Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%
Центробанк на заседании 17 марта, как и ожидалось, сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. Рассказываем, что это за ставка и на что она влияет.
Это процент, под который Центральный банк России выдает кредиты коммерческим банкам. Вместе с тем это максимальная ставка, по которой он принимает у банков денежные средства на депозиты.
Ключевую ставку на регулярных заседаниях устанавливает совет директоров ЦБ. И к ней привязаны остальные ставки по операциям регулятора.
Он меняет ставку в зависимости от экономической ситуации в стране, главным образом чтобы сохранить инфляцию в районе целевых 4%. А вот это изменение уже в свою очередь влияет на колебания цен, курс рубля и, конечно, все банковские продукты. Соотношение ключевой ставки и инфляции можно проследить на графике, подготовленном ЦБ.
Обычно решение о ключевой ставке принимается с учетом макроэкономического прогноза, и подготовка к нему — это многоступенчатый процесс.
На первом этапе — за три-четыре недели до заседания совета директоров — аналитики из разных департаментов и региональных отделений ЦБ под руководством департамента кредитно-денежной политики изучают ситуацию в России и мире и предварительно прорабатывают параметры базового и альтернативного сценариев развития экономики.
На втором этапе — за две недели до заседания — эксперты собирают последнюю статистику и согласовывают подготовленные ранее прогнозы.
Третьим этапом становится «неделя тишины» до заседания. В этот период запрещены любые заявления или публикации представителей ЦБ, которые могут хоть как-то повлиять на ожидания участников рынка о предстоящем решении по ставке. В это же время независимые эксперты, как правило, начинают давать в СМИ свои прогнозы, чего же ждать от регулятора.
И наконец, совет директоров принимает решение по ключевой ставке. Как правило, объявляют его в пятницу днем, а действовать новое значение ставки начинает со следующего понедельника.
На этом, впрочем, работа ЦБ не заканчивается — в этот же день публикуется пресс-релиз о решении, а чуть позже председатель Банка России выступает с публичным заявлением, в котором комментирует прогноз ведомства и объясняет, почему ставку повысили или понизили.
Банк России проводит восемь заседаний совета директоров по ключевой ставке в год. С расписанием этих заседаний можно заранее ознакомиться на сайте регулятора.
Чем ставка ниже, тем доступнее кредиты ЦБ для коммерческих банков. Те в свою очередь делают более доступными свои займы, в том числе и для бизнеса. Это может способствовать экономическому росту, так как предприятия получают доступ к дешевым деньгам и могут занимать их для расширения производства.
Низкие ставки по кредитам позволяют населению приобретать дорогостоящие товары, покупка которых откладывалась, — технику, мебель, автомобили или даже квартиры. А высокий уровень потребительского спроса также помогает бизнесу развиваться. Дешевый рубль выгоден и для экспортеров, продающих товары за рубеж.
С другой стороны, низкие ставки по кредитам, как правило, соседствуют и с невысокими ставками по депозитам. Это делает последние менее привлекательными для населения. Кроме того, снижение кредитных ставок может приводить к росту закредитованности населения.
Также дешевый рубль невыгоден предприятиям, покупающим сырье или комплектующие за иностранную валюту, так как они вынуждены платить больше. А снижение курса рубля приводит к росту цен на импортные товары. Кроме того, из-за роста потребительского спроса возникает риск увеличения инфляции. Поэтому, чтобы не разогнать инфляцию, центробанки стараются снижать ставку аккуратно.
Собственно, при повышении ключевой ставки складывается обратная ситуация.
Если она растет, то растут и проценты по кредитам — потребительским, ипотеке и тем, которые бизнес берет на развитие. Население в такой ситуации, как правило, откладывает потребление, а значит, снижается спрос. Это способствует снижению инфляции, но может замедлять экономический рост.
Ведь бизнес уменьшает объемы производства. Впрочем, повышение ключевой ставки влияет на темпы роста цен с задержкой: временной лаг может составлять до трех — шести кварталов.
Зато ставки по вкладам, как правило, тоже увеличиваются, что повышает их привлекательность.
В 2020 году и российский, и мировые регуляторы активно смягчали денежно-кредитную политику, борясь с негативными последствиями пандемии нового коронавируса. Так, с начала 2020 года Банк России несколько раз понижал ключевую ставку, установив в итоге исторический минимум в 4,25%.
Но в 2021 году мировые и российские показатели восстанавливались быстрее, чем прогнозировал ЦБ, и спровоцировали рост темпов инфляции. В результате регулятор взял курс на постепенное ужесточение денежно-кредитной политики.
Однако в конце февраля 2022 года он повысил ключевую ставку сразу с 9,5% до 20%. Решение было продиктовано волатильностью рынка на фоне западных санкций из-за проведения военной операции на территории Украины.
Это повышение ставки «поддержало финансовую стабильность и предотвратило неконтролируемый рост цен», объясняли в ЦБ.
Сейчас российская экономика столкнулась с необходимостью масштабной структурной перестройки. И какое-то время та неизбежно будет сопровождаться повышенными темпами роста цен.
Очередное сохранение ключевой ставки на уровне 7,5% ЦБ объяснил тем, что темпы инфляции умеренные, при этом инфляционные ожидания населения и бизнеса, хотя и снизились, остаются на повышенном уровне. При этом граждане и бизнес демонстрируют некоторое восстановление потребительской и деловой активности. Вместе с тем выросли риски, подстегивающие инфляцию, — это связано с ростом давления со стороны рынка труда, ухудшением условий внешней торговли и ускорением исполнения бюджетных расходов.
Ранее регулятор сообщал, что, по его оценке, в краткосрочной перспективе частичная мобилизация будет сдерживать потребительский спрос и, как следствие, ограничит темпы инфляции. Но в долгосрочной перспективе она, наоборот, может подстегнуть рост цен за счет ограничения уже на стороне предложения.
В 2022 году годовая инфляция в России составила 11,9%. ЦБ рассчитывает, что в 2023 году проводимая политика сможет снизить ее до 5–7%, а в 2024 году ее показатель удастся вернуть к целевым 4% годовых.
Дальнейшие решения по ключевой ставке Банк России будет принимать с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакцию на них финансовых рынков.
Очередное заседание, на котором будет обсуждаться вопрос ключевой ставки, запланировано на 28 апреля 2023 года.
Теги:
Россия
Знаете ли Вы, что 210% годовых составляла самая высокая ставка рефинансирования Центрального банка РФ?
На сайт Виакадемии ↵
Знаете ли Вы, что…
- Вы здесь:
- Главная
- Знаете ли Вы, что…
- Знаете ли Вы, что 210% годовых составляла самая высокая ставка рефинансирования Центрального банка РФ?
- Вы здесь:
- Главная
- Знаете ли Вы, что.
.. - Знаете ли Вы, что 210% годовых составляла самая высокая ставка рефинансирования Центрального банка РФ?
..- Знаете ли Вы, что…
Знаете ли Вы, что 210% годовых составляла самая высокая ставка рефинансирования Центрального банка РФ?
Такая ставка была установлена Банком России в период с 15 октября 1993 г. по 28 апреля 1994 г. Ставка рефинансирования отражала текущую ситуацию на рынке и темпы инфляции.
Истинное понимание банковских процессов
Вы получите в результате обучения на курсе «Банковский специалист широкого профиля»
Источник – официальный сайт Центрального банка РФ.
Новости на главной
апр 03, 2023 Новости за 2023 год
Банк России 3 апреля 2023 года выпускает в обращение инвестиционные золотые монеты «Георгий Победоносец»
Подробнее 198
март 21, 2023 Новости за 2023 год
ЦБ РФ снова изменил ставки ФОР, сделав их разными в зависимости от дружественности инвалюты
Подробнее 808
март 21, 2023 Новости за 2023 год
Симбиоз СПФС и иранской SEPAM практически состоялся
Подробнее 737
Все новости
Новости одной строкой
апр 01, 2023 Новости одной строкой
Напоминаем, что с 1 апреля 2023 года в России начинает использоваться для банковских счетов формат IBAN согласно Письму ЦБ РФ от 28.
12.22 № ИН-04-45/146.Подробнее 169
март 31, 2023 Новости одной строкой
Банк России продлил еще на полгода ограничения на перевод средств за рубеж
Подробнее 206
март 25, 2023 Новости одной строкой
ЦБ РФ заменил Указание № 5597-У на новое Указание № 6262-У. Оно касается направления банками в ФНС заявления о постановке на учет иностранной организации, открывшей в банке счет.
Подробнее 252
Наши статьи
авг 08, 2022 Банковские статьи
НКО в банковской системе РФ. Полный список небанковских кредитных организаций на 01 августа 2022 года.
Подробнее 9936
апр 10, 2022 Банковские статьи
Практическая медицина для экономики России
Подробнее 10939
янв 04, 2022 Банковские статьи
Ландшафт европейских платежей в 2030 году: имплантаты, фоновая оплата и встроенная финансовая грамотность
Подробнее 10559
сен 01, 2012 Банковские статьи
Кассовые символы
Подробнее 771838
март 23, 2013 Банковские статьи
Основные нормативные акты по банковскому делу
Подробнее 367190
янв 07, 2013 Банковские статьи
План счетов кредитной организации
Подробнее 115472
Все статьи
Знаете ли Вы, что.
..?
Знаете ли Вы, что что ни одного нового банка не создано в России в 2015-2018 годах?
Блиц ответ о банках
Кто возглавляет Центральный банк Российской Федерации?
Интернет-магазин для Вас и Вашего бизнеса!
НАШИ КУРСЫ«Мастер банковского дела»
«Основы бухучета в банке»
«Банковский аналитик»
«Подлинность и платежеспособность денежных знаков для кассовых работников кредитных организаций»
«Разработчик программных роботов»
«Беспроводные сети Wi-Fi»
«Передача и коммутация данных в компьютерных сетях»
«Технологии TCP/IP»
«Java-разработчик веб-приложений»
«Enterprise Java-разработчик»
«Веб Java-разработчик»
«Управление эмоциями и эмоциональный интеллект»
ПРОФБАНКИНГ
Почему ПрофБанкинг?
О проекте ПрофБанкинг
Презентация
Благотворительность
Викторины и конкурсы
Поиск
Банковские новости
Горячие новости
Новости одной строкой
Нормативные акты
Разъяснения Банка России
Формы документов банка
Курсы по банковскому делу
Статьи о банковском деле
Блиц-ответ о банках
Знаете ли Вы, что.
..
Обложки для документов
Карта сайта
ДЛЯ ПАРТНЕРОВ
Пресс-релизы
Анонсы мероприятий
Список мероприятий
Прошедшие мероприятия
Наши партнеры
Партерская программа
Процентная ставка российской федерации 2003-2023
Поиск Индикатор:
Выберите Страна
Выберите Индикатор
7,5
Периодичность
Ежедневно
Следующий выпуск
28 апреля 2023 г.
Время выпуска
24 дня 10 часов
9000
Highest
Lowest
Average
Date Range
Source
20
Feb 2022
4.25
Jul 2020
В России решения по процентным ставкам принимаются Центральным банком Российской Федерации.
С 16 сентября 2013 года официальной процентной ставкой является недельная ставка аукционного РЕПО. До 15 сентября 2013 года официальной процентной ставкой была ставка рефинансирования, которая рассматривалась как потолок для заимствования денег и ориентир для расчета налоговых платежей.
Последние обновления
Центральный банк России оставил ключевую процентную ставку неизменной на уровне 7,5% четвертое подряд решение на своем заседании в марте 2023 года в соответствии с ожиданиями рынка и дал понять, что потенциальное повышение ставок в будущем может иметь место, если инфляционные ожидания растут. Центральный банк отметил, что рост цен оставался умеренным со времени его последнего заседания и что риски дополнительного инфляционного давления значительно снизились. Несмотря на меньшую угрозу, банк подчеркнул, что проинфляционные риски сохраняются из-за более слабого рубля на фоне ухудшения условий торговли, неприемлемо большого дефицита бюджета и сокращения рабочей силы на фоне российской военной мобилизации.
В то время как центральный банк ожидает, что инфляция временно упадет ниже целевого уровня 4% в 2024 году из-за высоких эффектов базового года, инфляционное давление должно постепенно увеличиваться в соответствии с текущим сценарием и оставаться преобладающим в ближайшие годы. Банк сохранил прогноз снижения инфляции до 5-7% в 2023 году9.0005
История процентных ставок Российской Федерации
Последние 12 показаний
А. Посмотрите на рынки
RBA, чтобы снять педали по высоте ставки
- 991111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111111А111111111111111Р1Р1А1111111Р1Р1А11111Р1Р1А11111Р1Р1А11111Р1Р1.
США приветствуют реформы Всемирного банка, настаивают на более амбициозных изменениях
Когда S&P500 определит направление?
Educational Pieces on Marco Indicators
See All
Interest Rates and Their Importance
Cost-Push and Demand- Инфляция притяжения: определения и примеры
Объяснение: что такое глобальный минимальный налог и как он может повлиять на компании и страны?
Федеральные резервные инструменты борьбы с инфляцией
Российский поклонник Проценты на 20%: как он сравнивает другие центральные банки
AS Tensions в UK -raine ESCALATY, в следующих RASSIANATATE, в следующих RASSIANATATE, в следующих RASSIANATATE, в следующих RASSIANATATY, в следующих RASSIANATATE, ЭСКИАНАТИВНАТИВИНАТИВИНАЦИИ, Следующие Расс.
Банк повысил ключевую ставку с 9,5% для противодействия рискам обесценивания рубля и роста инфляции, а также обязал компании продавать 80% валютной выручки.
«Внешние условия для российской экономики резко изменились», — говорится в заявлении центрального банка, добавив, что повышение ставок «обеспечит повышение ставок по депозитам до уровней, необходимых для компенсации повышенного риска обесценивания и инфляции».
Несколько европейских дочерних компаний Сбербанка России, контрольный пакет акций которых принадлежит российскому правительству, разоряются или могут потерпеть неудачу из-за репутационных издержек войны в Украине, заявил в понедельник Европейский центральный банк, орган надзора за кредиторами9.0005
Но теперь денежно-кредитная политика после пандемии была поставлена под сомнение вторжением России в Украину, геополитическим потрясением, которое, вероятно, будет по-разному ощущаться в основных экономических центрах мира.Вот ключевые ставки основных центральных банков мира:
Турция: Вторжение России в Украину может сорвать новую экономическую программу президента Тайипа Эрдогана, сократив доходы от туризма, которые считаются жизненно важными для сокращения зияющего дефицита счета текущих операций и увеличения инфляция за счет роста цен на энергию и зерно.
Однако в январе центральный банк страны проголосовал за то, чтобы сохранить базовую процентную ставку на уровне 14 процентов.
Англия: На своем последнем совещании по вопросам политики в феврале Банк Англии повысил процентные ставки во второй раз за три месяца до 0,5%, поскольку он предупредил, что резкий рост счетов за электроэнергию подтолкнет инфляцию выше, чем ожидалось, до более чем 7 процентов к апрелю.
Центральный банк заявил, что продолжит повышать ставки в этом и следующем году до 1,5% к середине 2023 года.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кризис на Украине: цены на сырую нефть подскочили, российский рубль упал до рекордно низкого уровня
Индия: статус-кво по ключевым процентным ставкам 10 раз подряд.
«Комитет по денежно-кредитной политике (MPC) единогласно принял решение оставить ставку репо неизменной на уровне 4 процентов», — заявил управляющий RBI в своем заявлении о денежно-кредитной политике. Ставка репо — это процентная ставка, по которой RBI предоставляет краткосрочные кредиты банкам.
Более того, согласно сообщениям, центральный банк, скорее всего, сохранит свою адаптивную позицию и сохранит процентные ставки, несмотря на геополитические риски, связанные с конфликтом между Россией и Украиной, на следующем заседании по вопросам политики.
Соединенные Штаты: Федеральная резервная система США теперь, вероятно, ограничится повышением ставки на четверть процентного пункта на своем мартовском заседании, исключая повышение на полпроцента, за которое выступали некоторые политики, пишут аналитики Evercore ISI.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: последствия для мировых финансов: ЕЦБ предупреждает о Сбербанке; Российские эмитенты упали на
Учитывая, что инфляция находится на самом высоком уровне за последние два поколения, многие ожидают, что ФРС попытается охладить экономику, подняв базовую краткосрочную процентную ставку в марте с рекордно низкого уровня, составляющего почти нулевой процент, где она была на протяжении всей пандемии.
Европейский союз: Европейский центральный банк (ЕЦБ) оставил основные процентные ставки без изменений, несмотря на рекордный рост инфляции.
Базовая ставка рефинансирования центрального банка остается на уровне 0 процентов, ставка по его маржинальной кредитной линии остается на уровне 0,25 процента, а ставка по его депозитной линии остается на уровне -0,5 процента.
Общая инфляция в еврозоне в январе составила 5,1%, тогда как базовая инфляция составила 2,3%.
Кроме того, высокая инфляция в Соединенных Штатах и других странах делает маловероятным, что Федеральная резервная система, Европейский центральный банк и Банк Англии полностью приостановят совместный поворот к ужесточению денежно-кредитной политики, как ранее сообщало информационное агентство Reuters.
