Что такое фиктивное банкротство: признаки, риски и последствия — СКБ Контур

Содержание

Фиктивное банкротство: причины, признаки, последствия

Фиктивное банкротство — заведомо ложное объявление о банкротстве со стороны директора или участника юрлица. Это — способ уклониться от выполнения обязательств перед деловыми партнёрами. Его цель — официально освободиться от задолженностей, сохранив как можно больше своих реальных активов. Как проверить контрагента на фиктивное банкротство и защитить свою организацию?

Причины фиктивного банкротства

Должник скрывает истинное положение своих финансовых дел от партнёров и суда. Он подделывает документы и совершает фиктивные сделки для отчуждения имущества, скрывает свою собственность или занижает её стоимость, приписывает к кредиторской задолженности вымышленные долги перед иными кредиторами. По итогам всей комбинации искусственно создаётся ложная картина несостоятельности должника и, как следствие, невозможности полностью выплатить накопившиеся долги, ведь имущества должника для этого якобы недостаточно. Успешный обман поможет махинатору, к примеру, добиться от кредиторов отсрочки платежей и избежать блокировки счетов по требованию ФССП.

Первая процедура банкротства — наблюдение — предполагает снятие всех арестов, приостановку начисления неустоек и штрафов, однако сама деятельность фирмы благополучно продолжается, пусть и с некоторыми ограничениями. Наблюдение может затянуться и на несколько месяцев, и на год, и даже дольше. В судебной практике встречалось наблюдение, искусственно растянутое почти до трёх лет. Кончилось оно тем, что в подходящий момент у должника неожиданно нашлись деньги, которыми он и погасил задолженность, тем самым перестав быть банкротом.

Фиктивное банкротство и преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство — это действия или бездействие  руководства компании или ИП, приводящие к неспособности компании (ИП) полностью расплатиться по долгам или внести обязательные платежи. Иначе говоря, умышленное разорение фирмы её же собственными топ-менеджерами.

Фиктивное и преднамеренное банкротство схожи в том, что в обоих случаях, согласно ст. 14.12 КоАП РФ и ст. 196 УК РФ, учредитель или директор юрлица или ИП целенаправленно создают ситуацию, в которой не смогут внести положенные платежи или выполнить требования кредиторов по финансовым обязательствам. А вот чем они отличаются

:

Преднамеренное банкротство Фиктивное банкротство
Банкротство наступает в результате реальной предпринимательской деятельности должника. При этом он сознательно занижает количество и стоимость своих активов. Например, заключает сделки с нарушением закона, оказывает услуги безвозмездно или по заниженным ценам; идёт на сделки, повышающие размер финансовых обязательств. Банкрот не отражает в финансовой отчётности собственность, которой фактически владеет. Может указать в отчётах вымышленные долги, тем самым искажая её, хотя на самом деле вовсе не имеет долгов перед партнёрами. Изучение такой бухотчётности приведёт к неверным выводам о финансовом положении «должника».

Дальнейшее функционирование бизнеса становится невозможным. Допустим, все клиенты фирмы и вся её собственность передаются иным юрлицам или продаётся основной актив, работа без которого остановится. Такие операции нельзя объяснить естественным предпринимательским риском: там всегда просматривается сознательное стремление вывести активы из-за пределов досягаемости кредиторов. В итоге фирма закономерно банкротится.

Последствия фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство — опасная уголовно наказуемая махинация:

  • по ст. 197 УК РФ за подобные действия полагается лишение свободы сроком до 6 лет
  • если точно не просчитать возможные риски, пострадают бизнес-процессы

Партнёры ложных банкротов несут убытки из-за неполучения или задержки получения положенных по договорам денег и, сверх того, от расходов по судебным процессам. Партнёры фигурируют в этих разбирательствах как конкурсные кредиторы. Лица, контролирующие банкрота, привлекаются к административной или субсидиарной ответственности, с них взыскиваются убытки.

Признаки фиктивного банкротства

Можно ли заранее предугадать фиктивное банкротство делового партнёра? Да, есть подозрительные факторы, которые можно отследить заранее. Вот каковы главные признаки фиктивного банкротства:

  1. Неожиданная смена руководства и собственников фирмы, а также частая смена участников ООО или юридического адреса. Это всегда тревожный симптом, особенно для небольших предприятий, которые фактически держатся на конкретных личностях.

В такой ситуации стоит оперативно собрать информацию о новом руководителе компании и попробовать пообщаться с ним лично, если контрагент для Вас важен. Номинальный директор наверняка не явится на встречу. В системе Контур.Фокус можно поставить контрагента под наблюдение, что позволит вовремя заметить все подозрительные изменения.

  1. Выявление какой-либо недостоверной информации в ЕГРЮЛ. ФНС может исключить такое юрлицо из реестра как недействующее. Ни одной нормальной фирме это не на пользу, а значит, её руководство постарается максимально быстро убрать «чёрную метку» из ЕГРЮЛ.

В Фокусе можно запросить выписку из ЕГРЮЛ, а также отследить планируемые изменения в ЕГРЮЛ.

  1. Большое число судебных дел, где контрагент фигурирует как ответчик, а также возникновение новых исков, довольно крупных по меркам конкретной фирмы, когда любое судебное решение не в её пользу явно повлечёт за собой банкротство.

Контур.Фокус предоставляет полный разбор судебных дел, в которых проверяемый контрагент выступает в качестве истца, ответчика или третьей стороны.

Защита от фиктивного банкротства контрагента

Следует проявлять должную осмотрительность уже на этапе заключения сделок с новыми бизнес-партнёрами — ещё

до подписания договоров оценивать риски, связанные с утратой будущим партнёром платёжеспособности. Воспользуйтесь системой Контур.Фокус, собирающей сведения из множества открытых источников:

Если Вы обнаружили у делового партнёра признаки неплатёжеспособности и судебное дело о его банкротстве, когда у Вас есть действующие договоры, а за партнёром числится долг перед Вашей компанией, то необходимо немедленно подать в арбитражный суд заявление о том, чтобы Вашу фирму включили в реестр требований кредиторов. После этого следует активно участвовать в процедуре банкротства, применяя всю полноту прав, какими по закону о несостоятельности (банкротстве) обладает кредитор.

Конкурсный кредитор по закону вправе:

  • принимать участие в собраниях кредиторов и в принятии решений по вопросам, вынесенным там на голосование
  • протестовать против внесения в реестр требований кредиторов требований иных кредиторов
  • получать от арбитражного управляющего сведения о ходе процедуры конкурсного производства
  • оспорить сделки будущего банкрота
  • привлечь лиц, контролирующих должника, к субсидиарной ответственности либо подать на них в суд иск о возмещении убытков

Если заявление на партнёра в суд уже подано, но процедуру банкротства ещё не успели ввести, то придётся некоторое время подождать результата. Случается, что банкротство вводят спустя около двух лет после подачи иска. Если банкротство уже введено, то у Вас открываются возможности для эффективного розыска активов и привлечения заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности. Не пренебрегайте помощью профессионалов в области банкротных дел.

Фиктивное банкротство юридического лица

2020-06-17 Автор: Богачев Андрей Владимирович Рубрика: Статьи

Невозможность расплатится с долгами для бизнеса в наше время стало явлением обыденным. Часто в возникшей ситуации единственным выходом для предприятия является признание субъекта банкротом. В чем выгода этого способа? Дело в том, что согласно действующему законодательству РФ, вся задолженность компании – банкрота списывается, независимо от того, это банковские кредиты или кредиторская задолженность перед поставщиками и партнерами.

Но, как и в случае с любым законом, законодательством о банкротстве юридических лиц могут воспользоваться не только честные предприниматели, но и недобросовестные. Ложное банкротство предприятия в юридической практике называют преднамеренным или фиктивным.

Чем фиктивное банкротство отличается от преднамеренного

Часто термины «фиктивное» и «преднамеренное» банкротство путают, но между ними есть существенная разница.

Преднамеренное банкротство обозначает реальное банкротство предприятия, когда компания терпит убытки, неспособна расплатится по долгам, но причиной такого состояния является целенаправленная деятельность одного или группы лиц, которые доводят бизнес до финансовой несостоятельности.

Фиктивное банкротство — это ложное объявление предприятия банкротом, когда нет никаких для этого оснований, а руководство компании показывает задолженность, чтобы не платить по кредитам, или пытается вытребовать выгодные для себя условия.

Какие цели преследуют при фиктивном банкротстве

Выделяют несколько причин, из-за которых запускают процедуру фиктивного банкротства:

  • Уход от обязательств по долгам. Чтобы не платить кредиторскую задолженность финансовым организациям, партнерам или поставщикам, предприятие может объявить себя банкротом.
  • Получение отстрочки по выплате платежей. После начала процедуры банкротства, все активы, счета и долги замораживаются, а должнику предлагают сотрудничество на более выгодных условиях.
  • Вывод оборотных средств. Для личного обогащения предприниматель может попытаться вывести средства из оборота предприятия.
  • Закрытие компании. Если собственник решил закрыть фирму и не желает платить по долгам, он может объявить свой бизнес банкротом.

По каким признака можно определить, что банкротство фиктивное?

Для того чтобы предъявить обвинение юридическим лицам в фиктивном банкротстве, нужно иметь веские доказательства.

Явными признаками фиктивного банкротства могут быть:

  • Совершение сделок, которые увеличили кредиторскую задолженность предприятия, при наличии значительных долгов, по которым компания не имела возможности рассчитаться.
  • Руководством проводились хозяйственные действия, которые серьезно ухудшили финансовое состояние предприятия.
  • Денежные средства выводились на подставных/аффилированных лиц.
  • Проводилось переоформление активов на сторонних лиц.

В чем преимущества аудита бизнеса на фиктивное банкротство с DIVIUS Law&Consulting

Во-первых, наша компания DIVIUS Law&Consulting обладает значительным опытом аудита юридических лиц, признанием их банкротами, юристами компании проводится анализ наличия признаков фиктивного банкротства, составление отчетов при обнаружении нарушений.

Во-вторых, нанимая наших специалистов, вы экономите свое время, сокращаете расходы на обслуживание кредиторской задолженности, а значит повышаете эффективность своего бизнеса.

В-третьих, мы предоставляем сопровождение до завершения процесса банкротства компании, помогаем в разрешении возникших проблем при судебных разбирательствах, представляем сторону клиента во всех государственных структурах.

Чтобы начать сотрудничество с нами, оставьте заявку на сайте или позвоните по номеру телефона: 8 800 700-96-62!

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:



Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

Сложности квалификации фиктивного банкротства (ст. 197 УК) Текст научной статьи по специальности «Право»

СЛОЖНОСТИ КВАЛИФИКАЦИИ ФИКТИВНОГО БАНКРОТСТВА (СТ. 197 УК)

Бабаева Амина Сабировна, к.ю.н., ст.преподаватель кафедры юридических дисциплин

Дербентский филиал ДГПУ

Аннотация: В статье рассматриваются некоторые сложности связанные с квалификацией с.197 УК РФ, сделаны предложения по совершенствованию диспозиции указанной нормы.

Ключевые слова: Фиктивное банкротство, фиктивная несостоятельность, ст. 197 УК РФ, банкротство.

Термин "банкротство" заимствован российским законодательством из итальянского языка Ьапко -скамья, банк и гойо - сломанный, что обозначает несостоятельность, отсутствие денежных средств у должника и в связи с этим невозможность оплатить кредиторам по своим долговым обязательствам.

Законодательство дореволюционной России не предусматривало ответственности за фиктивное банкротство, так как традиционно существовало два вида преступного банкротства: простое (неосторожное) и злостное (умышленное, тяжкое).

Современное законодательство ряда зарубежных стран также не содержит отдельной нормы, предусматривающей ответственность за фиктивное банкротство. Например, в уголовном кодексе Испании целая глава регулирует ответственность за банкротство, причём в ней не предусмотрено понятие фиктивное банкротство, но имеются близкие по содержанию нормы1. В уголовном кодексе Франции понятия преднамеренного и фиктивного банкротства объединены под наименованием «фиктивная неплатежеспособность», данные составы являются формальными и признаются равными по тяжести 2. В уголовном кодексе ФРГ не выделен состав фиктивного банкротства,3 близким к немецкому можно считать и подход законодателя Швеции 4.

В уголовном кодексе РФ объективную сторону статьи 197 УК составляет деяние, выражающееся в заведомо ложном публичном объявлении руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности. Моментом окончания данного преступления считается наступление последствий в виде крупного ущерба.

1 См.: Уголовный кодекс Испании.- М., Зерцало,1998. С. 8384.

2 См.: Новый уголовный кодекс Франции.- М., МГУ, 1993. С. 126-127.

3 См.: Уголовный кодекс ФРГ.- М., Зерцало, 2000, С. 159160.

4 См.: Уголовный кодекс Швеции. - СПб, 2001. С.75-80.

Законодатель не раскрыл в диспозиции рассматриваемой нормы, что следует понимать под ложным публичным объявлением. Если следовать логике, то обычно публичный характер любого объявления заключается в адресации его неопределённому, достаточно широкому кругу лиц, например с помощью средств массовой информации.

Нормы уголовного кодекса РФ, предусматривающие ответственность за «банкротские» преступления, являются бланкетными, т.е. содержание основных, употребляемых законодателем терминов и конструкций, раскрывается в гражданском праве и законодательстве о несостоятельности (банкротстве). Как точно заметил А.В. Наумов, «нормы иных отраслей права включаются в диспозицию статей уголовного закона, и состав соответствующего преступления конструируется в этих случаях путем включения указанных норм в ткань уголовного закона. В связи с этим не уголовно-правовые нормы превращаются в «клеточку» уголовно-правовой материи» 5.

Действующий ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» принятый в 2002г. в изменённом виде (по сравнению с предыдущим законом о несостоятельности 1998г.) содержит понятие фиктивное банкротство. Согласно п.3 ст. 10 Закона под фиктивным банкротством понимается подача заявления должником в арбитражный суд при наличии у него возможности удовлетворить требования кредиторов или непринятие должником мер по оспариванию необоснованных требований заявителя. За совершение подобных действий наступает гражданско-правовая ответственность, выражающаяся в обязанности должника возместить кредиторам убытки, причинённые возбуждением дела о банкротстве или необоснованным признанием требований кредиторов.

Очевидно, что в УК и в законе о несостоятельности термин фиктивное банкротство употребляется в различном смысловом значении. Субъект преступления, предусмотренного ст. 197 УК должен ложно и публично объявить о своей несостоятельности и этими действиями причинить кредиторам крупный ущерб. А субъект подпадающий под гражданскую ответственность - подать заявление о банкротстве в арбитражный суд зная что финансово состоятелен и имеет достаточно средств.

Действующий закон о банкротстве не содержит норму, предусматривающую добровольное объявление должника о своей несостоятельности. Федеральным законом от 03.01.2006 № 6 ФЗ п.2 ст. 65 ГК РФ ранее предусматривавший возможность объявления должником о своей несостоятельности и о добровольной ликвидации признан утратившим силу. Теперь должник может быть признан несостоятельным только по решению Арбитражного

5 Наумов А.В. Российское уголовное право: Общая часть. Курс лекций. 2-е изд. М., 1999. С. 84.

Бабаева А.С.

ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО (СТ. 197 УК)

суда. Уголовный закон же пытается привлечь к ответственности за деяние которое не предусматривается ни законом о несостоятельности ни гражданским кодексом при условии что нормы бланкетные.

Объявление хозяйствующего субъекта - несостоятельным (банкротом) исключительная прерогатива Арбитражного суда. Согласно ст. 2 Закона о несостоятельности (несостоятельность) банкротство - это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объёме удовлетворить требования кредиторов. Законодатель изменил трактовку несостоятельности (банкротства), исключив из нее возможность добровольного объявления должником о своей несостоятельности. Данное изменение представляется обоснованным, поскольку, если должник желает прекращения деятельности своей организации и в состоянии удовлетворить требования кредиторов в полном объеме, то следует говорить не о банкротстве, а о ликвидации такого лица. Если при проведении ликвидации юридического лица установлена невозможность удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, должник обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом) (п.2 ст.9 ФЗ 2002г.).

Если банкротом юридическое лицо или индивидуальный предприниматель становится только после вынесенного на основании закона решения, всякое добровольные объявление о своём банкротстве вне суда запрещено законом, то непонятно каким образом субъект должен ложно и публично объявить о своей несостоятельности, минуя арбитражный суд. Если должник в ходе процедуры банкротства был признан несостоятельным, то очевидно к этому были серьёзные предпосылки. В процессе каждой стадии банкротства арбитражный управляющий в соответствии с полномочиями предоставленными законом выполняет массу действий по финансовому мониторингу неплатежеспособного должника, более того на арбитражных управляющих законодательством возложена функция по выявлению признаков наличия в действиях должника признаков фиктивного или преднамеренного банкротства. В случае обнаружения подобных противоправных манипуляций арбитражный управляющий даёт мотивированное заключение по этому поводу, оно становится основанием для возбуждения уголовного дела. В законе о несостоятельности (повторяемся) указано, что при обнаружении признаков фиктивности в заявлении, поданном должником, для него наступают гражданско-правовые меры ответственности, выраженные в обязанности возместить причинённый ущерб.

Некоторые авторы высказывают мнение что под публичным объявлением следует понимать обращение в арбитражный суд с заявлением должника о добровольном признании банкротом не имея к

этому оснований - вынуждены с этим не согласится т.к. ввиду запрещённости банкротства внесудебного - обращение в арбитражный суд это уже не право, а обязанность, поэтому сложно оценить данное правомерное деяние как ложное публичное объявление. Вся информация, оглашаемая и исследуемая судом, подпадает под разряд коммерческой тайны, т.е. недоступна широкому кругу лиц, поэтому речь о публичных объявлениях идти не может, только в стадии конкурсного производства снимается конфиденциальность, но конкурсное производство применяется уже в отношении предприятия признанного банкротом.

Можно согласиться с мнением авторов, что диспозиция ст.197 УК нуждается в терминологическом и редакционном изменении и совершенствовании, но суть фиктивного банкротства как преступления остаётся неизменной и поэтому необходимо ставить вопрос не о декриминализации рассматриваемой нормы, а о совершенствовании методов выявления и борьбы с данными противозаконными действиями.

С учётом всех приведённых доводов хотелось бы сделать предложение по совершенствованию диспозиции ст.197 УК РФ а именно: «фиктивное банкротство, т.е. подача заявления должником в арбитражный суд при наличии у него возможности удовлетворить требования кредиторов или непринятие должником мер по оспариванию необоснованных требований заявителя если эти действия причинили крупный ущерб». Думается, данная редакция устранила бы существующие противоречия между смежными отраслями, и способствовала бы более продуктивному применению данной нормы.

Список литературы:

1. Уголовный кодекс Испании.- М., Зерцало,1998.

2. Новый уголовный кодекс Франции.- М., МГУ, 1993.

3. Уголовный кодекс ФРГ.- М., Зерцало, 2000.

4. Уголовный кодекс Швеции. СПб, 2001.

5. Наумов А.В. Российское уголовное право: Общая часть. Курс лекций. 2-е изд. М., 1999.

Рецензия

Подготовленная к публикации статья Бабаевой А.С. по теме «Сложности квалификации фиктивного банкротства (ст. 197 УК РФ)» посвящено весьма актуальной социальноправовой проблеме современности. Жертвой криминального банкротства, может стать любое предприятие или организация, вне зависимости от особенностей организационно-правового устройства и форм собственности. Вследствие этого наносится существенный вред не только конкретным субъектам экономической деятельности, но и экономике страны в целом. В связи с этим особую важность приобретает разработка эффективных мер предупреждения и профилактики этой разновидности преступной деятельности, в том числе связанных с особенностями ее квалификации.

Научная новизна предлагаемой публикации заключается в том, что на основе новейшей нормативной базы предпринята попытка научного анализа норм, направленных на борьбу с фиктивным банкротством. Выявлены некоторые недостатки правового регулирования и практического применения норм российского законодательства о банкротстве. В частности

вполне справедливо замечание автора о том, что в свете постоянно совершенствуемого законодательства возникают казусы «обесценивающие» отдельные нормы права, а тем самым подрывающие авторитет Закона.

Теоретическая значимость проведенного исследования заключается I том, что сформулированные автором выводы и предложения развивают и углубляют некоторые вопросы теории уголовного права, касающиеся эффективной реализации норм регулирующих ответственность за криминальное банкротство. Автор собрал и

систематизировал необходимый материал, проанализировал его и демонстрирует достаточно интересные выводы и суждения, которые следует признать полезными для совершенствования науки уголовного права и уголовного законодательства, а также для приведение в соответствие норм уголовного права с нормами иных отраслей российского законодательства.

Практическая значимость статьи состоит в том, что содержащиеся в ней положения, обобщения, выводы и рекомендации позволят более качественно использовать понятия «банкротство», «несостоятельность», «фиктивное банкротство», «фиктивная несостоятельность» в

правоприменительной практике, при совершенствовании действующего уголовного законодательства, в научноисследовательской работе при дальнейшей разработке этой актуальной проблематики, а также в учебном процессе в преподавании курса уголовного права, подготовке учебников и учебных пособий. уУ

Чдилов З.А.

Управление Росреестра по Пермскому краю о необходимости соблюдения законодательства при составлении заключений о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства

Уважаемые коллеги!

Доводим до Вашего сведения информацию, направленную Управлением Росреестра по Пермскому краю, о необходимости соблюдения законодательства при составлении заключений о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства, а также о направлении сведений об установлении указанных признаков в соответствующие органы.

Арбитражный управляющий в деле о банкротстве обязан выявлять признаки преднамеренного и фиктивного банкротства и сообщать о них лицам, участвующим в деле о банкротстве, в саморегулируемую организацию, членом которой он является, собранию кредиторов и в органы, к компетенции которых относится возбуждение дел об административных правонарушениях и рассмотрение сообщений о преступлениях.

Заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства представляется собранию кредиторов, арбитражному суду, а также не позднее 10 рабочих дней после подписания – в органы, должностные лица которых уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях, для принятия решения о возбуждении производства по делу об административном правонарушении.

В случае установления факта причинения крупного ущерба, заключение о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства направляется ТОЛЬКО в органы предварительного расследования.

Направление заключений о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства в Управление Росреестра не освобождает арбитражных управляющих от обязанности обратиться в правоохранительные органы с заявлением о проведении проверки в отношении руководителя или учредителя (участника) должника на наличие в его действиях признаков состава преступления, предусмотренного статьями 195, 196 Уголовного кодекса Российской Федерации в порядке и в сроки, установленные абзацем 9 пункта 2 статьи 20.3 Закона о банкротстве и пунктом 15 Временных правил от 27.12.2004 №855.

 

Письмо Управления Росреестра по Пермскому краю от 12.01.2021 №[email protected]

Определение признаков фиктивного и преднамеренного банкротства

Определение признаков фиктивного и преднамеренного банкротства

25 лет мы помогаем бизнесу принимать правильные управленческие решения

Компания «Инвест-аудит» имеет опыт проведения анализа на предмет наличия (отсутствия) признаков фиктивного и преднамеренного банкротства и оказывает данные услуги как в комплексе с анализом финансово-хозяйственной деятельности предприятия-банкрота, так и отдельно.

Проверка и выявление признаков фиктивного и (или) преднамеренного банкротства производится с учетом требований Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства (утв. Постановлением Правительства РФ от 27.12.2004 № 855).

На втором этапе выявления признаков преднамеренного банкротства проводится анализ сделок предприятия-банкрота. Однако данная услуга может быть оказана самостоятельно с целью выявления подозрительных сделок, сделок, совершенных с целью вывода имущества должника либо с целью приоритетного удовлетворения требований определенных кредиторов.

По результатам работы формируется заключение, в котором отражаются выводы проведенного анализа с учетом требований Временных правил.

Выявление признаков фиктивного и преднамеренного банкротства является обязанностью арбитражного управляющего и неотъемлемой частью процедуры банкротства. Она должна быть проведена в отношении каждого предприятия-банкрота.

Однако проведение анализа на наличие отсутствие признаков фиктивного и преднамеренного банкротства – не единственная обязанность арбитражного управляющего, который одновременно может вести процедуру банкротства на нескольких предприятиях. В условиях ограниченности времени целесообразным является передача данной обязанности специализированной организации.

Возникли вопросы?

Оставьте свой номер и мы перезвоним в течение нескольких минут

Давайте мы вам перезвоним

Оставьте свой номер и мы перезвоним в течении нескольких минут

Оставить заявку на услугу

банкротства мошенничества | Определение, сокрытие активов, фабрики петиций, схемы множественной подачи и схемы выкупа

Мошенничество с банкротством , акт фальсификации информации при подаче заявления о банкротстве. Он также может принимать форму подачи заявления о банкротстве с целью обмана кредиторов.

В США около 10 процентов заявлений о банкротстве связаны с мошенническими исками. Четыре наиболее часто встречающиеся схемы мошенничества - это сокрытие активов, заводы для подачи петиций, схемы многократной подачи документов и схемы выкупа.

Сокрытие активов

Когда должники заявляют о банкротстве, они должны перечислить все свои активы, чтобы кредиторы имели возможность потребовать долю доходов от продажи этих активов. Должники, которые совершают сокрытие мошенничества с активами, намеренно пренебрегают перечислением всех своих активов, полагая, что кредиторы не могут получить платеж от продажи активов, о которых неизвестно. Сокрытие активов - наиболее часто встречающаяся форма мошенничества при банкротстве, более двух третей всех случаев мошенничества с банкротством связаны с вариантами этой схемы.

Существует несколько вариантов сокрытия мошенничества с активами. В одном из вариантов должники переводят активы, которые они хотят сохранить, на имя и финансовые счета члена семьи, имеющего хорошую кредитоспособность. Другой вариант заключается в сокрытии денежных средств на счетах за границей и за пределами юридической юрисдикции кредиторов из США.

Получите подписку Britannica Premium и получите доступ к эксклюзивному контенту. Подпишитесь сейчас

Фабрики прошения

Фабрики прошения используют бедных должников, которые хотят спасти свои дома.В рамках этой формы мошенничества с арендатором свяжется агентство, предлагающее работать с домовладельцем должника для предотвращения выселения. Затем должник соглашается оплатить агентству его услуги. Часто эти агентства не собираются связываться с домовладельцем. Вместо этого агентство возьмет личную информацию, полученную от должника, и объявит о банкротстве без ведома арендатора. Арендатор продолжает платить агентству, а агентство продлит процесс выселения на несколько месяцев.К тому времени, когда жильцы осознают, что их обманули, их кредиты аннулированы, их банковские счета опустошены, а их дома забраны. Эти операции, как правило, проводятся в крупных мегаполисах и городских кварталах с большим количеством бедных людей.

Некоторые фабрики петиций также работают под видом консультационных услуг по кредитам. Действия похожи, только вид меняется. С должников по-прежнему взимается плата за услуги кредитного консультанта, который без разрешения заявляет о банкротстве от имени должника, вместо того, чтобы работать с кредиторами.В конце концов, когда схема будет обнаружена, должники обнаружат, что консультанты ухудшили их кредитную историю и что они потеряли деньги, потраченные на консультации.

Схемы множественной регистрации

Схемы множественной архивации работают почти так же, как сокрытие мошенничества с активами. В обоих случаях должники отказываются перечислять все свои активы при подаче заявления о банкротстве. В отличие от сокрытия активов, эти операции многократно повторяются в разных состояниях. Лица, которые участвуют в этой форме мошенничества, будут путешествовать из штата в штат, подавая иски о банкротстве в каждом штате.

Часто должник будет использовать свою личную идентификационную информацию, включая номер социального страхования, дату рождения и имя. Однако, когда эта информация становится непригодной для использования, должник переходит к использованию незаконно полученной информации. Объединив навыки мошенничества в области банкротства с навыками похитителя личных данных, должник может переходить из штата в штат, подавая иски о банкротстве от имени ничего не подозревающих жертв.

Схемы ликвидации

Схемы ликвидации банкротства долгое время были проблемой, но только недавно были классифицированы многими учеными как мошенничество с банкротством.Исторически сложилось так, что люди, которые занимались этим видом деятельности, считались беспечными, но не преступниками; сегодня этого нельзя сказать. Когда человек участвует в схеме выкупа, он или она подает заявку на получение максимально возможного кредита, а затем не платит ни по одному из счетов. Как только должник максимизирует количество кредитных счетов, которые могут быть предложены, он или она подает иск о банкротстве без намерения когда-либо возвращать товар. Часто эта деятельность связана с покупкой предметов роскоши, которые не могут быть востребованы кредиторами в ходе процедуры банкротства.

Один из самых известных случаев мошенничества с банкротством в США связан с деятельностью Роберта Бреннана. Бреннан подозревался в многочисленных финансовых преступлениях, но в конце концов был признан виновным в мошенничестве с банкротством. В середине 1990-х Бреннан оказался вовлеченным в схему, по которой стало очевидно, что он будет должен Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) примерно 75000000 долларов. Чтобы не потерять все, Бреннан обеспечил большое количество ликвидных активов, в том числе облигаций на предъявителя штата Нью-Йорк на несколько миллионов долларов и фишек казино Mirage на несколько сотен тысяч долларов.В конце концов, следователям удалось отследить счета Бреннана, и он был обвинен и осужден за мошенничество с банкротством.

В ответ на растущую проблему мошенничества с банкротством многочисленные федеральные правоохранительные органы, включая Секретную службу США, Федеральное бюро расследований, Службу почтовой инспекции США и Службу внутренних доходов, объединили свои усилия, чтобы начать активное преследование тех, кто попытка обмануть кредиторов путем мошенничества с банкротством. Лица, признанные виновными в мошенничестве с банкротством, могут быть приговорены к штрафу в размере до 250 000 долларов и тюремному заключению на срок до 5 лет.

Физические лица больше не единственные, кого расследуют федеральные правоохранительные органы. Корпорации также часто подвергаются расследованиям на предмет их причастности к мошеннической деятельности, связанной с банкротством. Акцент на мошенничестве при банкротстве сместился с реактивного характера на упреждающий. Несколько совместных усилий различных правоохранительных органов привели к крупномасштабным спецоперациям, призванным удержать других от совершения мошенничества в связи с банкротством.

Еще одним изменением в ответ на мошенничество с банкротством является акцент на преследовании бухгалтеров и других профессионалов в финансовой индустрии.Это люди, которые обычно несут ответственность за крупномасштабное увеличение числа мошеннических требований о банкротстве. Физические лица могут не знать, как работает банкротство, но бухгалтеры и финансовые консультанты, участвующие в мошенничестве при банкротстве, могут поощрять преступную деятельность. Существует большое количество лиц, которые могут подать заявление о банкротстве, но количество таких «одноразовых» намного перевешивается количеством мошеннических требований, которые могут исходить от профессионалов в области мошенничества с банкротством.

Роберт Мур

Узнайте больше в этих связанных статьях Britannica:

  • банкротство

    Банкротство, статус должника, признанного в судебном порядке неспособным выплатить свои долги.Хотя эти термины иногда используются без разбора для обозначения несостоятельности, они имеют особое юридическое значение. Несостоятельность, как она используется в большинстве правовых систем, указывает на неспособность погасить долги. С другой стороны, банкротство…

  • Преступление служащих

    Преступление «белых воротничков», преступление, совершаемое лицами, которые часто в силу своей профессии используют социальную, экономическую или технологическую мощь для личной или корпоративной выгоды.Термин, введенный в 1939 году американским криминалистом Эдвином Сазерлендом, обратил внимание на типичную одежду…

Как избежать мошенничества с банкротством - ProPublica

Квадратное здание, в котором находится JC Foreclosure Service, не так уж и много. Проезжайте мимо, и вы можете пропустить его среди заправочных станций, автомастерских и небольших домов здесь, в Белле, рабочем классе, испаноязычном анклаве в южной части округа Лос-Анджелес.Единственное, что может привлечь ваше внимание, - это жирная надпись красного цвета на переднем окне с надписью на испанском языке: «МЫ ИЗМЕНЯЕМ ВАШ КРЕДИТ. ВЫСЕЛЕНИЯ. БАНКРОТСТВО ».

Но внутри происходит какое-то волшебство. Владелец бизнеса Карлос Баез - мастер лос-анджелесского искусства: превратить банкротство в инструмент наживы. Когда его клиенты приходят к нему, отчаянно пытаясь остаться в своих домах, он может пообещать помощь - при условии, что они продолжают платить ему, - используя силу банкротства, чтобы остановить потерю права выкупа.Баэз не юрист, и записи показывают, что сотни дел, которые он подал, зачастую плохо подготовлены и прекращаются в течение нескольких месяцев. Но на самом деле добиться долгосрочного облегчения долгового бремени его клиентов не суть. Цель - выиграть время, что он делает снова и снова.

Получите наши лучшие расследования

Подпишитесь на рассылку новостей Big Story.

Конечно, существуют законы, предотвращающие такое злоупотребление системой.Если кто-то подает снова и снова, защита от банкротства может быть отменена. Но у Баэза есть еще одна техника, которую он часто использует. На бумаге его клиенты, похоже, передают право собственности на свои дома группе людей, которые получают по 5 процентов за каждого. Это уловка, которая может превратить одного домовладельца в четырех домовладельцев, каждый из которых может подать заявление о банкротстве один за другим. Неважно, настоящие ли эти новые домовладельцы. К тому времени, как на слушание должен явиться человек из плоти и крови, прошел месяц или два. Затем дело прекращается, и появляется новый домовладелец.Промыть и повторить.

С подобными уловками выкупа закладных может сдерживаться месяцами, а иногда и годами. Это наглое мошенничество, которое можно было бы быстро обнаружить и наказать. Но это Лос-Анджелес, где Баэз не является выдающимся новатором, а просто еще одним практиком в местной индустрии, существующей уже несколько десятилетий. Он занимается этим более 10 лет. Трудно уследить за всеми законами о банкротстве, которые он нарушил, и, судя по его ответам на мои вопросы, он не остановится в ближайшее время.Он говорит, что помогает своим клиентам, и для этого нужно банкротство.

Я приехал в Лос-Анджелес, потому что национальные регистрационные данные показали, что там происходило нечто замечательное. Ни в одном другом округе страны нет такого количества дел, поданных без адвоката, как в суде США по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, что является предупреждающим знаком, потому что должники, как правило, намного хуже без юридического представительства. Копнув глубже, наш анализ обнаружил, что ежегодно регистрируются тысячи исков, несущих признаки мошенничества.

Более того, оказалось, что это не секрет не только для судей и администраторов судов в районе, но и для экспертов по банкротству в стране. Дважды Конгресс даже принимал законы о борьбе со схемами банкротства, исходящими из Лос-Анджелеса.

Это то, что подчеркивает разочарование судьи Морин Тай, которая председательствует в округе и пыталась поднять тревогу по поводу уровня мошенничества. Бывший прокурор, она поручает сотрудникам суда искать подозрительных людей, пытается наказать нарушителей закона и помогает публиковать отчеты о масштабах возможного мошенничества.Она даже назвала специальные слушания. Но на этом ее силы заканчиваются. И органы судебной системы, которым поручено следить за этими преступлениями, - прокурор США и Федеральное бюро расследований - редко это делают.

«Если никто не соблюдает закон, и нет механизмов правоприменения или правоприменительных ресурсов, какая польза от закона?» - спросил Тиге.

Успех этих схем отражает основной факт о системе банкротства. Для людей, у которых есть опыт и ресурсы, чтобы нанять уважаемых адвокатов, банкротство работает хорошо.Для других есть ловушки.

ProPublica изучает глубоко укоренившиеся проблемы в национальной системе банкротства, используя первый в своем роде анализ заявок. По всей стране мы выяснили, как расходы на подачу документов различными способами причинили вред тем банкротам, для обслуживания которых было задумано. Ранее в этом году мы сообщали о том, что у чернокожих американцев на Юге гораздо меньше шансов добиться долгосрочного облегчения долгового бремени после банкротства, потому что высокие авансовые гонорары адвокатам вынуждают их выбирать планы выплат при банкротстве, которые они, вероятно, потерпят неудачей.

Мы обнаружили, что в Лос-Анджелесе уязвимые люди с долгами, особенно представители меньшинств и иммигранты, с большей вероятностью попытаются ориентироваться в системе вообще без адвоката. Многие обращаются к нелицензированным составителям петиций о банкротстве, таким как Баез, которые часто действуют сверх того, что разрешено законом, и скрывают свое участие в подаче документов.

Судебные округа в других частях страны с большим количеством pro se заявлений - такие места, как Атланта, Детройт и Милуоки - имеют аналогичные проблемы с мошенничеством, особенно с участием недобросовестных составителей петиций, которые нарушают правила и завышают плату за свои услуги.

«Есть все эти люди, которые нуждаются в помощи системы банкротства, но не могут себе этого позволить», - сказал Тиге. «И они становятся жертвами этих мошенников. Если бы у нас был адекватный доступ к нашей правовой системе, они не были бы этим прекрасным полем для поиска мошенниками ».

Судья Морин Тай, бывший федеральный прокурор, пыталась поднять тревогу по поводу мошенничества в Суде США по делам о банкротстве Центрального округа Калифорнии, где она работает с 2003 года.(Кендрик Бринсон для ProPublica)

Несмотря на эти деструктивные модели, как на Юге, так и в Лос-Анджелесе, мы обнаружили укоренившееся отсутствие воли, чтобы остановить их.

Без особого применения уголовного законодательства количество мошенничества в Центральном округе Калифорнии растет и падает вместе с экономикой. Во время кризиса 2011 года, когда в округе было подано 126 000 заявлений о банкротстве потребителей, что составило почти десятую часть всех таких заявлений в стране, он стал взрывоопасным.Но в районе, где многие изо всех сил пытаются позволить себе жилье, множество мошенников все еще работают.

Программа попечителей США, которая курирует суд по делам о банкротстве, ежегодно направляет сотни потенциальных преступлений в местную прокуратуру США. Согласно данным, полученным ProPublica в результате запроса Закона о свободе информации, в большинстве лет только от одного до трех случаев заканчивается судебным преследованием. В 2009 году ни одно из 266 уголовных дел, поданных США.Попечительский совет в районе возбудил уголовное дело.

«Я думаю, что у некоторых членов Программы попечителей США есть много разочарования, которые чувствуют, что они делают все возможное, пытаясь что-то сделать с этим типом финансовых преступлений», - сказала Дженнифер Браун, которая работала адвокатом в районный офис программы до начала этого года.

Федеральные прокуроры ссылаются на нехватку ресурсов и необходимость преследования особо важных преступлений как на причину нехватки дел о банкротстве.По их словам, распутывание сложных схем - это большая работа для победы с низким энергопотреблением.

В результате, особенно в районах, где проживают преимущественно латиноамериканцы и иммигранты, в Лос-Анджелесе и его окрестностях нетрудно найти примеры таких схем. Все, что мне нужно было сделать, это посмотреть.


Я нашел Liderazgo Financiero всего в паре миль от JC Foreclosure. «NO PIERDA SU CASA» - «Не теряйте свой дом» - гласила распечатанная вывеска, висящая над зарешеченным окном снаружи. Внутри на столе стояли стопки лаймово-зеленых почтовых отправлений с предупреждениями о срочной потере права выкупа на испанском языке, готовые к отправке.

«Единственный способ остановить потерю права выкупа - банкротство», - сказал мне Сантьяго Нуньес, когда я посетил его небольшой офис в Саут-Гейт в июне прошлого года. «Вы должны пройти главу 13».

Глава 13 действительно лучший вариант в соответствии с Кодексом о банкротстве для кого-то, кто сталкивается с потерей права выкупа. Теоретически, испытывающие трудности домовладельцы могут наверстать упущенное по своим ипотечным кредитам с помощью плана выплат, обычно рассчитанного на пять лет, с учетом их дохода.

Но даже когда должники обращаются к поверенному, Глава 13 имеет свои риски.Без адвоката это почти безнадежно.

В период с 2008 по 2014 год почти половина банкротств по Главе 13, зарегистрированных в Центральном округе Калифорнии, была совершена без адвоката. Согласно анализу ProPublica, около 85 процентов из этих pro se заявок остались незавершенными из-за отсутствия базовой финансовой информации о должниках. Почти все были уволены в течение нескольких месяцев, а это означает, что должники вернулись на круги своя, без списания долга.

Когда я просмотрел 50 заявок на регистрацию pro se Глава 13 в преимущественно латиноамериканских регионах, где банкротства без представительства адвоката наиболее распространены, я обнаружил, что две трети должников в конечном итоге потеряли свои дома, как правило, в течение года после подачи заявки.

Ни Нуньес, ни его жена Вероника, владеющая компанией, не являются адвокатами.

Переходя с английского на испанский, Нуньес приветливо описал услуги, которые Liderazgo предлагает клиентам, отчаянно пытающимся спасти свои дома. По его словам, местные поверенные по банкротству могут выставить счет на сумму до 5000 долларов за подачу заявления в соответствии с главой 13, но его компания взимает с клиентов всего 200 долларов. Гонорары адвокатов для главы 13 в Лос-Анджелесе действительно колеблются от 4000 до 5000 долларов, но многие адвокаты принимают часть этого аванса, а остальная часть выплачивается через план.К большому разочарованию судей и адвокатов в округе, такие компании, как Liderazgo, часто заманивают клиентов обещаниями дешевой помощи, но затем в конечном итоге взимают гонорары, аналогичные тем, которые взимают поверенные.

Когда я спросил Нуньеса о его гонорарах, он признал, что 200 долларов покрывают только самый основной документ - петицию. По его словам, за предоставление всей необходимой информации о доходах, активах и долгах должника компания взимала 1500 долларов.

Это против закона.Неуверенным представителям разрешается помогать кому-либо в случае банкротства, но если они принимают оплату, их деятельность строго ограничена. Они должны раскрыть свою причастность и не могут давать юридические консультации. В Лос-Анджелесе любой может открыть магазин в качестве составителя петиции, но максимальная сумма, которую они могут принять для заполнения форм, составляет 200 долларов.

Офис Liderazgo Financiero в Южных воротах, Калифорния. Владельцы не являются поверенными, но заявили о сотнях банкротств, часто с нарушением закона.(Кендрик Бринсон для ProPublica)

Один из подготовителей, с которым я разговаривал, сказал, что эту работу невозможно выполнить хорошо, а также соответствовать закону. «Вы не можете составлять документы и не давать юридических советов, потому что, если у клиента возникнет вопрос [о банкротстве], и вы ответите на него, вы дадите ему юридический совет», - сказал Кристиан Йейтс, помощник юриста. Будучи оштрафованным Тайге в 2012 году за нарушение законодательства о регистрации, Йейтс сказал, что теперь он помогает в банкротстве только в присутствии адвоката, что разрешено.Но другие составители «собираются продолжать делать это, пока их не поймают», - сказал он.

Составители документов наиболее активны в латиноамериканских кварталах округа, но они повсюду, обещая помощь как с главой 13, так и с главой 7, которая обычно списывает долги в течение пары месяцев. Один должник, которого я встретил на судебном заседании, попросил не называть его имя, сказал мне, что он нашел специалиста по оформлению документов, просто выполнив поиск в Google «Los Angeles Paralegal», и заплатил 750 долларов. Составителям петиций запрещено использовать «юридические» или подобные слова в рекламе своих услуг, но многие просто игнорируют это.

Согласно судебным протоколам, Araneta Legal Services, которая до недавнего времени управляла веб-сайтом losangelesparalegal.org, не раскрыла информацию о том, что она заполнила ходатайство должника. Составители могут ускользнуть от внимания суда, просто не раскрывая своей причастности к делу, что является еще одним нарушением закона. Джозеф Аранета, владелец компании, не ответил на мои звонки и электронные письма. Похоже, что компания закрылась.

Что касается Liderazgo, согласно имеющимся данным, с середины 2012 года оно участвовало в более чем 200 банкротствах.По крайней мере, в 56 из них компания не раскрыла свою причастность.

Мне удалось связать эти дела с компанией, потому что Вероника Нуньес, согласно судебным данным, доставила их в здание суда. В качестве способа борьбы с составителями отчетности, уклоняющимися от требований о раскрытии информации, все пять судебных органов округа в 2012 году начали требовать от неуверенных лиц предъявлять свои удостоверения личности при личном заявлении о банкротстве клиентов. Суд поделился этими данными с ProPublica.Но даже этот подсчет, вероятно, неполный, поскольку Сантьяго Нуньес сказал мне, что компания обычно требует, чтобы ее клиенты сами регистрировали дела. Это еще один способ для составителей отчетности избежать проверки.

Некоторые из банкротств Liderazgo, на которые я смотрел, были явно фальшивыми. В одной схеме, которая действовала с 2009 по 2015 год, 18 разных должников указали один и тот же адрес Комптона в качестве своего дома в своих документах о банкротстве, но только один из них действительно проживал в доме площадью 1100 квадратных футов, согласно публичным данным.

Вероника Нуньес принесла восемь из этих банкротств Комптона в здание суда, данные суда показывают. Согласно записи судебного заседания в 2012 году, девятое банкротство было подано на имя Хуана Азуахе, человека, который нанял Лидеразго, чтобы помочь избежать потери права выкупа в отношении его дома в 50 милях от Сими-Вэлли, согласно записи судебного заседания в 2012 году. Судебные протоколы показывают, что он или кто-то еще используя свое имя, он в один и тот же день подал заявление о двух банкротствах: в одном был указан адрес Сими-Вэлли как его дом, а в другом - адрес в Комптоне.Открытые записи показывают, что Азуахе не имел никакого отношения к дому Комптонов, который в конечном итоге был лишен права выкупа. Связаться с Азуахе и бывшим владельцем собственности в Комптоне для получения комментариев не удалось.

Частые обращения Лидеразго не остались незамеченными судом. В январе 2012 года судья округа издал приказ о явке Сантьяго Нуньеса и о его возможных штрафах за ненадлежащее ведение дела. Он не появился.

Это типично, - сказал Тиге.«У меня есть сотни приказов, которые игнорируются».

Нуньес не ответил на подробный список вопросов, в которых говорилось о нескольких нарушениях закона.


Летом 2012 года Мохсен Саиди был в отчаянии. Иммигрант из Ирана в возрасте 50 лет, он создал свой собственный бизнес фотопечати в Лос-Анджелесе и вложил свои сбережения в дом в стиле ранчо в Фениксе, штат Аризона, где он и его жена планировали уйти на пенсию. Ипотека с плавающей процентной ставкой в ​​2007 году казалась доступной.Больше не было.

Затем он нашел JC Foreclosure. Как вспоминает Саиди, компания пообещала вынудить банк изменить размер его ссуды и понизить основную сумму долга до реальной стоимости дома. По словам Саиди, несмотря на его отчаяние, обещания были невыполнимы. Он заплатил 1000 долларов посреднику за то, что тот связал его с JC Foreclosure. Затем он дал компании 1600 долларов, чтобы начать работу, и согласился ежемесячно выплачивать 600 долларов наличными.

Конечно, у JC Foreclosure не было особых полномочий подчинять банки воле компании.Но у него было много хитростей.

Передние окна JC Foreclosure Service (Кендрик Бринсон для ProPublica)

Вскоре после этого компания оформила передачу права собственности на дом в Аризоне от жены Саиди женщине по имени Мариан Гарсия. Позже в результате второго, а затем третьего акта права на дом были переданы четырем другим лицам. Саиди сказал мне, что никогда не слышал о Гарсии или других людях, а его жена сказала, что никогда не подписывала никаких подобных документов.

В соглашениях такого типа защитные полномочия главы 13 могут использоваться снова и снова в отношении одного и того же дома, пока каждый должник имеет право на защиту от банкротства.

Это «самый дешевый временный запретительный судебный приказ, который может получить кто-либо», - сказал Тиг.

Неясно, знал ли кто-нибудь из этих людей, что они заинтересовались домом в Аризоне. Некоторые из них кажутся ненастоящими.

Но один ничего не подозревающий новый владелец участка собственности Саиди определенно реальный человек.Фактически, он уже подал собственное дело о банкротстве, не имеющее отношения к делу - после того, как он сначала подал сам, затем нанял адвоката. Без его ведома мошенники передали ему части по крайней мере 11 объектов собственности, в том числе дом Саиди, согласно ходатайствам, поданным по его делу.

Адвокаты, судьи и прокуроры называют эту технику мошенничества «угоном». Мошенники просто выбирают недавно объявленное банкротство - неважно, какое, на самом деле, - а затем делают вид, что должник в этом случае владеет недвижимостью, которую мошенники хотят защитить.Это изящная уловка, которая предотвращает потерю права выкупа и экономит расходы на регистрацию.

Подобные «угоны» создают головную боль для адвокатов и судей и подвергают законных должников опасности подвергнуться неблагоприятному воздействию. Ренай Родригес, адвокат из Лос-Анджелеса, вела одно дело, в котором ее клиентам были переданы части 13 различных объектов недвижимости. «Было совершенно непонятно пытаться им объяснить, - сказала она.

Остальные четыре человека, получившие долю в доме Саиди, подали заявление о банкротстве pro se .Один из них выглядит реальным человеком, который с помощью другого составителя петиции подал заявление о банкротстве девять раз за шесть лет и, наконец, судья запретил ему подавать заявление снова. Другой утверждал, что живет по служебному адресу JC Foreclosure.

Когда я приехал этим летом, небольшой офис компании был пуст, если не считать женщины за стойкой регистрации.

Она сказала мне, что компания не заявляла о банкротстве, потому что ее владелец Баез не был юристом.Вместо этого, по ее словам, компания направила клиентов в юридическую фирму, когда банкротство казалось уместным. Она не могла вспомнить название фирмы.

На прилавке перед ее столом - рядом со стопкой почтовых писем с пометкой «СРОЧНО», адресованных и готовых к отправке потенциальным клиентам - были формы банкротства, заполненные для должника по имени Суя Кроу, но еще не быть поданным.

Позже, когда я проверил публичные записи, выяснилось, что никто с таким именем никогда не жил в доме в Южном Лос-Анджелесе, который был указан в заявлении о банкротстве.Фактически, это был второй раз, когда Кроу подавала заявление о банкротстве по этому адресу, каждый раз без адвоката. Кроу, который может существовать, а может и не существовать, получил интерес к собственности в результате дела, совершенного в марте прошлого года.

На следующий день я посетил этот дом в Южном Лос-Анджелесе. На улице было припарковано четыре машины, а во дворе играли дети. Хлам, включая старый аквариум и шины, был выстроен вдоль крыльца. Хозяйка дома, 86-летняя чернокожая женщина, открыла дверь в инвалидной коляске.Она сказала, что жила там со своей племянницей, сыном и двумя его дочерьми и владела домом более 20 лет.

Женщина, просившая не называть ее имя, сказала мне, что никогда не слышала о Crow, Baez или JC Foreclosure. По ее словам, она столкнулась с угрозой потери права выкупа из-за резкого увеличения выплат по ссуде. Используя другого соседнего составителя петиций, она дважды за последние годы подала заявление о банкротстве от своего имени. Оба раза дела были быстро прекращены. Но она сказала, что ничего не знает о других документах и ​​никогда не подписывала никаких документов о передаче прав на собственность.

«Я не имела к этому никакого отношения, вообще ничего», - сказала она мне.

Согласно официальным данным, кредитор лишил дом права выкупа в октябре.

С 2012 года Баез подал в суд не менее 237 дел о банкротстве. Только в 10 случаях составитель отчетности был раскрыт. Как и в случае с Liderazgo, подсчет, вероятно, охватывает только часть деятельности компании, особенно с учетом того, что JC Foreclosure работает с 2005 года, задолго до того, как суд начал более внимательно отслеживать подозрительных подателей документов.

Похоже, что компания регулярно взимает со своих клиентов комиссию, намного превышающую разрешенные 200 долларов за свои услуги, как это было с Саиди. Один контракт, который я поделился со мной в прошлом году, показывает, что компания взимала 1200 долларов за подачу заявления о банкротстве по главе 13.

Циклы фальшивых банкротств могут предотвращать потерю права выкупа в течение многих лет, но иногда ипотечные службы в конечном итоге выясняют схему и подают ходатайство о ее прекращении. В ответ на серию из семи документов, которые, по-видимому, были организованы Баэзом (данные суда показывают, что он лично принес в здание суда как минимум два дела), адвокат ипотечной службы заявил в ходатайстве 2013 года: «Злоупотребление необходимо положить конец законам о банкротстве.Хватит значит хватит."

Служба ипотечного кредитования в конце концов уловила и дело Саиди и получила приказ, запрещающий прекращение взыскания права выкупа в случае банкротства в будущем. По его словам, более года Саиди платил компании Баэза в ожидании изменения кредита. Затем Баэз внезапно сообщил ему, что компания больше ничем не может ему помочь. Исчезновение права выкупа снова было неизбежным. В новой панике Саиди сам подал заявление о банкротстве, чтобы остановить продажу, а затем быстро нанял адвоката.

Только тогда, сказал он, он узнал о мошеннических банкротствах. Его адвокат объяснил, что из-за них его собственное банкротство не остановило обращение взыскания.

Спустя почти четыре года Саиди все еще собирает осколки. В конце концов он решил отказаться от дела о банкротстве, потому что не видел в этом смысла. Он сожалеет, что не подал раньше. «У меня был бы совсем другой результат», - сказал он.

Саиди не подавал жалоб и не обращался в органы власти, что типично для мошенников.Вместо этого, по его словам, он «отрицал» потраченные впустую тысячи долларов. «Я не хотел думать о том, насколько я был глуп».

Я отправил Баэзу вопросы, изложив доказательства того, что его компания сотни раз нарушала законы о банкротстве. Я также подробно описал четыре других схемы передачи документов в дополнение к тем, которые обсуждались в этой истории.

В письменном ответе Баэз не отрицал и не признавал подделку документов или регистрацию банкротства от имени вымышленных людей.Он отказался обсуждать какой-либо конкретный случай, заявив, что для этого потребуется подписанное разрешение от клиента.

Вместо этого он утверждал, что, поскольку его компания объявила о банкротстве в пользу клиентов, документы не были мошенническими, поскольку законы о банкротстве «существуют для защиты должников». Он также сказал, что я был неправ, говоря, что он работал составителем петиций, потому что большинство его клиентов «не приходят к нам только для того, чтобы подать заявление о банкротстве». По его словам, он взимает с клиентов более 200 долларов, потому что компания тратит много времени на работу с клиентами.«Многие поставщики услуг часто помогают своим клиентам в заполнении Главы 13, если требуется больше времени на переговоры с кредиторами», - добавил он.

В законе нет исключения, которое позволяет предприятиям взимать более 200 долларов, если они предоставляют другие услуги в дополнение к подготовке к банкротству.

Баэз сказал, что его офис обычно предоставляет клиентам «услугу» по подаче их заявлений о банкротстве в суд и уплате регистрационных сборов.Это нарушение закона.

Но он сказал, что мои вопросы подтолкнули к «тщательному анализу нашей деловой практики». По его словам, в будущем JC Foreclosure потребует, чтобы клиенты сами заявляли о банкротстве.

В знак проблем, с которыми сталкивается суд, это обещанное изменение просто затруднит отслеживание деятельности компании суду.


Судебное преследование за мошенничество в связи с банкротством не всегда было таким редким, как сейчас. В 1988 году, когда Тиге начала свою карьеру в качестве прокурора в Лос-Анджелесе, единственной ее обязанностью была борьба с таким мошенничеством.Даже тогда эта сфера требовала внимания из-за чрезвычайно большого количества документов, подаваемых должниками без адвокатов, и большого количества составителей петиций.

Тиге спросил: «Если никто не соблюдает закон, и нет механизмов правоприменения или правоприменительных ресурсов, какая польза от закона?» (Кендрик Бринсон для ProPublica)

«Я посадил многих из них в тюрьму», - сказал Тай о первых новаторах мошенничества в округе.В 90-е годы судебное преследование за банкротство оставалось приоритетом. В 1996 году тогдашний генеральный прокурор Джанет Рино начала национальную инициативу, направленную на решение проблемы, под названием «Операция полного раскрытия информации».

Но национальная статистика показывает, что количество таких судебных преследований стало сокращаться после 2001 года. К 2011 году количество федеральных судебных преследований, в которых главным обвинением было банкротство, сократилось более чем наполовину, согласно данным, собранным Информационным центром доступа к транзакционным записям.

Это падение произошло, несмотря на некоторые внутренние сигналы тревоги. В ФБР оценка разведки 2010 года, которая была обнародована, пришла к выводу, что мошеннические банкротства, особенно те, которые используются для предотвращения потери права выкупа, окажут «значительное влияние на ипотеку, банковское дело и сектор ценных бумаг США; потребители; и экономика США в целом ».

Схемы затрагивают банки, инвесторов и окрестности, вынуждая неизбежную потерю права выкупа. Они также вызывают ненужные потери права выкупа, заманивая в ловушку борющихся домовладельцев, которым, возможно, удалось сохранить свои дома законными средствами.

Несмотря на оценку, свидетельств перераспределения ресурсов нет.

В интервью бывшие федеральные прокуроры заявили, что сокращение бюджета лишило их возможности заниматься такими делами.

Эван Дэвис, бывший федеральный прокурор в Лос-Анджелесе, вспоминал свое разочарование, когда в его обязанности входило координировать федеральное судебное преследование по делу о банкротстве в округе во время кризиса потери права выкупа, и местный офис попечителя США посылал ему постоянный поток возможных преступлений для расследования .

«Мой почтовый ящик забивался рефералами, которые мне не хотелось читать, потому что я знал, что они никуда не денутся», - сказал он. «Мы сидели и сетовали, что больше не справимся с подобными делами».

Роберт Дагдейл, помощник прокурора США, который был начальником уголовного отдела в Лос-Анджелесе с 2010 по 2015 год, сказал, что в нашем офисе на несколько лет был мораторий на найм, так что всех, кто ушел, невозможно было заменить. ” В какой-то момент, по его словам, денег было так мало, что для отправки посылки FedEx требовалась служебная записка, оправдывающая расходы.

По их словам, в ФБР ограничения были еще хуже. После терактов 11 сентября внутренний терроризм стал основным направлением деятельности ФБР и других правоохранительных органов, отвлекая ресурсы от преследования белых воротничков. Вдобавок ко всему, агентов ФБР «эффективно отговорили от возбуждения дел о [банкротстве]», - сказал Дэвис, потому что мошенничество с банкротством относится к самой низкой категории «белых воротничков».

Программа попечителей США также пострадала из-за сокращения бюджета.В недавних показаниях Конгрессу директор программы хвастался своим «усердным управлением все более дефицитными ресурсами», поскольку за последние 10 лет ее штат сократился на 14 процентов.

Попечительские поверенные США могут возбуждать гражданские дела в ответ на нарушения, но не возбуждать уголовные дела. Для этого они передают дела в другие агентства. Государственные и местные прокуроры иногда могут выдвигать обвинения, но только в том случае, если местные законы также были нарушены в рамках схемы.

В заявлении для ProPublica Министерство юстиции подчеркнуло деятельность Программы попечителей США по выявлению преступлений банкротства и обучению других их распознаванию: «Со временем эти коллективные усилия в Министерстве юстиции и с более широким сообществом банкротств могут привести не только к увеличение числа обращений и судебных преследований, но также и более эффективное сдерживание преступлений банкротства с самого начала ». В заявлении не объясняется, как «может» произойти такое усиление преследований.

Недостаток ресурсов для судебного преследования в связи с банкротством не ограничивается Лос-Анджелесом. В Милуоки судьи по делам о банкротстве уже давно обеспокоены поведением составителей петиций.

«Это несколько трагично, потому что жертвами этого становятся самые беззащитные люди», - сказала судья Сьюзан Келли, главный судья по делам о банкротстве Восточного округа Висконсина.

Каждый апрель, после того, как прошли самые суровые месяцы зимы на Среднем Западе, энергокомпания Милуоки отменяет зимний мораторий на отключение подачи газа или электроэнергии из-за неуплаты. По словам Келли, под угрозой потери обслуживания многие жители в ответ подают заявление о банкротстве - часто с помощью специалистов по оформлению.

Подавляющее большинство этих должников - чернокожие с низким доходом. Согласно проведенному ProPublica анализу заявок, поданных в округе с 2013 по 2015 год, почти половина дел по главе 7, поданных должниками из большинства черных районов, была рассмотрена без адвоката.В преимущественно белых областях только 5 процентов заявок были pro se .

Остановка этих составителей иногда оказывается вне компетенции суда. В одном примере судьи дважды отправляли маршалов США, чтобы заставить составителя явиться к ним и объяснить, почему она проигнорировала судебные постановления и штрафы. Когда даже это не остановило ее, суд потребовал уголовного наказания.

Однако местная прокуратура США отказалась возбуждать уголовное дело, поскольку, согласно постановлению окружного суда, это «не было бы разумным использованием ресурсов правоохранительных органов».

«Меня очень расстраивает то, что мы не можем сделать что-то большее», - сказала Келли, которая сказала, что не может припомнить, чтобы слышала о каком-либо судебном преследовании составителя в округе. «Эти люди охотятся на самых бедных из бедных».

Представитель прокуратуры Восточного округа штата Висконсин от комментариев отказался.

Том Мрозек, представитель прокуратуры США в Лос-Анджелесе, признал, что штатное расписание особенно сократилось «в несколько моментов за последние 10 лет», но сказал, что он набирает обороты.«Мы распределяем наши ограниченные ресурсы с учетом фактов отдельного случая, а также нашего желания бороться с наиболее серьезными преступлениями и максимизировать сдерживание в областях, вызывающих наибольшую озабоченность».

Подробнее

Как система банкротства терпит неудачу у чернокожих американцев

Согласно анализу ProPublica, чернокожие люди, борющиеся с долгами, гораздо реже, чем их белые сверстники, получают долгосрочное освобождение от банкротства.В первую очередь виноват стиль банкротства, практикуемый юристами Юга.

За последние годы офис возбудил несколько серьезных судебных преследований за мошенничество в связи с банкротством. Но иногда даже в этих случаях можно подчеркнуть, насколько ограниченным было исполнение законов о банкротстве.

В июне прошлого года U.С. предъявил обвинения Микки Хеншелю, который является чем-то вроде учреждения Лос-Анджелеса. В 1995 году о нем рассказала в Los Angeles Times. Автор поразился тому, что, несмотря на несколько якобы мошеннических действий (включая организацию банкротств фиктивными людьми), Хеншелю удалось избежать тюрьмы. Девять лет спустя Times снова сообщила о Хеншеле, отметив: «Одно из самых безопасных мест для мошенничества - это Южная Калифорния», и снова поразилась его способности избежать тюрьмы, несмотря на несколько нарушений закона и долгую историю предполагаемых преступлений. мошенничество с банкротством.

Теперь, когда ему уже за 60, Хеншелю наконец-то предъявили обвинение в предполагаемой схеме с целью навязать отчаявшимся домовладельцам, среди прочего, фиктивным банкротством. По данным прокуратуры, его компания собрала более 7 миллионов долларов от жертв. Хеншель не признал себя виновным. Его адвокат не ответил на мои вопросы.

Прокуратурам, работавшим в округе, существование таких давних операторов, как Henschel, предлагает некоторое объяснение того, почему мошенничество с банкротством здесь так распространено.Мошенники учат своему ремеслу других, а те учат других. К настоящему времени набор навыков безнадежно широко распространен. А спрос, когда экономика портится, может быть безграничным.

«У нас есть серьезная проблема с мошенничеством со стороны потребителей, и у нас нет никаких сдерживающих факторов», - сказал Тиге. «Это позор, потому что банкротство оставляет плохую репутацию для людей, которые действительно в нем нуждаются и которые используют его на законных основаниях».

Репортер данных ProPublica Ханна Фрескес и репортер по взаимодействию Адриана Галлардо внесли свой вклад в эту историю, а также Вероника Виллафанье и Сара Бетанкур.

Банкротство

При рассмотрении дела о банкротстве, We The People помогает нашим клиентам не запутаться и не оказаться перегруженными действиями и документацией, необходимыми для завершения процесса банкротства.

Мы, люди, можем помочь вам с подачей заявления о банкротстве

Если вы не уверены, имеете ли вы право на подачу заявления о личном банкротстве Chapter 7 , в некоторых офисах We The People вы можете бесплатно заполнить анкету на право участия (также известную как проверка нуждаемости).Если вы соответствуете требованиям, We The People может выступать в качестве лица, подготовившего заявление о банкротстве, которое является физическим или юридическим лицом, не являющимся юристом, которое помогает вам заполнить формы в соответствии со стандартами суда и подать их должным образом.

We The People также может предоставить вам информацию и ресурсы о возбуждении дела о банкротстве, но не может предложить вам юридические консультации. Технически составитель петиции о банкротстве также считается агентством по облегчению долгового бремени.

Некоторые люди считают, что для подачи заявления о банкротстве требуется адвокат, но это не так.Если вы не можете позволить себе или не хотите иметь адвоката, вы можете подать заявление «pro se», то есть без юридического представительства.

Мы, люди, часто обращаемся к потребителям за информацией и помощью в оформлении документов во время оформления pro se. Если у вас есть вопросы о процессе, сроках, о том, какие типы активов или долгов включены или исключены в вашем конкретном штате, We The People может помочь.

Найдите ближайший к вам офис сегодня и свяжитесь с нами, чтобы записаться на прием.Заходите, чтобы обсудить вашу личную ситуацию.

Нет ничего постыдного или затруднительного в заполнении заявления о банкротстве, но есть большой потенциал в том, чтобы начать все сначала. Прекратите звонки по инкассо и стопки счетов, которые приходят каждый день. Позвольте We The People помочь вам снова встать на ноги.

Для получения дополнительной информации у правительства США есть веб-сайт, который предлагает « Основы банкротства.

We The People - агентство по облегчению долгового бремени.
Мы помогаем людям обращаться за помощью в соответствии с Кодексом о банкротстве.

Некоторые услуги могут быть доступны не во всех регионах.

Свяжитесь с в местном магазине , чтобы узнать о наличии.

Реструктуризация и банкротство | БейкерХостетлер

"BakerHostetler - это фирма, специализирующаяся на вопросах банкротства. Это опытные и знающие юристы, которые исследуют все стороны любого вопроса, проводят тщательный анализ и ценные рекомендации, а также решительно отстаивают позиции своих клиентов.«

- Этот комментарий размещен на сайте U.S. News & Best Lawyers "Best Law Firms" по адресу bestlawfirms.usnews.com

Национальная команда BakerHostetler по банкротству и реструктуризации привносит богатый опыт и творческий подход в представление интересов клиентов в различных отраслях и при решении всего спектра проблем, возникающих в стрессовых и стрессовых ситуациях.

Опираясь на традиции фирмы, основанные на глубоких отношениях с клиентами, и наш обширный опыт в качестве консультантов компаний в основных коммерческих секторах, мы привносим деловые консультационные навыки и сильную защиту в каждое представительство, адаптируя решения для удовлетворения уникальных бизнес-потребностей каждого клиента.В интервью Chambers & Partners нас описали как «отличных со стратегической точки зрения и нестандартных мыслителей, которые находят нетрадиционные способы достижения конечного результата». Работа нашей команды дополняется благодаря нашим адвокатам по судебным спорам, гостиничному бизнесу, занятости, здравоохранению, налогам, корпоративному праву, интеллектуальной собственности и недвижимости по всей стране.

Как неутомимые защитники интересов наших клиентов, мы принимали активное участие в различных делах, начиная от самых крупных и сложных дел о несостоятельности на национальном и глобальном уровнях, в первую очередь в качестве адвоката Ирвинга Х.Пикарда, Доверительного управляющего SIPA, наблюдающего за ликвидацией Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS), до более скромных дел, в которых мы можем быть в полной мере приспособлены к чувствительности к затратам. Поскольку внесудебные разминки и заранее подготовленные банкротства становятся все более распространенными в последние годы, мы преуспели в представлении проблемных клиентов любого размера и восстановлении их жизнеспособности быстро и с минимальными затратами.

В нашу команду, состоящую из почти 50 юристов, входит первый U.С. Попечитель Южного округа Нью-Йорка; бывший старший судебный поверенный Управления попечителя США Министерства юстиции США; бывшие клерки судебного права; и адвокаты, которые представляли весь спектр интересов и участников во внесудебных реструктуризациях, процедурах банкротства и судебных разбирательствах.

Банкротство в России: основные принципы, последние тенденции и советы для иностранных кредиторов - несостоятельность / банкротство / реструктуризация

Чтобы распечатать эту статью, все, что вам нужно, - это зарегистрироваться или войти в систему на Mondaq.com.

Поскольку российская экономика продолжает испытывать трудности, проблемы, связанные с несостоятельность (банкротство) остается приоритетом как для местных, так и для иностранные кредиторы. В этой статье представлен обзор юридических в рамках производства по делу о несостоятельности в России с акцентом на такие насущные вопросы, как сложное "обескровливание" сделки и ответственность контролирующих лиц. Мы также включаем самые последние статистические данные, которые могут быть полезны при формировании ожидания компаний, оказавшихся неплатежеспособными сценарии и кредиторы, рассматривающие свое банкротство стратегии.

Динамика банкротств в России

После экономического спада после 2008 г. финансовый кризис, количество заявлений о банкротстве было колеблется. Однако сразу после введения западных санкций в 2014 г. это число подскочило на 20%, в результате чего подано более 50 000 заявлений о банкротстве и около 41 000 признана российскими судами в 2015 году. Большинство случаев несостоятельности заявки были поданы кредиторами (около 84%), остальные принадлежали должникам, которые при определенных обстоятельствах обязаны подать заявление о неплатежеспособности.

Правовая основа

Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 г., регулирует банкротство обеих компаний. и частные лица. Несостоятельность кредитных организаций подлежит к специальному закону - Федеральному закону № 40-ФЗ «О несостоятельности». (Банкротство) кредитных организаций »от 25 февраля 1999 года. Оба закона были приняты очень давно и пересматриваются постоянная основа. Несостоятельность физических лиц (что стало возможным с 1 октября 2015 г.) и кредитных организаций вне Объем этой статьи.

Согласно последнему отчету Doing Business 2016, Россия оценка за «урегулирование неплатежеспособности» составляет 51, что составляет 28 пунктов ниже, чем в среднем по ОЭСР для стран с высоким уровнем дохода, но На 14 пунктов выше собственного рейтинга России в 2015 году. демонстрирует постепенное улучшение государственной неплатежеспособности рамки, определяемые такими критериями, как время, стоимость и результат производство по делу о несостоятельности, некоторые из которых рассматриваются ниже.

Возбуждение дела о несостоятельности

Согласно российскому законодательству несостоятельность определяется как неспособность должник полностью удовлетворить требования своих кредиторов, в том числе денежные выплаты и другие денежные обязательства.Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования своих кредиторов если соответствующие обязательства не были исполнены в течение 3 месяцев с даты надлежащего исполнения. Еще два условия должны должны быть выполнены до того, как кредитор сможет подать заявление о неплатежеспособности российского организация:

  • Претензия должна быть не менее руб. 300 000 (примерно 4200 евро), не включая штрафы и ожидаемую потерю выгода;
  • Как правило, претензия должна быть подтверждено окончательным приговором компетентного суда.Это означает что в большинстве случаев иностранным кредиторам сначала необходимо подать регулярный иск в российский суд (или получение признания и исполнение решения иностранного суда или арбитражного решения), и только потом подавать заявление о неплатежеспособности должника.

Кредиторы всегда вправе выбирать, продолжать ли банкротство при соблюдении вышеуказанных условий. Более того, когда подавая заявление о неплатежеспособности, они всегда должны помнить, что в случае активов должника недостаточно для покрытия расходы, связанные с неплатежеспособностью, такие расходы могут быть возложены на кредитор.

В отличие от кредиторов, должники могут быть обязаны подавать несостоятельность при определенных сценариях. В частности, у генерального директора есть обязанность подать заявление о неплатежеспособности при ряде обстоятельств, в том числе, когда у должника нет достаточной ликвидности для погасить свои долги (тест "денежного потока"), или его активы не достаточный для исполнения обязательств («баланс» контрольная работа). В то же время судебная практика подтверждает, что само существование кредиторской задолженности и «неудовлетворительного» баланса (когда обязательства превышают активы) не обязательно означает несостоятельность и, следовательно, влекут за собой обязательства по подаче документов.

Другие условия, при которых генеральный директор обязан подать неплатежеспособность включает ситуации, когда выплаты некоторым кредиторам сделает невозможным выполнение других обязательств или когда должник подвергается принудительному действию в отношении его активов, которые не позволяет ему продолжать свою работу. Генеральный директор должен подать заявку на неплатежеспособность в течение одного месяца с момента возникновения соответствующего обстоятельства. Невыполнение этого требования может привести к личной ответственности генерального директора. Мы рассмотрим этот вопрос ниже.

Российское законодательство о несостоятельности недавно было дополнено цель продвижения и защиты прав сотрудников, которые могут теперь подают заявление о банкротстве своих работодателей. Те же условия должны быть выполнены (порог 300 000 рублей и т. д.), прежде чем сотрудники смогут подавать за неплатежеспособность работодателя. Хотя к маю 2016 г. размер задолженности по заработной плате в России превысил 4 рубля миллиардов (около 55 миллионов евро), банкротства по инициативе сотрудников остаются необычными.

Процедуры банкротства (этапы)

В целом существует пять возможных процедур несостоятельности (этапы), предусмотренные российским законодательством о несостоятельности, а именно (1) надзор, (2) финансовое оздоровление, (3) внешнее администрация, (4) ликвидация и (5) мировые соглашения. Во время финансового оздоровления, внешнего управления и мировые соглашения считаются реабилитационными процедурами, направленных на восстановление благосостояния компании, они оказались неэффективны и поэтому редко используются на практике.Следующие В таблице приведены основные характеристики несостоятельности России. процедуры.

В подавляющем большинстве случаев производство по делу о несостоятельности в России Начнем с этапа наблюдения, за которым следует ликвидация. Реабилитационные процедуры всегда были относительно непопулярными, но с 2010 года их использование продолжает сокращаться. Этот обычно объясняется неэффективностью существующих реабилитационные меры, ограниченное участие суда (e.грамм. нет гнет) и поведение обеспеченных кредиторов, заинтересованных в оперативная продажа заложенного имущества. С целью усиления реабилитационный ракурс законодательства о несостоятельности, российский Минэкономразвития подготовило законопроект, элемента американской модели банкротства, в частности процедура реструктуризации (аналогично главе 11 США). Однако это еще неизвестно, будет ли такое смелое предложение внесено в закон в ближайшее будущее.

Сложные сделки до банкротства

Российское законодательство о несостоятельности претерпело серьезные изменения в 2009 году, когда совершенно новая глава (Глава III.1), регулирующая проблемы введены пред-несостоятельные сделки. С тех пор установка Помимо сделок до банкротства, стало полезным инструментом в борьба со злоупотреблениями и повышение стоимости конкурсной массы. Согласно главе III.1, на этапах внешнего управление и ликвидация, ликвидатор (внешний администратор) или кредитор (группа кредиторов) может оспорить некоторые операции до признания несостоятельности, i.е. подозрительно сделки и льготные сделки.

A. Подозрительные транзакции

Влечет за собой неравное возмещение со стороны контрагента (заниженная стоимость сделки), когда цена или другие условия существенно меньше выгоднее, чем в сопоставимых коммерческих сделках. В наиболее распространенные сценарии включают покупку по завышенной стоимости (слишком большая оплата) и недооцененная продажа (получение слишком мало).

Общий срок оспаривания подозрительных транзакций - 1 год.Продленный 3-летний срок применяется, если такие сделки имели с целью ущемления прав кредиторов при условии, что был причинен ущерб, и другая сторона знала о том, что должник мошеннический умысел. Бремя доказывания вредной цели лежит на сторона, оспаривающая сделку; однако такая цель предполагается, если у должника были признаки неплатежеспособности и сделка не предполагал рассмотрения или был заключен с аффилированным лицом юридическое лицо.

Б.Льготные операции

Привлекает или может повлечь за собой преференции для кредитора (-ов) по сравнению с другими кредиторы. Такие транзакции включают, среди прочего, , , предоставление обеспечения существующему кредитору и удовлетворение претензия, которая еще не созрела (при наличии других неудовлетворенные и обоснованные претензии).

Общий срок оспаривания льготных сделок - 1 месяц. Продленный шестимесячный срок применяется, если кредитор или другой вовлеченная сторона знала, что должник был на грани несостоятельность.Такая осведомленность предполагается в делах, связанных с: "заинтересованные стороны.

Ответственность контролирующих лиц

Все больше и больше дел о несостоятельности в России сопровождается по заявлениям о привлечении контролирующих лиц к ответственности - гражданско, административно и уголовно. Такие приложения иногда используется для давления на руководство и собственников должника. В других случаях ответственность контролирующих лиц может стимулировать возврат активов в конкурсную массу.Это особенно случай, когда в результате нарушения долга лояльности активы должника были размыты.

A. Гражданская ответственность

Контролирующее лицо (лицо, которое имеет или имело право давать обязательные указания должнику или иным образом определить действия должника, в том числе теневого директора) могут быть несет гражданскую ответственность, если неплатежеспособность произошла в результате этого действия или бездействие лица при условии, что должник активов недостаточно для удовлетворения требований кредитора.Контролирующие лица обычно включают генерального директора должника, мажоритарный акционер и члены совета директоров.

Предполагается, что неплатежеспособность произошла в результате действий или бездействие контролирующего лица, если такое лицо заключило или одобрил подозрительные или преференциальные транзакции, или если бухгалтерская или отчетная документация должника отсутствует или неполная (например, важная информация об активах должника пропал, отсутствует). Кроме того, генеральный директор должника также несет ответственность за убытки, вызванные несвоевременным подачей документов в компанию несостоятельность.Контролирующие лица освобождаются от ответственности, если они может доказать, что они действовали добросовестно и разумно в интересы должника.

Б. Уголовная ответственность

Акционеры и органы управления должника могут подлежать к уголовной ответственности по УК РФ. Такой ответственность может последовать за незаконными действиями, включая сокрытие активов, отчуждения или уничтожения имущества, а также сокрытие или фальсификация бухгалтерских и иных записей отражающие хозяйственную деятельность, при условии, что такие действия имеют совершено в ожидании неплатежеспособности и причинило ущерб на сумму 1 500 000 рублей (прибл.21000 евро) или больше. К преступлениям, связанным с несостоятельностью, также относятся умышленное банкротство и фиктивное банкротство.

Подобно гражданской ответственности, почти не имеет никакого отношения к громкой несостоятельности дело в России проходит без криминального элемента и кредитора возбуждение уголовного дела в отношении должника управление. Однако количество выявленных случаев банкротства преступлений остается относительно низким, составив 279 в 2015 году (701 в 2010). Напротив, вероятность успеха дел о гражданской ответственности увеличивается.

Рейтинг кредиторов и объявление о банкротстве

Российское законодательство устанавливает несколько рангов (категорий) кредиторов, так что кредиторы на более высоком уровне получают деньги первыми. Некоторые претензии охарактеризованы как текущие формулы - эти формулы включают обязательства, принятые после возбуждения дела о несостоятельности, и имеют приоритет по сравнению с другими кредиторами в КР. Обеспеченные кредиторы (с залогом или ипотекой) имеют приоритет, поскольку они получить 70% выручки от продажи заложенных активов (80% в случай кредитных обязательств).Однако, чтобы воспользоваться обеспечение, требования обеспеченных кредиторов должны быть включены в РПЦ.

Требования кредиторов, не включенных в ОКР (кроме текущих требования) могут быть урегулированы только после всех требований других кредиторов. остались довольны. Поэтому очень важно своевременно подавать заявки на включение в ОКР в качестве кредиторов вне ОКР редко что-нибудь получаю. Включение в ОКР желательно выполняется на стадии супервизии, но может происходить и на других стадиях.Чтобы не пропустить срок, иностранным кредиторам рекомендуется: контролировать статус своих российских должников (особенно в default) на сайте Единого Федеральный реестр данных о банкротстве.

По окончании ликвидации активы должника продаются через торги. По данным Всемирного банка, общая ставка взыскания остается достаточно низкой - 41,3 цента на доллар (в Москве) в отличие от 72,3 цента на доллар в ОЭСР (высокий доход).Однако на практике такое восстановление может быть даже ниже из-за несвоевременной подачи заявления о несостоятельности, непрофессионального управления, большие скидки (в среднем 65%) и мошеннические операции. Согласно последним статистическим данным, опубликованным Верховным судом Российской Федерации, РФ, кредиторы 70% российских должников имеют не получил ни гроша в результате ликвидационного производства завершено в 2015 году. Таким образом, получение залога (залог или ипотека) от российского контрагента может сыграть решающую роль в хеджировании риски неплатежеспособности.

Несостоятельность - это сложный процесс, в котором участвует множество игроков. В конечном итоге именно проактивная позиция кредиторов определяет их судьба. Недавние изменения в законодательстве о банкротстве представляют собой множество возможностей для кредиторов бороться со злоупотреблениями и защищать свои интересы.

Своевременные действия (заявки на включение в ОКР, оспаривание сделки, привлечение к ответственности контролирующих лиц и др.) вместе с превентивными защитными мерами (обеспечение безопасности со стороны должника и третьих лиц) и бдительность (мониторинг Единый федеральный реестр данных о банкротстве). обеспечение защиты прав кредиторов и гарантирование эффективное урегулирование случаев несостоятельности, которые в противном случае привели бы к обратным результатам судопроизводство в России.

Содержание этой статьи предназначено для ознакомления руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

: Кодекс бизнеса и профессий Калифорнии :: Кодекс Калифорнии 2007 года :: Кодекс Калифорнии :: Кодексы и законы США :: Законодательство США :: Justia

Коды CA (bpc: 17900-17930)

КОДЕКС ДЛЯ БИЗНЕСА И ПРОФЕССИИ
РАЗДЕЛ 17900-17930


17900.(а) (1) Целью данного раздела является защита тех, кто
работа с частными лицами или товариществами, ведущими бизнес под
вымышленные имена, и это не предназначено для предоставления каких-либо прав или
преимущество для частных лиц или фирм, которые не соблюдают закон.
Подача свидетельства о фиктивном фирменном наименовании предназначена для
сделать общедоступными личности лиц, ведущих бизнес
под вымышленным именем.
   (2) Ничто в этом разделе не должно толковаться как ухудшающее или препятствующее
опровержимая презумпция, описанная в Разделе 14411.(б) В контексте данной главы «вымышленное фирменное наименование» означает:
   (1) В случае физического лица - имя, не включающее
фамилия человека или имя, которое предполагает наличие
дополнительные владельцы, как описано в подразделе (c).
   (2) В случае товарищества или иного объединения лиц:
кроме коммандитного товарищества, которое подало сертификат
ограниченное партнерство с Государственным секретарем Калифорнии в соответствии с
согласно разделу 15621 или 15902.01 Корпоративного кодекса, иностранный
коммандитное товарищество, подавшее заявку на регистрацию
с государственным секретарем Калифорнии в соответствии с разделом 15692 или
15909.02 Корпоративного кодекса, зарегистрированная ограниченная ответственность
партнерство, зарегистрировавшееся в соответствии с разделом 15049
или 16953 Корпоративного кодекса, или иностранная ограниченная ответственность
товарищество, подавшее заявку на регистрацию в соответствии с
разделу 15055 или 16959 Корпоративного кодекса, название, которое
не включать фамилию каждого генерального партнера или имя, которое
предполагает наличие дополнительных владельцев, как описано в
подраздел (c) и в Разделе 17901.
   (3) В случае отечественной или иностранной корпорации любое название
кроме фирменного наименования, указанного в его учредительном документе
подано Государственному секретарю Калифорнии в соответствии с
подраздел (а) Раздела 17910.5.
   (4) В случае коммандитного товарищества, подавшего
свидетельство о коммандитном партнерстве с секретарем Калифорнии
Штат в соответствии с разделами 15621 или 15902.01 Корпоративного кодекса
и в случае иностранного партнерства с ограниченной ответственностью, которое подало
заявление на регистрацию у государственного секретаря штата Калифорния
в соответствии с разделами 15692 или 15902.02 Корпоративного кодекса, любые
название, отличное от названия ограниченного партнерства, как указано в файле с
Государственный секретарь Калифорнии.(5) В случае компании с ограниченной ответственностью любое название, другое
чем название, указанное в его уставе и в случае
иностранного общества с ограниченной ответственностью, подавшего заявку
для регистрации в Государственном секретаре Калифорнии в соответствии с
Раздел 17451 Корпоративного кодекса, любое название, кроме названия
компании с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в Калифорнийском
Государственный секретарь, в соответствии с подразделом (b) Раздела
17910,5.
   (c) Название, которое предполагает наличие дополнительных владельцев в пределах
значение подразделения (b) включает такие слова, как
«Компания», «И компания», «И сын», «И сыновья», «и партнеры», «Братья»,
и тому подобное, но не слова, которые просто описывают бизнес
проведенный.17901. В данной главе «генеральный партнер» означает:
   (а) В случае партнерства - генеральный партнер.
   (b) В случае некорпоративной ассоциации, кроме
товарищество, лицо, заинтересованное в таком бизнесе, чья ответственность
в отношении бизнеса, по сути, такая же, как у
Генеральный партнер.



17901,5. В этой главе термин «менеджер» означает руководителя
общество с ограниченной ответственностью.



17902. Как используется в этой главе, "лицо" включает в себя отдельных лиц,
общества с ограниченной ответственностью, товарищества и другие ассоциации, а также
корпорации.17903. В данной главе «регистрант» означает лицо или
субъект, который подает или зарегистрировал вымышленное название компании
заявление, и кто является законным владельцем бизнеса.



17910. Каждый, кто регулярно ведет бизнес в этом штате.
для получения прибыли под вымышленным фирменным наименованием должны выполнять все
следующий:
   (а) Подать заявление о фиктивном фирменном наименовании в соответствии с
данную главу не позднее 40 дней с момента регистрации
начинает вести такой бизнес.
   (b) Подать новое заявление после любого изменения фактов в
в соответствии с подразделом (b) Раздела 17920.(c) Подать новое заявление при повторной регистрации вымышленного фирменного наименования.
утверждение.



17910,5. (а) Никто не может использовать вымышленное фирменное наименование
который включает "Corporation", "Corp.", "Incorporated" или "Inc."
если это лицо не является корпорацией, учрежденной в соответствии с законами
этот штат или другая юрисдикция.
   (b) Никто не может использовать вымышленное фирменное наименование, которое
включает "Общество с Ограниченной Ответственностью", "ООО" или "ЛК", если только это не
лицо является обществом с ограниченной ответственностью, организованным в соответствии с законодательством
этого государства или какой-либо другой юрисдикции.Человеку не запрещено
от использования полных слов "Limited" или "Company" или их
аббревиатуры в названии компании, если это использование
не означает, что данное лицо является компанией с ограниченной ответственностью.
   (c) Клерк округа не принимает вымышленное фирменное наименование.
заявление, которое нарушает этот раздел.



17911. Эта глава не применяется к некоммерческой корпорации или
ассоциации, включая, помимо прочего, такие организации, как
церкви, профсоюзы, братские и благотворительные организации,
фонды и аналогичные организации.17912. Эта глава не применяется к инвестициям в недвижимость.
траст, как определено в разделе 23000 Кодекса корпораций, который имеет
заявление в досье, в соответствии с разделом 18200 Корпораций
Код, назначающий агента для обслуживания процесса или имеющий квалификацию
вести бизнес в соответствии с Главой 21 (начиная с Раздела 2100)
Раздел 1 Корпоративного кодекса.



17913. (a) Заявление о фиктивном фирменном наименовании должно содержать все
информации, требуемой этим подразделением, и должны быть
по существу в следующей форме:


        ЗАЯВЛЕНИЕ О ФИКТИВНОМ НАЗВАНИИ КОМПАНИИ

    Следующее лицо (лица) делает (делают)
бизнес как
     * __________________________________________
в ** _________________________________________:
   *** __________________________________________
   ______________________________________________
   ______________________________________________
   ______________________________________________
Этим бизнесом занимается **** _____________
   Регистрант начал транзакцию
бизнес под вымышленным фирменным наименованием
или имена, перечисленные выше на
     ***** ______________________________________

   Я заявляю, что вся информация в этом
утверждение верно и правильно.(Регистрант, который
заявляет как достоверную информацию, которую он или она
знает, что это ложь, виновен в преступлении.)
           Подпись _______________________________

   Заявление, поданное клерку графства
__________ Округ __________

   УВЕДОМЛЕНИЕ - В СООТВЕТСТВИИ С ПОДРАЗДЕЛЕНИЕМ (a) РАЗДЕЛА 17920, A
ЗАЯВЛЕНИЕ О ФИКСИВНОМ ИМЯ ОБЩЕЕ ДЕЙСТВУЕТ В КОНЦЕ ПЯТИ ЛЕТ.
С ДАТЫ ПОДАЧИ ОФИЦИАЛЬНОГО ВЕДЕНИЯ В УЧАСТИЕ
КЛЕРК, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ В ПОДРАЗДЕЛЕНИИ (b) РАЗДЕЛА 17920, ГДЕ
ПРОЧИТАЕТСЯ 40 ДНЕЙ ПОСЛЕ ЛЮБОГО ИЗМЕНЕНИЯ ФАКТОВ, УКАЗАННЫХ В
ЗАЯВЛЕНИЕ СОГЛАСНО РАЗДЕЛУ 17913, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ИЗМЕНЕНИЯ В
АДРЕС РЕЗИДЕНЦИИ ЗАРЕГИСТРИРОВАННОГО ВЛАДЕЛЬЦА.НОВЫЙ ФИКСИРОВАННЫЙ БИЗНЕС
УКАЗАНИЕ ИМЯ ДОЛЖНО БЫТЬ ЗАПРЕЩЕНО ДО ИСТЕЧЕНИЯ.
   ПОДАЧА ДАННОГО ЗАЯВЛЕНИЯ САМ НЕ УПОЛНОМОЧИВАЕТ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ
В ДАННОМ СОСТОЯНИИ ФИКТИВНОГО НАЗВАНИЯ КОМПАНИИ В НАРУШЕНИЕ
ПРАВА ДРУГОГО ФЕДЕРАЛЬНОГО, ГОСУДАРСТВЕННОГО ИЛИ ОБЩЕГО ЗАКОНА (СМ.
14411 ET SEQ., БИЗНЕС И ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ КОДЕКС).

   (b) Отчет должен содержать следующую информацию:
далее в порядке, указанном в форме, предусмотренной подразделением
(а):
   (1) Там, где в форме стоит звездочка (*), вставьте
вымышленное фирменное наименование или имена.Только те предприятия работали в
тот же адрес и один и тот же владелец могут быть указаны на одном
утверждение.
   (2) Где две звездочки (**) появляются в форме: Если
у регистранта есть коммерческое предприятие в этом штате, укажите улицу
адрес и округ его или ее основного места деятельности в
это состояние. Если регистрант не имеет коммерческого предприятия в этом штате,
вставьте почтовый адрес и округ его или ее основного места жительства
бизнеса за пределами этого штата.
   (3) Где три звездочки (***) появляются в форме: Если
регистрант является физическим лицом, укажите его полное имя и
адрес места проживания.Если зарегистрировались муж и жена, вставьте
полное имя и адрес проживания как мужа, так и жены.
Если регистрант - полное товарищество, товарищество, совместное
предприятие, товарищество с ограниченной ответственностью или некорпоративная ассоциация
кроме партнерства, укажите полное имя и адрес проживания
каждого генерального партнера. Если регистрант является товариществом с ограниченной ответственностью,
вставьте полное имя и адрес проживания каждого генерального партнера.
Если регистрант является компанией с ограниченной ответственностью, укажите имя и
адрес общества с ограниченной ответственностью, как указано в его статьях
организации, хранящейся у государственного секретаря Калифорнии, и
состояние организации.Если регистрант является трастом, вставьте
полное имя и адрес проживания каждого доверенного лица. Если регистрант
корпорация, вставьте название и адрес корпорации, как
изложены в его учредительных документах, находящихся в досье Калифорнийской
Государственный секретарь и штат регистрации. Если
регистранты - это зарегистрированные в штате или местные партнеры, вставьте
полное имя и адрес проживания каждого партнера по стране.
   (4) Если в форме присутствуют четыре звездочки (****), вставьте
в зависимости от того, что из следующего лучше всего описывает характер бизнеса:
(i) «физическое лицо», (ii) «полное товарищество», (iii) «ограниченное товарищество.
товарищество, "(iv)" общество с ограниченной ответственностью, "(v)" и
некорпоративная ассоциация, кроме товарищества, "(vi)" a
корпорация "(vii)" траст ", (viii)" партнеры ", (ix)" муж и
жена, "(x)" совместное предприятие, "(xi)" зарегистрированная в штате или в местном масштабе
партнеры "или (xii)" товарищество с ограниченной ответственностью."
   (5) Если в форме присутствуют пять звездочек (*****), вставьте
дата, когда регистрант впервые начал вести бизнес
под вымышленным названием компании или указанными именами, если они уже
ведение бизнеса под этим именем или именами. Если регистрант имеет
еще не начал вести дела в рамках фиктивного бизнеса
имя или имена указаны, вставьте заявление «Не применимо».
   (c) Регистрант должен заявить, что вся информация в
утверждение верно и правильно.Регистрант, который заявляет, что это правда
любой существенный вопрос в соответствии с этим разделом, который он или она знает, чтобы
быть ложным виновен в проступке.



17914. Акт подписывается в следующей редакции:
   (a) Если регистрант является физическим лицом, физическим лицом.
   (b) Если зарегистрированные являются мужем и женой, мужем или
жена.
   (c) Если регистрант является товариществом с ограниченной ответственностью,
товарищество, товарищество с ограниченной ответственностью, товарищество, совместное
предприятие или некорпоративная ассоциация, кроме партнерства,
Генеральный партнер.(d) Если регистрант является компанией с ограниченной ответственностью, менеджером
или офицер.
   (e) Если регистрант является трастом, доверительным управляющим.
   (f) Если регистрант является корпорацией, должностным лицом.
   (g) Если регистрант является зарегистрированным государством или местным жителем
партнерство одним из отечественных партнеров.



17915. Заявление о фиктивном фирменном наименовании должно быть подано в
служащий округа, в котором зарегистрирован
основное место деятельности в этом штате или, если регистрант имеет
нет коммерческого предприятия в этом штате, с секретарем Сакраменто
Округ.Ничто в этой главе не препятствует лицу подавать
заявление о фиктивном названии компании в округе, отличном от того, где
основное место деятельности находится, пока
требования этого подразделения также выполняются.



17916. Представление для подачи фиктивного фирменного наименования.
выписка и одна копия, тендерная заявка на регистрационный сбор и принятие
заявление клерка графства составляет подачу в соответствии с этим
глава. Клерк округа должен отметить на копии номер дела,
дата подачи оригинала и дата истечения срока действия и должны
заверить и доставить или отправить копию регистранту.17917. (а) В течение 30 дней после фиктивного фирменного наименования.
заявление было подано в соответствии с этой главой, регистрант
подает заявление по форме, установленной подпунктом (а)
Раздел 17913 будет опубликован в соответствии с Разделом 6064
Правительственный кодекс в газете, имеющей общий тираж в округе
где было подано заявление о фиктивном названии компании или, если там
нет такой газеты в этом округе, в газете общего
обращение в соседнем округе. Если у регистранта нет
место деятельности в этом штате, уведомление должно быть опубликовано в
газета общего тиража в округе Сакраменто.(б) В соответствии с требованиями подразделения (а) газета
для публикации отчета должен быть выбран тот, который
циркулирует в районе, где будет вестись бизнес.
   (c) Если повторная заливка требуется, потому что предыдущее заявление
срок действия истек, повторную отправку не нужно публиковать, если не было
изменение информации, требуемой в истекшем заявлении, при условии
повторная отправка подана в течение 40 дней с даты выписки
истекший.
   (d) Аффидевит, показывающий публикацию заявления, должен быть
подана клерку графства, где вымышленное название компании
заявление было подано в течение 30 дней после завершения
публикация.17918. Ни одно лицо, ведущее бизнес под фиктивным бизнесом.
имя, противоречащее положениям настоящей главы, или его правопреемник может
поддерживать какие-либо действия в связи с заключенным контрактом или
сделка имела фиктивное фирменное наименование в любом суде этого
состояние до тех пор, пока вымышленное заявление о названии компании не будет
исполнены, поданы и опубликованы в соответствии с требованиями данной главы. Для
целей этого раздела, несоблюдение подпункта (b)
Раздела 17917 не является ведением бизнеса, противоречащим
положения данной главы.17919. (a) Заявление о фиктивном фирменном наименовании может быть выполнено,
поданы и опубликованы управляющим о банкротстве в любое время после
банкротство в случае несоблюдения положений настоящего
Глава иначе препятствовала бы поддержанию действия по
взыскать суммы, причитающиеся банкроту или товариществу,
банкрот был участником.
   (b) Заявление о фиктивном названии компании может быть выполнено, заполнено,
и опубликованы консерватором, исполнителем или администратором в любом
время после назначения консерватора или смерти любого
физическое лицо или партнер в случае несоблюдения положений
данной главы в противном случае препятствовало бы поддержанию действия
для взыскания любых сумм, причитающихся опекуну, умершему лицу или
товарищество, членом которого он был.(c) Заявление о фиктивном названии компании может быть выполнено, заполнено,
и опубликованы правопреемником или покупателем бизнеса в любое время
после уступки или продажи, когда несоблюдение
в противном случае положения данной главы препятствовали бы техническому обслуживанию
иска о взыскании любых сумм, причитающихся правопреемнику или покупателю со стороны
причина уступки или продажи.
   (d) Заявление о фиктивном названии компании, упомянутое в данном
раздел должен быть в основном в той же форме, что и предписанный в
Раздел 17913, за исключением:
   (1) Лицо или лица, которые вели бизнес в соответствии с
фиктивное фирменное наименование должно быть указано как такое лицо или лица
существовало (i) непосредственно до банкротства, опекунства или
смерть, уступка или продажа бизнеса, или (ii) в то время
они перестали вести бизнес под вымышленным фирменным наименованием,
в зависимости от того, что наступит раньше.(2) В заявлении должно быть добавлено следующее предложение:
  "Это заявление было составлено в соответствии с разделом 17919 Закона
Кодекс бизнеса и профессий ".
   (3) Лицо, составляющее заявление, должно (i) подписать
заявление от имени лица или лиц, ранее занимавшихся бизнесом
под вымышленным фирменным наименованием, (ii) указать свое полное имя и
почтовый адрес его коммерческого предприятия или, если у него его нет, его
место жительства, и (iii) указать, является ли он управляющим при банкротстве,
консерватор, исполнитель, администратор, правопреемник или покупатель
бизнес.17920. (а) Если заявление не истекает раньше в соответствии с подразделом
(b) или (c) срок действия фиктивного названия компании истекает через пять лет.
со дня его подачи в канцелярию окружного секретаря.
   (b) За исключением случаев, предусмотренных в Разделе 17923, фиктивная компания
заявление о названии истекает через 40 дней после любого изменения в установленных фактах
далее в заявлении в соответствии с Разделом 17913, за исключением того, что
изменение адреса проживания физического лица, генерального партнера или
попечитель не приводит к истечению срока действия заявления.(c) Срок действия фиктивного названия компании истекает, когда
регистрант подает заявление об отказе от фиктивного
фирменное наименование, указанное в заявлении.



17921. Уведомление о дате истечения срока должно быть на фиктивном
форма заявления о названии компании.



17922. (а) После прекращения ведения бизнеса в этом штате в соответствии с
фиктивное название компании, поданное в предыдущие пять лет,
лицо, подавшее заявление о фиктивном названии компании, должно подать
заявление об отказе от использования вымышленного фирменного наименования.В
выписка оформляется так же, как и фиктивная
заявление о названии компании и должно быть подано клерку округа
округ, в котором человек подал свою фиктивную
заявление о названии компании. Заявление публикуется в
так же, как заявление о фиктивном названии компании и письменное показание под присягой
свидетельство его публикации должно быть подано клерку графства после
завершение публикации.
   (b) Отчет должен включать:
   (1) Имя, от которого отказываются, и почтовый адрес
основное место деятельности.(2) Дата, когда заявление о фиктивном названии компании
была подана заявка на отказ от фиктивного названия компании,
номер дела и округ, в котором он был подан.
   (3) В случае физического лица - полное имя и место жительства.
адрес физического лица.
   (4) В случае мужа и жены полное имя и место жительства.
адрес мужа и жены.
   (5) В случае полного товарищества, коммандитного товарищества,
партнеры, товарищество с ограниченной ответственностью, совместное предприятие или
некорпоративная ассоциация, кроме товарищества, полные наименования
и адреса проживания всех генеральных партнеров.(6) В случае корпорации название и адрес
корпорация, как указано в ее учредительном документе в файле
с госсекретарем Калифорнии.
   (7) В случае траста полное имя и адрес проживания
каждый из попечителей.
   (8) В случае общества с ограниченной ответственностью название и
адрес общества с ограниченной ответственностью, указанный в его уставе
организации, хранящейся у государственного секретаря Калифорнии.
   (9) В случае государственных или местных зарегистрированных партнеров:
полное имя и адрес проживания каждого партнера по стране.17923. (a) Любое лицо, являющееся генеральным партнером в партнерстве
который ведет или регулярно ведет бизнес под фиктивным
фирменное наименование может, после выхода в качестве генерального партнера, подать
заявление о выходе из партнерства, действующего на основании
вымышленное фирменное наименование. Акт оформляется
лицо, подающее заявление так же, как и фиктивное
заявление о названии компании и должно быть подано клерку округа
округ, в котором товарищество зарегистрировало фиктивное фирменное наименование
утверждение.(b) Отчет должен включать:
   (1) Вымышленное фирменное наименование товарищества.
   (2) Дата, когда заявление о фиктивном названии компании
было зарегистрировано партнерство, номер дела и округ, в котором
подано.
   (3) Почтовый адрес его основного коммерческого предприятия в этом
штат или, если в этом штате нет предприятия, улица
адрес его основного места деятельности за пределами этого государства, если
любой.
   (4) Полные имена и адреса проживания лица или
лица, выходящие в качестве партнеров.(c) Заявление о выходе из партнерства, действующего
под вымышленным фирменным наименованием публикуется в том же
таким образом, как заявление о фиктивном названии компании и письменное показание под присягой
свидетельство публикации заявления должно быть подано в
клерк округа после завершения публикации.
   (d) Выход генерального партнера не вызывает
заявление о фиктивном названии компании, которое истекает, если снятие
партнер подает заявление об отказе, соответствующее требованиям
эта секция.17924. (a) Клерк графства должен предоставить бесплатно формуляр
удовлетворяющие требованиям подпункта (а) статьи 17913.
бланк, подготовленный клерком округа, или предоставленные им материалы
вместе с формой должны включать в себя следующие утверждения:
   (1) «Заявление о вымышленном названии компании должно быть опубликовано в
газета один раз в неделю в течение четырех недель подряд и письменные показания
публикация подана клерку округа, когда публикация была
удавшийся. Заявление следует опубликовать в газете
общее обращение в округе, где основное место
бизнес находится.Заявление должно быть опубликовано в таком
округа в газете, которая распространяется в районе, где
(Раздел 17917 Кодекса бизнеса и профессий) ».
(2) «Любое лицо, которое выполняет, хранит или публикует фиктивные
заявление о названии компании, зная, что такое утверждение является ложным, в
полностью или частично, виновен в проступке и при осуждении
из них налагается штраф в размере не более одной тысячи (, 000) долларов.
(Раздел 17930 Кодекса бизнеса и профессий) ".
Эти заявления не являются частью фиктивного бизнеса.
заявление о названии и не обязательны для публикации в соответствии с
Раздел 17917.(b) Клерк округа может бесплатно предоставить бланки, отвечающие требованиям
требования к заявлению об отказе от использования фиктивного
фирменное наименование и заявление о выходе из партнерства
действующие под вымышленным фирменным наименованием.



17925. (a) Клерк округа должен вести один или несколько указателей
которые позволяют определить по крайней мере следующую информацию:

   (1) Использует ли какой-либо бизнес вымышленное название компании.
имеет вымышленное заявление о названии компании, в котором
имя и, если да, номер файла с выпиской.(2) Независимо от того, является ли какое-либо физическое лицо, генеральный партнер или корпорация
указаны в любом заявлении о вымышленном названии компании в файле и, если да,
номер файла выписки.
   (3) Имеется ли заявление об отказе от использования определенного
название компании в файле и, если да, номер файла с выпиской
заброшенности.
   (4) Является ли заявление о выходе из действующего партнерства
под вымышленным названием компании находится в файле, и если да, то файл
номер заявления об отзыве.
   (b) Через четыре года после того, как фиктивное название компании
истек срок действия, окружной служащий может удалить информацию, касающуюся этого
оператор из индекса, включая любые ссылки на операторы
отказ от использования, заявления об отказе от партнерских отношений или любые
другие ссылки, связанные с фиктивным заявлением о названии компании
который удаляется из индекса.17926. (a) В данном разделе «утверждение» означает вымышленное
заявление о названии компании, заявление об отказе от использования
фиктивное фирменное наименование или заявление об отказе от
партнерство, действующее под вымышленным фирменным наименованием.
   (b) За гонорар в два доллара () клерк округа должен предоставить
любое лицо, которое запрашивает заверенную копию любого заявления в файле
в его или ее офисе.
   (c) Копия заявления, если оно заверено, как указано в
подраздел (b), устанавливает опровержимую презумпцию всех
следующий:
   (1) Существование исходного заявления.(2) Исполнение заявления лицом, которым оно
якобы был казнен.
   (3) Правдивость информации, требуемой Разделом 17913,
17922 или 17923, который содержится в выписке.
   (d) Допущения, установленные подразделом (c), являются
презумпции, влияющие на бремя представления доказательств.
   (e) Все положения этого раздела подпадают под действие Раздела
54985 Правительственного кодекса.


17927. (a) Клерк округа должен отметить каждую фиктивную компанию.
заявление о наименовании с номером дела и датой подачи и
сохраните оригинал выписки в своем деле.Он или она может
уничтожить или иным образом утилизировать заявление, включая доказательство
публикации и любые другие ссылки, относящиеся к фиктивным
заявление о названии компании через четыре года после истечения срока действия заявления.
   (b) Клерк округа должен отметить каждое заявление об отказе от
использование вымышленного фирменного наименования или заявления об отказе от
партнерство, действующее под вымышленным фирменным наименованием, с файлом
номер и дату подачи. Он или она может уничтожить или иным образом
избавиться от заявления одновременно с фиктивным бизнесом
указание имени, к которому оно относится, уничтожено в соответствии с
подраздел (а).(c) Вместо сохранения исходного заявления в файле,
клерк округа может сохранить копию отчета в соответствии с
Раздел 26205.1 Правительственного кодекса.



17928. (a) После предоплаты пошлины, установленной в соответствии с
подразделение (b), секретарь округа может предоставить любому лицу, которое
запрашивает ежедневные или менее частые сводки или компиляции документов
в этой главе.
   (b) Плата за предоставление информации в соответствии с настоящим разделом составляет:
фиксируется клерком графства с одобрения окружного совета
супервайзерам и должно быть достаточно, чтобы оплатить, по крайней мере, фактическую стоимость
предоставления такой информации.17929. (a) Сбор за подачу заявления о фиктивном фирменном наименовании.
десять долларов () за первое вымышленное название компании и владельца
и два доллара () за каждое дополнительное вымышленное название компании или
владелец подал одно и то же заявление и одновременно ведет бизнес
место расположения. Этот сбор покрывает расходы на регистрацию и индексацию
заявление (и любые аффидевиты публикации), предоставляющие один
заверенная копия заявления лицу, подающему заявление,
и стоимость уведомления регистрантов об ожидающемся истечении
заявление о фиктивном названии компании.(b) Сбор за подачу заявления об отказе от использования
фиктивное фирменное наименование - пять долларов (). Этот сбор покрывает
стоимость подачи и индексации выписки, любых письменных показаний
публикации и предоставление одной заверенной копии заявления в
лицо, подающее заявление.
   (c) Плата за подачу заявления о выходе из партнерства
работа под вымышленным фирменным наименованием стоит пять долларов (). Этот
сбор покрывает расходы на подачу и индексацию выписки, любые
аффидевит публикации и предоставление одной заверенной копии
заявление лицу, подающему заявление.(d) Все положения этого раздела подпадают под действие Раздела
54985 Правительственного кодекса.



17930. Любое лицо, которое выполняет, подает или публикует какое-либо заявление
в соответствии с этой главой, зная, что такое утверждение является ложным в целом или
частично, признается виновным в проступке и при осуждении
их влечет наложение штрафа в размере не более одной тысячи
долларов (, 000).
 

Кодекс о банкротстве против чернокожих семей. Новый законопроект Элизабет Уоррен изменит эту цифру

Сен.Элизабет Уоррен (штат Массачусетс) на Капитолийском холме 20 октября 2020 г.

Getty Images Банкротство

предлагает выход для семей и предприятий, попавших в долговую ловушку. В 2019 году Forever 21, Barneys New York и Payless ShoeSource объявили о банкротстве. Бизнес Дональда Трампа шесть раз объявлял о банкротстве.

Закон о банкротстве и защите от злоупотреблений 2005 года сделал банкротство намного более дорогим и трудоемким для простых американцев. После принятия BAPCA типичные затраты на объявление о банкротстве выросли с 663 до 986 ​​долларов для банкротства по главе 7 и с 1847 до 2515 долларов для банкротства по главе 13.

Но даже до BAPCA, кодекс банкротства был наложен на семьи черных. Согласно действующему законодательству существует два типа банкротства потребителей. При банкротстве в соответствии с главой 7 заявитель должен отказаться от некоторых из своих активов, но его долг полностью списан: никакие дальнейшие платежи производиться не должны. Для сравнения, в случае банкротства по главе 13 семьи могут сохранить свои активы, но должны согласиться выплатить свой долг в соответствии с измененным планом выплат. Поскольку виды активов, которыми владеет большинство семей среднего и рабочего класса, включая часть собственного капитала, автомобили, основные личные вещи и некоторые пенсионные счета, освобождены от ареста в любой форме банкротства, Глава 7 обычно гораздо более благоприятна. для малообеспеченных семей.BAPCA установило более строгие критерии в отношении того, кто может объявить о банкротстве согласно главе 7, ограничив его домохозяйствами, доход которых был на уровне или ниже медианного уровня их штата, или домохозяйствами с другими квалифицируемыми расходами. Хотя предполагается, что юристы всегда должны заботиться о своих клиентах, исследования показывают, что частные поверенные по делам о банкротстве непропорционально склоняют подателей черных к более строгой системе главы 13 и непропорционально направляют подателей белых к более снисходительной системе главы 7.

Согласно исследованию 2012 года, опубликованному в Журнале эмпирических правовых исследований, чернокожие семьи с большей вероятностью объявят о банкротстве по главе 13 по сравнению с банкротством по главе 7, даже после проверки их юридического и финансового положения.Стремясь понять основные причины этого несоответствия, исследователи из Университета Иллинойса и Университета Аризоны провели исследование 596 адвокатов по делам о банкротстве в Соединенных Штатах. Адвокаты получили материалы дела о вымышленной паре и их спросили, что они думают, в том числе о том, рекомендуют ли они пару для банкротства по главам 7 или 13. Когда вымышленную пару звали «Реджи и Латиша» и они посещали африканскую методистскую епископальную церковь, адвокатов было 1 человек.В 5 раз больше шансов предложить банкротство по главе 13, чем когда вымышленную пару звали «Тодд и Эллисон» и они посещали Объединенную методистскую церковь. Авторы пришли к выводу, что расовые предубеждения среди адвокатов по делам о банкротстве сыграли роль в принятии решения о подаче заявления. На момент проведения исследования 89 процентов адвокатов по делам о банкротстве были белыми.

9 декабря сенатор Элизабет Уоррен (штат Массачусетс) и член палаты представителей Джеррольд Надлер (штат Нью-Йорк) представили закон, который уменьшит неравенство между черными и белыми подателями, упростив процедуру банкротства по главам 7 и 13 в единую доступную систему. всем потребителям.В соответствии с Законом о реформе банкротства потребителей от 2020 года все семьи с низкими доходами и малообеспеченными активами, которые подают заявление о банкротстве, будут автоматически рассматриваться для «отмены платежей».

Это может прозвучать как жестокая шутка, но при нынешней системе многие люди просто не могут позволить объявить о банкротстве из-за высокой стоимости регистрационных сборов и гонораров адвокатам. Американцы могут объявить о банкротстве без адвоката, самостоятельно или в онлайн-юридической службе, такой как Upsolve, но федеральное правительство «настоятельно» рекомендует американцам использовать квалифицированного юриста из-за «долгосрочных финансовых и юридических проблем. результаты.”

Поскольку банкротство в соответствии с главой 7 стирает долги заявителей, гонорары адвокатам по главе 7 обычно оплачиваются авансом: судьи отговаривают или запрещают адвокатам предлагать планы выплат по главе 7. Это ограничение, как это ни парадоксально, означает, что люди должны «копить» деньги, чтобы подать заявление о банкротстве, или нормировать еду, лекарства и другие предметы первой необходимости. Закон о реформе банкротства потребителей позволит заявителям о банкротстве со временем погашать гонорары своих адвокатов по плану платежей.

Законопроект также решит проблему расового неравенства в системе банкротства, сделав некоторые штрафы и сборы в рамках уголовного правосудия подлежащими уплате в случае банкротства.Ряд источников обнаружил расовую предвзятость при арестах и ​​судебных преследованиях, причем чернокожие американцы чаще, чем белые американцы, получают тюремный срок, даже если они совершают то же преступление.

Крупнейшие предприятия Америки, безусловно, хорошо используют систему банкротства. Пора каждому американцу получить одинаковый уровень защиты.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *