Журнал для Инвесторов о Сбережениях и Инвестировании
Как установить Yango.Инвестиции на Android
Мобильное приложение Yango.Инвестиции под Android перестало быть доступным для скачивания в Google Play.Мы подготовили инструкцию, в которой описали, как можно скачать и установить наше приложение всем желающим.
23.03.2022
Corpsun: как найти место под солнцем
Московская компания CORPSUN готовится дебютировать на рынке с коммерческими облигациями. Накануне размещения владелец бизнеса Александр Афоничев дал интервью Yango.Pro, где рассказал свою историю. 02.11.2021Экспресс-курс: готовимся к тесту брокера
Сделали краткий справочник, который поможет вам пройти тест у брокера. Тестирование неквалифицированных инвесторов перед некоторыми сделками — это требование регулятора. Подготовиться к каждому тесту можно всего за 5 минут.
22.10.2021Закрытый паевый инвестиционный фонд: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке паев закрытого паевого инвестиционного фонда. Время чтения: 5 минут. 22.10.2021Договоры репо: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при заключении договора репо. Время чтения: 5 минут. 21.10.2021Производные финансовые инструменты: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при сделках с производными финансовыми инструментами. Время чтения: 5 минут. 21.10.2021Маржинальные необеспеченные сделки: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при совершении маржинальных необеспеченных сделок. Время чтения: 5 минут. 20.10.2021Облигации со структурным доходом: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке облигаций со структурным доходом и структурных облигаций.
Иностранные ETF: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при вложениях в иностранные ETF. Время чтения: 5 минут. 19.10.2021Российские и иностранные акции: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке акций российских и иностранных компаний. Время чтения: 5 минут. 19.10.2021Облигации в рублях и валюте: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке облигаций без рейтинга или с рейтингом ниже уровня «AAA». Время чтения: 5 минут. 18.10.2021Облигации Совкомбанка: инвестируем в экосистему
Ставка купона по новому выпуску облигаций Совкомбанка — 8,1% годовых на три года. Рассказываем, как и зачем инвестировать в бумаги системно значимого банка с собственной экосистемой.
08.09.2021Журнал для Инвесторов о Сбережениях и Инвестировании
Как установить Yango.Инвестиции на Android
Мобильное приложение Yango.Инвестиции под Android перестало быть доступным для скачивания в Google Play.23.03.2022
Corpsun: как найти место под солнцем
Московская компания CORPSUN готовится дебютировать на рынке с коммерческими облигациями. Накануне размещения владелец бизнеса Александр Афоничев дал интервью Yango.Pro, где рассказал свою историю. 02.11.2021Экспресс-курс: готовимся к тесту брокера
Сделали краткий справочник, который поможет вам пройти тест у брокера. Тестирование неквалифицированных инвесторов перед некоторыми сделками — это требование регулятора.
Подготовиться к каждому тесту можно всего за 5 минут.
22.10.2021Закрытый паевый инвестиционный фонд: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке паев закрытого паевого инвестиционного фонда. Время чтения: 5 минут. 22.10.2021Договоры репо: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при заключении договора репо. Время чтения: 5 минут. 21.10.2021Производные финансовые инструменты: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при сделках с производными финансовыми инструментами. Время чтения: 5 минут. 21.10.2021Маржинальные необеспеченные сделки: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при совершении маржинальных необеспеченных сделок. Время чтения: 5 минут. 20.
10.2021Облигации со структурным доходом: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке облигаций со структурным доходом и структурных облигаций. Время чтения: 5 минут. 20.10.2021Иностранные ETF: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при вложениях в иностранные ETF. Время чтения: 5 минут. 19.10.2021Российские и иностранные акции: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке акций российских и иностранных компаний. Время чтения: 5 минут. 19.10.2021Облигации в рублях и валюте: как сдать тест?
Все, что нужно знать для теста при покупке облигаций без рейтинга или с рейтингом ниже уровня «AAA». Время чтения: 5 минут. 18.10.2021Облигации Совкомбанка: инвестируем в экосистему
Ставка купона по новому выпуску облигаций Совкомбанка — 8,1% годовых на три года.
Финансирование стартапа: что это такое, как получить капитал
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз. Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах.
Типы финансирования стартапов обычно подпадают под категории самофинансирования, инвесторов и займов.
By
Жаклин ДеМарко
Жаклин ДеМарко
Жаклин ДеМарко — независимый писатель и редактор. Она написала обо всем, от финансов до поездок для публикаций, включая Fundera, LendingTree, SoFi, MagnifyMoney, LearnVest и Northwestern Mutual и другие.
Подробнее
Под редакцией Райана Лейна
Райана Лейна
Ассистент ответственного редактора | Студенческие кредиты, малый бизнес
Райан Лейн — редактор отдела малого бизнеса NerdWallet. Он присоединился к NerdWallet в 2019 году в качестве автора студенческих кредитов, выступая в качестве авторитета в этой теме, проработав более десяти лет в гаранте студенческих кредитов American Student Assistance.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Содержание
- Как стартапы получают финансирование?
- Что такое стартовый капитал?
- Виды финансирования стартапов
- Как финансировать стартап
Содержание
- Как стартап получает финансирование?
- Что такое стартовый капитал?
- Типы финансирования стартапа
- Как финансировать стартап
Финансирование стартапа или стартовый капитал — это деньги, которые предприниматель использует для запуска нового бизнеса.
Деньги могут поступать из нескольких источников и использоваться для найма сотрудников, аренды помещений, покупки инвентаря или других операционных расходов, которые помогают начать бизнес.
Как стартапы получают финансирование?
Обеспечение финансирования стартапа может быть сложной задачей, особенно если вы надеетесь работать с традиционным кредитором. Банки могут быть конкретными в отношении того, кому они предоставляют кредиты для малого бизнеса, и обычно хотят видеть высокий объем продаж, денежные резервы, как минимум год истории бизнеса и сильный кредит. Многим новым предприятиям трудно выполнить строгие требования банка по кредитованию.
Однако существует множество вариантов финансирования стартапов за пределами банков и более традиционных кредиторов. Знание ваших потребностей в финансировании и бизнес-целей поможет вам выбрать правильный тип финансирования стартапа.
Что такое стартовый капитал?
Стартовый капитал может принимать разные формы, но обычно это деньги, попадающие в одну из трех категорий: самофинансирование, инвесторы и займы.
Самофинансирование: если у вас достаточно личных сбережений, вы можете самостоятельно финансировать свой стартап. Финансирование вашего стартапа собственными деньгами — или пенсионными сбережениями, если вы используете такое транспортное средство, как ROBS, — помогает вам сохранить полный контроль над вашей компанией (в отличие от инвесторов) и избежать выплаты процентов (в отличие от кредитов). Обратной стороной является возможность потерять свои сбережения, если ваш бизнес потерпит неудачу.
Инвесторы: Бизнес-ангелы и венчурные компании стремятся инвестировать в стартапы с высоким потенциалом роста. Эта форма финансирования стартапа не предполагает ежемесячных платежей; тем не менее, это, вероятно, потребует от вас отказаться от частичного владения вашей компанией. Некоторые инвесторы захотят играть активную роль в процессе принятия решений, если они будут финансировать вашу бизнес-идею, в то время как другие будут придерживаться более невмешательства.
Кредиты: кредиты для малого бизнеса позволяют вам сохранить полное право собственности на ваш стартап; тем не менее, вы начнете погашать кредит — плюс проценты — немедленно. Большинство традиционных кредиторов, таких как банки, кредитуют только авторитетные компании с сильными финансовыми показателями. Как стартап, вам, возможно, придется обратиться к другим источникам, таким как онлайн-кредиторы.
Сколько вам нужно?
с Fundera от NerdWallet
Типы финансирования стартапов
В рамках трех упомянутых выше групп есть еще несколько конкретных типов финансирования стартапов.
