Что такое инвестиция простыми словами: Что такое инвестиции простыми словами

Что такое инвестиции простыми словами

При просмотре новостей, особенно экономических, нередко речь заходит об инвестициях в промышленность либо экономику в целом. Благодаря им экономика активно развивается, формируется благоприятный климат для предпринимательской деятельности. Однако далеко не каждый телезритель полностью и правильно понимает, что такое инвестиции. Попробуем разобраться в этом вопросе и ответить на вопрос простыми словами.

Попробуем разобраться, что такое инвестиции простыми словами. Своим происхождением слово обязано латинскому «investio», которое значит «одевать». Сегодня оно широко используется в экономике, под инвестициями понимают долгосрочные финансовые, нематериальные либо материальные вложения в компании либо объекты. Они направлены на получение в долгосрочной перспективе прибыли.

Говоря простыми словами, инвестиции не направлены на получение быстрого результата, прибыль от них может быть получена в течение нескольких лет. Их особенностью являются большие единовременные расходы, которые нацелены на увеличение прибыли либо сокращение расходов на протяжении многих лет.

Возможности, которые открывают иностранные инвестиции

Иностранные инвестиции, говоря простыми словами, являются инструментами глобального экономического влияния. Оно может быть положительным и отрицательным, в зависимости от того, кто ими будет распоряжаться.

Сейчас многие полагают, что иностранные вложения для Российской Федерации являются полезными. В то же время каждый отдельный случай необходимо рассматривать предельно внимательно. Обычно экономика сильно выигрывает от вложений в развитие высокотехнологичных сфер, особенно, если они сопровождаются внедрением передовых технологических процессов. С другой стороны, если средства из-за рубежа направляются на развитие сырьевых отраслей, они могут наносить стране вред, поскольку сырье – это невосполнимый ресурс, при этом прибыль от проектов уходит заграницу.

Если сказать простыми словами, инвестиции – это вложения денежных средств, которые направлены на получение от них прибыли в ближайшем будущем. Они призваны получить пользу для владельца. К примеру, если удалось накопить кругленькую сумму, ее можно просто хранить дома или в банке. В каждом из вышеперечисленных случаев стоимость денег будет снижаться. С другой стороны, на эти деньги можно купить прибыльные акции либо популярные товары, что позволит получать стабильный доход с капитала.

При вложениях важно не ошибиться с выбором объекта инвестиций, только в этом случае удастся избежать потерь и достижения поставленных целей. Если же у вас есть свой бизнес, в который вы хотите привлечь инвестиции, на странице https://investtalk.ru/invest/sovety-po-privlecheniyu-investitsij-v-biznes рассказывается, как это лучше всего сделать.

Другие статьи на нашем сайте

Чтобы вложения окупились, инвестор должен знать, куда идут его деньги и как они будут работать. Для этого нужно внимательно изучить параметры объекта инвестиций.

Доходность — один из важнейших критериев инвестиций. Именно на него в первую очередь обращают внимание инвесторы. Доходность говорит о потенциальной прибыли, которую могут принести вложенные средства.

Рискованность — не менее значимый показатель, чем доходность. Иногда огромный процент доходности, который обещает какой-либо объект инвестиций, объясняется высоким риском потерять все вложения. И наоборот — чем меньше процент прибыли, обещанный инвестору, тем надёжнее будут защищены средства.

Ликвидность — говорит о том, насколько быстро можно вернуть свои средства, не потеряв при этом какую-то их часть. Другими словами, актив должен быть востребованным и доступным в своей нише.

Период — некоторые инвестиционные проекты предполагают, что какое-то время вложенный капитал будет недоступен для возврата (а если и доступен, то со значительными потерями в виде комиссий или штрафов). Условия таких ограничений необходимо изучать как можно внимательнее.

Порог входа — всё, что относится к инвестициям, имеет ограничения на размер капитала. Например, не каждый розничный инвестор может позволить себе стать клиентом венчурного фонда (самые низкие чеки начинаются примерно от 500 тыс. долл.).

Простота — порой объект вложений имеет сложную структуру. Если у инвестора есть трудности с пониманием того, как работает инструмент, в который инвестируется капитал, то лучше с этой проблемой разобраться. Непонимание инструмента может стать причиной того, что финансы будут вложены в убыточный актив.

Каждый параметр следует рассматривать в применении к конкретному сектору инвестиций. Лучший вариант для инвестора — гармоничное сочетание всех перечисленных условий.

Что такое инвестиции и инвестирование простыми словами

Где взять деньги и куда вложить, чтобы не потерять сбережения

---

Инвестирование — это вложение финансов в актив, который через некоторое время может принести прибыль (регулярную или единовременную). 

---

Представьте, что вы купили курицу по низкой цене, а перепродали ее по высокой. Или заработали на яйцах, которые курица снесла. Еще лучше, если на полученные от продажи яиц деньги вы купили вторую курицу. И теперь уже две курицы несут вам яйца. В каждом варианте это инвестиции в том или ином виде.

---

Что такое инвестиции? Это финансирование различных активов с целью получения дохода. В приведенном примере под курицей подразумевается актив (источник прибыли), а под яйцами — сама прибыль. Если куриц несколько — это капитал, а на фондовом рынке — инвестиционный портфель. 

Разница между «инвестировать» и «накапливать»

Это два абсолютно разных процесса. Накапливать — значит хранить деньги «в тумбочке». Со временем часть финансов съедает инфляция. Инвестирование помогает сохранить и приумножить капитал. Это ваша уверенность в стабильном будущем. 

Где взять деньги: кредит или накопления

Главный вопрос, волнующий инвесторов: стоит ли брать займ в банке или лучше накопить самостоятельно? Преимущество кредита — возможность получить значительную сумму сразу. Недостаток — деньги придется отдать, еще и с процентами. А вот если у вас есть личные средства, вы ни перед кем не отчитываетесь и не залазите в долги. Минус — накопить первоначальную сумму для инвестиций не так-то просто. 

Из чего можно создать стартовый капитал:

• дополнительный доход — бонусы и премии на работе, фриланс;

• сокращение расходов — отказ от необязательных трат: развлечений, импульсных покупок;

---

По статистике, около 30% ежемесячного бюджета — необязательные расходы

---

• остаток от зарплаты — его можно не тратить, а вкладывать;

• специальная статья расходов — каждый месяц откладывайте на инвестиции определенную сумму. 

Последний способ эксперты считают самым правильным и эффективным. И добавляют — вкладывать можно и при небольшом капитале. 

Инвестирование в ценные бумаги

Если взять ТОП-30 самых успешных и богатых людей мира, треть из них заработали капитал на вложениях в ценные бумаги. Выбор финансовых инструментов на фондовом рынке довольно велик: акции, облигации, фьючерсы, опционы, векселя, ПИФы. 

Все инвестиции разделяют на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные: 

• Краткосрочные. Самые прибыльные и рискованные. Фактически это спекуляции — покупаете дешевле и продаете дороже, а разницу кладете в карман

• Среднесрочные. Менее прибыльные и не такие рискованные. Для инвесторов со средним уровнем дохода, которые не гонятся за быстрым заработком

• Долгосрочные. Наиболее надежные и предсказуемые. Для тех, кто хочет сохранить и приумножить накопления в долгосрочной перспективе

Наиболее доходный инструмент — акции. Но чтобы не потерять деньги, следует регулярно отслеживать состояние компании — эмитента акций. Если вы не готовы к этому или хотите сократить риски, лучше выбирать облигации. Прибыль от них более низкая, но фиксированная — держатель облигаций ежегодно получает процент от номинальной стоимости облигаций. 

Риски инвестирования в ценные бумаги

Доходность и вероятные финансовые потери — взаимосвязанные термины. Невозможно что-то получить, не заплатив за это определенную цену. Если вы не готовы принять риски, то не можете рассчитывать на прибыль.

---

Старейшая аксиома Уолл-стрит — бесплатных обедов не бывает. Готовьтесь не только зарабатывать, но и терять

---

Риск присутствует при любой сделке. Какие операции называют безрисковыми, а от каких можно понести серьезные потери: 

• Безрисковые. Высоколиквидные ценные бумаги с минимальной вероятностью убытков. Пример: гособлигации (ОВГЗ). Доходность — до 16%. Регулярная выплата процентов 

• Низкорисковые. Облигации и акции крупных корпораций. Менее надежные, чем ОВГЗ, но тоже с регулярными выплатами и высоким спросом на бирже

• Рисковые. Акции и облигации низконадежных компаний, валюта. Цена с большим уровнем волатильности

• Высокорисковые. Акции новых или ненадежных фирм, сложные и гибридные вложения (фьючерсы, опционы). Существенная прибыль и значительная вероятность потерь

Чем выше риски, тем выше доходность, и наоборот. Но даже выбирая безрисковые и низкорисковые ценные бумаги, готовьтесь время от времени терять деньги. Избежать этого просто невозможно, уверены трейдеры. Вот, что такое инвестиции — инструмент, способный принести как прибыль, так и убытки. Все зависит от того, как вы подойдете к формированию инвестиционного портфеля. 

Как минимизировать риски

Полностью исключить неудачные моменты невозможно. Но можно контролировать ситуацию с помощью определенных стратегий. Например, распределением активов. Сочетайте в одном портфеле инвестиционные инструменты с разным уровнем риска и доходности. 

---

Диверсификация портфеля — это как хлеб. По отдельности мука дрожжи и вода обладают индивидуальными характеристиками. Вместе же они создают один продукт, соединяющий в себе разные параметры всех ингредиентов

---

Чем вы опытнее и дисциплинированнее, тем выше ваши шансы снизить убытки. 

Минимизировать потери позволяют средне- и долгосрочные инвестиции. Ценовые колебания со временем нивелируются, а обязательные расходы перекрываются с помощью диверсификации. 

Еще четыре способа снизить риски:

1. Внимательно подбирайте инструменты инвестирования. Узнайте мнение экспертов: аналитиков и брокеров. Начинайте с низкорисковых предложений

2. Разработайте стратегию (а лучше несколько). Проработайте последовательность действий в той или иной ситуации. Меняйте поведение на бирже, если выявите ошибки в первоначальной стратегии

3. Сотрудничайте с надежной брокерской фирмой. Она должна иметь государственную лицензию и быть членом биржи. Также вкладывайте в стабильные компании

4. Повышайте уровень инвестиционной грамотности. Учитесь у профессионалов и занимайтесь саморазвитием. Не стоит вкладывать средства без базовых знаний

Также не стоит инвестировать туда, куда вам посоветовал коллега, сосед, друг или ведущий по телевизору. Всегда принимайте обдуманные решения. 

Выводы

Что же такое инвестиции? Это когда актив, в который вы вкладываете, со временем приносит прибыль. Вы только контролируете процесс, на что требуется минимум времени. Инвестировать выгоднее, чем накапливать. В последнем случае вы или остаетесь при своих, или теряете часть денег. В первом — увеличиваете первоначальную сумму в несколько раз. Но не все так радужно. Операции на фондовом рынке бывают прибыльными и убыточными. Чтобы уменьшить вероятность неприятного исхода, следует диверсифицировать портфель — вложить в несколько активов, разных по срочности (кратко-, средне- и долгосрочные) и уровню риска (высокий, средний, низкий). Помните, что 100% безопасных инвестиций не бывает. Но можно защитить капитал, пользуясь экспертными советами брокеров и биржевых аналитиков. А еще лучше, если вы будете развивать собственную финансовую грамотность. Умный инвестор, как известно, теряет меньше и получает больше, чем неподготовленный.

Что такое инвестиции (инвестирование) простыми словами + 5 способов инвестирования денег

Приветствуем читателей портала Finance.kz. В данной статье вы узнаете, что такое инвестиции простыми словами, какие виды инвестиций бывают как и куда инвестировать деньги, чтобы они работали и приносили доход. 

И в конце мы дадим практические советы по прибыльному инвестированию.

Что такое инвестиции?

Далеко не все понимают, что инвестициями в современном мире занимаются абсолютно все. 

Даже образование представляет собой особый вид инвестирования, так как это вклад в будущее. Ведь именно качественное образование поможет найти хорошую работу с достойной заработной платой. 

Этот же принцип действует в спорте. Регулярно тренируясь — человек делает вклад в красоту и здоровье, если же он профессиональный спортсмен, то каждой тренировкой является инвестирование в будущие победы. 

Таким образом инвестирование отображает важнейшие правила жизни человечества. 

Правило гласит — получить что-либо в будущем невозможно, если ничего не сделать для этого в настоящем. 

Отсюда можно вывести основной смысл инвестиций — они представляют собой умственные, денежные и материальные вложения которые в перспективе приведут к получению дохода через короткий или длительный срок.

Прежде всего стоит изучить понятие инвестирование. Инвестирование в экономическом смысле имеет несколько определений. Мы приведем самое простое для понимания. 

Инвестирование — это вложение средств в различные материальные, а также нематериальные активы ради их приумножения. 

Производятся инвестиции различных сферах экономики, а также социальной и интеллектуальной жизни людей.

Каковы основные виды инвестиции?

Инвестиции неоднородны, можно выделить огромное количество их видов, при этом каждый из них обладает уникальными характеристиками. Разнообразие критериев в соответствии с которыми можно описать инвестиций ведет к существованию большого количества классификаций. 

Мы вам расскажем о пяти основных:

1. В зависимости от объекта инвестирования. 

На этом признаке основывается следующая классификация:

• Спекулятивные инвестиции. Подразумевает приобретение какого-либо актива для последующей его реализации после возрастания стоимости.
• Финансовые инвестиции. Это вложение капитала в разные финансовые инструменты.
• Венчурные инвестиции. Это вложение в перспективные активно развивающееся, зачастую недавно созданные компании
• Реальные инвестиции. Предполагает вложение денежных средств в различные формы реального капитала, это может быть приобретение земельного участка, вложения в строительство, покупка готового бизнеса, авторского права, лицензий

2. По сроку инвестирования.

В зависимости от этого признака выделяют следующие виды инвестиций:

• краткосрочные — срок вложения по которым не превышает года.
• среднесрочные инвестиции от 1 до 5 лет.
• долгосрочные — здесь деньги будут вложены более чем на 5 лет.

3. В зависимости от формы собственности

Если рассматривать в качестве критерия классификации субъектов, которые инвестируют средства можно выделить:

• частные инвестиции — вложение осуществляется физическим лицом.
• зарубежные инвестиции — здесь средства инвестируются иностранными гражданами и компаниями
• государственные инвестиции — субъектом выступают различные государственные органы
• существуют ситуации когда не все вложенные деньги принадлежат одному субъекту в этом случае говорят о комбинированных или смешанных инвестиций.

4. По уровню риска

Одним из важнейших показателей любых инвестиций является уровень риска. Традиционно находится в прямой зависимости от доходности, иными словами чем выше риск тем большую прибыль принесет инвестиционный инструмент. 

В зависимости от уровня риска все инвестиции делят на три группы:

• консервативный
• вложение с умеренным риском
• агрессивное инвестирование

5. По цели инвестирования

В зависимости от целевого назначения традиционно выделяют следующие виды инвестирования:

• прямые инвестиции — подразумевает вложение капитала в области материального производства — реализации товаров и услуг. Инвестор обычно при этом получает часть уставного капитала фирмы который составляет не меньше десяти процентов
• портфельные инвестиции предполагают инвестирование средств в различные ценные бумаги. Обычно это акции или облигации активного управления инвестициями не предполагается.
• интеллектуальные инвестиции предполагает вложение руководством компании средств в обучение сотрудников, проведение различных курсов и тренингов
• нефинансовые инвестиции здесь деньги вкладываются в различные проекты оборудование машин,а также права и лицензии

Таким образом существует несколько классификаций инвестиции в зависимости от различных критериев. Благодаря разнообразию видов каждый инвестор может выбрать тот тип инвестиций который идеально подходит именно ему.

С чего и как начать инвестировать деньги?

Все на самом деле просто есть три проверенных и конкретных шагах. 

1. Вам нужна финансовая поддержка — это так называемая подушка безопасности, которая состоит из запаса денег минимум на 3 месяца, чтобы вы могли спокойно оплачивать все счета и финансовые обязательства в течение этого срока. Лучше конечно будет иметь больший запас, но три месяца это самый минимум.
2. Это вести постоянный учет доходов и расходов. Это необходимо, чтобы иметь представление и вести точное наблюдение за своими деньгами.
3. Окончательным шагом является определение ваших долгосрочных финансовых целей. Это цели вашего инвестирования.

Давайте представим, что вы прошли эти шаги подготовки к инвестированию или же готовы рискнуть.

Основные этапы по инвестированию для начинающих.

1. Нужно определиться с суммой инвестирования которую вы готовы вкладывать.
2. Определение срока инвестиций
3. Анализ рисков. К чему вы готовы? Стоит сразу отметить, что инвестиции без рисков в принципе не существует. Об этом нужно всегда помнить.
4. Выбор финансовых инструментов. Это очень сложный шаг, так как на данный момент существует огромное количество инструментов для инвестирования. Куда инвестировать деньги, чтобы они работали.

Классические способы инвестирования, которые позволяет вложить деньги в понятные инструменты с прогнозируемой доходностью и умеренными рисками.

1. Банковский вклад — это самый популярный способ сбережения денег, но его доход едва сравним с уровнем инфляции в стране. Так что, если вы будете вкладывать деньги в банк и держать их там из года в год то в лучшем случае просто не потеряете их, а более-менее ощутимом заработке здесь не идет и речь.
2. Фондовый рынок и пифы.
   Фондовый рынок это часть финансового рынка, где люди или компании могут приобретать акции и облигации, фьючерсы и другие ценные бумаги. Если вы располагаете свободными средствами и хотите получить больший доход чем в банке однако принимаете на себя относительно большие риски, то фондовый рынок станет для вас хорошим инструментом.

   Есть также специальные фонды куда вы можете инвестировать средства такими фондами называются пифы. Пиф это паевой инвестиционный фонд, это финансовая организация которая самостоятельно формирует свой инвестиционный портфель из разных финансовых инструментов акции, облигации, банковские депозиты и продают долю в этом портфеле, то есть пай. По итогам определенного срока управления вам начисляются проценты соответственно размера вашего пая.

3. Валютный рынок Forex.
   Форекс это глобальный мировой рынок обмена валют. Здесь вы можете обменивать практически все — известные валюты, то есть покупать одни денежные единицы за другие, например доллары за евро и так далее. На форекс и зарабатывает трейдер и спекулянт и большинство из них совершает торговые операции внутри дня. Торговля на рынке форекс осуществляется через брокеров.
4. Недвижимость.
   Один из классических инвестиционных инструментов, когда человек с деньгами задается вопросом куда можно вложить свои деньги. Вы можете покупать как жилую и так и коммерческую недвижимость. Естественно, что коммерческая недвижимость дает больше доход чем жилая, однако и требует больших знаний для ее грамотной покупки.
5. Собственный бизнес.
   Если у вас есть предпринимательская жилка и определенный коммерческий опыт, то одним из лучших решений для вас будет вложить деньги в собственный бизнес. Да, здесь также есть определенные риски, но вы гибко можете ими управлять. Ведь в этом случае вы сами решаете куда направить те или иные денежные средства, чтобы получить от них максимальную отдачу.

ТОП-5 советов по инвестированию для начинающих. 

Специалисты разработали несколько советов для тех кто решился на инвестирование впервые в жизни. Следование им позволяет добиться от инвестиций максимальной эффективности

Совет 1. Подготовьте основу будущих инвестиций

Для начала инвестирования в обязательном порядке потребуется первоначальный капитал. На начальном этапе не стоит использовать значительных сумм.

Совет 2. Поставьте перед собой конкретную инвестиционную цель.

С одной стороны постановка цели не вызывает серьезных трудностей. На практике новичкам бывает сложно сформулировать цели, которых они хотели бы достичь в долгосрочной перспективе. При этом отсутствие четко разработанного плана может привести к остановке в развитии.

Совет 3. Пробуйте различные инвестиционные инструменты.

Не стоит вкладывать средства в самый популярный инструмент необходимо понимать, что каждый инвестор лучше всего разбирается в определенных сферах. Следует провести анализ собственных способностей и предпочтений. В конечном итоге наверняка удастся выбрать наиболее подходящий инструмент.

Совет 4. Осуществляйте жесткий контроль расходов.

Многие утверждают, что у них нет средств для инвестирования на самом деле жесткий контроль собственных трат зачастую помогает высвободить ощутимы денежные суммы. Достаточно перестать расходовать средства на определенные необязательные цели, чтобы всего за год накопить весьма солидную денежную сумму.

Совет 5. Читайте книги по инвестированию

Сегодня в сети можно найти значительное количество литературы касающиеся инвестирования. Каждый среди этого многообразия найдет то, что подходит именно ему. Множество книг написаны доступным и понятным языком, поэтому если для вас язык автора окажется слишком сложным смело откладывайте книгу.

Прямые инвестиции — что это такое: определение термина простыми словами

Прямые инвестиции – это вложение денег в активы предприятия либо проекта, которое позволяет принимать участие в его управлении. Такой вид инвестиции отличается длительностью и низкой ликвидностью. Доходы от вложений поступят не сразу, а через определенный срок, при этом продать или купить долю в компании непросто.  Размер доли прямого инвестора в общем капитале предприятия должен составлять не менее 10%.

Прямые инвестиции регулируются законодательством и контролируются надзорными органами. Например, чтобы приобрести контрольный пакет акций коммерческого банка, нужно получить одобрение ЦБ.

В роли прямых инвесторов могут выступать:

• Юридические лица
• Физические лица с высокой платежеспособностью
• Инвестиционные фонды

В основном, большое распространение в этой сфере имеют международные прямые инвестиции, которые, в свою очередь, делятся на два типа:

1. Исходящие — вложения в зарубежные проекты. Главными экспортерами таких инвестиций выступают государства с высокоразвитой экономикой — например, США, Великобритания, Франция, Германия, Япония
2. Входящие — получение вложений из другой страны. Такая программа положительно влияет на стабильность и развитие национальной экономики. Например, одним из основных потребителей международных прямых инвестиций является Китай, благодаря этому он стремительно развивается

Прямые международные вложения служат для выполнения следующих задач:

• Привлечение дополнительных средств для масштабирования бизнеса
• Передача опыта функциональности зарубежных предприятий
• Ускорение интеграции национальной экономики в мировую
• Сокращение внешнего долга государства

От портфельных инвестиций прямые отличаются следующими свойствами:

1. Покупка значительной доли компании, дающей право входить в совет директоров
2. Наличие дохода от дивидендов по ценным бумагам и распределения общей прибыли предприятия
3. Достижение прибыли в среднесрочной и долгосрочной перспективе
4. Применение для пополнения и обновления основных фондов организации

Прямые инвесторы получают выгоду за счет:

• Получения максимальной прибыли от вложений
• Контроля отрасли
• Уменьшения налоговой базы
• Развития технологических параметров
• Доступа к разнообразному сырью
• Сокращения транспортных расходов
• Кадровой экономии
• Масштабирования предприятия, выхода на новые рынки

Основными рисками в прямых инвестициях являются:                                             

1. Государственная политика — изменение законодательства, увеличение налогов, ужесточение надзорных мер и регуляторов
2. Форс-мажор. К обстоятельствам непреодолимой силы относятся революция, война, стихийные бедствия

Источники

Портфельные инвестиции — что это такое: определение термина простыми словами

Портфельные инвестиции – это вложение денег в предприятия либо проекты с целью получить прибыль за счет процентов или дивидендов. При этом инвестор не участвует в управлении этим предприятием или проектом.

По сравнению с прямыми инвестициями, портфельные имеют меньший объем, а также более короткий срок. Формируются они через биржу. В качестве инструментов инвестирования выступают долговые (например, векселя или облигации) и долевые (например, акции) ценные бумаги.

Портфельные инвестиции отличаются высокой ликвидностью. Даже при наступлении неблагоприятной финансовой ситуации инвестор способен реализовать портфель полностью и покинуть рынок. Нередки инвесторы распродают все ценные бумаги, чтобы сделать другие вложения, что приводит к биржевым кризисам.

Стоит отметить, что граница между прямыми и портфельными инвестициями достаточно размыта. Даже прямые инвесторы не всегда стремятся управлять, а предпочитают оставаться в стороне от проекта. При падении оборотов на рынке портфельные инвестиции часто становятся прямыми. Также портфельные инвестиции имеют меньшие риски и предлагают более низкий доход.. 

К основным портфельным инвесторам относятся:

1. Банки
2. Инвестиционные фонды
3. Частные лица
4. Другие финансовые организации

Большое значение для любого вида инвестиций имеет иностранный капитал.

Портфельное инвестирование обладает определенными характеристиками:

• Безопасность. Инвестиции должны быть устойчивы к колебаниям финансового рынка
• Стабильность. Ценные бумаги обязаны приносить постоянный доход
• Ликвидность. Портфель должен быть легко и быстро пополнен либо распродан

Достаточно сложно найти такие инструменты, которые будут объединять в себе все эти параметры. Грамотный инвестор должен уметь выбрать лучшие предложения на рынке, способные принести прибыль, при этом избегая рисков.

Выделяют три свойства успешного инвестиционного портфеля:

1. Консервативность. Такая стратегия максимально сохраняет вложения за счет баланса надежных и рискованных инструментов
2. Диверсификация. Портфель должен быть разнообразным так как вложение всех денег в один инструмент даже при привлекательных условиях чревато большими рисками. А широкий список различных не связанных между собой ценных бумаг позволяет снизить потери
3. Ликвидность. Активы должны быть легко реализуемыми, чтобы инвестор мог в любой момент продать менее выгодные бумаги и быстро приобрести взамен них более доходные

Источники

5 бесплатных ресурсов про инвестиции

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

инвестиций | Примеры и определение

Что такое определение инвестиций?

Инвестиция — это актив, предназначенный для получения дохода или прироста капитала.

Инвестирование — это использование имеющихся в настоящее время денег для покупки активов в надежде на их повышение. Инвестирование — это способ накопить богатство в будущем.

Каковы примеры инвестиций?

Есть много вариантов инвестирования, от акций до ювелирных изделий. По сути, инвестициями могут быть все, что, по мнению инвестора, со временем будет увеличиваться в цене или приносить доход (обычно в форме процентов или ренты).

Акции

Акции являются долевой собственностью. Когда вы покупаете акции, вы становитесь владельцем части компании. Это означает, что вы можете получать прибыль от доходов и активов компании, превращая акции в инвестиции.

Облигации

Облигация — это соглашение между инвестором и компанией, государством или государственным учреждением, выпускающим облигацию. Когда инвесторы покупают облигацию, они ссужают деньги эмитенту в обмен на проценты и возврат основной суммы при наступлении срока погашения. Доходность облигаций делает это вариантом для инвестиций.

Недвижимость

Под недвижимостью понимается земля, а также любое физическое имущество или улучшения, связанные с землей (включая дома). Владение недвижимостью можно рассматривать как инвестицию, потому что со временем можно наращивать капитал, а также получать прибыль от любой полученной арендной платы.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды можно рассматривать как «корзину» инвестиций. Паевые инвестиционные фонды предоставляют инвесторам доступ к пулу вариантов инвестирования (например, облигации, акции, обыкновенные акции).Это создает диверсифицированный инвестиционный портфель с низкими затратами. То, что содержится в паевых инвестиционных фондах, зависит от заявленной цели фонда, которая варьируется по степени риска.

Как начать инвестировать

Вам не нужно быть богатым или работать на Уолл-стрит, чтобы начать инвестировать. Фактически, чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше: вы хотите максимально использовать свое время на рынке, чтобы получить прибыль. Ниже приведены 4 основных шага, которые помогут вам начать работу.

1. Учитывайте свою терпимость к риску

Допуск к риску — это сумма риска, на который инвестор готов взять свои деньги.Как правило, создавая пенсионный портфель, вы начинаете с более высокой толерантности к риску. По мере того, как вы приближаетесь к пенсии, вам нужно будет скорректировать свой портфель, чтобы меньше рисковать.

Чтобы определить свою толерантность к риску, примите во внимание следующие факторы:

• Уровень вашего комфорта при потере денег при более рискованных инвестициях (но с потенциалом получения более высокой прибыли).
• Ваш возраст
• Время, оставшееся на рынке до выхода на пенсию или вывода средств

2.Стратегии инвестирования в исследования

Есть много инвестиционных стратегий, из которых вы можете выбрать. Изучите их и выберите два-три варианта, которые вам нравятся. Ниже приведены несколько статей, которые исследуют эту тему более подробно:

3. Откройте для себя варианты вашего текущего инвестиционного счета

Многие работодатели предлагают различные варианты инвестиционного счета, чтобы помочь вам подготовиться к выходу на пенсию. Чаще всего работодатели предлагают следующие планы:

Если вы еще не сделали этого, обязательно спросите свой отдел кадров о возможных вариантах.Если ваш работодатель не предлагает никаких вариантов пенсионных сбережений, вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет (IRA).
Важно отметить: пенсионный счет (например, 401k или IRA) не является инвестицией: средства, акции или облигации, хранящиеся на этих счетах, являются вашими инвестициями.

4. Найдите инвестиционные возможности, обеспечивающие солидную прибыль

Вы хотите найти варианты инвестирования, которые работают на вас и обеспечивают солидную прибыль. Когда вы инвестируете в фондовый рынок, выбор инвестирования в фонды (например, индексные фонды) может быть простым способом получить солидную прибыль, особенно по сравнению с покупкой отдельных акций или дневной торговлей.

Это потому, что индексные фонды отслеживают рыночный «индекс» (например, S&P 500), который обеспечивал среднегодовую доходность около 8% за последние 20 лет. Покупка отдельных акций или дневная торговля намного сложнее для создания диверсифицированного портфеля и прогнозирования потенциальной прибыли.

Что такое инвестиционный банкинг?

Инвестиционный банкинг специализируется на продаже ценных бумаг и андеррайтинге новых акций, чтобы помочь компаниям увеличить капитал. Инвестиционный банкинг отличается от коммерческого банкинга (который специализируется на депозитах и ​​коммерческих займах).

Как работает инвестиционный банк?

Инвестиционный банкинг выступает в роли посредника между инвестором и компанией. Инвестиционный банк помогает с ценообразованием и работает над максимизацией прибыли.

Что такое управление инвестициями?

Управление инвестициями — это когда финансовые консультанты / компании, предоставляющие финансовые услуги, обеспечивают управление инвестициями, координируя и контролируя финансовый портфель клиента. Это может включать в себя инвестиции, бюджеты, счета, страхование и налоги.

Как работает управление инвестициями?

Компания по управлению инвестициями работает над существенным увеличением клиентского портфеля.

Условия инвестирования, которые должен знать каждый

Государственная прокуратура штата Нью-Йорк. «Понимание общих инвестиций: акции». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Привилегированные акции.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Облигации.»Проверено 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Купонная ставка.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

TreasuryDirect. «Казначейские облигации». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Муниципальные облигации.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Корпоративные облигации.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

TreasuryDirect. «Сравнение сберегательных облигаций серии EE и серии I.»Проверено 19 мая 2020 г.

Коннектикут Управление государственного казначея. «Процесс кредитного рейтинга». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Что такое высокодоходные корпоративные облигации?», Стр. 1. По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Понимание того, как торгуются паевые инвестиционные фонды, ETF и акции». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) — Руководство для инвесторов.»Проверено 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Индексный фонд». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень для инвесторов: хедж-фонды». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Герберт Б. Майо. «Инвестиции: Введение», стр. 241. Cengage Learning, 2010.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Обновленный бюллетень для инвесторов: аккредитованные инвесторы». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Robinhood. «Что такое трастовый фонд?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Обновленный бюллетень для инвесторов: Master Limited Partnerships — Введение». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Каплан Швезер. «Чем занимается портфельный менеджер?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

New Vernon Investment Management.«Использование инвестиционных мандатов для управления распределением портфеля». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Распределение активов». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Министерство труда США. «Фидуциарные обязанности». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Каллан. «Букварь о роли опекунов». По состоянию на 19 мая 2020 г.

BNY Mellon. «Кастодиальные услуги». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Robinhood.»Что такое комиссия банка за хранение?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Группа Авангард. «Как вы выиграете от отношений с нами». По состоянию на 19 мая 2020 г.

J.P. Morgan Private Bank. «Инвестирование». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Консультанты по инвестициям». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Администрация социального обеспечения США. «I DEN01120.205 Закон о единообразном подарке несовершеннолетним». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Нэнси Шурц. «Планирование образования: налоги, доверие и методы», стр. 260. Американская ассоциация юристов, 2009 г.

Casetext. «People v. Couzens: 747 N.W.2d 849 (Мичиган, 2008 г.)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Юридическая библиотека Вирджинии. «§ 64.2-914. Отчетность и бухгалтерский учет доверительным управляющим; определение ответственности». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Защищайтесь: используйте стоп-приказы». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «План реинвестирования дивидендов (DRIP)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень для инвесторов: введение в короткие продажи». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Маржа: заем денег для оплаты акций». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Бюллетень для инвесторов: сведения о маржинальных счетах.»Проверено 19 мая 2020 г.

Совет управляющих Федеральной резервной системы. «Плюсы и минусы повторного использования обеспечения». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Рот ИРА». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Roth IRA — Общие вопросы, какие виды инвестиций у меня есть?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Часто задаваемые вопросы IRA — Распределение (снятие средств).»Проверено 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «План 401 (k)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Будьте в курсе: ограничения IRS». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Морган Стэнли. «Вы много работаете, заставьте свой план 401 (k) работать усерднее». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Руководство по ресурсам 401 (k) — Участники плана — Общие правила распределения». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Традиционные планы и планы Roth 401 (k)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

IRA Financial Trust. «Самостоятельный 401 (к)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Планы 403 (b) и 457 (b)». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Ameriprise Financial. «Что делать с 401 (k), когда вы меняете работу?» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба.«Часто задаваемые вопросы по простому плану ИРА». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Налоговая служба. «Пенсионные планы для самозанятых людей». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «Совет директоров.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов. «Ценность предприятия». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Fidelity Investments. «Понимание рыночной капитализации». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов.»Справка о доходах.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

Люмен обучения. «Безграничный учет — Бухгалтерский баланс». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США. «Форма 10-К». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Адмирал Маркетс. «Самые важные фондовые биржи мира». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Нью-Йоркская фондовая биржа. «Стандарты непрерывного листинга — политика 801.00». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов.«Соотношение цены и прибыли». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Анализ акций с использованием коэффициента PEG». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Американская ассоциация индивидуальных инвесторов. «Коэффициенты оценки: коэффициент PEG — с поправкой на дивиденды». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Charles Schwab & Co. «Дивидендная доходность и рост дивидендов: фундаментальная аналитика стоимости». По состоянию на 19 мая 2020 г.

Институт корпоративных финансов.«Волатильность». По состоянию на 19 мая 2020 г.

АВА Торговля. «Финансовые производные.» По состоянию на 19 мая 2020 г.

10 финансовых терминов, которые должен знать каждый инвестор | Личные финансы

Для новичка может быть страшно вкладывать деньги. Есть беспокойство, связанное с риском и осознанием того, что вы не вернете все свои деньги. Но, возможно, еще больше пугает инвестиционный жаргон. Финансовые консультанты и опытные инвесторы используют множество модных словечек, таких как коэффициент расходов и распределение активов, которые важно понимать среднему инвестору, но язык может быть препятствием.

Итак, если вы хотите инвестировать, но чувствуете, что посещаете другую страну, где ваши деньги могут не приветствоваться, возможно, вам просто нужно сначала выучить язык. Это ни в коем случае не исчерпывающий список, но понимание этих терминов может сделать вас более уверенным в инвестировании.

Распределение активов. Это просто причудливая фраза для вашей инвестиционной стратегии. По словам Кемберли Вашингтон, профессора бухгалтерского учета в Университете Дилларда в Новом Орлеане и сертифицированного аудитора, существует три основные категории, в которые вы собираетесь вкладывать свои деньги: наличные, облигации и акции.«Денежные средства, — говорит она, — наименее рискованны и принесут наименьшую прибыль … Облигации обычно более рискованные, чем наличные, но менее рискованные, чем акции».

Наличными. Раз уж Вашингтон поднял эту тему, давайте определимся с наличными деньгами. Это деньги — вы это знаете — но если финансовый консультант предлагает вам перевести часть вашего портфеля в наличные, Вашингтон говорит, что он или она, вероятно, имеет в виду депозитные сертификаты, также известные как компакт-диски, казначейские векселя или счета денежного рынка.

Облигации. Когда вы инвестируете в облигацию, вы, по сути, ссужаете деньги компании или правительству. При условии, что ничего плохого не произойдет, например, банкротства, вы обналичиваете облигацию в день погашения и получаете проценты.

Акции. Когда вы покупаете акции компании, вы покупаете крошечную долю собственности в фирме. Как правило, чем лучше работает компания, тем дороже стоит ваша акция. Если у компании дела обстоят не так хорошо, ваши акции могут стоить меньше.

Паевой фонд. С точки зрения непрофессионала, это куча денег, которая поступает от множества инвесторов, таких как вы, и затем вкладывается в такие активы, как акции и облигации. Паевой инвестиционный фонд может содержать сотни акций с целью распределения риска. В большинстве случаев управляющие капиталом принимают решения о покупке и продаже паевых инвестиционных фондов, что подводит нас к следующему определению.

Коэффициент затрат. Управление паевыми инвестиционными фондами стоит денег, поэтому инвесторы могут рассчитывать на оплату годового сбора, выраженного как коэффициент расходов.«Это процент ваших денег, который идет менеджерам паевого инвестиционного фонда, в который вы инвестируете», — говорит Кейт Сингер, сертифицированный специалист по финансовому планированию из фирмы по управлению активами в Бока-Ратон, Флорида. «Таким образом, чем больше соотношение расходов, тем меньше денег вы собираетесь заработать». Коэффициент расходов также покрывает другие расходы фонда, такие как административные сборы, сборы за ведение документации и даже печатную или телевизионную рекламу, продвигающую взаимный фонд. По данным Morningstar, в 2013 году средний коэффициент расходов паевого инвестиционного фонда составлял 1,25%.

Индексные фонды. Это популярный тип паевых инвестиционных фондов, потому что его стоимость, как правило, невысока — примерно 0,2 процента. Но если вы действительно хотите понять индексные фонды, вам сначала нужно понять индексы, которые, по сути, представляют собой совокупность акций, представляющих часть экономики. Отслеживая динамику группы акций, индексы дают инвесторам представление о том, как обстоят дела на рынке акций или облигаций или его части. А инвестируя в индексный фонд, вы, по сути, делаете ставку на успех корзины компаний, которую он содержит.

Например, если вы заинтересованы в инвестировании в технологии, вы можете вложить свои деньги в один из многих индексных фондов технологий. Или вы можете вложить свои деньги в действительно большие солидные компании.

«Хотя существует множество индексов, промышленный индекс Dow Jones и Standard & Poor 500 являются хорошо известными индексами», — говорит Вашингтон. «Dow отслеживает акции 30 крупных« голубых фишек », которые являются акциями хорошо зарекомендовавших себя и финансово устойчивых компаний. В то время как S&P 500 отслеживает акции 500 наиболее широко используемых компаний.»

Фонд с установленной датой. Фонды с плановой датой, часто встречающиеся в планах 401 (k), предназначены для использования в качестве универсальных портфелей, адаптированных к ожидаемой дате выхода на пенсию. Так что, если у вас есть около 30 лет до выхода на пенсию вы можете инвестировать в фонд с установленной датой 2045. Вначале ваши инвестиции будут более рискованными и больше ориентированы на акции, затем, когда вы приблизитесь к 2045 году, инвестиции станут все более консервативными и будут включать больше облигаций.

Отношение цены к прибыли. Помните, на уроке математики вы узнали, что отношение — это отношение между двумя числами? Здесь вы смотрите на курс акций компании по отношению к ее доходам. «Отношение цены к прибыли дает вам общее представление о том, переоценены ваши инвестиции или нет», — говорит Сингер.

Как правило, низкий коэффициент P / E от 0 до 10 означает, что у компании не слишком хорошие дела или у нее все хорошо, но она недооценена (вот почему, когда вы исследуете акции, вы этого не делаете). хочу рассчитывать только на P / E).Если коэффициент высокий, более 25, это может быть признаком значительного роста компании в будущем, но также может быть признаком того, что отрасль находится на вершине пузыря, который вот-вот лопнет. Коэффициент P / E от 10 до 17 обычно считается средним.

Проспект. Ищете надежный источник, содержащий всю информацию об инвестициях? Спросите у своего финансового консультанта проспект эмиссии или найдите его в Интернете. Это юридический документ, который содержит подробную информацию об акциях, облигациях, паевом инвестиционном фонде или о том, во что вы планируете инвестировать.Если вам, например, интересно, каков коэффициент расходов вашего паевого инвестиционного фонда, или вам нужен список всех авуаров фонда, вы найдете его в проспекте эмиссии.

Условия инвестирования | 30+ финансовых терминов, которые должен знать каждый инвестор

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Необязательно знать все, чтобы начать инвестировать.Фактически, если вы подождете, пока не узнаете все, прежде чем начать, вы, вероятно, вообще никогда не начнете инвестировать! Но есть несколько основных терминов, которые вы, возможно, захотите иметь в своем инвестиционном арсенале.

Эти термины будет полезно понять, чтобы вы не упустили то, что должны были знать, и не отклонились от своих финансовых целей. И никогда не помешает знать основы.

Ниже приведены наиболее распространенные термины и определения инвестирования:

1. Спросите: Это самая низкая цена, которую владелец готов принять за актив.
2. Актив: То, что может приносить вам деньги. Это то, чем вы владеете, что, как разумно ожидать, произведет что-то для вас. Активы включают акции, облигации, товары, недвижимость и другие инвестиции.
3. Распределение активов: Один из способов разделить активы в вашем портфеле — это сделать это по классам активов. Идея состоит в том, что разные активы работают противоположно друг другу, и вы можете ограничить некоторые из своих рисков, распределив свой портфель в соответствии с типом актива, который у вас есть.
4. Бухгалтерский баланс: Отчет, показывающий, чем компания владеет, а также обязательства, которые она имеет, и указывающий непогашенный акционерный капитал.
5. Медвежий рынок: Это рынок, который падает. Медвежий рынок имеет тенденцию к снижению, и того, кто считает, что рынок движется к падению, часто называют «медвежьим». Медвежьи рынки могут длиться несколько недель или лет.
6. Ставка: Это самая высокая цена, которую покупатель готов заплатить при покупке инвестиции.Сегодня электронная торговля позволяет автоматически и почти мгновенно согласовывать запросы и ставки.
7. Голубые фишки: Вы могли слышать, как репортеры и другие люди называют «акции голубых фишек». Голубые фишки — это компании, которые имеют долгую историю хороших доходов, хороших балансов и даже регулярно увеличивают дивиденды. Это солидные компании, которые могут не вызывать интереса, но они, вероятно, со временем принесут разумную прибыль.
8. Облигация: Это инвестиция, отражающая размер долга организации.По сути, вы ссужаете деньги правительству или компании, и вам обещают, что основная сумма будет возвращена плюс проценты.
9. Балансовая стоимость: Если вы возьмете все обязательства компании и вычтете их из активов и обыкновенных акций компании, то у вас останется балансовая стоимость. В большинстве случаев балансовая стоимость используется как часть оценочного показателя, а не действительно связана с рыночной стоимостью компании.
10. Брокер: Это организация, которая покупает и продает инвестиции от вашего имени.Обычно вы платите за эту услугу. В случае онлайн-дисконтного брокера вы часто платите фиксированную комиссию за сделку. Другие брокеры, особенно если они также управляют вашими активами в целом, просто взимают процент с ваших активов каждый год. TD Ameritrade, E * TRADE и Firstrade — наши любимые брокерские компании.
11. Бычий рынок: Это рынок с восходящим трендом и вероятностью роста. Если вы думаете, что рынок пойдет вверх, вас считают «быком». Кроме того, термин «медведь» может применяться к тому, как вы относитесь к отдельным инвестициям.Если вы настроены «по-бычьи» в отношении конкретной компании, это означает, что вы думаете, что цена акций вырастет.
12. Прирост (или убыток) капитала: Это разница между тем, за что вы купили инвестицию, и тем, за что вы продаете ее. Если вы покупаете 100 акций по цене 10 долларов за акцию (тратя 1000 долларов) и позже продаете свои акции по 25 долларов за акцию (2500 долларов), вы получаете прирост капитала в размере 1500 долларов. Убыток возникает, когда вы продаете меньше, чем вы заплатили. Итак, если вы вместо этого продадите эту акцию за 5 долларов (500 долларов), у вас будет потеря капитала в размере 500 долларов).
13. Разнообразие: Характеристика портфеля, которая гарантирует, что у вас есть более одного типа активов. Это также означает выбор покупки инвестиций в различных секторах, отраслях или географических регионах.
14. Дивиденды: В некоторых случаях компания предлагает разделить часть своего дохода между акционерами. Дивиденды могут выплачиваться один раз в качестве особого их использования или они могут выплачиваться более регулярно, например, ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно.
15. Промышленный индекс Доу-Джонса: Это среднее значение включает взвешенный по цене список из 30 акций голубых фишек.Хотя в список включено всего 30 компаний, многие люди думают о Dow, когда слышат, что «фондовый рынок» выиграл или проиграл. Индекс Доу-Джонса часто используется как индикатор состояния фондового рынка в целом, хотя это лишь очень небольшая часть.
16. Exchange: Это место, где покупаются и продаются инвестиции, включая акции, облигации, товары и другие активы. Это место, где могут связываться брокеры (покупатели и продавцы) и другие люди. Хотя на многих биржах «торговых площадок» большинство заказов в наши дни выполняется в электронном виде.
17. ETF: Биржевые фонды, тип инвестиционного фонда, который торгуется как акции. Инвесторы покупают и продают ETF на тех же биржах, что и акции.
18. Хедж-фонд: Это альтернативное вложение, использующее объединенные средства. Управляющий денежными средствами или зарегистрированный инвестиционный консультант создает такую ​​структуру как ООО или коммандитное товарищество. Управляющий привлекает деньги у внешних инвесторов, а затем инвестирует и управляет этими деньгами. Хедж-фонды нацелены на инвесторов с высоким доходом, поскольку физические лица должны зарабатывать не менее 200 000 долларов в год, чтобы считаться аккредитованным инвестором и иметь право инвестировать в хедж-фонд.
19. Индекс: Инструмент, используемый для статистического измерения прогресса группы акций с общими характеристиками. Это может быть группа акций, группа облигаций или группа других активов.
20. Индексный фонд: Индексный фонд — это тип паевого инвестиционного фонда, который позволяет физическому лицу покупать инвестиции, имитирующие тенденции индекса. Как правило, это более пассивные инвестиции с более низкими комиссиями, чем паевые инвестиционные фонды.
21. IRA: Это означает индивидуальный пенсионный счет .Это учетная запись с льготным налогообложением. Существует несколько типов IRA. Любой человек старше 18 лет, имеющий работу, может открыть для себя IRA. Однако не у всех будет доступ ко всем типам ИРА.
22. Маржа: По сути, это заемные деньги, используемые для инвестирования. Вы можете получить кредит у брокера, чтобы купить больше, чем у вас есть деньги. Есть надежда, что вы заработаете достаточно денег, чтобы погасить заемную сумму из своих доходов.
23. Рыночная капитализация: Рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения ее текущей стоимости акций на количество акций в обращении.Рыночная капитализация крупнейших компаний исчисляется миллиардами.
24. Денежный рынок: Счет денежного рынка — это процентный счет, по которому обычно выплачивается более высокая процентная ставка, чем с банковского сберегательного счета.
25. Паевой инвестиционный фонд: Паевой инвестиционный фонд управляется профессиональным управляющим портфелем, который покупает ценные бумаги на деньги, полученные от индивидуальных инвесторов. Фонд может держать отдельные акции или облигации. Такие фонды обычно имеют более высокую комиссию, чем другие инвестиции, поскольку счет активно управляется.
26. NASDAQ: Это биржа США для покупки и продажи ценных бумаг. Он базируется в Нью-Йорке. Nasdaq также является индексом акций, купленных и проданных на бирже Nasdaq. (Если вам интересно, инициалы обозначают автоматические котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам.
27. Нью-Йоркская фондовая биржа: Одна из самых известных фондовых бирж — NYSE, на которой торгуются акции компаний по всей территории Соединенных Штатов и даже акции некоторых международных компаний.
28. Персональная инвестиционная стратегия: Это именно то, на что это похоже: ваш личный подход и стратегия к инвестициям. Не существует единственно правильного способа инвестирования. Узнайте о том, как работает инвестирование. Затем определите и реализуйте свою личную стратегию.
29. Коэффициент P / E: Этот показатель отражает, сколько вы платите за каждый доллар, который зарабатывает компания. Компания часто сообщает о прибыли в расчете на акцию. Таким образом, компания может сказать, что она заработала 5 долларов на акцию. Если та же самая акция продается на рынке по 75 долларов за акцию, вы разделите 75 долларов на 5, чтобы получить коэффициент P / E, равный 15.Чем выше коэффициент P / E, тем больше ожиданий в отношении более высоких доходов.
30. Рецессия: Рецессия определяется как два последовательных квартала, когда в стране наблюдается отрицательная экономическая активность. Обычно это определяется снижением ВВП (валового внутреннего продукта) в течение двух кварталов подряд.
31. Зарегистрированный консультант по инвестициям (RIA): Консультант по финансовым инвестициям, который прошел определенное обучение и соглашается соблюдать определенные правила, включая обеспечение того, чтобы рекомендации и сделки, совершаемые от вашего имени, соответствовали вашим интересам.
32. S&P 500: Standard & Poor’s 500 — это индекс фондового рынка, который отслеживает стоимость 500 компаний в США. Он похож на Dow Jones в том, что он также является индексом фондового рынка.
33. Акция: Акция представляет собой собственность в компании. Компании делят свои доли владения на акции, и количество приобретаемых вами акций указывает на ваш уровень владения в компании. Акции покупаются в надежде, что компания будет успешной, и больше людей захотят получить долю, поэтому вы можете продать свою долю позже по более высокой цене, чем вы заплатили.
34. Налоговые счета: Счет, который вы можете использовать для торговли акциями, облигациями, паевыми фондами и т. Д. Налогооблагаемые счета не имеют никаких налоговых преимуществ, поэтому вы будете облагаться налогом с вашего инвестиционного дохода.
35. Счета с налоговым преимуществом: Эти типы инвестиционных счетов имеют определенные налоговые преимущества, которые позволяют отсрочить или освободить от уплаты налогов на инвестиционный доход. Пенсионные счета, на которых вы можете вычесть взносы из своих налогов, например индивидуальный пенсионный счет (IRA), попадают в эту категорию.
36. Доходность: Связано с вложением дивидендов. Ваша доходность представляет собой соотношение между уплаченной ценой акций и выплаченными дивидендами. При торговле акциями по 100 долларов за акцию с дивидендом в 5 долларов в год, вы делите 5 долларов на 100 и превращаете их в процент. В этом случае доходность составит 5%.

Последние мысли

Знание этих условий инвестирования должно помочь вам понять статьи об инвестировании для начинающих.

В конце концов, услышать термин «хедж-фонд» в голливудском фильме и подумать Звучит как хорошее вложение — это одно.Другое дело — знать, что для участия в одном из них нужно зарабатывать 200 000 долларов в год. Продолжайте расширять свое понимание фондового рынка. Он прослужит вам всю жизнь инвестирования.

Читатели: какой термин инвестирования вы слышите чаще всего? Какое еще определение мы должны добавить в список?

Что такое вложение в акционерный капитал? — Определение | Значение

Определение: Вложение в акционерный капитал — это финансовая операция, при которой покупается определенное количество акций данной компании или фонда, дающее право владельцу на компенсацию в соответствии с его долей владения.Другими словами, это операция, при которой физическое лицо или компания инвестируют деньги в частную или публичную компанию, чтобы стать акционером.

Что означают инвестиции в акционерный капитал?

Самая простая операция по вложению капитала — это покупка обыкновенной акции. Обыкновенные акции — это части данного бизнеса, также известные как акции. Эти акции дают владельцу право на определенную часть прибыли и активов, и их можно покупать как частным образом, так и публично, в зависимости от того, как в настоящее время структурирована компания.

С другой стороны, существуют и другие типы инвестиций в акционерный капитал, такие как привилегированные акции, опционы на акции и конвертируемые облигации, которые отличаются от обыкновенных акций, поскольку они ограничивают способ участия владельца в прибыли компании или требуют, чтобы определенное событие произошло до они могут быть конвертированы в долевой инструмент. Кроме того, есть финансовые компании, которые предлагают ценные бумаги для вложений в акционерный капитал, которые служат пулом многих вложений в акционерный капитал.

Это случай паевых инвестиционных фондов и ETF, обычно управляемых профессионалами.Чтобы инвесторы могли участвовать в такого рода инвестициях, они должны приобрести акции паевого инвестиционного фонда или ETF, что дает им право на определенную часть общего пула инвестиций в акционерный капитал.

Пример

Джек — 63-летний инженер на пенсии, который в настоящее время работает внештатным инвестором в качестве бизнес-ангела. Его работа — вкладывать средства в новые перспективные предприятия (стартапы). Джек недавно заинтересовался бизнес-предложением, которое он получил от Маркуса, предпринимателя, который работает над сокращением количества листов бумаги, используемых компаниями, с помощью машины для мгновенной переработки бумаги.

Чтобы сдвинуть дело с мертвой точки, Маркусу нужно 50 000 долларов на исследования и разработки. Он обещает, что у Джека будет рабочий прототип, если он вложит деньги. Джек попросил у Маркуса 35% акций его компании за 50 000 долларов. Это означает 35 из каждых 100 акций, выпущенных бизнесом Маркуса. Эти вложения в акционерный капитал станут краеугольным камнем этого замечательного проекта, поскольку они принесут Маркусу средства, необходимые для полноценной разработки продукта.

Что такое инвестиционный банкинг? Объяснение простыми словами

Что такое инвестиционный банкинг? Вы заметили, что многие люди просто используют термин «инвестиционный банкинг», но никто из них, кажется, действительно не знает, что это такое?

Попробуйте рассказать людям, что вы работаете в сфере инвестиционного банкинга и, скорее всего, они либо попросят вас починить их банкомат, либо ошибочно примут вас за кассира.

Ллойд Бланкфейн однажды попытался упростить задачу и просто сказал всем, что творит божье дело.

СМИ любят изображать это сверхсложным, но на самом деле инвестиционный банкинг — это довольно просто.

Посредники

Давайте проведем аналогию.

Подумайте, что делает агент по недвижимости. Вы знаете, те, которые являются посредниками в сделке между людьми, у которых есть наличные, но которые хотят купить недвижимость, и людьми, у которых есть недвижимость, но которые хотят продать за наличные.

Инвестиционные банкиры очень похожи на агентов по недвижимости. За исключением того, что вместо продажи недвижимости они продают возможности для инвестиций. И им много платят за это.

Банкиры объединяют стороны, имеющие капитал, ищущие возможности для инвестиций, и стороны, которые ищут инвесторов.

В общих чертах, компания, которой нужны деньги, может получить их тремя способами:

1. Заемная задолженность
2. Продать акционерный капитал (также известный как владение)
3. Продать всю компанию

Это сторона продажи инвестиционного банкинга.Они продают инвестиционную возможность в обмен на наличные.

Но для покупающей стороны каждый из них представляет собой способ инвестировать и заработать ROI или возврат инвестиций.

Заемная задолженность

Допустим, вы хотите купить дом за 500 тысяч долларов и хотите занять 200 тысяч долларов. Куда ты идешь? Вы идете в банк. Все розничные банки будут рады предоставить вам ссуду, потому что они будут приносить процентов . Ваши процентные расходы — это их процентный доход.Предоставляя вам деньги взаймы, они получают прибыль на свои вложения долларов США.

Но куда вы идете, если вы крупная компания, которой нужно занять $ 10 миллиардов ? Нельзя просто зайти в «Чейз» и ожидать, что кассир даст вам 10 миллиардов долларов.

Немногие люди или компании в этом мире могут дать вам 10 миллиардов долларов наличными.

Но есть много инвесторов, которые могут ссудить вам небольшую часть этой суммы.

Один инвестор может одолжить вам 10 миллионов долларов, второй инвестор — 15 миллионов долларов и так далее.Ни один из них не может по отдельности одолжить вам 10 миллиардов долларов, но в совокупности они могут составить до 10 миллиардов долларов.

Однако необходимость найти и убедить каждого инвестора занимает времени, и вам потребуется взаимоотношений.

Вот где приходят инвестиционные банкиры. Они зарабатывают на жизнь и поддерживают отношения со всеми основными игроками на Уолл-стрит.

Они встретятся с инвесторами, желающими одолжить деньги, и узнают, каковы их аппетиты. Если этим инвесторам понравится возможность (т.е. вы готовы платить высокую процентную ставку), они подпишутся на или возьмут на себя обязательство инвестировать в ваш долг. Это называется заемное финансирование .

Компания берет деньги в долг, кредиторы получают проценты, а банкирам платят комиссионные.

Продать капитал

Теперь предположим, что вы купили дом за 500 тысяч долларов после того, как заняли 200 тысяч долларов в банке.

Несколько месяцев спустя вы понимаете, что хотите сыграть в эту игру с моделями и бутылками.

Только одна проблема.У вас недостаточно денег, и вы не можете занять больше долга.

Так как же получить наличные, не занимая больше долга? Что ж, вы можете продать часть долевого участия в доме своим друзьям и семье за ​​наличные.

Звучит неплохо, и вы продолжаете продавать 10% своего дома своему другу за 30 000 долларов. Форма или «после транзакции»: вы получаете 30 000 долларов наличными в банке, и теперь вам принадлежит 90% дома, а вашему другу — 10%.

Просто, правда? То же самое и для компаний.

Компании, которые не хотят брать в долг, могут продать долей акций компании в обмен на наличные, которые они могут использовать для финансирования бизнеса и роста.

Но крупные компании стоят десятки миллиардов, и очень немногие инвесторы имеют такие деньги.

Как и в случае заемного финансирования, существует множество инвесторов, которые хотели бы приобрести небольшую долю долевого участия.

Итак, инвестиционные банкиры встречаются с разными инвесторами в акции, которые подпишутся на инвестиционную возможность, если им понравится то, что они видят.Это известно как долевое финансирование . Вы продаете часть своего капитала или доли в своей компании в обмен на наличные.

Компания получает наличные, инвесторы получают часть компании, а банкирам выплачивается вознаграждение.

Продать всю компанию

Через год после того, как вы купили дом, на рынке недвижимости дела идут отлично, и дом, который вы купили за 500 000 долларов, теперь стоит 700 000 долларов.

У вас все хорошо.

Вы решили продать дом, поэтому нанимаете агента по недвижимости для продажи собственности, а взамен платите агенту брокерское вознаграждение.

Так же работают

компаний.

Владельцы бизнеса могут захотеть выйти из и продать компанию за наличные. Поэтому они нанимают инвестиционного банкира, чтобы тот осмотрел компанию в поисках покупателя.

Инвестиционный банкир находит другие компании или частных инвестиционных компаний , которые могут быть заинтересованы в приобретении бизнеса. Если и покупатель, и продавец могут договориться об условиях, они подписывают соглашение и завершают покупку. В сфере финансов это известно как слияний и поглощений («M&A»), или покупка и продажа компаний.

Когда сделка заключена, продавец получает деньги, покупатели приобретают компанию, а банкиру выплачивается комиссия за слияние и поглощение. Все счастливы.

Кто сегодня является крупнейшим инвестиционным банком в мире?

9 крупнейших инвестиционных банков в мире сегодня обычно называют «выпуклыми скобками». Все эти банки жизненно важны для мировых финансовых рынков:

1. Bank of America Merrill Lynch
2. Barclays
3. Citigroup
4. Credit Suisse
5. Deutsche Bank
6. Goldman Sachs
7. Дж.П. Морган
8. Morgan Stanley
9. УБС

Заключение

Выше приведено подробное объяснение того, что такое инвестиционный банкинг.

Однако то, что вы делаете изо дня в день как аналитик инвестиционного банкинга, — это совсем другая история.

Следующая статья:

Пример частного акционерного капитала LBO (стандартный) — пошаговое руководство

Примерно 10X EBITDA

Мы — небольшая команда, состоящая из бывших профессионалов инвестиционного банкинга из Goldman Sachs и профессионалов в области инвестиций из ведущих мировых частных инвестиционных компаний и хедж-фондов, таких как KKR, TPG, Carlyle, Warburg, D.Э. Шоу, Citadel и т. Д. Наша миссия — воспитать новое поколение лучших талантов для Уолл-стрит и помочь кандидатам поднять свою карьеру на новый уровень. Мы находимся в США, но у нас есть опыт работы в Европе и Азии.

Что такое облигация? | Авангард

Ребекка Кац: Хорошо, отлично. Наш следующий вопрос от Стива из Колумбуса, штат Огайо, это хороший дополнительный вопрос. Спасибо, Стив. «Какова роль муниципальных образований в налогооблагаемой части диверсифицированного портфеля? Как они вписываются в ваше общее распределение облигаций?» Итак, теперь мы становимся более конкретными.Вы знаете, что вам нужны облигации для диверсификации и минимизации волатильности. Сколько муни по сравнению с налогооблагаемым?

Дэниел Уоллик: Справа. Многое из этого оттеснит от пары вещей. Во-первых, какова ваша толерантность к риску. Ранее мы говорили о различных типах облигаций. Давайте просто поговорим о трех больших ведрах. У вас могут быть казначейские облигации, которые гарантированы правительством США. У вас могут быть муниципалитеты, которые гарантированы государством или местным правительством, или корпоративные облигации, которые гарантированы какой-либо частной компанией.

Уровень риска таков: облигации США наиболее надежны, верно, казначейские облигации США являются наиболее надежными; муни следующие; а затем появляются корпорации. Так где же вы с точки зрения того уровня комфорта, на который вы готовы пойти? Это действительно первый вопрос, который нужно задать.

Второй вопрос: «Какая доходность по муни, какая у вас ставка налога, и как это соотносится с другими вариантами, которые у вас есть, и является ли это ценным вложением, основанным на этом?»

Ребекка Кац: Справа.Я считаю, что у нас есть диаграмма, которую мы можем показать вам, как рассчитать то, что мы называем «доходностью, эквивалентной налогообложению», верно?

Крис Элвин: Ага. Если бы мы могли открыть этот слайд, чтобы просмотреть его. Теперь это выглядит немного занятым, но если вы посмотрите на верхнюю формулу, доход, эквивалентный налогу, равен вашей доходности муни, деленной на единицу минус ваша налоговая ставка. Однако ваша налоговая ставка — это комбинированная налоговая ставка. Это будет ваша максимальная предельная ставка федерального налога, а также ставка штата, а также Закон о доступном медицинском обслуживании.Это новый налог, который был введен в 2013 году на инвестиционный доход. Теперь муни освобождены от этого.

Здесь мы взяли пример. Доходность 10-летних муни с рейтингом А сегодня составляет около 2,80%. Кто-то из верхней налоговой категории будет платить по ставке 0,434%, так что один минус этот процент. Мы делим это, и получаем 4,95%. Теперь важно иметь в виду, что когда мы смотрим на доходность, эквивалентную налогу, нам нужно сравнивать ее с аналогичной альтернативой в области налогообложения. Дэниел привел различные спектры рисков, поэтому, если бы мы должны были рассчитать доходность, эквивалентную налоговому эквиваленту высокодоходной ценной бумаги казначейства, это было бы несправедливым сравнением.У одного намного больше риска, чем у другого. Таким образом, с рейтингом от А до А, от АА до А такие сравнения имеют больше смысла.

Теперь для математиков, я дам другой вариант для этого. Это не отображается на экране, но ваша ставка безубыточного налога будет равна единице минус доход муни, деленный на налогооблагаемую доходность. Для тех, кто хочет манипулировать формулой, кто предпочитает заниматься алгеброй, есть возможность попробовать. Но один минус доходность муни, деленная на налогооблагаемую доходность, дает вам ставку налога безубыточности.

Ребекка Кац: Хорошо, отлично. Что ж, у нас на самом деле есть хороший дополнительный вопрос по поводу перерывов. Это от Тимоти из Нью-Йорка, и он говорит: «Анализируя разрыв между налогооблагаемыми и не облагаемыми налогами облигациями, имеет ли смысл иногда для кого-то, у кого не самая высокая предельная ставка налога, инвестировать в муниципалитеты?» Дэниел, почему бы мне не бросить тебе это?

Дэниел Уоллик: Может.