Бенефициары это: Недопустимое название — Викисловарь

Содержание

Бенефициары банков-банкротов не успеют спрятать свое имущество

Госдума приняла в третьем чтении законопроект об аресте активов владельцев банков, страховщиков, пенсионных фондов и других финансовых структур с отрицательным капиталом. Арест может быть оперативно наложен на недвижимость собственников, их денежные средства, счета и ценные бумаги – в объеме «не более суммы покрытия отрицательного капитала и восстановления его до нормативных значений».

Такая модель едва ли не единственный в мире пример столь серьезных полномочий регулятора. Теперь ЦБ в день отзыва лицензии или решения о санации финансовой организации может потребовать ареста имущества бенефициаров, тогда как до сих пор обеспечительные меры определялись конкурсным управляющим и этот процесс был небыстрым. Но новация закона не только в оперативности. Более существенное изменение – новый подход к определению бенефициаров. Регулятор будет составлять список контролирующих лиц в соответствии с международными стандартами и, скорее всего, будет считать таковыми далеко не всегда только тех, кого сами финансовые организации заявляют как владельцев.

В случае отзыва лицензии по причине утраты капитала время – это в прямом смысле деньги. Регулятор и конкурсный управляющий тратят время на выявление размера дыры и предъявления претензий бывшим собственникам. Понятно, что первым делом бенефициары прячут формально принадлежащие им активы. Оперативность ареста имущества может оказаться критическим условием наличия в конкурсной массе денег для покрытия обязательств. Впрочем, это, конечно, не панацея. Бенефициары обреченных на отзыв лицензии финансовых структур, как правило, прекрасно понимают, что это произойдет. И действуют соответственно – заранее готовят запасной аэродром, выводят активы в другие юрисдикции.

Есть и другая сторона проблемы. Понятно, что «поджигатели» сознательно доводят банк или страховую компанию до банкротства, опустошая ее, выводя активы и оставляя Агентству по страхованию вкладов и регулятору дырку от бублика. Можно вспомнить множество кейсов построения банковских групп, которые привлекали вклады и кредитовали аффилированные и высокорискованные проекты (часто – стройки).

Заканчивалось это плачевно. Для всех таких случаев высокая скорость и жесткость реакции регулятора могла бы спасти значительную часть средств. Новый закон стимулирует именно такую модель.

Но что делать с теми банками, которые утратили капитал в порядке предпринимательского риска? Добросовестно, вследствие плохой конъюнктуры, управленческих ошибок, просчетов. Для таких собственников это уже и так потери, и стоит ли также идти на более радикальные меры, арестовывая сразу же все другие их активы? Как не спутать добросовестных банкиров со злоумышленниками? Простого решения, очевидно, нет.

Кипр создаст реестр конечных бенефициаров компаний

С 16 марта Кипр начнет собирать данные о владельцах и конечных бенефициарах компаний, которые зарегистрированы в стране, сообщает Reuters. На основании этой информации создадут полный реестр конечных бенефициарных владельцев (UBO). Таким образом Кипр пытается сделать свою экономику более прозрачной в соответствии с антиотмывочными нормами Евросоюза.

В этом сюжете
  • 9 февраля, 12:32

  • 3 декабря, 9:15

Как уточнила Антония Фаита-Ставриде, официальный представитель Министерства энергетики, торговли и промышленности Кипра, у компаний будет полгода, чтобы предоставить соответствующие данные и присоединиться к системе. К созданной в результате базе данных государственные структуры других стран смогут получить доступ по запросу.

Фаита-Ставриде выразила надежду, что итоговый вариант системы будет доступен к концу года, но не смогла назвать более конкретные сроки.

Кипр уже долгое время пытается уйти от сложившегося образа приюта теневой экономики и привлекательной юрисдикции для сокрытия доходов. В 2020 году страна прекратила выдавать так называемые «золотые паспорта», то есть фактический обмен кипрского гражданства на инвестиции. Кипрские власти признали, что программа вела к многочисленным злоупотреблениям.

Майра Мартини, эксперт организации Transparency International, отметила, что найти конечного бенефициара через цепочку перевалочных фирм может оказаться крайне сложно, особенно с учетом того, что часть этих компаний зарегистрирована в других офшорных зонах.

Она указала, что сейчас антиотмывочное законодательство ЕС требует, чтобы реестр был публичным, чего Кипр пока делать не намерен.

К тому же для большей эффективности реестр UBO нужно увязать с другими базами данных, например, владельцев недвижимости, подчеркивает Мартини. Тогда власти смогут при расследовании соотносить различные данные.

Эксперты отмечают, что ранее с Кипра уже начался отток компаний по причине более строгого контроля со стороны банков. Вероятно, этот процесс ускорится, так как многие фирмы предпочтут сменить юрисдикцию, но не раскрывать своих владельцев.

Что это значит

Кипрская юрисдикция традиционно используется российским бизнесом как для налоговой оптимизации, так и для обеспечения анонимности владения и инвестиций, говорит Алексей Матюхов, управляющий партнер BMS Group. Несмотря на недавно введенные требования российского налогового законодательства о раскрытии информации о контролируемых иностранных компаниях и счетах в иностранных юрисдикциях, отнюдь не все российские бенефициары подали соответствующие декларации.

Российский власти и ранее могли получать информацию о бенефициантах счетов и компаний, но теперь эта процедура значительно упростится, считает Матюхов. Но стоит учесть, что на Кипре по-прежнему существует сервис так называемого номинального владения. В таких случаях бенефициарами компании регистрируются лица, не являющиеся российскими резидентами, и они выписывают доверенности на реальных бенефициаров или их представителей, что обеспечивает определенную степень анонимности. До сих пор информация раскрывалась в первую очередь через банковскую систему, поскольку именно банковский комплаенс – наиболее жесткий в отношении раскрытия реальных бенефициаров, отметил юрист.

Инициатива кипрских властей невыгодна для собственников бизнеса, в том числе из России, поскольку многие компании зарегистрированы там именно для сокрытия информации о владельцах, считает Ольга Евстропова, член Ассоциации юристов России. Вероятно, что некоторые компании скорее сменят юрисдикцию, чем раскроют своих бенефициарных владельцев.

Но Евстропова отмечает, что доступ к реестру бенефициаров будет иметь разные уровни, а предоставлять сведения оттуда будут только по запросу. Реестр не станет публичным и доступным. Он не связан с другими реестрами и не будет раскрывать всю информацию об имущественном положении бенефициаров. Но для российских компаний в любом случае это риск, указала юрист. 

С ней согласен партнер и руководитель практики юридического дивизиона Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры - mid market) группа Антимонопольное право (включая споры) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Банкротство (включая споры) группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) Профайл компании × Павел Русецкий.

Появление реестра, вероятно, спровоцирует отток российских компаний в «более защищенные» юрисдикции. Если публичный реестр бенефициаров кипрских компаний действительно будет создан, российскую экономику ждет очередной этап масштабного передела собственности и перераспределения активов. 

Более того, наличие в публичном доступе информации о бенефициарах компаний позволит эффективнее привлекать физлиц к субсидиарной ответственности в рамках дел о банкротстве, указывает Русецкий. Анализ судебной практики последних лет показывает, что субсидиарка – своеобразный тренд в делах о банкротстве и один из самых действенных механизмов взыскания задолженности. Но сейчас от невозможности найти информацию о конечных владельцах–физических лицах к ответственности привлекают кипрские компании, у которых нет доступа к достаточным для погашения долгов активам.

Владимир Шалаев, партнер ООО «Правовая группа», тоже указывает на пользу такого реестра для взыскателей. Он упростит доказывание статуса контролирующего лица у бенефициара.

Бенефициар - Что такое Бенефициар?

Бенефициар – это лицо, которое является получателем денежных средств, и в адрес которого осуществляется денежный платеж.

Бенефициарами могут являться:

  • наследники, указанные в завещании как лица, получающие определенное имущество в собственность или в управление;
  • арендодатели, предоставляющие принадлежащие им имущество в аренду за регулярную плату;
  • владельцы банковских счетов. Конечный бенефициарный владелец банковского счета – это лицо, имеющее контроль над денежными средствами или активами, располагающимися на банковском счету и напрямую или косвенно управляющее, контролирующее и распоряжающееся счетом.
    При этом бенефициар может напрямую не осуществлять операций на счете (пополнение счета, перечисление, снятие средств со счета и т.д.), но если по его указанию эти действия производит другое лицо, то контроль и управление счетом в конечном итоге остаются у него. И именно он будет рассматриваться как конечный бенефициарный владелец счета;
  • лица, предоставившие свое имущество или финансы в доверительное управление для получения дохода;
  • собственники документарных аккредитивов;
  • лица, являющиеся получателями выплат по договорам страхования;
  • фактические владельцы компаний. В случае владения компанией конечный бенефициар – это реальный владелец компании, получающий доход в виде денежных средств или другого вида выгоду от владения компанией. Это физическое лицо, которое напрямую или посредством участия в других компаниях является собственником компании. Конечный бенефициар пользуется правами владельца компании, хотя при этом с юридической точки зрения право собственности может принадлежать другому лицу.
Бенефициарный владелец компании, не раскрывая свою личность, имеет возможность:
  • участвовать в формировании ее уставного капитала;
  • выбирать сферу ее деятельности;
  • передавать акции компании другим лицам;
  • участвовать в собраниях владельцев акций;
  • участвовать в выборах руководителей компании.

Ротенберг назвал себя бенефициаром "дворца" в Геленджике

https://ria.ru/20210130/dvorets-1595267723.html

Ротенберг назвал себя бенефициаром "дворца" в Геленджике

Ротенберг назвал себя бенефициаром "дворца" в Геленджике - РИА Новости, 31.01.2021

Ротенберг назвал себя бенефициаром "дворца" в Геленджике

Бизнесмен Аркадий Ротенберг заявил, что является бенефициаром комплекса зданий в районе Геленджика на мысе Идокопас. РИА Новости, 31.01.2021

2021-01-30T14:43

2021-01-30T14:43

2021-01-31T01:25

аркадий ротенберг

геленджик

/html/head/meta[@name='og:title']/@content

/html/head/meta[@name='og:description']/@content

https://cdn24. img.ria.ru/images/07e5/01/1d/1595116749_0:0:1732:974_1920x0_80_0_0_006c8f672fd422067dc96a758ce7f839.jpg

МОСКВА, 30 янв — РИА Новости. Бизнесмен Аркадий Ротенберг заявил, что является бенефициаром комплекса зданий в районе Геленджика на мысе Идокопас.Предприниматель отметил, что стал бенефициаром несколько лет назад, когда ему удалось договориться с кредиторами, и решил построить на этой территории апарт-отель.Он признался, что знает о скандальной репутации этого объекта, но заверил, что "там нет ничего незаконного".Накануне телеграм-канал Mash опубликовал материал, из которого следует, что "дворец" находится на нулевом этапе строительства. Корреспондентам удалось увидеть 16 одинаковых помещений: "бетонную комнату за бетонной комнатой". На кадрах — доски, многочисленные провода, бетонные блоки и надписи: "Розетки не работают". Журналист телеканала "Россия 1" Александр Рогаткин также побывал в комплексе. По его словам, там "везде бетон" и нет "даже стяжки".По словам Ротенберга, строительство завершат в течение двух лет. "Все делается очень аккуратно, качественно и профессионально", — добавил он."Комплекс на мысе Идокопас не единственный гостиничный объект в стране, которым я занимаюсь. Локдаун с одной стороны показал наличие высокого спроса на путешествия внутри России, а с другой обнажил нехватку объемов для размещения. Буду продолжать инвестировать в это направление бизнеса", — пояснил бизнесмен.Как отметил Ротенберг, появление гостиницы позволяет добиться кумулятивного эффекта: появляются подряды у строителей, у логистики, у производителей продуктов питания, начинает развиваться необходимое образование, медицина, увеличивается количество рабочих мест. Кроме того, у местных властей через налоговые отчисления появляются средства на развитие инфраструктуры.Владение "дворцом" приписывали президенту России Владимиру Путину. Он заявил, что не смотрел сам фильм об этом объекте, но в курсе, о чем речь. Путин отметил, что ничего из собственности из "расследования" не принадлежит и не принадлежало ни ему, ни его родственникам. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков сказал, что комплексом владеет один или несколько предпринимателей. По его словам, в Кремле не будут разглашать имена, поскольку это некорректно. В администрации главы государства также заявляли, что знали о готовящихся псевдоразоблачениях и информационных атаках.

https://ria.ru/20210129/gelendzhik-1595156756.html

https://ria.ru/20210127/gelendzhik-1594812921.html

геленджик

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/awards/

https://cdn23.img.ria.ru/images/07e5/01/1d/1595116749_306:0:1694:1041_1920x0_80_0_0_188828e14613c5536eedd0099bb08fa3.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

аркадий ротенберг, геленджик

МОСКВА, 30 янв — РИА Новости. Бизнесмен Аркадий Ротенберг заявил, что является бенефициаром комплекса зданий в районе Геленджика на мысе Идокопас.

"Сейчас это будет уже не секрет <...>. Там достаточно сложный был объект, было много кредиторов, и мне удалось стать бенефициаром. Это находка, место шикарное", — рассказал Ротенберг телеграм-каналу Mash.

Предприниматель отметил, что стал бенефициаром несколько лет назад, когда ему удалось договориться с кредиторами, и решил построить на этой территории апарт-отель.

Он признался, что знает о скандальной репутации этого объекта, но заверил, что "там нет ничего незаконного".

Накануне телеграм-канал Mash опубликовал материал, из которого следует, что "дворец" находится на нулевом этапе строительства. Корреспондентам удалось увидеть 16 одинаковых помещений: "бетонную комнату за бетонной комнатой". На кадрах — доски, многочисленные провода, бетонные блоки и надписи: "Розетки не работают". Журналист телеканала "Россия 1" Александр Рогаткин также побывал в комплексе. По его словам, там "везде бетон" и нет "даже стяжки".

29 января, 16:34

Недостроенная провокация. Миф о дворце Путина не сработал

По словам Ротенберга, строительство завершат в течение двух лет.

"Все делается очень аккуратно, качественно и профессионально", — добавил он.

"Комплекс на мысе Идокопас не единственный гостиничный объект в стране, которым я занимаюсь. Локдаун с одной стороны показал наличие высокого спроса на путешествия внутри России, а с другой обнажил нехватку объемов для размещения. Буду продолжать инвестировать в это направление бизнеса", — пояснил бизнесмен.

Как отметил Ротенберг, появление гостиницы позволяет добиться кумулятивного эффекта: появляются подряды у строителей, у логистики, у производителей продуктов питания, начинает развиваться необходимое образование, медицина, увеличивается количество рабочих мест. Кроме того, у местных властей через налоговые отчисления появляются средства на развитие инфраструктуры.

Владение "дворцом" приписывали президенту России Владимиру Путину. Он заявил, что не смотрел сам фильм об этом объекте, но в курсе, о чем речь. Путин отметил, что ничего из собственности из "расследования" не принадлежит и не принадлежало ни ему, ни его родственникам.

Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков сказал, что комплексом владеет один или несколько предпринимателей. По его словам, в Кремле не будут разглашать имена, поскольку это некорректно. В администрации главы государства также заявляли, что знали о готовящихся псевдоразоблачениях и информационных атаках.

27 января, 15:48

В ФСБ объяснили бесполетную зону в районе Геленджика охраной границы

Бенефициары транспортной политики – население, бизнес, государство

В проекте мы рассматриваем задачи повышения пространственной связанности, транспортной доступности территории, повышения мобильности населения, развития внутреннего туризма, увеличения объема и скорости транзита грузов и развития мультимодальных логистических технологий, цифровой трансформации отрасли и ускоренного внедрения новых технологий.

Для граждан важна мобильность, ее качество и доступность. Возможность перемещаться по всей территории страны с минимальными затратами. Для бизнеса важны параметры скорости и точности выполнения графика и стоимости перевозок как внутри страны, так и на международных перевозках. Государство же заинтересовано и в благополучии населения и бизнеса, но также реализует свои задачи, в том числе и развитие геостратегических территорий – это Арктика, это Крым, это Дальний Восток, это Калининград.

Российская транспортная отрасль не может не учитывать происходящие фундаментальные сдвиги в мировой парадигме экономического роста. Инструментом пространственного развития мы видим единую опорную сеть транспорта. Впервые ей будет дано четкое определение, сформулированы критерии, а также заложен механизм управления и развития на основе транспортно-экономического баланса и баланса пассажирских перевозок. Основной задачей при формировании опорной сети является поддержание устойчивых связей между экономическими центрами и агломерациями, а также обеспечение развития геостратегической территории страны. Хочу сказать, что в единый баланс, в единую опорную сеть войдут опорные сети авиации, железной дороги, автомобильных путей, морского и речного транспорта. Единая опорная сеть позволит нам увидеть все виды транспорта в действии и для обеспечения наилучшей логистики при перевозке пассажиров и грузов. В рамках работы над моделью стратегии ведется анализ долгосрочных трендов, которые могут оказать влияние на развитие транспортного комплекса в долгосрочной перспективе.

Стратегия ставит новые задачи для повышения конкурентоспособности российской промышленности. Это касается широкого спектра номенклатур товаров, но особо важной является возможность эксплуатации современных отечественных транспортных средств. Знаем, что перед промышленностью стоят задачи по освоению новых видов топлива, в первую очередь водородного и газомоторного. Готовы работать совместно для достижения задач по декарбонизации транспортной отрасли, синхронизировать мероприятия по развитию единой опорной транспортной сети с мероприятиями по развитию энергетического обеспечения соответствующих территорий. Эти задачи также прописаны в стратегии пространственного развития.

За теми непростыми задачами, которые предстоит нам решать в ближайшее время, мы не должны потерять самого главного – человека труда. На протяжении многих десятилетий нашей опорой является богатейшая традиция трудовых коллективов, наши профсоюзы, ветеранские организации.

Автор: Виталий Савельев, министр транспорта РФ

Если Вы заметили ошибку, выделите, пожалуйста, необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редактору.

Участники банковской гарантии: определение и зоны ответственности

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *