Мошенническая сделка: Мошенническая сделка — 298 советов адвокатов и юристов

Содержание

Мошенническая сделка - 298 советов адвокатов и юристов

г. Санкт-Петербург • Вопросов: 1

Кому передается недвижимость после признание сделки купли мошеннической.

вопрос №1834786

прочитан 32 разa

отзывов: 26 481

ответов: 58 149

г. Москва

Это решает суд в зависимости от исковых требований и обстоятельств дела.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Тверь • Вопросов: 1

Меня зовут Егор, я хочу заключить сделку с инвестором, но так как инвестор находится в другом городе, как обезопасить себя от мошеннических действий?

вопрос №17472320

прочитан 3 разa

отзывов: 32 211

ответов: 51 217

г. Красногорск

Это явно мошенник. Если попросить вперед какие-то деньги, то 100% мошенник. С уважением.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 869

ответов: 1 850

г. Тверь

Нужно изучать данный вопрос.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Люберцы • Вопросов: 30

Объясните мне пожалуйста простым доступным языком этот закон

Например если я купил квартиру, а потом через например пол года суд признает сделку недействительной из за того что один из предыдущих собственников например как то неправильно приватизировал либо мошенническим путем стал собственником, в этом случае у меня не отнимут квартиру, либо компенсируют потраченные на нее деньги?

вопрос №16819512

прочитан 8 раз

отзывов: 26 481

ответов: 58 149

г. Москва

Вам придется доказывать в суде вашу добросовестность как приобретателя квартиры.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Белгород • Вопросов: 32

По мошеннической схеме потерял квартиру. Суд признал сделку ничтожной. НО В КВАРТИРЕ НОВЫЙ СОБСТВЕННИК. Как вернуть квартиру.

вопрос №16796772

прочитан 2 разa

отзывов: 32 211

ответов: 51 217

г. Красногорск

Если сделка признана ничтожной, то надо получать исполнительный лист и с ним обращаться в Росреестр, и к судебным приставам.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 52 940

ответов: 109 655

г. Екатеринбург

Нужно читать решение, суд применил двустороннюю реституцию?

Вам помог ответ: ДаНет

г. Ростов-на-Дону • Вопросов: 2

Интересует вопросы:

1. Возможна ли покупка квартиры в недостроенном доме (не сдан дом) у дольщиков? Какие возможны мошеннические схемы?

2. Если был просмотр квартиры на вторичном рынке, через агентство недвижимости с которым заключен договор на услуги, и после были найдены контакты собственника квартиры, можно ли обойти агентство и напрямую купить квартиру у собственника? Если нет то чем это грозит? Или договор заключал супруг а сделку сделать на меня.

отзывов: 48

ответов: 73

г. Челябинск

Покупка в долевом строительстве возможна, но только когда будет достроена квартира не известно. Если собственник квартиры готов сотрудничать с вами напрямую, можете обойтись без риэлтора. Вернут ли вам оплаченные деньги, по договору с риэлтором. Ну это уже как в договоре указано. Ничем вам это не грозить и заключать договор купли-продажи вы можете хоть на кого. Риэлтор к этому не имеет ни какого отношения.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 80

ответов: 127

г. Ростов-на-Дону

Вы можете приобрести у дольщика квартиру по договору цессии, схемы могут быть разные, нужно анализировать застройщика, его проектную и разрешительную документацию, также договор между застройщиком и дольщиком, чтобы понять, насколько сделка "чистая". Что касается второго вопроса, то сделку Вы можете заключать напрямую с собственником без каких-либо проблем. Единственное, желательно посмотреть договор с риелтором, какие обязательства Вы на себя приняли, дабы понимать, могут ли у риелтора в случае с Вами возникнуть какие-то денежные требования в Вам.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Санкт-Петербург • Вопросов: 30

Будьте пожалуйста любезны! Предоставьте мне пожалуйста адрес электронной почты городского суда Санкт-Петербурга. Мне нужно послать разоблачительное письмо на имя судьи насчет мошеннической сделки по продаже моей квартиры между Зайвий Ю.А и Константиновой С.А.

Фирма ООО "Гелиос"

отзывов: 7 097

ответов: 12 588

г. Вологда

Здравствуйте. Суд не будет читать ваше письмо. В суд следует обращаться исключительно с исковым заявлением, в данном случае о признании сделки недействительной.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 15 709

ответов: 41 974

г. Санкт-Петербург

Адрес электронной почты Санкт-Петербургского городского суда - [email protected] Такие дела.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 1 392

ответов: 2 464

г. Санкт-Петербург

О совершенном преступлении следует сообщать в правоохранительные органы, Ваше обращение в городской суд не приведет ни к какому положительному результату.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Москва • Вопросов: 2

Markets soft внёс поэтапно на выполнение патом на спасение 5500 ye слито финансовый аналитик Анатолий Рутин мошеннической сделкой на замок большим объёмом профессионально обманывает новичков.

вопрос №16181599

прочитан 7 раз

Юрист Сабельников А. Н.

отзывов: 2 608

ответов: 5 017

г. Москва

Добрый вечер! Но тут вам нужно заявление в полицию писать!

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 37 091

ответов: 151 316

г. Москва

Виктор, это обычная схема. Говорят, что можно заработать на этом деньги, но забывают сказать, что "зарабатывать" будете не Вы, а они на Вас. 🙂 Обращайтесь с заявлением в ОВД.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Абакан • Вопросов: 3

Можно ли аннулировать сделку при приобретение жилья на материнский капитал. Жилье было приобретено 6 лет назад у родственницы (обналичили материнский капитал). Жильно на 3 детей и мать всего 29 м 2 и непригодное для проживания. Можно ли спустя 6 лет наказать мать за мошеннические действия с материнским капиталом?

вопрос №15788818

прочитан 4 разa

отзывов: 4 616

ответов: 7 416

г. Санкт-Петербург

Здравствуйте. В судебном порядке дети, по достижении совершеннолетия, либо ПФР, либо органы опеки в защиту несовершеннолетних детей могут оспорить договор купли-продажи в судебном порядке. Вы думаете, продавец или мать смогут выплатить Вам средства капитала? Государство в этом споре ответчиком не является.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Тюмень • Вопросов: 2

Уважаемые специалисты портала 9111.ru!

Подскажите, пожалуйста, существует ли при заключении трудового договора дистанционно порядок его оформления, который гарантирует обеим сторонам безопасность сделки? Речь, в частности, о сохранении конфиденциальности персональных данных работника. Как обезопасить себя от их утечки или от использования в мошеннических целях?

Заранее благодарю за ответ.

С уважением, ваш постоянный читатель, Инна Веретена.

вопрос №15321807

прочитан 2 разa

отзывов: 1 258

ответов: 2 489

г. Тюмень

Договор заключается обязательно в письменном виде и подписывается обеими сторонами. Договор должен быть составлен и подписан в день заключения договора или, в исключительных случаях, в течении трех дней после его заключения. Никаких дистанционных заключений договора ТК РФ не предусматривает. В случае трудового спора Вы в суд виртуальный трудовой договор принести не сможете и доказать наличия трудовых отношений так же не сможете.

Вам помог ответ: ДаНет


г. Ижевск • Вопросов: 192

Силами и за счет денежных средств членов СОН в 90-х годах было построено здание под сторожку, правление и кассу. В 2013 году это здание перешло в частные руки физического лица, которое не являлось членом СОН. Ни общего собрания, ни оповещения об этом для членов СОН не было.

1. Можно ли признать действия по незаконному переходу здания из СОН физическому лицу мошенническими?

2. Существует ли срок исковой давности для такого рода сделки?

3. Можно ли возбудить уголовное дело по этому факту?

вопрос №15188686

прочитан 2 разa

отзывов: 12 051

ответов: 15 712

г. Волгоград

Здравствуйте! Срок исковой давности начинает течь с момента, когда вы узнали о нарушении ваших прав. Поэтому нужно обращаться с заявлением о мошенничестве в Полицию. А потом в суде признать эту сделку недействительной.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Москва • Вопросов: 48

На какой закон сослаться что бы суд отменил сделку, при которой были совершены мошеннические действия.

