Как начисляется кэшбэк тинькофф блэк: Ваш браузер устарел | Тинькофф Банк

тинькофф кэшбэк алиэкспресс

Главная » Карты с кешбэком

Рубрика: Карты с кешбэком

На сегодняшний день подавляющее большинство крупных банков предлагает своим клиентам оформить карту с функцией кэшбэк, благодаря которой будет возвращаться определенный процент с покупок. Один из крупнейших на рынке России банков – Тинькофф – не стал исключением начав сотрудничать с крупнейшей мировой торговой площадкой AliExpress.

Карта с кэшбэк Тинькофф АлиЭкспресс

Тинькофф Банк предлагает оформить кэшбэк AliExpress карту всем своим клиентам для выгодного шопинга. Оформление дебитовой или кредитной карты Тинькофф с кэшбэком позволит сэкономить деньги активным пользователям китайского интернет-магазина на максимально выгодных условиях.

 

Для чего нужна карта Тинькофф Алиэкспресс

Карта aliexpress тинькофф нужна для того, чтобы получать выгодный кэшбэк.

Совершая шопинг на сайте алиэкспресс на определенную сумму в месяц, клиент получает обратно конкретный процент потраченных денег. Деньги, вернувшиеся на счет в виде баллов, в дальнейшем можно с умом потратить на али.

Кредитная карта Тинькофф Aliexpress: тарифы и проценты

При оплате покупок кредитной картой тинькофф на сайте aliexpress клиенту возвращается 3 процента от покупок. При совершении оплаты на заправках, в ресторанах и аптеках cashback составляет 2%. Денежные операции в других местах вознаграждаются возвратом денег в виде 1%.

Кредитка Тинькофф Aliexpress обладает лимитом до 700 тысяч. Также у кредитки есть льготный беспроцентный период до 55 дней. Кредитный процент по ней с момента истечения этого периода – 23,9-29,9 % за безналичную оплату, и 29,9-39,9 % за вывод наличных.

ВНИМАНИЕ: Комиссия при снятии меньше 100 тысяч р. составляет 390 р.

Отличие от дебетовой

Существенная разница между дебетовой и кредитной карточкой заключается в том, что при использовании первой со счета списываются деньги пользователя.

Использование кредитки подразумевает трату денег банка, который одалживает их клиенту взаймы на неопределенный срок и под процент.

Дебетовая карта: условия и возможности

По дебетовой карте Тинькофф возможно вернуть 2% кэшбэка от покупок на Алиэкспресс, и 1% за безналичный расчет в других местах. Также клиенту предлагается 5 годовых % кэшбэка на остаток по счету. Как и кредитная, дебетовая карточка с кэшбэком оснащена чипом PayPass для оплаты простым прикладыванием. Имеется интернет-банк и мобильное приложение, в котором можно отслеживать финансы.

С дебетки Тинькофф возможно снять до 3 000 р. без комиссии в любом банкомате другого банка. При переводе насчет стороннего банка более 20 тысяч взимается комиссия в размере 1,5 %. Пополнение на остаток по счету до 300 000 р. является бесплатным.

Как оформить карту тинькофф алиэкспресс

Существует два способа оформить пластиковую карту:

• Оффлайн в отделении банка;
• Онлайн;

Для оформления cashback карты можно прийти в любое отделение банка Тинькофф и подать заявление. Потребуются паспортные данные, при оформлении кредитки – кредитная история. Также необходимо заполнить определенную форму, в чем обычно помогает консультант. После будет назначен срок получения пластика. Изготовление карточки, как правило, не занимает более двух дней.

Для того чтобы заказать пластиковую карту онлайн, достаточно подать заявление и оставить свои данные на официальном сайте Тинькофф банк, что не требует обязательной регистрации. Необходимо заполнить все поля и указать полную контактную информацию, оставить паспортные данные, выбрать кредитный лимит и точно указать сведения о работе и доходах. В последнем поле нужно придумать кодовое слово и нажать кнопку «оформить». Время оформления не занимает более 5ти минут.

Как получить карту тинькофф алиэкспресс

Для получения платежного средства нужно обратиться в отделение банка, в котором подавалось заявление. Клиент должен придумать кодовое слово необходимое на случай утери платежного средства или его блокировки. Далее ну руки будет выдан конверт с карточкой, документами и пин-кодом, а консультант банка поможет ее активировать.

Кэшбэк сервис ePN и карта Тинькофф

Тинькофф Банк сотрудничает с сервисом ePN и дает возможность оформить карту Tinkoff Black для получения кэшбэка. Оформить и получить карточку можно таким же образом, как и кредитную или дебетовую. Наиболее удобным и быстрым способом будет оформление пластика через официальный сайт.

СПРАВКА: Отличие «черной» карты от прочих заключается в том, что кэшбэк начисления приходят не в бонусах, а в рублях. Также к ней получится прикрепить все свои счета.

Как рассчитываются бонусы на этой карте

Бонусы Тинькофф блэк рассчитываются в зависимости от потраченной суммы. Кэшбэк от шопинга на aliexpress составляет 5 %, от покупок в других местах – 1 %. При использовании кредитных денег cashback будет составлять 15 %. Полученными бонусами реально оплатить только первое приобретение на али и только часть, полную стоимость покрыть нельзя. Один бонусный балл равен одному рублю.

Кэшбек до 50% и бонусные баллы с картой тинькофф алиэкспресс

При оформлении карточки клиент может получить до 50 % кэшбэком и бонусные баллы. Кэшбэк начисления зависит от партнерской программы Тинькофф и от предложенных акций на текущий период. Баллы, полученные с покупок на известной торговой площадке, получится потратить только там же при покупке свыше 500 р.

