Главная » Разное » Кредиты для организаций: Кредитование юридических лиц — виды кредитов и условия выдачи

Кредиты для организаций: Кредитование юридических лиц — виды кредитов и условия выдачи

| – Комментировать

Содержание

Кредит для юридических лиц — банки предоставляющие выгодный условия на развитие бизнеса



Кредит для юридических лиц — банки предоставляющие выгодный условия на развитие бизнеса

Город

Москва

Санкт-Петербург

Волгоград

Воронеж

Екатеринбург

Казань

Красноярск

Нижний Новгород

Новосибирск

Омск

Пермь

Ростов-на-Дону

Самара

Уфа

Челябинск

Кредит для юридических лиц без залога и поручителей. Все банки, которые предоставляют такие предложения в России. Виды кредитов, необходимые документы, средние процентные ставки и другая информация.

  • Для среднего и крупного бизнеса
  • Большая сумма для развития дела
  • Выдается на долгий срок

Подробнее

Скрыть

  • Любой
  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
  • На любые цели
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
  • Любой
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный

Эксперты ВЗО по бизнес-кредитам

Константин Стертюков

SEO-специалист

Карина Давыдова

Контент-менеджер


Подборки

Смотреть все

Для ИП

На франшизу

Под госконтракт

Экспресс-кредит

Без залога

Льготный

Овердрафт

Онлайн

Топ предложений

Кредиты для юридических лиц — рейтинг 2023

  • Альфа-Банк (Наличными)
  • Банк Синара (СКБ-Банк) (Запросто)
  • Тинькофф (Оборотный бизнес)
  • Тинькофф (Под залог недвижимости)
  • Банк Дом. РФ (Наличными)
  • Райффайзенбанк (Экспресс кредит для бизнеса)
  • Альфа-Банк (Невозобновляемая кредитная линия с залогом)
  • Альфа-Банк (Кредит одной суммой с залогом)
  • Альфа-Банк (Возобновляемая кредитная линия с залогом)
  • Альфа-Банк (Кредит одной суммой без залога)

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Обновлено 28. 04.2023 Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Подробнее

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение

К5М® — рейтинг, с помощью которого сервис ВЗО оценивает финансовые продукты: микрозаймы, кредиты или кредитные карты. Для объективной оценки мы создали сложную формулу. Она учитывает свыше 90 параметров на момент последнего обновления в феврале 2023 года. В процессе формирования рейтинга используются не только основные параметры продукта, например сумма или процентная ставка кредита, но и оценки клиентов.

Подробнее

Многие или некоторые представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

+1

Очистить

Перейти

Итоговое сравнение бизнес-кредитов для юридических лиц

Популярные банки

ВТБ

4.5 554 отзыва

1000 Лицензия

7.2/10 Рейтинг К5М

Служба поддержки 8 (800) 100-24-24 Контакты

Кредитные карты Дебетовые карты Автокредиты Вклады Кредиты Ипотеки РКО

Тинькофф Банк

4.

6 1303 отзыва

2673 Лицензия

7.9/10 Рейтинг К5М

Служба поддержки 8 (800) 950-25-55 Контакты

Кредитные карты Дебетовые карты Автокредиты Вклады Кредиты Ипотеки РКО

Банк Точка

4.7 198 отзывов

№ 2209 Лицензия

8.1/10 Рейтинг К5М

Служба поддержки 8 (800) 200-00-24 Контакты

Вклады Кредиты РКО

Этапы получения кредита для бизнеса

1

Выберите подходящий банк

2

Нажмите кнопку «Подать заявку»

3

Заполните заявку на сайте банка

Бизнесу часто требуются дополнительные средства для ведения деятельности: для закупки товаров или оборудования, пополнения оборотных средств и на другие нужды. Что нужно знать перед тем, как обратиться с заявкой в банк?

Особенности получения кредита

Юридическими лицами считаются индивидуальные предприниматели (ИП) и общества с ограниченной ответственностью (ООО). Нюансы при оформлении кредита зависят от специфики ведения бизнеса и размеров предприятий.

ИП
  • Перед подачей заявки нужно убедиться, что за ИП не числятся долги
  • Также нужно привести в порядок финансовую отчетность
  • При рассмотрении заявки банк может проверить деятельность предпринимателя
  • Проверяют на наличие судебных дел, возможных арестов, а также на предмет участия в процедуре банкротства
  • При рассмотрении учитывается сезонность бизнеса
  • Лучше всего обращаться в банк, в котором у него открыт расчетный счет
  • Залог или поручители увеличивают вероятность одобрения
  • Если не получается собрать всю нужную документацию, или отказывают ИП в кредите, можно попробовать обратиться как физлицо
  • Предъявляют следующие требования: наличие гражданства РФ, регистрация в качестве ИП в одном из регионов РФ, срок ведения бизнеса от полугода (за исключением случаев, когда берут кредит на открытие бизнеса), а также постоянная регистрация в регионе оформления
ООО
  • Предъявляются более жесткие требования
  • Меньше вариантов кредитования
  • Чаще всего требуют, чтобы возраст учредителей был от 23 лет на момент получения, до 65 лет на момент его погашения
  • В обязательном порядке проверяет кредитную историю компании, а также ее учредителей
  • Если ООО использует упрощенный режим налогообложения, это снижает шансы на получение кредита
  • Компания должна быть резидентом РФ. Не должна проводиться процедура банкротства или ликвидации, а также не должно быть много других кредитов
  • Срок рассмотрения заявки выше
  • Хорошо, если у потенциального заемщика есть дополнительные источники дохода
  • Часто требуют предоставить бизнес-план или проект
  • В некоторых случаях банк требует по кредиту первый взнос
  • Почти всегда кредитная организация требует обеспечение по кредиту
  • В некоторых банках можно взять кредит с господдержкой

Список необходимых документов

  • Паспорта учредителей и руководителя
  • План развития бизнеса (если кредит оформляется на открытие или развитие)
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • Лицензия (если деятельность это предусматривает)
  • Правоустанавливающие документы (устав, свидетельства ОГРН и ИНН, выписка из списка участников и т. д.)
  • Финансовая отчетность

Кроме того, кредитная организация может потребовать и другие документы.

Лучшие условия кредитов для юридических лиц

🟢 Сумма кредита: 2 000 000 ₽
🟢 Ставка в год: от 3%
🟢 Срок кредитования: до 180 месяцев
🟢 Возраст получения кредита: с 18 лет

Преимущества
  • Кредит для бизнеса отличается крупными суммами и длительными сроками
  • Потратить деньги можно на расширение предпринимательской деятельности, закупку товаров и оборудования, открытие филиалов и другие цели
Недостатки
  • Банки строго относятся к клиентам-юрлицам при рассмотрении заявки. Требуется большой пакет документов
  • Для получения кредита для ООО требуется согласие всех учредителей
  • Иногда предоставляют кредиты только тем клиентам, которые имеют у них расчетные счета

Как увеличить шансы на получение кредита

Для того, чтобы у ИП или ООО было больше шансов на получение кредита, нужно заранее проверить всю финансовую отчетность, убедиться, что все документы в порядке, а также сделать ряд шагов:

  • Закрыть долги перед бюджетом, если они есть. При наличии задолженностей вероятность одобрения заявки крайне низкая
  • Проверить льготы. Существует большое количество программ поддержки бизнеса. У каждой из них есть свои критерии
  • Привести в порядок бухгалтерию. Отлично, если можно заранее проверить свои слабые места. Именно это чаще всего становится причиной отказа банка по заявке
  • Подготовить бизнес-план. Намного проще, основываясь на этих данных, составить понятный для банка бизнес-план
  • Предоставить залог и поручителей. Это можно сделать даже когда программа не предусматривает их наличие. Дополнительные гарантии являются защитой банка от рисков
  • Проверить кредитную историю. Речь идет не только о кредитной истории компании, но и о ее учредителей. На момент подачи заявки ни у кого из них не должно быть открытых просрочек

Часто задаваемые вопросы

Что может предоставить в залог ООО?

В качестве залога организация может предоставить в банк ценные бумаги, коммерческую и жилую недвижимость, оборудование, транспорт, земельный участок, а также долю в этом ООО.

Почему могут отказать?

Решение банка в большей степени будет зависеть от его кредитной политики. Чаще всего в кредите ООО отказывают из-за:

  • Долгов, в том числе по кредитам, бюджетным платежам и т. п.
  • Плохой кредитной истории, причем и отдельных ее учредителей
  • Ошибок, неточностей в отчетности
  • Отсутствия или плохо составленного бизнес-плана
  • Несоответствия организации или отдельных ее учредителей требованиям банка
  • Неликвидного бизнеса
Кто может выступать поручителем?

В качестве поручителя ООО перед банком может выступать связанная с ним компания, а также ее основные учредители.

Как банк принимает решение о процентной ставке?

Это будет зависеть от того, по какой программе кредитования подаете заявку. Кредит с поддержкой государства – процентные ставки зафиксированы и не зависят ни от каких факторов. Если же кредит по собственной программе, решение о процентной ставке будет приниматься на основании нескольких факторов.

Информация была полезна?

20 оценок, среднее: 4. 4 из 5

Часто ищут

Для кого

  • Для ИП
  • Для юридических лиц
  • Для ООО
  • Для самозанятых
  • На франшизу
  • Рефинансирование
  • Под госконтракт
  • На оборудование
  • Инвестиционный
  • Овердрафт
  • Экспресс-кредит
  • Онлайн
  • Оборотный
  • Льготный

Залоговый

  • Без залога
  • Под залог оборудования
  • Под залог автомобиля
  • Под залог недвижимости

Кредит для бизнеса в Минске, кредиты для юридических лиц в Беларуси

ОАО «Белгазпромбанк» осуществляет выдачу кредитов для бизнеса в Минске, Гродно, Гомеле, Могилеве, Бресте и других городах Беларуси. Благодаря оказываемой кредитной поддержке Вы сможете:

  • освоить выпуск новых видов продукции;
  • купить новое высокопроизводительное оборудование;
  • приобрести корпоративный транспорт;
  • приобрести помещения коммерческого или хозяйственного назначения;
  • вывести Ваш бизнес на качественно новый уровень, увеличить его доходность.

У наших клиентов имеется возможность взять кредит как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте.

Кредиты для юридических лиц выдаются в различных формах. В зависимости от конкретного случая финансирование может осуществляться в виде:

  • открытия кредитной или кредитной возобновляемой линии;
  • предоставления разового кредита;
  • открытия возобновляемой кредитной линии с установлением транша от 30 дней;
  • предоставления возобновляемой мультивалютной кредитной линии;
  • открытия возобновляемой мультивалютной кредитной линии с установлением транша от 30 дней.

    • Кредит на пополнение оборотных средств организации

    Условия предоставления:

  1. Максимальный срок финансирования – до 2-х лет.
  2. Валюта кредитования – белорусские и российские рубли, евро, доллары США.
  3. Обеспечение по кредиту должно составлять не менее суммы выдаваемого кредита и процентов за весь срок пользования кредитом, а по кредитам, выдаваемым на срок более 1 года – не менее суммы кредита и процентов за 1 год пользования кредитом.

Кредит на приобретение внеоборотных активов

Условия предоставления:

  1. Сроки финансирования – на время окупаемости проекта (срок, как правило, не более 5 лет).
  2. Валюта кредитования – белорусские и российские рубли, евро, доллары США.
  3. Погашение процентов производится ежемесячно.
  4. Погашение кредита производится с учетом платежеспособности клиента, а также в зависимости от движения денежных средств. Допускается погашение выданного кредита по индивидуальному графику, после согласования с Банком.
  5. Обеспечение по кредиту должно составлять не менее суммы выдаваемого кредита, с учетом процентов за 1 год пользования кредитом.
  6. Возможно оформление залога на приобретаемое имущество.

Кредиты для бизнеса по специальным программам

1. Кредит на покупку погрузчиков и транспортных средств на максимальный срок до 3-х лет размером не более 120 тыс. долларов США в эквиваленте может предоставляться по упрощенной процедуре, если:

  • кредитополучатель осуществляет свою деятельность на протяжении не менее 12 месяцев; кредитополучатель является клиентом ОАО «Белгазпромбанк» на протяжении как минимум 3-х месяцев; у кредитополучателя не имеется просроченной задолженности по кредитам других банков, а также по факторингу и лизингу; финансово-хозяйственная деятельность кредитополучателя рентабельна на последнюю  отчетную дату; к текущему счету кредитополучателя отсутствует аресты/приостановление операций.
  • кредит выделяется на приобретение погрузчиков и транспортных средств.
  • размеры платежа по выдаваемому кредиту не превышают 5% от среднемесячных поступлений кредитополучателя за последние 6 месяцев.
  • сумма обеспечения составляет не менее суммы кредита и процентов, включая комиссионные и иные аналогичные платежи. По кредитам, предоставленным в соответствии с первоначальным договором на срок свыше 12 месяцев сумма обеспечения составляет не менее суммы кредита и процентов, включая комиссионные и иные аналогичные платежи, причитающиеся в соответствии с договором к уплате в течение ближайших 12 месяцев.

2. Кредит в текущую деятельность сроком до 1 года в размере не более 15 000 базовых величин (в том числе – в форме кредитной линии, возобновляемой кредитной линии) может предоставляться по упрощенной процедуре, без обеспечения рассматриваемого кредита залогом, если:

  • кредитополучатель ведет свою деятельность на протяжении как минимум 12 месяцев и является клиентом ОАО «Белгазпромбанк» на протяжении как минимум 3-х месяцев; у кредитополучателя отсутствует просроченная задолженность по кредитам банков, а также по факторингу и лизингу; финансово-хозяйственная деятельность рентабельна на последнюю отчетную дату; к текущему счету кредитополучателя отсутствует аресты/приостановление операций.
  • сумма кредита не превышает 30% от среднемесячных поступлений на текущие счета за последние 6 месяцев.  При расчете среднемесячных поступлений на текущие счета в расчет принимаются суммы, поступившие в качестве выручки от реализации товаров (работ, услуг).

в качестве обеспечения (дополнительного обеспечения) оформляется поручительство учредителя(лей) либо руководителя(ей) кредитополучателя без расчета платежеспособности либо взаимосвязанных субъектов хозяйствования. Субъекты хозяйствования государственной формы собственности или с преобладающей долей государства могут не предоставлять обеспечение в форме поручительства учредителей и руководителей.

Дополнительную информацию о кредитах юридическим лицам в РБ Вы можете получить в Управлении корпоративного кредитования по телефонам:

+375(17) 229 16 39

+375(17) 229 15 13


Корпоративная коллекция Белгазпромбанка

Большие луга в Шартре, возле виадука

Сутин Хаим
около 1934 г.

Кредиты для малого бизнеса в Коннектикуте, Нью-Йорке, Нью-Джерси и Пенсильвании

При правильном плане и правильном финансировании у вас есть возможность. Уже более 65 лет мы предоставляем предприятиям кредиты и поддержку, необходимые для достижения более высоких целей. Пусть твой будет следующим.

Бизнес-кредиты от $10,000 до $5,500,000+

Доступные ставки и условия

Узнайте, что возможно с Pursuit

«Работать с Pursuit было здорово. Они очень упростили для нас процесс, и они остались на связи… мы знаем, что они нас поддержат».

Алайна Джеймс

Blend Smoothie & Salad Bar – Hopewell Junction, NY

Идите дальше с кредитором который видит ваш потенциал

Мы не просто выдаем кредиты, мы делаем их возможными. Преследование уравновешивает скорость и усердие, чтобы гарантировать, что предприятия Коннектикута, Нью-Йорка, Нью-Джерси и Пенсильвании получают правильный кредит для малого бизнеса — сейчас и в будущем.

Больше вариантов,


больше возможностей

Доступ к более чем 15 программам кредитования малого бизнеса, адаптированным под ваши нужды, включая SBA 504, SBA 7(a) и SBA Microloan

Получите индивидуальную поддержку

Вы будете работать один на один с кредитором, который поможет понять ваш бизнес и ваши потребности в кредитах.

Воспользуйтесь удобной процедурой


Подайте онлайн-заявку на кредит для малого бизнеса в удобном для вас месте и в любое время.

Финансируйте свою следующую возможность

Мы являемся признанным на национальном уровне кредитором, который обслуживает предприятия в следующих штатах:

Легко найти подходящий бизнес-кредит

Поскольку мы напрямую предлагаем более 15 кредитных программ в Коннектикуте, Нью-Йорке, Нью-Джерси и Пенсильвании, у вас больше шансов найти кредит, который соответствует вашим уникальным потребностям в финансировании, графику финансирования и бизнесу. ситуация. Процесс преследования избавляет от догадок при поиске лучшего бизнес-кредита.

Start Online

Или позвоните по номеру 1-866-466-9232, чтобы поговорить с кредитным представителем

Найдите свой вариант кредита

Мы сообщим вам, какой вариант финансирования вам подходит лучше всего

Access Support

Получите столько индивидуальной помощи, сколько вам нужно для продолжения работы с приложением

Получить финансирование

Мы можем оценить ваше время для получения финансирования вскоре после подачи заявки

Ресурсы для достижения ваших целей

С помощью микрозайма SBA, обеспеченного через Pursuit, была реализована бизнес-идея Райана Фейнера, а также его план масштабируемого и устойчивого роста.

Чтобы узнать реальную стоимость кредита, вам нужно знать, какие сборы за него потребуются. Узнайте о комиссиях по кредиту SBA 504, о том, что они покрывают, и многом другом из этой разбивки.

Узнайте о бизнес-путешествии Энн и о том, как программа Pursuit помогла ей получить финансирование, необходимое для воплощения ее мечты в реальность, с помощью кредита SBA Community Advantage.