Как правильно покупать акции: простая инструкция для новичков — Финансы на vc.ru

Как покупать акции — Пошаговый план инвестора

С точки зрения потенциальной прибыли, инвестиции в акции являются одним из наиболее привлекательных способов вложения. Причем акции предоставляют хорошие возможности и консервативным инвесторам, которых устроит доходность на уровне «инфляция, плюс 5-10% годовых сверху» и агрессивным инвесторам, которые хотят, как минимум, удвоить свой капитал за год.

Чтобы инвестиции были прибыльными, нужно не просто покупать акции, а делать это ПРАВИЛЬНО. Ниже приведен ряд рекомендаций как покупать акции, следование которым поможет избежать типичных ошибок на старте и сделает ваши инвестиции успешными.

1. Будьте в материале. Прежде чем покупать акции, необходимо тщательно разобраться в тонкостях и нюансах процесса. Для начала, хотя бы на теоретическом уровне, изучить литературу о том, что такое торговля акциями и инвестиционные стратегии, что такое технический и фундаментальный анализ, какие факторы влияют на будущий курс акций и как можно его спрогнозировать. При этом помните, что ваша задача – купить акции сейчас как можно дешевле, чтобы в будущем продать их как можно дороже, заработав не только на разнице курсов, но и на дивидендах. Какие акции покупать, в какой момент лучше всего делать покупку и когда продать – ответ на эти вопросы станет фундаментом для вашего успешного инвестирования.

2. Как покупать акции по интернету

   Досконально разберитесь в терминологии. Прежде чем приступить к активной торговле акциями, вы должны четко уяснить для себя, чем отличается один финансовый термин от другого. Например, понимать, в чем состоят различия между обыкновенными и привилегированными акциями. Различать, что такое номинал акции, а что такое ее рыночный курс и капитализация компании. Не менее важно ориентироваться и в биржевой терминологии: знать, что такое котировки и котировальные списки ценных бумаг, что такое курсовой спред и как понять, имеет ли интересующая вас акция ликвидный рынок.

3. Умейте предвидеть и прогнозировать. Можно с уверенностью говорить о том, что 90% успеха при инвестировании в акции зависит от того, насколько правильно вы можете спрогнозировать будущее. Прежде как покупать акции, можно выделить несколько моментов, внимание к которым поможет сделать прогнозы более точными и успешными.
   • Момент первый – умейте замечать и прогнозировать тенденции. Например, если отмечается увеличение интереса бизнеса к контекстной рекламе, в перспективе можно ожидать рост стоимости акций операторов Интернет – рекламы. А увеличение спроса на дешевые внутриконтинентальные перевозки, практически наверняка, поспособствует повышению курса ценных бумаг lowcost – авиакомпаний.
   • Момент второй – уделяйте внимание экономическим новостям и прогнозам, т.к. там содержится много полезной информации. Так, прогнозируемый аналитиками рост потребления металлоконструкций в строительстве –  важный сигнал о том, что в перспективе вырастут цены на акции металлургических компаний.
   • Момент третий – при прогнозировании курсов акций внимательно изучайте финансовую отчетность компании, обращая внимание на текущее финансовое положение, наличие прибыли, дивидендных выплат и т.д.

4. Наладьте управление собственными финансами. Инвестиции в акции требуют стартового капитала. Чтобы определить, какую сумму вы сможете в них вложить, для начала необходимо навести порядок в своих финансах: составить план доходов и расходов, определиться с обязательными платежами, в том числе и по существующим кредитам; посмотреть, существуют ли какие-то резервы для снижения расходов и увеличения доходов.
5. Определите, какое место вложения в акции займут в вашем бюджете. Следующим логичным шагом будет определение того, какую сумму своего ежемесячного бюджета вы готовы будете вложить в акции: 5%, 10%, 15%? Также нужно определиться с тем, каким образом вы будете вкладывать деньги. Покупать акции самостоятельно, тщательно все взвешивая и анализируя? Или же вложиться в паи инвестиционного фонда акций, который дальше будет принимать решения вместо вас?
6. Тщательная оценка положения компаний. Решив вкладывать деньги в акции и проделав всю подготовительную работу, нужно приступить непосредственно к инвестиционному этапу. Для начала необходимо составить расширенный список компаний-эмитентов, акции которых вам потенциально интересны для вложения. А затем, проведя тщательную фильтрацию (изучив финансовую отчетность, текущую и рыночную позицию, перспективы рынка сбыта), нужно сформировать окончательный список компаний, в акции которых вы будете инвестировать. При этом помните совет, который дает инвесторам один из современных гуру финансового инвестирования, Уоррен Баффетт:

«Если вы никак не видите данную компанию и ее акции через 10 лет, значит они не стоят и 10 секунд вашего внимания».

Рекомендованные для вас статьи:

Как покупать акции на бирже

Инструкция для начинающих

Пошаговый план того, как покупать акции самостоятельно:

1. Составьте свой собственный финансовый план, определив, какую сумму вы готовы вложить в акции и какими будут источники финансирования инвестиций на начальном этапе.
2. Накопите как можно больше информации и знаний о торговле акциями – в этом помогут электронные книги о фондовом рынке и биржевой торговле, курсы, семинары, советы/инструкции для начинающих трейдеров.
3. Определите свою торговую стратегию. Это могут быть как долгосрочные вложения по типу стратегии Купи и держи, так и инвестиции на короткие промежутки, в расчете на быстрый рост курса под влиянием экономических новостей, предварительных данных о финансовых результатах компании, новостях о возможных дивидендах и т.п.
4. Определитесь с финансовым брокером, который обеспечит доступ к рынку акций, заключите с ним договор, откройте брокерский счет и подберите наиболее подходящую торговую платформу, посредством которой вы будете производить операции купли/продажи акций.
5. После установки торговой платформы настройте ее под себя – подключите новости, подберите таблицы с торговыми инструментами, графики и прочее.
6. Приступите к анализу и прогнозированию курсов акций. Грамотно сочетайте фундаментальный анализ (оценка рынка, положения и перспектив компании, финансовых результатов) с техническим анализом и прогнозированием, которые доступны за счет функционала торговой платформы и индикаторов.
7. Составив прогноз стоимости акции и предварительно просчитав возможный эффект данной операции (т.е. при ее продаже в будущем), вы можете купить акции, оставив в торговом терминале заявку на покупку и выставив стоп-лосс для подстраховки. После совершения сделки запишите ее параметры в торговом журнале.

Как правильно покупать акции: советы экспертов

Отключите «шум», который доносится с Уолл-стрит, и прислушайтесь к своему внутреннему голосу. Советы по покупке акций можно услышать повсюду — по телевидению, на встрече с друзьями, в спортзале и т.д. Да и сами вы можете найти акции, устойчивый рост которых кажется непоколебимым.

«Возьмите любую акцию, и найдется человек, который сможет придумать, почему ее стоит купить», — сказал Даг Куден, руководитель направления акций в инвестиционной компании Seneca Capital Management.

На что нужно обращать внимание при покупке акций

Чтобы акция начала двигаться, нужен какой-то катализатор. Это может быть новый продукт, смена руководства компании или завоевание лидерства на рынке. Нахождение горячего сектора может быть полезным, но не стоит рассчитывать на то, что все акции из этого сектора сразу же начнут расти. Помните, что компания из хорошей индустрии — не обязательно хорошая акция.

Профессиональные инвесторы используют бесчисленное множество методов для выполнения «домашнего задания» — от углубленного исследования рынка до полностью автоматического сканирования.

Вот два совета от профессионалов, касающиеся покупки акций:

Оцените рост показателя цена/ожидаемая прибыль компании. Рост показателя цена/прибыль (PEG) должен происходить со скоростью, близкой к 1.0.

Например, акция с коэффициентом цена/прибыль (Р/Е) = 30 может быть переоцененной, если компании в этой индустрии, в среднем, имеют Р/Е = 20. Но если аналитики ожидают рост прибыли компании в следующем году на уровне 30%, то значение PEG=1.0 является привлекательным.

«Это — основной показатель, на который мы обращаем внимание», — говорит Алек Янг, глобальный фондовый стратег в Standard & Poor’s Inc. «У компании может быть высокий показатель Р/Е, но пока вы не знаете, как растет ее прибыль, трудно сказать, является ли эта компания привлекательной для покупки».

Изучите также баланс предприятия. Это сводный финансовый документ, который, наряду с отчетами о денежных потоках и о выручке, отражает качество прибыли. Эти документы скажут вам, насколько грамотно зарабатываются, тратятся и инвестируются деньги акционеров. Компании должны размещать квартальные отчеты по форме 10-Q и годовые отчеты 10-К на своих сайтах. Их также можно найти на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

Чего нужно опасаться при покупке акций

Переоцененные товары

Стоимость имеет значение. Цена покупки, в большей степени, чем цена продажи, определяет окупаемость инвестиций. Будьте осторожны с хорошо продаваемыми товарами, т.к. они могут находиться уже не в начале, а в конце своего цикла роста. Если рынок знает, что товар хорошо продается, он соответственно гонит цену вверх.

«Можно инвестировать в самую лучшую компанию, но если вы переплачиваете за нее, то можете в итоге потерять деньги, потому что соображения, по которым вы купили акцию, уже нашли отражение в ее цене», — сказал Джон Бакингэм, редактор бюллетеня Prudent Speculator.

Интуиция и газетные заголовки

У хороших компаний не всегда хорошие акции. Принятие решений об инвестировании на основании интуиции или газетных заголовков нельзя считать стратегией. Ключом к успеху является время, а не выбор момента времени. Жаль, что люди принимают важные инвестиционные решения, основываясь исключительно на одном-двух предложениях из рекламы. Вы получаете то, за что платите. И если вы полагаетесь на «бесплатное» исследование или советы соседа, то совершаете большую ошибку.

Оставьте импульсные покупки для супермаркета, они не пригодны для фондового рынка. Будьте терпеливы. Время дает индивидуальным трейдерам редкое преимущество над институционалами и хедж-фондами, которые стараются торговать часто. Расширение горизонтов инвестирования снижает вероятность потерь.

«Наиболее успешные из известных мне инвесторов покупают акции по привлекательным ценам и держат их в течение длительного времени», — говорит Хью Джонсон, руководитель консалтинговой компании Johnson Illington Advisors.

Аферы с Pump and dump

Одна старая пословица гласит: Посмотри на сидящих за покерным столом; если ты не видишь среди них мальчика для битья, значит это — ты. Применительно к акциям, игроки за столом — это электронные доски объявлений, спам-рассылки, платные рассылки и даже телевидение и радио.

Независимо от метода доставки информации, посыл в отношении акций pump and dump всегда звучит одинаково: «Купите эту акцию сейчас, пока последний виджет этой компании не стал известен широкой публике». Это обычно тонкие акции, которые торгуются на внебиржевом рынке, где не такое строгое регулирование (этот рынок часто называют «розовым списком»).

Если вы и другие подобные вам трейдеры покупают, следуя такой «наводке», возникает дополнительный спрос, который разгоняет цену акции, принося порядочную прибыль тем, кто купил раньше вас (зачастую это те же люди, которые рекламировали эту акцию) и затем продает, «сливая» акцию и оставляя новичков с крупными убытками.

Не заглатывайте эту наживку. Трудно быть скептиком, когда вам говорят то, что вы хотите слышать. Но в противном случае, вы рискуете расстаться со своими деньгами благодаря усилиям мошенников-подстрекателей.

«Всегда надо задаваться вопросом, почему кто-то продает акцию, когда вы ее покупаете», — говорит Эрик Энде, менеджер фонда FPA Perennial.

Не влюбляйтесь в акции

Влюбленность в акцию может принести вознаграждение, удовлетворенность и долгосрочное партнерство. Проблема заключается в том, что акция не ответит на вашу любовь взаимностью. Если акция развернулась против вас, будьте готовы порвать с ней и продать.

Соблюдайте дисциплину и диверсификацию. «Придерживайтесь того, что можно легко воспроизводить и единообразно применять», — говорит Куден. «Для успеха нужно оставаться твердым».

«Не останавливайтесь на одной акции», — говорит Бакингэм. «Лучше иметь не менее 20-25 акций. В моем портфеле — 97 бумаг. Не имеет значения, насколько хорошо вы знаете компанию; случиться может всякое».

Будьте на стороне победителей

Многие люди покупают акции, но не являются инвесторами на фондовом рынке. Они ищут очередной большой бум, т.е. акцию, которая сделает их богатыми и подтвердит их проницательность. На самом деле, новые Microsoft и Google уже есть на рынке. Но маловероятно, что вы заметите их первыми.

Лучше следуйте совету фондового менеджера Энде: «Покупайте компании, у которых есть история хороших отчетов и разумных реинвестиционных решений. Они могут продолжить генерировать великолепный доход».

Зачастую фантазия стоит дороже, чем реальность. Лучше платить за реальность.

инвестирование в российские акции для физических лиц — СберБанк — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Часто задаваемые вопросы акционеров «Газпрома»

 

Справочник «Газпром в цифрах», 2016–2020

 

Вниманию акционеров ОАО «Газпром», чьи права на акции учитываются в депозитарной сети «Газпромбанк» (ОАО)

Как можно купить-продать акции ПАО «Газпром»?

Акции — это имущество, которым акционер вправе распорядиться по своему усмотрению. Он может продать акции любому физическому или юридическому лицу, пожелавшему их приобрести по взаимовыгодной договорной цене.

Покупка совершается на основании договора купли-продажи, оформленного в соответствии с действующим законодательством, с последующей перерегистрацией прав собственности по месту учета прав на акции (в депозитарии или у реестродержателя).

Акции ПАО «Газпром» (здесь и далее также — Общество, компания) можно купить или продать при помощи профессионального участника рынка ценных бумаг. Как правило, такие услуги предоставляют инвестиционные компании и коммерческие банки. Акции компании можно приобрести или продать, в том числе, в отделениях «Газпромбанк» (Акционерное общество), тел. справочной службы 8 800 100-07-01 (бесплатный по России), +7 495 913-74-74.

Обращаем ваше внимание на то, что ПАО «Газпром» не продает и не покупает свои собственные акции. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» предусматривает ограниченный список случаев перехода собственных акций от акционерного общества к другому лицу. Такими случаями являются: учреждение общества, размещение дополнительных акций, реализация ранее приобретенных или выкупленных у акционеров акций (при этом указанные акции должны быть реализованы по цене не ниже их рыночной стоимости не позднее чем через один год со дня перехода права собственности на выкупаемые акции к обществу). В настоящее время размещение дополнительных акций ПАО «Газпром» не осуществляется. ПАО «Газпром» также не осуществляло приобретение или выкуп собственных акций. Таким образом, в соответствии с действующим законодательством Общество в настоящее время не имеет возможности реализовать какому-либо лицу собственные акции.

Акции можно продавать полным пакетом или частично. Следует иметь в виду, что доход, полученный от реализации ценных бумаг, облагается налогом на доходы физических лиц в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации.

Цена на акции не является величиной постоянной. Она меняется в зависимости от спроса и предложения на рынке ценных бумаг (российских биржах).

Получить информацию о курсе акций ПАО «Газпром» на фондовом рынке можно в средствах массовой информации, а также на сайте фондовой биржи ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» (www.moex.com)

На сайте фондовой биржи также можно ознакомиться со списками профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся участниками торгов.

Информацию о текущих котировках акций ПАО «Газпром» на российских фондовых биржах на международных торговых площадках можно получить и на официальном интернет-сайте ПАО «Газпром». Сайт также предоставляет возможность увидеть динамику курса акций ПАО «Газпром» за желаемый период, провести сравнение исторических и текущих котировок акций ПАО «Газпром» и ведущих российских и зарубежных нефтегазовых компаний, а также индексов ведущих российских и мировых бирж. Кроме того, на сайте публикуются основные финансовые показатели компании, ее годовые и финансовые отчеты.

Обращаем ваше внимание, что решение о продаже принимает только сам акционер. Наша информация о возможности продажи акций имеет исключительно разъяснительный характер.

Какие права есть у акционеров ПАО «Газпром»?

Акционеры ПАО «Газпром», равно как и других акционерных обществ, имеют следующие основные права:

• участвовать в Общем собрании акционеров (далее здесь и далее также — Собрание) с правом голоса по всем вопросам, отнесенным к компетенции Собрания;
• получать дивиденды.

Наличие не менее 2% акций позволяет акционеру или группе акционеров компании выдвинуть кандидатов в Совет директоров, Ревизионную комиссию ПАО «Газпром», а также предложить вопросы для внесения в повестку дня Собрания. Акционер или группа акционеров, владеющая не менее 10% акций, могут инициировать проведение внеочередного Собрания ПАО «Газпром».

Как принять участие в Общем собрании акционеров ПАО «Газпром»?

Список лиц, имеющих право на участие в Собрании, составляется на основании данных реестра акционеров Общества на дату, определяемую Советом директоров при подготовке к Собранию.

На основании п. 2 ст. 60 Федерального закона «Об акционерных обществах» акционерам, указанным в списке лиц, имеющих право на участие в Собрании, не позднее чем за 20 дней до даты проведения Собрания заказным письмом направляются, в том числе бюллетени для голосования по вопросам повестки дня. При подведении итогов голосования учитываются голоса, представленные бюллетенями для голосования, полученными Обществом не позднее, чем за два дня до даты проведения Собрания.

Сообщение о проведении Собрания, включающее информацию о времени регистрации участников Собрания, в том числе размещается в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте Общества (www.gazprom.ru) не позднее чем за 30 дней до даты Собрания.

Акционеры, желающие принять личное участие в Собрании, должны в указанное время явиться на регистрацию участников Собрания с документом, удостоверяющим личность.

В настоящее время общее число акционеров Общества превышает 500 тысяч. Учитывая это обстоятельство, акционерам рекомендуется реализовывать свои права на участие в Собрании через своих представителей по доверенности или направлять в Общество заполненные бюллетени для голосования.

Существуют ли привилегированные акции ПАО «Газпром»?

В соответствии с Уставом ПАО «Газпром» все выпущенные и размещенные акции Общества являются обыкновенными именными бездокументарными акциями, одинаковой номинальной стоимостью. Привилегированные акции Общество не выпускало.

Что такое АДР?

АДР (американская депозитарная расписка, ADR, American Depositary Receipt) на обыкновенные акции Общества — это ценная бумага, выпущенная американским банком-депозитарием The Bank Of New York Mellon, свободно обращающаяся на иностранном фондовом рынке. АДР подтверждает право собственности на акции, депонированные в The Bank Of New York Mellon. Одна АДР соответствует двум акциям ПАО «Газпром». Возможна конвертация обыкновенных акций ПАО «Газпром» в АДР и обратно.

Может ли акционер «Газпрома» продать свои акции на зарубежном рынке?

Чтобы акции были проданы на зарубежном рынке, они должны быть сначала конвертированы в АДР. Для осуществления необходимых мероприятий по такой конвертации целесообразно обратиться к профессиональному участнику рынка ценных бумаг — брокерской компании или банку, которые по поручению акционера осуществят все требуемые действия.

Как определить какой налог придется заплатить в случае продажи акций?

В соответствии с пп. 5 п.1 ст.208 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — НК РФ) к доходам от источников в Российской Федерации относятся доходы от реализации в Российской Федерации акций или иных ценных бумаг, которые на основании ст.209 НК РФ признаются объектом налогообложения налогом на доходы физических лиц (далее — НДФЛ) у физических лиц, как являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, так и не являющихся таковыми.

Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев (п.2 ст.207 НК РФ).

Доходы от реализации акций, полученные физическими лицами — налоговыми резидентами Российской Федерации облагаются по ставке 13% (п.1 ст.224 НК РФ), физическими лицами, не являющимися налоговыми резидентами РФ, — по ставке 30% (п.3. ст.224 НК РФ). Если в соответствии с международным договором (соглашением) выплачиваемые нерезиденту доходы облагаются налогом в Российской Федерации по пониженным ставкам, то для исчисления и удержания суммы налога по соответствующим пониженным ставкам налогоплательщик должен предъявить налоговому агенту подтверждение того, что он в течение соответствующего налогового периода (или его части) является резидентом государства, с которым Российская Федерация имеет действующий договор (соглашение) об избежании двойного налогообложения, заверенное компетентным органом соответствующего иностранного государства. Документы, подтверждающие резидентство налогоплательщика, в установленном порядке подлежат легализации либо на них должен быть проставлен апостиль (за исключением иностранных государств, с которыми достигнуты взаимные договоренности о принятии без апостиля или консульской легализации документов, подтверждающих резидентство)

Особенности определения налоговой базы, исчисления и уплаты НДФЛ по операциям с ценными бумагами предусмотрены ст. 214.1 НК РФ.

Налоговой базой по операциям с ценными бумагами признается положительный финансовый результат, определяемый как разница между доходами от операций с ценными бумагами и документально подтвержденными и фактически осуществленными налогоплательщиком расходами, связанными с приобретением, реализацией, хранением ценных бумаг (ст. 214.1 НК РФ).

Документы, подтверждающие указанные расходы, выдают лица и организации, которые учитывали акции и, по поручению акционера, продали их, либо те, которые приобрели их у акционера (брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании, а также иные лица, совершающие операции с акциями в пользу их владельцев).

Если налоговым агентом (брокером, доверительным управляющим) по какой-либо причине не был удержан налог на доходы физических лиц, то по окончании года, в который были проданы акции, в налоговую инспекцию предоставляется декларация о доходах, а вместе с ней — указанные документы.

О налогообложении НДФЛ доходов от реализации акций, приобретенных за счет приватизационных чеков (ваучеров)

В письмах Министерства финансов Российской Федерации, которое в соответствии с п.1 ст.34.2 НК РФ уполномочено давать письменные разъяснения по вопросам применения законодательства Российской Федерации о налогах и сборах, сообщается, что в качестве расходов на приобретение акций, полученных в ходе приватизации, может рассматриваться их рыночная стоимость на момент обмена на ваучеры, а при отсутствии рыночной стоимости акций — номинальная (договорная) стоимость ваучеров, переданных за акции (письма от 29.03.2011 № 03-04-05/3-195; от 02.12.2011 № 03-04-05/3-990; от 10.02.2012 №03-04-05/3-163; от 22.02.2012 № 03-04-05/3-212; от 20.04.2012 № 03-04-05/3-541). Данная позиция поддерживается судебной практикой (см., например, определения Московского городского суда от 10.11.2010 г. по делу № 33–34499 и от 03.05.2011 г. по делу № 4г/5–2019/11; Московского областного суда от 02.12.2010 г. по делу № 33–23320).

Должен ли акционер ПАО «Газпром» подавать сведения об изменении своих личных данных по месту учета акций?

В соответствии с требованиями п. 5 ст. 44 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» и п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лицу, зарегистрированному в реестре акционеров Общества, необходимо своевременно обновлять информацию о себе, своих представителях, а также бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях (для физических лиц: Ф. И. О., иные паспортные данные, в т.ч. адрес места регистрации; для юридических лиц: наименование, ОГРН, ИНН, место нахождения в соответствии с уставом, Ф. И. О. руководителя) по месту учета акций (в депозитарии «Газпромбанк» (Акционерное общество), ином депозитарии или у регистратора — АО «ДРАГА»).

Если не сделать этого, акционеру могут не поступить информационные данные к Собранию, бюллетени для голосования, а также причитающиеся дивиденды. Кроме того, могут возникнуть затруднения в проведении любой из операций с ценными бумагами, таких, как оформление сделки купли-продажи, получение выписок со счета, справок по движениям по счету для налоговых служб, оформление междепозитарного перевода, наследства, дарения.

Для своевременного и оперативного получения дивидендов акционеру следует сообщать достоверную информацию обо всех изменениях личных данных до даты составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов (дата определяется решением Собрания).

Особенности корректировки параметров лицевого счета в Депозитарном центре «Газпромбанк» (Акционерное общество)

Все операции, связанные с изменением данных клиента в депозитарии «Газпромбанк» (Акционерное общество), осуществляются только по поручению самих клиентов. Депозитарий не имеет права исполнять поручения клиентов, полученные по почте, т. к. идентификация личности клиента в депозитарии производится по паспорту и личной подписи клиента. Поэтому явка акционера для изменения данных обязательна.

Если в вашем новом паспорте не стоит штамп с данными старого паспорта, акционеру необходимо предоставить в депозитарий справку, подтверждающую замену паспорта.

После проведенной корректировки параметров счета акционеру в случае необходимости будет выдана выписка со счета депо.

Депозитарный центр АО «Газпромбанк»

2-ой Верхний Михайловский проезд, д. 9, стр. 11, г. Москва, 115419

Единая справочная:
8 800 100-07-01 (звонок по территории РФ бесплатный),
+7 495 913-74-74,
+7 495 719-18-62 факс.

Особенности корректировки параметров лицевого счета у регистратора АО «ДРАГА»

Для проведения сверки параметров лицевого счета акционера у регистратора — АО «ДРАГА» акционеру необходимо заполнить и направить регистратору следующие документы:

Образец подписи акционера на Анкете должен быть заверен нотариально (в случае если Анкета не заполняется в присутствии работника регистратора). Дата (день, месяц, год) заверения подписи должна быть указана прописью. Фамилия, имя и отчество нотариуса, удостоверяющего подпись, а также лица, чья подпись заверяется, также указываются полностью.

В п. 7 Анкеты указывается адрес места регистрации и места жительства акционера согласно паспорту, в п. 8 — адрес места его фактического жительства/регистрации/пребывания. В п. 9 Анкеты указывается почтовый адрес для направления акционеру корреспонденции, а также дивидендов почтовым переводом (если акционер выбрал в качестве формы выплаты дивидендов почтовый перевод).

Обращаем внимание на п. 13 Анкеты «Форма выплаты дивидендов». Если вы выберете форму выплаты дивидендов «Банковский перевод», то в п. 14 Анкеты нужно будет указать необходимые для этого реквизиты вашего банковского счета.

Документ, удостоверяющий личность — копия, удостоверенная нотариально.

В случае отсутствия на стр. 19 действующего паспорта данных паспорта на момент приобретения акций, следует дополнительно предоставить справку о смене паспорта, содержащую сведения о действующем паспорте и предыдущем паспорте, включая все промежуточные паспорта. Справка должна быть подписана должностным лицом и скреплена печатью, предоставляется оригинал справки либо копия, удостоверенная нотариально.

В случае произошедших с момента приобретения акций изменений фамилии и/или имени и/или отчества необходимо предоставить документ, подтверждающий изменения (оригинал либо копию, удостоверенную нотариально).

Заполненную Анкету необходимо предоставить регистратору одним из следующих способов:

• направить почтой по адресам регистратора — в этом случае образец вашей подписи на Анкете должен быть удостоверен нотариально. К Анкете должны быть приложены нотариально удостоверенные копии документов;
• представить лично, явившись по адресам регистратора. В этом случае операции в реестре могут быть осуществлены на основании оригиналов документов и приложение к Анкете нотариально удостоверенных копий документов не требуется;
• представить через своего представителя, уполномоченного доверенностью, для чего представителю необходимо лично явиться по адресам регистратора с необходимыми документами.

АО «ДРАГА»

ул. Новочеремушкинская, д. 71/32, г. Москва, 117420

Телефон для справок:
+7 499 550-88-18

Заполняется в случае желания получить документ, подтверждающий право собственности на акции

В графах «Зарегистрированное лицо» и «Распоряжение предоставлено» следует указать свои фамилию, имя, отчество, паспортные данные. На оборотной стороне распоряжения необходимо поставить свою подпись, при этом она должна соответствовать вашей подписи на Анкете зарегистрированного лица.

После получения регистратором указанных документов и квитанции об оплате Ваши данные в реестре будут отредактированы, и вам будет направлена выписка из реестра акционеров ПАО «Газпром».

Доводим до вашего сведения, что обязанностью акционера является своевременное предоставление информации об изменении своих данных (паспортных данных, места проживания, банковских реквизитов при безналичной форме выплаты дивидендов и т. д.). В случае непредставления акционером информации об изменении своих данных (согласно п. 5 ст. 44 Федерального закона от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах») ПАО «Газпром» и регистратор не несут ответственность за причиненные в связи с этим убытки, в том числе связанные с невыплатой или несвоевременной выплатой дивидендов.

От чего зависит размер дивидендов ПАО «Газпром»?

24 декабря 2019 года Совет директоров ПАО «Газпром» одобрил Дивидендную политику ПАО «Газпром», в которой были определены принципы формирования размера дивидендов.

Размер дивидендов на акции ПАО «Газпром» рассчитывается, исходя из величины скорректированной Чистой прибыли Общества по МСФО.

Производимые при расчете дивидендов корректировки Чистой прибыли направлены на то, чтобы нивелировать влияние «неденежных» статей Консолидированного отчета о совокупном доходе:

• Корректировка на курсовые разницы как по операционным, так и по финансовым статьям.
• Учет обесценения (или восстановление убытка от обесценения) основных средств и инвестиций в ассоциированные компании.
• Замена доли в прибыли от ассоциированных компаний и совместных предприятий на поступления от ассоциированных компаний и совместных предприятий при расчете дивидендной базы.

Данные корректировки позволяют приблизить дивидендную базу к денежному потоку Общества и могут влиять на дивиденды как в сторону увеличения, так и уменьшения в зависимости от направления указанных элементов финансовой отчетности

В соответствии с Дивидендной политикой, целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли Общества. Достижение целевого уровня будет проводиться поэтапно:

• при определении размера дивидендных выплат по итогам 2019 года Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 30% от Скорректированной Чистой прибыли;
• при определении размера дивидендных выплат по итогам 2020 года Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 40% от Скорректированной Чистой прибыли;
• при определении размера дивидендных выплат по итогам 2021 года и в последующие годы Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли.

Рекомендации по размеру дивидендов Совет директоров выносит на Собрание акционеров, которое и принимает окончательное решение.

Каким образом осуществляется выплата дивидендов?

В соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом ПАО «Газпром» право на получение годовых дивидендов имеют лица, являющиеся владельцами акций на конец операционного дня даты, определенной собранием акционеров, на котором было принято решение о выплате дивидендов. Такая дата не может быть установлена ранее 10 дней с даты принятия решения о выплате (объявлении) дивидендов и позднее 20 дней с даты принятия такого решения. Срок выплаты дивидендов номинальному держателю и являющемуся профессиональным участником рынка ценных бумаг доверительному управляющему, которые зарегистрированы в реестре акционеров, не должен превышать 10 рабочих дней, а другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

Агентом по выплате дивидендов акционерам ПАО «Газпром» является «Газпромбанк» (Акционерное общество), который осуществляет выплату дивидендов через свои филиалы и другие финансовые структуры после перечисления ПАО «Газпром» денежных средств. В связи с изменениями законодательства, начиная с дивидендов, выплачиваемых в 2014 году по результатам деятельности Общества в 2013 году, «Газпромбанк» (Акционерное общество) является платежным агентом по выплате дивидендов только лицам, зарегистрированным непосредственно в реестре. Лицам, являющимся клиентами депозитариев (в том числе депозитария «Газпромбанк» (Акционерное общество)), дивиденды выплачивают данные депозитарии (каскадный принцип выплаты дивидендов).

Для удобства получения дивидендов акционер может дать письменное поручение по месту учета акций (АО «ДРАГА», «Газпромбанк» (Акционерное общество), иной депозитарий), указав в Анкете по месту учета акций способ получения дивидендов: почтовым или банковским переводом.

В случае необходимости изменения способа выплаты и реквизитов для получения начисленных дивидендов (адрес места жительства при получении дивидендов почтовым переводом, реквизиты банковского счета и т.п.) после даты составления списка лиц, имеющих право на их получение (при условии, что начисленные дивиденды еще не были получены акционером), акционер должен обратиться в организацию, которая ведет учет прав данного акционера на акции Общества (депозитарий или регистратор), внести соответствующие изменения в анкетные данные. Указанные изменения доводятся через систему учета до сведения Общества в целях выплаты дивидендов.

Как может получить дивиденды акционер ПАО «Газпром», не являющийся резидентом РФ?

Российские эмитенты проводят расчеты с владельцами своих ценных бумаг только в рублях. Если акционер-нерезидент ПАО «Газпром» имеет счета в российских банках, дивиденды могут, по желанию акционера, перечисляться на один из них. Для этого реквизиты данного счета должны содержаться в анкетных данных акционера в организации, осуществляющей учет прав на акции ПАО «Газпром» (депозитарий или регистратор).

Отправление рублевых почтовых переводов за рубеж невозможно.

Когда можно купить или продать акции на Фондовой бирже ММВБ, чтобы иметь право на получение дивидендов?

В соответствии со ст. 42 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» дивиденды выплачиваются лицам, которые являлись владельцами акций соответствующей категории (типа) или лицами, осуществляющими в соответствии с федеральными законами права по этим акциям, на конец операционного дня даты, на которую в соответствии с решением о выплате дивидендов определяются лица, имеющие право на их получение.

Согласно ст. 29 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю в случае учета прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, — с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя.

В соответствии с Правилами проведения торгов по ценным бумагам ЗАО «ФБ ММВБ», а также Дополнительными условиями проведения торгов по ценным бумагам в ЗАО «ФБ ММВБ» приобретателю, заключившему сделку на торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в режиме торгов «Режим основных торгов T+», приобретенные им ценные бумаги будут зачислены на его счет депо в НКО ЗАО НРД на 2 (второй) торговый день со дня заключения сделки.

Для примера рассмотрим ситуацию с выплатой годовых дивидендов по результатам деятельности Общества в 2013 году. Согласно Решению годового общего собрания акционеров (Протокол № 1 от 27.06.2014г) дата, которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, — 17 июля 2014 г. Таким образом, по сделкам, заключенным на торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в режиме торгов «Режим основных торгов T+» в даты 16.07.2014 и после, зачисление ценных бумаг на счета депо в НКО ЗАО НРД будет происходить позднее даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов, и владельцы таких ценных бумаг не будут обладать правом на получение дивидендов по итогам работы за 2013 год. Продавцы акций, заключившие сделки на торгах ЗАО «ФБ ММВБ» в режиме торгов «Режим основных торгов T+» 15.07.2014 и ранее, также не будут иметь право на получение дивидендов по акциям Общества по итогам работы за 2013 год.

Как вступить в права на наследование акций?

Оформление прав собственности на акции, как и на другую собственность, переходящую по наследству, проводится в соответствии с существующими юридическими нормами.

Для получения права наследования акций ПАО «Газпром», если после смерти владельца акций прошло менее полугода, необходимо обратиться к нотариусу или (если прошло более полугода и при этом наследники не обращались к нотариусу для оформления какого-либо принадлежавшего наследодателю имущества) — в судебные органы по последнему месту регистрации (прописки) владельца акций (наследодателя), и получить свидетельство о праве наследования акций и дивидендов по закону либо решение суда.

Нотариус или судья на основании заявления наследника, предъявления подлинника свидетельства о смерти и одного из документов, подтверждающих право умершего родственника на владение акциями (это могут быть выписка из реестра акционеров ПАО «Газпром», копия лицевого счета в депозитарии, бюллетени для голосования на собрании акционеров ПАО «Газпром», направлявшиеся акционеру) открывает наследственное дело. Нотариус (судья) должен направить запрос о количестве акций на счете и количестве причитающихся к выплате дивидендов наследодателю по месту учета акций (АО «ДРАГА», «Газпромбанк» (Акционерное общество), иной депозитарий, а в случае если место учета наследникам неизвестно — в ПАО «Газпром»). Необходимо учитывать, что запрос оформляется на специальном бланке на русском языке. В запросе нотариус (судья) должен указать полностью фамилию, имя, отчество, адрес и иные имеющиеся в распоряжении данные, позволяющие идентифицировать акционера в реестре. Подпись на запросе должна быть заверена круглой печатью.

После получения информации по запросу нотариус оформляет свидетельство о праве на наследование акций и дивидендов по закону, а судья выносит соответствующее решение суда.

Затем наследник должен явиться в организацию по месту учета акций наследодателя, имея при себе паспорт и подлинник Свидетельства (решения суда). При этом он открывает счет на свое имя, оформляет поручение на перевод акций по наследству и оплачивает услуги регистратора/депозитария согласно утвержденным тарифам.

Предоставляет ли ПАО «Газпром» материальную помощь акционерам?

В настоящее время, действующим законодательством, Уставом ПАО «Газпром» и иными внутренними документами Общества материальная помощь, льготы и какие-либо прочие преимущества для акционеров Общества не предусмотрены.

Более того, согласно Федеральному закону «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 № 208-ФЗ (п. 1 ст. 31) каждая обыкновенная акция Общества предоставляет акционеру — ее владельцу одинаковый объем прав.

Таким образом, все акционеры ПАО «Газпром» пользуются равными правами, вытекающими из владения ценной бумагой, Общество не производит какие-либо дополнительные выплаты отдельным акционерам.

Что такое акции – типы акций и как ими торговать

Фондовый рынок – одна из наиболее известных и обсуждаемых областей финансовой торговли. Каждый день миллиарды долларов обмениваются трейдерами, покупающими и продающими акции индивидуальных компаний на фондовых рынках.

Однако что на самом деле такое акции (часто называемые также “фондами”) и что именно означает “фондовый рынок”?

Акции – это единица собственности в компании

Если вы покупаете акцию компании, вы приобрели единицу собственности этой компании. Именно поэтому компании, которые позволяют людям приобретать свои акции, называются публичными компаниями – их частью владеет публика.

Если вы владеете лишь одной акцией публичной компании, вы считаетесь держателем акций этой компании. Чем большим количеством акций компании вы располагаете, тем большей частью компании владеете.

Существуют различные типы акций, которые вы можете купить, предоставляющие вам различные возможности.

Люди покупают и продают акции для извлечения прибыли

Основная причина покупки акций компании состоит в том, чтобы зарабатывать деньги. Покупатели верят, что либо получат прибыль в виде выплаты дивидендов, т.к. часть прибыли компании уходит к держателям акции, либо купленные акции вырастут в цене и их можно будет позднее продать, получив, таким образом, прибыль.

Если спрос на акции компании повышается, растет и их цена.

Существует множество причин роста спроса на акции, однако для иллюстрации этого мы воспользуемся одним примером.

Из-за того, что покупка акций может принести их владельцам преимущества, например выплаты дивидендов, есть определенный уровень спроса на них.

Если компания прекрасно себя чувствует, и ее прибыль растет, то выплаты дивидендов также вырастут. Большее количество людей захотят приобрести эти акции, что означает рост цены этих акций. Это лишь один из возможных сценариев роста спроса на акции компании.

Имеет ли смысл покупать и продавать акции?

Покупка и продажа облигаций и акций рискованней, чем держать сбережения на накопительном счёте. Однако, в долгосрочной перспективе, это может привести к получению гораздо большей прибыли.

По сравнению с типичным годовым доходом (для европейских банков) в 3% для сберегательных счетов, или 5% – для счетов с повышенной процентной ставкой, вы можете зарабатывать и 50% в год, торгуя акциями одной компании — если вы правильно выбрали акции. Тем не менее, вы также рискуете столкнуться с потерями аналогичного размера.

Акции, как правило, имеют тенденцию превосходить по прибыли продукты с фиксированным доходом, такие как облигации. Просто покупая индекс FTSE 100, крупнейший индекс Британский фондовой биржи, вы можете зарабатывать от 5% до 15% в год, если удерживаете его в течение длительного времени.

Вы также можете достичь таких результатов, инвестируя в хорошо диверсифицированный портфель. Прочитайте Введение в составление портфеля, чтобы узнать как это сделать.

Торговля акциями

Трейдеры будут пытаться выяснить, вырастет ли в будущем спрос на эти акции, чтобы купить их сейчас по низкой цене и затем продать по более высокой.

С помощью механизма, называемого короткой продажей (шортом) – продажа акций без как такового владения ими – трейдеры будут также пытаться продать акции до того, как они потеряют в цене, чтобы затем приобрести их дешевле.

Количество методов, которые используются для определения того, вырастут или упадут ли акции компании в цене, не поддается исчислению.

Например, трейдеры обращаются к финансовым отчетам компании, к разрабатываемым ею продуктам, прогнозам возможного роста, текущей бизнес-среде, а также ценовым графикам – словом, к чему угодно, чтобы определить будущий рост или спад спроса и, таким образом, цены.

Акции на фондовых рынках покупаются через брокеров

Индивидуальный трейдер не может купить акции у другого или у компании напрямую (существуют определенные условия, в которых прямая покупка возможна, но в рамках этого урока мы сосредоточимся на торговле в фондовых рынках).

Трейдерам необходимо обращаться к фондовым рынкам для покупки и продажи акций, а доступ к рынку предоставляется брокером.

Кратковременная торговля против долговременной

Трейдеры будут открывать длинные или короткие позиции и могут держать их открытыми в течение любого желаемого периода времени. Некоторые трейдеры предпочитают кратковременную торговлю, оставляя сделки открытыми на несколько минут, а некоторые держат их открытыми гораздо дольше.

Кратковременная торговля

Трейдеры, которые обращают более пристальное внимание на кратковременные перспективы, чаще всего также используют технический анализ, чтобы извлечь выгоду из кратковременных ценовых маневров. Долговременные перспективы компании оказываются гораздо менее релевантными, поскольку трейдер не собирается держать позицию открытой больше дня, больше нескольких часов – или даже нескольких минут.

Нельзя сказать, что фундаментальные данные компании полностью игнорируются, поскольку определенные выпуски новостей и объявления могут изменить цену акции, и кратковременные трейдеры могут получить от этого некоторое преимущество.

Долговременная торговля

Трейдеры, которые держат позиции открытыми более продолжительное время, основное внимание уделяют фундаментальным данным компании, чтобы узнать, продолжится ли ценовой маневр. Ценовой маневр продолжится, если спрос на акции этой компании остается на том же уровне, поэтому желающие некоторое время придержать акции у себя будут обращать внимание на долговременные перспективы компании.

Технический анализ не отбрасывается полностью при торговле на больших тайм-фреймах – ценовой график все еще может указать на хорошие точки для покупки или продажи. Однако преимущественно подобные трейдеры основываются на фундаментальных данных компании, чтобы выяснить, будут ли они вообще торговать ее акциями.

Следующий урок будет посвящен более глубокому разбору различных путей торговли акциями.

Выводы

Из этого урока вы узнали, что…

• … акция – это единица собственности в компании. Если вы покупаете пакет акций, вы приобретаете небольшую часть этой компании.
• … трейдеры приобретают пакеты акций, поскольку верят в их рост в будущем и возможность прибыльной продажи. Они также могут открывать короткие позиции для продажи акций, если верят в их дальнейшее падение в цене.
• … существует множество различных способов определить, вырастет ли акция в цене, таких как финансовые отчеты, разрабатываемые компанией продукты, прогнозы роста и ценовые графики.
• … различные трейдеры предпочитают держать позиции открытыми на протяжении различных периодов времени.
• … те, кто предпочитают кратковременные перспективы, обычно обращают больше внимания на технический анализ, но все равно будут стараться извлечь прибыль из ценовых маневров, произошедших в результате выпусков новостей.
• … трейдеры, предпочитающие долговременную перспективу, будут обращать большее внимание на фундаментальные данные компании и меньшее – на кратковременные фигуры на графиках.

Как в Казахстане стать владельцем акций за пять минут | Курсив

В Казахстане появился интернет-магазин ценных бумаг Freedom24.kz, сервис доступен для всех граждан, достигших восемнадцати лет. Этот формат предназначен для начинающих инвесторов, процесс покупки акций максимально прост: стать совладельцем Facebook, «Яндекса» или «Казатомпрома» можно буквально за несколько кликов мышкой. Директор проекта Freedom24.kz Вячеслав Ким рассказал, как покупать акции тем, кто никогда этого не делал.  

Простая покупка

– Для того чтобы заказать через онлайн-магазин продукты или одежду, нужны доступ к интернету и банковская карта. Что нужно, чтобы купить акции в онлайн-магазине ценных бумаг? 

– На самом деле все то же самое. Чтобы купить акции на сайте Freedom24.kz, вам необходимо иметь банковскую карту и доступ в интернет. Дальше все, как в обычном интернет-магазине: вы кладете выбранные ценные бумаги в корзину заказа, оплачиваете банковской картой. И единственное, что еще вам после этого нужно сделать, – заполнить анкету для открытия брокерского счета. Документы на следующий рабочий день привезет курьер, проведет идентификацию, после чего вы подписываете необходимые бумаги, и мы открываем вам брокерский счет. После открытия счета вы становитесь полноправным владельцем акций. Ваши ценные бумаги будут храниться в Центральном депозитарии, который, в свою очередь, находится под контролем Национального банка.

– Все-таки есть дополнительный элемент при покупке по сравнению с обычным интернет-магазином…

– Да, нельзя покупать ценные бумаги, не имея брокерского счета. Перед нами стояла задача сделать покупку акций не только простой, но и легитимной, дать возможность казахстанцам покупать не только казахстанские ценные бумаги, но и зарубежные и владеть ими не где-то за рубежом, а здесь, в Казахстане. При покупке акций в интернет-магазине Freedom24.kz клиент получает гарантии, что при необходимости может вывести бумаги или перевести их другому брокеру. 

– Это первый подобный проект в Казахстане?

– Это первый подобный проект и в Казахстане и в Центральной Азии. В России есть Freedom24.ru. Идеология у наших проектов похожа: это продукт для масс-маркета. Передо мной тоже стояла задача упростить покупку акций для людей, которые не разбираются в нюансах фондового рынка. Но наш казахстанский проект автономный, у нас свои разработки. Мы сами рисовали дизайн платформы сайта, выстраивали процессы с учетом казахстанских требований и современных инструментов. 

Если говорить о мировых масштабах, то в этой нише не так много проектов. В США есть проект Robinhood, созданный парой студентов из Стэнфорда – я был сильно ими вдохновлен. В США каждый второй знаком с фондовым рынком и инвестирует. Но там высокая конкуренция среди брокеров, высокие комиссии, и не каждый может позволить себе покупать акции. Молодые ребята сделали мобильное приложение Robinhood, в котором доступно огромное количество акций, также для принятия решений и оценки компании есть новости, экспертиза, аналитика. И при этом совсем нет комиссий. Только на предподписке проект собрал около миллиона клиентов за первый год. К сожалению или к счастью, сервис доступен только американцам. 

– А у Freedom24.kz какие будут комиссии?

– Для всех пользователей интернет-магазина покупка акций с витрины и оплата картой первые три месяца без комиссий. В последующем для новых клиентов брокерская комиссия составит 0,04% согласно тарифному плану Professional, а также комиссия банка-эквайера – 2,5% при покупке с витрины. Для действующих клиентов комиссии будут согласно действующему тарифному плану клиента.

Свое решение

– С чего началась разработка проекта в Казахстане, если российскими наработками вы не пользовались?

– Действительно, технически проекты отличаются почти полностью. Российский Freedom24.kz – это отдельный проект, который изначально был построен на отдельно стоящей платформе. Кроме того, нужно учесть, что в России нет проблем с ассортиментом ценных бумаг – на Московской и Санкт-Петербургской биржах доступны бумаги внушительного количества зарубежных компаний-эмитентов. 

Freedom24.kz – это проект АО «Фридом Финанс», который работает на платформе Tradernet.

Перед нами стояла задача упростить и оцифровать вход и работу на фондовом рынке, мы изучали и исследовали наш рынок и приняли решение использовать российский формат, который идеально подходил для нашего рынка, – интернет-магазин. Электронная коммерция в Казахстане растет с каждым годом. Например, прирост за последний год составил порядка 23%, а объем рынка – около 300 млрд тенге. Изучив российский продукт, у меня было представление, какие ключевые преимущества и функционал мы должны предоставить нашим клиентам. Но, к сожалению, просто перенести российский продукт в Казахстан было невозможно, учитывая разное законодательство и требования. В результате в течение года мы строили процессы, испытывали гипотезы и находили решения. Почти все сделано с нуля, с учетом казахстанских требований и современных инструментов; решили все это упаковать в привычный формат пользователя – интернет-магазин. 

– Какой этап при создании Freedom24.kz оказался самым сложным?

– Создание стартапа само по себе – непростой процесс. Это всегда неопределенность и отсутствие готовых решений – их приходится искать в моменте. Как я уже говорил, было много вопросов без ответов. Мы искали и находили ответы, но потом оказывалось, что эти решения не подходят – по казахстанским требованиям или по техническим причинам. Например, мы привязаны к платформе Tradernet, следовательно, зависим от нее и не контролируем многие внешние факторы. Получается, ты работаешь, создаешь решения, но при этом не знаешь, что будет дальше. И все, что тобой движет, – это вера в большую идею.

Не надо быть миллионером

– Имея какую сумму, можно начинать делать покупки в онлайн-магазине ценных бумаг? 

– Начать можно с трех тысяч тенге.

– Что можно купить на три тысячи тенге на фондовом рынке?

– Сегодня одна акция ВТБ Банка стоит 0,2 тенге. Акция Халык Банка – около 120 тенге. Акция Ford стоит чуть выше трех тысяч тенге. Любой человек может почувствовать себя полноправным акционером, купив акции, например, за три тысячи тенге, и это отличный повод попробовать и познакомиться с фондовым рынком. Например, известный инвестор Уоррен Баффетт начал инвестировать с 228 долларов в 11 лет, а сейчас его состояние составляет порядка 90 млрд долларов.

– Покупки в интернет-магазине ценных бумаг – это долгосрочные инвестиции, своего рода альтернатива депозитам, или же это полноценная биржевая торговля, которая может стать источником постоянного дохода?   
 
– Это однозначно долгосрочные инвестиции. Так, мои горизонты – 6–8 месяцев и даже год. Freedom24.kz сделан для того, чтобы человек получил возможность эффективно управлять своими средствами и увеличивать их, но, скажем так, в последовательном режиме. Для успешной спекулятивной торговли человек должен провести много времени на фондовом рынке, чтобы не просто понимать, как это работает, но и набраться опыта. Цены на акции двигаются каждую секунду и предугадать их направление не так просто. 

– Какие акции будут доступны клиентам казахстанского онлайн-сервиса? 

– На Freedom24.kz доступны акции 33 эмитентов – там есть казахстанские компании, российские и американские. Все эти компании являются голубыми фишками локальных фондовых рынков. Это Tesla, Starbucks, Facebook, Apple, Microsoft, Халык Банк, «Яндекс», «КазТрансОйл» и другие. Акции всех этих компаний подошли под наши основные требования: ликвидность на рынке, выплачивают дивиденды и известны широкой аудитории.  

– Что показывает витрина интернет-магазина акций, кроме стоимости бумаг? 

– В каталоге акций указана не только цена, но и потенциал роста этой бумаги, доступны основные данные по каждой компании: финансовые показатели, инвестиционные идеи и новости. Вам не нужно уходить на другие ресурсы, сайты, чтобы найти эту информацию. Экспертная аналитика готовится каждый день, мы даем достаточный объем данных для принятия решения, но при этом не даем лишней информации. У нас все достаточно просто: мы убрали дополнительные опции, которые могут запутать начинающего инвестора. 

– И если позвонить с вопросом «я хочу купить эти акции, но у меня есть сомнения»…

– То, конечно, с вами поговорят, помогут, объяснят. Служба поддержки работает с 10 утра до 8 вечера. Скорее всего, человек, зайдя на Freedom24.kz в первый раз, купит на небольшую сумму акции компании, которая ему нравится. И мы будем надеяться, что пользователь ознакомится с инвестиционными идеями и экспертной аналитикой на сайте, дабы не допустить ошибок. Дальше мы поможем с формированием портфеля. Инвестор должен понимать свои риски и желания в доходе. 

Выбирай тех, кому веришь

– С чего бы Вы посоветовали начать тем пользователям магазина, кто не имеет опыта биржевой торговли? 
 
– Мой совет – покупайте акции тех компаний, в которые вы верите. 

Например, мы все зарегистрированы в Facebook, пользуемся техникой Apple и пьем кофе Starbucks. И, допустим, их акции упали в моменте, но мы верим в эти компании и продолжаем ими пользоваться, не переходя на другие бренды. Это правильное решение, ведь данное падение может никак не отразиться в перспективе. В целом, движение цен на акции – это естественный процесс, его не нужно пугаться. 

Facebook, кстати, с 2012 года вырос больше чем на 564%. Условно говоря, если бы вы тогда купили акции на $1 тыс., то заработали к текущему моменту более $5,6 тыс. 

Конечно, не нужно вкладывать все деньги в акции только одной компании. Собирайте портфель из акций разных компаний и секторов. Условно 20–30% портфеля могут составлять устойчивые компании зрелого роста, которые долгое время существуют на рынке, выплачивают дивиденды. Например, компании Coca-Cola, Starbucks, «КазТрансОйл». 30–40% могут составлять акции быстрорастущих технологичных компаний, которые будут обеспечивать основную доходность портфеля. Это Facebook, Microsoft. И остальное – это акции компаний, циклических отраслей, которые растут на новостях сейчас, например, Intel, Tesla, Pfizer.  

– Freedom24.kz работает круглосуточно. Как происходит процесс покупки, если клиент хочет приобрести акции в то время, когда биржа не работает? 

– Freedom24.kz принимает заказы 24/7. Сделка исполняется в рабочее время.

– Насколько безопасны покупки акций на Freedom24.kz с точки зрения защиты от кибермошенников? Могут ли они похитить акции пользователя? 

– Особое внимание мы уделили информационной безопасности. Каждый клиент Freedom24.kz может не беспокоиться о своих данных, так как все данные шифруются, поэтому мы купили самые мощные серверы (смеется). Безопасность обмена данных с сервисом F24 обеспечивается шифрованием веб-соединений стойкими алгоритмами шифрования. Благодаря чему вся информация передаваемых между клиентскими устройствами и нашими сервисами сохраняет конфиденциальность.

Защита самого сервиса от современных атак надежно обеспечивается передовым технологическим решением класса Web Application Firewall, что сводит к минимуму риски компрометации данных через сайт.

Что же касается общей авторизации, то мы используем двухфакторную аутентификацию: связку логин+пароль и второй фактор в качестве динамической идентификации – это смс-пароль. Дополнительно сама платформа Tradernet поддерживает виртуальный и физический криптоключи, разработанные нашими программистами специально для пользователей, плюс электронно-цифровая подпись.

– Акции хранятся в электронном виде. А как быть тем, кто хочет документальное свидетельство, что он, например, держатель акций Apple?

– Специально для людей, которым важно ощутить покупку вживую, мы разработали физический сертификат о владении акциями, который пользователь может получить по запросу. Это бесплатно.

– Какие налоги предусмотрены для тех, кто совершает сделки через интернет-магазин акций?

– Согласно ст. 156 Налогового кодекса РК доходы, полученные при осуществ­лении операций с ценными бумагами, которые включены в официальный список KASE и продаются/покупаются с помощью открытых торгов, полностью освобождены от налогообложения. Облагаться налогами могут дивиденды российских и американских эмитентов, но их клиент получит сразу за вычетом налогов.  

– Возможна ли на Freedom24.kz торговля валютными позициями? 

– Нет, валютных позиций у нас не предусмотрено. 

– Freedom24.kz создан для того, чтобы привлечь на фондовый рынок людей, которые не имеют опыта биржевой торговли. Но нужно ли это людям вообще? 

– Целевая аудитория нашего проекта – это люди, которые активно пользуются интернетом; онлайн-покупки для них – привычное дело. Они уже научились зарабатывать деньги, теперь им нужно научиться их сохранять и увеличивать, причем делать это правильно, чтобы эти деньги не лежали мертвым грузом в сейфе, а работали. Нам хотелось дать казахстанцам простой инструмент долгосрочных инвестиций, чтобы качество жизни росло. Мы верим, что важно растить сообщество от финансовой грамотности к культуре накоплений и инвестиций.

– Какое количество клиентов онлайн-магазин акций планирует привлечь за первый год работы?

– Мы видим большой потенциал развития сервиса для казахстанцев, который способен охватить более 100 тысяч человек. Планы на год скромнее, хотя мы можем привлечь больше пользователей, чем все брокерские компании Казахстана. Для меня лично важно проверить гипотезу о том, что казахстанцы готовы инвестировать, если получат простую и удобную точку входа на фондовый рынок. Если гипотеза верна, то будем дальше развивать проект, и тогда речь будет идти о совсем других показателях.

Читайте «Курсив» там, где вам удобно. Самые актуальные новости из делового мира в Facebook и Telegram

Страница не найдена — Dividendo

Страница не найдена — Dividendo

КОМПАНИЯ	ПЕРИОД ВЫПЛАТ	ПОСЛЕДНИЙ ДЕНЬ ДЛЯ ПОКУПКИ	РАЗМЕР ДИВИДЕНДА, ₽/АКЦИЯ	ЦЕНА АКЦИИ, РУБ	ДИВИДЕНДНАЯ ДОХОДНОСТЬ, %
НКХП	1П	07.10.2021	9,50	358,5	2,7
ПОЛЮС	1П	07.10.2021	267,48	11694,5	2,3
РОСНЕФТЬ	1П	07.10.2021	18,03	618,9	2,9
НОВАТЭК	1П	07.10.2021	27,67	1861,0	1,5
АКРОН	1П	07.10.2021	30,00	6850,0	0,4
МТС	1П	08.10.2021	10,55	329,7	3,2
ТАТНЕФТЬ АО	1П	08.10.2021	16,52	526,9	3,1
ТАТНЕФТЬ АП	1П	08.10.2021	16,52	480,8	3,4
Самолет	1П	13.10.2021	41,00	5060,0	0,8
Алроса	1П	15.10.2021	8,79	134,5	6,5

Экономические новости

Торговля акциями: с чего начать, как выжить

Не каждый, кто покупает и продает акции, является биржевым трейдером, по крайней мере, если говорить о тонкостях инвестиционных терминов. В зависимости от того, как часто они покупают и продают акции, большинство из них попадают в один из двух лагерей: трейдеры или инвесторы.

Карикатура трейдера — это обезумевший человек с Уолл-стритера перед мониторами и бегущей строкой, покупающий и продающий в течение дня. С другой стороны, инвесторы, как правило, находятся в нем надолго, покупая через регулярные промежутки времени и продавая гораздо реже — или не покупая вовсе, по крайней мере, до выхода на пенсию.

Фондовая торговля — это не всегда то, что вы видите в зале Нью-Йоркской фондовой биржи, и начать ее можно, не вставая с дивана. Но вам лучше знать, что вы делаете, прежде чем совершать первую сделку.

Биржевые трейдеры покупают и продают акции, чтобы заработать на ежедневных колебаниях цен. Эти краткосрочные трейдеры делают ставку на то, что они могут заработать несколько долларов в следующую минуту, час, день или месяц, а не в компании с голубыми фишками, которую они могут держать годами или даже десятилетиями.

Существует два основных типа торговли акциями:

Активная торговля — это то, что делает инвестор, который размещает 10 или более сделок в месяц. Как правило, они используют стратегию, которая в значительной степени полагается на краткосрочные события (на уровне компании или на основе колебаний рынка), чтобы получить прибыль в ближайшие недели или месяцы.

Дневная торговля — это стратегия, используемая инвесторами, которые играют в горячую картошку с акциями — покупают, продают и закрывают свои позиции по одной и той же акции за один торговый день, мало заботясь о внутренней работе базового бизнеса.(Позиция относится к сумме конкретной акции или фонда, которым вы владеете.) Цель дневного трейдера — заработать несколько долларов в следующие несколько минут, часов или дней в зависимости от дневных колебаний цен.

Если вы впервые пробуете свои силы в торговле акциями, знайте, что большинству инвесторов лучше всего поддерживать простоту и вкладывать средства в диверсифицированное сочетание недорогих индексных фондов для достижения — и это ключевой момент — долгосрочных целей. срок превышения показателей.

Тем не менее, логистика торговли акциями сводится к шести этапам:

Торговля акциями требует пополнения брокерского счета — счета особого типа, предназначенного для хранения инвестиций.Если у вас еще нет учетной записи, вы можете открыть ее у онлайн-брокера за несколько минут. Но не волнуйтесь, открытие счета еще не означает, что вы уже вкладываете свои деньги. Это просто дает вам возможность сделать это, когда вы будете готовы.

»См. Рейтинг NerdWallet среди

. Даже если вы обнаружите талант к торговле акциями, выделение более 10% вашего портфеля отдельным акциям может подвергнуть ваши сбережения слишком высокой волатильности. Но это не единственное правило управления рисками.Также можно и нельзя:

После того, как у вас есть брокерский счет и бюджет, вы можете использовать веб-сайт онлайн-брокера или торговую платформу для размещения своих сделок с акциями. Вам будет предложено несколько вариантов типов ордеров, которые определяют, как будет проходить ваша сделка. Мы подробно рассмотрим их в нашем руководстве, но это два наиболее распространенных типа:

Нет ничего лучше, чем практический, легкий опыт, который инвесторы могут получить с помощью виртуальных торговых инструментов, предлагаемых многими онлайн-брокерами. .Бумажная торговля позволяет клиентам проверить свою торговую хватку и создать репутацию, прежде чем вкладывать реальные доллары.

Некоторые из рассматриваемых нами брокеров предлагают виртуальную торговлю, в том числе и.

