Кредит для франшизы с нуля: Кредит на франшизу

Кредит на франшизу. | Русский стартап

Ожидаемый успех в планируемом бизнесе за счет раскрученности бренда, готовые рекомендации, проверенная система – всё это окрыляет бизнесмена, начинающего бизнес по франчайзингу.

Известный бренд с заработанной репутацией и узнаваемым названием, авторитет компании сулит немалые выгоды. Вместе с тем, не стоит удивляться крупным тратам, значительным инвестициям в данный проект.

На немалые финансовые вложения влияют:

• Первоначальный – паушальный взнос за франшизу;
• Аренда торговых или ресторанных залов;
• Современное оборудование;
• Закупа первоначальной партии товара.

Кредит на франшизу

Многие банки охотно дадут первоначальный кредит, так как франчайзинг является признанным путем ведения бизнеса со своей репутацией и рекламной поддержкой. Немаловажным фактом является то, что этот бизнес подкрепляется авторитетом владельца франшизы.

Типичная схема накопления первоначального вложения:

• Личные средства бизнесмена составят 1/3 затрат;
• Бизнес-кредит, выдаваемый банком – 2/3.

В определенных условиях банки соглашаются выплатить лишь половину требуемого взноса. У большинства авторитетных банков имеются специальные отделы, работающие в сфере франчайзинга и дающие полезную бесплатную информацию.

Рекомендации об объеме кредита на франшизу, условия его выдачи, уровни возможных рисков – данную информацию с удовольствием предоставят работники банка.

Прежде чем купить известную франшизу и разработать проект своего дела, желательно получить консультации в банках. Необходимо провести анализ информации о конкретных банках, которую они представляют на стендах на различных выставках по франчайзингу.

Многие предприниматели имеют успешный опыт долгого сотрудничества с определенными банками. Иногда владелец франшизы проявляет желание выступить гарантом при получении кредита. Но даже при данном раскладе нет полной уверенности в выдаче нужных денег банком.

Бизнес-план по франчайзингу

Грамотно разработанный план бизнеса по франчайзингу – необходимый этап при подаче заявки на получение бизнес-кредита. Владелец франшизы может дать ряд рекомендаций по продвижению, правильной организации, обслуживанию предполагаемого бизнеса.

Многие остерегаются возможных трудностей при составлении плана, но тщательно разработанный бизнес-проект – не пустая формальность. Подробный план, с планированием мелких деталей и с учётом рисков, должен быть продуман самостоятельно, без стереотипных клише, необходимо полное понимание аспектов ведения бизнеса по франчайзингу.

Возможность получить выгодный банковский кредит, долгосрочный успех вашего дела будут зависеть от качественно составленного бизнес-плана.

Он должен осветить следующие моменты:

• Описание бизнеса. Здесь следует подробно рассмотреть услуги или продукцию, которая будет реализовываться, обозначить объём, наличие конкурентов;
• Маркетинг. В этом пункте необходимо указать целевую аудиторию, преимущества вашего бизнеса, планы продвижения;
• Управление. Здесь нужно предоставить сведения о людях, которые займут управленческие позиции;
• Финансовое прогнозирование;
• Предстоящие финансовые затраты. Необходим полный анализ возможных расходов.

Как найти подходящий банк?

Недостаточно обратиться в любой банк для получения бизнес-кредита. Следует найти авторитетный банк, который работал с предпринимателями по франчайзингу и разбирается в нюансах выдачи инвестиций на франшизу.

Можно обратиться в «Сбербанк России», у которого существует отдельная программа «Бизнес-старт», также в Альфа-банк или отделения банка ВТБ.24. Пакет необходимых документов, который собирают для подачи заявки, как правило, минимальный.

Кредит, обычно, предоставляется сроком на три с половиной года под 17% годовых. Процент может увеличиваться, если удлинятся сроки кредитования.

Не следует забывать, что если бизнес по франчайзингу станет вашим основным источником дохода, то ваше дело должно не только целиком покрывать все расходы, но и давать ощутимую прибыль.

Таким образом, в случае успешных продуманных действий и получения необходимого банковского кредита, вы обретаете возможность начать заманчивую и доходную предпринимательскую деятельность под красивым названием франчайзинг.

Смотрите видео: Посчитать расходы на открытие.

Просмотров: 477

Кредит для малого бизнеса и ИП

Начало бизнеса

Покрытие кассовых разрывов

Пополнение оборотных средств

Приобретение оборудования, транспорта, помещения

Расширение бизнеса

Рефинансирование кредитов сторонних банков

Финансирование тендеров и государственных контрактов

Вебинары и статьи о бухгалтерии и про бухгалтерию — Контур.Бухгалтерия

Почитав про франшизу, некоторые хотят попытать счастья. Открытие франшизы для начинающего предпринимателя — это инвестиция в предприятие, которое уже доказало свою жизнеспособность. В статье опишем, как стать франчайзи без серьезных вложений, какие препятствия на этом пути неизбежны и как научиться их преодолевать.

Больше информации

Мы не будем подробно рассказывать, как устроена франшизы. Для этого прочитайте наши статьи: “Франшиза для ИП”, “Плюсы покупки франшизы”, “Какую франшизу выбрать”. 

Важно получить больше информации о том, как работают франчайзинговые механизмы и проекты, которые вам интересны, — это избавляет от многих проблем и «детских болезней». Франчайзинговая деятельность слабо регламентирована в действующем российском законодательстве, и детальные знания особенно важны. Условия франшизы всецело определяются договорами, которые относятся к типу концессионных соглашений. Такие соглашения не предусматривают юридических обязательств франчайзера перед франчайзи, а саму франшизу владелец может отозвать почти в любой момент.

Меньше амбиций

Но если придерживаться продуманной и выверенной стратегии, использовать все возможности “франчайзингового пакета”, то даже начинающий предприниматель может запустить доходный бизнес.

При этом лишь 20% франчайзи в России довольны своей покупкой и получают максимальную выгоду от работы в связке с владельцем франщизы. 50% франчайзи оценивают результаты своей деятельности «на тройку». Результаты — это прежде всего, конечно, прибыль. В половине случаев она незначительна или ее вовсе нет. Зато в странах Запада лишь 20% остаются на плаву — остальные франчайзи банкротятся. Поэтому на развивающихся рынках, таких как российский, франчайзинг выглядит куда привлекательнее.

Устойчивое развитие

Когда предприниматель начинает изучать рынок и выбирать себе франшизу по душе, обычно он исходит из своей постоянной сферы деятельности. Но иногда у него еще нет такой сферы, и он хочет начать дело с абсолютного профессионального нуля.

В любом из этих случаев нужно смотреть на главный показатель — на то, сколько лет компания-франчайзер присутствует на рынке. При этом ее финансовые показатели (успешность) тоже важны, но не настолько, как общая устойчивость. Особенно в России, где экономический рост в последние годы вялый, а кризисные ситуации возникают с завидной регулярностью. В нашей стране принято считать, что если компания смогла продержаться на плаву 5 лет, значит, она чего-то стоит. А солидность и репутация начинают приобретаться еще позже. Российский франчайзинговый рынок еще просто слишком молод для появления национальной легенды или бренда мирового уровня.

Франчайзеры с хорошей репутацией не делают тайны не только из общих финансовых показателей, но и из показателей партнерских точек. Не стесняйтесь обращаться за нужной информацией об учредителях. Следите за деятельностью компании на сайте налоговой и в базах данных налоговых отчетностей, где можно получить сведения о доходности юридического лица.

Обязательно изучите маркетинговую политику франчайзера, способы его «атаки» на клиентов и захвата рынка. Вы же не хотите покупкой франшизы оплачивать чужие авантюры и набеги на заведомо неплатежеспособное население? Сбалансированная рыночная политика как раз и создает ту самую стабильность, которая нужна вам как будущему франчайзи.

Реалистичность и баланс

Что это может означать на практике? Обратите внимание на то, кем будет представлена ваша целевая аудитория — будущие клиенты. А еще — соответствует ли ожиданиям клиентов размещение франшизы: ее рыночное позиционирование — ценовая и рекламная политика, география. Например, не стоит открывать модный барбершоп на рабочей окраине или магазин национальной кухни в спальном районе провинциального города. Проведите хотя бы первичное исследование конкурентов в вашей рыночной нише.

Чтобы оценить реалистичность бизнеса, посетите сами как клиент других франчайзи, понаблюдайте за обслуживанием. И только после этого приступайте к общению с франчайзи — вам пригодится его опыт. Затем заходите в соцсети, знакомьтесь с менеджерами, взвешивайте и оценивайте онлайновую клиенториентированность, читайте отзывы других клиентов.

Ревизия ресурсов

Итак, вы чувствуете себя агентом разведки, который вернулся с успешного задания. Чего не хватает в этой картине? Зачастую, как это ни странно, уверенного знания себя самого и собственных возможностей.

Готовы ли вы противостоять конкуренции? Почему вы так рветесь в бой, хотя не обладаете финансовыми возможностями Билла Гейтса? Оцениваете трезво свой капитал, а главное — ту его часть, которую.вложите в бизнес и, следовательно, можете потерять. Способны ли вы «потянуть» кредит и дополнительные непредвиденные расходы? У предпринимателей такие вопросы часто просто не возникают, в результате позже выясняется, что денег все-таки было недостаточно.

А как насчет возврата вложенных средств? И еще раз перечитайте договор и уточните гарантии, в т. ч. не только финансовые, а репутационные. А что там у вас самих с репутацией? Как повлияет на нее покупка франшизы? А на ваших постоянных клиентов? Готовы ли ваши сотрудники пройти необходимый курс обучения? Спрашивайте, спрашивайте, спрашивайте.

Пошаговый план

Базовая схема старта франшизы выглядит довольно просто и включает в себя семь шагов. Главное, следовать ей в строго определенном порядке и не допускать возникновения организационного хаоса.

1. Изучите все, что касается вашей франшизы, особое внимание посвятите договору концессии.
2. Зарегистрируйте юридическое лицо или ИП.
3. Купите у франчайзера бренд-пакет, т.е. права на торговый знак — заключите договор концессии.
4. Найдите коммерческую площадь по требованиям франчайзера.
5. Наймите персонал.
6. Проведите обучение с помощью франчайзера.
7. Купите оборудование и расходные материалы.

Удачи в деле! А чтобы не отвлекаться на рутину и составление бухгалтерских или финансовых отчетов, подключите современный веб-сервис. Контур.Бухгалтерия поможет легко вести учет, платить зарплату и налоги, сдавать отчетность, а еще подготовит управленческие отчеты для руководителя — чтобы следить за деньгами и прибылью. Первые две недели бесплатны для всех новичков.

Создание франшизы – особенности — Бизнес. Предпринимательство. НИА Самара, 10.10.2020

Существует множество франшиз, при этом только малая часть из них – действительно качественные. Франшиза представляет собой форму соглашения, которое заключается между человеком или группой людей – франчайзи, а также торговой группой – франчайзором. Подобное соглашение – на право использовать торговую марку или бренд, в коммерческих целях. Франшиза представляет собой использование торговой марки для продажи собственных товаров на правах аренды. На сайте https://joinposter.com/post/how-to-set-up-franchise вы сможете узнать, как создать франшизу с нуля, упаковать и запустить ее. Посетив портал Poster, вы найдете здесь много важной и полезной информации. Сайт доступен без ограничений. И в любое время суток вы сможете посетить его, чтобы узнать о создании франшизы, и не только об этом.

Любой бизнесмен или компания, решившие начать бизнес под эгидой франшизы, получают массу возможностей и преимуществ. В первую очередь, это узнаваемость торговой марки, которую берут в аренду. Кроме того, высокая скорость раскрутки бизнеса – веский аргумент в пользу подобного выбора.

Большинство компаний, предлагающих франшизу, узнаваемы и популярны. Кроме того, на самостоятельное развитие бизнеса уходит достаточно много времени. Если же речь идет о франшизе, то вы приобретаете готовый бизнес, где сможете получать уже достойную прибыль, причем сразу. Главное, чтобы ваша компания оставалась на плаву.

Такая бизнес-концепция как франшиза – надежный помощник для тех, кто собирается открыть бизнес с нуля под известным брендом. Франшиза – это выбор тех, кто уе готов вложить финансовые средства во франчайзинговое предложение, и здесь все завит от массы факторов. Это известность бренда, уникальность продукта, а также бизнес-модель и стоимость франшизы.

Если вы хотите создать франшизу, то начните с создания бренда. Также важно демонстрировать свой пример. Продавать франшизу можно, только если есть собственное успешное дело. Необходимо все делать красиво. Очень важно, чтобы показатель увидел доказательства того, что схема действительно действует. Не менее важно, чтобы будущий партнер видел, как все устроено и насколько прозрачно, как все отлажено. Покупка франшизы – достаточно небыстрое дело. И переговоры могут затянуться на несколько недель, а может быть, месяцев. Поэтому только красивой презентацией здесь не обойтись. Все это время внимание будущего партнера должно быть сконцентрировано на вас. А значит, необходимо чем-то заинтересовать покупателя. Разумно создать уникальность. Достаточно приятно удивить и заинтересовать покупателя, и вы добьетесь прекрасных результатов.

Франшиза дошкольного образования АНДОО «Филипп»

Франчайзинг является одним из наиболее безопасных способов открыть свое дело и стать хозяином самому себе. В то время как наша хрупкая и нестабильная экономика продолжает портить статистику занятости, все больше людей решают взять ситуацию под контроль и начать инвестировать в свое  будущее. Франчайзинг является одним из наиболее простых и популярных способов сделать это, и со всеми своими преимуществами, предлагает быстрый и безопасный путь к началу самостоятельной предпринимательской деятельности.

Человек, купивший франшизу, получает больше свободы, ведь он стал своим собственным начальником, но в то же время заручился поддержкой франчайзера и его крупной сети, в данный момент сети детских садов «Филиппок®».

Как и в любом деле, в предпринимательстве риска избежать невозможно. Зато для франчайзи предпринимательские риски существенно снижаются, ведь Вы получаете готовую и реально работающую бизнес-схему, которую Вам еще и помогут реализовать.

Период обучения для франчайзи значительно снижен, так что он научится ведению бизнеса намного быстрее, ведь он получит полную поддержку со стороны франчайзера, который обладает большим опытом в открытии новых филиалов. Если Вы будете открывать свое дело с нуля, никто не подскажет Вам с чего начать и в каком направлении двигаться, а в случае покупки франшизы «Филиппок®» Вы получите уже готовый детский сад.

Среди всех видов предпринимательской деятельности максимальный процент успеха оказывается именно во франчайзинге и достигает 95%. Банки намного охотнее предоставят ссуды и кредиты на приобретение франшизы, нежели на открытие нового бизнеса.

Мы уже провели аналитику и исследования детского рынка потребности услуг и выявили территории, наиболее оптимальные для эффективного развития бизнеса. Этим преимуществом Вы воспользуетесь и при покупке франшизы «Филиппок®»: в предлагаемые по франшизе услуги входит тщательная оценка перспективности открытия каждого филиала .

Не секрет, что одним из ключей к успешному бизнесу является узнаваемость марки. Купив франшизу, Вы получите в свое распоряжение популярный и узнаваемый клиентами бренд, а в случае с франшизой «Филиппок®» получите один из филиалов готового детского сада крупнейшей сети, отлично зарекомендовавшей себя и завоевавшей доверие клиентов.

Перед открытием вашего бизнеса мы организуем  для вас программу профессиональной подготовки, которая обучает основам ведения бизнеса.

В рамках франшизы «Филиппок®», мы предоставим не только обучение и стажировку для директора детского сада, но и полное обучение персонала, которое будет проводиться как до открытия филиала, так и на всем протяжении сотрудничества.

Все покупатели франшизы дублируют бизнес-схему франчайзера, которая уже доказала свою эффективность и успешность на практике.

За 11 лет успешной работы бизнес-схема компании «Филиппок®» в полной мере доказала свою эффективность, и компания «Филиппок®» готова обеспечить столь же успешную работу Вашего филиала детского сада.

С какими бы трудностями вы не столкнулись, мы  уже сталкивался с ними ранее и уже имеем готовые эффективные решения, которыми и поделимся с вами.

Вам, как франчайзи, не придется заниматься сложными подсчетами, чтобы разобраться с учетом прибыли и налогов. Мы предоставляем своим франчайзи простую для использования систему учета и отчетности.

Став обладателем франшизы «Филиппок®», Вы окажетесь в самом центре событий и будете в курсе всего. Мы регулярно организуем постоянные совместные мероприятия, которые помогают поддерживать отношения с партнерами и заводить новые деловые знакомства.

Вам, как франчайзи «Филиппок®», будет намного легче вести свой бизнес, так как вы не создаете свой бизнес с нуля, а действуете под руководством крупной и известной компании.

Мы уделяем много времени и сил на продвижение бренда «Филиппок®» на региональном уровне. Рекламную поддержку, заключающуюся в креативном продвижении услуг, получите и вы, как франчайзи компании «Филиппок®».

Мы сотрудничаем с крупными представителями товаров и услуг в сфере дошкольного образования и пользуемся более выгодными условиями приобретения товаров и продукции для оснащения детских садов и др.

Каждый раз, когда наша компания делает новое открытие или находит полезное для успешного ведения бизнеса решение, мы извлекаем непосредственную пользу из этого и применяем эти нововведения в своем бизнесе, позволяя ему не стоять на месте, а постоянно развиваться.

Идея франшизы нова и актуальна для построения бизнеса, что вдохновляет все больше людей следовать примеру франчайзи. Открыв собственное предприятие по франшизе, Вы не только добьетесь успеха, но и станете сторонником новейшей бизнес-тенденции.

Предпринимателю, только открывшему свой бизнес, бывает сложно найти сотрудников. Мы подберем вам нужный персонал с опытом работы. Также,  вместе с франшизой на открытие детского сада вы получаете право использовать название зарекомендовавшей себя торговой марки «Филиппок®», так что в этом случае проблем с поиском сотрудников не возникнет.

95% детских садов, открытых по франшизе «Филиппок®», окупаются и превращаются в успешный бизнес. Став частью крупной сети «Филиппок®», вы получите более высокий доход, чем у индивидуальной компании.

Практически все франчайзи при выборе франшизы руководствуются личным интересом и приобретают франшизу в той сфере деятельности, которая им нравится.

Делая выбор в пользу франшизы «Филиппок®», вы выбирают ту деятельность, которая не только окажется прибыльной, но и будет доставлять удовольствие.

Преимущества покупки франшизы переоценить невозможно, ведь покупка франшизы является увлекательным и быстрым способом буквально за сутки стать владельцем собственного бизнеса, и сделать это без лишних рисков и затрат. Конечно, на начальном этапе потребуются определенные инвестиции, но взамен Вы получите отлаженный бизнес, который вскоре принесет огромную прибыль и останется успешным долгие годы.

Сделайте выбор в пользу франшизы «Филиппок» и воспользуйтесь нашим предложением уже сейчас, и Вы приобретете в лице нашей компании профессионального и надежного партнера, который приведет Вас и Ваш бизнес к успеху!

Став партнёром торговой марки «Филиппок®» , вы получаете: 

• Предоставление полного описания бизнеса
• Помощь в составлении бизнес – плана
• Содействие в поиске площадей, пригодных под использование детского сада (консультации по вопросу пригодности по требованиям СЭС и ПОЖнадзора), оказание юридической помощи при заключении договоров аренды.
• Накопленные методические разработки
• Подбор и обучение персонала
• Корпоративные тренинги для Партнёра и его сотрудников
• Доступ к постоянному обновлению методической базы
• Прописанные бизнес процессы по всем направлениям
• Страничку на сайте (на корпоративном домене)
• Маркетинговую поддержку
• Предоставление макетов рекламной продукции
• Консультационная поддержка на всех этапах открытия детского сада профильных специалистов по различным направлениям
• Помощь личного менеджера
• Возможность скайп-общения  

Мы проконсультируем Вас по телефонам: +7(926) 095-8212

Кредит на аренду бизнеса или покупку франшизы

В случае, когда недостаточно капитала для запуска и раскрутки собственного дела с нуля, хорошим вариантом может стать аренда готового бизнеса или покупка франшизы. Давайте разберемся, какой вариант более реалистичен, есть ли возможность оформлять кредит на аренду бизнеса и приобретение франшизы, какой вариант предпочтительнее.

Аренда бизнеса

В сфере предпринимательства сделки по аренде бизнеса встречаются крайне редко. На такой шаг владелец может пойти в нескольких случаях:

• когда утратил интерес к своему делу, но пока не готов с ним расстаться;
• если временно не может уделять бизнесу должного внимания, но планирует в будущем вернуться к процессу управления;
• когда бизнес стал терять рентабельность и нужен грамотный специалист, чтобы восстановить прибыльность.

От должности обычного управляющего арендатор бизнеса отличается большей свободой действий, но и более высокой степенью ответственности. По этой причине кредит на аренду бизнеса банки практически не выдают, так как такие сделки имеют высокие риски.

Даже если найти кредитно-финансовую организацию, которая готова выдать подобный заем, это может случиться только при соблюдении ряда условий:

• у вас достаточное образование, квалификация и компетенции, чтобы управлять бизнесом;
• у вас есть подтвержденный опыт успешного управления бизнесом похожего масштаба и в схожем сегменте рынка;
• вы можете предоставить план развития бизнеса на весть срок кредитования с убедительным экономическим обоснованием его эффективности.

Если вы располагаете каким-либо имуществом и готовы предоставить его в залог банку, это может повысить шансы на одобрение заявки. На таких условиях получать кредит на аренду бизнеса бывает проще.

Работа по франшизе

При покупке франшизы, конечно, тоже есть риски. Однако они существенно ниже, чем у неизвестного стартапа или проблемного бизнеса, который нуждается в «реанимации». При работе по франшизе у начинающего бизнесмена есть ряд преимуществ:

• известный бренд с маркетинговой поддержкой;
• обоснованный и проверенный бизнес-план;
• налаженные контакты с поставщиками и контрагентами;
• информационная и консультационная помощь со стороны продавца франшизы.

При такой поддержке получить в банке финансирование на открытие своего дела проще, чем оформлять кредит на аренду бизнеса.

Какой вариант выбрать

При выборе стоит учитывать основной риск: в случае расторжения договора аренды бизнеса или франшизы вы не освобождаетесь от выплаты задолженности перед банком. Всегда надо четко представлять, что вы будете делать в подобной ситуации.

Если вы брали кредит на аренду бизнеса, придумать альтернативный план гораздо труднее, ведь после расторжения договора аренды у вас не остается ничего, дело полностью переходит под управление прежнего владельца. При выходе из договора франшизы вы теряете связь с брендом, но можете распоряжаться помещением, оборудованием и другими ресурсами, за счет которых можно расплатиться с долгом.

Бизнес — это всегда риск, и успех будет зависеть от того, насколько вы умеете учитывать риски и находить способы защиты от них.

Поделиться с друзьями:

Национальный проект Мойбизнес.рф — База знаний

Любой бизнес рано или поздно требует расширения. Во-первых, это полезно для его развития, а во-вторых, приносит больше прибыли. Одним из вариантов расширения бизнеса может стать франшиза. Это возможность начать работу под известным и раскрученным брендом с уже готовой бизнес-моделью франчайзера.

Что такое «франшиза»?

Предположим, что вы хотите открыть своё дело, у вас даже есть деньги, но вас пугает риск потерять всё в одночасье из-за отсутствия опыта. Вы просто не знаете, с чего начать! Бизнес-идея? Маркетинговый план? Обезопасить свой бизнес начинающему предпринимателю всё же возможно – достаточно заключить договор с франчайзером и стать франчайзи, или пользователем бренда.

Франшиза – это соглашение, которое собственник бренда предлагает предпринимателю.

Таким образом, даже самый неопытный бизнесмен может, не заботясь о рисках, открыть своё дело под именем раскрученного бренда. Только представьте: вы будете использовать логотип известной российской или зарубежной компании, которая уже давно зарекомендовала себя у потребителя. Помимо этого, вы заручитесь поддержкой и сможете использовать все наработанные ими стратегии и технологии.

Преимущества франшизы:

— Минимальные первоначальные финансовые вложения и риски;

—  Оперативный запуск проекта;

—  Помощь франчайзера в составлении бизнес-плана, поставке оборудования и в обучении персонала;

— Более широкие возможности получения предпринимательского кредита в банках под проект франчайзинга;

— Использование коммерческого опыта и рекламного потенциала развитого стратегического партнёра.

Вы можете выбрать для себя наиболее выгодный и удобный вид сотрудничества с франчайзером:

Если вы не располагаете большими финансовыми возможностями и не готовы на крупные инвестиции, вам стоит обратить внимание на прямую франшизу. С ней вы легко войдёте на рынок при минимальных вложениях. При покупке прямой франшизы вы получаете право на открытие одного или нескольких представительств в регионе.

•  Стандартная франшиза отлично подойдёт начинающим предпринимателям, которые только начинают свой путь в бизнесе. Такой вид сотрудничества предполагает, что франчайзер «берёт под крыло» новоиспечённого франчайзи. Правообладатель заботливо предоставит вам поддержку на всех этапах открытия дела, но будет требовать от вас неуклонного подчинения стандартам компании. С таким подходом вы сможете избежать многих ошибок при открытии и ведении бизнеса.

•  Свободная франшиза должна прийтись по вкусу более опытным инвесторам. Если вы предприниматель со стажем и хотите быстро продвинуть свой бизнес на рынок, то этот вид сотрудничества создан именно для вас. В нём правила работы франчайзи устанавливаются условно, поэтому у вас остаётся возможность полноправно владеть своим делом.

•  Франшиза с замещением подойдёт тем бизнесменам, у которых уже имеется своя база поставщиков, или тем, которым принципиален момент выбора продукции и оборудования. Если вы владелец, к примеру, производственного предприятия – небольшого завода в отдалённом регионе страны, то этот вид сотрудничества как нельзя лучше подойдёт для вашего бизнеса. В данном случае франчайзер выбирает методики и технологии работы, а поставщиков франчайзи выбирает самостоятельно.

•  Ещё один вид франшизы – готовое предприятие. Это самый простой для франчайзи способ начать быстро и много зарабатывать. Однако данный вид сотрудничества требует огромных вложений со стороны начинающего предпринимателя. По сути, вы получаете полностью готовый бизнес со всей необходимой документацией. Франчайзер открывает представительство компании, которое впоследствии продаёт или отдаёт в аренду своему франчайзи под хороший процент.

Прежде чем заключить договор, уточните, какой вид сотрудничества предполагает та или иная франшиза.

Так чем же так хорош бизнес по франшизе?

Если вы новичок в бизнесе, вам на первых порах, безусловно, потребуется опытный наставник. Он, при необходимости, укажет на ошибки и поможет их избежать, а также сможет проконсультировать по любому возникающему вопросу. Таким наставником и выступает франчайзер.

Франчайзер оказывает всестороннюю поддержку своим подопечным компаниям: от рекламы до предоставления клиентской базы и базы поставщиков.

Франчайзинг также подойдёт и более опытным бизнесменам. Если у вас уже есть своё дело, но вы мечтаете о расширении или выходе на международный рынок, то данный вид ведения бизнеса станет для вас прекрасной площадкой для роста. Как это сделать грамотно, мы рассмотрим ниже.

С чего стоит начать?

Для начала стоит определиться с нишей. На данный момент существует огромное количество возможностей открытия собственного дела в любой сфере.

Помните: вы должны знать о своём франчайзере всё!

Если компания действительно надёжная и дорожит своей репутацией, то ей нечего скрывать.

Сколько стоит открыть франшизу?

Казалось бы, всё просто: тебе дают готовый, раскрученный бизнес – бери и пользуйся! Однако не стоит забывать о том, что франшиза всё же стоит денег. Конечно, в большинстве случаев ваши вложения и расходы будут значительно меньше, чем в той ситуации, когда вы будете открывать бизнес «с нуля». Так, в данном случае вам не придётся просчитывать и оплачивать рекламную кампанию, тратить деньги на разработку бренда и его продвижение. Тем не менее, помогать вам бесплатно, естественно, никто не будет.

Для начала необходимо будет заплатить первоначальный взнос, своего рода плату за аренду бренда. Иногда это слишком большие деньги, поэтому ориентируйтесь на свои финансовые возможности. Данный вид взноса варьируется у разных компаний, так же как и ежемесячные роялти – процент от вашей прибыли. Эти условия стоит изначально обсуждать с правообладателем.

В исключительных случаях бывает и так, что франчайзер становится инвестором для франчайзи, а значит, освобождает от уплаты и паушального взноса, и роялти. Если вы сможете убедить обладателей товарной марки в том, что принесёте компании значительную прибыль, то у вас есть замечательная возможность открыть бизнес без вложений.

Уделите особое внимание условиям договора!

Наиболее важным этапом в открытии бизнеса по франшизе является составление и проработка договора. Подписывая договор с франчайзером, вы не просто получаете бизнес с поддержкой, а становитесь полноправным носителем бренда и имиджа предприятия.

Вот кратко моменты, которым стоит уделить особое внимание при заключении договора с франчайзером:
• Авторские права. Проверьте регистрацию товарного знака компании. 

•  Локация. Вы вправе самостоятельно выбрать локацию будущих предприятий. Однако не стоит отвергать предложения вашего будущего бизнес-партнёра по размещению. Благодаря его опыту они могут оказаться наиболее рентабельными.

•  Поддержка франчайзера. От того, какую поддержку вам окажет партнёр в самом начале, будет зависеть дальнейший успех предприятия. Особенно это важно для неопытных предпринимателей, только начинающих свой путь в бизнесе.

•  Расходы на организацию. Держите под контролем все выплаты, взносы и расходы, предусмотренные договором.

• Личное пространство. Если вы хотите принимать решения по своему бизнесу и его развитию самостоятельно, вам также необходимо тщательно изучить условия контракта. Такие вопросы, как закупка сырья и оборудования, стратегия развития и ценообразование, должны оговариваться заранее.

•  Срок действия договора. Обратите внимание на срок действия договора. Он может быть бессрочным, а может быть заключён на определённое время. По окончании срока действия вам придётся покинуть этот бизнес и опять начинать «с нуля».

•  Штрафные санкции. Изучите все возможные штрафы компании: за что вам, возможно, в дальнейшем придётся платить и сколько.

•  География правовой силы. Посмотрите, в каком регионе будут действовать пункты договора.

Какие франшизы – самые популярные?

•  Как правило, на лидирующих позициях всегда находятся франшизы предприятий общественного питания. Это, наверное, самый популярный во всём мире вид ведения бизнеса. С такой франшизой вы легко и быстро можете выйти на рынок и начать зарабатывать.

•  Также в лидерах заслуженно находится ритейл.

•  Наиболее разнообразным и достаточно популярным в нашей стране можно считать такой вид франшизы, как производство. Здесь всё зависит от вашей фантазии. Займитесь разведением экзотических рыб и затем продавайте их в местные зоомагазины. Или, как вариант, вы можете стать успешным фермером и поставлять свою продукцию, будь то джем или колбаса, во все близлежащие продуктовые точки. Ещё один вариант ведения бизнеса по данной франшизе – это мини-пекарни или небольшие торговые точки, в которых товар изготавливается и тут же продаётся.

•  Товары для детей тоже всегда будут пользоваться спросом.

•  Магазины одежды и обуви.

•  Франшизы, предлагающие различный сервис, тоже сейчас на пике популярности в нашей стране. Барбершопы, салоны красоты, прачечные и мастерские по пошиву и ремонту одежды и обуви, а также различные клининговые компании и даже медицинские центры стали повсеместно открываться по франшизе.

•  Также в тренде довольно молодой бизнес, связанный с образованием. Купив франшизу данного вида, вы сможете открыть как обычные образовательные курсы, так и специализированную школу или детский сад.

Франчайзинг – не для всех?

Не стоит надеяться на то, что при открытии бизнеса по франшизе вам не придётся ничего делать. Купить франшизу может далеко не каждый. Прежде всего, для ведения бизнеса по франшизе вы должны уже быть зарегистрированы как индивидуальный предприниматель или коммерческая организация. Как физическое лицо без регистрации вести бизнес по этой схеме вы не сможете.

Любая компания, дорожащая своим имиджем, будет рассматривать вашу кандидатуру на роль франчайзи довольно тщательно. И вы должны быть готовы к тому, что солидная фирма с многолетним опытом может вам отказать. Это возможно, если руководство решит, что ваши намерения по созданию бизнеса недостаточно серьёзны. Важным пунктом, на который обязательно обратят внимание, будет ваш бизнес-план.

Как же грамотно составить бизнес-план?

Необходимо соблюсти некоторые условия. Ваш бизнес-план должен содержать несколько разделов.

•  Вступление. Должно отразить ваше отношение к данному виду бизнеса и причину выбора конкретной франшизы.

•  Контактная информация. Необходимо указать личные данные, образование, регион проживания и т. д.

•  Опыт. Стоит подробно описать свой опыт в ведении бизнеса и/или свои профессиональные успехи. Не стесняйтесь отразить наиболее выгодные стороны своей карьеры, опишите, как они смогут помочь вашему бизнесу по выбранной франшизе.

•  Рынок сбыта. Продумайте, как, где и кому вы будете продвигать свою продукцию по выбранной франшизе.

•  Руководство. Вашему будущему бизнес-партнёру стоит знать, кого вы видите во главе своего дела.

•  Маркетинговый план. При создании рекламной кампании лучше ориентироваться на регион, в котором вы планируете вести бизнес, и на местное население.

• Финансовая стратегия. Один из наиболее значимых пунктов. Не утаивайте от франчайзера наличие кредитов и займов. Подробно опишите, сколько уже вложено в предприятие и сколько ещё денег вы как владелец бизнеса готовы потратить. Обязательно просчитайте все возможные форс-мажорные ситуации и выделите на них резервные средства. Предоставьте партнёру все данные о постоянных расходах, а также ваши расчёты сроков выхода «в ноль».

Оформляем документы

Если вы внимательно изучите российское законодательство, то поймёте, что понятие «франшиза» в нём попросту отсутствует. Возникает закономерный вопрос: как же регулируются сделки по франшизе в России? Ответ: большинство из них заключается по договору коммерческой концессии. Данный договор оформляется в службе государственной регистрации той страны, в которой будет вести свою деятельность франчайзи.

Есть, впрочем, и другой путь. Вы можете, к примеру, заключить контракт на поставку сырья, оборудования или продукции, составить договор на услуги консультирования, а также использовать другие соглашения для урегулирования отношений сторон.

Получаем поддержку франчайзера

После заключения контракта вы становитесь полноправным членом «семьи» своего франчайзера и можете смело пользоваться всеми привилегиями владельца бизнеса сети. Франчайзер предоставит вам специалиста или даже команду специалистов, которая теперь будет помогать вам и консультировать по всем экономическим, юридическим и хозяйственным вопросам. Среди прочего франчайзер берёт на себя все организационные вопросы на этапе открытия бизнеса.

Финансирование франшизы — 5 способов получить ссуду для вашей франшизы

Раскрытие информации рекламодателям: наши объективные обзоры и контент частично поддерживаются партнерскими организациями, и мы придерживаемся строгих правил для сохранения редакционной честности.

Открытие франшизы может быть разумным выбором для начинающего предпринимателя. Стать владельцем франшизы дает вам гибкость в ведении бизнеса с дополнительной безопасностью, связанной с тем, что вы являетесь частью устоявшегося бренда.Однако, как и в случае с любым новым бизнесом, затраты на запуск могут быть высокими, и вам может потребоваться вливание капитала, если вы столкнетесь с трудностями. Франчайзи также должны платить комиссию за франшизу при открытии новой франшизы, а также текущие гонорары. Чтобы добиться успеха, вам действительно нужен хороший бизнес-план, здоровый денежный поток и надежное франчайзинговое финансирование.

Если у вас нет отложенных более 100 000 долларов, как вы можете получить капитал, необходимый для открытия франшизы, покупки существующей франшизы или поддержания оптимального функционирования вашего франчайзингового бизнеса?

Большинству франчайзи в какой-то момент придется получить бизнес-ссуду.К счастью, по сравнению с независимыми владельцами малого бизнеса, получателям франшизы традиционно было легче получить финансирование от банков, включая ссуды, обеспеченные SBA (Администрация малого бизнеса). Но банковские ссуды и ссуды SBA по-прежнему непросто получить даже для франчайзинговых компаний, а процесс подачи заявки и утверждения может быть чрезмерно долгим для многих франчайзи, нуждающихся в быстром капитале. Некоторые франчайзеры предлагают программы финансирования, но эта практика далеко не широко распространена, поэтому вы не обязательно можете зависеть от финансирования от вашего франчайзингового бренда.

По этим причинам многие владельцы франшиз обращаются к альтернативному кредитному пространству для получения лучших вариантов финансирования. Онлайн-кредиторы обычно более снисходительны к своим заемщикам. Они также предлагают гораздо более быстрое финансирование, чем традиционные банковские ссуды, часто зачисляя средства на ваш счет в течение недели после получения вашего заявления.

Ниже приведены некоторые из лучших онлайн-кредитов для франчайзинговых компаний. Обратите внимание, что порядок, в котором я представляю этих кредиторов, не отражает их ранжирование; они все очень хороши.Лучший выбор для вас будет зависеть от конкретных требований вашего бизнеса.

Узнайте больше о наших лучших предложениях

Прочтите ниже, чтобы узнать, почему мы выбрали эти варианты.

Лучшие ссуды по франшизе для бизнеса и стартапов

Лучшие ссуды для финансирования франшизы могут помочь вам открыть новую франшизу, купить существующую франшизу или обеспечить оборотный капитал для вашей франшизы. Финансирование франшизы включает ссуды SBA, срочные ссуды, кредитные линии и многое другое.Следующие ниже ссуды быстрее, чем ссуды в банке, и вы можете подать заявку полностью онлайн.

1. SmartBiz: Ссуды SBA для франшиз

SmartBiz — это жизнеспособный вариант онлайн-кредита для владельцев франшизы, которые хотят обеспечить безопасность и низкие процентные ставки ссуды, обеспеченной SBA, но с легкостью и скоростью онлайн-ссуды. SmartBiz — это торговая площадка номер один для ссуд SBA 7 (a) для малого бизнеса в Интернете. Он предлагает онлайн-ссуды SBA на сумму до 5 миллионов долларов на покупку коммерческой недвижимости, ссуды до 350 000 долларов на рефинансирование долга и коммерческий капитал, а также ссуды на срок до 500 000 долларов.Этот кредитор подходит только для установленных франшиз. Вам понадобится как минимум два года работы, положительный денежный поток и хороший личный кредит .

SmartBiz не предоставляет займов. Скорее, это сервис, который помогает владельцам бизнеса выбирать банки, предпочитаемые SBA. Если вы не соответствуете требованиям для получения ссуды SBA, SmartBiz может предложить вам одного из своих партнеров, не относящихся к SBA, для обеспечения ссуды. В то время как ссуды SBA имеют самые низкие процентные ставки и самые длительные сроки погашения — Prime Rate плюс 1,5% к 2.75% со сроком до 10 лет для большинства займов — вы все равно можете получить среднесрочный заем не от SBA с процентной ставкой всего лишь 7,99% через SmartBiz.

Нам нравится этот кредитор за безупречную репутацию, отличную поддержку клиентов, а также разумные условия и ставки. Но, опять же, вам понадобится уже установленная франшиза, чтобы пройти квалификацию. Для подачи заявки (и получения) этой ссуды также требуется больше времени по сравнению с большинством других франчайзинговых онлайн-ссуд, и потенциально может потребоваться пара месяцев, чтобы деньги поступили.Вам нужно будет предоставить ту же документацию, что и для традиционной ссуды SBA. Также будет полезно, если ваша франшиза уже указана в Справочнике франшиз SBA. Несмотря на то, что есть еще несколько препятствий, которые нужно преодолеть, чем с другими онлайн-кредиторами, SmartBiz по-прежнему остается одним из самых быстрых способов для франчайзи получить ссуду SBA.

Плюсы

• Как правило, недорогие
• Отличные условия и комиссии
• Различные возможности поддержки клиентов

Минусы

• Взимаются дополнительные комиссии
• Процесс подачи заявки медленный и требует участия

Начало работы со SmartBiz

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

2.OnDeck: франчайзинговые ссуды для заемщиков с справедливой кредитной историей

Если у вас новая франшиза или вам нужен капитал как можно скорее, OnDeck — один из самых простых и быстрых способов получить краткосрочную ссуду до 250 тысяч долларов или кредитную линию до 100 тысяч долларов. Хотя OnDeck не предназначен специально для владельцев франшиз, это жизнеспособный вариант онлайн-кредита для любого типа владельцев малого бизнеса, которые не имеют права на получение банковского кредита или не хотят ждать месяцами, чтобы получить кредитные средства. OnDeck также сотрудничает с Советом по франчайзингу Австралии, чтобы лучше обслуживать глобальный рынок франчайзинга.(Забавный факт: в Австралии больше торговых точек на душу населения, чем в Америке.)

Требования к заемщикам

OnDeck гораздо более мягкие, чем требования для банковской ссуды или кредита SBA, а время получения финансирования очень быстрое. Весь процесс от подачи заявки до получения средств обычно занимает всего пару дней.

Краткосрочные займы, такие как те, которые предлагает OnDeck, имеют более высокие ставки и комиссионные по сравнению с более долгосрочными займами. Годовая процентная ставка начинается с 19,9% для LOC и 9% для срочных кредитов.Если у вас более новая франшиза и / или у вас плохая кредитоспособность (минимальные требования: 12 месяцев работы, кредитный рейтинг 600 и годовой доход в размере 100 тыс. Долларов ), ваша ставка, вероятно, будет выше. Тем не менее, OnDeck — один из немногих авторитетных источников краткосрочных необеспеченных бизнес-кредитов, предлагаемых владельцам франшиз, а также один из самых быстрых.

Плюсы

• Квалификация заемщика ниже, чем в банке
• Снижение затрат для постоянных клиентов
• Процесс подачи заявки быстрый и простой.
• Средства выплачиваются быстро

Минусы

• Финансирование недоступно в некоторых штатах
• Тарифы могут быть дороже

Начало работы с OnDeck

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

3. Достоверно: франчайзинговые ссуды для заемщиков с плохой кредитной историей

Плохая кредитная история часто является серьезным препятствием для получения необходимого вам франчайзингового финансирования, но это не обязательно должно быть непреодолимым препятствием.Такие кредиторы, как Credible, могут быть хорошим запасным вариантом для заемщиков, которые оказались отрезанными от других источников из-за своей кредитной истории.

Правдоподобно предлагает сочетание краткосрочных и среднесрочных ссуд, а также денежных ссуд торговым предприятиям. Вы можете занять до 400 000 долларов в виде денежного аванса или краткосрочной ссуды от продавца или до 200 000 долларов для среднесрочной ссуды. Фиксированные ставки начинаются с 15% для авансовых и краткосрочных кредитов, в то время как среднесрочные кредиты имеют процентную ставку от 10% до 36%.

Чтобы претендовать на краткосрочные продукты, вы должны иметь доход в размере 15 000 долларов США в месяц, кредитный рейтинг более 500 и иметь опыт работы в течение 6 месяцев. Для получения среднесрочной ссуды вам также необходимо иметь кредитный рейтинг более 600 и иметь опыт работы в течение трех лет.

Плюсы

• Низкие требования к кредитному рейтингу
• Скидки при досрочном погашении
• Процесс подачи заявки быстрый и легкий

Минусы

• Тарифы могут быть дороже
• Взимаются некоторые дополнительные сборы
• Требуется покрывало удержания

Начните с достоверности

Прочтите наш подробный обзор

Вернитесь к сравнительной таблице

4.ApplePie Capital: ссуды для открытия франшизы

ApplePie Capital — это онлайн-кредитор, специализирующийся на франчайзинговом финансировании. ApplePie, основанная в 2014 году, стала одним из первых онлайн-кредиторов, предложивших финансирование по франшизе. ApplePie предлагает ссуды от 100 тыс. долларов как для новых, так и для существующих франшиз, включая ссуды на запуск франшизы, ссуды на покупку существующей франшизы, ссуды на оборудование для франшизы, ссуды на рефинансирование франшизы и многое другое.

ApplePie в настоящее время сотрудничает с более чем 40 франшизами, включая такие бренды, как 7-Eleven, Dunkin ’Donuts, Jimmy John’s Pizza и Wetzel’s Pretzels.Другие франчайзинговые бренды могут получить ссуды через ApplePie, хотя этот процесс может занять немного больше времени.

Что нам нравится в ApplePie Capital, так это разумные процентные ставки, невысокая квалификация заемщиков и простота применения. ApplePie будет одобрять ссуды даже новым, начинающим франчайзинговым операторам, и, хотя они не указывают на вашем веб-сайте конкретную квалификацию заемщика, главное требование заключается в том, чтобы вы работали с одной из их партнерских франшиз .

ApplePie предлагает как ссуды SBA, так и обычные ссуды со сроком погашения от пяти до десяти лет с фиксированной или переменной процентной ставкой, в зависимости от кредитного продукта.Прочтите наш пост о франшизных займах SBA, чтобы узнать больше о вариантах франшизных займов при поддержке SBA.

Плюсы

• Доступны несколько видов финансирования
• Высокие суммы займов
• Доступны варианты долгосрочного финансирования
• Специалист по франчайзинговому финансированию

Минусы

• Процесс подачи заявки может быть медленным

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

5.Круг финансирования: ссуды на ресторанные франшизы (и многое другое)

Funding Circle была основана в 2010 году, когда один из ее основателей открыл франшизу в тренажерном зале и осознал, насколько сложно получить финансирование. Сегодня у Funding Circle есть множество партнеров по франшизе в США, в том числе Papa John’s, Pinkberry, Quiznos и многие другие. Этот кредитор также очень гибок, предлагая различные кредитные продукты через кредитных партнеров для франшиз на разных этапах роста. Для квалифицированных соискателей преимущество Funding Circle заключается в том, что оно предлагает более быстрое финансирование, чем банковский заем, а также имеет относительно низкие ставки и комиссии.

Funding Circle предлагает различные бизнес-кредитные продукты, включая среднесрочные ссуды в рассрочку с периодом погашения до пяти лет, которые идеально подходят для состоявшихся владельцев бизнеса с хорошей кредитной историей. Funding Circle также выдает онлайн-займы SBA. Для стандартных срочных займов и кредитных линий Funding Circle вам необходимо быть франчайзи с бизнесом, которому не менее двух лет, и иметь кредитный рейтинг не менее 660. Однако Funding Circle также предлагает коммерческие денежные ссуды, краткосрочные — срочные ссуды на пополнение оборотного капитала и финансирование по счетам, которые имеют более высокие ставки, но более мягкие требования.Например, для MCA вам понадобится всего шесть месяцев работы и кредитный рейтинг 500 .

Хотя процесс подачи заявки в Funding Circle занимает немного больше времени, чем у некоторых других онлайн-кредиторов, он все же намного быстрее и проще, чем получение банковской ссуды. Кредиты Funding Circle не подходят для начинающих франчайзи, которые еще не открыли магазин, но они обязательно должны быть в вашем списке, если у вас уже есть франшиза.

Обратите внимание, что Funding Circle предлагает только финансирование на сумму до 500 000 долларов США , поэтому, если вам потребуется больше капитала, вам придется искать в другом месте.С другой стороны, существует множество недорогих франшиз, которые вы можете приобрести менее чем за 100000 долларов.

Плюсы

• Ежемесячные платежи
• Без штрафа за предоплату
• Несколько дополнительных сборов
• Служба поддержки помогает

Минусы

• Квалификация заемщика может быть трудновыполнимой
• Финансирование недоступно в некоторых штатах

Начало работы с Funding Circle

Прочтите наш подробный обзор

Вернитесь к сравнительной таблице

Как повысить ваши шансы на получение разрешения на франчайзинговое финансирование

Получить разрешение на франчайзинговое финансирование может быть сложно, особенно если вам нужен стартап средств, у вас плохая кредитная история или ваша франшиза была открыта менее года.Однако есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы повысить свои шансы на получение финансирования.

1. Рассмотреть вопрос о финансировании франчайзером

В зависимости от того, где вы находитесь в процессе франшизы, вы можете знать или не знать, что многие франшизы предлагают вариант внутреннего финансирования для оплаты франшизы, оборудования и других начальных затрат.

Если вы впервые владеете франшизой, финансирование внутри компании может быть вашим лучшим выбором, если ваш франчайзер предлагает такую ​​возможность.Если вы соответствуете требованиям для других кредитов, обязательно сравните ставки кредитования, которые предлагает вам ваш франчайзер, и ставки внешних кредиторов, чтобы убедиться, что вы получите лучшее предложение, на которое вы претендуете.

2. Составьте надежный бизнес-план

Даже будучи франчайзи известного франчайзингового бренда, вы все равно должны иметь план, потому что нет двух одинаковых франшиз. Наличие надежного бизнес-плана показывает потенциальным кредиторам, что вы знаете, что нужно для успешного ведения бизнеса, и повысит вероятность того, что ваша заявка будет одобрена.

Наличие плана важно не только для вашего пакета заявки на получение кредита, но и для информирования ваших решений как владельца бизнеса. Помимо другой информации о вашем бизнесе, план должен включать подробный обзор финансового положения франшизы, в том числе, сколько денег вам нужно и что вы будете с ними делать. Для некоторых онлайн-займов вам может потребоваться только бизнес-план на одной странице; вам, вероятно, понадобится более подробный план для получения кредита в банке или SBA.

Узнайте больше советов по подаче заявки на ссуду, чтобы улучшить ее.

3. Подать заявку более чем на одного кредитора

Имейте в виду, что всякий раз, когда вы подаете заявку на ссуду для бизнеса, будь то начальные затраты, оборотный капитал или недвижимость, рекомендуется заполнить несколько заявок на ссуду, чтобы вы могли сравнить ставки и условия. Таким образом, вы можете быть уверены, что получите ссуду по самой выгодной цене, на которую вы претендуете.

Обращение к нескольким кредиторам также увеличивает шансы на то, что хотя бы один кредитор примет вас. Большинство кредиторов будут проводить «мягкую» проверку вашего кредита только на этапе предварительной квалификации.Они не сделают жестких усилий (таких, которые могут повлиять на ваш кредитный рейтинг), если вы не примете кредитное предложение.

Вы можете подавать заявки на разные бизнес-ссуды по отдельности или использовать сервис агрегирования ссуд, такой как SmartBiz (описанный ранее в этом посте), Lendio или Fundera.

4. Ищите альтернативное финансирование

Если вы не имеете права на традиционное финансирование бизнеса, вы можете изучить альтернативное финансирование, на которое вы, скорее всего, получите одобрение. Например, вы можете рассмотреть:

Вы также можете рассмотреть возможность создания делового партнерства, если вы не можете позволить себе купить франшизу самостоятельно.Или вы можете одолжить необходимые средства у друга или члена семьи. Чтобы узнать больше о том, как стать владельцем франшизы с ограниченным бюджетом, прочитайте статью 7 способов купить франшизу, когда у вас мало средств.

Часто задаваемые вопросы о финансировании франшизы

Как получить ссуду для малого бизнеса на приобретение франшизы?

Во-первых, выясните, предлагает ли ваш франчайзер внутреннее финансирование. Вы должны найти эту информацию в документе о раскрытии франшизы (FDD). Если вы хотите изучить другие варианты финансирования франшизы, выясните, какие кредиторы предлагают ссуды для вашего типа франшизы.После этого вы можете сузить список кредиторов в зависимости от того, на каких из них вы претендуете. Не забудьте также проверить отзывы кредиторов.

Когда вы будете готовы подать заявку, большинство онлайн-кредиторов позволят вам быстро получить предварительное одобрение с помощью простой онлайн-заявки. После этого они свяжутся с вами для получения дополнительной информации, которая им понадобится в процессе окончательного утверждения и андеррайтинга.

На ранних этапах процесса подачи заявки неплохо было бы начать составлять деловые документы, которые кредиторы будут запрашивать в процессе андеррайтинга.К ним относятся ваш бизнес-план, договор франшизы, выписки с банковского счета за последние три месяца, налоговые декларации за последние три года, подтверждение регистрации бизнеса, а также соответствующие разрешения и лицензии на ведение бизнеса, и это лишь некоторые из них.

Нужно ли мне вкладывать деньги, чтобы получить финансирование по франшизе?

Некоторые виды франчайзингового финансирования требуют первоначального взноса по бизнес-ссуде, а другие — нет. Как правило, более крупные бизнес-ссуды, включая ссуды SBA, банковские ссуды и ссуды на коммерческую недвижимость для покупки или создания франшизы, требуют первоначального взноса примерно от 10% до 30%.Онлайн-кредиторы, которые обычно предлагают небольшие ссуды, максимальная сумма которых составляет 250-500 тысяч долларов, часто не требуют никакого первоначального взноса; тем не менее, они обычно требуют полного залога UCC на ваши бизнес-активы, а также личной гарантии.

Краткосрочные кредиторы могут также взимать так называемую комиссию за выдачу кредита, которая представляет собой деньги, вычитаемые из основной суммы кредита. Например, если вы берете ссуду на 100 000 долларов с комиссией за оформление в размере 4%, кредитор вычитает 4 000 долларов из поступлений от вашей ссуды.

Могу ли я получить финансирование по франшизе, если у меня плохая кредитная история?

Да, но вы имеете право только на определенные ссуды.Например, вы не сможете получить ссуду SBA — для этого требуется кредитный рейтинг не ниже 640. Существуют ссуды для предприятий с плохой кредитной историей, но они обычно взимают более высокие процентные ставки, чем кредиторы, которым требуется хороший кредит. Варианты ссуды на условиях плохой кредитной франшизы обычно ограничиваются небольшими краткосрочными ссудами и ссудой наличными торговцами. Однако, если вам просто нужно быстрое вливание денежных средств в качестве оборотного капитала для вашей установленной франшизы, краткосрочная ссуда может вполне удовлетворить ваши потребности.

Новые франчайзи с плохой кредитной историей, вероятно, будут иметь больше шансов получить финансирование от своего франчайзера по сравнению с внешним кредитором.

Последние мысли

Онлайн-кредиторы для бизнеса представляют собой важную часть финансовой индустрии, поскольку для многих предпринимателей банковские ссуды остаются недоступными. Владельцы франшиз получают выгоду от онлайн-ссуд по франшизе, которые имеют менее строгую квалификацию заемщика, чем традиционные бизнес-ссуды или ссуды SBA, а также намного быстрее переводят средства на ваш счет. Как правило, процентные ставки по онлайн-кредитам выше, чем по банковским. Однако они могут быть важнейшими источниками капитала для многих владельцев малого бизнеса, включая владельцев франшиз, которые в противном случае не имели бы права на получение финансирования.Более того, некоторые из лучших онлайн-кредиторов предлагают ставки на уровне крупных банков.

Наконец, вы должны провести свое исследование, прежде чем углубляться в какой-либо франчайзинговый бренд. Прочтите, как работают франшизы, посмотрите возможности франчайзинга на таких сайтах, как Международная ассоциация франчайзинга, и поищите франшизы, связанные с SBA, в Справочнике франчайзинга SBA. Внимательно прочтите документ о франшизе, прежде чем подписывать договор франшизы, и убедитесь, что вы готовы вступить в отношения с выбранным вами брендом франшизы.А если вам нужна дополнительная информация о покупке франшизы, прочтите мое пошаговое руководство по покупке франшизы. Удачной заявки и удачи в покупке и развитии вашей франшизы!

Вы ищете программное обеспечение, которое поможет вам управлять своей франшизой? Мы подробно написали о лучших POS-системах для франшиз.

Вкратце: Лучшие франчайзинговые ссуды для бизнеса и стартапов

1. SmartBiz: Ссуды SBA для франшиз
2. OnDeck: Франчайзинговые ссуды для справедливой кредитной истории
3. Достоверно: франчайзинговые ссуды для плохой кредитной истории
4. ApplePie Capital: Франчайзинговые ссуды для начинающих компаний
5. Круг финансирования: ссуды для всех типов франчайзи

Получение кредита на покупку франчайзингового бизнеса

Если вы собираетесь купить франшизу, вам, скорее всего, придется занять деньги.Вы захотите привести свои финансы в порядок перед тем, как подавать заявку на получение кредита, потому что отказ в кредите может затруднить получение будущих кредитов.

Конечно, занимать деньги означает, что вам нужен хороший кредитный рейтинг. В идеале вы хотите, чтобы кредитный рейтинг был около 700, поскольку 800 — это наивысший балл. Удалите все ошибки в своем кредитном отчете от трех ведущих рейтинговых агентств — Experian, Equifax и TransUnion. Они могут отличаться по тому, что показывают, поэтому сверьтесь со всеми тремя.

Поскольку вы собираетесь взять на себя больше кредитов, вам следует попытаться погасить любые остатки по кредитным картам и потребительским кредитам.Если вы можете снизить расходы на личные финансы за счет рефинансирования ипотеки, сделайте это. Не закрывайте кредитные линии и не отменяйте существующие кредитные карты или другие кредитные механизмы; это снизит ваш кредитный рейтинг.

Вам также понадобятся сбережения. Почти все франчайзинговые компании и банки хотят, чтобы вы вложили часть собственных денег в размере от 10% до 25%, из которых 20%, вероятно, являются наиболее распространенными.

В зависимости от франчайзинговой компании ваш заем будет выдан напрямую или косвенно через одобренный SBA банк.Преимущества прохождения заключаются в том, что компания может отсрочить часть комиссии за финансирование и может не требовать залога, но их ставки, вероятно, будут выше, чем у банка.

Если вы обращаетесь в банк, ссуды SBA частично гарантированы государством, что делает их менее рискованными. Но здоровье франчайзинговой компании находится в хорошем состоянии, длительность ее работы и количество офисов будут важны для банка. Ваш кредит обычно будет обеспечен залогом, например, вашим домом или другими активами.Взаимоотношения с банкиром могут помочь получить ссуду, равно как и соответствующий опыт и участие сообщества. Поскольку многие ссуды SBA имеют плавающую процентную ставку, привязанную к основной ставке, учтите, что ваши ежемесячные платежи могут значительно увеличиться, если процентные ставки вырастут.

В любом случае вам необходимо будет предоставить личный финансовый отчет, копии ваших налоговых деклараций за последние три года и подтверждение источника вашего авансового платежа. Его не следует брать в долг.

Наконец, вы можете захотеть получить кредитную линию в дополнение к ссуде, финансирующей комиссию за франшизу и другие начальные расходы.Кредитная линия поможет вам, когда ваш денежный поток будет неравномерным, что, вероятно, будет, особенно в начале жизни вашей франшизы и, возможно, дольше, если франшиза имеет сезонную зависимость. Многие предприятия так и поступают, и это является сюрпризом для многих владельцев. Например, декабрь и январь — часто медленные месяцы. Оплачивайте свою кредитную линию до нуля не реже одного раза в год.

Будьте честны и консервативны в том, что вы можете себе позволить. Постарайтесь не использовать свои пенсионные сбережения. Предоставьте себе кредитную линию, чтобы помочь с неравномерностью движения денежных средств, и, что наиболее важно, если вы женаты, убедитесь, что вы оба согласны.Рассмотрите возможность использования услуг консультанта по франчайзингу, они могут указать вам правильное направление. Тогда вложите свое сердце в свой бизнес.

Лучшее финансирование франшизы: Найдите и сравните варианты

Краткое описание Лучшего финансирования франшизы: Найдите и сравните варианты

Затраты на открытие франшизы

Запуск франшизы требует многих из тех же затрат, что и запуск любого другого кирпича — и -слойный бизнес, включая недвижимость, оборудование и инвентарь.Однако франчайзи должны платить некоторые уникальные затраты в обмен на обучение, руководство по эксплуатации и маркетинг от материнской компании.

Сбор за франшизу: Большинство компаний взимают предоплату за открытие франшизы, выплачиваемую единовременно или частями. Сумма варьируется в зависимости от компании, но обычно составляет десятки тысяч долларов и обычно не возвращается после того, как франчайзи принят.

Роялти и плата за рекламу: Многие франчайзеры также взимают периодические роялти и маркетинговые сборы, обычно в процентах от продаж франчайзи.Эти проценты зависят от компании.

Информацию о размерах франшизы для конкретных компаний см. В документе о раскрытии информации о франшизе, который Федеральная торговая комиссия требует от материнских компаний предоставлять потенциальным получателям франшизы. Этот файл также включает информацию о финансовых показателях франчайзера, обязательствах франчайзи перед франчайзером и доступных вариантах финансирования.

Где найти финансирование для открытия франшизы

Как и в случае с другими малыми предприятиями, поиск финансирования для новой франшизы может быть одной из самых больших проблем, с которыми сталкиваются собственники.Некоторые варианты финансирования уникальны для франшиз, например скидки франчайзера на комиссионные сборы и компании онлайн-финансирования, которые обслуживают франшизы. Получателям франшизы также доступны общие варианты финансирования бизнеса, такие как ссуды для малого бизнеса и ссуды для управления малым бизнесом.

Франчайзер: Некоторые франчайзеры помогают финансировать новые франшизы, отказываясь от комиссий или сотрудничая с кредиторами, чтобы помочь франчайзи в получении ссуд. Если компания предлагает финансирование, оно обычно указывается на ее веб-сайте и в Разделе 10 документа о франшизе.Сравните условия финансирования франчайзера с другими вариантами, чтобы найти лучший источник финансирования.

Традиционный заем: Банки и кредитные союзы являются источником финансирования для всех предприятий, включая франшизу. Кредиторы с большей вероятностью будут финансировать франшизу известного бренда, который оказался успешным на различных рынках. Тем не менее, вы по-прежнему будете подчиняться стандартам андеррайтинга и кредитной политике банка, то есть он будет проверять вашу чистую стоимость и кредитную историю.Вам также может потребоваться внести залог, независимо от бренда, с которым вы связаны.

Ссуда ​​SBA: SBA гарантирует несколько кредитных продуктов, которые выдают банки, кредитные союзы и другие кредиторы, включая ссуды 7 (a), наиболее общий и часто используемый тип ссуд. Франчайзи и другие владельцы малого бизнеса могут подать заявку на ссуду SBA через своего кредитора.

Как владеть франшизой без денег

Как иметь франшизу без денег?

Амбициозные и предприимчивые люди часто рассматривают возможность открытия своего дела.Однако начать бизнес — непросто. Примерно 20% новых предприятий терпят крах в первый год, а 50% терпят крах к пятому году. Вот где в игру вступает франчайзинговая бизнес-модель. Франчайзеры предлагают физическим лицам возможность стать владельцем бизнеса со значительно меньшим риском. У франчайзинговых компаний уже есть бизнес-план, который доказал свою эффективность в прошлом. Однако покупка франшизы обычно требует больших денег. Продолжайте читать, чтобы узнать, как можно реализовать эти горячие возможности франшизы, когда у вас нет денег.

Что такое франшиза?

Во-первых, важно точно определить, что такое франшиза. Международная ассоциация франчайзинга (IFA) описывает франшизу как «метод распространения продуктов или услуг». Франчайзер создает товарный знак бренда и бизнес-систему. Затем франчайзи уплачивает гонорар и первоначальную стоимость за право вести бизнес под одним и тем же брендом и системой.

Сколько стоит франшиза?

Стоимость франшизы существенно зависит от бренда и типа бизнеса.Первоначальный взнос, который приходится платить большинству франчайзи, может варьироваться от 10 000 до 100 000 долларов США.

Далее франчайзи должны платить роялти. Структура лицензионных платежей может быть установлена ​​по-разному от бренда к бренду, но обычно основывается на процентах от выручки. Процент может колебаться от 5 до 50%.

Наконец, большинство франчайзи должны тратить определенную сумму на «маркетинговые сборы» в год. Это необходимо для того, чтобы франчайзинговое местоположение было достаточно продвинуто и имело возможность добиться успеха на своем местном рынке.Маркетинговые сборы обычно составляют от 1 до 4% от дохода.

Другие расходы, связанные с франшизой, включают страхование, инвентарь, оборудование, найм и бизнес-лицензии, и это лишь некоторые из них. Запуск и ведение франшизы может быть дешевле, чем типичный малый бизнес, но все же это дорогое мероприятие.

Как получить деньги за франшизу

Если вы взволнованы возможностью получить франшизу, но у вас нет капитала для продвижения вперед, у вас есть несколько вариантов.

Финансирование франчайзера

Если вы думаете о конкретном бренде, вы можете провести небольшое исследование, предлагают ли они финансирование франчайзера.Многие бренды понимают, что их франчайзи не сядут за стол переговоров со всем необходимым капиталом. Спросите группу, предоставляют ли они варианты финансирования своим деловым партнерам, чтобы начать работу. Обратите внимание, что для этого варианта может потребоваться очень хорошая кредитоспособность.

Франчайзер также обычно требует, чтобы вы видели какие-то инвестиции в бизнес, чтобы продемонстрировать приверженность предприятию.

Традиционная банковская ссуда

Банки и кредитные союзы действительно предлагают ссуды для малого бизнеса физическим лицам, отвечающим определенным требованиям.Вы можете иметь право на участие, если у вас есть:

• Персональный кредитный рейтинг от хорошего до высокого (от 670-850)
• Хороший коэффициент использования кредита (менее 30%)
• Длительная кредитная история в банках

Дополнительно традиционные кредиторы любят выдавать ссуды франчайзи, потому что они опираются на бизнес-модель, которая доказала свою эффективность в прошлом. Эти традиционные кредиторы особенно рады видеть бренды, которые они узнают, в то время как менее известные франчайзинговые бренды могут быть не такими привлекательными.

Ссуды Администрации малого бизнеса (SBA)

Ссуды SBA — еще один популярный выбор для будущих франчайзи. SBA — это государственное учреждение, которое предлагает долгосрочные ставки по конкурентоспособным ставкам. SBA фактически не предоставляет ссуды, а вместо этого гарантирует ссуду от банка или кредитного союза. Это отличный вариант для человека с низким кредитным рейтингом, который не может получить кредит для малого бизнеса в банке самостоятельно.

Существует два основных типа ссуд SBA: ссуды SBA 7 (a) и ссуды SBA CDA / 504.SBA 7 (a) предлагает физическим лицам до 5 миллионов долларов со сроками погашения от 7 до 25 лет. Заем можно использовать для различных целей, от недвижимости до комиссии за франшизу. Процентные ставки по этим займам будут зависеть от суммы и продолжительности займа.

Заем SBA CDA / 504 является совместным усилием, обычно разбитым на:

• Некоммерческая сертифицированная девелоперская компания (CDA) предоставляет до 40% суммы, необходимой франчайзи.
• Банк или кредитный союз предоставляет до 50% от суммы.
• Франчайзи вносит всего 10%.

Для ссуды SBA CDA / 504 существуют ограничения на использование финансирования. Например, вы не можете использовать ссуду для оплаты франшизы.

Хотя ссуду SBA получить легче, чем ссуду для бизнеса от традиционных кредиторов, это все еще трудоемкий процесс, требующий от кредитора приличного кредитного рейтинга.

Жилищные ссуды

Если у вас есть дом, вы можете получить жилищную кредитную линию или ссуду под собственный капитал.Оба эти варианта используют стоимость капитала вашего дома для утверждения ссуды или кредита. Собственный капитал — это разница между стоимостью вашей собственности и размером вашей задолженности. Например, если дом оценивается в 600 000 долларов, но у вас осталось заплатить только 200 000 долларов, у вас есть 400 000 долларов собственного капитала. Однако учтите, что большинство банков не разрешат вам взять ссуду на всю сумму капитала.

Домашняя кредитная линия позволяет вам иметь доступ к наличным деньгам, которые поддерживаются собственным капиталом вашего дома.

Одним из недостатков ссуд под залог недвижимости является то, что вы подвергаете свою собственность риску, если в конечном итоге не выплачиваете ссуду. Кроме того, для утверждения ссуды под залог собственного капитала требуется высокий кредитный рейтинг и хорошее соотношение долга к доходу.

Ролловеры для стартапов бизнеса (ROBS)

Обычно за снятие денег из пенсионного фонда взимается большая комиссия. Однако с ROBS вы можете избежать этих сборов и получить доступ к своим деньгам всего за несколько недель. ROBS позволяет вам использовать собственные пенсионные деньги для открытия своего дела, полностью пропуская процесс обращения к кредитору.

Чтобы претендовать на план ROBS, вам необходимо иметь учетную запись 401 (k), 403 (b) или IRA. Вам также необходимо будет работать с поставщиком ROBS, чтобы получить доступ к деньгам, и этот поставщик может взимать небольшую разовую плату.

Партнерские отношения

Если у вас нет капитала для самостоятельного создания франшизы, подумайте о привлечении партнера, который сможет профинансировать проект. Инвестором может быть друг, член семьи или даже старый коллега по работе. Однако, если вы выберете этот путь, имейте в виду, что вы отказываетесь от частичного контроля над бизнесом.Вам захочется работать с партнером, которому вы полностью доверяете. И лучше всего составить прочное соглашение о партнерстве, в котором излагаются обязанности, права и распределение прибыли каждого.

Популярные франчайзинговые бренды

Некоторые популярные франчайзинговые бренды, которые вы можете узнать, включают:

• McDonald’s
• Subway
• Taco Bell
• KFC
• Marriott International
• 7-Eleven
• RE / MAX Real Estate
• Магазин ИБП

В любой ситуации самое важное — это начать.Изучите варианты франшизы для вашего региона и найдите тот, который вам подходит. Затем попытайтесь прикинуть, сколько вам потребуется для запуска этой новой франшизы, и обратитесь к бренду, чтобы обсудить, есть ли возможность в вашем регионе. После всего этого вы можете приступить к изучению темы финансирования вашей франшизы. Просмотрите этот список, чтобы увидеть, какой из этих вариантов лучше всего подходит для вас. Рассмотрите несколько вариантов и выберите тот, который имеет лучшую процентную ставку (если применимо). Начните путешествие сегодня с Franchise Direct.

6 лучших вариантов финансирования для франчайзинга бизнеса

Может 16, 2018 Читать 7 мин

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Предлагая гибкость и независимость владельца малого бизнеса, а также поддержку и инфраструктуру большой корпорации, франшиза может стать идеальной возможностью для любого, кто хочет стать предпринимателем.

Тем не менее, открытие франшизы требует значительных капиталовложений, часто включающих в себя солидную плату за франшизу вместе с постоянными гонорарами и расходами на рекламу. Не у всех есть доступ к таким деньгам. Итак, если вам нужен бизнес-кредит для финансирования инвестиций во франшизу, вам может быть сложно ориентироваться в различных доступных вариантах.

Давайте упростим процесс финансирования вашего франчайзингового бизнеса, разбив шесть наиболее популярных вариантов франчайзингового финансирования.

1. Финансирование франчайзера.

Если вам нужно финансирование для покупки франшизы, ваш первый разговор должен быть непосредственно с вашим потенциальным франчайзером.

Многие корпорации с бизнес-моделями франчайзинга предлагают индивидуальные финансовые решения, разработанные исключительно для своих франчайзи, либо через партнерство с конкретными кредиторами, либо путем предоставления капитала напрямую от корпорации. Это один из наиболее распространенных способов финансирования франшизы, который дает множество преимуществ.Gold’s Gym, UPS Store и Meineke предлагают своим владельцам франшиз варианты финансирования.

Одним из преимуществ использования финансирования франчайзером является то, что он становится универсальным магазином для всего, что вам нужно. Многие из этих программ предлагают финансирование не только для оплаты франшизы, но также для приобретения оборудования и других ресурсов, необходимых для открытия бизнеса.

Если вы работаете с франчайзером, который предлагает свою собственную программу финансирования, скорее всего, вам не нужно будет искать больше финансирования.В конце концов, кто знает бизнес лучше франчайзера? Они знают риски, которые вы принимаете, и все тонкости бизнеса лучше, чем любой другой кредитор.

Связано: Создание франшизы, но требуется финансирование? Вот что делать.

Каждое соглашение о финансировании франчайзера будет отличаться, но некоторые предлагают взять на себя до 75 процентов долгового бремени от нового владельца франшизы. Соглашения могут включать отсроченные платежи на время запуска бизнеса или могут структурировать выплаты по скользящей шкале.Попросите вашего независимого бизнес-юриста или бухгалтера изучить условия вашего франчайзингового соглашения и соглашения о финансировании, чтобы помочь вам понять полные условия перед тем, как вы подпишете их.

2. Кредиты коммерческих банков.

Другой распространенный способ финансирования вашей франшизы — это традиционная ссуда в банке. Срочная ссуда — это то, о чем думает большинство людей, когда они думают о любой форме ссудного финансирования, особенно если вы когда-либо брали студенческую ссуду или жилищную ипотеку. В соответствии с этой моделью банк или альтернативный кредитор предлагает вам единовременную выплату наличными, которую вы затем выплачиваете, плюс проценты, ежемесячными платежами в течение определенного периода времени.

Когда вы подаете заявку на ссуду в коммерческом банке для приобретения франшизы, ваш кредитор захочет проверить ваш бизнес-план и личную кредитную историю. Кредитор будет использовать эти документы для оценки вашей кредитоспособности. По сути, посредством этого процесса банк пытается определить, можете ли вы разумно позволить себе погасить запрашиваемую ссуду и, таким образом, насколько вероятно, что они вернут свои деньги.

В целом, вы можете предположить, что чем прочнее ваша финансовая история и чем выше ваш кредитный рейтинг, тем лучше будут условия и процентная ставка для вашего срочного кредита для финансирования франшизы.

Связано: Его родители ссудили ему 30 000 долларов, чтобы он основал компанию. Сейчас он оценивается в 1,7 миллиарда долларов.

3. Кредиты SBA.

Из всех кредитных продуктов, представленных на рынке, одним из наиболее желательных вариантов для начинающих франчайзи является ссуда SBA. Ссуды SBA — это ссуды, частично обеспеченные Управлением малого бизнеса США и финансируемые их партнерами-посредниками.

Фактически, эти ссуды следуют модели, очень похожей на традиционные срочные ссуды от банка или альтернативного кредитора.Однако, поскольку SBA снижает риск для кредиторов, гарантируя часть суммы кредита, кредиторы получают стимул предлагать больше кредитов с более низкими процентными ставками и более длительными сроками погашения, чем в противном случае.

Заем SBA, безусловно, является желательным вариантом для финансирования франшизы, поэтому, если у вас есть финансовые возможности и кредитный рейтинг, чтобы иметь право на него, вы должны обязательно подать заявку. Тем не менее, имейте в виду, что квалификационные стандарты могут быть строгими, а процесс подачи заявки — долгим.Перед тем, как потратить много времени на поиск варианта финансирования, который может быть недоступен на текущем этапе вашей франшизы, стоит внимательно изучить ваши шансы на получение ссуды SBA.

4. Альтернативные кредиторы.

Если вам нужны деньги для быстрого финансирования вашей франшизы или вы хотите получить дополнительный капитал в дополнение к вашей коммерческой ссуде или ссуде SBA, вы можете рассмотреть возможность подачи заявки на франшизное кредитование через альтернативного кредитора.

Как правило, альтернативные кредиторы имеют менее строгие требования и более короткие сроки погашения, чем традиционные варианты финансирования.Они предлагают различные варианты ссуд, такие как финансирование оборудования, кредитные линии и даже срочные ссуды. Тем не менее, этот доступ и удобство могут вам стоить. Альтернативные кредитные продукты, как правило, более дорогие, предлагают более короткие сроки погашения и меньшие суммы ссуд, чем их более традиционные аналоги. Тем не менее, оно того стоит, если вам нужно пополнить имеющееся финансирование, вы не можете претендовать на получение кредита в банке или SBA или вам быстро нужны наличные, чтобы воспользоваться возможностью, которая изменит вашу жизнь.

Связано: 4 способа, которыми ассоциации могут помочь франчайзи

5.Краудфандинг.

Если франшизное финансирование недоступно, а банковские, SBA или альтернативные займы не приносят результатов, получение финансирования для вашей франшизы может потребовать некоторого творческого подхода. Один из новых и творческих способов финансирования франшизы — краудфандинг.

Вы можете создать и продвигать свою личную краудфандинговую страницу или обратиться к конкретным организациям, которые краудфандингуют для предприятий и франшиз. Существуют также веб-сайты, которые краудфандингуют для конкретных отраслей и типов бизнеса, а затем ссужают эти средства людям, нуждающимся в финансировании.

Краудфандинг — отличный вариант, если у вас есть один или два изъяна в вашей финансовой истории и вы не удовлетворены кредитными продуктами и процентными ставками, на которые вы имеете право.

6. Кредит для друзей и семьи.

Хотите верьте, хотите нет, но один из наиболее распространенных способов финансирования франшизы — это заимствования у друзей и семьи.

Независимо от того, решите ли вы взять деньги в долг, попросить подарок или пригласить друга или члена семьи в качестве делового партнера, такие ссуды обычно предоставляются по очень хорошей цене.При этом некоторые из них достигаются ценой потери дружбы и семейных разногласий.

Если вы все же решите взять ссуду у друга или члена семьи, обязательно составьте договор, в котором указаны условия погашения и ожидания. Если все поймут соглашение до подписания, вероятность разрыва отношений и разногласий в дальнейшем снизится.

Стать владельцем франшизы — это прекрасная возможность начать работать как предприниматель. Вы можете попробовать свои силы в качестве владельца бизнеса, имея за спиной страховочную сетку крупной корпорации.Имея эти варианты финансирования в вашем заднем кармане, вы будете готовы запустить свою франшизу практически в любое время.

Финансирование вашей франшизы — Финансирование франшизы

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Вы прочитали литературу, проявили должную осмотрительность, рассмотрели статистику успеха и знаете, что франшиза — это путь, которым вы хотите заниматься.

Но прежде чем поставить свою подпись на пунктирной линии, сначала ответьте на этот вопрос: где вы возьмете деньги для финансирования франшизы, роялти, товарно-материальных запасов и оборотного капитала?

Первое, что вы хотите сделать, прежде чем обращаться к любому кредитору, — это определить свой собственный капитал. Для этого используйте личный баланс, чтобы перечислить как свои активы (то, чем вы владеете), так и обязательства (то, что вы должны). В разделе «Активы» перечислите все свои активы — наличные деньги, текущие счета, сберегательные счета, недвижимость (текущая рыночная стоимость), автомобили (независимо от того, оплачены они или нет), облигации, ценные бумаги, страховая денежная стоимость и другие активы — затем общая сумма их вверх.

Вторая часть баланса — пассивы. Выполните те же действия. Перечислите свои текущие счета, все ваши расходы, ипотеку, автокредиты, кредиты финансовой компании и так далее. Вычтите свои обязательства из своих активов. После того, как вы проработаете этот лист, внимательно посмотрите на свой кредитный рейтинг. Есть три общих компонента, которые все потенциальные кредиторы ищут в кредитном рейтинге: стабильность, доход и послужной список.

Большинство кредиторов интересуется, как долго вы проработали определенную работу или жили в том же месте, и есть ли у вас записи о завершении того, что вы начали.Если ваш прошлый рекорд не показывает истории стабильности, будьте готовы с хорошими объяснениями. Важна не только сумма дохода, который вы зарабатываете, но и ваша способность жить в рамках этого дохода. Некоторые люди зарабатывают 100 000 долларов в год и до сих пор не могут выплатить свои долги, в то время как другие хорошо бюджетируют 20 000 долларов в год.

Большинство кредитных организаций смотрят на ваш доход и ваш образ жизни в пределах этого дохода по одной очень веской причине. Если вы не можете управлять личными финансами, шансы на то, что вы не сможете управлять финансами своего бизнеса, очень высоки.

Третий элемент, на который обращают внимание кредиторы, — это ваш послужной список — насколько успешно вы выплачивали прошлые обязательства. Если у вас есть записи о просроченных платежах, возврате во владение и т. Д., Вы должны устранить их, прежде чем запрашивать ссуду.

Большинство кредиторов обратятся в кредитное бюро, чтобы просмотреть ваш кредитный файл. Мы предлагаем вам сделать то же самое, прежде чем пытаться занять. По закону кредитные бюро обязаны предоставлять вам всю имеющуюся у них информацию о вашей кредитной истории.Получив этот инструмент, вы должны исправить любую неверную информацию или, по крайней мере, убедиться, что ваша сторона истории зафиксирована. Например, 90-дневная преступность выглядела бы плохо, но если эта 90-дневная преступность была вызвана увольнением или болезнью, то это следует принять во внимание.

Бизнес-план

После того, как вы определили свой собственный капитал и свой кредитный рейтинг, последний шаг, который необходимо сделать перед обращением к кредиторам, — это составить бизнес-план.

Хорошо продуманный бизнес-план может иметь значение, будет ли ваша кредитная заявка принята или отклонена.Полный бизнес-план всегда должен включать подробное техническое изучение бизнеса, которым вы планируете заниматься; точные проформы, прогнозы и анализ затрат; оценка оборотного капитала; указание на ваши «навыки работы с людьми»; и подходящий маркетинговый план. Он также должен включать заверенные отчеты о вашей чистой стоимости и несколько кредитных ссылок.

Если вы не знакомы с составлением бизнес-плана, обратитесь за профессиональным советом или воспользуйтесь программным обеспечением для подготовки бизнес-плана, таким как Business Plan Pro или BizPlan Builder Interactive.

Финансирование от франчайзера

Традиционно франчайзи в первую очередь обращаются за финансированием. Практически все франчайзеры США предоставляют только долговое финансирование. Некоторые несут всю ссуду или ее часть через свою собственную финансовую компанию. Мы обнаружили доли в 15, 20 и 25 процентов, вплоть до 75 процентов от общего долгового бремени. Франчайзеры, с которыми мы разговаривали, подчеркнули, что эти цифры являются просто ориентировочными, а не жесткими ограничениями.

Кроме того, ссуды, предоставленные франчайзером, могут быть структурированы несколькими способами. Некоторые предлагают ссуды под простые проценты, без основной суммы и разовый платеж со сроком погашения через пять или десять лет. Другие предлагают ссуды без погашения до истечения первого года.

Вместо финансирования всех начальных затрат франчайзеры могут предложить финансирование для части полной стоимости. У них могут быть планы финансирования оборудования, франшизы, эксплуатационных расходов или любое их сочетание.

Помимо финансирования части начальных затрат, франчайзер обычно договаривается с лизинговыми компаниями о предоставлении франчайзи в аренду оборудования, необходимого для ведения франшизы. Это может составлять значительную часть финансирования, поскольку оборудование часто составляет от 25 до 75 процентов общих начальных затрат франшизы.

Если франшиза, которую вы рассматриваете, не предлагает лизинг оборудования, обратите внимание на нефранчайзинговые небанковские компании, которые специализируются на лизинге оборудования по франшизе.Финансовые компании такого типа часто предоставляют кредиты под активы для финансирования мебели, оборудования, вывесок и приспособлений для франчайзи и позволяют франчайзи приобретать оборудование в конце срока аренды. Имейте в виду, что вы можете потерять некоторые налоговые преимущества в соответствии с действующим законодательством, если будете брать это оборудование в аренду.

Помните, что бизнес получает франчайзинг по двум причинам: для расширения бизнеса и для привлечения капитала. Так что, если у вас достаточно хорошая кредитная история и вы соответствуете всем финансовым требованиям, большинство франчайзеров отступят, чтобы привлечь вас в команду.Помощь, которую предоставляют франчайзеры для получения финансирования, обычно включает помощь в составлении бизнес-планов и ознакомление с источниками кредитования. Во многих случаях франчайзеры выступают в качестве поручителей по взятым вами займам.

Прочие источники финансирования

После того, как вы определили объем финансирования, доступного от франчайзера, составьте рабочий список всех других доступных источников капитала. Наиболее проницательные операторы используют следующую последовательность контактов: друзья и родственники, ипотека, ветеранские ссуды, банковские ссуды, ссуды SBA и финансовые компании.

Часто банки, которые не хотят работать с вами из-за вашего финансового профиля, становятся более сговорчивыми, если вы предлагаете работать с гарантией кредита SBA; эти ссуды гарантированы SBA до 90 процентов. Малые предприятия просто подают кредитную заявку на первоначальное рассмотрение, и, если кредитор считает ее приемлемой, он пересылает заявку и ее кредитный анализ в ближайший офис SBA. После утверждения SBA кредитор закрывает ссуду и выплачивает средства; заемщик производит платежи по ссуде кредитору.

Некоторые франчайзеры сообщают, что финансовые брокеры — исторически более заинтересованные в крупных сделках — обращаются к ним с просьбой собрать большие денежные пулы с использованием SBA и частных средств. Эти средства будут доступны франчайзи через франчайзеров как трастовый фонд. Группы более мелких банков, у которых есть средства для инвестирования, будут вносить вклад в фонд со всей страны.

Другими вариантами могут быть получение кредитной линии под залог собственного капитала или второй ипотечной ссуды на ваш дом. Однако будьте осторожны при использовании этого типа финансирования.Кредитная линия под залог собственного капитала и вторая ипотека обеспечиваются вашим домом. Если вы не можете погасить сумму, которую вы финансируете из этого источника, вы рискуете потерять свой дом.

Вы также можете использовать активы, такие как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды, для обеспечения ссуды, если они не являются частью квалифицированного плана, такого как план распределения прибыли IRA. Кроме того, если вам больше 59 лет и у вас есть много денег, связанных с IRA, вы можете использовать их для части ваших финансовых требований. Хотя вам придется платить налоги с использованной суммы, не говоря уже о потере дохода от процентов, это может быть хорошим инструментом финансирования.

Если вам меньше 59 лет и ваш IRA является одним из ваших крупнейших активов, вы все равно можете воспользоваться этим преимуществом без начисления 10-процентного штрафа, связанного с досрочным снятием средств. Взяв Существенные равные периодические выплаты, распределенные минимум на пять лет, исходя из ожидаемой продолжительности вашей жизни, и набор таблиц аннуитета, публикуемых IRS, вы можете отменить 10-процентный штраф, хотя деньги по-прежнему облагаются налогом.

Полезные советы

Существуют бесконечные источники финансирования, которые помогут вам запустить франшизу вашей мечты.Однако работа по франшизе без резервов и слепота в отношении неожиданных бизнес-проблем может привести к катастрофе. Хорошее правило, которое следует запомнить: никогда не вкладывайте более 75 процентов своих денежных резервов. Если у вас есть 10 000 долларов, вложите 7 500 долларов. Если у вас есть 25 000 долларов, инвестируйте 18 750 долларов.

Что еще более важно, помните, что цена франшизы не всегда отражает фактическую стоимость самого бизнеса. Дополнительные расходы могут включать авансовые платежи за землю, здание, оборудование, приспособления и знаки, а также могут покрывать запасы, улучшение арендованного имущества, обучение, рекламные расходы на открытие, административные расходы и даже комиссионные с продаж.

Убедитесь, что вы понимаете требования к своим денежным вложениям. Вам понадобится «подушка» оборотного капитала, чтобы правильно вести бизнес через его взлеты и падения. Если вы тщательно выполните свою домашнюю работу и помните, что финансирование бизнеса — самая важная сделка, которую вы когда-либо совершали, тогда вы будете на голову выше конкурентов.

15 советов по быстрому финансированию франшизы

1. Перед поиском внешнего финансирования поговорите со своим франчайзером; получить одобрение или предварительную квалификацию.

2. Чаще всего источником стартового капитала являются друзья и семья. Используй их.

3. Ищите кредиторов, которые разбираются не только в малом бизнесе, но и в франчайзинге.

4. Будьте предельно честны с кредиторами. Ничего не скрывайте. Будьте готовы все объяснить.

5. Чистота важна. Четко заполняйте заявки на получение кредита и займа. Набрал лучше.

6. Не утяжеляйте заявку на получение кредита прилагаемыми документами.

7. Не исчерпывайте свою ликвидность, выплачивая непогашенные долги до подачи заявки на кредит. Кредиторы хотят, чтобы у вас был доступный капитал.

8. Если вам не хватает ликвидности, найдите партнера с деньгами.

9. Рассмотрите возможность аренды оборудования, чтобы сохранить стартовый капитал и улучшить внешний вид вашего баланса.

10. Сведите к минимуму долги и расходы. Многие владельцы бизнеса берут на себя слишком много долгов, забывая, что денежные потоки должны покрыть этот долг.

11. Рассмотрите возможность покупки бывшего в употреблении оборудования, мебели, транспортных средств и т. Д.

12. Позвольте вашим пальцам гулять по Интернету, прежде чем тратить время, энергию, газ и телефонные звонки. Вы найдете полезную информацию. Некоторые сайты даже позволяют подавать заявки на кредит онлайн.

13. Не упускайте из виду бизнес-ангелов и венчурных капиталистов.

14. Не тратьте деньги на пенсию или фонды колледжа ваших детей. Любой стартап — даже франшиза — это риск.

15. Не сдавайтесь.

Источник: Энциклопедия малого бизнеса, Начни свой собственный бизнес, журнал Предприниматель, и журнал Предприниматель, , журнал StartUps, .

---

Пропустите какой-либо раздел нашего руководства по покупке франшизы? Прочтите все наши инструкции:

Как получить финансирование для покупки франшизы

Покупка франчайзингового бизнеса предполагает установление деловых отношений, по сути, с целью оплаты лицензии на продажу продукции компании.Короче говоря, одна компания, известная как франчайзер, продает право на использование своего фирменного наименования, бренда и продуктов другой стороне, известной как франчайзи.

Стороны используют соглашение о франшизе для документирования договоренностей, и отношения обычно имеют определенный срок, но соглашение может время от времени продлеваться. Покупка франшизы включает в себя оплату различных видов сборов, включая плату за франшизу, роялти и плату за рекламу.

Хотя найти хороший франчайзинговый бизнес — сложная задача, найти финансирование для франчайзинга оказалось еще сложнее.Покупка бизнес-франшизы часто требует больших вложений, к которым у многих людей нет доступа.

Если вы с нетерпением ждете выхода в индустрию франчайзинга и определили хороший бизнес для франчайзинга, стоимость его приобретения не должна вас слишком сильно беспокоить, так как вы можете использовать различные методы для получения финансовых средств, необходимых для начала вашего нового бизнеса. .

Где получить финансирование

Как и в любом другом бизнесе, поиск финансирования для вашего нового предприятия может быть головной болью.Однако существуют различные варианты, специально предназначенные для финансирования франчайзингового бизнеса.

Франчайзер

Некоторые франчайзеры помогут новым франчайзи начать свой бизнес, отказавшись от платы за франчайзинг. Франчайзеры могут также сотрудничать с другими кредиторами, такими как коммерческие банки, чтобы помочь новым получателям франшизы привлечь капитал для открытия своего бизнеса.

Если компания соглашается финансировать своих новых деловых партнеров, она обычно указывает это на своем официальном веб-сайте, а также в главе 10 своего документа или соглашения о раскрытии франшизы.Однако настоятельно рекомендуется сравнить условия финансирования франчайзера с другими доступными вам источниками финансирования.

Компания по финансированию франчайзинга

Некоторые компании специализируются на финансировании новых франчайзи. Эти компании обычно подбирают заемщиков с идеальными кредиторами для их финансовых потребностей. Компании, финансирующие франшизу, также могут напрямую ссужать новые предприятия.

Традиционные ссуды

Вы можете договориться о займе для вашего нового предприятия в обычных коммерческих банках или кредитных союзах.По данным Управления малого бизнеса (SBA), новые владельцы франшиз имеют более высокую тенденцию брать займы в коммерческих банках, чем новые владельцы бизнеса. Кредиторы предпочитают авансировать денежные средства новым франшизам, а не другим новым предприятиям, поскольку они уже доверяют бренду и бизнес-модели финансируемого бизнеса.

Однако, несмотря на тенденцию коммерческих банков отдавать предпочтение франчайзинговому бизнесу, вы по-прежнему подчиняетесь политике андеррайтинга и кредитования банка. Банку все еще необходимо проверить вашу чистую стоимость и кредитную историю, чтобы определить, можете ли вы выплатить ссуду, предоставленную вашему бизнесу.В некоторых случаях вам также может потребоваться предоставить залог для обеспечения вашего бизнес-кредита.

Кредиты SBA

SBA предлагает ссуды для нового бизнеса так же, как это делают кредитные союзы, коммерческие банки и другие кредиторы. Самым распространенным видом ссуды, предоставляемой новым предприятиям, является ссуда 7 (а). Новые предприятия и франшизы могут получить доступ к кредитам, обеспеченным SBA, подав заявку через своих кредиторов.

Соответствует требованиям для финансирования

Как новому владельцу бизнеса, который намеревается заниматься франчайзинговым бизнесом, вам необходимо разработать стратегию, которая позволит вам получить доступ к финансированию франчайзинга.Вот несколько советов, которые помогут вам получить ссуду.

Определение необходимого обеспечения

Проверьте активы, которыми вы владеете, и определите, какую сумму вы готовы предоставить в качестве залога. Предприятиям, имеющим достаточно активов, чтобы обеспечить 100-процентное обеспечение для авансируемой суммы, получить доступ к кредитам проще, чем заемщикам с более низким уровнем обеспечения.

Вы можете предложить активы для обеспечения своей ссуды в виде оборудования, акций, собственного капитала, бизнес-инвентаря, денежных вкладов или сбережений, собственности или любого другого материального актива.Однако, как только вы заложили залог, если ваш бизнес обанкротится, банк имеет право взять залог, чтобы возместить сумму невыплаченной ссуды.

Проверьте, одобрена ли ваша целевая франшиза SBA

Если вы собираетесь заняться бизнесом по франчайзингу, выберите тот, который был зарегистрирован и одобрен SBA. После регистрации франшизы в SBA договор франшизы обычно оценивается и утверждается для использования со всеми франчайзи.

Это имеет значение, поскольку помогает упростить процесс подачи заявки на ссуду и упрощает процесс подачи заявки на ссуду. Заявки на получение ссуд от франшиз, которые уже существуют в реестре SBA, часто обрабатываются быстрее, чем другие заявки на ссуду, потому что SBA уже имеет необходимую информацию для проведения оценки.

Займ для компании B2B

Бизнес-компаниям обычно легче получить доступ к финансированию, чем компаниям, которые напрямую работают с потребителями.В этом типе сценария вы можете использовать счета-фактуры своих клиентов для получения финансирования от кредиторов. Процесс получения авансов наличными с использованием счетов ваших клиентов называется факторингом. Фактор берет на себя роль сбора всей суммы, которую ваш клиент должен вам, затем вычитает авансируемую вам сумму и любую другую комиссию, а затем выплачивает вам остаток.

Кредиторы, которые платят вашим поставщикам

Вместо получения общей ссуды вы можете попросить своих кредиторов о финансировании, которое в первую очередь платит вашим поставщикам, вместо того, чтобы просто давать вам единовременную сумму денег для использования на какие-либо цели.Это полезно, поскольку теперь поставщик может отправлять товары или материалы на ваш бизнес. Этот тип финансирования известен как финансирование заказа на поставку.

Банк с хорошей репутацией

Если вы создаете франшизу для бизнеса с хорошей репутацией, вам, вероятно, будет легче получить финансирование. Многие кредиторы включили в шорт-лист франчайзинговые компании, с которыми они работали раньше, и не испытывали проблем с выплатами по кредитам. Вы также можете попросить своего франчайзера познакомить вас с кредиторами, которые, вероятно, примут вашу заявку на получение кредита.

Франчайзеры, содействующие кредитованию

Некоторые франчайзеры помогают своим франчайзи получить доступ к кредитам. Обычно это выполняется одним из двух способов. У франчайзера может быть отдел, который направляет франчайзи в процессе подачи заявки на ссуду, или он может сотрудничать с кредитными брокерами, которые помогут франчайзи легче получить доступ к ссудам.

Гарантийные программы

Франчайзеры могут помочь своим франчайзи в процессе подачи заявки на ссуду и квалификации через программу гарантий.Это означает, что они соглашаются выплатить определенную сумму ссуды в случае, если франчайзи не сможет выплатить ее самостоятельно.