Доходные инвестиции: Аналитики назвали самые доходные инвестиции по итогам года — РБК

Россиянам назвали самые доходные инвестиции 2022 года

Некоторые из них принесли до 25% годовых

Елена Усенова

© Служба новостей «URA.RU»

По словам экспертов, уходящий год стал настоящим испытанием для инвесторов Фото: Вадим Ахметов © URA.RU

Россиянам назвали самые доходные варианты инвестирования по итогам 2022 года. Их оказалось не так много, рассказали в компании «БКС Мир инвестиций».

В целом, по словам экспертов, уходящий год стал настоящим испытанием для инвесторов. Они столкнулись с волатильностью, высокой неопределенностью и иррационализмом на фондовом рынке. Согласно данным ЦБ РФ, средний финансовый результат при работе с ценными бумагами за девять месяцев — отрицательный. В частности, показатель по российским акциям снизился на 52%, по иностранным — на 30%, по облигациям — на 34%.

В плюсе — те, кто подключил стратегии автоследования

В списке наиболее эффективных инструментов — стратегии автоследования

Фото: Анна Майорова © URA. RU

В списке наиболее эффективных инструментов — стратегии автоследования. Как рассказал URA.RU руководитель департамента автоследования «БКС Мир инвестиций» Виктор Бондарович на примере статистики платформы Fintarget, за девять месяцев показатель средней доходности стратегий автоследования оказался на 22% выше, чем динамика индексов, с которыми они сравниваются (индексы МосБиржи, S&P500, Brent).

Суть стратегий автоследования, по словам эксперта, заключается в том, чтобы дублировать ходы лучших игроков фондового рынка и зарабатывать вместе с ними. Проще говоря, инвестор открывает брокерский счет и подключается к той или иной инвестиционной стратегии одного из финансовых гуру. Опытный трейдер что-то покупает или продает, соответственно, портфель ценных бумаг инвестора автоматически повторяет за ним все действия.

Особенно эти стратегии хороши в период турбулентности на рынке. Когда начинающим инвесторам не хватает знаний и навыков, они могут опереться на практику профессиональных трейдеров.

«Авторы стратегий — это инвесторы со стажем работы в брокерских компаниях, именем на рынке и успешными кейсами за спиной. Знания и компетенции членов команды позволяют эффективно инвестировать и зарабатывать для клиентов», — отметил Бондарович.

Судьба стратегий автоследования в 2023 году

В 2023 году, уверены эксперты, стратегии автоследования будут продолжать пользоваться спросом

Фото: Анна Майорова © URA.RU

В 2023 году, уверены эксперты, стратегии будут продолжать пользоваться спросом. Исходя из этого, компании будут только расширять продуктовую линейку.

Сегодня клиентам доступны множество стратегий автоследования: от стандартных «покупай и держи» до рыночно-нейтральных с использованием производных финансовых инструментов. В декабре 2022 года в России появились стратегии автоследования по стандартам ислама — туда не попадают запрещенные исламом отрасли.

Кроме того, появились стратегии автоследования, направленные на активную торговлю российскими акциями. В портфели входят бумаги с наибольшей ликвидностью и наивысшим потенциалом краткосрочного роста, пояснил Бондарович. Желая привлечь клиентов к новым продуктам, компании отменяют комиссии на автоследование по некоторым популярным стратегиям.

Если вы хотите сообщить новость, напишите нам

{{inside_publication.title}} {{inside_publication.description}}

{{author.id ? author.name : author.author}}

© Служба новостей «URA.RU»

прочитать статью полностью

{{inside_publication.title}} {{inside_publication.description}}

Загрузка…

Топ-10 самых безопасных и доходных инвестиций 2022 года

1. Банковский вклад

Грядущий 2022 год очень опасен для инвестирования, так как темпы роста инфляции как в России, так и во всём мире бьют рекорды. Лучшие инвестиционные дома дают негативную оценку по динамике движения мировых индексов, которые отражают текущее положение дел в экономике. Об этом рассказала старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова.

Поэтому, по её словам, необходимо провести широкую диверсификацию рисков. В 2022 году главной задачей будет догнать уровень инфляции, темпы роста которой в России уже сейчас превышают 8%.

Среди консервативных инвестиций Анна Бодрова выделяет банковский вклад. По её словам, это один из способов сохранения денег и отличный вариант для достижения уровня инфляции. В первую очередь его необходимо рассматривать как консервативный инвестиционный инструмент, направленный не на приумножение, а в первую очередь на сохранение денег.

2. Облигации

Фото © Shutterstock

Облигации федерального займа — это тоже консервативный инструмент. Его цель — сохранение денег. Большой прибыли тут тоже ждать не стоит.

— Однако облигации всё же дают чуть большую доходность, чем вклады. Обычно она выше на 1–2%, — пояснила Анна Бодрова.

Прогнозируемое снижение инфляции в России остановит рост ключевой ставки, а, соответственно, падение облигаций. В том числе и ОФЗ. Таким образом, в будущем году инвестиции в отечественные облигации могут оказаться удачными. Такой прогноз дал инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций» Александр Бахтин.

С увеличением инфляции и ключевой ставки ЦБ снижаются цены облигаций и повышается их доходность. Индекс российских гособлигаций RGBI снизился с августа по декабрь 2021 года со 146 пунктов до 135. Таким образом, они стали дешевле и привлекательнее для покупок. Об этом рассказал главный аналитик TeleTrade Марк Гойхман.

— Можно предполагать, что во второй половине 2022 года по мере постепенного ослабления инфляции ЦБ станет снижать ключевую ставку. И тогда доходность ОФЗ может сократиться, а цены их — возрасти. В таком случае, приобретая сейчас ОФЗ по низкой цене и с высокой доходностью, инвестор сохранит эту доходность на перспективу. А рост цены бумаг даст возможность получить доход дополнительно и от этого. Соответственно, можно выбрать среднесрочные ОФЗ для покупки сейчас. Например, трёх- и пятилетние бумаги. Их доходность сейчас превышает 8,4–8,5%, — добавил Марк Гойхман.

По его словам, из российских корпоративных бумаг есть смысл рассмотреть облигации компаний финансового сектора. Они достаточно надёжны и обладают потенциалом роста.

3. Валюта

Фото © Shutterstock

Покупка валюты — самый простой и понятный способ вложений для начинающих инвесторов. Традиционно принято вкладываться в основные резервные валюты в мире — доллар и евро.

— Это хорошее решение, так как подобный вклад отчасти компенсирует потерю денег из-за инфляции, — добавила Анна Бодрова.

Впрочем, при покупке валюты не стоит стремиться заработать на разнице курсов. Тут тоже могут быть потери. Поэтому вкладывать в доллары и евро стоит не последние деньги, а свободные сбережения, которые не придётся обменивать на рубли, если срочно потребуются деньги.

4. Драгметаллы

По мнению Фёдора Сидорова, хорошей инвестицией могут стать вложения в индексные фонды, а также в драгметаллы (которые растут и будут расти в условиях кризиса).

Фото © Shutterstock

— Следующий год обещает серьёзные проблемы и в мировой экономике, и в геополитике. Поэтому основная идея, вокруг которой было бы разумно выстраивать свою инвестиционную стратегию, заключается в акценте на защитные инструменты, в том числе на золоте, — считает старший аналитик компании Esperio Антон Быков.

При этом Антон Быков обращает внимание, что драгметаллы, по всей видимости, ещё не достигли окончательного дна. В первой половине 2022 года золото всё-таки снизится к 1450–1550 долларам за тройскую унцию, от которого начнётся устойчивый рост выше 2200–2500. Но для российского инвестора, учитывая высокие риски ослабления курса в 2022 году, рублёвые цены золота, возможно, ниже уже не будут. Поэтому если с приобретением валюты можно потянуть до конца февраля, то с золотом при покупке за рубли, вероятно, тянуть не стоит. Главное — не забывать, что покупки драгметаллов имеют смысл на дистанции от двух-трёх лет.

5. Недвижимость

Фёдор Сидоров отметил, что в последние два года резко выросли обороты онлайн-торговли. Маркетплейсы очень активно развивают сеть пунктов выдачи заказов, вырос спрос на складскую недвижимость. Стоимость таких объектов выросла по стране в несколько раз. Имеет смысл рассмотреть возможность вложений в покупку складов. Они будут кране востребованы ещё несколько лет, рынок далёк от заполнения.

— Это могут быть не только инвестиции в готовые объекты, которые можно сдавать в аренду маркетплейсам и интернет-магазинам. Можно вкладывать деньги в строительство складских комплексов. Также востребованы склады для продукции АПК — об этом говорит Минсельхоз. В стране есть большие планы по увеличению посевных площадей под корнеплоды, но при этом складов для хранения такой продукции не хватает, — добавил Фёдор Сидоров.

Зато торговая и офисная недвижимость, по его мнению, сейчас является рискованной инвестицией. Это связано с переходом многих сотрудников на удалённый режим работы, уходом торговых предприятий в онлайн и жёсткими карантинными мерами для торговых центров.

С нового года должникам сократят списания с карт: Какие суммы станут неприкосновенными

6. Бизнес

Один из не самых очевидных, но от этого не менее выгодных инструментов для инвестирования — бизнес по франшизам. Так считает основательница сети детских школ плавания «Кроль» Наталья Георгиева.

Фото © Shutterstock

По её словам, для этого достаточно иметь немного свободных денег. От 100 тысяч и более. На эту сумму можно купить франшизу и на её основе строить бизнес. При этом не нужно быть специалистом, знающим всё о конкретном рынке.

— За вас уже подумали — тот человек, который эту франшизу разработал и вам продал. А также поделился всеми своими секретами для бизнеса, чтобы у вас также появились преданные клиенты и стабильный денежный поток. А главное — что он уже неоднократно опробован вашими коллегами (возможно, в других регионах России). Также хотелось бы отметить, что риски при покупке франшизы гораздо ниже, чем при развитии обычного бизнеса, — пояснила Наталья Георгиева.

Также правильной инвестицией будут вложения в производство продуктов питания, которые востребованы у людей в любой кризисной ситуации и в условиях роста цен. Это могут быть вложения в хлебопекарное производство или в любые другие продукты, которые входят в продуктовую корзину любого россиянина. Такую рекомендацию даёт Фёдор Сидоров.

7. Акции иностранных компаний

Чтобы определить лучшие вложения в следующем году, надо понимать, что будет с экономикой, инфляцией, динамикой доходов населения. Вероятнее всего, пандемия в 2022 году ещё будет продолжаться, а значит, регуляторы буду вынуждены бороться с инфляцией через рост ставок. Такое мнение высказал частный инвестор, основатель Школы практического инвестирования Фёдор Сидоров.

Инвестиции на фондовом рынке стоит рассматривать конкретно по каждому инструменту. Но в данный момент, полагает Фёдор Сидоров, когда большинство инвесторов в мире ожидают коррекции, стоит сконцентрироваться на акциях крупнейших иностранных эмитентов.

— Если выделять секторы для инвестиций на рынке акций США, то это в первую очередь энергетика и финансы (банкиры выигрывают от роста ставки), потребительские сервисы (сфера услуг сильнее всего страдает от локдаунов), здравоохранение. Не стоит забывать и про сектор высоких технологий (диджитализация сейчас практически всюду и везде). Однако в этом секторе стоит пристально изучать долговую нагрузку компании. Лучше выбирать проверенных лидеров рынка, — считает Александр Бахтин.

8. Акции российских компаний

Фото © Shutterstock

В 2022 году многие развивающиеся страны могут попасть под давление повышения ставки ФРС. Особенно это касается стран, которые опирались на долларовые заимствования во времена политики нулевой процентной ставки.

— Россия с чистым отрицательным долгом и крепким макроэкономическим базисом является исключением. Мы видим потенциал роста отечественных активов на горизонте года. Если говорить о российском рынке акций, то просадка, которая произошла в четвёртом квартале 2021 году, с высокой вероятностью в 2022 году будет выкуплена. Подъём на 10–20% (плюс дивиденды в среднем 9%) по индексу Мосбиржи — вполне реальный сценарий. К концу года инфляция в стране, вероятно, замедлится, что приведёт к снижению рублёвых процентных ставок, а это очевидный позитив для фондовых активов, — считает Александр Бахтин.

По его мнению, на горизонте ближайших месяцев лучше отдать предпочтение «голубым фишкам». Аналитик положительно оценивает нефтегазовый и банковский сектора. Также есть перспективы у отдельных игроков рынка недвижимости, цветной металлургии и сектора стали.

— Далее по мере прохождения пика инфляции и снижения рыночных ставок может вернуться интерес к потребительскому и телекоммуникационному секторам, — добавил Александр Бахтин.

9. Акции компаний нециклического сектора

Как правило, самый высокий доход приносят высокорискованные инвестиции. Но и шанс потерять все деньги здесь огромен. Экономисты предупреждают: такие активы не для новичков. Тем более в них нельзя вкладывать последние деньги. Рисковать имеет смысл только теми суммами, которые не критично потерять.

Одна из таких инвестиций — акции компаний, которые меньше всего зависят от экономического цикла. Они показывают стабильную и небольшую доходность во время подъёма экономики и меньше всего теряют в цене во время её спада.

— К данному типу акций можно отнести потребительский сектор, сектор здравоохранения и сектор коммуникаций. Здесь ценные бумаги могут показать хороший рост в условиях сильной неопределённости, которую прогнозируют ведущие финансовые аналитики мира в 2022 году, — отметила Анна Бодрова.

10. Криптовалюта

Фото © Shutterstock

В рейтинге потенциально самых доходных, но и самых опасных инвестиций традиционно лидирует биткоин. В 2021 году он уже преподнёс инвесторам немало как позитивных, так и негативных сюрпризов. В следующем году эта тенденция может продолжиться.

— Биткоин уже сейчас считают цифровым золотом. И именно криптовалюта способна показать отличную доходность, которая также позволяет обогнать инфляцию. Индустрия активнейшим образом развивается, капитализация всех криптовалют уже сейчас превышает 2 трлн долларов. Но стоит учесть и риски. Высокая волатильность пропорциональна рискам потери денег. Именно поэтому в первую очередь стоит рассматривать фундаментальные криптовалютные проекты. Следует обходить стороной сомнительные мем-коины и прочие хайп-токены, — добавила Анна Бодрова.

В конце года появилась новая угроза для сбережений: Откуда экономисты советуют забирать деньги

Нина Важдаева

• Статьи
• вложения
• Банки
• Личные финансы
• Экономика

Комментариев: 1

Для комментирования авторизуйтесь!

Являются ли гостиницы хорошей инвестицией?

Вы изучаете гостиничный менеджмент, недавний выпускник или даже увлеченный предприниматель, заинтересованный в инвестировании в индустрию путешествий и туризма? Если это так, вы можете задаться вопросом, являются ли отели хорошей инвестицией.

Индустрия путешествий и гостеприимства процветает: миллионы отелей снова принимают путешественников после глобальной пандемии. Поскольку количество людей, желающих посетить далекие и обширные направления, не показывает никаких признаков замедления, можно сказать, что сейчас самое подходящее время, чтобы убедиться, что отели являются хорошей инвестицией.

В этой статье мы отвечаем на вопрос: » Являются ли гостиницы хорошей инвестицией?» и поделитесь всей необходимой информацией, чтобы определить, подходит ли вам инвестирование в отели.

Введение в инвестиции в гостиничный бизнес

Прежде чем мы начнем рассказывать о преимуществах инвестирования в гостиничный бизнес и о том, выгодно ли владение отелем, неплохо было бы начать с рассмотрения определения инвестиций в гостиничный бизнес и текущего состояния гостиничной индустрии. В конце концов, вы не захотите инвестировать в отель, пока не узнаете больше о тенденциях туристического рынка и о том, сможете ли вы получить финансовую выгоду.

Если вы уже работаете в гостиничном или гостиничном бизнесе, возможно, вы знакомы с индустрией инвестиций в гостиничный бизнес. Но если нет, давайте быстро посмотрим.

Определение инвестиций в гостиницу

Проще говоря, инвестиции в гостиницу определяются как инвестиции в гостиницу с целью возврата инвестиций (ROI).

При рассмотрении вопроса об инвестициях в отель вы можете инвестировать – или финансировать – в акции, активы, часть отеля или всю собственность. Инвестируя в отель, вы также можете инвестировать в ремонт, чтобы повысить интерес клиентов, или предоставить финансирование, необходимое для строительства новых отелей, чтобы увеличить свой доход.

Обзор гостиничной индустрии

Ведущие гостиничные бренды, включая Hilton Worldwide, Marriott International, Hyatt Hotels & Resorts и IHG Hotels and Resorts, принимают гостей с начала 1900-х годов.

Гостиницы, занимающие лидирующие позиции в гостиничном бизнесе, предлагают многочисленные услуги, в том числе спа-центры, роскошные люксы, рестораны изысканной кухни и курорты, предлагающие множество мероприятий на любой вкус и вкус.

В последние годы гостиничная индустрия сильно пострадала от Covid-19.. Поскольку поездки были ограничены, гостиничный рынок значительно сократился, а продажи снизились.

Тем не менее, гостиничная индустрия быстро пришла в норму после пандемии. Ожидается, что только в 2022 году более 900 миллионов человек посетят новые направления, и ожидается, что в этом году отрасль принесет 1,21 триллиона долларов, а это означает, что существует большой потенциал для дохода.

Преимущества инвестирования в отели wera Rodsawang/Moment via Getty Images

От стабильного денежного потока до разнообразного инвестиционного портфеля, Инвестиции в отели имеют много преимуществ. Ниже мы расскажем о некоторых основных преимуществах, которые помогут вам решить, являются ли отели хорошей инвестицией?

Высокий спрос на гостиничные услуги

Поскольку примерно каждый восьмой человек арендует жилье для отпуска, спрос на отели и гостиничные услуги стремительно растет. Однако гостиничные услуги включают не только гостиничные номера, аренду и другие виды размещения. Услуги также включают рестораны, спа-салоны, фитнес-центры и даже транспорт.

Учитывая постоянный спрос на эти услуги, инвестиции в отели могут принести значительную прибыль сейчас и в будущем.

Стабильный денежный поток от гостиничной деятельности

Нормально спросить: «Выгодно ли владеть отелем?». Если вы рассматриваете такой шаг, вам может помочь знание того, что инвестиции в отели обеспечивают стабильный денежный поток, а также являются ценным активом в сфере недвижимости.

В то время как многие факторы могут повлиять на денежный поток, текущий спрос и прогнозируемый спрос на отели высоки. Для тех, кто хочет инвестировать, это может означать стабильный поток дохода.

Потенциал повышения стоимости недвижимости

Когда вы инвестируете в отель, вы можете внести некоторые изменения в недвижимость. Эти изменения могут включать улучшение внешнего вида отеля или улучшение характеристик отеля.

По мере внесения этих изменений популярность и желательность вашего отеля могут возрасти, что приведет к большему количеству бронирований и более высокой отдаче от инвестиций. И, в свою очередь, это может увеличить инвестиционную стоимость недвижимости.

Налоговые льготы для владельцев отелей

Инвестируя в отель, вы получите право на налоговые льготы, разработанные специально для владельцев отелей. Эти льготы снижают стоимость налогооблагаемого дохода, а также сумму налога, которую вам нужно будет заплатить за фурнитуру, приспособления и мебель.

Некоторые налоговые льготы включают:

• Скидки на капитальные вложения
• Льгота по налогу на прирост капитала
• Надбавка на строения и постройки 
• Ежегодное инвестиционное пособие.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Курорты, бутик-отели, недорогие отели, хостелы, отели длительного пребывания, гостиницы и люксы: типы отелей, доступных для клиентов, варьируются от дорогих до бюджетных и недорогих. Вместо того, чтобы останавливаться на одном отеле, вы можете создать диверсифицированный инвестиционный портфель.

Факторы, которые необходимо учитывать при инвестировании в отели

Имея множество преимуществ, связанных с открытием гостиничного инвестиционного бизнеса, вы можете быть готовы приступить к работе. Но есть факторы, которые следует учитывать, прежде чем прыгать. 

Независимо от того, интересуетесь ли вы прибыльной недвижимостью, строительством отелей или арендой на время отпуска, инвестиции в гостиничную недвижимость могут быть чрезвычайно прибыльными. Итак, о каких факторах следует помнить, спрашивая, являются ли отели хорошей инвестицией? Мы делимся некоторыми ниже.

Важность местоположения для инвестиций в отель

Знаете ли вы, что расположение отеля может сильно повлиять на его популярность и прибыль?

Например, отели, расположенные в непосредственной близости от центра города, достопримечательностей и конференц-центров, с большей вероятностью будут генерировать более высокий оборот, чем удаленные отели. Но это во многом зависит от отраслевых трендов.

Управление и эксплуатация гостиничной собственности

Управление гостиничным бизнесом может повлиять на рентабельность инвестиций для инвесторов, как и гостиничная деятельность. Это связано с тем, что управление и деятельность отделов, таких как продукты питания и напитки и уборка, влияют на удовлетворенность клиентов.

Более низкие баллы удовлетворенности и рейтинги могут привести к меньшему количеству бронирований и уменьшению прибыли. Между тем, отели с высокими показателями, скорее всего, увидят больше бронирований и рентабельность инвестиций.

Рыночный спрос и конкуренция в гостиничном бизнесе

Потребности клиентов часто меняются, стимулируя рыночный спрос и конкуренцию в гостиничном бизнесе.

Прежде чем инвестировать в отель, ознакомьтесь с анализом рынка недвижимости и тенденциями рынка туризма, которые помогут вам принять обоснованное решение о том, куда инвестировать.

Также важно изучить предложения конкурентов в отрасли. Это дает представление о том, что они делают хорошо, что может помочь вам выявить пробелы на рынке при инвестировании в отель.

Варианты финансирования для инвестиций в отели

Еще один фактор, который следует учитывать перед инвестированием в отели, — это варианты финансирования, доступные для инвесторов в отели. Это особенно важно, если вы впервые инвестируете в недвижимость или планируете инвестировать в отель, который требует ремонта.

Инвесторам в отель доступны кредиты для поддержки развития отеля, но вам нужно подумать о соблюдении графика погашения.

Тенденции и изменения в отрасли, влияющие на инвестиции в гостиничный бизнес

Как рыночный спрос влияет на гостиничный спрос, так и отраслевые тенденции. Некоторые отраслевые тенденции, влияющие на инвестиции в гостиничный бизнес, включают:

• Самостоятельные путешествия
• Сезонная аренда
• Ретриты
• Удаленная работа.

Типы инвестиций в отели Том Вернер/DigitalVision через Getty Images

Типы инвестиций в отели разнообразны, поэтому, если вы считаете, что отели — это хорошая инвестиция?, стоит узнать больше. Мы изложили некоторые из общих инвестиций в отели ниже.

Модель инвестирования в отель «собственник-оператор»

Если у вас есть степень в сфере гостиничного бизнеса и вы надеетесь стать активным инвестором в гостиничный бизнес, вам подойдет модель инвестирования в отель «владелец-оператор».

Владельцы-операторы отелей владеют отелем, в который они инвестируют, и играют большую роль в его повседневной деятельности.

Контракты на управление в гостиничном бизнесе

Контракт на управление идеально подходит, если вы надеетесь инвестировать в отель, не участвуя в повседневных операциях.

Больше похоже на партнерство по управлению гостиничными активами, вы наймете человека с опытом управления гостиничным бизнесом, который будет управлять отелем для вас.

Договоры франчайзинга при инвестировании в гостиничный бизнес

Если у вас есть опыт управления командами, вам может подойти договор франчайзинга. Инвестируя во франшизу отеля, вы станете франчайзи. Как франчайзи, вы наймете команду для управления отелем от вашего имени, как и в контракте на управление.

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) в гостиничном бизнесе

Вместо того, чтобы инвестировать в отель в качестве индивидуального предпринимателя, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) владеют недвижимостью с множественным доходом в гостиничном бизнесе. Этот тип инвестиций идеален, если вы инвестируете более чем в одну недвижимость и создали свой собственный бизнес.

Риски и проблемы, связанные с инвестициями в отели

Хотя инвестиции в отели имеют много преимуществ и преимуществ, существуют некоторые риски и проблемы, о которых необходимо помнить инвесторам в отели.

Сезонность и заполняемость в гостиничном бизнесе

Сезоны оказывают большое влияние на заполняемость в гостиничном бизнесе. Высокий и пиковый сезон – это время, когда гостиничная индустрия наиболее загружена и приносит больше всего денег. Напротив, в туристической индустрии непиковые сезоны могут быть спокойными. В непиковые сезоны отели получают меньше бронирований, а это означает, что оборот и рентабельность инвестиций могут быть ниже.

Экономические спады и их влияние на инвестиции в гостиничный бизнес

Во время рецессии или периода экономической нестабильности туризм может сократиться и резко сократить количество людей, путешествующих и бронирующих отели. Чем меньше спрос на отели, тем ниже рентабельность инвестиций.

Конкуренция и рыночные изменения в гостиничном бизнесе

Как и в любой отрасли, конкуренция и рыночные изменения являются одними из рисков и проблем, связанных с инвестициями в гостиничный бизнес. Отели-конкуренты могут открывать новые сети на вашей территории, предлагать номера по более низким ценам или увеличивать объем услуг для получения конкурентного преимущества.

Изменения рынка дополнительно влияют на выбор путешественников. Количество людей, путешествующих в одиночку, увеличилось, поэтому отели, предлагающие одноместные номера, могут получить больше бронирований в этом секторе, чем отели, предлагающие номера для двух или более человек.

Для инвесторов в отель рыночные изменения и конкуренция могут вызвать вопросы, в том числе о том, выгодно ли владение отелем.

Затраты на оплату труда и вопросы управления при инвестировании в гостиничный бизнес

От финансирования заработной платы до разрешения конфликтов на рабочем месте другие проблемы для инвесторов в гостиничный бизнес включают затраты на оплату труда и вопросы управления недвижимостью в отелях.

Эти проблемы могут повлиять на рентабельность инвестиций. Некоторые инвесторы также предпочитают инвестиции в отели, которые не требуют от них участия в повседневных операциях.

Расходы на техническое обслуживание и содержание при инвестициях в гостиницу

Когда вы инвестируете в гостиницу, расходы на техническое обслуживание и содержание ложатся на вас. Покрытие этих расходов может показаться нормальным, когда ваш отель приносит хорошую прибыль. Однако прибыль, вероятно, будет ниже в непиковые периоды, что может создать проблему.

Помните, что даже если вы инвестируете в отель, вам не нужно будет обслуживать его, вам, вероятно, придется вкладывать средства в содержание отеля в течение нескольких лет.

Заключение и заключительные мысли Артуро Пенья Романо Медина/E+ через Getty Images

Если вы заинтересованы в инвестировании в отели, вполне естественно задаться вопросом, являются ли отели хорошей инвестицией. Отели, безусловно, могут стать отличной инвестицией, особенно если вы увлечены индустрией путешествий. Но прежде чем инвестировать, лучше рассмотреть все возможные варианты, проанализировать проблемы, с которыми вы можете столкнуться, и убедиться, что вы сможете их решить.

Краткое изложение ключевых моментов

В этом блоге мы поделились важной информацией, которую вы должны рассмотреть, прежде чем инвестировать в отели. Вот краткое изложение наших ключевых моментов.

• Есть несколько типов отелей, в которые вы можете инвестировать. Вы можете выбрать курорт, бутик или бюджетный отель.
• Рассмотрите расположение отеля, управление и операции, а также рыночный спрос, прежде чем выбирать отель для инвестиций.
• Убедитесь, что тип инвестиций в отель соответствует вашим потребностям.
• Инвестиции в гостиничный бизнес сопряжены с рисками и проблемами. Внешние вызовы часто невозможно предвидеть, но при правильном управлении с ними можно справиться.

Заключительные рекомендации для выпускников, изучающих гостиничный менеджмент

Если вы являетесь выпускником гостиничного менеджмента и хотите инвестировать в отели, обучение на степень магистра гостиничного менеджмента даст вам знания, необходимые для инвестирования, и вы научитесь управлять отелем.

В Les Roches мы предлагаем востребованные курсы, которые помогают студентам реализовать свои мечты и амбиции, связанные с владением компанией по управлению отелями и инвестированием в гостиничный бизнес.

Все еще не уверены, что отели являются хорошей инвестицией? Задайте себе вопрос, выгодно ли владеть отелем. Почему бы вместо этого не подумать о гостиничном менеджменте или карьере в сфере гостеприимства?

Фото Кредиты
Основное изображение: benedek/ iStock / Getty Images Plus] через Getty Images

Узнайте секреты успешного инвестора в гостиничный бизнес

Погрузитесь во все аспекты управления роскошными отелями и инвестирования в них благодаря бесценному практическому опыту и знаниям лидеров отрасли

Магистр международного гостиничного менеджмента

Является ли арендная недвижимость хорошей инвестицией в 2023 году? Все, что нужно знать

Canva

Является ли аренда недвижимости хорошей инвестицией в 2023 году? Все, что нужно знать

Последние несколько лет были настоящим испытанием для рынка инвестиций в недвижимость. Исторически низкие процентные ставки, стремительный рост арендной платы и огромный рост стоимости жилья позволили большинству домовладельцев жить очень хорошо в последние годы. Но был ли это очередной жилищный пузырь? С ростом процентных ставок, высокой инфляцией и постоянными спекуляциями о рецессии — является ли аренда недвижимости хорошей инвестицией в 2023 году?

Чтобы выяснить потенциальные риски и выгоды на рынке аренды в 2023 году, компания Belong провела исследование и анализ текущего рынка аренды недвижимости из различных источников. К ним относятся Investopedia, Roofstock, Zillow, NerdWallet, Redfin, Thumbtack, Forbes Advisor, CBS News и собственные внутренние идеи Belong. Исследование проводилось в июне 2023 года и может быть изменено. Эта статья может помочь в исследовании, но не должна рассматриваться как финансовый совет.

Каковы потенциальные выгоды на рынке недвижимости в 2023 году?

В США не один «рынок жилья», а множество рынков жилья в каждом населенном пункте. Хорошая покупка в Сиэтле — это не то же самое, что хорошая покупка в Сакраменто. В некоторых городах спрос стабильный, в других будут колебания в зависимости от спроса и предложения.

Итак, стоит ли покупать новую инвестиционную недвижимость в 2023 году? Ответ всегда будет зависеть от вашей личной ситуации и свойств, которые вы рассматриваете. Тем не менее, вот список из 6 потенциальных выгод или «плюсов» инвестирования в рынок недвижимости в 2023 году. 

1. Дома на одну семью менее волатильны, чем фондовый рынок

Согласно данным Roofstock, среднегодовая доходность домов на одну семью на рынке аренды сравнима с доходностью фондового рынка и превосходит доходность облигаций, но со значительно меньшей волатильностью. Они также сообщают об отсутствии корреляции между частными домами и фондовым рынком как инвестицией, а это означает, что недвижимость может быть хорошим способом диверсифицировать портфель.

2. Сдаваемые в аренду дома могут защитить от инфляции

Когда инфляция растет, растет и арендная плата. Инвестиции в недвижимость часто называют «страхом от инфляции». Это связано с тем, что при ипотеке с фиксированной процентной ставкой процентные платежи останутся прежними, но ваш доход от аренды может со временем увеличиваться. Вы также будете строить капитал в доме и сможете извлечь выгоду из инфляции и повышения стоимости в долгосрочной перспективе.

3. Стоимость недвижимости имеет историю роста после экономических спадов

В последние годы стоимость жилья резко возросла, при этом стоимость большинства домов выросла двузначными числами. Конечно, всегда существует риск экономического спада, который может измениться так быстро. К счастью, стоимость недвижимости имеет историю восстановления и роста после экономических спадов. Это означает, что если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, вы можете ожидать, что стоимость вашей собственности будет расти с течением времени, даже если существует риск снижения стоимости в краткосрочной перспективе.

4. Низкая доступность заставляет людей арендовать жилье дольше

Несмотря на то, что цены на жилье снижаются на многих рынках, они далеко не по карману многим американцам. Forbes Advisor прогнозирует, что доступность жилья в 2023 году останется низкой из-за дефицита запасов, высоких ипотечных ставок и роста цен. Людям всегда будет нужно место для жизни, и, поскольку все меньше американцев могут покупать собственные дома, хорошие инвестиции в аренду в подходящих районах могут продолжать привлекать долгосрочных жителей с низким уровнем вакантных площадей.

5. Расходы на аренду сопровождаются списанием налогов и льготами 

Списание налогов является основным преимуществом владения недвижимостью, сдаваемой в аренду. IRS описывает расходы на аренду, которые вы можете вычесть из налоговой декларации, включая проценты по ипотеке, налог на имущество и операционные расходы, включая сборы за управление недвижимостью, амортизацию и ремонт. Вы даже можете вычесть стоимость найма бухгалтера или специалиста по налогам, чтобы максимизировать ваши претензии.

6. Инвестиции в недвижимость дают возможность учиться и масштабироваться

Инвестирование в недвижимость требует тщательного планирования, знаний и много тяжелой работы для получения пассивного дохода. Приобретение вашей первой собственности и управление ею требует начального обучения, но вы быстро узнаете, что работает для достижения ваших личных финансовых целей. Как только вы разберетесь с перегибами, вы сможете применить эти знания (и накопление капитала в первом доме), чтобы распознать хорошие инвестиции, найти хороших арендаторов, увеличить доход от аренды и даже создать свой портфель.

Canva

Каковы потенциальные риски на рынке недвижимости в 2023 году?

Теперь, когда мы рассмотрели возможные выгоды, каковы риски инвестирования в сдаваемую в аренду недвижимость в 2023 году? Опять же, это будет зависеть от вашей личной ситуации и местности, в которую вы хотите инвестировать. Но вот список из 6 факторов риска, которые вы должны учитывать, прежде чем покупать недвижимость для сдачи в аренду в 2023 году. 0274

Федеральный комитет по открытым рынкам (также известный как «ФРС» или FOMC) объявил о приостановке повышения ставок в июне 2023 года, но эта новость последовала за 10 последовательными повышениями ставок с марта 2022 года. Это привело к тому, что ставки по ипотечным кредитам превысили 7% за последние 12 месяцев. Национальная ассоциация риелторов (NAR) сообщила, что ежемесячный платеж по ипотеке за типовой существующий дом на одну семью увеличился на 58% в четвертом квартале 2022 года по сравнению с годом ранее.

Это означает, что без значительного капитала покупка инвестиционной недвижимости в 2023 году будет стоить дороже, чем в предыдущие годы. CBS News сообщила, что только двое из двенадцати членов ФРС считают, что в 2023 году дальнейших повышений не будет, а большинство прогнозирует еще два или более повышения до конца года.

2. Рост арендной платы замедлился и может снизиться в некоторых районах

Местоположение в сфере недвижимости всегда важно. Но это становится еще более актуальным, когда уровень вакантных площадей растет или стоимость падает. Выбор неправильного района в 2023 году может создать серьезные проблемы, в том числе более низкий доход от аренды и стоимость недвижимости, чем на других рынках, а также меньший пул качественных арендаторов для аренды.

Согласно отчету Zillow об аренде за май, запрашиваемая арендная плата выросла в мае по сравнению с апрелем, но значительно замедлилась по сравнению с ростом, который наблюдался на многих рынках за последние пару лет. В 2023 году рост арендной платы будет лучше на более доступных рынках. Те, которые считаются завышенными, такие как Лас-Вегас, в мае потеряли 1,4%. Это означает, что рынки, на которых наблюдался значительный рост арендной платы в 2021–2022 годах, могут не продолжить эту траекторию, поскольку цены начнут стабилизироваться. Это делает ценообразование точным для вашего местного рынка и спроса, тем более важным, поскольку вы, возможно, не сможете рассчитывать на значительное увеличение в 2023–2024 годах.

3. Расходы на техническое обслуживание в 2023 г. вырастут

Согласно отчету Thumbtack, среднегодовые расходы на техническое обслуживание дома на одну семью выросли в 2023 г. до 6 409 долл. США, что на 521 долл. США больше, чем в апреле 2022 г. Для некоторых населенных пунктов, таких как Флорида, где экстремальные погодные условия представляют риск повреждения в дома расходы на ремонт и техническое обслуживание выросли на 39%. Это важный расчет, который следует включать в любой анализ денежных потоков любых инвестиций в аренду.

4. Существует угроза экономического спада в 2023 году

Экономика США движется к рецессии? Это большой вопрос, который задают с 2022 года, и пока нет однозначного ответа. Если США действительно столкнутся с экономическим спадом, возникнет риск для цен на жилье и роста арендной платы. Тем не менее, людям всегда будет нужно место для проживания, и, как упоминалось ранее, цены могут восстановиться и действительно восстанавливаются.

Это делает исследование вашего первого инвестиционного дома тем более важным, чтобы смотреть на рынки, которые не сильно завышены.

5. Не все инвестиции в недвижимость приносят пассивный доход

Владение недвижимостью, сдаваемой в аренду, не всегда является пассивным вложением. Если вы сами управляете недвижимостью и ищете арендаторов, вы будете тратить много времени на общение с арендаторами, найм (все более дорогие) ремонтные работники для устранения проблем и поиск новых арендаторов каждый раз, когда арендаторы решают съехать. Многие новые арендодатели говорят, что это вторая работа с частичной занятостью, которую они никогда не ожидали. Сделайте свою домашнюю работу и узнайте реальную временную стоимость управления недвижимостью и подумайте, нужно ли вам передать работу на аутсорсинг профессиональной компании по управлению недвижимостью.

6. Низкие запасы затрудняют поиск хороших вариантов для инвестиций

В апреле 2023 года Redfin сообщила, что новые списки для продажи домов снизились на 25% по сравнению с 2022 годом, восьмой месяц подряд снижение выражается двузначным числом. Низкие запасы означают более высокую конкуренцию как со стороны потенциальных домовладельцев, так и других потенциальных инвесторов. Поскольку как цены на жилье, так и ставки по ипотечным кредитам высоки, многие американцы не хотят продавать, и, вероятно, еще больше людей останутся на своих местах до 2023 года, пока экономика остается неопределенной.

Этот материал был подготовлен компанией Belong, проверен и распространен компанией Stacker Media.

Belong переосмысливает Seattle Property Management, Redmond Property Management, Oakland Property Management и многое другое. Посетите страницу нашего домовладельца, чтобы узнать больше о том, как наши услуги упрощают процесс аренды в США и помогают большему количеству домовладельцев достигать своих финансовых целей с помощью недвижимости.

Мэл Кершоу (Mel Kershaw) — ведущий специалист по контенту в Belong. Обладая обширным опытом работы с технологическими компаниями, включая Eventbrite и Yelp, она всегда ищет способы создания образовательных и информационных статей, которые упрощают технологии и решают проблемы ее аудитории.