Чем лучше торговать на рынке: Чем выгодно торговать в маленьком городе

9 шагов для новичков — Финансы на vc.ru

6280 просмотров

Очень много людей пытаются понять, как попасть в трейдинг. И на то есть веская причина. В 2020-2021 году рынок был самым волатильным за всю его историю.

Но многие из этих новых трейдеров по сути покупают лотерейные билеты, а не акции. И знаешь, что? Многие люди продают акции, замаскированные под лотерейные билеты, и говорят, что торговля — это их билет в лучшую жизнь.

О чем они вам не говорят, что подавляющее большинство трейдеров теряют деньги.

К счастью, вам не нужно идти в одиночку. Есть масса ресурсов. Прекрасные сообщества, такие как наша команда INCO, помогут вам собрать все воедино.

Это то, с чего мы начали нашу статью. Не переходите к концу. Если вы хотите узнать, как попасть в акции и на рынок, вам нужно делать больше, чем просто выбирать рандомные акции.

Как попасть в торговлю: сначала разберитесь с определением Фондового рынка.

Если вы хотите стать хирургом, вам не нужно просто спрашивать, где разрезать в первую очередь. Вы проходите годы обучения. Вы изучаете, что сердце делает для тела, еще до того, как подумаете об операции на нем.

То же самое и с изучением того, как попасть в трейдинг. Никто не заставляет вас учиться. Вы можете просто прыгнуть и сделать операцию. Но будьте осторожны — операция будет проходить на вашем банковском счете.

Я был одержим фондовым рынком с университета. Я просматривал биржевые страницы на различных форумах. И у меня все еще есть это любопытство.

У вас должна быть такая страсть, если вы хотите торговать. Это заставит вас обратить внимание на горячие сектора. И это, вероятно, заставит вас поспорить с телевизионными говорящими головами, которые утверждают, что знают о рынке все.

Итак, 9 шагов для того, чтобы начать торговать:

Вы были терпеливы, пока я говорил с вами как отец с сыном. Теперь перейдем к главному событию.

Шаг 1. Выберите брокера.

Никто не учится водить без машины, правда? Что ж, как и при покупке машины, при выборе брокера вам нужна скорость и надежность. И не забывайте о безопасности…

Есть много брокеров. Как и в случае с автомобилями, не всем подойдет одна марка. При выборе брокера необходимо учитывать множество вещей. Есть ли минимальный счет? Как насчет комиссий, связанных с торговлей, и других комиссий за счет? Какие рынки они охватывают? Какие проценты за одалживание акций для шортов?

Сначала узнайте, по каким дорогам вы будете ездить… и сколько вы хотите потратить на бензин. Это следующий шаг.

Шаг 2. Пополните свой счет.

Есть старая поговорка: чтобы зарабатывать деньги, нужно тратить деньги. Что ж, это верно для фондового рынка. Чем больше денег вы тратите, тем больше денег вы потенциально можете заработать… или потерять!

Есть много способов увеличить свой аккаунт независимо от размера вашего счета. Так что с чего вы начнете — решать вам. Просто убедитесь, что торгуете только на те деньги, которые можете позволить себе потерять.

Если вы хотите начать торговать с малого, вы можете подумать о недорогих акциях, таких как Пенни акции. Эти акции с малой капитализацией могут быть волатильными, что может быть хорошо, если вы знаете, что делаете.

Шаг 3. Изучайте книги, статьи и успешных трейдеров.

Если вы хотите узнать, как начать торговать, для меня это означает научиться торговать.

Существует множество книг, статей и подкастов трейдеров, которые расскажут вам, как попасть в рынок. И, вероятно, люди тоже пытаются где-то вас обмануть. Остерегайтесь людей, которые просят у вас денег в обмен на какой-то секрет.

Многие из нас рады поделиться своими невероятными знаниями… не пытаясь никого обмануть. Я не скуплюсь на свои знания. Фактически, у нас есть бесплатные брифинги каждый день.

Учитесь у как можно большего числа людей. Если вы какое-то время следили за мной, то знаете, что я немного книжный червь. И я не останавливаюсь на торговле.

Я читаю книги по психологии, бизнесу и дисциплине, а также по торговле. Но я бы пропустил руководства «Как инвестировать в акции для чайников».

Вот некоторые из моих любимых книг по трейдингу:

«Самый большой блеф: как я научилась обращать внимание, управлять собой и побеждать», Мария Конникова.

«Внутренний голос трейдинга», Майкл Мартин.

«Технический анализ с использованием нескольких таймфреймов», Брайан Шеннон.