вопрос №15083402

прочитан 9 раз

отзывов: 3 361

ответов: 6 221

г. Москва

Здравствуйте! Все зависит от конкретного вида сделки. Уточните, что за сделка, в чем выражается мошеннические действия.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 5 675

ответов: 8 968

г. Бугуруслан

Необходимо доказывать данные обстоятельства дела, на которые Вы ссылаетесь согласно ст. 56 ГПК РФ.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 13 967

ответов: 41 488

г. Москва

Здравствуйте! Можно сослаться на ст. 179 ГК РФ. Сделка, совершенная под влиянием насилия или угрозы, может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 37 091

ответов: 151 316

г. Москва

Уважаемый СОС Назаретян, в законе есть разные основания для признания сделки недействительной. [quote]"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 03.08.2018) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2019) ГК РФ § 2. Недействительность сделок[/quote] Кроме того, могут быть для той или иной сделки и специальные основания для признании ее недействительной. Надо знать ситуацию, чтобы что-то посоветовать.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Москва • Вопросов: 48

На какой закон сослаться чтобы отметить сделки, при совершении которой были произведены мошеннические действия?

вопрос №15083328

прочитан 2 разa

отзывов: 15 701

ответов: 41 032

г. Тула

Вам надо расторгать договор и признавать его не действительным ввиду мошеннических действий это гражданский кодекс.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Санкт-Петербург • Вопросов: 4

Семья из 3-х человек, бабушка 92 года, лежачая, дочь 65 лет, больная спина, внучка 31 год - грыжа спинного позвонка. Квартира в долевой собственности по 1/3, хотят поместить бабушку в специальный пансионат. Вопрос - запрещены ли сделки в таком возрасте с недвижимостью. Как обезопасить себя от возможных мошеннических действий кого то из пансионата?

вопрос №14845126

прочитан 4 разa

отзывов: 30 011

ответов: 53 449

г. Санкт-Петербург

Здравствуйте, возрастом сделки не ограничены. Поскольку у вас ролевая собственность, то вы имеете преимущественное право покупки согласно статьи 250 ГК РФ, поэтому о продаже вы сразу узнаете. С вареньем сложнее. Однако, сделка а любом случае может быть только нотариальной, поэтому нотариус заносит справку о психическим состоянии. Удачи вам и всего наилучшего.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Воронеж • Вопросов: 21

4 года назад купила пол дома с помощью мат. капитала, у своей родной бабки. Сделку оформляли в МФЦ с нотариусом и по закону как положено. Все эти годы жили и все нормально, но сейчас бабушка требует вернуть ей дом, утверждаю что все это были мошеннические действия и хочет посадить меня с мужем в тюрьму, собирает в суд документы. Помоги что делать и как быть в этой ситуации, деньги она ведь получила, а нам теперь что отдать ей дом или идти под суд?

вопрос №14668962

прочитан 9 раз

отзывов: 2 191

ответов: 3 499

г. Уфа

Если дом приобретался за материнский капитал, то дальнейшие сделки в целях защиты детей будут осуществляться с согласия органов опеки и попечительства, так что бабушке придется сначала убедить их в "мошеннических действиях"

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 12 327

ответов: 25 042

г. Иркутск

Здравствуйте, если всё было оформлено согласно закону, расчет произведен, тем более был использован материнский капитал. Вам совершенно не о чем беспокоиться, никто вас не посадит, с бабушками такое иногда случается.

(текст отредактирован 05.10.2018, 17:03)

Вам помог ответ: ДаНет

г. Москва • Вопросов: 6

Признается ли сделка законной, если оформляется земельный участок на котором находится дом, а в доме прописаны люди.? и имеется рег. удостоверение на дом, но не оформлен в гую. А земля каким то образом оформлена в кадастровом учете и в гую другим лицом на себя. Вот гадаю ошибка или мошеннические действия. На следующей недели пойду узнавать в МФЦ, а сейчас места себе не нахожу.

вопрос №14578233

прочитан 13 раз

отзывов: 26 481

ответов: 58 149

г. Москва

Вам следует получить документы из МФЦ, а именно выписки из ЕГРН или БТИ, только после этого можно будет сделать выводы о действительности либо о недействительности сделок.

Вам помог ответ: ДаНет

отзывов: 37 091

ответов: 151 316

г. Москва

Светлана, если этот участок был Ваш, и Вы уверены, что не подписывали никаких договоров, то на законных основаниях участок не мог быть переоформлен. Следовательно, можно поднять вопрос о недействительности сделки, по которой он был отчужден.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Петропавловск-Камчатский • Вопросов: 4

Покупатель купил квартиру за материнский капитал. Продавец в другом городе, квартиру продавал риэлтор по генеральной доверенности. Риелтор и покупатель заключили договор на сумму материнского капитала, но по факту продавцу перечислили половину, часть наличными была поделена между покупателем и риэлтором. Продавец такую сделку желает объявить мошеннической, опираясь на нецелевое использование средств материнского капитала. Ответственность продавца в данном случае?

вопрос №14476675

прочитан 7 раз

отзывов: 50 055

ответов: 104 146

г. Барнаул

Вам нужно расторгнуть сделку и (или) наказать покупателя, риэлтора? Средства мат. капитала перечисляются на счет продавца в полном объеме в сумме, установленной договором. Счет указывается в заявлении о распоряжении средств мат. капитала. Как могло получится, что покупатель и риэлтор поделили часть денег от мат капитала?

Вам помог ответ: ДаНет

г. Москва • Вопросов: 9

Покупка доли квартиры у близких родственников за материнский капитал-это сомнительная сделка в которой могут быть признаны мошеннические действия!

вопрос №14223511

прочитан 5 раз

отзывов: 67 829

ответов: 152 172

г. Новокузнецк

Доброе утро!1 Пенсионный фонд достаточно зорко отслеживает подобные попытки использования мат капитала и как правило не дает согласия на совершение подобных покупок.

Вам помог ответ: ДаНет


г. Киров • Вопросов: 1

У моего отца проблема, мошенническим путем отобрали квартиру, отец написал заявление в полицию по статье 159 ч. 4 УК РФ.

Доказательства собраны, лицо в чей собственности ныне квартира известно. Нужно ли подавать в суд на признание сделки купли-продажи недействительным или же раз идет уголовное дело, то это автоматически будет признано и квартира вернется в собственность?

вопрос №14113374

прочитан 5 раз

отзывов: 17 089

ответов: 53 722

г. Казань

Если уголовное дело возбуждено, то пока рано подавать гражданский иск, лучше дождаться решения по уголовному делу, либо приговора, либо постановления о прекращении, если дело будет направляться в суд, то имеете право подать гражданский иск в рамках уголовного дела как гражданский истец по У ПК РФ, такое право имеете.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Нижний Новгород • Вопросов: 3

Хочу подарить сестре свою долю квартиры. У меня есть где жить, у неё проблема. Но, у меня долги по кредитам. Не можем допустить чтобы на наше общее имущество какой нибудь арест наложили до погашения долгов, чтобы не продали. Потом квартиру возможно продавать будем. Не признают ли эту сделку дарения фиктивной или какой то мошеннической? Спасибо!

вопрос №13711067

прочитан 10 раз

отзывов: 44

ответов: 34

г. Воронеж

Добрый день! Можете заключить договор дарения, при дарении между близкими родственниками налогом не облагается, если нет ограничений на распоряжение вашей долей, то можете дарить. Если у вас это единственное жильё, то по законодательству не может быть обращено взыскание на единственное жильё должника.

Вам помог ответ: ДаНет

г. Екатеринбург • Вопросов: 359

Могут жильцы муниципальной квартиры наложить запрет в росреестре на проведение сделок? Или как помешать мошеннической приватизации квартиры?

вопрос №13704435

прочитан 15 раз

отзывов: 27 642

ответов: 56 581

г. Тольятти

Жильцы муниципальной квартиры могут наложить запрет в росреестре на проведение сделок, но помешать мошеннической приватизации не смогут Российские мошенники на всё способны.

Вам помог ответ: ДаНет


ВС разъяснил гражданам последствия "липовых" сделок при покупке жилья — Российская газета

Интересное решение принял недавно Верховный суд, когда пересматривал дело о притворной сделке при покупке жилого дома. Разъяснения по такому вопросу касаются очень многих граждан.

Известно, что сейчас практически любые действия с жильем возможны только через акт купли-продажи. При этом нередко в документах на оформление перехода недвижимости из одних рук в другие цена по просьбе одной из сторон может не соответствовать устным договоренностям.

В результате этого часто после такой сделки одна из сторон бежала с жалобой в суд. А там клялась, что написанным в договоре цифрам не надо верить, так как они в реальности были совсем другими. Одни жалобщики при этом говорили про мнимую сделку. Другие - про притворную сделку. Истцы уверены, что это одно и то же. Юристы объясняют - это не просто разные понятия. У таких сделок даже последствия для граждан - разные.

Итак, наша история началась на юге страны в большом городе. Два гражданина обратились в суд с иском к третьему гражданину. Они потребовали признать их право собственности на объект незавершенного строительства - мансарду жилого дома.

Уже в суде истцы объяснили, что несколько лет назад они - трое граждан - договорились купить в складчину недвижимость. Одному из них принадлежал участок земли, где планировалось строительство. Потом все эти годы будущие домовладельцы вкладывали свои деньги и силы в то, чтобы дом построить. В итоге его достроили, но появилась проблема. Жилье заканчивалось мансардным этажом, которого не было в проектной документации на дом. Проще говоря, возведенная мансарда оказалась незаконной самовольной постройкой. Для двоих из них (напомним, у третьего было право собственности на участок) возникли проблемы с оформлением в собственность построенного дома.

В итоге яростных споров ситуация разрешилась так. Каждому из трех строителей досталось по одной трети дома, но в эти квадратные метры не вошла мансарда. Прошло время, и местная власть, точнее ее комиссия, которая занимается самостроем, решила сохранить мансардный этаж. Так чей же он будет?

Сам хозяин земли в суде иск бывших товарищей по стройке не признал вообще. Он подготовил встречный иск, в котором попросил суд признать договор купли-продажи долей дома недействительным. И применить в этом случае последствия недействительности ничтожной сделки. Он стал доказывать, что их договор продажи был именно ничтожной сделкой, так как заключался без намерения "создать правовые последствия".

Итог местных судов таков - хозяину земли пошли навстречу, а двум истцам, требовавшим равноправия в квадратных метрах, в иске отказали. Обиженные и проигравшие граждане дошли до Верховного суда. Там все решения местных судов перечитали и сказали: оба суда - районный и краевой - допустили "существенное нарушение".

Не следует путать мнимую сделку с притворной.  У таких сделок даже последствия для граждан - разные

Вот в чем это выразилось. По Гражданскому кодексу (статья 170) мнимой является сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия.

Это значит, что для признания сделки мнимой необходимо установить, что на момент совершения этой самой сделки стороны не намеревались создавать соответствующие этой сделке правовые последствия, характерные именно для таких сделок. Обязательным условием для признания сделки мнимой является "порочность воли каждой из ее сторон". Мнимая сделка не порождает никаких правовых последствий. Совершая такую сделку, стороны не собираются ее выполнять.

Местные суды исходили из того, что договор купли-продажи оказался, по их мнению, недействителен. Так как является мнимой сделкой, ведь она совершалась только для того, чтобы зарегистрировать за покупателями доли в этом доме. Ведь по договору деньги за трети дома продавцу не передавались.

Верховный суд не нашел в деле никаких обстоятельств, из которых коллеги сделали выводы о том, что договор купли-продажи - мнимый. Высший суд заметил: продажа долей для регистрации прав собственности обычное явление. Истцы не только получили право собственности, но и вселились в свои доли. Факт вселения Верховный суд перевел на юридический язык - жалобщиками "были совершены необходимые действия для создания правовых последствий, связанных с переходом права собственности".

Местные суды сослались на 168 статью Гражданского кодекса. Там сказано, что сделка, не соответствующая требованиям закона, - ничтожна. Но при этом, вероятно, забыли указать, а какие конкретно нормы закона при купле-продаже нарушены.

Районный суд вообще написал, что основанием возникновения права общей долевой собственности на дом и участок стал их договор о совместной стройке, а не купли-продажи. Который, по мнению суда, - мнимый. Из этого сделали вывод: договор купли-продажи был заключен, чтобы прикрыть договор о совместном строительстве. То есть перед нами явно притворная сделка.

По Гражданскому кодексу "притворными" названы сделки, которые совершают, чтобы прикрыть другую сделку. Если сделка притворная, то недействительной будет лишь та сделка, которой закрыли законную.Местные суды, заявил высший суд, не учли, что правовые последствия мнимой сделки отличны от правовых последствий притворной сделки. Поэтому Верховный суд решил, что выводы коллег о недействительности договора купли-продажи по мотиву мнимости не соответствует установленным судом обстоятельствам.

У суда не было оснований признать договор купли-продажи мнимой сделкой только потому, что деньги не передавались. Если денег не платили, то это по закону влечет другие правовые последствия. Но не может назвать сделку ничтожной.

Квартира удаленно «отписалась» от владельца – Коммерсантъ FM – Коммерсантъ

“Ъ FM” стало известно о втором случае кражи квартиры с использованием электронной подписи. Ранее мы уже рассказывали о том, как с помощью этого инструмента похитили квартиру москвича Романа на «Бабушкинской». На этот раз мошенники заполучили жилье на Кутузовском проспекте. Как и в первом случае, они провели сделку удаленно — через портал Росреестра. И вновь была подделана электронная цифровая подпись. В деталях этой истории разбирался Александр Рассохин.

Квартиру в «сталинке» на Кутузовском проспекте Михаил купил еще девять лет назад. А этой весной в собственности появился и автомобиль. Не теряя времени, Михаил, как резидент, решил получить и парковочное место, но в ответ получил отказ. Права такого у него нет, так как еще зимой он якобы продал квартиру другому человеку. Это подтверждают и документы из Росреестра, удивляется Михаил: «В договоре купли-продажи акт приема-передачи квартиры, денег. Где-то я фигурирую как лицо, которое продает квартиру. Во всех трех документах грубо подделана моя подпись. Также подделали электронную цифровую подпись и сдали в Росреестр документы, и, соответственно, он внес изменения».

Самое интересное, что для подделки документов мошенники использовали старый и уже недействительный паспорт Михаила. Что же касается электронной подписи, то сам он с ней никогда не имел дело. В Росреестре сообщили “Ъ FM”, что подпись была действующей, и формально процедура продажи была законной:

При поступлении в Управление документов в электронном виде регистраторами проводится правовая экспертиза, а именно: проверяется полнота представленного пакета документов, а также подтверждается подлинность усиленной квалифицированной электронной подписи и статус сертификата. В данном случае ЭЦП являлась действующей и была принята порталом государственных услуг.

По квартире Белоусова Михаила Александровича все документы, представленные в электронном виде, соответствовали действующему законодательству и имели ЭЦП, ввиду чего основания для приостановления государственной регистрации недвижимости отсутствовали. Как только был выявлен факт мошенничества, специалисты Управления лично встретились с Михаилом Александровичем и дали рекомендации по дальнейшим действиям. Квартира была поставлена на информационный учет, дополнительно была внесена запись о наличии возражения в отношении зарегистрированного права. Также Управление направило сообщение о преступлении в правоохранительные органы и в настоящее время взаимодействует со следственными органами с целью скорейшего выяснения обстоятельств произошедшего и возврата имущества законному владельцу.

Инцидент явно напоминает другой подобный случай, о котором месяц назад рассказывал “Ъ FM”. Москвич Роман неожиданно узнал, что его квартира перешла по договору дарения другому человеку, и вновь, судя по всему, сделку провели через интернет с помощью поддельной электронной подписи. Сейчас делом занялась полиция, а суд вскоре рассмотрит иск о призн

Мошенничество в сделках с недвижимостью по копиям документов. Часть 1.

Мошеннические действия чаще всего встречаются в сделках с недвижимостью, которые направлены на отчуждение недвижимости или хотя бы на временное завладение ею:

-дарение;

-купля-продажа;

-ипотека;

-аренда.

Мошеннические действия при сделке дарения чаще всего используются так называемыми черными риелторами, когда дарителем по сделке выступает лицо, хоть и способное понимать значение своих действий, но в силу определенных причин неправильно понимающее происходящее. К такой категории дарителей обычно относятся социально незащищенные граждане - пенсионеры в возрасте, одинокие, лица, страдающие алкоголизмом, наркоманией.

В сделках купли-продажи недвижимости значительно реже используются мошеннические действия, поскольку такая сделка в большей мере контролируется и регулируется государством с точки зрения, например, соблюдения обязательных условий при ее совершении, с точки зрения налогообложения. Но все же и здесь мошеннические действия нередки, и по большей мере при подготовке и оформлении документов по сделке.

Сдача квартиры в залог, то есть ипотека как самостоятельная сделка - не связанная с приобретением такой квартиры по договору кредита, - не такое распространенное явление по сравнению с вышеперечисленными сделками. Но часто такая ипотека связана с тем, что лицо берет займы не в кредитной организации (банке), а, например, в микрофинансовой организации или у частного лица.

Кстати, совсем недавно, 02.08.2019, принят Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", которым установлен запрет на выдачу займов физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, обязательства заемщика по которому обеспечены залогом в том числе жилого помещения. Такие изменения вступили в силу в ноябре 2019 г.

Для удобства изложения в настоящей публикации под отчуждением недвижимости будем понимать все вышеперечисленные сделки с жилыми/нежилыми объектами, а также земельными участками.

Теперь рассмотрим все подробнее - какие существуют основные варианты мошеннических действий с объектами недвижимого имущества, а также основные риски собственников.

Отчуждение по копии паспорта

Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб любому владельцу объекта недвижимости, на который обратят внимание мошенники.

Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено не только в России, но и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные при себе. Рассмотрим, насколько широко распространена какая-либо мошенническая схема с паспортом.

В принципе мошеннику для совершения определенных мошеннических действий вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию, получить которую не является достаточно сложной задачей. Существует немало способов это сделать, среди них распространен даже такой, как сговор с фирмами, которые предоставляют услуги по ксерокопированию. При обращении в подобную фирму за изготовлением ксерокопии всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам. Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банков, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д. Утечка информации возможна даже в тех компаниях, которые пользуются доверием своих клиентов. И, хотя действующим законодательством предусмотрен Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных", есть компании, которые позволяют себе продавать паспортные данные третьим лицам, а доказать факт продажи такой информации достаточно сложно.

Использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать какое-то время. Если обстоятельства складываются благоприятно для мошенника, то он может получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия и переоформить недвижимость.

Однако простая ксерокопия паспорта приобретает минимальную юридическую силу лишь после заверения ее у нотариуса. В тех организациях, где копию документа вообще не принимают, нотариальную копию паспорта могут принять. В практике встречались случаи, когда мошенникам удавалось по нотариальной ксерокопии сделать подлинный документ.

Самая распространенная схема подобного мошенничества с документами на собственность объекта недвижимости, по данным МВД, это продажа арендованных квартир по поддельным документам. Мошенники-квартиросъемщики просят у хозяев копии паспорта и правоустанавливающих документов, а потом изготавливают поддельные и с их помощью продают жилплощадь.

На данный момент такая преступная схема не актуальна. Это связано напрямую с требованием Закона о регистрации объектов недвижимости - с 01.01.2017 вступил в силу новый Федеральный закон от 13.07.2015 № 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости", который не содержит положений о том, что для отчуждения объекта недвижимости необходимо представить правоустанавливающие и правоподтверждающие документы в их подлинниках. Тем более что свидетельства о государственной регистрации прав как правоподтверждающие документы были отменены и не выдаются с момента вступления в силу вышеуказанного Закона.

Справка.

Правоустанавливающий документ - это документ, устанавливающий наличие, возникновение, переход, прекращение права или ограничение права и обременение объекта недвижимости. То есть к таким документам могут относиться, например, свидетельство о праве на наследство, любой договор, на основании которого данный объект недвижимости был приобретен, справка кооператива о полной выплате пая в кооперативе и другие документы или договоры, которые указывают на возникновение права.

Правоподтверждающий документ - это документ, подтверждающий наличие, возникновение, переход, прекращение права или ограничение права и обременение объекта недвижимости. К такому документу в соответствии с действующим в настоящий момент законодательством относится только выписка из государственного реестра недвижимости.

Сейчас по действующему законодательству допустимо прийти на регистрацию сделки по распоряжению объектом недвижимости только с документами на такое отчуждение, например договором купли-продажи, дарения, ипотеки и т.д., без всяких правоустанавливающих или правоподтверждающих документов. Единственный момент, который контролируется на стадии приема документов на регистрацию в МФЦ, это полномочия правообладателя объекта недвижимости, то есть в случае, если собственник не выступает в сделке самостоятельно, то это возможно лишь по нотариальной доверенности.

В таком случае есть два варианта мошенничества - подделать доверенность, что сейчас совсем не имеет никакого смысла, т.к. существует реестр действующих, выданных нотариусами доверенностей (да и ранее это также проверялось на стадии регистрации недвижимости), заглянув в который можно однозначно установить подделку. Второй вариант - это либо подделать паспорт собственника, что практически невозможно, либо выступить в сделке по настоящему паспорту собственника объекта недвижимости. Здесь тоже возможны варианты - либо заменить фотографию собственника, что практически невозможно, либо надеяться, что сотрудник приема документов МФЦ не идентифицирует фотографию в паспорте собственника с лицом, выступающим от его имени, либо последний действительно очень похож на собственника. Но здесь тоже нужно иметь в виду такой момент - не заявил ли владелец паспорта о его утере. Или не написал ли собственник объекта недвижимости заявление о невозможности совершения сделки с принадлежащим ему объектом без его личного участия. Это возможно благодаря соответствующим изменениям в законодательстве (ст. 36 Федерального закона от 13.07.2015 № 218-ФЗ). Росреестр неоднократно об этом напоминает, и такое заявление пользуется все большей популярностью. Благодаря такому заявлению никто не сможет подать документы на регистрацию какой-либо сделки по вашему объекту.

По материалам («Электронный журнал «Жилищное право», 2019)

P.S. Продолжение следует...

Как при заключении сделки распознать признаки мошенничества.

Как при заключении сделки распознать признаки мошенничества

На признаки мошенничества могут указывать следующие предложения:

-купить товар в непроверенном интернет-магазине или в переписке с отдельным человеком по цене, существенно ниже рыночной;

-вложить денежные средства в «фонд» или «кооператив», обещающий значительную прибыль по вкладам за счет непонятых финансовых операций;

-подписать один договор, например, купли-продажи квартиры, тогда как фактически планируется заключение другого, например, займа денег;

-заключить договор «оказания информационных услуг» при подборе недвижимости в аренду, выборе туристической путевки вместо договора аренды или приобретения путевки;

-включить в текст договора сведения о действиях, которых фактически не было, например, указать, что деньги переданы в полном объеме, хотя фактически они не передавались;

-подписать расписку о получении денежных средств, тогда как по факту этого не было.

Будьте особенно внимательны при заключении договоров купли-продажи недвижимости, инвестирования крупных сумм денег, старайтесь пользоваться помощью независимого юриста, а не предложенного другой стороной сделки.

Незначительные в сравнении с суммой сделки расходы на профессиональную юридическую помощь позволят существенно снизить риск стать жертвой преступления, сэкономить время и деньги в дальнейшем.

Внимательно читайте текст договора, обращайте особое внимание на вид договора, его предмет и стоимость.

Не ограничивайтесь тем, что сказал представитель фирмы, внимательно изучите текст договора, чтобы понять, какую именно сделку вы совершаете, какое имущество приобретаете или продаете, за какую цену, какие работы должны быть выполнены или какие услуги оказаны.

