Права дольщиков при банкротстве застройщика: Права, действия участника долевого строительства при банкротстве застройщика

Защита прав участника долевого строительства при банкротстве застройщика

1. В 2016 г. физическое лицо заключило несколько ДДУ с застройщиком. Возводился объект недвижимости – комплекс, продаваемый как апартаменты, то есть ДДУ были заключены в отношении нежилых помещений (площадь каждого помещения – более 7 кв. м), а весь объект строительства возводился как нежилой объект. По условиям ДДУ помещения приобретались для личных целей, то есть не для коммерческих целей.

2. В 2020 г. застройщиком получено разрешение на ввод в эксплуатацию, а через несколько дней стороны ДДУ подписали акты приема-передачи по каждому нежилому помещению.

3. Собственность на объекты по договорам ДДУ зарегистрирована на физическое лицо в 2021 г.

4. На данный момент (2022 г.) в отношении застройщика введена процедура наблюдения на основании заявления кредитора застройщика о признании застройщика несостоятельным (банкротом). Основание: просуженная задолженность по договорам оказания услуг. То есть наблюдение введено не по правилам ст. 7 «Банкротство застройщиков» Закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». После вынесения определения суда о введении процедуры наблюдения в отношении застройщика в рамках наблюдения было подано заявление об установлении размера требований кредиторов (о включении требований в реестр требований кредиторов должника как обеспеченных залогом имущества должника). Данное заявление подал Банк, в котором застройщик оформлял кредитные договоры (договоры от 2015 и 2016 гг.), обеспеченные залогом, в том числе залогом имущественных прав на получение застройщиком в будущем, после окончания строительства, в собственность объекта капитального строительства, т.е. имущественные права в отношении будущих помещений физического лица были заложены. Банк сейчас находится в процессе банкротства.

5. Параллельно временный управляющий заявляет ходатайство о переходе к упрощенной процедуре ликвидации должника и открытии конкурсного производства.

  • Мог ли застройщик заключить с физическим лицом ДДУ, если права на будущие помещения уже были заложены, так как получается своеобразный двойной залог у разных лиц?
  • При регистрации права собственности физического лица на помещения не возникла никакая информация об обременениях данных помещений. Возможна ли такая ситуация, что при вступлении Банка в дело о банкротстве застройщика на помещения физического лица, которые уже в его собственности, будет наложено какое-либо ограничение или взыскание?
  • Так как право собственности зарегистрировано на физическое лицо, в реестр ему вступать нет необходимости. Стоит ли заявлять в суд требования в деле о банкротстве застройщика для защиты своего права? Какие есть способы защиты? Как физическому лицу обезопасить свою собственность, при этом не пропустить сроки этапов банкротства застройщика?

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 214-ФЗ) по договору участия в долевом строительстве (далее также – ДУДС) одна сторона (застройщик) обязуется в предусмотренный договором срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) многоквартирный дом и (или) иной объект недвижимости и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию этих объектов передать соответствующий объект долевого строительства участнику долевого строительства, а другая сторона (участник долевого строительства) обязуется уплатить обусловленную договором цену и принять объект долевого строительства при наличии разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости.

Защита прав дольщиков при банкротстве застройщика, наличии обеспечения или отчислений в Фонд защиты граждан — «Фонд защиты прав граждан

Защита прав дольщиков при банкротстве застройщика, наличии обеспечения или отчислений в Фонд защиты граждан

В случае банкротства застройщика дольщики, а также граждане, вступившие в иные правоотношения, связанные со строительством жилья (перечень которых является открытым), вправе в зависимости от ситуации предъявить денежные требования, требования о передаче жилого помещения, требования о передаче машино-мест и нежилых помещений конкурсному управляющему в рамках дела о банкротстве (п. 6 ст. 201.1, ст. ст. 201.4 — 201.5 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ; ч. 3, 5 ст. 8 Закона от 25.12.2018 N 478-ФЗ).

Следует учитывать, что в целях защиты участников строительства от злоупотреблений застройщиков, совершаемых путем иного правового оформления своих отношений по привлечению денежных средств, суд может признать застройщиком не только лицо, с которым у участников долевого строительства заключены соответствующие договоры, но и организацию, фактически аккумулирующую денежные средства, переданные для строительства многоквартирного дома, например лицо, которое является правообладателем земельного участка и объекта строительства, но денежные средства напрямую не привлекает (п. 7 Обзора, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.10.2016; Определение Верховного Суда РФ от 29.06.2016 N 304-ЭС16-4218).

