Ущерб от финансовых пирамид в Казахстане в прошлом году превысил 8 млрд тенге
https://ru.sputnik.kz/20230119/uscherb-ot-finansovykh-piramid-v-kazakhstane-v-proshlom-godu-prevysil-8-mlrd-tenge-31249563.html
Ущерб от финансовых пирамид в Казахстане в прошлом году превысил 8 млрд тенге
Ущерб от финансовых пирамид в Казахстане в прошлом году превысил 8 млрд тенге
АСТАНА, 19 янв — Sputnik. В Казахстане уменьшается количество правонарушений и уголовных дел, заведённых по статье 217 Уголовного кодекса «Создание и… 19.01.2023, Sputnik Казахстан
2023-01-19T09:36+0600
2023-01-19T09:36+0600
2023-01-19T10:38+0600
финансовая пирамида
ущерб
статистика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://sputnik.kz/img/1419/44/14194450_0:0:2000:1125_1920x0_80_0_0_43670f669029685dbede4eb5e60b24cf.jpg
АСТАНА, 19 янв — Sputnik. В Казахстане уменьшается количество правонарушений и уголовных дел, заведённых по статье 217 Уголовного кодекса «Создание и руководство финансовой пирамидой».
В сравнении с высокими показателями 2020-2021 годов, казахстанцы стали реже обращаться в полицию с заявлениями на мошенников, обещающих огромные проценты при вложении средств. В то же время ущерб, понесённый казахстанцами из-за инвестиционных пирамид, в 2022 году остался на высоком уровне, сообщает Ranking.kz.В 2019 году количество уголовных дел в отношении создателей финансовых пирамид было относительно небольшим, а в первый же год пандемии оно выросло сразу в семь раз, с 24 до 180. Сумма установленного ущерба утроилась — с 1,59 млрд до 6,17 млрд тенге в 2020 году. В период неопределённости люди искали возможность вложить свои средства так, чтобы их не «съедали» девальвация и инфляция.2021 год для создателей финансовых пирамид в Казахстане стал периодом расцвета. Они начали масштабироваться, распространяя сети из мегаполисов на регионы. Количество новых уголовных дел стало чуть меньше (на 6,1%), а вот нанесённый ущерб вырос многократно — до 33,34 млрд тенге. Это рекордная сумма за период статистических наблюдений Генеральной прокуратуры Казахстана с 2015 года, когда в Уголовном кодексе была отдельно выделена статья 217 о финансовых пирамидах.
В 2022 году финансовых преступлений с привлечением денег вкладчиков было совершено меньше — 127 случаев за январь-ноябрь. В сравнении с аналогичным периодом 2021-го снижение составило 24,8%. Численность жертв уменьшилась с 1,2 тыс. до 625 человек. При этом в статистике учитываются только те пострадавшие, которые написали заявление в полицию.Что касается ущерба, по данным комитета по правовой статистике и спецучётам Генпрокуратуры, за январь-ноябрь 2022 года казахстанцы отдали мошенникам 8,11 млрд тенге. Потери почти невозвратные — возмещение составило всего 4% от суммы, или 325 млн тенге.За отчётный период 2022 года количество уголовных дел, которые разбирались в суде, было в два раза меньше, чем годом ранее: 92 против 229. Некоторые из них стали финалом для громких историй прошлых лет. Например, 30 декабря судья Сарыаркинского районного суда № 2 города Астаны вынес приговор в отношении пяти сотрудников сети автосалонов Алматы и Астаны, которые построили свою пирамиду на автобизнесе. Они якобы продавали автомобили с аукционов по ценам ниже рыночных.
Чтобы получить такую машину, нужно было внести полную предоплату и ждать полтора месяца.С марта 2019-го по октябрь 2021 года псевдосалоны получили более чем от 300 потерпевших 7,5 млрд тенге. Взносы варьировались от 1 млн до 660 млн тенге с человека. Ущерб так и не был возмещён. Пирамида просуществовала так долго потому, что на начальном этапе создатели выполняли свои обязательства. Людей подкупало то, что документы о продаже автомобиля были составлены юридически грамотно, с гарантийными обязательствами. При накоплении претензий от заказчиков фирмы закрывались, дело продолжало жить уже с новым именем и офисом.Согласно данным из решения суда, директора и менеджеры компаний Mega-General Company, Mega-General Co, NurAutoKz, ИП «Nur-Ai» Жасулан Тасполатов, Асель Кужабаева, Павел Прахов, Берик Нурманов и Данияр Сайран признаны виновными по нескольким пунктам статьи 217 Уголовного кодекса, им назначено наказание от 6 до 8 лет лишения свободы. Приговор ещё не вступил в силу.Дела в отношении главных подозреваемых — учредителей пирамиды Ералы Муканова и Агабек С.
— выделены в отдельное производство. Первого полицейским удалось арестовать и предать суду (производство ещё не завершилось). Второй подозреваемый находится в розыске. Судя по свидетельским показаниям экс-работников компаний, озвученным в ходе судебных заседаний, Агабек С. находится в бегах в Доминиканской Республике.Чтобы сократить количество потенциальных жертв, которые попадаются на уловки мошенников, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) не первый год ведёт активную антипропаганду инвестиционных пирамид. Среди новых инструментов АРРФР — телеграм-бот, позволяющий проверить компанию, в которую человек хотел бы вложить деньги, на наличие признаков финансовой пирамиды. Кроме того, список всех фирм, которые были уличены в таких нарушениях, можно найти на сайте АРРФР. Сейчас в нём уже 222 компании.
https://ru.sputnik.kz/20220811/organizatoru-finansovykh-piramid-vygodnoe-zhile-i-mansur-auto-vynesli-prigovor-26663713.html
Sputnik Казахстан
media@sputniknews.
com
+74956456601
MIA „Rosiya Segodnya“
2023
Sputnik Казахстан
+74956456601
MIA „Rosiya Segodnya“
Новости
ru_KK
Sputnik Казахстан
+74956456601
MIA „Rosiya Segodnya“
1920
1080
true
1920
1440
true
https://sputnik.kz/img/1419/44/14194450_331:0:1831:1125_1920x0_80_0_0_ec388095f407e1d42b5537e42bdbcc39.jpg1920
1920
true
Sputnik Казахстан
+74956456601
MIA „Rosiya Segodnya“
Sputnik Казахстан
финансовая пирамида, ущерб, статистика
финансовая пирамида, ущерб, статистика
АСТАНА, 19 янв — Sputnik. В Казахстане уменьшается количество правонарушений и уголовных дел, заведённых по статье 217 Уголовного кодекса «Создание и руководство финансовой пирамидой».
В сравнении с высокими показателями 2020-2021 годов, казахстанцы стали реже обращаться в полицию с заявлениями на мошенников, обещающих огромные проценты при вложении средств.
В то же время ущерб, понесённый казахстанцами из-за инвестиционных пирамид, в 2022 году остался на высоком уровне, сообщает Ranking.kz.
В 2019 году количество уголовных дел в отношении создателей финансовых пирамид было относительно небольшим, а в первый же год пандемии оно выросло сразу в семь раз, с 24 до 180. Сумма установленного ущерба утроилась — с 1,59 млрд до 6,17 млрд тенге в 2020 году. В период неопределённости люди искали возможность вложить свои средства так, чтобы их не «съедали» девальвация и инфляция.
2021 год для создателей финансовых пирамид в Казахстане стал периодом расцвета. Они начали масштабироваться, распространяя сети из мегаполисов на регионы. Количество новых уголовных дел стало чуть меньше (на 6,1%), а вот нанесённый ущерб вырос многократно — до 33,34 млрд тенге. Это рекордная сумма за период статистических наблюдений Генеральной прокуратуры Казахстана с 2015 года, когда в Уголовном кодексе была отдельно выделена статья 217 о финансовых пирамидах.
В 2022 году финансовых преступлений с привлечением денег вкладчиков было совершено меньше — 127 случаев за январь-ноябрь.
В сравнении с аналогичным периодом 2021-го снижение составило 24,8%. Численность жертв уменьшилась с 1,2 тыс. до 625 человек. При этом в статистике учитываются только те пострадавшие, которые написали заявление в полицию.
Что касается ущерба, по данным комитета по правовой статистике и спецучётам Генпрокуратуры, за январь-ноябрь 2022 года казахстанцы отдали мошенникам 8,11 млрд тенге. Потери почти невозвратные — возмещение составило всего 4% от суммы, или 325 млн тенге.
За отчётный период 2022 года количество уголовных дел, которые разбирались в суде, было в два раза меньше, чем годом ранее: 92 против 229. Некоторые из них стали финалом для громких историй прошлых лет. Например, 30 декабря судья Сарыаркинского районного суда № 2 города Астаны вынес приговор в отношении пяти сотрудников сети автосалонов Алматы и Астаны, которые построили свою пирамиду на автобизнесе. Они якобы продавали автомобили с аукционов по ценам ниже рыночных. Чтобы получить такую машину, нужно было внести полную предоплату и ждать полтора месяца.
С марта 2019-го по октябрь 2021 года псевдосалоны получили более чем от 300 потерпевших 7,5 млрд тенге. Взносы варьировались от 1 млн до 660 млн тенге с человека. Ущерб так и не был возмещён. Пирамида просуществовала так долго потому, что на начальном этапе создатели выполняли свои обязательства. Людей подкупало то, что документы о продаже автомобиля были составлены юридически грамотно, с гарантийными обязательствами. При накоплении претензий от заказчиков фирмы закрывались, дело продолжало жить уже с новым именем и офисом.
Согласно данным из решения суда, директора и менеджеры компаний Mega-General Company, Mega-General Co, NurAutoKz, ИП «Nur-Ai» Жасулан Тасполатов, Асель Кужабаева, Павел Прахов, Берик Нурманов и Данияр Сайран признаны виновными по нескольким пунктам статьи 217 Уголовного кодекса, им назначено наказание от 6 до 8 лет лишения свободы. Приговор ещё не вступил в силу.
Дела в отношении главных подозреваемых — учредителей пирамиды Ералы Муканова и Агабек С.
— выделены в отдельное производство. Первого полицейским удалось арестовать и предать суду (производство ещё не завершилось). Второй подозреваемый находится в розыске. Судя по свидетельским показаниям экс-работников компаний, озвученным в ходе судебных заседаний, Агабек С. находится в бегах в Доминиканской Республике.
Чтобы сократить количество потенциальных жертв, которые попадаются на уловки мошенников, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) не первый год ведёт активную антипропаганду инвестиционных пирамид. Среди новых инструментов АРРФР — телеграм-бот, позволяющий проверить компанию, в которую человек хотел бы вложить деньги, на наличие признаков финансовой пирамиды. Кроме того, список всех фирм, которые были уличены в таких нарушениях, можно найти на сайте АРРФР. Сейчас в нём уже 222 компании.
Организатору финансовых пирамид «Выгодное жилье» и «MANSUR AUTO» вынесли приговор
Пирамиды Мавроди страница 2 — МК
56 материалов по темеПосле недолгого тюремного заключения и выпуска автобиографичной книги ставший известным в 1990-е основатель легендарной финансовой пирамиды «МММ» Сергей Мавроди решил вернуться в «бизнес».
Он создает новое «МММ», у которого теперь даже есть расшифровка: «Мы Можем Многое». Эксперты называют этот проект очередной махинацией, сам Мавроди уверяет, что это не так, поскольку сам он «к деньгами не прикоснется». «МК» следит за развитием событий.
Материалы по теме
Сюжет 1845
Сюжет Фото 6319
Сюжет 9808
Сюжет 12064
Сюжет 6758
Сюжет 1693
Сюжет 1615
Сюжет 8602
Сюжет Видео 6421
Сюжет 2057
Сюжет 1793
Сюжет Видео 5957
Сюжет 1700
-
Сюжет 6897
Сюжет 1820
Сюжет 2033
Сюжет 2349
Сюжет 10248
Сюжет 35295
Сюжет 2595
Сюжет 5908
Сюжет 2377
Сюжет Видео 8634
Кем был Чарльз Понци? Что Он Создал?
Хотя мало кто за пределами финансовых кругов знает, кем был Чарльз Понци, большинство может догадаться, чем он знаменит, учитывая его фамилию.
Термин «схема Понци» или «схема пирамиды» известен как инвестиционная афера, в которой деньги от постоянного потока новых инвесторов используются для выплаты прежним инвесторам, одновременно обогащая создателя схемы.Схема или афера продолжается до тех пор, пока, как это всегда бывает, не рухнет, когда новых инвесторов больше не будет. Хотя Понци был не первым, кто использовал эту аферу для зарабатывания денег, он самый известный и, следовательно, тот, в честь которого она названа.
Key Takeaways
- Чарльз Понци является тезкой схемы Понци, которую иногда называют схемой «Ограбить Питера, чтобы заплатить Полу», которая использовалась за много лет до того, как Понци применил ее.
- Схема Понци, предполагающая выплату денег ранним инвесторам доходами от более поздних инвесторов, обычно терпит крах, когда невозможно привлечь новых инвесторов.
- Понци родился в Луго, Италия, 3 марта 1882 года.
- Его молодость была ничем не примечательной смесью черной работы и криминального бизнеса.
- Случайно он обнаружил способ использовать международные ответные купоны и расхождения в обменных курсах для заработка.
- Превращение этого процесса в схему сделало его печально известным, когда схема приняла его имя.
Ранняя жизнь и образование
Чарльз Понци родился Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци 3 марта 1882 года в городе Луго на севере Италии. Его родители, Оресте и Имельда Понци, как позже сказал Понци, были частью богатой итальянской семьи, которая к тому времени, когда он родился, стала почти бедной. Говорят, что Понци рано проявил криминальные наклонности, обкрадывая своих родителей и даже приходских священников.
В молодости он учился в университете Сапиенца в Риме, где, по его собственному признанию, был далеко не образцовым студентом. В результате через четыре года Понци был вынужден уйти без денег и без диплома. Во время учебы в университете он слышал истории о других итальянцах, уехавших в Америку в поисках славы и богатства, и решил, что это единственный путь, оставшийся для него открытым.
Поездка в Америку
Понци прибыл в Бостон в ноябре 1903 года на борту парохода «Ванкувер». В своей автобиографии Восстание мистера Понци , он утверждал, что уехал из Италии с 200 долларами, но прибыл в Америку с гораздо меньшими суммами. «200 долларов сократились до 2,50 долларов по дороге, и карточный шулер забрал большую часть из них, а также чаевые и бар на остальную часть», — написал Понци. В течение следующих нескольких лет Понци удалось выучить английский язык и подрабатывать случайными заработками.
В The Rise of Mr. Ponzi, самозваный мастер на все руки объяснил это так: «Я пробовал свои силы во всем. От продавца в магазине до дорожного барабанщика. От мастера по ремонту швейных машин до страхового агента. От фабричной руки до кухни и столовой помогают. На некоторых работах я не задерживался. В других я продержался дольше. Часто меня увольняли. Чаще я увольнялся по собственному желанию либо из-за отвращения, либо чтобы избежать увольнения».
В своем личном отчете Понци не упоминает причину некоторых увольнений, включая кражу и обман клиентов.
Переехав в несколько городов, включая Питтсбург, Нью-Йорк, Нью-Хейвен, Коннектикут и Провиденс, Род-Айленд, он оказался в Монреале, Канада, где работал кассиром в банке. Он потерял эту работу, когда банк разорился. Как это часто бывало с Понци, он вернулся к преступлению, в результате чего был приговорен к трем годам тюремного заключения в Квебеке за подделку документов. После освобождения он начал помогать контрабанде итальянских иммигрантов в Соединенные Штаты. За этим последовали еще два года тюрьмы в Атланте после того, как его поймали на этом предприятии.
Красавица по-американски
Вернувшись в Бостон в выходные дни Дня поминовения 1917 года, Понци, которому сейчас 35 лет, заметил молодую девушку на платформе трамвая. «Один взгляд на нее, — писал он позже, — на эту картину прелести, доброты и чистой живости! Один взгляд в ее глубокие, темные, улыбающиеся глаза! На это хорошенькое, круглое лицо, обрамленное пышными локонами!.
. Я уже не мог оторвать от нее глаз».
Ее звали Роуз Ньекко, и в феврале 1918 года они поженились. В течение следующих нескольких месяцев Понци работал на нескольких работах, включая продуктовый магазин своего тестя, импортно-экспортную компанию и фруктовую компанию семьи его жены, которая вскоре после этого обанкротилась.
Роуз была рядом с Чарльзом в трудные времена и во время головокружительного пути к богатству, включая особняк с 12 комнатами, слуг и изготовленный на заказ лимузин. Она оставалась с ним, когда схема провалилась, и даже когда он попал в тюрьму за мошенничество с использованием почты, и еще два года после его депортации. Окончательно они развелись в середине 1930-х годов.
Простой арбитраж
В 1919 году, начав небольшой экспортно-импортный бизнес, Понци получил письмо от испанской компании с просьбой создать рекламный каталог. Внутри конверта он нашел международный ответный купон (IRC) — тип ваучера, принимаемого в различных других странах в обмен на местные почтовые марки.
Понци быстро осознал прибыльный потенциал использования разницы обменных курсов для покупки IRC в одной стране и погашения их в другой.
В своей цветистой прозе Понци описал этот момент: «Грохот международных ответных купонов фактически упал мне на колени, как спелое яблоко. Мне не нужно было трясти дерево, чтобы получить его. Я просто потянулся туда, где он упал, и взял его. Это выглядело хорошо. Сочный. Я проверил его на наличие недостатков. Не нашел. Я должен был укусить. Если бы я этого не сделал, я бы не был человеком».
В этот момент Понци открыл для себя практику, известную как арбитраж — одновременную покупку и продажу актива на двух разных рынках. Крошечные различия в цене позволяют получить скромную прибыль. В этом случае покупка IRC в Италии по единой цене и обмен их на более дорогие почтовые марки в США принесут значительную прибыль, если делать это в больших масштабах. Если бы Понци остановился на этом, он, вероятно, был бы свободен и свободен.
Одной из первых, кто применил то, что позже стало называться схемой Понци, была женщина по имени Сара Хоу, которая в конце 1870-х годов основала Ladies’ Deposit Co.
, сберегательный банк для незамужних женщин в Бостоне. Хоу пообещала процентную ставку в размере 8% в месяц, которую она выполнила, выплатив ранним вкладчикам средства от новых клиентов. Это само определение схемы Понци.
Схема
В 1920 году Понци организовал компанию под названием Securities Exchange Co., в которой он продавал акции (векселя), рекламируя 50% акций через 90 дней. Средства, полученные от инвесторов, должны были использоваться для покупки IRC для погашения в США. Вместо этого Понци использовал средства, полученные от новых инвесторов, для выплаты старым инвесторам.
Объясняя, почему он это сделал, Понци обвинил Всемирный почтовый союз в приостановке продажи IRC после того, как узнал о его схеме погашения купонов. После попытки обойти приостановку Понци перешел к своей схеме «Ограбить Питера, чтобы заплатить Полу». Какое-то время это работало. Он заработал 15 миллионов долларов (220 миллионов долларов в долларах 2022 года) за первые восемь месяцев 19-летнего сезона.
20. Он поддерживал эту схему, рассказывая инвесторам, что создал сложную сеть агентов, покупающих для него IRC за границей, которые он может обменять в США на приличную прибыль. На самом деле не было развитой сети покупателей купонов; он использовал новые инвестиции, чтобы расплатиться со старыми инвесторами.
С 27 января 2013 г. Почтовая служба США больше не продает IRC. Международные ответные купоны, приобретенные в других странах, могут быть обменены в США на марку First-Class Mail International весом в 1 унцию за купон.
Чем все закончилось
В июле 1920 года газета Boston Post опубликовала на первой полосе лестную статью о Понци, в которой его собственный капитал оценивался в 8,5 миллионов долларов. Менее чем через неделю Почтовое отделение США объявило о новых курсах конвертации для международных почтовых ответных купонов, хотя официальные лица заявили, что изменение курса не имеет ничего общего с Понци.
Последовали расследования в отношении Понци, но они не имели большого прогресса, пока Boston Post не начала собственное расследование, которое вызвало негативную реакцию в прессе, в результате чего Понци отказался принимать новые инвестиции.
Это вызвало бегство нынешних инвесторов, и, как сообщается, Понци выплатил более 1 миллиона долларов.
Плохая пресса из Post в конечном итоге решила судьбу Понци. В конце концов он был осужден по федеральным обвинениям в мошенничестве с использованием почты и отсидел три с половиной года в тюрьме. После условно-досрочного освобождения он был осужден по государственным обвинениям, вышел из-под залога, был пойман и снова попал в тюрьму, выйдя на свободу в 1934 году. В то время он был депортирован в родную Италию, так и не став гражданином США. Его история в Италии и Бразилии плохо документирована, хотя известно, что он умер 18 января 1949 года в благотворительной больнице в Рио-де-Жанейро, оставив всего 75 долларов на его похороны.
Сколько Чарльз Понци украл у инвесторов?
За восемь месяцев в 1920 году Понци заработал примерно 15 миллионов долларов (220 миллионов долларов сегодня), убедив тысячи бостонцев, что он может сделать их богатыми.
Что случилось с Чарльзом Понци после того, как его депортировали из США?
Рассказы разнятся, но наиболее вероятно, что он отправился в Бразилию из Италии, чтобы управлять молодой авиакомпанией, которая доставляла припасы в Италию во время Второй мировой войны.
Согласно этому отчету, когда Соединенные Штаты вступили в войну, они и правительство Бразилии закрыли авиакомпанию. Понци преподавал английский и французский языки и работал переводчиком. Он умер, едва не разорившись, 18, 19 января.49 лет, в благотворительной больнице в Бразилии.
Каковы некоторые из крупнейших схем Понци за последние годы?
Шесть самых известных и крупнейших схем Понци 20-го и 21-го веков включают:
- 2016–2018: афера с криптовалютной инвестиционной программой Bitconnect завершилась с рыночной капитализацией в 2,6 миллиарда долларов.
- 2012: Аллен Стэнфорд провел финансовую пирамиду через свой Stanford International Bank, которая выманила у инвесторов 7 миллиардов долларов.
- 2008: Том Петтерс украл 3,65 миллиарда долларов через свою фирму Petters Co. Inc.
- 2008: Берни Мэдофф, бывший председатель фондовой биржи Nasdaq, выманил у инвесторов 65 миллиардов долларов, что сделало это крупнейшей схемой Понци в истории.
- 1994–2003: компания Mutual Benefits Co. обманула 28 000 неизлечимо больных людей на 1 миллиард долларов в рамках одной из самых вопиющих схем Понци всех времен.
Практический результат
Чарльз Понци был одним из самых ярких первых практиков схемы, в которой мошенник создает правдоподобные инвестиции, собирает инвесторов, а затем использует деньги старых инвесторов, чтобы расплатиться с новыми, получая при этом приличную прибыль. Он не был первым, кто подумал об этом, но именно он дал свое имя этой практике — той же методике, печально известной, как Берни Мэдофф, похитивший 65 миллиардов долларов. Понци считается ответственным за кражу примерно 15 миллионов долларов (сегодня это 220 миллионов долларов).
История схем Понци глубже, чем вы думаете
Спустя столетие после его ареста 12 августа 1920 года имя Чарльза Понци было связано с аферой, которая в конечном итоге привела к его осуждению и тюремному заключению. По своей сути схема Понци включает в себя фальшивые инвестиции, в которых ранним инвесторам платят за инвестиции более поздних инвесторов, что делает предприятие законным.
Но Понци был далеко не первым и не последним, кто совершил мошенничество такого рода.
На первый взгляд схемы Понци часто кажутся сложными, и мошенничество Чарльза Понци не исключение. Понци сказал инвесторам, что он смог воспользоваться колебаниями стоимости валюты для покупки международных почтовых ответных купонов. Это были почтовые ваучеры, которые отправители письма из одной страны могли включить, чтобы облегчить получение ответа от получателя из другой страны. Понци утверждал, что может купить купоны за границей со скидкой, а затем продать их по номинальной стоимости в Соединенных Штатах с огромной прибылью. Понци, как и более поздний мошенник Берни Мэдофф, отказался предоставить подробную информацию о том, как именно он реализовал свою инвестиционную стратегию, заявив, что не хочет передавать эту информацию конкурентам.
Понци обещал инвесторам 50% прибыли в течение 45 дней и 100% прибыли в течение 90 дней — и судя по всему, Понци был человеком слова, поскольку ранние инвесторы были щедро вознаграждены.
Из-за того, что казалось его феноменальным успехом, вскоре у него появились инвесторы, требующие, чтобы он забрал их деньги. Однако математика просто не работала. За кулисами Понци мог платить своим инвесторам только деньгами новых инвесторов, а не прибылью. Понци был сбит из-за серии расследований в Boston 9.0032 Post , что в конечном итоге привело к федеральному уголовному расследованию, в результате которого были предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием почты.
Несмотря на дурную славу Чарльза Понци, схема, носящая его имя, по-видимому, впервые была реализована Сарой Хоу в Бостоне в 1879 году, когда она создала Ladies’ Deposit, чтобы помогать женщинам вкладывать деньги. По словам известного экономиста Джона Кеннета Гэлбрейта, «человек, которым восхищаются за изобретательность воровства, почти всегда заново открывает какую-то более раннюю форму мошенничества». Как и в случае с Понци, обещания Хоу о прибылях были ошеломляющими: средства инвесторов удвоились всего за девять месяцев.:max_bytes(150000):strip_icc()/charles-ponzi-mug-shots-514978632-5df79100db7c4cbe9203e3d0311192b9.jpg)
И снова это были журналисты, на этот раз репортеры «Бостон 9».0032 Daily Advertiser , который расследовал и обнаружил ее мошенничество. В конце концов ей было предъявлено обвинение, и она была признана виновной в своих преступлениях и отсидела три года в тюрьме. После освобождения ей удавалось совершать идентичную аферу в течение двух лет, прежде чем ее снова поймали.
Получите исправление истории в одном месте: подпишитесь на еженедельный информационный бюллетень TIME History
Схемы Понци имеют некоторые общие характеристики. Высокая заметность и популярность их явно прибыльных инвестиций делают их законными. Многие махинаторы Понци также кажутся ужасно разборчивыми в том, кому разрешено инвестировать с ними. Это, безусловно, имело место с Сарой Хоу, Чарльзом Понци и Берни Мэдоффом. Инвесторы умоляли этих мошенников забрать их деньги. Эти преступники использовали безудержный страх упустить прекрасную возможность.
Общей темой среди жертв схемы Понци является «иррациональное изобилие», термин, популяризированный бывшим председателем Федеральной резервной системы Аланом Гринспеном, когда люди наблюдают, как другие получают большую прибыль от инвестиций, и определяют, что это означает, что инвестиции безопасны, даже если нет никаких лежащих в их основе причины, подтверждающие эти выводы.
В иррациональном изобилии нет ничего нового, и оно, безусловно, было применимо еще во времена тюльпаномании 1600-х годов в Нидерландах, когда спекуляция инвестициями в луковицы тюльпанов привела к резкому рыночному краху в 1637 году9.0003
Какими бы ни были их различия, жертвы всех схем Понци совершают одну и ту же ошибку: вкладывая деньги в инвестиции, которые не до конца понятны. В тюремном интервью Мэдофф, который украл 50 миллиардов долларов у своих жертв, даже имел наглость обвинить своих жертв в их бедственном положении, указав, что если бы они изучили его методологию инвестирования, они бы увидели, что невозможно постоянно зарабатывать возвраты, которые он якобы доставил.
Итак, что мы узнали с тех пор, как Понци был арестован 100 лет назад? С виду мало. В прошлом году правоохранительные органы США обнаружили 60 крупных схем Понци, жертвы которых вложили в эти мошеннические схемы 3,25 миллиарда долларов. И весьма вероятно, что истинное количество мошеннических схем Понци, которые все еще совершаются, намного больше, поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) при администрации Трампа гораздо менее агрессивна в своем расследовании и судебном преследовании беловоротничковых преступлений в целом и инвестиций.
