Инвестировать в недвижимость: Инвестиции в недвижимость — современные и доступные способы заработка на недвижимости — Кинотеатр "Художественный" кино, афиша, киноафиша, анонс, рейтинг, новость, кинотеатр, кинотеатры Москвы, кинофильм, прокат, лучший, Россия, Москва, кинотеатр Художественный

Содержание

Квартира как инвестиция

Вопрос о том, куда инвестировать сбережения, всегда остаётся актуальным, но особенно, когда происходят экономические изменения. Одним из популярных инструментов в этом плане остается недвижимость — жилые и коммерческие объекты остаются востребованными и способны приносить хорошую прибыль.

Рассказываем, как и в какую недвижимость инвестировать и что для этого нужно.

Цели инвестирования в недвижимость

Инвестирование — вложение денег для получения прибыли. В недвижимость инвестируют, чтобы:

Получить пассивный доход. Для этого используют собственную свободную недвижимость, покупают новую за наличные или берут ипотеку. Затем находят арендаторов и ежемесячно получают прибыль.
Сохранить накопления. Чтобы деньги не обесценились из-за инфляции, их часто вкладывают в недвижимость. Покупают коммерческие, жилые, бюджетные и элитные помещения. Те, которые не понизятся в цене. Коммерческие объекты лучше покупать в местах с большой проходимостью, а жилые — в районах с развивающейся инфраструктурой.
Получить доход от перепродажи или обмена с наценкой.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

На недвижимость всегда есть спрос, но не в каждый объект выгодно вкладывать деньги. Разберёмся, какие достоинства и недостатки имеют инвестиции в недвижимость.

Плюсы

Стабильность. Жилые и коммерческие помещения при правильном подборе пользуются спросом.
Пассивный доход. Чтобы получать прибыль с купленной квартиры, не нужно много усилий.
Минимальные риски. Даже в кризис недвижимое имущество реально продать или сдать в аренду.
Рост цены. На недвижимость не влияет инфляция, как и на золото. Стоимость только увеличивается.
Многовариантность инвестиций. Есть разные варианты, как получить прибыль: сдавать посуточно или на долгий срок, перепродать, разделить на мелкие сегменты и другие.

Минусы

Высокая стоимость. На покупку недвижимости нужна внушительная сумма.
Долгая окупаемость. Недвижимое имущество начнёт приносить доход сверх стоимости через 5–10 лет.
Дополнительные расходы. Сюда входят коммунальные услуги, капитальный ремонт и налог 13% от суммы сделки

Выгодно ли инвестировать в недвижимость в 2023 году

Инвестиции в недвижимость в России — простой и надёжный способ сохранения денег. Но отнеситесь к этому вложению ответственно, чтобы избежать лишних трат и убытков. Например, спонтанная покупка квартиры без сдачи её в аренду из потенциально доходной инвестиции превращается в пассив, который требует денег на содержание.

Чтобы получать доход с вложений, анализируйте цены на рынке, перспективные районы и потребности покупателя. Эти знания помогут приобрести недооценённые, востребованные и недорогие объекты.

Порядок инвестирования в недвижимость

Чтобы инвестиции приносили доход, следуйте алгоритму:

Изучите ситуацию на рынке — на какую недвижимость есть спрос, что ищут покупатели, какие средние цены на объекты, где есть интересные локации или районы с развивающейся инфраструктурой.
Убедитесь в надёжности продавцов, застройщиков, арендаторов и посредников. Проверьте документацию, отзывы, рейтинг, репутацию. Посмотрите наличие судебных споров, простоев.
Подберите для покупки ликвидный объект.

В целом сфера недвижимости стабильна. При правильном подходе даже новичок увеличит капитал.

Инвестиции в недвижимость: заключение

Недвижимость остаётся одной из наименее рискованных сфер для инвестирования.
Инвестиции в недвижимость — это не только вложения в квартиры, но и в землю, коммерческие объекты, парковочные места. Наибольшую прибыль получают от покупки новостроек.
Есть два основных способа инвестирования в недвижимость: сдача в аренду или перепродажа с наценкой. Оба способа имеют плюсы и минусы. Перед выбором учтите стартовый капитал и цели инвестиции.
Можно увеличить стоимость недвижимости в разы следующими способами: разделение на студии, перепланировка, достройка, ремонт и перевод жилого помещения в нежилой фонд

Читать онлайн «Инвестиции в недвижимость», Роберт Кийосаки – Литрес

Перевел с английского С. Э. Борич по изданию:

THE REAL BOOK OF REAL ESTATE (Real Experts, Real Stories, Real Life)

by Robert T. Kiyosaki.

* * *

Я не гений. Я просто кладезь опыта.
Доктор Бакминстер Фуллер

Бакминстер Фуллер (слева), известный американский архитектор, автор книг, дизайнер, футурист, изобретатель и дальновидный человек, в возрасте восьмидесяти шести лет с Робертом Кийосаки в 1981 году. Его признают одним из самых выдающихся американцев. Свою жизнь он посвятил созданию мира, удобного для проживания всех людей.

Слова благодарности

На протяжении многих лет я выступаю за необходимость финансового образования. Если другие финансовые консультанты рассказывают людям, во что надо вкладывать деньги, то я рекомендую инвестировать прежде всего в себя и свои знания. Мне самому довелось пройти через этот процесс, и он принес мне богатство. Я всегда советовал своим слушателям и читателям окружить себя хорошими наставниками, которые активно практикуют то, чему учат других. Написание этой книги стало возможным благодаря людям, которых я считаю своими учителями. Каждый из них накопил за свою жизнь массу опыта и знаний, и все они осознают важность непрекращающейся учебы.

Все, кто внес вклад в эту книгу, щедро делились своим временем и талантами, чтобы вам лучше было распознавать возможности, избегать ловушек и понимать принципы зарабатывания денег на недвижимости. Они вспомнили все свои большие достижения и болезненные провалы. Я благодарен им за откровенность. Уроки, которые мы извлекаем из собственных и чужих ошибок, запоминаются лучше всего.

Все эти люди являются не только моими консультантами, но и друзьями. Вместе с ними мы переживали циклические взлеты и падения рынка недвижимости, зарабатывая на этом деньги. С ними я делюсь своими идеями и обсуждаю сделки, убежденный в том, что они всегда откровенно выскажут мне свое мнение. И за это я им весьма признателен.

Мне хотелось бы также поблагодарить сотрудников издательства «Heasley & Partners, Inc.» Джен Эйрс и Кэти Хизли, которым удалось из разрозненных идей и набросков создать законченную книгу. Особая благодарность Ронде Шенкирик из компании «Rich Dad» и Чарлзу Макстравику из «Artichoke Design» за работу над обложкой книги. Наконец, огромное спасибо моей жене Ким, более двадцати лет назад сказавшей «да» парню, у которого не было денег, но зато была масса идей.

Предисловие Роберта Кийосаки

Зачем понадобилась книга о недвижимости?

Есть четыре причины, объясняющие, на мой взгляд, необходимость появления книги о недвижимости именно сейчас.

Во-первых, рынок недвижимости будет существовать всегда. В цивилизованном мире крыша над головой так же важна, как пища, одежда, энергия и вода. Инвесторы в недвижимость необходимы, чтобы люди могли удовлетворять эту насущную потребность по разумным ценам. В тех странах, где инвестиции в недвижимость ограничены или чрезмерно контролируются правительством (например, в странах бывшего коммунистического блока), население страдает, а рынок недвижимости деградирует.

Во-вторых, существует много способов, позволяющих человеку участвовать в сделках с недвижимостью и зарабатывать на этом деньги. Для большинства людей единственной инвестицией в недвижимость является покупка дома, в котором они живут. Этот дом представляет собой их самое крупное вложение денег. Во время бума недвижимости, продолжавшегося с 2000 по 2007 год, многие любители занялись спекуляцией недвижимостью. Они покупали дома в надежде перепродать их дороже. Как вы знаете, многие из этих спекулянтов сели в лужу и потеряли все, что имели. Кое-кто называет спекуляцию азартной игрой, хотя ее тоже можно считать одним из методов инвестирования. Однако существует много более сложных, но менее рискованных способов заработать деньги на недвижимости. В этой книге сосредоточены знания и опыт настоящих инвесторов – профессионалов, которые занимаются именно инвестициями, а не спекуляцией, торговлей или азартными играми.

В-третьих, недвижимость позволяет контролировать свои инвестиции, разумеется, при наличии у вас знаний и опыта. В бурный период начала 2009 года миллионы людей потеряли триллионы долларов только из-за того, что перепоручили заботу о своем богатстве кому-то другому. Даже могущественный фонд Уоррена Баффета «Berkshire Hathaway» с середины 2008 года утратил 40 процентов стоимости своих активов! Миллионы людей потеряли работу, а это значит, что они лишены контроля над этой сферой своей жизни. Настоящие инвесторы в недвижимость, о которых идет речь в этой книге, полностью сохраняют контроль и над своим бизнесом, и над деньгами. Они поделятся с вами и своими успехами, и неудачами, расскажут обо всем, чему они научились, контролируя инвестиции и собственную финансовую судьбу. Процесс их учебы никогда не прекращается.

И наконец, самая главная причина, побудившая меня издать эту книгу. Я уже устал от всевозможных финансовых консультантов, направо и налево раздающих рекомендации по вложению денег в недвижимость, особенно тех из них, кто сам подобного рода деятельностью не занимается. После выхода в свет моей книги «Богатый папа, бедный папа» я был приглашен на телевидение вместе с одним из таких экспертов. В то время, в 1999 году, фондовый рынок был перегрет до красного каления акциями интернет-компаний. Этот финансовый эксперт, который в прошлом был биржевым брокером, безостановочно пел хвалу акциям и инвестиционным фондам. После биржевого краха 2001 года внезапно он снова всплыл на поверхность, издав книгу о недвижимости, в которой также заявлял о себе как о большом специалисте. Уровень его рекомендаций был явно ниже среднего. Такое положение таило в себе опасность. Вслед за этим рухнул рынок недвижимости, и он снова пропал из виду. Когда я встретился с ним в последний раз, он писал книгу об инвестициях в солнечные энергетические установки и рассуждал об экологии. Если бы он написал о том, чем в действительности занимается, то это была бы книга о надувании мыльных пузырей.

Есть еще немало других финансовых «экспертов», которые абсолютно ничего не смыслят в недвижимости, но уверяют, что подобные инвестиции крайне рискованны. Единственный риск, который несет для них недвижимость, состоит в том, что они в ней совершенно не разбираются. Взамен они рекомендуют копить деньги и вкладывать их в диверсифицированные инвестиционные портфели взаимных фондов. Я же считаю такие инвестиции самыми рискованными в мире, особенно при нынешнем состоянии рынка. Почему они советуют вкладывать деньги в инвестиционные фонды? Ответ очевиден. Многие из этих профессионалов находятся на содержании у банков, фондов и средств массовой информации. Видимо, спонсоры неплохо платят им за продвижение на рынок своих продуктов и услуг.

Эта книга впервые дает читателям возможность получить знания от настоящих инвесторов в недвижимость – моих друзей и консультантов, вместе с которыми я пережил много радостей и огорчений и которые не понаслышке знают, о чем говорят. Они готовы рассказать вам всю правду. Это истинные профессионалы, позволяющие вам взглянуть на изнанку той рекламной шумихи, которой переполнены средства массовой информации. Я надеюсь, вы к этому готовы.

Часть 1

Недвижимость как бизнес

1. Том Уилрайт. Недвижимость как бизнес

Том Уилрайт представляет собой редкое сочетание дипломированного бухгалтера, инвестора в недвижимость и учителя. Он обладает способностью преподносить сложную и порой скучную материю налогового законодательства в таком простом виде, что это способен понять даже я.
Том хорошо знаком с налоговым кодексом. Более того, он испытывает удовольствие от его чтения и разбирается в нем лучше, чем любой другой известный мне человек. Большинство бухгалтеров обращают внимание лишь на отдельные фрагменты налогового кодекса, в частности на те, которые позволяют нам получать отсрочку от уплаты налогов на пенсионные сбережения в рамках накопительных программ IRA и 401(k) вплоть до наступления пенсионного возраста. Том же уделяет внимание и другим, значительно более обширным по объему статьям кодекса, которые дают возможность постоянно снижать сумму налогов или не платить их вообще. Разница между Томом и другими бухгалтерами заключается в том, что Том хорошо понял назначение налогового кодекса. Это не просто сборник правил. Это документ, который поощряет определенные образцы поведения за счет снижения или полной отмены налогов.

Я считаю Тома человеком, наделенным высокими моральными и этическими качествами. Он очень религиозен, так как воспитан в семье мормонов. Хотя я и не мормон, но разделяю многие моральные ценности этого вероучения, например такие, как церковная десятина, то есть уплата 10 процентов от всех своих доходов на нужды церкви, или несколько лет, которые каждый мормон должен посвятить миссионерству. Я никогда не был религиозным миссионером, но провел почти десять лет, выполняя другую – военную – миссию. Я служил своей стране в качестве пилота морской авиации во Вьетнаме.

