Как рассчитать рентабельность инвестиций: Sorry, this page can’t be found.

Как рассчитать рентабельность инвестиций бухгалтерского программного обеспечения

Когда мы росли, мы звали мою маму и ее сестру Купон Крис и Барбара по выгодной цене. Они знали, как растянуть доллар, и проехали половину города, чтобы сэкономить семь центов за галлон на бензине или попросить менеджера оплатить истекший 10% купон на скидку в ресторане.

Став молодым взрослым, я по-новому взглянул на бережливость моей матери и стал ценить ее. Внезапно поиск творческих способов растянуть тонкую зарплату перестал быть таким забавным.

Но с возрастом и опытом я также научился распознавать, когда «экономия» денег в конечном итоге обходится вам дорого. Например: если вы едете в торговый центр через три города, чтобы сэкономить несколько долларов на носках нестандартной формы.

То же самое и с вашим бизнесом. Если вы каждую неделю тратите часы на добавление данных о продажах в электронную таблицу, вы можете сэкономить время, вложив средства в программное обеспечение для бухгалтерского учета .

И хотя вам не нужно быть Уорреном Баффетом, чтобы знать, что тратить 5 долларов на бензин, чтобы сэкономить 2 доллара на носках, — плохая инвестиция, определить рентабельность программного обеспечения для бухгалтерского учета не так просто.

Простой расчет рентабельности инвестиций (ROI) очень полезен в обоих сценариях. Я знаю, работая в Platforms , это программное обеспечение для бизнеса может сэкономить ваше время и деньги. Но вместо того, чтобы просить вас просто поверить мне на слово, эта статья покажет вам, как выполнить расчет, чтобы доказать это.

Сколько ты можешь сэкономить? Что ж, все зависит от того, какое программное обеспечение вы выберете, и от специфики вашего бизнеса. Но даже на низком уровне, если вы платите 20 долларов в час за бухгалтерский труд, а бухгалтерское программное обеспечение экономит даже всего три часа труда в неделю, вы сэкономите более 3000 долларов в год.

То, сколько именно ваш бизнес может сэкономить, зависит от нескольких факторов, поэтому давайте посмотрим.

Как рассчитать ROI

Теоретически рассчитать рентабельность инвестиций несложно:

[Прибыль от инвестиций — стоимость инвестиций], разделенная на [стоимость инвестиций] = рентабельность инвестиций.

Используя эту формулу, наш пример носков со скидкой, приведенный выше, даст:

[2 доллара на носки сэкономлены — (5 долларов на бензин + 5 долларов на носки)] разделить на [10 долларов] = -0,8 или -80% рентабельности инвестиций

Отрицательный ROI означает, что моя мама теряла 8 долларов на каждой поездке. Вы хотите, чтобы ваш ROI был положительным числом, иначе вы потеряете деньги.

Это возвращает нас к покупке программного обеспечения для бухгалтерского учета. Если вы подумываете об инвестициях в бухгалтерское программное обеспечение для своего малого бизнеса, вы определенно хотите знать, будет ли это стоить вам или сэкономить деньги в долгосрочной перспективе.

Так как же рассчитать рентабельность инвестиций в бухгалтерское программное обеспечение? К сожалению, это не так просто, как в примере с носками, но мы можем это сделать.

Для начала необходимо определить стоимость бухгалтерского программного обеспечения.

Сколько стоит бухгалтерское программное обеспечение?

Бухгалтерское программное обеспечение стоит 37,92 доллара.

Просто шучу. Стоимость бухгалтерского учета программного обеспечения колеблется в широких пределах, от свободного вплоть до тысячи долларов в месяц.

Помимо установленной цены на программное обеспечение, вам также необходимо учесть дополнительные расходы, такие как:

• Обучение персонала
• Обслуживание
• Перенос и хранение данных
• Техподдержка

Я знаю, о чем ты думаешь …

«Подожди, разве ты не сказал« бесплатно »? Если есть бесплатное программное обеспечение для бухгалтерского учета, почему бы мне не выбрать его, а затем я могу просто поставить ноль в калькулятор и получить очень большую рентабельность инвестиций? »

К сожалению, не все так просто.

Есть отличное бесплатное программное обеспечение для бухгалтерского учета .

Но у бесплатного программного обеспечения для бизнеса всегда есть скрытые затраты: например, критические функции, заблокированные за платный доступ, ограничения по хранению и количеству пользователей, а также отсутствие технической поддержки.

Если ваше бесплатное программное обеспечение требует от вас вдвое больше времени на выполнение простых задач или оставляет вас в подвешенном состоянии, когда что-то пойдет не так, вы можете поставить ноль в графе «стоимость инвестиций», но ваша переменная «прибыль от инвестиций» будет принять удар.

Что приводит нас к…

В чем ценность бухгалтерского программного обеспечения?

Бухгалтерское программное обеспечение может сэкономить вашему бизнесу 75 438 долларов в год.

Опять шучу. Стоимость программного обеспечения для бухгалтерского учета зависит от размера вашего бизнеса, количества транзакций в месяц и суммы, которую вы платите за бухгалтерские услуги. Эти факторы затрудняют определение этой переменной в ваших расчетах.

Вам нужно будет выполнить домашнее задание, ответив на следующие вопросы:

• Сколько я плачу за бухгалтерские услуги?
• Сколько времени я (или мои сотрудники) каждый месяц трачу на бухгалтерский учет?
• Сколько времени я могу сэкономить каждый месяц с новой системой бухгалтерского учета?

Для простоты предположим, что у вас есть два сотрудника — Луи и Лоретта, которые ведут бухгалтерский учет. Их совокупная почасовая оплата составляет 50 долларов в час.

Теперь нам нужно выяснить, сколько часов у Луи и Лоретты уходит на выполнение всех задач, связанных с бухгалтерским учетом, необходимых вашей организации за месяц, с использованием традиционных методов, таких как электронная таблица или — да здравствует мысль — физическая бухгалтерская книга.

Это число, очевидно, будет широко варьироваться в зависимости от вашей организации и системы, которую вы используете, но общий совет, который я могу предложить, — это использовать программное обеспечение для учета рабочего времени или приложение, чтобы получить наиболее точную оценку.

Теперь, чтобы увидеть, сколько времени может сэкономить программное обеспечение для бухгалтерского учета, вы можете протестировать новое решение за один период оплаты. Многие программные продукты предлагают бесплатные 30-дневные пробные версии.

Но для целей этого упражнения предположим, что — с использованием некоторой комбинации электронных таблиц и записных книжек — Луи и Лоретте требуется около десяти часов в неделю каждому, чтобы вести всю бухгалтерию вашего малого бизнеса в порядке. Это в общей сложности около 80 часов в месяц, или почти 1000 часов в год, если учесть резкие скачки налогов в конце года .

Видите, как это можно сложить?

Если вы платите кому-то 50 000 долларов в год за почасовую оплату бухгалтерии, и есть способ сделать эту работу более эффективной, разве вам это не интересно?

Скажем, например, Луи и Лоретта могли справиться со своими бухгалтерскими задачами вдвое быстрее, используя бухгалтерское программное обеспечение для автоматизации таких процессов, как кредиторская и дебиторская задолженность, выставление счетов и выставление счетов, отслеживание расходов, начисление заработной платы и управление налогами.

Теперь вы платите около 25000 долларов в год за то, чтобы выполнять ту же работу (и с меньшей вероятностью человеческой ошибки) за половину времени.

В этом случае бухгалтерское программное обеспечение имеет финансовую стоимость 25 000 долларов в год с дополнительным бонусом в виде большей точности и высвобождения времени ваших сотрудников для других задач. Теперь, когда инвестиции в бухгалтерское программное обеспечение кажутся не такими уж плохими, не так ли?

Как рассчитать ROI бухгалтерского программного обеспечения

Теперь, когда у нас есть приблизительное представление о стоимости программного обеспечения для бухгалтерского учета и диапазоне цен на программное обеспечение для бухгалтерского учета, мы можем заполнить пробелы в нашем расчете рентабельности инвестиций с начала этой статьи. Чтобы освежить память:

[Прибыль от инвестиций минус стоимость инвестиций], разделенная на [стоимость инвестиций] = рентабельность инвестиций.

Итак, в нашем теоретическом примере мы сэкономили 25 000 долларов в год на бухгалтерских расходах. Это наша прибыль от инвестиций.

QuickBooks , одна из самых популярных программ для бухгалтерского учета на рынке, стоит от 10 долларов в месяц за самый базовый пакет. Но Луи и Лоретта уже достаточно долго барахтаются в нем с дряблыми электронными таблицами и потрепанными блокнотами, так что давайте потратимся и угостим их пакетом Essentials (17 долларов в месяц) с Enhanced Payroll (19 долларов в месяц + 2 доллара на сотрудника в месяц) .

Допустим, в вашем бизнесе 40 сотрудников, и теперь мы рассчитываем на 117 долларов в месяц .

QuickBooks, как и многие поставщики, предлагает бесплатную круглосуточную техническую поддержку для всех платных планов.

Но давайте учтем первоначальные вложения в 1000 долларов, чтобы обучить Луи и Лоретту использованию нового решения.

Теперь мы рассчитываем на 2404 доллара в первый год использования нового программного обеспечения для бухгалтерского учета.

Хорошо, теперь, когда у нас есть все переменные, давайте выполним расчет ROI:

[25 000 долларов США (прибыль от инвестиций) — 2404 доллара США (стоимость инвестиций)], разделенная на [2404 доллара США (стоимость инвестиций)] = 9,399 долларов США (рентабельность инвестиций).

Это возврат инвестиций почти 940% . Это очень хорошо. Это экономия 22 596 долларов в год , что в сумме дает около 5000 пар носков со скидкой.

Представьте, что ваш малый бизнес может сделать с этими деньгами … вы можете купить новый грузовик для доставки, нанять нового менеджера по социальным сетям, повысить зарплату или устроить барбекю для компании-качалки.

Конечно, эти цифры гипотетические, и в реальной жизни не всегда все так однозначно.

Надеюсь, что, если вы почерпнете что-нибудь из этого упражнения, так это то, что очень трудно потерять деньги, инвестируя в бухгалтерское программное обеспечение. Но это не значит, что это невозможно. Например, вы можете инвестировать в бухгалтерское программное обеспечение, разработанное для предприятия с 1000 сотрудниками, для вашего предприятия по печати футболок, состоящего из одного человека. Это не было бы хорошей инвестицией.

Однако отдел продаж любого уважаемого поставщика не позволил бы кому-либо совершить такую ​​безрассудную ошибку.

Бухгалтерское программное обеспечение здесь, чтобы помочь

Это упражнение продемонстрировало упрощенную версию расчета рентабельности инвестиций для бухгалтерского программного обеспечения. В реальной деловой среде существует бесчисленное множество факторов, которые влияют на вашу фактическую рентабельность инвестиций, от эффективности сотрудников до инфляции.

Но не позволяйте этому отвлекать вас от сути: бухгалтерское программное обеспечение может сэкономить время и деньги вашего бизнеса . И имейте в виду, что эта экономия с годами умножается по мере того, как ваши сотрудники становятся более опытными в использовании своего нового программного обеспечения.

Коэффициент рентабельности инвестиций

Главная » ⚡ Финансовый анализ » Рентабельность » Коэффициент рентабельности инвестиций (ROI)

Автор Иван Жданов На чтение 1 мин Просмотров 15к.

Коэффициент рентабельности инвестиций

(Return on investment, ROI) является, пожалуй, одним из важнейших коэффициентом в финансовом анализе предприятия. Он показывает эффективность (доходность) предприятия от своей деятельности. Рассчитывается он либо в относительном выражении, либо в процентном. Коэффициент используется инвесторами для оценки и сравнения различных инвестиционных проектов на предмет их эффективности. Чем выше значения коэффициента, тем доходность у предприятия выше. Но чем выше рентабельность, тем ниже ликвидность у предприятия. С низкой ликвидностью появляется риск банкротства.

Данный коэффициент показывает какую прибыль приносит вложенные в предприятие инвестиции. Приведем формулу расчета коэффициента рентабельности инвестиций.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс Бесплатный Экспресс-курс «Оценка инвестиционных проектов с нуля в Excel» от Ждановых. Получить доступ

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс Бесплатный Экспресс-курс «Оценка инвестиционных проектов с нуля в Excel» от Ждановых. Получить доступ

Формула расчета коэффициента рентабельности инвестиций по баланасу

Коэффициент рентабельности инвестиций = Прибыль / Сумма инвестированная в предприятие

Коэффициент рентабельности инвестиций = Чистая прибыль / (Акционерный капитал + Долгосрочный капитал)

Коэффициент рентабельности инвестиций = стр.190 Форма №2 / 0,5* [(стр.490 + стр.590) на начало периода + (стр.490 + стр.590) на конец года]

Чем больше ROI, тем прибыльнее и эффективнее предприятие работает и использует инвестиционный капитал. Данный коэффициент полезен для стейкхолдеров, инвесторов, кредиторов, а также собственников бизнеса.

Автор: к. э.н. Жданов Иван Юрьевич

Оценка стоимости бизнеса	Финансовый анализ по МСФО	Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel	Оценка акций и облигаций

рентабельность

Оцените автора

Возврат инвестиций (ROI) | Формула + калькулятор

Что такое рентабельность инвестиций?

Возврат инвестиций (ROI) измеряет рентабельность инвестиций путем сравнения чистой прибыли, полученной при выходе, с первоначальной стоимостью инвестиций.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)?

ROI, аббревиатура от «рентабельность инвестиций», определяется как соотношение между чистой прибылью и стоимостью инвестиций.

• Чистый доход → Общая полученная прибыль
• Стоимость инвестиций → Общая сумма потраченных средств

Формула рентабельности инвестиций (ROI) проста, так как расчет просто включает в себя деление чистой прибыли на инвестиции на соответствующую стоимость инвестиций.

В частности, ROI чаще всего используется для внутренних целей в компаниях, например, для их процессов принятия решений относительно того, какие проекты следует реализовать, и для принятия решений о том, как лучше всего распределить свой капитал.

Чем выше рентабельность инвестиций (ROI) в проект или инвестиции, тем больше получаемая денежная выгода — при прочих равных условиях.

Однако то, что определяет адекватность ROI, зависит от целевого дохода, специфичного для инвестора, и продолжительности периода владения, среди прочих факторов.

Формула окупаемости инвестиций

Формула для расчета рентабельности инвестиций (ROI) выглядит следующим образом.

Возврат инвестиций (ROI) = (Валовая прибыль – Инвестиционная стоимость) ÷ Инвестиционная стоимость

ROI = Чистая прибыль ÷ Стоимость инвестиций

В целях сопоставимости показатель рентабельности инвестиций обычно выражается в виде процентов, поэтому полученное значение из приведенной выше формулы необходимо умножить на 100.

Числитель в формуле доход представляет собой «чистый» доход — это означает, что стоимость инвестиций должна быть вычтена из:

1. Валовая прибыль (или)
2. Общая выручка от выхода

Пример расчета рентабельности инвестиций (ROI)

Например, если валовая прибыль от инвестиций составляет 100 000 долларов, а сопутствующие затраты — 80 000 долларов, чистая прибыль составит 20 000 долларов.

• Валовой доход = 100 тысяч долларов
• Первоначальная стоимость = 80 тысяч долларов
• Чистая прибыль = 20 тысяч долларов

С учетом сказанного рентабельность инвестиций можно рассчитать, разделив чистую прибыль в размере 20 тысяч долларов на стоимость 80 тысяч долларов, что дает 25%.

• Возврат инвестиций (ROI) = 20 000 $ ÷ 80 000 $ = 0,25 или 25 %

Что такое хороший ROI?

Окупаемость инвестиций является широко распространенным показателем из-за его простоты, поскольку необходимы только два входа:

1. Чистый доход
2. Стоимость инвестиций

Однако одним недостатком является то, что пренебрегается «временной стоимостью денег», то есть доллар, полученный сегодня, стоит больше, чем доллар, полученный в будущем.

Если есть две инвестиции с одинаковым доходом, но вторая инвестиция требует в два раза больше времени, пока она не будет реализована, показатель ROI сам по себе не может отразить это важное различие. 9 (1 / количество лет)] – 1

Кроме того, распространенной ошибкой при расчете показателя является пренебрежение дополнительными расходами, что, как правило, более применимо к проектам в области корпоративных финансов.

При расчете рентабельности инвестиций необходимо учитывать каждую прибыль и понесенные затраты, связанные с проектом (например, непредвиденные сборы за обслуживание) и инвестиции (например, дивиденды, проценты).

Калькулятор рентабельности инвестиций

Теперь мы перейдем к упражнению по моделированию, доступ к которому вы можете получить, заполнив форму ниже.

1. Пример расчета ROI

Предположим, что промышленная компания потратила 50 миллионов долларов капитальных затрат (Capex), чтобы инвестировать в новое оборудование и модернизировать свой завод.

К концу предполагаемого периода владения активами, который в контексте приобретения компанией основных средств является окончанием предполагаемого срока полезного использования основных средств, компания получила 75 миллионов долларов.

Чистый доход от инвестиций в основные средства равен валовому доходу за вычетом затрат на инвестиции.

• Чистая прибыль = 75 млн долларов – 50 млн долларов = 25 млн долларов

Чистая прибыль в размере 25 миллионов долларов затем делится на стоимость инвестиций, чтобы получить рентабельность инвестиций (ROI).

• Возврат инвестиций (ROI) = 25 млн долларов США ÷ 50 млн долларов США = 50%

Учитывая чистую прибыль в размере 50 миллионов долларов США и стоимость инвестиций в размере 25 миллионов долларов США, рентабельность инвестиций составляет 50%, как показано на снимке экрана ниже.

2. Анализ коэффициента рентабельности инвестиций в акционерный капитал

В следующем примерном сценарии хедж-фонд приобрел акции публичной компании.

На дату покупки компания торговалась по цене 10 долларов, а хедж-фонд купил в общей сложности 4 миллиона акций.

Таким образом, стоимость инвестиций в хедж-фонд составляет 40 миллионов долларов.

• Стоимость инвестиций = 10,00 долл. США × 4 млн = 40 млн долл. США

Через пять лет с даты покупки хедж-фонд выходит из инвестиции, т. е. ликвидирует свою позицию, когда акции вырастают на 20% по сравнению с начальной ценой акций на уровне 12,00 долларов за акцию.

Если мы предположим, что 100% их акций проданы, общая выручка после продажи составит 48 миллионов долларов.

• Общая выручка от продажи = 12,00 долл. США × 4 млн = 48 млн долл. США

Чистый доход составляет 8 миллионов долларов США, что представляет собой разницу между общей выручкой от продажи (48 миллионов долларов США) и стоимостью инвестиций (40 миллионов долларов США).

Таким образом, рентабельность инвестиций хедж-фонда составляет 20%.

Поскольку нам дан период владения хедж-фондом в этой конкретной инвестиции (т. е. 5 лет), можно также рассчитать годовую рентабельность инвестиций.

Для расчета ROI в годовом исчислении воспользуемся функцией «СТАВКА» в Excel:

• Окупаемость инвестиций в годовом исчислении = СТАВКА (5 лет, 0, -$40 млн стоимость инвестиций, $48 млн общая выручка от продажи)
• Годовая рентабельность инвестиций = 3,7%

В качестве альтернативы мы могли бы разделить общую выручку от продажи на стоимость инвестиций, возвести ее в степень (1/5) и вычесть 1, что также дает 3,7%, что подтверждает правильность нашего предыдущего расчета.

Как рассчитать рентабельность инвестиций и как ее использовать

Инвестирование/Стратегия

smshoot / Getty Images/iStockphoto

Чтобы принять взвешенное решение при инвестировании, вам нужно попытаться определить, сколько вы можете заработать на этом вложении. Также важно знать, сколько вы заработали на инвестициях, которые у вас уже есть. Для этого нужно рассчитать рентабельность инвестиций или ROI.

ROI измеряет прибыль, которую вы получите от инвестиций, в процентах от стоимости инвестиций. Он рассчитывается путем деления прибыли на цену покупки инвестиции, а затем умножения на 100, чтобы получить доход в процентах. Итак: ROI = прибыль/затраты на инвестиции х 100,

Читайте: Хотите диверсифицироваться на медвежьем рынке? Рассмотрим эти 6 альтернативных инвестиций

Это относится к любым инвестициям, сделанным компанией или частным лицом. Вы можете рассчитать рентабельность инвестиций при покупке акций, при приобретении компании или во всем, что вы покупаете с намерением продать позже. Вы можете рассчитать фактическую рентабельность инвестиций, которые вы сделали в прошлом и собираетесь продать сегодня, или вы можете оценить рентабельность инвестиций, которые вы сделали сегодня и собираетесь продавать в будущем.

Вот что вам нужно знать, чтобы рассчитать рентабельность инвестиций.

Формула для расчета рентабельности инвестиций (ROI)

Возврат инвестиций – это отношение цены покупки к разнице между ценой покупки и ценой продажи. Несмотря на то, что это отношение, оно обычно выражается в процентах.

Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, вам необходимо знать цену, уплаченную за инвестиции, и цену, по которой инвестиции будут проданы. Чтобы определить чистую прибыль от инвестиции, вы вычитаете цену покупки инвестиции из цены ее продажи. Это дает вам сумму прибыли, которую вы получили от инвестиций. Разделите прибыль на цену покупки инвестиции, а затем умножьте ее на 100%, чтобы получить процент возврата инвестиций.

Формула окупаемости инвестиций

ROI = прибыль / стоимость инвестиций x 100%

Примеры ROI

Вот несколько примеров расчета ROI.

Положительный пример

1 января 2020 года инвестор купил 100 акций компании ABC по цене 100 долларов за акцию. Их общая сумма инвестиций составила 10 000 долларов. 30 июня 2022 года они продали эти акции за 12 500 долларов, получив 2 500 долларов от продажи — цена продажи 12 500 долларов — первоначальная цена покупки 10 000 долларов = прибыль в размере 2 500 долларов. Вот как инвестор рассчитал свой ROI:

ROI = прибыль / стоимость инвестиций x 100%

ROI = прибыль в размере 2500 долл. США / стоимость инвестиций в размере 10 000 долл. США x 100%

ROI = 0,25 x 100 % = 25 % ROI

Эта инвестиция вернула 25% за два с половиной года.

Отрицательный пример

Возврат инвестиций не всегда положителен. Вот пример отрицательного ROI.

Инвестор купил 100 акций компании XYZ 1 января 2020 года по цене 100 долларов за акцию, общая сумма инвестиций составила 10 000 долларов. 30 июня 2022 года акции XYZ торговались по 60 долларов за акцию. Инвестор продал акции, получив убыток в размере 4000 долларов США — цена продажи 6000 долларов США — начальная цена покупки 10000 долларов США = -4000 долларов США.

Вот расчет ROI для этой инвестиции:

ROI = -$4000 убытков / $10000 стоимость инвестиций x 100%

ROI = -0,40 x 100 % = -40 % ROI

Эта инвестиция имела отрицательный 40% ROI за два с половиной года.

Возврат инвестиций и времени

Базовый расчет ROI не учитывает количество времени удержания инвестиции. Если вы внимательно посмотрите только на расчет рентабельности инвестиций, вы можете подумать, что вам лучше держать инвестиции в течение 10 лет, потому что они вернут 10% за это время, чем держать инвестиции в течение двух лет, которые возвращают 8% за это время. Очевидно, что получение 8% за два года лучше, чем получение 10% за 10 лет.

Чтобы учесть это, вы можете рассчитать доходность инвестиций в годовом исчислении. Это просто означает, что вы делите ROI на количество лет, в течение которых вы удерживали инвестиции. В приведенном выше примере акций компании ABC, доходность которых составила 25 % за два с половиной года, годовая рентабельность инвестиций составит 10 % — 25 % / 2,5 года = 10 %.

Не забывайте о других расходах

При расчете рентабельности инвестиций необходимо обязательно учитывать любые другие затраты, связанные с инвестициями, помимо покупной цены. Например, если вы покупаете акции и платите своему биржевому маклеру комиссию, вам нужно будет добавить эту комиссию к цене покупки, прежде чем вычесть цену продажи, чтобы получить прибыль. Помните, что вы также можете платить комиссию при продаже акций, так что добавьте это тоже.

Не забудьте указать все расходы, которые вы понесли в результате инвестиций, чтобы получить реальную картину окупаемости ваших инвестиций. Предположим, вы приобрели старинный автомобиль в качестве инвестиции за 10 000 долларов. Вы отремонтировали и заменили некоторые детали автомобиля и потратили в общей сложности 7500 долларов. Вы также заплатили 2500 долларов за хранение автомобиля в гараже, чтобы на него не повлияла погода. Общая стоимость ваших инвестиций в автомобиль составляет 20 000 долларов США. Если вы затем продадите машину за 50 000 долларов, ваша рентабельность инвестиций составит 150%.

Инвестиционная стоимость = 10 000 долларов США: цена покупки + 7 500 долларов США на ремонт + 2 500 долларов США на хранение = 20 000 долларов США

Чистая рентабельность инвестиций = цена продажи 50 000 долларов США – стоимость 20 000 долларов США = доход 30 000 долларов США

ROI = 30 000 долларов США возврата / 20 000 долларов США затрат x 100 = 150%

Окупаемость этого старинного автомобиля составляет 150%.

Использование ROI для сравнения будущих инвестиций

Расчет рентабельности инвестиций, когда вы знаете цену покупки и цену продажи, является простым упражнением. Но использование ROI для оценки двух или более различных инвестиционных возможностей может быть немного сложнее. Для этого вам нужно будет сделать некоторые предположения о цене продажи инвестиций, которые вы рассматриваете.

Предположим, вы сравниваете две разные акции и хотите рассчитать рентабельность инвестиций для каждой из них, чтобы определить, какая из них является лучшей инвестицией. Вы планируете инвестировать 10 000 долларов.

Компания А

Компания

DEF занимается производством потребительских товаров уже много лет. В настоящее время акции торгуются по цене 100 долларов за акцию, поэтому вы купите 100 акций. Вы ожидаете, что через пять лет она будет торговаться по 150 долларов за акцию. Если это правда, ваш ROI будет:

Доход = $15 000 стоимость позиции через пять лет – $10 000 цена покупки = $5 000

ROI = 5 000 долл. США / 10 000 долл. США x 100 % = 50 %

Поскольку вы владеете акциями в течение пяти лет, годовая рентабельность инвестиций составляет 10%.

Компания Б

UVX Company — стартап с большими планами. Его акции в настоящее время торгуются по 20 долларов за акцию, поэтому вы купите 500 акций. Вы ожидаете, что через десять лет она будет торговаться по 100 долларов за акцию. Если это произойдет, ваш ROI будет:

Доход = $50 000 стоимость позиции через десять лет – $10 000 цена покупки = $40 000

ROI = 40 000 долл. США / 10 000 долл. США x 100 % = 400 %

Поскольку вы держите эти инвестиции в течение десяти лет, ваша годовая рентабельность инвестиций составляет 40%.

Сравнение

Исходя из этого анализа, UVX является лучшим вложением. Но ROI рассказывает только часть истории.

Если акции компании DEF поднимутся и достигнут $150 за акцию в год, ваша годовая рентабельность инвестиций составит 50%, что сделает это более выгодным вложением, чем UVX. Кроме того, UVX — новая компания без проверенной репутации, поэтому покупка ее акций может быть более рискованной. Если, однако, UVX превзойдет ожидания и достигнет $100 за акцию через пять лет, вы будете в плюсе с годовой рентабельностью инвестиций 80%.

Использование рентабельности инвестиций для определения момента продажи

Использование ожидаемой доходности инвестиций для определения того, какие инвестиции покупать, является отчасти наукой и отчасти искусством. Но использовать его для определения того, какие инвестиции продавать, — это просто наука.

Когда пришло время внести изменения в ваш портфель, сравнение ROI различных инвестиций часто может помочь вам определить, какие из них оставить, а какие продать. Если у вас есть инвестиции, которые стабильно приносят стабильную годовую рентабельность инвестиций, вероятно, их стоит сохранить. Те, у кого более низкая рентабельность инвестиций или даже отрицательная рентабельность инвестиций, могут быть хорошими кандидатами на продажу. Опять же, не забудьте принять во внимание и другие факторы, так как рентабельность инвестиций не говорит вам всего.

Еда на вынос

Чтобы стать успешным инвестором, вы должны уметь измерять этот успех. Знание окупаемости инвестиций, которую вы получили от каждой из сделанных вами инвестиций, — хороший способ сделать это.

Наша собственная исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе для создания точного, беспристрастного и актуального контента. Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя надежные первичные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна.