Главная » Разное » Инвестиции в недвижимость в европе: Как инвестировать в зарубежную недвижимость с бюджетом от €100 тыс. :: Мнения :: РБК Недвижимость

Инвестиции в недвижимость в европе: Как инвестировать в зарубежную недвижимость с бюджетом от €100 тыс. :: Мнения :: РБК Недвижимость

| – Комментировать

Содержание

Как инвестировать в зарубежную недвижимость с бюджетом от €100 тыс. :: Мнения :: РБК Недвижимость

Многие россияне-инвесторы с бюджетом порядка нескольких сотен тысяч евро думают о вложении в недвижимость за рубежом. При беглом изучении рынка может показаться, что этой суммы не хватит на хороший доходный объект: ведь предложения качественной коммерческой недвижимости в Европе обычно начинаются с €5 млн, а небольшие ретейл-помещения в востребованных локациях продаются за €3–5 млн.

Тем не менее на международном рынке немало инвестиционных продуктов с порогом входа €100–500 тыс.: от покупки микроапартаментов, приносящих около 5% годовых арендного дохода, до клубных сделок в проектах девелопмента (10–15% годовых).

Прежде чем подробно рассказать об этих предложениях, я уточню, что мы понимаем под инвестициями. К ним не относится покупка недвижимости для собственного использования (например, чтобы приезжать на отдых), а также ради ВНЖ или гражданства. Инвестиционные продукты, о которых здесь пойдет речь, предназначены для клиентов, чья мотивация — получить доход на вложенный капитал. Я не советую смешивать эту цель с другими, потому что разным целям соответствуют разные критерии выбора. Если вы присматриваете жилье для себя, то выбирайте такой объект и такую локацию, где вам самим будет хорошо. Если вас интересует «золотая виза» или паспорт — это совсем другая тема, заслуживающая отдельной статьи. Недвижимость, которую вы купите ради резидентства, редко будет приносить ощутимый доход.

Если же вы хотите вложить средства именно для того, чтобы сохранить и приумножить капитал, то у вас появляется выбор из пяти продуктов:

  • номера в отелях, комнаты в студенческих общежитиях или домах престарелых для сдачи в аренду;
  • микроапартаменты и квартиры для сдачи в аренду;
  • реновация квартир;
  • заем под проекты девелопмента или реновации;
  • клубные сделки в проектах девелопмента.

Мои рекомендации основаны на опыте проектов в Германии (Берлин, Бавария), Греции (Афины) и Испании (Барселона, Торревьеха). Но и в других странах Европы, где развит рынок зарубежных инвестиций в недвижимость, вы встретите примерно такие же условия для инвесторов.

Жилая недвижимость для сдачи в аренду

Первые три продукта объединяет общая стратегия: вы приобретаете объект в собственность и, сдавая его в аренду, получаете доход. При таких инвестициях лучше ориентироваться на срок владения не менее пяти — десяти лет, а доходность находится на уровне 3–5% годовых. Риски минимальны, а в дополнение к арендному доходу вы получаете прирост стоимости объекта в среднем на 2–3% в год. Это консервативная стратегия, подходящая для тех, чей основной интерес — сохранить капитал и сберечь его от инфляции.

Эксплуатацией и содержанием объекта, а часто и заселением арендаторов занимается управляющая компания.

1. Номера в отелях, комнаты в студенческих общежитиях или домах престарелых

Стоимость таких объектов начинается от €100 тыс., причем можно купить как одно помещение, так и блок из нескольких жилых единиц. Владелец не может использовать эту недвижимость для собственного проживания, но ограничение компенсируется относительно высокой доходностью: на уровне 5% годовых.

2. Микроапартаменты и квартиры

Обычную жилую недвижимость я рекомендую покупать в крупных благополучных городах, причем советую обратить особое внимание на микроапартаменты, то есть малогабаритные квартиры площадью 20–35 кв. м и стоимостью от €120 тыс. Как правило, они продаются в новостройках, а средний доход от аренды достигает 4,5% годовых. У этого формата есть особенные преимущества в Германии: арендные контракты на микроапартаменты в большинстве случаев среднесрочные (до одного года), поэтому собственник может регулярно индексировать арендную плату и легко выселить жильцов, если они оказываются неплатежеспособными.

Квартиры обычной площади (70–80 кв. м) стоят от €300–400 тыс. и приносят доходность порядка 3% годовых при сдаче в долгосрочную аренду, но они ликвиднее, чем микроапартаменты. В наиболее выигрышных локациях — обжитых центральных районах крупных городов — мало новостроек, и основная доля предложений приходится на вторичный рынок. Если вы покупаете вторичку, будьте готовы к повышенным затратам на ее содержание.

Мне часто приходится предостерегать клиентов, готовых клюнуть на предложения с экстремально высокой арендной доходностью (7–10%) и гарантированным арендным контрактом в течение первых нескольких лет владения. Обычно это признак того, что недвижимость неликвидна, а ее цена завышена минимум в полтора раза. Если вы купите такой объект, то фактически сами же и оплатите эти 10% доходности, а после гарантийного срока, весьма вероятно, останетесь и без арендаторов, и без шансов удачно продать недвижимость.

3. Реновация квартир

В этом сценарии инвестор покупает на вторичном рынке квартиру в плохом состоянии и вкладывает средства в ремонт, после чего может сдавать квартиру в аренду или перепродать ее с прибылью. Процесс реновации занимает в среднем три — шесть месяцев, а общие затраты на покупку и ремонт чаще всего составляют €200–400 тыс. Можно посоветовать, например, присмотреть подобные проекты в Афинах, где пока еще много ветхого жилого фонда, который хозяева продают по привлекательным ценам, не имея возможности самостоятельно отремонтировать.

Сдача обновленных квартир в долгосрочную аренду приносит в среднем 4% годовых, а в случае продажи вы получите 10–15% нетто-доходности.

Доходность краткосрочной аренды квартир примерно на 1% больше, чем долгосрочной, но при этом возрастают риски простоя.

Всюду, где шла речь об арендной доходности, я имел в виду валовую (гросс) доходность. Я назвал средние цифры по рынку; реальная доходность чаще всего окажется в пределах ±0,5% от этих величин в зависимости от локации, состояния объекта и других факторов.

Чистый доход (нетто) после вычета всех издержек в среднем составляет 75–80% от валового. К этим издержкам относятся прежде всего налоги на покупку и владение недвижимостью, оплата услуг управляющей компании, а также затраты на оформление банковского счета и перевод средств, услуги юристов, нотариусов, аудиторов и прочие накладные расходы. Приобретение недвижимости в собственность сопряжено и с другими хлопотами: приходится ездить на просмотр объектов, оформлять множество документов, привлекать банковское финансирование (если необходимо) и отчитываться о состоянии зарубежных счетов перед налоговыми органами своей страны. Такова плата за инвестиции с низким уровнем риска и приростом стоимости на 2–3% в год.

Инструменты коллективных инвестиций

Следующие два продукта подходят искушенным инвесторам, которые рассчитывают на высокую доходность и готовы к соответствующим рискам. Здесь вы не становитесь собственником недвижимости, а вместе с другими инвесторами вкладываете средства в девелопмент или реновацию под управлением профессиональной проектной компании.

4. Заем под проекты девелопмента или реновации

Суть этого продукта в том, что проектная компания привлекает займы под собственные проекты добавленной стоимости: от реновации квартир до строительства новых объектов с нуля. Займы принимаются под фиксированную ставку, обычно в диапазоне 8–12% годовых (до вычета личных налогов). Порог входа составляет около €100 тыс., и большинство проектов рассчитаны на срок до двух лет.

5. Клубные сделки в проектах девелопмента

В такие сделки объединяются несколько участников (как правило, не больше пяти) под руководством генерального партнера. В отличие от займа, доходность здесь зависит от результата проекта и потенциально не ограничена, хотя на практике чаще всего составляет 10–15% годовых (также до вычета личных налогов). Реализация одного проекта занимает два-три года. Клубные сделки сложны с точки зрения структурирования и имеют смысл для проектов с крупным капиталом, поэтому минимальный вклад — порядка €500 тыс.

Преимущество инвестиций «в складчину» в том, что общий бюджет проекта достигает нескольких миллионов евро, а это позволяет добиться лучших условий банковского финансирования и дает возможности налоговой оптимизации, недоступные индивидуальным инвесторам с меньшими бюджетами.

Кроме того, прежде чем вступить в проект коллективных инвестиций, каждый участник независимо проверяет риски. Таким образом, для каждого инвестора дополнительным залогом надежности проекта становится то, что другие компаньоны готовы участвовать в инвестиции.

Коллективные инвесторы не несут налоговых и административных издержек, связанных с владением недвижимостью, но обычно они платят налоги при получении дохода. Конкретные ставки налогов зависят от страны налогового резидентства инвесторов, юридической структуры проекта и других факторов. Например, в случае займа резиденты России платят НДФЛ 13% от суммы дохода.

Даже самая компетентная проектная компания не может полностью исключить риски, которые в проектах добавленной стоимости заметно выше, чем в арендном бизнесе. Однако ответственные инвестиционные команды обычно могут предложить такие объекты, где в самом неблагоприятном случае вы просто вернете свой капитал, не получив прибыли. Организаторы коллективных инвестиций часто предлагают дополнительные условия, чтобы повысить доверие клиентов: например, когда они управляют инвестициями, то вкладывают собственные средства наравне с остальными партнерами и рискуют вместе с ними.

Я думаю, что займы и клубные сделки в сфере инвестиций в недвижимость будут играть возрастающую роль в мире в ближайшие три — пять лет.

Инвестиции в недвижимость для бюджета от €100 тыс.

Индекс страха: в какую недвижимость стало выгодным инвестировать в Европе :: Мнения :: РБК Недвижимость

Европейский рынок сейчас крайне скуден на привлекательные инвестиционные возможности, но не лишен их. Депозиты в евро предлагают отрицательные ставки, доходных еврооблигаций с хорошим кредитным качеством практически нет, акции многих европейских компаний уже отыграли свои средние уровни после просадки, пострадавшие же от пандемии отрасли оправятся, возможно, нескоро, а потому инвестиции в них будут очень рискованными. Стоимость акций может медленно отрастать в течение года, если ситуация с пандемией будет стабильно улучшаться. Но в целом акции способны оставаться в боковике достаточно долго, и отскок может затянуться.

В связи с тем что привлекательных инструментов инвестирования в евро практически не осталось, а для инвестиций в недвижимость созданы хорошие условия, да и длительный карантин заставил задуматься о более качественной жизни, спрос на недвижимость в Европе за последние несколько месяцев значительно вырос. Причем от инвесторов со всего мира.

Европейские банковские ставки сейчас максимально низкие — процент с небольшим. Благодаря дешевым деньгам можно получить и более высокую доходность от сдачи в аренду. Если, например, в России доходность коммерческой недвижимости составляет 10–14% годовых, а кредитная ставка варьируется в районе 9,5–11%, то в Европе стандартная доходность — 4–5%, но кредитная ставка — всего 1–2%, за счет чего доходность на собственные средства можно довести до 10% годовых и более. Кроме того, недвижимость в Монако, Франции или Германии — менее рисковое вложение, чем российская.

Во что имеет смысл вкладываться, чтобы заработать?

Низкие ставки, COVID-19, высокая волатильность в совокупности с локальными ситуациями, которые надо все время отслеживать, могут предоставить интересные возможности для инвесторов.

Стоимость хороших объектов недвижимости в обычное время не падает, в кризисные же ситуации такие объекты могут выйти на рынок с большой скидкой. Мы как фонд мало смотрим на российский рынок недвижимости из-за высоких рисков, но отслеживаем специальные ситуации, когда цена на качественные объекты гораздо ниже рыночной, и заходим в такие сделки. Так, например, в Москве можно было найти объекты в хороших местах в разгар пандемии, которые владельцы распродавали с большой скидкой (а порой и в два раза дешевле), чтобы направить деньги на закрытие своих финансовых проблем. В Великобритании после Brexit недвижимость довольно заметно упала в цене, а процентные ставки снизились. При этом Лондон — мировая финансовая столица, спрос на недвижимость в которой будет всегда. Хорошей инвестиционной возможностью выглядит и коммуна Босолей рядом с Монако, где разрабатывается программа по перестройке малоэтажного жилья в многоэтажные здания. Близость Монако, безусловно, повлияет на спрос и цены в этом регионе. Кроме того, наблюдается высокий спрос на виллы и апартаменты на Лазурном Берегу.

Читайте также Почему стоит инвестировать в недвижимость и как это сделать

В каких объектах сейчас особенно заинтересованы инвесторы?

Коммерческая недвижимость. Объекты с хорошим трафиком в обычное время, такие как кинотеатры и торговые центры, сейчас продаются с особенно большим дисконтом по трем причинам. Во-первых, мы наблюдаем долгосрочный тренд перехода потребителей в онлайн (предпочтение отдается сервисам Netflix, Amazon, eBay и др.). Во-вторых, эти объекты были закрыты в пандемию и теряли выручку с аренды. В третьих, они зачастую еще и закредитованы, из-за чего у собственников возникают проблемы.

Загородная недвижимость. На нее вырос спрос, поскольку больше людей получили возможность работать удаленно, а значит, и жить в более комфортных условиях за городом. С учетом того, что удаленная работа в пандемию стала нормой, есть вероятность, что с окончанием всех карантинных мер спрос на загородную недвижимость не упадет.

Элитные качественные апартаменты. Еще один устойчивый актив, который пользуется спросом по всей Европе и в России. При этом жилье экономкласса в Европе также может представлять большой интерес для инвестора — например, недвижимость вблизи быстроразвивающихся медицинских и образовательных кластеров.

Куда инвестировать, чтобы переехать в Европу?

Инвесторы рассматривают европейскую недвижимость не всегда с точки зрения доходности. Часто это способ получения «золотой визы», а фактически — ВНЖ, за относительно небольшую сумму в €500 тыс. Такие программы есть, например, в Испании, Греции и Португалии. Это хорошие места для проживания семьи в сезонный период. Долго был востребован Кипр. За последние годы он из курортной деревни превратился в инфраструктурно развитое место, где открывают свои офисы международные компании. Но вместе с тем выросли цены на недвижимость, как и минимальная сумма инвестиций в нее для получения гражданства (теперь это от €2 млн).

Спрос на европейскую недвижимость среди россиян в последнее время вырос. Мы считаем, что тренд продолжится в том числе и потому, что проблемы вылетов и ограничений на передвижения владельцев недвижимости и «золотых виз» не касаются в отличие от владельцев загранпаспортов.

Читайте также Как получить ВНЖ за покупку недвижимости в Европе

Во что стоит вкладываться более осторожно, чтобы не потерять деньги?

Офисные пространства, кажется, надолго потеряли свою инвестиционную привлекательность. Многие компании научились работать удаленно, и это общемировой тренд. Все чаще слышно, что бизнесы — от крупных корпораций до крошечных фирм — планируют продолжать практику удаленной работы и после пандемии. Рынок офисной недвижимости будет трансформироваться, но медленно, и угроза длительного простоя еще велика.

Этот тренд наблюдается и в России. Например, собственники в «Москва-Сити» часто переделывали апартаменты в офисы, поскольку комплекс расположен в центре деловой активности, а аренда квадратного метра офиса стоит дороже, чем квартиры. Но сейчас эти маленькие офисы пустуют, а апартаменты как сдавались, так и сдаются по хорошей цене.

Нести ли инвесторам все деньги в недвижимость?

Если мы говорим об инвестициях и получении стабильной доходности, а не о покупке жилья для проживания семьи, то какой бы привлекательной ни казалась инвестиция, вложения нужно диверсифицировать.

Консервативным инвесторам-новичкам можно поровну разделить свои инвестиции между европейской недвижимостью и еврооблигациями. Эти инструменты хорошо дополняют друг друга в плане ликвидности и защиты от инфляции:

  • ликвидность. Недвижимость — не самый ликвидный актив, на его продажу могут потребоваться месяцы. Иметь ликвидность крайне важно, чтобы не пропустить периодические локальные коррекции, когда можно быстро продать и купить дешевле просевшие активы различных классов. А если вдруг владельцу понадобятся срочно деньги при негативном сценарии, он будет вынужден продать недвижимость с огромным дисконтом. Чтобы этого не случилось, лучше держать часть денег в гораздо более ликвидных, но сравнимых по доходности облигациях крупных компаний;
  • защита от инфляции. После стимулирования экономики и печатания денег в Штатах последовало и печатание денег в Европе. Из-за инфляции подорожание недвижимости неизбежно в отличие от облигаций с фиксированным доходом. А у правильно подобранной недвижимости есть и преимущество в виде прироста стоимости.

Инвесторы, которые хотят инвестировать в европейскую недвижимость, но не знают, куда лучше вложить, или не обладают суммой, достаточной для покупки целого объекта, могут инвестировать через биржевые фонды REIT. Такие фонды управляют большим количеством различных объектов недвижимости и выплачивают ренту в виде дивидендов своим инвесторам. В этом случае инвесторы имеют возможность оперативно покупать в портфель ценную бумагу, при этом диверсифицировать вложения по географии и назначению. Сейчас спрос на такие фонды растет. Они предпочитают работать в развитых юрисдикциях, таких как США и другие страны G7, где законодательство в этой сфере наиболее развито, но при этом покупают недвижимость по всему миру.

Более рискованным инвесторам, нацеленным на доходность от 10% годовых, безусловно, нужно разбавлять портфель другими инструментами. Например, хотя бы на 10% приобрести акции американских публичных IТ-компаний или акции в непубличных компаниях на поздних стадиях инвестирования (венчурные инвестиции в SpaceX, Coursera, Duolingo). Это понятная рекомендация, так как наиболее перспективной отраслью сейчас видится высокотехнологичный бизнес. Так, индекс S&P обновляет максимум, а капитализация лидеров отрасли значительно выросла. Многие инвесторы рассматривают этот сектор, несмотря на его высокую стоимость и волатильность, поскольку другие сектора слабо масштабируемы, а энергоресурсные, металлургические и другие компании в наше время нестабильны и напрямую зависят от цен на сырье.

Безусловно, «индекс страха» в наше время есть ко всему. Но инвесторы не менее озадачены тем, чтобы надежно пристроить свои заработанные деньги и, возможно, приобрести такие активы, которые они бы не купили еще год назад.

гражданство или ВНЖ в Европе

Отдельные государства в Европе предлагают оформить второе гражданство или вид на жительство за инвестиции в покупку жилой или коммерческой недвижимости. Кроме очевидных выгод от получения статуса в Европе, такая покупка сулит экономическую выгоду. Какую именно – разбираемся в сегодняшнем обзоре.

Легко ли получить гражданство за недвижимость в Европе?

Многих состоятельных людей вводит в заблуждение разнообразие и бессистемность информации в интернете о возможности оформить гражданство или ВНЖ в Европе. Они ошибочно делают вывод, что можно претендовать на эти статусы, купив дорогостоящее жилье в Германии, Франции, Нидерландах или скандинавских странах, где максимально высокий уровень жизни.

На самом деле, если только вы не занимаетесь целенаправленно инвестициями в недвижимость в разных странах Европы с целью получения дохода, а хотите пользоваться приобретенным объектом, то вас ждет разочарование. Приобрести жилье в Берлине или Париже, Амстердаме или Риме – весьма заманчиво. Однако проживать в купленной квартире или доме вы сможете ограниченное время – пока действует виза.

В остальном вам придется вверить заботы об объекте, в том числе хлопоты по сдаче его в аренду, вторым лицам. А контролировать их действия, по сути, вы будете лишь дистанционно. Довольно бессмысленная покупка, не правда ли?

Все это время жилье станет для вас, скорее, обузой. Кроме того, в Евросоюзе достаточно сложно получить статус гражданам России, Украины, Беларуси, Казахстана. Однако избежать этой проблемы можно.

Критерии выбора страны для покупки недвижимости

Если вы планируете проживать в Европе или пользоваться жильем значительное количество времени в году, мы рекомендуем выбирать страну для покупки исходя из наличия в ней специальной государственной программы. Сейчас такие программы, например, действуют на Кипре, Мальте, в Испании, Португалии и Греции.

Вы сможете принять в одной из них участие как официальный инвестор: покупаете недвижимость на требуемую сумму и взамен в короткие сроки и без очереди получаете нужный вам статус: гражданин страны или обладатель вида на жительство.

Таким образом, выбирая недвижимость в Европе для проживания, нужно учитывать два основных критерия:

  • инвестиционная привлекательность недвижимости
  • возможность оформления в стране вида на жительство или гражданства

Именно официальный статус (второй паспорт, ВНЖ, ПМЖ) даст вам право полноценно пользоваться покупкой – проживать в ней сколько угодно или не проживать вовсе. В любом случае вы всегда сможете непосредственно контролировать процесс управления объектом.

Никаких ограничений для инвесторов из России, Украины, Беларуси, Казахстана для участия в этих программах нет. Более того, именно среди жителей этих стран данные предложения наиболее популярны. Конкуренцию по количеству заявок составляют только китайцы.

Почему стоит покупать жилье в Европе?

  • Покупка недвижимости в стране, имеющей инвестиционную государственную программу, дает право всей вашей семье получить ВНЖ или гражданство в одной из стран Евросоюза
  • Вы получаете «запасной аэродром» на случай экономических, политических потрясений на родине
  • Недвижимость в Европе значительно дешевле московской, а значит, что за те же деньги вы получаете гораздо больше
  • Вы выгодно инвестируете средства, так как европейская недвижимость практически не падает в цене
  • Можете сдавать апартаменты или виллу в аренду и получать официальный доход в Евросоюзе
  • Покупайте дом на всемирно известном курорте и приезжайте на отдых в любое удобное время

Недвижимость и гражданство Кипра

Кипрский паспорт можно получить за инвестиции в жилую или коммерческую недвижимость. Вы можете инвестировать минимум 2 млн. евро в покупку жилой недвижимости. Через 3 года вы можете продать ее, оставив в пожизненное пользование лишь объект/объекты стоимостью от 500 тыс. евро (обязательное условие*).

Либо инвестируете минимум 2 млн. евро в покупку коммерческой недвижимости и дополнительно 500 тыс. евро в покупку жилья. Так же, как и в предыдущем варианте, через 3 года можете вернуть инвестиции, продав объекты, но жилье стоимостью минимум 500 тыс. евро навсегда должно оставаться в вашей собственности.

* Не обязательно всю жизнь владеть одним и тем же объектом. Его можно продать, купив взамен равноценный. Главное, чтобы общая стоимость жилья, которым вы владеете пожизненно, составляла не менее 500 тыс. евро.

Преимущества владения паспортом Кипра

  • Возможность путешествовать по 158 странам без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории любой страны ЕС
  • Выгодная оптимизация налогов
  • Вместе с инвестором получить паспорта могут его супруга, дети до 28 лет и родители
  • Срок оформления – 6-7 месяцев

Что можно купить?

На Кипре за требуемую минимальную сумму предлагают:

  • виллы в Лимассоле на 4-8 комнат площадью от 320 до 680 кв. м с собственным бассейном, полностью выстроенной инфраструктурой элитного комплекса, участком на 300-500 кв. м прямо на берегу моря (стоимость «квадрата» – 4200-6200 евро)
  • квартиры в престижном комплексе Лимассола на 4 комнаты площадью 250-450 кв. м, с эксклюзивной мебелью, рядом с морем (стоимость «квадрата» – 6500-7200 евро)
  • виллы в Пафосе на 4-8 комнат площадью 400-800 кв. м с бассейном, с участком на 2000-2500 кв. м, собственным выходом на пляж и причалом для яхты (стоимость «квадрата» – 3700-4500 евро)

Недвижимость и гражданство Мальты

По условиям государственной программы Мальты, гражданство могут получить лица, которые инвестируют в недвижимость минимум 350 тыс. евро. Однако это не единственное условие. Кроме покупки недвижимости на Мальте, нужно также совершить безвозвратный благотворительный взнос в Национальный фонд развития (650 тыс. евро) и купить мальтийские ценные бумаги (150 тыс. евро). Таким образом, общая сумма затрат начинается от 1,15 млн. евро.

Инвестор может купить только один объект (есть исключения, о которых мы скажем ниже). После получения паспорта обязательно владеть недвижимостью 5 лет, после чего объект можно продать. Все это время нельзя сдавать жилье и получать доход от владения.

Впрочем, есть возможность снизить затраты. Как вариант, предлагается не покупать, а арендовать недвижимость на 5 лет. Стоимость аренды должна составлять минимум 16 тыс. евро в год. То есть сумму затрат можно снизить до 800 тыс. евро, но при этом вы остаетесь без собственной недвижимости в Европе.

Преимущества владения паспортом Мальты

  • Относительно небольшая сумма (от 350 тыс. евро) обязательных инвестиций в недвижимость
  • Возможность путешествовать более чем по 160 странам без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории любой страны ЕС
  • Выгодная оптимизация налогов
  • Получить паспорта вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет и родители
  • Срок оформления – 12-14 месяцев

Что можно купить?

За сумму от 350 тыс. евро вы сможете приобрести квартиру, пентхаус, небольшой городской дом. Состоятельным людям, которые рассчитывают на элитную недвижимость, стоит присмотреться к объектам стоимостью 1,4-1,6 млн. евро. За эту цену в стране предлагают множество вариантов на любой вкус – от уединенных бунгало с выходом на пляж до современных квартир с модной отделкой.

Мальтийские власти предлагают инвесторам наиболее выгодный вариант: покупать жилье в специальных курортных районах – Special Designated Areas. Здесь расположены комфортабельные жилые комплексы VIP-уровня. И покупка в SDA имеет множество преимуществ по сравнению со стандартными условиями.

  • Разрешение на приобретение жилья получать не нужно, что значительно экономит время и деньги
  • Объекты можно использовать как для личного проживания, так и для сдачи в аренду с целью получения дохода. Никаких ограничений нет
  • Можно купить сразу несколько объектов, например, 3 квартиры стоимостью по 120 тыс. евро каждая
  • Требование по минимальной сумме покупки в 350 тыс. евро сохраняется, однако благодаря возможности приобрести несколько объектов, можно инвестировать эти деньги более выгодно

Недвижимость и вид на жительство Испании

Для получения «золотого» (инвесторского) вида на жительство в Испании понадобятся инвестиции в размере от 500 тыс. евро в покупку жилой недвижимости. Никаких требований по дополнительным затратам нет. Простота программы привлекает множество состоятельных людей со всего мира, особенно китайцев, россиян, бразильцев.

Преимущества владения ВНЖ Испании

  • Простые и понятные условия программы
  • Возможность путешествовать по странам Шенгена без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Испании
  • Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет
  • Срок оформления – 2-3 месяца

Что можно купить?

Если сравнивать с Москвой, то 500-600 тыс. евро – это стоимость 1-2 комнатной квартиры площадью 50-100 кв. м. в районе Красной Пресни, Патриарших, Таганки, Якиманки.

А что за эту же сумму предлагают в Испании?

  • Виллу в элитном комплексе на Коста-Бланка с 4 комнатами площадью 240-260 кв. м и участком на 700-800 кв. м у самого моря (стоимость «квадрата» – 2300-2900 евро)
  • Квартиру в Барселоне с 4 комнатами на 110-120 «квадратов» в здании со своей территорией, недалеко от пляжа (стоимость «квадрата» – 4800-4900 евро)
  • Коттедж в 2 этажа на Гран-Канариа с 5-6 комнатами площадью 340-360 кв. м недалеко от океана (стоимость «квадрата» – 1600-1800 евро)

По различным оценкам, Барселона и Мадрид сейчас самые привлекательные города Европы для покупки недвижимости. Сейчас мадридский «квадрат» стоит в среднем 3 тыс. евро, а в Барселоне 3,5 тыс. евро.

Недвижимость и вид на жительство Португалии

Программа по оформлению ВНЖ Португалии предполагает довольно гибкие условия. Можно купить как новый объект в Лиссабоне, так и старинную недвижимость под восстановление. Впрочем, программа вообще не ограничивает вас в выборе города – можете приобрести жилье в любом регионе и получить за это вид на жительство.

Главное, чтобы стоимость была выше 500 тыс. евро для любого объекта на первичном или вторичном рынке в курортных зонах и столице. Как вариант можно купить объект под реконструкцию (если он расположен в историческом районе), тогда минимальная сумма инвестиций будет составлять 350 тыс. евро.

Преимущества владения ВНЖ Португалии

  • Простые и понятные условия программы
  • Возможность снизить минимальную сумму инвестиций на 150 тыс. евро
  • Путешествия по странам Шенгена без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Португалии
  • Налоговые льготы в первые 10 лет проживания
  • Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет
  • Срок оформления – 2-6 месяцев

Что можно купить?

Среди перспективных рынков недвижимости называют лиссабонский. Сейчас в среднем «квадрат» здесь стоит 1,6-1,8 тыс. евро.

На минимальную сумму 500 тыс. евро в Португалии предлагают такие варианты.

  • Вилла в Албуфейре, Лагоа, Лоле площадью 230-280 кв. м с 4-5 комнатами и участком до 1000 кв. м, с собственным бассейном, видом на море и полной обстановкой мебелью (стоимость «квадрата» – 2400-2800 евро)
  • Вилла на 2 этажа в Алгарве площадью 370-400 кв. м с 4-5 комнатами и участком 1500-2500 кв. м, до пляжа – 10-15 км (стоимость «квадрата» – 1500-1600 евро)
  • Апартаменты в Лагуше, Портимане, Фару площадью 130-200 кв. м с 3-4 комнатами, собственной террасой, панорамным видом на море (стоимость «квадрата» – 2500-2600 евро)

Недвижимость и вид на жительство Греции

Минимальная сумма инвестиций в недвижимость для оформления данного статуса – 250 тыс. евро. Следует учесть, эта сумма дает вам право включить в заявку только супругу и детей. Если же вы захотите, чтобы вместе с вами греческий ВНЖ получили родители, внуки, придется удвоить инвестиции – минимум 500 тыс.

Дополнительных расходов инвестор не несет, однако следует знать, что налог на покупку недвижимости на «вторичке» в Греции облагается налогом в 3%, а на «первичке» – 24%.

Преимущества владения ВНЖ Греции

  • Простые и понятные условия программы
  • Самые доступные в Европе затраты на покупку недвижимости с оформлением статуса
  • Путешествия по странам Шенгена без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Греции
  • Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети, а при удвоении суммы инвестиций – родители, внуки
  • Срок оформления – до 2 месяцев

Что можно купить?

В пределах минимальных инвестиций в Греции предлагают следующие варианты.

  • Таунхаус на 2 уровнях в Кассандре площадью 110-120 кв. м в курортной зоне (стоимость «квадрата» – 3800-4500 евро)
  • Апартаменты в 3-4 комнаты площадью 150-170 кв. м и участком в 500-1000 кв.м в Ханье, Халкидики, в 500-700 м от моря (стоимость «квадрата» – 2800-3500 евро)
  • Мезонет на 4-6 комнат площадью 140-150 кв. м с бассейном в Кассандре (стоимость «квадрата» – 2800-3100 евро)

Почему стоит покупать жилье в Европе?

  • Покупка дает право всей вашей семье получить ВНЖ или гражданство в одной из стран Евросоюза
  • Вы получаете «запасной аэродром» на случай экономических, политических потрясений на родине
  • Недвижимость в Европе значительно дешевле московской, а значит, что за те же деньги вы получаете гораздо больше
  • Вы выгодно инвестируете средства, так как европейская недвижимость практически не падает в цене
  • Можете сдавать апартаменты или виллу в аренду и получать официальный доход в Евросоюзе
  • Покупайте дом на всемирно известном курорте и приезжайте на отдых в любое удобное время

Инвестиции в недвижимость — один из лучших способов вложения средств в Германии

Тема инвестиционной (доходной) недвижимости в Германии крайне популярна среди бизнесменов. Широко известны различные варианты и виды капиталовложений, объединяющие важнейший фактор – стабильная доходность при практическом отсутствии рисков. Сегодня наиболее приобретаемые объекты – это коммерческая и жилая недвижимость для инвестиций с целью дальнейшей сдачи в аренду. Кроме того, открытие собственного дела – регистрация частного предприятия или покупка готового бизнеса (долевое участие).

Профессиональные инвесторы всего мира отмечают, что инвестиционная деятельность в Германии – самый надежный вид бизнеса по сравнению с рядом других стран. Выбор вложения средств в инвестиционный рынок недвижимости в Германии обусловлен множеством причин.

  • Сильная экономика немецкого государства

Занимает лидирующие позиции в мире по ВВП на душу населения.

  • Низкие ставки по банковским кредитам

Выгодные кредиты сроком на 20-25 лет с фиксированной ставкой от 1,5%.

  • Ежегодный стабильный рост стоимости на объекты

Около 5% к цене без особых скачков.

  • Свыше 50% арендаторов жилья

По статистике: собственники – 42%, арендаторы — 58%.

  • Лояльность немецких законов к иностранцам

Власти приветствуют желание зарубежных граждан инвестировать в экономику своей страны и не создают препятствий для развития бизнеса.

Законодательством не предусмотрены ограничительные меры в связи с покупкой германского объекта нерездиентов, тем самым позволяя купить объект на равных правах с местными жителями. Также есть доступ к заемному финансированию.

  • Возможность жить и получать социальные блага

Получение вида на жительство для всей семьи вероятно при активном ведении бизнеса – открытии новой компании, покупке готовой фирмы.

По данным международной консалтинговой компании CBRE за 2014 год общая сумма инвестиций в недвижимость ФРГ (Германия) составила около 52 миллиардов евро, в 2015 году – примерно 54 миллиарда евро. Самыми активными были выходцы из США, Великобритании, Франции, России.

Выбор будущего владельца недвижимого имущества индивидуален. Рекомендуемая нами в Германии недвижимость для инвестиций – ритейлы, отели, апартаменты в домах престарелых, студенческие апартаменты, доходные дома, эксклюзивные вилы и квартиры для последующей аренды. Все перечисленное приносит надежный и стабильный доход в течение длительного периода, при необходимости продается значительно дороже цены начальной покупки.

Доходная недвижимость в Европе – какие инвестиции в недвижимость за границей выгодные

Инвестиции в недвижимость – это долгосрочный проект, который не дает сиюминутную прибыль, как в случае реализации ценных бумаг. Конечно, можно рассчитывать на выгодные инвестиции в зарубежную недвижимость коммерческого назначения с последующей сдачей в аренду, но и здесь существуют свои риски. Например, спад спроса ввиду перехода многих компаний на удаленный формат работы, налоговые ставки и амортизационные/ремонтные/коммунальные расходы.

Однако, доходная недвижимость за границей все же есть. Остается только понять, куда инвестировать и как это сделать грамотно. Особенно сложно освоить нишу начинающим предпринимателям, которые ищут «кошельки» для вклада с надеждой на прирост капитала и гарантированный доход.

Важно! Экономические эксперты рекомендуют инвестировать не только в недвижимость в Европе, а также в бизнес, ценные бумаги и акции. Чтобы сохранить и приумножить активы, лучше заранее открыть один (а лучше несколько) счетов в лучших банках мира, получив бесплатную консультацию по данному вопросу у экспертов портала International Wealth.

Доходная недвижимость за границей – ТОП стран для инвестиций

В каком государстве выгодно начать инвестировать в недвижимость с гарантированной прибылью – вопрос, который не имеет однозначного ответа. Практически в каждой стране есть отдельный сектор недвижимого имущества, куда можно вложить свои деньги. Это может быть вилла на берегу Средиземного моря в Турции или на Кипре, девелопмент в Черногории, готовые коммерческие объекты в странах Европы и прочее. 

По оценкам экспертов International Wealth, инфляционные риски и нестабильные цены на нефть, являются стимулирующими факторами для роста инвестиций в недвижимость. Невзирая на пандемию, рост цен на зарубежную недвижимость только усилился и продолжает сохранять положительную динамику в 2021 году.

Также новые тенденции на фоне Ковид внесли корректировки при выборе стран и городов, где недвижимость за границей остается доходной. Например, ввиду изменения программ «Золотая виза» на Кипре и Мальте, спрос инвесторов к данным юрисдикциям резко снизился. А такие страны, как Турция, Португалия, Греция, напротив, продолжают развивать строительство новых домов, которые можно купить в обмен на ВНЖ и европейский паспорт.

Инвестиции в недвижимость за границей в Португалии

В данном государстве продолжает действовать программа ВНЖ и гражданства за инвестиции в жилые/коммерческие объекты по ставке от 350 тысяч евро. На фоне последних изменений в программе «Золотая виза», иностранные инвесторы проявляют особый интерес к недвижимости в Лиссабон, Порту и прибрежных районах, где только до конца 2021 года сохранилась возможность получить европейское гражданство за покупку жилого объекта.

Выгодные инвестиции в зарубежную недвижимость в Португалии – изучите и выберите готовые решения и получите комплексную поддержку со стороны профессиональных экспертов уже сегодня.

ВНЖ Португалии за недвижимость

Доходная недвижимость в Таиланде

По результатам опроса предпринимателей, российские бизнес-круги оставляют первенство инвестиционных проектов с высокой доходность за Таиландом, что касается конкретно рынка недвижимости. Как отмечают инвесторы, экономика данного государства и популярность курортной зоны, сохранятся еще долгое время. 

Существует три способа получить прибыль от инвестиций в зарубежную недвижимость Таиланда:

  1. Покупка кондоминиума, что можно сделать задолго до сдачи объекта в эксплуатацию еще на стадии котлована по низкой цене. Разница между первой ставкой и итоговой ценой продажи достигает 20%, что гарантирует высокую прибыль инвестору.
  2. Доход от сдачи недвижимости в аренду застройщиков, где доход составляет от 5% до 15%. Дополнительно инвестор имеет право проживать в приобретенных апартаментах лично до 30 дней в году. 
  3. Сдача в аренду виллы на том же Пхукете от своего имени или через управляющую компанию. В такой ситуации финансовая выгода может быть выше, чем от застройщика, но также существует риск уйти в минус. 

Какой недвижимость самая доходная за границей в Таиланде, решать только самому инвестору.

Выгодные инвестиции в зарубежную недвижимость в Турции

Самая доходная недвижимость за границей непосредственно в Турецкой республике – квартиры, виллы и таунхаусы на первой береговой линии Средиземного моря. Также существует огромный ассортимент готовых гостиничных комплексов, собственных хозяйств для развития бизнеса, земель и коммерческих объектов.

Главное преимущество покупки недвижимости в Турции – простота процедуры регистрации права собственности и оформления турецкого гражданства или ВНЖ для инвестора и членов семьи. Если основная цель – инвестиции в доходную недвижимость за границей с последующей продажей, регистрация компании или пассивная прибыль от действующего бизнеса, то изучите предложения от наших турецких партнеров.

Объекты недвижимости в Турции

Болгария

Рынок недвижимости Болгарии изобилен, а за счет доступных цен, можно выгодно купить жилье и впоследствии продать по цене на порядок выше. Также в стране действуют невысокие налоговые ставки, а за счет аренды можно получать пассивную прибыль.

Доходная недвижимость за рубежом в странах Карибского бассейна

В данном случае инвесторы стремятся вложить в самые крупные курортные отели и виллы на берегу побережья, где всегда сохраняется спрос на недвижимость среди отдыхающих. Также многие островные государства предлагают программу ВНЖ и гражданства за покупку жилья или коммерческого объекта по ставке от 200 тысяч долларов США.

Выбор гражданства
Бесплатная консультация

по подбору подходящей юрисдикции
и условий программы для получения
гражданства за инвестиции.

выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.

Кипр

Страна хоть и изменила условия программы «Золотая виза», но остается востребованной среди инвесторов, которые ищут доходную зарубежную недвижимость. На Кипре можно:

  • Купить виллу за 300 000 евро и претендовать на ВНЖ.
  • Купить коммерческий объект для последующей сдачи в аренду для международных и местных компаний, которые обязаны иметь офис по месту регистрации и подтвердить свое реальное присутствие.
  • Вложиться в сектор строительства, который является самым перспективным в стране и составляет 15% ВВП Кипра.

Также можно стать «пионером» в одной из развивающихся (а в будущем весьма прибыльной) отраслей, инвестировав в девелопмент: туризм (строительство отелей, ресторанов), жилая и коммерческая недвижимость или энергетика государства.

Если Вас интересуют другие страны и подробные условия по регистрации права собственности за рубежом, обратитесь к экспертам нашего портала и получите консультацию: [email protected]. 

Инвестиции в недвижимость в Европе – последние новости по росту цен

Спад цен на нефть, COVID-19, высокая волатильность и нестабильные экономические показатели многих стран могут стать причиной резкого падения ставок на зарубежную недвижимость. Это в свою очередь будет интересно многим инвестором, которые ищут варианты хорошо заработать. 

Конечно, ждать от пятизвездочного отеля резкого снижение стоимости на 70% бессмысленно. Однако, есть возможность купить хорошую недвижимость со скидкой. 

Исходя из сегодняшней экономической ситуации в мире, инвестиции в недвижимость в Европе могут быть, как перспективными, так и провальными задумками. Изучив последние новости, наши эксперты сделали краткий обзор наиболее значимых событий 2021 года:

  1. Москва – столица РФ, где цены на жилье порой превышают европейские ставки. Большинство граждан обеспокоены нестабильной экономической ситуацией и стремятся быстро продать свои дома с хорошей скидкой, чтобы впоследствии инвестировать в недвижимость в той же Европе или купить виллу на берегу морского побережья в Турции. Для справки: стоимость дома с бассейном в Анталии соразмерна ставке на двухкомнатную квартиру в центре Москвы.
  2. После Brexit, недвижимость Великобритании заметно упала в цене, а процентные ставки снизились. Самый популярный город для инвестиций в недвижимость в Европе – Лондон, который сохраняет первенство финансового международного центра.
  3. Французская коммуна Босолей (на границе с Монако) также является хорошим вариантом инвестиций в зарубежную недвижимость в 2021 году. Здесь разрабатывается программа по изменению малоэтажного сектора в многоэтажный, а за счет близости с Монако, спрос и цены будут весьма привлекательны.
  4. Наблюдается активный спрос на виллы на Лазурном Берегу.
  5. В Черногории цены на квартиры в новостройках продолжают расти, что предполагает один из лучших вариантов инвестиций в недвижимость в Европе с хорошим доходов впоследствии. Справка: в I квартале 2021 года цены на новостройки в Черногории составляют в среднем 1 220 евро/м², что на 21,1% выше, чем в конце 2020 года. 
  6. В Нидерландах зафиксирован самый высокий рост цен на жилье за 20 лет на 11% за первую декаду 2021 году.

Не пропустите последние новости рынка недвижимости в Европе и подпишитесь на наш Телеграмм Канал и ленту новостей!

Выгодные инвестиции в зарубежную недвижимость – какие объекты принесут прибыль

Российские инвесторы выбирают доходную недвижимость из жилого и коммерческого сегмента – рестораны и мини отели, элитные дома у моря, готовые бизнес-проекты и прочее. Из всего многообразия можно выделить три основных направления для покупки зарубежной недвижимости.

Дома, виллы и квартиры для жизни, отдыха и получения гражданства

На пике пандемии, инвесторы занимали выжидательную позицию и только изучали рынок. Однако уже к началу летнего сезона определились четкие тренды, которые показывают, какая и в каких странах недвижимость будет самой выгодной и востребованной для инвестиций за рубежом:

  • Недвижимость для доступа к программе ВНЖ и гражданству – Турция, Португалия, Греция.
  • Виллы у моря с выгодным дисконтом до 50%, но только во время сегодняшней ситуации с Ковид. После открытия границ, скидок не будет, что дает возможность сделать выгодные инвестиции в недвижимость за рубежом во Франции, на Кипре, в Португалии, а также в Европе только в 2021 году. Если постараться, то можно купит дом с видом на море и четырьмя спальнями за 500 000 евро, а виллу с собственным садом и бассейном за 1,2 млн евро.
  • Также для инвестиций с высокой долей вероятности получить хороший доход, перспективными остаются апартаменты в крупных финансовых центрах Европы и мира – Берлин, Лондон, Лиссабон, Вена, Франкфурт. Покупка доступна даже в онлайн режиме, в кредит и в рассрочку на пару лет.

Индустриальная недвижимость – доходные инвестиции

Продуктовый ретейл и индустриальный сектор – еще одно направление для инвесторов. В связи с ростом e-commerce и международной коммерции, покупка склада, магазина и офиса выглядит наиболее надежной инвестицией в недвижимость за границей.

Туристический бизнес

Отели на излюбленных курортах с перспективой на будущее – правильный выбор тех инвесторов, которые настроены на будущее и не ищут сиюминутной прибыли «здесь и сейчас». Пандемия спадет, границы откроют, поток туристов только увеличится. А цены на рестораны, виллы у моря и готовые отели остаются низкими только сейчас, пока экономика терпит убытки. 

Вот и получается, что выгодные инвестиции в зарубежную недвижимость – это бомба замедленного действия. Лазурный Берег, побережье Испании и Италии, Швейцария, Португалия, Кипр, Греция, Турция, Таиланд и прочие направления, где можно купить бутик-отель на 20-50% ниже его реальной стоимости, а получить доход постоянно с окупаемостью инвестиций за 1-2 сезона.

Важно! Выбрать готовые коммерческие объекты, а также оформить право собственности «под ключ» (с банковским счетом и подготовкой всех документов) помогут наши эксперты. Пишите звоните, задавайте вопросы и выгодно инвестируйте в зарубежную недвижимость! Наши контакты: +372 5 489 53 37 , +372 5 495 26 39

Инвестиции в недвижимость Германии — JustReal.ru


Германия – одна из наиболее привлекательных стран Евросоюза для инвестиций в недвижимость. Это подтверждает стабильный рост цен на жилье в центральных районах крупных городов, положительный рост наблюдается с 2009 года. За 10 лет квартиры в Мюнхене подорожали более, чем в два раза, в Гамбурге – на 70%. Только за 2018 год цены в этих городах выросли на 13-15%, а в Берлине – на 21%.

Развитый рынок труда привлекает специалистов в крупные города, численность жителей в них увеличивается примерно на 1% в год, при этом темпы строительства не успевают за ростом населения.

По мнению аналитиков крупнейшего банка Германии Deutsche Bank, в перспективе цены продолжат расти, поскольку рынок еще не насыщен и спрос на недвижимость превышает предложение. Прогнозы Европейской комиссии также подтверждают, что рост цен хотя и может замедлиться, но не прекратится в ближайшие годы. По типу иностранных инвестиционных активов доминируют коммерческая и жилая недвижимость, а также девелоперские проекты.

Инвестиции в жилую недвижимость Германии

Самый простой и понятный способ инвестирования для непрофессионалов – покупка недвижимости в Германии  для сдачи в аренду. В будущем апартаменты можно использовать для собственного проживания или выгодно перепродать, но не ранее, чем через 10 лет после покупки. До истечения этого срока придется заплатить налог на прирост капитала в размере 42% от полученной прибыли.

Начинающим инвесторам стоит выбирать наиболее ликвидные активы – апартаменты малой и средней площади, расположенные в центральных районах крупных городов. Наиболее популярны у зарубежных покупателей недвижимости Берлин, Мюнхен, Франкфурт, Гамбург, Кёльн, Дюссельдорф и Штутгарт. На «большую семерку» приходится почти 70% иностранных инвестиций.

В Германии выгодно сдавать недвижимость в аренду. Каждый второй житель страны снимает квартиру, во Франкфурте и Мюнхене число арендаторов достигает 77%. Большинство квартиросъемщиков предпочитают долгосрочную аренду и остаются на одном месте в среднем 12 лет. Права владельцев недвижимости в Германии надежно защищает закон. В договоре аренды обязательно прописывается её минимальный срок, арендатор оставляет депозит и предоставляет справки о доходах, подтверждающие его способность оплачивать жилье.

Ведущий тренд в инвестициях в жилую недвижимость – покупка микроапартаментов площадью 25-40 кв. м. На небольшие меблированные квартиры очень высок спрос со стороны студентов, специалистов, молодых пар, которые хотят жить в центре, поблизости от университетов и офисов крупных корпораций.

Около 40% домохозяйств в Германии состоят только из одного человека, в крупных городах, таких как Гамбург, Берлин и Мюнхен эта цифра составляет 55%. Люди становятся все более мобильными, легко переезжают в связи с появлением новых рабочих мест и часто не спешат обзаводиться просторным жильем. 

Уже сейчас спрос на маленькие квартиры превышает предложение. Микроапартаменты – более высокодоходная инвестиция, чем стандартные квартиры. Долгосрочная аренда обычной квартиры приносит 2-3% годовых, микроапартаментов – до 4,5%. При этом входной порог для данного вида инвестиций довольно низкий и начинается примерно от 120 тыс. евро.

 

Инвестиции в коммерческую недвижимость Германии и девелопмент

Инвестиции в коммерческую недвижимость в Германии (доходные дома, отели, магазины, офисы, складские помещения) приносят большую прибыль, чем в жилую, но инвестору необходимо иметь больше опыта и профессионализма, чем покупателю обычной квартиры.

Особенно важен опыт при покупке небольшого гостиничного бизнеса, где собственнику часто приходится самому решать проблемы управления. Владельцы коммерческой недвижимости должны уметь гибко реагировать на изменения рынка. Жилая недвижимость, тем более в крупных и развивающихся городах, будет пользоваться спросом всегда, тогда как офисы и ритейл могут в будущем значительную часть бизнеса перенести в онлайн-пространство. 

Объем инвестиций в коммерческую недвижимость значительно выше, чем в жилую. Покупателям, располагающим капиталом до 600-700 тыс. евро, стоит обратить внимание на классические жилые объекты, возможно – приобретение нескольких квартир.

Для покупки гостиницы, торгового центра или офисного здания понадобятся вложения от одного до десятков млн евро. При этом, несмотря на высокую стоимость коммерческих объектов, инвестор не обязательно должен иметь всю сумму на руках. Нерезиденты Германии могут оформить кредит на 50 % от стоимости недвижимости под 2 % годовых.

Наиболее высокой доходностью обладают инвестиции в проекты девелопмента и редевелопмента. Среди крупных инвесторов распространены инвестиции в новое строительство или объекты под реконструкцию, где проводятся сделки как самостоятельно, так и в партнерстве с другими инвесторами.

Доходность от перепродажи квартиры после проведенной реновации, включающей перепланировку, ремонт, дизайн, покупку мебели, может достигать 15%. Инвестор также может принять участие в реновации целого здания или строительстве, предоставив свой капитал девелоперу в качестве мезонинного кредита и получать до 8% прибыли в год, не управляя проектом самостоятельно.

Главное, что стоит помнить при инвестициях в коммерческую недвижимость и девелопмент – с высокой доходностью сопряжены большие риски. Сроки строительства могут затянуться, проект не всегда окупается и иногда приносит прибыль меньше рассчитываемой, поэтому рискованными вложениями лучше заниматься инвесторам с опытом.

Привлекательность Германии для инвестиций в недвижимость однозначно высока, а конкретную форму вложений можно выбирать исходя из своих предпочтений и возможностей, учитывая особенности различных видов.

Сравнительная характеристика инвестиций в жилую и коммерческую недвижимость

Особенности
 Инвестиции в жилые объекты
 Инвестиции в коммерческие объекты и девелопмент
Бюджет
 Низкий. От 100-120 тыс. евро
 Высокий. От 1 млн евро
Доходность
 Высокая (до 6-7% в год для существующих и до 15% для строящихся объектов
Риски Низкие Выше среднего
Ликвидность Высокая. Квартиры в центральных районах крупных городов продаются, как только появляются на рынке. Также жилье можно использовать для собственного проживания. Ниже среднего, кроме офисов категории А, стрит-ритейла на центральных улицах города.
Роль инвестора Пассивная Активная
Необходимость иметь опыт или профессиональные навыки в сфере инвестиций Нет Да

Инвестирование в недвижимость за рубежом

Россиянам заграничная жизнь представляется раем, и отчасти это соответствует действительности. Особенно, если сравнить кризис местной экономики и относительную стабильность в Европе, Канаде, Америке и на Аравийском полуострове. Привлекательность инвестиций в недвижимость за рубежами нашей страны заключается в следующем:

  • расценки на жилые и коммерческие площади остаются стабильными вне зависимости от инфляции, сезонности, правящего режима. Такая ситуация характерна для большинства развитых стран. По словам экспертом, стоимость 1 м2 всегда опережает инфляцию;
  • финансовый кризис возможен в каждой стране, но разница между Россией и зарубежными странами в том, как власти выводят страну из ситуации. К примеру, российское строительство давно находится в стагнации, и существует риск потери инвестиций в результате афер застройщика или банкротства. В Европе ситуация стабилизируется быстро;
  • курс валют по отношению к рублю продолжает расти. Значит, при инвестициях в недвижимость (иностранную), ее стоимость в валюте останется неизменной, а в рублях — больше, опережая местную инфляцию.

По статистике, представленной Центробанком, в 2014 г. россияне вложили в покупку жилья за границей свыше 484 млн долларов, и это не только квартиры и виллы на курортах, но и гостиничные комплексы и доходные дома. В 2018 г. уровень инвестиций возрос, а спрос не снижается.

Плюсы инвестиций в зарубежную недвижимость для россиян

Для сравнения, расценки на квартиры и дома в Москве и СПб выше, чем на аналогичные площади в Европе. За одну и ту же сумму можно приобрести дом в Испании или рядом с Сочи. Но на этом сходство заканчивается. Качество жизни, инфраструктура и другие блага на порядок выше за рубежом, чем на Черноморском побережье.

Если удачно выбрать страну для инвестиций в недвижимость за рубежами России, можно обеспечить себе стабильный валютный доход. Прибыль превышает доходность даже самых выгодных российских депозитов. Кроме того, отечественные квартиры мало увеличились в цене в период 2013–2019 гг., а элитные и коммерческие варианты даже подешевели. За рубежом, в отличие от России, можно без риска вкладывать средства в долевое строительство на ранних этапах — проект точно будет сдан вовремя.

Тем, кто выбрал не местные финансовые инструменты, а способ инвестиций в зарубежную недвижимость, это принесет следующие преимущества:

  • гарантированную, стабильную прибыль в валюте;
  • отсутствие претензий от властей — инвестиции легальные;
  • возможность оформить ВНЖ, ПМЖ;
  • проживание и пользование всеми благами в стабильной стране.

В каких странах Европы лучше инвестировать в недвижимость сегодня

Тем, кто заинтересован в зарубежной недвижимости, инвестициями стоит заниматься при поддержке грамотного юриста. Специалисты RPI Solutions подробно расскажут о выгодной стороне вложений в разные страны, о законах и способах приумножить капитал. Лучшие варианты не афишируются во избежание потока заинтересованных конкурентов. Обычно это небольшие по площади государства на побережье. В тройке стран с наиболее благоприятными условиями для инвесторов — Испания, Северный Кипр и Таиланд.

Бюджет Испании тесно связан с туризмом. Поэтому здесь лояльно относятся к ищущим возможности совершения выгодных инвестиций в недвижимость в Европе. Купить квартиру или дом можно на основании небольшого списка документов. Претендующим на ВНЖ необходимо вложить от 250 тыс. евро. Несмотря на относительную дороговизну местного жилья, всегда находятся желающие арендовать жилплощадь — в стране развит экотуризм, паломничество, пляжный и экскурсионный отдых. Расходы на содержание высокие, есть и ежегодный налог, но даже в таких условиях прибыль от сдачи жилья в аренду достаточная.

Северный Кипр — непризнанное, но самое спокойное государство для инвестирования в недвижимость за рубежом. Ее территория находится под оккупацией Турции, власти которой пытаются превратить страну в жемчужину Средиземноморья. Вложения осуществляются в капитальное строительство и инфраструктуру. Уровень жизни здесь в 2017 г. превзошел показатели Португалии и Италии. Ежегодно приток туристов увеличивается на 12–13 %. Для посещения страны нет нужды оформлять визу, сюда приезжают по заграничному паспорту и наслаждаются отдыхом у моря в течение месяца.

Третий из упомянутых выше удачных вариантов инвестиций в недвижимость за рубежами России — Таиланд. Это не просто туристический рай, за последнее время здесь в 4 раза выросли объемы производства, а по числу бизнес-центров Таиланд входит в пятерку мировых лидеров. Жилье здесь относительно недорогое, хотя инфраструктура новостроек не хуже европейской. За квартиру-студию просят от 25 тыс. долларов, за виллу в Пхукете — от 70 тыс. долларов. Коммерческие и жилые помещения ежегодно дорожают. Сюда едут пенсионеры из Америки и Европы, а также активная молодежь, желающая работать и жить в райском уголке.

Вероятные риски при инвестировании в зарубежную недвижимость

Кризис случается не только в российской экономике, в той или иной мире скачки нестабильности происходят во всем мире. Поэтому при выборе страны для инвестиций в недвижимость за границей следует учитывать возможные риски.

  1. Дополнительные расходы, сборы и обязательные платежи нередко оказываются неожиданно высокими. Налог на имущество во многих странах доходит до 40 %. При продаже платят подоходный налог.
  2. Экономика страны. Последствия американского кризиса 2008 г. прочувствовали Италия, Греция и Испания. На курортах ощущается дефицит гостей, а туристы нередко делают выбор в пользу комфортабельности крупных отелей, а не коттеджей, для обслуживания которых придется нанимать прислугу.
  3. Политика в выбранном государстве. После наплыва беженцев в страны ЕС туристы менее охотно останавливаются здесь на отдых. Что касается Испании, стремление регионов стать независимыми привело к недоступности курортов для гостей ввиду забастовок, протестов и пр. Аналогичная ситуация и в других странах с нестабильным режимом управления.

Помимо перечисленных, есть риски, связанные с проживанием вдали от собственного имущества. К примеру, политическая нестабильность иногда приводит к запретам на въезд, еще могут ухудшиться отношения между странами. В Азии, Латинской Америке и Африке нередко меняется правящий режим, а также законы, и иногда помещения изымают.

На какую прибыль можно рассчитывать?

Инвестиции в недвижимость за рубежом и в нашей стране — один из распространенных способов сохранить и приумножить деньги. Прибыль планируется получить от перепродажи объекта или сдачи его в аренду. Быстрой отдачи ожидать не следует. К тому же важно учитывать риски. Ожидания могут не оправдаться из-за изменений на рынке (появления более престижного курорта и пр.), долгого ожидания (от 5 лет), сложности прогнозирования политической ситуации, санкций, изначально завышенной цены. Поэтому до приобретения следует изучить рынок, спрос и конкуренцию.

Такие инвестиции выбирают при наличии определенного капитала и возможности ждать прибыли около 5 лет. Как правило, рост стоимости жилых и коммерческих объектов держится на уровне 3–5 % в год и максимально достигает 7 %. Учитывая, что около 75 % объектов приобретается для последующей ренты, следует предусмотреть расходы на обслуживание, поиск арендаторов и другие издержки. В большинстве стран Европы 3–5 % прибыли в год в виде арендной платы считают хорошим приростом капитала. Рассчитывать на окупаемость за срок менее 5 лет не стоит.

В какие страны точно не стоит инвестировать

Планируя осуществлять инвестиции в зарубежную недвижимость, главное — не ошибиться с выбором направления. К примеру, в Берлине основная часть населения проживает в арендованном жилье, и свое здесь иметь не принято. Пока цены ниже уровня во Франкфурте-на-Майне и Мюнхене, еще можно рассчитывать на кое-какую прибыль, а как только сравняются, активность спадет. Вдобавок здесь много расходов на обслуживание зданий и коммунальные услуги.

Не стоит инвестировать и в Дубай. Основные риски в ОАЭ связаны с политической нестабильностью. К тому же для туристов предусмотрено много ограничений ввиду основной религии. Вьетнам не предусматривает никаких льгот в получении ВНЖ, ПМЖ и визы. Туристов много, рынок полон, но и предложений предостаточно. В Каталонии и Испании инвесторы зависят от туризма, но предсказать интерес гостей сложно. Высокие расценки, наплыв беженцев и другие минусы делают страну не привлекательной для вложений.

Какие трудности могут возникнуть для инвестора

Если инвестировать с умом, ежегодно можно получать прибыль в размере 20 % от изначальной суммы. Конечно, не в каждой стране разрешают приобретать коммерческие и жилые объекты иностранцам, а иногда налоги и содержание обходятся насколько дорого, что смысл в покупке пропадает.

Отдельно стоит рассмотреть вопрос ликвидности приобретаемого объекта. Если работать с надежным юристом, его мнению можно доверять. Незнакомый риелтор может в выгодном свете представить объект, утаив недостатки и приукрасив действительность. В итоге приобретение не оправдает вложений и принесет лишь убытки.

Вложение в недвижимость (зарубежную и российскую) — это всегда определенный риск. Да и ожидать быстрой прибыли не приходится. Чтобы избежать распространенных ошибок и трудностей, связанных со скрытыми налогами и комиссией, а также недостоверными данными о жилплощади, советуем получить консультацию у опытных юристов-международников RPI Solutions.

Является ли покупка недвижимости в Европе разумной инвестицией?

«Будьте реалистичны и продолжайте», — говорит стратег по инвестициям в недвижимость Пол Роберт Тансенс, обсуждая, какую прибыль и какие риски следует ожидать при покупке недвижимости в Европе.

После периода имущественного и экономического кризиса европейский рынок недвижимости в последние годы был сильным. Международные инвесторы по-прежнему с оптимизмом смотрят на перспективы, что приведет к дальнейшему росту на нескольких европейских рынках недвижимости в 2019 году.Даже в Великобритании, несмотря на значительную неопределенность после Брексита, большие города, такие как Лондон и Бирмингем, продолжают двигаться вверх. Но насколько привлекательной для инвесторов является покупка недвижимости в Европе? И, что более важно, могут ли инвесторы рассчитывать на хорошую отдачу от своих инвестиций в недвижимость в нынешних условиях?

В качестве руководителя стратегии инвестирования в недвижимость BNP Paribas Fortis Пол Роберт Тансенс имеет опыт в области управления капиталом. Он делится своим видением основных тенденций в сфере недвижимости в Европе; плюс перспективы, которых могут ожидать международные покупатели, если они решат инвестировать в недвижимость в Европе.

Почему инвесторы в недвижимость все еще стекаются в Европу?

Всего несколько лет назад все предсказывали конец Европы, особенно конец континентальной Европы. Но мы все еще наблюдаем постоянно растущие цены на недвижимость, поскольку инвесторы устремляются на рынки; Берлин, Лиссабон, Дублин, Роттердам и Загреб относятся к европейским городам с высоким уровнем роста.

Однако рынки недвижимости в Европе, будь то коммерческая или жилая, на самом деле очень дороги.Учитывая, что кризисы высоки, а имущественные активы продаются с невероятно низкой доходностью; это делает основную ценность свойств очень высокой. Так как же возможно, что континент, переживающий умеренный экономический рост с все еще низкой инфляцией, хотя и улучшается, хотя и медленно, — продолжает привлекать глобальных инвесторов?

Ответ прост: все это связано с денежно-кредитной политикой Европейского центрального банка (ЕЦБ) и не имеет ничего общего с недвижимостью. ЕЦБ проводит мягкую денежно-кредитную политику, искусственно удерживая процентные ставки на низком уровне; 25 июля 2019 года было решено оставить их без изменений на уровне 0.00%, 0,25% и -0,40% до тех пор, пока это необходимо. Поэтому инвесторы не видят другой возможности, кроме инвестиций в недвижимость. Покупка акций может быть слишком рискованной, поскольку они нестабильны, а облигации дороги, учитывая, что доходность все еще колеблется на очень низком уровне.

Реальность инвестиций в недвижимость Европы

Даже если недвижимость дорогая и доходность невысока, недвижимость все равно предлагает денежный доход или чистый доход от сдачи в аренду в несколько процентов; высокая доходность по сравнению с нулевой процентной ставкой по другим активам.Но в некотором смысле также опасно, что цены на недвижимость поддерживаются этой денежно-кредитной политикой ЕЦБ.

Реальность такова, что некоторые развивающиеся рынки испытывают проблемы из-за снижения темпов роста, потрясений, снижения цен на сырьевые товары и нестабильности курсов валют. Богатые инвесторы с развивающихся рынков обращаются в Европу, потому что им пришлось диверсифицироваться из-за таких проблем. Для континента, который десять лет назад был полностью списан со счетов инвесторов, те же самые инвесторы теперь вкладывают средства в Европу.

Все, что мы предсказывали, прямо противоположно. Рынки недвижимости в целом работают хорошо с большим потоком международного капитала. По сути, недвижимость эквивалентна обеспеченному залогу, особенно если вы покупаете, например, на рынках элитной недвижимости в Германии. Но где бы то ни было в Европе, у вас все еще есть потенциал для улучшения экономики и более высокой инфляции, положительно влияющей на ваши инвестиции. Это основная причина, по которой недвижимость в континентальной Европе и на восстанавливающихся рынках так хорошо себя зарекомендовала.

Стоит ли беспокоиться о низкой инфляции при покупке недвижимости за рубежом?

Некоторые инвесторы спрашивают об отсутствии инфляции и о том, имеет ли это значение. Исходя из того понимания, что мы всегда продавали недвижимость, руководствуясь следующим аргументом: из-за инфляции ваши вложения всегда будут защищены — это защита от хеджирования. Однако сегодня у нас нет инфляции, а если и есть, то всего несколько процентов. Когда инвесторы спрашивают, имеет ли это значение, ответ будет положительным.

Инфляция в зоне евро в настоящее время составляет 1.3% по состоянию на июнь 2019 г., и в ближайшие годы не ожидается существенного роста. Если по той или иной причине инфляция продолжит восстанавливаться, инвесторы в недвижимость могут выиграть, потому что, помимо потенциального роста стоимости их инвестиций, договоры аренды обычно индексируются и пересматриваются в сторону повышения на регулярной основе, как в Великобритании.

Постоянное, продолжительное отсутствие инфляции будет плохой новостью для инвестора в недвижимость. Но в случае дефляции мы также видим снижение стоимости активов, и это тоже не хорошие новости.Инфляция по-прежнему имеет значение, и мы надеемся, что в ближайшие годы вернемся к здоровой инфляции в размере 2% — хотя, как сказал президент ЕЦБ Марио Драги, мы должны набраться терпения.

Что будет с процентными ставками в Европе?

Более высокие процентные ставки предсказывались годами, но все ошибались. Процентные ставки по-прежнему очень низкие — в лучшем случае стабилизируются, — но они определенно не повышаются значительно. Европа сейчас находится в ситуации, когда процентные ставки в основном ниже 1%.

Без инфляции доходность или потенциальная прибыль не вырастут. Несмотря на это, инвесторы знают, что если они купят сегодня, они получат финансирование по очень низкой стоимости заимствования. Эта тенденция наблюдается почти повсюду в мире; Рынки жилья очень популярны, так как все пытаются профинансировать или рефинансировать свою ипотеку, чтобы приобрести дом, в то время как ставки по ипотеке настолько низкие.

Многие инвесторы спрашивают об искусственно заниженных процентных ставках: как долго они продержатся? Еще год, два, может, три? Никто не знает наверняка, но мы знаем, что процентные ставки снова вырастут.Тогда у нас может возникнуть серьезная рыночная проблема; Если вы купили недвижимость, коммерческую или жилую, с низкой доходностью 3–%, даже повышение процента на 1–2% может серьезно повлиять на вашу прибыль.

Финансирование вашей недвижимости должно осуществляться по фиксированным ставкам. Покупателям не следует рассматривать финансирование по плавающей ставке, потому что, помимо того, что при столь низких процентных ставках это опасно, зачем рассматривать плавающую ставку? В этом больше нет необходимости.

Даже если процентные ставки позже вырастут, ваша стоимость заимствования будет фиксированной.Кроме того, если инфляция растет, ваши расходы по займу остаются ограниченными, в то время как ваш доход от аренды потенциально может вырасти в соответствии с инфляцией; так инвесторы в недвижимость могут зарабатывать деньги в будущем.

Какую прибыль могут ожидать европейские инвесторы в недвижимость?

На основных рынках Европы ожидается положительная, но невысокая доходность. Вы можете не зарабатывать 10–15% в год, но у вас может быть несколько процентов годовой прибыли. В действительности инвесторы должны сосредоточиться на денежных средствах, а не на приросте капитала, потому что основные жилищные рынки и так дороги.Но если вы будете покупать на рынках с более проблемной недавней историей, таких как Испания (хотя и очень быстро восстанавливающаяся) или Греция, у вас может быть шанс получить прирост капитала, если экономика продолжит улучшаться.

Коммерческий рынок похож: либо вы покупаете на устоявшихся офисных и розничных рынках и ожидаете денежный доход в размере около 4–6% с ограниченным приростом капитала, либо вы покупаете на восстанавливающихся рынках. Это может включать южную и центральную Европу, возможно, Ирландию и Центральную Европу, а также более региональные города в европейских странах; и доходность может быть выше, хотя и с гораздо более высокими рисками.

Евро в настоящее время довольно стабилен: 1,12 по отношению к фунту и 0,90 по отношению к доллару по состоянию на июль 2019 года. Недвижимость во многих странах по-прежнему существенно дешевле для иностранцев, и инвесторы могут выиграть, если евро внезапно укрепится.

Европейская недвижимость пользуется чрезвычайно высоким спросом, и это интересный класс активов. Тем не менее, инвесторы не должны переоценивать свои ожидания по доходности, они должны «быть реалистичными и продолжать», как я люблю говорить.

Рискованная или стабильная недвижимость: где лучше всего инвестировать в недвижимость?

С одной стороны, у нас есть основные, устоявшиеся рынки недвижимости, на которых практически не было кризиса.С другой стороны, основные европейские столицы, такие как Лондон и Париж, считаются убежищем для недвижимости. Например, Великобритания, Франция и Германия взяли на себя основную часть объема инвестиций, на которую приходилось более 70% транзакций до 2016–2017 годов, и остаются неизменными фаворитами инвесторов. В некоторых соседних странах на юге Европы, а также в некоторых странах на севере и в Центральной Европе в начале десятилетия были более волатильные рынки, но сейчас наблюдается рост.

Недвижимость в Великобритании

Великобритания до сих пор выдерживала угрозу неопределенности Brexit, и Лондон продолжает испытывать высокий спрос и конкуренцию на свои лучшие акции.Железнодорожные проекты, такие как Crossrail и HS2, приводят к увеличению инвестиций в такие области, как Бирмингем, Эссекс и Беркшир. Между тем, Манчестер и Северо-Восточный регион также получают выгоду от многомиллионных инвестиционных проектов.

Инвестиции во Францию ​​

Во Франции Париж продолжает привлекать значительные инвестиции и предлагает доходность от аренды в пределах 3-4%. Ожидается, что с предстоящими Олимпийскими играми 2024 года в Париже и Grand Paris — в настоящее время крупнейшей транспортной инфраструктурой в Европе — ситуация будет оставаться стабильной.Южнее Лион переживает сильный экономический рост и создание рабочих мест, что порождает спрос на недвижимость.

Недвижимость в Германии

Многие люди сейчас считают Германию одной из лучших стран для инвестиций в 2019 году. На самом деле, крупные города, такие как Берлин, Гамбург, Франкфурт и Мюнхен, входят в десятку лучших мест для инвестиций в недвижимость. К 2020 году арендная плата во всех четырех городах, вероятно, вырастет на 6-7%.

Недвижимость в Европе

Инвестор имеет возможность инвестировать в очень дорогую недвижимость на устоявшихся европейских рынках — но это гарантированная инвестиция с низкой доходностью — или инвестировать в те рынки, где цены упали, но восстанавливаются.Инвесторы, которые готовы пойти на больший риск, могут получить более высокую прибыль, но не без риска.

В других частях Европы есть районы на севере, юге, востоке и в центре, которые появляются и развиваются и представляют хорошие возможности для инвесторов, желающих больше рисковать. В Италии и Милан, и Рим восстанавливаются после неопределенности и демонстрируют рост, обусловленный огромными национальными инвестициями. Испания также находится на подъеме после шаткого периода. И в Мадриде, и в Барселоне наблюдается сокращение количества вакансий и рост арендных ставок.В Нидерландах арендная плата в таких городах, как Амстердам и Роттердам, растет выше, чем ожидалось; это, вероятно, будет продолжаться.

Дальше на север континента Швеция определенно заслуживает внимания. В 2018 году ВВП вырос на 2,7%, а объем инвестиций увеличился на 17%. Инвесторы в недвижимость могут воспользоваться низкими процентными ставками для инвестирования в недвижимость в таких городах, как Стокгольм.

Стоит также взглянуть на несколько городов Центральной и Восточной Европы. Прага в Чешской Республике пережила что-то вроде бума коммерческой недвижимости за последние два года.По ту сторону границы, в Польше, идет развитие Варшавы; это привлекло внимание проницательных инвесторов. Еще один город, который, похоже, находится на грани бума, — это Бухарест, Румыния. Инвестиции в 2018 году, например, были почти в пять раз больше, чем в 2017 году.

Европа теперь предлагает возможности как защитным, так и оппортунистическим инвесторам. Мы видим смесь инвесторов — тех, кто вкладывает средства в основные рынки с ожиданием прибыли в несколько процентов, и тех, кто вкладывает средства в европейские страны, чтобы извлечь выгоду из восстановления рынка недвижимости.

Следует ли рассматривать вложения с высоким риском перед стабильными?

В конечном итоге все сводится к тому, какие инвестиции вы хотите сделать, какой риск вы хотите принять и какую прибыль вы ожидаете. Инвестиции с высоким риском в новые развивающиеся рынки недвижимости могут быть выгодным и захватывающим предприятием. Однако вам следует тщательно изучить любые потенциальные инвестиции и инвестировать только то, что вы готовы потерять; если что-то пойдет не так, как ожидалось.

Вам также следует потратить некоторое время на то, чтобы понять, в чем дело. Хотя недвижимость на восстанавливающихся рынках может быть дешевле, вам необходимо выполнить некоторую основную работу, прежде чем приобретать недвижимость за границей. Помимо юридических входов и выходов, связанных с покупкой недвижимости иностранцами, в каждой стране будут свои собственные документы и административные требования; это может добавить к транзакции время и деньги. В Испании, например, испанский нотариус не обязан по закону раскрывать всю информацию, поэтому вам нужно будет проинструктировать юриста о выполнении дополнительных работ, например, чтобы убедиться, что разрешение на строительство действительно и что нет скрытых расходов. прилагается (e.г. общие коммунальные платежи).

Что нужно знать перед покупкой недвижимости в Европе?

Каждая страна будет иметь финансовые последствия, которые вам необходимо проверить, а именно:

  • какие местные налоги нужно платить;
  • , если вы обязаны платить прирост капитала;
  • что происходит с имуществом в случае смерти;
  • , нужно ли платить налог на наследство.

Ваша чистая прибыль от инвестиций в недвижимость, вероятно, снизится в ближайшие годы.В конце концов, разумно предположить, что налоги, сборы и расходы вырастут во многих странах Европы. Фактически, налоги растут, а некоторые меры по облегчению ипотечного кредита сокращаются, например, в Нидерландах.

Это не должно быть поводом для отказа от покупки недвижимости в Европе; пока что инвесторов не отговаривают покупать недвижимость, несмотря на более высокие налоги. Однако это может съесть вашу прибыль, и инвесторы должны знать об этом заранее.

Тем не менее, очень низкая стоимость заимствования компенсирует негативное влияние этих финансовых проблем.Это ключевая причина того, почему во многих стабильных европейских странах цены на жилье либо стабилизировались, либо значительно выросли; как в Германии и на ряде других рынков.

Еще одно различие, о котором следует знать, — это континентальная Европа и англосаксонская Европа, такая как Великобритания. В континентальной Европе, где арендаторы более защищены, если у вас возникнет проблема и вы обратитесь в суд, это может оказаться очень длительным процессом. Например, может быть трудно выселить арендатора, если он перестанет платить арендную плату; в отличие от США и, в меньшей степени, Великобритании.

Какие типы недвижимости в Европе следует рассматривать инвесторам для получения большей прибыли?

Основная тенденция на европейском рынке жилья — покупатели ищут дома меньшего размера. Они больше не выбирают большие виллы; в конце концов, их покупать и поддерживать дорого. В частности, у пожилых людей есть деньги, но они часто не справляются с содержанием огромных домов. С другой стороны, у молодых людей нет денег, но они не хотят тратить время на обслуживание большой собственности.Таким образом, мы видим, что в сегменте люкс больше вакансий, а на рынке преобладают большие виллы.

Вместо этого пожилые люди предпочли бы продать свои дома и инвестировать в меньшие по размеру роскошные апартаменты с красивым видом. Они готовы вложить большие деньги в пятизвездочную квартиру без особых усилий.

Даже когда у молодых людей не хватает денег, родители часто готовы помочь. Если они, например, просто положат их в банк, они получат небольшую прибыль, поскольку процентные ставки близки к нулю.Если родители хотят помочь своим детям, они могут подумать о приобретении меньшего по размеру и доступного жилья. Сейчас это ключевой момент в нашем обществе.

Это не только финансовый тренд, но и социальный. Поэтому застройщикам и инвесторам следует рассматривать дома и квартиры среднего или меньшего размера. Им также следует обратить внимание на энергоэффективную недвижимость, что, очевидно, является крупным бизнесом практически в любой точке мира. Эта «небольшая тенденция» в ближайшие годы даже усилится.Даже Дубай, который стремится иметь самые лучшие, самые высокие и самые длинные здания, сосредотачивается на строительстве небольших квартир и домов.

А как насчет инвестиций, предназначенных для сдачи в аренду?

Эта тенденция усилилась в последние несколько лет, поскольку недвижимость все чаще рассматривается как объект инвестиций. Даже семьи покупают недвижимость в Европе в качестве второго дома с идеей найти арендатора.

Если вы все-таки сдаете в аренду недвижимость, которую вы можете сдавать в аренду, вы можете получить доход от аренды в размере 2–4% нетто после начислений.Это не слишком высокая доходность — даже низкая — но сегодня все относительно. Если мы сравним это с доходностью 1% по долгосрочным корпоративным облигациям, то, по крайней мере, недвижимость, сдаваемая в аренду, позволяет инвесторам потенциально заработать на более высокой доходности.

Однако будьте осторожны, потому что арендатор может уйти или решить прекратить платить. Как уже упоминалось, это может быть проблематично в континентальной Европе, поэтому эти потоки аренды не обязательно гарантированы. Но если вы купите подходящий дом в правильном месте и найдете арендатора с хорошей зарплатой, вы можете получить более высокую прибыль по сравнению с облигациями или другими классами активов.Сегодня люди именно этим и занимаются.

Эта тенденция будет ускоряться — если процентные ставки не вырастут внезапно, — поскольку даже в BNP Paribas Fortis мы все чаще наблюдаем случаи, когда семьям выдаются новые ссуды для финансирования второго дома.

Новые тенденции в сфере недвижимости®: Европа 2021: PwC

Сдвиг основных принципов

Одна из наиболее сложных тенденций, выявленных в ходе исследования этого года, — это признание того, что фундаментальные рыночные сдвиги все еще происходят.Страх перед неизвестностью тормозит развитие большей части отрасли, и многие респонденты говорят, что еще слишком рано оценивать, какой будет арендная плата за офисную или торговую недвижимость даже через год.

Пандемия также подчеркивает роль недвижимости в здоровье и благополучии общества, и ожидается, что это приведет к дальнейшим изменениям. Для этого возникает ряд ключевых причин. Гораздо больше людей работают, делают покупки и общаются из дома или рядом с ним. Если это станет постоянным сдвигом, это ударит по самой сути того, как отрасль обслуживает своих клиентов и ведет свой бизнес.

Некоторые респонденты в этом году подчеркивают, насколько радикальным было это развитие, при этом один из респондентов сказал, что «переход от розничной торговли через физический к онлайн-торговле сократил изменения за десятилетие до пары лет». В то время как некоторые респонденты ожидают, что работа на дому снизит спрос на офисные помещения, другие ожидают, что он будет расти в определенных областях даже в долгосрочной перспективе, поскольку компании увеличивают пространство, которое они предоставляют на одного сотрудника, чтобы обеспечить постоянное социальное дистанцирование.

Реакция политики на пандемию — еще одна переменная, которая может изменить фундаментальные показатели рынка.Хотя никто не ожидает, что такие меры, как отсрочка аренды или отсрочки по делу о несостоятельности, будут постоянными, такое вмешательство правительства перевернуло представление о том, что недвижимость обеспечивает надежную прибыль. В Великобритании, например, одобренный правительством мораторий на арендную плату, по словам одного институционального игрока, «поставил под угрозу неприкосновенность доходов». Такое восприятие угрожает стабильности недвижимости как класса активов. Один респондент отмечает, что представление о том, что офисы и торговая недвижимость являются безопасным вложением средств, «сейчас кажется старомодным.’

Неопределенность в отношении будущего политического ландшафта вызывает дополнительные вопросы. Один участник частного инвестирования, цитируемый в обзоре, утверждает, что «до тех пор, пока правительство будет продолжать вмешиваться, позволяя арендаторам не платить арендную плату и поощряя банки не обеспечивать соблюдение условий, застой на рынке может длиться долгое время».

Цены на жилье: «Денежная стена» обрушилась на европейскую недвижимость | Бизнес | Новости экономики и финансов с точки зрения Германии | DW

Пандемия, экономический кризис исторических масштабов и, казалось бы, бесконечный рост цен на дома — это сочетание кажется маловероятным.

Тем не менее, цены на жилье в ЕС в прошлом году выросли на 5,5%, рост почти такой же масштабный, как и 6,2% -ный обвал ВВП, от которого пострадала экономика этого блока, пострадавшая от пандемии.

Цены в Европе быстро росли до пандемии, но кризис в области здравоохранения привел к своему уникальному стечению обстоятельств. Огромные пакеты государственных стимулов помогли удержать стоимость заимствований на исторически низком уровне, в то время как личные сбережения потенциальных покупателей резко выросли из-за заказов на домосед.

Вдобавок к этому пандемия вызвала как серьезный культурный сдвиг в сторону удаленной работы, так и новое признание миллионами ценности собственного дома. Спрос на дома резко вырос, превысив вялое предложение.

Однако на европейском рынке недвижимости наблюдается бум: объем институциональных инвестиций, особенно в форме международных потоков капитала от крупных корпораций, хедж-фондов и других участников финансового рынка.

Денежная стена

Согласно данным Real Capital Analytics, институциональные инвестиции в европейский рынок жилой недвижимости достигли нового рекорда в 2020 году, составив почти 30% от общей активности по приобретению.Это огромный скачок по сравнению с 10% в 2015 году.

Характеристики пандемии способствовали развитию тенденции, которая уже развивалась, по словам Оливера Найта, эксперта по жилой недвижимости из консалтинговой компании Knight Frank.

«Рост инвестиций происходит по мере того, как мы начинаем видеть структурный сдвиг на рынках жилищного инвестирования в сторону от некоторых из более традиционных секторов недвижимости, таких как офисы и розничная торговля», — сказал он DW.

«Данные продолжают свидетельствовать о том, что жилой сектор, и в частности многоквартирные дома (несколько жилых единиц в одном здании), хорошо выдержали воздействие пандемии, при этом сбор арендной платы и уровень заполняемости выше по сравнению с другими управляемыми объектами недвижимости.»

Множество европейских компаний владеют обширными участками собственности на континенте

В притоке денег в европейскую недвижимость нет ничего нового, но эта тенденция явно усиливается. В Германии иностранные инвестиции в коммерческую недвижимость увеличились в четыре раза в период с 2010 по 2017, согласно исследованию Bulwiengesa, консалтинговой компании.

Поучительная история Ирландии

В некоторых европейских странах наблюдалась напряженность в связи с ростом институциональных инвестиций в жилищный сектор, особенно в связи с ростом арендной платы и цен на жилье.

В Ирландии огромные 78% из более чем 5 миллиардов евро (6 миллиардов долларов), вложенных в рынок коммерческой и жилой недвижимости в период с 2017 по 2019 год, поступили от зарубежных инвесторов, большая часть из которых поступила от крупных финансовых предприятий в США.

Государственные налоговые льготы и льготы, введенные после экономического кризиса в стране в 2009-11 годах, привлекли многомиллиардные хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, а также фонды-стервятники, которые специализируются на скупке проблемных кредитов.

Однако, похоже, наступил переломный момент. Ранее в этом месяце американская инвестиционная компания в сфере недвижимости Round Hill Capital выкупила все 112 объектов недвижимости в новом жилом комплексе недалеко от Дублина. Сделка рассматривалась как пример проблемы на рынке жилья Ирландии, где впервые покупатели вынуждены бороться за все меньше и больше дорогих домов, в то время как арендная плата не ослабевает.

После краха рынка недвижимости Ирландии правительство активно искало иностранные инвестиции для возрождения сектора

Эйдан Риган, доцент Дублинского университетского колледжа, говорит, что крупномасштабные институциональные инвестиции, привлеченные правительством Ирландии на рынке сосредоточился на скупке существующих акций и сдаче их в аренду по более высоким ценам, а не на финансировании новых разработок для будущей продажи.

«Чего правительство не ожидало, так это того, что, как только вы пригласите всех этих людей, они действительно сожрут ваш жилищный фонд», — сказал он DW. «Они здесь, чтобы зарабатывать деньги и получать прибыль. Теперь правительство просто не в себе, и они не знают, что делать».

Берлинские войны за аренду

Столица Германии Берлин также была в центре дискуссий о характере такого рода инвестиций в недвижимость. В последние годы в город хлынул большой капитал с иностранных рынков, в том числе от таких, как Уоррен Баффетт.

Значительное недовольство арендаторов также было сосредоточено на двух крупных отечественных фирмах по недвижимости, Vonovia и Deutsche Wohnen, обе из которых рассматривают американский фонд BlackRock, крупнейшего в мире управляющего активами, в качестве основного держателя акций.

Были протесты и столкновения, особенно в контексте быстрого роста арендной платы. Кампании против джентрификации недавно нацелены на шведскую компанию Heimstaden Bostad, которая скупает тысячи квартир. Другая компания, британская William Pears Group, владеет не менее 6000 квартир и в прошлом году оказалась в центре громкого выселения долгосрочных арендаторов популярного бара в малообеспеченном районе города.

Жилье как следующая большая политическая проблема Европы

В настоящее время существует большая неопределенность в отношении того, как устоявшийся ландшафт собственности после пандемии будет выглядеть в Европе.

В Берлине резкий рост арендной платы и цен на недвижимость привел к росту социальных волнений.

Были некоторые предположения, что некоторым городам будет сложно поддерживать рост цен на недвижимость и арендную плату, которые они наблюдали в годы, предшествовавшие пандемии. В недавнем исследовании голландская банковская группа ING сообщила, что арендные доходы в Амстердаме резко упали в течение 2020 года, причем основным фактором является снижение чистой миграции в город из-за пандемии.

Тем не менее, многие специалисты по недвижимости считают, что европейский рынок жилой недвижимости останется востребованной инвестицией для потоков международного капитала. «Растущее давление на доступность жилья было одним из ключевых факторов, стимулирующих спрос на арендуемое жилье и обусловленный интересом инвесторов к рынкам жилья по всей Европе», — сказал Найт DW.

Он отмечает, что на 80% рынков жилья в ЕС соотношение цены на жилье к доходу за последние пять лет увеличилось, и за это время проблема дефицита предложения не была решена.Он ожидает, что инвесторы продолжат вливание в результат, учитывая ожидания, что покупка с целью аренды останется прибыльной во всем ЕС.

Тем не менее, этот вопрос становится все более политическим, особенно для тех, кто чувствует, что либо стоимость дома невысока, либо тех, кто сталкивается с более высокой арендной платой с меньшим уровнем безопасности. Многие комментаторы предположили, что, когда пандемия окончательно утихнет, наличие жилья станет определяющей политической проблемой. Это может вынудить правительства иметь дело с крупными институциональными инвесторами, которые в последнее время хлынули.

«Жилье, как и рабочая сила, нельзя покупать и продавать на открытом рынке по самой высокой или самой низкой цене», — говорит Риган. «Вы говорите о реальных, живых людях и социальных сообществах. Люди, скорее всего, будут думать о жилье как о доме, а не как о собственности, которую можно покупать и продавать на открытом рынке, чтобы заработать как можно больше денег».

10 лучших мест для покупки недвижимости в Европе

Подобно рынкам недвижимости во всем мире, европейские рынки недвижимости также имеют свои собственные очаги высоких и вялых темпов роста.Ниже приводится краткое исследование 10 самых популярных рынков роста в регионе, которым отдают предпочтение местные и международные инвесторы в недвижимость. Эти рынки имеют самую высокую рентабельность инвестиций как с точки зрения потенциальной доходности от аренды, так и с точки зрения прироста капитала.

Хотите инвестировать в недвижимость в Европе? Посмотрите эти 10 лучших мест для покупки недвижимости.

Будапешт, Венгрия

Есть ли лучший европейский город, чем Будапешт? Что касается классической внешности, пропитанной историей и культурой, столица Венгрии претендует на корону.От неоготического великолепия здания Парламента до беспорядочного комфорта его легендарных руинных баров — Будапешт с легким шармом проявляет себя на каждом красивом углу. В то время как многочисленные термальные курорты города, не говоря уже о ресторанах, где подают сытные венгерские блюда, делают его идеальным зимой, теплым летом местные жители наслаждаются открытыми бассейнами и гуляют по зеленым деревьям на острове Маргариты посреди величественного Дуная. Когда становится слишком жарко, можно легко выбраться на свежий воздух и зелень Будайских холмов по зубчатой ​​железной дороге или кресельной канатной дороге Цуглигет.

Находясь прямо в центре Европы, венгерская столица является идеальным местом, если вы решите изучить рынок жилья. Бюджетные авиакомпании, обслуживающие аэропорт имени Ференца Листа в Будапеште, привлекают все больше и больше туристов в город, что, в свою очередь, способствует росту рынка краткосрочной аренды. Для тех, кто выходит на пенсию, большинство из них выбирают Будапешт как идеальное место для покупки дома из-за низкой стоимости жизни в нем. Более того, по сравнению с Лондоном или Парижем стоимость покупки квартиры в Будапеште в 5 раз дешевле.Сочетание красивых классических квартир, роста числа студентов и туристов, огромных иностранных инвестиций, слабой местной валюты и растущей экономики делают Будапешт одним из лучших мест для инвестиций в Европе.

Мальта

Если вы можете назвать пару стран в Европе, где их рынок недвижимости практически не пострадал от глобального финансового кризиса, Мальта определенно одна из них — и, возможно, единственная. Надежная банковская этика и вековая традиция мальтийского населения (98%), верящего в инвестирование в кирпич и строительный раствор, были основным фактором и причинами, по которым рынок недвижимости Мальты избежал злополучного краха рынка недвижимости, который обрушился на Европу. несколько лет назад.В то время как рынки недвижимости других стран все еще восстанавливаются, мальтийский рынок недвижимости скорректировал свои цены в этот период на 5–10% (в зависимости от географического региона), и сегодня это одна из немногих европейских стран, где наблюдается стабильный рост капитала. Фактически, страна получила значительный приток капитала от международных покупателей, которые инвестировали в дорогую недвижимость на Мальте, которая быстро растет в цене. На Мальте нет налога на наследство, налога на дарение и налога на имущество, что является серьезным дополнительным преимуществом.Гербовый сбор уплачивается только при передаче мальтийской недвижимости (5%) и при передаче определенных акций мальтийских компаний (2%). Этот живописный остров у южного побережья Италии также хорошо заселен благодаря своему туристическому и деловому сектору. Кроме того, граждане стран, не входящих в ЕС, могут получить вид на жительство на Мальте, купив соответствующую недвижимость в стране. Став резидентом Мальты, вы получите безвизовый доступ в Шенгенскую зону.

Бухарест , Румыния

В этом крупнейшем городе Румынии с 2014 года начался строительный бум с появлением новых жилых единиц.Один из самых больших, динамичных и процветающих городов Восточной Европы, город постоянно меняется: крупные транснациональные корпорации меняют городской пейзаж, увеличивая спрос на офисные помещения, особенно в северной части города. Центр города, где расположены основные учебные заведения, полон студентов и предлагает неограниченное количество арендуемых квартир и развлекательных заведений. Кроме того, румынская столица является местом встречи многих национальностей, поэтому здесь больше иностранцев по сравнению с другими европейскими столицами.Учитывая все это, рынок недвижимости в Бухаресте является одним из самых многообещающих с множеством перспектив роста, что делает его одним из городов для инвестиций.

Более того, крупные институциональные инвестиции продолжаются по всей Румынии, цены на недвижимость постоянно растут, инвестиционные тенденции демонстрируют, насколько силен на самом деле рынок недвижимости, и, что наиболее важно, благоприятные налоговые ставки дают инвесторам в недвижимость больше причин покупать недвижимость в городе. Большинство иностранных инвесторов из Испании, Венгрии, Германии, Китая и Великобритании, в то время как американцы составляют 1 процент от общего объема инвестиций.

Барселона , Испания

Среди лучших вариантов выбора недвижимости в Европе — популярный город Барселона. Город всегда был в центре внимания международных инвесторов и тех, кто переезжает в город в поисках работы или ради искусства, культуры, спорта и кухни.

В то время как аренда в целом стабилизировалась, рынок продаж был очень активным с максимальным объемом за последние 5 лет. Элитная недвижимость в Барселоне продается с быстрыми темпами 14% после восстановления, что приводит к одновременному росту цен на недвижимость и продаж.Самая быстро продаваемая недвижимость обычно оценивается в диапазоне 400 000 евро. Значительное количество объектов недвижимости, проданных в этом году, было куплено за наличный расчет. Наблюдается значительный рост числа покупателей с Ближнего Востока и США, которые предпочитают современные дома типа «запри и уезжай». Интерес со стороны британцев по-прежнему высок, и число испанских покупателей растет, что свидетельствует о растущем доверии к рынку со стороны местных жителей. Хорошее практическое правило, о котором следует помнить, заключается в том, что окончательная цена закрытия на недвижимость в среднем на 7–12% ниже цены, указанной на порталах недвижимости.В сценарии после COVID-19 этот показатель может вырасти до 10-15%.

Берлин , Германия

Один из самых динамично развивающихся городов Европы, Берлин имеет необычайно хороший образ жизни, который включает в себя сотни художественных галерей, а также музеи и концертные залы. В сочетании с просторными парками, зелеными насаждениями и судоходными путями вы получите идеальный город для жизни.

Столица Германии известна тем, что находится под значительным давлением из-за ограниченного предложения и стремительно растущего спроса, и поэтому инвесторы в недвижимость всегда отдают предпочтение, поскольку они могут перепродать свои покупки в течение 6-8 месяцев.По отраслевым оценкам, требуется 11000 жилых единиц в год, но фактическое строительство ограничено в среднем всего 6500 единиц. Это привело к увеличению арендной платы, за которым последовало увеличение числа покупателей, впервые покупающих недвижимость, на 15%. Россия является крупнейшим инвестором на рынке недвижимости Германии, за ней следуют Италия, Греция и Франция.

Несмотря на экономический спад, вызванный пандемией, рынок жилья Германии остается сильным. Средняя цена квартир значительно выросла на 10.По данным Global Property Guide, 85% в течение года до 2 квартала 2020 года после роста на 12% в первом квартале 2020 года.

Загреб, Хорватия

Столица Хорватии — великолепный город с богатой историей, восходящей к римским временам. Ожидается, что в ближайшие пару лет в городе будет наблюдаться серьезный рост рынка недвижимости, а это означает, что вы захотите запомнить этот город, если ищете место для инвестиций. В 2018 году в то время как в остальной части страны рост составил около 8.На 5% запрашиваемая цена квартир в столице, Загребе, выросла примерно на 20%. В 2019 году дома Airbnb, расположенные в городе, выросли на 30%, что указывает на рост арендной платы на время отпуска. К сожалению, эта тенденция к росту прекратилась в 2020 году. После пандемии и землетрясений спрос на загребскую недвижимость в центре города снизился; Между тем предложение квартир для долгосрочной аренды или покупки в этой части города продолжает расти. Это привело к снижению цен на продаваемое имущество примерно на 10 процентов.Количество недвижимости, проданной в Загребе в первой половине 2020 года, также упало — примерно на 22 процента меньше, чем за тот же период годом ранее.

Warsa w, Польша

Возродившаяся после масштабных разрушений во время Второй мировой войны, Варшава в последние годы продемонстрировала значительный рост рынка недвижимости. После экономического кризиса 2008 года рынок жилья вырос в геометрической прогрессии по сравнению с соседними городами. Когда мы говорим о Варшаве, мы говорим не только о столице Польши, но и о польском бизнесе.Из-за этого спрос на недвижимость всегда высок. Кроме того, будучи вторым европейским городом с ограниченным доступом, он поощряет локализацию, что действительно ценится современными инвесторами.

Пандемия не привела к снижению цен на первичном рынке. Напротив, продажи квартир только в Варшаве за последние два года выросли на 15,7%, и ничто не указывает на изменение. Средняя цена квадратного метра достигла рекордных 10 700 злотых (около 2 366 евро) в первой половине 2020 года.По данным аналитиков JLL, с июля по сентябрь девелоперы продали в общей сложности 13,3 тысячи единиц, что почти вдвое больше, чем в предыдущем квартале с учетом блокировки. По-прежнему становится все больше и больше людей, которые только начинают поиски недвижимости. Когда вы соедините все вышеупомянутые факты и данные с низкими ценами на недвижимость на рынке, вы поймете, почему Варшава находится в нашем списке.

Прага , Чешская Республика

Более 1.В городе проживает 3 миллиона человек, Прага — один из самых густонаселенных городов Восточной Европы. И каждый год он привлекает тысячи туристов, которые посещают город, чтобы увидеть исторический центр города, романскую и готическую архитектуру, не говоря уже о классических зданиях, относящихся к временам Возрождения и барокко. С увеличением количества туристов растет спрос на аренду недвижимости. Это привлекает все большее количество инвесторов, желающих воспользоваться этой возможностью.

Более того, благодаря экономической стабильности страны, как в местной валюте по сравнению с волатильностью доллара и евро после экономического кризиса, рынок недвижимости смог удержать падение цен во время COVID-19, когда другие регионы экономики боролись. Фактически, низкие процентные ставки и неопределенная ситуация заставляют многих рассматривать недвижимость как альтернативную форму инвестиций. Ослабление строгих правил Чешского национального банка в отношении предоставления ипотечных кредитов и отмена налога на приобретение недвижимости в стране еще больше увеличивают спрос.Объемы инвестиций в чешский рынок недвижимости в первом квартале 2020 года составляют 71% от того, что было инвестировано за тот же период в 2019 году, что является удивительным результатом, учитывая, что 2019 год был уже хорошим годом, когда в реальный сектор было вложено не менее 3,1 миллиарда долларов. имущество. Средняя цена квадратного метра при аренде и покупке выросла на 25% с 2015 года. Это показывает, насколько на самом деле устойчив рынок — как коммерческой, так и жилой недвижимости, а также причины, по которым инвесторов привлекает страна, и особенно столица. город.

Братислава, Словакия

Братислава сочетает в себе красоту, прогресс современного города и прекрасное расположение — всего в часе езды от Вены — и не забывает быть исключительной альтернативой для транснациональных компаний, что делает ее привлекательным местом для инвестиций. За последние пару лет рынок недвижимости в городе резко вырос. Несмотря на пандемию, количество проданных квартир в новостройке в Братиславе увеличилось на треть в годовом исчислении.Цены продажи квартир также достигли новых высот — средняя цена квартиры в Братиславе в настоящее время составляет чуть менее 3000 евро за кв. Ожидается, что эта тенденция к росту продолжится по мере того, как в город тянется все больше и больше людей.

По сравнению с соседними городами, такими как Вена, Братислава по-прежнему предлагает относительно привлекательные доходы для инвесторов в недвижимость. Кроме того, тот факт, что Братислава и Вена являются ближайшими городами в Европе, и наличие железнодорожной сети между ними объединит людей, и это также похоже на интеграцию обоих рынков недвижимости.Это будет возможность, которую ни один инвестор не хотел бы упустить.

Батуми, Грузия

Расположенный между Европой и Азией, Батуми является третьим по величине городом в Грузии и вторым по посещаемости местом в стране после Тбилиси. Здесь находится популярный черноморский курорт. Инвесторы и девелоперы наводнили этот город в последние годы, пытаясь максимально использовать возможности. Постоянно растущее число туристов и предпринимателей, желающих построить в городе здания, в сочетании с тем фактом, что нет серьезных ограничений на застройку, дает городу значительный шанс на рост, что, в свою очередь, улучшает рынок жилья.

В Грузии нет ограничений на владение недвижимостью, и нет ограничений на перевод доходов от возврата инвестиций обратно в вашу страну. Существует 0% налога на недвижимость после владения недвижимостью в течение 2 лет или 20% налога на прирост капитала, если вы продаете ее в течение первых 2 лет владения. Стоимость квадратного метра новостроек с видом на море в среднем составляет всего 400 долларов — это самая низкая цена по сравнению с большинством европейских стран.

С легальными казино, пляжным отдыхом — где теплое море, живописные галечные пляжи, не говоря уже о выдающейся красоте окружающей природы, привлекает тысячи туристов — строгая безопасность и исключительный деловой климат, неудивительно, почему Батуми стал таким обращаясь к дальновидным и смелым инвесторам в недвижимость!

Инвестиции в недвижимость вызывают у разных людей разные образы, и не зря.Справедливо сказать, что у каждого инвестора есть свои собственные

Инвестиции в недвижимость вызывают у разных людей разные образы, и не зря. Справедливо сказать, что у каждого инвестора есть своя повестка дня и собственное обоснование для входа в сферу недвижимости. И это не всегда основано на чистой денежной прибыли. Итак, в этой статье мы рассмотрим пять европейских направлений для инвестиций в недвижимость в 2021 году: Португалия, Греция, Кипр, Мальта, Черногория — и обсудим ключевые аспекты покупки там недвижимости.

Каждую из этих стран можно отнести к «ведущим» по крайней мере по одному из множества соображений, которые могут использовать инвесторы в недвижимость.

Инвестиции в недвижимость в Португалии в 2021 г.

Дом в Лагуше (9 481 773 долл. США) Посмотреть 38 изображений

Португалия продемонстрировала рост стоимости недвижимости на 10,3% в первом квартале до марта 2020 г., что сразу ставит ее на первое место в списке прирост капитала по сравнению с другими направлениями. Лиссабон, Порту, Лиссабон и Эшторил продемонстрировали значительный рост благодаря низким процентным ставкам и ставкам по ипотечным кредитам, а также высокому спросу на аренду в больших городских районах.

Но инвестирование в недвижимость в Португалии — это не только доход от капитала и более высокие дивиденды: рынок недвижимости может предложить гораздо больше.

Программа «Золотая виза» в Португалии

Согласно индексу паспортов Хенли, Португалия занимает 6-е место среди паспортов в мире (обеспечивая безвизовый въезд в большинство стран). Страна является членом ЕС и не накладывает ограничений на иностранные инвестиции в недвижимость.

Что наиболее важно, он предлагает 5-летний вид на жительство для граждан, не являющихся гражданами ЕС. с возможностью подать заявление на постоянное гражданство после этого периода.Эта политика также ставит ее на 6-е место в мире в рейтинге так называемой «программы золотой визы».

Испания, для сравнения, предлагает только двухлетний вид на жительство, поэтому на давний вопрос «Испания или Португалия?», Похоже, есть четкий ответ в пользу инвестиций в недвижимость в Португалии.

Неудивительно, что более 200 компаний по недвижимости работают с иностранными покупателями в Португалии, включая более крупных корпоративных игроков и местные агентства.

Квартира в Лиссабоне (7 549 862 долл. США) Просмотреть список

Налоги на недвижимость в Португалии

Что касается налога на недвижимость в Португалии, в 2017 году страна ввела «Налог на богатство» в размере 1% на инвестиции в недвижимость в Португалии на недвижимость стоимостью более 1 млн евро.Но из-за личных надбавок, предоставляемых отдельным лицам и парам, наряду с отменой внутреннего гербового сбора, это мало повлияло на спрос на недвижимость премиум-класса.

Лучшие места в Португалии для инвестиций в недвижимость

Учитывая образ жизни, регион Алгарве славится прекрасной погодой и фантастическими курортами для гольфа. Здесь роскошь сочетается с образом жизни и инвестициями.

Но Серебряное побережье Португалии на севере также является популярным местом среди покупателей недвижимости.Район, простирающийся от Эрисейры (1 час езды от Лиссабона) до Назаре, известен своими уникальными пейзажами и постоянным потоком туристов.

Инвестиции в недвижимость в Греции в 2021 году

Вилла Солей в Пафосе (5 333 497 долларов США) Просмотреть 44 Изображения

Инвестиции в недвижимость в Греции и на греческих островах также предоставляют возможности для инвесторов с различными целями.

Программа «Золотая виза» в Греции

С уровнем инвестиций на греческом рынке недвижимости для граждан, не являющихся гражданами ЕС, начиная с 250 тыс. Евро, Греция занимает 2-е место в рейтинге «Золотая виза» .Он предлагает вид на жительство, который можно продлевать каждые 5 лет, а также возможность постоянного проживания и гражданства. Имея греческое гражданство, вы будете иметь 8-й лучший паспорт в мире.

Налоги на недвижимость и рынок недвижимости в Греции

В последние годы правительство Греции выдало и увеличило количество разрешений на строительство домов, вилл и квартир.

Нынешняя трехлетняя приостановка НДС и снижение «Единого налога на имущество» на 30% до рекордно низкого уровня вызвали резкий рост цен на недвижимость — до 8.5% за квартал до сентября 2019 года. Афины лидируют, но на таких популярных среди туристов островах, как Крит, также наблюдается хороший рост недвижимости.

Цены на недвижимость в стране растут, это действительно так.

Рынок растет, но цены на недвижимость в Греции в целом по-прежнему на 40% ниже пикового уровня финансового кризиса до 2009 года. Для проницательного, чистого финансового инвестора это может предоставить возможность приобрести жилую недвижимость (и, возможно, коммерческую недвижимость) по заниженным ценам.

В сочетании с нынешней пандемией Covid-19 и неопределенностью вокруг World Travel в ближайшие месяцы это может оказаться еще одной возможностью для инвестиций в недвижимость для тех, кто готов рискнуть.

Лучшие места для инвестиций в недвижимость в Греции

Вилла на Ано Мера (8 889 162 долл. США) Посмотреть 45 изображений

Греция и греческие острова, окружающие материк, не потеряют свои первозданные белые песчаные пляжи, и солнце продолжит свое существование сиять.

Ионические острова по-прежнему поражают туристов своими красивыми пейзажами и непринужденным средиземноморским стилем жизни. В то же время многочисленные Кикладские острова могут предложить все, что может потребоваться самому привередливому покупателю, от уединенных домов с видом на море до вилл в пещерах в непосредственной близости от основных туристических достопримечательностей.

Очевидно, что возможность инвестировать в недвижимость в Греции может существовать для всех типов инвесторов.

Инвестиции в недвижимость на Кипре в 2021 году

Вилла в Лимассоле (2 726 009 долларов США) Посмотреть список

Безработица на Кипре снижается, что приводит к резкому росту арендного спроса и умеренному увеличению доходности от аренды.Неудивительно, что инвестиций в недвижимость на Кипре пользуются популярностью у зарубежных покупателей, желающих расширить свои портфели.

В период с января по июнь 2019 года 45% недвижимости на Кипре было приобретено иностранными покупателями. Они также могли нажиться на нынешнем депрессивном рынке недвижимости — он почти на 30% ниже пика 2008 года.

Цены на недвижимость на Кипре более нестабильны, поэтому покупка в неподходящее время может оказаться дорогостоящей, но покупка в правильное время может окупиться хорошо!

Программа «Золотая виза» на Кипре

Для тех, кто не имеет чистой финансовой выгоды в качестве основной цели инвестиций в недвижимость и больше озабочен вторым паспортом, постоянным местом жительства или гражданством, Кипр предоставляет хорошие инвестиционные перспективы.

Кипр может предоставить самый быстрый способ получения карты постоянного жителя — и гражданства ЕС, с периодом ожидания только в 6 месяцев и посещением только в течение 4 дней, прежде чем может быть предоставлено гражданство. Это отличный вариант для тех, кто считает лучшей инвестицией в недвижимость гражданство ЕС и потенциальную доходность от аренды .

Квартира в Лимассоле (2 370 443 долларов США) Посмотреть 11 изображений

Лучшие места для инвестиций в недвижимость на острове Кипр

Кипрская инвестиционная программа быстрая, но не дешевая.Потребуется покупка недвижимости на 2 миллиона евро плюс 250 тысяч евро «инвестиции».

Определенные области могут предоставить большие возможности для этого, такие как Никосия, Ларнака, Лимассол и Пафос , а также некоторые из менее известных областей севера и северного Кипра. Среди прочих можно порекомендовать курортные зоны Залив Фигового дерева, Айя-Напа, Като Пафос, Гермасойя, Аракапас.

В целом Кипр — небольшой остров с потенциально большими возможностями для подходящего инвестора.

Инвестиции в недвижимость на Мальте в 2021 году

Дом в Меллихе (4 148 275 долларов США) Посмотреть 20 изображений

Мальта — еще один небольшой остров с большими возможностями. При инвестировании в недвижимость на Мальте инвестор потенциально выиграет от резкого роста цен на недвижимость.

Низкие процентные ставки и чрезвычайно эффективная структура личного налогообложения уже давно привлекает инвесторов на Мальту. Те, кто хочет заработать на инвестиционных возможностях, чтобы воспользоваться репутацией Мальты как популярного места отдыха, могут быть несколько разочарованы.

Палаццо в Наксаре (5 748 325 долларов США) Посмотреть 18 изображений

Рынок недвижимости на Мальте

Политика Мальты, как правило, позволяет иностранным гражданам или гражданам ЕС приобретать только одну недвижимость. Обычно предполагается, что это будет жилая недвижимость, поэтому индивидуальный инвестор, желающий приобрести оффшорную недвижимость, должен это учитывать.

Это не означает, что Мальта не разрешает многократную покупку недвижимости, но налагает жесткие ограничения на то, где они покупаются.

Для тех, кто хочет сдать в аренду недвижимость на Мальте, она должна соответствовать определению Мальтийского совета по гостиничному и ресторанному бизнесу — гостиница стоимостью более 233 тысяч евро, должна иметь бассейн и может быть только краткосрочной. Нет никаких ограничений относительно того, должен ли объект быть домом или квартирой.

Инвесторы в недвижимость на Мальте должны рассматривать возможности получения статуса резидента и гражданства, а не чистой финансовой выгоды.

Доступ к рынку ЕС и эффективная налоговая структура собственности и личного дохода часто являются основными факторами, побуждающими к получению мальтийского паспорта — 8-е место в мировом рейтинге безвизовых поездок .

Куда инвестировать на Мальте?

Мальтийская окупаемость инвестиций распространяется не только на финансовую выгоду, но и делает остров тем местом, которое стоит рассмотреть для вашей следующей миссии по поиску инвестиций в недвижимость.

Краткий список лучших районов и районов для покупки второго дома на Мальте включает Слиму, Сент-Джулианс, Иль-Гиру и Мсиду, Меллиеху, Биргу, Сенглеа и Коспикуа, и, конечно же, Валлетту.

Инвестиции в недвижимость в Черногории в 2021 году

Вилла в Будве (Цена по запросу) Просмотр 38 Изображения

Наконец, относительно неслыханная балканская страна Черногория предоставляет некоторые уникальные возможности для предприимчивого инвестора в недвижимость.

Рынок недвижимости Черногории

Популярный среди россиян в последние два десятилетия рынок недвижимости Черногории находится на подъеме. Так было до тех пор, пока недавно он не вышел из моды по политическим причинам. По оценкам, около 80% российской собственности сейчас находится на рынке в популярных прибрежных районах, таких как Будва, Котор и Тиват, а также во внутренней столице Подгорице.

Туризм сейчас находится на подъеме, с 25% ВВП, приходится на промышленность.Это можно отнести к Генеральному плану развития туризма 07-20 правительства, в котором основное внимание уделяется дорогостоящей и богатой инфраструктуре.

Квартира в Тивате (3 437 142 долларов США) Посмотреть 27 изображений

Вид на жительство и гражданство за инвестиции в Черногории

С 2015 года вид на жительство выдается при покупке недвижимости без минимальных или максимальных ограничений на покупную цену. В настоящее время отсутствие членства в ЕС означает, что цены на недвижимость самые низкие из пяти рассмотренных нами стран — и составляют в среднем 1082 евро за кв.м.

Интересно, что в стране действует специальная программа проживания для владельцев яхт , которые останавливаются в маринах Черногории более 90 дней.

Программа получения гражданства Черногории за инвестиции была запущена в 2019 году. Размер инвестиций варьируется от 250 000 евро в северном и центральном регионах до 450 000 евро в прибрежном регионе.

Гражданство на сегодняшний день может не привлекать слишком много внимания, но пока мы говорим, Черногория проходит процесс подачи заявления в ЕС. Но если ему будет предоставлено членство в ЕС, цены на недвижимость могут вырасти.

Лучшие места для инвестиций в недвижимость в Черногории

Инвестиции в недвижимость Черногории становятся все более востребованными. Страна становится все более урбанизированной, и правительство вкладывает много денег в привлечение состоятельных инвесторов в недвижимость (вспомните Джеймса Бонда в «Казино Рояль»).

Учитывая, что членство в ЕС потенциально на горизонте, может быть, сейчас подходящее время для рассмотрения этого малоизвестного балканского государства?

В стране имеется красивых портфелей недвижимости , которые можно предложить иностранным покупателям, от элитных застроек в Порто Монтенегро и его окрестностях, в Которском заливе, до новеньких домов на набережной с видом на залив Луктица или очаровательных каменных вилл в Герцеге. Нови, Будва или Святой Стефан.

Лучшие города Европы для инвестиций в недвижимость в 2021 году

Покупка недвижимости, чтобы иметь крышу для себя и семьи или просто для сдачи в аренду — довольно разумная идея в эпоху covid19, когда все другие рынки, похоже, сильно колеблются. Недвижимость — не рискованное вложение, и ее можно рассматривать не только как вложение, но и как вклад ваших денег в банк с высокой процентной ставкой.

В зависимости от страны процент прибыли варьируется. Выбор места, в которое вы решите инвестировать, зависит не только от прибыли, которую вы ожидаете получить.Часто страны с высоким процентом прибыли исключаются из выбора покупателей из-за высокой первоначальной стоимости инвестиций.

Города также с большей вероятностью могут быть выбраны в качестве рынка недвижимости, как более безопасный выбор, поскольку население имеет тенденцию переезжать в города, что увеличивает потребность в жилье там. Поскольку Германия является лидером в экономике Европейского Союза, у бизнеса с недвижимостью есть хорошие возможности для инвесторов. Здесь мы рассмотрим некоторые из лучших вариантов инвестиций в недвижимость в Европе и обсудим преимущества, которые они могут принести вашим карманам.

  1. Париж, Франция
    Спросите любого человека, работающего в сфере недвижимости прямо сейчас, где лучше всего инвестировать в Европе, и вы получите тот же ответ: Париж. На данный момент Париж является лидером в сфере недвижимости, и это связано с проектом «Большой Париж», в который они планируют инвестировать 30 миллиардов евро. Проект реализуется уже несколько лет, и его цель — поднять экономику и бизнес города. Цены на жилье в метрополии Франции выросли на 5% за последний год, когда туризм и ограничения по всей Европе нанесли ущерб всем остальным частям экономики континента.Помимо столицы Франции, значительный рост, аналогичный тому, что был в Париже, был отмечен в других частях Франции, таких как Иль-де-Франс, Маленькая Курон, Гранд Курон и Верхняя Сен.
  2. Берлин, Германия
    В Германии в целом стабильная экономика и ее столица, Берлин всегда входит в пятерку лидеров рынка недвижимости. Эта ситуация наблюдалась на карте недвижимости Германии более пяти лет и известна как жилищный бум в Берлине.Рост цен на жилье почти вдвое выше, чем во Франции, и будущее представляется очень оптимистичным для всех инвесторов. Deutsche Bank агрессивно обратился к средствам массовой информации, заявив, что они не ожидают какого-либо снижения в течение следующих двух лет. Германии посчастливилось и мудрость избежать двух финансовых кризисов за последние годы, глобального кризиса 2008-2009 годов и последнего, связанного с covid19.

    Горизонт Берлина

  3. Франкфурт, Германия
    Франкфурт сразу после Берлина — следующий по величине город для инвестиций в Германии.Политика страны в отношении большой волны миграции с Ближнего Востока повысила потребность в домах. Страна не была подготовлена ​​к приросту населения, и новых построек, похоже, недостаточно для решения проблемы. В результате цены на жилье постоянно растут, и люди, которые не могут позволить себе жить в столице, переезжают в более дешевые города, что дает инвесторам возможность вести бизнес.
  4. Амстердам, Нидерланды
    Стоимость квартир, отдельно стоящих, двухквартирных, террасных и угловых домов выросла на 6–9%.Процентные ставки низкие, и после коронавируса каждую неделю в стране совершается более 2500 сделок с домами. Это наряду с низкими процентными ставками дает очень яркую картину рынка недвижимости Амстердама. Общий портрет города является неожиданностью для многих специалистов, но цифры подтверждают факты. По мнению большинства аналитиков, отсутствие домов в столице — основная причина многообещающей ситуации.
  5. Брюссель, Бельгия
    Несмотря на то, что общая картина экономики Бельгии противоречива, как сказали бы многие аналитики, жилищная отрасль по-прежнему остается безопасной площадкой для инвесторов.Огромный всплеск цен на жилье в Бельгии произошел до мирового финансового кризиса 2008-2009 годов в 2003-2008 годах. Брюссель № 25 среди лучших европейских направлений.

    Между тем, мировые экономические изменения сильно повлияли на бизнес и недвижимость страны. На данный момент недвижимость в стране, похоже, восстановилась и снова растет. Бельгия снова копирует тенденцию Германии, и строительная деятельность не соответствует потребностям страны в жилье. Таким образом, спрос и предложение на стороне инвесторов.На данный момент covid19 оказал влияние на Бельгию и Брюссель, но в сфере недвижимости еще есть что предложить.

Комментарий Анны Сиампани. Вот что вы пропустили?
лучших мест в Америке для инвестиций в недвижимость в 2021 году.
лучших захватывающих дух пляжей Франции.
Лучшие места для медового месяца на пляже
Захватывающие дух пляжи Италии.

Следите за последними новостями в прямом эфире в журнале CEOWORLD и получайте обновления новостей из США и всего мира.Выраженные взгляды принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения журнала CEOWORLD. Следите за журналом CEOWORLD в Твиттере и Facebook. По вопросам СМИ обращайтесь: [email protected]

🏠 Лучшие краудфандинговые платформы в сфере недвижимости в Европе в 2021 году

Краудфандинг в сфере недвижимости — один из самых простых способов инвестирования в недвижимость и одна из моих любимых форм инвестирования вместе с кредитованием P2P.

До недавнего времени единственным вариантом выхода на рынок недвижимости была покупка недвижимости напрямую или инвестирование в REIT.

Теперь у нас есть краудфандинговые сайты в сфере недвижимости, которые находятся в некотором роде между этими двумя формами инвестиций. Если вы хотите узнать больше о различиях между этими типами инвестиций на рынке недвижимости, ознакомьтесь с моей статьей о REIT, Crowdfunding VS Private Investing.

Вот краткий список моих любимых европейских краудфандинговых платформ в сфере недвижимости в 2021 году:

  1. Rendity — лучшая платформа на 2021 год — мой обзор Rendity
  2. Reinvest24 — самые высокие процентные ставки — мой обзор Reinvest24
  3. EstateGuru — самая большая платформа — обзор моего EstateGuru
  4. EvoEstate — кураторские инвестиции в недвижимость — мой обзор EvoEstate
  5. iFunded — специализируется на недвижимости в Германии — мой обзор iFunded
  6. Property Partner — лучшая британская платформа — обзор моего партнера по недвижимости
  7. Bulkestate — Недвижимость в странах Балтии и Скандинавии — my Bulkestate review
  8. Raizers — лучшее для французской недвижимости — мой обзор Raizers

Как работает краудфандинг в сфере недвижимости

Итак, давайте посмотрим, что влечет за собой краудфандинг в сфере недвижимости.

Существует три основных способа покупки доли в краудфандинговой недвижимости: обеспеченных займов , необеспеченных займов и инвестиций в акционерный капитал .

Вот краткое описание того, что каждое из этих значений означает для инвестора:

  • Обеспеченная ссуда (приоритетная задолженность) — предоставляется обеспечение для обеспечения ссуды. Залогом может быть недвижимость или другой актив, включая личную гарантию. С этим типом ссуды инвестор первым в очереди получает выплату, а в случае каких-либо проблем залог может быть продан, чтобы минимизировать убытки.Однако наличие залога означает, что риск (и, следовательно, доходность) ниже, и необходимо обязательно исследовать актив, который предлагается в качестве обеспечения.
  • Необеспеченная ссуда (мезонинная ссуда) — в то время как ипотечные держатели обычно первыми получают платежи, необеспеченная ссуда означает именно это. Он не обеспечен залогом. Это означает, что предлагаемая процентная ставка должна быть выше, чем для обеспеченного кредита. Если проект не увенчается успехом, у вас нет активов для продажи, чтобы вернуть какие-либо средства (т.е малые кредиты). В этом случае следует уделять много внимания тому, кому они ссужают свои средства и насколько хорошо платформа оборудована для работы с проблемными клиентами.
  • Вложения в акционерный капитал — при этом типе инвестиций следует учитывать структуру обязательств — компания сначала выплатит долги сотрудникам и кредиторам, и только затем инвесторы могут получить свои платежи из оставшихся активов компании. В случае неудачи существует реальная вероятность того, что заработок инвестора снизится до 0.Однако, когда проект оказывается успешным, сотрудники и кредиторы обычно получают фиксированную процентную ставку, в то время как акционерный инвестор зарабатывает больше. Так что в этом случае следует убедиться, что они оценивают вероятность отказа. Понятен ли проект? Реалистичны ли цифры, представленные в проекте?

Как правило, инвестору полезно помнить — чем ниже риск проекта, тем ниже ожидаемая доходность . И если вы подумываете об инвестировании в недвижимость, которая предлагает доходность 20% + в год, обязательно очень критически отнеситесь к содержанию проекта, прежде чем инвестировать.Скорее всего, это не обеспеченный проект, что означает значительно более высокий уровень риска для инвестора.

Итак, смотрите не только на доходность, но и на инвестиции . Важно всегда знать, во что вы инвестируете, кому доверяете свои деньги, и быть реалистичными с точки зрения ожиданий.

Мой опыт работы с краудфандингом в сфере недвижимости

Прежде чем мы поговорим о моих любимых краудфандинговых сайтах недвижимости в 2021 году, позвольте мне напомнить вам, что я инвестировал в недвижимость через онлайн-платформы с 2015 года и использовал множество платформ, ориентированных на различные географические регионы.

В среднем моя доходность составляла около 5-7% в год.

Испанские инвестиции были моим самым большим разочарованием, в основном из-за некомпетентности команды разработчиков платформы или ужасных законодательных изменений правительства.

Инвестиции в Великобританию также не доставили мне особой радости, но, помимо аферы с Ленди, другие платформы довольно хорошо управлялись, и большой проблемой с недвижимостью в Великобритании стало событие Brexit, которое было довольно неожиданным и бросило все сошедший с рельсов.

С другой стороны, страны Балтии принесли отличную прибыль, и это то, что я считаю самым популярным рынком недвижимости в Европе на данный момент. Рынки Германии и Австрии также принесли мне стабильную прибыль — это зрелые рынки, и платформы в этих странах, как правило, управляются серьезными и этичными людьми.

Инвестиции в недвижимость онлайн могут быть устрашающими перспективами для многих новых инвесторов, поскольку они могут не использовать смешанные офлайн-активы, такие как собственность, с технологиями и нематериальными возможностями Интернета.И именно поэтому я хотел бы направить вас к тому, что я считаю лучшими и наиболее заслуживающими доверия платформами 2021 года.

См. Также : Как оценить частные инвестиции в недвижимость

Имейте в виду, что в рамках каждой платформы существуют разные способы инвестирования в недвижимость. Я кратко написал об этом в своей статье о риске и доходности в инвестициях в недвижимость.

Я также хотел бы инвестировать в США через ведущие платформы, такие как Fundrise и RealtyMogul, однако, к сожалению, эти платформы не открыты для жителей Европы.Тем не менее, здесь представлены лучшие европейские альтернативы и топовые платформы.

1. Rendity — общая платформа на 2021 год

Rendity — одна из немногих платформ, ориентированных на рынки недвижимости Германии и Австрии, которые также обслуживают международных инвесторов. iFunded — еще один, который я использовал.

Подавляющее большинство сделок приходится на Австрию. В Германии тоже есть ряд возможностей.

В эти неспокойные времена я ценю возможность инвестировать в такие солидные рынки, как Германия и Австрия.

Что касается статистики на сегодняшний день, Rendity отмечает, что она успешно завершила 63 профинансированных проекта, что составляет 34 миллиона евро инвестированного капитала. Средняя годовая доходность на данный момент составляет 6,10%.

Это очень прочная платформа, за которой стоит хорошая команда, и пока инвесторы очень довольны результатами.

Вы можете прочитать мой полный обзор Rendity, чтобы узнать больше об этой платформе и решить, подходит ли она вам.

Посетите Рендити

2.Reinvest24 — по лучшим процентным ставкам

После того, как я инвестировал в эту платформу в начале 2019 года и поговорил с Танелем Орро (генеральным директором Reinvest24) в своем подкасте, я могу с уверенностью сказать, что это одна из моих любимых платформ для недвижимости. Мне нравится их осторожный и прозрачный подход к инвесторам.

В то время как другие платформы иногда публикуют рискованные займы без разбора, Reinvest24 сосредоточен на проектах, которые возвращают проценты в течение всего срока их существования. Их идея состоит в том, чтобы приобрести недвижимость по очень хорошим ценам, провести отличный ремонт, а затем сдать ее в аренду за приятную ежемесячную прибыль.

Я бы особенно порекомендовал такую ​​платформу тем, кто хочет создать ежемесячный поток пассивного дохода, который может полностью или частично поддерживать его образ жизни, который широко известен как финансовая независимость и тесно связан с FIRE (Financial Independence). , Рано выйти на пенсию) движение.

Все проекты, в которые я инвестировал с Reinvest24, завершились успешно, и я с нетерпением жду продолжения инвестирования на этой платформе. Более того, они сдержали свое обещание запустить вторичный рынок в 2020 году, тем самым увеличив возможности ликвидности для существующих инвесторов.

В то время как Reinvest24 начинал с эстонских проектов, теперь они начали расширяться, предлагая проекты также из Латвии, Молдовы и Испании.

Их процентные ставки довольно фантастические, многие проекты предлагают ставки около 15% и срок действия всего 6 месяцев, так что вы не будете связывать свои деньги надолго.

Посетите Reinvest24.com

3. EstateGuru — самая большая площадка

EstateGuru предоставляет инвесторам возможность инвестировать в ссуды на недвижимость.Проекты обычно приносят чуть больше 10% и рассчитаны в среднем на год.

Помимо кредитов на чистое развитие недвижимости для новых проектов, они также размещают на платформе следующие типы кредитов:

  • бизнес-кредиты
  • бридж-ссуд
  • кредитов на реконструкцию

По большинству ссуд проценты выплачиваются ежемесячно, хотя для некоторых предусмотрены другие условия. Основным рынком для EstateGuru является Эстония, однако я также видел кредиты из Латвии, Литвы, Финляндии, Испании и Португалии.Я ожидаю, что они будут продолжать географическую диверсификацию по мере роста в течение следующих нескольких лет.

Я имел удовольствие взять интервью у их главного операционного директора Михкеля Штамма на Mastermind.fm, так что обязательно посмотрите этот выпуск, если хотите узнать больше о платформе.

Я также написал обширный обзор EstateGuru в этом блоге, где я предоставлю вам все подробности о том, как работает инвестирование с этой платформой и каких результатов вы можете ожидать.

Инвестируйте с EstateGuru

5.EvoEstate — кураторские инвестиции в недвижимость

EvoEstate — это инновационная платформа, поскольку она объединяет и курирует лучшие предложения со многих платформ. Команда EvoEstate специализируется на сделках с недвижимостью, поскольку считает, что это инвестиционный инструмент, который принесет наилучшую и самую надежную прибыль в следующие несколько лет.

Вы можете прочитать мой полный обзор EvoEstate или послушать мой подкаст с соучредителем EvoEstate Густасом Германавичюсом для получения дополнительной информации.

Инвестируйте с EvoEstate

На мой взгляд, это лучшая британская платформа по недвижимости. Они очень хорошо организованы и профессионально занимаются анализом каждой инвестиционной возможности, что позволяет мне принимать обоснованные решения о своих инвестициях.

Я написал подробный обзор Property Partner, в котором объясняю, как работает эта платформа. Я очень доволен тем, как ко мне относятся как к инвестору. Я считаю эту платформу одной из основ моей стратегии инвестирования в недвижимость.

Я инвестировал в недвижимость Великобритании в течение нескольких лет через эту платформу, и, хотя Брексит был тяжелым ударом, я возлагаю большие надежды на будущую прибыль, поскольку Великобритания никогда не потеряет своей привлекательности для международных инвесторов и эмигрантов.

Зарегистрируйтесь в Property Partner

7. iFunded — специализируется на недвижимости в Германии

Германия — одна из ведущих стран, на которую следует обратить внимание при инвестировании в недвижимость, и, к счастью, платформа iFunded позволяет инвесторам легко получить часть немецкого рынка недвижимости.

Я рекомендую прочитать мой подробный обзор iFunded, чтобы понять, почему я решил инвестировать в недвижимость Германии с помощью этой платформы и какие результаты я получил.

Им все еще нужно полностью разработать английскую версию своего содержания (особенно их информационные бюллетени, которые в настоящее время рассылаются только на немецком языке), но Google Translate не может решить для вас ничего.

Зарегистрируйтесь в iFunded

Платформа Bulkestate, как следует из названия, позволяет осуществлять краудфандинг инвестиционных проектов в сфере недвижимости и оптовые продажи квартир по цене ниже рыночной.

Bulkestate специализируется на недвижимости в Латвии, и вы можете узнать все о том, почему они сделали этот выбор, из моего интервью с основателем и генеральным директором этой платформы Игорем Пунтуссом на Mastermind.fm.

Вы также можете прочитать мой обзор Bulkestate для получения дополнительной информации об этой платформе. Средняя доходность составляет более 14% в год, что очень хорошо. Вы можете инвестировать в ссуды на развитие недвижимости или участвовать в групповой покупке квартир, что, возможно, является уникальной особенностью этой платформы и за которой стоит следить в ближайшие месяцы.

Инвестируйте в Bulkestate

Raizers — это платформа, которую выбирают, если вы хотите инвестировать во французскую недвижимость. Это платформа, которая работает уже 5 лет без дефолтов. Если вы ищете варианты инвестирования именно во Франции, прочтите мой обзор Raizers.

Я имел удовольствие обсуждать Raizers и рынок недвижимости Франции с соучредителем Raizers Максимом Палленом в моем подкасте. Посмотрите этот выпуск, если вы хотите узнать больше о Raizers.Я нашел Максима очень открытым и знающим, и у меня нет проблем с доверием этой платформе, основываясь на их послужном списке и сплоченной команде.

Инвестируйте с рейзерами

Как я уже упоминал ранее, я считаю, что страны Балтии вместе с Германией и Австрией предлагают лучшие возможности на данный момент.

Тем не менее, рынок недвижимости находится в постоянном движении из-за множества факторов, которые на него влияют, и, следовательно, вам необходимо хорошо подготовиться, прежде чем принимать решение об инвестициях.Например, продолжительность инвестиции может быть основным отличительным фактором между успешной инвестицией и катастрофой. Некоторые рынки предлагают ограниченные по времени, но очень прибыльные инвестиционные окна, в то время как другие рынки обладают определенными свойствами, которые делают их действительно стабильными и, следовательно, идеальными для долгосрочных инвестиций, возможно, с более низкой доходностью.

Я также рекомендую вам ознакомиться с моей статьей о налогообложении P2P и платформ недвижимости в Испании. Хотя я написал эту статью, имея в виду жителей Испании, те же концепции применимы и к большинству других стран Европы.

Почему заемщики получают финансирование от платформ краудфандинга недвижимости?

Частый вопрос, который возникает у инвесторов, плохо знакомых с краудфандингом в сфере недвижимости: почему именно заемщики переходят на эти платформы, когда ставки по займам в наши дни так низки? Почему они не обращаются напрямую в банки?

Каждый предприниматель и застройщик ищет лучшие способы сэкономить деньги и получить солидную прибыль, так зачем им брать долговые обязательства с процентной ставкой 11% годовых?

Ответ не является однозначным, поскольку при оценке возможностей финансирования на платформах P2P кредитования и краудфандинговых сайтах недвижимости необходимо учитывать несколько преимуществ:

Скорость

При использовании традиционных методов финансирования застройщики часто не могут добиться желаемых результатов в установленные сроки — банки принимают решения медленно, период от подачи заявки до получения финансирования может составлять до 4-6 месяцев, в то время как платформы P2P-кредитования могут предоставить ориентировочное предложение в течение 24 часов с момента подачи и деньги на счету заемщика в течение 2 недель.Разработчики с удовольствием используют эту возможность в качестве «моста» — вы можете начать работу над своим проектом, пока банк еще его оценивает.

Срок кредита

При рассмотрении возможности использования платформы P2P-кредитования для финансирования вашего проекта следует учитывать, что это краткосрочное решение на период продажи недвижимости, на этапе разработки проекта или промежуточного кредита. Однако основное преимущество можно увидеть в том факте, что многие из вышеперечисленных платформ допускают досрочные выплаты без штрафных санкций, поэтому, если заемщик продаст одну из квартир или установит долгосрочное финансирование, он может погасить ссуду раньше, если это удобно.Это означает, что если средства использовались в течение 6 месяцев и 6 дней, то выплата процентов будет рассчитана ровно за 6 месяцев и 6 дней.

Без ежемесячных платежей

Платформы P2P-кредитования

обычно обеспечивают гибкие графики погашения, например, возможность выплачивать как проценты, так и основную сумму в конце периода — вы не найдете такой возможности в традиционных финансовых учреждениях. Это значительно ускоряет работу над новым проектом, позволяя заемщику полностью сосредоточиться на проекте без ежемесячных дополнительных обязательств.Застройщик может использовать деньги для фактического финансирования проекта, а не для выплаты процентов.

Дополнительный маркетинг

Какова стоимость рекламной кампании нового девелоперского проекта в СМИ и насколько эффективно вы можете привлечь внимание людей, интересующихся недвижимостью? Многие из этих платформ имеют тысячи зарегистрированных инвесторов из разных стран, заинтересованных в недвижимости и развитии, что дает разработчикам возможность бесплатно рекламировать свои проекты.

Разве публичная публикация финансовых данных проекта не оказывает негативного влияния на возможную продажу собственности?

Не совсем, хотя поначалу могло показаться, что это имеет такой эффект.На самом деле происходит то, что конечный покупатель смотрит на недвижимость и сравнивает цену с ценой на другую недвижимость в том же районе в тех же условиях. Покупатель также сравнивает цену и недвижимость с другими объектами, включенными в финальный список, даже в других областях. Следовательно, в конечном итоге эти два факта гораздо важнее, чем ограниченная обратная сторона деталей проекта, публикуемых на платформе.

Многие платформы также ограничивают доступ к наиболее важным финансовым деталям проекта для самих инвесторов, а это означает, что конечный покупатель (если он сам не является инвестором) не увидел бы этих деталей.

Коммуникация и знания

Менее важным фактором может быть возможность привлечь еще одного партнера. Партнер, разбирающийся в бизнесе, оценил десятки подобных проектов. Если ваш проект отклонен, это, вероятно, означает, что что-то серьезно не так, и вы можете вернуться к чертежной доске, чтобы внести коррективы. Что касается банков, то иногда получение отказа — это просто результат чрезмерной бюрократии и не означает, что с вашим проектом обязательно что-то не так.

При инвестировании в недвижимость есть много способов заставить деньги работать. Каждый вид инвестиций в недвижимость имеет свой фактор риска, а также процент доходности.

Каким образом облагается налогом краудфандинг недвижимости

Так как же работает налогообложение краудфандингового финансирования собственности? В качестве примера мы можем использовать Property Partner.

Краудфандинг в сфере недвижимости — это форма косвенного инвестирования в недвижимость. Это инвестиции в акции компании, которая владеет, развивает и управляет имуществом от имени своих акционеров.Инвесторы будут владеть законными акциями компании, владеющей определенным имуществом. Для каждой инвестиции создается компания SPV. Информацию о транспортном средстве для специальных закупок («SPV»), в котором находится недвижимость, можно найти на веб-сайте компании. Пожалуйста, введите имя SPV в поле поиска на их сайте, чтобы узнать больше.

Каждая недвижимость удерживается на определенный срок, который указан на каждой странице инвестиций. Инвестор надеется получить финансовую прибыль в виде дивидендов от полученной арендной платы, а также увеличение стоимости собственности, которое впоследствии будет отражено как увеличение стоимости акций.Стоимость инвестиций может как снижаться, так и повышаться, и, как и в случае с любыми другими инвестициями, вы можете получить обратно меньше, чем вы вложили. Косвенные инвестиции в недвижимость позволяют инвесторам выходить на рынки недвижимости без необходимости вносить полный первоначальный капитал для покупки дома или квартиры.

Ваши акции хранятся на счете номинального держателя, зарегистрированного на имя Property Partner Nominee Limited. Этот аккаунт защищен от активов и пассивов Property Partner. Вы, как бенефициарный владелец, получите все экономические выгоды, включая дивиденды и возврат капитала.Более подробную информацию о номинальном составе можно найти на сайте Property Partner.

Инвестиционные затраты рассчитываются с использованием метода расчета стоимости акции в порядке очереди (FIFO) с округлением до ближайшего пенни.

Какой доход облагается налогом?

В большинстве стран вы облагаетесь налогом на прирост капитала, а также с дивидендов, которые являются двумя способами зарабатывать деньги с помощью краудфандинга недвижимости на таких платформах, как Property Partner.

Имея это в виду, вам необходимо будет ознакомиться с законами страны вашего проживания, чтобы определить ставки налога на прирост капитала и дивиденды.

Обратите внимание, что я не бухгалтер или финансовый консультант. Вышеизложенное является результатом моего личного исследования и может содержать неточности. Прежде чем подавать какие-либо налоговые декларации, я настоятельно рекомендую вам связаться с налоговым консультантом или бухгалтером, чтобы проверить свои цифры.

Как оценить краудфандинговые инвестиции в недвижимость

В связи с распространением в последние годы краудфандинговых сайтов в сфере недвижимости, инвесторы теперь могут инвестировать по всей Европе и Великобритании, не выходя из дома.

Однако не все платформы и инвестиции одинаково хороши, и хотя диверсификация и, следовательно, распределение рисков является хорошей практикой, все же имеет смысл иметь базовый набор навыков для оценки инвестиций в недвижимость, прежде чем вы достигнете Кнопка инвестировать .

В целом, исходя из моего опыта, инвестирование в ссуды имеет тенденцию быть более рискованным, однако это формат, который предпочитают многие проекты на этих краудфандинговых сайтах, поскольку его гораздо проще структурировать.Альтернативой является создание компании, которая владеет недвижимостью, но это требует больших затрат и труднее управлять. Однако преимущество для инвестора состоит в том, что он будет владеть акциями собственности и, следовательно, не будет полностью зависеть от застройщика.

Кредит до стоимости

Если сделка включает в себя предоставление займа застройщику для строительства или ремонта собственности, очень важным показателем, на который следует обратить внимание, является отношение ссуды к стоимости, или коротко LTV.

Чем меньше сумма кредита по сравнению со стоимостью недвижимости, тем в большей безопасности вы как инвестор, поскольку это означает, что в случае каких-либо проблем шансы на возврат вложенных средств выше.

Вы должны быть особенно осторожны с этим и внимательно следить за тем, какая цифра принимается во внимание.

Это легко пояснить на примере. Допустим, застройщик реализует проект, который включает в себя покупку старого и ветхого здания за 500 000 евро, его полную реконструкцию по стандартам роскоши и продажу в течение года за 1 000 000 евро. Он просит ссуду в размере 250 000 евро для проекта.

А теперь вот трюк, который используют некоторые платформы.Вместо того, чтобы указывать проект как имеющий отношение ссуды к стоимости 50% (250,000, разделенные на 500,000), они будут использовать ожидаемую стоимость завершенного проекта, давая показатель стоимости ссуды в размере 25% (250,000, разделенные на 1000000).

Я бы посоветовал держаться подальше от подобных проектов, поскольку они, как правило, намного более рискованны. Цена, по которой в конечном итоге будет продан проект, зависит от многих факторов, в том числе от того, насколько хорошо работает разработчик, преобладающих рыночных условий, профиля покупателей и т. Д.Как инвесторы, мы должны сосредоточиться на фактах и, следовательно, посмотреть на стоимость собственности прямо сейчас, и в нашем примере это 500 000 евро.

Фантастические цифры, которые предоставляют разработчики, могут привести к ожогам инвесторов, как это случилось с платформой Lendy, которая в конечном итоге обанкротилась.

Если вы хотите узнать больше о подводных камнях LTV, прочтите этот пост в блоге Evo Estate.

Некоторые платформы с консервативным LTV — это Reinvest24 и LendSecured.

Ипотека первого или второго ранга

Ипотека — это залог недвижимости, которая заложена под заемный капитал. Он разделен на первичный и вторичный ранги, которые указывают, какой инвестор или учреждение первым вернет деньги. Как правило, держателем ипотеки первого ранга в крупных проектах является банк или другое крупное финансовое учреждение, а ипотекой второго ранга владеют платформы краудфандинга или другие учреждения.

В общем, вы должны предпочесть ипотеку первого ранга.Например, такие платформы, как LendSecured, предоставляют только ипотечные кредиты первого ранга. Другие платформы могут предлагать более рискованные (но потенциально более прибыльные) ипотечные кредиты второго уровня.

Ипотека второго ранга довольно популярна на немецких и британских краудфандинговых платформах, таких как Property Partner.

Есть нюансы, конечно.

Например, если недвижимость уже построена и у нее есть арендаторы, которые получают доход от аренды, риск, естественно, ниже. При оценке риска в таком сценарии следует учитывать рентабельность объекта недвижимости.

Рассмотрим случай с недвижимостью за 5 миллионов евро, которая приносит чистый доход от аренды в размере 350 000 евро или 7% годовой доход. Вы можете проверить, какой будет доход для основных и вторичных держателей ипотеки. Это можно сделать с помощью простой формулы: 350 000 евро (прибыль от аренды) / 3 600 000 евро (сумма стоимости первичной и вторичной ипотечной ссуды) * 100 = 9,72% чистой доходности.

Этот шаг важен для оценки ликвидности недвижимости, которая помогает понять, будет ли после поглощения актива сложно найти покупателя и выплатить обе ипотечные кредиты инвесторам.В этом сценарии продажа собственности, приносящей доход выше 9%, не должна быть сложной.

Применение финансовых коэффициентов и правил

Когда вы покупаете недвижимость или инвестируете через краудфандинговые онлайн-платформы. Это хорошая идея, чтобы иметь в виду следующие коэффициенты, которые помогут вам судить, является ли это хорошим вложением или нет.

Соотношение цена / аренда

Посмотрите на среднюю цену и среднюю арендную плату для района, в котором вы собираетесь купить недвижимость.Вы захотите отдать предпочтение более низким отношениям по сравнению с более высокими.

Правило 50%

Правило 50% — это просто кратчайший путь для оценки чистой операционной прибыли или NOI арендуемой собственности.

Правило 50% гласит, что вы будете удерживать только 50% арендной платы, которую вы получаете от средней арендной платы после оплаты вакансии, управления, налогов, страховки и технического обслуживания.

Правило 50% и NOI исключают расходы по ипотеке.

Ставка капитализации

Правило 50% позволяет нам быстро определить максимальную ставку, чтобы мы могли решить, заключать сделку или нет.

Ставка капитализации — это инструмент, который опытные инвесторы используют для сравнения эффективности одного объекта недвижимости с другим.

В некоторых районах ставка капитализации в размере 6% будет отличным решением. В других районах (обычно с более низкими ценами) может потребоваться ставка капитализации 12% или более, чтобы это окупилось.

Правило 1%

Правило 1% гласит, что ваш ежемесячный валовой доход от аренды собственности должен быть равен или превышать 1% от общих инвестиций в эту собственность. Под общими инвестициями я подразумеваю покупную цену плюс комиссионные и расходы на ремонт недвижимости перед выставлением ее на рынок аренды.

В качестве простого примера, если ваши общие инвестиции в недвижимость составили 100 000 евро, то вы хотели бы получать как минимум 1000 евро в месяц валового дохода от аренды.

Правило 2%

Это в точности то же самое, что и правило 1%, за исключением того, что на этот раз мы ищем 2% валовой прибыли в ежемесячной арендной плате по сравнению с общими инвестициями.

Когда применять каждое правило

Таким образом, возникает очевидный вопрос: когда мы должны применять каждое из этих правил. Ответ в том, что это полностью зависит от области, которую вы рассматриваете.Есть некоторые области, где время от времени возможна сделка 2%, а в других областях, где даже сделка 1% была бы настоящей удачей.

Ключевым моментом здесь является знание урожайности, производимой в этом районе, и инвестиций, необходимых для получения такой урожайности. Вооружившись этой информацией, вы сможете решить, применять ли к своим инвестиционным вариантам правило 1% или 2%.

Ограничения правил

Как и у любого ярлыка, у этих правил есть ограничения. Главное ограничение, о котором вы должны знать, заключается в том, что самое важное при сдаче в аренду — это чистый доход от аренды.

Вот несколько расходов, которые съедят вашу ежемесячную арендную плату брутто:

  • Налоги
  • Страхование
  • Техническое обслуживание
  • Менеджмент
  • Вакансии / Оборот
  • Сборы за кондоминиум

Некоторые из этих затрат неизбежно будут одинаковыми для всей собственности в определенной области (налоги — один из таких примеров), но другие могут не быть (например, техническое обслуживание). Старое здание может соответствовать критерию правила 1%, а новое — нет, однако старое здание, вероятно, будет иметь значительно более высокие затраты на обслуживание.Поэтому вполне может быть, что новая недвижимость может в конечном итоге превзойти старую недвижимость, даже если на первый взгляд и исходя из правила 1% старое здание выглядело как более выгодное вложение.

Использование правил

Учитывая дополнительные сложности, которые мы обсуждали, лучше всего использовать эти правила для быстрой фильтрации и сравнения. Например, если вы используете краудфандинговые платформы недвижимости, у вас, вероятно, будет несколько вариантов, которые нужно рассматривать каждый месяц, и наличие нескольких простых правил, позволяющих отделить пшеницу от плевел, поможет сэкономить драгоценное время.Как только вы сузите список вариантов до нескольких объектов, вы сможете копать глубже, пока не найдете идеальное вложение.

Рассмотрим историю платформы

Взгляните на историю платформы, в которую вы планируете инвестировать. В идеале, она должна была работать уже несколько лет без каких-либо серьезных проблем. Еще лучше, если он прошел через боковой или нисходящий рынок и остался невредимым. Все могут хорошо работать, когда рынок растет, но когда рынок не помогает, многие платформы перестают обновлять и сталкиваются с проблемами.

Property Partner — хороший пример того, как сохранять профессионализм и заботиться о своих инвесторах на плохом рынке, таком как рынок Великобритании во время и после Brexit и кризиса COVID.

Читать обзоры

Хотя вы всегда должны предполагать, что обзоры, которые вы читаете в Интернете, тем или иным образом предвзяты, я все же рекомендую проверять блоги, форумы и веб-сайты специализированных обзоров, чтобы получить общее представление о том, заслуживает ли платформа доверия или нет.

Используете ли вы какие-либо другие критерии при оценке платформ краудфандинга в сфере недвижимости? Дайте мне знать в разделе комментариев.

Взаимосвязь доходности и риска при инвестировании в недвижимость

Как и любой другой финансовый продукт, чем выше расчетная доходность, тем выше риски. Инвестиционные возможности с ремонтом занимают сбалансированное положение в таблице типов инвестиций в недвижимость, почти посередине, поэтому они также являются одними из самых популярных проектов на многих краудфандинговых платформах.

Какие виды реальных инвестиций вам нравятся больше всего? Я большой поклонник ремонта, который длится около 8 месяцев от покупки до продажи.Я стараюсь сбалансировать свой портфель с этим типом инвестиций вместе с возможностями сбережений, когда я получаю дивиденды / арендную плату каждый месяц и имею постоянный поток доходов.

Коэффициенты, которые помогут вам оценить проекты

Знаете ли вы о каких-либо других платформах, о которых я не упомянул? Дайте мне знать в разделе комментариев.

.

Читайте также

Сколько стоит открыть небольшую кофейню: Как открыть кофейню с нуля

Трекер это что: Что такое трекер?

Ворк зилла ру: Воркзилла.ру — workzilla.ru / work-zilla.com

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *