Пассивный доход с ежедневными выплатами: Как получать пассивный доход. Что такое пассивный заработок

#общего_развития_пост Недавно была статейка про пассивный доход. Получилось, что что-то более-менее

VishnuRU

22 января 2022 в 14:44

#общего_развития_пост Недавно была статейка про пассивный доход. Получилось, что что-то более-менее доходное и пассивное получается при портфеле от 130-150K USD. Сколько это в рублях — считайте сами по текущему курсу $USDRUB . Как же получить такую сумму? В комментариях прозвучало словосочетание «сложный процент». •Сложный процент (капитализация) — это причисление дохода к телу вклада с последующим начислением процентов уже на полученную сумму. Честно скажу, для меня это словосочетание в контексте инвестирования не просто попахивает, а нестерпимо воняет инфоцыганством. Как встречаю, так перестаю читать. И сейчас обосную. Напомню, рассматривается модель если не мёртвого инвестора, то максимально ленивого. То есть исповедующего стратегию «взял и держи», доход с купонов или дивидендов. Соответственно и его доход 4% годовых. Давайте рассмотрим первую картинку. Розовая кривая — идеальный сложный процент. Идеальный — проценты начисляются ежедневно и капитализируются. Синяя — простой процент с выводом без потери процентов. Хорошо видно отличие. Простой процент — это прямая, сложный — экспонента. Но почему-то я уверен, что никто не читал заголовок картинки. Там написано, что график для ставки 75% (семьдесят пять процентов) годовых. Если же ввести условия из нашей задачи (150K USD по 4% в год), то разница между способами исчисления процентов составит аж 121 USD. И это для идеального случая! В реальной жизни ежедневное начисление процентов возможно только на банковском вкладе. Дивиденды и купоны выплачиваются за период. Что очень сильно снижает эффект от сложного процента. Ещё один момент. При вышеуказанных условиях задачи и ежеквартальной выплате дохода он будет составлять порядка 1500 USD. Он не будет кратен единице позиции из портфеля, что приведёт к появлению остатков. Т.е. не получится капитализировать весь доход даже ежеквартально. Получается, что при малых суммах и/или малой доходности не стоит даже упоминать термин «сложный процент», достаточно сказать «реинвестируй».

Без каких-либо формул, графиков и пассов руками. •Какова мораль поста? Она проста: не все правильные вещи применимы к инвестированию и трейдерству. Иногда они используются инфоцыганами. Что делать? Да продолжать делать то же самое, что и раньше. Покупать дешевле, продавать дороже. И соотносить стоимость покупки с объёмом имеющихся средств. У Тинькофф целая серия фондов. Мне нравятся $TSPX и $TECH. $TGLD и $TUSD — тоже ничего. Даже после увеличения порога вхождения, лот стоит умеренные деньги. Но это ни в коей мере не совет, как стать богатым за четыре клика мышки без знаний арифметики и родного языка. Это просто упоминание о хорошем месте, где можно потренироваться в выставлении различных заявок с минимальными затратами, в изучении возможностей Терминала и/или Мобильного приложения и во всяких приёмах анализа позиции и рынка. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

10

Нравится

Сегежа: как инвестировать в российский лес?

Читать полностью

Почему инвестору в 2023 году важно уметь работать с цифровыми активами — Территория инвестирования

Новости

Приветствую, это Андрей Меркулов.

Если не умеете работать с цифровыми активами, вы сами себя ограничиваете в возможностях. И чем дальше, тем больше:

1. Они делают ваши деньги мобильными и позволяет им свободно перемещаться по миру вслед за вами без справок, разрешений и лимитов. 
2. Защищают деньги от инфляции, пока банковские депозиты работают в минус. 
3. Дают высокий пассивный доход и возможность делать десятки исков на сделках, пока другие активы находятся в спячке. 

Я подготовил гайд «Как купить криптовалюту?» с пошаговым разбором 3-х способов покупки.

Скачивайте его по ссылке, повторяйте простые шаги и покупайте свою первую криптовалюту легко и безопасно.

Какие DEFI-стратегии дают пассивный доход на любом рынке? 

Недавно провел прямой эфир, на котором разобрали следующие темы:

• Стратегии DEFI-инвестора.
• Портфель №1 — для получения пассивного дохода без суеты.
• Портфель №2 — для активного заработка с ежедневными выплатами.
• Краткосрочные сделки в DEFI.
• Как в DEFI можно получать доход на растущем, падающем и боковом рынке.

Оставляйте свои вопросы в комментариях к посту — буду отвечать на них.

Запись эфира можно посмотреть на YouTube:

6:08 — Ключевой навык инвестора в 2023 году

7:38 — Отличие холодных кошельков от горячих кошельков

8:48 — Как начать пользоваться криптовалютой

14:50 — Как генерировать доход из любой точки мира

23:30 — Стратегии в DEFI

34:00 — Как платить меньший процент по кредиту

40:45 — Как обеспечивается безопасность в DEFI

48:50 — Механизм с пулами ликвидности

52:10 — Примеры пулов для рассмотрения

56:00 — Принципы безопасности и тестов

1:12:35 — Агрегаторы доходности

Почувствуй разницу: немного о заработке на DeFi

В продолжение темы — почему важно изучать DEFI и учить матчасть и как правильно посчитать, какой доход от DEFI будет приходить в месяц и в сутки, если просто положить деньги в один из DEFI-протоколов? 

Годовая доходность APY 500% с ежедневным реинвестированием дохода — это 179% APR.

APR,% — годовая процентная ставка без учета реинвестирования дохода. 

APY,% — годовая процентная ставка с учетом реинвестирования дохода. 

Поэтому в следующий раз, когда разделите APY на 365 дней, чтобы получить ежедневный доход, сначала загляните в конвертор. 

Сколько вы будете получать в сутки? 

В примере на картинке (APY→APR/365) = 437% APY→168% APR / 365 = 0,466% в сутки.

На 10 000$ доход составит:

• 46,6$ в сутки (0,466% ARP)
• 1398$ в месяц (13,9% APR)

Как говорится — почувствуйте разницу с традиционными финансами. 

Эволюция Web 3.0: с чего начиналось и чем отличается от Web 1.0 и Web 2.0?

В чем разница между Web 3.0 и DEFI и почему их часто путают, я уже рассказывал. Рекомендую почитать для лучшего понимания децентрализации. Теперь разберем 3 поколения интернета — как он начинался, развивался и к чему пришел в итоге.

Web 1.0 — первая версия «Всемирной сети», которая стала популярной в начале 90-х после внедрения HTTP. Тогда сайты были просто статическими страницами с текстом, ссылками и изображениями. Для общения в Сети использовались форумы.

Web 2.0 — второе поколение интернета, которое появилось в начале 2000-х. В его основе интерактивные платформы и сервисы. От Web 1.0 отличается тем, что сайты стали веб-приложениями, которые пользователи могут использовать самостоятельно. К Web 2.0 относятся соцсети и облачные хранилища, например, Amazon, Facebook и Twitter.

Web 3.0 — более децентрализованная версия Сети на основе блокчейна. 

В криптоиндустрии множество проектов позиционируют себя как часть Web 3.0. Более того: у многих интернет-проектов нового поколения есть собственный криптоактив (токен), который может давать преимущества при использовании приложения. Например, его держатели могут участвовать в управлении приложением через ДАО.

Web 3.0 нужны пользователи, которые будут не просто потреблять контент, а также участвовать в создании новой системы и получать за это прибыль.

А вы уже стали частью криптоиндустрии и web 3.0? Пишите в комментариях! 

Андрей Меркулов @tinvest

лучших ETF на март 2023 года

Раскрытие информации рекламодателем

Мы являемся независимой службой сравнения, поддерживаемой рекламой. Наша цель — помочь вам принимать более разумные финансовые решения, предоставляя вам интерактивные инструменты и финансовые калькуляторы, публикуя оригинальный и объективный контент, позволяя вам бесплатно проводить исследования и сравнивать информацию, чтобы вы могли принимать финансовые решения с уверенностью.

Наши статьи, интерактивные инструменты и гипотетические примеры содержат информацию, которая поможет вам провести исследование, но не предназначены для использования в качестве совета по инвестициям, и мы не можем гарантировать, что эта информация применима или точна в ваших личных обстоятельствах. Любые оценки, основанные на прошлых результатах, не гарантируют будущих результатов, и перед тем, как делать какие-либо инвестиции, вы должны обсудить свои конкретные инвестиционные потребности или обратиться за советом к квалифицированному специалисту.

Как мы зарабатываем деньги

Предложения, которые появляются на этом сайте, исходят от компаний, которые компенсируют нам. Эта компенсация может повлиять на то, как и где продукты будут отображаться на этом сайте, включая, например, порядок, в котором они могут отображаться в категориях списка, за исключением случаев, когда это запрещено законом для нашей ипотеки, жилищного капитала и других продуктов жилищного кредитования. Но эта компенсация не влияет на информацию, которую мы публикуем, или обзоры, которые вы видите на этом сайте. Мы не включаем множество компаний или финансовых предложений, которые могут быть вам доступны.

Редакционное раскрытие

Все отзывы подготовлены нашими сотрудниками. Высказанные мнения принадлежат исключительно рецензенту и не проверялись и не утверждались ни одним рекламодателем. Информация, включая любые ставки, условия и сборы, связанные с финансовыми продуктами, представленная в обзоре, является точной на дату публикации.

По состоянию на 01 марта 2023 г.

Биржевые фонды (ETF) позволяют инвесторам покупать набор акций или других активов только в одном фонде с (обычно) низкими затратами, и они торгуются на бирже, как акции. За последнее десятилетие ETF стали чрезвычайно популярными и теперь владеют активами на триллионы долларов. Имея буквально тысячи ETF на выбор, с чего начать инвестору? Ниже приведены некоторые из лучших ETF по категориям, в том числе некоторые узкоспециализированные фонды.

Показывай меньше

Читать далее

Логотип банка

Банкрейт обещание

В Bankrate мы стремимся помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. При этом мы строго придерживаемся , этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение для .

Логотип банка

Банкрейт обещание

Компания Bankrate, основанная в 1976 году, уже давно помогает людям принимать разумные финансовые решения. Мы поддерживаем эту репутацию более четырех десятилетий, демистифицируя процесс принятия финансовых решений. процесса и дать людям уверенность в том, какие действия предпринять дальше.

Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Весь наш контент создан высококвалифицированные специалисты под редакцией эксперты по предмету, которые следят за тем, чтобы все, что мы публикуем, было объективным, точным и заслуживающим доверия.

Наши репортеры и редакторы-инвесторы сосредотачиваются на вопросах, которые больше всего волнуют потребителей — с чего начать, лучших брокеров, типов инвестиционных счетов, как выбрать инвестиции и т. д. — чтобы вы могли чувствовать себя уверенно, вкладывая свои деньги.

Раскрытие информации об инвестициях:

Информация об инвестициях, представленная в этой таблице, предназначена только для информационных и общеобразовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционная или финансовая консультация. Bankrate не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не предоставляет индивидуальных рекомендаций или индивидуальных советов по инвестициям. Инвестиционные решения должны основываться на оценке вашего личного финансового положения, потребностей, устойчивости к риску и инвестиционных целей. Инвестирование сопряжено с риском, включая потенциальную потерю основной суммы.

Логотип банка

Редакционная честность

Bankrate придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честный и точный контент, который поможет вам принимать правильные финансовые решения.

Ключевые принципы

Мы ценим ваше доверие. Наша миссия состоит в том, чтобы предоставить читателям точную и непредвзятую информацию, и у нас есть редакционные стандарты, чтобы гарантировать, что это произойдет. Наши редакторы и репортеры тщательно проверяют редакционные материалы, чтобы убедиться, что информация, которую вы читаете, является точной. Мы поддерживаем брандмауэр между нашими рекламодателями и нашей редакцией. Наша редакция не получает прямого вознаграждения от наших рекламодателей.

Редакционная независимость

Редакция Bankrate пишет от имени ВАС — читателя. Наша цель — дать вам лучший совет, который поможет вам принимать разумные решения в области личных финансов. Мы следуем строгим правилам, чтобы рекламодатели не влияли на наш редакционный контент. Наша редакция не получает прямой компенсации от рекламодателей, а наш контент тщательно проверяется для обеспечения точности. Итак, читаете ли вы статью или обзор, вы можете быть уверены, что получаете достоверную и надежную информацию.

Логотип банка

Как мы зарабатываем деньги

У вас есть вопросы о деньгах. Банкрейт имеет ответы. Наши специалисты помогают вам управлять своими деньгами уже более четырех десятилетий. Мы постоянно стремимся предоставлять потребителям экспертные советы и инструменты, необходимые для достижения успеха на протяжении всей их финансовой жизни.

Банкрейт следует строгому редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что наш контент правдив и точен. Наши отмеченные наградами редакторы и репортеры создают честный и точный контент, который поможет вам принимать правильные финансовые решения. Контент, созданный нашей редакцией, является объективным, основанным на фактах и ​​не зависит от наших рекламодателей.

Мы открыто говорим о том, как мы можем предоставить вам качественный контент, конкурентоспособные цены и полезные инструменты, объясняя, как мы зарабатываем деньги.

Bankrate.com — это независимый, поддерживаемый рекламой издатель и сервис сравнения. Мы получаем вознаграждение в обмен на размещение спонсируемых продуктов и услуг или за то, что вы нажимаете на определенные ссылки, размещенные на нашем сайте. Таким образом, эта компенсация может повлиять на то, как, где и в каком порядке продукты отображаются в категориях листинга, за исключением случаев, когда это запрещено законом для нашей ипотеки, жилищного капитала и других продуктов жилищного кредитования. Другие факторы, такие как наши собственные собственные правила веб-сайта и то, предлагается ли продукт в вашем регионе или в выбранном вами диапазоне кредитного рейтинга, также могут влиять на то, как и где продукты отображаются на этом сайте. Хотя мы стремимся предоставлять широкий спектр предложений, Bankrate не включает информацию о каждом финансовом или кредитном продукте или услуге.

На этой странице

На этой странице

• Лучшие ETF по типу
• Как инвестировать в ETF
• Инфляция и ETF
• Криптовалюта и ETF
• Часто задаваемые вопросы о ETF
• Связанный контент

Лучшие ETF по типу:

• Фондовые ETF
• Облигационные ETF
• Сбалансированные ETF
• Товарные ETF
• Валютные ETF
• ETF недвижимости
• ETF на волатильность
• ETF с кредитным плечом
• Обратные ETF

Лучшие ETF акций

ETF акций предоставляют доступ к портфелю публично торгуемых акций и могут быть разделены на несколько категорий в зависимости от того, где акции котируются, размера компании, выплачивает ли она дивиденды или в каком секторе она работает. Таким образом, инвесторы могут найти тот тип фондов акций, в который они хотят вкладываться, и покупать только те акции, которые соответствуют определенным критериям.

