Главная » Разное » Импортный факторинг: Что такое импортный факторинг?

Импортный факторинг: Что такое импортный факторинг?

| – Комментировать

Содержание

Импортный агентский факторинг для среднего и крупного бизнеса

Корп. бизнесу

Малому бизнесу

Дополнительная отсрочка платежа при расчетах с иностранными поставщиками

Оставить заявку

Дополнительная отсрочка платежа при расчетах с иностранными поставщиками

от 50 млн ₽

лимит финансирования

онлайн

оформление сделки

до 365 дней

отсрочка
платежа

Оставить заявкуОставить заявку

от 50 млн ₽

ParagraphWrapper» color=»brand-primary»>лимит финансирования

онлайн

оформление сделки

до 365 дней

отсрочка платежа

Предоставим отсрочку для расчетов с иностранными поставщиками

Допустим, вам нужны комплектующие, а поставщик выставил счет с короткой отсрочкой или предоплатой.
Мы оплатим счет в валюте контракта, а вы получите комфортную отсрочку для компенсации платежа и уберете валютный риск.

Дополнительная отсрочка

Вовремя оплатим счет поставщику. Вы получите комфортную отсрочку платежа

Без других договоров

Никаких дополнительных соглашений с поставщиком, всё взаимодействие только через банк

Скидка за раннюю оплату

Можно согласовать более выгодные условия с поставщиком за быструю оплату или внесение аванса

Как работает импортный агентский факторинг

1

Иностранный поставщик выставляет вам счет, а вы передаете его в банк на оплату

2

Банк оплачивает счета за вас и дает отсрочку платежа

3

В конце отсрочки вы возвращаете банку совершенные им платежи

4

Paragraph» color=»brand-primary»>Вы оплачиваете агентские услуги

Как оформить факторинг

Поможем собрать документы

Все документы можно отправить в электронном виде через ЭДО или 1C

Утверждаем индивидуальный лимит

Согласуем для вас индивидуальный факторинговый лимит, комиссию и отсрочку платежа

Заключаем договор без визита в банк

Документы для договора можно подать онлайн

Оставить заявку

Мы рассчитаем индивидуальный факторинговый лимит и свяжемся с вами

Мы рассчитаем индивидуальный факторинговый лимит и свяжемся с вами

Оставить заявкуОставить заявку

Heading» color=»brand-primary»>Откроем личный кабинет для управления факторингом

Направление счетов
на оплату

Расшифровки по начисленным комиссиям

Онлайн-статистика платежей поставщикам

Что еще может пригодиться

+7 495 775-52-90

Для звонков по Москве

8 800 200-75-57

Для звонков из других регионов России

Райффайзен Бизнес Плюс

Мобильное приложение
для корпоративного бизнеса

Следите за нами в соцсетях

© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк»

RowList.P» color=»seattle100″>Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015

119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами

Кодекс корпоративного поведения RBI Group

Центр раскрытия корпоративной информации

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3921-У

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных

Райффайзен Бизнес Плюс

Мобильное приложение
для корпоративного бизнеса

P» color=»brand-primary»>Следите за нами в соцсетях

+7 495 775-52-90

Для звонков по Москве

8 800 200-75-57

Для звонков из других регионов России

© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк».

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015.

119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28.


Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами.

Кодекс корпоративного поведения RBI Group.

Центр раскрытия корпоративной информации.

Раскрытие информации в соответствии с Указанием Банка России от 28. 12.2015 года № 3921-У.

Продолжая пользование сайтом, я выражаю согласие на обработку моих персональных данных.

Международный факторинг — Факторинг ПРО

19.12.2007

Вместе с тем в ряде стран к факторингу по-прежнему относят и учет счетов-фактур — операцию, удовлетворяющую лишь одному, первому из указанных признаков.

При экспорте продукции значительно возрастает кредитный риск экспортёра (вследствие трудностей оценки кредитоспособности потенциальных иностранных клиентов; предоставления коммерческого кредита на более длительный срок, с учетом времени, необходимого для доставки товаров на иностранные рынки; а также из-за таких факторов, как политическая нестабильность в стране импортера, низкий уровень ее экономического развития и т.д.). Кроме того, поскольку соглашение о внешнеторговом факторинге может предусматривать использование двух и более валют, возникает также валютный риск — опасность валютных потерь в связи с изменением курса иностранной валюты по отношению к национальной.

В связи с увеличением степени риска фактор предъявляет к экспортеру более жесткие требования, чем к поставщикам на внутреннем рынке. При обслуживании экспортера фактор, как правило, заключает договор с фактором страны — импортера и передает ему часть объема работ. Таким образом, участниками международных факторинговых сделок являются:

  • поставщик, покупатель;
  • импорт-фактор (банк или импортная фактор- фирма ) и экспорт-фактор (банк или экспортная фактор-фирма).

В коммерческом банке международные факторинговые операции (МФО) ведет специальное факторинговое подразделение (ФП). Для обеспечения эффективного взаимодействия обоих импорт-факторов, поставщиков и покупателей работа ФП должна основываться на рациональной технологии, учитывающей правила поведения импорт-фактора и экспорт-фактора в среде сетей международных факторинговых ассоциаций и все возможные сценарии поведения ФП.
В последнее время международными факторинговыми операциями, сулящими большие доходы, заинтересовались многие крупные российские банки.

Особое значение приобретает факторинг в международных торговых операциях в свете «Инструкции о порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью платежей в иностранной валюте за импортируемые товары, вступившей в действие с 1 января 1996 г.
В международной торговле применяются четыре модели факторинга:

  • двухфакторный;
  • прямой импортный;
  • прямой экспортный;
  • «бэк-ту-бэк» (back-to-back).

Двухфакторная модель позволяет разделить функции и риски между импорт-фактором, расположенным в стране импортера, и экспорт-фактором, расположенным в стране экспортера. Главная цель этой модели — обеспечить финансирование до 100% и уменьшить накладные расходы в административной сфере.

Классическая двухфакторная схема состоит из следующих этапов:

  • запрос лимита / обеспечение рисков;
  • поставка / рассылка фактуры;
  • финансирование;
  • оплата.

На первом этапе экспортер запрашивает у своего экспорт-фактора сумму, подлежащую обеспечению. Экспорт-фактор запрашивает у импорт-фактора требуемый лимит. Импорт-фактор проверяет импортера и предоставляет экспорт-фактору гарантии. Далее экспорт-фактор дает экспортеру разрешение на лимит, после чего осуществляется продажа документов.
На втором этапе экспортер поставляет товар или услугу и передает копию счета экспорт-фактору, а тот посылает ее импорт-фактору. Одновременно с товаром экспортер направляет импортеру счет с пометками о переуступке.
На третьем этапе, после поставки товара или услуги, экспорт-фактор финансирует экспортера в пределах 70—90% полной первоначальной фактурной цены.

На четвертом этапе импортер осуществляет 100%-ный платеж импорт-фактору, а тот перечисляет полученную сумму экспорт-фактору. Наконец, экспорт-фактор переводит экспортеру не профинансированную часть требований (10%—30%) за вычетом стоимости факторинговых услуг.
Если сроки платежа не соблюдаются, импорт-фактор направляет импортеру напоминания-предупреждения. Если после двух-трех напоминаний требования не оплачиваются, импорт-фактор принимает необходимые правовые меры.
Импорт-фактор принимает на себя риски импортера, проверяет его платежеспособность и гарантирует экспорт-фактору оплату поставляемого экспортером товара. Если импортер не оплачивает товар, импорт-фактор платит за него.
Экспорт-фактор принимает на себя риски, связанные с поставкой товара экспортером и при необходимости кредитует экспортера, не дожидаясь получения оплаты от импортера или импорт-фактора.
Преимущество двухфакторного факторинга заключается в том, что для компании, обслуживающей импортера, долговые требования являются внутренними, а не внешними, как для фактора экспортера. Вместе с тем он достаточно громоздок и предполагает высокие издержки сторон.
Вторая модель международного факторинга — прямой импортный факторинг. Его главная цель — обеспечение платежей. Схема прямого импортного факторинга состоит из следующих этапов:

  • запрос лимита / обеспечение рисков;
  • поставка / рассылка фактуры;
  • оплата.

Прямой импортный факторинг имеет смысл лишь в том случае, когда экспорт производится в одну или две страны. Если экспортер имеет контрагентов во многих странах, то заключение одного соглашения с фактором своей страны будет более удобным, чем большего количества прямых соглашений с факторами других государств.

В случае прямого импортного факторинга фактор – фирма страны – импортера заключает соглашение с экспортером о переуступке ей долговых требований по данной стране, осуществляя страхование кредитного риска, учет и инкассирование требований, являющихся для фактора внутренними. Вместе с тем кредитование заграничного экспортера в иностранной для фактора валюте достаточно затруднительно, и условие о предварительной оплате встречается в подобных соглашениях чрезвычайно редко.
Таким образом прямой импортный факторинг может представлять интерес для фирм, которым не нужно незамедлительное финансирование под переуступленные требования.
Третья модель международных факторинговых операций — прямой экспортный факторинг.
 При прямом экспортном факторинге не требуется подключения фактора в стране импортера. Основные этапы прямого экспортного факторинга таковы:

  • запрос лимита/обеспечение риска;
  • поставка/рассылка фактуры;
  • финансирование;
  • оплата.

При этом фактор сталкивается со значительными трудностями в оценке кредитоспособности иностранных клиентов и инкассирования требований.
Для оценки риска или для перестрахования экспорт-фактор может подключить общество по страхованию кредитов в стране импортера или подстраховать себя гарантиями соответствующей государственной организации. При использовании этого варианта факторинга можно получить выгодные условия финансирования экспортных поставок при покрытии со стороны государственной страховой компании.
В трех первых моделях международных факторинговых операций финансирования требований концернов не предусматривается. Эту функцию выполняет факторинг

«бэк-ту-бэк». Реализация сделки при этой технологии похожа на комбинацию двухфакторной схемы и обычного внутреннего факторинга.
Особенностью внешнеторгового факторинга в целом является его всегда открытый характер, а также отсутствие права регресса к поставщику на экспорт. Последнее обусловлено тем, что основой факторингового обслуживания экспортера является обычно защита экспортера от кредитного риска. Обслуживание всего товарооборота, которое предусматривается при операциях внутри страны, встречается при факторинговом обслуживании внешнеторговых операций гораздо реже, факторы в большинстве случаев специализируются на обслуживании рынка одной страны или рынка определенной продукции.
Международный факторинг позволяет импортеру на постоянной основе получать товар с отсрочкой платежа (обычно до трех месяцев). Обязательство оплаты возлагается на импортера после приемки товарной поставки по качеству и количеству. Факторинг открывает уникальные возможности для предприятий, импортирующих товары в Россию, являясь не чем иным, как товарным кредитом.
При получении международного статуса «фактора» российский банк становится для иностранных фактор-фирм гарантом безопасности и надежности бизнеса, беря на себя обязательство оплаты иностранной компании отгруженного в Россию товара. При импорте товаров и услуг в Россию факторинговая сделка осуществляется в несколько этапов.
На первом этапе российский импортер и иностранный экспортер согласовывают условия работы по факторингу и заключают контракт.
На втором этапе иностранный экспортер, получив от экспорт-фактора подтверждение фактор-банка о надежности российского импортера, отгружает товар или оказывает услуги.
На третьем этапе иностранный экспортер переуступает счета фактор-фирме. Если иностранный экспортер нуждается в пополнении оборотных средств, то на четвертом этапе, фактор-фирма авансом оплачивает экспортеру стоимость товара или предоставленных услуг.
На пятом этапе российский импортер при наступлении срока платежа оплачивает стоимость товара или оказанных услуг.
На шестом этапе российский фактор-банк после получения средств от импортера платит иностранной фактор-фирме (а в случае неоплаты импортером при наступлении срока платежа, платит из своих средств). Основными клиентами по факторингу являются российские импортеры, вынужденные совершать предоплату, открывать аккредитив или предоставлять платежные гарантии за поставляемый товар или оказываемые услуги. Для таких импортеров факторинг — способ избежать дорогостоящего кредитования и повысить эффективность использования собственных средств.


Статьи по теме

ФАКТОРинг ПРО провела семинар для предпринимателей Ханты-Мансийского автономного округа

17.05.2023

Подробнее

ФАКТОРинг ПРО посетила Девятую конференцию «Управление дебиторской задолженностью»

24.05.2023

Подробнее

Вебинар для предпринимателей Ростовской области

24.05.2023

Подробнее

ФАКТОРинг ПРО провела семинар для предпринимателей Ханты-Мансийского автономного округа

17.05.2023

Подробнее

ФАКТОРинг ПРО посетила Девятую конференцию «Управление дебиторской задолженностью»

24. 05.2023

Подробнее

Вебинар для предпринимателей Ростовской области

24.05.2023

Подробнее

Факторинг импорта счетов-фактур · Факторинг счетов-фактур для финансирования импорта

Перейти к содержимому Факторинг импорта счетов-фактурScott Schaefer2019-01-24T11:33:31-05:00

Факторинг счетов-фактур для привлечения финансирования импорта

Факторинг импорта счетов-фактур создает немедленную ликвидность без риска и с очень небольшими затратами и без заимствований для финансирования импортных операций

ПОЛУЧИТЕ БЕСПЛАТНО INSTANT FACTORING QUOTE

Факторинг по счетам Обзор

Факторинг по счетам — это форма финансирования малого и среднего бизнеса и распространенный метод финансирования импорта, который включает продажу ваших счетов-фактур профессиональным финансистам, известным как факторы. Факторы — это небанковские альтернативные источники финансирования торговли, которые занимаются приобретением дебиторской задолженности. Фактор будет платить вам стоимость ваших счетов за вычетом скидки на комиссию и сборы.

Фактор немедленно авансирует большую часть суммы счета и выплачивает вам остаток по получении средств от стороны, выставившей счет. Транзакции закрываются очень быстро, и вы, как правило, получаете средства для новых счетов-фактур в течение 48 часов. Факторинг предоставляет вам немедленный капитал на основе будущих доходов, связанных с суммами, причитающимися по существующим счетам. Ваши счета-фактуры функционируют как запись кредита, предоставленного вашим клиентам, для которого все еще требуется оплата.

Условия факторинговых операций по счетам варьируются в зависимости от сумм, оставшегося срока, кредитоспособности клиента, а также внутренней политики и практики фактора. Ставка аванса, которая представляет собой процент счетов-фактур или дебиторской задолженности, которые авансируются фактором, варьируется вместе со скидкой и комиссией за факторинг.

Факторинг счетов не является заимствованием, ссуда не создается, долг не создается, и вы никому не должны денег в результате факторинга ваших счетов. Факторинговые операции не увеличивают обязательства на вашем балансе. Все, что вы делаете, это продаете счета-фактуры, которые у вас уже есть. И нет никаких ограничений или ограничений на то, как вы используете средства, которые вы получаете от фактора.

См. также Факторинг дебиторской задолженности »

Факторинг счетов-фактур Идеи

Факторинг счетов-фактур обеспечивает идеальное решение финансирования для растущих компаний в бизнесе трансграничной торговли. Факторинг счетов обеспечивает немедленную ликвидность и обычно доставляется вам в течение 48 часов. В качестве идеи финансирования импорта вы продали все товары из своей последней импортной операции и ожидаете оплаты счетов, выставленных за эти продажи.

Invoice Factoring Idea 1

Вместо того, чтобы ждать, пока вы соберете счета для заключения следующей импортной сделки, факторинг ваших существующих счетов-фактур высвободит капитал для скорейшего выполнения новых импортных операций. Это значительно сократило бы цикл и позволило бы вам совершать две или три крупных импортных сделки в год. Факторинг счетов может потенциально увеличить ваш доход и прибыль на 20% в год и более.

Invoice Factoring Idea 2

Вместо того, чтобы ждать оплаты, учитывайте свои счета и используйте дополнительную ликвидность для пересмотра более выгодных условий и цен с зарубежными экспортерами. Дополнительные денежные средства, полученные в результате факторинга ваших счетов-фактур, обеспечат вам огромное преимущество при работе с иностранными поставщиками. В любом случае факторинг счетов-фактур является рычагом, который заметно улучшает вашу прибыль без заимствования и без риска.

Преимущества факторинга счетов

Кредит не требуется

Факторинг — это продажа счетов или дебиторской задолженности. Вы не занимаете деньги и не влезаете в долги, поэтому вам не нужен установленный бизнес-кредит для факторинга. Факторинговые кредитные решения основаны на платежеспособности вашего клиента, а не на вашем бизнес-кредите. Таким образом, факторинг счетов-фактур доступен начинающим компаниям, в то время как большинство других источников финансирования недоступны.

Факторинг — это быстро

Как только вы настроите коэффициент, вы чаще всего сможете получить деньги на своем счете в течение 48 часов или меньше, что намного быстрее, чем в банке!

Факторинг — это не долг

Когда вы факторизуете свои счета, вы продаете активы, а не занимаете деньги. Вы не берете на себя никаких долгов, ваши обязательства не увеличиваются, и это не оказывает негативного влияния на ваш баланс или другие финансовые отчеты.

Дополнительные услуги

После закрытия факторинговой сделки факторинговая компания нередко предоставляет своим клиентам дополнительные услуги, такие как выставление счетов, сбор счетов и управление дебиторской задолженностью, что экономит ваше время, которое можно потратить на расширение вашего бизнеса и увеличения продаж.

Управление денежными потоками

Факторинг по счетам-фактурам дает вам необходимую ликвидность для оплаты счетов и развития вашего бизнеса. Больше не нужно ждать 60 или более дней, чтобы получить оплату.

Неограниченное использование средств

Поскольку факторинг представляет собой продажу активов (счетов или дебиторской задолженности), у вашего бизнеса нет долгов. Таким образом, нет никаких ограничений или ограничений на средства, которые вы получаете от фактора. Это ваши деньги, распоряжайтесь ими как хотите.

Виды факторинга

Традиционный факторинг

Традиционный факторинг — идеальное решение для компаний, которым необходимы дополнительные денежные потоки для закупки запасов, выплаты заработной платы или инвестиций в маркетинг. Вы можете создать немедленный приток денежных средств на основе счетов, уже находящихся в ваших книгах. Финансовый провайдер, известный как фактор , покупает всю вашу дебиторскую задолженность и выдает вам от 70% до 90% общей суммы в течение 24-48 часов. Фактор выплачивает вам оставшуюся часть того, что вы должны, как только ваш клиент заплатит фактор , обычно через 30-45 дней. Он вычитает небольшую плату, в зависимости от размера и возраста каждого счета.

Спотовый факторинг

Владельцы малого бизнеса выбирают эту форму факторинга, когда они не хотят учитывать все свои счета. Как правило, предприятия захотят определить факторинг, когда им не нужен постоянный поток денежных средств или у них переменная валовая прибыль, когда факторинг не имеет смысла. В отличие от традиционного факторинга, когда компания выставляет все счета-фактуры, спотовый факторинг доступен по мере необходимости или единовременно. Эта гибкость имеет большое значение, но часто имеет смысл, если у вас есть один клиент, который работает особенно медленно, или если не требуется постоянный поток капитала 9.0003

Факторинг строительства

Финансирование строительства предлагает субподрядчикам и генеральным подрядчикам доступ к быстрым наличным средствам по вашим счетам, чтобы вы могли получить средства, необходимые для начала вашего следующего проекта. Финансист (фактор) покупает счета за строительство и авансирует процент — часто в течение 24 часов — затем собирает средства и направляет вам остаток счета за вычетом платы за факторинг. Немногие факторинговые фирмы работают со строительной отраслью, но у нас есть прямые связи с теми, кто работает. Мы поможем вам найти финансового партнера, который предложит наилучшее решение для конкретной ситуации вашей компании.

Экспортный факторинг

Экспортный факторинг работает для компаний, которые хотят предлагать условия международным клиентам, но при этом хотят получать наличные при доставке товаров. Финансовая компания или фактор покупает вашу дебиторскую задолженность и пересылает платеж, обычно от 70% до 90%, как только у нее есть документация по дебиторской задолженности. Клиент платит фактору, а не вы, как только он получает товар. Фактор выплачивает вам остаток, когда он получает платеж от клиента, за вычетом небольшой комиссии.

Факторинг медицинских услуг

Факторинг медицинских услуг заполняет кассовый разрыв, связанный с дебиторской задолженностью сторонних плательщиков, таких как страховые компании, Medicare или Medicaid. Это дает вам быстрый доступ к средствам для оплаты счетов, заработной платы и покупки оборудования. С помощью факторинга медицинских услуг вы оказываете услугу и отправляете счет фактору. Затем фактор направляет вам процент от счета. После того, как фактор получает счет от дебитора, вы получаете оставшуюся сумму по счету за вычетом платы за факторинг.

Факторинг без права регресса

Факторинг с регрессом подходит, если у вас есть финансово здоровые клиенты. Вы соглашаетесь выкупить или обменять безнадежные счета на другие счета равной или большей стоимости. Факторинг с регрессом предлагает более низкую комиссию из-за меньшего риска.

При факторинге без регресса риск неплатежеспособности и неплатежа переходит на Фактора. Фактор не может вернуться к вам за оплатой, если клиент не заплатит. Фактор не обязан покрывать спорные счета.

Учебный центр торгового финансирования

Поскольку более 80% мировой торговли зависит от торгового финансирования, это важный сегмент сектора финансовых услуг. Это также одна из наименее понятных финансовых услуг. Одна из вещей, которая подрывает понимание людьми торгового финансирования, — это отсутствие единого словаря. Например, выполните поиск определения финансирования импорта, и первые 20 результатов дадут 20 различных определений. Наш учебный центр по торговому финансированию публикует материалы, которые, как мы надеемся, улучшат понимание торгового финансирования и его различных сегментов. Каждая из приведенных ниже вкладок содержит фактическую информацию, необходимую для принятия правильных бизнес-решений, начиная с важных определений торгового финансирования.

Торговое финансирование Определение

Определение торгового финансирования – это финансирование международной торговли с основной целью снижения рисков, связанных с трансграничными торговыми операциями, которые в противном случае несут импортеры и экспортеры. Специалисты по торговому финансированию используют ряд методов и инструментов финансирования, чтобы облегчить оплату товаров экспортерам, которые требуют оплаты товаров и услуг, которые они продают, от импортеров, которые настаивают на получении надлежащего товара и в хорошем состоянии. Global Trade Funding и другие специалисты по торговому финансированию предоставляют платформу и финансовую инфраструктуру для минимизации рисков для импортеров и экспортеров и поддержания роста мировой торговли на уровне 18 триллионов долларов в год.

Импортное финансирование Определение

Импортное финансирование является специализированным сегментом торгового финансирования, который обеспечивает исключительно финансирование импорта. Финансирование импорта включает в себя различные финансовые продукты и финансовые услуги, которые имеют общую цель или задачу предоставления международного финансирования и методов оплаты, необходимых для покупки и импорта товаров из другой страны. Примеры импортного финансирования включают импортные аккредитивы, импортные банковские гарантии, монетизацию банковских инструментов, открытые счета и консигнационные закупки, которые предлагает Global Trade Funding.

Экспортное финансирование Определение

Экспортное финансирование является специализированным сегментом торгового финансирования, который обеспечивает исключительно финансирование экспорта. Экспортное финансирование включает в себя различные финансовые продукты и финансовые услуги, которые имеют общую цель или задачу предоставления международного финансирования и методов оплаты, необходимых для осуществления и осуществления экспортных операций. Примеры экспортного финансирования включают факторинг счетов, форфейтинг, факторинг дебиторской задолженности, открытые счета, консигнационные закупки и экспортные аккредитивы, все из которых предлагаются Global Trade Funding.