«Ноль к единице» Питера Тиля.

Шаг 4. Ставьте цели.

К чему вы стремитесь? Вы не можете попасть в цель, если не целитесь в нее. Так что подумайте об этом. Подумайте о своей терпимости к риску, пока вы занимаетесь этим.

Шаг 5: Какова ваша стратегия?

Первый шаг, который делают многие люди в изучении того, как вкладывать деньги в акции, — это решение не инвестировать … Звучит безумно, правда? Но между инвестированием и торговлей есть большая разница. Вы с самого начала находитесь в невыгодном положении, если не знаете, какой подход выбрать.

Для справки, я обучаю трейдингу.

Трейдеров больше интересует технический анализ, чем фундаментальные показатели компании. Это означает, что вам не обязательно любить продукцию Peloton, чтобы торговать ее акциями (nasdaq: PTON) . Все, что вам нужно знать, это то, что написано на его диаграмме.

Шаг 6: Изучите графические паттерны (графики).

Это шаг, который, скорее всего, окажет наибольшее влияние на ваше торговое будущее. Вы должны действительно знать, как движутся акции и что заставляет их летать и падать.

Рынок может иметь некоторую логику. Нет, это невозможно предсказать. Но я говорю, что это что-то вроде истории. Он не повторяется, а рифмуется. Если вы достаточно изучите шаблоны, вы поймете их. Изучите сделки других людей. Отслеживайте свои собственные сделки. Наблюдайте за рынком каждый день.

Вы должны видеть, как эти шаблоны проявляются так часто, что у вас появляется шестое чувство того, что они будут делать дальше. Я хочу, чтобы вы видели это во сне и радовались этому.

Шаг 7. Изучите торговые стратегии.

Как только вы получите представление о том, как движутся акции, вы можете начать выяснять, как ими торговать. И вы сможете стать лучше, когда изучите торговые стратегии, которые работают на вас.

Не каждая стратегия подойдет каждому трейдеру. Как и в любой другой профессии. Ваша личность и то, как вы видите мир, сформируют ваш стиль торговли.

Вы беспокоитесь? Возможно, вы не подходите для дневной торговли. Вы склонны к рискованному поведению? Попробуйте открывать длинную позицию по акциям, прежде чем рисковать деньгами, которых у вас нет, открывая короткую позицию.

Используйте демо-счет для практики!

Здесь также проявляется дисциплина. Самое важное, чему нужно научиться, когда вы новичок в торговле, — это защищать свою прибыль и сокращать убытки. Вы должны составить торговый план и придерживаться его.

В этом разница между трейдерами и игроками.

Шаг 8: Найдите нужные инструменты.

Если вы зарабатываете на торговле, кто-то теряет деньги. И вы можете поспорить, что они хотят избежать этого так же сильно, как и вы!

Вам нужно сделать все, что в ваших силах. Так что используйте правильные инструменты. Я использую такие программы, как TC2000, TradeIdeas, StocksToTrade и Tradingview.

Шаг 9: Найдите своих людей.

Изучение основ биржевой торговли не должно быть одиноким! Конечно, я хочу, чтобы вы встали в 5 утра, чтобы заниматься. И вам следует проводить много времени, наблюдая за рынком… Но это не значит, что вам нужно действовать в одиночку.

Как попасть в акции: чего ожидать в начале вашего торгового пути.

Хорошо, все готово. Что теперь?

Есть вещи, которые нужно делать каждый день.

Учитесь до крови из глаз!

Следите за рынками

Создавайте списки наблюдения каждый день

Не нужно делать много торгов ежедневно

Защищайте свою прибыль

Быстро сокращайте свои потери

Еще одна вещь, которую вам нужно сделать, — это научиться проигрывать.

Вы проиграете. Все проигрывают, когда начинают. Лучшие трейдеры проигрывают — идеальных торговых показателей не бывает.

Главное — научиться проигрывать, охраняя при этом здоровье своего аккаунта.

У вас должен быть торговый план с определенными выходами. Держите акцию на ночь только в том случае, если она все еще в зеленой зоне — не удерживайте убытки и не ждите отскока. И, конечно же, быстро сокращайте свои убытки, когда сделка не работает так, как вы думали.

Как новичку подойти к рынку?

Существует целый спектр уровней риска и потенциального вознаграждения. Так что знайте, что есть в дневной торговле, облигациях, ETF, опционах, фьючерсах — список можно продолжить.

Если вам нравится дневная торговля, вы можете подумать о Пенни акциях. Да, они опасны, но многие трейдеры любят их за возможность открыть небольшой счет.

Какими акциями лучше всего торговать новичку?

Опять же, я не могу дать здесь конкретных ответов.

Что я могу сделать, так это посоветовать вам провести исследование. Прочтите статьи в блоге INCO. Смотрите наши видео на YouTube.

Подпишитесь на бесплатный еженедельный список наблюдения INCO. Я предлагаю вам просматривать акции каждую неделю, чтобы вы могли составить свои собственные списки наблюдения.

Но это всего лишь предложения.

Как начать торговать акциями с небольшим счетом.

Это вопрос, который мне, вероятно, чаще всего задают люди, которые учатся вкладывать деньги в акции. Как увеличивать аккаунт надежно и безопасно?

Трейдерам нравятся Пенни акции из-за их волатильности!

Когда вы узнаете стратегии, которым они следуют, торговля по ним потенциально может быть безопаснее. Но торгуйте с умом. Подготовьтесь, чтобы знать, во что вы ввязываетесь.

Когда дешевые акции начинают движение вверх, они действительно могут взлететь, как будто на ракете!

Как я могу торговать на фондовой бирже со 100 долларами?

Если у вас есть эти небольшие деньги, первым делом нужно знать, что вы делаете. Начните с демо-счета. Это один из способов попрактиковаться и сэкономить больше, когда вы будете готовы торговать. Когда вы готовы рискнуть реальными деньгами, всегда защищайте свой аккаунт. Не входите в трейд, если чувствуете, что он очень рискованный!

Вы не сможете добиться успеха в торговле, если сначала сольете свой счет.

Как вы исследуете потенциальные сделки?

Самым большим стимулом для торговых идей должны быть ваши акции, списки наблюдения и торговые планы. Следите за новостями. Вы можете следить за трейдерами в Twitter. Или посмотрите мои предторговые сессии у нас в телеграм канале! Вам очень понравится.

Вот где вы проверяете все свои знания.

Как покупать акции для начинающих: практические шаги

Все еще не уверены в том, как это происходит? Позвольте мне дать вам пошаговое руководство по торговле из семи шагов.

Шаг 1. Скринер для акций

Вы настроили своего брокера и торговую платформу, и в вашем распоряжении есть потрясающая программа для проверки акций. Вы готовы нажать курок.

А теперь установите несколько хороших критериев, таких как процентная прибыль, объем торгов и цена, и давайте поработаем! Вы должны найти несколько достойных потенциальных сделок.

Шаг 2: сравните графики акций с вашей стратегией

Послушайте, мы все знаем, что Tesla (nasdaq: TSLA) , вероятно, продолжит достигать новых максимумов. Amazon (nasdaq: AMZN) тоже неплохо выглядит.

Но дорогие акции подходят не для всех торговых планов. Возможно, вы захотите сконцентрироваться на акциях с большей волатильностью. Вы даже можете быть трейдером с предвзятым уклоном, который хочет, чтобы акции потерпели крах. Скорее всего, в ближайшее время Tesla сделает именно это.

Первое правило трейдинга (и жизни): познай самого себя.

Шаг 3: Создайте торговый план

Итак, у вас есть акции и ваша стратегия, но что дальше? Торговый план заставит вас взять на себя риск, который вы установили, и даст вам знать, когда фиксировать прибыль. Без четкого плана вы рискуете стать жадным до побед и чрезмерно склонным к проигрышам.

Шаг 4: совершите сделку

Это важный момент. Просто защитите себя правильным ордером для своей стратегии, и все готово!

Шаг 5. Следите за стаканом

Котировки Левела 2 показывают спрос и предложение в реальном времени. Это может быть вашим первым ключом к разгадке того, преодолеет ли цена акции сопротивление или начнется тренд вниз.

Шаг 6: фиксируйте свою прибыль / сократите убытки

Когда вы вошли раньше, чем хотели — не уговаривайте себя оставаться в сделке. Единственный способ стать успешным трейдером — добиться стабильной прибыли следованию своего плана.

Шаг 7: Отслеживайте свою торговлю

Этот последний шаг сделает вас лучшим трейдером. Отслеживание сделок позволяет увидеть, что вы делаете правильно, а что нужно улучшить.

Заключение

Это не ракетостроение. Научиться вкладывать деньги в акции легко. Как и в большинстве случаев в жизни, настоящее испытание заключается в том, насколько далеко вы зайдете.

Прекрасное время для трейдера. И когда так много людей в мире переживают трудные времена, здорово иметь возможность поделиться своим опытом.

Обязательно заходите в гости к нам в телеграм канал, чтобы убедиться на моих прямых эфирах в своих познаниях!

как торговать, с чего начать

Каждому человеку нужна финансовая независимость. Торговля на фондовой бирже – один из способов ее достижения. В обществе бытуют разные мнения об этом виде деятельности: одни представляют биржу чем-то вроде большого казино, где все зависит от чистой случайности, другим она кажется источником быстрых и легких денег, третьих же торговля на фондовом рынке пугает и манит одновременно. Давайте же снимем завесу тайны и разберемся, что такое фондовая биржа, и как на ней торговать.

Что из себя представляет торговля на российском фондовом рынке?

Фондовый рынок или по-другому рынок ценных бумаг – условно говоря, это место, где встречаются продавцы и покупатели для осуществления сделок с ценными бумагами (акциями, облигациями, чеками, инвестиционными паями, фьючерсами и опционами). В результате торгов денежные средства перераспределяются из одного сектора экономики в другой. Фондовая биржа выступает организатором торгов на фондовом рынке.

В нашей стране самой крупной площадкой, через которую осуществляется торговля на российском фондовом рынке, является биржа ММВБ-РТС. На бирже осуществляют деятельность эминенты – те, кто выпускает на рынок ценные бумаги, инвесторы – те, кто их покупает, и профессиональные участники рынка – трейдеры и брокеры. Последние получают прибыль за счет разницы в цене бумаг при их покупке и продаже.

Попасть на фондовую биржу «с улицы» невозможно, ведь деятельность каждого участника торгов лицензируется. Чтобы получить лицензию, нужно подтвердить свою компетенцию, поэтому фондовый рынок считается одним из самых контролируемых и организованных.

Выгодная торговля на фондовой бирже с банком «ЦентроКредит».
Звоните нам по тел: + 7 495 956 86 26 (доб.222,273) с 9.00 до 20.00

Я хочу начать торговлю ценными бумагами на фондовых биржах. Что мне делать?

• Прежде чем начать торговлю ценными бумагами на фондовой бирже, изучите теоретическую сторону вопроса: вам придется разобраться в терминах, процессах и закономерностях трейдинга. Это можно сделать самостоятельно – в интернете очень много источников по теме. Просто наберите в поиске «торговля ценными бумагами на фондовых биржах» и выбирайте нужные статьи, видеозаписи, книги и форумы.
• Разберитесь в принципах фундаментального и технического анализа биржевых котировок. Если в двух словах, то фундаментальный анализ показывает, как события, происходящие в мире, влияют на стоимость ценных бумаг. Технический анализ – это прогноз, который трейдеры составляют, используя математические закономерности, графики, индикаторы и прочие показатели.
• Выберите брокера – аккредитованного посредника, который будет выполнять ваши поручения по купле и продаже валюты или акций и получать за это процент от сделок. После заключения договора с брокерской компанией, вы переводите деньги со своего счета на специальный брокерский счет. Именно с него будет осуществляться торговля на фондовой бирже в Москве. Для начала стоит открыть демо-счет, чтобы разобраться в том, как использовать инструменты.
• Отработайте на демо-счете собственную стратегию. Главное преимущество демо-счета заключается как раз в том, что вы рискуете виртуальными деньгами, отслеживая при этом реальное движение цен. Попробуйте делать финансовые прогнозы – как только они начнут сбываться с вероятностью более чем 50%, можете открывать настоящий счет.

Управлять сделками и давать поручение брокеру можно через систему интернет-трейдинга – специальную программу, которая устанавливается на любое устройство и обеспечивает онлайн доступ к котировками и операциям на бирже. Большой выбор инструментов и полнофункциональный доступ к торгам предоставляют такие системы, как TRANSAQ и QUIK.

Как снизить риски на первом этапе?

Принимая решение начать зарабатывать на фондовой бирже, вы должны быть готовы к взлетам и падениям. Фондовый рынок реагирует на любые изменения, поэтому трейдерам приходится постоянно подстраиваться и менять стратегию. Пока вы еще не освоили все тонкости, советуем придерживаться основных принципов.

Главное правило, на котором основана вся биржевая торговля на фондовом рынке в Москве, – при повышении котировок ценные бумаги продают, при снижении – покупают. Не вкладывайте все деньги в акции одной компании или в один вид ценных бумаг – так вы с большей вероятностью рискуете потерять все и сразу. Следите за понижением стоимости бумаг в вашем портфеле. Если видите, что цена стабильно падает, не стоит ждать. Установите стоп-лоссы (стоп-сигналы), то есть нижнюю границу цены, при достижении которой брокер автоматически продаст ваши акции. Это поможет избежать больших убытков.

Спокойствие, только спокойствие

Почему из 10 игроков, которые начали торговлю ценными бумагами на фондовой бирже в Москве, вскоре остается только один? Ответ простой – не выдержали нервы. Чтобы торговать на бирже, нужна «холодная голова», а также внимательность, дисциплина и умение планировать свои действия. Развивая эти качества, вы повысите свои шансы на успех.

Что лучше для вас?

Наши эксперты выбирают лучшие продукты и услуги, чтобы помочь вам принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров; тем не менее, наши мнения являются нашими собственными. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

• Торговля и инвестирование — это два разных подхода к фондовому рынку, и какой из них лучше, во многом зависит от вашего времени и терпимости к риску.
• Инвестирование включает в себя покупку актива, который, как вы ожидаете, со временем будет расти в цене, с целью получения долгосрочной прибыли.
• Торговля, с другой стороны, заключается в расчете времени движения рынка и покупке и продаже акций в течение короткого периода времени для получения быстрой прибыли.

LoadingЧто-то загружается.

Спасибо за регистрацию!

Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.

Активная торговля акциями всегда была популярным времяпрепровождением, особенно во время длительного бычьего рынка 2010-х годов. Но во время пандемии коронавируса 2020 года его популярность достигла новых высот.

Многие трейдеры стали онлайн-знаменитостями. Возможно, вы даже лично знаете кого-то, кто запрыгнул в торговый поезд, и вам интересно, стоит ли вам тоже забраться на борт — вместо того, чтобы просто кормить свой 401 (k) каждой зарплатой или инвестировать время от времени в паевой фонд.

Но важно понимать, что слова «активный» и «инвестор» редко стоят рядом друг с другом.

Торговля и инвестирование — это два разных подхода к фондовому рынку. В трейдинге вы надеетесь быстро заработать на краткосрочных колебаниях рынка. Долгосрочные инвесторы, напротив, склонны создавать диверсифицированные портфели активов и оставаться в них во время взлетов и падений рынка.

Из-за характера торговли с высокими ставками и неотъемлемых рисков многие инвесторы, особенно частные лица, могут вообще отказаться от нее. Однако другие могут захотеть выделить часть имеющихся у них средств на торговлю, а остальные — на долгосрочное инвестирование. Давайте подробнее рассмотрим основы каждой стратегии, их плюсы и минусы.

Основы инвестирования

Инвестирование включает вложение денег в финансовый актив (акции, облигации, взаимные или биржевые фонды и т. д.). которые, как вы ожидаете, со временем вырастут в цене. Инвесторы, как правило, имеют долгосрочный горизонт и в основном стремятся нарастить богатство за счет постепенного повышения курса и сложных процентов, а не за краткосрочной прибылью.

Чем короче временной горизонт, тем выше риск того, что вы можете потерять деньги на инвестиции. Вот почему Управление по обучению и защите инвесторов Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) рекомендует вкладывать деньги на сберегательный счет, если вам понадобится получить к нему доступ в течение трех лет. Для всех других целей инвестирование может принести гораздо большую отдачу. Некоторые инвесторы могут даже планировать удерживать свои инвестиции в течение нескольких десятилетий.

Диверсификация (владение несколькими инвестициями) важна для инвесторов, поскольку она может снизить их риск, главным образом за счет смягчения последствий волатильности (быстрых, резких или неожиданных изменений стоимости или цены). Сегодня инвесторы могут добиться мгновенной диверсификации через взаимные фонды и ETF — отдельные инвестиционные инструменты, которые владеют множеством или большим количеством активов. Также важно учитывать вашу толерантность к риску и предполагаемую дату вывода средств при выборе распределения активов вашего портфеля.

Если инвесторы все же выбирают отдельные акции или облигации, они обычно обращают внимание на фундаментальные показатели, т. е. элементы, присущие компании-эмитенту, такие как ее прибыль, история или кредитоспособность. Эти факторы помогают найти акции, которые недооценены (т. е. инвестиции в стоимость) или имеют шанс получить значительный прирост капитала (т. е. инвестиции в рост).

Основы торговли

Торговля включает в себя покупку и продажу акций или других ценных бумаг за короткий период времени с целью получения быстрой прибыли. В то время как инвесторы обычно измеряют свой временной горизонт годами, трейдеры думают неделями, днями или даже минутами.

Двумя наиболее распространенными формами торговли являются внутридневная торговля и свинг-трейдинг. Внутридневные трейдеры покупают и продают ценные бумаги в течение одного торгового дня; позиции никогда не удерживаются в одночасье. С другой стороны, свинг-трейдеры покупают активы, которые, как они ожидают, вырастут в цене в течение нескольких дней или недель.

В мире трейдинга основные принципы акции не имеют большого значения. Даже если ожидается, что стоимость акций будет расти в долгосрочной перспективе, это не обязательно означает, что это произойдет в ближайшие несколько минут или даже дней. Вот почему трейдеры, как правило, больше полагаются на технический анализ движений рынка и новостные сообщения, чтобы принимать обоснованные торговые решения.

Торговля может быть рискованным предприятием. Если сделка пойдет против вас, вы можете потерять много денег за короткий промежуток времени. И трейдеры часто увеличивают свой риск, используя кредитное плечо, то есть занимая деньги или покупая активы за деньги, которых у них еще нет. Опционы, маржинальная торговля или короткие продажи — все это способы использования заемных средств.

Известные торговцы часто кажутся более опытными и знающими, чем «маленький парень» (или девчонка). И хотя верно то, что некоторые трейдеры лучше других умеют читать графики и проводить технический анализ, никто не может точно предсказать каждую сделку. Известные трейдеры тоже могут (и делают) большие убытки на сделках.

Если вы заинтересованы в том, чтобы попробовать свои силы в трейдинге, открытие небольших позиций (т. е. не трата больших сумм) может снизить риск больших потерь в одной сделке. Другие советы включают в себя установку ордера стоп-лосс, который будет автоматически выполняться, если актив упадет ниже определенной цены (тем самым ограничивая ваши убытки).

Одно лучше другого?

Хотя они оба связаны с финансовыми рынками и активами, трейдинг и инвестирование на самом деле являются двумя разными видами деятельности с разными целями. Поэтому сравнения и обобщения сложны.

В целом торговля более рискованна по двум причинам: 

• Она включает в себя множество спекуляций, то есть быстрых решений, обоснованных догадок и просто азартных игр.
• Требует минимальной (или не требует) диверсификации, поскольку одновременно сложно отслеживать несколько сделок. Кроме того, диверсификация по своей «выравнивающей» природе смягчает как взлеты, так и падения, а трейдеры хотят получить максимальные максимумы, которые они могут получить.

Однако следует отметить, что торговля также может означать более высокую прибыль. Инвесторы могут надеяться заработать от 8% до 10% от своего портфеля в год. Но трейдер может надеяться заработать столько же или больше за месяц . Даже трейдеры, которые зарабатывали «всего» 5% в месяц, в конечном итоге получат несоставную годовую прибыль в размере 60%.

По этим причинам трудно назвать любую стратегию «лучшим» подходом к фондовому рынку. Если у вас низкая толерантность к риску и вы хотите избежать волатильности, вам подойдет инвестирование. Но если вы больше склонны к риску и хотите быстро получить большую прибыль, торговля может быть привлекательной.

Важно понимать, что торговля и инвестирование не обязательно должны быть взаимоисключающими. Например, вы можете инвестировать 90% ваших денег в диверсифицированном портфеле, который вы будете держать в течение длительного времени, а остальные 10% — фактически ваши игровые деньги — для краткосрочной спекулятивной торговли.

Торговля может быть захватывающим способом быстро заработать деньги. Однако, как и в случае с азартными играми, это также может быстро привести к большим потерям. Инвестирование обычно означает меньшие краткосрочные выигрыши, но также и меньшие серьезные потери.

Если вы согласны с рисками, торговля частью ваших денег может быть приятной и может принести прибыль. Если снижение риска и подверженность волатильности являются вашими основными целями, вам следует придерживаться долгосрочных инвестиций. Но если вы откладываете деньги для достижения финансовой цели, которую надеетесь достичь к определенному времени, обычно лучше всего подходит подход медленного и стабильного инвестирования.

Клинт Проктор

Клинт Проктор — писатель-фрилансер и основатель WalletWiseGuy. com, где он пишет о том, как студенты и миллениалы могут выиграть с помощью денег. В свободное от клавиатуры время он любит пить кофе, путешествовать, увлекаться Green Bay Packers и проводить время с женой и двумя сыновьями.

ПодробнееПодробнее

Трейдинг против инвестирования: что подходит именно вам?

Ключевые блюда на вынос

• Как инвестирование, так и торговля включают покупку финансовых активов, таких как взаимные фонды, ETF и отдельные акции, с целью приумножения ваших денег.
• Разница во временной шкале. Инвестирование обычно предполагает использование актива в течение многих лет, если не десятилетий. Торговля, с другой стороны, может означать покупку и продажу многих типов активов в течение дня, недели или месяца.

Трейдинг и инвестирование могут звучать как взаимозаменяемые слова для попытки приумножить свои деньги на фондовом рынке. Но они означают разные вещи и имеют свой собственный набор рисков и потенциальных преимуществ. Знание их может помочь вам определить, какой из них лучше всего подходит для ваших денег и общей финансовой стратегии.

Что такое инвестирование?

Инвестирование — это покупка актива, такого как отдельная акция, взаимный фонд или биржевой фонд (ETF), в надежде на увеличение ваших денег с течением времени. Поскольку большинство людей инвестируют в долгосрочные цели, такие как покупка дома, оплата обучения в колледже или накопление на пенсию, они склонны держать эти активы в течение длительного времени — то есть годы, если не десятилетия.

Что такое торговля?

Торговля — это покупка и продажа финансовых активов, таких как отдельные акции, ETF (корзина из многих акций и других активов), облигаций, товаров и т. д., в надежде на получение краткосрочной прибыли. Трейдеры могут покупать и продавать инвестиции несколько раз в день, неделю или месяц. Хотя технически вы «заключаете сделку» каждый раз, когда покупаете или продаете инвестиции, большинство людей связывают торговлю с активной стратегией инвестирования.

Сходство инвестирования и трейдинга

На самом базовом уровне торговля и инвестирование идентичны. Оба предполагают открытие счета для покупки и продажи инвестиций. И каждый предлагает вам возможность выбрать широкий спектр типов инвестиций, которые помогут вам достичь ваших личных целей. Вот другие сходства инвестирования и трейдинга.

Возможность получения сложных доходов

Компаундирование — это когда вы получаете прибыль от своих инвестиций, а затем эта прибыль начинает приносить прибыль. Когда вы вкладываете деньги в фондовый рынок, вы создаете потенциал для увеличения стоимости инвестиций. Со временем сила компаундирования возрастает.

Но начисление сложных процентов не всегда работает в вашу пользу, особенно при более коротких сроках. Когда цены на акции падают, ваши убытки увеличиваются. Чтобы наверстать упущенное, вы должны восстановить больший процент, чем вы потеряли. Например: если инвестиции в 100 долларов упадут на 10% до 9 долларов.0 требуется более 10% прироста, чтобы вернуть его к исходным 100 долларам.

Несмотря на то, что плюсы и минусы компаундирования влияют как на инвесторов, так и на трейдеров, торговля может быть сопряжена с большими рисками, когда дело доходит до компаундирования, из-за более короткого периода времени для возмещения убытков. Долгосрочное инвестирование дает вашим деньгам возможность восстановиться и снова вырасти после спада.

Возможность получения дохода в виде дивидендов

Определенные инвестиции, такие как отдельные акции и фонды, предусматривают периодические выплаты, называемые дивидендами. (Не все компании или фонды делают это; некоторые предпочитают инвестировать свою прибыль в себя, чтобы расти и расширяться.) Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально и составляют от 0,5% до 3% от стоимости акций в течение года. ¹

Для некоторых инвестиций это может быть значительная часть их общего дохода или процент увеличения их цены плюс сумма, которую они обеспечивают за счет дивидендов. С 1930 по 2021 год доход в виде дивидендов составлял 40% от общего дохода индекса S&P 500 ^® , ² группы 500 крупнейших компаний США.

Совет для профессионалов: Если вы реинвестируете свои дивиденды, т. е. когда вы автоматически используете свои дивиденды, чтобы купить больше акций инвестиций, которые их оплачивают, вы можете получить еще более высокую прибыль. С 1960, 84% доходов S&P 500 приходится на дивиденды (и их совокупные доходы). ³ Перевод: Реинвестирование дивидендов может помочь долгосрочным инвесторам получить более высокую прибыль. Но помните, прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Цель победить инфляцию

Инфляция подобна скрытому налогу на ваши деньги, который возникает, когда цены растут, а ваша покупательная способность падает. В «нормальное» время инфляция имеет тенденцию составлять около 2,3% в год. ⁴ Но с июня 2021 года по июнь 2022 года он взлетел почти до 10% (точнее, до 9,1%), что резко уменьшило силу каждого вашего доллара. ⁵ Когда вы торгуете и инвестируете, цель состоит в том, чтобы получить положительный доход. Если они достаточно высоки, они могут компенсировать и даже победить инфляцию, помогая вам накопить богатство.

Поскольку трейдинг включает в себя широкий спектр методов и вариантов инвестирования, может быть трудно сделать однозначные выводы о его доходах и способности сохранить вашу покупательную способность. Но важно отметить, что большинство краткосрочных трейдеров действительно теряют деньги, что еще больше затрудняет борьбу с инфляцией. ^6,7

Легче подсчитать, как долгосрочные инвесторы в диверсифицированные фонды широкого рынка реагируют на рост цен. Подумайте об этом: за последние 100 лет S&P 500 показал среднюю годовую доходность чуть более 10% каждый год с реинвестированием дивидендов. ⁸ Этого достаточно, чтобы победить инфляцию и накопить богатство в «нормальный» год, когда инфляция колеблется около 2%. Даже во времена высокой инфляции этот средний годовой доход помогает вам поддерживать свою покупательную способность.

Помните, что это долгосрочные результаты, и вы не должны вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться для покрытия немедленных расходов, чтобы побороть инфляцию. Фондовый рынок переживает множество взлетов и падений в течение месяцев и лет. Если вы инвестируете деньги, необходимые для покрытия краткосрочных расходов, вам, возможно, придется продать с большими убытками, чем одна только инфляция стоила бы вам.

Различия между трейдингом и инвестированием

Хронология — не единственная разница между трейдингом и инвестированием. Вот еще несколько.

Риск потери
Любые инвестиции сопряжены с риском потери денег. Но покупка и продажа инвестиций становится более рискованной, чем короче ваш временной график и чем больше вы концентрируете свои деньги всего на нескольких холдингах, трейдеры часто сталкиваются с двумя проблемами. Исторически фондовый рынок восстанавливался после каждого пережитого спада, но не всегда это происходило так быстро или предсказуемо. Восстановление может занять годы, а это означает, что трейдеры, которые покупают акции акций, стоимость которых падает, могут не иметь времени, чтобы переждать отскок.

И хотя фондовый рынок в целом восстановился, не все акции компаний восстановились. Покупка отдельных акций, как это делают многие трейдеры, повышает риск потери вложенных денег. Тем временем диверсифицированные фонды распределяют ваши деньги между сотнями компаний. Это помогает сгладить любые спады, которые могут испытать отдельные компании, дополняя свои результаты более высокими доходами других компаний.

Кроме того, чтобы быстрее получать прибыль, трейдеры могут приобретать более сложные типы активов, такие как опционы, фьючерсные контракты и свопы, а также использовать маржу — тип кредита, который брокерские компании предлагают трейдерам, которые соглашаются ставить активы, которые они непосредственно в качестве залога. Хотя эти методы гипотетически могут обеспечить трейдерам более высокую потенциальную прибыль, они также несут более высокие риски, которые могут привести к убыткам, а в случае маржинальной торговли, возможно, даже большему.

Налоговые последствия
Почти каждый раз, когда вы получаете прибыль, дядя Сэм требует свою долю. То же самое относится к инвестированию и торговле, хотя инвестирование может помочь вам платить меньше налогов. Это связано с тем, что любая прибыль, которую вы получаете от отдельных акций, ETF и взаимных фондов, облагается налогом в зависимости от времени, в течение которого вы их удерживаете. Для инвестиций, которыми вы владеете менее года, таких как те, которыми вы торгуете в течение коротких периодов времени, вы, вероятно, будете платить налоги с прибыли по той же ставке, что и с вашей зарплаты. Для тех, которыми вы владеете по крайней мере год и день, например, то, что вы могли бы инвестировать, вы получаете право на немного более низкую налоговую ставку, называемую долгосрочной ставкой прироста капитала.

Если вы испытываете убытки вместо прибыли, будь то в краткосрочной или долгосрочной перспективе, вы можете использовать их, чтобы компенсировать прибыль, полученную от других инвестиций, или списать ее на ваши налоги, используя метод, называемый сбором налоговых убытков.

Примечание. Инвестиции, размещенные на счетах с налоговыми льготами, таких как 401(k), индивидуальных пенсионных счетах (IRA) и медицинских сберегательных счетах (HSA), не подпадают под действие одних и тех же налоговых правил. Убытки не могут быть собраны.

Время и усилия
Из-за большого количества исследований и транзакций успешная торговля может быть — и часто является — работой на полный рабочий день. Между тем, долгосрочное инвестирование чаще всего требует менталитета «поставил и забыл».