Индекс рентабельности инвестиций (Profitability Index, pi)
Индекс рентабельности инвестиции — это отношение cуммы дисконтированных элементов возвратного потока к исходной инвестиции.
К ритерий принимает во внимание временную ценность денежных средств. Этот метод является по сути следствием метода расчета NPV.
Если РI > 1, то проект следует принять;
Если РI < 1, то проект следует отвергнуть;
Если РI = 1, то проект не является ни прибыльным, ни убыточным.
Индекс рентабельности является относительным показателем: он характеризует уровень доходов на единицу затрат, т. е. эффективность вложений.
Критерий РI очень удобен при выборе одного проекта из альтернативных, имеющих примерно одинаковые значения NPV.
Этот критерий предпочтителен при комплектовании портфеля инвестиционных проектов в случае ограничения по объему источников финансирования.
Последовательность действий:
1. Независимые проекты упорядочивают по убыванию PI;
2.
3. Подтверждают расчетом оптимальность полученного портфеля (с позиции максимизации совокупного NPV).
Используется для оценки эффективности инвестиции и численно равна значению ставки дисконтирования, при которой чистая дисконтированная (приведенная) стоимость инвестиционного проекта (NPV) равна нулю.
П ринимается во внимание временная ценность денежных средств.
IRR равняется r, найденному из уравнения:
График NPV классического инвестиционного проекта
График NPV классического инвестиционного проекта
Представленная функция нелинейная
NPV →∞ при r→(-1)
При r=0 значение функции равно сумме притоков за минусом оттока (не учитывается фактор времени)
Представленная функция убывающая
Если проект не является классическим, пересечений с осью ОХ может быть несколько (ввиду нелинейности функции)
Так как функция нелинейная, IRR не обладает свойством аддитивности.
Коммерческая организация может принимать любые решения инвестиционного характера, уровень рентабельности которых не ниже текущего значения показателя «стоимость капитала» (Cost of Capital, СС)
Именно с показателем СС сравнивается IRR, рассчитанный для конкретного проекта, при этом связь между ними такова:
если lRR > СС, то проект следует принять;
если IRR < СС, то проект следует отвергнуть;
если lRR = СС, то проект не является ни прибыльным, ни убыточным.
При прочих равных условиях, как правило, большее значение IRR считается предпочтительным.
Метод линейной аппроксимации
Выбирают два значения ставки дисконтирования r1 < r2 таким образом, чтобы в интервале (r1, r2) функция NPV меняла свое значение с «+» на «-» или с «-» на «+».
Д алее применяют формулу:
Точность вычислений
обратно пропорциональна длине интервала
(r1,
r2),
а наилучшая аппроксимация с использованием
табулированных значений достигается
в случае, когда длина интервала минимальна
(равна 1%).
Срок окупаемости инвестиции (Payback Period, РР)
П рименяется для оценки инвестиционных проектов и предусматривает расчет числа базисных периодов, за которое произойдет возмещение сделанных инвестиционных расходов без учета фактора времени.
PP = min n, при котором
О дним из недостатков критерия PP является игнорирование им фактора времени.
PP = min n, при котором
Очевидно, что в случае дисконтирования срок окупаемости увеличивается, т. е. всегда DPP > РР.
Учетная норма прибыли (Accounting Rate of Return, ARR)
Применяется для оценки инвестиционных проектов и предусматривает сопоставление средних значений прибыли и инвестиции.
Две характерные черты: во-первых он не предполагает дисконтирования показателей дохода; во-вторых, доход характеризуется показателем чистой прибыли PN (прибыль за вычетом отчислений в бюджет)
Р
ассчитывается
делением среднегодовой прибыли PN на
среднюю величину инвестиции (RV – ликвидационная стоимость).
Данный показатель чаще всего сравнивается с некоторой модификацией коэффициента рентабельности активов (ROA), рассчитываемого делением дохода собственников фирмы на общую сумму средств, авансированных в ее деятельность.
Недостатки показателя связаны с тем, что не учитывают:
Норма рентабельности инвестиций. Расчет коэффициента рентабельности
Содержание
- 1 Индекс рентабельности инвестиций
- 2 Формула расчета рентабельности инвестиций
- 3 Расчет рентабельности инвестиций
- 4 Метод рентабельности инвестиций
- 5 Рентабельность инвестиций PI
Опытные и дальновидные инвесторы перед тем, как вкладывать денежные средства в тот или иной проект, обязательно проводят комплексный анализ его рентабельности, что позволяет определить целесообразность вложений.
От грамотной оценки и правильности проведенных исследований напрямую зависит решение, принимаемое в отношении финансирования нового проекта. В этом отношении следует знать, как просчитывать норму и коэффициент рентабельности инвестиций, а также как осуществлять оценку по степени потенциальной прибыльности.
Рентабельность — это степень дохода, то есть прибыльность, от чего напрямую зависит доход инвестора, а также успешность реализации конкретного проектного решения. Коэффициент рентабельности отражает уровень отдачи от реализации проекта, поэтому каждый финансист в обязательном порядке просчитывает среднюю норму. Зная просчет рентабельности, можно произвести оценку доходности от экономической деятельности предприятия, осуществить сравнительный анализ и оценить риски от вложения денег.
Одним из показателей окупаемости инвестиций является ROI (return on investment), который показывает коэффициент возврата вложенных средств в маркетинге. Он определяется как отношение суммы дохода минус себестоимость, поделенной на сумму инвестиций, умноженной на 100%. С помощью такой простой формулы можно просчитать отдачу от вложенных средств, причем очень быстро. Положительное значение будет свидетельствовать о прибыли, а отрицательное – об убытках в продажи.
Важно! Иногда показатель ROI может быть равен бесконечности, но это происходит только в том случае, если человек получит прибыль, не вкладывая собственных денежных средств (инвестиций).
Как правило, это бывает при посреднических услугах.Еще одним интересным показателем рентабельности инвестиций является ARR (Accounting Rate of Return), который высчитывает среднюю норму дохода при учете ставки прибыли. Отвечая на вопрос, как определить нормативное значение данного показателя, следует сослаться на простую формулу: чистая прибыль делится на первоначальные инвестиционные вложения в проект. Благодаря этому можно прочитать, насколько рентабельной является инвестиция и насколько высоким может быть уровень дохода.
Существует еще и такое понятие, как бухгалтерская рентабельность, которая означает прибыль после вычета всех налоговых взносов и оплат. Другими словами это чистая рентабельность, которая наиболее точно покажет, какой доход получит инвестор от своей финансовой инвестиции. Конечно, затраты зависят в том числе и от величины ставки (налоговой), то есть от типа налогообложения, поэтому очень важно все внимательно просчитать.
Внимание! Важным показателем является еще и IRR (Internal Rate of Return), представляющий собой процентную ставку, где чистый дисконтированный доход просчитывается на основании потоковых платежей.
Под нормой IRR понимают коэффициент дисконтирования, где NPV равняется нулю. Для акционеров, которые собираются выступить в качестве инвесторов, очень важно просчитать как можно более точно рентабельность инвестиций, ведь от этого будет зависеть успех как предприятия в целом, так и каждого из них.Анализируя вышеизложенную информацию легко понять, каким способом можно получить показатель рентабельности, просчитать амортизационное время, окупаемость проекта, а также доходы и расходы основных средств в балансе. Нужно понимать, что чем лучше будет выполнен просчет, тем более точной и объективной будет информация в представленном бизнес-плане.
Индекс рентабельности инвестицийВ экономике индекс рентабельности обозначается как PI и представляет собой величину, которая равна отношению стоимости от ожидаемых финансовых потоков к изначальной стоимости инвестиционных средств. PI имеет обозначение в виде формулы:
Индекс успешного проекта должен быть выше единицы, что позволяет говорить о том, что имеются все шансы на успешную реализацию задумки и получение прибыли.
Некоторые сайты предлагают онлайн калькулятор, позволяющий легко просчитать индекс рентабельности в течение буквально нескольких секунд. Следует понимать, что рентабельность во многом показывает отдачу вложенных в проект денежных средств, причем в относительном выражении. Уровень доходности проекта можно просмотреть по значению индекса:
- Если показатель > 1, то проект имеет высокую рентабельность, поэтому обычно он сразу же принимается к рассмотрению;
- Если показатель = 1, то проект дополнительно подвергается анализу по другим форумам. Чтобы выяснить, насколько успешным и перспективным он является;
- Если показатель < 1, то проект является однозначно убыточным, поэтому, как правило, снимается с рассмотрения.
Делая примеры расчета, следует понимать, что индекс рентабельности является относительным показателем, который характеризует уровень (состояние) дохода на конкретную единицу затрат. Говоря о том, что характеризует рентабельность инвестиций, можно отметить, что здесь влияют значения IRR (дисконтная ставка) и NPV (чистая текущая цена инвестиций).
Учитывая главную цель инвестора: грамотно вложить денежные средства и извлечь максимальную прибыль, опытный финансист обязательно использует формулу рентабельности инвестиций. Зная то, как рассчитать рентабельность, можно вычислить чистую прибыль, определив тем самым скорость и уровень отдачи от вложенных денежных средств.
Чтобы узнать рентабельность вкладываемых денежных средств по балансу следует использовать показатель ROI (Return On Investment), благодаря чему человек может:
- Корректно оценить различные проекты и уровень их выгодности;
- Грамотно распределить финансовые потоки во времени;
- Внимательно проанализировать потенциальную прибыль и все возможные расходы.
Одной из разновидностей индекса доходности является среднегодовая рентабельность инвестиций, коэффициент которой определяется по формуле:
, где PI – индекс рентабельности, а t — время
Расчет рентабельности инвестицийВнимание! Ели значение выходит положительным (больше единицы), то проект можно считать рентабельным, если же нет – то наоборот, проект является убыточным и реализовывать его не стоит.
Существует немало формул того, как рассчитать рентабельность, однако главное – это понять, насколько прибыльным будет тот или иной проект. Нужно понимать, что сама по себе прибыль еще не дает понимания того, что проект является успешным, поскольку важно проанализировать эффективность от инвестируемых денежных средств.
Дело в том, что получить прибыль можно в ходе реализации разных проектов, поэтому важнейшей задачей является понимание того, какой именно проект даст максимальную прибыль. Для этой цели и используются индексы и расчеты рентабельности инвестиций, позволяющие учесть разные факторы и грамотно спрогнозировать размер возможной прибыли в будущем.
Важно заметить, что теоретический расчет рентабельности далеко не всегда является таковым на практике, поскольку здесь существуют следующие трудности:
- Сложность оценки фактических поступлений денежных средств в будущем из-за влияния слишком разных факторов: сезона, колебания цены, разности спроса и предложения, процентных ставок Центробанка, выступающего в роли главного экономического регулятора.
- Оценка ставки дисконтирования, представляющей собой определение временной стоимости финансовых вложений
Внимание! Правильно прочитывая рентабельность, можно сравнить несколько проектов, сделав выборку по уровню их потенциальной доходности и эффективности. Это во всех отношениях универсальный финансовый инструмент, позволяющий точно оценить все потенциальные финансовые риски, приняв решение относительно реализации конкретного проекта.
Метод рентабельности инвестиций
Выбирая тип расчета, нужно отметить, что помимо динамических, существуют еще и статистические методы определения рентабельности бизнеса. Наиболее эффективные и них следующие:- Просчет сопоставляемой прибыли. Если в результате инвестиций у человек изменяется доход, то лучше всего применять данный метод просчета рентабельности. Главным критерием оценки здесь является общая среднегодовая прибыль, определяемая как разность между доходами и расходами.
- Просчет сопоставления всех затрат. При такой методике внимательно анализируются все затраты как в одном, так и во втором проекте, после чего делается вывод, где затраты меньше. При этом получаемые значения являются среднегодовыми, что следует принимать во внимание. Обычно такие расчеты применяются для инвестиции основных фондов предприятия
- Просчет рентабельности.
- Амортизационный просчет. С его помощью можно легко определить, в течение какого периода времени можно отбить вложенные средства и выйти на устойчивую прибыль. Критерий выгодности зависит от коэффициента амортизации.
Наилучшим образом рентабельность инвестиций отражает формула PI, которая показывает коэффициент доходности и о которой хорошо осведомлены опытные финансисты.
Между прочим, этот же показатель имеет преимущество в том, что отражает еще и риски, которые в обязательном порядке учитывает каждый инвестор перед тем, как принять решение по новому проекту. Методом просчета экономических затрат и прибыли от вложений много, поэтому для более объективной оценки лучше всего использовать несколько.
Внимание! Главным законом, регулирующим инвестиционную деятельность в РФ, является «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». В статьях закона даются определения основных терминов и понятий, анализируются субъекты инвестиционной деятельности, приводятся основные источники инвестиций.
Подводя итоги вышеизложенному можно сделать вывод о том, что от грамотного расчета рентабельности инвестиций напрямую зависит успех проекта и, как следствие, отдача в виде хорошей прибыли.
Как рассчитать ROI? Ответ на конкретном примере:
com/embed/ERNpuCaENho?feature=oembed» frameborder=»0″ allow=»autoplay; encrypted-media» allowfullscreen=»»> 7 популярных фондов Vanguard Index на июнь 2023 года: что это такое и как инвестировать
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
Индексные фонды Vanguard положили начало революции пассивного инвестирования, когда инвесторы стараются идти навстречу рыночным движениям, а не опережать их, чтобы получить долгосрочную прибыль.
Писатель | CNN.com, The Wall Street Journal
Кевин Фойгт — бывший штатный автор NerdWallet, освещающий вопросы инвестирования. Ранее он был репортером The Wall Street Journal и бизнес-продюсером CNN.com в Гонконге, где проработал почти два десятилетия.
Обновлено
Под редакцией Криса Хатчисона давайте содержание операции и работал в банковской, инвестиционной и налоговой. Сейчас он возглавляет команду, изучающую новые рынки. До прихода в NerdWallet он был редактором и программистом в ESPN и редактором текстов в San Jose Mercury News. Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.
Индексные фонды Vanguard первыми предложили рядовому инвестору совершенно новый способ накопления богатства.
Нажмите здесь, чтобы перейти к нашему списку лучших индексных фондов Vanguard.
Что такое индексные фонды Vanguard?
Индексные фонды Vanguard — это тип взаимных фондов, в котором тысячи инвесторов объединяют свои денежные средства для покупки акций фонда, имитирующего эталонный индекс, например S&P 500 (отсюда и название «индексный фонд»).
Когда основатель Vanguard Джон Богл запустил первый общедоступный индексный фонд в 1976 году, это был совершенно иной подход к инвестированию.
Индексный фонд стремился просто соответствовать подъему и падению широких рынков, отраслей или секторов и предоставлял обычным американцам больший доступ к инвестированию в акции.
Этот более простой подход, известный как пассивное инвестирование, оказался более прибыльным для среднего инвестора, чем активное инвестирование, по двум причинам: рынки имеют тенденцию расти с течением времени, а индексные фонды взимают более низкие комиссии, что позволяет инвесторам держать больше своих денег в рынок. В результате инвесторы теперь стекаются в пассивные фонды.
И многие из этих инвесторов обращаются к Vanguard, крупнейшему в мире создателю взаимных фондов, с активами в размере 8,1 трлн долларов под управлением по состоянию на 2022 год.
Авангард . Факты и цифры. По состоянию на 8 апреля 2022 г.Просмотреть все источники
Как работают индексные фонды Vanguard?
Vanguard создает индексные фонды, покупая ценные бумаги, представляющие компании из всего фондового индекса или предназначенные для определенных групп (например, отраслевой сектор, компании аналогичного размера или фирмы в одной и той же части мира).
Индивидуальные инвесторы покупают акции интересующего их фонда, требуя часть его доходов.
Vanguard также предлагает индексные фонды, отражающие рынки облигаций, которые покупают и продают государственные и корпоративные долговые обязательства и считаются более безопасными инвестициями, но с меньшей доходностью.
Реклама
| Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяет наша редакция. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 | Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4.7 /5 | Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 |
Сборы $0 за сделку для онлайн-акций США и ETF | Сборы $0 за сделку | Сборы $0 за сделку. Взимаются другие сборы. |
Минимум счета $0 | Минимум счета $0 | |
Акция Получите 100 долларов США , когда вы откроете новую учетную запись Fidelity, отвечающую требованиям, на сумму от 50 долларов США. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. | Акция До 600 долларов США при инвестировании в новую учетную запись Merrill Edge® Self-Directed. | Акция Нет в настоящее время акция не проводится |
Являются ли индексные фонды Vanguard хорошей инвестицией?
Все инвестиции сопряжены с риском, и индексные фонды Vanguard не являются исключением. Но Vanguard имеет долгую историю высоких результатов, а пассивное инвестирование в индексные фонды настолько популярно, потому что наиболее активно управляемые фонды не могут постоянно опережать рынок. Фактически, Morningstar обнаружил, что только около 25% всех активных фондов превзошли средний показатель своих пассивных коллег за последний 1 год.
Морнингстар . Активно управляемые фонды продолжают отставать. По состоянию на 27 сентября 2022 г.Просмотреть все источники
Как и в случае со всеми взаимными фондами, ключевым преимуществом индексных фондов Vanguard является мгновенная диверсификация, распределение рисков и смягчение воздействия волатильности, поскольку более широкие колебания фондового рынка менее неровны.
чем рост и падение акций любой компании.
Сколько стоит купить акции индексного фонда Vanguard?
Инвесторы делают первоначальные минимальные инвестиции — обычно около 3000 долларов США — и оплачивают ежегодные расходы на содержание фонда, известные как коэффициент расходов, исходя из небольшого процента ваших денежных средств, вложенных в фонд.
Существует два типа акций индексного фонда Vanguard, доступных для индивидуальных инвесторов, и от того, какой из них вы выберете, будет зависеть сумма, которую вы заплатите авансом и сумму, которую вы будете платить в качестве ежегодных сборов:
Акции инвестора
Примечание: Большинство индексных фондов Vanguard больше не предлагают доступ к акциям инвестора новым инвесторам.
Акции Admiral
Еще один способ, которым инвесторы могут получить часть акций индексного фонда, — это покупка биржевых фондов Vanguard, которые не требуют минимальных инвестиций и могут быть куплены и проданы в течение дня, как акции.
В зависимости от ETF существует множество цен за акцию, до нескольких сотен долларов. Эти фонды могут быть полезны для инвесторов, которым нравится придерживаться практического подхода к инвестированию (и у которых есть время для обслуживания своего портфеля, поскольку вы не можете совершать автоматические платежи или снятие средств с помощью ETF Vanguard).
Как купить акции фонда Vanguard Index?
Помимо инвестирования через вашего провайдера 401(k), есть два способа приобрести акции индексного фонда: непосредственно у Vanguard или путем открытия брокерского счета.
Вам нужно будет выбрать тип счета, который вы хотите открыть, например, традиционный или Roth IRA, или налогооблагаемый счет.
Наконец, решите, какие акции индексного фонда вы хотели бы приобрести, в зависимости от того, сколько вам нужно инвестировать, и нужно ли делать ежемесячные дополнительные покупки акций в фонде.
Каковы лучшие индексные фонды Vanguard?
У Vanguard есть множество индексных фондов и ETF на выбор.
Какой фонд лучше всего подходит для вас, зависит от состава вашего портфеля и того, что вы можете себе позволить, исходя из минимума счета и комиссий.
Индексный фонд | Тикер | Коэффициент расходов |
|---|---|---|
Vangue Rostex Fund Fund Fund Admires. 0186 | ||
Vanguard 500 Index Fund Акции адмирала | ||
ИНДЕКС ОБЩЕГО РЫНКА АКЦИЙ VANGUARD ADMIRAL SHARES ЗАЯЦ | ||
АВАНГАРД СБАЛАНСИРОВАННЫЙ ИНДЕКСНЫЙ ФОНД ADMIRAL SHARES | ||
АВАНГАРД ВСЕГО В ИНДЕКСНЫЙ ФОНД АКЦИЙ TERNATIONAL ADMIRAL SHARES | ||
VANGUARD ИНДЕКСНЫЙ ФОНД ОБЩЕГО РЫНКА ОБЛИГАЦИЙ ADMIRAL SHARES |
Данные актуальны на 1 июня 2023 г. Данные предназначены только для ознакомительных целей.
Вы также можете проверить историческую доходность фонда — со стандартной оговоркой, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.
Некоторые популярные индексные фонды Vanguard включают в себя:
Индексный фонд Vanguard 500 (VFIAX)
Также известный как индексный фонд Vanguard S&P 500, он положил начало их всем, предоставив инвесторам доступ к 500 крупнейшим фондам США. компаний, которые составляют 75% от общей стоимости фондового рынка США.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Трех четвертей фондового рынка США недостаточно? Этот фонд охватывает весь фондовый рынок США, включая рост и стоимость акций компаний с малой, средней и большой капитализацией.
Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)
Этот фонд предоставляет широкий доступ к облигациям США инвестиционного уровня, инвестируя около 30% в корпоративные облигации и 70% в государственные облигации США.
Vanguard Balanced Index Fund (VBIAX)
Как следует из названия, этот фонд смешивает свои инвестиции между акциями (примерно 60%) и облигациями (около 40%), чтобы сбалансировать рост за счет акций со стабильностью за счет фиксированного дохода. вложения.
Vanguard Growth Index Fund (VIGAX)
Этот фонд использует подход «покупай и держи» для акций крупных американских компаний в секторах с большим потенциалом роста, таких как технологии, потребительские услуги и финансовые услуги.
Vanguard Small Cap Index Fund (VSMAX)
Крупные компании — не единственные потенциально прибыльные игроки на фондовом рынке. Этот фонд нацелен на небольшие публичные компании для инвесторов, которые хотят диверсифицировать инвестиции, отказавшись от крупных публичных компаний.
Vanguard Total International Stock Index Fund (VTIAX)
Всего рынка США недостаточно? Этот фонд покоряет мир, отслеживая фондовые индексы как развитых, так и развивающихся рынков по всему миру.
Хорошо, что дальше?
Если вы готовы приобрести индексные фонды Vanguard, наш обзор брокерских компаний Vanguard поможет вам решить, покупать ли напрямую у компании или через другого брокера (многие из которых также продают индексные фонды Vanguard). Все еще не уверены? Узнайте больше об инвестировании в индексные фонды.
Ни автор, ни редактор не занимали должности в вышеупомянутых инвестициях на момент публикации.
Об авторе
Кевин Фойгт
Кевин Фойгт — бывший писатель-инвестор NerdWallet. Он освещал финансовые вопросы более 20 лет, в том числе для The Wall Street Journal и CNN.com. Читать далее
LinkedInАналогично…
Отслеживайте свои финансы в одном месте.
Найдите способы сэкономить больше, отслеживая свой доход и собственный капитал в NerdWallet.
Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик
Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.
7 самых эффективных ETF с малой капитализацией на 2023 год
Вы наш главный приоритет.
Каждый раз.
NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.
Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.
ETF с малой капитализацией могут освежить ваш инвестиционный портфель, но они сопряжены с определенным риском.
By Алана Бенсон Алана БенсонВедущий писатель | Социально ответственное инвестирование, финансовые консультации, долгосрочное инвестирование
Алана Бенсон — писатель-инвестор, присоединившийся к NerdWallet в 2019 году. Она освещает широкий спектр инвестиционных тем, включая социально ответственное инвестирование и инвестирование в ESG, криптовалюту, взаимные фонды, HSA и финансовые консультации. Она также часто участвует в подкасте NerdWallet «Smart Money».
Алана появлялась на канале FOX Houston и в подкасте PennyWise, ее цитировали MarketWatch и The Sun. До прихода в NerdWallet она написала две книги о краже личных данных и несколько документальных книг для молодежи. Ее работы были представлены в The New York Times, The Washington Post, The Associated Press, MSN, Yahoo Finance и MarketWatch. Она живет в Ландере, штат Вайоминг.
Подробнее
Обновлено
Отредактировал Памела де ла Фуэнте Памела де ла ФуэнтеНазначенный редактор | Выход на пенсию, инвестирование, недопредставленные сообщества
Памела де ла Фуэнте — ответственный редактор отдела инвестиций и налогов NerdWallet. Она была писателем и редактором более 20 лет. Ее команда занимается выходом на пенсию, акциями, фондами и другими общими темами инвестирования.
Памела присоединилась к NerdWallet после работы в таких компаниях, как Hallmark Cards, Sprint и The Kansas City Star.
Она является идейным лидером в области разнообразия контента, справедливости и инклюзивности, а также находит способы сделать каждую часть контента общедоступной и доступной для всех. В своей должности в Hallmark, после работы в качестве старшего редактора линейки карт из красного дерева, Памела была повышена до директора редакции, и ей было поручено сделать флагманскую линейку карт компании более доступной для большего числа потребителей.
Она является двукратным лауреатом Премии Президента Ассоциации чернокожих журналистов Канзас-Сити за ее работу по редактированию и оформлению страниц. Памела твердо верит в финансовое образование и сокращение разрыва в уровне благосостояния между поколениями. Она также является сопредседателем ресурсной группы сотрудников NerdWallet Nerds of Color.
Она начала заниматься журналистикой, чтобы рассказывать истории, которые меняют мир во всех смыслах. В своей работе в NerdWallet она стремится сделать именно это.
Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию.
Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.
Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.
Если вы хотите добавить в свой инвестиционный портфель небольшие компании, ETF с малой капитализацией позволяют легко инвестировать сразу во множество компаний с малой капитализацией.
Определение ETF малой капитализации
ETF малой капитализации — это тип биржевого фонда, который инвестирует в небольшие компании, стоимость которых составляет менее 2 миллиардов долларов.
И хотя 2 миллиарда долларов могут показаться большими, эти компании относительно крошечные по сравнению со средней или даже большой капитализацией, которые начинаются с 10 миллиардов долларов. Поэтому, если вы инвестируете в ETF с небольшой капитализацией, вы, по сути, инвестируете в группу небольших компаний за один раз.
Наиболее эффективные ETF с малой капитализацией
Приведенные ниже ETF представляют собой ETF с малой капитализацией и ростом. Эти фонды инвестируют в компании, которые, по прогнозам, будут расти в цене быстрее, чем акции других компаний с малой капитализацией.
Тикер | 5-летняя доходность | |
|---|---|---|
Портфель SPDR S&P 400 ETF средней капитализации | ||
Schwab Fundamental US Small Co. Index ETF | ||
ETF Vanguard Small Cap Growth | ||
ETF Vanguard Small Cap Value | ||
Schwab ETF США с малой капитализацией | ||
iShares Russell 2000 ETF | ||
iShares Russell 2000 Рост ETF |
Источник: VettaFi.
Данные актуальны на 8 июня 2023 г. Данные предназначены только для информационных целей.
Реклама
| Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 | Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 4.7 /5 | Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5 |
Сборы $0 за сделку для онлайн-акций США и ETF | Комиссия 0 долларов США за сделку | Комиссия 0 долларов США за сделку. Взимаются другие сборы. |
Минимум счета $0 | Минимум счета 0 долл. США | |
Продвижение Получите 100 долл. США при открытии нового Fidelity, отвечающего требованиям счет с $ 50 или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. | Акция До 600 долл. США при инвестировании в новый самоуправляемый счет Merrill Edge®. | Акция Нет в данный момент акции не проводятся |
Зачем инвестировать в ETF с малой капитализацией?
Одна из причин, по которой ETF с малой капитализацией могут быть привлекательными для инвесторов, заключается в том, что они обеспечивают дополнительную диверсификацию портфеля, в который входят крупные или средние компании.
Некоторые инвесторы верят в так называемый «эффект малой капитализации» — теорию, согласно которой у небольших компаний больше возможностей для роста, чем у более крупных, и, следовательно, у них больше возможностей для получения большей прибыли.
Поскольку у небольших компаний нет такого большого финансового пространства для маневра, они часто более рискованны, чем более крупные компании. Но когда эти отдельные акции объединяются в ETF, это может сгладить общий риск. Например, если одна компания выходит из бизнеса, другие компании в этом ETF могут помочь поддержать ваш портфель.
И хотя невозможно узнать, приведут ли инвестиции в более мелкие компании к более значительной прибыли, диверсификация компаний в вашем портфеле, даже если они меньше, может помочь вам защититься от риска.
Узнать больше
Об авторе
Алана Бенсон
Алана Бенсон — писатель-инвестор, освещающий социально ответственные и ESG-инвестиции, финансовые консультации и темы инвестирования для начинающих.