Обман относительно сути договора встречается и при заключении сделок с недвижимостью. В отдельных районах города мошенники предлагали заключить договор займа под залог квартиры, при этом сумма займа была в несколько раз меньше стоимости квартиры.

Обманывая граждан, мошенники убеждали их подписать не договор займа, а договор купли-продажи квартиры, а затем, после государственной регистрации, приобретали ее в собственность. Возврат взятых в долг денежных средств в дальнейшем не позволял гражданам вернуть недвижимость, поскольку они уже не являлись ее собственниками.

Доброго времени суток, Здоровья, Удачи и Терпения, посетителям данного сайта!!! Более 10 лет посвящаю себя юриспруденции, а с учетом стажа в органах МВД РФ --общий юридический стаж более 20 лет. На данном сайте больше 8 месяцев, но за этот период, не смотря на то, что я действующий юрист, разместил 542 публикации и дал более 11 860 консультаций, имея 11 155 подписчиков. Имею опыт работы по различным направлениям и отраслям права,в том числе и в различных компаниях. Обращайтесь, помогу Вам в решении Ваших проблем и расскажу о Ваших правах!

10 мошеннических схем с недвижимостью и как их избежать

На рынке недвижимости встречаются следующие мошеннические схемы, с которыми сталкиваются покупатели и продавцы.

Зная популярные схемы мошенничества, вы обезопасите себя от проблем. Эта статья будет полезна не только простым людям, но и юристы найдут для себя в ней полезную информацию. А также вы узнаете, как быстро, а главное, в онлайн-режиме проверить квартиру перед покупкой. В статье представлены реальные истории людей.

1. Продажа квартиры с использованием поддельного паспорта

Схема мошенничества простая: злоумышленник снимает квартиру на длительный срок, для заключения арендного договора берет копии паспорта собственника помещения. Паспортные данные применяются для подготовки поддельного документа, в который приклеивается фотография съемщика. По полученному документу, злоумышленники получают дубликаты бумаг на права собственности, и продают помещение. Им остается только забрать деньги и бесследно исчезнуть.

Как решить проблему?

Чтобы избежать этого вида мошенничества обязательно запрашивайте доп. документы у продавца, водительское удостоверение, заграничный паспорт и сверяйте их с паспортом, так же СНИЛС, ИНН. Настоящий владелец может обратно получить квартиру после судебных разбирательств, а вот покупатель остается ни с чем, ведь сделка признается недействительной.

Но если имеются копии паспорта мошенника, которые он давал при съеме квартиры, то их и необходимо отнести в полицию, правоохранительные органы по своим источникам разыщут мошенника и потребуют возместить ущерб в пользу покупателя. Но, у злоумышленника на момент снятия квартиры уже могли быть документы фальшивыми и тогда найти его невозможно. Поэтому важно, при сдаче квартиры в аренду проверять документы через полицию, а если человек не дает согласие, то лучше с ним не иметь дел.

2. Продажа квартиры недееспособного человека с составлением договора

Мошенники заключают договоры с одинокими пенсионерами, с гражданами, имеющими психологические заболевания, с наркозависимыми лицами и так далее. Управлять такой группой людей нетрудно, поэтому они подпишут любые договоры. Схема мошенничества будет включать несколько договоров купли-продажи, с целью сокрытия настоящего владельца квартиры при продаже помещения. Покупатели могут не обратить внимания, что первоначальный собственник, на момент подписания договора, считался недееспособным, или его принудили к этому действию. Впоследствии все остальные договоры будут считаться недействительными, покупатели останутся без денег и без квартиры.

Как решать проблему?

Чтобы избежать такой неприятности, обращайте внимание на промежутки заключения сделок. Если они составляют менее одного года, не беритесь платить деньги.

Чтобы это узнать, нужно сделать выписку из ЕГРН, которую можно получить самостоятельно на сайте Росреетр. нет, в ней будет отражена история перехода прав. Покупайте недвижимость только у собственника, и сверяйте документы, а также проверьте собственника на долги.

3. Продажа недвижимости без законных наследников

Покупка домов, оставшихся в наследство, считаются рискованными. Мало того, что злоумышленники могут силой заставить подписать договор о наследстве и позже продать помещение, впоследствии может выявиться, что первоначальный владелец был невменяемым в момент совершения сделки. Страдает от таких действий покупатель, которого просто обманули.
Второй опасный момент — это появление новых наследников, которые могут объявиться даже по истечении полугода после покупки квартиры. Иногда собственники специально скрывают количество наследников, чтобы получить как можно больше денег или отобрать жилье у покупателя.

Как решать проблему?

Перед тем как подписывать договор, должна быть проведена проверка недвижимости перед покупкой на юридическую чистоту, вы имеете на это право. Узнайте всю историю недвижимости, документы, чтобы знать, имеются ли какие-либо завещания и кому они были адресованы. Если наследники имеются нужно взять у них нотариально заверенное заявление, что продажа квартиры возможна и после не будут иметь никаких прав на недвижимость.

4. Покупка жилья по фиктивной доверенности

Сделки по доверенности — это огромный риск для покупателей. Они чаще используются тогда, когда собственник квартиры находится за границей. Претендентам на жилье, необходимо видеть настоящего хозяина квартиры в момент подписания сделки. Ведь если он подпишет доверенность (или это сделают за него злоумышленники), а потом умрет до официальной регистрации купли-продажи, покупатель потеряет финансы, но не сможет получить квартиру, так как сделка будет считаться незавершенной.

Как решается проблема?

Перед покупкой не поленитесь проверить квартиру, сделайте выписку из ЕГРН, выполните полную проверку объекта. А лучше, вообще, не покупать квартиру, если нет хозяина квартиры, а есть только доверенность. Доверенность можно получить разными путями и в том числе при помощи угроз, поэтому не стоит покупать недвижимость по доверенности.
Если сделка уже совершена, нужно обращаться в полицию и разыскивать мошенников и самого владельца квартиры.

5. Сделки с нарушением прав несовершеннолетних детей

Несоблюдение прав детей, не достигших 18-летнего возраста, происходит из-за разных причин. Например, родители не хотят заниматься дополнительным сбором документов и заключают сделку. Если выписка детей происходит менее чем за полгода до приватизации помещения, договор могут признать недействительным. Если до достижения 21-летнего возраста ребенок обратится в суд, во время которого признают нарушение его прав до совершеннолетия, квартиру у новых собственников отберут.

Как решается проблема?

Перед покупкой обязательно сделайте выписку из ЕГРН и узнайте всю историю квартиры. Обязательно запросить у собственника домовую книгу, сведения о прописанных граждан отражаются в ней. В полученных выписках, можно сравнить с информацией из квитанций об оплате коммунальных услуг, где указывается количество прописанных граждан.
Если сделка уже совершена, обращайтесь в суд.

Если сделка совершена, то нужно через суд решать проблему.

6. Потеря недвижимости во время оформления кредита

Часто мошеннические действия осуществляются во время частного займа с залогом недвижимости. При этом договор о долге составляется так, как будто это сделка по купле-продаже жилья. Получается, что квартира достается мошенникам за довольно низкую стоимость. Далее, помещение продается другим лицам, а собственника выселяют. Доказать такой вид мошенничества практически невозможно, ведь собственник собственноручно подписывает все бумаги.

Как избежать проблемы?

Нужно внимательно читать все бумаги перед тем, как взять кредит. Многие люди, окрыленные, тем, что им одобрили кредит, сразу же подписывают все бумаги и не вникают в них. При грамотном подходе, можно избежать ошибок.

7. Мошенничества на сайте Авито

Авито — популярный сайт, где продают и покупают разные товары, недвижимость, земельные участки, поэтому без махинаций не обходится. Злоумышленники размещают объявления, не соответствующие действительности, указывают повышенную цену и требуют предоплату, которую в скором времени обналичивают.

А также махинации касаются арендуемых помещений. Мошенники берут деньги за поиск объявлений, соответствующих требованиям заказчика. Но взамен их предоставляют некачественные варианты, которые уже утратили срок действия.

Как избежать проблемы?

Чтобы избежать проблем. Попросите у продавца кадастровый номер недвижимости, сделайте выписку из ЕГРН. Сделать это можно например на сайте, в выписке будет вся необходимая информация. Обязательно проверяйте собственника на долги, в случае задолженности судебные приставы могут наложить арест на имущество собственника. Если сделка уже совершена, все задолженности по коммунальным платежам лягут на Ваши плечи. Для совершения сделки купли продажи рекомендуется получить справку от собственника об отсутствии задолженностей. Если владелец не желает давать нужную информацию, значит, перед вами мошенник.

8. Действия недобросовестного риелтора

Обращаясь в риэлтерские конторы, будьте предельно внимательны. Ведь попадаются мошенники, которые выдают себя за грамотных специалистов, впоследствии используют сомнительные схемы и подставляют покупателей. У них существует множество уловок, на которые ведутся как продавцы, так и клиенты.

Как решить проблему?

Когда начинаете сотрудничество с риелтором, составьте письменно, какие именно услуги должен оказать специалист, какой круг обязанностей предоставить. И под документом должна быть подпись риелтора. Если специалист отказывается, значит, он мошенник.

Если уже сотрудничаете с риелтором, не подписывайте сразу бумаги, предоставленные, им. Даже если он пытается вас заставить подписать быстрее, не соглашайтесь, он может говорить, что опаздывает, что у него важная встреча. Сведите риски к минимуму. Обязательно проверяйте бумаги самостоятельно.

9. Продажа квартиры или дома от имени покойного владельца

Распространенный вариант мошенничества, когда владелец квартиры умирает, но под его именем происходит продажа недвижимости. Покупатель платит деньги, но наследники оспаривают право собственности и забирают себе жилье обратно.
Как решить проблему?

Оформляйте недвижимость только в присутствии реального собственника, сверяйте документы, договоры заверяйте у нотариуса и тщательно проверяйте агентства недвижимости, с которыми сотрудничаете.

И вновь, перед тем как подписывать какие-либо бумаги, сделайте выписку из ЕГРН. Вся история недвижимости будет у вас на руках.

10.Сотрудничество с фирмами-однодневками

Мошенники создают краткосрочные компании. Они представляются риелторами и берут аванс за предстоящую работу. В зоне риска оказываются покупатели и продавцы. Злоумышленники, получив крупные суммы от разных лиц просто пропадают и не оказывают никакую помощь в поиске клиентов.

Как избежать проблемы?

Чтобы не потерять деньги при сотрудничестве с агентствами самостоятельно проверяйте недвижимость на залог и другие обременения. Составляйте договор обязательств агентства перед вами. Фирму Вы можете проверить на сайте, и никогда не платите вперед. Обязательно делайте выписку из ЕГРН.

Чтобы не попасться на уловки мошенников:

1. Обязательно проверьте документы, паспорт собственника и желательно еще любой другой документ, чтобы убедиться, что перед вами именно этот человек.
2. Закажите самостоятельно выписку из ЕГРН, чтобы проверить кто реальный владелец. Сделать это можно онлайн через сайт росреестр. нет
3. Попросите выписку из домовой книги, чтобы проверить, кто прописан в квартире.
4. Попросите показать оплаченные квитанции на коммунальные услуги, иначе долг перейдет на вас.
5. Проверьте собственника на штрафы и долги по ФССП, иначе приставы могут арестовать имущество.
6. Если не можете сами все проверить, то можно сделать комплексную проверку квартиры перед покупкой на том же сайте росреестр. нет


© ВашГород.ру

Распространенные мошеннические схемы с жильем – Циан

На рынке жилья часто происходят случаи, когда сделка совершается без ведома собственника по его документам. Чтобы обезопасить себя и не попасться на удочку аферистов, нужно знать, по каким схемам работают мошенники и соблюдать простые правила.

1. Не переводите деньги за квартиру через систему денежных переводов

В последнее время часто встречается следующая схема мошенничества. Покупатель находит привлекательное предложение и хочет обсудить с продавцом детали. Продавец просит связаться с ним через электронную почту, WhatsApp или Viber, так как он проживает не в России. Мошенник представляется иностранцем и просит перечислить ему деньги. Он предлагает перечислить залог или полную стоимость квартиры через одну из популярных систем быстрых денежных переводов, например  «Юнистрим», «Золотая Корона» или Western Union.

Мошенник говорит, что ему нужна гарантия, что он прилетит из другой страны к реальному клиенту, поэтому он просит покупателя подтвердить платежеспособность. Для этого нужно сделать перевод внутри страны, в Россию, на имя кого-нибудь из ваших друзей или родственников. Поскольку перевод отправляется не продавцу, а близкому знакомому или родственнику, а продавец уверяет, что деньги никуда не денутся, а сам он получит оплату только после переоформления квартиры, люди соглашаются на такую схему.

Получив квитанцию о переводе, мошенник идет с ее сканом в отделение платежной системы и там получает перевод. В некоторых странах с квитанцией на руках можно получить перевод, даже если он оформлен на другого человека. После этого аферист исчезает с деньгами.

2. Не доверяйте оригиналы документов сомнительным агентствам

Многие граждане обращаются в агентства недвижимости, полагая, что в этом случае они могут быть абсолютно спокойны: специалисты все сделают за них.

Сотрудники риэлторских агентств действительно владеют необходимыми знаниями и профессиональным опытом, но, к сожалению, и среди них встречаются мошенники, которые используют свои знания и связи не на пользу клиенту.

Агентства недвижимости просят предоставить им оригиналы документов. Обычно у собственников это не вызывает вопросов. Но если клиенту не повезло, и он обратился к мошенникам, они могут использовать документы, чтобы оформить сделку в обход собственника. Обычно этим занимаются мелкие компании-однодневки. Аферисты, действующие через них, имеют связи в регистрационных службах, паспортных столах, госорганах, что позволяет им совершать сделки по отчуждению имущества.

Чтобы не столкнуться с риэлторами-мошенниками, выбирая агентство недвижимости, нужно обращать внимание на его репутацию, отзывы клиентов, а также на то, как долго агентство работает на рынке.

3. Даже хорошо знакомые люди могут оказаться мошенниками

Иногда оставить человека без жилья могут люди, которым он полностью доверяет: родственники и хорошие знакомые. Владелец передает оригиналы документов для приватизации квартиры, оформления документов, которые требуются для перепланировки, или для других целей. Человек соглашается помочь, но сам использует ситуацию, чтобы продать квартиру, а затем исчезает.

4. Пустующая квартира — повышенный риск

Следующая группа мошенников выбирает своей целью объекты, собственники которых временно отсутствуют. Пока владелец находится в другом городе или стране, отбывает тюремный срок или проходит длительное лечение, аферисты делают дубликаты правоустанавливающих документов на жилье. Ничего не опасаясь, они показывают потенциальным покупателям свободную квартиру. Так как у продавца есть доступ в помещение, у покупателей не возникает подозрений. Мошенники объясняют, что оригиналы утеряны, украдены, сгорели в результате пожара и т. д.

5. Всегда запрашивайте оригиналы документов

При совершении сделок с жильем отсутствие оригиналов документов — повод насторожиться. Если у вас есть сомнения, тщательно проверьте чистоту сделки, или как минимум поговорите с соседями.

При таких схемах собственник по закону может обратиться в суд и вернуть имущество. Покупатель же часто не имеет возможности вернуть средства, так как мошенники, провернув аферу, скрываются, и найти их и потребовать возврат денег крайне сложно.

6. Никогда не теряйте бдительности

Мошенники стремятся провести сделку как можно быстрее. Занижение цены помогает ускорить продажу. Кроме того, польстившись на дешевое предложение, люди охотнее закрывают глаза на различные нестыковки. Но в результате на собственном опыте убеждаются в справедливости народной мудрости, гласящей, что скупой платит дважды.

Низкая цена и срочная продажа — это лишний повод тщательно проверить чистоту сделки.

Что такое мошеннические операции? (с иллюстрациями)

Мошеннические транзакции - это заказы и покупки, сделанные с использованием кредитной карты или банковского счета, не принадлежащего покупателю. Эти типы транзакций, являющиеся одним из основных факторов мошенничества с использованием личных данных, могут в конечном итоге нанести ущерб как продавцам, так и жертве мошенничества. Предотвращение мошеннических транзакций в интересах как продавцов, так и покупателей, поэтому важно принимать надлежащие меры предосторожности при управлении денежными счетами.

