Взыскание долгов через банкротство: Эффективное взыскание долга через банкротство — Право на vc.ru

Как взыскать долги с банкрота: порядок, помощь адвоката

   Несостоятельность, банкротство – невозможность должника удовлетворять требования кредиторов. Банкрот освобождается от выполнения обязательств. Для кредитора инициация должником или его контрагентами процедуры банкротства является поводом для принятия срочных мер.

Содержание статьи:

1. Что делать кредитору при банкротстве должника?
2. Как взыскать долг с банкрота физического лица?
3. Взыскание долга с банкрота юридического лица
4. Взыскание долга после банкротства
5. Помощь адвоката по взысканию долгов банкрота

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по банкротству Екатеринбурга поможет Вам взыскать долги с банкрота: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Что делать кредитору при банкротстве должника?

  В случае, если в отношении должника начата процедура банкротства, необходимо срочно предпринять ряд действий.

Кредитору нужно:

1. Направить в арбитражный суд заявление о включении в реестр требований кредиторов
2. Участвовать в собраниях кредиторов
3. Контролировать работу финансового управляющего в части включения новых участников реестра кредиторов, обжалования сделок должника банкрота, реализации имущества
4. Оспаривать определенную конкурсным управляющим очередность удовлетворения требований кредиторов
5. Составлять жалобы на конкурсного управляющего в случае нарушения прав кредитора
6. Осуществлять представительство в процессах по делу в арбитражном суде, чтобы влиять на общий ход процедуры банкротства
7. Привлекать контролирующие органы к субсидиарной ответственности, ведь после положительного процесса данной процедуры их долг никогда не спишется
8. Возбуждать уголовное дело по статье преднамеренное или фиктивное банкротство, часто страх получить срок способствует виновных найти средства для расчета с кредиторами
9. Контролировать процесс оценки имущества должника, не допуская занижения его стоимости для последующей реализации с торгов
10. Принимать иные меры, совместно разработанные с нашим адвокатом по защите прав кредиторов

   Реестр кредиторов –список кредиторов и сумм их требований. Реестр ведет арбитражный управляющий, который назначает так же суд. Ведение реестра кредиторов арбитражным управляющим подразумевает включений и исключение требований из реестра. Данные действия управляющий предпринимает на основании вступивших в силу актов суда, позволяющих определить состав и размер требования.

   Реестр так же предполагает распределение требований кредиторов по очередности их удовлетворения. Такую очередность определяет так же арбитражный управляющий.

   Нужно понимать, что у арбитражного управляющего отсутствует обязанность искать информацию о кредиторе, если его имя или место нахождения изменились. Кредитор обязан подать в реестр такую информацию, или не может в дальнейшем рассчитывать на возмещение связанных с с ее отсутствием в реестре.

Как взыскать долг с банкрота физического лица?

   Долги «физика» взыскиваются в процессе банкротства через процедуры реструктуризации и реализации имущества. Информация о введении в отношении банкрота той или иной процедуры публикуется на сайте арбитражного суда, в газете «Коммерсант».

   В случае, если суд решил ввести в отношении должника реструктуризацию, кредиторы заявляют о своих требованиях в суд и получают сумму долга  в соответствии с графиком реструктуризации  путем ежемесячного взыскания части дохода должника.

   Процедура вводится на период не более 3 лет.

   После введения процедуры реализации имущества, необходимо в двухмесячный срок подать заявление о включении в реестр кредиторов. Требования из реестра удовлетворяются в порядке очередности и пропорционально размеру долга в общей массе требований.

   Вырученные от продажи имущества должника средства поступают в конкурсную массу и распределяются в вышеуказанном порядке.

   Обязательства по алиментам, компенсации вреда и выплате зарплаты (физлицо могло быть ИП) являются первоочередными.

   Если процедура банкротства завершена, физлицо освобождено от обязательств и требования к нему не могут быть предъявлены. Но есть исключения. К примеру, если за банкротом сохранились долги, вытекающие из недействительности сделок, которые были заключены до инициации процедуры банкротства. Однако, выявление таких сделок является прерогативой арбитражного управляющего.

Взыскание долга с банкрота юридического лица

   Взыскание долга с банкрота – юрлица проводится в ходе схожей процедуры.

   Требование кредитора должно быть подтверждено договором или иными документами, на основании которых возникло.

   После публикации сведений о введении какой-либо процедуры в отношении должника,  кредитора есть месяц на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов.

   Для взыскания долга с юрлица необходимо осуществлять права и нести обязанности члена собрания кредиторов, а именно:

1. Участвовать в собраниях, оценивая правомерность определенной арбитражным управляющим очередности удовлетворения требований
2. Обжаловать действия и бездействия арбитражного управляющего управляющего.
3. Осуществлять иные меры влияния на процессы увеличения конкурсной массы и процесса ведения арбитражным управляющим реестра.

Исковое заявление о взыскании долга с банкрота

   Исковое заявление о взыскании долга с должника, в отношении которого ведется дело о банкротстве, необходимо подавать в случае, если требование кредитора является требованием по текущим платежам.

   В соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)», требования по текущим платежам не включаются в реестр требования.

   Таким образом, кредитор по текущим платежам не является лицом, участвующим в деле, и взыскивает свои деньги в порядке искового производства.

   Исковое заявление необходимо отнести в арбитражный суд, если требование вытекает из осуществления сторонами экономической деятельности. При этом, это не обязательно должен быть суд, рассматривающий дело о банкротстве.

   Исковое должно соответствовать процессуальным требованиям АПК РФ, в том числе требованиям об обязательном претензионном досудебном порядке и другим.

   Кроме того, в таком заявлении необходимо указать, по каким основаниям кредитор является кредитором по текущим платежам.

ПОЛЕЗНО: закажите составление иска в суд у нас, смотрите также советы адвоката по составлению заявления

Взыскание долга после банкротства

   Возможностью взыскания долга по окончании процедуры банкротства обладают физические лица и юридические лица. В соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» после вынесения решения суда об освобождении от обязательств можно предъявить требования, отвечающие следующим признакам:

• неразрывно связанные с личностью кредитора
• требования, не заявленные  при проведении процедур банкротства
• требования кредиторов по текущим платежам о выплате выходного пособия, зарплаты, возмещения вреда здоровью, алиментные обязательства
• если в процедуре руководитель и (или) учредители были привлечены к субсидиарной ответственности, то их долг не будет списан окончанием дела
• требования к конкурсному управляющему, если он умышленно или по неосторожности допустил убытки также не будут аннулированы
• нельзя освободиться от долгов должнику, чьи действия по преднамеренному или фиктивному банкротству привели к обвинению его в порядке уголовно-процессуального законодательства с вынесением обвинительного приговора по делу
• есть иные основания продолжения взыскания долга после окончания процедуры банкротства гражданина или организации, которые можно выявить при консультации по Вашему делу

Помощь адвоката по взысканию долгов банкрота

   Однако, на практике попытки взыскать долг по таким требованиям самостоятельно являются неудачными, поэтому помощь нашего адвоката будет необходима на данном этапе.

   Дело о банкротстве является строго регламентированной процессуальной процедурой, пропуск срока в которой может стоить больших денег. При этом, процедура банкротства является одной из сложнейших правовых процедур. Доверьте свое дело о взыскании долга с банкрота адвокату. 

Отзыв о нашем юристе по банкротству физ лиц в Екатеринбурге

Поделиться

Автор статьи:

© адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»

А.В. Кацайлиди

Взыскание долга через процедуру банкротства должника

Безусловно, при оптимальном стечении обстоятельств такая схема получения долга является жизнеспособной (а в идеальном случае дело до нее не должно доходить, поскольку добросовестные контрагенты платят по долгам и исполняют обязательства своевременно).

Но оптимальный вариант имеется далеко не всегда. Так, отдав лист в банк, кредитор может долго ждать прихода денежных средств, которые так на счет и не поступят. Обратившись в службу судебных приставов, в компетенции которых изыскание информации о наличии у должника имущества и обращение на него взыскания в целях исполнения, по истечении довольно длительного периода (на практике) кредитор может получить ответ о том, что никакого имущества у должника нет, исполнить решение невозможно.

Стоит ли рассматривать такую ситуацию как тупиковую? Означает ли это, что долг кредитор не получит никогда? Не всегда!

Существует способ получения задолженности – через процедуру банкротства должника

Суть заключается в подаче кредитором в суд заявления о признании должника банкротом. В случае введения указанной процедуры перед кредиторами раскрываются новые возможности

получения от должника задолженности.

Так, к ситуации отсутствия всякого имущества у предприятия, за счет которого могли бы быть погашены долги перед кредиторами (к неплатежеспособности), во многих случаях приводит последовательный и намеренный вывод активов контролирующими лицами.

Подарки, отчуждения по заниженной цене в пользу дружественных лиц, перечисления денежных средств в отсутствие встречного предоставления (когда под вымышленными основаниями деньги перечисляются «своим» организациям с целью вывода), иные невыгодные для самого должника сделки совершаются с целью сокрытия, вывода имущества из предприятия-должника вместо добросовестного погашения за счет такого имущества долгов перед кредиторами.

В том случае, если указанные сделки были совершены в течение 3х лет до принятия судом заявления о банкротстве (а, как правило, кредитор, инициировавший банкротство, в этот срок укладывается), они могут быть оспорены, имущество – возвращено в конкурсную массу (за счет которой удовлетворяются требования кредиторов, возвращается задолженность).

Так, отчужденные объекты недвижимости, транспортные средства и иное имущество – возвращаются должнику (при условии признания сделок, по которым они были отчуждены, недействительными). В случае вывода денежных средств – на контрагентов возлагается обязанность по их возврату.

Указанный механизм является не единственным рычагом к возврату денег при банкротстве. В том случае, если конкурсная масса (имущество должника, за счет которого гасятся долги перед кредиторами) не сформирована либо недостаточна для погашения всех долгов, возможно обязать контролирующих лиц (руководитель, учредитель, лицо, осуществляющее реальный контроль за должником) расплачиваться по долгам должника, привлечь их к субсидиарной ответственности.

Во многих случаях руководитель должника является номинальным, реальный же контроль за должником осуществляет учредитель либо вообще не связанное прямо с должником лицо. В настоящее время и закон, и судебная практика исходят из возможности признания таких лиц контролирующими должника и обязании их расплачиваться по долгам.

Вариантов развития сценария процедуры банкротства много. Они зависят от степени активности предпринимательской жизни должника, уровня его финансового состояния в предыдущие периоды, наличия ранее имущества и других моментов, влияющих на возможность формирования конкурсной массы. Также в пользу кредиторов сыграет финансовая возможность контролирующих лиц «ответить» за должника.

Таким образом, во многих ситуациях процедура банкротства должника становится единственным реальным способом для кредитора получить свой долг.

Имея опыт сопровождения банкротств, отметим, что к процедуре банкротства необходимо подходить взвешенно.  Целесообразно в начале пути провести глубокий юридический, финансовый анализ, сбор подробных сведений о финансовой, корпоративной жизни должника с целью определения перспектив процедуры банкротства.

Профессиональная юридическая помощь обеспечит оценку возможности осуществив затраты на процедуру, получить в конце пути возврат задолженности.

Отзывы о нас на Флампе

Все еще Получают Звонки Сбора После Банкротства? Вот что нужно делать

После подачи заявления о защите от банкротства кредиторы должны немедленно прекратить свои усилия по взысканию задолженности. К сожалению, они часто не слушают, и вы можете продолжать подвергаться преследованиям.

Если вы разочарованы звонками кредиторов, несмотря на активное банкротство или даже после того, как долг был погашен, обратитесь к юристу по делам о банкротстве из Кливленда в Cleveland Bankruptcy Attorneys. Мы можем помочь защитить вашу жизнь после банкротства.

Позвоните нам сегодня по телефону (216) 586-6600 , чтобы назначить бесплатную оценку дела и обсудить ваши законные права.

Как заставить коллекторов прекратить звонки?

Если вы задерживаете платежи, звонки кредиторов могут стать регулярным и неприятным явлением. Имейте в виду, что существуют законы о том, как и когда они могут связаться с вами. Например, они не могут звонить до 8 утра, после 9 вечера или пока вы на работе, если вы запретите им это делать. Коллекционеры также не могут беспокоить вас или лгать при попытке сбора. Возможно, самое главное, если вы попросите их в письменной форме прекратить звонить, они должны это сделать.

Чтобы прекратить звонки о взыскании долгов, запросите почтовый адрес коллектора и скажите ему – в письменной форме – прекратить с вами связываться. Обязательно сохраните копию для своих записей. Отправьте письмо заказным письмом и заплатите за «расписку о вручении», чтобы задокументировать, когда сборщик получил его. Как только они получат ваш запрос, они не смогут связаться с вами снова. Однако есть два исключения:

• Инкассатор может связаться с вами, чтобы сообщить, что с вами больше не будет связи, и
• Они могут связаться с вами, чтобы уведомить вас о том, что предпринимают определенные действия, например, подают иск.

Имейте в виду, что ваш долг все еще существует, и вы по-прежнему несете за него ответственность. Твоя официальная просьба просто прекратить звонки по сбору платежей. Если решение не выработано, коллектор обычно может подать на вас в суд, чтобы вернуть долг.

Звонки по взысканию задолженности после банкротства

Письменный запрос на прекращение звонков по взысканию задолженности является хорошим первым шагом. Но это не снимает вашего финансового бремени. Если вы боретесь с долгами, подача заявления о банкротстве может стать для вас новым стартом. Помимо погашения и реорганизации ваших различных долгов, банкротство имеет то преимущество, что прекращает деятельность по взысканию долгов по решению суда, что называется автоматическим приостановлением.

Что такое автоматическое приостановление

После подачи заявления о банкротстве вступает в силу автоматическое приостановление. В автоматическом приостановлении конкретно указано, что кредиторы не могут связаться с вами, чтобы взыскать долги после того, как вы подали заявление о банкротстве. Он защищает вас от беспокоящих телефонных звонков, электронных писем и писем.

Если кредитор не получил на это разрешение суда, продолжение деятельности по взысканию долгов после того, как вы объявили о банкротстве, является незаконным.

Что делать, если звонки о взыскании долгов продолжаются после того, как вы подадите заявление о банкротстве?

Когда вы подаете заявление о банкротстве, вы сразу же заметите, что усилия по взысканию задолженности уменьшились. Но поскольку некоторым кредиторам трудно интегрировать уведомления о банкротстве, они могут продолжать звонить, пока их система наверстывает упущенное.

Если вам позвонят вскоре после подачи заявления, сообщите звонящему, что вы подали заявление о банкротстве и что действует автоматическое приостановление. После уведомления законопроект должен признать изменение и воздержаться от будущих контактов, поскольку коллекторы могут быть подвергнуты санкциям, если усилия по взысканию долгов не прекратятся.

Но некоторые кредиторы предпочитают игнорировать автоматическое приостановление и просто игнорируют закон. Они могут продолжать преследовать вас, надеясь, что вы не будете сопротивляться. Эти недобросовестные тактики не должны быть допущены. Если вас преследует коллектор, немедленно обратитесь к адвокату.

Принудительное автоматическое приостановление

Если вы продолжаете получать звонки от кредиторов после того, как вы официально объявили о банкротстве, пора действовать. Вы не можете предположить, что эти кредиторы остановятся. Они могут не знать или не заботиться о том, что вы подвергаетесь банкротству.

Вам следует немедленно обратиться за помощью к Кливлендскому адвокату по делам о банкротстве. Ваш адвокат может следить за тем, чтобы их система была обновлена, или подать в суд на кредиторов, которые нарушают закон, игнорируя ваше автоматическое приостановление.

Ваш адвокат, скорее всего, предупредит коллектора о возможных санкциях, которые может применить суд по делам о банкротстве, если они продолжатся. Этого предупреждения обычно бывает достаточно, но если вы продолжаете подвергаться преследованиям со стороны коллекторов, ваш адвокат может обратиться в суд по делам о банкротстве с просьбой о наложении санкций. Эти санкции включают штрафы, гонорары адвокатов и возмещение ущерба.

Звонки по взысканию долгов после закрытия дела о банкротстве

Вероятно, вы подали заявление о банкротстве, потому что хотели начать все сначала. Но если вы все еще имеете дело с преследованием кредиторов, вы не можете двигаться дальше. Вы также не должны иметь дело с незаконными и оскорбительными тактиками.

Советы по прекращению взыскания задолженности по телефону

• Объясните, что вы подали заявление о банкротстве: Уведомите всех звонящих кредиторов о том, что вы подали заявление о банкротстве. Хотя большинство кредиторов перестанут связываться с вами, как только узнают, что вы подали заявление, некоторые могут упорствовать.
• Делает заметки во время каждого беспокоящего звонка: Ведите учет всех кредиторов, которые продолжают связываться с вами. Запишите время, когда они звонят, а также то, что они говорят. Это доказательство, которое ваш адвокат может использовать в суде в случае необходимости.
• Связаться с адвокатом по банкротству: Сообщите им, что кредиторы продолжают звонить вам и делиться своими доказательствами. Они проинформируют суды по делам о банкротстве и начнут необходимые судебные разбирательства.
• Обратиться в суд с кредиторами: Если домогательства не прекратятся, возможно, вам придется бороться с вашими кредиторами в суде. Здесь вы можете подать на них в суд за домогательства и эмоциональные страдания, которые они причинили.

Может ли коллектор взыскать списанный долг?

Если ваш долг был успешно погашен судом по делам о банкротстве, вы больше не несете за него ответственности. Коллекторы не могут пытаться взыскать с него долги. Если вы столкнулись с коллектором, который не принимает ваше освобождение от банкротства или угрожает судебным иском, обязательно свяжитесь с вашим адвокатом.

Кредиторы, которые настойчиво пытаются взыскать погашенные долги, нарушают закон, в частности раздел 524 Раздела 11 Кодекса Соединенных Штатов.

Если рассматриваемый кредитор не прекращает добровольно, вам следует рассмотреть возможность судебного иска. Подав иск о кредитных домогательствах, вы можете иметь право на финансовую компенсацию за их нарушение.

Обратитесь за помощью к юристу по делам о банкротстве в Кливленде. Если вы продолжаете получать назойливые звонки кредиторов, вам могут помочь адвокаты по делам о банкротстве из Кливленда Cleveland Bankruptcy Attorneys и Cleveland Bankruptcy Attorneys.

Свяжитесь с адвокатами по делам о банкротстве Кливленда сегодня по телефону (216) 586-6600 , чтобы узнать о ваших юридических возможностях во время бесплатного рассмотрения дела.

Банкротство и сборщики долгов

Для большинства людей решение объявить о банкротстве является трудным. В то время как банкротство имеет финансовый смысл для многих людей, социальная стигма может казаться подавляющей. В то же время многие люди чувствуют необходимость объявить о банкротстве, чтобы прекратить неоднократные звонки от коллекторов.

Объявление о банкротстве должно остановить взыскание долгов. К сожалению, это не всегда так просто. Это то что тебе нужно знать.

После подачи заявления вступает в силу автоматическое приостановление действия.

После подачи заявления о банкротстве все усилия по взысканию задолженности должны быть прекращены. Это так просто. Кредиторы и коллекторы, перечисленные в вашем заявлении о банкротстве, должны получить уведомление непосредственно от суда по делам о банкротстве и должны прекратить любые усилия по взысканию долгов.

Не имеет значения, было ли ваше банкротство погашено. После того, как вы подадите петицию, автоматическое приостановление вступит в силу. В период между подачей петиции и ее рассмотрением вы защищены.

Если после подачи заявления о банкротстве с вами связался коллектор, возможно, кредитор или коллектор нарушил кодекс о банкротстве и Закон о добросовестной практике взыскания долгов (FDCPA). Если это произойдет с вами, немедленно свяжитесь с вашим адвокатом по делам о банкротстве или адвокатом по защите прав потребителей.

Запрос информации о вашем адвокате по делам о банкротстве

Если сборщик долгов узнает, что вас представляет адвокат, и у них есть контактная информация вашего адвоката, он не сможет с вами связаться. Сборщику долгов не разрешается спрашивать подробности о вашем адвокате по банкротству, например, заплатили ли вы им, когда вы подаете заявление и т. д. Все, что им нужно знать, это имя адвоката и контактная информация.

Если сборщик долгов продолжает задавать вопросы о вашем адвокате по делам о банкротстве или если он продолжает взыскивать долг, узнав, что у вас есть адвокат, возможно, он нарушил FDCPA.

После того, как ваши долги погашены, они не могут быть взысканы

Некоторые сборщики долгов печально известны тем, что пытаются откусить последний кусочек от яблока — пытаются в последний раз взыскать погашенный долг. Это большое нет-нет. Как только долг погашен в банкротстве, он не будет взыскан, и вы не должны его. В редких случаях кредитор может не получить уведомление о банкротстве и иметь уважительную причину для попытки взыскания долга, но это оправдание работает только один раз. Как только они получили уведомление, они не могут собирать.

Однако во многих случаях кредитор или коллектор, получивший уведомление о банкротстве, просто предпринимает последнюю попытку взыскания долга.