Irr что это такое и как рассчитать: Внутренняя норма доходности (ВНД) — что такое и как рассчитать

Как рассчитать IRR в Excel с помощью 3 методов (плюс примеры)

Прогнозирование инвестиций во времени и их финансовых последствий является частью повседневной жизни таких профессионалов, как бухгалтеры, владельцы бизнеса и финансовые аналитики. Одним из показателей эффекта от инвестиций является внутренняя норма доходности (IRR). Знание того, что такое IRR и как рассчитать его в Excel, может помочь вам принимать разумные финансовые решения.

В этой статье мы рассмотрим, что такое IRR и кто его использует, приведем связанные с ним функции Excel и обсудим, как рассчитать его в Excel с примерами.

Что такое IRR и кто его использует?

IRR — это метрика, которую можно использовать для определения темпов роста инвестиций каждый год. Вы также можете представить этот расчет как сумму прибыли, которую вы получаете от каждой из ваших инвестиций. Финансовые аналитики, предприятия, бухгалтеры и инвесторы используют этот расчет для определения потенциальной будущей стоимости своих активов. Одним из важных компонентов IRR является чистая текущая стоимость или NPV. Чтобы найти IRR в Excel, вы часто находите NPV как часть процесса. Профессионалы обычно устанавливают NPV на ноль перед расчетом IRR.

Функции Excel, связанные с IRR

Существует три функции Excel, связанные с расчетом IRR. Их формулы приведены ниже:

1. =IRR(values, [guess])

2. =MIRR(значения, ставка финансирования, ставка реинвестирования)

3. =XIRR(values, date, [guess])

Где:

• Значения обозначают массив или диапазон ячеек, содержащих значения, которые вы хотите вычислить

• Угадайте, каков ожидаемый IRR

• Финансовая ставка означает процент, выплачиваемый на деньги, используемые в денежных потоках

• Ставка реинвестирования означает процент, получаемый на деньги, реинвестированные в денежные потоки

• Дата означает серию дат, относящихся к каждому значению внутри серии, по порядку

Совместное использование этих двух функций на одних и тех же данных дает вам значения, необходимые для расчета истинного IRR набора денежных потоков.

Как рассчитать IRR в Excel

Существует три метода расчета IRR в Excel: Простая внутренняя норма доходности (IRR), модифицированная внутренняя норма доходности (MIRR) и расширенная внутренняя норма доходности (XIRR). Ниже приведены шаги, которые помогут вам рассчитать IRR с помощью каждого из этих методов:

1. Как рассчитать простой IRR в Excel

Расчет IRR с помощью этого метода полезен, если вам известны значения инвестиций за несколько лет, а выплаты по реинвестированию происходят в одно и то же время каждый год. Вы можете использовать приведенные ниже шаги для расчета простого IRR:

1. Соберите значения инвестиций, включая начальные инвестиции, последующий доход каждый год и предположение о том, какова ожидаемая IRR.

2. Введите значения ваших данных в таблицу Excel, чтобы Excel мог прочитать имеющиеся у вас данные и выполнить введенные вами функции.

3. Введите функцию simple IRR в ячейку, где вы хотите отобразить данные, и заполните имеющиеся у вас данные. Ввод значений начальных затрат и доходности в виде диапазонов ячеек.

4. Нажмите ENTER запустить функцию на основе ваших данных.

5. Сохраните документ Excel, чтобы сохранить проделанную работу.

2. Как рассчитать модифицированный IRR (MIRR) в Excel

Вы можете использовать этот метод для расчета IRR, если у вас есть две разные ставки для реинвестирования и финансирования. Ниже приведены шаги, которые вы можете использовать для расчета MIRR в Excel:

1. Соберите значения, которые вы можете ввести в формулу, включающие начальные инвестиции, доходность за каждый год, ставки реинвестирования и финансирования.

2. Введите ваши значения в таблицу Excel, чтобы Excel мог прочитать, рассчитать и отобразить данные и используемые вами функции.

3. Введите функцию MIRR в ячейку, где вы хотите отобразить данные, и заполните функцию имеющимися у вас данными.

4. Нажмите ENTER запустить функцию на основе ваших данных.

5. Сохраните документ Excel, чтобы сохранить проделанную работу.

3. Как рассчитать расширенный IRR (XIRR) в Excel

Вы можете использовать этот метод для расчета расширенного IRR, если у вас могут быть непериодические денежные потоки. Ниже приведены шаги, которые могут помочь вам рассчитать XIRR в Excel:

1. Соберите значения, которые можно подставить в формулу, включающие первоначальные инвестиции, доходность инвестиций по годам и даты, когда эти доходы имели место.

2. Введите данные в Excel, чтобы программа могла отображать, считывать и вычислять функции и данные, которые вы хотите использовать.

3. Введите функцию XIRR в ячейку, где вы хотите отобразить число.

4. Нажмите ВВЕДИТЕ чтобы Excel мог выполнить расчет для XIRR.

5. Сохраните документ Excel, чтобы сохранить проделанную работу.

Примеры расчета IRR в Excel

Ниже приведены примеры расчета IRR в Excel с помощью каждого из трех описанных выше методов:

Пример расчета простого IRR в Excel

Чтобы рассчитать простой IRR, вы можете собрать данные, необходимые для функции Excel, и ввести их в таблицу Excel.

Например:

	A	B
1	Первоначальные инвестиции	-$25,000
2	Доходность после первого года	$5,000
3	Доходность после второго года	$6,000
4	Возврат после третьего года	$10,000

После получения таблицы с данными вы можете рассчитать IRR, введя в пустую ячейку формулу =IRR(values, [guess]). Например:

	A	B	C
1	Первоначальные инвестиции	-$25,000	=IRR(B1:B4,10)
2	Возврат после первого года	$5,000
3	Возврат после второго года	$6,000
4	Доходность после третьего года	$10,000

Нажмите ENTER и позвольте Excel произвести расчет. Для приведенных выше примеров IRR составляет -7%. Наконец, сохраните свой рабочий лист, чтобы сохранить данные.

Пример расчета модифицированного IRR в Excel

Чтобы рассчитать модифицированный IRR, вы можете собрать данные для заполнения формулы функции и ввести их в электронную таблицу Excel. Например:

	A	B	C
1	Первоначальные инвестиции	-$10,000	10
2	Возвращение после первого года	$30,000	12
3	Доходность после второго года	$35,000
4	Возвращение после третьего года обучения	$45,000

Где ячейки C1 и C2 представляют финансовую ставку и ставку реинвестирования соответственно. После ввода данных для функции Excel можно ввести формулу:

=MIRR(B1:B4,.10,.12)

Наконец, нажмите ВВЕДИТЕ позволить Excel произвести расчет. Excel рассчитывает IRR как 7%. И последнее, сохраните свою рабочую книгу Excel, чтобы сохранить проделанную работу.

Пример расчета расширенного IRR в Excel

Чтобы рассчитать расширенный IRR, вы можете собрать информацию о начальных и возвратных инвестициях, а также о датах, когда они были возвращены. Получив эти цифры, вы можете ввести их в таблицу Excel. Например:

	A	B	C
1	Первоначальные инвестиции	-$15,000	9232022
2	Возврат после первого года	$12,000	8302023
3	Возврат после второго года	-$1,000	10012024
4	Доходность после третьего года	$17,000	11152025

После того, как вы получили необходимые данные в таблице, вы можете ввести формулу:

=XIRR(B1:B4,C1:C4)

Затем нажмите ВВЕДИТЕ рассчитать IRR для этих данных. Excel выполняет этот расчет и выводит значение 36%. В конце процесса вы можете сохранить рабочую книгу Excel, чтобы сохранить все произведенные расчеты.

Обратите внимание, что ни одна из компаний, упомянутых в этой статье, не связана с Indeed.

IRR против ROI: разница и сравнение

Инвестиции делаются всеми нами по всему миру. Они стали своего рода сбережениями. Сегодня даже представитель среднего класса вкладывает свои деньги в акции, чтобы получить высокую прибыль.

Финансовая викторина

Проверьте свои знания по темам, связанным с финансами

1 / 10

Что такое кривая доходности?

График, отображающий доходность облигаций в зависимости от даты их погашения.

График, отображающий доходность акций в зависимости от даты их погашения.

График, отображающий доходность инвестиций в недвижимость в зависимости от срока их погашения.

График, отображающий доходность сберегательных счетов в зависимости от даты их погашения.

