Топ-10 банков, которые принимают патенты в качестве залога по кредитам
Топ-10 банков, которые принимают патенты в качестве залога по кредитам
Независимо от размера компании найти альтернативный источник финансирования может быть непросто. В то время как стартапы/небольшие компании могут бороться за получение финансирования для НИОКР или поддержки своих стратегий роста, устоявшиеся компании могут столкнуться с аналогичными проблемами в трудные экономические времена или неожиданные препятствия. К счастью, в случае необходимости патенты можно использовать в качестве обеспечения кредитов. Это может быть жизнеспособным и реалистичным вариантом для тех, кто ищет дополнительное финансирование.
Наша команда по монетизации патентов недавно провела мероприятие по поиску ведущих банков, которые используют патенты в качестве залога.
Чтобы помочь вам, мы решили составить список и поделиться им в нашем блоге.
Итак, без лишних слов, приступим.
Банки, принимающие патенты в качестве залога по кредитам
| Ранг | Правопреемник(и) | Правопреемник(и) | Имущество |
|---|---|---|---|
| 1 | Royal Bank Of Canada | Go Daddy Inc. | 367 |
| 2 | Wilmington Trust, National Association | W.R. Grace & Co.-Conn. | 134 |
| 3 | JPMorgan Chase Bank, N.A. | H.B. Fuller Company | 66 |
| 4 | Ankura Trust Company | K&N Engineering Inc. | 40 |
| 5 9 0030 | Bmo Harris Bank N.A. | International IP Holdings | 31 |
| 6 | JPMorgan Chase Bank, N. A. | Wincor Nixdorf International Gmbh | 257 9003 0 |
| 7 | Glas Americas | Wincor Nixdorf International GmbH | 257 |
| 8 | Eclipse Business Capital 900 30 | Дримвелл, ООО | Serta Simmons Bedding | 174 |
| 9 | Банк HSBC США, Национальная ассоциация | Astronics | 112 |
| 10 | Great Rock Capital Management | Astronics | 108 |
Заключение
Использование вашей интеллектуальной собственности для монетизации является очевидной целью, и использование патентов в качестве залога может показаться очень заманчивым вариантом.
Стремясь помочь фирмам в получении кредитов с использованием их активов ИС, мы будем продолжать публиковать список банков, которые постоянно используют патенты в качестве залога для кредитов.
Хотите получить ранний доступ к этому бесценному ресурсу и быть впереди всех?
Автор: Энни Шарма , Маркетинг
- Твиттер
- Фейсбук
- Электронная почта
20 крупнейших кредиторов по патентным ссудам — BoA, JPMorgan Chase и Silicon Valley Bank являются самыми активными участниками сделок
Ключевые точки:
- Bank of America, JPMorgan Chase и Silicon Valley Bank провели наибольшее количество сделок по патентным кредитам за последние шесть лет, что составляет 16,0% всех сделок.
- Данные показывают, что залогодержатели принимают значительное количество проблемного залога, включая патенты, которые стали неактивными до или вскоре после транзакций.
- Среди шести различных типов финансовых учреждений капитал и корпорации имеют значительно большую долю недействующих патентов, чем другие.
Содержание
- Введение
- Краткий обзор 20 крупнейших залогодержателей в США
- Проблема с неактивными патентами в качестве залога
- Заключительные мысли
Введение
Финансирование на основе патентов стало более распространенным. Согласно статье X.T. Нгуен и Э. Хилле из UCI Law Review, количество патентов и патентных заявок, зарегистрированных в качестве залога, выросло с почти 67 000 в 2007 г. до более чем 178 000 в 2016 г. — рост на 167 % за десять лет. Однако по мере того, как все больше патентов становятся источником финансирования для компаний, все больше текущих обновлений отсутствует, а важная информация остается неизвестной.
Используя данные USPTO, мы проанализировали 489 732 патента, переданных в залог в период с 7 июня 2015 г. по 9 июня 2021 г., и выявили 24 079 транзакций. Мы ранжировали кредиторов по количеству сделок за последние шесть лет. По сравнению с ранжированием по патентам этот подход позволил нам выявить активных залогодержателей, которые в противном случае остались бы незамеченными.
Распространенной проблемой на рынке залога патентов является то, что кредиторы могут не располагать всей информацией о патентных портфелях залогодателей, такой как оставшийся срок действия и стоимость на патентном рынке. Однако при наличии больших данных и искусственного интеллекта эти элементы интеллектуального анализа легко доступны как залогодателям, так и кредиторам.
В этой статье мы обнаружили, что значительное количество побочных патентов не представляет большой ценности для залогодателей и патентного рынка. Анализ правового статуса патентов, переданных в залог за последние шесть лет, показывает, что некоторые типы кредиторов, вероятно, имеют большую долю недействующих патентов.
Эти патенты — вне зависимости от того, стали ли они неактивными до, во время или после заключения договоров о передаче прав — менее ценны для заемщиков и, следовательно, менее идеальны в качестве залога.
Краткий обзор 20 крупнейших залогодержателей в США
Среди всех типов залогодержателей патентов наибольшее количество сделок в период с 7 июня 2015 г. по 9 июня 2021 г. было у Bank of America, JPMorgan Chase и Silicon Valley Bank. BoA лидировал, совершив 1401 сделку — лишь немного больше, чем 1390 сделок JPMorgan Chase. Банк Кремниевой долины оказался на 3-м месте с 1057 сделками — намного меньше, чем у двух ведущих кредиторов.
На долю трех ведущих компаний приходится 16% сделок за шесть лет. Только у трех первых залогодержателей сумма сделки превышает 1000, а у компаний с 5-го по 10-е место – менее 600 сделок. Десять крупнейших кредиторов по патентным ссудам составили 31,7% всех сделок, а доля 20 крупнейших кредиторов составляет 42,8%. Результаты показывают, что рынок патентных кредитов сильно перекошен.
Банк Кремниевой долины имеет гораздо меньшее количество кредитов, обеспеченных патентами, чем BoA и JPMorgan Chase, что делает его менее заметным в предыдущих рейтингах патентных кредитов. Калифорнийский инвестиционный банк имеет венчурный и частный бизнес и может быть более открыт для финансирования стартапов с использованием интеллектуальной собственности, что приводит к приличному количеству транзакций с небольшим количеством патентов. Типы компаний, с которыми работает SVB, включая науку о жизни и энергетику, являются как капиталоемкими, так и технологически емкими, что делает патентное кредитование идеальным средством финансирования.
За тройкой лидеров следуют Wells Fargo, Antares Capital, Wilmington Trust и Credit Suisse. West Fargo Bank — один из «большой четверки» крупнейших банков США — остальные три — это BoA, JPMorgan и Citigroup. Credit Suisse — единственный неамериканский банк среди 10 крупнейших кредиторов. Обратите внимание, что Credit Suisse получил 277 273 побочных патента за последние шесть лет, уступая только BoA и JPMorgan Chase, и больше, чем West Fargo Bank.
Из 20 крупнейших кредиторов 13 банков, 2 фирмы капитала, 2 траста и 3 финансовые компании. Все кредиторы классифицируются на основе относительного уровня приемлемости риска для залога. Банки и кредитные компании наименее приемлемы для рисков, финансовые и трастовые компании занимают второе место, а фирмы капитала и корпорации чаще всего принимают риски, связанные с патентным обеспечением.
Проблема с недействующими патентами в качестве обеспечения
Хотя некоторые эксперты в области патентов считают, что патентные ссуды обычно обеспечиваются выданными патентами, эмпирические данные показали, что это не так. Наши данные показывают, что патентные заявки и недействующие патенты на практике используются для обеспечения кредитов. Однако недействующие патенты не являются идеальным залогом для кредиторов, потому что они вряд ли могут стимулировать заемщиков платить.
Патент или заявка на патент становятся неактивными, когда (1) заявка отклонена до ее выдачи или (2) срок действия выданного патента истек, истек или он был отозван Управлением патентного права.
Как только патент отзывается, патент аннулируется, поскольку он не обеспечивает защиту с первого дня. Патенты с истекшим сроком действия или истекшие патенты, не восстановленные в течение 24 месяцев, больше не защищают от нарушений прав.
Мы обнаружили приличное количество проблемных побочных патентов, что указывает на некоторые недостатки процедуры залога патентов.
Анализ показывает, что ожидающие рассмотрения заявки составляют 31,1 % патентов, переданных в залог в период с 2015 г. по июнь 2021 г. Среди ожидающих рассмотрения патентов 5,4 % были отозваны до того, как они были переданы в залог, а 12,1 % заявок впоследствии не прошли экспертизу в ВПТЗ США. Эти брошенные патентные заявки не должны включаться в пакеты безопасности, потому что им никогда не предоставлялись никакие юридические права. Заявки, отклоненные PTO, также не обеспечивали правовой защиты.
Что касается выданных патентов, срок действия около 1,8% истек до того, как они были взяты в качестве залога, а срок действия еще 8,9% истек после заключения соглашений об обеспечении.
Поскольку патенты стали неактивными из-за того, что владельцы не уплатили пошлину за обслуживание, эти патенты не могут защитить владельцев от нарушений.
Около 2,9 % патентов были неактивными до передачи в залог, а 9,9 % стали неактивными в течение года с даты залоговой сделки — на эти патенты приходится 12,8 % всех побочных патентов в период с 2015 г. по июнь 2021 г.
Несмотря на то, что некоторые соглашения об обеспечении могут быть выпущены до того, как побочные патенты станут неактивными, эти патенты все еще не идеальны для соглашений об обеспечении.
« Когда срок действия побочных патентов истекает вскоре после их выпуска, это означает, что они не стоят платы за поддержание в силе для владельцев патентов, », — советует Леон Хсу, директор отдела планирования и управления продуктами в InQuartik.
“ Если патенты стали неактивными до того, как они были освобождены от обеспечения, это буквально означает, что они не могут служить обеспечением.
”
В обоих случаях эти патенты не подходят для обеспечения патентных кредитов.
Чтобы понять залоговое поведение различных кредиторов, мы рассмотрели правовой статус залоговых патентов в финансовых учреждениях. Обратите внимание, что данные, использованные в этом анализе, относятся к периоду с 2015 г. по 27 апреля 2021 г. Правовой статус здесь относится к статусу патента до 27 апреля 2021 г., а не к моменту совершения сделки с обеспечением.
Кредиторы всех типов владеют определенным процентом патентных заявок, в диапазоне от 3,22% для индивидуальных кредиторов до 5,42% для банков. Анализ показывает, что у одних кредиторов больше неактивных патентов, чем у других. Только 14,52% патентов, переданных в залог банкам, больше не действуют, за ними следуют кредитные и трастовые компании, чье потребление недействующих патентов составляет менее 16,5%. Напротив, недействующие патенты составляют 32% побочных патентов, принятых капитальными фирмами, и эта доля составляет 30% для корпораций.
Заключительные мысли
Другим важным аспектом патентных сделок является качество и стоимость портфеля патентов. В последние несколько лет PTO подчеркивало качество патентов, но качество большинства патентов неизвестно до тех пор, пока они не будут рассмотрены судами. Кредиторы также должны помнить о патентах с низкой стоимостью, потому что они вряд ли получат хорошую цену на рынке.
В следующей статье мы рассмотрим профили качества и стоимости 20 ведущих кредиторов, используя собственные данные из Патентное облако . Если вы заинтересованы в получении следующей статьи, пожалуйста, заполните плавающую форму, чтобы подписаться на нашу рассылку.
В заключение, наш анализ раскрывает кредиторов патентных кредитов с приличным количеством сделок за их поясами, но менее известны в предыдущих исследованиях. Банки имеют наименьшее количество недействующих патентов среди всех типов кредиторов. Кредиторы капитала и корпораций имеют значительно большую долю недействующих патентов, чем другие типы кредиторов.