Это важный совет для всех типов инвесторов, а не только для активных. Конечная цель выбора акций — опередить эталонный индекс. Это может быть индекс Standard & Poor’s 500 (часто используемый в качестве заменителя «рынка»), композитный индекс Nasdaq (для тех, кто инвестирует в основном в технологические акции) или другие меньшие индексы, которые состоят из компаний в зависимости от размера, отрасли и география.

Измерение результатов является ключевым моментом, и если серьезный инвестор не может превзойти эталонный показатель (что с трудом удается сделать даже профессиональным инвесторам), то имеет финансовый смысл инвестировать в недорогой индексный паевой фонд или ETF — по сути, корзину акции, показатели которых близко совпадают с показателями одного из контрольных индексов.

Для того, чтобы стать успешным инвестором, не нужно прежде всех находить следующую крупную акцию прорыва. К тому времени, когда вы услышите, что акции XYZ готовы к взлету, как и тысячи профессиональных трейдеров, и потенциал, вероятно, уже учтен в цене акций.Возможно, уже слишком поздно для быстрого получения прибыли, но это не значит, что вы опоздали на вечеринку. По-настоящему крупные инвестиции продолжают приносить акционерную стоимость годами, что является хорошим аргументом в пользу того, чтобы относиться к активному инвестированию как к хобби, а не к быстрому обогащению.

»Заинтересованы в изучении акций? Прочтите наш

Где бы вы ни попадали в спектр инвесторов-трейдеров, эти четыре совета о том, как торговать акциями, могут помочь вам сделать это безопасно.

Нет необходимости забивать пушечное ядро ​​в глубину из любой позиции.Если вы потратите время на покупку (через), это поможет снизить подверженность инвесторов волатильности цен.

WallStreetHotShot4721 на форуме EZMillion $ Trade и люди, которые платят за рекламные объявления, рекламирующие надежные акции, не являются вашими друзьями, наставниками или добросовестными гуру Уолл-стрит. Во многих случаях они являются частью рэкета, когда сомнительные люди покупают ведра акций малоизвестной, плохо торгуемой компании (часто копейки) и выходят в Интернет, чтобы разжечь их.

По мере того, как невольные инвесторы загружают акции и поднимают их цену, мошенники забирают их прибыль, сбрасывают свои акции и отправляют их обратно на землю.Не помогайте им набивать карманы.

Если вы не используете учетную запись с налоговым льготным статусом, такую ​​как 401 (k) или другие учетные записи на рабочем месте, или или, — налоги на прибыль и убытки от инвестиций могут усложниться.

IRS применяется и требует заполнения разных форм для разных типов трейдеров. Еще одно преимущество ведения хорошего учета заключается в том, что проигравшие инвестиции могут быть использованы для компенсации налогов, уплаченных с дохода, с помощью изящной стратегии, называемой.

Чтобы торговать акциями, вам нужен брокер, но не поддавайтесь ни одному брокеру.Выберите тот, который лучше всего соответствует вашему стилю и опыту инвестирования. Более высоким приоритетом для активных трейдеров будут низкие комиссии и быстрое исполнение ордеров для чувствительных ко времени сделок. Смотрите наши подборки, чтобы узнать больше.

Инвесторам, которые только начинают торговать, следует искать брокера, который может научить их инструментам торговли с помощью образовательных статей, онлайн-руководств и личных семинаров (см. Обзоры NerdWallet для). Другие особенности, которые следует учитывать, — это качество и доступность скрининга и инструментов, оперативные оповещения, простой ввод заказа и обслуживание клиентов.

Несмотря ни на что, время, потраченное на изучение основ и переживание взлетов и падений биржевой торговли — даже если последних больше — время потрачено не зря, если вы наслаждаетесь поездкой и не вкладываете любые деньги, которые вы не можете позволить себе потерять на кону.

Что такое брокерский счет и как его открыть?

Брокерский счет — это тип счета, используемый для покупки и продажи ценных бумаг, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Вы можете переводить деньги на брокерский счет и обратно, как и банковский счет, но, в отличие от банков, брокерские счета предоставляют вам доступ к фондовому рынку и другим инвестициям.

Вы также увидите брокерские счета, называемые налогооблагаемыми счетами, поскольку инвестиционный доход на брокерском счете облагается налогом как прирост капитала. Это можно сравнить с пенсионными счетами (например, IRA), которые имеют другой набор правил налогообложения и снятия средств, и могут быть лучше для пенсионных сбережений и инвестиций.

»Готовы сравнить брокерские счета? См. Наш обзор

Существует целый ряд лицензированных брокерских фирм — от более дорогих брокеров с полным спектром услуг до брокеров со скидками в Интернете с низкими комиссиями — где вы можете открыть брокерский счет.

Многие брокеры позволяют вам быстро открыть брокерский счет онлайн, и вам обычно не нужно для этого много денег — на самом деле, многие брокерские фирмы позволяют вам открывать счет без начального депозита. Однако вам нужно будет пополнить счет перед покупкой инвестиций. Вы можете сделать это, переведя деньги со своего текущего или сберегательного счета или с другого брокерского счета. Вы также можете отправить чек по почте.

Вы владеете деньгами и инвестициями на своем брокерском счете, и вы можете продать их в любое время.Брокер держит вашу учетную запись и действует как посредник между вами и инвестициями, которые вы хотите приобрести.

Не существует ограничений на количество брокерских счетов, которые вы можете иметь, или сумму денег, которую вы можете ежегодно вносить на налогооблагаемый брокерский счет. За открытие брокерского счета комиссия не взимается.

Стандартный брокерский счет или налогооблагаемый счет не дает никаких налоговых преимуществ для инвестирования через счет — в большинстве случаев ваши инвестиционные доходы будут облагаться налогом.С другой стороны, это означает, что для этих аккаунтов очень мало правил: вы можете вывести свои деньги в любое время и по любой причине и инвестировать столько, сколько захотите. (Вот наш выбор.)

Но если вы инвестируете для выхода на пенсию, вам нужно открыть пенсионный счет, а не налогооблагаемый брокерский счет. Пенсионный счет, такой как Roth или традиционный IRA, представляет собой инвестиционный счет с налоговыми льготами, специально разработанный для ваших пенсионных сбережений. Из-за этого, в отличие от облагаемых налогом брокерских счетов, пенсионные счета накладывают ограничения на то, когда и как вы можете снимать деньги, а также на то, сколько вы можете вносить каждый год.(Вот наш выбор.)

В таблице ниже представлен краткий обзор того, как брокерские счета сравниваются с пенсионными счетами.

Совет ботаника: возможно, вы уже инвестируете для выхода на пенсию через своего работодателя — многие компании предлагают план, спонсируемый работодателем, например 401 (k), и соответствуют вашим взносам. Вы все еще можете открыть IRA, но мы рекомендуем внести как минимум достаточный вклад в ваш 401 (k), чтобы сначала заработать этот матч.

После того, как вы определились, хотите ли вы пенсионный счет или налоговый брокерский счет, вам нужно будет выбрать поставщика счета.Есть два основных варианта, которые удовлетворяют потребности большинства инвесторов: и. Оба предлагают пенсионные счета и налогооблагаемые брокерские счета.

Если вы хотите покупать и управлять своими собственными инвестициями, брокерский счет у онлайн-брокера для вас.

Инвестиционный счет в онлайн-брокерской компании позволяет покупать и продавать инвестиции через веб-сайт брокера. Дисконтные брокеры предлагают широкий спектр инвестиций, включая акции, паевые инвестиционные фонды и облигации.

»Хотите сравнить варианты? Ознакомьтесь с нашим обзором.

Управляемый брокерский счет открывается либо человеком, либо роботом-консультантом. Робо-консультант представляет собой недорогую альтернативу найму менеджера по человеческим инвестициям: эти компании используют сложные компьютерные алгоритмы для выбора и управления вашими инвестициями за вас, исходя из ваших целей и сроков инвестирования.

Робо-консультанты, вероятно, подойдут вам, если вы не хотите, чтобы ваши инвестиции были в значительной степени невмешательствами. У нас есть полный список.

Примечание. Мы не рекомендуем вкладывать нужные вам деньги в течение следующих пяти лет.Если вы экономите для краткосрочной цели, пропустите брокерский или инвестиционный счет и.

Создание брокерского счета — это простой процесс. Обычно вы можете заполнить онлайн-заявку менее чем за 15 минут. (В большинстве штатов вам должно быть 18 лет, чтобы открыть собственный счет, но здесь есть.)

После того, как вы открыли инвестиционный счет, вам нужно будет инициировать депозит или перевод средств. Это звучит сложно, но в наши дни связать свой банковский счет с брокерским счетом довольно просто, и это можно сделать в Интернете.

Некоторые брокеры могут потребовать от вас подтверждения транзакции. В таком случае вам придется подождать, пока брокер внесет на ваш банковский счет небольшую сумму — обычно несколько центов — и вы подтвердите транзакцию, сообщив брокеру точную сумму, которая была депонирована. Если у вас есть какие-либо вопросы, брокер проведет вас через весь процесс. После завершения перевода и пополнения вашего брокерского счета вы можете начинать инвестировать.

Вас могут спросить, хотите ли вы наличный счет или.Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера для совершения сделок, но вы будете платить проценты, а это рискованно. Как правило, сначала лучше придерживаться денежного счета.

»Ищете рекомендации, чтобы начать инвестировать? Вот

Руководство для начинающих инвесторов

Хотите узнать, как инвестировать в такие акции, как Veeva Systems (VEEV), Nvidia (NVDA), Alphabet (GOOGL), Facebook (FB) или Apple (AAPL), прежде чем они начнут большие шаги? Начните с проверенной стратегии инвестирования в фондовый рынок для начинающих инвесторов.

Икс

Вы обнаружите, что долгосрочный успех начинается с умения сохранять шансы в вашу пользу и управлять рисками. Это особенно важно при попытке справиться с волатильностью фондового рынка в такие периоды, как крах и отскок коронавируса.

Инвестиционная система CAN SLIM Investor’s Business Daily, основанная на уникальном исследовании каждого рыночного цикла с 1880-х годов, дает вам инструменты для этого. Он определяет семь общих черт прибыльных акций. Кроме того, система CAN SLIM предоставляет проверенные временем правила о том, как покупать акции, такие как GOOGL, NVDA, FB, AMZN, AAPL и SQ, на ранних стадиях их больших движений.Вы также увидите, когда продавать, чтобы зафиксировать прибыль, и как рассчитывать время на фондовом рынке.

Поймите, что как для начинающих инвесторов, так и для опытных профессионалов фондового рынка невозможно всегда покупать и продавать лучшие акции в нужное время. Но также поймите, что не обязательно каждый раз быть правым, чтобы зарабатывать деньги. Вам просто нужно выучить (и следовать) некоторые основные правила, определяющие, как определять лучшие акции для наблюдения, идеальное время для их покупки и когда продавать акции, чтобы зафиксировать свою прибыль или быстро сократить любые убытки.

Прокрутите вниз, чтобы узнать о проверенных правилах зарабатывания денег на фондовом рынке как для новичков, так и для более опытных инвесторов. И если вас интересуют новые акции IPO, например CrowdStrike (CRWD), BioNTech (BNTX) и Yeti (YETI), сначала изучите основы того, когда покупать новые выпуски. Прежде чем приступить к делу, обязательно усвойте несколько важных уроков о том, как покупать акции IPO, используя в качестве примеров акции Facebook, Alibaba (BABA) и Snap (SNAP).Обратите внимание, что акции SNAP потребовались годы, чтобы оправиться от разочаровывающего IPO в 2017 году.

Помните об этих уроках при просмотре других недавних акций IPO, таких как Upstart (UPST), TaskUs (TASK), GFL Environmental (GFL), Driven Brands (DRVN) и Doximity (DOCS). .

---

Найдите лучшие акции для покупки (и когда их покупать) с помощью этой трехэтапной процедуры

---

Как инвестировать в акции: как рассчитать время на фондовом рынке

Большинство экспертов с Уолл-стрит скажут вам, что время фондового рынка невозможно рассчитать.Хотя нереально думать, что вы попадете в самый низ и выйдете из самого верха цикла фондового рынка, есть способы обнаружить основные изменения в рыночных тенденциях по мере их появления. И, заметив эти изменения, вы сможете получить солидную прибыль при новом восходящем рыночном тренде и сохранить большую часть этой прибыли, когда рынок войдет в спад.

Резкий спад и впечатляющий отскок во время пандемии коронавируса только усилили важность этого подхода. Фондовый рынок недавно прошел каждую из трех возможных стадий: рынок в подтвержденном восходящем тренде, восходящий тренд под давлением и рынок в коррекции.

Чтобы оставаться в безопасности во время этих изменений, следуйте правилу инвестирования №1: всегда сокращайте свои убытки. Хотя вы не можете контролировать то, что делает фондовый рынок, это основное правило позволяет вам контролировать свою реакцию.

Узнайте больше о времени выхода на рынок:

Как инвестировать в акции: Как покупать акции

Поиск лучших акций для покупки и просмотра начинается с знания того, как выглядит крупный победитель рынка до того, как он взлетит.

Как отмечалось выше, исследование IBD наиболее прибыльных акций в каждом рыночном цикле с 1880-х годов выявило семь характерных черт победителей рынка.Акции Zoom, AMZN, AAPL, NVDA, NOW и практически все лучшие акции в каждом рыночном цикле демонстрировали те же самые черты на ранних этапах своего развития.

Как для начинающих инвесторов, так и для профессионалов цель — найти акции, которые прямо сейчас демонстрируют те же самые черты. Такие черты, как стремительный рост доходов и продаж, высокая рентабельность капитала, быстрорастущий и ведущий в отрасли продукт или услуга и высокий спрос среди управляющих взаимными фондами.

Другой ключевой индикатор — линия относительной силы.Во время спада или на особенно волатильном рынке ищите акции, линия RS которых находится на новом 52-недельном максимуме или около него. Это оптимистичный признак лидерства на рынке.

С помощью программы IBD Stock Checkup вы можете мгновенно узнать, получили ли ваши акции рейтинги «удовлетворительно», «нейтрально» или «неудовлетворительно» по этим характерным характеристикам. (Узнайте, как получить рейтинг «прошел» или «не прошел» для ваших акций.)

И вы можете найти такие акции в списках, таких как IBD 50, Sector Leaders, IBD Big Cap 20, IBD Long-Term Leaders и IPO Leaders.Например, быстрорастущая компания Nvidia, занимающаяся разработкой полупроводников и искусственным интеллектом (AI), была представлена ​​на IBD 50, прежде чем она выросла на 750%. И это было до того, как акции Nvidia восстановились после спада 2018 года, чтобы снова начать делать новые исторические максимумы. Акции Nvidia в настоящее время находятся на уровне IBD 50 и IBD Big Cap 20.

Хотя, конечно, не все акции, представленные в списке IBD, будут совершать такие же шаги, как Nvidia, Apple, SQ и Amazon, но это показывает, почему стоит регулярно обновлять список акций, чтобы следить за их использованием. экраны.

Узнайте больше о покупке акций:

Как инвестировать в акции: когда продавать акции

Начинающие инвесторы часто проводят больше времени, сосредотачиваясь на том, какие акции покупать, и игнорируют не менее, если не более важный вопрос о том, когда продавать. Большая ошибка! Без продуманного набора правил продажи вы можете в конечном итоге вернуть всю свою с трудом заработанную прибыль или, что еще хуже, понести убыток, превышающий необходимый.

По сути, существует два типа правил продажи: правила нападения для фиксации вашей прибыли и правила защиты для сокращения любых убытков.Чтобы получать, удерживать и увеличивать прибыль на фондовом рынке, очень важно научиться использовать оба типа правил продажи.

Узнайте больше о том, когда продавать акции:

Как инвестировать в акции: как читать графики акций

Когда дело доходит до понимания фондового рынка для новичков, обучение чтению биржевых графиков может быть одной из наиболее устрашающих задач. Но этого не должно быть. Как только вы поймете ключевые концепции чтения графиков и почему вам следует использовать биржевые графики, вы обнаружите, что просматривать графики, чтобы рассчитывать время ваших покупок и продаж, не так уж и сложно.

Узнайте больше о том, как читать биржевые графики:

Советы по фондовому рынку для начинающих инвесторов

Как и любой другой полезный навык, обучение инвестированию в акции требует времени и усилий. Но результат может изменить жизнь. Так что начните с основ и постепенно со временем улучшайте свои навыки инвестирования.

Теперь вам может быть интересно, сколько денег вам нужно, чтобы начать инвестировать в акции? Ответ — не очень. Как написал основатель IBD Уильям Дж. О’Нил: «Вы можете начать с 500–1000 долларов и добавлять к ним по мере того, как вы зарабатываете и откладываете больше денег.«

Так что, если вы хотите начать свой инвестиционный путь — или вернуть его в нужное русло после кризиса фондового рынка, связанного с коронавирусом, — придерживайтесь трех ключевых основ инвестирования CAN SLIM.

Начинающие инвесторы: получите больше советов о том, как инвестировать в акции

Посмотреть больше советов по инвестированию

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Хотите улучшить свои инвестиционные результаты? Начните с этих 3 простых шагов

Ваши акции — A + или D-? Узнайте с помощью проверки запасов IBD

Уголок инвестора: получайте ежедневные советы о том, как инвестировать в акции

Получайте оповещения для баз и покупайте баллы с распознаванием образов на MarketSmith

Книги по теме: Как заработать на акциях | Начало работы | Истории успеха

Как вложить 100 долларов

Инвестирование может изменить вашу жизнь к лучшему.Но многие люди ошибочно думают, что, если у них не валяются тысячи долларов, им некуда их вкладывать. Хорошая новость в том, что это не так. Вы можете начать инвестировать со 100 долларов или даже меньше.

Самое важное — и способ получить эти большие суммы — это просто начать, независимо от того, насколько велики или малы ваши инвестиционные доллары вначале. Из этой статьи вы узнаете о шести отличных способах вложить несколько сотен долларов. Помещая свои деньги в одну или несколько из этих категорий в зависимости от ваших краткосрочных и долгосрочных целей, вы можете начать инвестировать свой путь к долгосрочной финансовой независимости.

Наши 6 лучших способов инвестировать 100 долларов с сегодняшнего дня

У вас есть 100 долларов, и вы хотите заставить их работать. Вот шесть наших лучших советов, что с ним делать:

1. Создать резервный фонд.
2. Воспользуйтесь приложением для микро-инвестирования или роботом-консультантом.
3. Инвестируйте в фондовый индексный паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд.
4. Используйте дробные акции для покупки акций.
5. Поместите его в свой 401 (k).
6. Откройте ИРА.

Теперь давайте рассмотрим каждый из них более подробно.

Источник изображения: Getty Images.

1. Создать аварийный фонд

Это понятно, если ваша первая мысль заключалась в том, чтобы начать с того, чтобы взять свои 100 долларов и купить акции, криптовалюты или другие инвестиции, которые могут удвоить, утроить или даже увеличить ваши деньги в 10 раз. В конце концов, фондовый рынок зарекомендовал себя как самый простой и доступный способ для людей нарастить свое богатство с течением времени. Многие криптовалюты сильно выросли в цене за последние несколько лет.

Но эти активы также нестабильны. Они могут очень резко упасть в цене без предупреждения или без предупреждения и часто без ясной причины. Это не имеет большого значения, если вы можете покупать и удерживать, и пока у вас есть диверсифицированный набор инвестиций, где ваши победители могут компенсировать нескольких проигравших. Время в рынок поможет вам создать богатство.

Но что, если вы не можете просто удержать эти инвестиции во время краха и вынуждены продавать, потому что вам нужны деньги? Небольшая неудача и время могут означать, что ваши вложения в 100 долларов теперь стоят 80, 50 или даже меньше.Вот почему начать с денег в виде сбережений намного важнее, чем выбор инвестиций, которые могут быть действительно нестабильными.

Представьте, если бы вы потеряли работу, неожиданно заболели или пострадали от несчастного случая, которые на несколько недель или даже месяцев повлияли на ваш доход. Наличие дохода за несколько месяцев наличными может означать, что непредвиденные события жизни не повредят вашим финансовым планам. Процентные ставки по сберегательным счетам не очень высоки, но речь идет о защите ваших недостатков, а не о получении высокой прибыли.

2. Используйте приложение для микро-инвестирования или робот-консультант

После того, как вы покроете чрезвычайную финансовую ситуацию, у вас будет гораздо больше возможностей для начала инвестирования. Если вам нравится полностью автоматизированный подход, требующий минимальных усилий, тогда робот-советник может быть именно тем, что вы ищете. Робо-консультанты используют приложения или веб-сайты, чтобы узнать о ваших финансовых потребностях, а затем придумывают инвестиционную стратегию для их удовлетворения. Они часто используют базовую информацию, такую ​​как возраст, размер семьи, доход и устойчивость к риску, чтобы адаптировать портфолио к вашим потребностям.Затем роботы-консультанты обрабатывают все детали выбора инвестиций, совершения покупок и продаж, а также информируют вас.

Вы также можете использовать приложение для микроинвестирования, которое позволяет инвесторам вкладывать небольшие суммы денег в работу с течением времени. Например, приложение для микроинвестирования может позволить вам округлить покупки по кредитной карте до ближайшего доллара и инвестировать разницу, а также позволит вам внести средства, когда у вас есть дополнительные деньги (например, 100 долларов) для инвестирования.

3. Инвестируйте в фондовый индексный паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд

Акции, вероятно, самый мощный инструмент увеличения богатства, который может купить средний человек.Тем не менее, может быть действительно сложно выбрать победителей, и, если вы инвестируете только 100 долларов (или даже меньше) за раз, возможно, не стоит тратить время и усилия на выбор отдельных акций. Именно здесь на помощь приходят фонды фондовых индексов.

Когда вы инвестируете в фондовый индексный фонд, вы покупаете долю каждой компании, участвующей в этом индексе. Другими словами, если вы инвестируете 100 долларов в SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY), вы будете владеть крошечной частью всех более чем 500 компаний, которые входят в индекс S&P 500 .Вы получаете мгновенную диверсификацию и инвестиции с долгой историей зарабатывания денег для всех, кто может держать их в течение десятилетия или дольше.

Это тоже просто сделать. Вы просто вкладываете свои деньги в паевой фонд фондовых индексов или в дешевый биржевой фонд. Вы можете выбирать из широкого спектра фондовых индексов, от популярных, таких как индекс S&P 500, до более специализированных индексов.

Между ETF и паевыми фондами есть некоторые различия, в том числе то, как вы покупаете и продаете акции, какие минимальные инвестиции применяются и какие комиссии вы можете ожидать платить.Но общая идея как ETF, так и паевых инвестиционных фондов заключается в том, что вы можете инвестировать во весь рынок или в отдельные его части с помощью одной инвестиции.

После того, как вы создадите прочную основу в этих фондах отслеживания индексов, вы сможете расширить их и изучить другие варианты инвестирования. Но индексный фонд вполне может быть всем, что вам когда-либо действительно понадобится для успешного инвестирования. Заинтересованы в индексном фонде стоимостью более 100 долларов? Следующая тема касается и ETF!

4.Используйте дробные акции для покупки акций

Индексные фонды

упрощают инвестирование в акции, но выбор собственных акций — отличный способ получить еще большую прибыль. Однако до недавнего времени сочетание брокерских комиссий и курсов акций заставляло любого, кто работал с небольшими суммами денег, заглядывать вовне.

Это уже не так, поскольку большинство брокеров больше не взимают комиссию, а несколько крупных брокерских компаний предлагают частичное инвестирование акций.

Так что же такое дробное инвестирование акций? Короче говоря, вместо того, чтобы подавать ордер на покупку определенного количества акций, вы сообщаете своему брокеру, сколько долларов вы хотите вложить в акцию, и ваш брокер вложит эту сумму денег в эту акцию за вас.Например, если вы вложили 100 долларов в акции, которые продавались за 500 долларов, ваш брокерский счет будет показывать, что вы владеете 0,2 акциями этой компании.

Хотите инвестировать в индексные фонды? Хорошие новости! Большинство брокеров, предлагающих дробное инвестирование в акции, также позволяют покупать дробные акции ETF.

5. Поместите его в свой 401 (k)

Если у вас есть пенсионный план 401 (k) или другой пенсионный план, спонсируемый работодателем, его финансирование может стать отличным использованием ваших инвестиционных долларов.Это особенно верно, если вы не израсходовали до максимума соответствующие взносы вашего работодателя. Что это такое? Это означает, что большинство работодателей компенсируют часть денег, которые вы вкладываете в свой 401 (k).

Вот пример. Допустим, ваш работодатель выплачивает 50% ваших взносов, но не более 3% от вашей заработной платы. Если вы зарабатываете 50 000 долларов в год, ваш работодатель вложит 750 долларов в ваш 401 (k) на первые 1500 долларов — 3% от вашей заработной платы — которые вы инвестируете. Это на 50% больше по сравнению с вложенными вами 125 долларами в месяц.

Инвестиции в 401 (k) могут понравиться еще больше: более низкие налоги.Каждый доллар, который вы вносите в свой 401 (k), считается взносом до налогообложения, что означает, что вы не будете платить подоходный налог с этого доллара в год, когда вы внесли его на свой счет. Более того, ваши инвестиции будут расти без уплаты налогов, пока вы не начнете получать выплаты после выхода на пенсию.

У вас нет работодателя, или у вас нет подработки или контрактной работы? Угадай, что? Можно открыть соло 401 (к). Вы не получите бесплатных денег от работодателя, но вы все равно сможете воспользоваться этими отчислениями до налогообложения и безналоговым ростом.

6. Откройте IRA

.

У вас есть дополнительные 100 долларов, которые вы хотите инвестировать для выхода на пенсию сверх своей компании 401 (k)? Индивидуальный пенсионный счет (IRA) — отличный способ, который со временем может превратить даже небольшие суммы денег в большое гнездышко.

Допустим, вы откладываете 100 долларов в месяц на ИРА в течение 30 лет. Исходя из исторических показателей S&P 500, вложенные вами 36 000 долларов будут стоить почти 180 000 долларов. В этом сила увеличения прибыли с течением времени.

Почему ИРА? Одним словом налогов .С традиционным IRA вы получаете те же преимущества, что и с 401 (k), снижая подоходный налог за счет уменьшения налогооблагаемого дохода каждый год, который вы вносите, а также выращиваете свое яйцо без налогов, пока вы не начнете получать выплаты при выходе на пенсию.

С Roth IRA вы получаете такой же беспошлинный рост, как и с традиционным IRA. Но вместо того, чтобы снижать свой налогооблагаемый доход каждый год, когда вы делаете взносы, выплаты при выходе на пенсию на 100% не облагаются налогом.

В одну сторону

не инвестировать 100 долларов

Одна ловушка, о которой следует знать, — это инвестировать в копеечные акции.Пенни-акции, как правило, представляют собой акции небольших компаний с низкой ценой или мало торгуемых компаний. Хотя может показаться логичным, что крошечные компании или акции, которые торгуются всего за пенни за акцию (или даже меньше), имеют самый высокий потенциал доходности, реальность такова, что мир пенсовых акций полон мошеннических компаний и схем откачки и сброса ( думаю, Волк с Уолл-стрит ).

Короче говоря, если вы спрашиваете, как лучше всего инвестировать 100 долларов в мелкие акции, ответ — «Не делайте этого».

Не ждите, чтобы инвестировать

Если вы откладываете свои инвестиции, не ждите больше.Возьмите свои 100 долларов и выберите один или несколько из этих шести способов заставить их работать. Вы удивитесь, насколько это изменится в долгосрочной перспективе.

Стоят ли пенни акции? Стоит ли мне их покупать?

Обновлено: 22 марта 2021 г., 19:54

Всем нравится сделка, и акции с низкими ценами определенно кажутся выгодными. С учетом того, что некоторые дорогостоящие акции стоят сотни или даже тысячи долларов за одну акцию, покупка дешевых акций — акций с ценой менее 5 долларов — может быть заманчивым способом попытаться быстро приумножить свои деньги.Тем не менее, копеечные акции обычно имеют заслуженную репутацию горячих инвесторов.

Можно добиться высокой прибыли, инвестируя в молодые компании с небольшой оценкой или низкими ценами на акции, но обычно лучше инвестировать только в более крупные компании с менее спекулятивной оценкой. Любые рискованные покупки акций должны, по крайней мере, ограничиваться акциями компаний, которые приносят значительную прибыль или выбирают четкие и реалистичные пути к росту.

Мы углубимся в то, как определять дешевые акции, а также назовем некоторые отдельные выборы акций, которые имеют значительный потенциал.Но сначала давайте внимательнее посмотрим на копеечные акции и на то, почему у них такая плохая репутация.

Можете ли вы зарабатывать деньги на дешевых акциях?

Можно заработать на копеечных акциях. С другой стороны, технически возможно зарабатывать деньги на любом типе акций. Успешные инвесторы обычно сосредотачиваются на возможности выбора своих акций, независимо от цены, с целью увеличения стоимости в долгосрочной перспективе.

Есть много веских причин инвестировать в небольшие компании.Инвесторы, которые покупают акции быстрорастущих компаний, которые все еще остаются небольшими, получают гораздо больший потенциал роста стоимости акций, чем те, кто ждет, чтобы купить акции, пока компании не станут гигантами.

Однако копеечные акции почти никогда не являются той выгодной сделкой, которой они кажутся. Их акции дешевы по уважительной причине. В лучшем случае грошовые акционерные компании недоказаны и малы с сомнительными долгосрочными перспективами успеха, а в худшем случае грошовые акции сами по себе являются средством, с помощью которого мошенники используют ничего не подозревающих инвесторов.

Многие ценные бумаги продаются так дешево, потому что стоящие за ними предприятия не стоят намного больше.

Том и Дэвид Гарднер, соучредители, The Motley Fool

Пенни-инвесторы в акции часто ошибочно полагают, что низкая цена акций указывает на то, что у компании есть больший потенциал для роста, чем у компаний с более высокими ценами на акции. На самом деле оценка компании — также известная как ее рыночная капитализация — определяется двумя факторами :

• Цена акций
• Количество акций в обращении

Этот второй фактор имеет решающее значение, потому что сколько выпуск акций полностью зависит от компании.Один миллион акций, находящихся в обращении по цене 100 долларов за акцию, стоит ровно столько же, сколько 100 миллионов акций в обращении по цене 1 доллар за акцию. Более того, компания с ценой акций в 100 долларов, скорее всего, имеет гораздо больший потенциал роста, чем компания с ценой акций в 1 доллар.

Регулирующие органы знают, что копеечные акции очень соблазнительны для многих инвесторов, поэтому они довольно четко перечисляют свои опасности. Как заявляет Комиссия по ценным бумагам и биржам США, « Инвесторы в мелкие акции должны быть готовы к тому, что они могут потерять все свои вложения. «(Курсив в оригинале.) Это технически возможно при любых вложениях в акции, но полная потеря стоимости гораздо более вероятна при копеечных акциях.

Риски торговли пенни-акциями

Пенни-акции сопряжены со значительными рисками по сравнению с обычными акциями. Риски включают в себя следующее:

1. Пенни-фондовые компании крошечные. Большинство публично торгуемых компаний — это крупные предприятия, которые четко демонстрируют свою ценность, которая обычно колеблется от сотен миллионов долларов до 1 триллиона долларов и более.Напротив, компании, выпускающие пенни-акции, как правило, крошечные, и даже самая крупная акционерная компания, выпускающая пенни, обычно оценивается значительно ниже 100 миллионов долларов.

2. Недоказанные акционерные общества. Компании, с которыми вы уже сталкивались в своей повседневной жизни, редко оказываются в рядах мелких компаний. Скорее всего, это акции менее авторитетных компаний, которым еще предстоит доказать, что они могут выжить и преуспеть.

3. Пенни-акции не торгуются на крупных фондовых биржах.IXIC). Вместо этого мелкие акции обычно торгуются на внебиржевой или внебиржевой основе. Компании, акции которых торгуются на внебиржевом рынке, подчиняются менее строгим требованиям к отчетности, чем компании, включенные в NYSE и Nasdaq. Эффективная покупка и продажа акций пенни также может быть сравнительно сложной, потому что акции, которые реже торгуются, более неликвидны, а это означает, что широко распространены широкие диапазоны между ценами покупки и продажи.

4. Пенни-акции иногда становятся мишенью для схем выкачивания и вывоза. Мошенники часто нацелены на инвесторов в грошовые акции, продвигая компанию в грошовые акции в качестве следующей горячей инвестиции. Повышение ажиотажа вокруг копейки может поднять цену ее акций, а само повышение цены может ошибочно считаться свидетельством успеха компании. После того, как цена акций растет, мошенники обычно продают (сбрасывают) свои акции с целью получения прибыли и прекращают продвижение акций. После этого цена акций обычно снижается, что приводит к большим убыткам для опоздавших инвесторов, поверивших этой шумихе.

Лучше дешевые инвестиции, чем копейки

К счастью, есть лучшие альтернативы инвестированию в копейки. Благодаря развитию дробной торговли акциями, которая позволяет покупать менее одной акции, вы часто можете инвестировать в акции, цена на которые чрезвычайно высока. Например, одна акция в такой компании, как Amazon.com (NASDAQ: AMZN), стоит тысячи долларов, но вы можете купить любую долю акции и при этом получить доступ к портфелю с учетом будущих показателей акции.

Более того, качественные компании могут иметь невысокую стоимость акций. Курсы акций всех этих компаний были менее 10 долларов в начале 2021 года:

• Zynga (NASDAQ: ZNGA) наблюдала снижение стоимости акций до менее 10 долларов на фоне волатильности акций технологических компаний, но компания видеоигр выделяется тем, что привлекательная инвестиция с ограниченными оборотами и сильным потенциалом роста. У издателя сильная коллекция игровых франшиз и студий разработки, и компания может стать объектом приобретения в быстро консолидирующейся отрасли.
• Sirius XM Holdings (NASDAQ: SIRI) управляет успешной сетью спутниковой радиосвязи с миллионами подписчиков. Стоимость его акций на протяжении большей части его истории составляла менее 10 долларов, но перспективы у него радужные. Слияния и распространение автомобильных развлекательных систем способствовали росту бизнеса.
• Limelight Networks (NASDAQ: LLNW) предоставляет услуги сети доставки контента (CDN), которые помогают клиентам, включая Disney (NYSE: DIS), Roku (NASDAQ: ROKU) и Tencent (OTC: TCEHY ) для распространения потокового видео среди пользователей.Цена акций компании снизилась из-за роста продаж, который кажется не впечатляющим по сравнению с показателями конкурентов в области CDN, но у бизнеса все еще есть возможности для долгосрочного роста.
• Eros STX (NYSE: ESGC) состоит из двух основных бизнес-единиц. Подразделение Eros производит развлекательный контент и управляет потоковым сервисом, адаптированным к индийскому рынку. Подразделение STX в первую очередь создает фильмы и телесериалы, нацеленные на западные рынки, но этот контент также является активом для Eros, поскольку он может быть показан на его потоковой платформе.Рынок видео по подписке имеет огромный потенциал роста в Индии и других странах Юго-Восточной Азии, что делает акции Eros STX подходящими для терпимых к риску инвесторов.

Это лишь некоторые из акций, которые вы можете купить, не тратя много на каждую акцию. Инвесторы, которые готовы принять на себя высокий риск для достижения высокой доходности, имеют на выбор множество акций, которые предлагают лучшую динамику риска и прибыли, чем дешевые акции.

Источник изображения: Getty Images

Как инвестировать в копейки (если вы твердо настроены на это)

Если мы не можем убедить вас не инвестировать в копеечные акции, вам следует по крайней мере соблюдать следующие основные меры предосторожности, чтобы защитить свой портфель:

1.Определите максимальную сумму в долларах, которую вы готовы потерять. Определите, сколько денег вы можете позволить себе потерять, а затем ограничьте себя инвестированием этой суммы. Таким образом, если ваши инвестиции обанкротятся — как это бывает со многими инвестициями в мелкие акции, — у вас не возникнут настоящие финансовые проблемы.

2. Не платите комиссии, если их можно избежать. Убедитесь, что брокерская фирма, которую вы используете, не взимает комиссию за торговлю. Многие брокеры отказались от комиссии при торговле акциями, но с одной уловкой — некоторые брокеры по-прежнему взимают комиссионные или специальные сборы за акции с ценами на акции ниже определенного уровня.

3. Получите второе мнение. Обязательно проведите независимое исследование интересующих вас копеечных акционерных компаний. Слишком часто инвесторы полагаются исключительно на информацию от самой компании или от промоутеров, оставляя их жертвами мошеннических схем. Если вы не можете найти какую-либо информацию из сторонних источников, это само по себе является предупреждающим знаком о том, что может иметь место схема pump-and-dump.

4. Будьте реалистичны в своих ожиданиях. Наконец, поймите, что почти никакие копеечные акции не приносят прибыли в долгосрочной перспективе.Большинство тех редких прибылей, которые получают трейдеры на грошовые акции, возникают в результате краткосрочных движений, основанных на эмоциях, а не на акциях компании или фундаментальных показателях бизнеса.

Пенни-акции представляют собой нестабильную и рискованную часть фондового рынка, и многие инвесторы понесли большие убытки, пытаясь вложить в них средства. При таком большом количестве хорошо зарекомендовавших себя компаний, доступных для владения, мало причин соглашаться на высокорисковые компании, выпускающие копеечные акции.

Последние статьи

3 даты, когда инвесторы в акции Disney обойдутся в октябре

Знаковая веха в тематическом парке, новый сезон крупнейшей франшизы ABC и новый анимационный фильм, который появится в кинотеатрах, сделают предстоящий месяц интересным.

Рик Мунарриз | 30 сен.2021

Amazon против S&P 500: что лучше для первых инвестиций?

Какие инвестиции принесут вам наибольшую отдачу от вложенных средств?

Кэти Брокман | 30 сен.2021

3 причины, по которым Amazon следует подумать о выделении AWS

Сумасшедшая идея с каждым кварталом становится логичнее.

Лев Солнце | 30 сен.2021

Ожидается ли очередное повышение цен на Amazon Prime?

Amazon значительно повысил стоимость Prime с момента последнего повышения цен.

Адам Леви | 30 сен.2021

Во сколько обойдется инвесторам повышение заработной платы Amazon?

Последним сотрудникам Amazon платят в среднем более 18 долларов в час.

Адам Леви | 29 сен.2021

Может ли Amazon действительно делать универсальные магазины лучше?

Сеть магазинов высокотехнологичной одежды может не сыграть на игле с прибылью гиганта электронной коммерции.

Рич Дюпри | 29 сен.2021

Amazon запускает фитнес-сервис — Осторожно, Пелотон!

Во вторник технологический гигант анонсировал множество новых продуктов и услуг, в том числе Halo Fitness, который предлагает классы тренировок студийного качества.

Бет МакКенна | 29 сен.2021

Плохие новости: генеральный директор Disney говорит, что Disney + встречает два встречных ветра

Руководство Disney все еще изучает основы потокового бизнеса.

Паркев Татевосян | 29 сен.2021

Новый партнер Roku может способствовать его расширению

Roku хочет привлечь на свою платформу новых рекламодателей и только что нашла 1.75 миллионов из них.

Адам Леви | 29 сен.2021

Будет ли Amazon инвестировать в индустрию марихуаны?

Это может иметь большой смысл для технологического гиганта, который жаждет новых областей роста.

Давид Ягельски | 29 сен.2021

Как инвестировать в ценные бумаги

Стоимостное инвестирование — это искусство поиска акций, которые торгуются с дисконтом относительно их истинной или внутренней стоимости.Эту концепцию легко понять, но на практике найти недооцененных акций очень сложно. В конце концов, если компания явно недооценена, ее купят все, цена вырастет, и она больше не будет недооцененной.

Итак, чтобы быть действительно эффективным инвестором, вам нужно найти ценные бумаги, которые продаются по выгодной цене, о которой мало кто знает. Для этого вам сначала необходимо ознакомиться с некоторыми важными концепциями стоимостного инвестирования и некоторыми важными инвестиционными метриками.Вам также необходимо разработать свою собственную систему анализа акций и поиска тех, которые продаются по меньшей цене, чем они действительно стоят.

Имея это в виду, вот краткое изложение того, что вам следует знать перед тем, как начать, чтобы вы могли правильно инвестировать в ценные бумаги и находить собственные упущенные возможности для выгодной сделки.

Думайте о стоимостном инвестировании как о попытке найти товары со сниженной уценкой, только то, что «товары» — это акции. Источник изображения: Getty Images.

Что такое ценные бумаги?

Акции обычно можно разделить на две категории — ценные бумаги или акции роста.Стоимостные акции в общих чертах определяются как компании, торгующиеся по цене ниже общей средней фондовой биржи. Как правило, стоимостные акции — это давно существующие компании с постоянной прибыльностью, стабильными потоками доходов и медленным, но устойчивым ростом. По большинству (но не по всем) стоимостным акциям выплачиваются дивиденды, и традиционные инвестиционные показатели, такие как коэффициент P / E и расчеты балансовой стоимости, обычно хорошо трансформируются в стоимость акций.

С другой стороны, акции роста в общих чертах определяются как акции компаний, выручка которых растет быстрее, чем в среднем по фондовому рынку.Как правило, это акции на ранних стадиях роста или устоявшиеся компании, выручка которых продолжает расти стабильно высокими темпами. Акции роста с меньшей вероятностью принесут дивиденды, а традиционные инвестиционные показатели часто не подходят для акций роста.

Как вы можете себе представить, здесь есть некоторая серая зона, и акции вполне могут соответствовать обеим категориям. Например, некоторым фондовым ETF роста, таким как Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG), принадлежат акции Apple , в то же время технический гигант является ведущим держателем некоторых ценных ETF, таких как iShares S&P 500 Value. ETF (NYSEMKT: IVE).Это, безусловно, имеет смысл — Apple недооценена по сравнению с остальным рынком по нескольким оценочным показателям, и многие аспекты бизнеса компании развиваются быстрыми темпами.

Вот один ключевой момент, который необходимо понять, прежде чем мы продолжим. Несмотря на значение слова «стоимость», не все ценные бумаги обязательно являются хорошими инвестициями.

Например, есть тип акций, известный как «ловушка ценности», который выглядит как дешевые акции, но он дешевый по причине .Для инвесторов, безусловно, неплохо изучить красные флажки ловушки ценности, на которые следует обратить внимание, например, дивидендная доходность, которая слишком хороша, чтобы быть правдой (также известная как ловушка доходности) или коэффициент P / E, который выглядит как невероятная сделка по сравнению с аналогами.

Чтобы быть совершенно ясным, стоимостные акции — это категория акций, которые имеют определенные характеристики. Стоимость инвестирование — это практика поиска лучших возможностей среди ценных бумаг.

Основная цель стоимостного инвестирования

Смысл стоимостного инвестирования состоит в том, чтобы найти акции, которые продаются со скидкой по отношению к истинной стоимости их бизнеса.Другими словами, стоимостной инвестор может стремиться приобрести акции компании по цене 0,90 доллара за каждый доллар стоимости, которую они представляют. Идея заключается в том, что в конечном итоге рынок осознает истинную ценность этих компаний, и это приведет к тому, что цены на их акции будут расти быстрее, чем общий фондовый рынок.

По сути, стоимостной инвестор хочет купить банкноты на 100 долларов, которые случайно продаются за значительно меньшую сумму, чем 100 долларов.

Это звучит как достаточно простая концепция, но легче сказать, чем сделать.В конце концов, если бы кто-то был , очевидно, , продавая 100-долларовые банкноты за 80 долларов, сделка не просуществовала бы слишком долго. Вам нужно найти 100-долларовые купюры, которые продаются дешево, о которых мало кто знает. Чтобы эффективно оценивать ценные бумаги и находить сделки, которые упускают из виду большинство людей, вам необходимо ознакомиться с некоторыми важными концепциями инвестирования, изучить некоторые инвестиционные показатели и быть готовым потратить значительное время на изучение того, как применять эти концепции и показатели к оценка запасов в реальном мире.

Важные концепции стоимостного инвестирования

Прежде чем приступить к стоимостному инвестированию, необходимо понять несколько важных концепций. Вот краткое руководство по некоторым терминам, которые вам следует знать, прежде чем начинать оценивать ценные бумаги, в которые можно инвестировать.

Внутренняя стоимость

Это центральное понятие стоимостного инвестирования, которое также труднее всего определить. Внутренняя стоимость относится к истинной стоимости бизнеса, но нет никакого способа ее определить.Другими словами, если вы попросите 10 опытных аналитиков по стоимостным акциям рассчитать внутреннюю стоимость компании, вы, скорее всего, получите 10 разных ответов. Путь к успеху в качестве стоимостного инвестора — это разработать собственный эффективный способ расчета внутренней стоимости бизнеса.

Источник изображения: Getty Images.

Запас прочности

Одна вещь, которую часто ищут инвесторы, известна как запас прочности или что-то, что должно ограничивать потенциальные убытки инвестора.Это может быть так же просто, как найти компанию, которая торгует с большим дисконтом к своей балансовой стоимости или выплачивает солидные дивиденды, которые намного выше среднего. Например, если вы анализируете инвестиционный фонд недвижимости или REIT, чья недвижимость имеет справедливую рыночную стоимость 1 миллиард долларов без учета долга, существует значительный запас прочности, если рыночная капитализация компании составляет всего 750 миллионов долларов. Легендарный инвестор и генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет однажды дал отличное описание, которое передает важность поиска запаса прочности:

С запасом прочности, что означает, что не пытайтесь проехать на грузовике весом 9 800 фунтов по мосту, на котором написано, что его, знаете ли, грузоподъемность: 10 000 фунтов.Но спуститесь немного по дороге и найдите тот, на котором написано, вместимость: 15 000 фунтов.

Хозяйственный ров

Эта концепция была популяризирована Уорреном Баффетом и относится к компании, имеющей какое-то прочное конкурентное преимущество, которое может помочь защитить ее долю рынка и прибыльность с течением времени. Просто чтобы назвать один пример, Coca-Cola (NYSE: KO) обладает преимуществом крупной дистрибьюторской сети и ценной торговой марки, сочетание которых позволяет компании перемещать свои продукты по всему миру более эффективно, чем у конкурентов, и взимать плату за цена выше, чем у конкурентов.Экономические рвы могут проявляться в виде ценовых преимуществ, торговых марок, наличия экосистемы продуктов или высоких издержек переключения для потребителей, и это лишь некоторые из возможных вариантов.

Балансовая стоимость

Балансовая стоимость компании определяется как стоимость ее активов за вычетом ее обязательств, и ее можно легко рассчитать, найдя эти два числа в балансе компании. Вы также можете рассчитать балансовую стоимость на акцию, разделив это число на количество находящихся в обращении акций компании.Это очень важная концепция для стоимостных инвесторов, поскольку поиск акций, которые торгуются по цене ниже стоимости активов, которые они представляют, может быть хорошим способом найти компании с заниженной ценой.

Материальная балансовая стоимость

Концепция аналогична балансовой стоимости, но не включает нематериальные активы, такие как гудвил и права интеллектуальной собственности. С точки зрения стоимостного инвестирования, это можно использовать для учета запаса прочности при определении истинной стоимости активов компании — в конце концов, трудно сказать, за сколько вещей, таких как интеллектуальная собственность, можно было бы продать при ликвидации.

Денежный поток

Денежный поток компании определяется просто как разница между денежными средствами, поступающими на счета компании, и денежными средствами, которые уходят. Если компания получит 50 миллионов долларов в течение определенного квартала и потратит 30 миллионов долларов на инвестиции в оборудование, выплату дивидендов и т. Д., Ее денежный поток составит 20 миллионов долларов. Компании, акции которых обращаются на бирже, публикуют отчет о движении денежных средств вместе с каждым квартальным отчетом, и в нижней части вы можете найти изменение денежных средств компании, которое является общим потоком денежных средств за отчетный период.

EBITDA

Это означает прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации. EBITDA используется в нескольких показателях стоимостного инвестирования, так как считается, что он дает более «результативную» версию «прибыли», чем чистую прибыль. Например, компании, занимающиеся недвижимостью, имеют право на большие амортизационные отчисления, которые уменьшают чистую прибыль, хотя на самом деле это ничего не стоит. EBITDA может помочь учесть подобные искажения.

Свободный денежный поток

Операционный денежный поток компании за вычетом капитальных затрат определяется как свободный денежный поток.Например, если операционная деятельность компании приносит чистые денежные средства в размере 40 миллионов долларов, а компания потратила 10 миллионов долларов на новое оборудование, у нее будет свободный денежный поток в размере 30 миллионов долларов.

Коэффициент выплаты

Это показатель, который помогает инвесторам оценить стабильность и устойчивость дивидендов компании. Коэффициент выплат — это процент от прибыли компании, которую она выплачивает акционерам в качестве дивидендов. Например, если некая компания заработала 1 доллар на акцию в 2018 году и выплатила 0 долларов.40 дивидендов на акцию, коэффициент выплаты составит 40%. Хотя нет конкретного определения высокого коэффициента выплат, вы, очевидно, хотите видеть, что компания зарабатывает более чем достаточно денег, чтобы продолжать выплачивать (и, надеюсь, увеличивать) свои дивиденды. И это может быть полезно для сравнения надежности и устойчивости дивидендов, выплачиваемых несколькими разными компаниями.

Дисконтированный денежный поток

Математика анализа дисконтированных денежных потоков выходит за рамки данной статьи, но это все же важная концепция, которую следует упомянуть при обсуждении стоимостного инвестирования.Основная идея состоит в том, что это позволяет инвесторам определять будущую стоимость денежных потоков уже существующей компании — другими словами, принимая во внимание инфляцию, чтобы выяснить, сколько будущий денежный поток компании будет стоить сегодня .

5 показателей стоимостного инвестирования, которые необходимо знать

Следующий шаг — изучить некоторые из наиболее полезных показателей стоимостного инвестирования для сравнения акций. Вот пять в произвольном порядке, которые вы, вероятно, будете регулярно использовать в своем анализе.

Соотношение цены и прибыли (P / E)

Это, пожалуй, наиболее широко используемый показатель в инвестировании, но отношение цены к прибыли или P / E по-прежнему важно для обсуждения. Разделив цену акций компании на ее годовую прибыль, мы можем получить хорошую основу для сравнения ее с компаниями с аналогичным бизнесом и темпами роста. Две часто используемые версии этой метрики включают прибыль компании за последние 12 месяцев (известную как прибыль за последние 12 месяцев или прибыль TTM) или следующие 12 месяцев прогнозируемой прибыли компании (известная как прогнозируемая прибыль).

Отношение роста цены к прибыли (PEG)

Коэффициент PEG часто рассматривается как показатель роста инвестиций, но он также может быть полезен для стоимостных инвесторов. Короче говоря, соотношение PEG обеспечивает метод сравнения яблок и яблок для компаний, которые растут с разной скоростью. Если одна ценная акция увеличивает прибыль на 9% в годовом исчислении, а другая — на 5%, PEG может помочь вам это учесть. Чтобы рассчитать коэффициент PEG, просто разделите коэффициент P / E компании на темпы роста ее прибыли в годовом исчислении.(Примечание: если компания не увеличивает свою прибыль значительными темпами, скажем, на 5% или более, коэффициент PEG не особенно полезен.)

Коэффициент денежного потока

Традиционные расчеты прибыли не всегда полностью отражают состояние компании. Есть компании, которые, казалось бы, имеют низкую «прибыль», несмотря на то, что они очень прибыльны с точки зрения денежного потока (хорошим примером является недвижимость), в то время как другие могут иметь обманчиво высокие доходы. Используя мультипликатор денежного потока компании, который также называют отношением цены к денежному потоку или мультипликатором EBITDA, вы можете использовать другую метрику, которая может устранить любые искажения, существующие в отчетной прибыли компании.

Долг к EBITDA

Если компания имеет высокий долг, это может привести к тому, что рынок оценит ее дешевле, чем компании с относительно низкой задолженностью. Однако слишком большой долг может стать поводом для беспокойства. Таким образом, имеет смысл включить показатель долга в ваш анализ, а отношение долга к EBITDA является одним из самых эффективных, а также одним из самых простых для расчета.

Соотношение цены к балансовой стоимости (P / B)

Балансовая стоимость компании — это то, что (теоретически) осталось бы, если бы компания закрыла свои двери, прекратила свою деятельность, выплатила свои долги и продала свои активы.Другими словами, стоимость оборудования, зданий и остальных бизнес-активов компании называется «балансовой стоимостью». Вычисление цены акций компании, кратной ее балансовой стоимости, может быть хорошим способом сравнить, насколько дорогими или недорогими торгуются компании из той же отрасли, что и . Сделав еще один шаг вперед, вы также можете использовать в расчетах реальную балансовую стоимость компании — это исключает такие вещи, как гудвилл и интеллектуальная собственность. Поиск компаний, которые торгуются по цене ниже балансовой или материальной балансовой стоимости, но в остальном имеют сильные основы бизнеса, является одним из наиболее часто используемых методов инвестирования в стоимость.

Прочтите несколько ценных книг по инвестициям

Как бы мне ни хотелось, я не могу подробно объяснить, как оценить внутреннюю стоимость акций в нескольких абзацах или даже во всей статье. Однако я могу порекомендовать пару лучших книг, когда-либо написанных об инвестировании в ценные бумаги.

Уоррен Баффет широко известен как один из самых ценных инвесторов всех времен. Источник изображения: Пестрый дурак.

First, The Intelligent Investor Бенджамина Грэма часто называют лучшей книгой, когда-либо написанной о стоимостном инвестировании, и краеугольным камнем инвестиционной философии Уоррена Баффета и нескольких других успешных стоимостных инвесторов.В нем есть подробные, но понятные объяснения методов оценки для поиска дешевых акций.

Другая книга

Грэхема, Анализ ценных бумаг , на самом деле была написана за много лет до The Intelligent Investor , и, хотя ее читать несколько сложнее, ее необходимо прочитать всем, кто хочет досконально изучить, как анализировать стоимостные акции. Я часто говорил, что The Intelligent Investor — это «стоимостное инвестирование 101», а Securities Analysis — это высшая школа для стоимостных инвесторов.

Вкратце, информация в этой статье даст вам отличную основу, когда дело доходит до понимания некоторых ключевых концепций и показателей стоимостного инвестирования. Чтение этих книг даст вам инструменты для эффективного использования их в реальных ситуациях.

Чистая прибыль от инвестирования в акции

По большей части, стоимостные акции — это компании с давними традициями, которые имеют стабильные (но не быстрые) темпы роста, стабильную выручку и стабильную прибыльность. Обычно ценные бумаги не сделают вас богатым в одночасье — и это не цель.Если вы слышали выражение «медленное и стабильное побеждает в гонке», это один из лучших способов обобщить стратегию инвестирования в стоимость.

Возьмем, к примеру, легендарного инвестора Уоррена Баффета. Баффет никогда не покупает акции, потому что думает, что их цены вырастут в этом месяце или в этом году — он покупает акции, потому что считает, что основной бизнес стоит больше, чем он платит, и он готов ждать годами (или даже десятилетиями), чтобы истинное значение, которое должно быть отражено в цене акций.

Научившись оценивать такие акции и находить эти ценные бумаги, торгующиеся со скидкой по сравнению с их внутренней стоимостью, вы можете дать себе преимущество, когда дело доходит до инвестирования по принципу «купи и держи». Идея состоит в том, что со временем рынок естественным образом исправит любую неправильную оценку. Акции, которые вы покупаете по цене ниже, чем они действительно «стоят», поэтому будут оцениваться быстрее, чем рынок в целом, обеспечивая превосходную доходность от долгосрочного инвестирования.

Некоторые из самых успешных инвесторов в мире применяют эти принципы стоимостного инвестирования в своей стратегии, и вы можете использовать те же методы при построении своего портфеля.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Лучшие робо-советники за октябрь 2021 года

Некоторые ключевые функции доступны практически через любой робот-советник, в то время как другие интересные льготы встречаются не так часто.Вот основные особенности, на которые следует обратить внимание при поиске лучшего робо-советника для ваших финансовых целей.

Низкие комиссии

Робо-консультанты обычно намного дешевле, чем их коллеги-люди, но не все они одинаково дешевы. Существует довольно много различий в размерах платы за управление и соотношении расходов.

Беглый взгляд на наши лучшие подборки роботов-консультантов показывает, что комиссия за управление составляет от 0% до 0,35%. Многие предлагают многоуровневую цену, поэтому вы можете выбрать версию без излишеств или премиальный продукт, в зависимости от того, что вы хотите заплатить и какие функции вам нужны.

Минимальные требования к депозиту

Требования к депозиту могут быть основным ограничивающим фактором, если вы только начинаете или имеете ограниченные средства для инвестирования.

Большинство робо-консультантов имеют гораздо более низкие требования к минимальному депозиту, чем традиционные брокерские компании, но требования сильно различаются. Некоторые позволяют открыть счет всего за 1 доллар, а некоторые требуют минимального начального депозита в размере 500 долларов и более.

Как правило, минимальные требования к депозиту соответствуют инвестиционным целям, которые приложение разработало, чтобы помочь вам достичь.

Если вы просто хотите поиграть на фондовом рынке, чтобы понять, что это такое, приложение для микроинвестиций может помочь вам начать работу за 5 долларов. Если вы хотите серьезно откладывать деньги на диверсификацию пенсионных сбережений, более продвинутый робот-советник с минимальной стоимостью в 500 долларов с большей вероятностью предложит вам необходимые функции.

Автоматическая ребалансировка

Когда вы настраиваете инвестиционный портфель с помощью робо-консультанта, ваши первоначальные инвестиции будут согласованы с вашей устойчивостью к риску и инвестиционными целями.В качестве упрощенного примера ваш робот-советник может определить, что ваше идеальное распределение — это 70% инвестиций в акции и 30% в облигации.

Со временем стоимость этих акций и облигаций меняется, поэтому меняется и ваше распределение. Хороший год для фондового рынка может подтолкнуть ваш портфель к 80% акций, что подвергнет его более высокому риску в случае неудачного года.

Автоматическая ребалансировка решает эту проблему, периодически пересматривая ваш портфель и переводя деньги в различные типы инвестиций для поддержания целевого баланса между риском и прибылью.

Автоматическая ребалансировка — довольно стандартная функция среди робо-советников, но частота варьируется в зависимости от платформы.

Сбор налоговых убытков

Некоторые роботы-консультанты включают стратегии по сокращению ваших налоговых счетов в свои портфели, и самое важное, о чем нужно знать, — это сбор налоговых убытков.

Вот краткая версия того, как сбор налоговых убытков работает с роботом-консультантом: Предположим, ваш робот-консультант построил ваш портфель с использованием пяти инвестиционных фондов.Мы также скажем, что в течение следующих нескольких месяцев четыре фонда работают очень хорошо, а стоимость одного падает. В ходе ребалансировки ваш робот-советник, скорее всего, продаст некоторые из высокопроизводительных фондов.

Это может создать налогооблагаемый прирост капитала. Некоторые робо-консультанты активно борются с этим, стратегически продавая упавшие в цене инвестиции. Это компенсирует ваш прирост капитала (потому что они продаются с убытком), и они могут реинвестировать оставшийся капитал.

Сбор налоговых убытков наиболее важен, если вы инвестируете большие суммы или уже находитесь в группе с высокими налогами.Это вызывает беспокойство только в том случае, если вы инвестируете в налогооблагаемый счет, а не в счета с налоговыми льготами, такие как пенсионные планы.

Доступ к человеческим финансовым консультантам

По определению, цель робо-консультанта состоит в том, чтобы исключить человеческий фактор из уравнения. И большую часть того, что может сделать консультант по человеческим инвестициям, довольно легко автоматизировать. Кроме того, робо-консультанты избавляют вас от хлопот с поиском финансового консультанта.

Тем не менее, в некоторых случаях может быть полезно иметь доступ к консультанту по финансовым вопросам.Например, если вы планируете купить дом через несколько лет или хотите начать откладывать деньги на учебу в колледже, финансовый консультант может указать вам правильное направление.

Некоторые роботы-консультанты вообще избегают консультантов-людей, но некоторые предоставляют вам доступ с премиум-членством или за фиксированную плату за консультацию.

Служба поддержки клиентов

Все робо-консультанты предлагают тот или иной тип поддержки учетной записи, хотя ее уровень сильно различается. Вы можете общаться со службой поддержки только через сообщения в приложении, на их веб-сайте или по электронной почте.У некоторых есть часы обслуживания клиентов, с которыми можно связаться по телефону. Изучите эти детали, прежде чем выбирать советника, если для вас важна индивидуальная поддержка.

Уникальные функции, которые вам нравятся

Нецелесообразно перечислять все возможные функции, которые может предложить робот-советник или которые могут иметь особое значение для вас. Но стоит отметить, что некоторые из наших любимых робо-советников предлагают функции, выходящие за рамки стандартного списка, который мы обсуждали. Назовем несколько:

• Робо-консультанты, предлагаемые крупными брокерскими фирмами или банками, часто интегрируются с другими счетами в компании.Это может позволить вам просматривать свои балансы в одном месте и упростить переводы между счетами.
• Некоторые роботы-консультанты предлагают скидки на другие продукты и услуги той же компании, например более низкие процентные ставки по кредитам.