2 / 10

В чем разница между сберегательным счетом и текущим счетом?

Сберегательные счета имеют более высокую процентную ставку, текущие счета имеют более низкую комиссию.

Текущие счета имеют более высокую процентную ставку, сберегательные счета имеют более низкую комиссию

Сберегательные счета предназначены для долгосрочных сбережений, текущие счета предназначены для повседневных расходов.

Текущие счета предназначены для долгосрочных сбережений, сберегательные счета предназначены для повседневных расходов.

3 / 10

Что такое финансовый советник?

Профессионал, который предоставляет инвестиционные консультации только по акциям

Профессионал, который предоставляет налоговые консультации по финансам

Профессионал, который предоставляет юридические консультации по финансам

Профессионал, который дает советы и рекомендации по управлению финансами

4 / 10

Какова полная форма «EPS»?

Прибыль на акцию

Обмен на акцию

Частные продажи акций

Получение привилегированных акций

5 / 10

Что такое соотношение цена/прибыль?

Мера отношения долга к собственному капиталу компании

Мера отношения цены к прибыли компании

Мера прибыльности компании

Мера дивидендной доходности компании

6 / 10

Государственные субсидии обычно предлагаются предприятиям в:

Правильные области

Экономически неблагополучные районы

Районы с высокой занятостью

Холодные районы

7 / 10

Что такое баланс?

Финансовый отчет, который показывает доходность акций компании

Финансовый отчет, который показывает доходы и расходы компании

Финансовый отчет, который показывает активы, обязательства и собственный капитал компании

Финансовый отчет, который показывает движение денежных средств компании

8 / 10

Какова роль финансового регулятора?

Для защиты инвесторов от мошеннических действий

Обеспечение того, чтобы финансовые учреждения работали в рамках правовых и этических норм.

Предоставить инвестиционный совет

Для управления финансовыми рынками

9 / 10

Что такое диверсифицированный портфель?

Портфель с одной инвестицией

Портфель с ограниченным количеством инвестиций

Портфель с инвестициями в несколько классов активов

Портфель с инвестициями только на фондовом рынке

10 / 10

В чем разница между акциями и облигациями?

Акции предлагают гарантированную доходность, облигации предлагают более высокую потенциальную доходность.

Акции представляют собой право собственности на компанию, облигации представляют долг.

Акции имеют высокий риск, облигации — низкий риск.

Акции торгуются только в физической форме, облигации торгуются только в цифровой форме.

ваш счет

Таким образом, необходимо рассчитать инвестиции, а после использования этих денег рассчитать прибыль или убыток. IRR и ROI — это два метода, с помощью которых мы рассчитываем доходность инвестиций.

Основные выводы

1. IRR рассчитывает норму, при которой чистая текущая стоимость инвестиций равна нулю, тогда как ROI измеряет процент возврата инвестиций.
2. IRR учитывает временную стоимость денег, обеспечивая более полную оценку инвестиций, в то время как ROI предлагает более простой показатель эффективности.
3. IRR помогает определить желательность инвестиций, сравнивая их с требуемой нормой прибыли, в то время как ROI сравнивает прибыль от инвестиций с их стоимостью.

IRR против ROI

IRR — это мера прибыльности инвестиций, которая рассчитывается как ставка, при которой чистая текущая стоимость инвестиций равна нулю. ROI — это мера эффективности инвестиций, определяемая как отношение прибыли к затратам на инвестиции.

IRR означает внутренний Норма прибыли. Это формула, которая используется для расчета рентабельности инвестиций.

Именно ставка дисконтирования, причина этого в том, что текущие вложения считаются нулевыми, а анализируются дисконтированные деньги.

Формула IRR такая же, как и чистая приведенная стоимость (NPV). Это не фактическая стоимость инвестиций, а используется для расчета годовой прибыли или убытка.

ROI означает Доход от инвестиций. ROI равен отношению чистого дохода к инвесторам. Период может варьироваться в зависимости от дохода от инвестиций, который мы рассчитываем.

Высокий ROI означает выгодное вложение. ROI также используется для сравнения различных инвестиций и расчета прибыли, полученной от различных инвестиций.

Сравнительная таблица

Параметры сравнения	IRR	ROI
Полная форма	Полная форма IRR — это внутренняя норма доходности.	Полная форма ROI — возврат инвестиций.
Другое имя	IRR также называется потоком дисконтированной денежной ставки.	ROI также известен как рентабельность затрат.
Определение	IRR — это метод, который используется для расчета возврата инвестиций. Но IRR исключает другие факторы, которые могут привести к убытку.	ROI — это метод расчета возврата инвестиций путем расчета отношения чистой прибыли к чистым инвестициям.
Формула	Специальной формулы для IRR не существует. но формула чистой приведенной стоимости (NPV) также используется для расчета IRR.	Формула ROI представляет собой отношение чистой прибыли к чистым инвестициям за период, когда были сделаны инвестиции, которые могут варьироваться.
Преимущества	IRR можно использовать для расчета долгосрочных инвестиций, таких как сбережения.	ROI легко рассчитать. Этот метод расчета предпочтительнее и для краткосрочной перспективы.
Недостаток	IRR — это метод, который требует очень много времени и сложен для расчета.	ROI — это используемая краткосрочная инвестиция, потому что в долгосрочной перспективе ROI не может рассчитать доход и оценить, является ли инвестиционная идея успешной или нет.
Пример	Допустим, вы инвестируете 1500 рупий в проект и получаете 20,000 14 рупий в обмен на проект. Таким образом, скидка составит XNUMX% на проект.	Предположим, что деньги, вложенные человеком, составляют 1200 рупий, а доход по прошествии лет составляет 1234 рупий, тогда рентабельность инвестиций составляет 16.4% в месяц.

Что такое IRR?

IRR означает внутреннюю норму доходности. Этот метод также известен как поток прибыли с дисконтированной денежной ставкой. Причина этого другого имени заключается в том, что этот метод используется для расчета возврата на основе суммы со скидкой.

Стоимость нетто-цены считается равной нулю. Формула IRR такая же, как мы используем для расчета NPV.

IRR — это метод, который используется для долгосрочных инвестиций. Причина в том, что IRR может оценить выгоды от сделанных инвестиций. Возврат может быть рассчитан до инвестиций.

Срок инвестирования может варьироваться, но прибыль может быть рассчитана на данный момент. С помощью этого метода можно легко рассчитать долгосрочные инвестиции, такие как кредиты и сбережения.

IRR используется для расчета прибыли от инвестиций. Например, если мы инвестируем в срочный депозит в банке, то мы можем рассчитать проценты на сумму до того, как вложим деньги, и узнаем ее преимущества.

Другое использование IRR состоит в том, чтобы увеличить чистую текущую стоимость. Мол, у нас был Срочный депозит, и он завершает текущую стоимость снова фиксированной, тогда деньги будут увеличиваться от вложений, а значит, и отдачи.

Что такое ROI?

ROI означает возврат инвестиций. Другое название ROI — возврат затрат. ROI используется для расчета возврата инвестиций за период.

ROI используется для расчета доходности за краткосрочный период и не выгоден для долгосрочных инвестиций.

ROI используется для бизнес-моделей. Компания инвестирует в разный бизнес и рассчитывает окупаемость вложений в течение некоторого времени.

Это помогает определить выгодную модель для инвестиций, а также помогает сравнить инвестиции, узнать прибыльную и инвестировать больше в эту конкретную бизнес-модель.

ROI рассчитывается с использованием отношения чистой стоимости, возвращенной к чистой стоимости, вложенной. Чем выше ROI, тем выше прибыль.

Коэффициенты часто сравнивают, чтобы узнать прибыльную бизнес-модель. ROI легко рассчитать, и он весьма выгоден, когда возврат инвестиций производится в течение более короткого периода времени.

Основные различия между IRR и ROI

1. ROI означает возврат инвестиций, а IRR — внутреннюю норму прибыли.
2. IRR выгоден для долгосрочных инвестиций, тогда как ROI выгоден для краткосрочных инвестиций.
3. IRR сложно рассчитать, тогда как ROI легко.
4. IRR в основном используется в сбережениях и кредитах, тогда как ROI используется в бизнес-модели.
5. ROI предпочтительнее, чем IRR.
6. IRR имеет ту же формулу, что и чистая приведенная стоимость, но ROI равен отношению чистой прибыли к чистым инвестициям.

Рекомендации

1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1062976910000037
2. https://go. gale.com/ps/i.do?id=GALE%7CA18156945&sid=googleScholar&v=2.1&it=r&linkaccess=abs&issn=10559760&p=AONE&sw=w

Один запрос?

Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️

Чара Ядав

Чара Ядав имеет степень магистра делового администрирования в области финансов. Ее цель — упростить темы, связанные с финансами. Она работает в сфере финансов около 25 лет. Она провела несколько курсов по финансам и банковскому делу для бизнес-школ и сообществ. Подробнее у нее био страница.

RealtyMogul.com™ | Расчет IRR

” показатель доходности использует данные о денежных потоках недвижимости, чтобы дать простой взгляд на желательность инвестиций. Однако в дополнение к тому, что не принимается во внимание повышение стоимости имущества, он также не включает второй ключевой элемент измерения окупаемости инвестиций — время. Инвесторов интересует не только то, сколько денег они получат, но и когда они их получат. Внутренняя норма доходности цифра («IRR») включает «временную стоимость денег» и, таким образом, обеспечивает более полный анализ рентабельности инвестиций.

Временная стоимость денег

Ключевой идеей, лежащей в основе временной стоимости денег, является «текущая стоимость » концепция. Это просто идея о том, что доллар сегодня стоит больше, чем доллар завтра. Это верно по трем причинам:

• Инфляция — поскольку цены растут, будущие доллары обычно стоят меньше, чем нынешние.
• Альтернативная стоимость – сегодня доллар в наличии можно инвестировать для получения процентов; если доллар не будет получен раньше, чем через год, проценты, которые можно было бы получить, должны быть упущены.
• Риск – если доллар должен быть получен в будущем, всегда есть некоторая вероятность того, что доллар фактически не будет возвращен.

Таким образом, стоимость будущих денег должна быть «дисконтирована» — концепция, связанная с идеей сложных процентов. Стоимость будущего доллара связана с тем, как текущий доллар приносит проценты, и это включает в себя идею о том, что проценты в более поздние периоды выплачиваются как на этот первоначальный доллар, так и на проценты, полученные в более ранние периоды. Это «сложные проценты». Например, заработанные деньгами на сберегательном счете в банке. В мире финансов это начисление процентов рассчитывается следующим образом:

FV = PV(1 + r)n

где
r = процентная ставка
n = количество периодов начисления процентов
PV = текущая стоимость
FV = будущая стоимость

Расчет доходности инвестиций , или IRR, представляет собой вариант этой формулы, и его можно рассматривать просто как сложный процент в обратном порядке, то есть сложный процент, работающий в обратном направлении во времени, или «дисконтирование». ». В нем указывается норма прибыли на инвестиции, которая является функцией текущей стоимости как будущих денежных потоков собственности, так и ожидаемой прибыли от ее окончательной продажи. Поскольку все эти деньги будут получены в разное время в будущем, необходимо рассчитать внутреннюю норму доходности, чтобы связать совокупную приведенную стоимость каждого из этих различных источников дохода со стоимостью первоначальных инвестиций. Одним из недостатков расчета IRR является то, что он предполагает, что более ранние денежные потоки будут реинвестированы с той же нормой прибыли, что обычно немного нереально. Тем не менее показатель IRR является относительно хорошим индикатором общей нормы прибыли проекта.

Современные компьютеры и калькуляторы упрощают вычисление IRR. Необходимо присвоить ожидаемые цифры денежных потоков каждому году (при этом любая прогнозируемая прибыль от продажи относится к последнему году) и четко указать, сколько лет будет длиться проект, и современные программы для работы с электронными таблицами могут немедленно рассчитать IRR проекта. Эти программы также позволяют инвестору использовать различные наборы предположений и прогнозов при анализе инвестиций.

Эта функциональность важна, поскольку IRR обязательно основывается на наборе прогнозов и предположений. Например, поскольку IRR рассчитывается на основе фактически вложенной суммы, она обычно значительно увеличивается для тех проектов, которые частично финансируются за счет долга. Различные другие риски, присущие проекту, также должны быть оценены и использованы различные наборы допущений, прежде чем остановиться на наборе показателей денежных потоков и продаж, которые являются ключом к расчету IRR. Эти другие шаги являются частью должной осмотрительности, которую необходимо предпринять в отношении проекта, и здесь до сих пор нет компьютеризированной замены вдумчивому человеческому анализу различных факторов риска, которые могут повлиять на результат инвестиций.