От Тома и других мормонов я усвоил один важный принцип их веры: «Богу ничего от нас не нужно, но человек должен уметь отдавать». Это напоминает мне о необходимости проявлять щедрость. На мой взгляд, миру сегодня больше свойственна не щедрость, а алчность. Каждый раз, видя человека, у которого нет денег, я вспоминаю, что надо делиться с ближним. Мой принцип состоит в том, чтобы отдать то, что сам хочешь получить. Например, если мне нужны деньги, я должен дать кому-то денег. Много раз в жизни мне доводилось оставаться без средств к существованию, но каждый раз я напоминал себе, что надо поделиться деньгами с другими людьми, хотя мне их отчаянно не хватало. Сегодня я жертвую большие суммы на благотворительные цели, которые близки моему сердцу. Я считаю, что если уж сам не имею возможности делать то, что мне по душе, то пусть это сделают хотя бы мои деньги. Если я нуждаюсь в доброте, то должен сам дарить доброту людям. Если мне не хватает улыбок, я должен первым улыбнуться. Если же мне нужна хорошая оплеуха, то я сам готов нанести первый удар.

Я попросил своего друга Тома Уилрайта принять участие в этой книге не только потому, что он превосходный бухгалтер и незаменимый член команды любого человека, стремящегося разбогатеть, но и потому, что он является носителем здравых философских подходов и не понаслышке знает о щедрости.
Том охотно вкладывает деньги в недвижимость. Почему? Потому что он знает все тонкости налогового законодательства и понимает, что больше преимуществ оно дает инвестору в недвижимость, чем держателю акций. Кроме того, Том превосходный учитель, человек щедрой души и, что самое важное, друг, которого я искренне уважаю.

Роберт Кийосаки

Мне грех жаловаться на свое детство. В отличие от очень многих людей, которых родители учили копить деньги и относить их в инвестиционный фонд, от своих родителей я получал советы вкладывать средства в недвижимость и собственный бизнес. У моего отца было полиграфическое предприятие, а мать управляла собственным портфелем недвижимости.

Поэтому вполне естественно, что, получив образование (как общее, так и специальное), я открыл собственный бизнес. В мое образование в качестве компонентов вошли степень магистра в сфере бухгалтерского учета, тринадцатилетний опыт работы бухгалтером в международных финансовых фирмах, а также деятельность в роли налогового консультанта одной из компаний, входящих в перечень «Fortune 1000».

Так что, как видите, до собственного бизнеса я добрался со значительной задержкой. Когда я открыл свою бухгалтерскую фирму, то повел себя так же, как и большинство других людей, то есть работал с утра до ночи и редко пользовался отпуском. Если я все-таки уезжал отдыхать, то постоянно отвечал на телефонные звонки клиентов и коллег. В конце концов, бизнес ведь никогда не отдыхает, так почему же я должен следовать иным правилам?

За несколько лет наша фирма добилась существенного прогресса, но я по-прежнему работал днем и ночью и почти никогда по-настоящему не отдыхал. Помимо собственного бизнеса, у меня не было практически никаких других инвестиций. Именно в тот период я впервые прочел книгу «Богатый папа, бедный папа» и познакомился с Робертом Кийосаки. Он помог мне понять всю порочность такого подхода к бизнесу. Дело ведь не в том, чтобы работать усердно. Работать надо с умом.

Как и многие из вас, я по-настоящему познакомился с ним на семинаре, организованном компанией «Rich Dad».

Я сидел там рядом со своей партнершей по бизнесу Энн Матис и ее мужем Джо. Роберт рассказывал об очень близких мне проблемах – о льготах, которые налоговое законодательство предоставляет инвесторам в недвижимость. И вдруг ни с того ни с сего он пригласил меня на сцену, представил как своего «второго бухгалтера» и попросил объяснить собравшимся суть амортизации недвижимости и тех преимуществ, которые она дает в налоговом плане.

Я узнал о Роберте Кийосаки и его компании всего за несколько месяцев до этого семинара. Один из моих хороших друзей, Джордж Дак, главный финансист компании «Rich Dad», представил нас друг другу. Не знаю, кто больше нервничал в тот момент, когда я вышел на сцену – Роберт или я. Вы можете себе представить бухгалтера, выступающего с речью? Роберт ведь и понятия не имел, что я всю жизнь кого-то чему-то учил, но все же рискнул и вывел меня перед аудиторией. Так начались наши долгие и плодотворные отношения, которые стали моим первым шагом к финансовой свободе.

Я вспоминаю один из первых эпизодов нашего сотрудничества с Робертом. Он использовал меня в качестве свидетеля защиты. Я не шучу: бухгалтер выступал у него в роли свидетеля. Журналисты попросили Роберта дать интервью для деловой рубрики газеты «Arizona Republic». Основной темой вопросов было утверждение Роберта, что он постоянно получает 40 процентов доходов от своих инвестиций.

Я должен был авторитетно подтвердить правдивость этого заявления. В конце концов, ведь далеко не каждый поверит гению маркетинга (Роберту), что он добивается таких доходов. Но кто же усомнится в словах бухгалтера? Там, где речь заходит об инвестициях, цифры – это всё. А кто может лучше представить цифры, чем человек, который всю жизнь имеет дело только с ними?

Для меня это была одна из первых возможностей объяснить преимущество использования эффекта рычага в сфере инвестирования. Незадолго до этого я и сам начал вкладывать деньги в недвижимость. Вы, конечно, подумаете, что в этом нет ничего удивительного, если учесть, что тем же самым занимались и мои родители. К тому же я и до этого учил инвесторов в недвижимость и застройщиков, каким образом можно облегчить налоговое бремя.

Но все было не совсем так. На самом деле я и не помышлял об инвестициях в недвижимость, пока не сыграл в разработанную Робертом настольную игру «Денежный поток 101». Эта игра оказала на меня огромное влияние. Впервые собственными глазами я увидел силу эффекта финансового рычага в сфере недвижимости. Буквально на следующий день я позвонил нескольким клиентам, которые в течение ряда лет занимались инвестициями в недвижимость, и попросил их встретиться со мной и дать несколько советов по поводу этой деятельности.

А потом я начал серьезную перестройку своего бизнеса. Моя партнерша Энн – настоящий гений в области управления производством. Она разработала в фирме ряд систем и процедур, позволяющих нам сосредоточиться на управлении бизнесом, а не на работе в нем. На это ушло несколько лет, но теперь мы можем отойти от непосредственного участия в деятельности компании и вместо этого осуществлять контроль и слежение за бизнесом, который развивается как бы без нашего участия.

Сейчас каждый год я могу уезжать на три недели в отпуск, отключившись от электронной почты и телефонной мобильной связи, как мы сделали это недавно со старшим сыном, посещая старинные замки на севере Франции. И при этом я не испытывал тревоги ни за свою фирму, ни за инвестиции в недвижимость, потому что они нормально работают и без моего ежедневного присутствия.

Возьмите на заметку
Инвестиции в недвижимость – это бизнес, и управлять ими надо так же, как и бизнесом.

Роберт любит порассуждать о квадрантах денежного потока, которые обозначены буквами Р, С, Б и И. Он призывает всех переходить из секторов Р (работающие по найму) и С (работающие на себя) в Б (бизнесмены) и И (инвесторы). Я пришел к выводу, что надо пойти еще дальше. Всем, кто работает в секторе И, необходимо перейти в сектор Б.

Представьте себе, как вы могли бы использовать высвободившееся время, если бы вам не нужно было заботиться о квартиросъемщиках, ремонтах и денежных потоках. Как было бы здорово, если бы вас не мучила постоянная тревога, что какой-то квартиросъемщик может позвонить вам среди ночи, чтобы пожаловаться на очередную проблему. Вы можете избавиться от этого стресса и высвободить сотни часов, если будете управлять своими инвестициями в недвижимость по тем же принципам, как управляете бизнесом.

Рис. 1.1. Я считаю, что можно пойти еще дальше и высвободить сотни часов свободного времени, если управлять своими инвестициями в недвижимость как бизнесом.

В действительности это не так уж и сложно. Просто надо вести себя как бизнесмен и применять к своим инвестициям в недвижимость фундаментальные принципы бизнеса.

Принцип бизнеса № 1: стратегия

Любой бизнес нуждается в плане, в том числе и инвестиционный. Стратегия – это попросту систематический план действий, направленных на достижение специфических целей. Существует семь простых шагов по созданию эффективной стратегии.

1‑й шаг: Воображение

Начните свою стратегию с целей. Представьте себе, где должна находиться недвижимость, в которую вы собираетесь вложить деньги. Возможно, это будет белый песчаный пляж на островах Карибского моря, где вы сможете проводить неограниченное время со своей семьей или работать в благотворительных целях. Мои самые любимые регионы: Гавайи, Франция, Аризона и Парк-Сити в штате Юта. Я мечтаю приобрести дома в каждом из них.

Не бойтесь, если планы окажутся слишком смелыми. В конце концов, это всего лишь ваши мечты, а не цифры, на которые начисляются налоги. Наши клиенты часто мечтают о финансовой свободе через пять – десять лет. Имея хорошую стратегию, можно стать финансово независимым человеком менее чем за десять лет, если применять основные принципы бизнеса к своим инвестициям в недвижимость. Например, спустя шесть лет после начала инвестиций я уже приобрел себе недвижимость на Гавайях, в Аризоне и в Парк-Сити. В повестку дня ближайших нескольких лет входит и Франция. Цели были довольно смелыми, но я смог достичь их всего за шесть коротких лет, используя принципы бизнеса.

2‑й шаг: Финансовые цели

Определите, как будут выглядеть ваше финансовое благосостояние и денежные потоки после достижения поставленных целей. Назначьте срок их реализации, а затем запишите, какими средствами для инвестиций вы располагаете в данный момент, и вычтите сумму задолженностей. Это ваша нынешняя нетто-стоимость.

3‑й шаг: Планирование денежного потока

Разумеется, для начала вам следует определить общую сумму своих активов, которые необходимы для получения желаемого объема денежного потока. Для этого можно воспользоваться простым правилом: умножить величину денежного потока на двадцать. Что касается меня, то мне нужно было иметь 5 миллионов долларов, чтобы каждый год получать денежный поток в размере 250 тысяч после уплаты налогов.

4‑й шаг: Определение величины нынешних активов

Твердо определившись с целями, в качестве следующего шага необходимо установить, где вы находитесь сегодня. Для этого подготовьте перечень имеющихся у вас реальных активов, то есть таких, которые вы можете немедленно использовать для инвестиций. Не включайте в него свой автомобиль или драгоценности. Включите лучше ту часть денег, которую вы можете получить под залог собственного дома. Приведу пример, чтобы вы лучше поняли, что я имею в виду:

Таблица 1.1

Эти первые четыре шага составляют суть процесса, который я называю определением «линии мечты». Чтобы было ясно, приведу простую иллюстрацию. Вот как выглядела моя «линия мечты», когда я впервые встретился с Робертом и начал свой путь к финансовой свободе:

Схема 1.1. «Линия мечты» Тома на момент первой встречи с Робертом Кийосаки

5‑й шаг: Перспектива, миссия и ценности

Определив «линию мечты», можете составлять план ее реализации. Он должен содержать перспективу, миссию и ценности, а также тип недвижимости, которую вы хотите приобрести, и критерии для ее выбора.

Вот тут у вас может возникнуть вопрос: а все ли у автора в порядке с головой? Ведь заявления о перспективах, миссии и ценностях – это принадлежность бизнеса. Вот именно! Инвестиции в недвижимость – это тот же самый бизнес. Во всяком случае, так должно быть, если вы хотите добиться исполнения своей мечты в кратчайшие сроки и с наименьшими затратами сил.

Работая над этим, вы должны помнить, что перспективы – это ваш взгляд на будущее, представление о том, какой должна быть ваша жизнь после реализации плана. Миссия представляет собой попросту заявление о том, как вы намерены подходить к своему инвестиционному бизнесу, а ценности – это, в первую очередь, моральные принципы, которые должны соблюдать все, кто сотрудничает с вами в сфере инвестиционного бизнеса.

Личные перспективы, миссия и ценности Тома
Перспективы. Финансовая свобода в моем представлении означает, что у меня есть время и ресурсы, чтобы делать то, что хочу и когда хочу. Я достигну финансовой свободы, когда смогу в любое время поехать, куда мне вздумается, хорошо проводить время с семьей и друзьями и совершать миссионерские поездки от имени своей церкви.

Миссия. Моя миссия при достижении финансовой свободы состоит в том, чтобы вкладывать деньги в покупку растущих в цене жилых домов на одну семью. Для этого я буду анализировать недвижимость, отобранную банками у владельцев за неуплату, финансировать покупки за счет банковских кредитов, держать у себя недвижимость в течение пяти – десяти лет и пользоваться налоговыми льготами за счет амортизации.
Ценности. К числу моих ценностей относятся:
• понимание того, что в мире существует множество ресурсов и возможностей;
• забота – проявление доброты и чувства благодарности;
• учеба как постоянный рост и совершенствование своих знаний в сфере недвижимости;
• уважительность – стремление относиться к окружающим так же, как я хотел бы, чтобы они относились ко мне.

6‑й шаг: Инвестиционная ниша

После того как вы разобрались с перспективами, миссией и ценностями, следует подумать о типе недвижимости, которая вас больше привлекает. Каждый преуспевающий бизнесмен знает, что наибольшего успеха можно добиться лишь в том случае, если сосредоточиться на деле, которое вам нравится делать и к которому у вас есть естественные склонности. В моей компании «ProVision» имеется широкий выбор инструментов, используемых нами, чтобы помочь людям определиться с типом недвижимости: многоквартирными жилыми домами, коммерческими и индустриальными зданиями, незастроенными земельными участками или индивидуальными домами на одну семью. Моя личная инвестиционная ниша ограничивается жилыми домами на одну семью, которые активнее других растут в цене.

7‑й шаг: Критерии

Заключительным шагом в разработке стратегии является определение инвестиционных критериев. Обычно им уделяется мало внимания, но если вы установили для себя критерии, это поможет вам в будущем избежать головной боли, стрессов и понапрасну потерянного времени. Кроме того, уменьшается шанс совершения дорогостоящих ошибок. Вы сэкономите массу времени и энергии, занимаясь только той недвижимостью, которая соответствует вашим критериям. В качестве примера приведу свои личные инвестиционные критерии:

Таблица 1.2. Личные инвестиционные критерии Тома

Вы можете задать вопрос: «Зачем столько времени и сил тратить на выработку стратегии?» У себя в компании «ProVision» мы разъясняем клиентам важность стратегии, играя с ними в игру «Денежный поток 101». Если вы уже играли в нее, то знаете, что в среднем она занимает два – два с половиной часа. Мы инструктируем клиента, что он и его команда (остальные игроки за столом) первые тридцать минут должны потратить на разработку выигрышной стратегии. Она включает в себя тип активов, в которые будут вкладываться деньги, и критерии инвестирования. Все члены команды, хотя и играют каждый за себя, должны строго следовать стратегии.

Результаты получаются просто поразительные. Каждый игрок выбирается с дорожки крысиных бегов и менее чем за два часа одерживает победу. Таким образом, даже потратив значительную часть отведенного времени на разработку стратегии (около 20 процентов), игроки заканчивают игру намного раньше, чем если бы они играли без ее наличия.

Как они работают и как инвестировать

Джеймс Чен

Полная биография

Джеймс Чен, CMT — опытный трейдер, инвестиционный консультант и стратег глобального рынка.

Узнайте о нашем редакционная политика

Обновлено 24 мая 2023 г.

Факт проверен

Сюзанна Квилхауг

Факт проверен Сюзанна Квилхауг

Полная биография

Сюзанна занимается контент-маркетингом, пишет и проверяет факты. Она имеет степень бакалавра финансов в Государственном университете Бриджуотер и помогает разрабатывать контент-стратегии для финансовых брендов.

Узнайте о нашем редакционная политика

Инвестопедия / Элиана Роджерс

Что такое инвестиционный фонд недвижимости (REIT)?

Инвестиционный траст недвижимости (REIT) — это компания, которая владеет, управляет или финансирует приносящую доход недвижимость.

Созданные по образцу взаимных фондов, REIT объединяют капитал многочисленных инвесторов. Это позволяет отдельным инвесторам получать дивиденды от инвестиций в недвижимость, не покупая, не управляя и не финансируя недвижимость самостоятельно.

Ключевые выводы

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) – это компания, которая владеет, управляет или финансирует приносящие доход объекты недвижимости.
REIT генерируют стабильный поток доходов для инвесторов, но мало что дают в плане прироста капитала.
Большинство REIT торгуются публично, как акции, что делает их высоколиквидными (в отличие от инвестиций в физическую недвижимость).
REIT инвестируют в большинство типов недвижимости, включая многоквартирные дома, вышки сотовой связи, центры обработки данных, отели, медицинские учреждения, офисы, торговые центры и склады.

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT)

Как работают REIT

Конгресс учредил REIT в 1960 году в качестве поправки к расширению акцизного налога на сигары. Положение позволяет инвесторам покупать доли в портфелях коммерческой недвижимости, что ранее было доступно только состоятельным людям и через крупных финансовых посредников.

Недвижимость в портфеле REIT может включать жилые комплексы, центры обработки данных, медицинские учреждения, отели, инфраструктуру — в виде оптоволоконных кабелей, вышек сотовой связи и энергетических трубопроводов — офисные здания, торговые центры, склады, лесные угодья и склады.

Как правило, REIT специализируются на конкретном секторе недвижимости. Однако диверсифицированные и специализированные REIT могут владеть в своих портфелях различными типами недвижимости, например, REIT, который состоит как из офисной, так и из торговой недвижимости.

Многие REIT публично торгуются на крупных биржах ценных бумаг, и инвесторы могут покупать и продавать их, как акции, в течение торговой сессии. Эти REIT обычно торгуются со значительным объемом и считаются очень ликвидными инструментами.

Что считается REIT?

Большинство REIT имеют простую бизнес-модель: REIT сдает в аренду помещения и собирает арендную плату за недвижимость, а затем распределяет этот доход в качестве дивидендов среди акционеров. Ипотечные REIT не владеют недвижимостью, а вместо этого финансируют ее. Эти REIT получают доход от процентов по своим инвестициям.

Чтобы получить статус REIT, компания должна соответствовать определенным положениям Налогового кодекса (IRC). Эти требования включают в себя в первую очередь владение приносящей доход недвижимостью в долгосрочной перспективе и распределение дохода между акционерами. В частности, компания должна соответствовать следующим требованиям, чтобы претендовать на статус REIT:

Инвестировать не менее 75 % от общей суммы активов в недвижимость, денежные средства или казначейские облигации США
Получать не менее 75 % валового дохода от арендной платы, процентов по ипотечным кредитам, которые финансируют недвижимость, или продажи недвижимости
Минимальная оплата 90 % налогооблагаемого дохода в виде дивидендов акционерам каждый год
Быть юридическим лицом, облагаемым налогом как корпорация
Находиться под управлением совета директоров или попечителей
Иметь не менее 100 акционеров после первого года существования
Владеть не более чем 50% акций пятью или менее физическими лицами

Подсчитано, что совокупные активы REIT составляют около 3,5 триллионов долларов США; публично торгуемые фонды REIT составляют 2,5 триллиона долларов.

Типы REIT

Существует три типа REIT:

Долевые REIT. Большинство REIT представляют собой долевые REIT, которые владеют и управляют приносящей доход недвижимостью. Доходы формируются в основном за счет арендной платы (а не за счет перепродажи недвижимости).
Ипотечные REIT. Ипотечные REIT ссужают деньги владельцам и операторам недвижимости либо напрямую через ипотечные кредиты и ссуды, либо косвенно через приобретение ценных бумаг, обеспеченных ипотекой. Их доходы формируются в основном за счет чистой процентной маржи — разницы между процентами, которые они получают по ипотечным кредитам, и стоимостью финансирования этих кредитов. Эта модель делает их потенциально чувствительными к повышению процентных ставок.
Гибридные REIT. Эти REIT используют инвестиционные стратегии как долевых, так и ипотечных REIT.

Сравнение типов REIT
Тип REIT	Холдинги
Капитал	Владеет и управляет приносящей доход недвижимостью
Ипотека	Ипотечные кредиты на недвижимое имущество
Гибрид	Владеет недвижимостью и имеет ипотечные кредиты

REIT можно дополнительно классифицировать в зависимости от того, как их акции покупаются и удерживаются:

Публичные REIT. Акции публично торгуемых REIT котируются на национальной бирже ценных бумаг, где они покупаются и продаются отдельными инвесторами. Они регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Публичные неторгуемые REIT. Эти REIT также зарегистрированы в SEC, но не торгуются на национальных биржах ценных бумаг. В результате они менее ликвидны, чем публично торгуемые REIT. Тем не менее, они, как правило, более стабильны, потому что не подвержены рыночным колебаниям.
Частные REIT. Эти REIT не зарегистрированы в SEC и не торгуются на национальных биржах ценных бумаг. Как правило, частные REIT могут быть проданы только институциональным инвесторам.

Как инвестировать в REIT

Вы можете инвестировать в публично торгуемые REIT, а также в паевые инвестиционные фонды REIT и биржевые фонды REIT (ETF), покупая акции через брокера. Вы можете купить акции неторгуемого REIT через брокера или финансового консультанта, который участвует в предложении неторгуемого REIT.

REIT также включены в растущее число инвестиционных планов с установленными выплатами и установленными взносами. По данным Nareit, исследовательской фирмы REIT из Вашингтона, около 145 миллионов американских инвесторов владеют REIT либо напрямую, либо через свои пенсионные сбережения и другие инвестиционные фонды.

503,000

По состоянию на 2022 год REIT в совокупности владеют более чем полумиллионом индивидуальных объектов недвижимости.

Плюсы и минусы инвестирования в REIT

REIT могут играть важную роль в инвестиционном портфеле, потому что они могут предложить высокие, стабильные ежегодные дивиденды и потенциал для долгосрочного прироста капитала. Показатели общей доходности REIT за последние 20 лет превзошли индекс S&P 500, другие индексы и уровень инфляции. Как и все инвестиции, REIT имеют свои преимущества и недостатки.

С другой стороны, REIT легко покупать и продавать, так как большинство из них торгуются на публичных биржах — функция, которая смягчает некоторые из традиционных недостатков недвижимости. С точки зрения эффективности REIT предлагают привлекательную доходность с поправкой на риск и стабильный денежный поток. Кроме того, наличие недвижимости может быть полезным для портфеля, поскольку оно обеспечивает диверсификацию и доход на основе дивидендов, а дивиденды часто выше, чем вы можете получить с помощью других инвестиций.

В качестве бонуса Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года позволяет налогоплательщикам воспользоваться вычетом квалифицированного дохода от бизнеса (QBI). Вычет составляет QBI плюс 20% квалифицированных дивидендов REIT или 20% налогооблагаемого дохода за вычетом чистого прироста капитала, в зависимости от того, что меньше.

С другой стороны, REIT не предлагают многого с точки зрения прироста капитала. В рамках своей структуры они должны возвращать инвесторам 90% своего дохода. Таким образом, только 10% налогооблагаемого дохода можно реинвестировать обратно в REIT для покупки новых активов. Другие недостатки заключаются в том, что дивиденды REIT облагаются налогом как регулярный доход, а некоторые REIT имеют высокие комиссии за управление и транзакции.

Минусы

Низкорослый
Дивиденды облагаются налогом как обычный доход
С учетом рыночного риска
Возможность высоких комиссий за управление и транзакции

Мошенничество с REIT

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) рекомендует инвесторам с осторожностью относиться к тем, кто пытается продать REIT, не зарегистрированные в SEC. В нем сообщается, что «вы можете проверить регистрацию как публично торгуемых, так и неторгуемых REIT через систему SEC EDGAR. Вы также можете использовать EDGAR для просмотра годовых и квартальных отчетов REIT, а также любого проспекта эмиссии».

Также неплохо проверить брокера или инвестиционного консультанта, который рекомендует REIT. У Комиссии по ценным бумагам и биржам есть бесплатный инструмент поиска, который позволяет вам узнать, есть ли у инвестиционного профессионала лицензия и регистрация.

Реальный пример REIT

Еще одним соображением при выборе REIT является рассмотрение наиболее популярных секторов рынка недвижимости. К каким быстро развивающимся секторам экономики в целом можно подключиться через недвижимость? Например, здравоохранение является одной из самых быстрорастущих отраслей в США, особенно в связи с ростом медицинских зданий, центров амбулаторного ухода, учреждений по уходу за престарелыми и пенсионных сообществ.

Несколько REIT сосредоточены на этом секторе. Healthpeak Properties (PEAK) — ранее HCP — является одним из примеров. По состоянию на апрель 2022 года его рыночная капитализация составляла почти 18,9 миллиарда долларов США, при этом ежедневно торгуется около 4 миллионов акций. Его портфель сосредоточен на трех основных классах активов: медико-биологические учреждения, медицинские кабинеты и жилье для престарелых, владея долями в более чем 615 объектах недвижимости.

Что такое REIT?

REIT означает «Инвестиционный фонд недвижимости». REIT организован как товарищество, корпорация, траст или ассоциация, которые напрямую инвестируют в недвижимость путем покупки недвижимости или скупки ипотечных кредитов. REIT выпускают акции, которые торгуются на фондовой бирже и покупаются и продаются как обычные акции. Чтобы считаться REIT, компания должна инвестировать не менее 75% своих активов в недвижимость и получать не менее 75% своих доходов от деятельности, связанной с недвижимостью.

Должны ли REIT выплачивать дивиденды?

По закону и постановлениям IRS REIT должны выплачивать 90% или более своей налогооблагаемой прибыли (акционерам в виде дивидендов. В результате компании REIT часто освобождаются от большинства налогов на прибыль корпораций. Акционеры REIT, получающие дивиденды облагаются налогом, как если бы они были обычными дивидендами

Что такое REIT со скрепкой

«REIT со скрепкой» увеличивает налоговые преимущества, предоставляемые REIT, а также позволяет ему управлять недвижимостью, которой такие трасты обычно не могут управлять. назван так потому, что в нем участвуют две разные организации, которые «скреплены» вместе посредством соглашения, в котором одна организация владеет недвижимостью, а другая управляет ею. REIT со скрепкой влечет за собой более строгий регулирующий надзор, поскольку может возникнуть конфликт интересов и, как следствие, , эта форма REIT является необычной. Она похожа, но более гибкая по структуре на «скрепленные REIT»9.0003

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем редакционная политика.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень инвестора: инвестиционные фонды недвижимости (REIT)», стр. 1.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)».
Налоговая служба. «Инструкция к форме 1120-REIT (2021 г. )».
Нарейт. «REIT в цифрах».
Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень инвестора: публично торгуемые REIT».
Нарейт. «Что такое REIT (инвестиционный фонд недвижимости)?»
Налоговая служба. «Закон о снижении налогов и занятости, положение 11011, раздел 19.9A — Часто задаваемые вопросы о вычетах из дохода от бизнеса».
Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Проверьте своего специалиста по инвестициям».
Бюро трудовой статистики США. «5 из 20 самых быстрорастущих отраслей с 2019 по 2029 год относятся к здравоохранению и социальной помощи».
Насдак. «Обыкновенные акции Healthpeak Properties, Inc.»
Недвижимость Healthpeak. «Наш диверсифицированный портфель медицинских услуг, оплачиваемых частными лицами».
Недвижимость Healthpeak. «Наша стратегия».
Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень инвестора: инвестиционные фонды недвижимости (REIT)», стр. 1-2.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень инвестора: инвестиционные фонды недвижимости (REIT)», стр. 1–4.
Нью-Йорк Таймс. «РЫНОК; REIT сшитый скобками? Скрепленный бумагой?»

Основы инвестирования в недвижимость

Недвижимость может стать ценным дополнением к инвестиционному портфелю. Мало того, что каждый объект недвижимости уникален, они больше его не производят. Недвижимость — отличный способ увеличить ваши инвестиции, независимо от того, какой тип инвестиций в недвижимость вы предпочитаете.

Существует огромный выбор вариантов для инвесторов в недвижимость, независимо от того, хотите ли вы быть очень практичным инвестором или полностью невмешательным.

Источник изображения: Пестрый дурак

Что нужно знать об инвестировании в недвижимость

Инвестирование в недвижимость является вершиной инвестиционных достижений в глазах многих новых инвесторов. В отличие от акций и облигаций, к недвижимости можно прикасаться и стоять на ней независимо от рыночных условий. Когда рынок падает, у вас все еще есть кусок планеты, который никуда не денется. Для многих инвесторов это своего рода утешение, которое они не могут найти в других типах инвестиций, которые могут показаться более неземными, даже если они обеспечены очень реальными компаниями.

К сожалению, у многих людей ошибочное представление о том, что недвижимость может только расти в цене, что не соответствует действительности. Если недвижимость приходит в негодность или район больше не пользуется популярностью, вы можете увидеть меньшую прибыль или даже крах стоимости вашей собственности. В отличие от акций, вы должны поддерживать недвижимость — делаете ли вы это сами или нанимаете кого-то — и вы должны оплачивать другие расходы, такие как налоги и страхование, даже если вы не получаете прибыль.

Хотя недвижимость имеет тенденцию сохранять некоторую ценность даже в самые тяжелые времена, вряд ли это гарантировано. Как и при любом виде инвестиций, важно понимать свой рынок недвижимости, свою конкуренцию, своих потенциальных клиентов и потенциальный доход от вашей собственности. Большинство инвестиций в недвижимость не очень привлекательны, но они могут служить балансом для более рискованных акций и других инвестиций, таких как криптовалюты.

Сегодняшние инвесторы в недвижимость также сталкиваются с дополнительной проблемой, пытаясь работать в условиях растущего интереса. Хотя ставка по федеральным фондам не диктует напрямую стоимость кредитов на недвижимость, она определяет, сколько банки платят за займы, и остро ощущается заемщиками. С ростом стоимости недвижимости и ростом процентных ставок может быть труднее (но не невозможно) получать прибыль от недвижимости в ближайшей перспективе.

7 способов начать инвестировать в недвижимость

Хотя многие люди думают о покупке небольшой сдаваемой в аренду недвижимости, когда думают об инвестировании в недвижимость, на самом деле существует множество различных способов рынок недвижимости. Каждый из них сопряжен с рисками и вознаграждениями, и многие из них представляют собой уникальный инвестиционный опыт.

1. Спекуляция землей

Спекуляция землей происходит, когда вы покупаете участок земли с намерением перепродать его целиком или по частям. В некоторых районах страны вы можете владеть землей, но продавать права на воду или полезные ископаемые другим организациям, таким как горнодобывающие или нефтегазовые компании.

Хотя спекуляция землей часто является краткосрочной формой инвестирования в недвижимость, сообразительный инвестор, понимающий потребности отрасли, за которой он ухаживает, — шахтеров, фермеров, строителей жилья или коммерческих девелоперов — может сделать чистая прибыль, выбрав правильный земельный участок по правильной цене в нужное время.

Спекуляция землей довольно проста, но может быть рискованной. Вам нужно будет точно понимать, какие преимущества имеет ваша земля для ее конкретного рынка, ее текущей стоимости и ее потенциала. Вам также нужно будет нанять экспертов, чтобы задокументировать все это.

Поскольку спекуляция землей, как правило, заключается в том, чтобы быть посредником между продавцами земли и застройщиками, существует значительный риск, особенно если интерес к собственности в вашем районе начинает ослабевать. Помните тот торговый центр, о котором говорили, что он будет открыт 20 лет назад, а он до сих пор представляет собой пустырь?

2. Смена свойств

К настоящему времени все знают о смене свойств. Но то, что вы видите по телевизору, — это не вся картина того, что связано с успешной покупкой жилой недвижимости, ее ремонтом и продажей тому, кому она понравится. Вам понадобится значительный капитал для оплаты труда и расходных материалов, а также строительная бригада или субподрядчики, которым вы можете доверять. Вы также, вероятно, будете подвергаться многочисленным проверкам, все из которых вы должны пройти, прежде чем вам будет разрешено продавать вашу собственность.

Ссуды на строительство возможны, но их часто бывает трудно получить в первый раз из-за требований к опыту и других условий, налагаемых банком. Тем не менее, на текущем рынке недвижимости флип, который оценивается соответственно и будет оцениваться по запрашиваемой цене, может совсем не задержаться надолго. Будьте готовы произвести дополнительный ремонт, который обнаружит инспектор покупателя. Ни один дом не идеален, независимо от того, сколько людей работало над ним.

В худшем случае ваш передвижной дом может быть сдан в аренду. Это, конечно, не идеально, и для возврата ваших инвестиций потребуется гораздо больше времени, но это может быть решением, если недвижимость не может найти покупателя. Иногда рынок меняется после того, как вы начали проект, и единственный вариант, который у вас есть, — продолжать двигаться вперед. Всегда имейте стратегию выхода, когда попадаете в перевороты собственности.

3. Краткосрочная аренда

Краткосрочная аренда — это отличный способ немного подзаработать, имея свободные дома или вспомогательные жилые единицы (ADU), которые уже находятся в вашей собственности. Когда вы сдаете квартиру в краткосрочную аренду на ночь или на неделю, вы можете быть очень разборчивы в том, кто получит ключи. Вы также можете получить более значительную прибыль, чем при обычной аренде жилья.

Позаботьтесь о том, чтобы район, в котором находится ваша недвижимость, сдаваемая в краткосрочную аренду, допускал такие сделки, поскольку многие ассоциации домовладельцев и города находятся на тропе войны против домовладельцев, сдающих недвижимость в краткосрочную аренду, и многие из них полностью запретили их. Вы также должны быть на высоте в своей игре по обслуживанию клиентов, поскольку отзывы гостей могут определить популярность вашего проката.

4. Небольшая жилая недвижимость в аренду

Некоторые люди предпочитают инвестировать в недвижимость, просто покупая несколько небольших жилых объектов. Пара домов или дуплекс могут быть хорошей отправной точкой, чтобы дать вам представление о том, что значит быть практическим арендодателем. Большинство очень мелких арендодателей сами выбирают себе арендаторов и сами берут на себя содержание (а также выселение). По мере того, как вы формируете свой портфель недвижимости, может иметь смысл нанять управляющего недвижимостью. Однако на начальном этапе маржа, вероятно, слишком мала для менеджера.

Владение недвижимостью — это бизнес, который многие из нас уже понимают, поскольку в какой-то момент мы почти наверняка что-то у кого-то арендовали. Это делает его более удобным, чем, скажем, спекуляция землей. Тем не менее, вам также придется обеспечивать соблюдение договоров аренды и поддерживать собственность, что может означать что угодно: от сбора арендной платы с упрямых арендаторов до вызова сантехника и экскаватора, когда канализационная линия решает случайно рухнуть в 3 часа ночи в субботу.

5. Крупная жилая недвижимость в аренду

5. Крупная жилая недвижимость, сдаваемая в аренду

В отличие от мелкой аренды жилья, сдача в аренду крупной недвижимости, как правило, требует невмешательства. Часто это более крупные многоквартирные дома или жилые комплексы с одним владельцем или даже с портфелем жилых домов. Если у вас нет значительной суммы наличных денег, вы будете инвестировать в эту недвижимость как часть инвестиционной группы. Группа может состоять из нескольких друзей, у которых также есть деньги для инвестирования, или фирмы, которая позволяет вам купить долю в проекте.

Крупные портфолио по аренде жилья могут быть действительно хорошим способом начать инвестировать в недвижимость без какого-либо опыта арендодателя или строительства. Обратите особое внимание на компанию, которая управляет инвестициями. У них должен быть небольшой долг, денежная подушка для содержания собственности и четко определенные цели на будущее. Кроме того, узнайте, как долго вы должны оставаться вложенными, прежде чем вы сможете избавиться от них. Некоторые группы заблокируют вас на более длительный срок, чем другие, независимо от того, что делает рынок.

6. Коммерческая недвижимость

Вложение денег в коммерческую недвижимость может означать много разных вещей. Вы можете построить небольшой склад самостоятельно или купить несколько пустых складов в индустриальном парке, мини-торговом центре или даже в офисном здании. Аренда каждого из этих объектов требует разного набора навыков, но, в конце концов, коммерческая недвижимость, как правило, имеет более высокую стоимость, чем жилая недвижимость, и часто приносит более высокую арендную плату.

Коммерческая недвижимость может быть рискованной. Некоторые виды недвижимости трудно арендовать на падающих рынках. Например, во время пандемии COVID-19 аренда офисов была очень случайной, поскольку некоторые компании возвращают своих сотрудников на работу в офис, а другие по-прежнему держат их дома. (Склады, с другой стороны, нельзя было арендовать достаточно быстро.)

Когда вы вступаете в непосредственную коммерческую недвижимость, очень важно, чтобы на вашей стороне был хороший управляющий недвижимостью или агент по недвижимости. Есть много способов получить прибыль с коммерческой недвижимостью.

7. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это фонды, акции которых можно купить на открытом рынке. В отличие от частных проектов в сфере недвижимости, REIT торгуются так же, как акции. Как и акции, REIT по существу ликвидны — до тех пор, пока вы не возражаете против потери денег, если вам нужно быстро обналичить их.

Вам не придется беспокоиться об управлении имуществом или любых повседневных проблемах с инвестированием в REIT, но вы должны быть обеспокоены руководством любого REIT и тем, как тратятся их деньги. Как и в случае с другими частичными инвестициями в недвижимость, вы должны быть уверены, что их задолженность невелика, что у них достаточно капитала, который они могут использовать в случае рыночного спада, и что у них есть долгосрочное видение своей собственности.

REIT очень прозрачны и должны раскрывать много информации о своих доходах и расходах, что делает их отличным способом для начинающих инвесторов в недвижимость добавить немного недвижимости в свои портфели. Риск с REIT такой же, как и с любым другим видом акций — компания может закрыться, или вы можете потерять значительные деньги из-за чьего-то неумелого управления. Обязательно изучите REIT, прежде чем совершить покупку.

Подробнее об инвестировании в недвижимость

Как инвестировать в недвижимость: полное руководство

При инвестировании в недвижимость у вас есть несколько вариантов.

Инвестиции в жилищные фонды

Существует множество разумных способов инвестировать в бурно развивающийся рынок жилья.