Факторинг без регресса стоимость – Факторинг без права регресса ✓ Финансирование 💰 и страхование рисков неплатежа

Предыдущая статья

​Электронный факторинг

bankiros.ru

Факторинг без регресса: стоимость — SimpleFinance

Требования

• Юридическое лицо имеет форму ООО или ИП.
• Бизнес зарегистрирован не менее полугода назад и фактически ведётся не менее этого срока.
• Ни в одном банке нет фактов отрицательной кредитной истории.
• В зависимости от финансового состояния может потребоваться поручительство физических лиц – собственников бизнеса.
• Нет ограничений по количеству дебиторов.

Подробнее о безрегрессном факторинге

Факторинг без права регресса — вид факторинга, при котором специализированная компания или банк финансирует сделку купли-продажи с отсрочкой платежа, при этом риск неуплаты покупателем задолженности несёт фактор. Факторинг без регресса имеет более высокую стоимость, чем регрессивный факторинг. Прежде чем финансировать сделку, факторинговая компания проводит всесторонний анализ платёжеспособности дебитора.

Схема взаимодействия участников

Сделка факторинга без регресса состоит из следующих этапов:

1. Поставщик отгружает товар или оказывает услугу покупателю с отсрочкой платежа.
2. Оформляется договор уступки права денежного требования. Уведомление в обязательном порядке подписывается покупателем, подтверждающим согласие переводить оплату на расчётный счёт фактора.
3. Фактор переводит поставщику до 100% от суммы сделки, за вычетом дисконта.
4. Покупатель оплачивает фактору 100% задолженности.

Преимущества безрегрессного факторинга

Факторинг без права регресса даёт возможность осуществлять поставки с отсрочкой платежа надёжно и безопасно. Хотя этот вид услуг не самый распространённый на отечественном рынке из-за относительно высоких тарифов, все-таки безрегрессный факторинг привлекателен для бизнеса по ряду причин:

• Фактор снимает с клиента кредитный и ликвидный риски. В случае если покупатель не выполняет обязательства частично или полностью, задерживает оплату, фактор берет на себя связанные с этим риски по возврату средств, в т. ч. судебные разбирательства. Клиент защищён от финансовых потерь.
• Оборотные средства организации пополняются, снижается их дефицит, кассовые разрывы сокращаются до минимума, растут объёмы продаж и расширяется их география.
• Поставщик получает актуальную информацию о реальной платёжеспособности покупателя, основанную на тщательном анализе его кредитоспособности.
• Безрегрессный факторинг предоставляет возможность организации сократить административные расходы, связанные с управлением дебиторской задолженностью.

simplefinance.ru

Факторинг без регресса

Факторинг без регресса (факторинг без права регресса) – финансирование поставок с отсрочкой платежа, при котором риски ликвидности и кредитные риски факторинговая компания берет на себя.

Фактор проводит тщательную оценку платежеспособности дебитора и гарантирует Клиенту оплату поставки в полном размере. Даже если дебитор впоследствии откажется от выплаты задолженности, все связанные с этим риски фактор берет на себя.

Схема факторинга без регресса:

1. Клиент производит поставку товара с отсрочкой платежа,
2. Фактор оплачивает до 100% суммы поставки,
3. Дебитор оплачивает 100% суммы поставки в адрес Фактора,
4. Фактор переводит на счет Клиента оставшуюся сумму,
5. Клиент оплачивает факторинговую комиссию,
6. В случае если Дебитор не оплачивает поставку, Фактор собственными силами осуществляет возврат задолженности от дебитора (включая судебные разбирательства).

Для Клиента факторинговой компании технология факторинга без регресса — надежный и безопасный способ осуществления поставок с отсрочкой платежа.

Безрегрессный факторинг сегодня особенно актуален, поскольку ситуация на многих рынках столь динамична, что самостоятельно отследить реальную платежеспособность дебиторов поставщикам становится трудно.