Акция 50 кэшбэка для новичков

По дебетовой кэшбэк карте тинькофф существует повышенный процент акций на определенные товары с aliexpress. По кредитке же возможно иногда попасть на совместную акцию Тинькофф и AliExpress, в рамках которой, покупателю возвращается 50 % кэшбэка от первого заказа. Также банк периодически сотрудничает с дочерним магазином али Tmall, где расплачиваясь кредиткой aliexpress от Тинькофф, реально вернуть половину потраченной суммы.

ВАЖНО: На 2019 год возможно вернуть от 3 до 30 % кэшбэка по партнерским акциям.

Бесплатное годовое обслуживание

Не платить за обслуживание кэшбэк карты AliExpress Tinkoff получится в нескольких случаях:

• При остатке на счету карты 30 тысяч на текущий месяц;
• Если есть кредит у банка Тинькофф;
• Если есть активный депозит свыше 50 тысяч в банке Тинькофф;

Условия обслуживания

Обслуживание дебетовой карточки Тинькофф Aliexpress с кэшбэком обойдется клиенту в 99 р. в месяц, кредитной немного дешевле – 990 р. в год, карты Tinkoff Black – 99 р. в месяц.

Начисление кэшбэк

Опция начисления кэшбэка возвращает клиенту часть потраченных средств в виде бонусов или реальных денег. По кредитке процент возврата с покупок на aliexpress будет равен 5%, а по дебетовой – 2%. Деньги возвращаются виде бонусов на али. Тинькофф Блэк возвращает кэшбэк деньгами в виде 5%.

Условия начисления бонусов

При оплате товаров на aliexpress картой Тинькофф, процент кэшбэка высчитывается из потраченной суммы в рамках бонусной программы карты. Бонусные баллы возможно потратить при следующей покупке на или, однако, нельзя потратить больше 6000 баллов. У дебетовой карты есть функция начисления бонусов на остаток по счету при балансе более 500 тысяч. Клиент получает 8 % годовых расплачиваясь карточкой в предшествующем месяце и 4 %, если ничего не покупает. Полная компенсация суммы заказа полученными баллами возможна только по кредитке.

Как пользоваться баллами

Потратить бонусные баллы получится спустя неделю после совершения заказа, за счет которого они были начислены. Тратить баллы придется только на товары от 500 р. и не более 6000 баллов месяц. Если накапливается остаток, то он переходит на следующий месяц. Например, если в текущем месяце начислено 7 000 баллов, то 1 000 из них получится будет потратить только в грядущем месяце. По карте Tinkoff Black кэшбэк начисляется деньгами, которые возможно потратить только на AliExpress.

Льготный период

Карточка тинькофф имеет льготный период до 55 дней. В этот период времени не начисляется процент за пользование кредиткой. На систему бонусных баллов льготный период никак не влияет.

ВНИМАНИЕ: За просрочку обязательного платежа начисляется штраф в размере 590 р.

Акция 50 за первую покупку

На 2019 год партнерство Тинькофф с Алиэкспресс отменило акцию 50 % кэшбэк за первое приобретение. Максимальную бонусную ставку понизили до 30 %.

 

Оплата покупок на Али картой Тинькофф банка

Оплатить товар в известном интернет-магазине картой Тинькофф можно дистанционно, после оформления заказа. Когда товары будут собраны в корзине, достаточно будет внести номер карты, имя и фамилию которые на ней написаны, срок действия и CVV. Деньги и бонусы будут тут же списаны.

Плюсы и минусы

К положительным аспектам пользования системой Тинькофф Кэшбэк можно отнести:

• Короткий срок изготовления карты;
• Наличие кэшбэка на оплату не на али;
• Для Тинькофф Блэк – кэшбэк в рублях;
• Отсутствие комиссии в любых банкоматах до 3 000 р. ;
• Сотрудничество банка с мировым лидером вещевого рынка;
• Бюджетное обслуживание;
• Возможно бесплатное обслуживание;
• Акция до 30 % на первый заказ на aliexpress;

Есть также ряд минусов, которые нельзя пропустить:

• Кэшбэк в баллах, а не в рублях;
• Ограничение на возможное количество баллов в месяц;
• Нельзя оплатить баллами всю сумму;
• Бонусные деньги с Тинькофф Блэк получится потратить только на Али;
• Относительно высокий кредитный процент;
• Короткий льготный период;
• Отмена акции на 50 % возврата с первой траты на сайте;

Видеообзор

Неплохой обзор на кэшбэк-систему Тинькофф есть в этом видео:

Выводы

Пластиковая карточка Тинькофф AliExpress имеет как положительные стороны, так и недостатки. У нее есть система возврата средств в виде бонусов на aliexpress. Такая кэшбэк программа придется по душе любителям шопинга в известном интернет-магазине. Рядовым пользователям выгоднее будет приобрести карты Тинькофф, предлагающие возврат реальных средств.

Рейтинг

( 2 оценки, среднее 5 из 5 )

0 Алиэкспресс карты Тинькофф

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:

Выгодные банковские карты для путешествий

Про конкретные карты для путешествий обещал рассказать, выкладываю. Давно хотел сделать эту подборку, так как сразу после прошлой зимы переделал все свои карты, и это наверное не конец, так как тарифы меняются, некоторые карты уже не выдаются, где-то не нравится сервис по факту . Сразу скажу, это далеко не полный список, конечно, карт намного больше. Есть только те, которые у меня когда-то были, есть сейчас или планируются быть в будущем.

В общем, это какой-то бесконечный процесс. Если вы постоянно отслеживаете различные банковские предложения, ищете выгодные схемы использования карт, как для поездок за границу, так и для дома, ищете интересные вклады, карты с кэшбэком, хорошие кредитные карты, это притворяется целым хобби.

Содержание статьи

• one Как выбрать карту для путешествий (обновление 10.2018)
  • 1.1 Сводная табличка
  • 1.2 Тинькофф Кредит/Дебет AllAirlines
  • 1.3 Tinkoff, Ruble Black
  • 1.4 Кукуруза, Ruble Mastercard World
  • 1,5 Beeline, Ruble Mastercard
  • 1,6 Sberbank, Ruble Mastercard
  • 1,7 Alfabank, Ruble Visa или Mastercard
  • 1.8. карты
    • 2.1 Тинькофф
    • 2.2 Сбербанк
    • 2.3 Хоумкредит
    • 2.4 ВТБ 24
    • 2.5 Рокетбанк
    • 2.6 Альфа, Райффайзен и Ситибанк 7
    • 0012
    • 3 Какие карты я выбирал (мой список)

    Как выбрать карту для путешествий (обновлено 10.

    2018)

    Помимо оформления банковской карты, пригодной для путешествий, вам также необходимо оформить туристическую медицинскую страховку, иначе вы может серьезно получить деньги, если что-то случится. У меня есть очень подробный пост про медстраховку, где я подробно объяснила все нюансы Так же подробно, как здесь про карты.

    Мой страховой рейтинг >

    Посмотрим какие могут быть комиссии, подведем итоги и сравним их. Мы принимаем тарифы платежных систем Mastercard и Visa как фиксированные, поскольку они одинаковы для всех карт и не зависят от того, какой российский банк выпустил карту. Курсы конвертации российских банков обычно привязаны к ЦБ (ЦБ) для упрощения расчета потерь. Здесь могут быть неточности, т.к. тарифы могут меняться, пожалуйста, учитывайте это.

    Чтобы понять, как работает конвертация карт, прочтите — Как правильно конвертировать тугрики в рубли. А если вы еще ничего не знаете о картах, то начните со статьи — Какую банковскую карту лучше завести, там основы.

    В общем, пока доллар/евро нестабильны, можно заранее купить валюту, положить на валютные карты и потом тратить/выводить. Или дождаться падения курса, и именно в эти дни купить валюту даже находясь за границей, например, путем конвертации в интернет-банке.

    Мои банковские карты

    Сводная табличка

    + уходим в плюс (прибыль)
    — уходим в минус (убытки)
    кэшбэки по выбранным категориям или спецпредложениям не учитываются

    Убыток при снятии наличных Убыток при оплате в магазине Примечание Тинькофф Кредит AllAirlines. Получите подарок 1000 руб. — 0% Мой фаворит среди карт. Кэшбэк милями. Тинькофф, списание валюты Черный 0% + 1% Кэшбэк наличными. Тинькофф, дебет Блэк -2%-1% Кэшбэк наличными. Кукуруза Mastercard World 0 + 1,5% Кэшбэк баллов, сложно потратить. Билайн Мастеркард 0 + 1% Кэшбэк бонусы на телефон билайн. Сбербанк, дебетовая карта Mastercard -3%-1,5% Кэшбэк — благодарность от Сбербанка. Альфабанк, дебетовая карта Mastercard -3,5% -2,5% Кэшбэк нет.

    Кому сложно разобраться в табличных данных, смотрите мой пост, где я сравнивал доходность конкретной карты в цифрах на конкретную сумму, снятую в банкомате (я специально снимал одинаковую сумму со всех карт в один день).

    Тинькофф Кредит/Дебет AllAirlines

    Теперь это моя основная карта. Читайте мой подробный обзор с плюсами и минусами, рассказал всю правду.

    Карта All Airlines (1000 рублей в подарок) >

    • Наличные с карты не снимаются, высокие комиссии. Кэшбэк 2% за покупки.
    • Конвертация TUGRIKA => USD идет по курсу Mastercard или Visa. Комиссия за трансграничный платеж: 0%
    • Убыток при конвертации USD => RUB: внутренний курс банка = ЦБ + 2%.

    AllAirlines — моя любимая кредитная карта, и теперь я использую ее постоянно. Если не нравятся кредитки, сделайте так же дебетовые AllAirlines (подарок 500 рублей по ссылке). Итого потери 0% при оплате (сначала из-за ставки ЦБ +2% уходим в минус на 2%, но компенсируются кэшбеком 2%). Кэшбэк начисляется в милях (1 миля = 1 рубль), 2% за все покупки, 10% за бронирование отелей и автомобилей, 5% за покупку авиабилета. Годовое обслуживание 1890 рублей или бесплатно при расходах от 50 тысяч рублей в месяц. Беспроцентный период 55 дней, бесплатная туристическая страховка. Выгода во много раз превышает годовое обслуживание.

    Тинькофф, рубль Черный

    Теперь вы можете открыть счет в одной из 26 валют и привязать к нему любую карту. После этого в рабочее время (время московское) купить эту валюту и потом расплачиваться с карты 1 к 1. Например, я открыл счет в батах.

    Черная карта (в подарок 3 месяца обслуживания)>

    • Комиссия за снятие в банкомате стороннего банка: 0% (при снятии более 3000 руб.). Кэшбэк 1% за покупки.
    • Конвертация TUGRIKA => USD соответствует курсу Mastercard. Комиссия за трансграничный платеж: 0%
    • Убыток при конвертации USD => RUB: внутренний курс банка = ЦБ + 2%.

    Суммарный убыток при выводе 2% или 1% при оплате покупок (кэшбэк все компенсирует на 1%). Кэшбэк начисляется деньгами. Остаток по карте начисляется 6% годовых (есть некоторые ограничения, поэтому проще держать на сберкнижке под 5%, но без ограничений), и каждый квартал есть категории, для которых кэшбэк 5%, например , топливо, аптеки, транспорт, штрафы ГАИ. Годовое обслуживание бесплатное при условии наличия на карте не менее 30 тысяч рублей (или 50 тысяч рублей на депозите). К одной карте можно привязать счет в любой валюте и менять ее в пару кликов.

    Кукуруза, рубли Mastercard World

    ОБНОВЛЕНИЕ. С лета 2016 года Кукуруза сдала позиции. Уменьшил процент от баланса, убрал возможность нормально тратить баллы и т.д. Картой перестал пользоваться, теперь она у меня как запасная, потому что бесплатная. Все подробности читайте в моем посте. Обзор карты Кукуруза.

    • Комиссия за снятие в банкомате: 0% при подключении услуги «проценты на остаток» и снятии не менее 5000 рублей единовременно и не более 50000 рублей в месяц, в противном случае комиссия 1%. Кэшбэк 1,5% за покупки.
    • Конвертация TUGRIKA => USD соответствует курсу Mastercard. Комиссия за трансграничный платеж: 0%
    • Потери при конвертации USD => RUB: курс банка = ЦБ, то есть 0%.

    После получения карты поставьте мобильное приложение и введите промокод FRASFM38V, после этого вам будет выдано 300 руб. Суммарные потери при выводе и выплате 0%, а за счет кэшбэка выходим в плюс 1,5%. Кэшбэк начисляется баллами, которые сложно потратить. Годовое обслуживание бесплатное, но с подключенной услугой «Проценты на остаток должны храниться на карте не менее 5 000 рублей ежедневно или операции на 5 000 рублей в месяц, в противном случае взимается плата за обслуживание 70 рублей/мес. Бесплатные СМС для всех транзакций.

    Билайн, рубль Mastercard

    • Комиссия за снятие в банкомате: 0% при снятии не менее 5 000 руб. за раз и не более 50 000 руб. в месяц, в противном случае комиссия 1%. Кэшбэк 1% за покупки.
    • Конвертация TUGRIKA => USD соответствует курсу Mastercard. Комиссия за трансграничный платеж: 0%
    • Потери при конвертации USD => RUB: курс банка = ЦБ, то есть 0%.

    Суммарные потери при выводе и выплате 0%, а за счет кэшбэка выходим в плюс 1%. Карта Билайн очень похожа на Кукурузу в принципе (тоже не банковская карта) и тарифы очень похожи, курс обмена точно такой же как и ЦБ. Но он больше подходит для абонентов Билайн, коим я не являюсь. Кэшбэк начисляется бонусами, которые можно потратить на оплату связи Билайн. Для выбранных категорий кэшбэк составляет 5%. Годовое обслуживание бесплатно. Проценты на остаток 6% начисляются при наличии на карте не менее 3000 рублей каждый день или расходовании 3000 рублей в месяц. В противном случае услуга стоит 99 рублей в месяц.

    Сбербанк рубль Mastercard

    Классические карты от Сбербанка

    • Комиссия за снятие в банкомате стороннего банка: 1%. Есть кэшбэк 0,5% от Спасибо.
    • Конвертация TUGRIKA => USD соответствует курсу Mastercard. Комиссия за трансграничный платеж: 0%
    • Убыток при конвертации USD => RUB: внутренний курс банка) = примерно ЦБ + 2%, менять надо постфактум.

    Общий убыток при снятии 3% или 1,5% при оплате. Годовое обслуживание 750 руб первый год, далее 450 руб. Есть кэшбэк в виде по программе «Спасибо», на покупки 0,5%, на акции до 30%. Если у вас карта Visa (я бы не советовал это делать), то ко всем транзакциям прибавьте еще 2% потерь (для премиальных карт 0,75-1%) за трансбордер.

    Меня тоже спрашивали о картах Momentum, они конвертируются точно так же. Одним из преимуществ является бесплатное годовое обслуживание. Из минусов — лимиты на операции в банкоматах в месяц (50 000 руб. или 1 600 долл. или 1 200 евро), и на оплату товаров в сутки (100 000 руб. или 3 500 долл. или 2 500 евро). Хотя последнее совсем не критично. Ну, иногда тебе нужна визитка.

    Альфабанк, рубли Visa или Mastercard

    Пакеты Альфа

    • Комиссия за снятие в банкомате стороннего банка: 1%.
    • Конвертация TUGRIKA => USD идет по курсу Mastercard или Visa. Комиссия за трансграничный платеж: 2,5% (называют по-разному, мол, комиссии за трансбордер нет).
    • Убыток при конвертации USD => RUB неизвестен. Так как то ли они свои 2,5% вложили в ставку, о которой я писал в предыдущем пункте, то ли в эту конвертацию, непонятно. Но это всегда будет около 2,5% в сумме. Вот внутренний курс банка.

    Общий убыток при снятии 3,5% или 2,5% при оплате. На обычной карте годовое обслуживание бесплатное, но обязательно нужно подключить один из пакетов. Самый дешевый ОПТИМУМ с комиссией 2189рублей в год или 199 руб/мес (на выбор), что может быть 0 рублей при выполнении одного из условий (счета содержат от 100 тыс.рублей или тратят 20 тыс.рублей в месяц). Также есть неплохая карта Cashback с возвратом 10% за заправку, 5% за кафе и 1% за другие покупки. У нее стоимость годового обслуживания 1990 руб/год, плюс стоимость пакета Оптимум.

    Другие карты

    На рынке сейчас большое количество карт, и я не ставил перед собой задачу охватить их все. Дебетовые карты с кэшбэком неплохие в АК Барс (Генерация), СИАБ (Кэшбэк онлайн), кредитные карты в Открытие (Трэвел), Бин Банк, Альфа (Трэвел Премиум) и т. д. Много разных.

    У всех разные задачи и разные возможности. Кто-то вообще не хочет иметь 20 карт и ему проще пользоваться одной, а кто-то, наоборот, делает чуть ли не по карте на каждую категорию покупок. Например, если вы много путешествуете на машине (или берете ее в путешествие по Европе), то для этого можно сделать себе специально отдельную карту для оплаты топлива с каким-то кэшбэком в 10%.

    Долго просматривал карты и выбрал себе несколько, причем часть из Тинькофф. Пока я ими доволен. На мой взгляд, преимуществ у них в принципе достаточно: хороший кэшбэк по категориям, проценты на остаток на карте, кредитную карту легко получить, межбанк бесплатный. А еще, чем я пользуюсь в последнее время — обмен валюты онлайн по хорошему курсу, есть такой лайфхак: покупать доллары каждый раз перед покупкой (или сразу после) и расплачиваться ими за границей, а не рублями с рублевой карты , то потерь на конвертации нет (ЦБ + 2%).

    Долларовые и евро карты

    Перед выбором валютной карты прочитайте мой пост, что лучше выбрать, валютную или рублевую карту.

    В обычном банке при снятии любых тугриков с карты (баты, динары, кроны) они будут конвертированы в доллары по курсу платежной системы Мастер/Виза и списаны 1:1 с вашей долларовой карты, будет быть никаких дополнительных сборов за пересечение границы. Таким образом, при наличии валютной карты мы уходим от второй конвертации USD=>RUB по внутреннему курсу российского банка, что актуально, если он сильно отличается от ЦБ. Именно эти карты мы в основном и будем здесь рассматривать..

    Если у вас уже есть какие-либо карты, то вам необходимо позвонить в свой банк и уточнить, в какой валюте они работают с платежной системой, и как именно происходит конвертация, по какой схеме. Важно по какому курсу будет идти конвертация, ведь лучший курс это платежная система (МПС), а не внутренний курс банка. Или, если, например, тугрики вдруг конвертируются платежной системой в евро, то вам нужна еврокарта, а не долларовая. Будьте готовы, что в колл-центре вам ответят полный бред, и узнавайте лучше на форумеbanking. ru, там действительно знающие люди, которые постоянно проверяют карты в реале и рассчитывают комиссии, хобби такое. Также важно узнать, есть ли трансграничная комиссия, когда валюта платежа отличается от валюты счета (платим долларовой картой в Сербии/Болгарии/Чехии/Тайланде в местной валюте).

    Тинькофф

    У меня сейчас 2 карты Тинькофф (на всякий случай 2) и к любой из них я могу привязать рублевый, долларовый или евро счет. Это нужно использовать следующим образом: в странах, где используется евро, нужно использовать еврокарту, а в странах, где есть тугрики (даже если это географически Европа), долларовую. Комиссия за трансгранат не взимается. Снятие наличных от 100 у.е. в любом банкомате без комиссии. Годовое обслуживание по счетам в иностранной валюте 0. Кэшбэк 1% со всех операций.

    Черная карта>

    Долларовая карта: используйте только там, где используются ДОЛЛАРЫ (списание 1 к 1) или ТУГРИКСы (конвертация 1 тугрика => доллар США по курсу ИПС). В еврозоне не нужно (1 евро конвертация => доллар США по курсу банка).

    Евро карта: использовать только в странах, где ЕВРО находится в обращении (списание 1 к 1). В тугрик странах не надо (2 конвертации тугриков => доллары => евро, первая конвертация по курсу ИПС, а вторая по курсу банка).

    Таблица пересчета от представителя Тинькофф с форума

    Сбербанк

    Сбербанк при снятии местных тугриков в банкомате или при оплате покупки в магазине возьмет аж 0,75-2% от трансграничных платежей с картами Visa (Mastercard не будет) в зависимости от степени премиальности карты. Обычные классические карты — 2%. Вот ссылка на их ставки (36 страниц). Поэтому, если делать карту Сбербанка, то нужно руководствоваться следующими правилами: в еврозоне — платите в евро, в долларовой зоне — в долларах, в третьих валютах — долларовой Mastercard, в общем, как Тинькофф. Все транзакции, кроме еврозоны, будут проходить через доллары США. Годовое обслуживание в первый год 30 уе, далее 20 уе/год. Комиссия за снятие средств в банкомате 1%.

    Долларовая карта: используйте только там, где используются ДОЛЛАРЫ (списание 1 к 1) или ТУГРИКСы (1 конвертация тугриков => доллары США по курсу ИПС). В еврозоне не нужно (1 евро конвертация => доллар США по курсу банка).

    Евро карта: использовать только в странах, где ЕВРО находится в обращении (списание 1 к 1). В тугрик странах не надо (2 конвертации тугриков => доллары => евро, первая конвертация по курсу ИПС, а вторая по курсу банка).

    Таблица конвертации с сайта Сбербанка

    Хоумкредит

    Хоумкредит привязан к валюте платежа в зависимости от платежной системы. Для Visa это доллары, для Mastercard это евро, поэтому следует использовать только долларовую Visa и Euro Mastercard. Комиссия за трансгранат не взимается. Зато есть комиссия 3$ за каждое снятие наличных, в год может прилично капать в сумме.

    Долларовая виза: использовать только в странах, где в обращении находятся ДОЛЛАРЫ (списание 1 к 1) или ТУГРИКСы (1 тугрик конвертация => доллар США по курсу ИПС). В еврозоне можно, но не стоит (конвертация 1 евро => доллар США по курсу ИПС).

    ЕвроМастер: использовать только в странах, где в обращении находится ЕВРО (списание 1 к 1) и ТУГРИКС (пересчет 1 Тугрика => ЕВРО по курсу МПС).

    ВТБ 24

    С ними можно рассматривать и долларовую карту, так как все операции проходят через доллары и при оплате евро картой не в евро получится аналогичная ситуация, как и в других банках. Услуга для классического пакета 90 руб/мес (бесплатно при тратах от 20 000 руб/300$ в месяц), 1% за снятие в банкомате.

    Долларовая карта: использовать только в странах, где в обращении находятся ДОЛЛАРЫ (списание 1 к 1) или ТУГРИКСы (1 конвертация тугриков => доллары США по курсу IPS). В еврозоне можно, но не стоит (конвертация 1 евро => доллар США по курсу ИПС).

    Евро карта: использовать только в странах, где ЕВРО находится в обращении (списание 1 к 1). В тугрик странах не надо (2 конвертации тугриков => доллары => евро, первая конвертация по курсу ИПС, а вторая по курсу банка).

    Рокетбанк

    Рокетбанк тоже имеет хорошую долларовую карту. Если с рублем идет двойная конвертация по курсу банка, который прыгает не пойми как, то с долларом все понятно, как и с другими — никаких комиссий. Речь идет о Mastercard, для Visa дополнительная комиссия 2%. Но насколько я знаю, визы пока не выдают. Кэшбэк 1% на все транзакции. 5 бесплатных снятий в месяц в банкоматах мира, далее 1,5%. Но одна операция снятия в банкомате не может превышать 10 000 рублей, что совсем не подходит для снятия в банкоматах Таиланда, которые берут комиссию 200 бат за снятие. Поэтому в Тае лучше стрелять из Ракеты по тем банковским кассам, где не берут комиссию (но в последнее время многие кассы берут).

    Долларовая карта: используйте только там, где используются ДОЛЛАРЫ (списание 1 к 1) или ТУГРИКСы (1 конвертация тугриков => доллары США по курсу ИПС). В еврозоне не нужно (1 евро конвертация => доллар США по курсу банка).

    Альфа, Райффайзен и Ситибанк

    Валютные карты Альфа подходят только тогда, когда вы находитесь в стране евро (используя карту евро) или в стране доллара (долларовая карта). В противном случае Альфа берет комиссию за конвертацию около 2,5% и по валютным картам, не только по рублевым.

    Райффайзен покрывает 1,65% трансграничных операций. Ситибанк тоже не советую, курсы не годятся.

    Какие карты я выбирал (мой список)

    Нисколько не претендую на истинность выбора, но эти карты идеально подходят мне и для моих нужд. Вы можете воспользоваться моими рекомендациями, а можете проанализировать другие варианты и выбрать что-то свое. Обязательно напишите в комментариях, что вы выбрали в итоге.

    П.С. Пост периодически обновляется (дата обновления в начале поста), если условия по картам меняются, или я делаю другие под себя. Буду рада, если вы расскажете о других вкусных открытках, как для путешествий за границу, так и для использования дома..

    Дебетовые карты с кэшбэком и процентами на остаток

    Дебетовые карты с кэшбэком и процентами на остаток.

    Кэшбэк – самое выгодное вознаграждение для держателей дебетовых карт. Вместо бонусов, которые можно потратить только на ограниченные услуги, клиент получает реальные деньги. В зависимости от банка карта приносит от 1% до 30% от суммы каждой покупки в магазинах России и за рубежом.

    Банковские карты дают высокие проценты по отдельным категориям: заправки, путешествия, такси, рестораны и аптеки. На остальные статьи расходов банк платит около 1%. Заведите карту с милями для пенсионеров, автомобилистов и молодежную карту для ребенка, чтобы выгодно хранить накопленные деньги.

    Дебетовые карты с процентами на остаток и бесплатным обслуживанием до 7% годовых. После заявки на сайте на следующий день приедет курьер и за пять минут выдаст пластиковую карту с большим кэшбэком. Ознакомьтесь с рейтингом российских банков с самыми выгодными финансовыми предложениями.

    1. Тинькофф

    С дебетовой картой Тинькофф вы можете получать кэшбэк за любые покупки в интернете. Самое популярное предложение и лучшая карта по мнению банка, Тинькофф Блэк с повышенным кэшбэком до 30% за покупки. На баланс счета зачисляется пятипроцентный бонус, а возврат производится в рублях. В конце месяца банк списывает сумму, которую вы можете потратить по своему усмотрению.

    Чтобы научить детей обращаться с деньгами, Тинькофф Банк выпустил дебетовую карту для подростков. Помимо яркого дизайна ребенок получит удобное приложение в молодежном стиле и повышенный кэшбэк за покупки в интернет-магазинах. Для оформления банковской карты достаточно заполнить онлайн-форму и дождаться прибытия курьера. С пластиковой картой Тинькофф можно не беспокоиться о наличных деньгах, клиенты могут снять без комиссии в банкомате любого банка.

    Обслуживание счета будет бесплатным при наличии 30 000 руб. в месяц. Все платежи защищены надежной системой по международному стандарту. Но для полной защиты от мошенников можно воспользоваться услугой страхования от несанкционированного списания средств. Если вам нужен платеж в другой валюте, переключайтесь между счетами одним касанием в личном кабинете интернет-банкинга.

    2. Альфа-Банк

    Если вы хотите получить дебетовую карту с выгодным кэшбэком, рассмотрите предложения Альфа-Банка. Самая популярная программа «Альфа-Карта Премиум» дает кэшбэк 3% за покупки и до 7% дохода на остаток. При этом держатели карт получают персонального менеджера, трансфер в аэропорт, бесплатное снятие наличных по всему миру и льготный курс конвертации валюты.

    Для автовладельцев Альфа-Банк подготовил специальный тариф с возвратом 10% при покупке топлива на АЗС, а также частичным возвратом за оплату счетов в ресторанах и кафе. По программе кэшбэка можно получать до 21 000 рублей в месяц. Среди других предложений вы можете приобрести карту с выгодными условиями для покупок в магазинах «Перекресток», «Пятерочка», РЖД.

    Выпуск, обслуживание карты, снятие наличных бесплатно в первые два месяца использования. Этот период можно продлить, выполнив условия банка (остаток на счете на конец месяца или достижение фиксированной суммы для покупок по карте). Благодаря выгодной программе, удобному приложению и надежным платежам финансовые продукты Альфа-Банка входят в ТОП-10.

    3. Хоум Кредит

    Оформить дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток можно в Хоум Кредит Банке. Исходя из цели, выберите подходящую программу: для путешественников выгодно оформить тариф «Туристические льготы», для геймеров «В игре», а для тех, кто заботится о здоровье, «Зеленую» биопластиковую карту с кэшбэком до до 10% от экопартнеров подходит: iHerb, Мосс, Спортмастер, Фреш.

    Абонентская плата за карту не взимается, если сумма покупок превышает 5000 рублей. С технологией PayWave вы можете расплачиваться в магазинах бесконтактным способом. Карточные данные и платежи надежно защищены стандартами PCI DSS и 3-D Secure. Вы можете спокойно оплачивать покупки в международных интернет-магазинах, не опасаясь утечки личной информации.

    Кэшбэк, полученный по программе лояльности Хоум Кредит, можно обменять на рубли в личном кабинете или потратить на сертификаты и скидки от компаний-партнеров. В приложении интернет-банкинга пополнение счета и перевод денег внутри банка будут бесплатными. Первые два месяца банк предоставляет SMS-уведомления новым клиентам бесплатно. Это 4-я лучшая дебетовая карта с кэшбэком для путешествий и пенсионеров в России по отзывам пользователей.

    4. Открытие

    Клиенты Банка «Открытие» получают до 11% от суммы, потраченной в кафе и ресторанах, на АЗС, в гостиницах, салонах красоты. Если хотите, оформите Opencard с бесплатным обслуживанием карты и снятием наличных в любом банкомате. Чтобы получить повышенный кэшбэк, выберите категорию, на которую вы тратите больше всего денег в этом месяце, а в следующей можете изменить или оставить прежней.

    Банк Открытие зачисляет на счет бонусные рубли, которыми можно компенсировать любую покупку от 1500 руб. На сайте есть удобный онлайн-калькулятор для расчета суммы получаемого годового пособия при соблюдении всех условий. Помимо возвращаемых процентов за покупки, банк начисляет 5,5 процента на остаток по счету. Благодаря этому вы легко сможете накопить сумму на долгожданную покупку, откладывая бонусы на копилку.

    Используя дебетовую карту Банка Открытие, Вы можете совершать переводы с карты на карту другого банка без комиссии. Если вы часто путешествуете, откройте несколько счетов в разных валютах, тогда расплачиваться за границей будет намного удобнее. Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете позвонить на горячую линию или отправить электронное письмо. Круглосуточно работает компетентная служба поддержки клиентов.

    5. Росбанк

    С дебетовой картой от Росбанка «Все можно» покупки в интернет-магазинах станут еще приятнее. При оплате банковской картой вам возвращается 1% средств со всех платежей, а по одной из выбранных категорий возвращается до десяти процентов денег. Выбирайте одну из товарных групп (детская одежда, салоны красоты, кафе и рестораны, кинотеатры) и раз в месяц будете получать приятное вознаграждение.

    Для путешественников особенно удобна будет карта с кэшбэком. На каждые 100 рублей Росбанк начисляет до 5 дорожных бонусов, а в личном кабинете можно открыть несколько счетов в разной валюте (доллар, евро). Заведите дебетовую карту для хранения и приумножения личных средств. Ежемесячно банк начисляет 8 процентов на минимальный остаток на счете.

    При соблюдении определенных условий услуга будет бесплатной. Дебетовую карту с овердрафтом Росбанка можно использовать для системы быстрых платежей Apple Pay или Google Pay на Android. Для более удобного управления счетами, транзакциями и переводами рекомендуется установить на смартфон мобильное приложение Росбанк.

    6. Райффайзен Банк

    Дебетовая карта от Райффайзен Банка удобна не только для хранения личных сбережений, но и помогает получать выгоду. Получите Cashback Card бесплатно, получайте кэшбэк 1,5% за любые покупки и ежемесячный доход 4% годовых. Нет необходимости иметь несколько карт, чтобы накапливать повышенные баллы. Оплачивайте перелеты милями, заправочные станции и счета в ресторанах с помощью банковской дебетовой карты.

    Получите специальную карту для подростков в Райффайзен Банке с беспроцентным пополнением и повышенным кэшбэком на все покупки. Для подачи заявки достаточно заполнить онлайн-форму и дождаться прибытия курьера на следующий день. При этом вы можете открыть счет для хранения и накопления средств. Переводы между счетами доступны в личном кабинете.

    Чтобы узнать, на каком этапе регистрации находится дебетовая карта, перейдите в раздел «Проверить готовность». Снять наличные можно в банкоматах Райффайзен Банка и компаний-партнеров. Кэшбэк-карта банка предоставляется с бесплатным обслуживанием в течение всего срока действия. Для удобного управления счетом в 2022 году, оплаты услуг и переводов скачайте мобильное приложение Райффайзен Банка.

    7. ЮниКредит Банк

    ЮниКредит Банк предлагает различные карты для кэшбэка реальными деньгами. Проанализируйте свои расходы и подайте заявку на карту, которая поможет вам получить максимальную отдачу от ваших покупок. AutoCard дает повышенный процент возврата за такси, каршеринг, заправки, платные дороги, общественный транспорт. Если потратить 10 000 руб. в месяц услуги банка будут бесплатными.

    К любой карте ЮниКредит Банка можно привязать дополнительную карту без комиссии и платы за обслуживание. Это будет удобно для оформления карты на ребенка. Благодаря тому, что ссылка идет на основной аккаунт, вы всегда можете контролировать расходы. Проверить баланс, просмотреть историю платежей, оплатить коммунальные услуги или другие услуги можно в личном кабинете или в мобильном приложении банка.

    На сайте UniCredit есть инструмент для сравнения нескольких дебетовых карт в России, добавления туда опций и определения наилучшего тарифа для личного учета. Если у вас есть вопросы, вы можете задать их в круглосуточном онлайн-чате. Благодаря современному приложению, выгодным тарифам и клиентоориентированности ЮниКредит Банк входит в список лучших на 2022 год.

    8. Совкомбанк

    В Совкомбанке можно оформить выгодную дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток в 2022 году. Удобство программы банка заключается в выборе определенной категории, по которой можно получить повышенный кэшбэк (авиабилеты (мили), АЗС , кафе, такси и рестораны). В каталоге банка большой выбор готовых решений на все случаи жизни. Вы можете выбрать карту с льготными условиями по автострахованию, медицинскому страхованию, комплексной защите имущества.

    Совкомбанк предоставляет льготу в виде ежемесячного начисления на остаток в размере 5% годовых. Деньги с кэшбэка зачисляются на дебетовую карту в рублях. Для оформления карты нужен только российский паспорт. Совкомбанк заботится о безопасности клиентов, все платежные данные надежно зашифрованы. При утере банковской карты вы можете позвонить на номер горячей линии или написать в онлайн-чат для блокировки и перевыпуска.

    В мобильном приложении Совкомбанка вы можете перевести деньги клиенту другого банка, открыть новый счет, получить информацию по карте, а также ознакомиться со скидками, акциями и выгодными предложениями. Заходите на страницу компании в социальных сетях, чтобы узнать финансовые лайфхаки или поучаствовать в розыгрышах.

    9. Мегафон Банк

    Когда счет мобильного телефона и банковской карты один и тот же, это надежно и просто. Оформите дебетовую карту Мегафон Банка и получайте кэшбэк 1,5% за все покупки в магазинах и 10% годовой прибыли на остаток. При соблюдении всех условий обслуживание карты будет бесплатным, а за каждые потраченные 100 рублей компания снимает 10 МБ мобильного интернета.

    Вам не обязательно приобретать пластиковую карту, которая будет занимать место в кошельке. Цифровая карта (виртуальная) от Мегафон удобна для совершения покупок в интернете, а также для бесконтактной оплаты через электронный кошелек. На виртуальный счет распространяются те же правила и тарифы, что и на обычный. Платежные данные зашифрованы, поэтому использование цифровой карты безопасно.

    Для банковской карты Мегафон можно выбрать тариф Стандартный, Лайт или Максимум. Они отличаются размером кэшбэка и условиями, при которых комиссия за обслуживание счета не взимается. Все клиенты банка защищены от случайных подписок, а также от бесплатного СМС-банкинга, работающего без интернета.

    10. Рокетбанк

    Рокетбанк имеет хорошие условия для получения дебетовых карт с кэшбэком и процентами на остаток. К одной карте можно привязать несколько счетов в разных валютах и ​​переключаться между ними в личном кабинете. Для получения банковской карты и открытия счета не обязательно идти в офис и стоять в очереди, достаточно скачать заявление и заполнить заявление онлайн.

    Тариф Cozy Space предусматривает кэшбэк 1% с каждой покупки, а у партнеров программы вы можете вернуть пятую часть платежа обратно на свой счет. Снятие наличных, перевод на карту другого банка, пополнение через банкомат комиссия не взимается. Накопительные тарифы Рокетбанка приносят ежемесячную выгоду в размере 4,5% годовых.

    В банке можно получить виртуальную дебетовую карту с кэшбэком, которая используется для хранения наличных денег или оплаты покупок в интернет-магазине. При необходимости виртуальный счет превращается в обычный с помощью пластиковой карты. В мобильном приложении удобно поменять валюту, открыть отдельный счет для сбережений, а также перевести деньги другому лицу или выставить счет другому клиенту.