Промсвязьбанк открыть счет для юридического лица: Открыть расчетный счет для юридических лиц в ПСБ

Открытие расчётных счётов в Москве

Бесплатная консультация нашего специалиста

Нажимая на кнопку “Отправить”, вы даете согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности

Открытие расчётных счётов

Открытие расчётных счётов необходимо большинству предпринимателей. Эти счета используются для расчетов с контрагентами, уплаты налогов. Использовать для бизнеса личный счет нельзя: это может привести к его блокировке. Работа вообще без счета возможна для ИП, но накладывает на предпринимателя целый ряд ограничений, в частности – невозможность использовать безналичный расчет.

Открытие расчётных счётов можно выполнить самому, либо доверить специалистам центра «Лидер-Гарант». В этом случае мы возьмем на себя все переговоры с банком, сбор необходимых справок. Также мы предлагаем обслуживание счета, другие юридические и бух услуги.

Как открыть расчетный счет

Для открытия счета необходимо определиться с надежным банком, после чего – приготовить набор документов. Для юридического лица понадобятся:

1.       Копии устава и других учредительных документов.

2.       Регистрационное свидетельство или выписку из ЕГРЮЛ.

3.       ИНН предприятия.

4.       Образцы печати и подписей ответственных лиц.

5.       Лицензии (если таковые требуются для выбранного компанией вида деятельности)

 

Для ИП список документов отличается, кроме того у каждого банка могут быть свои, дополнительные требования. Наша команда поможет выбрать надежный банк, подготовит пакет документов, возьмет на себя подачу заявки, подготовит предприятие к проверке СБ банка.

 

Наши аккредитации

С нашей помощью Вы получить качественно выполненную услугу в России.

Лидер Гарант входит в Единый Реестр органов по сертификации и испытательных лабораторий. Является аккредитованным представителем

Открыть все аккредитации

Оплата и доставка

Мы создали удобные условия для наших клиентов, чтобы работа протекала гладко.

Способы оплаты

Безналичный расчет

Электронные деньги

Банковские карты

Интернет-банкинг

Способы доставки

Курьерская служба СДЭК, PonyExpress

Самовывоз

Юридическая гарантия

Мы уверены в выполнении своих обязанностей перед клиентом. И все же мы застраховали свою ответственность.

Постгарантийное обслуживание

Мы ценим своих клиентов и готовы всегда их поддержать. Если у Вас есть вопосы или пожелания, то перейдтие и воспользуйтесь формой.

У Вас остались вопросы?

Я расскажу вам всё и отвечу на все вопросы. Это бесплатно и ни к чему не обязывает

Нажимая на кнопку “Отправить”, вы даете согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности

Мониторинг санкций. Банковский сектор

С 3 марта 2022 года на банковский сектор были наложены следующие экономические ограничения.

САНКЦИИ ЕС

1. Банк Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Банк Россия, Совкомбанк, Внешэкономбанк (ВЭБ) и ВТБ БАНК будут отключены от SWIFT с 12 марта 2022 года ¹

Такие меры также будут применяться к любому юридическому, юридическому или органу, зарегистрированному в России, которому прямо или косвенно принадлежит более 50% указанных финансовых учреждений.

Наряду с этим пакетом санкций был введен запрет на продажу, поставку, передачу или экспорт банкнот, номинированных в евро, в Россию или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России, включая правительство и Центральный банк России.

2. санкции против Российского фонда прямых инвестиций ²

Запрещается инвестировать, участвовать или иным образом вносить свой вклад в проекты, софинансируемые Российским фондом прямых инвестиций.

3. санкции против Альфа-Банка, Банка Открытие, Банка Россия, Промсвязьбанка и Внешэкономбанка (ВЭБ) ³

В отношении указанных банков запрещается прямо или косвенно (в том числе от их имени) покупать, продавать, оказывать инвестиционные услуги или содействовать в выпуске, а также любые другие операции с любыми переводными ценными бумагами и инструментами денежного рынка со сроком погашения. (1) со сроком погашения более 90 дней, выпущенные с 1 августа 2014 г.

по 12 сентября 2014 г., или (2) со сроком погашения более 30 дней, выпущенные с 12 сентября 2014 г. по 12 апреля 2022 г., или (3) выпущенные после 12 апреля 2022 г.

Такие же санкции были применены к юридическим лицам, более чем на 50 % принадлежащим вышеуказанным банкам.

4. санкции против ЦБ РФ ⁴

Запрещены операции, связанные с управлением резервами и активами Центрального банка России.

5. ограничения на депозиты и продажу ценных бумаг ⁵

Европейским банкам было запрещено принимать депозиты от российских граждан или физических лиц, проживающих в России, или юридических лиц, учрежденных в России, если общая сумма депозитов превышает 100 000 евро.

До 27 мая 2022 года кредитные организации должны представить в национальный компетентный орган государства-члена ЕС, в котором они расположены, или в Европейскую комиссию список депозитов, превышающих 100 000 евро, принадлежащих гражданам Российской Федерации или физическим лицам, проживающим в России, или юридическим лицам. лиц, зарегистрированных в России. Они обязаны обновлять информацию о соответствующих депозитах, доступную компетентным органам, каждые 12 месяцев.

Также была запрещена продажа номинированных в евро ценных бумаг, выпущенных после 12 апреля 2022 года, или паев в предприятиях коллективного инвестирования, предоставляющих доступ к таким ценным бумагам.

Листинг акций любых российских государственных компаний с долей участия более 50% на европейских фондовых биржах запрещен.

САНКЦИИ США

1. санкции в отношении Сбербанка и его 25 дочерних компаний, согласно которым с 26 марта 2022 года ⁶ :
   • открытие и ведение корреспондентских счетов и расчетных счетов для или от имени указанных иностранных финансовых учреждений;
   • приобретение акций и долгов лиц указанных финансовых учреждений.
2. санкции в отношении Московского кредитного банка, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка и Сбербанка запрещены ⁷ :
   • предоставление заемного финансирования (включая выдачу новых кредитов и привлечение новых инвестиций) и любые другие операции со сроком погашения 14 дней, если такое финансирование было привлечено после 26 февраля 2022 года включительно;
   • приобретение акций и долгов лиц указанных финансовых учреждений.
3. блокирующие санкции (SDN List) в отношении ВЭБ и его дочерних компаний (включая БелВЭБ, Проминвестбанк и ВЭБ-лизинг), Промсвязьбанка и его дочерних компаний; БАНК ВТБ и его дочерние компании; Банк Открытие и его дочерние компании; Совкомбанк и его дочерние компании; Новикомбанк; Эксимбанк России; Российский фонд прямых инвестиций; УК РФПИ, УК «Российская венчурная компания».

Министерство финансов США выдало ряд общих лицензий, которые вводят исключения из вышеуказанных режимов санкций, в частности:

• сделки в сфере энергетики с Внешэкономбанком (ВЭБ), Банком Открытие, Совкомбанком, Сбербанком, Банком ВТБ (а также с юридическими лицами, в которых они владеют более чем на 50 процентов) до 24 июня 2022 года ⁹ ;
• по долгам, выданным до 24 февраля 2022 года, разрешено проводить операции с Внешэкономбанком (ВЭБ), Банком Открытие, Совкомбанком, Сбербанком, Банком ВТБ (а также с юридическими лицами, на долю которых они принадлежат более 50%) до 25 мая 2022 года, при условии, что они не будут проданы или уступлены (или при условии, что не будет оказано содействие в их продаже или уступке) американским лицам
  10 ;
• в целях исполнения существующих обязательств до 26 марта 2022 года разрешены операции с участием Банка Открытие, Совкомбанк, БАНК ВТБ (а также юридических лиц, в которых они владеют более чем на 50 процентов) ¹¹ ;
• срочных договоров, заключенных ¹² Внешэкономбанком (ВЭБ), Банком Открытие, Совкомбанком, Сбербанком, Банком ВТБ (а также юридическими лицами, в которых они владеют более чем на 50 процентов) в целях исполнения таких договоров, заключенных до 24 февраля 2022 года также разрешены до 25 мая 2022 года.

САНКЦИИ ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Великобритания наложила санкции на Российский фонд прямых инвестиций ¹³ , Сбербанк

14 , Внешэкономбанк (ВЭБ), Банк Открытие, Совкомбанк ¹⁵ , ВТБ БАНК ¹⁶ , Газпромбанк, Россельхозбанк ¹⁷ , Банк Россия, Черноморский банк развития и реконструкции, Промышленный сберегательный банк, ГЕНБАНК, Промсвязьбанк, Российский национальный коммерческий банк ¹⁸ .

Счета и активы в Великобритании, которые принадлежат или контролируются этими финансовыми учреждениями, подлежат замораживанию. Любая деятельность в отношении таких счетов и активов запрещена.


¹ https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:063:FULL&from=EN
² https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:063:FULL&from=EN
³ https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:048:FULL&from=EN, https://eur-lex. europa. eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:042I:FULL&from=EN
⁴ https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/HTML/?uri=CELEX:32022D0335&from=EN
⁵ https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ:L:2022:048:FULL&from=EN
⁶ https://home.treasury.gov/system/files/126/correspondent_accounts_directive_2.pdf
⁷ https://home.treasury.gov/system/files/126/new_debt_and_equity_directive_3.pdf
⁸ https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20220224
⁹ https://home.treasury.gov/system/files/126/russia_gl8.pdf
¹⁰ https://home.treasury.gov/system/files/126/russia_gl9.pdf
¹¹ https://home.treasury.gov/system/files/126/russia_gl11.pdf
¹² https://home.treasury.gov/system/files/126/russia_gl10.pdf
¹³ https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/1058112/Notice_Russia__010322. pdf
¹⁴ https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/1057877/Notice_Russia_010322.pdf
¹⁵ https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/1057876/Notice_Russia_280222.pdf
¹⁶ https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/1057300/Notice_Russia_240222_amend.pdf
¹⁷ https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/1057871/InvBan.pdf
¹⁸ https://assets.publishing.service.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/1058111/Russia.pdf

Смягчение ограничительных мер для филиалов и дочерних компаний иностранных банков — Комментарий

14 ноября 2014 г.

Введение
Список правомочности
Ограничительные меры
Отмена 23-го указа
Список кредитных организаций

Введение

Министерство финансов опубликовало свой 24 ^-й Постановление о введении временных ограничительных мер в отношении операций иностранных банков в случае Закона о чрезвычайном положении 2013 г. , в соответствии со статьями 4 и 5 Закона о введении временных ограничительных мер в отношении сделок в случае чрезвычайного положения, 1 сентября 2014 г.

Постановление позволяет иностранным кредитным организациям и их клиентам пользоваться смягченными ограничениями при соблюдении определенных условий. Правомочные кредитные учреждения внесены в список, опубликованный в Официальном бюллетене . Указ будет действовать до 8 декабря 2014 года.

В этом обновлении кратко изложены различные положения указа.

Право на участие в списке

Чтобы кредитная организация была включена в список, составляемый Центральным банком Кипра, она должна подать заявку в Центральный банк. Управляющий Центральным банком должен удостовериться, что кредитное учреждение является филиалом или дочерней компанией иностранного банка с более чем 50-процентной долей участия; и что кредитное учреждение с целью выполнения этого указа внутренне разделено на две операции: одна имеет дело с международными клиентами, а другая — с местными клиентами.

«Международный клиент» — это клиент, который:

• не является резидентом Кипра;
• корпорация, траст, товарищество или юридическое лицо, 100% конечных бенефициарных владельцев которых являются физическими лицами-нерезидентами, или компания, котирующаяся на признанной бирже за пределами Кипра, при условии, что она не котируется на Кипрской фондовой бирже; или
• корпорация, траст, товарищество или юридическое лицо, более 90% конечных бенефициарных собственников которых являются физическими лицами-нерезидентами, где остальные 10% конечных бенефициарных собственников, являющихся физическими лицами-резидентами, не являются гражданами Кипр; при условии, что комитет дал одобрение до включения такого клиента в список международных клиентов.

«Внутренний клиент» — это клиент, не являющийся международным клиентом.

В случае дочерней компании иностранного банка:

• в Центральный банк должно быть предоставлено заверение от материнского банка кредитной организации, подтверждающее, что, пока действует настоящее постановление, оно всегда будет поддерживать позицию ликвидности дочерней компании на Кипре, чтобы дочерняя компания не запрашивала экстренную помощь ликвидности от Центрального банка или ликвидность от кредитных операций Евросистемы;
• резервная кредитная линия должна быть предоставлена ​​дочерней компании материнским банком в размере не менее 30% депозитов клиентов; и
• отношение ликвидных активов к общей сумме депозитов клиентов должно быть не ниже 60%.

В отношении заблокированных (заблокированных) денежных средств, находящихся в качестве обеспечения предоставленных кредитных линий, нижняя цифра между заложенными (заблокированными) денежными средствами и непогашенным остатком кредитной линии должна быть исключена из общей суммы клиентских депозитов, указанных во втором и третьем пунктах. выше.

Список международных клиентов должен быть дополнительно представлен в Центральный банк в виде стандартизированного электронного шаблона в формате, установленном Центральным банком, с письменным подтверждением кредитной организации о том, что все лица, включенные в список международных клиентов, соответствуют установленным характеристикам. .

В случае необходимости Центральный банк может запросить у внешних аудиторов кредитной организации письменное подтверждение того, что кредитная организация отвечает всем этим условиям.

Кредитная организация, внесенная в список, обязана сообщать о любых изменениях в Центральный банк и представлять электронные отчеты о своих еженедельных операциях.

Центральный банк отвечает за постоянный контроль за выполнением вышеуказанных условий и сообщает Министерству финансов обо всех изменениях, которые должны быть внесены в список.

Разрешенные операции
Разрешаются следующие операции в отношении кредитных организаций, включенных в перечень, и на них не распространяются какие-либо ограничительные меры, установленные иным указом, изданным в соответствии с законом:

• все безналичные платежи или переводы депозитов или денежных средств из кредитной организации, включенной в список, за свой счет или по поручению международного клиента;

• все операции между кредитной организацией, включенной в список, и международным клиентом;

• все транзакции между международными клиентами; и

• все транзакции между кредитным учреждением, которое включено в список, по распоряжению международного клиента или за его собственный счет, и юридическими лицами за пределами Кипра.

Ограничительные меры

К кредитным организациям, внесенным в перечень, применяются следующие ограничительные меры:

• Все безналичные расчеты или переводы вкладов или денежных средств из кредитной организации, не включенной в перечень международным клиентам зарегистрированной кредитной организации или на собственный счет такой кредитной организации считаются безналичными платежами или переводами депозитов или средств на счета, открытые за границей, и подпадают под действие любого другого постановления, изданного в соответствии с законом.

• Все безналичные платежи или переводы депозитов или денежных средств от местного клиента международному клиенту зарегистрированной кредитной организации или на собственный счет такой кредитной организации считаются безналичными платежами или переводами депозитов или денежных средств на счета, открытые за границей. и подлежат любому другому декрету, изданному в соответствии с законом.

• Кредитным организациям, включенным в список, запрещается обслуживать местных клиентов, которые имеют счета в головном офисе, или привлекать и получать новые заказы от местных клиентов или открывать новые счета для местных клиентов, которые не были существующими клиентами учреждения на 25 апреля 2013 г., если новый счет не относится к новому кредиту, который не финансируется за счет депозитов клиентов, предоставленному после 20 сентября 2013 г., и/или новой косвенной кредитной линии (например, гарантийному письму, аккредитиву), при условии, что :
  • счет используется для обслуживания кредита и/или новой косвенной кредитной линии и для обычной деятельности клиента, а не для целей внесения депозита;
  • кредитовый остаток по счету ни в коем случае не превышает 120% кредитного остатка; и
  • , если предоставляется только косвенная кредитная линия, кредитовый баланс счета ни в коем случае не превышает 120% косвенной кредитной линии.

На всех местных клиентов также распространяются ограничительные меры, установленные любым другим указом, изданным в соответствии с законом.

Любые счета международных клиентов, на которые были зачислены средства со счетов местных клиентов и средств местных банков с момента вступления в силу Временных ограничительных мер в отношении операций в случае чрезвычайного положения Первого указа, то есть 27 марта. 2013 г. – до даты включения соответствующей кредитной организации в список, на нее распространяются ограничительные меры, содержащиеся в любом другом постановлении, изданном в соответствии с законом.

Отмена 23-го указа

23-й Указ о применении временных ограничительных мер в отношении операций иностранных банков в случае чрезвычайного положения Закона 2013 года был отменен.

Отмена:

• не восстанавливает ничего, что не действовало или не существовало на момент отмены;
• влияет на предыдущее действие отмененного декрета или что-либо, что было заключено в обычном порядке или разрешено в соответствии с декретом;
• затрагивают любые права, привилегии, обязанности или ответственность, которые получены, вытекают или вытекают из отмененного декрета;
• влияет на любой штраф, конфискацию или наказание, которое наступило в связи с преступлением, совершенным в соответствии с отмененным декретом; или
• влияют на любое расследование, судебное разбирательство или средство правовой защиты в отношении любого права, привилегии, обязательства, конфискации ответственности или наказания, как указано выше.