1. Микрокредит SBA
Управление по делам малого бизнеса США предлагает несколько кредитных программ, некоторые из которых предназначены специально для стартапов. Одной из таких программ является микрозайм SBA, который может предоставить до 50 000 долларов США на оборотный капитал, инвентарь, расходные материалы, мебель, приспособления, машины или оборудование.
2. Микрокредиты
Частные и некоммерческие кредиторы также предлагают микрокредиты для стартапов, которые могут не претендовать на стандартный бизнес-кредит. Эти кредиторы, как правило, поддерживают меньшинства или малые предприятия, которые традиционно недостаточно обслуживаются. Микрозаймы обычно предоставляются на выгодных условиях, и своевременные платежи могут помочь вам увеличить кредит, что, в свою очередь, может облегчить получение большего финансирования в будущем.
3. Друзья и семья
Если более традиционные кредиторы не подходят, семейные кредиты могут помочь финансировать ваш стартап. Хотя эти кредиты могут предоставляться с небольшими процентами (или без процентов), они могут быть дорогостоящими, если они начинают влиять на ваши личные отношения. Письменное изложение условий может помочь установить четкие ожидания для обеих сторон, а также убедиться, что все понимают и принимают связанные с этим риски.
4. Индивидуальные бизнес-кредиты
Индивидуальные бизнес-кредиты могут быть надежным вариантом для тех, у кого хорошие личные финансы. Суммы кредита могут быть меньше, а сроки могут быть короче, чем у традиционных бизнес-кредитов, но большинство из них финансируются в течение недели после одобрения и, в зависимости от вашего кредитного рейтинга, могут иметь более низкие процентные ставки, чем другие варианты финансирования. Просто убедитесь, что у вашего кредитора нет ограничений на использование личного кредита в деловых целях.
5. Венчурный капитал
Венчурные капиталисты склонны инвестировать только в быстрорастущие компании, потому что это сопряжено со значительным риском. Если стартап не увенчается успехом, инвестор не увидит возврата своих инвестиций. Большинство венчурных капиталистов хотят как минимум места в совете директоров любой компании, которую они финансируют. Тем не менее, некоторые захотят еще больше собственности.
6. Гранты для малого бизнеса
Получить гранты для стартапов может быть сложно (конкуренция высока), но если вы можете их получить, вы ищете бесплатные деньги для своего стартапа. Вам не нужно возвращать гранты или платить проценты по ним, как если бы вы брали кредит. Если вы попадаете в нишевую группу, например женщин, ветеранов или владельцев бизнеса из числа представителей меньшинств, вам, возможно, повезет больше, если вы найдете грант для своего стартапа.
7. Краудфандинг
Краудфандинг позволяет предпринимателям собирать деньги для своего бизнеса, как правило, через онлайн-кампанию. Чтобы стимулировать пожертвования, вы можете предлагать подарки тем, кто делает пожертвования на вашу кампанию (например, бесплатный продукт), но вы также можете разработать кампанию в соответствии со своими потребностями и бюджетом.
8. Кредитные карты
При ответственном использовании бизнес-кредитные карты могут временно обеспечить финансирование стартапа.
Если вам нужно краткосрочное финансирование для покупки ключей, особенно полезной может быть начальная кредитная карта с годовой процентной ставкой 0%. Однако убедитесь, что у вас есть план погасить остаток до истечения срока действия начального предложения и установления переменной годовой процентной ставки.
Как финансировать стартап
Выполните следующие пять шагов, чтобы финансировать свой стартап:
Определите, сколько средств вам нужно. Если вы хотите профинансировать крупную разовую покупку, бизнес-кредитная карта может быть правильным решением. Если вы ищете значительный капитал, инвестор может иметь больше смысла. Подсчитайте, сколько денег вам нужно, прежде чем вы начнете подавать заявки или обращаться к своей сети.
Напишите бизнес-план. Многим кредиторам и потенциальным инвесторам потребуется бизнес-план. В этом документе должна быть описана ваша бизнес-модель, потребности в финансировании и то, как вы планируете получать прибыль, среди прочего.
Составление основных документов. Это могут быть налоговые декларации предприятий и физических лиц, банковские выписки, финансовые отчеты предприятий и любые юридические документы, относящиеся к вашему бизнесу (например, учредительные документы, договор коммерческой аренды или отчет о прибылях и убытках).
Решите, какой вид финансирования вам подходит. Проведите исследование, чтобы убедиться, что вы понимаете, какой тип лучше всего подходит для вашего бизнеса, а затем соответствующим образом ориентируйте свои приложения.
Убедитесь, что вы можете вернуть деньги. Наметьте план того, как вы собираетесь возвращать любые деньги, которые вы берете взаймы, прежде чем брать их. Использование калькулятора бизнес-кредита или калькулятора выплат по кредитной карте может помочь вам оценить ваши платежи и убедиться, что они вписываются в ваш бюджет.
Об авторе: Жаклин ДеМарко — независимый писатель и редактор.
Читать далее
Аналогично…
Что это такое, как это работает и 5 советов по его внедрению
Привлечение финансирования для стартапа — один из самых захватывающих и сложных моментов для компании.
Поиск инвесторов, займов, грантов и других форм финансирования — большой шаг к развитию бизнеса. Это может дать вашему стартапу капитал, необходимый для создания продуктов или предложения клиентам новых функций.
Глобальное венчурное финансирование сильно колеблется в зависимости от того, что происходит в мире. В 2022 году стартапы по всему миру привлекли от инвесторов в общей сложности 415,1 миллиарда долларов, что на 35% меньше, чем в 2021 году.
Итак, как вы получаете необходимое финансирование? В этом посте объясняются основы финансирования стартапов. Продолжайте читать или переходите к разделу, чтобы узнать:
- Что такое финансирование стартапов?
- Типы стартового финансирования для бизнеса
- Как работает финансирование стартапов
- Раунды финансирования стартапов
- Как получить финансирование для стартапа
Что такое финансирование стартапов?
Финансирование стартапа — это деньги, которые компания использует для запуска или поддержки нового бизнеса.
Существует множество различных видов финансирования. Стартапы используют эти средства для покрытия расходов на маркетинг, рост и операционные расходы для запуска бизнеса.
Количество и типы вариантов финансирования могут быть ошеломляющими для нового стартапа. Понимание типов финансирования стартапов может помочь вам понять, что там есть и как это согласуется с целями вашей компании, поэтому давайте рассмотрим это далее.
Типы стартового финансирования для бизнеса
- Самофинансирование
- Краудфандинг
- Кредиты
- Гранты
- Частные инвестиционные компании
- Инкубаторы и ускорители
1. Самофинансирование
39% основателей бизнеса финансируют стартапы из личных средств. Самофинансирование означает, что вы самостоятельно предоставляете финансирование, необходимое для вашего стартапа. Это может означать личные сбережения, запуск своего бизнеса в долгосрочной перспективе или ограниченный бюджет.
Вот некоторые другие стратегии самофинансирования:
Самофинансирование
Самофинансирование — это не просто использование личных средств для открытия бизнеса. Предприятия с начальной загрузкой также используют ранний доход от запуска для продолжения ведения бизнеса, а не для поиска внешнего финансирования.
Самозагрузка является предметом горячих споров. Это помогает основателям сохранять контроль над своим бизнесом — вместо того, чтобы отдавать капитал инвесторам — и избегать процентных платежей по кредитам. Обратная сторона? Если стартап терпит неудачу, основатель теряет свои сбережения или сбережения своей семьи и друзей.
Кредитные карты
Кредитные карты могут помочь вам получить ресурсы, необходимые для развития вашего стартапа, и обеспечить резервный денежный поток, когда дела пойдут не так, как ожидалось.
17% предприятий используют кредитные карты в качестве источника финансирования стартапов. Тем не менее, внимательно следите за процентными ставками, штрафами и платежами, чтобы убедиться, что ваш кредит не пострадает по мере развития вашего бизнеса.
Бартер
Бартер может быть полезным способом финансирования крупных покупок, таких как мебель, телефоны или реклама для вашего стартапа. Стартапы, использующие бартер, предлагают взамен полезный продукт или услугу. Это может сэкономить операционные средства и расширить вашу сеть.
Обязательство клиента
Некоторые стартапы начинаются с обязательства первого клиента, который верит в их ценность. В этой ситуации только платежи клиента могут финансировать стартап на начальном этапе.
2. Краудфандинг
Краудфандинг — это способ сбора денег в Интернете через онлайн-платформы. В то время как некоторые сайты имеют встроенную аудиторию, многим нужно, чтобы вы создали свою собственную аудиторию с помощью собственной стратегии продвижения. Это простой способ получить поддержку и вызвать интерес к вашему стартапу на раннем этапе.
Малые предприятия могут использовать сайты краудфандинга для быстрого доступа к наличным деньгам.
Эти выгоды могут означать отказ от участия в бизнесе или предложение вознаграждения. Также важно быть прозрачным в отношении здоровья вашей компании на протяжении всего процесса.
Друзья и семья
Многие стартапы начинаются на средства близких друзей и родственников. Если вы не уверены, стоит ли просить кредит, краудфандинг может быть простым способом попросить ваше сообщество поддержать ваше новое предприятие.
Заинтересованы? Запустите свой следующий бизнес или продукт с помощью этих краудфандинговых сайтов.
3. Кредиты
Вы также можете финансировать свой стартап с помощью кредитов. Вы можете использовать деньги для строительства, ремонта, улучшения или повторного открытия бизнеса. То, что вам нужно для получения кредита, зависит от кредитора, суммы и типа кредита, который вы берете в долг.
Вот некоторые популярные кредиты для стартапов:
Микрокредит SBA
Управление по делам малого бизнеса США предлагает такие программы, как микрокредиты SBA, чтобы предоставить компаниям до 50 000 долларов США оборотного капитала.
Микрокредиты
Другим вариантом является микрокредитование. Эти организации ссужают предпринимателям небольшие суммы денег, обычно от 5000 до 50 000 долларов.
Этот выбор отлично подходит для учредителей, которые не могут претендовать на стандартные бизнес-кредиты. Этот тип капитала может помочь основателю улучшить свой кредитный рейтинг, чтобы он мог получить доступ к большему финансированию в будущем.
Микрокредиторы могут лучше реагировать на бизнес-планы, которые могут показаться рискованными другому кредитору. Эти кредиты могут также иметь более гибкие условия кредита и погашения.
Друзья и семья
Согласно исследованию Guidant 2021 года, 10% стартапов получают ссуды от семьи и друзей.
Если вы планируете пойти по этому пути, составьте четкий план того, как вы представите эту идею своим людям. В этом обзоре следует рассказать о сопутствующих рисках, установить условия кредита и поделиться потенциальными взаимными выгодами.
Кредиты друзей и родственников часто помогают стартапам на стадии pre-seed или посевного финансирования.
Личный бизнес-кредит
Если у вас хороший кредитный рейтинг и личные финансы, вы также можете взять личный бизнес-кредит. Этот тип кредита может иметь более низкую процентную ставку и более быстрое время утверждения. В то же время, сделайте свое исследование, прежде чем брать взаймы. У некоторых кредиторов есть ограничения на получение кредита для финансирования стартапа.
Узнайте больше о финансировании вашего стартапа в этом посте.
4. Гранты
Грант — это финансовая награда для бизнеса от правительства, корпорации или некоммерческой организации. Гранты — это подарки, поэтому их не нужно возвращать.
Эти целенаправленные инвестиции часто весьма конкурентоспособны. Для многих грантов, чтобы претендовать на финансирование, ваши цели и ценности стартапа должны совпадать с целями и ценностями организации, в которую вы подаете заявку.
Гранты для малого бизнеса
Администрация малого бизнеса предлагает некоторые гранты для малого бизнеса штатам и общественным организациям. Именно здесь многие стартапы начинают поиск финансирования.
Но не останавливайтесь на достигнутом. Есть много других ресурсов, чтобы начать поиск грантов для малого бизнеса.
Рекомендуемые ресурсы:
- Гранты малого бизнеса для стартапов
- Пособия ветеранам
- Гранты малого бизнеса для предпринимателей из числа меньшинств
- Гранты для чернокожих женщин
- Как найти и подать заявку на гранты для женщин
- Финансовые ресурсы для предприятий, принадлежащих чернокожим
5. Частные инвестиционные компании
Быстрорастущие компании привлекают венчурных капиталистов. В отличие от других форм финансирования стартапов, здесь присутствует значительный риск.
Если компания потерпит неудачу, инвесторы не увидят прибыли на свой вложенный капитал. Но если компания преуспеет, выплата может исчисляться миллионами.
Инвесторы надеются, что компании, в которые они инвестируют, сделают одно из трех:
- Станут публичными
- Получить приобретенный
- Окупить свои инвестиции с процентами
Частные инвестиционные компании часто входят в совет директоров стартапов или выступают в качестве консультантов. Они заинтересованы в бизнесе и сделают все возможное, чтобы помочь ему добиться успеха.
Венчурный капитал
Обычно это крупные инвестиции. Это финансирование стартапа предназначено для стартапа, который готов использовать большие инвестиции и быстро расти. Тем не менее, микро-венчурные капиталисты могут работать для стартапов, которым не нужно столько финансирования.
Венчурное финансирование трудно получить и часто требует времени и подготовки.
Успех может также означать, что вы потеряете контроль над своим стартапом. Такие изменения, как штатное расписание или расходы, часто означают разговоры с инвесторами. Вместо быстрых решений все стороны должны прийти к соглашению.
Инвесторы-ангелы
Инвесторы-ангелы, частные инвесторы и молчаливые партнеры — это другие варианты финансирования стартапов. Это люди, которые финансируют стартапы, часто за счет собственных средств. Эти инвестиции могут быть обменены на акции или частичное владение бизнесом.
6. Инкубаторы и акселераторы
Когда-то финансирование стартапов было сосредоточено на небольшой элитной группе основателей. Но отрасль смещается в сторону поддержки учредителей, у которых не было доступа к частному капиталу, кредитам или грантам.
Устойчивые финансовые ресурсы необходимы для справедливого предпринимательства. Эти программы также поддерживают финансирование людей с маргинализованной идентичностью, таких как:
- Цветные люди
- Ветераны
- Женщины
- Сообщество ЛГБТКИ+
- Люди с ограниченными возможностями
youtube.com/embed/ZNUQgWsISQo» frameborder=»0″ allow=»accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share» allowfullscreen=»» title=»Startup Funding for Black Entrepreneurs»> Инкубаторы и акселераторы являются важными программами для основателей стартапов, особенно для тех, кто начинает бизнес впервые. Они предлагают капитал, наставничество и нетворкинг. Между ними есть небольшая разница, которую вам нужно знать, если вы рассматриваете этот тип финансирования стартапа.
Инкубаторы помогают предпринимателям развивать свой бизнес. Они сосредоточены на разработке бизнес-плана, названия, веб-сайта и минимально жизнеспособного продукта (MVP). Если у компании уже есть MVP, акселератор ускоряет рост. Здесь основатели получают наставничество, финансирование и сетевые связи. Инкубаторы также работают по гибкому графику.
Акселераторы — это конкурсные программы, основанные на наставниках. Они предлагают руководство, поддержку и ограниченное финансирование в обмен на акции.
Эти программы часто выполняются по более короткому графику, чем программы-инкубаторы.
В конечном счете, каждый основатель должен выяснить, какой тип финансирования подходит для его стартапа. Но как работает финансирование стартапов? Давайте пройдемся по типичному процессу финансирования.
Как работает финансирование стартапов
Теперь, когда вы понимаете различные типы финансирования, давайте рассмотрим типичный процесс финансирования.
Допустим, вы основатель стартапа. Ваш бизнес растет, и вы хотите нанять больше сотрудников для производства прототипа продукта. Но для этого нужно финансирование. Вы решаете искать инвесторов.
Инвесторы хотят поддерживать стартапы, в которые они верят. Они также хотят вернуть свои инвестиции. Вот почему почти все сделки с ангельскими инвесторами, венчурными капиталистами или частными инвестиционными компаниями включают в себя акционерный капитал.
Таким образом, когда компания начнет получать прибыль, инвесторы вернут свои деньги — плюс дополнительный кусок капитала за риск.
Компании, которые ищут внешнее финансирование, обычно начинают с посевного раунда. Затем некоторые перейдут в раунды серий A, B и C.
Но прежде чем начнутся какие-либо раунды, необходимо провести оценку компании. Это может повлиять на интерес инвесторов к компании и на то, сколько нового капитала может привлечь стартап.
После завершения оценки стартапы могут начать раунд финансирования. Сроки и процесс варьируются в зависимости от компании. Одни основатели ищут инвесторов месяцами, другие закрывают раунд за несколько недель.
И хотя некоторые стартапы медленно проходят каждый раунд финансирования, другие накапливают капитал гораздо быстрее. Нередки случаи, когда инновационный стартап привлекает несколько миллионов долларов за один-два раунда, в то время как другая компания привлекает 25 миллионов долларов за такое же количество раундов.
Это видео The Rest of Us дает подробное объяснение процесса финансирования.
Раунды финансирования стартапов
Финансирование стартапов, о котором больше всего новостей, включает привлечение денег за счет внешних инвестиций. В этих случаях инвесторы обменивают капитал на акции или частичную собственность компании.
Инвестиционный процесс разбит на раунды финансирования. Раунды финансирования могут сбивать с толку. Давайте рассмотрим каждый этап процесса и его значение для учредителей, компаний и инвесторов.
Предпосевное финансирование
Предпосевное финансирование осуществляется по мере того, как основатели запускают свои компании.
Это самый ранний этап финансирования компании.
Предварительное финансирование обычно предполагает инвестиции из:
- Личные сбережения основателя
- Семья
- Друзья
- Сторонники
- Сеть других учредителей
Этот раунд может продолжаться годами по мере развития компании. Или, если компания зарекомендовала себя, это может произойти достаточно быстро.
Посевное финансирование
Посевное финансирование — это первое официальное финансирование, которое компания привлекает, и оно часто привязано к собственному капиталу.
Этот капитал помогает стартапу финансировать первые шаги, например:
- Проведение исследований продукта
- Запуск продукта
- Маркетинг для целевой аудитории
- Создание аудитории
Воспринимайте эту стадию как «семя», благодаря которому остальная часть компании может расти и процветать.
Без него основатель не смог бы нанять команду или протестировать свою идею на рынке.
Начальное финансирование может поступать от семьи, друзей, бизнес-ангелов, инкубаторов или частных инвестиционных компаний. Но суммы сильно различаются — одни компании привлекают 10 000 долларов, а другие — 2 миллиона долларов.
Финансирование этого раунда варьируется. Обычно это зависит от того, какие ресурсы нужны бизнесу для роста и что, по мнению инвесторов, стоит их времени и финансовых вложений.
Серия A Финансирование
После того, как бизнес использует начальное финансирование для разработки продукта и создания клиентской базы, наступает время для следующего шага. Раунд финансирования серии A может помочь:
- Расширение ассортимента продукции компании
- Привлечь больше клиентов
- Разработайте долгосрочный план роста
Стартапы в этом раунде финансирования часто привлекают инвесторов из традиционных частных инвестиционных компаний.
Средний объем финансирования серии А в США в первой половине 2022 года составил 20,4 миллиона долларов. Оценки в технологической отрасли различаются, и это влияет на средние суммы финансирования.
Серия B Финансирование
Раунды серии B посвящены развитию бизнеса и способам достижения следующего уровня роста. Капитал, привлеченный в этом раунде, часто поддерживает:
- Наем новых талантов
- Повышение продаж
- Маркетинг
- Техническое развитие
- Служба поддержки клиентов
Среднее финансирование раунда B в 2022 году составило 50 миллионов долларов по сравнению с 35 миллионами долларов в 2020 году.
Финансирование серии C
Раунды финансирования серии C предназначены для успешных стартапов, которым требуется дополнительное финансирование:
- Создание новых продуктов
- Приобретение других компаний
- Выход на новые рынки
- Нанять исключительную команду лидеров
- Повышение числа перед первичным публичным предложением (IPO)
Капитал должен помочь масштабировать усилия компании, чтобы она могла расти как можно быстрее.
Средние объемы финансирования серии C варьируются от 88 до 89,5 млн долларов в 2022 году.
Поскольку эти стартапы уже успешны, этот раунд инвестиций может быть менее рискованным. Имея это в виду, на этом уровне часто участвует больше инвесторов.
Инвесторы серии C могут включать:
- Частные инвестиционные компании
- Хедж-фонды
- Группы вторичного рынка
- Инвестиционные банки
Серии D и выше
Немногие компании выходят за пределы Серии C в раунды Серии D или E. Предприятия, ищущие это финансирование, часто ищут окончательный приток капитала для достижения своих целей.
Компания на этом этапе финансирования должна иметь устоявшуюся клиентскую базу, потоки доходов, историю роста и четкий план использования нового капитала.
Как получить финансирование для стартапа
- Рассчитайте свои потребности в финансировании.
- Создайте бизнес-план.
- Проверьте свое финансовое состояние.
- Варианты финансирования исследований.
- Составьте план погашения.
Финансирование стартапа зависит от вашей бизнес-идеи, опыта и доступа к финансированию. Есть много факторов, которые могут повлиять на финансирование, и выполнение этих шагов может помочь улучшить ваши шансы.
1. Рассчитайте свои потребности в финансировании.
Прежде чем связываться с инвесторами или подавать заявку на кредит, вам необходимо знать, сколько денег вам нужно для достижения ваших бизнес-целей.
Ищете небольшую единовременную сумму? Бизнес-кредит или грант могут быть правильными.
Нужен больший вклад? Бизнес-ангел может иметь больше смысла.
Понимание ваших потребностей в финансировании поможет вам выбрать наилучший подход. Этот калькулятор поможет вам рассчитать стартовые затраты.
Дополнительные ресурсы:
- Затраты на запуск
- Маркетинговый бюджет стартапа
2.
Создайте бизнес-план.Бизнес-план может помочь вам завоевать доверие инвесторов, кредиторов и членов семьи, которые могут помочь финансировать ваш стартап.
Ваш бизнес-план должен излагать ваше видение. Он должен подчеркивать возможности, целевой рынок и отрасль, на которую вы хотите повлиять. Он также должен включать:
- Маркетинговые планы
- Хронология
- Конкурентный анализ
Этот шаблон бизнес-плана позволяет легко создать подробный бизнес-план, чтобы вы могли начать продвигать свою идею.
Рекомендуемый ресурс: Шаблон бизнес-плана
3. Проверьте свое финансовое состояние.
Вы не сможете понять, какой тип финансирования вам нужен, если вы не знаете свое текущее финансовое положение. Соберите документы, необходимые для оценки, в том числе:
- Налоговые декларации предприятий и физических лиц
- Банковские выписки
- Денежный поток
- Прогнозируемые расходы
Затем создайте отчет о прибылях и убытках и прогнозы доходов.
Это может помочь вам (и инвесторам) понять, сколько средств у вас есть и сколько вам еще нужно.
4. Варианты финансирования исследований.
Читая этот пост, возможно, вы открыли глаза на типы доступного финансирования. Прежде чем сделать какой-либо выбор, проведите обширное исследование, чтобы узнать, подходит ли он для вашего бизнеса. В Интернете доступны сотни ресурсов о подходе к инвесторам, соотношении вашего долга к собственному капиталу и распределении капитала.
Дополнительные ресурсы:
- Советы по презентации инвесторам
- Подготовка для инвесторов
5. Составьте план погашения.
Принятие капитала — немалый жест, особенно если это миллионы долларов. Большинству основателей нужно всего несколько тысяч долларов, чтобы начать, но все же разумно составить план возврата денег, которые вы занимаете.
Вы можете использовать кредитный калькулятор для расчета платежей и внесения их в свой бюджет.
