Заявка на покупку валюты: Заявка на покупку валюты \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

Заявка на покупку валюты \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Заявка на покупку валюты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Заявка на покупку валюты

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Заявка на покупку валюты

Нормативные акты: Заявка на покупку валюты Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.03.2001 N 62
Из материалов дела видно, что между банком и предприятием были заключены договор о корреспондентских отношениях (в рублях) и договор банковского (валютного) счета. В рамках данных соглашений предприятие направило банку заявку на покупку иностранной валюты в счет заранее предоставленного рублевого покрытия. В этот же день банк приобрел для предприятия иностранную валюту, которую зачислил на его валютный счет. Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ
(ред. от 02.07.2021)
«О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»4) выставление за счет или в интересах одного лица заявок, в результате которого на организованных торгах одновременно появляются две и более заявки противоположной направленности, в которых цена покупки финансового инструмента, иностранной валюты и (или) товара выше цены либо равна цене продажи такого же финансового инструмента, иностранной валюты и (или) товара, в случае, если на основании указанных заявок совершены операции, в результате которых цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без таких операций. Настоящий пункт применяется к организованным торгам, операции на которых совершаются на основании заявок, адресованных всем участникам торгов, в случае, если информация о лицах, подавших такие заявки, а также о лицах, в интересах которых были поданы такие заявки, не раскрывается другим участникам торгов;

Обмен валюты на бирже

ОАО «АСБ Беларусбанк», занимая ведущее место среди банков Республики Беларусь на рынке валютно-обменных операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, предлагает следующие виды услуг:

• На внебиржевом валютном рынке:

— покупка-продажа;

— конверсия иностранной валюты.

• На торгах ОАО «БВФБ»:

— покупка иностранной валюты на биржевых торгах по заявкам клиентов;

— продажа иностранной валюты на биржевых торгах по заявкам клиентов.

Валютно-обменные операции осуществляются всеми учреждениями ОАО «АСБ Беларусбанк» в рамках заключенных банком с клиентом договоров на основании заявок (платежных инструкций) клиентов в установленном законодательством порядке.

При совершении валютно-обменных операций на внутреннем валютном рынке клиентам при оформлении платежных поручений на перевод с покупкой/продажей/конверсией, заявок на покупку/продажу/конверсию курс операции необходимо указывать в соотношении 1:1, т.е. за 1 единицу иностранной валюты.

В ОАО «АСБ Беларусбанк» валютно-обменные операции совершаются в соответствии с Условиями осуществления валютно-обменных операций в ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Условия).
Клиент присоединяется к настоящим Условиям путем представления в Банк заполненного заявления по форме согласно приложению 1 к Условиям либо иного документа по форме, определяемой Банком.

Валютно-обменные операции на внебиржевом валютном рынке

В ОАО «АСБ Беларусбанк»  можно осуществить:

• покупку иностранной валюты;
• продажу иностранной валюты;
• конверсию иностранной валюты;
• перевод с покупкой иностранной валюты;
• перевод с продажей иностранной валюты;
• перевод с конверсией иностранной валюты;
• зачисление с покупкой банком поступившей в пользу клиента иностранной валюты;
• зачисление с конверсией.

При совершении валютно-обменных операций на внебиржевом валютном рынке комиссионное вознаграждение не взимается.

Обменный курс при проведении валютно-обменных операций на внебиржевом валютном рынке устанавливается по договоренности между участниками сделки, за исключением случаев, установленных законодательством.  При установлении курсов на внебиржевом валютном рынке к каждому клиенту применяется индивидуальный подход.

Согласование курсов для совершения валютно-обменных операций на внебиржевом валютном рынке может осуществляться посредством системы «Электронная торговая площадка» в режиме онлайн. Для акцепта публичной оферты на заключение договора о согласовании курсов клиент представляет в банк заявление на подключение к системе «Электронная торговая площадка» и должен быть подключен к системе «Клиент-банк» (WEB), используемой в банке.

Обучающие видеоматериалы

• Архив инструкции (сокращенного руководства пользователя по работе в системе «Электронная торговая площадка»)

В целях хеджирования валютных рисков ОАО «АСБ Беларусбанк»  осуществляет с клиентами сделки покупки, продажи или конверсии иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке на условиях спот, форвард, своп.

Валютно-обменные операции с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на биржевом валютном рынке

Виды операций, совершаемые на торгах ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»:

• покупка иностранной валюты на биржевых торгах по заявкам клиентов;
• продажа иностранной валюты на биржевых торгах по заявкам клиентов.

Заявки клиентов на покупку и продажу иностранной валюты в торговой системе ОАО «БВФБ» будут исполняться ОАО «АСБ Беларусбанк» по курсам спроса/предложения, складывающимся в ходе торгов на ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» во время торговой сессии в момент совершения сделки, с учетом установленных клиентом в заявке курсовых ограничений.

Заявка клиентов в ходе торгов может быть исполнена одной или несколькими сделками. Расчеты ОАО «АСБ Беларусбанк» с клиентом производятся по фактическим курсам сделок на торгах, совершенных при исполнении конкретной заявки клиента. Неудовлетворенные в ходе торгов заявки и остаток от частично удовлетворенных заявок переносятся на следующие торги либо могут быть отозваны клиентами.

За операции на торгах ОАО «БВФБ» банк вправе взимать вознаграждение в белорусских рублях в соответствии со Сборником вознаграждений за банковские операции, выполняемые ОАО «АСБ Беларусбанк». По операциям со средствами республиканского и местных бюджетов вознаграждение банка не взимается.

При покупке и продаже иностранной валюте банк вправе применять дифференцированный размер вознаграждения, а также индивидуальные тарифы в порядке, установленном ОАО «АСБ Беларусбанк».

Хеджирование валютных рисков

 

Хеджирование — это нейтрализация риска изменения цены актива в будущем за счет проведения определенных финансовых операций.
Хеджирование позволяет компаниям, подверженным валютному риску:

• избежать финансовых потерь при неблагоприятном изменении валютного курса в будущем; 
• упростить для компаний процесс планирования основных финансовых показателей хозяйственной деятельности за счет возможности зафиксировать будущее значение валютного курса. 

Чтобы застраховать свои риски от изменения курса валюты в будущем — заключите форвардную сделку с фиксацией курса на определенную дату.

Форвардная сделка или форвардная операция — это сделка по обмену одной валюты на другую по заранее согласованному курсу, которая заключается сегодня, но дата исполнения контракта отложена на определенный срок в будущем.
Данная услуга будет востребована:
—  организациями — экспортерами Республики Беларусь,  получающими выручку в иностранной валюте и осуществляющими продажу ее на валютном рынке Республики Беларусь  для осуществления хозяйственной  деятельности;
— организациями — импортерами Республики Беларусь, которые приобретают иностранную валюты на валютном рынке для расчетов за товары и услуги.

Справочно:
Спот – сделка покупки, продажи или конверсии иностранной валюты с датой валютирования не позднее второго рабочего дня от даты заключения сделки.

Форвард – сделка покупки, продажи, конверсии иностранной валюты с датой валютирования не ранее трех рабочих дней после даты заключения сделки по курсам, установленным сторонами в договоре. 
Своп – сделка покупки, продажи или конверсии иностранной валюты на условиях спот с одновременным заключением обратной сделки на более позднюю дату по курсам, установленным сторонами в договоре.

Вы можете связаться со специалистами  Банка  по телефонам
8 (17) 309 04 42,  8 (017) 309 00 21,  8  (017) 309 01 78
для:
— получения более подробной информации по вышеуказанным операциям;
— сообщения о намерении  заключить срочную валютно-обменную сделку;
— запроса информации о котировках на совершение валютно-обменной сделки на внебиржевом валютном рынке на вышеуказанных условиях. 

Формы документов 

— Заявление о согласии с Условиями осуществления валютно-обменных операций в ОАО «АСБ Беларусбанк»

— Согласие на совершение валютно-обменной операции в ОАО «АСБ Беларусбанк»

— Заявка на покупку иностранной валюты на внебиржевом рынке

— Заявка на продажу иностранной валюты на внебиржевом рынке

— Заявка на конверсию иностранной валюты

— Заявка на покупку иностранной валюты на торгах ОАО «БВФБ»

— Заявка на продажу иностранной валюты на торгах ОАО «БВФБ»

Еврофинанс Моснарбанк — Кредиты, Депозиты, Вклады, Сейфовые ячейки, Финансирование…

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» является одним из ведущих операторов валютного рынка. Банк проводит на ежедневной основе как собственные, так и клиентские конверсионные операции с иностранной валютой против российского рубля и валюты против другой иностранной валюты. Банк достаточно активен на рынке клиринговых валют и по клиентским запросам проводит сделки на рынке валют стран СНГ.

Для наших клиентов мы предоставляем услугу по покупке иностранной валюты против российского рубля (свободная продажа) на наиболее выгодных условиях. При этом клиент самостоятельно выбирает одну из трех схем реализации иностранной валюты.

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» предлагает своим клиентам и контрагентам следующие виды услуг на валютном рынке:

• свободная покупка/продажа иностранной валюты против российского рубля:
  • по рыночным курсам без взимания комиссии;
  • по текущей цене Московской Биржи с взиманием фиксированной комиссии;
  • по курсу Банка России на день проведения операции с взиманием плавающей комиссии;
• покупка/продажа иностранной валюты против размещенного в Банке депозита в другой иностранной валюте;
• приобретение и реализация средств в клиринговых валютах, поступающих в рамках погашения государственного долга от стран-партнеров бывшего СССР;
• продажа валютных опционов.

 

ИНФОРМАЦИЯ О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ И ИСПОЛНЕНИЯ ЗАЯВОК НА ПОКУПКУ И ПРОДАЖУ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ ЗА РУБЛИ

1.        Покупка и продажа иностранной валюты.

 Покупка и продажа  всех иностранных валют за рубли производится по схемам 1, 2 и 3 исполнения заявок Клиентов, указанным в п. 2.

1.1.          Порядок оформления операций по покупке и продаже  иностранной валюты.

Заявки на покупку и продажу валюты (далее Заявки) и Распоряжения по  установленной Банком форме должны быть получены Банком  до 12-45 московского времени текущего рабочего дня. Заявки/Распоряжения, поданные после указанного времени,  считаются поступившими на следующий рабочий день Банка.

 Аннулировать Заявку/Распоряжение, изменить день исполнения Заявки/Распоряжения или схему конверсии возможно в письменном виде до 12-45 московского времени дня исполнения Заявки.

Заявка/Распоряжение исполняется в день ее поступления, если иной день исполнения не указан в письменном заявлении Клиента.

2.     Схемы исполнения Заявок/Распоряжений на покупку и продажу иностранной валюты.

Схема 1. (конверсия по курсу Банка)

— курсы покупки и продажи иностранной валюты устанавливаются Банком в 12-15 московского времени;

— Заявка/Распоряжение выполняется Банком по установленному Банком  курсу покупки или продажи иностранной валюты без взимания комиссии;

— зачисление средств на соответствующий счет Клиента производится в текущий рабочий день.

Схема 2. (конверсия по курсу рынка)

— клиент Банка самостоятельно указывает курс конверсии в Заявке/Распоряжении. Банк выполняет Заявку/Распоряжение по указанному курсу, если существует возможность их выполнения по заявленному Клиентом курсу на валютном рынке.

— клиент Банка до подачи Заявки/Распоряжения согласовывает с сотрудником Отдела валютного и денежного рынков Казначейства Банка курс исполнения Заявки/Распоряжения, а также основные условия заявки: валюта, направление (покупка или продажа), день зачисления денежных средств.  

— за исполнение Заявки/Распоряжения  взимается комиссия  согласно установленным тарифам Банка.

Схема 3. (конверсия по курсу Банка России)

— Заявка/Распоряжение исполняется по курсу Банка России, действующему на текущий рабочий день, с взиманием комиссии, компенсирующей разницу между курсом Банка России и курсом валютного рынка;

— зачисление средств на соответствующий счет Клиента производится в текущий рабочий день;

— вознаграждение Банка складывается из комиссии, предусмотренной тарифами Банка, и разницы между курсом Банка России и курсом валютного рынка, т.е.

комиссия Схемы 3 = тариф Банка +/- дельта курса

дельта курса = [(курс Банка России – курс валютного рынка)/ курс Банка России] * 100%

 При осуществлении продажи  валюты дельта курса прибавляется к тарифам Банка, а при покупке – вычитается.

 Если при расчетах значение комиссии по Схеме 3 получается отрицательным, то комиссия со счета Клиента не взимается.

 

Заявка на продажу иностранной валюты
Заявка на покупку иностранной валюты
Распоряжение

Тарифы на конверсионные операции.

Контактные телефоны:
Отдел валютного и денежного рынков (+7 495) 967 8190
Управление финансовых институтов (+7 495) 795 0248

Документооборот заявок на закупку — Supply Chain Management | Dynamics 365

• Статья
• 10/14/2021
• Чтение занимает 7 мин

Были ли сведения на этой странице полезными?

Оцените свои впечатления

Да Нет

Хотите оставить дополнительный отзыв?

Отзывы будут отправляться в корпорацию Майкрософт. Нажав кнопку «Отправить», вы разрешаете использовать свой отзыв для улучшения продуктов и служб Майкрософт. Политика конфиденциальности.

Отправить

В этой статье

Важно!

Dynamics 365 for Finance and Operations стало специализированным приложением, с помощью которого вы можете управлять определенными бизнес-функциями. Дополнительные сведения об этих изменениях см. в разделе Руководство по лицензированию Dynamics 365.

Бизнес-процесс переносит заявки на покупку во время проверки, начиная со статуса «Черновик», заканчивая финальным статусом «Утверждено». После отправки заявки на покупку на рассмотрение запускается бизнес-процесс. После того, как заявка на покупку утверждена, для строк заявки на покупку может создаваться заказ на покупку, который отправляется поставщику для выполнения заказа.

Перед отправкой заявки на покупку на рассмотрение необходимо настроить workflow-процесс. Workflow-процесс может включать один или несколько шагов проверки в любом порядке. Бизнес-процесс также настроить таким образом, чтобы он пропускал задачи проверки и автоматически утверждал заявку на покупку. Вы можете настроить workflow-процесс для маршрутизации заявки на покупку как единый документ или вы можете направить индивидуальные строки заявки на покупку соответствующим проверяющим. Можно также создать сценарий, при котором заявка на покупку целиком направляется некоторым проверяющим, а некоторые строки заявок на покупку направляются другим проверяющим.

Если строки заявки на покупку анализируются индивидуально, процесс анализа должен быть выполнен для всех строк заявки на покупку до того, как workflow-процесс сможет перейти к следующему этапу и до того, как процесс проверки заявки на покупку в целом может быть завершен. После окончания процесса проверки заявки на покупку и всех ее строк общий статус заявки на покупку изменяется на Утверждено.

Бизнес-процесс можно настроить таким образом, чтобы он соответствовал бизнес-процессу для заявок на покупку в вашей организации. При настройке бизнес-процесса заявок на покупку необходимо учесть следующие вопросы.

• Какие расходы необходимо рассмотреть?
• Какие расходы могут быть автоматически утверждены?
• Кто должен проверять и утверждать запросы расхода? Какая роль назначена для этих пользователей?
• Какому процессу необходимо следовать, если рецензент недоступен?

Следующие примеры иллюстрируют два способа настройки бизнес-процесса для заявок на покупку.

Пример 1. Направление заявки на покупку в виде целого документа на проверку

В следующем примере показано, как заявка на покупку может проходить процесс проверки, если она направляется в виде единого документа. Строки заявки на покупку не направляются по отдельности. В этом примере следующие роли включены в бизнес-процесс.

• Затребовал — пользователь, который запросил номенклатуры или услуги. Инициатор запроса может подготовить заявку на покупку, или другой работник может подготовить заявку на покупку от лица инициатора запроса. Этот работник является составителем. Составитель несет ответственность управление заявкой на покупку в рамках процесса проверки. Только составитель заявки на покупку может ее изменять.

Примечание. Работник должен иметь соответствующие разрешения на создание заявки на покупку от чьего-либо имени. Используйте страницу Разрешение для заявки на покупку, чтобы настроить эти разрешения.

• Агент по закупкам — пользователь, который выполняет проверку закупаемой продукции и может утвердить документ.
• Менеджер инициатора запроса — пользователь, который выполняет организационную проверку и может утвердить документ.

В этом примере бизнес-процесс для заявки на покупку состоит из следующих шагов.

1. Составитель направляет заявку на покупку на рассмотрение.
2. Специалист по закупке получает уведомление. Уведомление требует, чтобы агент по закупке проверил информацию в заявке на покупку. Если требуемая информация отсутствует, специалист по закупке может добавить информацию или вернуть заявку на покупку составителю, который должен внести соответствующие добавления. После внесения всей обязательной информации заявку на покупку можно направить на следующий шаг проверки.
3. Менеджер инициатора запроса рассматривает заявку на покупку. Заявка на покупку может быть направлена менеджеру инициатора запроса, если, например, сумма заявки на покупку превышает ограничение на расходы инициатора запроса для заявок на покупку. Менеджер инициатора запроса может утвердить или отклонить заявку на покупку, или вернуть ее составителю для внесения изменений.

Пример 2. Направление отдельных строк заявки на покупку на рассмотрение

В следующем примере показано, как отдельные строки заявки на покупку могут проходить бизнес-процесс. Как правило, процесс для каждой строки не отличается от процесса, выполняемого для заявки на покупку, анализируемой в виде целого документа. Однако каждая строка должна завершать workflow-процесс индивидуально до того, как workflow-процесс для заявки на покупку в целом может быть завершен.

В этом примере работник вводит запрос для плакатов и футболок для маркетинговой кампании. Стоимость плакатов разбита между отделом маркетинга и отделом продаж. Если стоимость плакатов или футболок превышает лимит подписывания для менеджеров подразделения, заявка на покупку должна быть также рассмотрена менеджером группы.

В этом примере следующие роли включены в бизнес-процесс.

• Затребовал — пользователь, который запросил номенклатуры или услуги. Инициатор запроса может подготовить заявку на покупку, или другой работник может подготовить заявку на покупку от лица инициатора запроса. Этот работник является составителем. Составитель несет ответственность управление заявкой на покупку в рамках процесса проверки. Только составитель заявки на покупку может ее изменять.

Примечание. Работник должен иметь соответствующие разрешения на создание заявки на покупку от чьего-либо имени. Используйте страницу Разрешение для заявки на покупку, чтобы настроить эти разрешения.

• Агент по закупкам — пользователь, который выполняет проверку закупаемой продукции и может утвердить документ.
• Менеджер инициатора запроса — пользователь, который выполняет организационную проверку и может утвердить документ.
• Менеджер подразделения — пользователь, который проверяет расходы и может утвердить документ.
• Менеджер группы — пользователь, который выполняет проверку подписывания и может утвердить документ.

В этом примере бизнес-процесс для строк заявки на покупку состоит из следующих шагов.

1. Составитель направляет заявку на покупку на рассмотрение. Каждая строка передается проверяющему, заданному для нее в workflow-процессе.
2. Специалист по закупке получает уведомление. Агент по закупке получает уведомление, в котором ему представлен запрос на проверку информации в заявке на покупку и ее строках. Когда специалист по закупке открывает заявку на покупку, отображаются все строки, но визуальный индикатор показывает, какие строки были отправлены специалисту по закупке для просмотра. Если требуемая информация отсутствует, агент по закупке может добавить информацию или вернуть строку заявку на покупку составителю, который должен внести соответствующие добавления. После внесения всей обязательной информации строку заявку на покупку можно направить на следующий шаг проверки. Строки заявки на покупку могут проходить процесс проверки независимо друг от друга.
3. Линейный менеджер инициатора запроса рассматривает и утверждает строки заявки на покупку. Утверждение может направляться менеджеру инициатора запроса, если, например, сумма строки заявки на покупку превышает ограничение на расходы инициатора запроса для строк заявок на покупку. Менеджер может утвердить или отклонить одну или обе строки заявки на покупку.
4. Менеджер подразделения маркетинга рассматривает строки заявки на покупку как для плакатов, так и для футболок. Менеджер отдела продаж рассматривает строку заявки на покупку только для плакатов, поскольку это стоимость, относящаяся к отделу продаж.
5. Менеджер группы рассматривает и утверждает строку заявки на покупку для футболок только в том случае, если требуется утверждение менеджера группы, например, если сумма строки заявки на покупку превышает лимит утверждения менеджера подразделения. Руководитель группы не должен утверждать строки заявки на покупку для плакатов.

Примечание

Системную валюту необходимо задать, если для рабочего процесса заголовка для заявки на закупку требуются утверждения, относящиеся к лимитам подписи.

Настройка workflow-процесса для заявок на покупку

Чтобы направить заявку на покупку на рассмотрение, необходимо настроить бизнес-процесс заявки на покупку. Определяемый бизнес-процесс управляет взаимодействием между пользователем, запросившим номенклатуры (инициатором запроса), проверяющим лицом и утверждающим лицом в бизнес-процессе. Маршрутизация заявки на покупку зависит от условий, которые указаны в конфигурации workflow-процесса. Например, эти условия определяют, когда должна выполняться маршрутизация заявки на покупку, пользователя или роль, которому она должна быть направлена, и действия, которые могут выполнить пользователь.

Примеры в этом разделе показывают, как заявка на покупку может быть переправлена по workflow-процессу в виде единого документа или отдельных строк. Кроме того, бизнес-процесс можно настроить таким образом, чтобы заявки на покупку соответствовали проверке внутреннего контроля заявок на покупку, которая используется в вашей организации.

Участники или проверяющие, которым назначена задача в workflow-процессе, могут быть членами определенной группы пользователей, которые имеют определенную роль безопасности, пользователей, которые связаны с инициатором в иерархии управления, или названные пользователи или пользователи, которые имеют определенные обязанности по расходованию.

Рецензенты расходов заявок на покупку

Конфигурации рецензентов расходов позволяют динамически направлять расходы для проверки на основе пользователя, которому назначена роль в проекте или финансовой аналитики, где происходит расход. Workflow-процесс использует указанную роль проекта или владельца финансовой аналитики, чтобы определить, кому направить расход.

Можно определить одну или несколько конфигураций рецензента расходов, а затем выбрать конфигурацию при создании workflow-процесса. Можно настроить значения рецензента расходов для каждого юридического лица вашей организации. После определения конфигурации рецензента расходов назначается конфигурация для задачи workflow-процесса.

Нет необходимости определять конфигурации рецензента расходов. Вместо этого, можно назначить конкретных пользователей или группы пользователей в качестве проверяющих при указании workflow-процесса. Однако если имеется сложная организация, рецензенты расходов могут повысить эффективность процесса утверждения. Кроме того, если настроены рецензенты расходов, то не требуется обновлять назначения рецензентов workflow-процесса каждый раз, когда рецензент изменяет роли должности.

Вы можете настроить рецензентов расхода на странице Рецензенты расходов заявок на покупку. Создайте конфигурацию рецензента расходов и введите значения для каждого юридического лица, перечисленного в вашей организации. Для заявок, которые назначены проекту, вы можете указать роль, которая отвечает за рассмотрение заявок: «Руководитель проекта», «Контролер проекта» или «Менеджер по продажам». Расходы будут направлены пользователю, назначенному на указанную роль. Можно также направить расходы владельцу финансовой аналитики, выбрав соответствующий флажок финансовой аналитики на вкладке Распределения организации.

Для использования одного из рецензентов расхода, которого вы настраиваете в workflow-процессе, вы должны задать для параметра Тип участника значение Участники расходов в свойствах Назначение для соответствующего элемента workflow-процесса.

Дополнительные ресурсы

Создание заявки на потребление

Определение workflow-процессов бизнес-процессов для заявок на покупку

Workflow-процессы модуля «Закупки и источники»

Обзор заявок на покупку

Открытие валютного счета бесплатно в банке

Бесплатное открытие валютного счета без абонентской платы

Конверсионные и документарные операции

Валютный контроль

Открытие валютного счета и расчетное обслуживание

	Основные тарифы
Открытие и ведение счета	бесплатно
Валюта счета	доллары, евро, китайские юани
Выдача выписки по счету	бесплатно
Зачисление средств	бесплатно
Переводы и платежи юридических лиц и индивидуальных предпринимателей В долларах США: — до 1000 долларов США — свыше 1000 долларов США В ЕВРО: — до 1000 ЕВРО — свыше 1000 ЕВРО Платежи в китайских юанях: — до 10000 китайских юаней — свыше 10000 китайских юаней	25 USD 30$<0,1%<100$   25 EUR 35 EUR<0,1%<100 EUR   140 CNY 150 CNY<0,1%<900 CNY

Документы и тарифы на расчетно-кассовое обслуживание

Заявка на открытие валютного счета

Для экономии вашего времени в офисе банка заполните заявку на открытие счета, сотрудник банка перезвонит вам в ближайшее время

 

Валютный контроль

при проведении всех видов валютных операций

Экспорт и импорт товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной собственности

Постановка на учет контрактов по экспортно-импортным операциям

Постановка на учет контрактов по получению / предоставлению финансовых кредитов

Неторговые операции

 

Конверсионные операции

Покупка и продажа безналичной иностранной валюты: доллар США, ЕВРО, Китайский юань по курсу ММВБ

Исполнение заявок на покупку/продажу безналичной иностранной валюты для клиентов банка в течение 15 минут

Выдача наличной иностранной валюты на командировочные расходы

 

Консультации по вопросам проведения международных расчетов и оплаты внешнеторговых контрактов

• Перед заключением внешнеторговых договоров,
  рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами
  по вопросам требований валютного законодательства
  в области международных расчетов и валютного контроля
  по внешнеторговым договорам.
• 
  Рекомендации наших специалистов помогут
  сэкономить время на оформление документов
  и позволят Вам избежать ненужных затрат
  при проведении внешнеторговых сделок.

 

Вас также может заинтересовать

О Банке

Позвонить нам:

8 (800) 333-93-93 — Для бесплатных звонков на территории РФ

+7 (812) 326-13-26 — Для звонка из любой точки мира (по тарифам вашего оператора связи)

Служба клиентского сервиса и качества

Есть вопросы, предложения или сложности? Напишите нам обращение, это займет у Вас не более 2-х минут

Оставить обращение

Адреса

• Почтовый адрес: 197101, г. Санкт-Петербург, ул. Дивенская, д. 1, ст. м. «Горьковская»
• Факс: (812) 326-1-404
• E-mail: [email protected]
• Пресс-служба Балтинвестбанка: [email protected]


Скачать мобильное приложение


Реквизиты

Краткое наименование: ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК»
Полное наименование Публичное Акционерное Общество «Балтийский Инвестиционный Банк»
Россия, 197101, Санкт-Петербург, улица Дивенская, дом 1, лит. А
ИНН 7831001415
КПП 781301001
к/сч 30101810500000000705 в Северо-Западном ГУ Банка России
БИК 044030705
ОГРН 1027800001570
ОКПО 39464738
ОКТМО 40391000
Ген. лиц. ЦБ РФ № 3176 от 12.02.2015

С 27 марта 2015 года при проведении платежей следует указывать в реквизитах новую форму собственности Банка ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» (Полное наименование Публичное Акционерное Общество «Балтийский Инвестиционный Банк»)

Список корреспондентских счетов ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК»

Список корреспондентских счетов ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК»

Лицензии

Генеральная лицензия Банка России № 3176 от 12 февраля 2015 года.

Другие виды лицензий:

• брокерская деятельность, лицензия №178-03446-100000 от 07.12.2000 без ограничения срока действия;
• дилерская деятельность, лицензия №178-03550-010000 от 07.12.2000 без ограничения срока действия;
• депозитарная деятельность, лицензия №178-04168-000100 от 20.12.2000 без ограничения срока действия;
• лицензия на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) ЛСЗ № 0001091 от 28 мая 2019 года без ограничения срока действия.



Форма обратной связи

Cannot find ‘template’ template with page »

МТБанк — Банк свежих решений

НаличныеПо картамКурс НБ РБNembo

МинскБарановичиБобруйскБорисовБрестВитебскГомельГродноЖодиноКалинковичиЛидаМогилёвМозырьМолодечноСветлогорскСолигорск

Расчетно-кассовый центр №68, Центр банковских услуг «Корпоцентр»Удаленное рабочее место №239Расчетно-кассовый центр №42Расчетно-кассовый центр №74Расчетно-кассовый центр №37Расчетно-кассовый центр №29Расчетно-кассовый центр №50Расчетно-кассовый центр №65Расчетно-кассовый центр №53Расчетно-кассовый центр №63Расчетно-кассовый центр №54Расчетно-кассовый центр №35Обменный пункт №10Обменный пункт №20Расчётно-кассовый центр №72Расчётно-кассовый центр №71Расчетно-кассовый центр №78Расчетно-кассовый центр №79Расчетно-кассовый центр №77Расчетно-кассовый центр №80Обменный пункт №79Обменный пункт №77Обменный пункт №78Обменный пункт №64Обменный пункт №65Обменный пункт №67Обменный пункт №73Обменный пункт №76Обменный пункт №75Обменный пункт №74Обменный пункт №72Обменный пункт №71Обменный пункт №70Обменный пункт №69Обменный пункт №68Обменный пункт №66Обменный пункт №60Обменный пункт №63Обменный пункт №62Обменный пункт №61Обменный пункт №59Обменный пункт №58Обменный пункт №57Обменный пункт №27Обменный пункт №32Обменный пункт №56Расчетно-кассовый центр №69Расчетно-кассовый центр №67 ФаренгейтРасчетно-кассовый центр №60Расчетно-кассовый центр №51Расчетно-кассовый центр №44Расчетно-кассовый центр №39Расчетно-кассовый центр №25Расчетно-кассовый центр №24Расчетно-кассовый центр №21Расчетно-кассовый центр №15Расчетно-кассовый центр №13Расчетно-кассовый центр №11Расчетно-кассовый центр №2Обменный пункт №55Обменный пункт №54Обменный пункт №53Обменный пункт №52Обменный пункт №46Обменный пункт №43Обменный пункт №42Обменный пункт №19Обменный пункт №38Обменный пункт №28Обменный пункт №21Обменный пункт №5Удаленное рабочее место №241Удаленное рабочее место №240Удаленное рабочее место №208Расчетно-кассовый центр №66Расчетно-кассовый центр №64Расчетно-кассовый центр №58Расчетно-кассовый центр №55Расчетно-кассовый центр №47, Центр банковских услуг № 9 «Победа»Расчетно-кассовый центр №45Расчетно-кассовый центр №1, Расчетно-кассовый центр №40Расчетно-кассовый центр №38Расчетно-кассовый центр №36, Центр банковских услуг «Парус»Расчетно-кассовый центр №32Расчетно-кассовый центр №30Расчетно-кассовый центр №22Расчетно-кассовый центр №19Расчетно-кассовый центр №8

Заявление на покупку валюты

Заявление на покупку иностранной валюты (банковская продажа к клиенту к mer) Данные отправителя Фамилия / имя юридического лица Дата рождения (ГГГГ-ММ-ДД) Полное имя / торговое имя Пол Статус проживания Резидент ЮАР Нерезидент Иммигрант Эмигрант Иностранный гражданин ЮАР, временно проживающий за границей Если временный резидент Дата истечения срока действия государственного разрешения (ГГГГ-ММ-ДД) Имя счета Тип счета Номер счета Текущие сбережения Кредитная карта Счет в иностранной валюте (FCA) Личность / временный резидент / регистрация / иностранный идентификационный номер ID — код страны Институциональный сек. к r налогоплательщику по НДС к номер клиента Физический адрес Улица 1 Промышленная классификация Налог Номер свидетельства о таможенной очистке Почтовый адрес Адрес 1 Улица 2 Адрес 2 Пригород Пригород Город Город Провинция Только для проездной Номер паспорта Код Страна Код провинции Срок действия паспорта (ГГГГ-ММ-ДД) Билет Номер ссылки Авиакомпания Дата вылета (ГГГГ-ММ-ДД) Контактное лицо Имя Номер телефона Дата возврата (ГГГГ-ММ-ДД) Фамилия Номер факса Адрес электронной почты Сведения о получателях 59 Касса получателя на номер счета мера Фамилия / название юридического лица Полное имя (а) Физический адрес Адрес 1 Дата рождения (ГГГГ-ММ-ДД) Пол Адрес 2 Адрес 3 Город Штат Страна Почтовый индекс Номер паспорта Детали транзакции Страна паспорта Транзакция 1 Транзакция 2 20 Регистрационный номер транзакции 23E Код инструкции Связанная транзакция при отмене Тип транзакции (отметьте галочкой) DI Другое TT FBC DI Другое TT FBC 32A Код валюты Сумма валюты Дата валютирования (ГГГГ-ММ-ДД) 00192374 2013-08 The Standard Bank of South Africa Limited (рег.№ 1962/000738/06) Уполномоченный поставщик финансовых услуг и зарегистрированный поставщик кредита (NCRCP15). Страница 1 из 2

Обмен валюты — Wells Fargo

Наличная иностранная валюта

В начале поездки наличие местной валюты под рукой позволяет легко покрыть немедленные расходы, такие как такси, питание или чаевые — без необходимости искать обменный пункт или банкомат, как только вы прибудете в пункт назначения.

Для владельцев счетов Wells Fargo мы предлагаем:

• Наличная иностранная валюта по конкурентоспособным ценам
• Более 70 валют доступны для использования в более чем 100 странах

Зарегистрируйтесь, чтобы купить наличную иностранную валюту с доставкой на домашний адрес

Заказать иностранную валюту

Для покупки лично или по телефону найдите ближайший к вам филиал или позвоните нам по телефону 1-800-626-9430. Наличные наличные иностранные деньги ограничены, пожалуйста, позвоните в филиал заранее или сделайте онлайн-заказ, чтобы узнать о наличии наличных денег.

Обратите внимание: тарифы на телеграфные переводы, чеки и тратты в иностранной валюте отличаются от ставок на наличную иностранную валюту.

Курсы наличной иностранной валюты

Воспользуйтесь нашим калькулятором валют, чтобы решить, сколько иностранной валюты следует заказать перед поездкой.Мы обновляем тарифы ежедневно.

Узнать цену сегодня

Советы для международных поездок

Скоро в пути? Просмотрите эти советы путешественникам, чтобы узнать больше о том, как управлять своими деньгами во время поездок за границу.

См. Наши советы путешественникам

По вашему возвращению мы часто можем выкупить неиспользованную наличную иностранную валюту в любом отделении Wells Fargo.Мы не выкупаем все валюты, и ставки обратного выкупа отличаются от ставок при заказе наличных. Обратите внимание: мы не выкупаем монеты.

Иракский динар: Wells Fargo не продает и не покупает иракский динар каким-либо образом — онлайн, по телефону или в наших филиалах.

Наличная иностранная валюта предназначена только для поездок. Wells Fargo не рекомендует наличную иностранную валюту в качестве инвестиционного продукта.

Международные телеграфные услуги

Клиенты

Wells Fargo могут использовать наши услуги международного банковского перевода для отправки и получения платежей за границу.

Отправка международного банковского перевода в иностранной валюте позволяет заранее зафиксировать обменный курс и знать точную сумму иностранной валюты, отправляемую получателю. Мы предлагаем различные способы отправки денежных переводов в иностранной валюте.

Онлайн

Войдите в Wells Fargo Online ^® , выберите Перевод и оплата , затем Банковские переводы ^{.Узнайте больше о Wells Fargo Online Wires.}

Мобильное приложение

При использовании приложения Wells Fargo Mobile ^® выберите Перевод и оплата , затем Банковские переводы .

По телефону

Чтобы инициировать перевод по телефону, вам сначала необходимо заключить договор банковского перевода в ближайшем к вам филиале.

Посетите филиал

Встретьтесь с банкиром в ближайшем к вам отделении, чтобы инициировать переводы в иностранной валюте.

SWIFT / BIC-код Wells Fargo для получения банковских переводов в иностранной валюте — WFBIUS6S. Чтобы получить инструкции банка-посредника для входящих банковских переводов в иностранной валюте, свяжитесь с командой International Connections по телефону 1-877-593-2468 или просмотрите наши инструкции для банка-посредника для входящих банковских переводов.

Векселя и чеки в иностранной валюте

Владельцам счетов Wells Fargo мы предлагаем банковские переводы, подлежащие оплате в некоторых иностранных валютах.

Чтобы заказать иностранную тратту, найдите ближайший к вам филиал или позвоните по телефону 1-800-678-4653.

Местное отделение Wells Fargo может принимать чеки, выпущенные в ограниченном количестве иностранных стран и в некоторых валютах.Позвоните или посетите филиал, чтобы узнать больше.

Подавать заявки в разных валютах — Business Central

• Статья
.
• 08.07.2021
• 2 минуты на чтение

Эта страница полезна?

Оцените свой опыт

да Нет

Любой дополнительный отзыв?

Отзыв будет отправлен в Microsoft: при нажатии кнопки «Отправить» ваш отзыв будет использован для улучшения продуктов и услуг Microsoft.Политика конфиденциальности.

Представлять на рассмотрение

В этой статье

Если вы покупаете у продавца в одной валюте и отправляете платеж в другой валюте, вы можете применить платеж к покупке.

Аналогичным образом, если вы продаете клиенту в одной валюте и получаете платеж в другой валюте, вы можете применить платеж к счету-фактуре продажи.

Следующая процедура описывает, как настроить это для записей книги поставщиков на странице Настройка закупок и кредиторской задолженности . Настройка аналогична для записей книги клиентов на странице Настройка продаж и дебиторской задолженности .

Для включения применения записей книги поставщиков в разных валютах

1. Выберите значок, введите Настройка закупок и кредиторской задолженности , а затем выберите связанную ссылку.
2. В модели Appln.между полем «Валюты » выберите один из следующих вариантов.

Опция	Описание
Нет	Применение между валютами не допускается.
EMU	Разрешено применение между валютами EMU.
Все	Разрешено использование всех валют.

Для настройки основных счетов для валютных разниц от округления

Если вы применяете записи в разных валютах, необходимо настроить счета главной книги, по которым вы хотите разнести разницы округления.

1. Щелкните значок, введите Группы разноски клиентов , а затем выберите связанную ссылку.
2. В дебетовой карте Curr. Appln. Rndg. В соотв. и Credit Curr. Appln. Rndg. В соотв. , введите соответствующие счета главной книги для проводки разниц от округления.
3. Щелкните значок, введите Группы разноски поставщиков , а затем выберите связанную ссылку.
4. В дебетовой карте Curr. Appln. Rndg. В соотв. и Credit Curr.Appln. Rndg. В соотв. , введите соответствующие счета главной книги для проводки разниц от округления.

См. Также

Управление кредиторской задолженностью
Управление дебиторской задолженностью
Работа с Business Central

Обмен валюты | Американский сберегательный банк, Гавайи,

ФОРМА ЗАКАЗА НА ПОКУПКУ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

Минимальная покупка USD100.00

Все поля обязательны

Тип аккаунта

Проверка

Денежный рынок

Экономия

Последние пять цифр № счета.: xxxxx- выберите и выполните одно из следующих действий:

Запросить другой заказ

получение валюты по адресу:

ASB Campus BranchChinatown BranchEwa BranchHaleiwa BranchHanapepe BranchHawaii Kai BranchHilo BranchHokulei Village BranchKahala BranchKahului BranchKailua BranchKailua-Кона BranchKaimuki Торговый центр BranchKalihi BranchKamehameha Торговый центр BranchKaneohe BranchKapiolani BranchKapolei BranchKealakekua BranchKehalani Foodland BranchKihei BranchLahaina BranchMain BranchMakiki BranchManoa BranchMcCully BranchMililani Торговый центр BranchMolokai BranchPearl Город BranchPearlridge BranchPrince Kuhio BranchPukalani BranchQueen Уорд BranchSalt озеро Филиал торгового центра Филиал Вайава Филиал Вайана Филиал Вайкики Филиал Вайлуку Филиал Ваймеа Филиал Вайпаху

Подтверждение заказа — укажите текущий номер телефона, чтобы American Savings Bank мог проверить ваш заказ; мы не сможем выполнять заказы, если не сможем связаться с вами.Если вы не получили подтверждающий звонок в течение 1 рабочего дня, обратитесь в отдел международных услуг: Оаху — (808) 539-7884 или 539-7887 Соседние острова — (800) 272-2566, x7884 или x7887.

Самовывоз — в зависимости от типа валюты и суммы заказа, время получения составляет от трех до шести рабочих дней. Если есть какие-либо вопросы, обращайтесь в отдел международных услуг.

Отмена заказа — Плата за отмену, равная сумме платы за обслуживание, будет применяться в случае обратного выкупа валюты или покупок, которые не были забраны в течение 5 рабочих дней после того, как мы свяжемся с вами для получения.Валюта будет конвертирована обратно в доллары США по действующему на тот момент обменному курсу, а плата за отмену будет вычтена из обмененной суммы.

Нажимая кнопку «ОТПРАВИТЬ» и вводя свое имя в поле «Подпись клиента», я в электронном виде соглашаюсь с приведенными выше условиями и разрешаю одноразовый дебет на номер моего счета, указанный выше, в эквиваленте в долларах США (плюс комиссия за передачу запрос иностранной валюты), и что такому соглашению не может быть отказано в юридической силе, действительности или исковой силе только потому, что оно находится в электронной форме (в соответствии с Законом ESIGN и / или Единым Законом об электронных операциях).

Американский сберегательный банк взимает с держателей счетов комиссию за обслуживание в размере 1% от суммы покупки иностранной валюты (эквивалент в долларах США) с минимальной комиссией в размере 2,50 долларов США и максимальной комиссией в размере 10 долларов США *.

Подпись покупателя: Дата: капча:

Представлять на рассмотрение

Применение правил FinCEN к лицам, управляющим, обменивающим или использующим виртуальные валюты

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями («FinCEN») издает это руководство по толкованию, чтобы разъяснить применимость нормативных положений, применяющих Закон о банковской тайне («BSA») к лица, создающие, получающие, распространяющие, обменивающие, принимающие или передающие виртуальные валюты. ¹ Такие люди упоминаются в данном руководстве как «пользователи», «администраторы» и «обменники», как определено ниже. ² Пользователь виртуальной валюты — , а не MSB в соответствии с правилами FinCEN, и поэтому на него не распространяются правила регистрации, отчетности и ведения записей MSB. Однако администратор или обменник является MSB в соответствии с правилами FinCEN, в частности, переводчиком денег, если к лицу не применяется ограничение или исключение из определения.Согласно правилам FinCEN, администратор или обменник не является поставщиком или продавцом предоплаченного доступа или продавцом иностранной валюты. Правила

FinCEN определяют валюту (также называемую «реальной» валютой) как «монету и бумажные деньги Соединенных Штатов или любой другой страны, которые [i] обозначены как законное платежное средство и которые [ii] находятся в обращении и [iii] обычно используется и принимается в качестве средства обмена в стране выдачи «. ³ В отличие от реальной валюты, «виртуальная» валюта — это средство обмена, которое работает как валюта в некоторых средах, но не имеет всех атрибутов реальной валюты.В частности, виртуальная валюта не имеет статуса законного платежного средства ни в одной юрисдикции. Это руководство касается «конвертируемой» виртуальной валюты. Этот тип виртуальной валюты либо имеет эквивалентную стоимость в реальной валюте, либо действует как заменитель реальной валюты. Справочная информация

21 июля 2011 года FinCEN опубликовал Окончательное правило, изменяющее определения и другие правила, касающиеся предприятий, оказывающих денежные услуги («MSB»). ⁴ Среди прочего, Правило MSB вносит поправки в определения дилеров по иностранной валюте (ранее называвшихся «дилеры и обменники валюты») и операторов денежных переводов.29 июля 2011 года FinCEN опубликовал Окончательное правило об определениях и других правилах, касающихся предоплаченного доступа («Правило предоплаченного доступа»). ⁵ Это руководство объясняет нормативный режим в соответствии с этими определениями лиц, участвующих в операциях с виртуальной валютой. Определения пользователя, обменника и администратора

Это руководство относится к участникам общих соглашений о виртуальной валюте, использующим термины «пользователь», «обменник» и «администратор». ⁶ Пользователь — это человек, который получает виртуальную валюту для покупки товаров или услуг. ⁷ Обменный пункт — это лицо, которое занимается обменом виртуальной валюты на реальную валюту, денежные средства или другую виртуальную валюту. Администратор — это лицо, занимающееся выпуском (выпуском в обращение) виртуальной валюты и имеющее право выкупать (выводить из обращения) такую ​​виртуальную валюту.

Пользователь, который получает конвертируемую виртуальную валюту и использует ее для покупки реальных или виртуальных товаров или услуг, является , а не MSB согласно правилам FinCEN. ⁸ Такая деятельность сама по себе не соответствует определению «услуги по переводу денег» и, следовательно, не регулируется правилами FinCEN о регистрации, отчетности и ведении записей для MSB. ⁹ Администраторы и обменники виртуальной валюты

Администратор или обменный пункт, который (1) принимает и передает конвертируемую виртуальную валюту или (2) покупает или продает конвертируемую виртуальную валюту по любой причине, является переводчиком денег в соответствии с правилами FinCEN, если ограничение или исключение из определения не применяется к лицу . ¹⁰ Правила FinCEN определяют термин «отправитель денег» как лицо, предоставляющее услуги по переводу денег, или любое другое лицо, участвующее в переводе денежных средств. Термин «услуги по переводу денег» означает «принятие валюты, денежных средств или другой стоимости, которая заменяет валюту от одного лица и , перевод валюты, денежных средств или другой стоимости, которая заменяет валюту в другое место или другое лицо любым лицом. означает.» ¹¹

В определении переводчика денег не делается различий между реальными валютами и конвертируемыми виртуальными валютами.Принятие и передача чего-либо ценного, заменяющего валюту, делает человека отправителем денег в соответствии с положениями, регулирующими BSA. ¹² FinCEN проанализировал различные виды деятельности, связанные с виртуальной валютой, и принял решение относительно надлежащего нормативного режима для администраторов и обменников по трем сценариям: брокеры и дилеры электронных валют и электронных драгоценных металлов; централизованные конвертируемые виртуальные валюты; и децентрализованные конвертируемые виртуальные валюты.

a. Электронная валюта и драгоценные металлы в электронной форме

Первый вид деятельности связан с электронной торговлей электронными валютами или электронными драгоценными металлами. ¹³ В 2008 году FinCEN выпустило руководство, в котором говорится, что до тех пор, пока брокер или дилер, торгующий реальной валютой или другими товарами, принимает и переводит средства исключительно для цели осуществления bona fide покупки или продажи реальной валюты или других товаров за или с клиентом, такое лицо не действует в качестве переводчика денег в соответствии с правилами. ¹⁴

Однако, если брокер или дилер переводит средства между клиентом и третьей стороной, которые не являются частью валютной или товарной транзакции, такая передача средств больше не является фундаментальным элементом фактической транзакции, необходимой для выполнения контракта на покупку. или продажа валюты или другого товара. Таким образом, этот сценарий представляет собой денежную передачу. ¹⁵ Примеры включают, в частности, (1) перевод денежных средств между клиентом и третьей стороной путем разрешения третьей стороне финансировать счет клиента; (2) перевод стоимости из валюты или товарной позиции клиента на счет другого клиента; или (3) закрытие валютной или товарной позиции клиента с переводом выручки третьей стороне.Поскольку определение переводчика денег не делает различия между реальными валютами и конвертируемыми виртуальными валютами, те же правила применяются к брокерам и дилерам электронной валюты и электронных драгоценных металлов.

б. Централизованные виртуальные валюты

Второй вид деятельности связан с конвертируемой виртуальной валютой, имеющей централизованное хранилище. Администратор этого хранилища будет переводчиком денег в той степени, в которой он позволяет переводить стоимость между людьми или из одного места в другое.Этот вывод применим независимо от того, выражена ли стоимость в реальной валюте или в конвертируемой виртуальной валюте. Кроме того, любой обменный пункт, который использует свой доступ к услугам конвертируемой виртуальной валюты, предоставляемым администратором, для приема и передачи конвертируемой виртуальной валюты от имени других, включая переводы, предназначенные для оплаты третьей стороне за виртуальные товары и услуги, также является деньгами. передатчик.

FinCEN понимает, что обменник может осуществлять одну из двух форм.Первая форма включает обменник (действующий как «продавец» конвертируемой виртуальной валюты), который принимает реальную валюту или ее эквивалент от пользователя («покупатель») и передает стоимость этой реальной валюты для финансирования конвертируемой виртуальной валюты пользователя. аккаунт у администратора. Согласно правилам FinCEN, отправка «стоимости, заменяющей валюту» другому лицу или в другое место является переводом денег, если только не применяются ограничения или исключения из определения. ¹⁶ Это обстоятельство представляет собой передачу в другое место , а именно со счета пользователя в одном месте (например, счет пользователя в реальной валюте в банке) на счет пользователя в конвертируемой виртуальной валюте у администратора. Можно утверждать, что обменный пункт имеет право на освобождение от определения «переводчика денег» для лиц, участвующих в продаже товаров или предоставлении услуг. При таком аргументе можно утверждать, что обменник просто предоставляет услугу подключения пользователя к администратору и что передача стоимости является неотъемлемой частью этой услуги.Однако это исключение не применяется, когда единственными предоставляемыми услугами являются услуги по переводу денег. ¹⁷

Вторая форма включает продажу де-факто конвертируемой виртуальной валюты, которая не является полностью прозрачной. Обменный пункт принимает валюту или ее эквивалент от пользователя и в частном порядке зачисляет пользователю соответствующую часть собственной конвертируемой виртуальной валюты обменного пункта, хранящейся у администратора репозитория. Затем обменный пункт передает эту внутренне зачисленную стоимость третьим лицам по указанию пользователя.Это составляет передачу другому лицу , а именно каждой третьей стороне, которой передачи выполняются по указанию пользователя. В той степени, в которой конвертируемая виртуальная валюта обычно понимается как заменитель реальных валют, передача конвертируемой виртуальной валюты по указанию и в интересах пользователя представляет собой перевод денег со стороны обменника.

в. Децентрализованная виртуальная валюта

Последний тип деятельности в области конвертируемой виртуальной валюты включает децентрализованную конвертируемую виртуальную валюту (1), которая не имеет центрального хранилища и единого администратора, и (2) люди могут получить ее собственными вычислительными или производственными усилиями.

Лицо, которое создает единицы этой конвертируемой виртуальной валюты и использует их для покупки реальных или виртуальных товаров и услуг, является пользователем конвертируемой виртуальной валюты и не подлежит регулированию в качестве отправителя денег. Напротив, человек, который создает единицы конвертируемой виртуальной валюты и продает эти единицы другому лицу за реальную валюту или ее эквивалент, участвует в передаче в другое место и является отправителем денег. Кроме того, человек является обменником и отправителем денег, если он принимает такую ​​децентрализованную конвертируемую виртуальную валюту от одного человека и передает ее другому лицу в рамках приема и передачи валюты, средств или другой стоимости, которая заменяет валюта.

Провайдеры и продавцы предоплаченного доступа

Принятие и / или передача лицом конвертируемой виртуальной валюты нельзя охарактеризовать как предоставление или продажу предоплаченного доступа, поскольку предоплаченный доступ ограничен реальными валютами. ¹⁸

Валютные дилеры

Человек должен обменять валюту двух или более стран, чтобы считаться торговцем иностранной валюты. ¹⁹ Виртуальная валюта не соответствует критериям «валюты» согласно BSA, поскольку не является законным платежным средством.Следовательно, человек, который принимает реальную валюту в обмен на виртуальную или наоборот, не является дилером иностранной валюты в соответствии с правилами FinCEN.

Определение комиссии за внешние транзакции

Что такое комиссия за зарубежную транзакцию?

Комиссия за зарубежную транзакцию — это комиссия, взимаемая финансовым учреждением с потребителя, который использует электронную платежную карту для совершения покупки в иностранной валюте. Сборы за зарубежные транзакции обычно применяются к покупкам по карте, сделанным в зарубежных странах во время путешествий, но они также могут применяться к покупкам, сделанным в Интернете из вашей страны, где поставщик является иностранным и обрабатывает транзакцию в своей местной валюте.

Сборы за транзакции за рубежом также называются «комиссиями за транзакции за иностранные покупки» или «комиссиями за транзакции в иностранной валюте».

Ключевые выводы

• Комиссия за транзакцию за границей взимается эмитентом кредитной карты за транзакцию, которая осуществляется за границей или с иностранным продавцом.
• Эти сборы обычно составляют 1–3% от суммы транзакции и оплачиваются путешественниками из США в долларах.
• При онлайн-покупках, совершаемых у зарубежных поставщиков, также может взиматься такая плата.
• Некоторые банки или эмитенты кредитных карт теперь предлагают некоторым клиентам освобождение от этих комиссий или бесплатные карты.
• Комиссия за транзакцию за рубежом не всегда совпадает с комиссией за конвертацию валюты и может быть добавлена ​​к комиссии за транзакцию за рубежом.

Общие сведения о комиссиях за зарубежные транзакции

Многие банки и эмитенты кредитных карт будут взимать с местных клиентов комиссию за транзакции за рубежом, если они совершают транзакцию за границей или онлайн с зарубежного веб-сайта.Первоначально эти сборы предназначались для покрытия расходов банков по расчетам и клирингу этих международных платежей и минимизации их обменного риска между валютами. Однако сегодня многие из этих опасений были сняты за счет модернизации глобальной банковской системы. Тем не менее, с некоторых карт, доступных сегодня, взимается комиссия за транзакции за рубежом.

Комиссия за зарубежные транзакции является важным фактором при оплате покупки в иностранной валюте с помощью любого типа электронной платежной карты.Потребители будут сталкиваться с комиссией за зарубежные транзакции от большинства эмитентов как дебетовых, так и кредитных карт.

При снятии средств в иностранных банкоматах может также взиматься комиссия за зарубежную транзакцию в дополнение к любым комиссиям, взимаемым непосредственно самим банкоматом. Одна вещь, которую следует учитывать, — это будет ли ваша карта возмещать вам комиссию за зарубежные банкоматы.

Как работает комиссия за зарубежную транзакцию

Комиссия за зарубежные транзакции обычно составляет около 3% от каждой транзакции в долларах США. Эта комиссия может состоять из комиссии в размере 1%, взимаемой платежной системой, например MasterCard или Visa, плюс еще 2% комиссии, взимаемой эмитентом карты, например Bank of America или Wells Fargo.

Хотя 3% может показаться не очень большим, эти сборы могут действительно увеличиться в течение продолжительной поездки. На каждую потраченную 1000 долларов вы будете платить 30 долларов комиссии за транзакции за рубежом.

Некоторые зарубежные продавцы предлагают потребителям возможность оплаты в их собственной национальной валюте, что называется «динамической конвертацией валюты (DCC)» в точке продажи. Однако, как правило, более рентабельно платить в иностранной валюте, потому что ставки DCC, как правило, не в пользу потребителя.

Платежные карты за зарубежные транзакции

Если с карты взимается комиссия за зарубежную транзакцию, она будет указана в условиях использования карты. Некоторые карты не взимают комиссии за зарубежные транзакции. MasterCard, например, перечисляет на своем веб-сайте несколько кредитных карт без комиссии за иностранные транзакции от ряда банков-эмитентов, включая Citibank и Capital One.

Discover, Charles Schwab Checking и Capital One 360 ​​- три глобальных финансовых учреждения, которые не взимают комиссию за зарубежные транзакции при покупках по дебетовым или кредитным картам.

Если вы планируете поездку за границу и все ваши существующие карты взимают комиссию за транзакции за границу, может быть хорошей идеей подать заявку на открытие новой учетной записи, которая не будет взимать комиссию за транзакцию за границу, за пару месяцев до поездки.

Убедитесь, что вы подали заявку достаточно заблаговременно, чтобы разрешить утверждение, настройку учетной записи и рассылку вашей новой карты по почте. Кроме того, рекомендуется заранее сообщить эмитенту о ваших планах поездок, чтобы они не отметили ваши зарубежные покупки как мошеннические действия и не заблокировали ваш аккаунт по ошибке.

Особые соображения

Эксперты по путешествиям часто рекомендуют использовать электронную платежную карту для всех покупок при поездках за границу, потому что обменный курс, который вы получаете от эмитента карты, вероятно, будет более выгодным, чем обменный курс, который вы получите в киоске по обмену валюты.

Кроме того, вы избегаете риска потери или кражи наличных денег, а в случае утери или кражи вашей кредитной карты вы не несете ответственности за несанкционированные транзакции.

Часто задаваемые вопросы

Как избежать комиссий за зарубежные транзакции?

Регистрация дебетовой или кредитной карты, которая не взимает комиссию за зарубежные транзакции или снятие средств через банкомат, — лучший способ для путешественников избежать этих комиссий.

Имеют ли дебетовые карты высокие комиссии за транзакции за рубежом?

По дебетовым картам обычно взимается комиссия за транзакции за границей, соизмеримую с кредитными картами. У каждого эмитента своя структура комиссионных.Есть несколько вариантов использования дебетовых карт, при которых не взимается комиссия за транзакции за рубежом.

Возмещаются ли комиссии за зарубежные транзакции?

Если на вашей карте есть такая комиссия, она, скорее всего, не будет возвращена, если вы используете ее за границей. Карты, на которые не взимается комиссия за иностранную валюту, могут или не могут возвращать сборы, взимаемые иностранными банкоматами.

Можете ли вы использовать свою кредитную карту на международном уровне?

да. Большинство крупных эмитентов кредитных карт, выпускаемых под маркой Visa, Mastercard, Discover или American Express, принимаются продавцами по всему миру.Обратите внимание, что вам может потребоваться заранее сообщить эмитенту карты о предполагаемой поездке, чтобы они не заблокировали учетную запись из-за подозреваемых мошеннических действий.

Неверная валюта при создании заказа на покупку через веб-службу

Признак

Вы создаете заказ на покупку через веб-службу Managepurchaseorderin, но обнаруживаете, что заказ на покупку создается в другой валюте, от которой вы указывали в запросе веб-службы.

Окружающая среда

Воспроизведение ошибки

1. Перейти в рабочий центр управления приложениями и пользователями
2. Перейти к просмотру обозревателя служб
3. Служба поиска ManagePurchaseOrderIn, скачать WDSL
4. Войти Soap UI
5. Откройте файл WDSL ManagePurchaseOrderIn, ManagePurchaseOrderInMaintainBundle
6. Поддерживать содержание запроса, указав поставщику ABC (ABC относится к идентификатору поставщика), валюту DEF (DEF относится к виду валюты)
7. Запускаем запрос, создается заказ на поставку
8. Вернуться в систему ByD, рабочий центр запросов на закупку и заказов
9. Перейдите в представление заказов на закупку, найдите заказ на поставку

Вы видите, что заказ на поставку создан в другой валюте, GHI.

GHI — это валюта закупок по умолчанию, которая поддерживается в основных данных поставщика ABC. Однако вы не понимаете, почему система выбирает валюту закупок поставщика по умолчанию вместо валюты, которую вы указали в запросе веб-службы.

Причина

Вы забыли сохранить код действия для элемента в запросе веб-службы.

Если вы не поддерживаете код действия, код действия по умолчанию будет 04 (Сохранить).С кодом действия 04 заказ на поставку может быть создан в системе, но информация о валюте не будет отражена, и система определит ее автоматически. Следовательно, заказ на поставку создается в валюте закупки поставщика по умолчанию.

Разрешение

Используйте код действия 01 (Создать):

Тогда информация о валюте, указанная в запросе, будет отражена в созданном заказе на поставку.

См.