Fraudulent transactions may refer to purchases that are made using a credit card that does not belong to the buyer. Мошеннические транзакции могут относиться к покупкам, совершенным с использованием кредитной карты, не принадлежащей покупателю.

Продавцы могут следить за определенным поведением, указывающим на мошенническую транзакцию. Если покупка совершается лично, очень важно проверить фотографию покупателя и убедиться, что имя и фотография совпадают.Проверка изображения особенно важна, так как если преступник украл чей-то кошелек, он или она также может иметь идентификацию, совпадающую с именем. Обязательно соблюдайте правила ведения бизнеса в случае несанкционированной транзакции, обычно первым шагом является тихое информирование менеджера.

Fraudulent transactions commonly occur online. Мошеннические транзакции обычно происходят в Интернете.

Мошеннические транзакции в Интернете могут следовать нескольким ключевым схемам, которые могут определить опытные продавцы. Один из распространенных типов мошеннических систем, называемый card testing , будет представлять собой серию отклоненных номеров кредитных карт. Вор, вероятно, использует компьютерный алгоритм для систематической проверки номеров карт, пока не будет найдено совпадение.Как только номер кредитной карты совпадает, вор обычно проверяет срок действия, пока не будет найдена действительная комбинация. Несмотря на то, что стоимость заказов при тестировании карт обычно низкая, многие продавцы взимают плату за транзакции по кредитным картам, независимо от того, действительны они или нет; Каждый раз, когда вор проверяет другое число, продавец может терять деньги из-за комиссии за транзакцию.

Victims of identity theft may experience overdrawn credit and bank accounts. Жертвы кражи личных данных могут столкнуться с перерасходом кредита и банковских счетов.

Другие признаки онлайн-мошенничества включают запросы на значительно ускоренную доставку; предложение доплатить за покупку; или используя вымышленное имя, ложный адрес электронной почты или отключенный номер телефона. Использование онлайн-систем безопасности, которые проверяют все данные, может помочь выявить красные флажки во многих случаях мошенничества. При отправке крупных или дорогих заказов найдите время, чтобы связаться с покупателем по электронной почте или телефону и запросить подтверждение личности.

Fraudulent transactions should be reported to the police. О мошеннических операциях следует сообщать в полицию.

Жертвы кражи личных данных часто оказываются в болоте мошеннических транзакций. Кредитные или банковские счета могут быть заполнены до предела и даже могут быть превышены, что в некоторых случаях приводит к снижению кредитного рейтинга и полной потере активов.Жизненно важно регулярно проверять банковские выписки, чтобы убедиться, что не произошло никаких необычных операций. Кроме того, постарайтесь защитить личную информацию, включая электронную почту, телефон и адресную информацию. Если человек может украсть кошелек, он или она, безусловно, сможет найти профиль жертвы в социальной сети, чтобы получить больше личной информации.

О мошеннических операциях следует немедленно сообщать в кредитные компании и банки, а также в полицию.В некоторых случаях преступников можно выследить, если они используют украденные кредитные карты в определенной местности; продавцы могут предоставить идентификационные данные или даже видео безопасности. Многие банки проводят снисходительную политику в отношении клиентов в отношении мошеннических транзакций и часто исправляют счета жертвы, если можно доказать, что транзакции являются незаконными.

Credit card being swiped through a terminal. Кредитная карта проходит через терминал..

мошенническая транзакция - это ... Что такое мошенническая транзакция?

  • транзакция - / træn zækʃən / существительное ♦ сделка на фондовой бирже покупка или продажа акций на фондовой бирже ● Газета публикует ежедневный список биржевых сделок. ♦ мошенническая транзакция транзакция, цель которой - обмануть кого-то ▪▪▪…… Словарь по банковскому делу и финансам

  • транзакция - / træn zækʃən / существительное часть бизнеса ♦ мошенническая транзакция транзакция, целью которой является обман кого-то ▪▪▪ '… Управление финансовой разведки Японии будет получать отчеты о подозреваемых преступных операциях от финансовых учреждений, определять… Маркетинговый словарь на английском

  • мошеннический - / frɔ: djυlənt / прилагательное нечестный или с целью обмануть людей ● мошенническая транзакция… Словарь по банковскому делу и финансам

  • Проверка транзакции - это общий термин для описания метода безопасности на основе Интернета, позволяющего убедиться, что фактическое содержимое транзакции не было изменено мошенническими методами, известными как Man in the Middle (MitM) и Man in the Browser ( MitB).Эта форма…… Википедия

  • Аутентификация транзакции - обычно относится к методу безопасности на основе Интернета для безопасной идентификации пользователя с помощью двух- или трехфакторной аутентификации (двухфакторная аутентификация: что-то, что вы знаете, плюс то, что у вас есть, и / или что-то, чем вы являетесь) при транзакции…… Википедия

  • Мошенническая торговля - В законодательстве о несостоятельности под мошеннической торговлей понимается компания, которая вела бизнес с намерением обмануть кредиторов.[Например, в Соединенном Королевстве см. Раздел 213 Закона о несостоятельности 1986 года] Если в ходе ликвидации…… Wikipedia

  • транзакция - существительное ADJECTIVE ▪ трансграничный, международный ▪ частный ▪ мошеннический (особенно BrE), незаконный, подозрительный ▪ Президент проник в мошенническую собственность… Словарь словосочетаний

  • Мошенническая передача - Мошенническая передача, а также мошенническая передача является гражданским основанием для иска.Он возникает в отношениях должник / кредитор, особенно в отношении неплатежеспособных должников. Основанием для иска обычно являются кредиторы или банкротство…… Wikipedia

  • мошеннический - прил. Мошенничество используется с этими существительными: ↑ требование, ↑ поведение, ↑ документ, ↑ выборы, ↑ практика, ↑ схема, ↑ торговля, ↑ транзакция… Словарь словосочетаний

  • мошеннический - прилагательное мошенническая операция с акциями Синоним: нечестный, обман, мошенничество, коррумпированный, преступный, незаконный, незаконный, незаконный; лживый, двуличный, двуличный, бесчестный, беспринципный, беспринципный; неформальный, кривой, теневой, грязный Муравей… Тезаурус популярных слов

  • мошенническая передача - передача с целью мошенничества кредиторов.Сделка, посредством которой владелец недвижимого или движимого имущества стремился разместить землю или товары вне досягаемости своих кредиторов, или которая действует в ущерб их законным или справедливым…… Словарь права Баллентина

  • .

    мошенническая транзакция - это ... Что такое мошенническая транзакция?

  • транзакция - / træn zækʃən / существительное ♦ сделка на фондовой бирже покупка или продажа акций на фондовой бирже ● Газета публикует ежедневный список биржевых сделок. ♦ мошенническая транзакция транзакция, цель которой - обмануть кого-то ▪▪▪…… Словарь по банковскому делу и финансам

  • транзакция - / træn zækʃən / существительное часть бизнеса ♦ мошенническая транзакция транзакция, целью которой является обман кого-то ▪▪▪ '… Управление финансовой разведки Японии будет получать отчеты о подозреваемых преступных операциях от финансовых учреждений, определять… Маркетинговый словарь на английском

  • мошеннический - / frɔ: djυlənt / прилагательное нечестный или с целью обмануть людей ● мошенническая транзакция… Словарь по банковскому делу и финансам

  • Проверка транзакции - это общий термин для описания метода безопасности на основе Интернета, позволяющего убедиться, что фактическое содержимое транзакции не было изменено мошенническими методами, известными как Man in the Middle (MitM) и Man in the Browser ( MitB).Эта форма…… Википедия

  • Аутентификация транзакции - обычно относится к методу безопасности на основе Интернета для безопасной идентификации пользователя с помощью двух- или трехфакторной аутентификации (двухфакторная аутентификация: что-то, что вы знаете, плюс то, что у вас есть, и / или что-то, чем вы являетесь) при транзакции…… Википедия

  • Мошенническая торговля - В законодательстве о несостоятельности под мошеннической торговлей понимается компания, которая вела бизнес с намерением обмануть кредиторов.[Например, в Соединенном Королевстве см. Раздел 213 Закона о несостоятельности 1986 года] Если в ходе ликвидации…… Wikipedia

  • транзакция - существительное ADJECTIVE ▪ трансграничный, международный ▪ частный ▪ мошеннический (особенно BrE), незаконный, подозрительный ▪ Президент проник в мошенническую собственность… Словарь словосочетаний

  • Мошенническая передача - Мошенническая передача, а также мошенническая передача является гражданским основанием для иска.Он возникает в отношениях должник / кредитор, особенно в отношении неплатежеспособных должников. Основанием для иска обычно являются кредиторы или банкротство…… Wikipedia

  • мошеннический - прил. Мошенничество используется с этими существительными: ↑ требование, ↑ поведение, ↑ документ, ↑ выборы, ↑ практика, ↑ схема, ↑ торговля, ↑ транзакция… Словарь словосочетаний

  • мошеннический - прилагательное мошенническая операция с акциями Синоним: нечестный, обман, мошенничество, коррумпированный, преступный, незаконный, незаконный, незаконный; лживый, двуличный, двуличный, бесчестный, беспринципный, беспринципный; неформальный, кривой, теневой, грязный Муравей… Тезаурус популярных слов

  • мошенническая передача - передача с целью мошенничества кредиторов.Сделка, посредством которой владелец недвижимого или движимого имущества стремился разместить землю или товары вне досягаемости своих кредиторов, или которая действует в ущерб их законным или справедливым…… Словарь права Баллентина

  • .

    Мошенническая транзакция Юридическое определение мошеннической транзакции

    Мошенническая передача

    Передача собственности, совершенная с целью обмануть, воспрепятствовать или задержать кредитора или сделать такое имущество недоступным для него.

    Например, мужчина переводит свой банковский счет родственнику, указав его на имя. Он сообщает родственнику, что не отказался от владения фондами, а просто хочет изолировать деньги от доступа своих кредиторов.Это мошенническая передача, которая может быть отменена судом по требованию обманутого кредитора. Кредитор, который пытается заблокировать мошенническую передачу, должен соблюдать законы штата. Большинство штатов приняли ту или иную версию Единого закона о мошеннических переводах (UFTA) или более раннего единого закона о мошеннических переводах (UFCA). Как правило, физическое лицо должно получить право удержания (право или требование) или судебное решение (решение суда) в отношении собственности должника. Обычно требуется судебное решение, чтобы с уверенностью показать наличие действительного и подлежащего исполнению долга, но от него можно отказаться, в зависимости от конкретных обстоятельств дела.Во многих юрисдикциях суд не отменяет передачу права собственности, если должник владеет имуществом, отличным от имущества, переданного обманным путем, которого достаточно для выплаты долга.

    Мошенническое намерение

    Тот факт, что физическое лицо в долгах передает свою собственность, не означает, что это мошенническая передача. Является ли транзакция мошеннической передачей, зависит от наличия намерения обмана во время осуществления оспариваемой передачи.Поскольку суду может быть сложно определить намерение человека, были установлены правила, помогающие в этом процессе. Такие правила называются «значками мошенничества». Например, если передача активов была скрытой, можно сделать вывод о мошенничестве. Отсутствие записи о передаче права собственности, например о праве на землю, может указывать на наличие мошенничества. Другой пример: передача включала практически все активы должника.

    Если добровольная передача делает должника неплатежеспособным или оставляет должника без средств погашения долгов, существующих на момент передачи, это мошенничество и не имеет никаких юридических последствий, независимо от намерений сторон.

    Семейные отношения

    Передача права собственности одним супругом другому на основании фиктивного или номинального вознаграждения обычно рассматривается как мошенничество, если это делается для того, чтобы отклонить требования кредитора супруга. Однако, если один из супругов платит другому рыночную стоимость собственности, передача действительна и не будет считаться мошеннической передачей. Если передача между супругами осуществляется из любви и привязанности, она является добровольной и мошеннической, если она делает супруга-должника неспособным выплатить существующие личные долги.

    Недвижимость, приобретенная на имя одного из супругов (например, жены), но оплаченная из средств другого (например, мужа), может быть оспорена существующими кредиторами мужа. Добросовестный долг, подлежащий уплате одним супругом другому, который может быть установлен путем демонстрации того, что супруги обращались друг с другом как должник и кредитор, является достаточным соображением для поддержки передачи собственности в счет оплаты долга, пока существует долг. разумная пропорция стоимости передаваемого имущества.

    Кредиторы проиграют свою атаку на передачу прав между членами семьи, если передача не осуществляется по крайне неадекватной компенсации и не связана с другими обстоятельствами, которые устанавливают мошенничество.

    Преференции

    Должник, даже если он неплатежеспособен или находится в неблагоприятном финансовом положении, может предпочесть одного или нескольких своих кредиторов, заплатив в первую очередь этим лицам, при условии, что не существует мошеннического намерения обмануть других кредиторов. Мотивы должника в пользу предпочтения среди кредиторов несущественны, если они не устанавливают умысел обмана.Передаваемое имущество не должно необоснованно превышать сумму требования, и сделка не должна предусматривать особых льгот для кредитора. Должник может отдавать предпочтение своим кредиторам, потому что как абсолютный собственник своей Личной собственности должник может распоряжаться ею, как ему заблагорассудится, при условии, что не нарушается закон. Однако по закону определенные долги - например, задолженность перед Соединенными Штатами или долги, возникшие в результате обеспеченных сделок - должны быть погашены раньше других.

    Наличие семейных отношений между должником и привилегированным кредитором само по себе не влияет на действительность преференции.Взаимоотношения между сторонами - это лишь один из факторов, который следует учитывать, и ему придается соразмерный вес, наряду с другими факторами, при определении добросовестности сделки. Однако сделка, связанная с семейными отношениями, будет изучена более внимательно, чем если бы она имела место между незнакомцами.

    Средства правовой защиты

    После того, как передача права собственности признана недействительной из-за мошенничества, суд может полностью отвести приказ о продаже собственности под своим руководством. Любое имущество, которое может быть использовано для выплаты долгов, может быть востребовано кредиторами в надлежащем случае.По закону многие штаты освобождают личные вещи, такие как одежда, кухонная техника и домашняя мебель, от того, чтобы кредиторы могли достать их для погашения долгов. Поступления используются для оплаты судебных издержек и возмещения убытков кредиторам, предъявившим иск иски в суд. Должник, который обманным путем передал имущество для обмана своих кредиторов, также может быть подвергнут установленным законом штрафам и уголовному преследованию в зависимости от закона в стране происхождения должника.

    Банкротство

    В контексте Закона о банкротстве мошенническая передача права собственности может быть основанием для отказа в погашении (юридическое устранение долга). Федеральный закон отказывает в освобождении от ответственности должнику, который передает имущество с намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть в течение 12 месяцев непосредственно до подачи заявления о банкротстве или после подачи заявления о банкротстве.

    Дополнительная информация

    Suess, Erin. 2002. «Мошеннические переводы не прекращаются, когда должник подает иск о банкротстве." Daily Record ( Сент-Луис, Миссури, / Сент-Луис Каунтиан) (8 мая).

    Подождите, Фредерик С. 2000. Трактат о мошеннических переводах и векселях кредиторов. Нью-Йорк: Св. Martin's Press.

    Alces, Peter A. 2002. The Law of Fraudulent Transactions. Eagan, Minn .: Thomson / West.

    Coulson, Richard E. 1996. "Мошеннические переводы: история, обзор и события - государство" Закон ». Ежеквартальный отчет по Закону о потребительском финансировании 50 (лето): 300–11.

    Гленн, Гаррард. 2001. Мошеннические переводы и преференции. Ред. Ред. Буффало, штат Нью-Йорк: W..S. Хайн.

    Энциклопедия американского права Веста, издание 2. Авторское право 2008 г., The Gale Group, Inc. Все права защищены.

    .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *