Вывод денег через оффшоры схема: Как выводят деньги в оффшоры. Как вывести деньги в оффшор правильно

Не секрет, что государство пристально наблюдает за денежными операциями, в результате которых происходит отток средств за пределы страны. Его задача сделать все возможное, чтобы остановить незаконный вывод капиталов в Европу. При этом соглашение FATCA, активная работа группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и, в целом, глобальная налоговая прозрачность позволяет вычислить появившиеся “из воздуха” деньги. Английские банки также не остаются в стороне и все чаще просят своих клиентов обосновать те или иные платежи, блокируют счета и вникают в сделки, которые им кажутся подозрительными.

При таком раскладе у делового сообщества возникает ощущение, что вскоре не останется вариантов для транзакций. Однако, специалисты компании “London Business Group” уверены, что при должной юридической поддержке и выполнении всех действий строго в правовом поле, у вас не будет проблем с легальным выводом средств за границу. Мы считаем, что вывести деньги в Англию при желании не составляет особого труда. Инвестировать за границу на сегодняшний день может фактически любой гражданин России, и стран СНГ.

Офшорные схемы, которые используют при выводе капитала из России

Всего десятилетие назад российские инвесторы и предприниматели без проблем использовали для денежных операций офшорные компании, еще им удавалось снизить налоговые выплаты. Тогда кредитные организации были более лояльными, а “антиофшорного” законодательства не существовало. Но за последние несколько лет ситуация круто изменилась. Для сравнения: согласно статистике, в 2016 году в офшоры из РФ вывели чуть больше 15 млрд долларов, когда в 2011 эта сумма была почти 137 млрд долларов. Конечно такие переводы включают в себя большой объем средств граждан совершенно законно старающихся инвестировать за границу свои легальные доходы.

По данным специалистов «Лондон Биз» на сегодняшний день обычные схемы вывода капитала из России в офшор, вроде фиктивных договоров и зеркальных сделок работают с трудом. Предприниматели вынуждены придумывать новые усложненные структуры своих компаний, привлекать некоммерческие организации и трасты и выкручиваться с оглядкой на закон о контролируемых иностранных компаниях.

Как заявляют в российском центробанке, сегодня для того что бы перевести деньги в Европу наиболее популярны две схемы:

Оплата услуг перевозчиков. Судя по всему, этим способом пользуются часто. Можно заметить, как несоразмерно быстро растет денежный оборот за транспортировку товаров в РФ в отличие от импорта. Эксперты уверяют, что это говорит об отсутствии товаров на таможне. Фактически это способ достаточно просто легализовать капитал в Европе представителями российского бизнеса, работающего по черным и серым схемам.

При помощи исполнительных листов и службы судебных приставов так же еще возможно вывести деньги в офшор. К примеру, компания “А” подает в суд на компанию “Б” из-за долгов или невыполненных обязательств, иск удовлетворяется, приставам приходит исполнительный лист, а дальше дело за малым: денежные ресурсы обвиняемого переходят истцу, а затем — “куда надо”. Здесь есть чего опасаться: власти не раз показывали недовольство ситуацией, при которой общегосударственный аппарат становится посредником в “серой” схеме.

Открыть счет в иностранном банке и перегнать деньги в офшор

Другим легальным способом вывода денег за границу считается оформление счета в иностранном банке. Это актуально как для физических лиц, так и для юридических. Давайте разберемся в особенностях этой схемы вместе с фирмой London Business Group.

Компании имеют право открыть зарубежный счет и пополнять его, но необходимо обосновать легальность и необходимость этих действий. Лучше предварительно заручиться поддержкой опытных юристов и консультантами в сфере налогового законодательства. Наиболее удобным и популярным вариантом перевести капитал за границу считают увеличение уставного капитала или чистых активов. Деньги в таком случае переводятся на счета Европейских банков непосредственно со счета собственника.

Физлицам за рубежом обычно нужны деньги на определенные траты: страхование, приобретение имущества, обучение, медицинские услуги и так далее. Поэтому частному лицу открыть счет в иностранном банке легко, надо лишь уведомить об этом УФНС. Когда на руках есть письмо с отметкой налоговой службы, можно смело идти в отечественный банк и делать перевод. Важно, что подобная транзакция не считается сделкой, поэтому правительство и FATF не обратят на такой вывод средств в офшор никакого внимания.

Классика жанра или как вывести деньги наличными

Приобретение travel-чеков, открытие счетов в западных банках, переводы связаны с рядом неудобств, поэтому иногда проще перевозить с собой наличные. Согласно таможенным нормам, при пересечении границы необходимо декларировать сумму, которая превышает 10 тысяч долларов. Получается, что перевозить крупные суммы можно, только вы должны доказать их законное происхождение.

Таким подтверждением, например, будет договор купли-продажи недвижимости. Для налоговых органов многих западных государств это будет вполне законным основанием легализовать деньги в Европе или США.

Еще три легальных варианта вывести деньги в офшор для физических лиц

Во-первых, у банков и проверяющих не возникает вопросов к гражданам, которые оплачивают обучение или медицинские услуги за границей.

Во-вторых, согласно международному праву, любой человек имеет право застраховать свою жизнь в любой точке мира. Ошибочно считать, что страховка работает только по прямому назначению: выплата после смерти. Этот вариант позволяет легализовать деньги в Европе, содержать депозитные счета, копить на пенсию и личные расходы, а также получать ренту.

В-третьих, можно создавать и использовать компании, необходимые для решения деловых вопросов. Здесь важно доказать: физическое лицо — собственник фирмы и он не преследует цели просто перевести капитал за границу.

Эксперты «Лондон Биз» обращают внимание, что при использовании любой “серой” схемы при выводе денежных средств из России, Казахстана и Украины за границу важно соблюсти все нормы законодательства. Помочь в этом могут опытные и проверенные специалисты, которые предостерегут от ошибок и защитят ваши интересы в правовом поле.

Я помогаю выводить деньги в офшоры

Наверное, как раз отсутствие контроля и привлекло инвесторов в Панаму. Но с другой стороны, в случае косяка, как, например, с Кипром, когда администратор начал переписывать имущество на себя, доказать что-то в Панаме сложно и есть риск потерять вообще всё. Вот Нормандские острова, например, — очень приличные офшоры. Там всё чисто и прозрачно, а стандарты работы с клиентами такие же, как в Европе.

Нет никаких доказательств того, что 2 миллиарда панамских долларов принадлежат Путину. Вопросы вызывает его окружение. Когда самые богатые люди страны — друзья президента, понятно, что это не облучённый радиаций класс гениев. Мы в нашей российской реальности знаем: если ты неприлично богатый бизнесмен, открывший бизнес в 2000-е, то ты либо Марк Цукерберг, либо Аркадий Ротенберг — друг президента. Правильно говорить не о деньгах Путина, а о ресурсах, которые он несправедливо распределил и позволил на них заработать. Я не знаю, что должно измениться в сознании людей, чтобы они заставили Путина уйти в отставку после «панамского скандала», как это сделал премьер Исландии. Там 50 % людей — атеисты и верят в эволюцию, а у нас — в Бога и батюшку-царя.

То, что в «панамском архиве» нет американцев, ещё не говорит о целенаправленном сливе, финансируемом Соросом. Американцев и так неплохо берут за зад, за финансовые преступления у них сажают на годы. К тому же у США есть свои возможности по налоговому структурированию — например, в штате Делавэр, где работает пониженная ставка корпоративного налога. Зачем им идти в Панаму, когда можно чуточку переплатить, переселиться в Делавэр и спать спокойно?

После слива документов все юридические фирмы сильно сжали ягодицы. Это беспрецедентный случай нарушения конфиденциальности. Каждый думает: «Могла ли эта утечка произойти у нас?» Озвучены ещё не все имена бенефициаров, но лично мне уже жалко тех, кого общественное мнение сравняло с землёй: мол, «Офшор? Фу, да как ты посмел!» У нас вообще не любят богатых, классовое сознание никуда не делось. Условный Джеки Чан заплатил налоги в своей стране, вывел деньги в офшор — всё легально. Что побудило его это сделать? Да может он просто хочет, чтобы его сын в первый год после смерти отца не промотал наследство на тачки, наркотики и шлюх.

Деньги в оффшор | как вывести деньги из оффшора

Сегодня оффшоры перестали быть зоной регистрации подставных компаний и способом вывода капитала из страны. Оффшорные зоны  — это отличный финансовый инструмент, при помощи которого можно оптимизировать предпринимательский процесс.

О том, как перевести деньги в оффшор, думает каждый второй бизнесмен.

Сегодня иностранную юрисдикцию используют не с целью совершить вывод в оффшор денег, а для легализации бизнеса, для получения новых каналов экспорта и импорта, которые не будут облагаться налогом обеих стран.

До того, как принять решение о регистрации оффшорной зоны и выводе в оффшор капиталов, стоит уточнить некоторые нюансы.

Как перевести деньги в оффшор законно

Чтобы перевести деньги в оффшор, необходима действующая оффшорная компания. Как легально осуществить вывод денег в оффшор и как вывести деньги из оффшора без нарушения законодательства?

• Методом посредничества. Когда компания, зарегистрированная в свободной от налогов юрисдикции, предоставляет Вам (компании-предпринимателю) услуги «комиссионера». Другими словами, процесс купли-продажи и получения прибыли будет осуществляться через оффшорную компанию, с которой у Вас заключен договор.
• Продажа. При таком способе сотрудничества оффшорная компания приобретает товар у компании-предпринимателя по минимальной цене. Впоследствии этот товар компания-оффшор реализует в зоне своей юрисдикции по цене выгодной для предпринимателя. Вырученные от продажи средства остаются в оффшорной зоне и могут в любой момент перейти в пользование бизнесмена. Это, в свою очередь, привлекает внимание налоговых органов страны. Поэтому этот вариант перевода денег в оффшор весьма ненадежен.
• Услуги корпоративного характера. Составленный договор между оффшорной компанией и компанией-предпринимателем об оказании корпоративных услуг станет гарантом сотрудничества. Оплата услуг производится полностью, средства полученные в результате хранятся в оффшоре дожидаясь своего времени.
• Получение займов. Выдача юридическим или физическим лицам займов не запрещена нигде в мире. Именно поэтому к способу получения займа прибегают многие предприниматели для вывода денег из оффшора.

В любом случае, если вы ищете самый выгодный и надежный способ финансирования в оффшорную компанию или хотите создать свой оффшор в любой из юрисдикций мира, обращайтесь в «M Consulting».

Мы поможем найти рациональное решение, законно вывести деньги из оффшора и выбрать оффшорную зону. В компании работают профессиональные консультанты, которые расскажут все о покупке и регистрации компаний, ликвидации ООО через оффшор и пр.

Россиянам разрешили еще три года выводить деньги в офшоры: Госэкономика: Экономика: Lenta.ru

Министерство финансов России согласилось установить трехлетний, с 2021-го по 2024 годы, переходный период, разрешающий российским компаниям выплачивать дивиденды за рубеж по нулевой налоговой ставке, сообщает издание РБК.

О намерении ужесточить условия уплаты дивидендов со следующего года заявил в конце марта президент страны Владимир Путин. По его словам, такой вывод средств в офшорные зоны должен облагаться налогом в 15-20 процентов.

С того момента по поручению главы государства Москва пересматривает ставки налога с популярными у россиян юрисдикциями, например, с Кипром, Мальтой и Люксембургом. С теми, кто не согласится, могут разорвать соглашение об избежании двойного налогообложения. Вероятно, первым таким случаем станет Мальта.

Материалы по теме

00:02 — 19 июня 2020

Союз спасения

Европа ищет выход из худшего кризиса в новейшей истории. Цена вопроса — 1,3 триллиона евро

00:03 — 6 июля 2020

Не верой единой

Доллар захватил мир и стал главной валютой планеты. 200 лет назад его ни во что не ставили

Доработанная версия законопроекта на три года сохраняет льготу для российских и иностранных компаний, сменивших налоговое резидентство на российское. При этом фирма не должна быть зарегистрирована в черном списке стран-офшоров, а российские налоговые органы должны узнать о счетах, на которые зачислены дивиденды, в течение 180 дней.

Речь идет о продлении так называемого «сквозного подхода». Он применяется в случае, если фактические получатели средств являются налоговыми резидентами России. Также условием льготы по дивидендам была сделана принадлежность не менее половины портфеля, с которого они платятся, российской компании в течение года.

Чаще всего такую схему использовали совместные предприятия, когда иностранные инвесторы сотрудничали с российскими партнерами. Как отмечает партнер КПМГ Анна Воронкова, большей частью это были прозрачные структуры, не использовавшие схемы ухода от налогов. Изменение схемы, пусть и отсроченное, поставит их в неравные условия с российскими холдингами или же заставит отказаться от использования иностранного правового поля, что критично для ряда инвесторов.

В Минфине указали, что решение об отсрочке принято после консультаций с предпринимательским сообществом для того, чтобы не допустить резкого увеличения налоговой нагрузки.

Ранее стало известно, что правительство намерено резко ужесточить правила подачи налоговой декларации, так что штраф может коснуться даже добросовестных плательщиков. В качестве причин эксперты называют желание облегчить работу налоговиков и повысить сборы.

Быстрая доставка новостей — в «Ленте дня» в Telegram

какие способы использования оффшоров не привлекут излишнего внимания проверяющих органов

Одним из ключевых вопросов, которые интересуют предпринимателей, задумывающихся об открытии оффшорной фирмы, является законность использования данной схемы на территории нашей страны. Будет ли иметь включение подобного юрлица в структуру предприятия юридические последствия? Преследуется ли регистрация предприятия в «налоговой гавани» законом? Проанализируем деятельность оффшоров с точки зрения закона и укажем, какие схемы являются наиболее широко используемыми и безопасными.

Насколько легально открытие оффшорной компании?

Сразу успокоим: регистрация оффшора https://offshore4you.com, как и его использование в бизнес-процессах, не считается преступлением и не преследуется по закону. Единственное «но»: выводить деньги за пределы страны вы можете, только если это оправдано производственной или экономической необходимостью, а не желанием укрыть доходы от налогообложения. Преступлением, с которым борются правоохранительные и налоговые органы, является именно пресечение незаконного вывода средств. Соответственно, используя оффшорную компанию в легальных целях, предпринимателю нечего бояться.

Основные схемы использования компаний из «налоговых гаваней»

Преимущественно оффшоры становятся средством оптимизации налогообложения или защиты прав собственности. В первом случае нужно особенно тщательно продумать схему включения компании в структуру предприятия, поскольку есть риск нарушить законодательство страны или привлечь к предприятию излишнее внимание со стороны проверяющих органов.

Специалисты рекомендуют несколько абсолютно легальных способов использования оффшоров:

1. Перечисление средств по договорам на оказание услуг (например, если оффшорная компания разрабатывает программное обеспечение или занимается консалтингом, можно выводить средства «в налоговые гавани», расплачиваясь за предоставленные услуги).
2. Трансфертное ценообразование (оффшорная компания приобретает товары по одной цене, а реализует их по другой, соответственно, более высокой, за счет этого уменьшается облагаемый налогом доход головной компании в нашей стране). Стоит отметить, что именно данная схема сегодня привлекает наибольшее внимание со стороны надзорных органов.
3. Оформление долгосрочных договоров займа (в большинстве случаев используются договора, предусматривающие отсрочку погашения долга до конца действия договора − т.е. практически на любой срок, вплоть до десятков лет. При этом предприятию не потребуется предоставлять практически никаких документов, за исключением непосредственно договора займа с процентом ниже, чем рекомендованный ЦБ на момент заключения).
4. Передача права собственности на определенный актив (данная процедура осуществляется за пределами страны, поэтому удается решить сразу две важнейших для любого предприятия стратегических задачи: во-первых, обеспечить конфиденциальность сделки, во-вторых, избежать налогообложения данной операции).

С какой бы целью вы ни решили использовать оффшор, обязательно проконсультируйтесь предварительно со специалистами, которые подскажут, насколько целесообразным и законным будет применение выбранной вами схемы использования подобной компании.

За более подробной информацией обращайтесь к нашим специалистам по электронной почте [email protected] или по телефону: +7(495)223-05-05

Объяснение уклонения от уплаты налогов через офшорные убежища

Уклонение от оффшорного налогообложения

Что такое оффшорное налоговое убежище?

Объяснение оффшорных налоговых гаваней

Типы уклонения от оффшорного налогообложения

• Иностранные тресты
• Иностранные корпорации
• Иностранные (оффшорные) партнерства, ООО и ТОО
• Международные коммерческие компании (IBC)
• Оффшорные частные аннуитеты
• Private banking (U.С. и оффшор)
• Персональные инвестиционные компании
• Кэптивные страховые компании
• Оффшорные банковские счета и кредитные карты
• Кредиты связанным сторонам

Обычные оффшорные налоговые убежища, используемые для уклонения от уплаты налогов

• Бермуды и Каймановы острова не только являются тропическим раем, но и предлагают полную защиту корпоративной прибыли.
• Швейцария позволяет состоятельным людям оградить как свои доходы от налогов, так и свою личность от посторонних глаз.
• Британские Виргинские острова считаются оффшорными налоговыми убежищами, поскольку на них не взимаются налоги с продаж, корпоративный налог, налог на прирост капитала, наследство или недвижимость.
• Люксембург является менее известным оффшорным налоговым убежищем и выбранным местом, которое Apple, Inc. использует для направления потока доходов от продаж iTunes в обмен на налоговые льготы.

Меры по предотвращению уклонения от офшорного налогообложения

• Прекращение стимулов, приводящих к перемещению прибыли и рабочих мест за границу
• Закройте лазейки в оффшорной налоговой сфере
• Повышение финансовой прозрачности

Как получить деньги со своего оффшорного счета

Целью оффшорного траста является защита ваших активов от кредиторов и судебных исков. Использование оффшорного траста по защите активов — это все равно что положить деньги в сейф, где они останутся в безопасности. Ваше доверие не похоже на банковский счет, поэтому вы не должны снимать средства, когда захотите.

Однако, если в какой-то момент вам потребуются активы, есть способы получить деньги с вашего оффшорного счета, в зависимости от местоположения вашего оффшорного счета и правил вашего банка.Снятие средств с оффшорного счета может производиться клиентами с помощью кредитной или дебетовой карты. Когда вы открываете оффшорный счет, вы можете запросить дебетовую или кредитную карту VISA или MasterCard, чтобы вы могли совершать покупки или снимать наличные. Большинство банков разрешают вам использовать свою кредитную или дебетовую карту для снятия денег в любом банкомате, но важно знать о любых комиссиях или других ограничениях, которые могут быть связаны с использованием банкомата за пределами страны или региона банка.

Другие варианты снятия денег со своего оффшорного счета в стране, в которой вы проживаете, включают использование банковского перевода через Интернет.Использование чеков не рекомендуется, поскольку многие предприятия не принимают чек от международного предприятия.

Отчетность и налоги

При выводе средств из оффшорных фондов вам следует сначала поработать над налогами и налоговыми обязательствами. Если вы используете банковский перевод для перевода денег с личного оффшорного счета, открытого на ваше имя, на оншорный личный счет на ваше имя, перевод будет зарегистрирован в обоих банках. В результате IRS будет знать, что человек, который перевел деньги, — это то же лицо, которое их получило.

По закону банки должны сообщать обо всех операциях с наличными деньгами на сумму, превышающую 10 000 долларов США. Об этих денежных операциях необходимо сообщать в форме IRS 3520 — Годовой отчет о сделках с иностранным трастом и получении определенных иностранных подарков. После получения перевода вы обязаны сообщить о сумме, полученной в текущем налоговом году, вместе с вашей годовой налоговой декларацией.

Если вы держите активы на оффшорном счете, налоговые последствия должны вас серьезно беспокоить.Правительство Соединенных Штатов взимает налоги с заработанного дохода своих граждан в любой точке мира и имеет очень строгий процесс декларирования зарубежных активов. Существует множество форм, которые необходимо заполнить, чтобы соответствовать требованиям IRS. Поэтому вам следует проконсультироваться со специалистами по защите активов, чтобы убедиться, что вы не рискуете несоблюдение требований.

Ответы на ваши конкретные вопросы

Планы защиты активов помогают юридически защитить ваши активы без уклонения от уплаты налогов, мошеннических переводов или незаконного сокрытия активов.Без надлежащего планирования вы увеличиваете риск потери своих активов кредиторами и необоснованными судебными исками.

Наша цель в Jeffrey Verdon Law Group — предоставить необходимые юридические консультации для защиты ваших активов от необоснованных юридических атак. Пройдите наш онлайн-тест на выявление судебных исков и заполните наш контрольный список, чтобы определить, подходит ли вам защита активов.

Как перевести деньги в оффшор: 5 способов пополнить оффшорный счет

Последнее обновление 20 февраля 2021 г.

Дата: Сингапур

Наличие оффшорного банковского счета — или двух… или трех — является важным шагом на пути к установлению флагов по всему миру.Как мы часто говорим, фактическое открытие счета относительно просто, и вам не нужны большие деньги.

Мы рассмотрели наши любимые банки в нашей статье о лучших оффшорных банках , а также о лучших местах для приоритетного банковского обслуживания состоятельных частных лиц, но есть также много банков, которые открывают оффшорные счета для всех, у кого есть всего 500 долларов на депозит. В некоторых случаях вам даже не придется покидать гостиную, так как некоторые банки Карибского бассейна и даже европейские банки разрешают открывать счета удаленно.

Однако более серьезной проблемой для новичков в оффшорной банковской сфере является перевод денег в офшор; точнее, как получить ваши оншорные средства на ваш новый оффшорный счет.

Чтобы прояснить ситуацию, эта статья НЕ о том, как скрыть деньги в офшоре. В то время как средства массовой информации любят рассказывать о том, как легко переводить деньги за границу, реальность такова, что играть по правилам — намного лучший способ.

В эпоху FATCA, политики взаимной правовой помощи между правительствами и требований к отчетности оффшорных банковских счетов, вы не хотите играть в прятки.При легальном использовании оффшорные банковские счета являются отличным инструментом защиты активов от правительств-банкротов.

Если у вас еще нет оффшорного банковского счета, вы можете узнать больше о том, как получить его здесь. Однако, если у вас есть учетная запись, но вы не знаете, как перевести на нее деньги, вот несколько стратегий для финансирования вашего оффшорного банковского счета.

Самый распространенный и простой способ — просто перевести деньги со своего банковского счета в банке (или существующего счета в офшоре) на новый счет в офшоре.Банковские переводы работают хорошо, потому что часто нет ограничений на сумму, которую вы можете отправить, что делает его наиболее практичным вариантом для крупных переводов.

В некоторых странах отправить банковский перевод чрезвычайно просто и доступно. Мой гонконгский банк взимает около 11 долларов за отправку денег практически куда угодно. Единственная проблема заключается в том, что перевод по какой-либо причине отклоняется принимающей стороной, и с меня взимается большая комиссия за возврат.

Однако это не должно быть проблемой, если вы переводите деньги себе.

Недавно я открыл основной банковский счет в Армении, а позже решил, что хочу открыть счет срочного депозита, чтобы воспользоваться высокими процентными ставками в армянских банках. Когда я пошел открывать счет, банкир спросил меня, как я собираюсь получить деньги, поскольку у меня не было полных 20 000 долларов на моем основном армянском банковском счете для финансирования срочного депозита.

Все, что мне нужно было сделать, это зайти в Интернет и перевести деньги с одного оффшорного счета на мой счет в Армении, заплатить небольшую комиссию, а затем внести эти деньги со своего счета в Армении на срочный депозит.Все, что оставалось делать после этого, — это наблюдать за тем, как у меня складываются деньги, и получать 10% процентов.

Обратной стороной отправки электронного сообщения является то, что его доставка в некоторые более мелкие банковские юрисдикции, такие как Белиз, с участием «банков-корреспондентов», которые часто находятся в США или Германии, может занять некоторое время.

В странах, где банкиры склонны волноваться по поводу международных банковских переводов (см. Соединенные Штаты), вам может потребоваться зайти в отделение, чтобы инициировать перевод. Я знаю людей, чьи банковские счета в США были ограничены за то, что они осмелились отправить себе международный банковский перевод, так что будьте осторожны.Опять же, разве не поэтому вы с самого начала хотели перевести деньги в офшор?

Но даже имея счет в оффшорном банке, будьте внимательны к банкирам и заранее сообщите им, что вы делаете, чтобы они не застали врасплох, когда вы внезапно переведете 20 000 долларов в Армению. Небольшая подготовка имеет большое значение для предотвращения замораживания учетной записи, отказов в передаче и т. Д.

Сообщите им, что вы делаете.

Но опять же, это обычно считается переводом с меньшим риском, потому что это перевод ваших собственных средств с одного банковского счета на ваше имя на другой счет в другой стране, но все же под тем же именем.

Если вы хотите перевести деньги через Интернет, но не хотите отправлять банковский перевод, или если вам нужно конвертировать деньги в другую валюту перед их переводом на другой счет, вам могут помочь такие услуги, как TransferWise.

(Полный обзор различных сервисов онлайн-переводов см. В нашей статье о лучших способах перевода денег за границу, но TransferWise оказался самым простым вариантом, который я нашел.)

TransferWise основан на одноранговой системе, которая исключает банки-посредники и якобы снижает комиссию за перевод денег за границу.Я не обнаружил, что это правда во всех случаях; стоимость отправки 5000 долларов на счет в иностранном банке составляла до 50 долларов; даже дерьмовые банки США берут меньше за отправку более крупных телеграфных сообщений.

Размер комиссии зависит от того, куда вы отправляете деньги, обмениваете валюту и насколько быстро вы хотите, чтобы они были доставлены.

На самом деле такие услуги, как TransferWise, являются лучшей заменой для дорогих отправителей денег, таких как Western Union или Moneygram, а не для замены электронных переводов. Однако TransferWise проще в использовании, чем банковский перевод, если ваш внутренний банк не любит, когда вы переводите деньги в офшор, поскольку вы отправляете деньги внутри страны, а их служба берет на себя все остальное.

Самым большим преимуществом является то, что вы получите лучший обменный курс, если вам нужно конвертировать валюту. Многие оффшорные банки предлагают мультивалютные счета, поэтому вам не обязательно конвертировать валюту для переводов на эти счета. Однако, если вы хотите перевести деньги в оффшор в валюте, которой нет в вашем аккаунте, или хотите получить более выгодную ставку, чем предлагает банк, TransferWise — это то, что вам нужно.

Одним из недостатков является то, что перевод больших сумм денег через эти онлайн-сервисы может быть немного нервным.Если вы не решаетесь сделать один крупный перевод, вы всегда можете начать с отправки меньших сумм, а затем увеличить количество денег, которые вы переводите в офшор, пока не почувствуете себя комфортно с тем, сколько вы отправляете за раз.

Еще один недостаток — если вы работаете в странах за пределами сети TransferWise. Они поддерживают более 50 валют, но я видел людей, которые говорили об отправке денег в Нигерию или Кению, где у них нет этой развивающейся валюты, и эти транзакции требуют более тщательной проверки и более высоких комиссий.

Вы можете узнать больше о TransferWise в моем обзоре здесь.

Звучит слишком просто, но один из самых простых способов перевести деньги в офшор — это просто вывести наличные в офшор для начала. Иногда самые простые решения оказываются лучшими.

Здесь, в Nomad Capitalist, наша исследовательская группа составила список из более чем 1000 банков по всему миру, которые принимают граждан США. Многим из этих высококачественных банков для открытия счета требуется только первоначальный депозит в размере 2000, 1000 долларов или даже меньше в эквиваленте в иностранной валюте.

Единственная загвоздка некоторых из этих банков заключается в том, что — в отличие от счетов, которые позволяют переводить деньги позже — вам необходимо внести деньги при открытии счета.

Эти банки не позволяют открывать счета удаленно, но вы можете буквально использовать их банкомат, чтобы снять сумму минимального депозита. Если ваша карта банкомата местного банка налагает ограничение на ежедневное снятие средств (обычно 400 или 500 долларов США для банков США), вам может потребоваться запланировать на один день вперед, чтобы вы могли максимально увеличить лимит в два разных дня, чтобы получить достаточно наличных.

Биткойн был провозглашен некоторыми как «самый лучший оффшорный банковский счет».

Биткойн был выдвинут в качестве возможного «окончательного оффшорного банковского счета» из-за его способности надежно хранить деньги в облаке. Гуру биткойнов Стефани Мерфи подробно рассказала о преимуществах конфиденциальности использования биткойнов на двух моих конференциях Passport to Freedom.

Однако биткойн также можно использовать в качестве механизма для перевода средств в оффшор.Если у вас есть биткойны в своей стране, вы можете получить к ним доступ в стране назначения с помощью таких сервисов, как Local Bitcoins, или с помощью одной из постоянно растущих платформ, которые подключаются напрямую к банковскому счету.

Coinapult позволяет хранить биткойны и замораживать их стоимость до стоимости иностранной валюты, золота или серебра, снижая волатильность до тех пор, пока вы не захотите переместить их на свой счет в иностранном банке. Coinbase и другие сервисы позволяют переводить на подключенные банковские счета, хотя многие офшорные юрисдикции еще не поддерживаются.

Если вы действительно хотите ликвидировать свои крипто-холдинги, убедитесь, что ваш банк открыт для этого, прежде чем пытаться перевести деньги на свой оффшорный счет, потому что вы можете рискнуть закрыть свой счет, если банк не поддерживает криптовалюту.

В некоторых случаях сама страна может быть открыта для технологий блокчейна, но банки проявляют меньший энтузиазм. Есть несколько способов справиться с этой проблемой. Один из них заключается в ликвидации в вашей стране, а затем переводе средств другим методом из этого списка.

Еще один метод, который использовали многие наши клиенты, — это покупка золота за свои биткойны и, после того, как они держали его в течение некоторого времени, ликвидация своих золотых резервов и использование наличных денег для пополнения оффшорного счета.

Это подводит нас к нашему последнему методу перевода денег в офшор…

Если у вас есть золото или серебро в офшоре, например, в хранилище здесь, в Сингапуре, вы часто можете продать эти драгоценные металлы и перевести средства на свой местный банковский счет.Сингапур — отличный вариант для этого, так как хранилище золота здесь очень надежно, а банковские счета в Сингапуре также превосходны.

Если у вас уже есть золото и серебро, есть способы отправить их за границу (опять же, Сингапур — хороший вариант), а затем продать их за наличные. Однако перевозка золота при себе может быть рискованной, поскольку во многих случаях требуются таможенные формы. Вы также можете продать золото, которое вы в настоящее время храните в своей стране, а затем купить его за границей. Просто убедитесь, что вы соблюдаете все правила, касающиеся продажи драгоценных металлов, налога на прирост капитала и других требований к отчетности в вашей стране.

Обратитесь за помощью к налоговому специалисту.

Легальный перевод денег в офшор

Если вам интересно, почему «положить деньги в чемодан и появиться на Виргинских островах» нет в списке, это потому, что почти все на земле — за исключением Гонконга и некоторых других стран — должны декларировать наличные вывозят из страны.

В то время как провоз любой суммы наличных денег является законным в большинстве стран, большинство законопослушных граждан не перевозят большие суммы наличных денег через границу.Те, кто действительно делает, часто вызывают у таможенников достаточно подозрительности, чтобы даже конфисковать ваши деньги.

Помимо юридических проблем, большинство банков не желает депонировать огромные груды наличных из-за опасений по поводу отмывания денег; многие банки теперь взимают комиссию за депозит наличными за эту привилегию.

Очевидно, вы хотите убедиться, что вы все делаете правильно и соблюдаете все местные законы любой юрисдикции, которой касаются ваши деньги. Но суть в том, что есть много разных способов пополнить свой счет.

Эндрю Хендерсон — самый востребованный консультант в мире по вопросам международного налогового планирования, инвестиционной иммиграции и глобального гражданства. Он лично ведет этот образ жизни более десяти лет, а теперь работает с предпринимателями и инвесторами с семизначными и восьмизначными числами, которые хотят «пойти туда, где к ним лучше всего относятся».

налоговых убежищ: как богатые прячут деньги в офшорах

Панамские документы, крупнейшее собрание финансовых документов, когда-либо просочившихся к журналистам, раскрыли темный мир офшорных налоговых убежищ.

Более 11,5 миллионов документов было получено немецкой газетой Sueddeutsche Zeitung и передано Международному консорциуму журналистов-расследователей через Mossack Fonseca, международную юридическую фирму, базирующуюся в Панаме. Они раскрывают методы, которые не являются незаконными сами по себе, но могут дорого обойтись стране инвестора в виде налоговых поступлений.

Вот посмотрите, как богатые иностранные инвесторы переводят деньги в офшорные компании и другие структуры и из них.

Шаг 1: Выберите убежище

Существует около 60 офшорных юрисдикций по всему миру, из которых можно выбирать.К ним относятся такие места, как Швейцария, Нормандские острова и Лихтенштейн, но многие из них находятся в Карибском бассейне.

Шаг 2: Создание корпорации или другого юридического лица

Создание компании или траста — или уже готовой фирмы — с помощью консультантов по оффшорным инвестициям. В Панаме и других налоговых убежищах готовый вариант может быть одобрен всего за три дня за символическую плату.Еще одно место, где можно припарковать кучу денег, — это частный фонд, некоммерческая организация, которая затем может владеть корпорацией, добавляя еще один уровень секретности к схеме уклонения от уплаты налогов.

Шаг 3. Создайте (секретное) удостоверение личности

Один или несколько «кандидатов» наняты для ведения дел для компании или траста. Эти агенты не управляют деньгами напрямую, а действуют от имени владельца, и их имена будут указаны во всех документах компании.

Шаг 4: Откройте банковский счет

Деньги, которые приходят и уходят, нуждаются в доме. Для дополнительной анонимности некоторые уклоняющиеся от уплаты налогов откроют банковский счет в другом месте, отличном от места регистрации компании или траста.

Шаг 5: Переместите деньги

Один из вариантов — перевести деньги единовременно, но тогда налоговый отдел узнает, что у владельца счета большие деньги за границей. Вы также можете провезти наличные деньги контрабандой или перевести их на суммы в соответствии с обязательным требованием в размере 10 000 долларов. Известно также, что мошенничество с налогами заставляет фиктивную оффшорную компанию или человека подавать на них в суд, а затем «урегулировать» во внесудебном порядке большую сумму.

Шаг 6: Потратьте деньги

Вот тут-то и усложняется, потому что некоторые из методов связаны с обманом и представляют собой незаконное уклонение от уплаты налогов. Некоторые богатые наемные убийцы просто переезжают в свою налоговую гавань или в другое место с низкими налогами. Другие пользуются схемами азартных игр. Или они пытаются потратить деньги на кредитные карты, выпущенные на имя офшорной компании. Однако известно, что налоговые органы принимают жесткие меры в отношении этих, казалось бы, анонимных кредитных карт.

Другие варианты получения денег:

Страхование:
Оформите страховой полис на умирающего, выданный оффшорной страховой компанией, и выплаты получателю домой не будут облагаться налогом.

Подарки:
Подарки также не облагаются налогом, поэтому еще один способ — создать так называемый бабушкин траст или наследственный траст, названный по имени нерезидента Канады, в интересах бенефициаров-резидентов Канады.

Ссуды:
Канадские банки, у которых есть филиалы в других странах, могут помочь в репатриации средств, используя так называемые взаимные займы.Сначала, например, миллион долларов офшорной прибыли переводится в офшорный филиал канадского банка. Затем ссуду на ту же сумму можно получить в наземном отделении дома.

Азартные игры:
Выигрыши от азартных игр не облагаются налогом в Канаде, хотя они могли быть сфабрикованы в офшорных схемах ставок с фиксированными результатами.

Карта «Выйти из тюрьмы» :
Канадские налоговые мошенники могут признаться и получить амнистию от уголовных обвинений, если они заявят о своем незарегистрированном доходе и уплатят причитающиеся налоги плюс проценты.

Офшорный пенсионный план | Whatoffshore

Планирование выхода на пенсию с использованием оффшорных финансовых услуг и транспортных средств может иметь значительные преимущества для британцев, живущих за границей. Expat & Offshore разбил это на 6 ключевых моментов:

Налог

Свобода

Производительность

Ваше поместье

Пожизненное пособие

Валюта

—————————————-

Налог

Ключевым моментом здесь является рост и уплата налога с указанного роста.Суть пенсионного плана заключается в том, чтобы инвестировать сейчас, чтобы у вас была большая единовременная выплата или аннуитет по наступлении срока погашения, оба из которых предназначены для обеспечения дохода, на который вы сможете жить после выхода на пенсию. Подобно тому, как магия сложных процентов или комбинированной прибыли дает превосходную прибыль по сроку погашения, та же сила означает, что налоги, уплачиваемые каждый год, дают меньшую прибыль. Качественная упаковка будет означать, что в течение срока действия полиса вы будете получать накопительный доход или нулевой налог. Нерезидент Великобритании, получающий доход от британской пенсии, должен будет платить британский налог на этот доход, если только он не проживает в стране, в соглашении об избежании двойного налогообложения которой есть оговорка о пенсиях.

Более того, возможные налоговые льготы становятся все более ограниченными. Правила изменились с апреля 2009 года; были введены ограничения на более высокие налоговые льготы для тех, чей доход составляет 150 000 фунтов стерлингов или более, и тех, чьи общие пенсионные накопления превышают 20 000 фунтов стерлингов. Оффшорный план не будет иметь ни одного из этих ограничений.

Вопрос о единовременной выплате тоже может быть проблематичным. С пенсионной схемой Великобритании вы можете снимать единовременную сумму до 25% без уплаты налогов при наступлении срока погашения, как правило, когда вам 65 лет (некоторые планы допускают более раннее снятие средств, но не при полной сумме 25%). С оффшорной схемой вы можете снимать 100% без уплаты налогов , и, как правило, вы можете снимать деньги, когда захотите, в текущую дату погашения без штрафных санкций.

Свобода Оффшорная пенсия дает вам полный контроль. Поскольку он действует как любой другой инвестиционный инструмент, вы можете свободно перемещать деньги внутри него, изменять и адаптировать направление своих денег и снимать их все по истечении срока. В оффшорной схеме обычно не существует минимального возраста , а там, где он есть, он может составлять всего 50 лет, прежде чем вы сможете снять свои наличные.

Результаты Ваша пенсия в Великобритании на самом деле не является вашим активом. У вас просто небольшая доля большого банка, и вы должны разделить финансовые прерогативы и профили риска, возможно, с сотнями тысяч людей. Более того, вы не знаете, во что вкладываете деньги и почему. Оффшорный пенсионный план или пенсия — все в ваших руках. Вместе со своим специализированным финансовым консультантом вы тщательно сформулируете стратегию портфеля, которая подойдет как вам, так и рынку. Портфель будет состоять из удостоенных наград паевых инвестиционных фондов, и их распределение будет меняться вместе с рынком, чтобы избежать возврата драгоценной прибыли.Нередко одни и те же взносы при наступлении срока погашения стоят в три раза больше для оффшорного плана, чем для пенсионного плана Великобритании.

Your Estate Ваша пенсия в Великобритании не является частью вашего имущества. Это означает, что, поскольку вы не владеете им по закону, вы не можете передать его. После вашей смерти ваш супруг может получить уменьшенный доход, но тогда ваша пенсия в Великобритании просто исчезнет. Своим детям передать будет нечего. Офшорная пенсия может принести значительную единовременную выплату, которая при правильном управлении принесет хороший доход при сохранении капитала.Вы можете передать капитал или обернуть его в траст, чтобы обеспечить доход своим родственникам навсегда.

Пожизненное пособие Оффшор, вы можете создать столько пенсионного фонда, сколько захотите, а поскольку вы можете правильно диверсифицировать его по классам активов, это может быть единственный пенсионный план, который вам когда-либо понадобится. К сожалению, правительство Великобритании облагает вас налогом в размере 55% на все, что превышает 1,8 миллиона фунтов стерлингов. Это может показаться разумным, но помните — эта сумма может приносить доход, соответствующий вашей текущей зарплате, навсегда. С оффшорным планом вы можете создать фонд на любую сумму, которую сочтете необходимой.

Валюта При пенсии в Великобритании вы ограничены только фунтами стерлингов, что означает, что вы подвергаетесь валютному риску в случае выхода на пенсию за границей. С офшорным пенсионным планом вы можете инвестировать в любую валюту по вашему выбору, а с хорошим финансовым консультантом вы сможете хеджировать свои ставки в нескольких валютах, что дает вам свободу игнорировать обменные курсы и сосредоточиться на погода при выборе места назначения для выхода на пенсию.

Теперь у вас есть все преимущества выбора оффшорного пенсионного плана; Обязательно ознакомьтесь с нашим Контрольным списком пенсионного плана, чтобы определить свои приоритеты.

оффшорных банковских счетов: руководство для эмигрантов

Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.