Фиктивным банкротством является: признаки и какая ответственность 2021

Фиктивное банкротство юридического лица

2020-06-17 Автор: Богачев Андрей Владимирович Рубрика: Статьи

Невозможность расплатится с долгами для бизнеса в наше время стало явлением обыденным. Часто в возникшей ситуации единственным выходом для предприятия является признание субъекта банкротом. В чем выгода этого способа? Дело в том, что согласно действующему законодательству РФ, вся задолженность компании – банкрота списывается, независимо от того, это банковские кредиты или кредиторская задолженность перед поставщиками и партнерами.

Но, как и в случае с любым законом, законодательством о банкротстве юридических лиц могут воспользоваться не только честные предприниматели, но и недобросовестные.

Ложное банкротство предприятия в юридической практике называют преднамеренным или фиктивным.

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного

Часто термины «фиктивное» и «преднамеренное» банкротство путают, но между ними есть существенная разница.

Преднамеренное банкротство обозначает реальное банкротство предприятия, когда компания терпит убытки, неспособна расплатится по долгам, но причиной такого состояния является целенаправленная деятельность одного или группы лиц, которые доводят бизнес до финансовой несостоятельности.

Фиктивное банкротство — это ложное объявление предприятия банкротом, когда нет никаких для этого оснований, а руководство компании показывает задолженность, чтобы не платить по кредитам, или пытается вытребовать выгодные для себя условия.

Какие цели преследуют при фиктивном банкротстве

Выделяют несколько причин, из-за которых запускают процедуру фиктивного банкротства:

• Уход от обязательств по долгам. Чтобы не платить кредиторскую задолженность финансовым организациям, партнерам или поставщикам, предприятие может объявить себя банкротом.
• Получение отстрочки по выплате платежей. После начала процедуры банкротства, все активы, счета и долги замораживаются, а должнику предлагают сотрудничество на более выгодных условиях.
• Вывод оборотных средств. Для личного обогащения предприниматель может попытаться вывести средства из оборота предприятия.
• Закрытие компании. Если собственник решил закрыть фирму и не желает платить по долгам, он может объявить свой бизнес банкротом.

По каким признака можно определить, что банкротство фиктивное?

Для того чтобы предъявить обвинение юридическим лицам в фиктивном банкротстве, нужно иметь веские доказательства.

Явными признаками фиктивного банкротства могут быть:

• Совершение сделок, которые увеличили кредиторскую задолженность предприятия, при наличии значительных долгов, по которым компания не имела возможности рассчитаться.
• Руководством проводились хозяйственные действия, которые серьезно ухудшили финансовое состояние предприятия.
• Денежные средства выводились на подставных/аффилированных лиц.
• Проводилось переоформление активов на сторонних лиц.

В чем преимущества аудита бизнеса на фиктивное банкротство с DIVIUS Law&Consulting

Во-первых, наша компания DIVIUS Law&Consulting обладает значительным опытом аудита юридических лиц, признанием их банкротами, юристами компании проводится анализ наличия признаков фиктивного банкротства, составление отчетов при обнаружении нарушений.

Во-вторых, нанимая наших специалистов, вы экономите свое время, сокращаете расходы на обслуживание кредиторской задолженности, а значит повышаете эффективность своего бизнеса.

В-третьих, мы предоставляем сопровождение до завершения процесса банкротства компании, помогаем в разрешении возникших проблем при судебных разбирательствах, представляем сторону клиента во всех государственных структурах.

Чтобы начать сотрудничество с нами, оставьте заявку на сайте или позвоните по номеру телефона: 8 800 700-96-62!

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:

---

---

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

Фиктивное банкротство: причины, признаки, последствия

Фиктивное банкротство — заведомо ложное объявление о банкротстве со стороны директора или участника юрлица. Это — способ уклониться от выполнения обязательств перед деловыми партнёрами. Его цель — официально освободиться от задолженностей, сохранив как можно больше своих реальных активов. Как проверить контрагента на фиктивное банкротство и защитить свою организацию?

Причины фиктивного банкротства

Должник скрывает истинное положение своих финансовых дел от партнёров и суда. Он подделывает документы и совершает фиктивные сделки для отчуждения имущества, скрывает свою собственность или занижает её стоимость, приписывает к кредиторской задолженности вымышленные долги перед иными кредиторами. По итогам всей комбинации искусственно создаётся ложная картина несостоятельности должника и, как следствие, невозможности полностью выплатить накопившиеся долги, ведь имущества должника для этого якобы недостаточно. Успешный обман поможет махинатору, к примеру, добиться от кредиторов отсрочки платежей и избежать блокировки счетов по требованию ФССП.

Первая процедура банкротства — наблюдение — предполагает снятие всех арестов, приостановку начисления неустоек и штрафов, однако сама деятельность фирмы благополучно продолжается, пусть и с некоторыми ограничениями. Наблюдение может затянуться и на несколько месяцев, и на год, и даже дольше. В судебной практике встречалось наблюдение, искусственно растянутое почти до трёх лет. Кончилось оно тем, что в подходящий момент у должника неожиданно нашлись деньги, которыми он и погасил задолженность, тем самым перестав быть банкротом.

Фиктивное банкротство и преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство — это действия или бездействие  руководства компании или ИП, приводящие к неспособности компании (ИП) полностью расплатиться по долгам или внести обязательные платежи. Иначе говоря, умышленное разорение фирмы её же собственными топ-менеджерами.

Фиктивное и преднамеренное банкротство схожи в том, что в обоих случаях, согласно ст. 14.12 КоАП РФ и ст. 196 УК РФ, учредитель или директор юрлица или ИП целенаправленно создают ситуацию, в которой не смогут внести положенные платежи или выполнить требования кредиторов по финансовым обязательствам. А вот чем они отличаются:

Преднамеренное банкротство	Фиктивное банкротство
Банкротство наступает в результате реальной предпринимательской деятельности должника. При этом он сознательно занижает количество и стоимость своих активов. Например, заключает сделки с нарушением закона, оказывает услуги безвозмездно или по заниженным ценам; идёт на сделки, повышающие размер финансовых обязательств.	Банкрот не отражает в финансовой отчётности собственность, которой фактически владеет. Может указать в отчётах вымышленные долги, тем самым искажая её, хотя на самом деле вовсе не имеет долгов перед партнёрами. Изучение такой бухотчётности приведёт к неверным выводам о финансовом положении «должника».

Дальнейшее функционирование бизнеса становится невозможным. Допустим, все клиенты фирмы и вся её собственность передаются иным юрлицам или продаётся основной актив, работа без которого остановится. Такие операции нельзя объяснить естественным предпринимательским риском: там всегда просматривается сознательное стремление вывести активы из-за пределов досягаемости кредиторов. В итоге фирма закономерно банкротится.

Последствия фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство — опасная уголовно наказуемая махинация:

• по ст. 197 УК РФ за подобные действия полагается лишение свободы сроком до 6 лет
• если точно не просчитать возможные риски, пострадают бизнес-процессы

Партнёры ложных банкротов несут убытки из-за неполучения или задержки получения положенных по договорам денег и, сверх того, от расходов по судебным процессам. Партнёры фигурируют в этих разбирательствах как конкурсные кредиторы. Лица, контролирующие банкрота, привлекаются к административной или субсидиарной ответственности, с них взыскиваются убытки.

Признаки фиктивного банкротства

Можно ли заранее предугадать фиктивное банкротство делового партнёра? Да, есть подозрительные факторы, которые можно отследить заранее. Вот каковы главные признаки фиктивного банкротства:

1. Неожиданная смена руководства и собственников фирмы, а также частая смена участников ООО или юридического адреса. Это всегда тревожный симптом, особенно для небольших предприятий, которые фактически держатся на конкретных личностях.

В такой ситуации стоит оперативно собрать информацию о новом руководителе компании и попробовать пообщаться с ним лично, если контрагент для Вас важен. Номинальный директор наверняка не явится на встречу. В системе Контур.Фокус можно поставить контрагента под наблюдение, что позволит вовремя заметить все подозрительные изменения.

2. Выявление какой-либо недостоверной информации в ЕГРЮЛ. ФНС может исключить такое юрлицо из реестра как недействующее. Ни одной нормальной фирме это не на пользу, а значит, её руководство постарается максимально быстро убрать «чёрную метку» из ЕГРЮЛ.

В Фокусе можно запросить выписку из ЕГРЮЛ, а также отследить планируемые изменения в ЕГРЮЛ.

3. Большое число судебных дел, где контрагент фигурирует как ответчик, а также возникновение новых исков, довольно крупных по меркам конкретной фирмы, когда любое судебное решение не в её пользу явно повлечёт за собой банкротство.

Контур.Фокус предоставляет полный разбор судебных дел, в которых проверяемый контрагент выступает в качестве истца, ответчика или третьей стороны.

Защита от фиктивного банкротства контрагента

Следует проявлять должную осмотрительность уже на этапе заключения сделок с новыми бизнес-партнёрами — ещё до подписания договоров оценивать риски, связанные с утратой будущим партнёром платёжеспособности. Воспользуйтесь системой Контур.Фокус, собирающей сведения из множества открытых источников:

Если Вы обнаружили у делового партнёра признаки неплатёжеспособности и судебное дело о его банкротстве, когда у Вас есть действующие договоры, а за партнёром числится долг перед Вашей компанией, то необходимо немедленно подать в арбитражный суд заявление о том, чтобы Вашу фирму включили в реестр требований кредиторов. После этого следует активно участвовать в процедуре банкротства, применяя всю полноту прав, какими по закону о несостоятельности (банкротстве) обладает кредитор.

Конкурсный кредитор по закону вправе:

• принимать участие в собраниях кредиторов и в принятии решений по вопросам, вынесенным там на голосование
• протестовать против внесения в реестр требований кредиторов требований иных кредиторов
• получать от арбитражного управляющего сведения о ходе процедуры конкурсного производства
• оспорить сделки будущего банкрота
• привлечь лиц, контролирующих должника, к субсидиарной ответственности либо подать на них в суд иск о возмещении убытков

Если заявление на партнёра в суд уже подано, но процедуру банкротства ещё не успели ввести, то придётся некоторое время подождать результата. Случается, что банкротство вводят спустя около двух лет после подачи иска. Если банкротство уже введено, то у Вас открываются возможности для эффективного розыска активов и привлечения заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности. Не пренебрегайте помощью профессионалов в области банкротных дел.

Преднамеренное и фиктивное банкротство — Банкротство

Преднамеренное банкротство — уголовно-наказуемое деяние

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ), то есть умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия, —
наказывается штрафом в размере от пятисот до восьмисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до ста минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ)

Сокрытие имущества или имущественных обязательств, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, передача имущества в иное владение, отчуждение или уничтожение имущества, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность, если эти действия совершены руководителем или собственником организации — должника либо индивидуальным предпринимателем при банкротстве или в предвидении банкротства и причинили крупный ущерб, — наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов руководителем или собственником организации — должника либо индивидуальным предпринимателем, знающим о своей фактической несостоятельности (банкротстве), заведомо в ущерб другим кредиторам, а равно принятие такого удовлетворения кредитором, знающим об отданном ему предпочтении несостоятельным должником в ущерб другим кредиторам, если эти действия причинили крупный ущерб, — наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года со штрафом в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного до двух месяцев либо без такового.

Фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное объявление руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности в целях введения в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов, а равно для неуплаты долгов, если это деяние причинило крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере от пятисот до восьмисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до ста минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

Фиктивное и преднамеренное банкротство как административные правонарушения

Фиктивное или преднамеренное банкротство (ст. 14.12. КоАП РФ): фиктивное банкротство, то есть заведомо ложное объявление руководителем юридического лица о несостоятельности данного юридического лица или индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности, в том числе обращение этих лиц в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом при наличии у него возможности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме, — влечет наложение административного мировым судьей штрафа в размере от сорока до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок до трех лет.
Преднамеренное банкротство, то есть умышленное создание или увеличение неплатежеспособности юридического лица или индивидуального предпринимателя, — влечет наложение административного штрафа мировым судьей в размере от сорока до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет.

Неправомерные действия при банкротстве как административное правонарушение (ст. 14.13 КоАП РФ)

Неправомерные действия при банкротстве: сокрытие имущества или имущественных обязательств, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, передача имущества в иное владение, отчуждение или уничтожение имущества, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, если эти действия совершены при банкротстве или в предвидении банкротства, — влекут наложение административного штрафа мировым судьей в размере от сорока до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок до трех лет.
Неисполнение обязанности по подаче заявления о признании юридического лица банкротом в арбитражный суд в случаях, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), —
влечет наложение административного штрафа мировым судьей в размере от сорока до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок до трех лет.
Невыполнение правил, применяемых в период наблюдения, внешнего управления, конкурсного производства, заключения и исполнения мирового соглашения и иных процедур банкротства, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), — влечет наложение административного штрафа мировым судьей в размере от сорока до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или дисквалификацию на срок до трех лет.

Просим также обратить внимание, что на нашем сайте можете подробнее ознакомиться  банкротство ип , банкротство ип стоимость , правильно и грамотно написать заявление о банкротстве ип , а также к чему все это может привести последствия банкротства ип  , и обсудить на форумах банкротства ИП. И у вас возникает вопрос — как спишутся долги ИП.

Также доводим до вашего сведения, что услуги и стоимость банкротства ип дешевое банкротство.

Подходы к выявлению признаков преднамеренного и фиктивного банкротства

Признаком фиктивного банкротства является наличие у должника возможности удовлетворить требования кредиторов в полном объеме на дату обращения должника в арбитражный суд с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).
Для установления наличия (отсутствия) признаков фиктивного банкротства определяется обеспеченность краткосрочных обязательств должника его оборотными активами.
Обеспеченность краткосрочных обязательств должника его оборотными активами определяется как отношение величины оборотных активов, за исключением налога на добавленную стоимость по приобретенным ценностям к величине краткосрочных пассивов, за исключением доходов будущих периодов, фондов потребления и резервов предстоящих расходов и платежей.
На основании рассчитанной величины обеспеченности краткосрочных обязательств должника его оборотными активами делаются следующие выводы:
— если величина обеспеченности краткосрочных обязательств должника его оборотными активами равна или больше единицы, то признаки фиктивного банкротства усматриваются;
если величина обеспеченности краткосрочных обязательств должника его оборотными активами меньше единицы, то признаки фиктивного банкротства отсутствуют.
С целью выявления признаков преднамеренного банкротства проводится анализ финансово — хозяйственной деятельности должника, который делится на два этапа.
На первом этапе рассчитываются показатели, характеризующие изменения в обеспеченности обязательств должника перед его кредиторами, имевшие место за период проверки.
На втором этапе анализируются условия совершения сделок должника за этот же период, повлекших существенные изменения в показателях обеспеченности обязательств должника перед его кредиторами.
В результате проведенной экспертизы делаются следующие выводы:
— если обеспеченность требований кредиторов за период проверки существенно не ухудшилась, то признаки преднамеренного банкротства отсутствуют;
— если обеспеченность требований кредиторов существенно ухудшилась, но сделки, совершенные должником, соответствуют существовавшим рыночным условиям, нормам и обычаям делового оборота, то признаки преднамеренного банкротства отсутствуют;
— если обеспеченность требований кредиторов ухудшилась и сделки, совершенные должником, не соответствуют существовавшим рыночным условиям, нормам и обычаям делового оборота, то признаки преднамеренного банкротства усматриваются. 

Тонкости экспертиз по делам о банкротстве

26 февраля 2021 г. 19:11

Адвокатам рассказали об аспектах судебных экспертиз, проводимых в рамках банкротного процесса  

---

26 февраля в ходе очередного вебинара Федеральной палаты адвокатов РФ с лекцией на тему «Судебно-бухгалтерская и финансово-экономическая экспертиза по делам, связанным с банкротством предприятий» выступил ведущий государственный судебный эксперт ФБУ Северо-Западного регионального центра судебной экспертизы Министерства юстиции РФ Кирилл Петров.

В начале своего выступления лектор уточнил, что предметом финансово-экономической экспертизы является исследование финансово-экономического состояния и показателей финансовой деятельности хозяйствующего субъекта. Существенное количество таких экспертиз проводится по делам о банкротстве.

Кирилл Петров обратил внимание на то, что в пределах финансово-экономической экспертизы производится не только определение наличия или отсутствия признаков преднамеренного и фиктивного банкротства, но и ряд других экспертиз. Например, с целью получения ответа на вопрос, соответствует ли определенная сделка, действие или факт финансово-хозяйственной жизни рыночным условиям аналогичных сделок, событий. Также определяется соответствие стоимости выбытия определенных финансовых активов их рыночной стоимости.

Как заметил лектор, при анализе данных экспертиз либо при планировании их назначения важно понимать пределы компетенции экспертов, которая в данном случае ограничивается областью экономики. Так, на разрешение эксперту нельзя ставить правовые вопросы, исключение – вопросы применения зарубежного права (однако нельзя производить анализ правовых обстоятельств конкретного дела, вопрос задается в общих чертах – о способах применения). Еще одно ограничение компетенции – экспертиза назначается в том случае, когда нужно разрешить вопросы, требующие использования специальных знаний.

При постановке вопросов, по словам спикера, лучше всего проконсультироваться с экспертом. Если это не получается, то следует руководствоваться правовыми критериями и исходить из того, какой экономический параметр необходимо установить с привлечением эксперта для того, чтобы в рамках дела совершить какие-то правовые действия. Вопрос не должен содержать правовой оценки либо требования ее от эксперта. Например, вопрос «Имеется ли в действиях директора…» неприемлем, поскольку оценка действий конкретного физического лица относится к исключительной компетенции правоприменителя. Также нельзя ставить эксперту вопрос об ущербе, к примеру, причинен ли кредиторам действиями руководства компании ущерб.

Кирилл Петров рассказал об основных методах исследования, алгоритме решения экспертной задачи в разрезе отдельных видов экспертиз, проводимых в рамках банкротного процесса.

Так, судебная экспертиза, направленная на выявление признаков фиктивного банкротства, сводится к установлению наличия возможности погашения должником своих обязательств через установление объективного критерия неплатежеспособности по признаку недостаточности имущества. Лектор отметил, что в рамках арбитражного процесса получение результата, что имеются признаки фиктивного банкротства, то есть должник имеет возможность погасить все требования, влечет прекращение самого дела о банкротстве.

Другая судебная экспертиза направлена на выявление признаков преднамеренного банкротства. Исследование сводится к установлению наличия либо отсутствия сделок (действий, бездействия) должника, приведших к возникновению либо увеличению неплатежеспособности. Кирилл Петров сообщил о тонкостях проведения такой экспертизы в отношении юридических и физических лиц, уточнив, какие исходные данные необходимы для ее проведения.

Говоря об анализе показателей платежеспособности, лектор обратил внимание, что единых нормативных значений финансовых показателей не существует. С начала 2000 г. ни один нормативный акт таких показателей не содержит. Таким образом, все выводы экспертов о том, что данный показатель плохой, потому что он ниже или выше нормативного, не обоснованны и не соответствуют действительности, заметил спикер.

Еще один вид экспертизы направлен на установление нерыночного характера совершенных должником конкретных сделок, действий (бездействия) в рамках уголовного процесса. Типичный вопрос, который ставится эксперту в рамках данного исследования, это соответствовала ли та или иная сделка, действие рыночным условиям, к каким финансово-экономическим последствиям для должника (предприятия или физического лица) привело заключение или исполнение, к примеру, договора займа.

Кирилл Петров пояснил, что анализировать можно практически любые сделки. Критерием анализа является соразмерность встречного предоставления. Так, если речь идет о купле-продаже, ином выбытии активов, соразмерное встречное предоставление – это плата за актив. Также сделки анализируются по критерию возможности (невозможности) продолжения финансово-хозяйственной деятельности, выдаче гарантий, поручительств, принятию обязательств по залогу имущества в обеспечение обязательств третьих лиц и другим.

Кроме того, как отметил лектор, в рамках банкротных процессов часто назначаются экспертизы по установлению рыночной стоимости объектов (товаров, работ, услуг), приобретенных либо отчужденных должником.

Обращаем внимание, что сегодня, 26 февраля, вебинар будет доступен до 24.00 (по московскому времени). Повтор трансляции состоится в субботу, 27 февраля.

Анна Стороженко

Способы выявления фиктивности банкротства

Фиктивное банкротство — это заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о своей несостоятельности. Однако, не имея ничего общего с реальным состоянием дел. То есть должник своими действиями фиктивно создает ситуацию отсутствия денежных средств для проведения расчетов с кредиторами в течении определенного периода времени.

Целью такого банкротства является получение отсрочки, рассрочки задолженности, попытки уменьшения или прощения долговых обязательств путем введения в заблуждение кредиторов о своей несостоятельности.

Так как же попытаться выявить недобросовестных должников?

Существует определенный порядок выявления признаков фиктивного банкротства. Также хотелось бы отметить, что для лиц, участвующих в деле о банкротстве выявление фиктивности банкротства является правом, тогда как для арбитражного управляющего — это обязанность.

Лица, участвующие в деле о банкротстве, могут реализовать свое право выявления фиктивного банкротства лишь одним способом, а именно заявить на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве ходатайство о проведении экспертизы, целью которой является выявление признаков фиктивного банкротства.

Арбитражный управляющий в свою очередь обязан в соответствии с рядом правил, выявлять признаки фиктивного банкротства и доводить эти сведения до определенного круга лиц. А именно эти сведения доводятся до:

— саморегулируемой организации, членом которой он является;

— лиц, участвующих в деле;

— собрания кредиторов;

— правоохранительных органов.

Существует определенный порядок выявления фиктивного банкротства:

1. Оценка на наличие признаков фиктивного банкротства при условии, что заявление о признании банкротства было подано должником. Но, на практике нередки случаи, когда недобросовестный должник, договорившись с «дружественным» кредитором формируют «свою» кредиторскую задолженность. Поэтому выявление фиктивного банкротства должно определяться вне зависимости от заявителя в деле о банкротстве.

2. Анализируются данные организации за период, предшествующий банкротству (примерно 2-3 года).

3. Также анализу подлежат данные за период после подачи заявления о несостоятельности.

При выявлении фиктивного банкротства арбитражным управляющим исследуются документы, которые регулируют деятельность должника, а также документы, возникшие в результате его деятельности. К ним относятся бухгалтерская отчетность должника, учредительные документы, кредиторская и дебиторская задолженность, статистическая отчетность, а также анализируются совершенные сделки и имущество должника.

При определении наличия либо отсутствия признаков фиктивного банкротства проводится финансовый анализ, характеризующий платежеспособность должника.

В случаях, если при анализе значений и динамики коэффициентов ликвидности будет указано на наличие возможности удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по обязательствам без осложнения или прекращения хозяйственной деятельности организации, то делается вывод о фиктивности банкротства должника.

По итогам проведенного анализа Арбитражным управляющим составляется заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного банкротства, которое передается арбитражному суду, собранию кредиторов, а также в правоохранительные органы. При доказательстве фиктивного банкротства, необходимо доказать состояние платежеспособности должника. Если неплатежеспособность предприятия отсутствует, то в этом случае Арбитражный суд по делу о банкротстве должен вынести решение об отказе в признании должника банкротом, и подлежит решению вопрос о привлечении к административной или уголовной ответственности.

Также в законодательстве, регулирующем порядок и способы выявления фиктивного банкротства, требует доработок в части методик применения, так как не всегда при проведении анализа финансового состояния должника возможно получить точные результаты о платежеспособности организации и сделать однозначный вывод о наличии признаков фиктивного банкротства.

Связаться с нами можно:

— по E-mail: [email protected]

Наш сайт: www.zakondms.ru

Наш инстаграм: @demetrios.company

Как избежать мошенничества с банкротством — ProPublica

Квадратное здание, в котором находится JC Foreclosure Service, не выглядит таким уж большим. Проезжайте мимо, и вы можете пропустить его среди заправочных станций, автомастерских и небольших домов здесь, в Белле, рабочем классе, испаноязычном анклаве в южной части округа Лос-Анджелес. Единственное, что может привлечь ваше внимание, — это жирная надпись красного цвета на переднем окне с надписью на испанском языке: «МЫ ИЗМЕНЯЕМ ВАШ КРЕДИТ.ВЫСЕЛЕНИЯ. БАНКРОТСТВО ».

Но внутри происходит какое-то волшебство. Владелец бизнеса Карлос Баез — мастер лос-анджелесского искусства: превратить банкротство в инструмент наживы. Когда его клиенты приходят к нему, отчаянно пытаясь остаться в своих домах, он может пообещать помощь — при условии, что они продолжают платить ему, — используя силу банкротства, чтобы остановить потерю права выкупа. Баэз не юрист, и записи показывают, что сотни дел, которые он подал, зачастую плохо подготовлены и прекращаются в течение нескольких месяцев.Но дело не в том, чтобы добиться долгосрочного облегчения долгового бремени его клиентов. Цель — выиграть время, что он делает снова и снова.

Получите наши лучшие расследования

Подпишитесь на рассылку новостей Big Story.

Конечно, существуют законы, предотвращающие такое злоупотребление системой. Если кто-то подает снова и снова, защита от банкротства может быть отменена. Но у Баэза есть еще одна техника, которую он часто использует.На бумаге его клиенты, похоже, передают право собственности на свои дома группе людей, которые получают по 5 процентов за каждого. Это уловка, которая может превратить одного домовладельца в четырех домовладельцев, каждый из которых может подать заявление о банкротстве один за другим. Неважно, настоящие ли эти новые домовладельцы. К тому времени, как на слушание должен явиться человек из плоти и крови, прошел месяц или два. Затем дело прекращается, и появляется новый домовладелец. Промыть и повторить.

С помощью подобных уловок выкупа закладных можно держать в страхе в течение месяцев, а иногда и лет.Это наглое мошенничество, которое можно было бы быстро обнаружить и наказать. Но это Лос-Анджелес, где Баэз не является выдающимся новатором, а просто еще одним практиком в местной индустрии, существующей уже несколько десятилетий. Он занимается этим более 10 лет. Трудно уследить за всеми законами о банкротстве, которые он нарушил, и, судя по его ответам на мои вопросы, в ближайшее время он не остановится. Он говорит, что помогает своим клиентам, и для этого нужно банкротство.

Я приехал в Лос-Анджелес, потому что национальные регистрационные данные показали, что там происходит что-то примечательное. Ни в одном другом округе страны нет такого количества дел, поданных без адвоката, как в суде США по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, что является предупреждающим знаком, потому что должники, как правило, намного хуже без юридического представительства. Копнув глубже, наш анализ обнаружил, что ежегодно регистрируются тысячи исков, несущих признаки мошенничества.

Более того, оказалось, что это не секрет не только для судей и администраторов судов района, но и для экспертов по банкротству в стране.Дважды Конгресс даже принимал законы о борьбе со схемами банкротства, исходящими из Лос-Анджелеса.

Это то, что подчеркивает разочарование судьи Морин Тай, которая председательствует в округе и пыталась поднять тревогу по поводу уровня мошенничества. Бывший прокурор, она поручает сотрудникам суда искать подозрительных людей, пытается наказать нарушителей закона и помогает публиковать отчеты о масштабах возможного мошенничества. Она даже назвала специальные слушания.Но на этом ее силы заканчиваются. И органы судебной системы, которым поручено следить за этими преступлениями, — прокурор США и Федеральное бюро расследований — редко это делают.

«Если никто не соблюдает закон, и нет механизмов правоприменения или правоприменительных ресурсов, какая польза от закона?» — спросил Тиге.

Успех этих схем отражает основной факт о системе банкротства. Для людей, у которых есть опыт и ресурсы, чтобы нанять уважаемых адвокатов, банкротство работает хорошо.Для других есть ловушки.

ProPublica изучает глубоко укоренившиеся проблемы в национальной системе банкротства, используя первый в своем роде анализ заявок. По всей стране мы выяснили, как расходы на подачу документов различными способами причинили вред тем банкротам, для обслуживания которых было задумано. Ранее в этом году мы сообщали о том, что у чернокожих американцев на Юге гораздо меньше шансов добиться долгосрочного облегчения долгового бремени после банкротства, потому что высокие авансовые гонорары адвокатам вынуждают их выбирать планы выплат при банкротстве, которые они, скорее всего, потерпят неудачей.

Мы обнаружили, что в Лос-Анджелесе уязвимые люди с долгами, особенно представители меньшинств и иммигранты, с большей вероятностью попытаются ориентироваться в системе вообще без адвоката. Многие обращаются к нелицензированным составителям петиций о банкротстве, таким как Баез, которые часто действуют сверх того, что разрешено законом, и скрывают свое участие в подаче документов.

судебных округов в других частях страны с большим количеством pro se заявок — такие места, как Атланта, Детройт и Милуоки — имеют аналогичные проблемы с мошенничеством, особенно с участием недобросовестных составителей петиций, которые нарушают правила и завышают плату за свои услуги.

«Есть все эти люди, которые нуждаются в помощи системы банкротства, но не могут себе этого позволить», — сказал Тиге. «И они становятся жертвами этих мошенников. Если бы у нас был адекватный доступ к нашей правовой системе, они не были бы этим прекрасным полем для поиска мошенниками ».

Судья Морин Тай, бывший федеральный прокурор, пыталась поднять тревогу по поводу мошенничества в Суде США по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, где она работает с 2003 года.(Кендрик Бринсон для ProPublica)

Несмотря на эти деструктивные модели, как на Юге, так и в Лос-Анджелесе, мы обнаружили укоренившееся отсутствие воли, чтобы остановить их.

Без особого применения уголовного законодательства количество мошенничества в Центральном округе Калифорнии растет и падает вместе с экономикой. Во время кризиса 2011 года, когда в округе было подано 126 000 заявлений о банкротстве потребителей, что составило почти десятую часть всех таких заявлений в стране, он стал взрывоопасным.Но в районе, где многие изо всех сил пытаются позволить себе жилье, множество мошенников все еще работают.

Программа попечителей США, которая курирует суд по делам о банкротстве, ежегодно направляет сотни потенциальных преступлений в местную прокуратуру США. Согласно данным, полученным ProPublica в результате запроса Закона о свободе информации, в большинстве лет только от одного до трех случаев заканчивается судебным преследованием. В 2009 году ни одно из 266 уголовных дел, поданных США.Попечительский совет в районе возбудил уголовное дело.

«Я думаю, что среди некоторых членов Программы попечителей США, которые чувствуют, что они изо всех сил пытаются что-то сделать с этим типом финансовых преступлений, есть много разочарования», — сказала Дженнифер Браун, которая работала адвокатом в районный офис программы до начала этого года.

Федеральные прокуроры ссылаются на нехватку ресурсов и необходимость расследования особо важных преступлений как на причину нехватки дел о банкротстве.По их словам, распутывание сложных схем — это большая работа для победы с низким энергопотреблением.

В результате, особенно в районах, где проживают преимущественно латиноамериканцы и иммигранты, в Лос-Анджелесе и его окрестностях нетрудно найти примеры таких схем. Все, что мне нужно было сделать, это посмотреть.

---

Я нашел Liderazgo Financiero всего в паре миль от JC Foreclosure. «NO PIERDA SU CASA» — «Не теряйте свой дом» — гласила распечатанная вывеска, висящая над зарешеченным окном снаружи. Внутри на столе стояли стопки лаймово-зеленых почтовых отправлений с предупреждениями о срочной потере права выкупа на испанском языке, готовые к отправке.

«Единственный способ остановить потерю права выкупа — банкротство», — сказал мне Сантьяго Нуньес, когда я посетил его небольшой офис в Саут-Гейт в июне прошлого года. «Вы должны пройти главу 13».

Глава 13 действительно лучший вариант в соответствии с Кодексом о банкротстве для тех, кто сталкивается с потерей права выкупа. Теоретически, испытывающие трудности домовладельцы могут наверстать упущенное по своим ипотечным кредитам с помощью плана выплат, обычно рассчитанного на пять лет, с учетом их дохода.

Но даже когда должники обращаются к поверенному, Глава 13 имеет свои риски.Без адвоката это почти безнадежно.

В период с 2008 по 2014 год почти половина банкротств по Главе 13, зарегистрированных в Центральном округе Калифорнии, была совершена без адвоката. Согласно анализу ProPublica, около 85 процентов из этих pro se документов остались незавершенными из-за отсутствия базовой финансовой информации о должниках. Почти все были уволены в течение нескольких месяцев, а это означает, что должники вернулись на круги своя, без списания долга.

Когда я просмотрел 50 pro se Глава 13 заявок в преимущественно испаноязычных регионах, где банкротства без представительства адвоката наиболее распространены, я обнаружил, что две трети должников в конечном итоге потеряли свои дома, как правило, в течение года после подачи заявки.

Ни Нуньес, ни его жена Вероника, владеющая компанией, не являются адвокатами.

Переходя с английского на испанский, Нуньес приветливо описал услуги, которые Liderazgo предлагает клиентам, отчаянно пытающимся спасти свои дома. По его словам, местные поверенные по делам о банкротстве могут выставить счет на сумму до 5000 долларов за подачу заявления в соответствии с главой 13, но его компания взимает с клиентов всего 200 долларов. Гонорары адвокатов для главы 13 в Лос-Анджелесе действительно колеблются от 4000 до 5000 долларов, но многие адвокаты принимают часть этого аванса, а остальная часть выплачивается через план.К большому разочарованию судей и адвокатов в округе, такие компании, как Liderazgo, часто заманивают клиентов обещаниями дешевой помощи, но затем в конечном итоге получают гонорары, аналогичные тем, которые взимают адвокаты.

Когда я спросил Нуньеса о его гонорарах, он признал, что 200 долларов покрывают только самый основной документ — петицию. По его словам, за предоставление всей необходимой информации о доходах, активах и долгах должника компания взимала 1500 долларов.

Это против закона.Неуверенным лицам разрешается оказывать помощь кому-либо в случае банкротства, но если они принимают оплату, их деятельность строго ограничивается. Они должны раскрыть свою причастность и не могут давать юридические консультации. В Лос-Анджелесе любой может открыть магазин в качестве составителя петиции, но максимальная сумма, которую они могут принять для заполнения форм, составляет 200 долларов.

Офис Liderazgo Financiero в Южных воротах, Калифорния. Владельцы не являются поверенными, но заявили о сотнях банкротств, часто с нарушением закона.(Кендрик Бринсон для ProPublica)

Один из составителей, с которым я разговаривал, сказал, что эту работу невозможно выполнить хорошо, а также соблюдать закон. «Вы не можете составлять документы и не давать юридических советов, потому что, если у клиента возникнет вопрос [о банкротстве], и вы ответите на него, вы дадите ему юридический совет», — сказал Кристиан Йейтс, помощник юриста. Будучи оштрафованным Тайге в 2012 году за нарушение законодательства о регистрации, Йейтс сказал, что теперь он помогает в банкротстве только в присутствии адвоката, что разрешено.Но другие составители «собираются продолжать делать это, пока их не поймают», — сказал он.

Составители документов наиболее активны в латиноамериканских районах округа, но они повсюду, обещая помощь как в главе 13, так и в главе 7, которая обычно стирает долги в течение пары месяцев. Один должник, которого я встретил на судебном заседании, попросил не называть его имя, сказал мне, что он нашел специалиста по оформлению документов, просто выполнив поиск в Google «Los Angeles Paralegal» и заплатив 750 долларов. Составителям петиций запрещено использовать «юридические» или подобные слова в рекламе своих услуг, но многие просто игнорируют это.

Согласно протоколам суда, Araneta Legal Services, которая до недавнего времени управляла веб-сайтом losangelesparalegal.org, не раскрыла информацию о том, что она заполнила ходатайство должника. Подготовители могут ускользнуть от внимания суда, просто не раскрывая своей причастности к делу, что является еще одним нарушением закона. Джозеф Аранета, владелец компании, не ответил на мои звонки и электронные письма. Похоже, что компания закрылась.

Что касается Liderazgo, то, согласно имеющимся данным, с середины 2012 года оно участвовало в более чем 200 банкротствах.По крайней мере, в 56 из них компания не раскрыла свою причастность.

Мне удалось связать эти дела с компанией, потому что Вероника Нуньес, согласно судебным данным, доставила их в здание суда. В качестве способа борьбы с составителями документов, уклоняющимися от требований о раскрытии информации, все пять судебных органов округа в 2012 году начали требовать от неуверенных лиц предъявлять свои удостоверения личности при личной заявке клиентов о банкротстве. Суд поделился этими данными с ProPublica.Но даже этот подсчет, вероятно, неполный, поскольку Сантьяго Нуньес сказал мне, что компания обычно требует, чтобы ее клиенты сами регистрировали дела. Это еще один способ для составителей отчетности избежать проверки.

Некоторые из банкротств Liderazgo, на которые я смотрел, были явно фальшивыми. В одной схеме, которая действовала с 2009 по 2015 год, 18 разных должников указали один и тот же адрес Комптона в качестве своего дома в своих документах о банкротстве, но только один из них действительно проживал в доме площадью 1100 квадратных футов, согласно публичным данным.

Вероника Нуньес принесла восемь из этих банкротств Комптона в здание суда, данные суда показывают. Согласно записи судебного заседания в 2012 году, девятое банкротство было подано на имя Хуана Азуахе, человека, который нанял Лидеразго, чтобы помочь избежать потери права выкупа в отношении его дома в 50 милях от Сими-Вэлли, согласно записи судебного заседания в 2012 году. Судебные протоколы показывают, что он или кто-то еще используя свое имя, в один и тот же день подал заявление о двух банкротствах: в одном адрес Сими-Вэлли был указан как его дом, а в другом — в Комптоне.Открытые записи показывают, что Азуахе не имел никакого отношения к дому Комптонов, который в конечном итоге был лишен права выкупа. Связаться с Азуахе и бывшим владельцем собственности в Комптоне для получения комментариев не удалось.

Частые обращения Лидеразго не остались незамеченными судом. В январе 2012 года судья округа издал приказ о явке Сантьяго Нуньеса и о его возможных штрафах за ненадлежащее ведение дела. Он не появился.

Это типично, — сказал Тиге.«У меня есть сотни приказов, которые игнорируются».

Нуньес не ответил на подробный список вопросов, в которых говорилось о нескольких нарушениях закона.

---

Летом 2012 года Мохсен Саиди был в отчаянии. Иранский иммигрант в возрасте 50 лет, он создал свой собственный бизнес фотопечати в Лос-Анджелесе и вложил свои сбережения в дом в стиле ранчо в Фениксе, штат Аризона, где он и его жена планировали уйти на пенсию. Ипотека с плавающей процентной ставкой казалась доступной в 2007 году.Этого больше не было.

Затем он нашел JC Foreclosure. Как вспоминает Саиди, компания пообещала вынудить банк изменить размер его ссуды и понизить основную сумму долга до реальной стоимости дома. По словам Саиди, несмотря на его отчаяние, обещания были невыполнимы. Он заплатил 1000 долларов посреднику за то, что тот связал его с JC Foreclosure. Затем он дал компании 1600 долларов, чтобы начать работу, и согласился ежемесячно выплачивать 600 долларов наличными.

Конечно, у JC Foreclosure не было особых полномочий подчинять банки воле компании.Но у него было много хитростей.

Передние окна JC Foreclosure Service (Кендрик Бринсон для ProPublica)

Вскоре после этого компания оформила передачу права собственности жены Саиди, владевшей домом в Аризоне, женщине по имени Мариан Гарсия. Позже в результате второго, а затем третьего акта права на дом были переданы четырем другим лицам. Саиди сказал мне, что никогда не слышал о Гарсии или других людях, а его жена сказала, что никогда не подписывала никаких подобных документов.

В этих типах соглашений защитные полномочия главы 13 могут применяться снова и снова для одного и того же дома до тех пор, пока каждый должник имеет право требовать защиты от банкротства.

Это «самый дешевый временный запретительный судебный приказ, который может получить кто-либо», — сказал Тиге.

Неясно, знал ли кто-нибудь из этих людей, что они заинтересовались домом в Аризоне. Некоторые из них кажутся ненастоящими.

Но один ничего не подозревающий новый владелец части собственности Саиди определенно реальный человек.Фактически, он уже подал собственное дело о банкротстве, не имеющее отношения к делу — после того, как он сначала подал сам, затем нанял адвоката. Согласно ходатайствам, поданным по его делу, без его ведома мошенники передали ему части как минимум 11 объектов собственности, в том числе и дом Саиди.

Адвокаты, судьи и прокуроры называют эту технику мошенничества «угоном». Мошенники просто выбирают недавно объявленное банкротство — неважно, какое, на самом деле, — а затем делают вид, что должник в этом случае владеет недвижимостью, которую мошенники хотят защитить.Это изящная уловка, которая предотвращает потерю права выкупа и экономит расходы на регистрацию.

Подобные «угоны» создают головную боль для адвокатов и судей и подвергают законных должников опасности подвергнуться неблагоприятному воздействию. Ренай Родригес, адвокат из Лос-Анджелеса, вела одно дело, в котором ее клиентам были переданы части 13 различных объектов недвижимости. «Было совершенно непонятно пытаться им объяснить, — сказала она.

Остальные четыре человека, получившие долю в доме Саиди, подали заявление о банкротстве pro se .Один из них выглядит реальным человеком, который с помощью другого составителя петиций подал заявление о банкротстве девять раз в течение шести лет и, наконец, судья запретил ему подавать заявление снова. Другой утверждал, что живет по служебному адресу JC Foreclosure.

Когда я приехал этим летом, небольшой офис компании был пуст, если не считать женщины за стойкой регистрации.

Она сказала мне, что компания не заявляла о банкротстве, потому что ее владелец Баез не был юристом.Вместо этого, по ее словам, компания направила клиентов в юридическую фирму, когда банкротство казалось уместным. Она не могла вспомнить название фирмы.

На стойке перед ее столом — рядом со стопкой почтовых писем с пометкой «СРОЧНО», адресованных и готовых к отправке потенциальным клиентам, были формы банкротства, заполненные для должника по имени Суя Кроу, но еще не быть поданным.

Позже, когда я проверил публичные записи, выяснилось, что никто с таким именем никогда не жил в доме в Южном Лос-Анджелесе, который был указан в заявлении о банкротстве.Фактически, это был второй раз, когда Кроу подавала заявление о банкротстве по этому адресу, каждый раз без адвоката. Кроу, который может существовать, а может и не существовать, получил интерес к собственности в результате дела, совершенного в марте прошлого года.

На следующий день я посетил этот дом в Южном Лос-Анджелесе. Четыре машины были припаркованы на улице, а во дворе играли дети. Хлам, в том числе старый аквариум и шины, лежал на крыльце. Хозяйка дома, 86-летняя чернокожая женщина, открыла дверь на инвалидной коляске.Она сказала, что жила там со своей племянницей, сыном и двумя его дочерьми и владела домом более 20 лет.

Женщина, просившая не называть ее имя, сказала мне, что никогда не слышала о Вороне, Баэзе или Джей Си. По ее словам, она столкнулась с угрозой потери права выкупа из-за резкого увеличения выплат по ссуде. Используя другого соседнего составителя петиций, она дважды за последние годы подала заявление о банкротстве от своего имени. Оба раза дела были быстро прекращены. Но она сказала, что ничего не знает о других документах и ​​никогда не подписывала никаких документов о передаче прав на собственность.

«Я не имела к этому никакого отношения, вообще ничего», — сказала она мне.

Согласно публичным данным, кредитор лишил дом права выкупа в октябре.

С 2012 года Баез подал в суд не менее 237 дел о банкротстве. Лишь в 10 случаях составитель отчетности был раскрыт. Как и в случае с Liderazgo, подсчет, вероятно, охватывает только часть деятельности компании, особенно с учетом того, что JC Foreclosure работает с 2005 года, задолго до того, как суд начал более внимательно отслеживать подозрительных подателей документов.

Похоже, что компания регулярно взимает со своих клиентов комиссию, намного превышающую разрешенные 200 долларов за свои услуги, как это было с Саиди. Один контракт, который я поделился со мной в прошлом году, показывает, что компания взимала 1200 долларов за подачу заявления о банкротстве по главе 13.

Циклы фальшивых банкротств могут предотвращать потерю права выкупа в течение многих лет, но иногда ипотечные служащие в конечном итоге выясняют схему и подают ходатайство о ее прекращении. В ответ на серию из семи документов, которые, по-видимому, были организованы Баэзом (данные суда показывают, что он лично принес в здание суда как минимум два дела), адвокат ипотечной службы заявил в ходатайстве 2013 года: «Злоупотребление необходимо положить конец законам о банкротстве.Хватит значит хватит.»

Служба ипотечного кредитования в конце концов уловила и дело Саиди и получила приказ, запрещающий любому будущему банкротству остановить обращение взыскания на собственность. По его словам, более года Саиди платил компании Баэза в ожидании изменения кредита. Затем Баэз внезапно сообщил ему, что компания больше ничем не может ему помочь. Исчезновение права выкупа снова было неизбежным. В новой панике Саиди сам подал заявление о банкротстве, чтобы остановить продажу, а затем быстро нанял адвоката.

Только тогда, сказал он, он узнал о мошеннических банкротствах. Его адвокат объяснил, что из-за них его собственное банкротство не остановило обращение взыскания.

Почти четыре года спустя Саиди все еще собирает осколки. В конце концов он решил отказаться от дела о банкротстве, потому что не видел в этом смысла. Он сожалеет, что не подал раньше. «У меня был бы совсем другой результат», — сказал он.

Саиди не подавал жалоб и не обращался в органы власти, что типично для обманутых.Вместо этого, по его словам, он «отрицал» потраченные впустую тысячи долларов. «Я не хотел думать о том, насколько я был глуп».

Я отправил Баэзу вопросы, в которых изложил доказательства того, что его компания сотни раз нарушала законы о банкротстве. Я также подробно описал четыре других схемы передачи документов в дополнение к тем, которые обсуждались в этой истории.

В письменном ответе Баэз не отрицал и не признавал подделку документов или регистрацию банкротства от имени вымышленных людей.Он отказался обсуждать какой-либо конкретный случай, заявив, что для этого потребуется подписанное разрешение от клиента.

Вместо этого он утверждал, что, поскольку его компания объявила о банкротстве в пользу клиентов, документы не были мошенническими, поскольку законы о банкротстве «существуют для защиты должников». Он также сказал, что я ошибался, говоря, что он работал составителем петиций, потому что большинство его клиентов «не приходят к нам только для того, чтобы подать заявление о банкротстве». По его словам, он взимает с клиентов более 200 долларов, потому что компания тратит много времени на работу с клиентами.«Многие поставщики услуг часто помогают своим клиентам в заполнении Главы 13, если требуется больше времени на переговоры с кредиторами», — добавил он.

В законе нет исключения, которое позволяет предприятиям взимать более 200 долларов, если они предоставляют другие услуги в дополнение к подготовке к банкротству.

Баэз сказал, что его офис регулярно предоставляет клиентам «услугу» по подаче их заявлений о банкротстве в суд и уплате регистрационных сборов.Это нарушение закона.

Но он сказал, что мои вопросы подтолкнули к «тщательному анализу нашей деловой практики». По его словам, в будущем JC Foreclosure потребует, чтобы клиенты сами заявляли о банкротстве.

В знак проблем, с которыми сталкивается суд, это обещанное изменение просто затруднит отслеживание деятельности компании суду.

---

Судебное преследование за мошенничество в связи с банкротством не всегда было таким редким, как сейчас. В 1988 году, когда Тиге начала свою карьеру в качестве прокурора в Лос-Анджелесе, единственной ее обязанностью была борьба с таким мошенничеством.Даже тогда эта сфера требовала внимания из-за чрезвычайно большого количества документов, подаваемых должниками без адвокатов, и большого количества составителей петиций.

Тиге спросил: «Если никто не соблюдает закон, и нет механизмов правоприменения или правоприменительных ресурсов, какая польза от закона?» (Кендрик Бринсон для ProPublica)

«Я посадил многих из них в тюрьму», — сказал Тай о первых новаторах мошенничества в округе.В 90-е годы судебное преследование по делу о банкротстве оставалось приоритетом. В 1996 году тогдашний генеральный прокурор Джанет Рино начала национальную инициативу, направленную на решение проблемы, под названием «Операция полного раскрытия информации».

Но национальная статистика показывает, что число таких судебных преследований стало сокращаться после 2001 года. К 2011 году количество федеральных судебных преследований, в которых главным обвинением было банкротство, сократилось более чем наполовину, согласно данным, собранным Информационным центром доступа к транзакционным записям.

Это падение произошло, несмотря на некоторые внутренние сигналы тревоги. В ФБР оценка разведки 2010 года, которая была обнародована, пришла к выводу, что мошеннические банкротства, особенно те, которые используются для предотвращения потери права выкупа, окажут «значительное влияние на ипотеку, банковское дело и сектор ценных бумаг США; потребители; и экономика США в целом ».

Схемы затрагивают банки, инвесторов и окрестности, вынуждая неизбежную потерю права выкупа закладной. Они также вызывают ненужные потери права выкупа, заманивая в ловушку борющихся домовладельцев, которым, возможно, удалось сохранить свои дома законными средствами.

Несмотря на оценку, свидетельств перераспределения ресурсов нет.

В интервью бывшие федеральные прокуроры заявили, что сокращение бюджета лишило их возможности заниматься такими делами.

Эван Дэвис, бывший федеральный прокурор в Лос-Анджелесе, вспоминал свое разочарование, когда в его обязанности входило координировать федеральное судебное преследование по делу о банкротстве в округе во время кризиса потери права выкупа, и местное попечительское управление США посылало ему постоянный поток возможных преступлений для расследования .

«Мой почтовый ящик забивался рефералами, которые мне не было интересно читать, потому что я знал, что они никуда не денутся», — сказал он. «Мы сидели и сетовали, что больше не справимся с подобными делами».

Роберт Дагдейл, помощник прокурора США, который был начальником уголовного отдела в Лос-Анджелесе с 2010 по 2015 год, сказал, что в нашем офисе на несколько лет был мораторий на найм, так что всех, кто ушел, невозможно было заменить. ” В какой-то момент, по его словам, денег было так мало, что для отправки посылки FedEx требовалась служебная записка, оправдывающая расходы.

По их словам, в ФБР ограничения были еще хуже. После терактов 11 сентября внутренний терроризм стал основным направлением деятельности ФБР и других правоохранительных органов, отвлекая ресурсы от преследования белых воротничков. Вдобавок ко всему, агентов ФБР «эффективно отговорили от возбуждения дел о [банкротстве]», — сказал Дэвис, потому что мошенничество с банкротством относится к самой низкой категории «белых воротничков».

Программа попечителей США также пострадала из-за сокращения бюджета.В недавних показаниях Конгрессу директор программы хвастался ее «усердным управлением все более дефицитными ресурсами», поскольку ее штат сократился на 14 процентов за последние 10 лет.

Попечительские поверенные США могут возбуждать гражданские дела в ответ на нарушения, но не уголовные обвинения. Для этого они передают дела в другие агентства. Государственные и местные прокуроры иногда могут выдвигать обвинения, но только в том случае, если местные законы также были нарушены в рамках схемы.

В заявлении для ProPublica Министерство юстиции подчеркнуло деятельность Программы попечителей США по выявлению преступлений банкротства и обучению других их распознаванию: «Со временем эти коллективные усилия в Министерстве юстиции и с более широким сообществом банкротств могут привести не только к увеличение числа направлений и судебных преследований, но также и в более эффективном предотвращении преступлений банкротства с самого начала ». В заявлении не объясняется, как «может» произойти такое усиление преследований.

Недостаток ресурсов для судебного преследования в связи с банкротством не ограничивается Лос-Анджелесом. В Милуоки судьи по делам о банкротстве уже давно обеспокоены поведением составителей петиций.

«Это несколько трагично, потому что жертвами этого становятся самые беззащитные люди», — сказала судья Сьюзан Келли, главный судья по делам о банкротстве Восточного округа Висконсина.

Каждый апрель, после того, как прошли самые суровые месяцы зимы на Среднем Западе, энергокомпания Милуоки отменяет зимний мораторий на отключение газа или электричества из-за неуплаты. По словам Келли, под угрозой потери обслуживания многие жители в ответ подают заявление о банкротстве — часто с помощью специалистов по оформлению.

Подавляющее большинство этих должников — чернокожие с низкими доходами. Согласно проведенному ProPublica анализу заявок, поданных в округе с 2013 по 2015 год, почти половина дел по главе 7, поданных должниками из большинства черных районов, была рассмотрена без адвоката.В преимущественно белых областях только 5 процентов заявок были pro se .

Остановка этих составителей иногда оказывается вне компетенции суда. В одном примере судьи дважды отправляли маршалов США, чтобы заставить составителя явиться к ним и объяснить, почему она проигнорировала судебные постановления и штрафы. Когда даже это не остановило ее, суд потребовал уголовного наказания.

Однако местная прокуратура США отказалась возбуждать уголовное дело, поскольку, согласно постановлению окружного суда, это «не было бы разумным использованием ресурсов правоохранительных органов».

«Меня очень расстраивает то, что мы не можем сделать что-то большее», — сказала Келли, которая сказала, что не может припомнить, чтобы слышала о каком-либо судебном преследовании составителя в округе. «Эти люди охотятся на самых бедных из бедных».

Представитель прокуратуры Восточного округа штата Висконсин от комментариев отказался.

Том Мрозек, пресс-секретарь прокуратуры США в Лос-Анджелесе, признал, что штатное расписание особенно сократилось «на несколько этапов за последние 10 лет», но сказал, что он набирает обороты.«Мы распределяем наши ограниченные ресурсы с учетом фактов отдельного случая, а также нашего желания бороться с наиболее серьезными преступлениями и максимизировать сдерживание в областях, вызывающих наибольшую озабоченность».

Подробнее

Как система банкротства терпит неудачу у чернокожих американцев

Согласно анализу ProPublica, чернокожие люди, борющиеся с долгами, гораздо реже, чем их белые сверстники, получают долгосрочное освобождение от банкротства.В первую очередь виноват стиль банкротства, практикуемый юристами Юга.

За последние годы офис возбудил несколько серьезных судебных преследований за мошенничество в связи с банкротством. Но иногда даже в этих случаях можно подчеркнуть, насколько ограниченным было исполнение законов о банкротстве.

В июне прошлого года U.С. предъявил обвинения Микки Хеншелю, который является чем-то вроде учреждения Лос-Анджелеса. В 1995 году о нем рассказала в Los Angeles Times. Автор поразился тому, что, несмотря на несколько якобы мошеннических действий (включая организацию банкротств фиктивными людьми), Хеншелю удалось избежать тюрьмы. Девять лет спустя Times снова сообщила о Хеншеле, отметив: «Одно из самых безопасных мест для мошенничества — это Южная Калифорния», и снова поразилась его способности избежать тюрьмы, несмотря на несколько нарушений закона и долгую историю предполагаемых мошенничество с банкротством.

Теперь, когда ему уже за 60, Хеншелю наконец-то предъявили обвинение в предполагаемой схеме с целью навязать отчаявшимся домовладельцам, среди прочего, фиктивным банкротством. По данным прокуратуры, его компания собрала более 7 миллионов долларов от жертв. Хеншель не признал себя виновным. Его адвокат не ответил на мои вопросы.

Прокуратурам, работавшим в округе, существование таких давних операторов, как Henschel, предлагает некоторое объяснение того, почему мошенничество с банкротством здесь так распространено.Мошенники учат своему ремеслу других, а те учат других. К настоящему времени набор навыков безнадежно широко распространен. А спрос, когда экономика портится, может быть безграничным.

«У нас здесь серьезная проблема с мошенничеством со стороны потребителей, и у нас нет никаких сдерживающих факторов», — сказал Тиге. «Это позор, потому что банкротство оставляет плохую репутацию для людей, которые действительно в нем нуждаются и которые используют его на законных основаниях».

Репортер

ProPublica Ханна Фрескес и репортер по взаимодействию Адриана Галлардо внесли свой вклад в эту историю, а также Вероника Виллафанье и Сара Бетанкур.

Федеральный адвокат по делам о мошенничестве с банкротством

Федеральное преступление мошенничества с банкротством — 18 U.S.C. Статья 157

.

Когда частные лица или предприятия имеют неуправляемые долги, они часто подают заявление о банкротстве в федеральный суд по делам о банкротстве. Если вы подаете заявление о банкротстве, ваши кредиторы не смогут самостоятельно подать на вас в суд или получить вашу собственность для погашения невыплаченных долгов.

Вместо этого кредиторы должны обратиться в суд по делам о банкротстве, в который вы подали заявление о банкротстве.Здесь судья определяет, сколько собственности вы владеете — сколько вы должны — и кому именно платят. Основная цель этого процесса — дать должникам возможность начать новую жизнь и выбраться из непосильного долга.

Существуют различные федеральные уголовные обвинения, которые возникают при заявлении о банкротстве. Во-первых, если вы сознательно сделаете ложное заявление в заявлении о банкротстве, вам может быть предъявлено обвинение в мошенничестве. ФБР является основным следственным агентством, ответственным за расследование случаев мошенничества с банкротством.

Умышленное сокрытие активов от суда по делам о банкротстве или доверительного управляющего является отдельным правонарушением, поэтому они не будут переданы вашим кредиторам в рамках плана банкротства.

Когда кто-либо, подавший заявление о банкротстве, утаивает активы, делает ложные заявления, подает ложное заявление, уничтожает или скрывает финансовые записи, предлагает или берет взятку, он совершает федеральное преступление в виде мошенничества с банкротством.

Разница между уголовным и гражданским мошенничеством заключается в умысле: преступное мошенничество требует доказательства того, что вы знали, что оно имело мошеннический умысел, тогда как гражданское мошенничество обычно предполагает меньшее количество обмана и обмана.

Чтобы дать читателям лучшее представление о федеральных обвинениях в банкротстве, наши федеральные поверенные по уголовным делам предоставляют подробный обзор ниже.

Федеральный процесс мошенничества и незаконных действий в связи с банкротством

Согласно федеральному закону, банкротство — это процесс, при котором должники, которые в настоящее время не могут выполнить свои обязательства и не будут иметь реальной возможности сделать это в будущем, могут стереть с лица земли, за некоторыми исключениями, свои существенные долги.

Однако кредиторы, которые ссудили деньги должника, которые теперь не будут возвращены в полном объеме, восстанавливают защиту путем справедливого распределения активов должника.

Федеральное преступление в виде мошенничества с банкротством определяется в соответствии с 18 Кодексом США. Статья 157. Настоящий статут квалифицирует как преступление умышленное предоставление ложных заявлений или заявлений с намерением совершить мошенничество в процессе банкротства.

Судебное преследование по делу о мошенничестве с банкротством на федеральном уровне обычно включает обвинения в том, что вы совершили следующие незаконные действия:

• Возбуждено производство по делу о банкротстве с целью совершения мошенничества
• Подал заявление о банкротстве с целью совершения мошенничества
• Сделано мошенническое заявление, требование или обещание в заявлении о банкротстве до или после подачи заявления с намерением совершить мошенничество.

Как видно из списка противоправных действий в рамках судебного преследования по делу о банкротстве, очевидным элементом преступления является наличие у вас мошеннического намерения.

Как правило, вы действуете с «мошенническим умыслом», когда предпринимаете какие-либо действия, например, делаете заявление или заявление в устной или письменной форме, которое, как вы знаете, является ложным или вводящим в заблуждение.

Оно должно включать намерение обмануть получателя, и из-за его ошибочного убеждения это приведет вас к некоторой денежной выгоде, которую вы не получили бы, если бы не было ложным или мошенническим заявлением.

Сокрытие активов

Наиболее распространенная форма мошенничества в связи с банкротством на федеральном уровне происходит, когда кто-то, подающий заявление о банкротстве, пытается скрыть или скрыть свои активы. Типичный пример включает ситуацию, когда должник имеет значительную сумму потребительского долга, которую он не хочет возвращать.

Однако должник знает, что у него есть множество банковских счетов, на которых достаточно средств для покрытия долга. Поскольку должник хочет сэкономить свои средства для других дорогостоящих товаров, они скрывают свои банковские счета, размещая их на вымышленное имя или в оффшорный банк, который не регулируется властями в Соединенных Штатах.

Итак, должник обращается в суд по делам о банкротстве и подает ходатайство о погашении потребительского долга, в то время как они ложно заявляют, что у них нет активов для выплаты долга.

В этом классическом примере мошенничества с банкротством должник сознательно подал ложное требование, надеясь, что ему поверит суд по делам о банкротстве, который, в свою очередь, предоставит им освобождение от их потребительского долга, на который они в противном случае не имели бы права, если бы не совершили мошеннический акт сокрытие активов. В этом случае должник виновен в размере 18 ЕД.S.C. § 157 мошенничество с банкротством.

Федеральный закон о банкротстве

Федеральные уголовные законы, связанные с банкротством, содержатся в 18 главе 9 Кодекса США. Следует отметить, что существуют различные законодательные акты, связанные с правонарушением о банкротстве:

18 U.S.C. § 151 — Определения должника как лица, подавшего петицию
18 U.S.C. § 152 — Сокрытие активов, ложные клятвы и заявления, взяточничество
18 U.S.C. § 153 — Хищение имущества
18 U.S.C. § 154. Неблагоприятный интерес и поведение сотрудников
18 U.S.C. § 155 — Соглашения о несанкционированных сборах
18 U.S.C. § 156 — Несоблюдение закона о банкротстве или правила
18 U.S.C. § 157. Определяет мошенничество при банкротстве
18 U.S.C. § 158 — Предоставляет адвокатам и агентам ФБР США полномочия заниматься расследованиями банкротства и процедурами банкротства.

Следует отметить, что вы также можете столкнуться с другими соответствующими федеральными обвинениями, такими как взяточничество, растрата, ложные претензии или банковское мошенничество.

Штрафы за мошенничество с банкротством

18 Ед.S.C. § 157 мошенничество с банкротством является серьезным федеральным преступлением, которое может быть наказано лишением свободы на срок до пяти лет, штрафом или и тем, и другим.

Следует отметить, что приговор может сильно различаться из-за применения Руководства по вынесению приговоров в Соединенных Штатах, факторов, связанных с вашей криминальной историей, других соображений и осуществления широких полномочий судьи, которые сильно отличаются от приговора в уголовном суде штата Калифорния. .

Наши опытные федеральные поверенные по уголовным делам будут использовать все источники полномочий, чтобы убедить судью в максимально возможной снисходительности, даже в случаях, когда нет сомнений в виновности.

Что делать, если обвиняется в мошенничестве с федеральным банкротством

Если вы находитесь под следствием или вам уже предъявлено обвинение в мошенничестве в отношении банкротства на федеральном уровне согласно 18 U.S. § 157, свяжитесь с нашими федеральными адвокатами по уголовным делам для консультации.

Мы можем посоветовать эффективные шаги, которые необходимо предпринять для защиты ваших прав, и начать работать над оптимальным исходом по делу. Мы могли бы привести аргумент в пользу отсутствия намерения обмана или недостаточных доказательств для доказательства мошенничества.

Мы можем помочь вам избежать судебного преследования, сняв обвинения или договорившись с прокурором о признании вины для смягчения приговора или обвинения в менее серьезном правонарушении.

Это может включать переговоры о признании вины до предъявления обвинения, согласованное урегулирование после предъявления обвинения или суд присяжных. Факты и обстоятельства вашего дела определят стратегию реализации.

Eisner Gorin LLP — это признанная на национальном уровне юридическая фирма по уголовным делам, расположенная по адресу 1875 Century Park E # 705, Лос-Анджелес, Калифорния

.Свяжитесь с нашим офисом для консультации по телефону (877) 781-1570.

Руководство по облегчению банкротства для малого бизнеса

В двух словах

Владельцы малого бизнеса, которые изо всех сил пытаются оплачивать счета, часто могут найти облегчение и даже сохранить свой бизнес на плаву, заявив о банкротстве. Но не все банкротства созданы равными. Чтобы результат соответствовал вашим целям, важно определить, какой тип банкротства лучше всего подходит для вашей уникальной ситуации.

---

Владельцы малого бизнеса, которые изо всех сил пытаются оплачивать счета, часто могут найти облегчение и даже сохранить свой бизнес на плаву, заявив о банкротстве.Но все банкротства , а не , созданы равными. Чтобы результат соответствовал вашим целям, важно определить, какой тип банкротства лучше всего подходит для вашей уникальной ситуации.

Индивидуальные предприниматели

Индивидуальные предприниматели можно отнести к малым предприятиям. Но поскольку это некорпоративный бизнес, управляемый и принадлежащий одному и тому же физическому лицу, только это физическое лицо несет личную ответственность по всем долгам и обязательствам бизнеса. Это верно даже в том случае, если владелец ведет индивидуальное предприятие под вымышленным именем.

При этом отсутствие сотрудников, а также владение и управление компанией не делают вас автоматически индивидуальным предпринимателем. В этой ситуации физическое лицо может инкорпорировать, чтобы отделить коммерческое предприятие от личных дел. Это защищает личные активы человека в случае судебного иска против бизнеса и позволяет самому бизнесу, а не владельцу, подать заявление о банкротстве малого бизнеса.

Поскольку в индивидуальном предприятии нет отдельного юридического лица, собственник подал бы заявление о банкротстве, если бы стал финансово неплатежеспособным.Если вы рассматриваете вопрос о банкротстве и не уверены, является ли ваш малый бизнес индивидуальным предпринимателем, опытный адвокат по банкротству поможет вам понять, какие варианты доступны.

Банкротство для индивидуальных предпринимателей

Как указано выше, когда владелец малого бизнеса, который является индивидуальным предпринимателем, принимает решение о банкротстве, это, по сути, личное банкротство. Таким образом, владелец бизнеса будет включать личные обязательства в банкротство, а также любые долги, возникшие в рамках деловых операций.Должник будет иметь возможность подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 или 13, в зависимости от личного дохода, а также от общей суммы долга и типов долга. Глава 11 — тоже вариант, но он редко используется индивидуальными предпринимателями из-за общей сложности, стоимости и риска.

Чтобы соответствовать требованиям главы 7, индивидуальный предприниматель должен пройти так называемый тест на нуждаемость. Этот тест определяет, находится ли располагаемый доход должника ниже среднего дохода штата, а если нет, то все же целесообразно ли возмещение ущерба согласно главе 7.Если это так, Глава 7 обычно является предпочтительным вариантом, поскольку она позволяет человеку погасить большинство необеспеченных долгов. Однако вы не сможете продолжать вести свой бизнес, если подадите заявление о банкротстве в соответствии с главой 7. Как правило, это вариант для индивидуальных предпринимателей, которые хотят вытереть руки о неплатежеспособном бизнесе и перейти к следующему этапу жизни. Заметным исключением здесь являются предприятия, основанные на услугах, где податель документов может защитить все инструменты торговли, которые им необходимы для ведения бизнеса, с доступным исключением.

Если, однако, доход должника слишком высок, чтобы подпадать под действие главы 7, он, скорее всего, заполнит главу 13, которая включает реорганизацию долгов физического или юридического лица. Вместо того, чтобы стереть все с нуля, Глава 13 основана на трех-пятилетнем плане погашения, в течение которого должник делает один, меньший ежемесячный платеж в течение всего срока действия плана. По истечении срока погашения большая часть оставшейся задолженности будет погашена. Чтобы соответствовать требованиям главы 13, должник должен иметь достаточный доход для обработки плана погашения и не должен иметь чрезмерного обеспеченного долга или необеспеченного долга.Последняя категория включает кредитные карты и другие виды бизнес-кредитов, не обеспеченных залогом.

Есть много преимуществ для подачи заявления о банкротстве по главе 13 по сравнению с главой 7. К ним относятся:

• . Вы можете сохранить свои личные и деловые активы, включая недвижимость и бизнес-оборудование, даже если они не освобождены от налогов;

• Вы можете сохранить свой бизнес, реорганизуя свои долги;

• Вы можете погасить задолженность по ипотеке и оплате транспортных средств, а также по платежам за оборудование для бизнеса;

• Вы можете уменьшить остаток по определенным кредитам до фактической стоимости имущества;

• Сначала вы можете заплатить приоритетным кредиторам.

И у вас будет до пяти лет, чтобы урегулировать эти долги и восстановить финансы вашего бизнеса. Однако, если у вас слишком большой долг, чтобы иметь право на участие в главе 13, вам может потребоваться сначала заполнить главу 7, чтобы погасить необеспеченный долг. Подача заявок по главам 7 и 13 подряд называется банкротством по главе 20.

Малые предприятия

В индивидуальном предпринимательстве бизнес и владелец — одно и то же, даже если у бизнеса вымышленное название.Для целей банкротства малый бизнес должен быть отдельным от собственника юридическим лицом, чтобы избежать необходимости подавать заявление о банкротстве. Чтобы разделить два, владелец должен объединиться. Наиболее распространенным типом регистрации малого бизнеса является компания с ограниченной ответственностью (LLC), но малый бизнес также может быть сформирован как корпорация C или корпорация S.

Может ли банкротство помочь моему малому бизнесу?

Если будет установлено, что ваш бизнес фактически является отдельным от вашего лица юридическим лицом, у вас будет три варианта банкротства — глава 11, новый подраздел 5 и глава 7.Глава 13 не вариант. Во всех случаях банкротства в момент подачи заявления о банкротстве вы будете защищены автоматическим приостановлением. Это мешает кредиторам продолжать усилия по взысканию долгов, включая погашение заработной платы.

Если вы подаете Главу 7, вы должны решить, подавать ли вы лично, или от имени юридического лица, или и то, и другое. Хотя регистрация бизнеса может защитить ваши личные активы, эти активы могут оказаться под угрозой, если вы предоставите личные гарантии по любым бизнес-долгам.

Если, однако, вы планируете продолжать вести свой бизнес после банкротства, Глава 7 не рассматривается. Главы 11 и Подглавы 5 — ваши единственные варианты подачи заявления о банкротстве в этой ситуации. Как обсуждалось ранее, если малый бизнес является индивидуальным предпринимателем, единственными вариантами являются Глава 7 и Глава 13. Индивидуальный предприниматель также имеет возможность подать заявление о банкротстве обоих типов подряд, процесс, известный как Глава 20.

Глава Банкротство 11 аналогично главе 13 в том, что оно включает реорганизацию долгов посредством плана погашения, утвержденного судом по делам о банкротстве.Глава 11 включает в себя больше сборов, чем другие виды банкротства, поэтому весь процесс может быть чрезмерно дорогим. Кроме того, владелец бизнеса, который подает главу 11, будет подвергнут устрашающему комитету кредиторов, который представляет собой группу лиц, представляющих кредиторов бизнеса.

Комитет кредиторов участвует в разработке плана реорганизации должника, а также в принятии решения о его ликвидации. Комитеты кредиторов включают как обеспеченных, так и необеспеченных кредиторов, и им могут причитаться большие или небольшие суммы денег.Однако обеспеченные кредиторы обычно получают выплаты в первую очередь, а необеспеченные кредиторы обычно получают выплаты в порядке очередности.

Еще один вариант для владельцев малого бизнеса — это новая глава 5 о банкротстве, которая вступила в силу 19 февраля 2020 г. Подраздел 5, по сути, является более простой и компактной версией главы 11. Она была введена для упрощения процедуры банкротства для владельцы малого бизнеса в надежде, что более экономичное и быстрое банкротство позволит большему количеству предприятий продолжить свою деятельность.Одно из основных различий между главой 11 и подразделом 5 — отсутствие комитета кредиторов. Это существенная разница, поскольку комитет кредиторов может быть основным препятствием для утверждения плана реорганизации банкротства. Фактически, один кредитор может нарушить весь план.

Решение о банкротстве или отказе от дела о банкротстве — это очень личное решение. Проконсультируйтесь с опытным юристом по банкротству или посетите Upsolve, чтобы узнать больше о ваших правах и возможностях сегодня.

Заключение

Тип банкротства, который вы подаете, будет во многом зависеть от того, хотите ли вы быстро и прозрачно закрыть свой бизнес, испытывающий трудности, или сократить ежемесячные платежи и сохранить его на плаву. Каждая глава предлагает свой путь к облегчению долгового бремени со своим набором преимуществ и недостатков.

Нет ничего постыдного в заявлении о банкротстве; для многих частных лиц и владельцев малого бизнеса это самый прямой путь к новому началу. Фактически, во время нынешнего экономического кризиса количество банкротств, поданных владельцами малого бизнеса, резко возрастет до беспрецедентных масштабов.

Но решение о банкротстве — важное решение, которое не следует принимать без предварительного исследования. Лучший способ убедиться, что вы принимаете правильное решение для вашей уникальной ситуации, — это проконсультироваться с юристом по банкротству, имеющим опыт банкротства малого бизнеса.

Для частных лиц и владельцев малого бизнеса, которых беспокоит стоимость юридических консультаций, Upsolve предлагает множество информационных и образовательных инструментов совершенно бесплатно. На нашем сайте вы можете узнать о многих доступных вам вариантах банкротства, их преимуществах и недостатках, а также о том, соответствуете ли вы требованиям.Фактически, если вы решите, что Глава 7 — лучшее решение для банкротства для ваших уникальных нужд, Upsolve предлагает бесплатное веб-приложение для самостоятельной подачи Главы 7 без каких-либо затрат для вас.

Даже если вы решите работать с адвокатом по делам о банкротстве, в ваших интересах провести как можно больше исследований самостоятельно. Чем лучше вы подготовитесь к первичной консультации, тем больше времени и денег вы сэкономите и тем скорее сможете начать перестраивать свое финансовое будущее. Узнайте о различных решениях по облегчению долгового бремени и о том, какой путь может быть лучше для вас, посетив Upsolve сегодня.

---

---

Автор:

Эми Карст

LinkedIn

Эми Карст — писатель, правозащитница и оратор. Она писала для US News & World Reports, Vice и различных новостных изданий Вермонта. Она пишет для нескольких юридических фирм и правозащитных организаций и изучает право, пока не сообразила, что лучше писать для адвоката … подробнее об Эми Карст

Определение ликвидации

Что такое ликвидация?

Ликвидация в области финансов и экономики — это процесс прекращения бизнеса и распределения его активов между заявителями.Это событие, которое обычно происходит, когда компания оказывается неплатежеспособной, что означает, что она не может выплатить свои обязательства в установленный срок. По окончании деятельности компании оставшиеся активы используются для выплат кредиторам и акционерам в зависимости от приоритета их требований. Генеральные партнеры подлежат ликвидации.

Термин «ликвидация» может также использоваться для обозначения продажи некачественных товаров по цене ниже, чем затраты для бизнеса, или по цене ниже, чем того требует бизнес.

Ключевые выводы

• Термин «ликвидация» в финансах и экономике означает процесс прекращения бизнеса и распределения его активов между заявителями.
• Обанкротившееся предприятие перестает существовать после завершения процесса ликвидации.
• Ликвидация также может относиться к процессу продажи запасов, обычно с большими скидками.

Как работает ликвидация

Глава 7 Кодекса США о банкротстве регулирует ликвидационные процедуры. Компании по производству растворителей также могут подавать заявки на участие в главе 7, но это редкость. Не все банкротства связаны с ликвидацией; Глава 11, например, касается реабилитации обанкротившейся компании и реструктуризации ее долгов.В главе 11 о банкротстве компания продолжит свое существование после ликвидации устаревших запасов, закрытия неэффективных филиалов и реструктуризации соответствующих долгов.

В отличие от случаев, когда люди подают заявление о банкротстве по главе 7, бизнес-долги все еще существуют после банкротства по главе 11. Долг будет оставаться до истечения срока исковой давности, и поскольку больше нет должника, который мог бы выплатить причитающуюся сумму, долг должен быть списан кредитором.

Распределение активов при ликвидации

Активы распределяются в зависимости от приоритета требований различных сторон, с доверенным лицом, назначаемым U.S. Министерство юстиции курирует процесс. Самые высокие требования принадлежат обеспеченным кредиторам, у которых есть обеспечение по ссудам, предоставленным бизнесу. Эти кредиторы изымают залог и продают его — часто со значительной скидкой из-за коротких временных рамок. Если это не покрывает долг, они возместят остаток за счет оставшихся ликвидных активов компании, если таковые имеются.

На очереди — необеспеченные кредиторы. К ним относятся держатели облигаций, правительство (если им причитаются налоги) и служащие (если им причитается невыплаченная заработная плата или другие обязательства).Взаимодействие с другими людьми

Наконец, акционеры получают любые оставшиеся активы в том маловероятном случае, если таковые имеются. В таких случаях инвесторы в привилегированные акции имеют приоритет перед держателями обыкновенных акций. Ликвидация также может относиться к процессу продажи запасов, обычно по крутым скидкам. Для ликвидации инвентаря необязательно подавать заявление о банкротстве.

Особые соображения

Ликвидация также может относиться к выходу из позиции по ценным бумагам. Проще говоря, это означает продажу позиции за наличные; другой подход состоит в том, чтобы занять равную, но противоположную позицию по одной и той же ценной бумаге, например, путем продажи того же количества акций, которые составляют длинную позицию по акции.Брокер может принудительно ликвидировать позиции трейдера, если портфель трейдера упал ниже маржинальных требований или если он продемонстрировал безрассудный подход к принятию риска.

Банкротство в России: основные принципы, последние тенденции и советы для иностранных кредиторов — несостоятельность / банкротство / реструктуризация

Чтобы распечатать эту статью, вам нужно только зарегистрироваться или войти на сайт Mondaq.com.

Поскольку российская экономика продолжает испытывать трудности, проблемы, связанные с несостоятельность (банкротство) остается приоритетом как для местных, так и для иностранные кредиторы.В этой статье представлен обзор юридических в рамках производства по делу о несостоятельности в России с акцентом на такие насущные вопросы, как сложное «истечение» сделки и ответственность контролирующих лиц. Мы также включаем самые последние статистические данные, которые могут быть полезны при формировании ожидания компаний, оказавшихся неплатежеспособными сценарии и кредиторы, рассматривающие свое банкротство стратегии.

Динамика банкротств в России

После экономического спада после 2008 г. финансовый кризис, количество заявлений о несостоятельности было колеблется.Однако сразу после введения западного санкций в 2014 году это число подскочило на 20%, в результате чего подано более 50 000 заявлений о банкротстве и около 41 000 признана российскими судами в 2015 году. Большинство случаев несостоятельности заявки были поданы кредиторами (около 84%), остальные принадлежали должникам, которые при определенных обстоятельствах обязаны подать заявление о неплатежеспособности.

Правовая основа

Федеральный закон от 29.07.2012 г.127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г., регулирует банкротство обеих компаний. и частные лица. Несостоятельность кредитных организаций подлежит к специальному закону — Федеральному закону № 40-ФЗ «О несостоятельности». (Банкротство) кредитных организаций »от 25 февраля 1999 года. Оба закона были приняты очень давно и пересматриваются постоянная основа. Несостоятельность физических лиц (что стало возможным с 1 октября 2015 г.) и кредитных организаций вне Объем этой статьи.

Согласно последнему отчету Doing Business 2016, Россия оценка за «урегулирование неплатежеспособности» составляет 51, что составляет 28 пунктов ниже, чем в среднем по ОЭСР для стран с высоким уровнем дохода, но На 14 пунктов выше собственного рейтинга России в 2015 году. демонстрирует постепенное улучшение государственной неплатежеспособности рамки, определяемые такими критериями, как время, стоимость и результат производство по делу о несостоятельности, некоторые из которых рассматриваются ниже.

Возбуждение дела о несостоятельности

В соответствии с российским законодательством неплатежеспособность определяется как неспособность должник полностью удовлетворить требования своих кредиторов, в том числе денежные выплаты и другие денежные обязательства.Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования своих кредиторов если соответствующие обязательства не были исполнены в течение 3 месяцев с даты надлежащего исполнения. Еще два условия должны должны быть выполнены до того, как кредитор сможет подать заявление о неплатежеспособности российского организация:

• Размер претензии должен быть не менее руб. 300 000 (примерно 4200 евро), не включая штрафы и ожидаемую потерю выгода;
• Как правило, претензия должна быть подтверждено окончательным решением компетентного суда.Это означает что в большинстве случаев иностранным кредиторам сначала необходимо подать регулярный иск в российский суд (или получение признания и исполнение решения иностранного суда или арбитражного решения), и только потом подавать заявление о неплатежеспособности должника.

Кредиторы всегда вправе выбирать, продолжать ли банкротство при соблюдении вышеуказанных условий. Более того, когда подавая заявление о неплатежеспособности, они всегда должны помнить, что в случае активов должника недостаточно для покрытия расходы, связанные с неплатежеспособностью, такие расходы могут быть возложены на кредитор.

В отличие от кредиторов, должники могут быть обязаны подавать несостоятельность при определенных сценариях. В частности, у генерального директора есть обязанность подать заявление о неплатежеспособности при ряде обстоятельств, в том числе, когда у должника нет достаточной ликвидности для погасить свои долги (тест «денежного потока»), или его активы не достаточный для исполнения обязательств («баланс» контрольная работа). В то же время судебная практика подтверждает, что само существование кредиторской задолженности и «неудовлетворительного» баланса (когда обязательства превышают активы) не обязательно означает несостоятельность и, следовательно, влекут за собой обязательства по подаче документов.

Другие условия, при которых генеральный директор обязан подать неплатежеспособность включает ситуации, когда выплаты некоторым кредиторам сделает невозможным выполнение других обязательств или когда должник подлежит принудительному действию в отношении его активов, которые не позволяет ему продолжать свою работу. Генеральный директор должен подать заявку на неплатежеспособность в течение одного месяца с момента возникновения соответствующего обстоятельства. Невыполнение этого требования может привести к личной ответственности генерального директора. Мы рассмотрим этот вопрос ниже.

Российское законодательство о несостоятельности недавно было дополнено цель продвижения и защиты прав сотрудников, которые могут теперь подают заявление о банкротстве своих работодателей. Те же условия должны быть выполнены (порог 300 000 рублей и т. д.), прежде чем сотрудники смогут подавать за неплатежеспособность работодателя. Хотя к маю 2016 г. размер задолженности по заработной плате в России превысил 4 рубля миллиардов (около 55 миллионов евро), банкротства по инициативе сотрудников остаются необычными.

Процедуры банкротства (этапы)

В целом существует пять возможных процедур несостоятельности (этапы), предусмотренные российским законодательством о несостоятельности, а именно (1) надзор, (2) финансовое оздоровление, (3) внешнее администрация, (4) ликвидация и (5) мировые соглашения. Во время финансового оздоровления, внешнего управления и мировые соглашения считаются реабилитационными процедурами, направленных на восстановление благосостояния компании, они оказались неэффективны и поэтому редко используются на практике.Следующие В таблице приведены основные характеристики несостоятельности России. процедуры.

В подавляющем большинстве случаев производство по делу о несостоятельности в России Начнем с этапа наблюдения, за которым следует ликвидация. Реабилитационные процедуры всегда были относительно непопулярными, но с 2010 года их использование продолжало сокращаться. Этот обычно объясняется неэффективностью существующих реабилитационные меры, ограниченное участие суда (e.грамм. нет гнет) и поведение обеспеченных кредиторов, заинтересованных в оперативная продажа заложенного имущества. С целью улучшения реабилитационный ракурс законодательства о несостоятельности, российский Минэкономразвития подготовило законопроект, элемента американской модели банкротства, в частности процедура реструктуризации (аналогично главе 11 США). Однако это еще неизвестно, будет ли такое смелое предложение внесено в закон в ближайшее будущее.

Сложные сделки до банкротства

Российское законодательство о несостоятельности претерпело серьезные изменения в 2009 году, когда совершенно новая глава (Глава III.1), регулирующая проблемы введены пред-несостоятельные сделки. С тех пор установка Помимо сделок до банкротства, стало полезным инструментом в борьба со злоупотреблениями и повышение стоимости конкурсной массы. Согласно главе III.1, на этапах внешнего управление и ликвидация, ликвидатор (внешний администратор) или кредитор (группа кредиторов) может оспорить некоторые операции до признания несостоятельности, i.е. подозрительно сделки и льготные сделки.

A. Подозрительные операции

Влечет за собой неравное возмещение от контрагента (заниженная стоимость сделки), когда цена или другие условия существенно меньше выгоднее, чем в сопоставимых коммерческих сделках. В наиболее распространенные сценарии включают покупку по завышенной цене (слишком большая оплата) и недооцененная продажа (получение слишком мало).

Общий срок оспаривания подозрительных операций — 1 год.Продленный 3-летний срок применяется, если такие сделки имели с целью ущемления прав кредиторов при условии, что был нанесен ущерб, и другая сторона знала о том, что должник мошеннический умысел. Бремя доказывания вредной цели лежит на сторона, оспаривающая сделку; однако такая цель предполагается, если у должника были признаки неплатежеспособности и сделка не предполагал рассмотрения или был заключен с аффилированным лицом юридическое лицо.

Б.Льготные операции

Влечет или может повлечь за собой предпочтение кредитору (кредиторам) по сравнению с другими кредиторы. Такие транзакции включают, среди прочего, , , предоставление обеспечения существующему кредитору и удовлетворение претензия, которая еще не созрела (при наличии других неудовлетворенные и обоснованные претензии).

Общий срок оспаривания льготных сделок — 1 месяц. Продленный шестимесячный срок применяется, если кредитор или другой вовлеченная сторона знала, что должник был на грани несостоятельность.Такая осведомленность предполагается в делах, связанных с: «заинтересованные стороны.

Ответственность контролирующих лиц

В России все больше и больше процедур банкротства сопровождается по заявлениям о привлечении контролирующих лиц к ответственности — гражданско, административно и уголовно. Такие приложения иногда используется для давления на руководство и собственников должника. В других случаях ответственность контролирующих лиц может стимулировать возврат активов в конкурсную массу.Это особенно случай, когда в результате нарушения долга лояльности активы должника были размыты.

A. Гражданская ответственность

Контролирующее лицо (лицо, которое имеет или имело право давать обязательные указания должнику или иным образом определить действия должника, в том числе теневого директора) могут быть несет гражданскую ответственность, если неплатежеспособность произошла в результате этого действия или бездействие лица при условии, что должник активов недостаточно для удовлетворения требований кредитора.Контролирующие лица обычно включают генерального директора должника, мажоритарный акционер и члены совета директоров.

Предполагается, что неплатежеспособность произошла в результате действий или бездействие контролирующего лица, если такое лицо заключило или одобрили подозрительные или преференциальные транзакции, или если бухгалтерская или отчетная документация должника отсутствует или неполная (например, важная информация об активах должника пропал, отсутствует). Кроме того, генеральный директор должника также несет ответственность за убытки, вызванные несвоевременной подачей заявки на несостоятельность.Контролирующие лица освобождаются от ответственности, если они может доказать, что они действовали добросовестно и разумно в интересы должника.

Б. Уголовная ответственность

Акционеры и органы управления должника могут подлежать к уголовной ответственности по УК РФ. Такой ответственность может последовать за незаконными действиями, включая сокрытие активов, отчуждения или уничтожения имущества, а также сокрытие или фальсификация бухгалтерских и иных записей отражающие хозяйственную деятельность, при условии, что такие действия имеют совершено в ожидании неплатежеспособности и причинило ущерб на сумму 1500000 рублей (ок.21000 евро) или больше. К преступлениям, связанным с несостоятельностью, также относятся умышленное банкротство и фиктивное банкротство.

Подобно гражданской ответственности, почти не имеет никакого отношения к громкой несостоятельности дело в России проходит без криминального элемента и кредитора возбуждение уголовного дела в отношении должника управление. Однако количество выявленных случаев банкротства преступлений остается относительно низким, составив 279 в 2015 году (701 в 2010). Напротив, вероятность успеха дел о гражданской ответственности увеличивается.

Рейтинг кредиторов и объявление о банкротстве

Российское законодательство устанавливает несколько рангов (категорий) кредиторов, так что кредиторы на более высоком уровне получают деньги первыми. Некоторые претензии охарактеризованы как текущие формулы — эти формулы включают обязательства, принятые после возбуждения дела о несостоятельности, и имеют приоритет по сравнению с другими кредиторами в КР. Обеспеченные кредиторы (с залогом или ипотекой) имеют приоритет, поскольку они получить 70% выручки от продажи заложенных активов (80% в случай кредитных обязательств).Однако, чтобы воспользоваться обеспечение, требования обеспеченных кредиторов должны быть включены в РПЦ.

Требования кредиторов, не включенных в ОКР (кроме текущих требования) могут быть урегулированы только после всех требований других кредиторов остались довольны. Поэтому очень важно своевременно подавать заявки на включение в ОКР в качестве кредиторов вне ОКР редко что-нибудь получаю. Включение в ОКР желательно выполняется на стадии супервизии, но может происходить и на других стадиях.Чтобы не пропустить срок, иностранным кредиторам рекомендуется: контролировать статус своих российских должников (особенно в default) на сайте Единого Федеральный реестр данных о банкротстве.

По окончании ликвидации активы должника продаются через торги. По данным Всемирного банка, общая ставка взыскания остается достаточно низкой — 41,3 цента на доллар (в Москве) в отличие от 72,3 цента на доллар в ОЭСР (высокий доход).Однако на практике такое восстановление может быть даже ниже из-за несвоевременной подачи заявления о несостоятельности, непрофессионального управления, большие скидки (в среднем 65%) и мошеннические операции. Согласно последним статистическим данным, опубликованным Верховным судом Российской Федерации, РФ, кредиторы 70% российских должников имеют не получил ни гроша в результате ликвидационного производства завершено в 2015 году. Таким образом, получение залога (залог или ипотека) от российского контрагента может сыграть решающую роль в хеджировании риски неплатежеспособности.

Несостоятельность — это сложный процесс, в котором участвует множество игроков. В конечном итоге именно проактивная позиция кредиторов определяет их судьба. Недавние изменения в законодательстве о банкротстве представляют собой множество возможностей для кредиторов бороться со злоупотреблениями и защищать свои интересы.

Своевременные действия (заявки на включение в ОКР, оспаривание сделки, привлечение к ответственности контролирующих лиц и т. д.) вместе с превентивными защитными мерами (обеспечение безопасности со стороны должника и третьих лиц) и бдительность (мониторинг Единый федеральный реестр данных о банкротстве). обеспечение защиты прав кредиторов и гарантирование эффективное урегулирование несостоятельности, ведущей к обратным результатам судопроизводство в России.

Данная статья предназначена для ознакомления руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

СБАЛАНСИРУЮЩИЕ СТИМУЛЫ ПРИ РАЗРАБОТКЕ ЗАКОНА О БАНКРОТСТВЕ на JSTOR

Abstract

Эта статья описывает историю англо-американской традиции банкротства как поиск решений основной проблемы, которая с самого начала лежала в основе процесса банкротства: как получить помощь должника в его финансовой ликвидации.Поворотный момент в этой истории наступил в 1705 и 1706 годах, когда английский парламент разработал законопроект, согласно которому отказ банкрота сотрудничать с комиссарами по его банкротству был признан преступлением, караемым смертной казнью. Почти как запоздалую мысль они также ввели погашение долгов. У стимулирования сотрудничества с разрядом будет плодотворное будущее. Однако принуждение должника к честности закончилось неудачей. Мошенничество процветало, и несколько преступников были казнены, отчасти потому, что кредиторы и присяжные сочли умерщвление банкротов чрезмерным.И все же, несмотря на провал английского эксперимента с суровыми наказаниями, желание наказать должников до сих пор остается частью культуры банкротства.

Информация о журнале

The Duke Law Journal издается шесть раз в год: в октябре, ноябре, декабре, феврале, марте и апреле на юридическом факультете Университета Дьюка. Журнал входит в число самых престижных и влиятельных юридических изданий страны. Под редакцией студенческого совета примерно треть содержания каждого выпуска состоит из студенческих заметок, касающихся текущих юридических событий, а остальное содержание посвящено статьям и комментариям профессоров и практиков.Обычно один выпуск в год посвящен административному праву, и часто другой выпуск проводится в форме симпозиума.

Информация об издателе

Юридическая школа Герцога была основана в 1930 году как аспирантура и профессиональная школа. Его миссия — подготовить студентов к ответственной и продуктивной жизни в легальная профессия. Как сообщество ученых Юридическая школа также обеспечивает руководство на национальном и международном уровнях в усилиях по совершенствованию закона и правового учреждения через обучение, исследования и другие формы государственной службы.Хотя Duke University молод по сравнению с другими крупными американскими университетами, его академические программы и профессиональные школы вместе достигли международного статус и репутация в области качества и инноваций, что могут матч. Среди уникальных сильных сторон юридической школы — обширная сеть междисциплинарных сотрудничество в кампусе Duke и упор на преподавание и исследования инициативы, направленные на решение глобальных и международных проблем.

11 U.S. Кодекс § 303 — Недобровольные дела | Кодекс США | Закон США

Исторические и редакционные заметки

законодательные акты

Раздел 303 (b) (1) изменен, чтобы прояснить, что необеспеченные требования к должнику должны определяться с учетом залогового права, обеспечивающего собственность третьих сторон.

Раздел 303 (b) (3) принимает положение, содержащееся в поправке Сената, указывающее, что принудительное прошение может быть подано против товарищества менее чем всеми полными товарищами в таком товариществе.Такие действия могут быть предприняты меньшим числом полных партнеров, чем все полные партнеры, несмотря на противоположное соглашение между партнерами или законодательством штата или местным законодательством.

Раздел 303 (h) (1) поправки Палаты представителей представляет собой компромисс стандартов, содержащихся в HR 8200, принятом Палатой представителей, и поправкой Сената, относящейся к стандартам, которые должны быть соблюдены, чтобы получить приказ о помощи в принудительном порядке. дело под заголовком 11. В формулировке указывается, что суд вынесет решение о такой помощи только в том случае, если должник обычно не выплачивает долги должника при наступлении срока их погашения.

Раздел 303 (h) (2) отражает компромисс, относящийся к разделу 543 раздела 11, касающемуся передачи собственности хранителем. Он предоставляет альтернативный тест для поддержки судебного приказа о судебной помощи в случае недобровольного обращения. Если хранитель, кроме доверительного собственника, управляющего или агента, назначенного или уполномоченного брать на себя ответственность не более чем практически за все имущество должника с целью принудительного удержания такого имущества, был назначен или вступил во владение в течение 120 дней до дата подачи ходатайства, то суд может назначить судебную защиту по недобровольному делу.Тест в соответствии с разделом 303 (h) (2) отличается от раздела 3a (5) Закона о банкротстве [раздел 21 (a) (5) бывшего раздела 11], который требует, чтобы принудительное дело было возбуждено до более раннего срока. такой хранитель был назначен или вступил во владение. Проверка в разделе 303 (h) (2) санкционирует внесение приказа о судебной защите в принудительное дело с более поздней даты, когда опекун был назначен или вступил во владение.

доклад сената нет. 95–989

Раздел 303 регулирует возбуждение недобровольных дел в соответствии с разделом 11.Недобровольное дело может быть возбуждено только в соответствии с главой 7 «Ликвидация» или главой 11 «Реорганизация». Добровольные дела не допускаются для муниципалитетов, потому что это может представлять собой вторжение в государственный суверенитет вопреки 10-й поправке и было бы плохой политикой, допуская судьбу муниципалитета, управляемого должностными лицами, избранными населением муниципалитета. будет определено небольшим количеством кредиторов муниципалитета. Недобровольные дела по главе 13 также не допускаются.Это было бы плохой политикой, потому что глава 13 работает только тогда, когда есть желающий должник, который хочет вернуть свои кредиторы. Если не считать принудительного рабства, трудно заставить должника работать на своих кредиторов, если он не хочет их возвращать. См. Главу 3 выше.

Исключения, содержащиеся в действующем законе, запрещающие принудительные дела против фермеров, владельцев ранчо и благотворительных организаций, сохраняются. Фермеры и владельцы ранчо исключены из-за цикличности их бизнеса.Один год засухи или год низких цен, в результате которых фермер временно не может рассчитаться со своими кредиторами, не должны подвергать его принудительному банкротству. Благотворительные учреждения, такие как церкви, школы, благотворительные организации и фонды, также не подлежат принудительному банкротству.

Положения, касающиеся недобровольных дел по главе 11, представляют собой небольшое изменение по сравнению с настоящим законом, основанное на предлагаемом объединении глав о реорганизации. В настоящее время принудительные дела разрешены в соответствии с главами X и XII [главы 10 и 12 бывшего раздела 11], но не в соответствии с главой XI [глава 11 бывшего раздела 11].Консолидация требует единого правила для всех видов реорганизационных производств. Поскольку активы неплатежеспособного должника принадлежат его кредиторам на справедливой основе, законопроект допускает принудительные дела, чтобы кредиторы могли реализовать свои активы посредством реорганизации, а также путем ликвидации.

Подраздел (b) раздела определяет, кто может подавать недобровольное прошение. Согласно действующему законодательству, если у должника более 12 кредиторов, к принудительному ходатайству должны присоединиться три кредитора.Ограничение суммы в долларах изменено с текущего закона до 5000 долларов. Новая сумма применяется как к случаям ликвидации, так и к реорганизации, чтобы не было искусственного различия между двумя главами, которое могло бы послужить стимулом для одной или другой. Подраздел (b) (1) четко определяет право доверительного управляющего быть одним из трех кредиторов, подавших петицию от имени кредиторов, которых доверительный управляющий представляет по соглашению. Если все полные партнеры в партнерстве находятся в состоянии банкротства, то доверительный управляющий единственного полного партнера может подать принудительное ходатайство против партнерства.Наконец, иностранный представитель может подать принудительное дело в отношении должника в иностранном производстве с целью управления активами в этой стране. Этот подраздел не предназначен для отмены правила 104 (d) о банкротстве, которое налагает определенные ограничения на передачу требований с целью возбуждения принудительного дела. Это Правило будет продолжено в соответствии с разделом 405 (d) этого законопроекта.

Подраздел (c) разрешает кредиторам, не являющимся первоначальными кредиторами, подавшими петицию, присоединиться к заявлению с таким же эффектом, как если бы присоединяющийся кредитор был одним из первоначальных кредиторов, подавших петицию.Таким образом, если требование одного из первоначальных кредиторов, подавших петицию, отклонено, дело не будет прекращено из-за отсутствия трех кредиторов или из-за отсутствия 5000 долларов США в заявлении требований, если присоединяющегося кредитора достаточно для выполнения требований закона.

Подраздел (d) разрешает должнику подать ответ на недобровольное ходатайство. Подраздел также разрешает генеральному партнеру в должнике товарищества отвечать на недобровольное прошение против товарищества, если он не присоединился к нему.Таким образом, петиция о партнерстве со стороны менее чем всех полных партнеров рассматривается как недобровольная, а не добровольная петиция.

Суд может, в соответствии с подразделом (e), потребовать от заявителей подать залог для возмещения должнику таких сумм, которые суд может позже разрешить в соответствии с подразделом (i). Подраздел (i) предусматривает расходы, гонорары адвокатам и убытки при определенных обстоятельствах. Требование привязки будет препятствовать легкомысленным ходатайствам, а также злобным ходатайствам, основанным на желании поставить должника в неловкое положение (который может быть конкурентом подающего ходатайство кредитора) или вывести должника из бизнеса без уважительной причины.Недобровольное ходатайство может привести к прекращению деятельности должника, даже если оно необоснованно, и впоследствии отклоняется.

Подраздел (f) является одновременно уточнением и изменением существующего закона. Он позволяет должнику продолжать вести любые дела должника и распоряжаться имуществом, как если бы дело еще не было возбуждено. Однако суду разрешается контролировать полномочия должника в соответствии с настоящим подразделом соответствующими постановлениями, например, когда есть опасения, что должник может попытаться скрыться с активами, продать их по цене ниже их справедливой стоимости или ликвидировать свой бизнес. , все в ущерб кредиторам должника.

Суд также может, в соответствии с подразделом (g), назначить временного управляющего для вступления во владение имуществом должника и ведения любого бизнеса должника в ожидании судебного разбирательства по недобровольному ходатайству. Суд может вынести такое постановление только по просьбе заинтересованной стороны и после уведомления должника и слушания. Должно быть доказательство того, что доверительный управляющий необходим для сохранения имущества наследства или предотвращения его убытков. Должник может вернуть себе владение, разместив достаточную сумму залога.

Подраздел (h) обеспечивает стандарт для судебного приказа о судебной защите по недобровольной петиции. Если ходатайство не оспаривается своевременно (Правила процедуры банкротства устанавливают временные рамки), суд выносит решение об освобождении после судебного разбирательства, только если должник, как правило, не может выплатить свои долги по мере их наступления или если должник не заплатил. большую часть его долгов по мере наступления срока их погашения или если хранитель был назначен в течение 90-дневного периода, предшествующего подаче петиции. Первые два теста являются вариациями теста на несостоятельность собственного капитала.Они представляют собой наиболее существенное отступление от действующего закона в отношении оснований для недобровольного банкротства, для чего требуется акт банкротства. Доказательство совершения акта банкротства часто требовало доказательства несостоятельности должника на «балансовой» проверке на момент совершения этого акта. Этот закон отменяет понятие актов банкротства.

Тест на несостоятельность по акциям применялся в юриспруденции по справедливости в течение сотен лет, и, хотя он является новым в контексте банкротства (за исключением главы X [глава 10 бывшего раздела 11]), суды по делам о банкротстве не должны испытывать затруднений при его применении.Третий тест — назначение попечителя за девяносто дней до подачи ходатайства — предусмотрен для простоты. Это не частичное воспроизведение актов банкротства. Если был назначен хранитель всего или практически всего имущества должника, этот параграф создает неопровержимую презумпцию того, что должник не может выплатить свои долги по мере их наступления. Более того, как только процедура по ликвидации активов была начата, кредиторы должника имеют абсолютное право на ликвидацию (или реорганизацию) в суде по делам о банкротстве и в соответствии с законами о банкротстве со всеми соответствующими средствами защиты кредиторов и должников, которые предусмотрены этими законами. .Девяносто дней дает кредиторам достаточно времени, чтобы добиваться ликвидации банкротства после назначения хранителя. Если они ждут дольше девяноста дней, им не запрещается подавать недобровольную петицию. От них просто требуется доказать несостоятельность акций, а не более легко доказуемую проверку хранителя.

Подраздел (i) разрешает суду присуждать судебные издержки, разумные гонорары адвокатам или возмещение убытков, если недобровольное ходатайство отклоняется иначе, чем с согласия всех подающих ходатайство кредиторов и должника.Убытки, которые суд может присудить, могут быть вызваны вступлением во владение имуществом должника в соответствии с подразделом (g) или разделом 1104 Кодекса о банкротстве. Кроме того, если ходатайствующий кредитор подал ходатайство недобросовестно, суд может присудить должнику любой ущерб, непосредственно причиненный подачей ходатайства. Эти убытки могут включать такие элементы, как потеря бизнеса во время и после рассмотрения дела и так далее. «Или» не является исключительным в этом абзаце. Суд может предоставить возмещение любого или всех убытков, предусмотренных данным положением.Увольнение в лучших интересах кредитов в соответствии с разделом 305 (а) (1) не приведет к возникновению иска о возмещении убытков.

В соответствии с подразделом (j) суд может отклонить ходатайство по согласию только после уведомления всех кредиторов. Цель данного подраздела — предотвратить сговор между должником и просящими кредиторами, в то время как другие кредиторы, которые желают, чтобы в отношении должника была назначена судебная защита, но которые не участвовали в деле, остаются без достаточной защиты.

Подраздел (k) регулирует принудительные дела против иностранных банков, которые не ведут бизнес в Соединенных Штатах, но имеют активы, расположенные здесь. Подраздел предотвращает банкротство иностранного банка в этой стране, за исключением случаев, когда иностранное производство против банка находится на рассмотрении. Специальная защита, предоставляемая данным разделом, необходима для предотвращения эффективного закрытия кредиторами иностранного банка путем возбуждения дела о недобровольном банкротстве в этой стране, если только этот банк не участвует в разбирательстве в соответствии с иностранным законодательством.Недобровольное производство по делу, возбужденное в соответствии с настоящим подразделом, дает иностранному представителю альтернативу возбуждению дополнительного дела по отношению к иностранному производству в соответствии с разделом 304.

Редакционные примечания

Поправки

2010 — Подсек. (k), (l). Паб. L. 111–327, переименованный в пп. (l) как (k).

2005 — Подст. (б) (1). Паб. L. 109–8, §1234 (a) (1), вставлен «в отношении ответственности или суммы» после «добросовестного спора» и заменен «если такие необоснованные, бесспорные требования» на «если такие требования».

Подсек. (з) (1). Паб. L. 109–8, §1234 (a) (2), перед точкой с запятой вставлено «в отношении ответственности или суммы».

Подсек. (k). Паб. L. 109–8, §802 (d) (2), вычеркнутый подст. (k) который гласит следующее: «Несмотря на подраздел (а) этого раздела, принудительное дело может быть возбуждено против иностранного банка, который не ведет такой бизнес в Соединенных Штатах, только в соответствии с главой 7 настоящего раздела и только в том случае, если иностранное производство в отношении такого банка еще не завершено ».

Подсек.(л). Паб. L. 109–8, §332 (b), добавлен подст. (л).

1994 — пп. (б). Паб. L. 103–394 заменил «10 000 долларов» на «5 000 долларов» в пар. (1) и (2).

1986 — п. (а). Паб. L. 99–554, §254, добавлена ​​ссылка на семейного фермера.

Подсек. (б). Паб. L. 99–554, §283 (b) (1), заменено «подлежащее» на «подлежащее».

Подсек. (грамм). Паб. L. 99–554, §204 (1), заменено «может распорядиться о назначении доверительного управляющего в Соединенных Штатах» на «может назначить».

Подсек. (з) (1).Паб. L. 99–554, §283 (b) (2), заменено «являются» на «которые являются».

Подсек. (i) (1). Паб. L. 99–554, §204 (2), добавить «или» в конце подпункта. (A) и вычеркнуты ниже пар. (C) который гласит: «любые убытки, непосредственно вызванные вступлением во владение собственностью должника доверительным управляющим, назначенным в соответствии с подразделом (g) настоящего раздела или разделом 1104 настоящего раздела; или же».

1984 — Подст. (б). Паб. L. 98–353, §426 (a), добавлено «против лица» после «недобровольное дело».

Подсек. (б) (1). Паб. L. 98–353, §426 (b) (1), добавлен «или субъект добросовестного спора».

Подсек. (з) (1). Паб. L. 98–353, §426 (b) (2), добавлен «если такие долги не являются предметом добросовестного спора».

Подсек. (j) (2). Паб. L. 98–353, §427, слово «должник» заменено на «должники».

Обязательства и связанные с ними дочерние компании

Дата вступления в силу поправки 2005 г.

Паб. L. 109–8, раздел XII, §1234 (b), 20 апреля 2005 г., 119 Stat.204, при условии, что:

«Этот раздел [поправки к этому разделу] и поправки, внесенные в этот раздел, вступают в силу с даты вступления в силу этого Закона [апр. 20, 2005] и применяется в отношении дел, возбужденных в соответствии с разделом 11 Кодекса Соединенных Штатов до, в и после такой даты ».

Поправка разделами 332 (b) и 802 (d) (2) Pub. L. 109–8 вступает в силу через 180 дней после 20 апреля 2005 г. и не применяется в отношении дел, возбужденных под этим заголовком до такой даты вступления в силу, если иное не предусмотрено, см. Раздел 1501 Pub.L. 109–8, изложенный в виде примечания к разделу 101 этого заголовка.

Дата вступления в силу поправки 1986 г.

Дата вступления в силу и применимость поправки согласно разделу 204 Pub. L. 99–554 в зависимости от судебного округа, см. Раздел 302 (d), (e) Pub. L. 99–554, изложенный в виде примечания к разделу 581 раздела 28, Судебная система и судебная процедура.

Изменение раздела 254 Pub. L. 99–554 вступает в силу через 30 дней после 27 октября 1986 г., но не применяется к делам, возбужденным под этим заголовком до этой даты, см. Раздел 302 (a), (c) (1) Pub.Л. 99–554.

Изменение, внесенное статьей 283 Pub. L. 99–554, действующий через 30 дней после 27 октября 1986 г., см. Раздел 302 (а) Pub. Л. 99–554.

Судебный регламент и судебные документы

Корректировка сумм в долларах

Суммы в долларах, указанные в этом разделе, были скорректированы уведомлениями Судебной конференции Соединенных Штатов в соответствии с разделом 104 настоящего заголовка следующим образом:

Уведомлением от 5 февраля 2019 г., 84 F.R. 3488, вступает в силу с 1 апреля 2019 г., в подст.(b) (1), (2), сумма в долларах «15,775» была скорректирована до «16,750». См. Уведомление Судебной конференции Соединенных Штатов, изложенное в виде примечания в разделе 104 этого заголовка.

Уведомлением от 16 февраля 2016 г. 81 F.R. 8748, вступает в силу с 1 апреля 2016 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «15 325» была скорректирована до «15 775».

Уведомлением от 12 февраля 2013 г. 78 F.R. 12089, вступает в силу с 1 апреля 2013 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «14 425» была скорректирована до «15 325».

Уведомлением от фев.19 января 2010 г., 75 F.R. 8747, вступает в силу с 1 апреля 2010 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «13 475» была скорректирована до «14 425».

Уведомлением от 7 февраля 2007 г. 72 F.R. 7082, вступает в силу с 1 апреля 2007 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «12 300» была скорректирована до «13 475».

Уведомлением от 18 февраля 2004 г.