Лизинг и аренда сходства и отличия: Чем отличается лизинг от аренды простыми словами?

Чем отличается лизинг от аренды простыми словами?

Слово лизинг происходит от английского глагола «to lease» – сдавать в аренду. Кроме того, и в русском языке его альтернативное название – «финансовая аренда». При этом все перечисленные термины на самом деле не синонимичны. В связи с этим представляется интересным разобраться в ситуации, чем различаются эти три понятия. А именно: чем отличается лизинг от аренды (простыми словами), что такое аренда финансовая и в чем состоит ее смысловое расхождение с понятием арендой классической.

Что такое лизинг?

Если кратко, то лизинг – это схема тройственного соглашения, где приобретение некоего имущества, которое представляет собой дорогостоящий предмет длительного пользования (выражаясь бухгалтерским языком – основное средство), производится при участии посредника, который выкупает данный ценный предмет себе в собственность и передает его в аренду с правом выкупа конечному покупателю (который изначально и был заинтересован в его приобретении).

То есть, к примеру, нет у человека всей суммы для покупки автомобиля (есть только процентов 25%), а он ему очень сильно нужен. Он, вместо того, чтобы идти в банк и брать там кредит, ищет посредника (лизингодателя), который купит этот автомобиль и передаст этот объект ему в пользование. А за это данный покупатель (лизингополучатель) будет аккуратно и регулярно выплачивать посреднику лизинговые платежи, согласно договору.

Разумеется, что для того, чтобы данная сделка была выгодна лизингодателю, сумма лизинговых платежей должна превышать цену объекта лизинга у поставщика. Для лизингополучателя важно, чтобы размеры платежей были под стать его бюджету (то есть, не сопоставимыми со стоимостью самого объекта). А для этого процедура выкупа должна быть растянута, хотя бы на год. Что касается продавца, то он получает всю стоимость объекта лизинга сразу, а его заинтересованность в лизинге заключается в возможности с его помощью существенно увеличить количество покупателей.

Чем лизинг отличается от аренды с правом выкупа?

В лизинге присутствует одна незаметная, но очень важная деталь, а именно: срок лизингового договора совпадает с длительностью амортизационного периода. Дело в том, что объект основных средств существует на балансе юридического лица (коим и является лизингодатель) до тех пор, пока он чего-то стоит. Ведь такие ценности подлежат износу – амортизации, вследствие чего их стоимость с каждым отчетным периодом снижается. К концу периода лизинга стоимость объекта равна 0, то есть, он по документам просто перестает числиться, даже если фактически существует и вполне себе функционален.

Такое расхождение обусловлено тем, что технологии движутся вперед и расчетные сроки службы объектов основных средств регулярно отстают от подтверждаемых на практике.

Но если стоимость объекта лизинга в конце срока действия договора равна 0, то что же тогда выкупает лизингополучатель (раз в определении говорится, что это аренда с правом последующего выкупа)? В данном случае получатель выкупает объект сделки одинаковыми частями во время каждого своего регулярного платежа. То есть, к моменту истечения амортизационного периода объект лизинга оказывается уже полностью выкупленным.

В случае же обычной аренды с правом выкупа, ее срок может быть ничем не ограниченным, да и цена выкупа определяется исключительно на рыночных основаниях (даже если объект уже давно самортизировался).

Сходства и различия лизинга и аренды

Теперь постараемся разъяснить сходства и различия между двумя рассматриваемыми категориями сделок на основе анализа их свойств. И начнем со сходств:

• В обоих случаях получатель дорогостоящего объекта платит за его использования регулярные платежи в течение всего срока пользования им. При этом величина данных платежей не сопоставима со стоимостью объекта.
• В условиях наличия преимущественного права выкупа арендатор, практически, с гарантией со временем становится обладателем ранее арендуемого объекта. Равно как и лизингополучатель в итоге получает полностью самортизировавшийся объект себе в пользование.
• И в том, и в другом случае пользователь объекта основных средств, во-первых, фактурует арендные или лизинговые платежи, а во-вторых, относит их себе на себестоимость. То есть, и уменьшает себе НДС, и налог на прибыль.

А теперь различия:

• Договор аренды с правом последующего выкупа предоставляет арендатору право тянуть с выкупом сколь угодно долгое время (если этот период в документе не оговорен отдельно). Лизинговый договор имеет максимальный срок, равный амортизационному периоду, в течение которого объект должен быть полностью выкуплен.
• В течение действия договора аренды ежемесячные платежи всегда одинаковые (исключения крайне редки, так как тип сделки с плавающей ставкой создает высокие риски для арендаторов). При лизинге же еще имеет значение срок кредита. Лизингодатель может финансировать сделку самостоятельно, а может привлечь банковское финансирование, но в любом случае с точки зрения лизингополучателя (и с позиций логики) средства, на которые выкупается объект лизинга, являются заемными. Так вот, срок займа зачастую не совпадает с амортизационным периодом, благодаря чему лизинговые платежи:
  • во-первых, разные по всем месяцам;
  • а во-вторых, они сгруппированы, как правило, к началу лизингового срока (и такая перегруппировка обычно кратна 12 месяцам, то есть, привычному сроку банковского кредитования).

При этом 98% всей суммы по лизинговому договору оказывается выплачено именно в этот «сгруппированный» период.

Резюме

Для предпринимателей лизинг, конечно же, объективно предпочтительнее аренды с правом последующего выкупа. Но если простыми словами, то чем же лизинг отличается от аренды? По своей сути лизинг – это рассрочка при приобретении дорогостоящих предметов основных средств. То есть, по истечении «сгруппированного» периода за объект лизинга нужно платить символическую сумму. А вот по договору аренды платежи нужно вносить постоянно, пока не соберется вся сумма, необходимая для выкупа объекта.

Игорь Титов

Экономист, финансовый аналитик, трейдер, инвестор. Личные интересы – финансы, трейдинг, криптовалюты и инвестирование.

Сходство и отличие аренды и лизинга

Обратно к списку статей

Аренда и лизинг — два вида имущественных отношений, которые имеют между собой определенные черты сходства. Однако именно их отличия определяют выбор лица, заинтересованного в использовании имущества.

Достаточно даже непрофессионального взгляда, чтобы определить, что понятие лизинг и аренда, как имущественные отношения, имеют определенные сходства их основной сути. Можно даже сказать, что лизинг является частным случаем арендных отношений. Это доказывает и тот факт, что статьи раздела «Аренда» Гражданского Кодекса РФ регулируют целый ряд ситуаций, которые возникают при заключении сделки лизинга.

Одним из основных понятий, имеющих отношение к сделкам и аренды, и лизинга, является понятие права собственности. В данном случае имущество, которое становится предметом сделки, находится в собственности арендодателя и лизингодателя. Другой вопрос касается объема использования имущества. В этой связи в отношениях лизинга имущественные права лизингодателя приобретают весьма условное значение, так как практически полным экономическим собственником его является лизингополучатель, так как именно он получает прибыль от использования имущества.

Важно отметить различия лизинга и аренды:

— оформлении лизинга предмет сделки и его продавец выбираются лизингополучателем;

— лизинг предусматривает несколько вариантов дальнейшего использования имущества, в том числе и выкуп его лизингополучателем, что не предусмотрено условиями аренды. При аренде возможен только возврат имущества собственнику.

Осуществляя выбор между арендой и лизингом, важно помнить о ряде факторов, которые могут влиять на выбор потребителя:

1. Особенности и технологии оформления сделки. В данном случае технически использование аренды может быть проще. Не требуется предоставление никаких финансовых документов и отчетности, как это предполагается при оформлении лизинга, когда платежеспособность лизингополучателя тщательно проверяется на основании изучения финансовых документов.

2. Предмет сделки. Стоит обратить внимание, что предметом лизинга может стать существенно большее число видов имущества, нежели при оформлении аренды. Как правило, в аренду предлагается универсальное и востребованное на рынке имущество, тогда как в лизинг оформляется и достаточно уникальное оборудование, которое не имеет широкого использования на рынке.

Кроме того, в лизинг чаще всего можно приобрести новое имущество, тогда как аренда предусматривает передачу имущества бу.

3 Стоимость сделки. Как показывает практика, стоимость отношений аренды будет существенно выше, нежели лизинговых отношений. Схема начислений выплат в данных сделках отличается, но по условиям лизинга клиент может рассчитывать на дополнительные льготы.

4. Срок использования имущества. Срок договора лизинга может составлять до 5 лет и даже больше, в зависимости от предмета сделки, тогда как длительные арендные отношения – достаточно редкое явление. Как правило, аренда оформляется сроком до 1 года. В некоторых случаях возможно продление сделки.

Выбирая и сравнивая условия использования аренды и лизинга, заинтересованный клиент может воспользоваться помощью нашего кредитного портала, на котором предлагается помощь в принятии верного решения.

Кредит без проблем!

Отменное знание всех кредитных программ, специфики работы того или иного банка, а также специальной профессиональной информации позволяет сотрудниками компании Creday. com подобрать тот кредит который нужен именно Вам.

Оформить заявку

Разница между недвижимостью, сдаваемой в аренду, и недвижимостью, сдаваемой в аренду

В чем разница между недвижимостью, сдаваемой в аренду, и недвижимостью, сдаваемой в аренду?

1. Срок действия контракта
2. Гибкость условий
3. Стабильность
4. Обязанности по техническому обслуживанию
5. Оплата
6. Опция истечения срока действия

Когда дело доходит до выбора жилья, у вас может возникнуть вопрос, арендовать его или нет. Хотя эти термины часто используются взаимозаменяемо, имейте в виду, что существует четкая разница между недвижимостью, сдаваемой в аренду, и недвижимостью, сдаваемой в аренду. И договор аренды, и договор аренды считаются юридически обязывающими. Однако каждый из них служит определенной цели. В этом руководстве мы собрали ключевое различие между арендованной и арендованной недвижимостью.

Читайте дальше, чтобы принять обоснованное решение для вашего следующего дома!

Срок действия договора

В случае договоров аренды арендодатель и арендатор должны прийти к соглашению о том, что арендатор может занимать имущество в течение фиксированного периода времени. В договоре также будут определены условия ожидания, включая оплату, право входа, ущерб помещениям, правила в отношении гостей и домашних животных, продолжительность и т.п. Тогда обе стороны будут юридически связаны договором аренды. Ни один из них не может изменить соглашение без согласия другого.

Договоры аренды аналогичны договорам аренды. Однако основное различие между арендой и арендой имущества заключается в продолжительности договора. В то время как аренда будет охватывать более длительный срок, указанный в соглашении, который обычно превышает год, договор аренды, как правило, будет краткосрочным — обычно всего на несколько месяцев.

Гибкость условий

В большинстве случаев условия аренды вступают в силу из месяца в месяц и автоматически продлеваются в конце каждого срока, если иное не указано арендатором или арендодателем. С разрешения арендодателя арендатор может свободно изменять условия договора в конце каждого месяца. Эти изменения могут включать пересмотр первоначальных соглашений.

В отношении арендованного имущества ни одна из сторон не может изменить какие-либо условия договора до истечения срока действия договора. В течение срока аренды обе стороны не могут применять новые правила, которых нет в первоначальном договоре. В любом случае, если арендатор или арендодатель нарушает договор, могут быть наложены штрафные санкции.

При заключении договора аренды сроком на один год имейте в виду, что вам придется строго соблюдать все условия, прописанные в договоре. Если вы заключаете ежемесячный договор аренды, у вас будет больше гибкости и свободы в качестве арендатора.

Стабильность

Вы планируете оставаться в этом месте дольше? Если стабильность является вашим главным приоритетом, аренда может быть лучшим вариантом жилья.

Как было сказано ранее, основное различие между лизингом и арендой заключается в продолжительности. Многие владельцы недвижимости предпочитают договоры аренды по сравнению с договорами аренды, потому что они являются структурой для стабильного проживания. Как арендатор, вы не можете освободить имущество с действующим договором аренды. Для арендодателя привлечение арендатора может сократить оборотные издержки и обеспечить более предсказуемый доход. Что касается аренды недвижимости, то договор заключается на краткосрочный период.

Ответственность за техническое обслуживание

Еще одно определяющее различие между арендованным и арендованным имуществом касается ответственности за техническое обслуживание. Как правило, ответственность за содержание в договоре аренды лежит на арендодателе. Арендодатель должен убедиться, что имущество пригодно для проживания. Это может включать в себя проведение всех ремонтных работ, чтобы сохранить имущество в хорошем состоянии. В качестве альтернативы в договоре аренды ответственность за техническое обслуживание ложится на арендатора.

Оплата

Арендное имущество имеет более стабильный срок оплаты. Это связано с тем, что условия договора аренды четко определены с самого начала. Это также имеет юридическую силу до истечения срока действия контракта. Никакие изменения не могут быть внесены обеими сторонами в установленные сроки.

Например, если обе стороны согласились на определенную сумму в течение одного года. Плата останется прежней до одного года. В отличие от арендной недвижимости, сумма и схема оплаты могут измениться. Учитывая, что договор является краткосрочным и плата выплачивается каждый месяц, арендодатель имеет право изменить договор и повысить плату.

Вариант истечения срока действия

По истечении срока действия договора аренды имущества арендатору будет предложен вариант продления договора или покупки имущества. Учитывая его ликвидационную стоимость или стоимость после амортизации, недвижимость можно купить по значительно более низкой цене. Если вам нравится место, в котором вы остановились, вы даже можете купить его!

С другой стороны, такого предложения по аренде недвижимости нет. После истечения срока действия договора у арендатора остается только один вариант — вернуть имущество арендодателю или запросить продление договора.

Key Takeaway

Вопрос об аренде или аренде сводится к выбору стабильности и гибкости. Если у вас есть сомнения по поводу выбора того, какой из них лучше всего подходит для вашей жизненной ситуации, свяжитесь с профессиональными брокерами по недвижимости Джоном Ю и Дафной Ю, нажав кнопку ниже!

Руководство по аренде и аренде (2022)

Автор команды PropertyClub

17 февраля 2022

Аренда и лизинг похожи, но между ними есть некоторые тонкие различия, которые важно понимать.

решетка В чем разница между лизингом и арендой?

Основное различие между арендой и лизингом заключается в продолжительности договора. Аренда осуществляется на более короткий период, чем лизинг, обычно около 30 дней, а лизинг – на более длительный срок – от 6 месяцев до года.

В большинстве случаев аренда осуществляется ежемесячно, при этом договор обычно длится примерно до тридцати дней, после чего они могут быть продлены. Арендатор или арендодатель решит, когда продление должно быть остановлено, предварительно уведомив об этом.

Аренда предполагает более длительный договор, чем аренда. Наиболее распространенная длина составляет год, но некоторые варианты короче. Аренда – это обязательство на определенный срок занимать помещение.

hash-mark Плюсы и минусы лизинга

Плюсы лизинга

1. Стабильность

Поскольку лизинг обычно предоставляется на более длительный срок, чем аренда, вы получаете выгоду от долгосрочной стабильности. Вы знаете, каковы будут ваши ежемесячные платежи в течение всего срока аренды, который обычно длится около года. Вашему арендодателю не разрешается повышать арендную плату в течение периода аренды

2. Контроль над ценами

Из-за продолжительности большинства договоров аренды существует вероятность того, что к вашей аренде будут применяться местные меры контроля за арендной платой, в зависимости от того, где вы живете. Во многих городах и штатах арендодатели не смогут увеличить вашу месячную цену больше, чем на установленную сумму.

Минусы аренды

Есть несколько неприятных моментов, которые могут возникнуть при выборе аренды вместо аренды. Крайне важно посмотреть на них, прежде чем рвать на аренду. Это немного больше обязательств, чем аренда, поэтому жизненно важно всегда быть на ногах.

Вот некоторые из недостатков лизинга:

• Разорвать договор аренды может быть сложнее, если вы столкнетесь с важным моментом, который изменит вашу жизнь
• Вы можете потерять деньги, если решите разорвать договор аренды, что не всем по карману
• Меньше гибкости благодаря согласованному времени в контракте

В долгосрочной перспективе аренда гораздо менее гибка, чем аренда, поэтому, если вам нужна гибкость, это не лучший вариант.

Если вы решите арендовать, у вас будет больше стабильности и безопасности, чем при аренде. К сожалению, выйти из договора аренды бывает сложнее. Поскольку аренда контролируется арендной платой, вы можете заплатить больше, если цены вокруг вас упадут. Это просчитанный риск.

hash-mark Плюсы и минусы аренды

Плюсы аренды

Выбор аренды дает несколько преимуществ. Если вы колеблетесь между арендой и лизингом, очень важно учитывать это.

Некоторые из плюсов аренды включают следующее:

• Гибкость в краткосрочной перспективе, то есть вы можете оставить ее в любой момент
• Вы можете работать с арендодателем, чтобы пересмотреть условия, если это необходимо
• Не нужно бояться перемен в жизни, аренда дает некоторую свободу

Аренда имеет правила, но в краткосрочной перспективе они могут быть гибкими.

Конечно, при аренде есть и минусы. Давайте поговорим о тех.

Минусы аренды

Есть довольно много минусов, связанных с арендой. Очень важно уметь отличать плохое от хорошего, чтобы сделать лучший выбор.

Некоторые из недостатков аренды включают следующее:

• Меньшая стабильность в цене и способность удерживать место
• Арендная плата может увеличиваться со временем

Аренда гибкая, но все может измениться в одно мгновение. Ваша арендная плата может увеличиться без особого предупреждения заранее.

В лизинге есть и плюсы, и минусы. Давайте поговорим об этом далее.

hash-markЧем похожи аренда и лизинг?

Между арендой и лизингом есть небольшие различия. Основные различия заключаются в гибкости каждого контракта, продолжительности их действия и стабильности, присущей каждому из них. Тем не менее, они также во многом похожи.

Некоторые вещи, которые делают лизинг и аренду похожими, включают:

• Они оба имеют дело с установленным количеством времени
• Они предоставляют правила, которым арендаторы обязаны следовать
• Они требуют, чтобы люди вносили залог перед заселением для сохранности арендованного жилья
• Они возлагают на арендатора или лицо с арендной платой обязанности

Это делает лизинг и аренду похожими.

Аренда и лизинг очень близки, но их отличают некоторые тонкие моменты. Теперь, когда вы знаете, что это такое, вы можете сделать лучший выбор для своей будущей жизненной ситуации.