В условиях кризиса и неопределённости этот вид факторинга является мощной защитой бизнеса от возможных финансовых потерь.

Преимущества, которые получает Клиент, используя факторинг без права регресса:

• получение актуальной информации о платежеспособности покупателя,
• исключение риска несвоевременной или неполной оплаты поставки дебитором,
• безопасное расширение сбытовой сети и географии поставок,
• увеличение объемов продаж,
• сокращение административных расходов.

www.1factor.ru

Регрессный факторинг ✓ финансирование дебиторской задолженности с регрессом 💰

Банк НФК (АО) Контакты:

Адрес: ул. Кожевническая, д. 14 115114 Москва, Телефон:(495) 787-53-37, Телефон:(495) 995-21-31, Электронная почта: [email protected]

Адрес2: ул. Рокоссовского, д. 62, БЦ «ВолгоградСИТИ», оф. 15-21 400050 г. Волгоград, Телефон:(8442) 43-44-00, Электронная почта: [email protected]

Адрес3: ул.Свободы, д. 73, офис 311 394018 Россия, г. Воронеж, Телефон:(473) 228-19-78, 228-19-79, Электронная почта: [email protected]

Адрес4: ул. Хохрякова, 10, оф. 504-505 620014 Свердловская область, г. Екатеринбург, Телефон:(343) 310-14-55, Электронная почта: [email protected]

Адрес5: ул. Рабочая, д. 2а, офис 29А (3952) 486 331 г. Иркутск, Телефон:(3952) 486 331, Электронная почта: [email protected]

Адрес6: ул. Декабристов, 85б, офис 409, 410 420034 г. Казань, Телефон:(843) 200-09-47, 200-10-35, Электронная почта: [email protected]

Адрес7: Ленинский пр., д. 30, офис 508 236006 г. Калининград, Телефон:(4012) 53-53-87, Электронная почта: [email protected]

Адрес8: ул. Красная д. 152 г. Краснодар, Телефон:(861) 226-42-52, 226-45-54, Электронная почта: [email protected]

Адрес9: ул. Алексеева, д. 49, офис 6-14. 660077 г. Красноярск, Телефон:(391) 200-28-20, Электронная почта: [email protected]

Адрес10: ул. Нижегородская, 24 603000 г. Нижний Новгород, Телефон:(831) 288-02-89, Электронная почта: [email protected]

Адрес11: ул. Ленина, 52, офис 505 630004 г. Новосибирск, Телефон:(383) 212-06-18, 212-06-19, Электронная почта: [email protected]

Адрес12: ул. Николая Островского, 59/1 614007 г. Пермь, Телефон:(342) 211-50-28, Электронная почта: [email protected]

Адрес13: ул. Красноармейская, д. 200, 8 этаж, оф. 803 344000 г. Ростов-на-Дону, Телефон:(863) 263-88-30, Электронная почта: [email protected]

Адрес14: пр.К.Маркса, д.201 «Б» (бизнес-крепость «Башня») 443080 г. Самара, Телефон:(846)993-61-62, 993-61- 64, 993-61-63, Электронная почта: [email protected]

Адрес15: ул. Восстания, 18, офисы 405-407 191014 Санкт-Петербург, Телефон:(812) 644-40-71, Электронная почта: [email protected]

Адрес16: ул.Танкистов, д.37, оф.304, 305 410019 г. Саратов, Телефон:(8452) 57-27-63, Электронная почта: [email protected]

Адрес17: ул. Крупской, д. 9, офис 727, 728, 729 450000 Республика Башкортостан, г. Уфа, Телефон:(347) 273-50-78, Электронная почта: [email protected]

Адрес18: ул. К. Маркса, д.38, офис 319 454091 г. Челябинск, Телефон:(351) 239-93-90, 239-93-91, 239-93-92, Электронная почта: [email protected]

Адрес19: ул. Республиканская, д.3, корпус 1, офис 404 150003 г. Ярославль, Телефон:(4852) 58-11-88, Электронная почта: [email protected]

www.factoring.ru

Экспортный факторинг без регресса: стоимость, схема работы

Схема работы

Экспортный факторинг без права регресса чаще всего предоставляется в рамках двухфакторной модели организации взаиморасчетов между поставщиками и покупателями. В операциях участвуют две факторинговые компании — экспорт-фактор и импорт-фактор.

Подключение последнего нужно для того, чтобы тщательно проверить иностранных дебиторов на платежеспособность и обезопасить экспорт-фактора от возможных рисков, связанных с неисполнением покупателями своих обязанностей.

Двухфакторный экспортный факторинг без права регресса работает по такой схеме.

1. Экспортер обращается в факторинговую компанию своей страны и предоставляет сведения о производственной и финансовой деятельности. Прилагается заключенный контракт на поставку продукции за рубеж с отсрочкой платежа.
2. Экспорт-фактор изучает документы и через систему FCI или IFG запрашивает в факторинговой компании страны импортера информацию о его платежеспособности. Если аудиты завершаются успешно, заключается договор экспортного факторинга без права регресса.
3. Экспортер поставляет продукцию импортеру и передает все документы, связанные с поставкой экспорт-фактору. Факторинговая компания приобретает право на получение денежных средств от покупателя.
4. Экспорт-фактор передает документы импорт-фактору. Он уведомляет покупателя об условиях уплаты задолженности.
5. Экспорт-фактор выплачивает поставщику от 70% до 90 % денежных средств.
6. Покупатель выплачивает задолженность импорт-фактору.
7. Импорт-фактор передает денежные средства экспорт-фактору.
8. Поставщик получает оставшуюся сумму.

Если покупатель отказывается от исполнения своих обязанностей по договору экспортного факторинга без регресса, второй платеж не осуществляется, но экспорт-фактор не требует от поставщика возврата ранее полученных денежных средств.

Такие случаи происходят редко.

• Факторинговые компании, учитывая риски, проводят тщательные проверки клиентов на платежеспособность.
• Покупатели и поставщики заинтересованы в том, чтобы все прошло гладко.

Подробнее об экспортном факторинге без регресса

Экспортный факторинг без регресса — это комплекс услуг, которые факторинговые компании предоставляют экспортерам и импортерам. В него входят:

• Финансирование без задержек;
• Тщательная оценка платежеспособности дебиторов;
• Предоставление отсрочек платежей для покупателей;
• Контроль задолженностей;
• Подготовка актов сверки;
• Консультации;
• Конвертация валют;
• И пр.

Если все проходит гладко, выгоды получают все участники международной торговли.

• Покупателям и поставщикам открываются возможности для расширения рынков сбыта.
• Импортеры получают займы на максимально выгодных условиях.
• Экспортерам переводятся львиные доли денежных средств по поставкам сразу.
• Факторинговые копании получают комиссионные за организацию международной торговли в рамках экспортного факторинга без регресса.

simplefinance.ru

Факторинг с регрессом и без регресса: в чем разница

Факторинг – сравнительно недорогой и простой способ увеличить оборотный капитал фирмы. Однако есть два типа этого инструмента. В статье разберемся, чем отличается один от другого.

Факторинг с регрессом

Самый популярный вид. Его используют в 76-90% случаев.

Рассмотрим схему:

То есть факторинг с регрессом простыми словами — если дебитор не исполнит обязательства, то риски неоплаты несет поставщик. Фактор в любом случае получит причитающиеся ему деньги и комиссии. См. подробнее о видах факторинга. 

Как это выглядит на практике:

1. Поставщик отгружает товар покупателю, возникает дебиторская задолженность.
2. Фактор оплачивает до 95% дебиторской задолженности поставщику сразу после отгрузки товара.
3. По истечении периода оплаты Покупатель оплачивает дебиторскую задолженность на счет Фактора в полном размере.
4. Факто перечисляет оставшиеся 5% суммы за минусом своих комиссий Поставщику.
5. Если Покупатель не оплатил Дебиторскую задолженность в положенный срок, вне зависимости от причин, Поставщик возвращает Фактору ранее выплаченную сумму плюс комиссии (это и называется регрессом).
6. Далее Поставщик вправе работать с просроченной дебиторской задолженностью и получить всю сумму с дебитора.

Преимущества факторинга с регрессом:

• Быстрота оформления сделки, минимум контрольных процедур
• Сравнительно низкая комиссия (в среднем предлагают факторинг с регрессом за 10,4%)
• Высокая доля заемного финансирования (до 95%)
• Не требует залога

Подготовлено по материалам
«Системы Финансовый директор»

Факторинг без регресса

Альтернативный вид, который используют гораздо реже. Вот так выглядит схема:

Факторинг без регресса простыми словами — это когда риски неполучения оплаты от Покупателя принимает на себя Фактор.

Как это выглядит на практике:

1. Поставщик отгружает товар покупателю, возникает дебиторская задолженность
2. Фактор оплачивает до 70% дебиторской задолженности поставщику сразу после отгрузки товара
3. По истечении периода оплаты Покупатель оплачивает дебиторскую задолженность на счет Фактора в полном размере
4. Факто перечисляет оставшиеся 30% суммы за минусом своих комиссий Поставщику
5. Если Покупатель не оплатил Дебиторскую задолженность в положенный срок, вне зависимости от причин, Фактор принимает риск на себя и перечисляет поставщику оставшиеся 30% за вычетом комиссии
6. Далее Фактор вправе работать с просроченной дебиторской задолженностью и получить всю сумму с дебитора

Преимущества факторинга без регресса:

• нет рисков неполучения оплаты от покупателей
• нет необходимости выстраивать работу с дебиторской задолженностью

Однако нужно понимать, что за управление рисками Фактор прибавляет к комиссии сумму страховой премии, поэтому такой инструмент обойдется дороже – в 15-18%.

Что выгоднее: кредит или факторинг?

Учтите основные отличительные особенности этих способов финансирования.

Сравнить

Средняя доля финансирования по сделке тоже становится ниже – около 70%. Хотя встречаются компании и финансовые институты, готовые финансировать до 95% сделки на условиях безрегрессного факторинга.

Компания, которая использует такой вид, должна показывать очень хорошие результаты по марже и темпам роста, чтобы компенсировать дороговизну финансового инструмента. Не удивительно, что на него приходится 8-14% от объема сделок.

Найдите контрагента для проверки

Есть еще один «недостаток» факторинга без регресса. Финансовый институт обязательно проводит оценку покупателей перед заключением договора, и покупателей, риски неоплаты у которых высоки, отбраковывает. С одной стороны, зачем тогда перекладывать риски на Фактора, если он берет в обслуживание только низкорисковых покупателей. С другой — с высокорисковыми покупателями и работать не стоит, а Фактор проводит работу по оценке за компанию, ведь не у каждой фирмы есть ресурсы для оценки покупателей.

Читайте также: Шесть видов факторинга, которые подойдут любой компании

В заключение представим в таблице основные выводы:

	Факторинг с регрессом	Факторинг без регресса
Кому выгоден?	Растущей компании, желающей увеличить оборотный капитал, но при этом без сложностей с согласованием финансирования и недорого	Быстро растущей компании, желающей увеличить оборотный капитал, уверенной, что рост оборотов по выручке перекроет дороговизну финансирования
Ставка в среднем по рынку	10%	17%
Средняя доля финансирования сделки	70%	90%
Преимущества	Оформляется быстро, нет залога, проверки покупателей	Риски неуплаты ДЗ лежат на Факторе
Недостатки	Риски неуплаты ДЗ лежат на Поставщике	Оформляется долго, так как связан с проверкой покупателей, тре

www.fd.ru