Что такое IRR и как рассчитывается IRR?

Венчурные капиталисты, инвесторы-ангелы и даже обычные люди используют различные критерии, чтобы решить, во что инвестировать. С одной стороны, у вас может быть хорошее представление о компании и ощущение того, что вы согласны с ее ценностями. С другой стороны, компании и инвесторы используют множество показателей, включая анализ периода окупаемости, рентабельность инвестиций (ROI) и внутреннюю норму доходности (IRR) для оценки потенциальных инвестиций.

IRR Значение

Внутренняя норма доходности (IRR) — это показатель, который помогает инвесторам предсказать, насколько прибыльными будут инвестиции. Другими словами, IRR — это ожидаемый темп роста инвестиций.

Существует также правило IRR, которое дополнительно помогает инвесторам решить, продолжать проект или нет. Для этого он сравнивает IRR с требуемой нормой прибыли (RRR). RRR обычно представляет собой стоимость капитала. Если IRR выше минимального RRR, это относительно хороший признак для продолжения инвестиций. Однако, если IRR ниже, чем RRR, может быть лучше отказаться от этих инвестиций и рассмотреть другие проекты.

Как рассчитывается IRR?

В этой формуле чистая приведенная стоимость (NPV) должна быть равна нулю.

Важно отметить, однако, что формула не позволяет рассчитать IRR аналитически, вам следует рассчитывать IRR итеративно с помощью программного обеспечения для управления портфелем или с помощью Excel. Как правило, специалисты не рекомендуют вам пытаться вычислять эту формулу самостоятельно. Это сложно и почти всегда рассчитывается в электронном виде.

Что может сказать показатель IRR?

Вы можете подумать: «Что такое IRR» и чем он отличается от других показателей, таких как рентабельность инвестиций (ROI). IRR говорит вам о годовом росте на на , который вы испытаете с вашими инвестициями в проект. Наоборот, ROI говорит вам, сколько всего прироста вы испытаете в ходе проекта.

Особенно полезно при анализе доходности инвестиций, IRR помогает компаниям прогнозировать годовую доходность, особенно в сценариях, когда денежный поток меняется со временем.

В чем разница между валовой внутренней нормой доходности и чистой внутренней нормой доходности?

Чистая внутренняя норма доходности — это доход после учета сборов и затрат. Валовая внутренняя норма доходности — это возврат инвестиций без учета сборов и затрат.

Валовая внутренняя норма доходности всегда выше, чем чистая внутренняя норма доходности. В тех редких случаях, когда фонд венчурного или частного капитала не взимает комиссию за управление, перенос или расходы, валовая и чистая IRR равны.

В соответствии с ILPA , Чистый IRR взвешенная по доллару внутренняя норма доходности за вычетом комиссий за управление и начисленных процентов, полученных от инвестиций в фонд. Доход учитывает дневное время всех денежных потоков и совокупную справедливую заявленную стоимость на конец отчетного периода.

Валовая внутренняя норма доходности – это внутренняя норма доходности, основанная на эффективности инвестиций, без учета вознаграждения за управление или процентного дохода.

Что такое хорошая IRR для инвестиций?

Большинство фирм венчурного капитала стремятся к IRR 20% или выше. Однако при оценке IRR важно учитывать продолжительность проекта. Более долгосрочные проекты могут принести больше прибыли, даже если IRR ниже.

Ограничения IRR

Важно помнить, что IRR полезен для некоторых сценариев, таких как составление бюджета капиталовложений, но не для всех сценариев. Для венчурных капиталистов бюджетирование капитала помогает оценить стоимость их предполагаемых инвестиций.

Проекты разной продолжительности

IRR также может ввести в заблуждение при сравнении проектов или инвестиций разной продолжительности. Например, проект, рассчитанный на 5 лет, будет иметь более высокую внутреннюю норму доходности, чем проект, рассчитанный на 15 лет, даже если более долгосрочный проект может привести к более высокой отдаче с течением времени. При сравнении проектов разной продолжительности вы можете использовать показатель рентабельности инвестиций (ROI).

Не используйте только IRR

Метрика IRR не предназначена для использования отдельно при определении расчетной доходности.