Тинькофф банк — Категории повышенного кэшбэка 2020
Тинькофф платит своим клиентам, чтобы вы перестали носить с собой наличные, и начали пользоваться банковской карточкой в магазинах — это удобнее и оплата происходит быстрее. Кэшбэк начисляется на все купленные товары по карте. И, что самое главное, вы получаете кэшбэк в виде реальных денег обратно на ваш счет.
Сколько максимум кэшбэка можно получить за месяц
Максимальный лимит в месяц это — 3000 ₽, но не переживайте если вы его привысите, т.к. остальная часть перенесется на следующий месяц.
Но этот лимит распространяется только на стандартные условия.
Покупки по спецпредложениям банка имеют свой лимит — 6000 ₽. Если привысите лимит, то остальная часть так же перенесется на следующий месяц.
За что не начисляется кэшбэк?
Запомните, что кэшбэк не начисляется за переводы средств на другую карту, пополнения и снятия со счета, а также платежи за ЖКХ и Интернет. Потому что эти операции равносильны переводу на другой счет.
Как банк принимает решение какую категорию мне предложить?
Банк предлагает индивидуальные категории для каждого клиента, это зависит от суммы покупок и его личных категорий трат. Необязательно вам всегда будут предлагать только те категории, в которых вы обычно покупаете. Банк может предложить совсем новые, чтобы стимулировать вас для покупок.
Как я могу поменять категории повышенного кэшбэка?
Если вы уже выбрали 3 категории в этом квартале, то, к сожалению поменять никак не получится. Нужно будет ждать окончания квартала.
Почему за покупку мне не начислили 5%?
Скорее всего при установки эквайринга (платежный аппарат для банковских карточек) указали неверный MCC код. Например вместо MCC кода супермакета установили MCC код цветочного магазина.
Почему Тинькофф обещал 5%, а я получил меньше?
Вы можете не получить кэшбэк из за округления до целого числа. Так например за покупки стоимостью до 100 ₽, не начисляется кэшбэк. И не начисляется за покупки до 20 ₽ в повышенной категории.
Закажите бесплатную доставку Tinkoff Black
Если вы решили приобрести карту Tinkoff Black — закажите ее по ссылке ниже. Карту доставляют по всей России в офис или на дом. Время обговаривается заранее, так что ждать весь день курьера не придется.
Преимущества карты Tinkoff Black:
- Кэшбэк не бонусами, а Рублями
- Повышенный кэшбэк 5% в трех любых категориях
- 1% кэшбэк вы получается за все. (если покупка больше 100 ₽)
- Снимайте наличные бесплатно от 3000 ₽;
- Если в месяц тратите от 3000 ₽, то дополнительно получаете 5% на остаток.
- Возможность бесплатного обслуживания
Как выбрать категории повышенного кэшбэка 5% в Тинькофф для карты Black — 2018
В декабре 2015 года банк Тинькофф ввел новую функцию для клиентов с дебетовыми картами: самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбэка (5%) каждый квартал (до этого банк раз в квартал назначал всем клиентам 3 одинаковые категории). Всего существует 24 категории, из них банк предлагает 6 категорий, обычно они появляются 25-27 числа последнего месяца в квартале (март, июнь, сентябрь, декабрь). Из этих 6-ти предложенных можно выбрать 3 категории на весь следующий квартал. Не обязательно выбирать все 3 категории сразу, можно указать сначала одну-две, а потом еще подумать. Функция выбора категории есть в личном кабинете Тинькофф в разделе “Бонусы”:
Раздел “Бонусы” с категориями кэшбэка 5% в новом интернет-банке
В мобильном банке эту функцию добавили в марте 2017 г.
Выбор в новой версии интернет-банкаКатегория «Супермаркеты» включает в себя товары и услуги в супермаркетах и специализированных магазинах по продаже продуктов питания и напитков. Сюда относятся магазины Ашан, Пятерочка, Магнолия, Перекресток, Metro-CC, Магнит и т.п., MCC-коды: 5411 – супермаркеты и продовольственные магазины, 5297, 5298, 5300, 5412, 5422, 5441 – кондитерские, 5451, 5462, 5499 (iHerb), 5715, 5921 (винные магазины, “Красное и Белое”). Обычно это самая желанная категория, т.к. продукты покупают все, и на карте Tinkoff Black она весьма широкая, например, у карты Минбанка “Варежка” всего один MCC-код 5411.
Категория “Дом/Ремонт” – включает в себя товары и услуги в магазинах мебели, в магазинах для дома и ремонта, MCC-коды: 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, MCC 5261 – Леруа Мерлен, ОБИ (садовые принадлежности), 5415, MCC 5712 – мебель, IKEA (ИКЕА), Hoff, 5713, 5714, 5718, 5719, MCC 5722 – МВидео, Эльдорадо, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699. При большом ремонте/строительстве, единственный недостаток карты – это лимит на кэшбэк в 3000р/месяц.
Категория «Транспорт» включает в себя услуги такси, общественный транспорт и пригородные транспортные средства. MCC-коды: 4111 – пополнение карты “Тройка” в метро, электрички, 4121 – такси и лимузины, 4131 – маршрутные автобусы, 4457, 4468, 4784 – платные дороги и пополнение транспондера на сайте avtodor-tr.ru,
Категория «Топливо» – автозаправки, MCC-коды: 5172, 5541 – заправочные станции, 5542 – автоматизированные бензозаправки, 5983 – иногда бывает у заправок, пополнение карты “Бензовоз” на сайте или в терминале МКБ. Это категория для автолюбителей, которые ездят часто и/или далеко.
Категория «Автоуслуги» – Автозапчасти, различные виды автосервисов и СТО, автомойки – MCC 5511 – автосалоны, автосервисы, запчасти, 5521, 5531, 5532, 5533 – автозапчасти Exist.ru, Автомаг (www.amag.ru) и автосалоны, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538 – СТО общего назначения и магазин autodoc.ru, 7542, 7549. Еще шире набор MCC-кодов по этой категории у карты Drive, но у нее есть особые условия в программе лояльности.
Категория «Спорт» включает в себя MCC 5655 – спортивная одежда; 5940 – веломагазины; 5941 – магазины спорттоваров (Спортмастер, Декатлон, Кант, АльпИндустрия, Триал-спорт и др.).
Категория «Кино» включает в себя услуги и товары кинотеатров, а также аренду и покупку товаров в специализированных магазинах.
MCC-коды: 7829, 7832 – кинотеатры, 7841 – видеопрокат.
Категория “Авиабилеты”
MCC: 3000-3050 – Авиалинии, авиакомпании, 3058–3067, 3071, 3075–3079, 3081–3085, 3087–3090, 3093–3107, 3109–3148, 3150-3198, 3200–3254, 3256–3263, 3265–3268, 3270, 3274–3280, 3282–3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582.
Категория “Ж/д билеты”
MCC: 4011, 4112 – железнодорожные билеты на поезда.
Категория “Рестораны”
MCC-коды: 5811, 5812, 5813 – Товары и услуги в ресторанах, кафе, барах и т.п. (кроме фаст фуд, MCC 5814 не входит!).
Категория “Фаст-фуд”
MCC-коды: 5814 – быстрое питание: Макдональдс, KFC, Burger King, Шоколадница, Старбакс, Му-Му, Пиццерии, Теремок, Автосуши, ресторан Ikea и т.п.
Категория “Животные”
MCC-коды: 5995 и 0742 – зоомагазины и ветеринарные услуги.
Категория «Книги» включает в себя товары и услуги в книжных магазинах и газетных киосках, MCC-коды: 2741 – издательства/печатное дело, торговые точки, занятые в оптовом печатании, издательстве и переплетном деле, 5111 – канцелярия, офисные сопутствующие товары, бумага для печатания и письма (оптовые поставщики), 5192 – книги, периодические издания и газеты (оптовые поставщики), 5942 – книжные магазины, 5994 – дилеры по продаже печатной продукции, розничные торговые точки, которые продают газеты, журналы и другую периодику.
Категория “Искусство”: MCC 5932 – антикварные магазины, 5937 – репродукции и антиквариат, 5970 – магазины художественных и ремесленных изделий, 5971 – галереи, 5972 – магазины монет и марок, 5973 – магазины религиозных товаров.
Категория “Красота”
Товары и услуги в массажных или косметических салонах, салонах красоты, SPA. MCC-коды: 5977, 7230 – салоны красоты, парикмахерские, 7297, 7298.
Категория “Музыка”: MCC 5733, 5735 -Товары и услуги в магазинах музыки или музыкальных инструментов
Категория “Цветы”: MCC 5193, 5992 – Флористика, продажа обрезанных цветов, саженцев, приспособлений для цветов
Категория “Сувениры”: MCC 5947 – Магазины открыток, подарков, новинок и сувениров
Категория «Развлечения» включает в себя услуги и товары из сферы развлечений, например: магазины видеоигр, боулинг, цирк и т.п. MCC: 7911 – танцклубы, танцшколы и студии, 7922, 7929, 7932 – бильярд-клубы, 7933 – боулинг-клубы, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997 – фитнес клубы, 7998 – аквариумы, дельфинарии, зверинцы и морские парки, 7999.
Категория «Duty Free» MCC-код: 5309.
Категория «Фото-видео» MCC-коды: 5044, 5045 (компьютеры, периферия), 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395.
Категория «Аренда Авто» MCC-коды: 3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519.
Категория «Аптеки» MCC-коды: 5122, 5292, 5295, 5912 .
Категория «Одежда, обувь, Ювелирные изделия и часы» MCC-коды: 5094 (часы и ювелирные изделия), 5137 (Мужская, женская и детская спец-одежда), 5139 (Спец-обувь), 5611 (Мужская одежда и аксессуары, включая одежду для мальчиков), 5621 (Готовая женская одежда), 5631 (Аксессуары для женщин, сумочки, головные уборы, дешевые украшения, шарфы, пояса, заколки для волос и береты, белье, колготки и чулки), 5641 (Детская одежда), 5651 (Одежда для всей семьи), 5661 (Обувные магазины), 5681 (Меховые изделия), 5691 (Магазины мужской и женской одежды), 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 7631 (ремонт часов и чистка ювелирных украшений) .
Полное описание всех возможных категорий кэшбэка Тинькофф и перечень MCC-кодов к ним можно найти на сайте банка по ссылке, возможно оно чуть более актуальное.
Каких категорий здесь не хватает? Конечно, это 8099 – “медицина” и 8021 -“стоматология”. Один из редко используемых для автозапчастей MCC 5013 все-таки попал в категорию “Транспорт”, этим можно пользоваться.
Допустим, что вы выбрали все 3 категории повышенного кэшбэка, но забыли, какие именно. Как узнать, на какие категории товаров у меня повышенный кэшбэк? Чтобы посмотреть уже выбранные категории, в интернет-банке выберите вверху ссылку “Бонусы” и вы их увидите:
Если у вас еще нет карты Tinkoff Black с кэшбэком 5% – самое время её оформить. Если сделать заявку по ссылке, первые 3 месяца будет бесплатное обслуживание.
А знаете ли вы что?
Если вы только что получили карту Tinkoff Black, то вы сначала не сможете выбрать никаких категорий повышенного кэшбэка потому что, по словам банка, “Категории для выбора появляются в течение 24 часов с даты активации карты, в некоторых случаях срок до 5 календарных дней.”
Please follow and like us:
Как заработать на дебетовой карте Tinkoff Black
Tinkoff Black — это дебетовая карта, которая одновременно работает как счет и как копилка.
Она помогает управлять ежедневными тратами и умеет зарабатывать деньги на остатке, который владелец держит на счете. Выглядит карта так:
У Tinkoff Black много фишек и тонкостей, которые помогают зарабатывать на сбережениях и покупках. Если использовать их все и не делать ошибок, вот сколько можно зарабатывать каждый год:
| Траты по карте в месяц | Среднемесячный остаток на счете | Получите за год |
|---|---|---|
| 20 000 Р | 50 000 Р | ≈4900 Р |
| 55 000 Р | 100 000 Р | ≈11 500 Р |
| 70 000 Р | 210 000 Р | ≈18 800 Р |
| 90 000 Р | 300 000 Р | ≈25 600 Р |
Траты по карте в месяц
20 000 Р
Среднемесячный остаток на счете
50 000 Р
Получите за год
≈4900 Р
Траты по карте в месяц
55 000 Р
Среднемесячный остаток на счете
100 000 Р
Получите за год
≈11 500 Р
Траты по карте в месяц
70 000 Р
Среднемесячный остаток на счете
210 000 Р
Получите за год
≈18 800 Р
Траты по карте в месяц
90 000 Р
Среднемесячный остаток на счете
300 000 Р
Получите за год
≈25 600 Р
Держите на карте больше денег
Карта работает как вклад, поэтому держите на ней больше денег. Каждый месяц банк начисляет 5% годовых на остаток.
Важно, чтобы эти деньги были на карте каждый день. Карта фиксирует остаток на счете ежедневно и «запоминает», сколько денег вам должен банк. В начале следующего месяца эти деньги поступают на счет. Для этого вам не нужно звонить в колцентр или включать услугу в интернет-банке. Все работает автоматически.
Сколько вы заработаете на процентах зависит от того, сколько денег вы храните на карте:
| Остаток на счете | Ежемесячные выплаты | Доход за год |
|---|---|---|
| 36 000 Р | 150 Р | 1800 Р |
| 60 000 Р | 250 Р | 3000 Р |
| 120 000 Р | 500 Р | 6000 Р |
| 240 000 Р | 1000 Р | 12 000 Р |
| 300 000 Р | 1250 Р | 15 000 Р |
Остаток на счете
36 000 Р
Ежемесячные выплаты
150 Р
Доход за год
1800 Р
Остаток на счете
60 000 Р
Ежемесячные выплаты
250 Р
Доход за год
3000 Р
Остаток на счете
120 000 Р
Ежемесячные выплаты
500 Р
Доход за год
6000 Р
Остаток на счете
240 000 Р
Ежемесячные выплаты
1000 Р
Доход за год
12 000 Р
Остаток на счете
300 000 Р
Ежемесячные выплаты
1250 Р
Доход за год
15 000 Р
Платите с карты хотя бы раз в месяц
Если за месяц вы ничего не купили с карты, проценты не будут начисляться совсем. Чтобы получать 5% на остаток, сходите два раза за продуктами в супермаркет с картой и потратьте там больше 3000 Р.
Карта — это платежный инструмент. Если вы совсем не пользуетесь деньгами на счете, выгоднее открыть вклад.
Открывайте вклад, если храните больше 300 000 Р
Дело в том, что проценты на остаток начисляют на сумму до 300 000 Р. Если вы хотите хранить на счете больше, выгоднее открыть вклад.
Допустим, вы зачислили на Tinkoff Black 500 000 Р. Банк разделит эту сумму на две:
| Остаток | Вернется на счет | Годовой доход |
|---|---|---|
| 300 000 Р | 5% | 15 000 Р |
| 200 000 Р | 0% | 0 Р |
Остаток
300 000 Р
Вернется на счет
5%
Годовой доход
15 000 Р
Остаток
200 000 Р
Вернется на счет
0%
Годовой доход
0 Р
Если же на «лишние» 200 000 Р открыть вклад, вы можете заработать на них 12 000 Р за год.
Следите за категориями повышенного кэшбэка (5%)
Кэшбэк — это когда банк возвращает часть ваших трат на счет. Деньги приходят в конце месяца в рублях, а не в бонусах или милях. Потратить кэшбэчные рубли можно где угодно, в том числе снять в банкомате.
На этой карте в сентябре 5% возвращаются при тратах в категориях «Транспорт», «Рестораны» и «Кино»:
Категория
Транспорт
Где действует
Такси, общественный транспорт, парковки
Что можно купить
Поездку на «Убере» до бара и домой, 1000 Р
Вернется на счет
50 Р
Что можно купить
Пять часов парковки в Гагаринском переулке, 300 Р
Вернется на счет
15 Р
Категория
Рестораны
Где действует
Кафе, бары, рестораны
Что можно купить
Праздничный семейный ужин на семерых, 14 000 Р
Вернется на счет
700 Р
Что можно купить
Утренний кофе и сэндвич, 500 Р
Вернется на счет
25 Р
Категория
Кино
Где действует
Кинокассы, онлайн-кинотеатры
Что можно купить
Четыре билета на фильм «Черная пантера», 2000 Р
Вернется на счет
100 Р
Что можно купить
Подписку «Амедиатеки» на месяц, 599 Р
Вернется на счет
30 Р
Вернется на счет
920 Р
Покупки с повышенным кэшбэком помечаются в интернет-банке вот таким значком:
Еще повышенный кэшбэк работает для всех покупок на сайте travel.tinkoff.ru. Это сайт, где можно забронировать билет, отель или машину. Например, двухнедельное путешествие в Токио на одного (с бронированием отеля и автомобиля) на общую сумму 164 000 Р вернет на счет 7612 Р.
Если вы увидели, что операция совпадает с категориями повышенного кэшбэка, но деньги почему-то не вернулись на счет, позвоните в колцентр. Если ваши подозрения верны, менеджеры пойдут вам навстречу. Вероятность решить проблему будет выше, если иметь чек.
Про категории повышенного кэшбэка мы рассказываем в соцсетях и в новостях банка. Подпишитесь, чтобы не пропустить.
В ресторан за счет Олега Тинькова
4 способа поужинать бесплатно
Возвращайте до 30% по акциям от партнеров
В мобильном приложении и интернет-банке есть список наших партнеров. На эти платежи распространяется повышенный кэшбэк.
Чтобы воспользоваться акцией, нужно включить нужную скидку в интернет-банке (на этой странице) или в приложении. Можно включить хоть сразу все. Важно не забыть сделать это до покупки.
Активированная акция
Акции с начисленным кэшбэкомПроверяйте раздел акций раз в 2−3 недели, чтобы не пропустить выгодное предложение. Скидки бывают разные — в виде процентов от траты или в виде фиксированных сумм.
| Где действует акция | Кэшбэк | Что можно купить | Вернется на счет |
|---|---|---|---|
| Японский ресторан «Нияма» | 25% | Ужин на двоих, 3000 Р | 750 Р |
| Магазин нижнего белья Infinity Lingerie | 20% | Комплект белья, 2599 Р | 520 Р |
| Интернет-магазин «Технопарк» | 6% | Плазменный телевизор Sony диагональю 65”, 239 990 Р | 14 400 Р |
| Онлайн-гипермаркет билетов Travelata.ru | 5% | Тур в Прагу на одного, 24 000 Р | 1200 Р |
Где действует акция
Японский ресторан «Нияма»
Что можно купить
Ужин на двоих, 3000 Р
Вернется на счет
750 Р
Где действует акция
Магазин нижнего белья Infinity Lingerie
Что можно купить
Комплект белья, 2599 Р
Вернется на счет
520 Р
Где действует акция
Интернет-магазин «Технопарк»
Что можно купить
Плазменный телевизор Sony диагональю 65”, 239 990 Р
Вернется на счет
14 400 Р
Где действует акция
Онлайн-гипермаркет билетов Travelata.ru
Что можно купить
Тур в Прагу на одного, 24 000 Р
Вернется на счет
1200 Р
Не платите за обслуживание счета
Карта стоит 99 Р в месяц. Но обслуживание будет бесплатным, если:
- постоянный остаток на карте больше 30 000 Р;
- есть вклад или кредит в нашем банке.
Чтобы получить от карты максимум, используйте акции, следите за категориями повышенного кэшбэка, тратьте с карты как можно больше и храните на карте от 30 000 до 300 000 Р.
Как начать пользоваться
- Заполнить заявку (проще, чем на кредитку).
- Через 1—2 дня приедет представитель банка с картой.
- Активировать карту через интернет-банк или колцентр.
- Сходить в бухгалтерию своего работодателя и попросить перечислять зарплату на вашу карту Tinkoff Black. Если это не сработает, переводите деньги с зарплатной карты переводом по реквизитам.
- Если работодатель выдает вам деньги в конверте, зачисляйте наличные через банкоматы Тинькофф, терминалы «Элекснет» или «Юнистрим», либо в ближайшем офисе «Евросети» или МТС (это бесплатно). Ближайшую точку пополнения можно посмотреть на карте.
- Банк регулярно меняет процентные ставки по вкладам и расчетным картам. Чтобы узнать актуальные цифры, смотрите тарифы.
Категории повышенного кэшбэка по карте Тинькофф Блэк
Сейчас все чаще можно услышать слово «кэшбэк». Данным термином называется специальная бонусная программа возврата части денежных средств, которые клиент потратил при совершении онлайн-покупок в интернет-магазине и не только или же при пользовании банковскими услугами.
Функция по начислению кэшбэка в Тинькофф банке появилась относительно недавно, в 2015 году. Клиенты имеют возможность самостоятельно раз в квартал выбирать категории повышенного кэшбэка по карте Тинькофф Блэк, размер которого равен 5%.
Из 24 категорий банк отбирает 6 категорий, исходя из личных предпочтений и интересов клиента. Расходы клиента тщательно анализируются и на основании этого анализа группируются варианты выбора.
На каждый следующий квартал владелец карты может выбирать до трёх категорий из представленных шести. Клиент не обязан выбирать сразу три категории, изначально можно выбрать одну или две – все зависит от его желания.
Среди категорий повышенного кэшбэка по карте Тинькофф Блэк, к примеру, выделяют следующие: фильмы, книги, цветы, аптеки, спортивные товары и другие. По отзывам пользователей можно сделать вывод, что не всех устраивают подобранные категории.
Некоторые клиенты отмечают, что им предлагают не интересные предложения. Хотя есть и те, кто полностью доволен услугой и считает, что это отличный способ возвращения потраченных средств.
В каких магазинах можно получить кэшбэк?
Тинькофф банк сотрудничает с несколькими крупными магазинами, при покупке товаров в которых владельцы карты смогут получить кэшбэк от 1 до 5%.
Среди партнёров Тинькофф банка с самым высоким процентом возврата денежных средств выделяют:
- Магазин обуви и аксессуаров «Kari»
- Мегамаркет бытовой техники «Media Markt»
- Интернет-магазин одежды и обуви «Lamoda»
- Интернет-магазины «Ozon» и «Ebay»
- Сервис заказа такси «Gett»
- Ресторан «Burger King»
- Магазин подарков «Красны Куб» и др.
Получить самый высокий процент возврата на ваш счёт можно только при условии совершении покупок у магазинов-партнёров.
Тут подробно рассказываем как работает кэшбэк.
Какие существуют категории повышенного кэшбэка?
Теперь рассмотрим подробней, какие бывают категории повышенного кэшбэка.
«Транспорт» — включает в себя возвращение части средств за пользование общественным транспортом, пригородными автобусами, паркингом, услугами лизинга и проезда на электричках.
Сюда также входят поездки на такси. К примеру, если вы используете для своего передвижения сервис «Gett», являющийся партнёром Тинькофф банка, вы получите более повышенный кэшбэк.
«Рестораны» – категория, которая включает бонусы, зачисляющиеся за оплату счета в ресторанах, кафе, барах и иных точек питания, являющимися партнёрами банка. Если вы часто обедаете в ресторанах, то рекомендуем выбрать именно данную категорию – это позволит вам возвращать в виде бонусов значительное количество потраченных средств.
«Кино» – отвечает за возврат средств, потраченных на приобретение билетов или товаров в кинотеатрах и видеопрокатах.
«Спорт» – категория, включающая в себя кэшбэк за приобретение товаров в магазинах спортивной одежды, спортивного питания или инвентаря. Существуют и другие категории, их список постоянно продолжает расти, ознакомиться с полным списком можно по ссылке https://static.tinkoff.ru/documents/debit/black_loyaltyprogram.pdf.
Каким образом можно установить повышенный кэшбэк в банке Тинькофф?
Установить кэшбэк в банке Тинькофф очень легко. Один раз в квартал клиенту предоставляется возможность самому выбрать категории повышенного кэшбэка исходя из своих интересов.
Чтобы настроить функцию кэшбэка, необходимо зайти в онлайн-сервис при помощи своего логина и пароля.
Далее нужно выбрать раздел «Бонусы», в котором вы, по своему усмотрению, выберете три категории повышенного кэшбэка и дальше можете совершать покупки с выгодой.
