Инвестиции в серебро: «Не ждал бы роста выше $28-33». Что будет с серебром в ближайшие годы :: Новости :: РБК Инвестиции

«Не ждал бы роста выше $28-33». Что будет с серебром в ближайшие годы :: Новости :: РБК Инвестиции

Серебро стало одним из самых востребованных активов на рынке. О перспективах и особенностях инвестиций в него рассказал руководитель отдела металлургической и горнодобывающей промышленности «ВТБ Капитал» Дмитрий Глушаков

Количество поисковых запросов «купить серебро» выросло до максимума за последние три месяца, а цена подскочила более чем на 15% за пять дней после публикации. Рассказываем, что такое серебро, почему это не золото, и как при желании в него можно инвестировать.

Серебро — драгоценный металл, широко использующийся в промышленности

Серебро исторически считается драгметаллом, хотя на самом деле около 50% мирового спроса приходится на индустриальные нужды (в золоте менее 10%), 25% — на ювелирные украшения и серебряную посуду, и только 20% приходится на инвестиционный спрос. Серебро, в отличие от золота, давно не используется в золотовалютных резервах мировых ЦБ. Это ограничивает его ценность в глазах инвесторов, а основной драйвер спроса на него лежит в области индустриального применения.

Фото: РБК Инвестиции

Если посмотреть на структуру промышленного спроса на серебро в конце 20-го века, то можно увидеть, что самым большим потребителем серебра были любители фотографии. Это была эпоха Kodak и печати фотоснимков — в то время в фотографии использовалось 26% всего серебра в мире. Но с закатом эпохи почти в десять раз упало и потребление металла — сейчас фотография составляет не более 3% от общего спроса.

В наше время основным драйвером являются фотоэлектрические элементы (photovoltaic cells или PV cells), которые являются основой для солнечных батарей — с развитием возобновляемых источников энергии (ВИЭ) производство солнечных панелей испытывает взрывной рост. Серебро активно используется в их конструкции, и за последние пять лет потребление серебра в этом сегменте выросло в два раза.

Бум возобновляемой энергетики не означает бума на серебро

Ускоренный переход на ВИЭ (как, например, недавно объявленный новой администрацией США) теоретически может привести к быстрому росту спроса на серебро именно в этой отрасли. Это в последнее время преподносится как панацея для рынка серебра и как фактор, который должен позволить спросу расти высокими темпами в следующее десятилетие.

Серебро выглядит недооцененным по сравнению с золотом. Но это не совсем так

Со стороны предложения все тоже достаточно неоднозначно. В большинстве случаев серебро добывается как сопутствующий металл при производстве золота. Поэтому его добыча — это функция в первую очередь мирового производства золота: чем больше производится золота в мире, тем больше и серебра.

Поскольку источники спроса у золота и серебра разные — наблюдается существенное расхождение в поведении цены на серебро и золото. Получается, что чем выше инвестиционный спрос на золото, тем больше инвестиции  в его производство и тем выше его фактическое производство и, соответственно, производство серебра.

При этом, если этот рост производства не поддерживается ростом спроса со стороны индустриальных потребителей, то это приводит к дисбалансу на рынке и падению цены на серебро. Поэтому так называемый «gold to silver ratio» (коэффициент отношения цены золота к цене серебра), который часто используется в поддержку тезиса о дешевизне и необходимости покупки серебра ввиду высоких цен на золото, не имеет под собой сильного фундаментального обоснования.

Фото: РБК Инвестиции

Рынок серебра не отличается ликвидностью  и может быть объектом манипуляций

В итоге ситуация выглядит так, что рынок серебра, скорее всего, останется сбалансированным в следующие несколько лет, если не появятся новые существенные точки роста спроса.

Среди таких потенциальных точек можно выделить развитие сетей 5G, умных систем управления электросетями и электромобилей, в которых используется больше серебра, чем в классических автомобилях с двигателями внутреннего сгорания.

Однако и эти направления вряд ли кардинально изменят картину спроса на серебро, и он останется на уровне около 1 млрд унций в год, или около $28 млрд. Это очень узкий рынок, если сравнивать его с золотом или той же медью ($250 млрд и $160 млрд соответственно).

Поэтому рынок серебра исторически является относительно неликвидным и достаточно легко манипулируемым, когда один крупный финансовый игрок (или много мелких, как в случае с участниками WallStreetBets) может значительно поднять цену металла при достаточно небольших инвестициях. Исторически это заканчивалось обвалом цен, и я бы не ожидал значительного роста цены серебра в среднесрочной перспективе выше $28–33 за унцию, а долгосрочно и цена в $20 за унцию является приемлемой для большинства участников рынка.

Как можно инвестировать в серебро

Инвестировать в серебро можно как напрямую, покупая монеты и слитки, так и через

В России можно инвестировать в серебро через акции «Полиметалла» (POLY RX на Московской Бирже). «Полиметалл» исторически был крупным производителем серебра, и хотя в последние годы рост производства был в основном за счет золота, доля серебра в выручке по текущей цене все равно составляет 15–18%.

При этом в ближайшие годы компания собирается развивать новое месторождение серебра «Прогноз», при запуске которого доля серебра в выручке вырастет до 25%. Это делает акцию «Полиметалла» одной из самых выигрывающих от теоретического роста цены на серебро. Из крупных международных компаний самая большая доля серебра в выручке у Fresnillo (FRES LN, более 40%) и у Pan American Silver (PAAS US, 30%).

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.

плюсы и минусы, покупка серебряных слитков и монет и другие способы

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

Розничные инвестиции в серебро в 2021 году | Ликбез инвестора

Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA) проанализировала динамику спроса в сфере розничных инвестиций в серебро и вспомнила о недавнем, хотя и недолговечном, феномене в соцсетях, связанном с серебром, который возник в конце января этого года, и о том, какое наследие оно оставило после себя.

Розничные инвестиции в серебро в 2020 году продолжили восстанавливаться после падения до исторических минимумов в 2017-2018-х. Затем сектор ожил в новом году, первоначально когда возникло покупательское безумие, вызванное пользователями Reddit. Однако отрасль быстро столкнулась с нехваткой продуктов, отчасти из-за логистических проблем с перемещением продукции из серебра между локациями в ходе пандемии.

И хотя дискуссии поутихли, спрос на слитки и монеты из серебра остается чрезвычайно высоким, особенно в США. Этот потенциал роста компенсировал низкие показатели в Индии, где инвесторы продолжили бежать из драгметаллов. Продолжающийся рост на рынке монет и слитков в США, который также отражает некоторые проблемы с поставками, спровоцировал задержку поставки продукции и сохранение высоких премий.

Ключевые рынки и мотивы покупок

Последние десять лет США выступали самым крупным рынком розничных инвестиций за исключением двух лет (2018-2019 гг.), когда страна резко сократила закупки. Однако до этого за последнее десятилетие в США произошел резкий скачок покупок, которые выросли с 95 миллионов унций до рекордных 123 в 2015-ом. В некоторой степени это отражало влияние низкой стоимости серебра в то время в сочетании с периодически растущей волатильностью цен.

Начиная с середины 2011 года, когда цены снизились и повысилась волатильность, это сильно повлияло на спрос на серебряные слитки и монеты. Хотя немногие розничные инвесторы ожидали возвращения к максимумам цен 2011-2012 годов — когда серебро сначала пробило уровень $50 долларов, а затем, после того, как ослабло, впоследствии предприняло несколько попыток восстановить уровень $45 долларов, все из которых были безуспешными — значительно более низкие цены привели к частым приступам охоты за скидками в розничной торговле. В эти периоды периодически возникал дефицит продукции, особенно серебряной монеты «Орел» Монетного двора США. В течение 2017-2019 годов розничный спрос в США значительно ослаб, поскольку некоторые полагали, что экономикой будет разумно управлять с помощью республиканца в Белом доме.

В течение 2018-2019 годов Индия занимала первое место с ежегодными розничными инвестициями, превышающими 50 млн унций. Однако эти показатели бледнеют на фоне 2014-2015 годов, когда спрос на серебряные монеты и слитки превысил 100 млн унций. В целом, спрос в Индии обычно выигрывал от сильных ожиданий относительно цены на серебро, при этом многие считают серебро недооцененным. Это часто приводило к резкому увеличению инвестиций при падении цен. Кроме того, в последние несколько лет наблюдается постепенный отход от золота в пользу серебра, поскольку правительство Индии ограничивает неучтенные деньги.

Кроме того, можно выделить три типа потребителей, покупающих серебро в Индии:

• Во-первых, есть состоятельные люди, которые склонны приобретать большие серебряные слитки весом 5 кг, 15 кг и 30 кг.
• Во-вторых, большая часть потребителей и инвесторов покупает маленькие слитки с надписями и изображениями богов и богинь. Они приобретаются как инвестиция, подарок, либо инструмент для ритуалов.
• Наконец, есть мелкие инвесторы, которые покупают литые слитки весом от 500 г до 1 кг.

В прошлом году Индия была единственным ключевым рынком розничных инвестиций, на котором наблюдался более слабый спрос. Сочетание пандемии, которая ударила по располагаемым доходам, и рекордно высокой цены на серебро в рупиях, которая привела к ликвидации — тенденция, сохранившаяся и в 2021 году.

Германия замыкает тройку лидеров. Страна только за последние два года стала заметным рынком для серебряных монет и слитков. Это удивительно, потому что эти продукты облагаются НДС. Для продуктов, произведенных в ЕС, налог составляет 20%. Однако для предметов, созданных за пределами ЕС, применяется маржинальный налог, при этом 20% НДС взимается только с монеты или слитка. Как правило, эти продукты распространяются через те же розничные сети, что и золото, и поэтому привлекают немецких инвесторов, ищущих безопасную гавань. И несмотря на то, что серебро облагается НДС, розничные инвесторы по-прежнему предпочитают монеты и слитки бумажному серебру, что указывает на сильный розничный интерес к драгметаллу.

Буря в социальных сетях

События конца января — начала февраля этого года стали знаковыми на рынке серебра. Стоит вспомнить, как все началось и как повлияло на розничные покупки даже после того, как утихла буря в социальных сетях.

Когда в США трейдеры Reddit устроили атаку на акции GameStop, изначально ничего не указывало на то, что их внимание вскоре переключится на серебро. Розничные инвесторы полагали, что GameStop недооценен, ссылаясь на огромные короткие позиции, удерживаемые хедж-фондами, как на свидетельство того, что цена его акций снижается. Пользователи Reddit и других социальных сетей утверждали, что, если достаточное количество инвесторов купят акции и смогут поднять цену на них, это приведет к закрытию коротких позиций и, таким образом, к росту цены. Стратегия оказалась невероятно успешной, подняв цену с менее чем $20 долларов в середине января до пика в $483 долларов всего за полторы недели. Хотя динамика была неустойчивой, на конец марта акции GameStop все еще торговались на уровне около $190 долларов.

Воодушевленные этим успехом, дискуссии в социальных сетях вскоре сосредоточились на серебре и, в частности, на давних теориях заговора о том, что финансовые учреждения держат значительные короткие позиции. Для многих сходство с GameStop было слишком очевидным, хотя и ошибочным. Покупка серебряных слитков, монет и биржевых товаров (ETP) быстро увеличилась.

Однако вскоре началась нехватка серебра. Это было во многом предсказуемо по нескольким причинам.

• Во-первых, ограничения на передвижение означали, что переместить монеты и слитки туда, где они были необходимы, сложно.
• Во-вторых, запасы многих дилеров быстро истощились.

В США розничный спрос на серебро в январе был относительно спокойным, в отличие от золота, поэтому некоторые дилеры сосредоточили свое внимание на пополнении запасов золотых монет и слитков. Важно вспомнить об ограничении на количество продуктов, которое могут хранить некоторые дилеры, учитывая, что для этого требуется финансирование. Другими словами, если плохо продающиеся запасы удерживаются слишком долго, стоимость финансирования этих запасов может быстро съесть премию, сделав любую последующую продажу розничным инвесторам нерентабельной.

Продажи монет и слитков Пертского монетного двора

Хотя цена на серебро достигла шестилетнего максимума в $30,10 доллара, безумие в социальных сетях быстро улеглось — динамика на рынке серебра сильно отличается от динамики торговли GameStop. По сути, не было крупных коротких позиций по серебру, которые нужно было закрыть. Кроме того, рыночная капитализация GameStop была невысокой до начала покупательской активности — немногим более $1 млрд долларов США по сравнению со стоимостью глобальных серебряных запасов ETP на конец 2020 года, составлявшей более $28 млрд долларов США, как всего лишь один пример инвестиций в серебро.

Это никоим образом не сказалось на снижении розничного спроса на серебро. Поскольку ажиотаж в социальных сетях был подхвачен основными СМИ, серебро получило широкое освещение в новостях, особенно в США. Важно отметить, что обоснование «короткого сжатия», по-видимому, не имело большого значения. Вместо этого, как сообщалось, обеспокоенность по поводу администрации Байдена и особенно ее стимулирующих мер нашла отклик у розничных покупателей.

По мере истощения запасов у дилеров акцент сместился на производителей серебряных монет и слитков. Хотя многие из них быстро нарастили производство, возникли три проблемы.

• Во-первых, социальное дистанцирование и другие ограничения повлияли на то, насколько они могут реагировать на скачок спроса.
• Во-вторых, рост розничных продаж был настолько значительным, что увеличились сроки доставки. Эти факторы усилили опасения по поводу нехватки серебра, что еще больше увеличило продажи.
• Наконец, Монетный двор США в этом году перейдет на новый дизайн золотых и серебряных монет Американский Орел (Буйвола и платинового Орла это не касается). Хотя дата запуска еще не подтверждена, Монетный двор США теперь переведет производство на новый дизайн и, следовательно, сократит чеканку нынешних Орлов. Учитывая, что Монетный двор США доминирует над розничным спросом на драгоценные металлы в США, это изменение уже оказывает заметное влияние на рынок.

Продажи серебряного Американского Орла Монетного двора США

В результате в феврале и марте 2021 года розничный инвестиционный спрос на серебро в США оставался исключительно высоким. Тем не менее, спрос может быть довольно нестабильным, поэтому трудно предсказать, сохранится ли этот потенциал роста и как долго. Позитивным событием в этом году станет выпуск новых монет Американский Орел, которые должны вызвать значительный интерес среди розничных инвесторов и коллекционеров.

Автор: LBMA | Перевод: Золотой Запас

Инвестиции в серебро: руководство на 2021 | Ликбез инвестора

Для тех, кто подумывает вложиться в серебро и не знает, стоит ли это делать в 2021 году, Джошуа МакМарроу Эрнандес подготовил ответы на все вопросы о покупке серебра. Эксперт рассмотрел основные факторы и причины инвестирования в серебро, а также рассказал как приобрести драгметалл.

Решение о любых инвестициях зависит, помимо прочего, от того, что вы можете себе позволить, ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и ваших предпочтений в отношении активов.

Стоит ли инвестировать в серебро?

Серебру сейчас уделяется большое внимание в средствах массовой информации. Это популярный драгоценный металл, который можно найти везде: от монет и ювелирных изделий до лекарств и электроники. Его использование в качестве промышленного металла практически безгранично. Серебро широко торгуется на биржах драгоценных металлов, а его рыночную цену инвесторы отслеживают каждую минуту.

Стоит ли вам пополнить ряды инвесторов в этот драгметалл и купить серебро для своего инвестиционного портфеля? Является ли оно хорошим вложением?

Прежде чем сесть в серебряный поезд, вам нужно ответить на несколько важных вопросов, в том числе:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• Каковы ваши инвестиционные цели? Вы ищете краткосрочную выгоду или долгосрочное вложение?
• Где вы планируете хранить драгметалл? Вы можете хранить свое физическое серебро дома или в банковском сейфе или хранилище.
• Что вы будете делать, если цены на серебро внезапно вырастут? Упадут? Как и в случае с любыми инвестициями, вы должны спланировать, когда покупать больше или продавать часть или все свои активы, и как будут выглядеть ваши факторы покупки и продажи.

Если вы ответите на эти вопросы заранее и подготовите четкий и обоснованный план, это поможет вам стать более уверенным инвестором.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что она есть». Часто по этой же причине люди вкладывают деньги в серебро. Либо потому что их друг или член семьи также инвестирует в драгметалл. Но есть гораздо больше важных причин инвестировать в драгметалл. Рассмотрим несколько из них:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но вложение в большое количество может быстро окупиться.
• В серебро легко инвестировать — это действительно так! Многие активы, такие как акции и облигации, требуют большого объема документации для совершения сделок, имеют серьезные налоговые последствия и часто требуют использования брокера для покупки или продажи. Но в серебро можно вложить деньги так же легко, как купить книгу на веб-сайте или одежду в магазине. Когда дело доходит до покупки или продажи этого драгоценного металла, все довольно просто.
• Серебро недорогое. По сравнению с ценой на золото или платину, стоимость серебра намного ниже. Это делает его фантастическим активом для инвестора с любым уровнем дохода или инвестиционным бюджетом.
• Серебро универсально — многие называют серебро «золотом для бедняков», но эта наполовину правдивая модная фраза значительно сводит к минимуму охват и возможности серебра, незаслуженно удешевляя его имидж. Многие из самых богатых инвесторов мира покупают серебро, потому что это очень большой рынок, находящийся на пересечении рекреационного, художественного и промышленного секторов. По данным Statista, почти две трети спроса на серебро в 2019 и 2020 годах пришло со стороны промышленной индустрии. А кроме этого серебро также используют для изготовления изделий из серебра, серебряных монет и слитков.
• Серебро — это входной сырьевой товар в другие области инвестирования. Возможно, вы хотели вложиться в твердые активы, но боялись этого. Этот драгметалл станет проводником в торговлю физическими сырьевыми товарами. Вы можете начать с низкой точки входа и посмотреть, нравится ли вам или нет. Если ваш опыт работы с серебром будет положительным, вы можете попробовать инвестировать в более дорогие металлы, такие как золото, платина и палладий.

Серебро легко добавить к существующему инвестиционному портфелю, состоящему из акций, недвижимости, облигаций или других ценных бумаг. Наличие этого драгметалла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль рисков вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, если будете покупать и продавать как информированный, образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и преимуществах любых инвестиций.

Как инвестировать в серебро

Один из наиболее распространенных способов покупки серебра — через дилеров монет и брокеров слитков. Эти люди и компании продают серебряные монеты, раунды и слитки как в обычных магазинах, так и в Интернете, что позволяет легко покупать драгметалл независимо от того, как вы предпочитаете это делать.

Большинство торговцев серебром принимают наличные, чеки, кредитные карты, переводы и криптовалюту. Это дает инвесторам множество возможностей платить наиболее подходящим для них способом. Вы просто выбираете нужный товар, оплачиваете его и либо забираете с собой, либо получаете по почте, если покупаете в интернете.

Если вы покупаете драгметалл как часть индивидуального пенсионного счета (IRA) или предпочитаете хранить серебро в другом месте, лучше посоветоваться с дилером. Некоторые из них имеют квалифицированные депозитарии (хранилища), с которыми работают напрямую.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо инвестирования в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать акции компаний, добывающих серебро, или серебряные ETF (биржевые фонды). Последние представляют собой производные инструменты — финансовые инструменты, отслеживающие рынок серебра. Паевые инвестиционные фонды и управляющие активами часто держат акции ETF как удобный способ получить доступ к драгметаллу без необходимости хранить его. IShares Silver Trust (SLV) — самый известный серебряный ETF.

Акции серебродобытчиков (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгметалла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Тем не менее по-прежнему существует несколько фирм, которые занимаются только разработкой серебряных месторождений. Кроме того, существуют ETF, которые объединяют акции многих горнодобывающих компаний. Некоторые из ведущих серебродобывающих предприятий — это First Majestic Silver и компания по потоковой передаче серебра Wheaton Precious Metals.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. Они в основном принадлежат крупным организациям и работают как фондовый рынок. Покупка серебряного фьючерса подразумевает физическую поставку, по этой причине расчеты по большинству контрактов на «бумажное серебро» заключаются наличными, а не фактической поставкой. Розничные инвесторы обычно имеют большую гибкость, покупая монеты из чистого серебра, такие как Американский Серебряный Орел весом в одну унцию.

Дополнительные советы по инвестированию в драгоценные металлы

Да, серебро — ценный сырьевой товар, который стоит не так дорого и его относительно легко купить. Но об инвестировании в серебро нужно знать еще кое-что.

Аффинированное серебро обычно бывает трех видов:

• монеты;
• раунды;
• слитки.

Слитки обычно являются наименее дорогой формой серебра. В то же время раунды и монеты могут стоить дороже, но обладают заметными художественными и коллекционными достоинствами. Серебряные инвестиционные монеты, такие как канадский кленовый лист, предлагают то, чем не могут похвастаться раунды и слитки — статус законного платежного средства. Монеты, раунды и слитки имеют свои уникальные преимущества, и вам следует изучить, что это такое и насколько выгодно в них инвестировать.

Будьте осторожны с тем, у кого вы покупаете — многие инвесторы хотят покупать серебро по низкой цене в надежде переиграть рынок драгоценных металлов и получить какое-то денежное преимущество, о котором, как они думают, никто другой не знает. Это как раз неправильный и один из самых опасных способов покупки. Остерегайтесь неофициальных сделок, которые предлагают драгметалл ниже спот цены. Это почти всегда работа мошенников. Но также не стоит и переплачивать. Перед покупкой узнайте, какова текущая цена на серебро за унцию, и узнайте, сколько должны стоить определенные предметы. Покупайте драгметалл по справедливой рыночной стоимости у законных, уважаемых дилеров, и все будет хорошо.

Вы выиграете и проигрываете — не слишком увлекайтесь шумихой о том, что цена на серебро «дойдет до $500 долларов». Гарантированных инвестиций не бывает. И хотя вложение во что-либо — это азартная игра, драгоценные металлы часто являются довольно надежной ставкой. Серебро ценилось как товар около 5000 лет, и оно пережило практически все виды денег, известные людям. Империи поднимаются и падают, но серебро продолжает сохранять свою ценность.

Автор: Джошуа МакМарроу-Эрнандес 10 марта 2021 | Перевод: Золотой Запас

Рейтинг Инвестиций — Лучшие Инвестиции 2021 на Invest-Rating.ru

Инвестиции в серебро | Перспективы вложения в серебро

Содержание статьи:

1. Серебро как инвестиция
2. Преимущества
3. Серебряные монеты
4. Серебряные слитки

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Один из видов инвестиционной деятельности в благородные металлы это инвестиции в серебро.

Что может предложить данное вложение? Какие у него скрытые риски и потенциалы? Чем серебряные инвестиции привлекательны для инвесторов, и какие общие характеристики они имеют?

Инвестиции в серебро это одна из тихих гаваней в периоды неопределенности на мировых финансовых и валютных рынках и во времена кризиса. В то время когда надежность банковской системы не даёт необходимых гарантий и желаемых уровней доходности для вкладчиков, инвестиции в серебро и другие драгоценные металлы это достойная альтернатива способная обеспечить увеличение инвестиционного капитала.

В чём преимущество использования серебра как инвестицию?

Основное преимущество данного метала это его постоянно увеличивающееся влияние на экономическую составляющую в глобальном масштабе.

Происходит этого за счет его активного использования в промышленности. Такие отрасли как электроника, сфера здравоохранения и медицина, военно-промышленный комплекс и другие инновационные отрасли не способны развиваться без этого метала.

Серебро активно используется и в ювелирной промышленности, но это лишь незначительная часть, порядка двадцати процентов, от общего объёма его использования.

Запасы серебра постепенно истощаются, а потребность в нем только увеличивается, именно поэтому перспективы роста его стоимости так недооценены инвесторами.

Инвестиции в серебро рекомендуется делать каждому инвестору учитывая их потенциал.

Хотя бы незначительная часть в инвестиционном портфеле должна отводиться для такого рода вложений. Это поможет его диверсификации и наличию в портфеле дополнительного надежного актива.

Инвестирование в серебро необходимо осуществлять во время затишья на рынке и никак не во время роста цены на этот метал. Не стоит инвестировать в ювелирные украшения из серебра, они переоценены.

Попробуем дать прогнозы и проанализировать существующую ситуацию на рынке серебра.

Справедлив тот факт, что при постоянно растущем спросе на данный метал его запаса катастрофически истощаются. На сегодняшний день по оценке экспертов запасы серебра составляют около 300 миллионов унций и в ближайшие двадцать, тридцать лет ему пророчат полное исчезновение.

Сейчас цены на данный драгоценный металл находятся на низких уровнях.

Анализируя сложившуюся ситуацию и потребность в серебре во многих сферах экономики, особенно в инновационном сегменте, можно сделать заключение что спрос на него будет лишь расти. Когда растет спрос, растет и цены, что делает вложения в серебро очень привлекательными, учитывая нынешние цены.

Инвестиции в серебряные монеты

Самым доступным способом инвестиций в серебро для частных инвесторов и даже простых физических лиц является приобретение серебряных монет.

Инвестиции в серебряные монеты обеспечивают вам дополнительный пассивный источник дохода обладающий:

• очень высокой ликвидностью. Вы всегда сможете обменять монеты на реальные деньги
• серебряные монеты не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС). Вам не нужно переплачивать
• серебряные монеты являются товаром вечного хранения и не занимают много места
• с 2010 года цен на серебро выросла более чем на девяносто процентов, и продолжает расти
• инвестиции в серебряные монеты защищают вложенный капитал инвестора от инфляции, деноминации и других подобных валютных рисков.

Покупка серебряных слитков

Далее мы рассмотрим несколько других способов заработка на покупке серебра и производных из него инструментов. Одним из таких способов будет покупка серебряных слитков.

Данный способ наименее эффективен из всех, которые мы рассмотрим.

Во-первых, покупая реальные серебряные слитки, инвестор сразу же должен озаботиться такими вещами как хранение и транспортировка. А это немалые затраты.

Также инвестируя подобным способом, инвестор уплачивает налог в размере 18 % годовых. При отсутствии документов о происхождении и качестве слитков, все операции по их продаже будут незаконными.

Единственным вариантом инвестиций в серебряные слитки будет задача инвестора сохранить собственный капитал, то есть использовать слитки как защитный актив.

Бытует мнение специалистов о том, что драгоценные металлы, включая серебро, полностью обесцениться не могут. Влияние негативных внешних факторов и нестабильности на мировых рынках также невелико.

Серебряные ОМС

Самым рациональным, эффективным, прибыльным и наименее рискованным способом инвестиций в серебро будет открытие обезличенного металлического счёта (ОМС).

ОМС можно открыть в любом крупном коммерческом банке, предоставляющем услугу по покупке, продаже и обмену драгоценных металлов.

Открывая ОМС инвестор оставляет депозит в размере которого ему предоставляется (на счету в банке) количество метала соответствующее объёму депозита.

Инвестируя в серебро подобным образом инвестор избавляет себя от:

• дополнительного налогообложения
• дополнительных затрат, связанных с хранением реального металла.

Акции компаний, добывающих серебро

Увеличить собственный инвестиционный капитал путём инвестиций в серебро можно покупая акции тех фирм и компаний, который занимаются добычей, обработкой, транспортировкой, хранением серебра.

Логика здесь достаточно проста, в случае повышения спроса на металл, повышается его цена и акции компаний, которые ведут его добычу. Всё достаточно прозрачно.

стоит ли покупать и какие перспективы

Обновлено: 2 февраля 2021

Перспективы вложений в серебро

Если в мире серебро будет и дальше добываться такими же темпами, как сейчас, то мировые запасы этого металла могут теоретически исчерпаться уже через 20 лет.

• Серебро как инструмент инвестирования
• Способы вложиться в серебро
• Покупка монет и слитков
• Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)
• Купить акции серебродобывающих компаний
• Покупка серебряных ETF-фондов
• Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро
• Стоит ли покупать в 2021 году серебро

Серебро – химический элемент относительно недорогой, он почти в 90 раз дешевле золота. Общеизвестно, что вкладывать деньги следует в те активы, цена на которые растет быстрее всего. Кажется, что в этом отношении белый благородный металл не демонстрирует высокой эффективности. Сделанные в 2011 году на пике мировых цен инвестиции в серебро принесли убытки. Сегодня наблюдается медленный, но уверенный рост котировок. Как поведет себя курс в ближайшей перспективе? Выгодно ли вкладывать в Ag свои сбережения?

Прочитайте ниже о том, как инвестировать в драгметалл средства и обеспечить приемлемую доходность сбережений.

Серебро как инструмент инвестирования

Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.

На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.

Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).

Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.

Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».

Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.

Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.

Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.

Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.

В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.

Способы вложиться в серебро

Как и всякое инвестирование в драгметаллы, вложение в серебро возможно в физической и «бумажной» форме. При этом, каждый из этих вариантов может реализоваться по-разному.

Любой гражданин имеет право приобретать мерные слитки, инвестиционные монеты и ювелирные изделия, выполненные из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской (1924–1931 гг.) чеканки – они представляют не только «весовую», но и коллекционную ценность. В данном случае имеет место тезаврирование, так как вложенные средства будут просто храниться, не участвуя в общем финансовом обороте.

Другой способ инвестирования – открытие обезличенного металлического счета (ОМС). В данном случае средства «работают», но дивиденды приносят небольшие или их не начисляют вовсе.

И, наконец, самый продвинутый метод состоит в фондировании капитала. Приобретение акций фирм, деятельность которых связана с серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности окажется положительным.

Теперь подробнее о каждом из вариантов инвестирования в серебро.

Покупка монет и слитков

Для начала следует определиться с тем, вкладывать или нет деньги в серебро. Есть другие объекты инвестирования, возможно, более выгодные и приносящие прибыль намного быстрее. Если же решение принято, то оно многое говорит о психологическом типе человека – он консервативен, не склонен к риску и строит далекоидущие планы на будущее.

Покупка физического предмета, который можно осязать и видеть – выбор людей основательных, но не привыкших доверять «бумажкам».

Слитки и монеты из серебра продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примеси не более чем 0,01%. Номинальная масса может быть разной, она указывается на поверхности и не превышает тысячи грамм.

Монеты можно выбирать по каталогу, доступному на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных учреждений.

Процесс покупки серебряного слитка включает в себя выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (масса, проба 999, номер). Банки предлагают платную услугу хранения.

Продажа возможна в том же или другом финучреждении, имеющем лицензию на операции с драгоценными металлами. На цену выкупа влияет состояние поверхности слитка поэтому повреждать его не рекомендуется. Это же касается и монет, инвестиционных и коллекционных.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.

В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.

Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.

Купить акции серебродобывающих компаний

Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.

Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.

Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:

• Полиметалл;
• Чукотская горно-геологическая компания;
• Highland Gold Mining;
• Амур Золото;
• Nordgold

Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.

Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 1000 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.

Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.

Покупка серебряных ETF-фондов

Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.

На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.

Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.

Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.

Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.

Можно ли реально заработать на инвестициях в серебро

Обобщая вышеизложенный материал и оценивая инвестиционные перспективы серебра, следует учесть все факторы среднесрочной перспективы. Очевидно, что в течение следующих десятилетий стоимость этого недооцененного сегодня металла вырастет во много раз, независимо от того, будет ли дорожать или дешеветь он в ближайшие месяцы.

Стоит ли покупать в 2021 году серебро

Ответ на этот вопрос возможен, если сравнивать два наиболее популярных в среде инвесторов металла. Золото привлекает консерваторов, стремящихся скорее к сохранению, чем к высокой прибыли. Их же отпугивает серебро, продемонстрировавшее в короткий временной интервал стремительное падение.

С ним связывают свои надежды люди авантюрного склада. К покупке белого металла их подталкивают оптимистичные и даже нереальные прогнозы.

Если есть свободные средства, про которые можно забыть на долгое время, то лучше инвестировать их в серебро. В пользу такого решения говорят графики котировок, демонстрирующие в последние месяцы ярко выраженный возрастающий тренд. Цены на серебро уже начали подъем, а тающие запасы этого металла не дают оснований предполагать их снижения.

Остается перечислить варианты инвестиций. Smart-технологии позволяют оперировать ценными бумагами на мировых биржах, но о старых и добрых слитках или монетах тоже не следует забывать.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Как инвестировать в серебро | Инвестиции 101

Поскольку цены на сырьевые товары повсеместно растут, серебро, вероятно, получит выгоду от повышения интереса.

СВЯЗАННЫЙ СОДЕРЖАНИЕ

Серый металл имеет несколько фундаментальных факторов в свою пользу, в том числе сочетание сокращения предложения и высокого спроса. Мировые поставки серебра сократились после того, как компании закрыли шахты для сдерживания коронавируса, говорит Питер Томас, старший вице-президент Zaner Precious Metals. Предложение упало в период повышенного спроса инвесторов на драгоценные металлы, сценарий, который сохраняется и в этом году.

«Это идеальный шторм», — говорит Томас.

Промышленный спрос на серебро снизился в 2020 году, когда мировая экономика пошла на спад, но инвестиционный спрос более чем компенсировал падение промышленного использования. Согласно исследованию консалтинговой компании Metals Focus, в прошлом году в фонды, торгующиеся на бирже серебром, наблюдался рекордный приток, который впервые превысил один миллиард унций. Согласно отчету Silver Institute, продажи физических монет и слитков выросли на 8% до четырехлетнего максимума.

Отрицательные реальные процентные ставки и доходность — когда уровень инфляции превышает контрольную процентную ставку — подтолкнули инвесторов к драгоценным металлам, говорится в исследовательской записке Metals Focus, поскольку инвесторы стали беспокоиться о фискальных стимулах, увеличивающих государственные долги.

Сильный интерес к серебру возникает в период роста спроса почти на все сырьевые товары, поскольку мировая экономика восстанавливается, а инвесторы беспокоятся о возможной инфляции. Твердые активы, такие как серебро, часто считаются хорошим средством сбережения в периоды инфляции — и это уникально из-за своей двойной природы как драгоценного металла, так и промышленного металла. Помимо монет и ювелирных изделий, металл используется в солнечных батареях, электромобилях, медицинских устройствах и других продуктах.

Есть много способов купить серебро.Монеты и слитки являются наиболее традиционным способом, но есть также ETF, обеспеченные физическим серебром, или инвесторы могут покупать ETF или паевые инвестиционные фонды, которые держат акции горнодобывающих компаний.

Серебро иногда называют «золотом для бедняков», но вложения в серебро — это не просто дешевое золото. Серебро примерно в 1,5 раза более волатильно, чем золото, говорит Фрэнк Холмс, генеральный директор и главный инвестиционный директор US Global Investors (тикер: GROW), из-за его более низкой цены и того факта, что оно может выступать как в качестве инвестиционного, так и в качестве промышленного металла.

Если вы думаете об инвестировании в серебро, вот несколько моментов, о которых следует помнить:

• Как инвестировать в серебро.
• Как покупать серебряные акции и ETF.
• Серебро имеет множество применений.
• Серебро — хорошее вложение?

Как инвестировать в серебро

Инвестирование в серебряные монеты и слитки — традиционный способ владеть серебром.

Чтобы определить базовые цены на серебро, Томас говорит, что инвесторам следует обратить внимание на London Silver Fix.Эта цена обновляется дважды в день и размещается на сайтах большинства дилеров драгоценных металлов. Дилеры используют эту цену для определения своих цен спроса и предложения на физические металлы.

Томас говорит, что на таких сайтах, как Golden State Mint или Upstate Coin, можно найти информацию о надбавках, которые дилеры выставляют на физическое серебро. Покупатели могут вычесть цену London Silver Fix из цены дилера, чтобы найти прозрачную цену.

Самый простой способ купить серебряные монеты или слитки — онлайн через известных дилеров, говорит Терри Хэнлон, президент Dillon Gage Metals, фирмы по торговле металлами в Далласе.

Хорошим признаком является то, что дилер является членом группы металлургической промышленности, такой как Промышленный совет по материальным активам или Гильдия профессиональных нумизматов. Изучая цены, Хэнлон говорит, что вам следует проверить несколько дилеров, чтобы получить представление о преобладающих ценах, поскольку большинство дилеров должны быть конкурентоспособными со своими предложениями о покупке или продаже.

Продавцы серебра также продают мешки с нежелательным серебром, которые были валютой США до 1965 года и содержали 90% серебра, например десять центов Меркурия. Инвесторы могут покупать мешки нежелательного серебра в количестве от 100 до 1000 долларов по номинальной стоимости, согласно Asset Strategies International, которая отмечает, что мешок с серебряными монетами или четвертями за 1000 долларов при расплавлении содержит около 715 унций чистого серебра.

Хотя покупатели нежелательного серебра не получают особой выгоды от общего веса мешка, он легко делится, поскольку владельцы могут продавать отдельные предметы.

Когда дело доходит до ценообразования, слитки в слитках имеют наименьшую сумму дилерской премии, говорит Томас, потому что эти продукты просто выливают в форму серебром. «Это не очень трудоемко», — говорит он.

Слитковые монеты имеют более высокую премию по сравнению с слитками из-за трудозатрат, затрачиваемых на изготовление заготовок, их штамповку, проверку и запечатывание в ящике, — говорит Томас.Самыми популярными инвестиционными монетами с наиболее стабильной премией являются серебряный американский орел весом в 1 унцию с Монетного двора США и канадский кленовый лист весом в 1 унцию с Королевского монетного двора Канады.

Серебро может быть включено в индивидуальные пенсионные счета или IRA, говорят Хэнлон и Томас. Тем не менее, IRS предъявляет строгие требования к хранению этих активов и типу монет — разрешены американские орлы и кленовые листья. Серебряные монеты должны быть отправлены прямо от дилера в утвержденный депозитарий.

Хэнлон говорит, что большинство инвесторов сосредотачиваются на слитках и монетах, в то время как нумизматические монеты предназначены для коллекционеров. Он добавляет, что нумизматические монеты имеют рыночную стоимость отдельно от слитков. Например, когда Монетный двор США предложил памятный серебряный доллар 2019 года в честь 50-летия высадки Аполлона 11 на Луну, эти монеты были проданы с высокой наценкой по сравнению с ценой на серебряные слитки, говорит он.

Физические слитки могут храниться в домашнем сейфе, но для количества более 1000 унций, которое весит около 70 фунтов, инвесторам следует рассмотреть возможность хранения в хранилище, говорят Хэнлон и Томас.

Как покупать серебряные акции и ETF

Инвесторы, которые хотят знать цены на серебро, но не обязательно хотят владеть физическим металлом, могут покупать серебряные ETF. Самым крупным ETF по активам под управлением является iShares Silver Trust (SLV), его стоимость составляет почти 15 миллиардов долларов. Инвесторы могут покупать серебряные акции и ETF через брокерских контор, а иногда и напрямую у компании.

Адриан Дэй, председатель и главный исполнительный директор Adrian Day Asset Management, предпочитает покупать акции отдельных добытчиков серебра, а не ETF горнодобывающей компании, потому что осталось немного чистых добытчиков серебра.Он указывает на то, что SSR Mining (SSRM) и Wheaton Precious Metals Corp. (WPM) изменили свои названия, потому что они переходили на другие металлы.

Даже в этом случае, говорит он, горнодобывающие компании, в портфеле которых есть добыча серебра, выиграют от повышения цен на серебро. После недавнего скачка цен Дэй говорит, что большинство мировых акций являются дорогими, но ему нравятся Wheaton Precious Metals и Fortuna Silver (FSM), особенно для инвесторов, которые не имеют никакого отношения к сектору золота и серебра.

Совсем недавно Фортуна объявил о дружественной сделке по покупке акций западноафриканского производителя Roxgold, которую он называет оппортунистической и своевременной.

Серебро можно использовать многократно.

Серебро, как и золото, можно рассматривать как надежную инвестицию в конце длительного бычьего периода, поскольку это твердый актив и средство сбережения. Его также можно рассматривать как альтернативу фиатным валютам, таким как доллар США или евро.

В отличие от золота, которое в основном используется для инвестиций и ювелирных изделий, серебро используется как в инвестиционном мире, так и в промышленном секторе. Что касается промышленного спроса, он используется в солнечных панелях, электрических переключателях, медицинском оборудовании и многом другом.

Около 70% производства серебра является побочным продуктом добычи цветных металлов, говорит Дэй.

Промышленное использование и поставка влияют на стоимость серебра. Это одна из причин, почему производство серебра зависит от состояния экономики и промышленного сектора. Поскольку серебро является побочным продуктом, добытчики цветных металлов вряд ли увеличат производство, если спрос на серебро внезапно вырастет.

«Вот почему серебро может иметь такие драматические движения, потому что предложение не всегда реагирует на цену», — говорит он.

Томас говорит, что серебро, вероятно, выиграет от продолжающегося высокого инвестиционного спроса и растущего промышленного использования, особенно в солнечных панелях и электромобилях.

Является ли серебро хорошей инвестицией?

Как и в случае с любыми другими инвестициями, люди должны проявлять должную осмотрительность и понимать свою терпимость к риску, прежде чем вкладывать средства в серебро.

Цены на серебро могут колебаться значительно сильнее, чем традиционные акции и облигации. В целом, серебро и сырье могут предложить диверсификацию портфеля от акций и облигаций, и хорошее практическое правило состоит в том, чтобы в целом доля товаров в портфеле составляла около 5% от общего портфеля.

Для инвесторов, которые хотят владеть физическими металлами, Томас советует покупать серебро регулярно, что позволяет инвесторам воспользоваться усреднением долларовой стоимости. Покупка фиксированной суммы каждый месяц может помочь смягчить иногда неустойчивые движения серебра.

Джайлс Коглан, главный валютный аналитик HYCM, говорит, что часть прироста серебра может быть связана с вступлением в должность президента Джо Байдена в ноябре.

«Это связано с демократическим лидерством, которое сейчас прочно закрепилось на своем месте. Примечательно, что рынок серебра демонстрировал один из лучших результатов в истории во время последней« голубой зачистки »в начале 2009 года», — говорит Коглан.«В то время серебро выросло более чем на 300%, и я ожидаю, что оно может снова продемонстрировать такой же потенциал, поскольку драгоценный металл станет еще более привлекательным благодаря использованию солнечных панелей, что окажется еще одним фактором спроса».

Коглан также предполагает, что серебро может быть лучше, чем золото, если Федеральная резервная система начнет изменять свою сверхслабую денежно-кредитную политику, судя по тому, как золотые ETF упали в начале мая после того, как министр финансов США Джанет Йеллен предположила, что процентные ставки, возможно, потребуется поднять. .

«Инвесторам следует принять это к сведению и считать, что это пробный запуск того, что произойдет, когда ФРС объявит о сокращении выпуска облигаций», — говорит он.

Как инвестировать в серебряные паевые инвестиционные фонды, ETF и ETN

Вы можете инвестировать в серебро в качестве защиты от инфляции или как способ диверсифицировать свой портфель. Есть много способов инвестировать в серебро. Лучшим способом может быть получение влияния на цену серебра через паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF) или биржевые ноты (ETN).

Вы новичок в инвестировании в серебро? Если это так, то следует остерегаться некоторых подводных камней. Прежде чем инвестировать, изучите стратегии покупки драгоценных металлов.

Зачем инвестировать в серебро?

Серебро имеет долгую историю инвестирования. Инвесторы любят серебро, потому что его репутация драгоценного металла уступает только золоту. Однако серебро намного дешевле золота. Соотношение золота и серебра в среднем составляет около 47: 1.

Серебро как инвестиция предлагает плюсы, похожие на золото.Серебро используется в промышленности. Металл — отличный проводник электричества. Серебро используется в мобильных телефонах, компьютерах, солнечных батареях и чипах RFID.

Институт серебра прогнозирует увеличение спроса на серебро на 11% в 2021 году. Этот спрос в основном определяется промышленностью. Физическое владение серебром также будет способствовать росту. Ожидается, что ювелирные изделия восстановятся, но не достигнут уровней до 2020 года.

Цена на серебро определяется спросом и предложением. Спекуляции инвесторов также являются фактором.Обычно драгоценные металлы, такие как золото и серебро, пользуются повышенным спросом, когда существует широко распространенная неопределенность в отношении валют. Особенно это касается доллара США. Низкие процентные ставки, как правило, повышают спрос на драгоценные металлы, включая серебро. В результате цены растут.

Серебро часто используется в качестве хеджирования от колебаний валютных курсов или в качестве хранилища наличных денег в периоды экономической нестабильности.

Как инвестировать в серебро

Есть много способов инвестировать в серебро.Вы можете покупать физические металлы в виде инвестиционных монет или слитков. Вы можете купить акции горнодобывающих компаний. Или вы можете инвестировать в серебряные паевые инвестиционные фонды, ETF и ETN.

Рынок серебра намного меньше рынка золота. Это ведет к более высокой волатильности цены. Из-за этого вложения в серебро могут быть рискованными для большинства инвесторов. Вы можете решить вкладывать деньги небольшими порциями. Например, вы можете вложить 5% своего портфеля в сырьевые товары, одним из которых является серебро. Это может помочь диверсифицировать ваши активы.

Инвестиции в серебро с паевыми инвестициями, ETF и ETN

Большинство паевых инвестиционных фондов не хранят серебро как физический актив. Вы можете получить косвенное воздействие на серебро в паевых инвестиционных фондах, владея собственными фондами драгоценных металлов. Двумя примерами этих фондов являются ETF Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR) или Invesco DB Precious Metals Fund (DBP). Подобные ETF часто больше связаны с акциями золотодобывающих компаний, чем с компаниями, добывающими серебро и серебро.

Если вы хотите получить наиболее прямой доступ к серебру, вам нужно будет использовать серебряный ETF.Одним из примеров серебряного ETF является iShares Silver Trust (SLV). Инвесторы также могут использовать биржевые ноты (ETN). Одним из них является ETN с покрытием закрытых акций X-Links Silver (SLVO).

ETN — это долговые инструменты, такие как облигации, которые не вкладываются в какие-либо активы. Хотя ETN связаны с производительностью рыночного эталона, они не являются акциями или индексными фондами.

Итог по инвестированию в серебряные фонды

Как правило, лучший способ инвестировать в серебро — это ETF или ETN, а не паевые инвестиционные фонды.Причина этого в том, что большинство инвесторов хотят видеть цены на серебро, а не на акции компаний, связанных с добычей и производством серебра. ETF и ETN часто отслеживают цену серебра. Однако большинство паевых инвестиционных фондов драгоценных металлов этого не делают.

Как всегда, вы должны проявлять осторожность при инвестировании в ценные бумаги, особенно в те, которые вам не до конца понятны. Не пытайтесь рассчитать время рынка. Из-за спекулятивного характера фондов серебра и других драгоценных металлов на рынке лучше избегать краткосрочных рыночных стратегий.Фонды драгоценных металлов можно использовать в качестве инструментов долгосрочной диверсификации. Выделяйте таким ценным бумагам небольшие проценты, например 5-10% портфеля.

Отказ от ответственности: The Balance не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Руководство по инвестированию в драгоценные металлы для начинающих

Золото и серебро были признаны ценными металлами и долгое время пользовались желанием. Даже сегодня драгоценные металлы имеют свое место в портфеле опытных инвесторов. Но какой драгоценный металл лучше всего подходит для инвестиционных целей? И почему они такие непостоянные?

Есть много способов купить драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, и множество веских причин, по которым вы должны уступить охоте за сокровищами.Так что, если вы только начинаете заниматься драгоценными металлами, читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как они работают и как в них можно инвестировать.

Ключевые выводы

• Драгоценные металлы считаются хорошим диверсификатором портфеля и хеджированием от инфляции, но золото, возможно, самый известный такой металл, не единственный доступный для инвесторов.
• Серебро, платина и палладий — это товары, которые можно добавить в ваш портфель драгоценных металлов, и каждый из них имеет свои уникальные риски и возможности.
• Помимо владения физическим металлом, инвесторы могут получить доступ через рынок деривативов, металлические ETF и паевые инвестиционные фонды, а также акции горнодобывающих компаний.

Золото

Мы начнем с их всех, дедушку: золото. Золото уникально своей прочностью (не ржавеет и не корродирует), пластичностью и способностью проводить как тепло, так и электричество. У него есть некоторые промышленные применения в стоматологии и электронике, но мы знаем его в основном как основу для ювелирных изделий и как форму валюты.

Стоимость золота определяется рынком 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Золото торгуется преимущественно в зависимости от настроений — на его цену меньше влияют законы спроса и предложения. Это связано с тем, что запасы нового рудника значительно перевешиваются огромными размерами золота, которое хранится над землей. Проще говоря, когда накопители хотят продать, цена падает. Когда они хотят купить, новое предложение быстро поглощается, и цены на золото растут.

Несколько факторов объясняют повышенное желание хранить блестящий желтый металл:

• Системные финансовые проблемы: когда банки и деньги воспринимаются как нестабильные и / или политическая стабильность вызывает сомнения, золото часто ищут в качестве надежного средства сбережения.
• Инфляция: Когда реальная норма прибыли на рынках акций, облигаций или недвижимости отрицательна, люди регулярно обращаются к золоту как к активу, который будет поддерживать его стоимость.
• Война или политические кризисы: Войны и политические потрясения всегда заставляли людей копить золото. Сэкономленные на протяжении всей жизни средства можно переносить и хранить до тех пор, пока их не нужно будет обменять на продукты питания, укрытие или безопасный переход в менее опасное место.

Серебро

В отличие от золота, цена серебра колеблется между его воспринимаемой ролью средства сбережения и ролью промышленного металла.По этой причине колебания цен на рынке серебра более волатильны, чем цены на золото.

Таким образом, в то время как серебро будет торговаться примерно наравне с золотом как предметом накопления, промышленное уравнение спроса / предложения на металл оказывает столь же сильное влияние на его цену. Это уравнение всегда менялось с появлением новых инноваций, в том числе:

• Когда-то доминирующая роль Сильвера в фотоиндустрии — фотопленка на основе серебра — была затмена появлением цифровых фотоаппаратов.
• Рост огромного среднего класса в странах с формирующейся рыночной экономикой на Востоке, который создал взрывной спрос на электрические приборы, медицинские изделия и другие промышленные товары, для которых требуется серебро. От подшипников до электрических соединений, свойства серебра сделали его желанным товаром.
• Использование серебра в батареях, сверхпроводниках и на рынках микросхем.

Неясно, повлияют ли эти события на общий неинвестиционный спрос на серебро и в какой степени.Остается один факт: цена серебра зависит от его применения, а не только в моде или в качестве средства сбережения.

Платина

Платина, как и золото и серебро, круглосуточно продается на мировых товарных рынках. Часто оно имеет более высокую цену (за тройскую унцию), чем золото, в обычные периоды рыночной и политической стабильности просто потому, что оно гораздо реже. Ежегодно из земли извлекается гораздо меньше металла.

На цену платины влияют и другие факторы:

• Платина, как и серебро, считается промышленным металлом.Наибольший спрос на платину связан с автомобильными катализаторами, которые используются для снижения вредных выбросов в атмосферу. После этого наибольший спрос на ювелирные изделия. Остальное используют катализаторы нефтепереработки и химической переработки, а также компьютерная промышленность.
• Из-за того, что автомобильная промышленность сильно зависит от металла, цены на платину в значительной степени определяются продажами автомобилей и производственными показателями. Закон о чистом воздухе может потребовать от автопроизводителей установки большего количества каталитических нейтрализаторов, что повысит спрос.Но в 2009 году американские и японские автопроизводители начали переходить на переработанные автокатализаторы или использовать больше надежного — и, как правило, менее дорогого — металла родственной группы — палладия.
• Платиновые рудники сконцентрированы только в двух странах — Южной Африке и России. Это создает больший потенциал для действий, подобных картелям, которые будут поддерживать или даже искусственно повышать цены на платину.

Инвесторам следует учитывать, что все эти факторы делают платину наиболее изменчивым из драгоценных металлов.

Палладий

Менее известен, чем три вышеупомянутых металла, палладий, который находит более широкое промышленное применение. Палладий — это блестящий серебристый металл, используемый во многих производственных процессах, особенно в электронике и промышленных изделиях. Его также можно использовать в стоматологии, медицине, химической промышленности, ювелирных изделиях и при очистке грунтовых вод. Большая часть мировых запасов этого редкого металла, имеющего атомный номер 46 в периодической таблице элементов, поступает из шахт, расположенных в США, России, Южной Африке и Канаде.

Ювелиры впервые использовали палладий в ювелирных изделиях в 1939 году. При смешивании с желтым золотом этот сплав образует металл, более прочный, чем белое золото. В 1967 году правительство Тонги выпустило в обращение палладиевые монеты, рекламируя коронацию короля Тауфа’ахау Тупоу IV. Это первый зарегистрированный образец палладия, использованного в чеканке монет.

Металлисты могут создавать тонкие листы палладия толщиной до одной-двухсот пятидесяти тысячных долей дюйма. Чистый палладий ковкий, но он становится прочнее и тверже, когда кто-то работает с металлом при комнатной температуре.Затем листы используются в таких приложениях, как солнечная энергия и топливные элементы.

Наибольшее промышленное использование палладия находится в каталитических конвертерах, потому что металл служит отличным катализатором, ускоряющим химические реакции. Этот блестящий металл на 12,6% тверже платины, что делает его более долговечным, чем платина.

Наполнение сундука с сокровищами

Давайте посмотрим на варианты, доступные тем, кто хочет инвестировать в драгоценные металлы.

Фонды, торгуемые на товарной бирже (ETF)

Биржевые фонды существуют для всех трех драгоценных металлов.ETF — это удобное и ликвидное средство покупки и продажи золота, серебра или платины. Однако инвестирование в ETF не дает вам доступа к физическому товару, поэтому у вас нет права на металл в фонде. Вы не получите фактическую доставку золотого слитка или серебряной монеты.

Обыкновенные акции и паевые инвестиционные фонды

Акции компаний, добывающих драгоценные металлы, используются в зависимости от динамики цен на драгоценные металлы. Если вы не знаете, как оцениваются акции горнодобывающих компаний, возможно, будет разумнее использовать фонды с менеджерами с хорошими показателями производительности.

Фьючерсы и опционы

Рынки фьючерсов и опционов предлагают ликвидность и кредитное плечо инвесторам, которые хотят делать большие ставки на металлы. Наибольшие потенциальные прибыли и убытки можно получить с производными финансовыми инструментами.

Слиток

Монеты и слитки предназначены исключительно для тех, у кого есть место для их хранения, например, сейф или сейф. Конечно, для тех, кто ожидает худшего, слитки — единственный вариант, но для инвесторов с ограниченным временным горизонтом слитки неликвидны, и их крайне неудобно держать.

Сертификаты

Сертификаты предлагают инвесторам все преимущества владения физическим золотом без хлопот с транспортировкой и хранением. Тем не менее, если вы ищете страховку на случай реальной катастрофы, сертификаты — это просто бумажные документы. Не ждите, что кто-то возьмет их в обмен на что-нибудь ценное.

Драгоценные металлы — хорошее вложение для вас?

Драгоценные металлы предлагают уникальную защиту от инфляции — они обладают внутренней стоимостью, не несут кредитного риска и не могут быть раздуты.Это означает, что вы не можете напечатать их больше. Они также предлагают настоящую «страховку от потрясений» от финансовых или политических / военных потрясений.

С точки зрения инвестиционной теории, драгоценные металлы также имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими классами активов, такими как акции и облигации. Это означает, что даже небольшой процент драгоценных металлов в портфеле снизит как волатильность, так и риск.

Риски, связанные с драгоценными металлами

Каждая инвестиция сопряжена со своим набором рисков.Хотя они могут иметь определенную степень безопасности, всегда есть некоторый риск, связанный с инвестированием в драгоценные металлы. Цены на металлы могут упасть из-за технических дисбалансов (продавцов больше, чем покупателей). Тем не менее, в периоды экономической нестабильности продавцы получают выгоду, поскольку цены имеют тенденцию к резкому росту.

Итог

Драгоценные металлы являются полезным и эффективным средством диверсификации портфеля. Уловка для достижения успеха с ними заключается в том, чтобы знать свои цели и профиль риска, прежде чем вмешиваться.Неустойчивость драгоценных металлов можно использовать для накопления богатства. Если его не остановить, это также может привести к разорению.

Зачем покупать серебро? 10 причин инвестировать в серебро (с графиками)

Является ли серебро хорошей инвестицией? Зачем кому-то это покупать?

Для инвестора естественно и даже разумно задаться вопросом, является ли конкретный актив хорошей инвестицией. Это особенно верно в отношении серебра, поскольку это такой маленький рынок, и он не имеет такого же авторитета, как золото.

Но на данном этапе истории есть очень веские причины добавить физическое серебро в свой портфель (и только одна из них связана с тем, что цена будет расти).Вот 10 основных причин, по которым каждый инвестор должен купить серебряные слитки…

# 1 Серебро — это реальные деньги

Серебро может не быть частью нашей валюты, но это все равно деньги. Фактически, серебро, наряду с золотом, является высшей формой денег, потому что его нельзя создать из воздуха (и, следовательно, обесценить), как бумажные или цифровые формы. Под реальными деньгами мы подразумеваем физическое серебро, а не ETF, сертификаты или фьючерсные контракты. Это бумажные вложения, которые не приносят тех же выгод, которые вы найдете в этом отчете.

Физическое серебро — это средство сбережения, как и золото. Вот почему.

Серебро имеет…

• Отсутствует риск контрагента. Если у вас есть физическое серебро, вам не нужна другая сторона для исполнения контракта или обещания. Это не относится к акциям, облигациям или практически любым другим инвестициям.

• Никогда не использовались по умолчанию. Если у вас есть физическое серебро, у вас нет риска дефолта. Но это не касается почти любых других инвестиций, которые вы делаете.

• Долгосрочное использование в качестве денег. Просмотр денежной истории показывает, что серебро использовалось в чеканке монет чаще, чем золото!

Как говорит Майк Мэлони в своем бестселлере «Руководство по инвестированию в золото и серебро», «Золото и серебро переоценивались на протяжении веков и требовали, чтобы бумажные ценные бумаги отвечали за себя.

Наличие физического серебра дает вам реальный актив, который служил деньгами буквально тысячи лет.

# 2 Физическое серебро — твердый актив

Из всех ваших вложений сколько вы можете держать в руке?

В мире бумажных прибылей, цифровой торговли и создания валюты физическое серебро является одним из немногих активов, которые вы можете носить с собой в кармане куда угодно, даже в другую страну. И он может быть настолько частным и конфиденциальным, насколько вы хотите.Физическое серебро также является ощутимой преградой против всех форм взлома и киберпреступности. Например, нет «стирания» серебряной монеты «Орел», но с цифровым активом это, безусловно, может произойти:

# 3 Серебро дешево

Что, если бы я сказал, что вы можете купить твердый актив примерно по цене 1/65 цена на золото — и это также защитит вас от инфляции?

Вот что вы получаете с серебром! Он гораздо более доступен для среднего инвестора, и тем не менее, будучи драгоценным металлом, он поможет поддерживать ваш уровень жизни на уровне золота в периоды разводнения денежной массы.

Если вы не можете позволить себе купить полную унцию золота, серебро может стать вашим билетом к хранению некоторых драгоценных металлов.

Это верно и для подарков. Не хотите потратить более 1000 долларов на подарок, но хотите подарить материальный актив? Серебро просто сделало его более доступным.

# 4 Серебро более практично для повседневных небольших покупок

Серебро не только дешевле купить, но и может быть более практичным, когда вам нужно продать.

Может быть, когда-нибудь вы не захотите продавать полную унцию золота, чтобы удовлетворить небольшую финансовую потребность.Введите серебро. Поскольку оно часто бывает меньшего достоинства, чем золото, вы можете продавать только то, что вам нужно или нужно в данный момент.

Именно по этой причине у каждого инвестора должно быть немного серебра.

Имейте в виду, что серебряные монеты и слитки в слитках можно продавать практически в любой точке мира.

# 5 Серебро превосходит золото на бычьих рынках

Серебро — очень маленький рынок — настолько мал, что небольшая сумма денег, поступающая в отрасль или из нее, может повлиять на цену в гораздо большей степени, чем другие активы (включая золото).

Эта большая волатильность означает, что на медвежьих рынках серебро падает больше, чем золото. Но на бычьих рынках серебро будет расти намного дальше и быстрее, чем золото.

Вот пара хороших примеров … Посмотрите, насколько больше серебра заработало, чем золота на двух крупнейших бычьих рынках драгоценных металлов в современную эпоху:

32% Серебро

Можно сказать, что серебро — это золото на стероидах!

Мы можем ожидать, что это преимущество повторится и на следующем бычьем рынке, потому что промышленность серебра остается крошечной.

# 6 Запасы серебра падают

Государственные органы и другие учреждения раньше держали большие запасы серебра. Но сегодня мировые запасы находятся на рекордно низком уровне. Фактически, единственными странами, которые хранят серебро, являются США, Индия и Мексика.

Посмотрите, что происходило с этими запасами с 1996 года.

Количество серебра, находящегося в руках правительств по всему миру, равно всего лишь трем неделям запасов на рудниках!

Основная причина, по которой правительства не хранят много серебра, заключается в том, что монеты больше не производятся из драгоценного металла.Но если будущие промышленные потребности удовлетворить трудно, правительства не смогут их поддержать.

# 7 Промышленное использование растет

Хотите верьте, хотите нет, но вы ни дня не обойдетесь без продукта, содержащего серебро.

Он используется почти во всех основных отраслях промышленности, от электроники и медицины до батарей и солнечных батарей. Серебро везде, видите ли вы его или нет.

Как говорит Майк в своей книге: «Из всех элементов серебро является незаменимым металлом.Он обладает наибольшей электронной проводимостью, теплопроводностью и отражающей способностью. Современная жизнь в том виде, в каком мы ее знаем, не существовала бы без серебра ».

Благодаря этим редким характеристикам количество промышленных применений серебра резко возросло. Фактически промышленность теперь поглощает более половины всего спроса на серебро.

Серебро используется в большом количестве отраслей и продуктов, и многие из этих применений расширяются. Вот несколько примеров…

• В среднем сотовый телефон содержит около одной трети грамма серебра, и использование сотовых телефонов продолжает неуклонно расти во всем мире.Gartner, ведущая исследовательская и консультационная компания в области информационных технологий, оценила, что в период с 2017 по 2019 год было приобретено 5,75 миллиарда мобильных телефонов. Это означает, что только в этом приложении было использовано 1,916 миллиарда граммов серебра или 57,49 миллиона унций!

• В среднем электромобиль расходует от 25 до 50 г серебра на автомобиль, что почти вдвое больше, чем в двигателе внутреннего сгорания. Прогнозируется, что рост электромобилей будет настолько высоким, что, по оценке Silver Institute, автомобильный спрос станет вторым по величине источником промышленного спроса на серебро к 2024 году.А самый большой источник спроса —

• Использование серебра в фотоэлектрических элементах (основной компонент солнечных панелей, вырабатывающих электричество) было почти нулевым в 2006 году, а сейчас потребляет больше серебра, чем любое другое применение. А поскольку стоимость солнечной установки за это время упала на 90%, она стала еще более привлекательной как для правительств, так и для потребителей.

• Серебро также широко используется в промышленности в качестве катализатора для производства окиси этилена (важного прекурсора при производстве пластмасс и химикатов).Институт серебра прогнозирует, что из-за роста этой отрасли к 2025 году потребуется на треть больше серебра, чем было использовано в 2020 году.

Подобных примеров намного больше, но суть в том, что из-за его уникальных характеристик , промышленное использование серебра продолжает расширяться, а это означает, что мы можем разумно ожидать, что этот источник спроса останется устойчивым.

Но это еще не все… в отличие от золота, до 30% серебра, используемого в промышленности, разрушается в процессе производства или продукт просто выбрасывается после использования.Просто неэкономично собирать каждую крошечную пластинку или полоску пасты из миллионов выброшенных продуктов. В результате это серебро пропало навсегда и ограничивает объем предложения, которое может вернуться на рынок в результате вторичной переработки.

Еще хуже, если вы посмотрите на все когда-либо добытое серебро.

Таким образом, постоянный рост промышленного использования не только будет поддерживать спрос на серебро, но и миллионы унций не могут быть повторно использованы. Это может быть проблемой, потому что…

# 8 Новое предложение падает

Цена на серебро рухнула после пика в 2011 году, а в следующие пять лет упала до колоссальных 72.1%. В результате майнерам приходилось бороться за сокращение затрат, чтобы получить прибыль. Одним из резко сокращенных направлений стало разведка и разработка новых серебряных рудников.

Не требуется ученый-ракетчик, чтобы понять, что если вы потратите меньше денег на поиск серебра, вы найдете меньше серебра! Эта засуха в разведке и разработке начинает проявляться, поскольку эта диаграмма показывает объем добычи в 10 крупнейших странах-производителях серебра.

Это повлияло на объем предложения, ежегодно поступающего от горнодобывающей промышленности.За последние четыре года никогда не было такого падения, как сейчас.

Частично это падение объясняется тем, что около двух третей предложения серебряных рудников приходится на побочные продукты производства цветных металлов (например, меди и цинка). Но эти горняки также меньше тратили на разработку рудников, а это значит, что они будут производить меньше серебра.

Между тем низкие цены на серебро повлияли и на объем доступного металлолома — меньше стимулов сдавать металлолом, если цена ниже.

Эти реалии подготовили почву для пика предложения серебра. Если спрос останется на текущем уровне, всем, кто хочет серебра, будет сложно получить столько, сколько им нужно. И не смотрите сейчас, но…

# 9 Мировой спрос растет

Несмотря на влияние глобальной пандемии, мировой спрос на серебро растет. Практически все основные государственные монетные дворы продемонстрировали рекордные уровни продаж, при этом большинство из них уже работают на пике производства.

Растущий спрос наиболее очевиден, чем в Китае.Этот гигантский рынок имеет давнюю историю культурной близости к драгоценным металлам. И с ростом его населения (в противоположность тому, что происходит на Западе), его огромный аппетит сохранится.

Такой спрос не возникает на пустом месте. Рано или поздно возникнут последствия, когда растущий спрос встретит ограниченное предложение — и все эти последствия будут положительными, если вы владеете металлом.

# 10 Соотношение золото / серебро благоприятствует серебру

Наконец, соотношение золото / серебро (цена золота, деленная на цену серебра) может дать подсказку о том, какой металл лучше покупать в любой момент времени.Особенно, когда соотношение достигает предела…

Среднее соотношение золота и серебра составляло 47: 1 в 20, ^-х, веке. С 1968 года он составлял в среднем 56: 1, поэтому соотношение выше этого уровня делает серебро выгодной покупкой по сравнению с ценой на золото.

Вы можете видеть, что на пике бычьего рынка в 2011 году это отношение упало почти до 30. В начале 1980 года оно достигло 14. Это сжатие в соотношении показывает, насколько серебро может превзойти свое двоюродное золото. Это также подтверждает, что он недооценен по сравнению с золотом.

• Сложите все причины, и серебро может стать возможностью для покупок десятилетия.

Трудно найти актив с большим разрывом между ценой и фундаментальными показателями. Это не только хорошая защита от кризиса, но и идеальный шторм фундаментальных факторов подгонит цену.

Как инвестировать в серебро

Купить физическое серебро относительно просто. Вы можете купить в местном магазине монет, но, хотите верьте, хотите нет, в таких интернет-магазинах, как GoldSilver, затраты обычно ниже.com. Это потому, что накладные расходы намного ниже, а расходы на доставку и страхование обычно включаются в минимальный заказ (который не такой уж и большой).

Создание учетной записи в Интернете мало чем отличается от открытия банковского счета, а покупка товаров похожа на использование Amazon. После вашего денежного перевода ваши металлы могут быть отправлены вам или помещены в одно из наших удивительно доступных хранилищ.

А если у вас ограниченный бюджет или вы просто хотите накапливать с течением времени по вашему выбору, вы можете использовать нашу программу InstaVault Gold или программу Instavualt Silver.

Всегда ли серебро — хорошая инвестиция?

Серебро исторически не имело таких высоких показателей, как золото во время спадов и обвалов фондового рынка. Как упоминалось выше, это связано с его интенсивным промышленным использованием — если экономика ослабнет. спрос на эту часть серебра обычно снижается.

Но, как показывает эта статья, в обозримом будущем в пользу серебра будет работать множество факторов. И, как и золото, серебро является денежным металлом и, таким образом, будет реагировать на размывание денежной массы и фискальные ограничения.История гласит, что до тех пор, пока нынешняя система не будет перестроена, чтобы препятствовать безудержному созданию валюты и политики не будут более финансово ответственными, серебро останется сильным активом для владения.

О Джеффе Кларке

Джефф Кларк, активный инвестор, любящий писать, является всемирно признанным авторитетом в области драгоценных металлов. Будучи сыном удостоенного наград золотодобывающего предприятия, владеющего семейными горнодобывающими предприятиями в Калифорнии, Аризоне и Неваде, Джефф имеет глубокие корни в отрасли. Джефф регулярно выступает на конференциях по драгоценным металлам, входит в совет директоров компании Strategic Wealth Preservation на Большом Каймане и предоставляет клиентам GoldSilver эксклюзивный анализ и комментарии рынка.Следуйте за Джеффом в Twitter @TheGoldAdvisor

лучших запасов серебра на 2021 год

Обновлено: 23 июня 2021 г., 12:53

Серебро — важный драгоценный металл, пользующийся спросом как у потребителей, так и у промышленных предприятий. Серебро является лучшим проводником электричества и тепла из всех металлов, что делает его высоко ценимым в электротехнике. В отличие от спроса на золото, более половины спроса на серебро приходится на промышленный сектор.

Серебро также высоко ценится инвесторами, потому что оно имеет многие из тех же инвестиционных характеристик, что и золото. Серебро, являющееся металлом-убежищем, может помочь инвесторам застраховаться от инфляции и выдержать экономические спады.

Источник: Getty Images

Ведущие запасы серебра

Серебро добывают многие компании металлургического сектора. Но большинство горнодобывающих компаний сосредоточены на различных промышленных металлах, таких как железная руда, медь и алюминий, и они могут также добывать драгоценные металлы, такие как золото, а это означает, что серебро приносит относительно небольшую часть их доходов.Несмотря на то, что это ограничивает доступные варианты инвестирования, инвесторы все же могут рассмотреть следующие три лучшие акции серебра:

Источник: веб-сайты компании по связям с инвесторами

Добыча серебра принесла 60% выручки First Majestic Silver в 2020 году, что сделало эту канадскую компанию одной из самых чистых игр с серебром в отрасли. Большинство других компаний, добывающих серебро, ожидают, что в 2021 году на этот металл будет приходиться от 30% до 47% их выручки.

First Majestic фокусируется на Мексике, потому что она производит больше серебра, чем любая другая страна в мире. В настоящее время компания управляет тремя рудниками в Мексике и разрабатывает еще несколько серебряных рудников. Этот большой трубопровод помогает поддерживать цель компании стать крупнейшим производителем серебра в мире.

Серебряные акции, такие как First Majestic, имеют возможности превзойти цену серебра, но они также уязвимы для операционных проблем и перерасхода средств. Проблемы, связанные с добычей полезных ископаемых, ошибки руководства и доступ к другим сырьевым товарам могут повлиять на эффективность акций компании, добывающей серебро.Компании по добыче серебра, которые увеличивают производство серебра при одновременном снижении затрат на добычу, скорее всего, будут лучше, чем драгоценный металл.

First Majestic ожидает, что на серебро будет приходиться 57% выручки в 2021 году, что представляет собой небольшое снижение по сравнению с 2020 годом. Компания приобрела золотой рудник Jerritt Canyon в Неваде в начале 2021 года для диверсификации своей деятельности.

Wheaton Precious Metals — компания по потоковой передаче драгоценных металлов.Вместо того, чтобы управлять физическими рудниками, Wheaton предоставляет горнодобывающим компаниям аванс наличными, чтобы покрыть часть их затрат на добычу. Взамен компания получает право покупать по фиксированным ценам часть металла, добытого на рудниках.

Wheaton ожидает, что потоки серебра будут генерировать 40% металлов, которые он покупает в период с 2021 по 2025 год. Зависимость компании от серебра является самой высокой среди ее конкурентов потоковой передачи. У Уитона есть договорное право до 2025 года на покупку драгоценного металла по средней цене 5 долларов.81 за унцию, что означает, что любая цена на серебро выше этого уровня приносит компании прибыль.

Ориентация компании на потоковую передачу позволяет ей генерировать много денежных средств, которые она использует для инвестирования в новые потоки и выплаты дивидендов акционерам. Бизнес-модель Wheaton позволяет ей получать прибыль от роста цен на серебро так же, как и горнодобывающей компании, но без принятия на себя рисков и потенциальных перерасходов средств, связанных с физической добычей полезных ископаемых.

Мы нашли лучшие и самые яркие золотые компании, в которые вы можете инвестировать.

Инвестиции в горнодобывающую промышленность могут варьироваться от драгоценных металлов, таких как золото, до лития и кобальта в наших современных технологиях.

Получите список выбранных акций от профессионалов, а также советы по отраслевым тенденциям и способам их использования.

Сектор материалов отвечает за производство сырья, используемого всеми другими секторами фондового рынка.

iShares Silver Trust — это фонд, торгующийся на бирже и специализирующийся на физическом серебре. ETF стремится отслеживать динамику цены на серебро, владея физическими серебряными слитками, которые хранятся в банковских хранилищах в Лондоне и Нью-Йорке.

Поскольку ETF хранит физическое серебро, он успешно отслеживает цену драгоценного металла. На диаграмме ниже показано, как цена акций iShares Silver Trust изменилась вместе с ценой на серебро:

Источник изображения: Ycharts

В то время как ETF немного отставал от серебра в долгосрочной перспективе, это полностью связано с коэффициентом годовых расходов фонда, равным 0.5%. В целом, это хорошее соотношение расходов по ETF и небольшая цена, которую нужно заплатить за портфельный доступ к серебру без необходимости владеть драгоценным металлом.

Подходит ли вам инвестирование в серебряные акции?

Цена на драгоценный металл резко выросла за последний год, подскочив на 55% с середины 2020 года до середины 2021 года. Быстрорастущие отрасли солнечной энергетики и электромобилей (электромобилей) являются двумя заметными факторами промышленного спроса, а также многие инвесторы обращают внимание на серебро из-за опасений по поводу инфляции.

Большинство инвесторов предпочитают владеть акциями серебра, а не физическим металлом, таким как монеты и слитки. Когда спрос на серебро растет, серебряные компании часто могут использовать возможности для прибыльного роста, которые позволяют получать прибыль, превышающую рост цен на само серебро. Отсутствие владения физическим металлом также позволяет инвесторам избежать неприятностей и рисков, связанных с приобретением, хранением и страхованием физического актива.

Как уникальный драгоценный металл, пользующийся спросом со стороны промышленности, потребителей и инвесторов, серебро играет все более важную роль в экономике.Акции серебряных компаний и ETF, ориентированных на серебро, могут стать привлекательным дополнением ко многим портфелям.

Последние статьи

Почему серебряные акции стоимостью менее 10 долларов выросли на 14,8% в первой половине 2021 года

Hecla Mining было много чего, и дело было не только в ценах на серебро.

Неха Чамария | 19 июля 2021 г.

Расшифровка телефонного разговора о прибылях и убытках First Majestic Silver Corp (AG) за 2 квартал 2021 года

AG за период до 14 июля 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака | 14 июля 2021 г.

Почему акции Hecla Mining упали на 17% в июне

Не смотрите сейчас, но эмоциональное рвение, которое привело к росту акций, похоже, ослабевает.

Рубен Грегг Брюэр | 08 июля 2021 г.

2 акции для покупки при обвале рынка

Подготовка к худшему может оказаться очень прибыльной для вашего портфеля.

Рич Дюпри | 01 июля 2021 г.

Самые умные акции на пенни, которые стоит покупать прямо сейчас

Хотя копеечные акции часто доставляют больше проблем, чем они того стоят, это трио может сделать инвесторов богатыми.

Шон Уильямс | 25 июня 2021 г.

Почему акции Hecla Mining подскочили на 52% в мае

Акции горнодобывающих компаний по добыче драгоценных металлов выросли в цене за месяц, наполненный хорошими новостями для компании и ее акционеров.

Рубен Грегг Брюэр | 8 июня 2021 г.

Почему акции Yamana Gold подскочили на 14% в мае

После того, как зимой к акциям отнеслись холодно, инвесторы стали благосклонно относиться к этому производителю золота.

Скотт Левин | 6 июня 2021 г.

Вот что действительно ценилось на фондовом рынке в понедельник

Забудьте о криптовалюте — те, кто ищет средство сбережения, пошли по старой школе.

Дэн Каплингер | 17 мая 2021 г.

Почему Miners Hecla, Endeavour Silver, Harmony Gold и Coeur Rose выросли на 17% сегодня

Новости, подтолкнувшие этих майнеров к росту, были в значительной степени тем, что можно было ожидать в сфере драгоценных металлов.

Рубен Грегг Брюэр | 17 мая 2021 г.

Pan American Silver (PAAS) Стенограмма телеконференции за 1 квартал 2021 года

PAAS за период, заканчивающийся 31 марта 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 13 мая 2021 г.

Цена на серебро взлетает по мере того, как инвестиционный и промышленный спрос продолжается.

Слитки серебра весом 100 унций сложены стопкой внутри Safe House, хранилища Silver Bullion Pte в Сингапуре.

Ники Ло | Bloomberg | Getty Images

Его часто упускают из виду в пользу его блестящего родственника золота, но цена на серебро за последний год подскочила более чем на 70%, при этом сырьевые стратеги говорят, что ралли, вероятно, продолжится по мере возобновления мировой экономики.

Спрос на драгоценный металл резко вырос за последние 12 месяцев. В среду серебро торговалось около 27 долларов за унцию, что на 74% больше, чем год назад, когда спотовая цена составляла около 15,5 долларов за унцию. Для сравнения, цены на золото за год выросли на 6,4%.

От электроники до фотографии, ювелирных изделий и монет — серебро является неотъемлемой частью многих повседневных товаров.

Его высокая электропроводность и долговечность позволяют использовать его в промышленных и технологических целях, поскольку почти каждый компьютер, мобильный телефон, автомобиль и бытовая техника содержат серебро, согласно данным Silver Institute.Данные ассоциации показывают, что в 2021 году на полудрагоценный металл был больше спроса, чем предложения.

Но Оле Хансон, глава товарной стратегии Saxo Bank, сказал CNBC, что, хотя около 50% спроса на серебро было промышленным , остальное — от инвесторов. Тем не менее, его использование в промышленности было одной из основных причин недавнего роста его стоимости, сказал он.

«Промышленный спрос, вероятно, является основной причиной того, что серебро превосходит золото, как и в прошлом году… Часть этого (подъема) определенно исходит от промышленных металлов, которые действительно переживают разрыв. Если вы посмотрите на цены на медь, они увеличились более чем вдвое с тех пор, как достигли минимума в прошлом году », — добавил он.

На рост серебра также сыграли дополнительные факторы, сказал Хэнсон, например, переход к зеленым технологиям, который стимулировал рост спроса на промышленные металлы, такие как серебро, которые используются, например, в производстве солнечных панелей.

Наблюдая за золотом

Огромные меры стимулирования центрального банка и правительства за последний год также усилили опасения по поводу инфляции, связанных с драгоценными металлами как золото, рассматриваемое как преграда против роста цен и снижения стоимости доллара.В среду официальные данные США удивили рынки более сильным, чем ожидалось, ростом потребительских цен на 4,2% в апреле по сравнению с прошлым годом.

«Если золото растет, значит, серебро имеет тенденцию расти, но даже сильнее», — отметил Хэнсон. «Поэтому большинство инвесторов в серебро, вероятно, пристально следят за ценами на золото, уровнем доллара и уровнем процентных ставок».

Хотя инфляцию можно считать положительной для этих драгоценных металлов, наблюдатели рынка также будут следить за любым ужесточением денежно-кредитной политики, направленным на сдерживание роста цен.

Цены на серебро остаются значительно ниже рекордного уровня в 2011 году, когда цена на металл почти достигла отметки в 50 долларов за унцию. Однако Хэнсон сказал, что в долгосрочной перспективе спрос на серебро не показывает никаких признаков снижения.

«Если мы серьезно относимся к« зеленой »трансформации, то это будет продолжать привлекать спрос на серебро», — отметил он. Между тем, поставки серебра, обычно добываемого в процессе добычи других металлов, скорее всего, останутся ограниченными.

«Если он поймает приличный попутный ветер, он действительно сможет работать выше и быстрее, чем потенциально другие металлы.»Хэнсон добавил.

Экстремальный бычий сценарий» пока не обсуждается «

Серебро также может выиграть от возобновления мировой экономики после пандемии коронавируса, учитывая рост промышленного производства, а также поддержание инвестиционного спроса, согласно Макс Лейтон, управляющий директор отдела сырьевых исследований Citi Global Markets

Он сказал CNBC во вторник, что серебро получило выгоду от инвестиционного спроса во время пандемии и, вероятно, продолжит это делать.

«Пандемия привела к значительному снижению реальных процентных ставок в США и сдвигу в распределении богатства и сбережений домашних хозяйств в пользу золота и серебра. Это более чем компенсировало слабость промышленного потребления, и продолжает это делать», — сказал он. сказал.

Тем не менее, он отметил, что третья волна Covid-19, в значительной степени вызванная вариантами, может продолжать сдерживать промышленный спрос и «на данный момент сняла с повестки дня экстремально бычий сценарий серебра». Тем не менее, Лейтон сказал, что рост серебра может продолжиться.

«Прекращение сокращения запасов в Китае и Индии приведет к тому, что рынок серебра действительно наберет обороты», — сказал он.

«Митинг может продолжаться до тех пор, пока мир по-прежнему будет обеспокоен воздействием мутации Covid-19 и обеспокоен влиянием Covid на сферу услуг. Обе эти проблемы могут побудить политиков сохранять реальные ставки на низком уровне и могут поддерживать инвестиционный спрос на высоком уровне ».

Как инвестировать в серебро

Хотя многие инвесторы нацелены на золото и платину, это не единственные драгоценные металлы, которые могут приносить значительную прибыль.Серебро всегда пользовалось популярностью среди инвесторов благодаря своему промышленному спросу, даже несмотря на нестабильность рынка.

Серебро и золото идут рука об руку, когда инвесторы начинают сомневаться в ценности американской валюты. Вы можете купить этот драгоценный металл в виде слитков, монет, раундов и других форм, если хотите сохранить свои деньги в безопасности.

Но знаете ли вы, что у вас есть еще больше возможностей? В этой статье я покажу вам, как инвестировать в серебро, чтобы вы могли решить, подходит ли оно для вашего портфеля.

Что на самом деле означает вложение в серебро?

В то время как серебро действительно относится к категории товаров, драгоценные металлы находятся вне этого ящика. Это означает, что вложение в серебро — это не совсем то же самое, что вложение в сельское хозяйство, полезные ископаемые или другие виды товаров.

Когда вы инвестируете в серебро, вы обычно покупаете серебряные слитки, независимо от того, собираетесь ли вы торговать серебром или владеть им. Люди, покупающие серебро, не потребляют его так, как покупают другие товары.

Серебро колеблется между двумя классификациями: промышленный металл и драгоценный металл. Его спрос и предложение влияют на его статус. Серебро, которое было торговым металлом с 6000 г. до н.э., имеет большую промышленную ценность, от ювелирных изделий до батарей.

Возможно, вы слышали, что серебро безопаснее, чем вложения в фиатную валюту (фиатная валюта — это валюта, стоимость которой установлена ​​в соответствии с государственным регулированием, например доллар США). Однако, как и в случае с бумажной валютой, внутренняя стоимость серебра зависит от спроса.

Если другие инвесторы не хотят покупать серебро, оно теряет ценность. В этом случае инвестирование в серебро ничем не лучше, чем вложение в бумажную валюту, хотя многие люди рассматривают серебро и другие драгоценные металлы как запасной вариант на случай, если выпущенная государством валюта потеряет свою ценность.

Серебро встречается реже, чем другие промышленные металлы, что помогает ему сохранять свою ценность. Он также имеет тенденцию идти в противоположном направлении от фондового рынка, что делает его привлекательным вложением. Если вы инвестируете в акции, вложение в серебро может означать как диверсификацию, так и подстраховку, если цены на акции резко упадут.Уже сам по себе этот фактор может сделать его выгодным вложением для многих инвесторов.

Почему вам следует инвестировать в серебро?

Хотя многие люди при инвестировании тяготеют к более дорогим драгоценным металлам, серебро может быть удивительно выгодным вложением.

По сравнению с золотом, серебро более волатильно. Хотя он может не достигать более высокой внутренней стоимости, чем золото, он может превзойти золото, когда дело доходит до увеличения стоимости. По словам старшего аналитика драгоценных металлов Джеффа Кларка, когда серебро достигло исторического максимума, оно выросло на 3105% по сравнению с ростом на 2328% в период с 1970 по 1980 год.

может сделать его отличным вложением, поскольку оно имеет потенциал для более высокой прибыли, особенно на бычьем рынке. Поскольку все больше инвесторов ищут золото, меньший рынок серебра делает его идеальным для более безопасных вложений без потери ликвидности.

В значительной степени серебро оставалось популярным инвестиционным выбором в течение многих лет из-за его промышленного использования. Производители нашли применение серебру в различных изделиях, от электроники до солнечных батарей и серег.Даже в вашем сотовом телефоне есть небольшое количество серебра.

Благодаря своей универсальности серебро всегда пользуется спросом. Если инвестировать в драгоценный и промышленный металл с таким большим количеством применений, он не потеряет свою ценность.

Как купить серебро?

Серебро можно купить разными способами. То, что вы выберете, зависит от ваших предпочтений и того, как вы собираетесь использовать или продавать серебро в будущем.

Серебро обычно показывает повышенную прибыль во времена неопределенности, связанной с фиатной валютой.Многие инвесторы рассматривают торговлю серебром как риск, поэтому они сохраняют свои инвестиции меньшими, чем в случае других драгоценных металлов или товаров.

Тем не менее, когда дело доходит до вложения в серебро, у вас есть много вариантов, в том числе:

• Акции.
• Фьючерсы на слитки.
• Опции.
• Паевые инвестиционные фонды.
• ETF и ETN.

Каждый тип инвестиций сопряжен со своими специфическими рисками и преимуществами. Некоторые инвесторы предпочитают использовать метод, с которым они уже знакомы.Другие инвесторы считают, что покупка слитков обеспечивает большую безопасность в случае падения стоимости фиатной валюты. А некоторые просто хотят разнообразить свои портфели.

Как купить серебряную ложу

Вы можете купить серебряные акции напрямую у своего онлайн-брокера, как и любые другие акции. Например, вы можете легко использовать Robinhood для покупки любого количества серебряных акций. Прямо сейчас у них есть коллекция из более чем 50 штук на выбор.

И если вы читали обзор Robinhood от Money Under 30, то знаете, что торги акциями производятся без комиссии и размещать ордера несложно.Фактически, вы можете ввести тиккер любой из этих серебряных акций и за несколько нажатий стать владельцем серебряной акции.

Silver дает вам возможность инвестировать без покупки и продажи настоящего серебра. В отличие от покупки слитков, покупка серебряных акций не связана с самим товаром.

Приобретая серебряные акции, вы инвестируете в компанию, непосредственно участвующую в серебряной промышленности. Вы можете инвестировать в горнодобывающую компанию, которая производит и распространяет серебро, или вы можете инвестировать в ювелира, который использует его для производства серебряных серег, браслетов и других украшений.

Но это не единственные варианты. Поскольку у серебра так много применений, у вас есть множество способов инвестировать в акции и множество отраслей на выбор.

Хотя акции соответствуют рыночной стоимости серебра, они также превышают стоимость самого металла. Из-за этого волатильность серебра может либо помочь, либо повредить вашим инвестициям.

Поскольку покупка акций означает, что вы инвестируете в бизнес, а не в сам товар, успех компании влияет на ваши инвестиции, возможно, даже больше, чем рыночная стоимость серебра в любой момент времени.Это означает, что если компания испытывает дефицит или сталкивается с экономическими трудностями, стоимость ваших акций может упасть, даже если рыночная стоимость серебра останется стабильной.

Одним из преимуществ покупки серебряных акций является то, что вы избегаете некоторой волатильности рынка серебра. Вы также можете получить больше преимуществ, если инвестируете в рудники чистого серебра. В последние годы многие рудники расширились и начали добывать более общие металлы. Следовательно, инвестирование в серебро через эти компании дает вам меньшую долю, поскольку серебро составляет меньшую часть их бизнеса.

Когда вы инвестируете в рудник чистого серебра, у вас будет больше доли в компании и сырьевых товарах. Независимо от того, сколько у вас есть в вашем портфеле, серебро по-прежнему демонстрирует диверсификацию на сырьевые товары и металлы.

Как купить серебро в слитках

Несмотря на множество способов инвестирования в серебро, покупка серебряных слитков остается одной из самых популярных сегодня. Это самый простой и прямой способ инвестировать в серебро.

Серебряные слитки можно купить в трех основных формах:

Вы можете купить серебряные слитки локально или в Интернете (просто введите «купите серебряные слитки рядом со мной» ) — хотя вам нужно быть осторожным с тем, где вы заказываете, чтобы убедиться, что они законны.Такие места, как JM Bullion, APMEX и SD Bullion, существуют уже давно и заслуживают уважения.

Серебряные монеты — одни из самых популярных видов слитков, которые вы можете купить. Поскольку они маленькие, их легко купить оптом и хранить дома, если вы не хотите платить за хранение на складе. Монеты состоят из чистого серебра 99,9%. Правительства по всему миру выпускают монеты разного дизайна, что делает многие из них ценными для коллекционеров монет, а не только из-за содержания в них серебра.

Некоторые из самых популярных монет — это американский серебряный орел, канадский серебряный кленовый лист, китайская серебряная панда и британская серебряная Британия.

Монеты, слитки и раунды следуют как по спотовым ценам, так и по рыночным ценам на серебро. Спотовая цена применяется к стоимости серебра за тройскую унцию. Когда вы решаете продать свои серебряные слитки, вы обычно смотрите на спотовые цены, так как они покажут, сколько стоит ваше серебро, если вы решите продать его на месте. Спотовые цены колеблются в зависимости от экономических и правительственных факторов — и даже от цен на другие металлы для сравнения.

Обычно вы можете продавать в тех же местах, где покупаете в Интернете (включая перечисленные выше), но, опять же, будьте осторожны с тем, куда вы отправляете свои слитки.

Bullion остается одним из самых простых способов инвестировать как в драгоценные, так и в промышленные металлы. Вы можете купить столько, сколько захотите, а затем продать, когда цены вырастут. В отличие от акций, фьючерсов и других типов инвестиций, покупка серебряных слитков требует от вас рассмотрения физического аспекта вашего продукта. По этой причине вы несете исключительную ответственность за свои инвестиции.

Проще говоря, это означает, что вам нужно выяснить, как и где хранить слитки, а также как вы хотите их застраховать. Некоторые инвесторы предпочитают хранить свои слитки в своих домах, в то время как другие используют хранилище для хранения.

Как купить фьючерс на серебро

Фьючерсные контракты позволяют инвесторам зафиксировать цену на серебро до того, как рынок изменится. Обычно независимые инвесторы не имеют дела с фьючерсными контрактами, поскольку они часто применяются к большим объемам серебряных продуктов.

E * TRADE позволяет покупать и продавать фьючерсные контракты по цене 1,50 доллара за контракт. Короче говоря, вы будете искать фьючерсные контракты, в частности фьючерсы на серебро, и покупать контракт, который соответствует вашим предпочтениям и толерантности к риску. Помните, что с фьючерсами вы фактически не владеете активом — вы держите , право на его покупку или продажу.

Вот снимок фьючерсов на серебро, доступных на E * TRADE — обратите внимание, что есть определенные часы торговли и определенные месяцы в году, в которые вы можете торговать ими:

подходят инвесторам — как частным лицам, так и компаниям — которые знают, что им понадобится определенное количество серебра позже, но пока не хотят покупать.В этих случаях компания и продавец согласовывают конкретную цену при заключении контракта. Однако, когда вы покупаете фьючерс на серебро, вы берете на себя другой риск, чем при других инвестициях в серебро. У фьючерсных контрактов есть явные победители и проигравшие.

Фьючерсные контракты на серебро могут принести пользу инвесторам, поскольку серебро более волатильно, чем другие активы. Никто не знает, вырастет ли рыночная цена или резко упадет через шесть месяцев или через год, поэтому фьючерсные контракты предлагают защиту на случай, если цены вырастут и вы заблокируете более низкую ставку.С другой стороны, вы можете в конечном итоге заплатить гораздо больше за акцию, чем хотели бы.

Приведу пример:

Предположим, что вы, как производитель, приобретаете фьючерсный контракт, соглашаясь купить 5000 унций серебра по цене 10 долларов за тройскую унцию через год с даты заключения соглашения. Если цена на серебро через год вырастет, вы выиграете. В этом случае вы получите более выгодную сделку. Однако, если цена серебра упадет, серебряный рудник выиграет, потому что они будут продавать вам серебро по цене, превышающей его текущую рыночную цену.

Теперь, как инвестору, ваши фьючерсы на серебро будут приобретаться напрямую через вашего брокера, но это просто для того, чтобы вы получили представление о том, как это работает.

Торговля фьючерсами на серебро дает вам несколько вариантов, которых вы не увидите при других инвестициях, например стандартные покупки. Фьючерсные контракты Full, E-mini и Micro предлагают стандартное количество серебра для ваших инвестиций: полный фьючерсный контракт дает вам 5 000 тройских унций. Фьючерсные контракты E-mini и Micro предлагают вам приобрести 2500 и 1000 тройских унций серебра соответственно.

По словам Чарльза Шваба, эти контракты могут помочь новым инвесторам выйти на более крупные рынки, такие как S&P 500, NASDAQ-100, Dow Jones и Russell 2000. У вас также есть доступ к более безопасному рынку для покупки и продажи. Поскольку при совершении этой сделки вам не нужно держать физическое серебро, вы можете установить цену на 60 месяцев вперед. Фьючерсы на серебро также обеспечивают более продолжительное время для торговли, в отличие от акций, которые требуют более внимательного отношения к рыночным ценам.

Как купить серебряные опционы

Как и фьючерсные контракты, время покупки опционов на серебро зависит от того, как рыночная цена серебра растет и падает.Разница в том, насколько далеко в будущем вы хотите предсказать.

В то время как фьючерсные контракты позволяют вам зафиксировать цену до пяти лет вперед, опционы не фиксируют цену, поэтому вы обычно прогнозируете цену только за неделю до того, как она наступит.

В США вы можете торговать опционами на серебро через Чикагскую товарную биржу (CME). Опционы — чрезвычайно рискованная форма торговли (обратите внимание, как я решил не говорить «инвестирование», поскольку это слишком спекулятивно), и то, выберете ли вы этот путь, должно зависеть от того, сколько вы можете позволить себе потерять.

Когда вы торгуете опционами, вы используете платформу биржевого брокера, чтобы предсказать, вырастет или упадет цена на серебро. Вы можете купить серебро с опционами колл или пут:

• Опционы колл позволяют покупать серебро по цене исполнения в течение определенного времени до истечения срока действия колл. Если вы думаете, что рыночная цена вырастет, вы можете купить опцион колл, чтобы вы могли покупать серебро по более низкой цене, даже если она должна вырасти. Если цена действительно вырастет, вы выиграете.Вы получите прибыль от разницы между ценой исполнения и рыночной ценой. Однако если рыночная цена упадет, вы потеряете премию.
• Опционы пут позволяют продавать серебро по цене исполнения до истечения срока ее действия. Ваши выигрыши или проигрыши противоположны выигрышам по опционам колл. В этом случае, если рыночная цена превысит цену исполнения, вы потеряете премию. Более низкая рыночная цена означает, что вы получите прибыль.

Когда вы торгуете опционами, вам понадобится маржинальный брокерский счет, чтобы защититься от убытков.С этим типом счета, если вы понесете убыток, у вас все равно будет запас средств для покрытия убытков, чтобы это не повлияло на вашу прибыль.

Вы можете выбрать долгосрочный или краткосрочный вариант, в зависимости от ваших предпочтений. Некоторые люди предпочитают краткосрочные опционы на срок от одной до пяти минут, а не на девять месяцев для долгосрочных опционов.

Например, вы можете купить опционы на серебро через E * TRADE. При торговле опционами комиссия не взимается, а цена опционного контракта составляет всего $ 0.50 за опционы на акции и индексы за контракт — что довольно дешево.

Как покупать серебряные ETF

Биржевой фонд серебра (ETF) хорошо подходит для инвесторов, которые хотят расширить свою деятельность в сфере серебра и других металлов. Вы торгуете ими на фондовой бирже, хотя они имеют больше преимуществ, чем одни только акции.

С серебряным ETF вы можете инвестировать в корзину активов. Эти активы могут включать акции, облигации, физические товары и многое другое.

Хотя у вас есть несколько активов с ETF, вам не нужно покупать и продавать их все сразу.Вы можете продавать их по единицам, что позволяет мгновенно и с минимальными усилиями диверсифицировать свой портфель.

американских инвесторов имеют доступ к 11 серебряным ETF. Они могут обеспечить эффективные с точки зрения налогообложения инвестиции, которые увеличивают вашу общую прибыль благодаря низкому обороту.

Когда вы покупаете серебряный ETF, у вас есть преимущество, когда дело доходит до обмена, и не только с легкостью и диверсификацией. ETF обладают большей гибкостью, чем большинство других типов инвестиций, поскольку вы можете торговать в любое время дня.

также обладают большей ликвидностью, чем многие другие инвестиции, хотя они предназначены для более долгосрочного использования, чем паевые инвестиционные фонды или опционы. ETF также могут работать в ваших интересах, если вы хотите окунуться в воду с меньшими инвестициями.

Если вы все же решите инвестировать в ETF, вы должны знать о ETF с кредитным плечом . Как правило, их следует избегать или опасаться.

ETF с кредитным плечом работают, чтобы удвоить или утроить вашу дневную доходность. Эти мультипликаторы могут помочь вам, заработав больше денег.Однако, если рыночная цена упадет, вы также потеряете в два-три раза больше, чем вы бы потеряли с обычным ETF.

Если вы только начинаете покупать серебряные ETF, избегайте кредитных и обратных ETF, пока не узнаете больше о рынке. Они представляют собой более серьезные риски, и проигрыш по ним может свести на нет ваши доходы. Они также не подходят для долгосрочного инвестирования.

Как покупать серебряные паевые инвестиционные фонды и ETN

Хотя ETF работают во многом как паевые инвестиционные фонды и биржевые ноты (ETN), вы увидите довольно большие различия между ними.

В отличие от ETF, ETN не приобретает право собственности на актив. Вместо этого это необеспеченная долговая ценная бумага, обеспеченная эмитентом, например банком. Его значение соответствует индексу, но само серебро не принадлежит вам.

Как и ETN, паевые инвестиционные фонды также не хранят физическое серебро. Вместо этого несколько инвесторов объединяют свои деньги в один фонд. Оператор товарного пула (CPO) обрабатывает эти средства и принимает инвестиционные решения от имени инвесторов.

Паевые инвестиционные фонды, в отличие от ETF, обычно требуют минимальных вложений.Хотя вы можете инвестировать в ETF всего за 100 долларов, паевые инвестиционные фонды часто требуют несколько тысяч долларов на начальном этапе.

Паевые инвестиционные фонды не торгуются на фондовой бирже, как ETF, и торгуются только один раз в день. Это отличается от акций и ETF, где вы видите, как цена колеблется несколько раз за один торговый день. Таким образом, паевые инвестиционные фонды потенциально предлагают меньший риск.

В то время как ETF ориентированы на долгую игру, паевые инвестиционные фонды, как правило, предлагают более безопасный краткосрочный вариант. Поскольку у вас есть преимущество CPO, вам не нужно так внимательно следить за рынком.

Итак, серебро — хорошее вложение?

Silver МОЖЕТ быть хорошей инвестицией, ЕСЛИ вы разбираетесь в рынке. Прежде чем приступить к делу, подумайте, хотите ли вы постоянно отслеживать рыночные и спотовые цены, ожидая их скачка или падения. Вам также следует подумать о том, как инвестировать в серебро, прежде чем решить, подходит ли оно для вас.

Многие инвесторы предпочитают покупать серебряные слитки как простой и безопасный способ инвестирования. Инвестиции в физическое серебро продолжали расти в течение последних десяти лет, несмотря на колебания и спады инвестиций во фьючерсы и другие серебряные активы.Серебряные слитки также могут обеспечить защиту от инфляции. Кроме того, если фондовый рынок упадет, серебро предложит альтернативное вложение, которое может защитить вас.

Предложение также снизилось, что может привести к увеличению рыночных цен, поскольку новые инвесторы хотят покупать. А поскольку серебро очень часто движется вверх и вниз, его легче покупать и продавать. Даже если рыночная стоимость действительно снизится, она, скорее всего, снова вырастет, поэтому обычно вы можете минимизировать убытки или даже получить прибыль.

достаточно промышленного применения, поэтому он всегда будет пользоваться спросом у производителей.Королевское химическое общество описывает различные применения металла, от изготовления зеркал до солнечных батарей и стоматологических сплавов.

Резюме

Если вы только ныряете на рынок серебра, у вас есть множество возможностей для инвестирования. Тот, который лучше всего подходит для вас, будет зависеть от того, как вы хотите диверсифицировать и почему планируете инвестировать.

Не забывайте использовать такие ресурсы, как E * TRADE и Robinhood, чтобы помочь вам получить лучшие предложения за ваше серебро.