Фондовые ETF, как правило, более волатильны, чем другие виды инвестиций, такие как депозитные сертификаты или облигации, но они подходят для долгосрочных инвесторов, стремящихся увеличить свое состояние. Некоторые из наиболее популярных секторов фондовых ETF и их исторические показатели (по состоянию на 28 февраля 2023 г.) включают:

ETF с ведущим индексом рыночной капитализации США

Этот вид ETF предоставляет инвесторам широкий доступ к публично торгуемым компаниям, зарегистрированным на американских биржах, с использованием пассивного подхода к инвестированию, который отслеживает основные индексы, такие как S&P 500 или Nasdaq 100. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Показатели за 2023 год с начала года: 4,0 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 9,6 процента
• Расходный коэффициент: 0,03 процента

Ведущие международные ETF

Этот тип ETF может обеспечить целевое воздействие на международные публично торгуемые компании в целом или в более конкретных географических регионах, таких как Азия, Европа или развивающиеся рынки. Инвестиции в иностранные компании вызывают такие опасения, как валютный риск и риски управления, поскольку зарубежные страны могут не предлагать такую ​​же защиту для инвесторов, как США.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

• Показатели с начала года за 2023 год: 6,0 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 2,7 процента
• Расходный коэффициент: 0,05 процента

ETF ведущих секторов

Этот тип ETF дает инвесторам возможность покупать акции в определенных отраслях, таких как потребительские товары, энергетика, финансы, здравоохранение, технологии и многое другое. Эти ETF, как правило, пассивны, то есть они отслеживают определенный заданный индекс акций и просто механически следуют индексу.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

• Показатели за 2023 год с начала года: 10,4 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 15,7 процента
• Коэффициент расходов: 0,10 процента

Дивидендные ETF

Этот вид ETF дает инвесторам возможность покупать только те акции, по которым выплачиваются дивиденды. Дивидендный ETF обычно управляется пассивно, то есть механически отслеживает индекс фирм, выплачивающих дивиденды. Этот тип ETF обычно более стабилен, чем общий рыночный ETF, и может быть привлекательным для тех, кто ищет инвестиции, приносящие доход, например для пенсионеров.

Лучшие дивидендные ETF, как правило, предлагают более высокую доходность и низкую стоимость.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Показатели за 2023 год с начала года: 0,4 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 10,0%
• Расходный коэффициент: 0,06 процента

Лучшие облигационные ETF

Облигационный ETF предоставляет доступ к портфелю облигаций, который часто делится на подсектора в зависимости от типа облигаций, их эмитента, срока погашения и других факторов, что позволяет инвесторам покупать именно те облигации, которые они хотят . Проценты по облигациям выплачиваются по графику, и ETF передает этот доход держателям.

Облигационные ETF могут быть привлекательными для тех, кто нуждается в надежном стабильном доходе, например, для пенсионеров. Некоторые из наиболее популярных секторов ETF облигаций и их доходность включают:

ETF долгосрочных облигаций

Этот тип ETF облигаций предоставляет доступ к облигациям с длительным сроком погашения, возможно, до 30 лет. Долгосрочные облигационные ETF больше всего подвержены изменениям процентных ставок, поэтому, если ставки будут двигаться вверх или вниз, эти ETF будут двигаться обратно пропорционально направлению ставок. Хотя эти ETF могут приносить более высокую доходность, чем ETF с краткосрочными облигациями, многие не считают вознаграждение достойным риска.

iShares MBS ETF (MBB)

• Доходность за 2023 год с начала года: 0,6 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): -0,1 процента
• Расходный коэффициент: 0,04 процента

ETF с краткосрочными облигациями

ETF с краткосрочными облигациями предоставляет доступ к облигациям с коротким сроком погашения, обычно не более нескольких лет. Эти облигационные ETF не будут сильно меняться в ответ на изменения процентных ставок, а это означает, что они имеют относительно низкий риск. Эти ETF могут быть более привлекательным вариантом, чем прямое владение облигациями, потому что фонд обладает высокой ликвидностью и более диверсифицирован, чем любая отдельная облигация.

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

• Доходность за 2023 год с начала года: 0,0%
• Историческая результативность (годовая за 5 лет): 1,0%
• Расходный коэффициент: 0,04 процента

Общий рынок ETF облигаций

Этот тип ETF облигаций предоставляет инвесторам доступ к широкому выбору облигаций, диверсифицированных по типу, эмитенту, сроку погашения и региону. Общий рынок облигаций ETF дает возможность получить широкий доступ к облигациям, не делая слишком большой вклад в одном направлении, что позволяет диверсифицировать портфель с большим количеством акций.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

• Показатели за 2023 год с начала года: 0,5 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 0,6 процента
• Расходный коэффициент: 0,03 процента

Муниципальные облигации ETF

Этот тип ETF облигаций предоставляет доступ к облигациям, выпущенным штатами и городами, и проценты по этим облигациям обычно не облагаются налогом, хотя они ниже, чем у других эмитентов. Муниципальные облигации традиционно были одной из самых безопасных областей рынка облигаций, хотя, если вы владеете муниципальными облигациями за пределами штата в фонде, вы потеряете налоговые льготы в своем родном штате, но не на федеральном уровне. Учитывая налоговые преимущества, выгодно рассмотреть ETF муниципальных облигаций, который инвестирует в вашу страну проживания.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

• Показатели за 2023 год с начала года: 0,1 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 1,6 процента
• Расходный коэффициент: 0,07 процента

Лучшие сбалансированные ETF

Сбалансированный ETF владеет как акциями, так и облигациями и нацелен на определенную подверженность акциям, что часто отражается в его названии. Эти фонды позволяют инвесторам получать долгосрочную прибыль от акций, снижая при этом некоторые риски, связанные с облигациями, которые, как правило, более стабильны. Сбалансированный ETF может быть более подходящим для долгосрочных инвесторов, которые могут быть немного более консервативными, но нуждаются в росте своего портфеля.

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

• Показатели за 2023 год с начала года: 3,9 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 4,8 процента
• Расходный коэффициент: 0,15 процента

Лучшие товарные ETF

Товарный ETF дает инвесторам возможность владеть определенными товарами, включая сельскохозяйственные товары, нефть, драгоценные металлы и другие, без необходимости совершать сделки на фьючерсных рынках. ETF может владеть товаром напрямую или через фьючерсные контракты. Сырьевые товары, как правило, довольно волатильны, поэтому они могут не подходить для всех инвесторов. Тем не менее, эти ETF могут позволить более продвинутым инвесторам диверсифицировать свои активы, хеджировать подверженность данному товару в своих других инвестициях или сделать направленную ставку на цену данного товара. Наиболее эффективные золотые ETF, как правило, предлагают высокоэффективную диверсификацию портфеля с дополнительными защитными сбережениями.

Золотые акции SPDR (GLD)

• Показатели за 2023 год с начала года: -0,4 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 6,2 процента
• Расходный коэффициент: 0,40 процента

Лучшие валютные ETF

Валютный ETF дает инвесторам доступ к определенной валюте, просто покупая ETF вместо доступа к рынкам иностранной валюты (форекс). Инвесторы могут получить доступ к некоторым из наиболее широко торгуемых валют в мире, включая доллар США, евро, британский фунт, швейцарский франк, японскую иену и другие. Эти ETF больше подходят для продвинутых инвесторов, которые могут искать способ хеджировать воздействие определенной валюты в других своих инвестициях или просто сделать направленную ставку на стоимость валюты.

Invesco DB Индекс доллара США Бычий фонд (UUP)

• Показатели за 2023 год с начала года: 1,9 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 4,5 процента
• Расходный коэффициент: 0,75 процента

ETF с высокой волатильностью

ETF даже позволяют инвесторам делать ставки на волатильность фондового рынка посредством так называемых ETF волатильности. Волатильность измеряется индексом волатильности CBOE, широко известным как VIX. Волатильность обычно повышается, когда рынок падает и инвесторы беспокоятся, поэтому ETF на волатильность может стать способом хеджирования ваших инвестиций на рынке, помогая защитить его. Из-за того, как они структурированы, они лучше всего подходят для трейдеров, ищущих краткосрочные движения на рынке, а не для долгосрочных инвесторов, стремящихся получить прибыль от роста волатильности.

iPath Series B S&P 500 Краткосрочные фьючерсы VIX (VXX)

• Показатели за 2023 год с начала года: -16,6%
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): -41,3 процента
• Расходный коэффициент: 0,89 процента

Лучшие ETF с кредитным плечом

ETF с кредитным плечом растет в цене быстрее, чем индекс, который он отслеживает, и ETF с кредитным плечом может нацеливаться на прибыль, которая в два или даже в три раза превышает дневную доходность его индекса. Например, ETF с тройным кредитным плечом, основанный на S&P 500, должен вырасти на 3 процента в день, когда индекс вырос на 1 процент. ETF с двойным кредитным плечом нацелен на двойную доходность. Из-за того, как структурированы ETF с кредитным плечом, они лучше всего подходят для трейдеров, которые ищут краткосрочную прибыль от целевого индекса в течение нескольких дней, а не для долгосрочных инвесторов.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

• Производительность за 2023 год с начала года: 28,6 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): 9,7 процента
• Коэффициент расходов: 0,86 процента

Лучшие обратные ETF

Обратные ETF растут в цене, когда рынок падает, и они позволяют инвесторам покупать один фонд, который обратно отслеживает определенный индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq 100. Эти ETF могут ориентироваться на точную обратную производительность индекса, или они могут попытаться предложить в два или три раза большую производительность, как ETF с кредитным плечом. Например, если S&P 500 упал на 2% за день, тройная инверсия должна вырасти примерно на 6% в тот же день. Из-за того, как они структурированы, обратные ETF лучше всего подходят для трейдеров, которые хотят извлечь выгоду из краткосрочного снижения индекса.

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

• Показатели за 2023 год с начала года: -3,1 процента
• Исторические показатели (годовые за 5 лет): -11,4%
• Расходный коэффициент: 0,89 процента

Как инвестировать в ETF

Инвестировать в ETF относительно легко, и этот факт делает их популярными среди инвесторов. Вы можете покупать и продавать их на бирже, как обычные акции. Вот как инвестировать в ETF:

1. Найдите, какой ETF вы хотите купить

У вас есть выбор из более чем 3000 ETF, торгуемых в США, поэтому вам придется просеять средства, чтобы определить, какой из них вы хотите купить.

Одним из хороших вариантов является покупка индексного фонда, основанного на S&P 500, поскольку он включает в себя ведущие публично торгуемые акции, зарегистрированные в США (плюс, это рекомендация суперинвестора Уоррена Баффета). Но другие индексные фонды с широкой базой могут также быть хорошим выбором, уменьшая (но не устраняя) ваши инвестиционные риски. Многие компании предлагают аналогичные индексные фонды, поэтому сравните соотношение расходов по каждому из них, чтобы увидеть, какая из них предлагает лучшее предложение.

После того, как вы нашли фонд для инвестирования, обратите внимание на его тикер — трех- или четырехбуквенный код.

2. Определите, сколько вы можете инвестировать

Теперь определите, сколько вы можете инвестировать в ETF. Сейчас у вас может быть определенная сумма, которую вы хотите выставить на рынок. Но то, что вы можете инвестировать, также может зависеть от цены ETF.

ETF может торговаться по цене 10 или 15 долларов или даже несколько сотен долларов за акцию. Как правило, при размещении заказа вам необходимо купить хотя бы одну целую акцию. Однако, если вы используете брокера, который разрешает дробные акции, вы можете вложить в работу любую сумму денег, независимо от цены ETF. Во многих случаях эти брокеры также не взимают комиссию за торговлю.

Состояния строятся годами, поэтому важно продолжать добавлять деньги на рынок с течением времени. Таким образом, вы также должны определить, сколько вы можете регулярно добавлять на рынок с течением времени.

3. Разместите заказ у своего брокера

Теперь пришло время разместить заказ у вашего брокера. Если у вас уже есть деньги на счете, вы можете разместить сделку, используя тикер ETF. Если нет, внесите деньги на счет, а затем разместите сделку, когда деньги очистятся.

Если у вас нет брокерского счета, его создание обычно занимает всего несколько минут. Несколько брокеров, таких как Robinhood и Webull, позволяют вам мгновенно пополнить свой счет. Таким образом, в некоторых случаях вы можете начать и полностью торговать за считанные минуты.

Защитите себя от инфляции с помощью ETF

Инфляция — это постоянный рост цен с течением времени, который постепенно снижает вашу покупательную способность. Чтобы защитить себя от инфляции, вам нужны инвестиции, которые растут быстрее, чем она. И один из способов сделать это — фактически владеть предприятиями — или акциями в них — которые выигрывают от инфляции.

Часто бенефициаром является высококачественный бизнес, который может подтолкнуть потребителей к росту цен. Владея долей в бизнесе — через акции или набор акций в ETF — вы можете извлечь выгоду, когда ваши компании поднимут цены. Таким образом, владение акциями может быть способом защитить себя от инфляции.

У инвесторов есть хороший выбор ETF, когда дело доходит до хеджирования от инфляции. К двум наиболее популярным ETF относятся индексные фонды, основанные на индексах Standard & Poor’s 500 и Nasdaq 100, в которые входят высококачественные компании, котирующиеся на американских биржах:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO) с коэффициентом расходов 0,03%
• Invesco QQQ Trust (QQQ) с коэффициентом расходов 0,20%

Оба фонда представляют собой недорогие фонды, которые дают вам доли в некоторых из лучших компаний мира, помогая защитить вас от инфляции.

Что нужно знать о криптовалютах и ​​ETF в 2023 году

В настоящее время нет ETF, позволяющих напрямую инвестировать в биткойны или другие криптовалюты. Несколько компаний, в том числе Fidelity, обратились в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) с просьбой предложить биткойн-ETF, но агентство не спешило их одобрять. В недавнем заявлении SEC задалась вопросом, может ли рынок фьючерсов на биткойны поддержать выход ETF, которые не могут ограничить дополнительные активы инвесторов, если фонд станет слишком большим или доминирующим.

Однако существуют ETF, которые инвестируют в компании, использующие технологию, лежащую в основе биткойнов, известную как блокчейн. Эти ETF владеют акциями таких компаний, как Microsoft, PayPal, Mastercard и Square. Все эти компании используют технологию блокчейна в разных сферах своего бизнеса. Одна вещь, которую эти ETF не дают вам, — это прямой доступ к самому Биткойну, но по мере того, как технология блокчейна продолжает развиваться, компании в этих ETF могут извлечь выгоду.

Пока неясно, когда и будут ли доступны для покупки ETF, напрямую инвестирующие в биткойны или другие криптовалюты. Важно помнить, что криптовалюты являются весьма спекулятивными инвестициями и ничего не приносят своим владельцам. ETF, ориентированные на блокчейн, в конечном итоге могут стать более безопасным способом получения прибыли от его будущих инноваций.

Часто задаваемые вопросы по биржевым фондам (ETF)

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Связанный контент: Основы инвестирования в ETF

Дивидендные акции: что это такое и как они работают

Дивидендные акции — это публично торгуемая компания, которая регулярно делится прибылью с акционерами через дивиденды. Эти компании, как правило, стабильно прибыльны и готовы выплачивать дивиденды в обозримом будущем.

Хотя, возможно, это менее увлекательно, чем погоня за последними высокопоставленными игроками на фондовом рынке, дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов с течением времени.

Как работают дивидендные акции

Чтобы получать дивиденды по акциям, вам просто нужно владеть акциями компании через брокерский счет или пенсионный план, такой как IRA. Когда дивиденды будут выплачены, деньги будут автоматически зачислены на ваш счет.

Компании могут выбрать выплату дивидендов по ряду причин, но обычно это способ разделить прибыль фирмы с ее владельцами или акционерами. Компании также могут рассчитывать на выплату дивидендов, если у них недостаточно деловых возможностей для реинвестирования денежных средств.

Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но возможны и другие графики. Специальные дивиденды — это разовые выплаты, которые не следует рассчитывать на повторение.

Совет директоров компании утверждает ее дивидендную политику и объявляет о своих планах инвесторам посредством пресс-релиза или подачи документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам.

Инвесторы должны знать некоторые ключевые даты:

• Дата объявления: В этот день компания объявляет о своих планах по выплате дивидендов.
• Дата регистрации: Инвесторы, зарегистрированные в качестве акционеров на этот день, получат выплату дивидендов.
• Экс-дивидендная дата: Это день, когда акционеры, купившие акции, больше не получат следующую выплату дивидендов.
• Дата выплаты: В этот день инвесторы получат выплату дивидендов.

Кто такие дивидендные аристократы?

Дивидендные аристократы относятся к группе компаний из S&P 500, которые увеличивали дивиденды на акцию не менее 25 лет подряд. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) позволяет инвесторам легко покупать эти компании, которые постоянно вознаграждают акционеров.

Чтобы быть включенным в группу Dividend Aristocrat, необходимо соответствовать определенным критериям:

• Компании должны быть членами S&P 500.
• Должен увеличивать годовой общий дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
• Должна иметь рыночную капитализацию с поправкой на оборот не менее 3 миллиардов долларов.
• Должен иметь средний дневной объем торгов не менее 5 миллионов долларов.

Список дивидендных аристократов включает 67 компаний (по состоянию на февраль 2023 г.) и включает в себя такие известные бренды, как Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) и International Business Machines (IBM), а также менее известные компании такие как Illinois Tool Works (ITW) и Expeditors International of Washington (EXPD).

Как инвестировать в дивидендные акции

Нефтяной магнат Джон Д. Рокфеллер-старший однажды сказал, что единственное, что доставляет ему удовольствие, это видеть, как приходят его дивиденды. Хотите сами узнать, что имел в виду Рокфеллер? Вам нужно будет купить акции компаний, взаимных фондов или ETF, которые выплачивают дивиденды.

Отдельные компании

Один из способов начать получать дивиденды — это купить акции компании, которая их выплачивает. Многие компании выплачивают дивиденды, а некоторые имеют долгую историю ежегодного увеличения выплат. Например, в феврале 2023 года Walmart объявил о повышении годовых дивидендов 50-й год подряд. Но вы должны быть уверены в силе и долговечности компании, прежде чем планировать будущие дивиденды.

Дивидендный доход компании можно рассчитать, взяв годовой дивиденд на акцию и разделив его на цену акции. Этот процент, или доходность, можно использовать для сравнения возможностей различных компаний, взаимных фондов или ETF и помочь вам определить, где можно получить максимальную отдачу от вложенных средств.

Высокодоходные взаимные фонды и ETF

Если вы ищете более диверсифицированный подход, привлекательным вариантом могут стать фонды и ETF с высокой дивидендной доходностью. Эти фонды, как правило, держат компании с более высокой дивидендной доходностью, чем в среднем, и могут быть способом получения более высокого дохода, чем обычный портфель. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) имеет постоянных плательщиков дивидендов, таких как JPMorgan Chase, Johnson & Johnson и Home Depot, и имеет годовые расходы всего 0,06 процента.

Фонды повышения дивидендов и ETF

Этот подход, как правило, включает компании, которые имеют историю увеличения выплат дивидендов с течением времени. Хотя доходность, вероятно, будет ниже, чем у фондов, которые сосредоточены исключительно на высоких выплатах, производители дивидендов могут увидеть большее повышение цены акций в долгосрочной перспективе на основе более высоких темпов роста прибыли. Фонды, ориентированные на рост дивидендов, часто держат такие компании, как Microsoft, Walmart, Visa или даже Apple.

Дивиденды могут составлять значительную часть общего дохода инвесторов, который включает в себя как доход, так и рост цен. С 1960, согласно исследованию Hartford Funds, проведенному в 2022 году, реинвестированные дивиденды составили 84 процента от общего дохода индекса S&P 500.

На что обратить внимание

Налоги: Важно помнить, что доход от дивидендов облагается налогом, если акции хранятся на налогооблагаемых брокерских счетах. Чтобы избежать этого, вы можете рассмотреть возможность владения акциями через учетную запись с налоговыми льготами, например традиционную или Roth IRA.

Дивиденды могут быть сокращены: Дивиденды не гарантируются, и иногда компании вынуждены их сокращать или полностью ликвидировать из-за финансовых трудностей. Вот почему вам нужно остерегаться, когда компания выплачивает очень высокие дивиденды. Иногда эта высокая доходность действительно слишком хороша, чтобы быть правдой, и высокая доходность может быть сигналом того, что инвесторы ожидают, что компания сократит выплаты.

Но владение диверсифицированной группой компаний через индексный фонд может быть отличным способом избежать риска выбора не той компании. За последние 50 лет единственное значимое снижение дивидендов на акцию индекса S&P 500 произошло во время финансового кризиса 2008 и 2009 годов, когда многие банки были вынуждены сократить свои выплаты. Дивиденды упали примерно на 20 процентов за этот период времени, но с тех пор значительно превзошли предыдущий пик.

Рост процентных ставок: Когда ставки растут, это также может представлять риск для фондов и ETF с высокой дивидендной доходностью. По мере роста ставок инвесторы, которые приобрели дивидендные фонды для увеличения своего дохода, могут переключиться с высокодоходных акций на облигации или другие активы, что приведет к падению цен на акции.

10 высокодоходных акций промышленного индекса Доу-Джонса

ТИКЕРНЫЙ СИМВОЛ	КОМПАНИЯ	ГОДОВОЙ ДИВИДЕНД*	ДИВИДЕНДНАЯ ДОХОДНОСТЬ*
ВЗ	Веризон	2,61 $	6,49%
МММ	3М	6,00 $	5,31%
ИНТК	Интел	1,46 $	5,29%
ВБА	Альянс ботинок Walgreens	1,92 $	5,29%
IBM	Международные бизнес-машины	6,60 $	4,89%
ДОУ	Доу Инк.	2,80 $	4,82%
CVX	Шеврон	6,04 $	3,71%
АМГН	АМДЖЕН	8,52 $	3,54%
CSCO	Системы Сиско	1,56 $	3,07%
КО	Кока-Кола Ко	1,84 $	3,06%

*Суммы дивидендов и доходности по состоянию на 21.02.23

Как облагаются налогом дивидендные акции?

Способ налогообложения дивидендных акций будет зависеть от типа счета, на котором вы их держите. Если вы держите акции или средства для выплаты дивидендов на индивидуальном или совместном счете, вы будете платить налоги с полученных дивидендов, на любую реализованную прибыль. Ставка на прирост капитала будет зависеть от того, как долго вы удерживали актив и уровень вашего дохода.

Если вы держите дивидендные акции или средства на счетах с налоговыми льготами, таких как традиционный IRA или Roth IRA, вы не будете платить никаких налогов на дивиденды или реализованную прибыль.

Стратегии инвестирования в дивидендные акции

Тем, кто интересуется стратегиями инвестирования в дивиденды, обычно следует рассмотреть два подхода:

• Дивидендная доходность: Первый вариант — это покупка акций или фондов, предлагающих высокую текущую дивидендную доходность. Эти компании могут быть недооценены или могут столкнуться с некоторыми бизнес-проблемами, которые привели к снижению цены их акций и увеличению дивидендной доходности. В некоторых случаях дивиденды могут быть сокращены или даже отменены для решения финансовых трудностей.
• Рост дивидендов: Другой вариант — владеть компаниями или фондами, которые с течением времени постоянно увеличивают свои дивиденды. Эти акции обычно имеют более низкую доходность, чем акции с высокими дивидендами, но они обычно имеют здоровую основу бизнеса с историей увеличения прибыли.

Дивидендные акции и дивидендные фонды

Одно из ключевых решений, которое придется принять инвесторам, — это купить дивидендные акции или дивидендные фонды. Дивидендные акции — это просто публично торгуемая компания, которая выплачивает дивиденды, в то время как взаимный фонд, ориентированный на дивиденды, или ETF — это набор многих акций, выплачивающих дивиденды. Основное преимущество использования фондового подхода заключается в том, что вы распределяете свой риск между большим количеством компаний, а не просто выбираете несколько отдельных акций самостоятельно. В этом преимущество диверсификации.

С другой стороны, если вы более опытный инвестор и любите проводить исследования компаний, вы можете получить более высокую прибыль, сосредоточив свои инвестиции всего на нескольких компаниях, которые вы хорошо знаете и понимаете. Некоторые акции с высокими дивидендами могут столкнуться с определенной бизнес-проблемой, и тщательное изучение этой проблемы может помочь найти привлекательные инвестиции. Но для большинства инвесторов дивидендные фонды должны быть более безопасным подходом.

Практический результат

Дивиденды могут со временем оказать большое влияние на ваш портфель.