Кроме того, если застройщик признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство и застройщиком уплачены взносы в компенсационный фонд, дольщик может обратиться в Фонд защиты прав граждан — участников долевого строительства за выплатой возмещения. Нельзя требовать такого возмещения в случае получения участником долевого строительства страховой выплаты от страховщика, застраховавшего ответственность застройщика, либо выплаты от банка, выдавшего поручительство (ч. 4 ст. 3 Закона N 214-ФЗ; ч. 16 ст. 25 Закона N 218-ФЗ; п. 2, пп. «а» п. 4 Правил, утв. Постановлением Правительства РФ от 07.10.2017 N 1233; Информационное письмо Банка России от 10.12.2019 N ИН-015-53/90).

До 27.06.2019 исполнение обязательств застройщика могло быть обеспечено поручительством в банке или страхованием гражданской ответственности (ст. 1, ч. 1, 2 ст. 3 Закона от 27.06.2019 N 153-ФЗ).

Так, в частности, наступление страхового случая по договору страхования подтверждают решение арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, а также выписка из реестра требований кредиторов или реестра требований участников строительства (реестра требований о передаче жилых помещений). Представление указанных выписок является основанием для страховой выплаты (п. 2 ч. 35 ст. 25 Закона N 218-ФЗ; пп. 7 п. 1 ст. 201.1 Закона N 127-ФЗ; ч. 4 ст. 8 Закона N 478-ФЗ; Информационное письмо Банка России от 10.07.2018 N ИН-015-53/45).

Застройщик обязан производить отчисления (взносы) в компенсационный фонд, предназначенный для выплаты дольщикам при банкротстве застройщика возмещения в размере рыночной стоимости жилого помещения на момент выплаты возмещения или в размере уплаченной цены договора, предусматривающего передачу машино-мест и нежилых помещений, за исключением предусмотренных законом случаев. Прием заявлений о выплате и выплата возмещения отнесены к ведению названного Фонда защиты прав граждан, в том числе через банки-агенты.

Выплата возмещения осуществляется Фондом до завершения процедуры конкурсного производства застройщика или до даты принятия судом определения о передаче имущества и обязательств застройщика другому застройщику (приобретателю).

Если Фондом принято решение о целесообразности финансирования мероприятий по завершению строительства, то возмещение выплачивается также по требованиям участников долевого строительства, которые были включены в соответствующий реестр требований после принятия Фондом указанного решения и не были переданы приобретателю, в том числе если обязательные взносы по договорам не уплачивались.

Кроме того, возмещение может выплачиваться, если после завершения строительства в объекте строительства недостаточно жилых помещений, машино-мест и нежилых помещений для передачи их участникам строительства, в том числе при наличии требований нескольких участников строительства о передаче одних и тех же помещений (ст. 23.2 Закона N 214-ФЗ; ч. 1, 1.1, 2, 2.1, 4 ст. 13, ч. 2, 3 ст. 13.1, ч. 5 ст. 25 Закона N 218-ФЗ; ч. 14, 17 ст. 8 Закона N 478-ФЗ; п. 1 ст. 201.15-1 Закона N 127-ФЗ; п. п. 2 — 9 Правил, утв. Постановлением Правительства РФ от 07.10.2017 N 1233).

При этом гражданин не имеет права на возмещение, если он приобрел право требования по договору, предусматривающему передачу помещения, у юридического лица — участника долевого строительства после возбуждения производства по делу о банкротстве застройщика (ч. 3 ст. 13 Закона N 218-ФЗ).

При определенных условиях правом на выплату возмещения за счет средств Фонда обладают также граждане, требования которых были погашены путем передачи в установленном порядке прав застройщика на объект незавершенного строительства и земельный участок жилищно-строительному или иному специализированному потребительскому кооперативу (далее — кооператив) и которые имеют в отношении этого кооператива требования о передаче жилого помещения, машино-места и (или) нежилого помещения (п. 3.2 ч. 1 ст. 3, ч. 1.2 ст. 13, ст. 13.3 Закона N 218-ФЗ; ст. 201.10 Закона N 127-ФЗ; п. п. 4, 8, 10, 11, 13, 16 Правил, утв. Постановлением Правительства РФ от 14.12.2019 N 1680).

Следует также учитывать, что лицо, в том числе бенефициарный владелец, имеющее фактическую возможность определять действия застройщика, несет субсидиарную ответственность с застройщиком за убытки, причиненные по их вине дольщикам (ч. 4 ст. 23.2 Закона N 214-ФЗ).

Обратите внимание! Доход в виде возмещения, полученного налогоплательщиком в рамках защиты прав участников долевого строительства, НДФЛ не облагается (п. 71 ст. 217 НК РФ).

Права акционеров на ликвидацию активов корпорации | Малый бизнес

Джеральд Хэнкс

Когда акционеры покупают акции компании, эти акции дают им право на частичное владение активами компании. Акционеры также участвуют в принятии некоторых решений компании вместе с ее советом директоров, менеджерами и руководителями в соответствии с их долей голосующих акций. Компания, сталкивающаяся с потенциальными проблемами, такими как реорганизация банкротства или полное закрытие бизнеса, может побудить акционеров подтвердить свои права на свои доли в активах корпорации.

Права акционеров

  1. Владение акциями дает акционерам особые права, предусмотренные уставом и внутренними законами корпорации. Стандартные корпоративные уставы дают акционерам право голосовать по многим вопросам, затрагивающим всю корпорацию. Акционеры также имеют право просматривать и проверять финансовые отчеты корпорации, чтобы определить источник проблем компании, а также право на часть активов компании пропорционально их пакету акций.

Права акционеров во время банкротства

  1. Акционеры обычно бессильны, когда компания решает подать заявление о защите от банкротства. Кодекс США о банкротстве предоставляет акционерам весьма ограниченные права, в том числе право явки и проведения слушаний в суде по делам о банкротстве, а также право голосовать по плану ликвидации активов. Акционеры обычно должны полагаться на действия нынешнего руководства и директоров корпорации, а также любых вновь назначенных антикризисных менеджеров, чтобы отстаивать свои интересы.

Права акционеров на судебные иски

  1. Как частичные владельцы компании, акционеры имеют право подать в суд на корпорацию после того, как она ликвидирует свои активы. Компании, которые объявили о банкротстве и были вынуждены ликвидировать активы, такие как Enron, WorldCom и Lehman Brothers, стали объектами судебных исков акционеров. Основным недостатком исков акционеров является то, что они обычно занимают годы, чтобы пройти через правовую систему. Акционеры также редко выигрывают такие дела, что делает судебные иски менее желательным средством получения своей доли корпоративных активов.

Права акционеров на ликвидируемые активы

  1. Когда корпорация ликвидирует свои активы, кредиторы компании первыми получают средства от ликвидации. Следующими получателями выплат являются держатели облигаций и владельцы других корпоративных долговых ценных бумаг. Только после выплаты этих долгов акционеры могут претендовать на ликвидируемые активы. Владельцы привилегированных акций получают свои платежи раньше, чем держатели обыкновенных акций. Владельцы обыкновенных акций не имеют особых прав на ликвидацию и получат свои выплаты только в том случае, если останутся какие-либо средства.

Ссылки

  • Закон США: права акционеров
  • eNotes: Корпорации
  • Комиссия по ценным бумагам и биржам США: Корпоративное банкротство
  • FindLaw: Могут ли бывшие акционеры Enron подать в суд на юристов и бухгалтеров компании?

Биография писателя

Живя в Хьюстоне, Джеральд Хэнкс пишет с 2008 года. Он участвовал в нескольких национальных публикациях, представляющих особый интерес. Прежде чем начать свою писательскую карьеру, Джеральд в течение 12 лет был веб-программистом и разработчиком баз данных.

Что происходит с акциями компании, когда она становится банкротом?

Когда публично зарегистрированная компания прекращает свою деятельность и переходит к ликвидации, акционеры компании могут иметь право на часть активов в зависимости от типа акций, которыми они владеют. Однако сами акции обычно ничего не стоят.

Владельцы обыкновенных акций стоят последними в очереди на получение доли в ликвидируемых активах фирмы, так что надежда на это невелика.

Ключевые выводы

  • Если компания объявляет о банкротстве в соответствии с главой 11, она просит дать ему шанс реорганизоваться и восстановиться. Если компания выживет, ваши акции тоже могут остаться, или компания может аннулировать существующие акции, что сделает ваши акции бесполезными.
  • Если компания объявит главу 7, то компания мертва, как и ваши акции.
  • Владельцы обыкновенных акций часто ничего не получают, когда компания ликвидируется, поскольку они последние в очереди на выплату.

Что означает банкротство

Когда дело доходит до бизнеса, есть два основных типа банкротства, признанных законодательством США. Различия имеют решающее значение для акционеров. В любом случае компания объявляет о банкротстве, потому что у нее настолько серьезные финансовые проблемы, что она не в состоянии оплатить свои непосредственные обязательства.

  • Глава 11 о банкротстве сигнализирует о том, что компания просит суд защитить ее от кредиторов до тех пор, пока она не представит подробный план того, как она намерена восстановить свое финансовое положение. Если суд примет план, компания может пересмотреть свои долги, резко сократить расходы и возобновить свою деятельность. Со временем она может процветать и выйти из состояния банкротства (или нет).
  • Глава 7 банкротство означает, что компания закрыла свои двери навсегда.
    Его активы будут проданы, а вся выручка будет распределена между кредиторами в строгом порядке очередности. 

Что означает банкротство для акционеров

Если это банкротство по главе 11, обыкновенные акции станут практически бесполезными и перестанут выплачивать дивиденды. Акции могут быть исключены из листинга на основных фондовых биржах, а к символу акции может быть добавлена ​​буква Q, чтобы указать, что компания подала заявление о банкротстве.

Не исключено, что акции могут восстановиться в цене, когда компания выйдет из банкротства. Или, в рамках реорганизации долга, компания может аннулировать старые акции и выпустить новые, практически ничего не оставив первоначальным акционерам.

Если речь идет о банкротстве по главе 7, акции прекращают свое существование. Обыкновенные акционеры могут, в лучшем случае, вернуть часть своей стоимости при распределении активов. Они вообще редко что-то получают.

Когда компания находится в стадии ликвидации, закон о банкротстве определяет порядок распределения активов.

Примечательно, что все вышеперечисленное верно как для привилегированных, так и для обыкновенных акций. Но привилегированные акции находятся в очереди на погашение в случае ликвидации. (Подавляющее большинство акций — это обыкновенные акции. Привилегированная акция — это гибрид акции и облигации, по которой выплачиваются регулярные дивиденды.)

Кому и когда платят

Как только компания находится в стадии ликвидации, закон определяет, как распределяются активы. Существует установленный водопад в том, кто получает деньги первым.

Первыми в очереди на платежи всегда являются обеспеченные кредиторы. Обеспеченные кредиторы принимают на себя наименьший риск, потому что они имеют залоговое обеспечение денег, которые они одолжили. После обеспеченных кредиторов идут необеспеченные кредиторы. В необеспеченных кредиторов, кто имеет приоритет перечислены в порядке юридически.

Первые в очереди необеспеченных требований связаны с внутренней поддержкой. Сюда входят обязательства перед супругом, бывшим супругом или ребенком должника или законным опекуном ребенка. Это также будет включать административные расходы, связанные с любым доверительным управляющим.

Вторыми в очереди по выплатам будут административные расходы, связанные с необеспеченными требованиями Федерального резервного банка. Это относится к кредитам, предоставленным в рамках программ в соответствии с Законом о Федеральной резервной системе.

Третье место в очереди будет включать любые необеспеченные требования в соответствии с разделом 502 (f), за которыми следуют необеспеченные требования на сумму до 10 000 долларов США, заработанные физическим или юридическим лицом в течение 180 дней до подачи даты прекращения. Это может включать заработную плату, оклады или комиссионные.

Список необеспеченных претендентов продолжается множеством ситуаций. К необеспеченным требованиям относятся также держатели облигаций.

После оплаты обеспеченных и необеспеченных требований акционеры получают платеж. Чаще всего акционерам не выплачивают долг.

Пример выплаты в связи с банкротством

Сумма выплаты, которую получит обычный акционер, зависит от доли собственности, которой они владеют в обанкротившейся фирме.

Moody’s и Standard & Poor’s предоставляют рейтинги компаний с учетом риска банкротства. При покупке акций обращайте внимание на такую ​​информацию, как отношение долга к собственному капиталу и балансовая стоимость компании, которая может дать инвесторам представление о том, что они могут получить в случае банкротства. Следите за проблемами с денежными потоками и ростом операционных расходов в то время, когда доходы остаются на прежнем уровне.

Например, предположим, что обычный акционер владеет 0,5% рассматриваемой фирмы. Если у фирмы есть 100 000 долларов, которые она должна выплатить своим акционерам после ликвидации и выполнения других обязательств, этот владелец получит денежный платеж в размере 500 долларов.

Какое банкротство было самым большим?

Крупнейшим корпоративным банкротством в истории стал крах в 2008 году Lehman Brothers, инвестиционного банка с активами более 600 миллиардов долларов. Крах был вызван чрезмерной подверженностью фирмы ценным бумагам, обеспеченным ипотекой, которые рухнули в результате жилищного кризиса 2008 года.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *