Статус квалифицированного инвестора: IP попал в блокировку — Кинотеатр "Художественный" кино, афиша, киноафиша, анонс, рейтинг, новость, кинотеатр, кинотеатры Москвы, кинофильм, прокат, лучший, Россия, Москва, кинотеатр Художественный

Содержание

Как стать квалифицированным инвестором

Как стать квалифицированным инвестором?

Получить статус квалифицированного инвестора можно на любом тарифе — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Если вы соответствуете любому из критериев для получения статуса квалифицированного инвестора, напишите в чате приложения Тинькофф Инвестиций.

Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах в Тинькофф, мы сами соберем необходимые документы и пришлем их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС.

В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту [email protected].

После загрузки документов на оформление статуса потребуется еще 1—2 рабочих дня, в редких случаях — до 10 рабочих дней. Если ваши документы подойдут, вас проинформируют о присвоении статуса. Чтобы посмотреть, есть ли у вас статус квалифицированного инвестора, в приложении Тинькофф Инвестиций нажмите на кнопку «Еще» на нижней панели → «Профиль» → «Статус инвестора».

Подробнее о том, как получить статус квалифицированного инвестора

В Тинькофф Инвестициях получить статус квалифицированного инвестора можно на любом тарифе — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Достаточно выполнить одно из четырех условий:

Рассмотрим каждое условие на подробном примере.

Активы. Игорь продал квартиру за 10 000 000 ₽, полученные от этой сделки деньги ему пришли на дебетовый счет в Тинькофф. Он написал в чате приложения Тинькофф Инвестиций, что хочет получить статус квалифицированного инвестора. Сотрудники сами подготовили необходимые документы по счету — в итоге Игорь получил статус.

Оборот. Саша 1 апреля 2023 года решил получить статус квалифицированного инвестора по обороту. Он проверил, что с 1 апреля 2022 года по 31 марта 2023 года на его брокерских счетах одновременно соблюдались все условия из списка ниже:

Саша написал в чате приложения Тинькофф Инвестиций.

Сотрудники поддержки проверили все условия — Саша получил статус.

Образование. У Вани на счетах в банках и у других брокеров меньше 1 000 000 ₽, поэтому по обороту или активам он не может получить статус квалифицированного инвестора. Зато у него есть высшее экономическое образование, которое он получил в Уральском институте фондового рынка в 2016 году. На сайте Банка России сказано, что это учебное заведение входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка. Ваня написал в чате приложения Тинькофф Инвестиций и предоставил диплом — он получил статус квалифицированного инвестора. Список аккредитованных организаций

Опыт работы. Маша 5 лет работает в инвестиционной компании, ее организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг. При этом по должности Маша аналитик — то есть ее работа непосредственно связана с фондовым рынком. Маша написала в чате приложения Тинькофф Инвестиций и отправила сотрудникам заверенные копии трудовой книжки и должностных инструкций.

Она получила статус квалифицированного инвестора по опыту работы. Список организаций со статусом квалифицированного инвестора

Подойдет ли статус от другого брокера?

К сожалению, нет. Мы не можем присваивать статус квалифицированного инвестора на основании решений других брокеров. Для получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях вам понадобится предоставить свежие документы, подтверждающие выполнение одного из условий.

Почему по статусу квалифицированного инвестора может прийти отказ?

Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие.

По активам. В приложении Тинькофф Инвестиций отображается стоимость ценных бумаг и валюты по текущим курсам на биржах. Но для присвоения статуса квалифицированного инвестора учитывается цена за предыдущий торговый день, а валюта учитывается по курсу ЦБ на дату принятия решения по вашему заявлению.

В приложении Тинькофф Инвестиций позиции считаются с учетом исполненных сделок, даже если расчеты по ним еще не обработаны. А для присвоения статуса учитываются ценные бумаги и валюта, которыми вы владели два рабочих дня назад, — именно за этот срок окончательно проводятся все расчеты на бирже.

Если вы пополняли брокерский счет в течение последних двух рабочих дней, то вам нужно подождать, когда операция попадет в брокерский отчет, чтобы мы смогли учесть эти деньги для присвоения статуса.

По обороту. В приложении в разделе «Аналитика портфеля», выбрав данные за год, вы видите сумму оборотов с даты год назад по текущий день. Для присвоения статуса квалифицированного инвестора мы учитываем сделки не за последний год, а за последние 4 завершенных квартала — то есть сделки за текущий квартал в расчете не участвуют.

Также приложение учитывает сделки с валютой, которые нельзя учитывать при подсчете оборотов для присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ

Получите статус квалифицированного инвестора, чтобы иметь доступ к расширенному набору инструментов

Получить статус

Инструменты, доступные со статусом

Подробнее

Для чего нужен статус квал. инвестора

Возможность диверсификации портфеля

По мировым отраслям и видам финансовых инструментов, а также иностранные эмитенты с выпуском ценных бумаг в РФ

Продукты с повышенной доходностью

Вы можете получить потенциально более высокую доходность

Эксклюзивные подборки лучших ценных бумаг

Акции, облигации, фонды, первичные размещения, рублёвые облигации иностранных государств, торгующиеся на Мосбирже

Условия для получения статуса

Выполните одно из условий для получения статуса

У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерских счетах
У вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счете, ИИС или субсчетах
Ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽
У вас есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование

Как получить статус в несколько кликов

Поздравляем! Вы получили статус квал. инвестора

Теперь вам доступны лучшие инструменты для инвестирования

Подайте заявку в Приложении ВТБ онлайн

Убедитесь, что выполнено одно из для условий получения статуса

Подтвердите заявку кодом из СМС

Вам придет смс-код, чтобы подтвердить заявку на получение статуса

Поздравляем! Вы получили статус квал. инвестора

Теперь вам доступны лучшие инструменты для инвестирования

Подайте заявку в Приложении ВТБ онлайн

Убедитесь, что выполнено одно из для условий получения статуса

Подтвердите заявку кодом из СМС

Вам придет смс-код, чтобы подтвердить заявку на получение статуса

Поздравляем! Вы получили статус квал. инвестора

Теперь вам доступны лучшие инструменты для инвестирования

Поздравляем, вы получили статус квал. инвестора

Теперь у вас есть доступ ко всем эксклюзивным инструментам для инвестиций

Откройте счет в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Это бесплатно и займет 5 минут

Подайте заявку на получение статуса

Убедитесь, что выполнено одно из условий для получения статуса

Поздравляем, вы получили статус квал. инвестора

Теперь у вас есть доступ ко всем эксклюзивным инструментам для инвестиций

Откройте счет в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Это бесплатно и займет 5 минут

Подайте заявку на получение статуса

Убедитесь, что выполнено одно из условий для получения статуса

Поздравляем, вы получили статус квал. инвестора

Теперь у вас есть доступ ко всем эксклюзивным инструментам для инвестиций

Полезная информация

Условия для получения статуса квалифицированного инвестора

Выполните одно из условий для получения статуса

У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах. В этом случае статус можно получить в ВТБ Онлайн
У вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счете, ИИС и субсчетах. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
Ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами.
Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
У вас есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование. Тогда статус можно получить в офисе Банка или в личном кабинете Брокера

Тестирование неквалифицированного инвестора

О тестировании инвесторов с 1 октября

C 1 октября 2021 года неквалифицированные инвесторы, чтобы инвестировать в сложные финансовые активы и совершать необеспеченные сделки, должны пройти тест. Это требование Банка России, чтобы обезопасить инвесторов, которые мало разбираются в фондовом рынке.

Ради каких активов и инструментов нужно пройти тест

Теперь нужно пройти тест, чтобы инвестировать в разные активы, инструменты и совершать определенные сделки. Всего 11 тестов:

Маржинальное кредитование;
Срочный рынок: фьючерсы и опционы;

Акции, которых нет в котировальных списках;
Структурные облигации;
Инвестиционные облигации;
Рискованные облигации российских компаний;
Закрытые паевые инвестиционные фонды;
Сделки репо;
Другие виды финансовых инструментов.

Тест по каждой теме состоит из 7 вопросов

Все вопросы от Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация». Есть блок «Самооценка» — это информационный блок вопросов о вашем опыте на фондовом рынке. Чтобы получить доступ к нужному активу, ответьте правильно на все вопросы блока «Знания».

После этого актив станет доступным в течение часа, срочный рынок — на следующий рабочий день. При этом доступ к маржинальному кредитованию еще нужно включить самостоятельно.

Тесты бесплатные

Количество попыток не ограничено. Проходите тесты, пока не ответите правильно на вопросы блока «Знания».

Квалифицированные инвесторы освобождаются

от прохождения тестов. О том, как получить этот статус, можно подробно прочитать здесь.

Если вы неквалифицированный инвестор

То тест проходить не нужно, если до 1 октября у вас уже были необеспеченные сделки или были сделки по покупке таких активов. Для маржинального кредитования учитываются еще и сделки продажи.

Исключение: инвестиционные облигации, по ним тест нужно пройти всем неквалифицированным инвесторам.

Где пройти тест

В ВТБ Мои Инвестиции: «Прочее» — «Тестирование инвесторов».

Для этого нужно обновить приложение до версии 2.22.

Также в на сайте брокера: «Главный экран» — «Настройки» — «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов».

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492 —100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Подробнее.

Как стать аккредитованным инвестором

Аккредитованный инвестор — это физическое или юридическое лицо, которому разрешено инвестировать в ценные бумаги, не зарегистрированные в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Чтобы быть аккредитованным инвестором, физическое или юридическое лицо должно соответствовать определенным требованиям к доходу и собственному капиталу.

Чтобы делать деньги, нужны деньги, и у аккредитованных инвесторов больше возможностей для этого, чем у неаккредитованных инвесторов. Это связано с тем, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) позволяет компаниям и частным фондам не регистрировать определенные инвестиции, если фирмы продают эти активы аккредитованным инвесторам. Аккредитованные инвесторы могут вкладывать деньги напрямую в прибыльный мир прямых инвестиций, частных размещений, хедж-фондов, венчурного капитала и краудфандинга акций. Однако требования к тому, кто может и кто не может быть аккредитованным инвестором и может воспользоваться этими возможностями, определяются SEC.

Существует распространенное заблуждение, что существует «процесс» для того, чтобы физическое лицо могло стать аккредитованным инвестором. Ни одно государственное учреждение или независимый орган не проверяет учетные данные инвестора, и не существует сертификационного экзамена или документа, подтверждающего, что лицо стало аккредитованным инвестором. Вместо этого компании, выпускающие незарегистрированные ценные бумаги, определяют статус потенциального инвестора, проводя проверку перед продажей.

В этой статье рассказывается о требованиях, предъявляемых к аккредитованному инвестору, о том, как определить, соответствуете ли вы требованиям, и о процессе проверки, проводимом инвестиционными менеджерами для подтверждения статуса аккредитованного инвестора.

Ключевые выводы

Аккредитованный инвестор — это тот, кто соответствует определенным критериям в отношении дохода, собственного капитала и квалификации. Это богатые люди, которым разрешен доступ к инвестициям, недоступным для многих людей.
Бремя доказывания того, что физическое лицо является аккредитованным инвестором, ложится на инвестиционную компанию, а не на инвестора.
Преимущества статуса аккредитованного инвестора включают доступ к уникальным и ограниченным инвестициям, высокую доходность и повышенную диверсификацию.
Минусы статуса аккредитованного инвестора включают высокий риск, высокие минимальные суммы инвестиций, высокие комиссии и неликвидность инвестиций.
Во многих странах есть класс аккредитованных инвесторов, который имеет различные требования к доходам, собственному капиталу, инвестициям и юридическим требованиям.

Аккредитованный инвестор

Требования к аккредитованному инвестору

Правило 501 Положения D Закона о ценных бумагах 1933 г. (Положение D) дает определение аккредитованного инвестора. Проще говоря, SEC определяет аккредитованного инвестора с точки зрения дохода и собственного капитала двумя способами:

Физическое лицо с доходом, превышающим 200 000 долларов США в каждый из двух последних лет, или совместным доходом с супругом, превышающим 300 000 долларов США за эти годы, и разумным ожиданием такого же уровня дохода в текущем году.
Физическое лицо, имеющее индивидуальную чистую стоимость или совместную чистую стоимость с супругой лица, превышающую 1 миллион долларов США на момент покупки, исключая стоимость основного места жительства такого лица.

Последний абзац второго пункта имеет решающее значение, поскольку это важное изменение, внесенное во время принятия Закона Додда-Франка в 2010 году. До принятия финансового закона основное место жительства не исключалось из определения собственного капитала человека. Любой, кто имел аккредитованные инвестиции до принятия закона, освобождался от действия закона.

По оценкам, на 2020 год в США насчитывалось 13 665 475 аккредитованных домохозяйств-инвесторов. Это составляет примерно 10,6% всех домохозяйств США. Это число составило 73,3 триллиона долларов богатства.

Правило 501 также содержит положения для корпораций, партнерств, благотворительных организаций и трастов в дополнение к директорам компаний, акционерам и финансовым учреждениям. аккредитованный инвестор.

Поправки SEC к определению аккредитованного инвестора

26 августа 2020 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) внесла поправки в определение аккредитованного инвестора. Согласно пресс-релизу SEC, «поправки позволяют инвесторам квалифицироваться как аккредитованные инвесторы на основе определенных показателей профессиональных знаний, опыта или сертификатов в дополнение к существующим тестам на доход или собственный капитал. Поправки также расширяют список организаций, которые могут квалифицироваться как аккредитованные инвесторы, в том числе позволяя любому юридическому лицу, отвечающему инвестиционному тесту, пройти квалификацию».

Среди других категорий SEC теперь определяет аккредитованных инвесторов, включающих в себя следующее:

Лица, имеющие определенные профессиональные сертификаты, звания или полномочия
Лица, являющиеся «знающими работниками» частного фонда
Зарегистрированные SEC и государством инвестиционные консультанты

Лица, имеющие лицензии Серии 7, Серии 65 и Серии 82, теперь включены в число аккредитованных инвесторов. SEC может добавлять сертификаты и обозначения в будущем, а также поощрять общественность подавать предложения для рассмотрения других сертификатов, обозначений или полномочий.

Сотрудники, которые считаются «осведомленными сотрудниками» частного фонда, теперь также считаются аккредитованными инвесторами в отношении этого фонда.

SEC также расширила свое определение, включив в него многие другие организации, такие как «индейские племена, государственные органы, фонды и организации, организованные в соответствии с законодательством иностранных государств, которые «владеют» инвестициями, как определено в правиле 2a51-1 (b) в соответствии с Закон об инвестиционных компаниях, превышающий 5 миллионов долларов США, и которые не были созданы для конкретной цели инвестирования в предлагаемые ценные бумаги».

Другие организации, которые могут соответствовать требованиям, включают компании с ограниченной ответственностью с активами в размере 5 миллионов долларов США, зарегистрированные SEC и государственные инвестиционные консультанты, освобожденные от налогов консультанты по отчетности и сельские бизнес-инвестиционные компании.

Как определить, аккредитованы ли вы?

Лица, заработавшие 200 000 долларов США или более за последние два года, автоматически квалифицируются как аккредитованные инвесторы, как и лица, чей доход — в сочетании с доходом супруга — составляет 300 000 долларов США или более.

Физическое лицо также может поддерживать собственный капитал в размере 1 миллиона долларов или более за вычетом стоимости основного места жительства. кредитная линия собственного капитала.

Пример аккредитованного инвестора

Чтобы физическое лицо могло определить квалификацию аккредитованного инвестора, оно должно создать личный баланс, подобный приведенному ниже, путем вычитания общего количества обязательств из общего количества активов.

	Аллен	Брайан	Карла

Основное место жительства
Стоимость дома	500 000 долларов	500 000 долларов	500 000 долларов
Ипотека	50 000 долларов	300 000 долларов	600 000 долларов
Линия прямых инвестиций		100 000 долларов

Активы
Банковские счета	500 000 долларов	500 000 долларов	500 000 долларов
401(к)/ИРА	300 000 долларов	300 000 долларов	300 000 долларов
Прочие инвестиции	400 000 долларов	400 000 долларов	400 000 долларов
Автомобиль	25 000 долларов	25 000 долларов	25 000 долларов

Всего включенных активов	1 225 000 долларов США	1 225 000 долларов США	1 225 000 долларов США

Обязательства
Студенческие и автомобильные ссуды	100 000 долларов	100 000 долларов	100 000 долларов
Прочие обязательства	100 000 долларов	100 000 долларов	100 000 долларов
Подводная закладная			100 000 долларов
Баланс собственного капитала Строка		100 000 долларов

Всего включенных обязательств	200 000 долларов	300 000 долларов	300 000 долларов

Чистая стоимость	1 025 000 долларов США	$ 925 000	925 000 долларов США

Как отмечено в приведенном выше примере, Аллен считается аккредитованным инвестором, поскольку его собственный капитал превышает 1 миллион долларов. Однако и Брайан, и Карла не соответствуют требованиям из-за дополнительных обязательств, связанных с их основным местом жительства. В случае с Брайаном у него есть линия собственного капитала на сумму 100 000 долларов, что увеличивает его обязательства и снижает его собственный капитал ниже 1 миллиона долларов. Между тем, подводная ипотека Карлы увеличивает ее обязательства и ограничивает ее собственный капитал.

Комплексная проверка

Как уже упоминалось, никакое официальное агентство или учреждение не подтверждает аккредитацию инвестора, и сертификат не выдается. Однако с сентября 2013 года SEC требует, чтобы любой, кто продает активы аккредитованным инвесторам, предпринимал ряд различных шагов для подтверждения этого статуса. Просто сообщить фирме или поставить галочку, указывающую на то, что человек квалифицирован.

Лица, которые считают, что они соответствуют требованиям, могут посетить фонд и запросить информацию о потенциальных инвестициях. В это время эмитент ценных бумаг выдаст анкету, чтобы определить, относится ли лицо к категории «аккредитованных инвесторов». К анкете также, вероятно, потребуется приложить финансовые отчеты и информацию о других счетах, чтобы подтвердить право собственности на активы, перечисленные в балансовом отчете, подобном приведенному выше. Компании также, вероятно, оценят кредитный отчет, чтобы оценить любые долги, принадлежащие лицу, стремящемуся к аккредитованному статусу.

Лица, которые основывают свою квалификацию на годовом доходе, вероятно, должны будут представить налоговые декларации, формы W-2 и другие документы, в которых указывается заработная плата. Физические лица также могут рассматривать письма с отзывами бухгалтеров, налоговых юристов, инвестиционных брокеров или консультантов.

Аккредитованные инвесторы в других странах

Назначения аккредитованных инвесторов также существуют в других странах и имеют аналогичные требования. Требования к аккредитованному инвестору в некоторых странах аналогичны требованиям США, таких как Канада, Австралия и Сингапур, которые имеют аналогичные требования к доходу и собственному капиталу, в то время как в других странах требования различаются.

В ЕС и Норвегии, например, существует три теста для определения того, является ли физическое лицо аккредитованным инвестором. Первый — это качественный тест, оценка квалификации, знаний и опыта человека, чтобы определить, способны ли они принимать собственные инвестиционные решения. Второй — количественный тест, при котором человек должен соответствовать двум из следующих критериев:

Осуществлял сделки значительного размера на соответствующем рынке со средней частотой 10 в квартал в течение предыдущих четырех кварталов
Имеет финансовый портфель, превышающий 500 000 евро
Работает или проработал в финансовом секторе не менее одного года

Наконец, клиент должен заявить в письменной форме, что он хочет, чтобы с ним обращались как с профессиональным клиентом, и фирма, с которой он хочет вести дела, должна уведомить о защите, которую он может потерять.

Другие страны, такие как Индия и Швейцария, не имеют четко сформулированных требований, но предписывают заранее встретиться с местным юристом, чтобы определить, являются ли они аккредитованными инвесторами.

Плюсы и минусы получения статуса аккредитованного инвестора

Минусы

Высокорисковые инвестиции
Высокие минимальные суммы инвестиций
Высокопроизводительные платы
Длительное время блокировки капитала

Объяснение плюсов

Основное преимущество статуса аккредитованного инвестора заключается в том, что он дает вам финансовое преимущество перед другими. Поскольку ваш собственный капитал или зарплата уже являются одними из самых высоких, будучи аккредитованным инвестором, вы получаете доступ к инвестициям, к которым не имеют доступа другие менее состоятельные люди. Это, в свою очередь, может еще больше увеличить ваше богатство.

Эти инвестиции могут иметь более высокую норму прибыли, лучшую диверсификацию и многие другие атрибуты, которые помогают создавать богатство и, что наиболее важно, создавать богатство в более короткие сроки.

Одним из самых простых примеров преимуществ аккредитованного инвестора является возможность инвестировать в хедж-фонды. Хедж-фонды в основном доступны только аккредитованным инвесторам, потому что они требуют высоких минимальных сумм инвестиций и могут иметь более высокие связанные с этим риски, но их доходность может быть исключительной.

При этом в последние несколько лет хедж-фондам было трудно обыграть рынок, но исторически многим удавалось это делать, обеспечивая своим инвесторам чрезвычайно высокую прибыль за очень короткий период.

Объяснение минусов

Есть и минусы в том, чтобы быть аккредитованным инвестором, которые связаны с самими инвестициями. Большинство инвестиций, которые требуют, чтобы физическое лицо было аккредитованным инвестором, связаны с высоким риском. Стратегии, используемые многими фондами, сопряжены с более высоким риском для достижения цели обыграть рынок.

В сочетании с высоким риском есть еще один минус; большинство инвестиций требуют высоких минимальных вложений. Простого вклада нескольких сотен или нескольких тысяч долларов в инвестиции недостаточно. Аккредитованные инвесторы должны будут выделить несколько сотен тысяч или несколько миллионов долларов, чтобы принять участие в инвестициях, предназначенных для аккредитованных инвесторов. Если ваши инвестиции пойдут на спад, вы потеряете много денег.

Кроме того, существуют более высокие сборы, связанные с инвестициями аккредитованных инвесторов. Они в основном приходят в виде вознаграждения за производительность в дополнение к вознаграждению за управление. Плата за производительность может варьироваться от 15% до 20%.

Еще одним недостатком аккредитованного инвестора является возможность доступа к вашему инвестиционному капиталу. Например, если вы покупаете несколько акций онлайн через электронную платформу, вы можете снять эти деньги в любое время. Например, при инвестировании в хедж-фонд ваши деньги могут быть заблокированы на срок от года до пяти лет и более. Быть аккредитованным инвестором сопряжено с большой неликвидностью.

Как фирмы определяют, являетесь ли вы аккредитованным инвестором?

Комиссия по ценным бумагам и биржам выпускает руководящие принципы, помогающие фирмам определить, можно ли считать инвестора аккредитованным. Фирма, скорее всего, попросит вас заполнить анкету относительно вашего статуса. Они также могут попросить просмотреть ваши:

Банковские и другие выписки со счетов
Кредитный отчет
W-2 или другие отчеты о прибылях и убытках
Налоговые декларации
Полномочия, выданные Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA), если таковые имеются

Это может помочь фирме определить как вашу финансовую квалификацию, так и вашу искушенность как инвестора, что может повлиять на ваш статус аккредитованного инвестора.

Что считается аккредитованным инвестором?

В США аккредитованным инвестором является любое лицо, отвечающее одному из следующих критериев:

Лица, чей доход превышает 200 000 долларов США в каждый из последних двух лет или чей совместный доход с супругом превышает 300 000 долларов США для тех, лет, и разумное ожидание такого же уровня дохода в текущем году
Лица, которые имеют индивидуальную чистую стоимость или совместную чистую стоимость с супругом лица, которая превышает 1 миллион долларов США на момент инвестиции (Сумма чистой стоимости не может включают стоимость основного места жительства лица. )
Лица, имеющие определенные сертификаты, звания или учетные данные, такие как лицензии Series 7, Series 65 и Series 82
Лица, являющиеся «знающими работниками» частного фонда

Должны ли вы подтверждать, что вы являетесь аккредитованным Инвестор?

Бремя доказательства того, что вы являетесь аккредитованным инвестором, лежит не непосредственно на вас, а на инвестиционном инструменте, в который вы хотели бы инвестировать. Инвестиционный инструмент, такой как фонд, должен будет определить, соответствуете ли вы критериям аккредитованного инвестора. . Для этого они попросят вас заполнить анкету и, возможно, предоставить определенные документы, такие как финансовые отчеты, кредитные отчеты или налоговые декларации.

В чем преимущество статуса аккредитованного инвестора?

Преимущества статуса аккредитованного инвестора включают доступ к уникальным инвестиционным возможностям, недоступным для неаккредитованных инвесторов, высокую доходность и повышенную диверсификацию вашего портфеля.

Что произойдет, если вы солжете о том, что являетесь аккредитованным инвестором?

Если вы лжете о том, что являетесь аккредитованным инвестором, вина обычно ложится на фонд или инвестиционную компанию, поскольку они обязаны определить вашу квалификацию. В некоторых регионах неаккредитованные инвесторы также имеют право на отказ. Это означает, что если инвестор решит, что он хочет вывести свои деньги досрочно, он может заявить, что все время был неаккредитованным инвестором, и получить свои деньги обратно. Тем не менее, никогда не рекомендуется предоставлять фальшивые документы, такие как поддельные налоговые декларации или финансовые отчеты, инвестиционной компании только для того, чтобы инвестировать, и это может привести к юридическим проблемам для вас в будущем.

Сколько может инвестировать аккредитованный инвестор?

Не существует всеобъемлющего ограничения на то, сколько собственного капитала аккредитованный инвестор может инвестировать во все свои инвестиции. При этом каждая сделка или каждый фонд могут иметь свои собственные ограничения и ограничения на суммы инвестиций, которые они будут принимать от инвестора.

Итог

Аккредитованные инвесторы — это те, кто соответствует определенным требованиям в отношении дохода, квалификации или собственного капитала. Как правило, это состоятельные люди. Аккредитованные инвесторы имеют возможность инвестировать в незарегистрированные инвестиции, предоставляемые такими компаниями, как фонды прямых инвестиций, хедж-фонды, ангельские инвестиции, фирмы венчурного капитала и другие.

Эти инструменты позволяют аккредитованным инвесторам получить доступ к уникальным и ограниченным инвестициям, которые предлагают высокую прибыль и другие преимущества. У них также есть существенные недостатки, такие как высокий риск и высокие минимальные суммы инвестиций.

Строгие правила SEC требуют, чтобы компании предпринимали ряд шагов для подтверждения статуса инвестора, претендующего на статус аккредитованного. Если вы квалифицируетесь как аккредитованный инвестор, возможно, вам стоит потратить время на поиск этих уникальных инвестиционных возможностей, которые могут помочь вам увеличить свое состояние в короткие сроки.

Определение аккредитованного инвестора: понимание требований

Что такое аккредитованный инвестор?

Аккредитованный инвестор — это физическое или юридическое лицо, которому разрешено торговать ценными бумагами, не зарегистрированными в финансовых органах. Они имеют право на этот привилегированный доступ, если они удовлетворяют хотя бы одному требованию, касающемуся их дохода, собственного капитала, размера активов, статуса управления или профессионального опыта.

В США термин «аккредитованный инвестор» используется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с Положением D для обозначения инвесторов, которые являются опытными в финансовом отношении и имеют меньшую потребность в защите, обеспечиваемой нормативными документами о раскрытии информации. К аккредитованным инвесторам относятся состоятельные частные лица (HNWI), банки, страховые компании, брокеры и трасты.