Открыть расчетный счет для ип в тинькофф: Ваш браузер устарел | Тинькофф Банк

документы и тарифы. Как открыть расчетный счет ООО в банке Тинькофф — tvoedelo.online

• бесплатное открытие счета
• бесплатная бухгалтерия
• бесплатная корпоративная карта
• бесплатный интернет и мобильный банк
• счет по одному документу
• поддержка 24/7
• поддержка в чате
• бесплатное внесение наличных
• интеграция с онлайн бухгалтерией
• получение счета онлайн
• выезд менеджера

0 руб

Подключение

490 руб

Обслуживание

• бесплатное открытие счета
• бесплатная бухгалтерия
• бесплатная корпоративная карта
• бесплатный интернет и мобильный банк
• счет по одному документу
• поддержка 24/7
• поддержка в чате
• бесплатное внесение наличных
• интеграция с онлайн бухгалтерией
• получение счета онлайн
• выезд менеджера

0 руб

Подключение

1990 руб

Обслуживание

• бесплатное открытие счета
• бесплатная бухгалтерия
• бесплатная корпоративная карта
• бесплатный интернет и мобильный банк
• счет по одному документу
• поддержка 24/7
• поддержка в чате
• бесплатное внесение наличных
• интеграция с онлайн бухгалтерией
• получение счета онлайн
• выезд менеджера

0 руб

Подключение

4990 руб

Обслуживание

• Год основания — 2006
• Лидер на рынке финансовых технологий
• Полностью онлайн

• Открытие счета бесплатно
• Бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН
• Возврат до 6% на остаток по счету

АО «Тинькофф Банк»

Дальше действовать будем мы

Заказать звонок

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку. ..

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Открыть счёт онлайн

Заполните форму ниже и Ваша заявка уйдёт сразу в банк, а мы перезвоним вам позже и предложим дополнительные бонусы от сервиса Твое Дело Онлайн и наших партнёров.

В банках такого не предложат. Это бесплатно. 😉

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Покупка в 1 клик

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Оформление заказа

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Оформить

Заполните форму ниже и мы свяжемся с вами!

Отправляем заявку…

Заявка отправлена!

Какая-то ошибка…

Чтобы узнать, какой тариф создан именно для Вас пройдите простой опрос, в конце — полезный подарок для роста Вашего бизнеса от Твое Дело Онлайн!

Стоит ли открывать счет в «Тинькофф Банке»

Будем делать обзоры с плюсами и минусами разных банков, чтобы помочь вам определиться, в каких выгодно открывать расчетный счет.

На конец 2018 года в рейтинге banki.ru «Тинькофф Банк» на 26-м месте из 489. Не топ-10, но все же очень активно развивающийся банк.

Плюсы Тинькофф Банка

У «Тинькофф банка» достаточно демократичные тарифы на открытие расчетного счета.

Много плюшек

1) Годная онлайн-бухгалтерия.

Онлайн-бухгалтерия поможет разобраться с налогами и взносами:

• рассчитает налоги УСН и ЕНВД, страховые взносы ИП,
• сформирует платежные поручения и напомнит об оплате,
• отправит декларацию в налоговую в электронном виде,

Бесплатно, если открыть расчетный счет в Тинькофф Банке.

2) Тинькофф реализовал в рамках РКО конструктор сайтов.

Клиент может самостоятельно создавать уникальные сайты за пару минут, запускать на них рекламу и собирать заявки абсолютно бесплатно.

Цифровизация и клиентоориентированность

1. У Тинькофф удобный мобильный банк;
2. Тинькофф стал ставить банкоматы во многих торговых центрах и других местах шаговой доступности.
3. В банке будет голосовой помощник Олег. Голос не как у Тинькова, а жалко.

Тинькофф стремится сотрудничать с другими банками.

Например, в прошлом году запустили сервис переводов по номеру мобильного телефона между ним и Сбербанком.

У «Тинькофф банка» оперативные и, в большинстве своем, дружелюбные сотрудники.

Туда набирают молодых людей, которые замотивированы сделать так, чтобы понравилось начальству. В Тинькофф Банке любой вопрос можно круглосуточно задать персональному менеджеру. Можно связаться с менеджерами по телефону, в чате приложения.

Правда, это сейчас есть у многих банков.

Как и обещают в рекламе, представитель действительно приедет куда угодно: хоть домой, хоть в офис. И уже завтра.

А если вы устали работать бухгалтером, вы можете легко устроиться в«Тинькофф банка». Соискатель может найти для себя работу в одном из направлений:

• Очная работа. Это представители банка по всей России: доставка карт, работа за стойками в крупных Торговых центрах, и даже поддержка клиентов Банка из московского офиса Тинькофф.
• Дистанционный Колл Центр(ДКЦ). Работа из дома: взыскание задолженностей, привлечение новых клиентов и ведение уже существующих.

Тинькофф банк  делает много кеш-беков.

Повышенные бонусы можно выбирать в соответствии со своим предпочтениями.

Банк ориентируется на молодежь.

Может, для кого-то это и минус. Но вообще похвально. Участвует в разных фестивалях (например, в «Красной поляне» делает крутую горнолыжную тусовку).

Минусы Тинькофф Банка

Блокирует счета быстро и у многих.

Почитайте вот тут:

Берут немалую комиссию за вывод средств со счета в случае блокировки.

В Тинькофф это 15 %.

В банке «Тинькофф» взимают такую комиссию, в том числе, и с ИП. Кроме того, при изгнании клиента, банк удерживает комиссию за льготный период обслуживания.

В Альфе такая комиссия — 10 % .

Карты «физиков» блокируют тоже. Но это сейчас у всех: «Тинькофф-банк пояснил, когда происходит блокировка денежных переводов физлиц».

Почитайте подробнее про дебетовые карты для физиков. Тут Тинькофф-банк, действительно, лидер.

Олег Тиньков — скандальная

Вот материалы о Тинькове и его политике:

Но, на самом деле, не советуем оценивать работу банка по одиозности его основателя.

Подумайте, сравнивайте банки, прежде чем открывать счет.

 

Как открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф банке

Хоть банк Тинькофф и отрылся относительно недавно, но уже успел заслужить доверие пользователей и расширить количество предоставляемых услуг. В этом году банк решил попробовать новое направление и начал предоставлять программы поддержки своего дела. Сегодня мы поговорим, как открыть расчетный счет для индивидуального предпринимателя в банке Тинькофф и какие есть условия для этого.

Плюсы создания счета в Тинькофф

Данная программа появилась недавно. Она служит для оказания помощи малому бизнесу и называется «Тинькофф Бизнес». Вот несколько преимуществ, которые вы получите:

• Новым клиентам банк предоставляет тест-драйв, при котором счет можно открыть бесплатно и пользоваться всеми преимуществами и обслуживаниями в течение 8 недель так же бесплатно.
• Чтобы открыть данный счет не нужно ехать в банк. Вся информация предоставлена на официальном сайте банка. Там же можно пройти процедуру заполнения и предоставления документов. Причем количество предоставляемых документов минимальное.
• Когда вам одобрят заявку, позвонит работник банка и назначит встречу в приемлемое для вас время. Приедет сотрудник банка сам со всеми необходимыми документами.
• Не нужно ждать пока одобрят заявку. Сразу после оформления заявки можно вносить деньги и оплачивать счета.
• Вы сможете зайти в личный кабинет банка из любого устройства, в котором есть доступ в интернет.
• Оплата страхового взноса будет происходить автоматически со счета после напоминания клиенту.
• После подписания документов сотрудник выдает клиенту кредитную карточку.

Помимо перечисленных достоинств, банк Тинькофф не забывает баловать своих клиентов, начисляя бонусы, подарки и предлагая участвовать в выгодных акциях.

Как открыть счет?

Тинькофф один из немногих учреждений, который предоставляет возможность открыть счет через интернет. Что очень облегчает жизнь, особенно занятых людей, у которых каждая минута расписана.

Но прежде чем подать прошение на открытие счета, убедитесь, что у вас есть копии и оригиналы данных документов:

• Документ, удостоверяющий личность. Первая страница с фотографией и страница с пропиской;
• Страховой номер индивидуального лицевого счета;
• Индивидуальный номер налогоплательщика;
• Выписку из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
• Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя.

В некоторых случаях вам нужно будет представить отчет из налоговой инспекции.

Так же можно открыть счет через звонок сотруднику банка. Заявку составляет сотрудник по данным, которые предоставляет предприниматель. Данные документов в таком случае нужно будет сказать работнику банка, чтобы он заполнил определенные бланки.

Тарифы и комиссия за обслуживание в банке Тинькофф

Стоимость обслуживания для клиента определяется выбором тарифа. Работник предлагает разные варианты и клиент сам должен выбрать, какой тариф ему подходит.

Если вы выбрали «Продвинутый» или «Профессиональный» тарифы, то они обойдутся вам дороже. При выборе тарифа «Простой» затраты на обслуживания будут меньше. Но при подключении более дорогих тарифов вы получаете более выгодные преимущества, чем при выборе более дешевых тарифов.

19.06.2019

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП в 2020 году

Posted On 28 июля, 2020

Открытие расчетного счета в Тинькофф банке даст вам много преимуществ: длинный платежный день, бесплатное обслуживание в первые месяцы, до 6% годовых на остаток и т.п. Но также вы можете столкнуться с тем, что Банк пришлет вам “письмо счастья” о том, что счет ваш заблокирован и банк требует предоставить комплект документов подтверждающих законность, по его мнению “сомнительных” операций.

В этой статье я расскажу о преимуществах Тинькофф Банка, о тарифах для ИП и о том как мы столкнулись с угрозой блокировки счета. Я уже год работаю с расчетным счетом в этом банке, так что поделюсь с вами опытом и мнением.

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке для ИП

По данным Википедии, “Тинькофф Банк” по состоянию на апрель 2019 года занимает 24-е место по объему активов и 17-е — по собственному капиталу среди российских банков.

Тинькофф — это коммерческий банк, у которого сформировано дистанционное обслуживания. Т.е. отделений банка нет, поэтому при необходимости к вам приедет сотрудник банка в удобное для вас место и время. Это очень удобно.

Кроме этого, есть ряд преимуществ открытия  расчетного счета в Тинькофф банке:

• Вы получите данные расчетного счета в день заявки. А также Тинькофф предлагает сделать рассылку ваших реквизитов в сообщениях по электронной почте и смс вашим партнерам.
• Длинный платежный день — круглосуточная отправка платежей на расчетные счета Тинькофф банка и с 01:00 по 20:00 на другие банки.
• До 6% годовых на остаток, на счете — выплаты производятся ежемесячно. Ставка зависит от выбранного тарифа, с условием за календарный месяц у вас будут движения по счету.
• Доступный овердрафт — возможность оплаты платежей при нулевом балансе.
• Интеграция счета с бухгалтерией — возможность электронного документооборота с 1С, Контуром, Кнопкой, Моим делом и Фингуру — т.е.возможность выгрузить выписки из банка в бухгалтерию, или наоборот загрузить в банк платежки.
• Личный менеджер — за вами будет закреплен сотрудник банка, который оперативно решит вопросы по телефону или в чате банка.
• Также Банк предлагает помощь в открытии ИП при условии открытия у них расчетного счета — вам необходимо только будет встретиться с представителем банка, для оформления электронной подписи, а после регистрации ИП для открытия расчетного счета.

Открытие ИП через Тинькофф Банк при открытии расчетного счета

Тарифы Тинькофф Банка для ИП в 2020 году. Как выбрать наиболее подходящий.

Тинькофф предлагает 3 тарифа для ИП:

• Простой.
• Продвинутый.
• Профессиональный.

Новым клиентам Тинькофф предоставляет 2 месяца бесплатного ведения счета.

Вы будете бесплатно получать услуги:

• Обслуживание расчетного счета — в месяц открытия и следующий календарный месяц.*
• СМС-оповещение об операциях по счету.
• Подключение и предоставление доступа к сервисам: “интернет-Банк” и “мобильный Банк” с выпуском ЭП. **
• Выпуск корпоративных карт (неограниченное количество).**

*На тарифном плане Простой обслуживание бесплатно до 6 месяцев с момента регистрации ИП.

** При условии подачи заявки в день открытия первого расчетного счета в Тинькофф Банке.

Сравнение тарифов Банка Тинькофф:

Название услуги:	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Открытие счета	0 ₽	0 ₽	0 ₽
Плата за обслуживание после бесплатного периода при оплате за 1 месяц	490 ₽ При отсутствии операций на счете за прошлый календарный месяц — плата не взимается	1 990 ₽ При отсутствии операций с момента открытия первого расчетного счета — плата не взимается	4 990 ₽ При отсутствии операций с момента открытия первого расчетного счета — плата не взимается
Плата за обслуживание при оплате за год	4 900 ₽	19 900 ₽	49 900 ₽
Проценты начисляемые на остаток по счету, годовых	2% на мин. остаток за месяц, макс. 1000 ₽	4% на мин. остаток за месяц, макс. 4000 ₽	6% на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 ₽
Внутрибанковские переводы	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Межбанковские переводы в ₽	49 ₽ 3 первых перевода бесплатно	29 ₽	19 ₽
Плата за переводы на собственный счет в Тинькофф Банке	До 150 тыс. ₽ бесплатно	До 300 тыс. ₽ бесплатно	До 500 тыс. ₽ бесплатно
Плата за переводы физ. лицам	До 400 тыс. ₽ 1,5% плюс 99 ₽ От 400 тыс. ₽. до 1 млн ₽ — 5,0% плюс 99 ₽ От 1 млн ₽- 15,0% плюс 99 ₽	До 400 тыс. ₽ 1% плюс 79 ₽ От 400 тыс. ₽. до 2 млн ₽ — 5,0% плюс 79 ₽ От 2 млн ₽- 15,0% плюс 79 ₽	До 800 тыс. ₽ 1% плюс 59 ₽ От 800 тыс. ₽. до 2 млн ₽ — 5,0% плюс 59 ₽ От 2 млн ₽- 15,0% плюс 59 ₽

 

Это не все данные тарифов, полную информацию вы можете узнать на официальном бланке Тинькофф.

Как мы видим из таблицы — чем выше стоимость тарифа, тем больше бонусов и возможностей внутри, но выбирать вам. Определите для себя, насколько активной будет ваша деятельность по расчетному счету:

• Много ли будет платежей контрагентам (кроме оплаты в налоговые и бюджетные фонды — они банком не учитываются).
• Сколько планируете снимать денег на свою личную карту.
• Сколько планируете переводить денег физическим лицам (кроме переводов по зарплатному проекту).

В любой момент вы можете поменять тарифный план в личном кабинете.

Наша компания использует тариф Продвинутый, т.к. достаточно много отправляем платежей и переводим физлицам.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке

Все очень просто:

Заявка на расчетный счет в Тинькофф БанкеЗаявка на расчетный счет

• При отправке данных вам придет сообщение с логином и паролем от личного кабинета на адрес электронной почты, который вы указали и в течении дня поступит звонок от сотрудника банка. *
• Далее вам нужно будет заполнить форму, в которую необходимо внести данные регистрации ИП.
• Выбираем тарифный план.
• Прикрепляем скан документов, данные которых вы указали.
• А далее сотрудник банка приедет к вам в назначенное место и время для подписи документов, передачи корпоративных карт и по необходимости для консультации по пользованию сервисами банка.

Открыть расчетный счет банк обещает за 1 день.

Расчетный счет за 1 день

*P.S. При написании статьи я внесла свой личный номер телефона в заявку, но никакие другие данные не вводила, но через 3 минуты мне все равно позвонили из банка — вот такая оперативная работа. Тинькофф борется за своих клиентов — путем хорошего сервиса, бонусов и скоростью реакции.

Необходимые документы для открытия счета

Все что вам понадобится, это:

• Паспорт.
• ИНН.
• Свидетельство о регистрации ИП.

Все документы вам нужно будет предоставить в отсканированном виде, в момент регистрации расчетного счета на сайте Тинькофф.

Личный кабинет Тинькофф Банка

Личный кабинет Тинькофф Банка очень удобный и простой в обращении.

Стартовая страница Тинькофф Бизес

Можно посмотреть оставшийся лимит на снятие наличных или расход за месяц:

Тинькофф Бизнес. Вкладка Лимиты

На вкладке Тарифы, вы можете посмотреть текущий тариф, ваши обороты, расходы, стоимость отправки выплат физ. лицам и остаток лимита по ним:

Вкладка Тарифы. Платежи физ. лицам и снятие наличныхВкладка Тарифы. Обороты и расходы за месяц

Пользоваться личным кабинетом Тинькофф Бизнес мне нравится. Легко разобраться как скачать выписки или загрузить платежи. Единственно, что мне не нравится, это то что если какое-то время не пользоваться сервисом, он просит заново ввести пароль. Все понятно — это из соображений безопасности, но при загрузке выписок бывает необходимо периодически возвращаться к личному кабинету и каждый раз вводить пароль…ну… немного напрягает. Но не критично.

Дополнительный услуги от Банка Тинькофф

Банк предоставляет возможность пользования зарплатным проектом, овердрафтом, интернет-эквайрингом, а также бесплатной онлайн бухгалтерией. Все это возможно оформить онлайн в личном кабинете. Давайте немного рассмотрим данные услуги:

Зарплатный проект

Зарплатный проект. Вкладка Начисления. Исполненные реестры платежей

Если вы планируете нанимать сотрудников, то данный раздел будет для вас интересным.

Зарплатный проект — это услуга, которую предоставляет банк, для перечисления заработной платы сотрудникам в безналичной форме, на карты банка.

При подключении зарплатного проекта вы не будете платить комиссию за перечисление денежных средств физлицам внутри зарплатного проекта.  Но себе вы не можете платить зарплату по зарплатному проекту. Для перечисления личных средств предпринимателя банк предоставляет отдельный лимит, который описан в тарифных планах.

Зарплатный проект на Тинькофф Банке выгоден не только предпринимателю, но и его сотрудникам. Для них будут следующие условия:

• Обслуживание карты бесплатно.
• До 6% годовых на остаток средств и кэшбэк с покупок по карте.
• За картами не нужно ехать в отделение банка, их доставят по согласованию в удобное место и время.

Зарплатный проект. Доставка карт. Назначение встречи

У меня есть личная карта Тинькофф Банка, на которую я получаю зарплату и кроме перечисленных выше плюсов, мне еще нравится, что снять наличные без комиссии можно в любом банке. Единственное есть условие, что сумма снятия должна быть не меньше 3 000 ₽ и есть лимит на снятие наличных в месяц, до 150 тыс. ₽.

Каждый банк устанавливает свой лимит операций, которые возможны на зарплатном проекте. Тинькофф дает возможность перечислять денежные средства при следующих операциях:

• Пособие.
• Командировочные / суточные.
• Заработная плата.
• Отпускные.
• Больничный.
• Премия / вознаграждение.
• Аванс.
• Компенсация.

А также вы можете выплатить дивиденды учредителям.

Зарплатный проект. Начисление дивидендов

Для добавления нового сотрудника и выпуска карты, нужен только его паспорт и личный номер. Через неделю карта уже будет готова и ее доставят сотруднику, согласовав с ним место и время.

Зарплатный проект. Добавление сотрудников

Так как по работе мне приходится работать в нескольких зарплатных проектах разных банков, могу сказать, что в Тинькоффе очень простой процесс выпуска карты новому сотруднику. Расчетный счет вновь добавленного человека будет доступен уже завтра, т.е. вам не нужно просить сотрудника принести вам реквизиты его новой карты, необходимые данные будут вам доступны в личном кабинете.

Зарплатный проект. Вкладка Сотрудники. Данные сотрудника. Начисления

Тут же можно увидеть сколько вы перечислили денежных средств данному сотруднику, т.е. не только заработной платы, но и остальных выплат — командировочных расходов. компенсаций, премий и т.д. Мой начальник считает очень ценным данную возможность, т.к. иначе ему бы пришлось каждый раз запрашивать данные у бухгалтера. А это лишнее время. Да и не в любой момент суток бухгалтер будет готов предоставить данные.

Все добавленные сотрудники будут доступны для просмотра. Добавленные — т.е. те, кто уже получил зарплатную карту. Если сотрудника вы переносите в уволенные, данные по нему перестают быть доступными.

Зарплатный проект. Физические лица. Действующие, уволенные, на обработке

Овердрафт и кредит

Тинькофф Бизнес. Овердрафт

Если у вас нет денег на счете, а нужно срочно оплатить счет или выплатить аванс сотрудникам, вы можете воспользоваться услугой Овердрафт.

Овердрафт — это возможность занимать у банка небольшие суммы на короткий срок. Если у вас подключен овердрафт, вы можете потратить больше денег, чем есть на счете.

Сумма овердрафта устанавливается индивидуально, максимальный лимит 1 млн  ₽. Сумма зависит от среднемесячного оборота компании — могут одобрить до 30%.

Плата за использование разрешенного овердрафта составляет 490 ₽ в неделю.

Срок овердрафта составляет 30 дней, с момента использования лимита. Если за 30 дней вы не погасите долг у вас будет 15 дней, чтобы погасить долг без штрафа.

Плата за обслуживание на всех тарифах одинаковая:

Плата за обслуживание задолженности Разрешенного овердрафта:	Стоимость в день:
до 10 000 ₽	Бесплатно
от 10 000 ₽ до 50 000 ₽	90 ₽
от 50 000 ₽ до 100 000 ₽	190 ₽
от 100 000 ₽ до 200 000 ₽	290 ₽
от 200 000 ₽ до 400 000 ₽	590 ₽
от 400 000 ₽ до 600 000 ₽	890 ₽
от 600 000 ₽ до 800 000 ₽	1190 ₽
от 800 000 ₽	1490 ₽

Если вы взяли в долг 50 тыс. ₽, то будете платить 90 ₽ комиссии каждый день. А если взяли 50 тыс. ₽ и 1 копейку, то платить придется уже 190 ₽.

Плата взимается за каждый день, в котором была зафиксирована задолженность по Разрешенному овердрафту.

Штраф за просрочку погашения Разрешенного овердрафта 2% плюс 990 ₽

Взимается на 46 календарный день с момента предоставления овердрафта, если вы не погасили овердрафт и затем каждые 7 дней пока задолженность не будет погашена.

Наша компания не раз была вынуждена воспользоваться овердрафтом Мы стараемся рассчитывать свои затраты, но не всегда все зависит от нас, бывают случаи, когда заказчики оплачивают выполненные работы с задержкой, а мы стараемся по возможности не задерживать зарплату сотрудникам и уплату налогов. Поэтому выходим из таких положений с помощью овердрафта.

Как пользоваться овердрафтом и не платить комиссии?

Банк не возьмет комиссию, если:

• оплатить налоги с использованием овердрафта. У вас будет неделя, чтобы вернуть долг;
• погасить долг в тот же день, когда взяли деньги. В день можно уходить в овердрафт без комиссий сколько угодно раз;
• занять сумму меньше 490 Р.

Кроме овердрафта, вы можете оставить заявку на кредит из личного кабинета.

Кредит для ИП — для бизнеса и личных нужд. До 2 млн ₽ со ставкой от 12%.

Тинькофф Бизнес. Кредиты

Бухгалтерия

Если вы работаете на УСН или ЕНВД, вы можете использовать онлайн-бухгалтерию. Которая позволяет рассчитать налог и отправить декларацию в налоговую службу.

Тинькофф Бизнес. Онлайн-бухгалтерия

Сумма оплаты онлайн-бухгалтерии зависит от тарифного плана и системы налогообложения.

См. также: Системы налогообложения для ИП — подробный разбор.

Плата за сервисы для индивидуальных предпринимателей за календарный месяц:	Тариф Простой	Тариф Продвинутый	Тариф Профессиональный
«Бухгалтерское обслуживание УСН 6%»	1%, мин. 990 ₽	1%, мин. 490 ₽	Бесплатно
«Бухгалтерское обслуживание УСН 15%»	5990 ₽	5990 ₽	5990 ₽
«Бухгалтерское обслуживание ЕНВД»	990 ₽	490 ₽	Бесплатно
«Бухгалтерское обслуживание ПСН»	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Плата за услугу «Дополнительная операция»	199 ₽	149 ₽	49 ₽
Плата за услугу «Дополнительный работник»	990 ₽	790 ₽	490 ₽

Интернет-эквайринг

Также очень удобный сервис интернет-эквайринг — это система, позволяющая принимать платежи по банковским картам от клиентов через интернет.

Подключение — бесплатно. Комиссия за каждый платеж от 2,19%.

Тинькофф Бизнес. Интернет-эквайринг

При подключении интернет-эквайринга Тинькофф ваши клиенты смогут оплатить товары и услуги с помощью:

• банковских карт Visa, Mastercard, «Мир»;
• Apple Pay;
• Google Pay;
• личного кабинета на сайте Tinkoff.ru или мобильного приложения Тинькофф.

Если вы планируете создавать интернет-магазин — это незаменимая вещь.

Работает так: клиент выбирает товар в интернет-магазине, нажмет кнопку «Оплатить» и попадет на платежную форму, вводит данные карты и отправляет запрос. Для безопасности платежей Тинькофф использует 3D Secure: после ввода данных карты покупателю нужно дополнительно ввести код из СМС. Это помогает магазинам и банкам убедиться, что покупку оплачивает владелец карты, а не мошенник. Код отправляет банк, который выпустил карту, поэтому ответственность за безопасность платежа лежит на нем.

Если у вас нет сайта или вы продаете в социальных сетях, можно отправлять клиентам ссылку на страницу с платежной формой через мессенджер, электронную почту или по СМС.

Выставление счета и оплата происходят так:

1. Покупатель выбирает товар и сообщает вам об этом, например, по телефону.
2. Вы выставляете счет на оплату в личном кабинете интернет-эквайринга, описываете товар или услугу.
3. Затем отправляете покупателю ссылку на страницу оплаты через мессенджер, электронную почту или по СМС.
4. Покупатель переходит по ссылке на платежную форму и производит оплату.
5. Вы получаете уведомление об успешной оплате на электронную почту, а покупателю приходит электронная квитанция.

Блокировка счета Тинькофф Банком

Интернет пестрит статьями о массовом блокирование расчетных счетов Тинькофф Банка. И нас стороной это тоже не обошло.

Больше полугода назад заблокировали счет нашего партнера в Москве: Вначале просто пришло “письмо счастья” с запросом множества документов: договор с нашей организаций, акты о выполненных работах, информацию о деятельности организации, о переводах физлицам, о формировании выручки, численности сотрудников и множество других документов. Заволновались все, и мы в том числе, т.к. этот запрос пришел после того как мы оплатили партнеру счет за услуги.

Наш партнер оперативно собрал все документы — получилось приличная стопка из более 100 листов. Всю эту стопку он отсканировал, написал письмо с подробным изложением сути работы и формировании прибыли. И уложившись в сроки предоставленные банком, отправил все это им на проверку. Но в этот же день его счет заблокировали, буквально через пол часа после отправки документов. Без каких либо объяснений, из чего мы сделали вывод что документы даже не проверялись.

Больше всего обидно, что была проделана большая работу по сбору и обработке запрашиваемых документов, которые даже не удосужились проверить! Финал у этой истории не позитивный. :- ( Банк вынес решение о прекращении сотрудничества. Счет пришлось закрыть. Партнер оперативно открыл счет в другом банке и перевел туда все средства.

Не о каких комиссиях, о которых пишут в интернете — что банк при закрытии счета позволил перечислить личные деньги организации за комиссию в 10-20% я не знаю, с нашего партнера ничего не взяли, ну кроме стоимости платежного поручения в 19 ₽. Т.ч. не могу сказать было такое или нет и при каких обстоятельствах…

А на нашу фирму “письмо счастья” пришло пару месяцев назад. Но это было из-за того, что мы попросили больший кредитный лимит, чем нам был предоставлен. И банк тоже запросил у нас множество документов. После проверки нам одобрили запрашиваемый лимит.

Требования к банкам ужесточают и они обязаны противодействовать отмыванию доходов незаконным путем. Не всегда они оценивают ситуацию верно, возможно часто это делается только для галочки, нам отсюда не видно, но эти требования применительны ко всем банкам, а значит столкнуться с этим можно в любом случае.

Будьте честными, ответственными и тогда вам нечего будет бояться, закон будет на вашей стороне. Желаю успехов!

Несмотря на то, что мы дважды столкнулись с проверками, у начальника не было желания перейти на расчетный счет другого банка, он считает главными плюсами Тинькофф Банка в том что:

• Расчетные счета новых сотрудников доступны на следующий день после отправки заявки.
• Карты сотрудникам доставляют в удобное для них место.
• В личном кабинете можно просмотреть все выплаты по каждому отдельному сотруднику.
• Зарплатный проект работает круглосуточно и без выходных.
• Ну и дополнительные бонусы приятны — в конце месяца % на остаток по счету.

Запомнить

1. Для открытия расчетного счета вам нужен только паспорт, ИНН и свидетельство о регистрации ИП.
2. При выборе тарифного плана оцените предварительно вашу активность на расчетном счете.
3. На зарплатном проекте переводы физлицам не облагаются комиссией, если они попадают под операции допустимые банком.
4. ИП не может перечислять зарплату себе по зарплатному проекту.
5. Тинькофф Банк предоставляет множество дополнительных сервисов. Если у вас УСН и ЕНВД думаю будет удобным онлайн-бухгалтерия.
6. Чтобы счет не заблокировали старайтесь честно вести бизнес. Но не принимайте близко к сердцу, если вас несправедливо заблокировали, главное что совесть ваша чиста, а открыть расчетный счет в другом банке не составит труда.

Может быть полезно:

Интересно:

• А ваш счет когда нибудь блокировали? Как это случилось и разрешилось?
• Какой банк вы бы посоветовали для открытия расчетного счета ИП?

 

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в банке Тинькофф

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем и хотите открыть расчетный счет, то вы должны знать, что очень важное значение имеет скорость выполнения расчетов с контрагентами и качественная работа службы поддержки банка. Одним из банков, который обеспечивает эти два условия, является банк Тинькофф.

Данный банк не только является надежным, оперативно работающим и клиентоориентированным, но и сохраняет при этом конкурентные тарифы, предоставляя недорогое расчетно кассовое обслуживание ИП. В этой статье мы рассмотрим плюсы расчетно кассовоого обслуживания ИП в банке Тинькофф.

Плюсы открытия счета для ИП в банке Тинькофф

РКО в Тинькофф отличается некоторыми положительными особенностями, которые доступны не во всех других банках. Вот некоторые из преимуществ, которые получает индивидуальный предприниматель, открывая расчетный счет в банке Тинькофф:

• Невысокая стоимость обслуживания;
• Большой перечень услуг, которые оказываются бесплатно;
• Начисление процентов на остаток средств в размере 8%;
• Оказание помощи по открытому счету финансовыми консультантами;
• Информирование посредством sms-сообщений и уведомлений в мобильном приложении.

Это лишь одни из немногих преимуществ, которые предоставляет расчетный счет в банке Тинькофф. Банк стремится обеспечить собственным клиентам максимум поддержки. Особенно это сказывается на начинающих предпринимателях, так как если по счету на протяжении месяца отсутствовали денежные обороты, то плата за обслуживание счета начисляться не будет.

Для открытия счета ИП в Тинькофф даже не требуется выходить из дома. Банк предоставляет удобный онлайн-сервис, с помощью которого вы сможете легко оставить заявку на создание счета и реквизитов. После одобрения заявки в удобное для вас время и место приедет специалист банка для подписания договора.

Банк Тинькофф завоевал отличную репутацию среди собственных клиентов, так что многие из них рекомендуют данный банк знакомым и партнерам. Посетив веб-сайт банка, вы можете ознакомиться там с подробным описанием условий и тарифов для открытия и обслуживания расчетного счета. Все, кто отправил онлайн заявку на создание счета, получают бонус – бесплатное РКО в течение 2-х месяцев.

Если вы ищете банк, который помогает клиентам сэкономить время и деньги, обеспечивая при этом высочайший уровень обслуживания, то обязательно выбирайте банк Тинькофф.

Акционерное Общество «Тинькофф Банк»
ОГРН 1027739642281
23060, город Москва, 1-Й Волоколамский проезд, 10-1.

Тинькофф запускает Тинькофф кассу

Тинькофф запускает Тинькофф Касса, онлайн и офлайн платежный сервис для юридических лиц.

Тинькофф Касса будет работать как единое окно, позволяя компаниям решать все свои финансовые потребности онлайн и офлайн в одном месте.

Новая платежная платформа объединит как существующие платежные технологии экосистемы Тинькофф, так и новые решения, в том числе услуги, предоставляемые CloudPayments, ведущей российской компанией по онлайн-платежам.

Tinkoff Checkout позволит предприятиям на единой платформе выполнять широкий спектр задач, в том числе следующие:
● Принимать платежи в интернет-магазине
● Ввести фискальные кассовые аппараты
● Превратить телефон в платежный терминал
● Предоставить клиентам с помощью POS-кредита или онлайн-рассрочки
● Настроить аналитику продаж
● Организовать бухгалтерские рабочие потоки
● Настроить интернет-эквайринг под нужды компании с помощью открытых API

Решения Tinkoff Checkout может использовать любая компания, независимо от того, есть ли у нее текущие аккаунт в Тинькофф или нет. Tinkoff Checkout обслуживает не только малый бизнес, но и средний и крупный бизнес.

Услуги Тинькофф Касса будут включать:
● Интернет-эквайринг, активированный за один день, или в три раза быстрее среднерыночного
● Мерчант-эквайринг;
● Оплата товаров и услуг, предоставляемых компанией через систему быстрых платежей в автономном режиме и онлайн, и продажа в рассрочку непосредственно из платежной формы
● Периодические платежи активируются за один день или в пять раз быстрее, чем в среднем по рынку
● Возможность принимать платежи из-за границы
● Упрощенное подключение к Apple Pay и Google Pay всего за пару кликов на странице онлайн-аккаунта
● Подключение онлайн-кассовых аппаратов
● CloudTips, решение для чаевых и микроплатежей, разработанное Tinkoff и CloudPayments
● An возможность резервирования наличных на срок до 30 дней
● Уникальное решение для безопасных сделок для физических лиц и компаний-посредников
● Платежи через социальные сети и приложения для обмена сообщениями
● Платежи предприятиям через суперприложение Тинькофф
● Автоматическая платежная система
● Интеграция с расчетно-кассовое обслуживание и другие банковские решения для бизнеса (ссуды овернайт, страховые услуги и т. д.))

Клиенты Тинькофф Касса также получат доступ к подробной аналитике и самым простым на рынке решениям для запуска продаж, которые включают конструкторы веб-сайтов. Кроме того, каждому клиенту будет назначен персональный менеджер, с которым он сможет связаться по мобильному телефону в любое время.

Сергей Хромов, вице-президент, руководитель Тинькофф Касса, прокомментировал:
«Тинькофф Касса рассчитана на одновременное решение всех бизнес-задач. Например, когда компании выходят в Интернет, им может сразу потребоваться создать сайт, начать прием платежей, выпускать квитанции, нанимать курьеров и организовывать мгновенные платежи этим курьерам, предлагать решение для чаевых и т. д.

Tinkoff Checkout охватывает все эти сценарии, как онлайн, так и офлайн. Наша система предоставляет компаниям самый полный спектр платежных услуг, доступных в настоящее время на рынке.

Тинькофф Касса будет организована в виде конструктора, поэтому компании смогут выбрать конкретный набор услуг и решений с учетом своих потребностей. Причем делать это можно с беспрецедентной для российского рынка скоростью. Некоторые из наших услуг можно активировать в течение дня, по сравнению с рыночным стандартом от трех до пяти дней.Как мы этого добились? Применяя современные технологии Тинькофф на рынке корпоративных платежей.

Кроме того, мы также предлагаем широкий спектр отраслевых решений для различных сегментов бизнеса, в том числе для международных клиентов.

Тинькофф Касса предоставляет полный спектр услуг для бизнеса, включая расчетно-кассовое обслуживание, мерчант-эквайринг, собственные решения для онлайн-кассовых аппаратов, и соответствует требованиям Закона № 54-ФЗ. Наше предложение не имеет себе равных на рынке.

Запуск Checkout — естественный шаг для Тинькофф, учитывая рост рынка электронной коммерции, который ускорился во время пандемии. В 2020 году оборот интернет-эквайринга Тинькофф увеличился вдвое, количество активных мерчантов увеличилось более чем на 60%. В 2020 году Тинькофф впервые вошел в сотню лучших в мире покупателей. Мы ожидаем, что в 2021 году количество новых клиентов платежных сервисов Тинькофф увеличится в три раза ».

Эквайрингом и платежными сервисами Тинькофф в настоящее время пользуются более 200 000 компаний и индивидуальных предпринимателей.В число его партнеров входят крупные российские и международные компании, такие как розничные сети и офлайн-магазины, онлайн-площадки, брокеры и управляющие компании, микрофинансовые организации, таксомоторные компании, авиакомпании, предприниматели в социальных сетях и различные другие МСП и крупные предприятия.

Тинькофф также является ведущим российским банком по количеству торговых точек, подключенных к системе быстрых платежей. Половина всех торговых точек, принимающих платежи с помощью QR-кода через систему быстрой оплаты, являются партнерами платежного интернет-эквайринга Тинькофф.

Внесение наличных на расчетный счет ип тинькофф. Бизнес-счет Тинькофф в банке. Как заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание

На территории РФ много банков, в которых можно открыть расчетный счет для обслуживания индивидуальных предпринимателей. Каждый из них предлагает множество возможностей, но наряду с ними у всех банков есть свои недостатки.

Банк «Тинькофф»

Наличие текущего счета индивидуального предпринимателя в данном финансовом учреждении отвечает многим требованиям индивидуального предпринимателя… Низкие ставки и комиссия всегда считаются главными. Подходит для физических лиц комиссия 1-2 процента при снятии денег со счета. В идеале многие хотели бы, чтобы комиссия полностью отсутствовала, но это невозможно.

Еще одно требование ИП к банку — низкие тарифы на обслуживание счета (не более пятисот рублей в месяц при поступлении средств и полное отсутствие тарифов в месяцах при отсутствии такого движения).Также многим нужен удобный и функциональный интернет-банкинг. Все это предоставляет Тинькофф Банк при открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю.

О банке

Несколько лет назад многие финансовые учреждения Российской Федерации отказались обслуживать счета частных предпринимателей. Тиньков тоже был одним из них. В 2014 году обслуживание расчетного счета индивидуального предпринимателя в Тинькофф Банке стоило около четырех тысяч рублей ежемесячно.Это вынудило частных предпринимателей обратиться в другие учреждения.

Тинькофф — первый банк на территории Российской Федерации, который решил отказаться от филиалов и вести всю свою деятельность в Интернете. В интервью Олег Тиньков сказал, что не понимает, почему другие российские банки тратят большие деньги на открытие отделений, если можно работать в Интернете. Это намного удобнее и дешевле. Банк также использует банкоматы своих партнеров. Это экономит много денег по сравнению с другими учреждениями в Российской Федерации.Тинькофф увеличивает прибыль за счет устранения необходимости платить за офисы, банкоматы и зарплату сотрудникам.

В телефонных центрах учреждения работает 1200 сотрудников. Время ответа — менее двух минут. По словам представителей банка, около 95 процентов всех проблем, с которыми обращаются клиенты, решаются при первом контакте с Тинькофф по телефону или через интернет-банкинг.

Преимущества банка

Открытие расчетного счета индивидуальному предпринимателю в Тинькофф Банке дает клиентам ряд преимуществ.Главный из них для большинства частных предпринимателей — это невысокая стоимость содержания счета. Есть три тарифа: 490 рублей в месяц, 990 рублей в месяц и 4 тысячи 990 рублей в месяц. Еще одним преимуществом открытия текущего счета в Тинькофф Банке является удобный Интернет-банкинг, где клиент может воспользоваться всеми услугами, предоставляемыми учреждением. Эта услуга от «Тинькофф» — наивысшего качества среди всех, что предоставляются другими банками РФ.

Все операции по счету перечислены в Интернете, поэтому клиентам не нужно посещать банк.Однако в некоторых случаях учреждение может отправить своему клиенту курьера. Также при открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в Тинькофф Банке положительный отзыв заслужил тот факт, что при выводе менее 400 тысяч рублей комиссия не взимается.

Средства выводятся на ранее привязанную дебетовую или кредитную карту. Это означает, что индивидуальному предпринимателю не нужно посещать отделения банка и заказывать вывод средств. Процедура перевода денег с расчетного счета ИП в Тинькофф Банке занимает немного времени.Осуществляется в несколько кликов компьютерной мышкой.

Уникальным предложением при открытии текущего счета ИП в Тинькофф Банке является начисление годовых процентов на оставшиеся на счете средства. Процентная ставка колеблется от шести до восьми процентов в год. Поэтому многие индивидуальные предприниматели всегда держат определенную сумму денег и получают 6-8 процентов в год. Выплачиваются раз в месяц.

Тарифы

В течение нескольких лет на текущий счет в Тинькофф Банке действовало два тарифа.Первый тариф назывался «Простой», а его стоимость составляла 490 рублей в месяц. Стоимость второго тарифа 990 рублей, он называется «Расширенный».

Недавно банк начал предоставлять третий тариф — «Профессионал», стоимость которого составляет 4 990 рублей в месяц. За использование нужно платить со второго месяца. Также, если клиенту не нравится обслуживание банка, он может ознакомиться с тем, как закрыть текущий счет в Тинькофф Банке. Закрытие бесплатно.

«Простой» тариф

Как уже было сказано, стоимость тарифа составляет 490 рублей в месяц.Его преимущество заключается в том, что если средства не были зачислены на счет и если деньги не были сняты с него, то комиссии нет.

В данном тарифе первые три платежа обрабатываются бесплатно. После этого необходимо платить банку 49 рублей за каждый последующий платеж. Это может быть преимуществом для тех индивидуальных предпринимателей, которые не ведут активную коммерческую деятельность.

Уплата налогов не требует комиссии. Вы также можете совершать денежные переводы внутри Тинькофф Банка бесплатно.

Тариф «Простой». Снятие средств и пополнение расчетного счета

Еще одна причина положительных отзывов о текущем счете в Тинькофф Банке — продуманная система списания наличных. Есть две карты, на которые можно переводить средства с расчетного счета. Это карты «Тинькофф Черный» и «Тинькофф Платинум» — дебетовая и кредитная карты соответственно.

Без уплаты комиссий ИП может перевести до 150 тысяч рублей на дебетовую карту и до 250 тысяч рублей на кредитную карту.При выводе большего количества средств комиссия составит полтора процента за каждые 400 тысяч рублей свыше 150 тысяч и 250 тысяч рублей для дебетовой и кредитной карты соответственно (минимальный размер комиссии — 99 рублей).

Открытие текущего счета ИП в Тинькофф Банке привлекает многих клиентов тем, что при переводе денег от партнеров и контрагентов комиссия не взимается. Это большое преимущество перед другими учреждениями, работающими в РФ, и, возможно, основная причина, по которой индивидуальные предприниматели выбирают Тинькофф.

Клиенту необходимо подробно ознакомиться с тем, как пополнить расчетный счет в Тинькофф Банке. Если вы самостоятельно вносите деньги на расчетный счет, вам нужно будет заплатить 299 рублей за любую внесенную сумму.

Тариф «Расширенный»

Первый месяц использования этого плана также бесплатный. Тогда предприниматель будет ежемесячно платить 99 рублей. В отличие от тарифного плана «Простой», тариф «Расширенный» позволяет совершать первые десять платежей бесплатно, после чего за каждый последующий платеж придется платить 29 рублей.Но стоит отметить, что владельцам тарифа «Продвинутый» предоставляется возможность подключить услугу безлимитных платежей. Стоимость его еще 990 рублей в месяц.

Недостаток этого плана в том, что индивидуальному предпринимателю необходимо платить почти тысячу рублей в месяц вне зависимости от того, есть ли на счете денежный поток. Этот тариф подходит тем индивидуальным предпринимателям, которые в процессе своей деятельности производят много платежей. Как и в тарифе «Простой», в этом тарифном плане вы можете без комиссии платить налоги и переводить денежные средства на счета других клиентов Тинькофф Банка.

Тариф «Расширенный». Вывод средств

Комиссия за вывод средств в данном тарифе также зависит от того, на какую карту он будет использован. На дебетовую карту можно снимать не более 300 тысяч рублей в месяц, а на кредитную — до 350 тысяч рублей ежемесячно.

Если физическое лицо перечислит более 350 тысяч рублей на кредитную карту и более 300 тысяч рублей на дебетовую карту, то ему придется заплатить еще один процент на сумму 400 тысяч рублей.

Данный тариф будет выгоден тем лицам, которые открыли расчетный счет ИП в Тинькофф Банке, имеют доход до 350 тысяч рублей и не желают пользоваться дебетовой картой банка. Также есть возможность активировать опцию безлимитного вывода для физических лиц. Стоимость услуги 2 тысячи 990 рублей в месяц. Если оборот превышает три миллиона рублей, то пакет не предоставляется.

Тариф «Расширенный».Пополнить

Комиссия в размере 99 рублей за пополнение счета на сумму менее 100 тысяч рублей — единовременно. Если сумма пополнения от ста до трехсот тысяч рублей, то комиссия составляет 749 рублей.

Также за 1 тысячу 990 рублей клиент банка может приобрести пакет, позволяющий неограниченное пополнение текущего счета. Но, опять же, необходимо учитывать, что данная услуга не предоставляется тем индивидуальным предпринимателям, оборот которых превышает три миллиона рублей.

Тариф «Профессионал»

Если на двух предыдущих тарифах расчетного счета ИП в Тинькофф Банке не предусмотрены все необходимые для ИП услуги и опции, то он может воспользоваться третьим тарифным планом. называется «Профессиональный». Его ежемесячная стоимость составляет 4 тысячи 990 рублей в месяц.

За каждый платеж, произведенный в рамках тарифа «Профессионал», индивидуальный предприниматель обязан уплатить банку 19 рублей.Это на 30 рублей дешевле, чем в тарифе «Простой» и на 10 рублей, чем в тарифном плане «Расширенный». Но нужно помнить, что в первых двух тарифных планах дебютные 3 и 10 платежа обрабатываются бесплатно соответственно. Кроме того, за 1 тысячу 990 рублей в месяц можно активировать возможность совершать неограниченные платежи. И если в тарифе «Продвинутый» данная услуга не предоставлялась индивидуальным предпринимателям с оборотом более трех миллионов рублей, то в данном тарифном плане такого ограничения нет.

Тариф «Профессионал». Вывод средств и пополнение счета

В этом тарифном плане увеличены лимиты на переводы на кредитные и дебетовые карты без комиссии. Таким образом, индивидуальный предприниматель может вывести на свою кредитную карту до полумиллиона рублей без уплаты комиссии. Сумма вывода на дебетовую карту с нулевой комиссией также составляет 500 тысяч рублей. В случае если сумма перевода на любую из карт превышает установленный лимит на 800 тысяч рублей, размер комиссии составит один процент от 800 тысяч рублей плюс 59 рублей.За 4 тысячи 990 рублей физическое лицо может приобрести пакет безлимитного вывода средств.

При пополнении счета на сумму от ста до трехсот тысяч рублей взимается комиссия в размере 749 рублей, как в тарифном плане «Расширенный». Также комиссия за пополнение счета менее 100 тысяч рублей составляет 99 рублей. Но в отличие от плана «Продвинутый», тариф «Профессиональный» не предполагает возможности приобретения пакета с предоставлением неограниченного пополнения текущего счета.

Дополнительные возможности

После того, как в Тинькофф Банке появилась возможность открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю, клиенту предоставляется несколько бесплатных возможностей. Во-первых, он получит бесплатный доступ к мобильному приложению и интернет-банкингу. Во-вторых, будет предусмотрена бесплатная функция, подразумевающая бесплатное подтверждение оплаты по SMS.

Что касается SMS-банка, то пользоваться этой опцией бесплатно клиент может только в течение первых двух месяцев.Тогда вам придется платить 99 рублей в месяц. Также к индивидуальному предпринимателю закреплен менеджер, который может оказывать консультации 24 часа в сутки 7 дней в неделю. Раз в месяц клиент может бесплатно менять тариф.

Подача заявки на открытие расчетного счета в Тинькофф Банке

Индивидуальный предприниматель должен подать заявку, прежде чем начать пользоваться всеми возможностями сервиса. Сделать это можно на сайте банка. После этого представитель заведения свяжется с клиентом для уточнения всех деталей.Затем на электронную почту предпринимателя будет отправлена ​​анкета для заполнения и список документов, которые необходимо отправить в банк. Также при регистрации вам необходимо будет предоставить оригиналы присланных документов. Заявление на открытие текущего счета в Тинькофф Банке включает следующие документы:

• идентификационный код налогоплательщика;
• доступных лицензий;
• паспорт гражданина РФ или иной документ, подтверждающий личность клиента банка;
• СНИЛС;
• Свидетельство ОГРНИП;
• анкета, предварительно отправленная банком на электронную почту.

Существующие индивидуальные предприниматели должны предоставить информацию о своем финансовом положении. Это может быть один или несколько документов. Для подтверждения своего финансового положения индивидуальный предприниматель может использовать следующие документы:

• бухгалтерская отчетность за год или другой период;
• годовая или квартальная налоговая декларация предпринимателя;
• справка об уплате налогов;
• бизнес-патент;
• заключение аудиторской организации в отношении годового отчета за прошедший год, которое должно включать подтверждение достоверности отчетности финансового и бухгалтерского характера.

Бывают случаи, когда достаточно предоставить в банк выписки из книги доходов и расходов, а также отчет из ИФНС. В большей степени это касается тех индивидуальных предпринимателей, которые зарегистрированы давно.

После того, как клиент связался с менеджером Тинькофф Банка, получил анкету, заполнил ее и предоставил все необходимые документы, следует подождать несколько дней. Обычно процедура рассмотрения заявки занимает от трех дней до недели.Если эта процедура закончится для клиента положительно, банк откроет ему расчетный счет, а также предоставит все необходимые документы. Их доставит клиенту курьер, который поможет разложить все в любом удобном месте. После этого вы можете начать пользоваться своим расчетным счетом и всеми преимуществами работы с Тинькофф Банком.

1. Открытие расчетного счета в рублях и иностранной валюте БЕСПЛАТНО

2. Смена тарифного плана БЕСПЛАТНАЯ

3.Начисленные проценты на остаток средств на всех Расчетных счетах, годовых:

3.1. при наличии операций за календарный месяц, инициированных Клиентом 8.0%

3.2. при отсутствии транзакций за календарный месяц по инициативе Клиента 0%

4. Сервисный сбор:

4.1. в месяц открытия первого Расчетного счета в российских рублях и во втором календарном месяце БЕСПЛАТНО

4. 2. по окончании срока, указанного в п.4.1.:

4.2.1. при оплате за календарный месяц 990 руб.

4.2.2. при оплате за 12 (двенадцать) календарных месяцев 9 900

руб.

4.3. Текущие счета, открытые в иностранной валюте

4.3.1. при оплате за календарный месяц 990 руб.

4.3.2. при оплате за 12 (двенадцать) календарных месяцев 9 900

руб.

5. Комиссия за подключение и предоставление доступа к услугам Интернет-банка и Мобильного банка:

5.1. два пользователя с выпуском EP БЕСПЛАТНО

5.2. начиная с третьего юзера с выпуском ЭС 990 руб.

5.3. без выпуска EP FREE

6. Комиссия за переводы:

6.1. внутрибанковский БЕСПЛАТНО

6.2. налоговые и бюджетные платежи БЕСПЛАТНО

6.3. внешние переводы в рублях РФ БЕСПЛАТНО первые 10 (десять) переводов, следующие 29 рублей.

6.4. внешние переводы в иностранной валюте 0,15% от суммы перевода, мин. 29 долларов США, евро, 9000 фунтов стерлингов 3

7.Выступление агента валютного контроля 0,15% от суммы перевода, мин. 290 руб., Макс. 29 000 руб. 9 0003

8. Оформление / продление паспорта сделки БЕСПЛАТНО

9. Комиссия за каждую операцию списания средств с Расчетного счета:

9.1. внутрибанковским переводом с Расчетного счета ИП на свою платежную карту Договора до 300 000 руб. БЕСПЛАТНО

9.2. при внутрибанковском переводе с Расчетного счета ИП на свой договор Кредитной карты до 350 000 рублей БЕСПЛАТНО

9.3. при покупке Карты БЕСПЛАТНО

9.4. путем снятия наличных в банкоматах, снятия наличных и расходных операций в других кредитных организациях, а также приравненных к ним операций, перечень которых размещен на сайте Банка; переводы на счета физических лиц, в том числе переводы по договору кредитной карты:

9.4.1. до 400000 руб. включительно сверх суммы, указанной в п. 9.1. п. 9.2. 1,0% плюс 79 руб.

9.4.2. от 400 000 руб. до 2 000 000 руб.включительно сверх суммы, указанной в пункте 9. 1 или пункте 9.2, 5,0% плюс 79 руб.

9.4.3. от 2000000 руб. сверх суммы, указанной в пункте 9.1 или пункте 9.2 10,0% плюс 79 руб.

10. Оплата пакета «Переводы физическим лицам — все включено»:

10.1. при оплате за календарный месяц 2990 руб.

10.2. при оплате за 12 (Двенадцать) календарных месяцев 29 990 руб.

11. Оплата пакета «Внешние переводы — все включено»

11.1. при оплате за календарный месяц 990 руб.

11.2. при оплате за 12 (двенадцать) календарных месяцев 9 900

руб.

12. Комиссия за пополнение:

12.1. получено от юридических лиц БЕСПЛАТНО

12.2. полученные от физических лиц, за исключением квитанций по п. 12.3 и 12.4 БЕСПЛАТНО

12.3. полученные от физических лиц — Клиентов Банка по Договору счета с Тарифным планом «Расчетный счет. ТПС 7.2 (рубли РФ) »на сумму единовременного кредитования менее 100 000 руб.1.0%, минимум 99 руб.

12.4. полученные от физических лиц — Клиентов Банка по Договору счета с Тарифным планом «Расчетный счет. ТПС 7.2 (рубли РФ) »в размере единовременного зачисления от 100 000 руб. И более, за каждые 300 000 руб. 749 9000 руб.

12,5. с использованием Карты через банкоматы сторонних кредитных организаций 1,0% от суммы пополнения

13. Плата за пакет «Пополнения — все включено»

13.1. при оплате за календарный месяц 1990 руб.

13.2. при оплате за 12 (Двенадцать) календарных месяцев 19 900 руб.

14. Комиссия за выдачу Карты:

14.1. в день открытия Расчетного счета в российских рублях БЕСПЛАТНО

14.2. после даты открытия Расчетного счета в рублях РФ 490 рублей.

15. Комиссия за перевыпуск карты:

15.1. по инициативе Клиента 490 руб.

15.2. по истечении срока / на усмотрение Банка БЕСПЛАТНО

16.Плата за Авторизованный овердрафт 490 рублей

17. Штраф за несвоевременное погашение Разрешенного овердрафта 1990 руб.

18. Комиссия за оказание услуг:

18. 1. «SMS-информация» БЕСПЛАТНО

18.2. «SMS-банк», на один мобильный номер:

18.2.1. В месяц открытия первого Расчетного счета и во втором календарном месяце БЕСПЛАТНО

18.2.2. По истечении срока, указанного в п. 18.2.1.

18.2.2.1. при оплате за календарный месяц 99 руб.

18.2.2.2. при оплате за 12 (двенадцать) календарных месяцев 990 руб.

19. Сбор за выдачу справки:

19.1. в электронном виде, из списка, указанного в личном кабинете БЕСПЛАТНО

19.2. в электронном виде, а не из списка, указанного в личном кабинете, справке или ином заверенном документе в бумажной форме 590

руб.

20. Закрытие расчетного счета БЕСПЛАТНО

21. Комиссия за выдачу справки, выписки или иного документа о банковских операциях после расторжения договора текущего счета 2990 руб.

22. Оплата услуги «Торговый эквайринг»

22.1. со схемой процентной ставки 2,0%

22.2. при пакетной схеме начисления от 1,79% 2690 руб.

23. Зарплатный проект

23.1. Подключение и обслуживание БЕСПЛАТНО

23.2. Перевод денежных средств по договору платежной карты сотрудника БЕСПЛАТНО

Более 3-х лет я был активен как «сам». Я имею ввиду — IP. За эти 3 года я уже 3 раза искал банки для обслуживания индивидуального предпринимателя.Сегодня я расскажу, почему я решил закрыть свой счет в Авангард Банке в 2016 году и перейти в Тинькофф.

Итак, вот вы оформили свой IP, вам нужно найти банк для обслуживания счета. В большинстве случаев ожидания индивидуального предпринимателя от банка следующие:

• Низкие тарифы на услуги. В идеале 500 рублей в месяц, а в месяцы, когда на счету нет средств — быть вообще бесплатно.
• Низкая комиссия за вывод средств. В идеале вообще не должно быть или хотя бы до 1.5% — 2%.
• Удобство получения денег со счета. Сходить в кассу возле дома за наличными.
• Банковская надежность и удобство обслуживания. В том числе хороший, функциональный интернет-банк.

ВВЕДЕНИЕ И ТЕКСТ

Именно так, по таким критериям я искал свой первый банк для индивидуального предпринимателя в конце 2012 года. Кстати, не стоит недооценивать важность четвертого пункта. Итак, 3 года назад, только организовав индивидуального предпринимателя, отследив предложения большинства банков и множество отзывов, у меня возник вопрос: выбрать IP Bank24 или MosOblBank для счета, во втором на тот момент я тоже имел депозит как физическое лицо.Всевозможные Альфабанки, не говоря уже о Сбербанках и прочих ВТБ, давали защитные условия по тарифам на обслуживание ИП, Тинькофф, кстати, ИП в те времена, и даже в 2014 году, когда я сменил банк, я тоже категорически сделал не хочу в сервис. Боюсь соврать, но обслуживание аккаунта тогда обходилось где-то под 3-4 тысячи рублей в месяц! Итак, выбирая между Bank24 и Mosoblbank 3 года назад расклад был примерно таким:

• Банк24 предложил чуть более функциональный и удобный интернет-банк (в МосОблБанке вообще приходилось пользоваться чековыми книжками)
• Bank24 предложил значительно более низкую комиссию за снятие средств и управление счетом
• Банк24 на специализированных форумах имел не самые приятные отзывы об обслуживании и обслуживании, в том числе такие, что «аудитория банка — это всевозможные манекены, в том числе бомжи, а репутация банка похожа на точку отмывания денег»

Честно говоря, вся моя деятельность как индивидуального предпринимателя белая и пушистая.Я из тех, кто предпочитает платить налоги и спать спокойно. Для этого я выбрал МосОблБанк. И он был прав. Поскольку банк24 впоследствии лишился лицензии, а счета ИП и хранящиеся на них деньги, если не ошибаюсь, на третьем этапе требуют компенсации за банкротство и продажу имущества банка. Другими словами, для вас нет частных вкладов, государство ничего не страхует, и если банк закрыт, вы можете с очень большой вероятностью забыть о деньгах, которые были на счете.

Кстати, очень рекомендую текст из моего ЖЖ: «Открытие счета ИП в МосОблБанке. Почему оно того стоит и того не стоит! «- с ноября 2012 года. Тарифы и условия, конечно, уже не актуальны, но как бороться с хамством руководителей филиалов, очень интересная история описана, из личного опыта. Потом позвонила служба безопасности банка, извинилась, пообещала наказать менеджера (за тётку была приофигела), но всё же .Читал, познавательно, особенно для новичков!

Однако со временем МосОблБанк поджидали проблемы, хотя этот банк не лишили лицензии, а санировали, то есть оставили жить, подключив другой банк.Но в ходе реорганизации условия деятельности активного расчетного счета ИП стали неинтересными, и я взял другой банк. Тинькофф тогда еще был капитально дорог (хотя у меня уже была дебетовая карта этого банка, и меня все устраивало), и мой выбор пал на Авангард. Ибо не очень далеко от дома, да и тарифы хорошие.

С Авангардом все было нормально, кроме интернет-банка. Интерфейс «привет начало 2000-х» (кстати и по сей день), все операции по подписанию счетов идут через Java, которую браузер Chrome давно не поддерживает, про мобильный банк вообще молчу.Плюс в 2015 году обслуживание счета стало в 2 раза дороже (900 рублей вместо 450 рублей), в целом проблем с банком как таковым не было, все работает хорошо, но мне уже хотелось немного комфорта и удобства для своего индивидуальный предприниматель. И тут я заметил, что с декабря 2015 года Тинькофф Банк изменил тарифы для малого бизнеса, и обслуживание индивидуальных предпринимателей вдруг стало очень вкусным и интересным.

ПОЧЕМУ Я ВЫБИРАЛ БАНК ТИНЬКОФФ ДЛЯ IE

Тинькофф Банк выбрал для перевода моего IP-аккаунта несколько причин:

• Я активный и давний клиент этого банка.Еще есть дебетовая карта (по которой снятые через «Авангард» деньги еще все время кладутся в ближайшую «Евросеть») и кредитная карта. О преимуществах Тинькофф Банка для физических лиц я писал в отдельной очень подробной статье :. И когда я узнал о новых тарифах для индивидуальных предпринимателей, мне стало интересно. О новых тарифах рассказал, кстати, один из моих знакомых, который недавно обзавелся индивидуальным предпринимателем.
• Расценки на услуги. Их два: за 490 рублей в месяц и 990 рублей, разницу учтем позже.
• Бесплатный интернет-банкинг с современным интерфейсом. Круглосуточная поддержка с персональным менеджером (входит в стоимость услуги). Что-то, но служба поддержки Тинькофф Банка — это просто стандарт в России.
• Простота обслуживания. Нет необходимости ходить в отделения банка, все операции осуществляются через Интернет или по телефону. При необходимости банк отправит курьера.
• Комиссия за вывод средств. Ниже мы снова рассмотрим оба тарифа, но ключевую особенность: до 400 тысяч рублей в месяц можно выводить на персональную карту Тинькофф Блэк (обычная дебетовая) вообще без комиссии! То есть бесплатно.Этой суммы хватит абсолютному большинству ИП.
• Удобство вывода средств. Не нужно идти в отделение банка, заказывать деньги, использовать скретч-карты и т. Д. Я нажал пару кнопок — у вас деньги на вашей дебетовой карте!
• Возможна интеграция с бухгалтерским онлайн-сервисом Контур Эльба, который я использую и который делает все за меня, включая отправку отчетов в инспекции. Кстати, кому это будет нужно — по этой ссылке вам дадут 3 месяца бесплатного обслуживания… Направление, но от души. В Авангарде интернет-банк сильно устарел, поэтому раз в квартал по обычным налогам приходилось загонять все ручки на Эльбу. денежные потоки на счете. Честно говоря, очень утомительно. И здесь светит прямая интеграция, где все мои операции будут автоматически экспортироваться на Эльбу. Удобно!
• Нет такого вроде бы нигде: от 6% до 8% годовых — начисления на остаток на вашем банковском счете! То есть, если вы все время держите на счете определенную сумму резерва, вы будете получать по ней 6-8% годовых с ежемесячной выплатой процентов на счет.В других банках ваши деньги есть — и есть.
• Тинькофф зарекомендовал себя как надежный крупный банк . .. Хотя, в любом случае, я не собираюсь держать на счете большие суммы, почти все входящие квитанции будут сразу выводиться на банковскую карту (но средства на дебетовой карте физического лица уже застрахованы государством, как вклады).

В общем, чтобы выйти из банка «Авангард» и поехать в Тинькофф со своим индивидуальным предпринимателем — аргументов хватило.Далее изучаем тарифы и заполняем заявку.

ТАРИФЫ ДЛЯ ИП И ООО ОТ ТИНКОФ БАНК

Тарифы, а также преимущества расчетного счета для индивидуальных предпринимателей описаны на сайте Тинькофф банка по этой ссылке. Всего существует 2 тарифа. Рекомендую скачать полное описание и сравнить варианты каждого из них именно под свои нужды, кратко опишу важные для меня отличия.Итак:

• Существует два тарифа: Простой и Расширенный .
• Оба тарифа предоставляют 2 бесплатных пробных месяца обслуживания. Для тарифа Обычный — бесплатный срок может быть до 6 месяцев, если у вас есть новый индивидуальный предприниматель, которому не более 6 месяцев.
• Тарифный сбор за ведение счета Обычный — 490 рублей в месяц , Расширенный — 990 рублей в месяц … В тарифе Обычный , при отсутствии денежного потока за месяц (нет входящих или исходящие платежи на счет) комиссия за услугу не взимается.Те. Мы сидели там месяц, денег не получали и не тратили — за этот месяц мы банку ничего не платим. Удобно. В тарифе Advanced — такой опции нет, платить нужно каждый месяц, даже если нет движения средств по счету.
• Обработка платежей. В тарифе Plain Первые 3 платежа обрабатываются бесплатно, начиная с четвертого (без обнуления счетчика каждый месяц) — оплата по 49 руб. За платеж.В тарифе Advanced — первые 10 платежей бесплатны, а начиная с 11-го — 29 рублей за каждый платеж, можно подключить опцию (только для Advanced) безлимитных платежей еще на 990 рублей в месяц — потом вносить и принимать хоть сотни платежей, хоть тысячи. Для многих индивидуальных предпринимателей, которые активно не занимаются коммерческой деятельностью и в основном зарегистрированы для того, чтобы на законных основаниях получать вознаграждение за свои услуги, в этом плане оптимальным будет тариф Обычный … Если деятельность вашего ИП предполагает много платежей — есть смысл задуматься о тарифе Advanced .
• Комиссия за перевод денег. Внутрибанковские переводы, а также уплата налогов в обоих тарифах — бесплатно .
• Снятие наличных. Тот самый пункт, ради которого организовано большинство индивидуальных предпринимателей. Здесь все интересно.
  В тарифе Обычный при наличии дебетовой карты Тинькофф получайте до 150 000 рублей в месяц на карту можно без комиссий, и более 250 000 рубля можно отправить без комиссии на кредитную карту Тинькофф, если вы активно ею пользуетесь.. А затем, если сумма к выводу составляет более 400000 рублей в месяц (150 для дебетовой карты и 250 для кредитной карты), или если вы очень не хотите иметь дебетовую карту Тинькофф, действуют следующие тарифы (то есть для владельцев Тинькофф Блэк от 150 001 рубль в месяц, для тех, у кого нет карты — от первого рубля). До 400 000 рублей в месяц (или от 150 000 до 550 000 рублей для владельцев дебетовых карт Тинькофф Блэк) комиссия за вывод составит 1.5% (минимум 99р) ; от 400 000 до 2 000 000 рублей в месяц (и от 550 000 до 2 150 000 для держателей дебетовых карт Тинькофф) — комиссия составит 5,0% (минимум 99р) ; а если вы зарабатываете и снимаете со счета более 2 млн рублей в месяц — возьмите меня на работу комиссия будет уже 10% (минимум 99р) … Также стоит понимать, что переводя деньги со своего с текущего счета ИП на счет в другом банке (кроме дебетовой карты Тинькофф) также перевод с комиссией.
  С тарифом Advanced все сложнее и хитрее. До 100000 рублей в месяц можно снять со счета ИП без комиссии как на счет в любом банке, так и с помощью корпоративной банковской карты, которая входит в состав счета (снять деньги без комиссии можно на любой банкомат любого банка). Наличие дебетовой карты Тинькофф здесь ни на что не влияет. Но при выводе денег на сумму более 100 тысяч рублей включены комиссии аналогичные тарифу Simple.Те. до 400000 рублей (не считая 100000, которые мы выводим бесплатно) — комиссия 1,5% (минимум 79 рублей), от 400000 до 2000000 — комиссия 5% (минимум 79 рублей), свыше 2000000 рублей — комиссия 10% (минимум 79 рублей) ).
  В итоге тариф Обычный Намного выгоднее индивидуальному предпринимателю с доходом не более 150 000 рублей в месяц при условии использования дебетовой карты Тинькофф (а не использовать ее очень глупо, потому что это очень выгодно), или 400000 руб, если активно пользоваться кредитной картой… Тариф Advanced более выгоден для тех, кто принципиально не хочет пользоваться дебетовой банковской картой Тинькофф и имеет доход до 100 000 рублей в месяц. В противном случае вам придется платить комиссионные. Хотя комиссия 1,5% при выводе средств до 400000 рублей в месяц — это в целом очень низкая комиссия. При выводе более 400 тысяч комиссия 5% уже довольно большая. Многие банки на суммы до миллиона рублей дают комиссию в среднем 2-3%.
• Внесение наличных денег. Если ваш индивидуальный предприниматель активно участвует в оплате заказов, счетов-фактур, иногда вам может потребоваться внести средства самостоятельно. Сразу скажу: поступление денег от юридических лиц (ваших контрагентов, партнеров) бесплатно и без комиссии в обоих тарифах. Для большинства индивидуальных предпринимателей нет необходимости читать дальше. Самостоятельное внесение денег на счет в тарифе Plain стоит 299 рублей на любую сумму, но в тарифе Advanced — первые 100 000 рублей в месяц зачисляются бесплатно, затем — 1.0% от суммы депозита, не менее 99р. Либо для тарифа Advanced вы можете приобрести подписку на безлимитные пополнения за 1990 рублей в месяц.
• Дополнительные бесплатные опции. Оба тарифа включают выпуск Корпоративной банковской карты для вашего счета (в Simple — 1 карта, в Advanced — 2 карты бесплатно), выделение счета для пополнения наличными, а также право подписывать платежи (электронная подпись ). А также бесплатный доступ к интернет-банку и мобильному приложению.Также бесплатно работает функция SMS-информации, с помощью которой вы можете, например, подтверждать платежи. А вот СМС банк , со всеми уведомлениями, бесплатно только первые 2 месяца, а потом на обоих тарифах будет стоить 99р в месяц … Учтите этот момент. Вы также имеете право бесплатно получить персонального менеджера, закрепленного за вашим индивидуальным предпринимателем, с возможностью консультации 24/7. Т.е. круглосуточно и каждый день. По крайней мере, в 2 часа ночи 1 января. Это очень круто! Кстати, сменить тариф вы можете один раз в месяц бесплатно! И это очень удобно в отчетных периодах, когда нужна разная информация…
• Получение помощи. Иногда требуются разные выписки со счета и другие сертификаты. Для тарифа Обычный получение большинства сертификатов в электронном виде обойдется в 290 рублей за запрос 990 рублей … В тарифе Advanced — получение большинства сертификатов в электронном виде будет бесплатно , и получение справок в бумажной форме (или нестандартных справок в электронном виде) — 590 рублей .
• Бонусов! В начале статьи я сказал, что банк будет начислять доход на остаток средств на вашем счете. В тарифе Simple составляет 6% годовых , в тарифе Advanced — до 8% годовых ! Но и здесь есть условия. Проценты начисляются только при наличии транзакций, инициированных клиентом в расчетном месяце. Те. есть движение средств по счету (исходящее или пополнение лично вами) в течение месяца — на баланс будут начисляться проценты.Если на счете нет движений, проценты не будут. Но если есть трафик, то тариф Plain даст вам 6% годовых на остаток вне зависимости от суммы. А в тарифе Advanced — прогрессивная линейка бонуса, на сумму баланса до 100000 рублей — проценты не начисляются вообще, на сумму баланса от 100000 до 300000 рублей — начисляется 3% годовых; от 300 тысяч до 1 миллиона — 5% годовых, от 1 до 10 миллионов — 8% годовых.

Также стоит отметить, что все месячные лимиты предусмотрены на месяц. А если вы оставили лимит неизрасходованным с прошлого месяца (например, вы сняли со своего счета в Простом тарифе менее 400 000 рублей) — лимит не переносится на следующий месяц, срок его действия истекает.

ИТОГО СТАВКИ НА ИП В ТИНЬКОФФ БАНКе

Для большинства индивидуальных предпринимателей, особенно ориентированных только на получение денег (например, вознаграждение за оказанные услуги), лучше всего подходит тариф Simple … В нем обслуживание счета стоит 490 рублей (или 580, если вы забыли отключить СМС банк), до 400 000 рублей можно вывести на личную дебетовую карту Тинькофф вообще без каких-либо комиссий, те же 490 рублей идут на отличный интернет-банк, мобильный банк для смартфона, корпоративная карта и электронная подпись, круглосуточная поддержка. Если в течение месяца не было движения средств по счету, вы ничего не платите.

Если ваша деятельность в индивидуальном предпринимателе предполагает изучение множества видов сертификатов, частое внесение наличных денег, большое количество исходящих платежей — имеет смысл задуматься и внимательно изучить условия тарифа Advanced .

А проценты на остаток на счете будут взиматься только при наличии движения средств по счету, в Простом тарифе это всего 6%, а в Расширенном тарифе — прогрессивная ставка.

КАК ЗАКАЗАТЬ СЧЕТ ДЛЯ IE В ТИНЬКОФФ БАНКЕ?

Здесь все просто. Заполните заявку в банке по этой ссылке: https://www.tinkoff.ru/business/ — менеджер банка свяжется с вами и подробно все вам объяснит, ответит на вопросы, а затем отправит вам анкету для заполнения по электронной почте, а также список документов, сканы которых необходимо отправить в банк, а затем при регистрации показать оригиналы.

Анкета для заполнения довольно проста, никаких сложных вопросов в ней нет. Также вам понадобятся следующие документы:

• Банковская анкета (отправлена ​​по почте)
• Свидетельство ОГРНИП
• Свидетельство ИНН
• Документ, удостоверяющий личность индивидуального предпринимателя (например, паспорт гражданина РФ)
• Лицензии (при наличии)
• СНИЛС (для ЭЦП)

Также для действующих индивидуальных предпринимателей потребуется информация (документы) о финансовом положении (предоставляется один или несколько документов на ваш выбор из списка ниже):

• Годовая (или промежуточная) бухгалтерская отчетность (баланс или отчет о финансовом результате) за последний отчетный период
• Годовая (или ежеквартальная) налоговая декларация (по любому налогу) с отметками налогового органа о ее приеме или без такой отметки с приложением либо копия квитанции об отправке заказного письма со списком приложений (если отправлено mail), либо копию подтверждения отправки на бумажном носителе (при передаче в электронном виде
• Справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязательств по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов выдается налоговым органом (на момент подачи в Банк срок выдачи справки не должен превышать 6 месяцев )
• Выписка из книги доходов и расходов за месяц (на момент подачи в Банк дата выдачи выписки из книги доходов и расходов не должна превышать 3 месяца)
• Патент на один из видов предпринимательской деятельности, в отношении которого законом субъекта Российской Федерации введена патентная система налогообложения
• Аудиторское заключение к годовому отчету за прошедший год, подтверждающее достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соблюдение порядка ведения бухгалтерского учета законодательством Российской Федерации

Если у вас есть индивидуальный предприниматель длительное время, то выписки из книги доходов и расходов (должны храниться в вашей бухгалтерии, например Контур. У сервиса Эльба есть такая опция), а также отчет в ИФНС за прошлый год — должно хватить. Для начинающих индивидуальных предпринимателей такие справки, конечно, не потребуются.

Далее процесс прост. Связавшись с менеджером, получив форму заявки, заполнив ее и отправив обратно по электронной почте, вместе со сканированными всеми необходимыми документами и отчетными файлами, мы ждем 3-7 рабочих дней, пока банк рассмотрит вашу заявку. И, если все пойдет хорошо, банк откроет для вас счет, и все необходимые документы доставит курьером (бесплатно), который оформит вам все как положено, в любом удобном для вас месте (дома). , в офисе, на работе).

И все! Вы можете начать пользоваться! Надеюсь, эта статья будет полезна новичкам и не только им.

P.S: Я зарегистрировал свой IP с помощью JURVISTA, все прошло гладко и четко. Мне это нравится.

59700 Всего просмотров 9 просмотров сегодня

Тинькофф Банк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание представителей малого и среднего бизнеса. По оценке международного журнала The Banker, он является самым прибыльным в Центральной и Восточной Европе в 3 квартале 2017 года, поэтому пользуется спросом у клиентов.

Как заключить договор на расчетно-кассовое обслуживание

Порядок заключения договора о расчетно-кассовом обслуживании в Тинькофф отличается от открытия счета в другом финансовом учреждении тем, что взаимодействие с клиентом осуществляется в режиме онлайн.

Владельцу бизнеса предоставляется 2 варианта оформления договорных отношений: простой и ускоренный.

Обычная	Ускоренный
предназначен исключительно для заполнения виртуальной анкеты на сайте банка, который находится в разделе «Бизнес».Далее менеджер по работе с клиентами связывается с владельцем для оказания помощи в подборе пакета услуг и согласовании даты и места подписания документов. Счет считается открытым с момента подачи полного пакета документов и оформления заявки на присоединение к условиям.	предусматривает заполнение анкеты и прямое прикрепление сканов учредительных документов в личном кабинете. В этом случае вы можете получить реквизиты текущего счета в день обращения (отправлено по электронной почте).

Оформление расчетно-кассового обслуживания в Тинькофф для индивидуальных предпринимателей осуществляется по 3 документам:

• ОГРИП;
• паспортов ИП.

Пакет документов для заключения договора на расчетно-кассовое обслуживание коммерческой и некоммерческой организации стандартный. В него входят следующие документы:

• устав;
• протокол / решение о создании организации;
• приказ о назначении директора / генерального директора / президента и др.;
• паспорт руководителя;
• учредительных документов юридического лица (ИНН, ОГРН).

Оформление кассового аппарата

Тарифные планы

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф одни из самых низких, так как банк не несет дополнительных финансовых затрат (аренда, заработная плата обслуживающего персонала, налог на имущество и т. Д.).

Владельцам бизнеса на выбор предлагается 3 тарифных плана: простой, продвинутый и профессиональный.Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф Банке меняются через личный кабинет.

Простой тариф на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф идеально подходит для индивидуальных предпринимателей, которые только начинают свой бизнес. Его отличительная особенность — отсутствие абонентской платы за первые 2 месяца обслуживания. В дальнейшем это 490 рублей в месяц. Остаток по счету начисляется 6% годовых.

Тариф

«Продвинутый» также предусматривает бесплатное расчетно-кассовое обслуживание в первые 2 месяца.В дальнейшем абонентская плата составляет 990 руб. Остаток денежных средств начисляется под 8% годовых.

Тариф

«Профессиональный» предназначен для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих большое количество платежей или переводов на дебетовые карты . .. Его стоимость составляет 4990 рублей (первые 2 месяца абонентская плата не взимается). Остаток на текущем счете также начисляется до 8% годовых. Более подробный анализ тарифов представлен в таблице 1.

Таблица 1 — Сравнительный анализ тарифных планов для бизнеса

Критерий	Обычная	Продвинутый	Профессиональный
Стоимость платежного поручения	Первые 3 шт.- бесплатно, остальное — 49 руб.	Первые 10 шт. — бесплатно, более 10 шт. — по 29 рублей.	бесплатно
Комиссия за снятие средств с расчетного счета	1,5% от суммы, минимум 99 руб.	0% до 100 тыс. Руб .; свыше — 1% от суммы вывода	0% до 2 млн руб.
Перевод средств на карту (сумма до 400 тыс. Руб.)	0%	0%	0%
Перевод средств на карту (сумма от 400 тысяч до 2 миллионов рублей)	1% от суммы	1% от суммы	0%

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в Тинькофф Банке

1. Гибкая ценовая политика. Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей полностью учитывают потребности бизнеса в банковских услугах… Условия прозрачны и понятны для клиентов.
2. Персональное обслуживание. Каждому клиенту назначается персональный менеджер, компетентный в различных сферах: банковское дело, налогообложение, юриспруденция и т. Д.
3. Получение дополнительного дохода на остаток по счету. 6-8% (в зависимости от тарифного плана) взимается автоматически, дополнительных договоренностей не требуется.
4. Расширенный режим обработки квитанций об оплате. Операционный день длится с 7:00 до 21:00, что выгодно отличает банк от конкурентов.
5. Оказание дополнительных услуг в зависимости от потребностей бизнеса. Наряду с открытием расчетного счета вы можете оформить визитку, интернет-эквайринг, зарплатный проект, приобрести онлайн-кассу Эвотор.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф Банке рыночные и конкурентные. Они полностью учитывают потребности малого и среднего бизнеса. В 2016 году банк занял 2-е место в списке самых прибыльных банковских организаций РФ, обслуживающих юридических лиц (по данным аналитического агентства Markswebb Rank & Repor).Положительные отзывы владельцев бизнеса о расчетно-кассовом обслуживании в Тинькофф только подтверждают результаты исследования.

В этой статье мы рассмотрим тарифы и условия открытия валютного счета и прохождения валютного контроля в Тинькофф Банке. Вы узнаете, как открыть счет, подключить валютный контроль и прочитать несколько отзывов клиентов банка.

Преимущества валютного контроля в Тинькофф Банке

Среди услуг для бизнеса в Тинькофф есть еще и валютный контроль.Благодаря ему предприниматели могут работать с зарубежными партнерами так же легко, как и с отечественными.

Помимо расчетных счетов в рублях, банк обслуживает счета в:

Банк не запрашивает у клиентов лишние документы — только самые необходимые для прохождения валютного контроля. Для платежей по контрактам до тысячи долларов вообще не нужно собирать никаких бумаг.

В любой спорной или непонятной ситуации, персональный менеджер готов для владельца счетов.Специалист не только поможет заполнить документы, но и передаст реквизиты, расскажет об особенностях налоговой отчетности.

Официальный сайт банка

Тарифы

Пользователи тарифа «Профессионал» могут активировать пакет «Выгодная валюта». Он предназначен для предпринимателей, ведущих активную внешнеэкономическую деятельность.

После подключения пакета изменяются следующие параметры:

• Комиссия за совершение валютной операции — 0. 1% от суммы (вместо 0,15%).
• Комиссия агента валютного контроля — 0,1% от суммы (вместо 0,15%).
• Стоимость пакета на один месяц — 9 990 руб.
• Стоимость пакета на год 99 900 руб.

Подробнее о тарифах

Валютный менеджмент

Управлять валютным счетом предприниматель может через интернет-браузер или приложение на смартфоне. Валютный счет и операции по нему отображаются в одном окне с рублевым расчетным счетом пользователя, бухгалтерией, займами и так далее.

Владелец счета вводит все данные в электронном виде в личном кабинете, загружая туда подтверждающие документы. Ссылки и заполняются автоматически.

Как открыть валютный счет в Тинькофф Банке

Онлайн-заявка на открытие валютного счета состоит всего из одного столбца — номер мобильного телефона … Для существующих клиентов банка такой счет открывается в один клик. После нажатия кнопки «Отправить» предпринимателю остается только ответить на звонок менеджера банка и обсудить нюансы услуг агента валютного контроля.

Невозможно получить отказ в открытии счета в иностранной валюте. При любом тарифе эта процедура бесплатна — помимо рублевого счета открывается валютный счет, а также подключается дополнительная функция в интернет-банке.

Открыть счет

Как открыть банковский счет в России {Полное руководство}

Лучшие банки в России

С крупными и хорошо связанными сетями банкоматов по всей стране, разделенными между национальными и международными банковскими конгломератами, отсутствие возможностей и неудобства не должно быть проблемой при открытии банковского счета в России.Возможно, будет хорошей идеей узнать, есть ли у вашего местного банка филиал в России, так как там можно будет открыть счет до того, как вы ступите в страну.

• Сбербанк: Будучи крупнейшим в России, вам не составит труда найти их филиал или банкомат в любой точке России, поскольку у него более 90 тысяч точек. У них есть полный набор доступных продуктов, включая счета с дебетовыми картами, ссуды, страховые и инвестиционные счета. Вы можете получить обслуживание клиентов по телефону или через Интернет.
• Росбанк: Принадлежит группе Société Générale, это банк с опытом обслуживания эмигрантов. Вы даже можете назначить встречу, чтобы обсудить, какие варианты лучше всего подходят для вас. Мобильный банкинг включен во все счета и доступен на русском, английском и французском языках. Вот их банкоматы и офисы.
• Райффайзен: Как международное учреждение, это также банк с персоналом, обученным обслуживать эмигрантов продуктами, которые обслуживают международную клиентуру. Таким образом, у них есть полный набор предложений услуг, включая счета, карты, страхование и ссуды для всех, от пенсионеров и студентов до предприятий.Еще одним преимуществом является их международное присутствие: если вы часто путешествуете за границу, этот банк может оказаться для вас очень удобным. Смотрите их сеть здесь.
• Газпром: Это крупный банк, обслуживающий около 3 миллионов клиентов, и совмещает повседневные банковские услуги с частным банкингом и управлением капиталом. На их счетах есть варианты дебетовой и кредитной карты, ссуды, страховые пакеты различных типов.

Открыть счет в одном из 4 банков, указанных выше, должно быть довольно просто. Что касается комиссий, мы рекомендуем вам прочитать мелкий шрифт и узнать о сборах в целом.Посмотрите, потребуется ли вам заплатить, чтобы закрыть свою учетную запись, или если вы используете свою дебетовую карту за границей, это будет фиксированная плата в размере 10 евро, или если вы должны будете платить за использование банкоматов в нерабочее время.

Кроме того, обратите внимание на несколько банков просто потому, что для иностранных счетов и иностранных счетов в целом могут взиматься дополнительные сборы: обратите особое внимание, если вы переводите деньги между счетами в разных валютах, поскольку конвертация валюты обходится дорого.

Могу ли я открыть счет в российском банке онлайн?

С Иностранец может подать заявку на открытие счета в российском банке онлайн из-за пределов России, но не многие банки предлагают эту услугу.Одним из банков, предлагающих эту услугу, является Альфа-Банк.

Кроме того, вы также можете обратиться в банки вашей страны, которые также работают в России. Возможно, вы сможете открыть счет для использования в России. Однако в случае утери карты банк обычно требует от владельца счета подписать документы заявки и предоставить образец подписи для проверки. В этом случае иностранный гражданин должен зарегистрироваться по российскому адресу и лично явиться в банк.

5 причин почему ваш U.S. Бизнесу необходим счет в банке для бизнеса

Узнайте, почему открытие отдельного коммерческого банковского счета имеет решающее значение для вашего бизнеса и вашего финансового благополучия.

Когда вы начинаете свой бизнес, вы всегда ищите способы упростить вещи. Вы можете настроить онлайн-календарь, чтобы клиенты могли легко назначать вам встречи, или поручить выполнение административных задач, которые вам не нравятся.

Но когда дело доходит до упрощения работы с деньгами, открытие коммерческого банковского счета имеет решающее значение для успеха в бизнесе.Хранение средств вашего бизнеса отдельно от личных средств на самом деле упростит и упростит управление вашим бизнесом по мере его роста.

Вот что вам нужно знать о ключевых преимуществах коммерческого банковского счета, а также о том, на что следует обращать внимание при выборе правильного банковского счета для бизнеса.

Для чего используется счет в коммерческом банке?

Коммерческий банковский счет — это банковский счет, который используется исключительно для транзакций, связанных с вашим бизнесом.У вас может быть как текущий, так и сберегательный счет.

Имея отдельный банковский счет для бизнеса, вы можете разделить свои личные и бизнес-операции, что упрощает ведение точных бухгалтерских книг и записей.

5 преимуществ коммерческого банковского счета

Вот основные причины, по которым вам следует использовать банковский счет для всех ваших деловых операций:

1. Ограничьте вашу личную ответственность

При открытии бизнеса многие владельцы бизнеса решают создать компанию с ограниченной ответственностью (LLC) или корпорацию, чтобы ограничить свою личную ответственность в бизнесе.Наличие ООО или корпорации отделяет личные активы от бизнес-активов. Но чтобы сохранить защиту от ответственности, нужно соблюдать определенные правила. В противном случае вы можете столкнуться с риском «пробить корпоративную завесу» — ситуации, когда вы можете нести личную ответственность по долгам своего бизнеса.

Одно правило, которому вы должны следовать, чтобы сохранить свою ответственность, — это держать бизнес и личные финансы отдельно друг от друга.

2. Организуйте свои бизнес-записи

Хотя объединение ваших деловых и личных денег на одном счете может показаться проще, это может поставить вас в невыгодное положение, когда придется уплатить налоги.

Это потому, что невероятно сложно вести точный учет, когда вам нужно сортировать личные транзакции — например, походы в продуктовый магазин — только для того, чтобы найти бизнес-транзакцию. Это не только займет много времени, но и вы можете пропустить важные вычеты на деловые расходы, которые в конце года обойдутся вам в большие деньги в вашем налоговом счете.

3. Завоюйте доверие клиентов

Создавая доверительные отношения с клиентами и будущими клиентами, важно относиться к своему бизнесу как к бизнесу, а не как к продолжению вашей личной жизни.Когда вы ведете малый бизнес, может показаться непрофессиональным платить своим подрядчикам личным чеком или заставлять клиентов выписывать чек вам как физическому лицу.

Потеряет ли это ваш бизнес? Возможно, нет. Но наличие специального банковского счета для бизнеса показывает, что вы серьезный профессионал. Это особенно важно по мере того, как вы масштабируете свою деятельность и превращаетесь из фрилансера в владельца бизнеса.

4. Отслеживание прогресса бизнеса

Один из лучших способов создать здоровый бизнес — это следить за его ростом и искать возможности.Важной частью этого является мониторинг финансовых показателей вашего бизнеса.

Отделение корпоративной учетной записи от личной позволяет вам регулярно проверять свой прогресс, чтобы вы могли строить планы на улучшение и рост.

5. Хобби или бизнес?

IRS учитывает девять факторов при определении того, является ли ваш бизнес бизнесом или это просто хобби. Первый фактор в этом списке: «Ведете ли вы деятельность по-деловому и ведете ли вы полные и точные бухгалтерские книги и записи.”

Эти критерии будет легче доказать, если у вас будет отдельный бизнес-аккаунт.

Какой хороший банк для бизнес-счета?

В этом разделе рассказывается о том, на что следует обращать внимание при выборе коммерческого банковского счета. Учитывайте комиссии, простоту выполнения действий (например, внесение чеков), минимальные суммы, наличные деньги и лимиты транзакций, а также то, насколько легко он интегрируется с программами, которые вы уже используете.

Не все банки созданы равными, когда речь идет о банковских счетах для предприятий.Перед тем, как решить, какой банк лучше всего подходит для вашего малого бизнеса, необходимо провести исследование. Некоторые вещи, которые следует учитывать, включают:

• Сборы: Некоторые банки взимают плату за все — плату за внесение чека, ежемесячную плату за обслуживание, плату за небольшой остаток. Получите полный список комиссий, прежде чем вы решите передать банку свой бизнес.
• Минимум : Нужно ли вам держать на своем банковском счете минимальную сумму наличных денег? Это может быть непросто для некоторых предприятий, особенно в начале.Банк, который не требует минимального остатка, может быть лучшим вариантом.
• Лимиты транзакций: Некоторые банки имеют лимиты транзакций, которые могут быть сложными для вашего бизнеса. Например, если вы ежедневно делаете много разных депозитов наличными и чеками, вам нужно будет найти банк, у которого нет низкого дневного лимита на эти типы транзакций.
• Дополнительные дебетовые карты: Если у вас есть сотрудники и вы хотите разрешить одному из ваших сотрудников использовать вашу дебетовую карту, обратитесь в банк, чтобы узнать, что они предлагают.Вам нужно будет найти банк, который предлагает несколько держателей дебетовых карт для учетной записи, а также возможность устанавливать ограничения на дебетовую карту сотрудника, чтобы они не могли снимать или тратить больше денег, чем вы одобряете.
• Простота интеграции: Поиск банка, который легко интегрируется с используемым вами программным обеспечением для бухгалтерского учета и составления бюджета, может значительно упростить ведение вашего бизнеса.

Что вам нужно, чтобы открыть свой первый банковский счет для бизнеса?

Прежде чем отправиться в банк, чтобы открыть бизнес-счет (или подать заявку онлайн), потратьте некоторое время на сбор необходимых документов.В зависимости от вашей бизнес-структуры вам не понадобятся все документы, перечисленные ниже, но этот список должен дать вам отправную точку:

• EIN или федеральный налоговый идентификатор: Если ваша компания является индивидуальным предпринимателем, вам не понадобится идентификационный номер работодателя (EIN), но вы все равно можете предоставить его, если он у вас есть. Для всех остальных видов бизнеса вам потребуется указать свой EIN, чтобы открыть банковский счет.
• Учредительный договор или учредительный договор: Если ваша компания является ООО или корпорацией, будьте готовы предоставить свой учредительный договор или учредительный договор, в зависимости от того, какой документ вы подали в свой штат при регистрации своего бизнеса.
• Свидетельство о хорошей репутации: Ваш банк может потребовать от вашего штата справку о хорошей репутации, подтверждающую, что вы в курсе налоговых и других требований.
• Идентификация личности: Удостоверение личности с фотографией часто требуется для подтверждения вашей личности при открытии любого банковского счета.
• Копия вашего DBA, поданная с государством: Если вы ведете свой бизнес с помощью DBA (ведете бизнес как), ваш банк захочет увидеть копию DBA, поданную в штат.
• Копия партнерского соглашения: Если ваш бизнес организован на основе партнерства, будьте готовы предоставить вашему банку копию партнерского соглашения.

Бывают ли ситуации, когда вам не нужен банковский счет для бизнеса?

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вам технически не требуется иметь отдельный счет в коммерческом банке. Тем не менее, все же рекомендуется хранить деньги на корпоративном счете, а не в личном.

Хотя это не поможет вам ограничить вашу личную ответственность — индивидуальное предприятие не имеет никакой защиты личной ответственности, — оно предоставит другие преимущества, перечисленные выше.Благодаря этому вы будете организованы и будете выглядеть как надежный малый бизнес, вы сможете легко отслеживать свой финансовый прогресс, и это поможет вам больше походить на бизнес, а не на хобби.

Последняя мысль о банковских счетах для предприятий

Счет в банке для бизнеса — важная часть становления бизнеса. Потратьте время на правильную настройку вначале, и вы избавитесь от головной боли в будущем. По мере роста вашего малого бизнеса крайне важно создать надлежащую юридическую и финансовую основу — загрузите бесплатный шаблон бизнес-счета, чтобы помочь в этом.

Открытие отдельного банковского счета — это небольшой шаг в этом направлении, он поможет сохранить порядок в ваших книгах, а также обеспечит разделение вашей деловой и личной жизни. Кроме того, открытие банковского счета поможет сформировать кредитную историю вашего бизнеса — важная веха, если вы когда-нибудь захотите взять бизнес-ссуду или кредитную линию в будущем.

Сообщение было обновлено в октябре 2020 года.

---

---

об авторе

Внештатный участник Эрика Геллерман — CPA, MBA, писатель по контент-маркетингу и основатель The Worth Project.Ее работы были представлены в Forbes, Money, Business Insider, The Everygirl и других. В настоящее время она живет на Гавайях.

---

Тинькофф Бизнес открывает счет своему первому иностранному клиенту, тайский офис Aviasales

Тинькофф Бизнес открывает счет своему первому иностранному клиенту, тайский офис Aviasales

Тинькофф Бизнес начал открывать счета для иностранных компаний, работающих в России и предприятия, открывающие филиалы за рубежом.

Первым клиентом, воспользовавшимся этими услугами, стала Aviasales, крупнейшая в мире независимая служба поиска путешественников, которая, помимо своих российских счетов в Тинькофф, решила участвовать в проекте по расчету заработной платы для своего тайского офиса. Тинькофф Бизнес открыл для компании расчетный счет и помог доставить зарплатные карты на Пхукет, Таиланд.

В рамках проекта заработная плата тайских сотрудников Aviasales зачисляется на карты Тинькофф в долларах США и их можно снимать в местной валюте (батах).Тинькофф также предоставляет им особые условия по депозитам и кредитам и не взимает ежегодную комиссию с их карт Тинькофф Блэк.

Сотрудники компании пользуются всеми преимуществами карты Тинькофф Блэк, в том числе:

• 3,5% годовых, начисляемых на остаток на счете, и кэшбэк до 30% в одной из 30 валют;
• переключение между счетами в иностранной валюте в мобильном приложении и покупкой валюты по курсу, близкому к валютной торговле;
• снятие средств в любой из 30 валют карт * в банкоматах по всему миру;
• управление финансами в приложении;
• выдача дополнительных карт семье. Карты привязаны к аккаунту и могут использоваться как в России, так и по всему миру.

Тинькофф Бизнес, обслуживающий 600 000 счетов российских предприятий, теперь предлагает счета и зарплатные проекты иностранным компаниям, работающим в России, а также в других странах. Преимущества включают:

• бесплатный расчет заработной платы вне зависимости от количества карт;
• перевод заработной платы в счет заработной платы и уплата НДФЛ в приложении, с возможностью добавления новых сотрудников и просмотра всех переводов;
• немедленное зачисление заработной платы;
• индивидуальные условия для иностранного бизнеса и доставки карт по всему миру.

Федор Бухаров, Вице-президент Тинькофф, Глава Тинькофф Бизнеса: « Наши технологии не имеют границ, позволяя сотрудникам наших зарплатных клиентов получать заработную плату как в рублях в России, так и в наиболее выгодной иностранной валюте, где бы они ни работали. .

С развитием цифрового банкинга современные компании могут организовать для своих сотрудников работу из любого уголка земного шара, что делает наш проект расчета заработной платы удобным для них вариантом .»

Михаил Арутюнян, финансовый директор Aviasales: « Нет ничего лучше продуктов Тинькофф в Таиланде , , благодаря чему наш зарплатный проект с этим банком на два шага опережает местные решения. Вдобавок ко всему, карта российского банка действительно является жизнеспособным вариантом для наших людей, чтобы поддерживать социальные связи со своей семьей и друзьями дома ».

Записаться на зарплатный проект можно онлайн или через личного менеджера, если ваша компания использует Тинькофф Бизнес.

* Лимиты на снятие средств в банкоматах и ​​определенные условия зарплатных карт определены в условиях зарплатного проекта.

Помощь МСП в развитии бизнеса с помощью цифрового банкинга — интервью с Тинькофф

Федор Бухаров , вице-президент Тинькофф и руководитель Тинькофф Бизнес , дает ценную информацию о том, что означает предоставление необходимых финансовых услуг для стимулирования инноваций и роста в секторе МСП

Не могли бы вы рассказать подробнее о Тинькофф Бизнесе и вашем корпоративном банковском секторе? Каковы ваши основные услуги, которые вы предлагаете, и каковы потребности / проблемы для МСП?

Запущенный в 2015 году, Тинькофф Бизнес предлагает полный спектр финансовых услуг для малого и среднего бизнеса, включая расчетно-кассовый и платежный сервисы для счетов в различных валютах, кредиты, бухгалтерские услуги, конструктор веб-сайтов и документов, программу зарплатных карт, мерчант-эквайринг, интернет-эквайринг. , кредиты для торговых точек, продукты для субъектов государственных закупок, а также CRM-система для управления продажами.Клиенты Тинькофф Бизнес также получают бесплатные зарплатные карты для сотрудников и доступ к персональному менеджеру, круглосуточную поддержку клиентов с удаленной помощью и возможность настраивать продукты под свои нужды.

Мы продолжаем внедрять новые продукты и услуги, постоянно улучшая качество обслуживания клиентов. Мы разрабатываем все наши продукты в Тинькофф с одной целью — помочь предпринимателям и владельцам бизнеса сосредоточиться на развитии и развитии своего бизнеса вместо того, чтобы стоять в очереди, чтобы поговорить с менеджерами в переполненных филиалах (это одна из причин, почему мы полностью безотказный).Клиенты Тинькофф Бизнес могут выполнять большую часть всех бизнес-задач в своем мобильном приложении. Наши продукты также помогают оптимизировать их бизнес. Например, открытый API помогает наладить бизнес-процессы и сократить расходы на рутинные операции.

Нашим крупным клиентам мы предлагаем услуги, которые помогают им увеличить продажи. Чтобы помочь в этом, в феврале 2020 года Тинькофф Бизнес запустил первый в России полномасштабный аутсорсинговый банковский колл-центр для МСП. Новый внешний центр обработки вызовов для бизнеса возник на базе облачного центра обработки вызовов Тинькофф, крупнейшего в Европе.Специально обученные операторы теперь могут обслуживать бизнес-потребности малого и среднего бизнеса и обрабатывать звонки в режиме 24/7 по всей России и Казахстану. С помощью нового центра обработки вызовов малые и средние предприятия могут продавать свои продукты и услуги по телефону, проводить опросы, получать отзывы и звонить потенциальным клиентам. Предприятия могут выбирать, сколько операторов они хотят, чтобы у них работало. Работа с операторами колл-центра Тинькофф позволяет сэкономить на найме и обучении представителей малого и среднего бизнеса по обслуживанию клиентов. Клиенты Тинькофф Бизнес могут управлять этой услугой в личном кабинете своих аккаунтов, где они могут прослушивать звонки и получать аналитику по звонкам, совершаемым операторами.

Используя свой многолетний опыт в области технологий и бизнеса, Тинькофф может настраивать свои продукты с учетом всех потребностей и запросов малого и среднего бизнеса и крупного бизнеса.

Тинькофф CoronaIndex продемонстрировал изменение в поведении малых и средних предприятий и потребителей во время пандемии. Ожидаете ли вы, что это изменение превратится из тенденции, вызванной изоляцией, в стандартное поведение для всех вовлеченных сторон?

Как и следовало ожидать, мы наблюдаем сдвиг в сторону внедрения онлайн-сервисов во время блокировки.Люди, которые до этого момента не были заинтересованы в изменении своих покупательских или банковских привычек, были вынуждены попытаться делать больше онлайн, когда вступили в силу меры блокировки. Я считаю, что даже несмотря на то, что меры изоляции в России продолжают ослабевать, многие из этих людей будут продолжать использовать цифровые продукты и услуги в будущем, испытав на себе легкость и удобство этого.

По сути, пандемия стала катализатором ускорения цифровой революции в России, в том числе в банковском деле и электронной коммерции.Что касается операционной деятельности, то для нас мало что изменилось, поскольку Тинькофф был и остается внеофисным поставщиком цифровых финансовых услуг и услуг, связанных со стилем жизни.

CoronaIndex

Тинькофф показывает, что деловая активность в России стала быстро возвращаться к уровням, существовавшим до COVID-19. Потребительские расходы и доходы МСП неуклонно росли с начала второго квартала.

Первая неделя карантина была для бизнеса самой сложной, она стала для них шоком, но практически сразу многие сегменты показали постепенный рост.Мы увидели, что в мае оборот салонов красоты и сферы услуг в целом начал восстанавливаться, поскольку эти предприятия постепенно начали открываться в разных регионах России.

Катастрофы не было, и многие предприятия адаптировались, другим пришлось отложить дела и вернуться к работе позже, хотя и не в том же масштабе. Если вирус удастся остановить и новых ограничений не будет, то различные сегменты бизнеса со временем смогут полностью восстановиться.

На основании ваших измерений, проведенных для помощи МСП во время пандемии коронавируса — снижение комиссий, платежные каникулы, помощь МСП в переходе в онлайн-среду, среди прочего — какие из них вам было сложнее всего реализовать и почему?

В первую очередь, мы реализовали те виды мер поддержки, которые было проще и быстрее всего внедрить, чтобы наши клиенты могли сразу же обратиться к нам за помощью.У нас было мало времени, чтобы объединить наши ресурсы для создания сложных решений, потому что все мы неожиданно оказались в тисках глобальной пандемии. Однако мы смогли быстро оценить, какие виды платежей мы могли бы снизить для наших клиентов. Мы заключили соглашения о займах с банком-партнером и обеспечили клиентам возможность воспользоваться доступной государственной поддержкой, немедленно реализовав эту помощь.

Мы поняли, что наша помощь не должна ограничиваться настройкой наших финансовых инструментов.Поэтому мы быстро реструктурировали наши внутренние процессы и создали отдельную команду, которая помогла нашим клиентам перевести свой бизнес в онлайн. Поскольку мы сами всегда работали в Интернете, мы понимали, что компаниям следует делать в этой области. Так что мы не просто помогали им советами. Мы проникли в суть бизнеса наших клиентов и предложили помощь в создании веб-сайтов с помощью нашего конструктора веб-сайтов, собрали ценные скидки на услуги доставки и цифровые рекламные акции от наших партнеров, а также провели вебинары с экспертами по соответствующим темам.

Что касается мобильного приложения «Тинькофф Корпоративный банкинг», заметили ли вы заметный всплеск активности, особенно если сравнивать его с традиционными способами банковского обслуживания?

Нам сложно сравнивать наше приложение Тинькофф Бизнес с традиционным банкингом, поскольку мы работаем исключительно в сфере цифрового банкинга. Однако мы заметили, что вовлеченность пользователей продолжала расти до 270 000 активных пользователей в месяц и 120 000 активных пользователей в день. Невозможно сказать, насколько это связано с изоляцией.

После всех мер, которые вы приняли и реализовали, чтобы помочь своим клиентам из МСП, как это повлияло на лояльность и удержание клиентов?

Думаю, положительный эффект очевиден, если посмотреть на цифры — они говорят сами за себя. На начало года у нас было 545 000 клиентов МСБ с общим остатком на текущих счетах 50,9 млрд рублей. С тех пор эта цифра выросла до 565 000 клиентов МСБ с общим остатком на текущих счетах 57,4 млрд рублей.

Какие планы на будущее у Тинькофф с учетом текущей глобальной ситуации?

В рамках клиентоориентированной операции мы продолжим прислушиваться к мнению клиентов Тинькофф Бизнес, чтобы внедрять инновации и улучшать наши предложения для малого и среднего бизнеса.Мы планируем продолжить разработку сложных технологических продуктов, которые упростят жизнь нашим клиентам в сегменте среднего бизнеса. Мы также установили высокие стандарты работы с индивидуальными предпринимателями и будем придерживаться этих стандартов в будущем. В настоящий момент мы готовимся к работе с все большим количеством клиентов, потому что считаем, что тенденция к расширению работы в Интернете и переходу на цифровые технологии сохранится. Поэтому мы ожидаем появления новых клиентов цифрового банкинга, которые раньше не могли представить себе работу с внеофисным банком.После пандемии COVID-19 они начали понимать и ценить удобство цифрового банкинга. Кроме того, у нас есть ряд крупных корпоративных клиентов, которым требуются более сложные индивидуальные решения, учитывающие специфику их бизнеса и использующие наши технологии и опыт. Мы планируем и дальше работать со всеми этими типами клиентов Тинькофф Бизнес, стремясь предоставлять лучший в своем классе сервис.

О Федоре Бухарове

Федор — вице-президент Тинькофф, отвечает за развитие предложения Тинькофф Банка для малого и среднего бизнеса и отвечает за Тинькофф Бизнес.Он начал свою карьеру в банковской сфере в 2002 году и занимался развитием малого и среднего бизнеса в ЮниКредит Банке, Банке СОУЙЗ и Московском Кредитном Банке. Федор окончил Новосибирский государственный технический университет и имеет степень Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации.

О компании Тинькофф Бизнес

Тинькофф был основан в конце 2006 года и является одним из крупнейших независимых цифровых банков в мире, обслуживающим более 11 миллионов клиентов по всей России.Не имея филиалов с момента своего основания, Тинькофф предоставляет клиентам широкий спектр финансовых и жизненных услуг через свой суперприложение и интерфейс веб-сайта. В 2015 году Тинькофф запустил Тинькофф Бизнес, ориентированный на обслуживание малого и среднего бизнеса.

Вам нужен банковский счет для бизнеса?

Открытие коммерческого банковского счета — одно из первых действий, которые вы должны сделать при открытии бизнеса.

Счет в банке для бизнеса имеет решающее значение для разделения ваших деловых и личных расходов и доходов, а также для успешного начала ведения учета вашего нового бизнеса.

Деловая репутация

Наличие коммерческого банковского счета обеспечивает доверие к вашему новому бизнесу (как со стороны клиентов, так и потенциальных кредиторов), что особенно важно, когда вы начинаете бизнес. Если некоторые из ваших клиентов используют чеки для оплаты ваших счетов, гораздо более профессионально будет попросить их выписать чеки «Acme Corp», а не «Джону Смиту». Это также выглядит лучше, если вы оплачиваете свои бизнес-счета отдельными бизнес-чеками или отдельной бизнес-кредитной картой.Если вы хотите, чтобы клиенты могли выписывать чеки на имя вашей компании, вам нужен банковский счет.

Налогообложение

Наличие отдельного бизнес-аккаунта также важно для налоговых целей. Один из самых простых способов привлечь внимание Налогового управления Канады (CRA) или Налоговой службы (IRS) — совместить деловые и личные расходы и банковские счета. Ведение отдельного коммерческого банковского счета для всех ваших финансовых операций, связанных с вашим бизнесом, обеспечивает четкое отслеживание доходов и расходов бизнеса на случай, если вы будете проверены CRA или IRS в США.С.

Хотя рекомендуется иметь отдельную учетную запись как для индивидуальных предпринимателей, так и для зарегистрированных предприятий, это особенно важно для корпораций. Корпорация рассматривается как отдельная организация, и поэтому личные активы владельца (ов) защищены от потенциальной ответственности.

Однако в определенных случаях (например, при грубой небрежности директоров или владельцев компании) суды могут не принимать во внимание концепцию корпорации «отдельное юридическое лицо» и возлагать личную ответственность на директоров или акционеров компании.Это известно как «прорыв корпоративной завесы», и одним из критериев, который может использоваться для определения этого, является степень разделения финансовой деятельности владельца (владельцев) и бизнеса. Таким образом, необходимо открыть отдельный банковский счет для зарегистрированной компании.

Стоимость бизнеса по сравнению с личными счетами

Первое, что вы узнаете о корпоративных банковских счетах, это то, что они всегда стоят больше, чем личные банковские счета, и обычно платят меньше процентов по остаткам.Однако для этого есть несколько веских причин (помимо чистой спекуляции со стороны банков):

• Коммерческий банковский счет — это актив, принадлежащий бизнесу, и поэтому, если бизнес продается, банковский счет включается в продажу (еще одна причина, по которой отдельный банковский счет является абсолютной необходимостью для корпораций).
• Корпоративные счета могут иметь несколько полномочий подписи — это обычная практика для предприятий иметь более одного человека с полномочиями подписи на счете (например, другие директора, акционеры, менеджеры, казначеи и т. Д.) Также типично для предприятий требовать двойную подпись для некоторых типов транзакций. С бизнес-аккаунтом вы также можете иметь разные группы подписантов. Например, одна группа может быть единоличной подписью (для доверенных лиц), а другая группа может требовать двойную подпись. Обратите внимание, что онлайн-бизнес-аккаунты также поддерживают «двойную подпись».

К счастью, банковские сборы — это вычитаемые бизнес-расходы. При поиске корпоративного банковского счета найдите время, чтобы присмотреться, потому что существует большая разница в комиссионных, связанных с бизнес-счетами, в зависимости от количества ежемесячных транзакций, баланса счета и т. Д.Оцените количество транзакций, которые вы, вероятно, совершите в течение обычного месяца, и самый низкий баланс, который у вас, вероятно, будет, и сравните это с графиком комиссий банка. Обратите внимание: если вашему бизнесу не нужны отделения для банковских операций, создание бизнес-счета в Интернете может быть дешевле.

Хороший банк может стать вашим деловым партнером

Результаты опроса Business Banking Gallup 2013 года выявили высокий уровень неудовлетворенности владельцев бизнеса своими банками (32% были «активно настроены против» своего финансового учреждения).Помимо комиссий, при поиске коммерческого банка необходимо учитывать множество других факторов, например:

• Наличие займов и кредитных линий.
• Варианты мобильного банкинга.
• Возможность сопряжения счетов с программным обеспечением для ведения бухгалтерского учета. Большинство пакетов программного обеспечения для бухгалтерского учета имеют возможность напрямую подключаться к банковским счетам предприятий в некоторых банковских учреждениях.
• Близость — если вы ведете бизнес на местном уровне, вам, вероятно, понадобится прямой доступ к филиалу в вашем районе.Установление прочных отношений с местным банкиром может принести большую пользу вашему бизнесу — например, у вас гораздо больше шансов получить финансирование для малого бизнеса.

.