Вывод денег через оффшоры схема: Как выводят деньги в оффшоры. Как вывести деньги в оффшор правильно

Содержание

С какой целью переводят деньги в офшоры?


ОФФШОРЫ И ДРУГИЕ ЮРИСДИКЦИИ


Вопреки распространенному мнению о том, что офшор – это средство для отмывания «грязных» денег, и что нечистые на руку личности с помощью серых схем разрушают российскую экономику, существуют вполне обоснованные и законные методы использования офшоров в предпринимательской деятельности. Действительно, некоторый процент офшоров используется для вывода за границу средств, полученных преступным путем. Однако хотелось бы привести примеры более распространенного и добросовестного использования офшоров.

Первый и самый главный мотив для предпринимателя использовать офшор – это экономическая обоснованность. Алгоритм выбора офшора очень прост: действующее российское юридическое лицо считает те издержки, которое оно несет в течение года (ФОТ, аренда, налоги, НДС, кредиты). Затем вычисляет приблизительные объемы экономической выгоды (экономии) при использовании офшора, и из полученной суммы вычитает издержки на регистрацию и использование офшорной компании и издержки на содержание «облегченной» российской компании. Если итоговое число получается больше нуля – значит, экономическое обоснование для использования офшора существует, при условии правильного и соответствующего законодательству построения схемы взаимодействия российской и офшорной компании.

Вторым, не менее важным фактором, является необходимость работы предприятия за рубежом, и использование офшора в этом случае экономически более выгодно, чем ведение предпринимательской деятельности от лица российской компании.

Третьим примером может служить необходимость работы с иностранными партнерами. Поскольку в России существует валютный контроль, это иногда усложняет процесс и снижает скорость расчетов между контрагентами в связи с необходимостью оформления паспортов сделок и иных документов. Во многих иностранных банках расчеты производятся проще, быстрее и без излишней «бюрократии». Кроме того, бывают ситуации, когда иностранные компании отказываются работать с российскими фирмами, так как считают их неблагонадежными.

Четвертый распространенный случай использования денег в офшоре – это приобретение недвижимости за границей или каких-либо других ценных материальных активов. В данном случае офшорные средства используются как долгосрочные инвестиции с целью сохранения и приумножения капитала.
Стоит добавить, что перевод денег в офшор для их последующего использования не является изобретением российской экономики. Подобные механизмы существуют на протяжении многих лет, и ими активно пользуются как европейские, так и американские предприниматели, причем в существенно больших объемах. Структура глобальной мировой экономики и естественные потребности предпринимателей в получении прибыли, сохранении и реинвестировании накопленных капиталов создают базу для развития и поддержания офшорного бизнеса и стимулируют перевод денежных средств в офшоры.

Схемы вывода денег через оффшор. Виды схем для инвесторов

Содержание статьи:

Схемы вывода денег через оффшор

Схемы вывода денег через оффшор. В современных условиях проблема защиты активов от притязаний кредиторов становится важной для большинства бизнесменов. Поэтому перед многими стоит вопрос вывода денег в оффшоры с перспективой их инвестирования в будущем. Для инвесторов существует несколько схем вывода денег через оффшор, которые способны решить данную проблему.

Схемы вывода денег через оффшор — инвестиционные фонды

Зарегистрированные в оффшорных зонах инвестиционные фонды получают право вкладывать или депонировать свои денежные средства в любой точке мира. При этом классические оффшоры гарантируют нулевую налоговую ставку на прибыль. Таким образом, полученная оффшорной компанией прибыль подлежит законам  местного налогообложения, что позволяет избежать уплаты налога с капитала. Этот вариант подходит только для инвестиционных фондов из налоговых гаваней, где нулевое налогообложение.

СДЕЛАТЬ БЫСТРЫЙ ЗАПРОС

Запросить информацию, консультацию по регистрации компании или сделать запрос о назначении встречи в нашем офисе

Схемы вывода денег через оффшор — корпорации и трасты

Вторая схема вывода денег через оффшор – использование для инвестирования оффшорных корпораций и трастов. Подобные организационно-правовые формы предназначены для перевода денежных средств в дочерние компании, в частные и ассоциированные компании, в совместные предприятия. Для осуществления этой схемы выбирается юрисдикция, где существует минимальная или нулевая налоговая ставка на прирост капитала. Инвестирование  с помощью трастов позволяет избежать налогов и при выплате дивидендов, если в качестве страны регистрации выбран классический оффшор.

Схемы вывода денег через оффшор — инвестиционный портфель

Эффективным вариантом, которым пользуются как физические, так и юридические лица, является использование оффшорных компаний для создания инвестиционного портфеля. В него входят акции, облигации и другие инструменты. Разместив наличные средства в оффшорной компании, в результате получают нулевую налоговую ставку на проценты за депозит.

СДЕЛАТЬ БЫСТРЫЙ ЗАПРОС

Запросить информацию, консультацию по регистрации компании или сделать запрос о назначении встречи в нашем офисе

Управление имуществом как оффшорная схема

Регистрация оффшорной компании позволяет управлять принадлежащим ей имуществом, что дает ей некоторые преимущества. Для примера: оффшорная компания имеет право продавать и сдавать в аренду принадлежащую ей недвижимость, в таком случае компания освобождена от уплаты налогов на прирост капитала, передачу имущества и наследство. От вида выбранной оффшорной юрисдикции зависит снижение и других налогов. Денежные средства и имущество может передаваться оффшорной компании в доверительное правление. Это позволяет соблюдать конфиденциальность информации о реальном владельце и дополнительно оптимизировать налогообложение.

Создание холдинговой компании в оффшоре

Еще один вариант вывода денег для дальнейшего инвестирования – создания холдинговой компании. Эта схема также имеет ряд преимуществ. Холдинговая компания организует действия своих филиалов в разных странах таким образом, что они получают ряд преимуществ в налогообложении при выплате процентов. Как правило, большинство холдинговых компаний создается с целью оптимизация налогообложения при выплате дивидендов, роялти, процентов, налога на доходы, которые возникают в процессе владения имуществом.

Помимо этого, холдинги применяются и для обеспечения конфиденциальности. Прибыль, аккумулированная в оффшорах, в дальнейшем используется для финансирования филиалов холдинговой компании или инвестирования в другие бизнес-проекты. Такие же задачи может решить и создание личной холдинговой компании.

СДЕЛАТЬ БЫСТРЫЙ ЗАПРОС

Запросить информацию, консультацию по регистрации компании или сделать запрос о назначении встречи в нашем офисе

Как вывести деньги в офшор на банковский счет в Европе с гарантией?

Вывести деньги в офшор из России, Казахстана и Украины легально

Вывести средства в Англию легально

Покупка недвижимости, ведение бизнеса, обучение в колледжах и университетах, распределение наследства — неполный список причин для вывода денег за границу. В нашей статье расскажем, как вывести средства в Англию легально, не потратив при этом в пустую время и нервы.

Не секрет, что государство пристально наблюдает за денежными операциями, в результате которых происходит отток средств за пределы страны. Его задача сделать все возможное, чтобы остановить незаконный вывод капиталов в Европу. При этом соглашение FATCA, активная работа группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и, в целом, глобальная налоговая прозрачность позволяет вычислить появившиеся “из воздуха” деньги. Английские банки также не остаются в стороне и все чаще просят своих клиентов обосновать те или иные платежи, блокируют счета и вникают в сделки, которые им кажутся подозрительными.

При таком раскладе у делового сообщества возникает ощущение, что вскоре не останется вариантов для транзакций. Однако, специалисты компании “London Business Group” уверены, что при должной юридической поддержке и выполнении всех действий строго в правовом поле, у вас не будет проблем с легальным выводом средств за границу. Мы считаем, что вывести деньги в Англию при желании не составляет особого труда. Инвестировать за границу на сегодняшний день может фактически любой гражданин России, и стран СНГ.

Офшорные схемы, которые используют при выводе капитала из России

Всего десятилетие назад российские инвесторы и предприниматели без проблем использовали для денежных операций офшорные компании, еще им удавалось снизить налоговые выплаты. Тогда кредитные организации были более лояльными, а “антиофшорного” законодательства не существовало. Но за последние несколько лет ситуация круто изменилась. Для сравнения: согласно статистике, в 2016 году в офшоры из РФ вывели чуть больше 15 млрд долларов, когда в 2011 эта сумма была почти 137 млрд долларов. Конечно такие переводы включают в себя большой объем средств граждан совершенно законно старающихся инвестировать за границу свои легальные доходы.

По данным специалистов «Лондон Биз» на сегодняшний день обычные схемы вывода капитала из России в офшор, вроде фиктивных договоров и зеркальных сделок работают с трудом. Предприниматели вынуждены придумывать новые усложненные структуры своих компаний, привлекать некоммерческие организации и трасты и выкручиваться с оглядкой на закон о контролируемых иностранных компаниях.

Как заявляют в российском центробанке, сегодня для того что бы перевести деньги в Европу наиболее популярны две схемы:

Оплата услуг перевозчиков. Судя по всему, этим способом пользуются часто. Можно заметить, как несоразмерно быстро растет денежный оборот за транспортировку товаров в РФ в отличие от импорта. Эксперты уверяют, что это говорит об отсутствии товаров на таможне. Фактически это способ достаточно просто легализовать капитал в Европе представителями российского бизнеса, работающего по черным и серым схемам.

При помощи исполнительных листов и службы судебных приставов так же еще возможно вывести деньги в офшор. К примеру, компания “А” подает в суд на компанию “Б” из-за долгов или невыполненных обязательств, иск удовлетворяется, приставам приходит исполнительный лист, а дальше дело за малым: денежные ресурсы обвиняемого переходят истцу, а затем — “куда надо”. Здесь есть чего опасаться: власти не раз показывали недовольство ситуацией, при которой общегосударственный аппарат становится посредником в “серой” схеме.

Открыть счет в иностранном банке и перегнать деньги в офшор

Другим легальным способом вывода денег за границу считается оформление счета в иностранном банке. Это актуально как для физических лиц, так и для юридических. Давайте разберемся в особенностях этой схемы вместе с фирмой London Business Group.

Компании имеют право открыть зарубежный счет и пополнять его, но необходимо обосновать легальность и необходимость этих действий. Лучше предварительно заручиться поддержкой опытных юристов и консультантами в сфере налогового законодательства. Наиболее удобным и популярным вариантом перевести капитал за границу считают увеличение уставного капитала или чистых активов. Деньги в таком случае переводятся на счета Европейских банков непосредственно со счета собственника.

Физлицам за рубежом обычно нужны деньги на определенные траты: страхование, приобретение имущества, обучение, медицинские услуги и так далее. Поэтому частному лицу открыть счет в иностранном банке легко, надо лишь уведомить об этом УФНС. Когда на руках есть письмо с отметкой налоговой службы, можно смело идти в отечественный банк и делать перевод. Важно, что подобная транзакция не считается сделкой, поэтому правительство и FATF не обратят на такой вывод средств в офшор никакого внимания.

Равно как и проверяющие организации в государстве, чей банк выбрали для открытия счета, не заметят расходы. Для них этот человек совершенно неинтересен, потому что является налоговым резидентом другой страны.

Классика жанра или как вывести деньги наличными

Приобретение travel-чеков, открытие счетов в западных банках, переводы связаны с рядом неудобств, поэтому иногда проще перевозить с собой наличные. Согласно таможенным нормам, при пересечении границы необходимо декларировать сумму, которая превышает 10 тысяч долларов. Получается, что перевозить крупные суммы можно, только вы должны доказать их законное происхождение.

Таким подтверждением, например, будет договор купли-продажи недвижимости. Для налоговых органов многих западных государств это будет вполне законным основанием легализовать деньги в Европе или США.

Еще три легальных варианта вывести деньги в офшор для физических лиц

Во-первых, у банков и проверяющих не возникает вопросов к гражданам, которые оплачивают обучение или медицинские услуги за границей.

Естественно, это не должен быть прямой перевод средств в офшор, и “целевое назначение” должно быть доказано.

Во-вторых, согласно международному праву, любой человек имеет право застраховать свою жизнь в любой точке мира. Ошибочно считать, что страховка работает только по прямому назначению: выплата после смерти. Этот вариант позволяет легализовать деньги в Европе, содержать депозитные счета, копить на пенсию и личные расходы, а также получать ренту.

В-третьих, можно создавать и использовать компании, необходимые для решения деловых вопросов. Здесь важно доказать: физическое лицо — собственник фирмы и он не преследует цели просто перевести капитал за границу.

Эксперты «Лондон Биз» обращают внимание, что при использовании любой “серой” схемы при выводе денежных средств из России, Казахстана и Украины за границу важно соблюсти все нормы законодательства. Помочь в этом могут опытные и проверенные специалисты, которые предостерегут от ошибок и защитят ваши интересы в правовом поле.

Я помогаю выводить деньги в офшоры

Наверное, как раз отсутствие контроля и привлекло инвесторов в Панаму. Но с другой стороны, в случае косяка, как, например, с Кипром, когда администратор начал переписывать имущество на себя, доказать что-то в Панаме сложно и есть риск потерять вообще всё. Вот Нормандские острова, например, — очень приличные офшоры. Там всё чисто и прозрачно, а стандарты работы с клиентами такие же, как в Европе.

Нет никаких доказательств того, что 2 миллиарда панамских долларов принадлежат Путину. Вопросы вызывает его окружение. Когда самые богатые люди страны — друзья президента, понятно, что это не облучённый радиаций класс гениев. Мы в нашей российской реальности знаем: если ты неприлично богатый бизнесмен, открывший бизнес в 2000-е, то ты либо Марк Цукерберг, либо Аркадий Ротенберг — друг президента. Правильно говорить не о деньгах Путина, а о ресурсах, которые он несправедливо распределил и позволил на них заработать. Я не знаю, что должно измениться в сознании людей, чтобы они заставили Путина уйти в отставку после «панамского скандала», как это сделал премьер Исландии. Там 50 % людей — атеисты и верят в эволюцию, а у нас — в Бога и батюшку-царя.

То, что в «панамском архиве» нет американцев, ещё не говорит о целенаправленном сливе, финансируемом Соросом. Американцев и так неплохо берут за зад, за финансовые преступления у них сажают на годы. К тому же у США есть свои возможности по налоговому структурированию — например, в штате Делавэр, где работает пониженная ставка корпоративного налога. Зачем им идти в Панаму, когда можно чуточку переплатить, переселиться в Делавэр и спать спокойно?

После слива документов все юридические фирмы сильно сжали ягодицы. Это беспрецедентный случай нарушения конфиденциальности. Каждый думает: «Могла ли эта утечка произойти у нас?» Озвучены ещё не все имена бенефициаров, но лично мне уже жалко тех, кого общественное мнение сравняло с землёй: мол, «Офшор? Фу, да как ты посмел!» У нас вообще не любят богатых, классовое сознание никуда не делось. Условный Джеки Чан заплатил налоги в своей стране, вывел деньги в офшор — всё легально. Что побудило его это сделать? Да может он просто хочет, чтобы его сын в первый год после смерти отца не промотал наследство на тачки, наркотики и шлюх.

Деньги в оффшор | как вывести деньги из оффшора

Сегодня оффшоры перестали быть зоной регистрации подставных компаний и способом вывода капитала из страны. Оффшорные зоны  — это отличный финансовый инструмент, при помощи которого можно оптимизировать предпринимательский процесс.

О том, как перевести деньги в оффшор, думает каждый второй бизнесмен.

Сегодня иностранную юрисдикцию используют не с целью совершить вывод в оффшор денег, а для легализации бизнеса, для получения новых каналов экспорта и импорта, которые не будут облагаться налогом обеих стран.

До того, как принять решение о регистрации оффшорной зоны и выводе в оффшор капиталов, стоит уточнить некоторые нюансы.

Как перевести деньги в оффшор законно

Чтобы перевести деньги в оффшор, необходима действующая оффшорная компания. Как легально осуществить вывод денег в оффшор и как вывести деньги из оффшора без нарушения законодательства?

  • Методом посредничества. Когда компания, зарегистрированная в свободной от налогов юрисдикции, предоставляет Вам (компании-предпринимателю) услуги «комиссионера». Другими словами, процесс купли-продажи и получения прибыли будет осуществляться через оффшорную компанию, с которой у Вас заключен договор.
  • Продажа. При таком способе сотрудничества оффшорная компания приобретает товар у компании-предпринимателя по минимальной цене. Впоследствии этот товар компания-оффшор реализует в зоне своей юрисдикции по цене выгодной для предпринимателя. Вырученные от продажи средства остаются в оффшорной зоне и могут в любой момент перейти в пользование бизнесмена. Это, в свою очередь, привлекает внимание налоговых органов страны. Поэтому этот вариант перевода денег в оффшор весьма ненадежен.
  • Услуги корпоративного характера. Составленный договор между оффшорной компанией и компанией-предпринимателем об оказании корпоративных услуг станет гарантом сотрудничества. Оплата услуг производится полностью, средства полученные в результате хранятся в оффшоре дожидаясь своего времени.
  • Получение займов. Выдача юридическим или физическим лицам займов не запрещена нигде в мире. Именно поэтому к способу получения займа прибегают многие предприниматели для вывода денег из оффшора.

В любом случае, если вы ищете самый выгодный и надежный способ финансирования в оффшорную компанию или хотите создать свой оффшор в любой из юрисдикций мира, обращайтесь в «M Consulting».

Мы поможем найти рациональное решение, законно вывести деньги из оффшора и выбрать оффшорную зону. В компании работают профессиональные консультанты, которые расскажут все о покупке и регистрации компаний, ликвидации ООО через оффшор и пр.

Россиянам разрешили еще три года выводить деньги в офшоры: Госэкономика: Экономика: Lenta.ru

Министерство финансов России согласилось установить трехлетний, с 2021-го по 2024 годы, переходный период, разрешающий российским компаниям выплачивать дивиденды за рубеж по нулевой налоговой ставке, сообщает издание РБК.

О намерении ужесточить условия уплаты дивидендов со следующего года заявил в конце марта президент страны Владимир Путин. По его словам, такой вывод средств в офшорные зоны должен облагаться налогом в 15-20 процентов.

С того момента по поручению главы государства Москва пересматривает ставки налога с популярными у россиян юрисдикциями, например, с Кипром, Мальтой и Люксембургом. С теми, кто не согласится, могут разорвать соглашение об избежании двойного налогообложения. Вероятно, первым таким случаем станет Мальта.

Материалы по теме

00:02 — 19 июня 2020

Союз спасения

Европа ищет выход из худшего кризиса в новейшей истории. Цена вопроса — 1,3 триллиона евро

00:03 — 6 июля 2020

Не верой единой

Доллар захватил мир и стал главной валютой планеты. 200 лет назад его ни во что не ставили

Доработанная версия законопроекта на три года сохраняет льготу для российских и иностранных компаний, сменивших налоговое резидентство на российское. При этом фирма не должна быть зарегистрирована в черном списке стран-офшоров, а российские налоговые органы должны узнать о счетах, на которые зачислены дивиденды, в течение 180 дней.

Речь идет о продлении так называемого «сквозного подхода». Он применяется в случае, если фактические получатели средств являются налоговыми резидентами России. Также условием льготы по дивидендам была сделана принадлежность не менее половины портфеля, с которого они платятся, российской компании в течение года.

Чаще всего такую схему использовали совместные предприятия, когда иностранные инвесторы сотрудничали с российскими партнерами. Как отмечает партнер КПМГ Анна Воронкова, большей частью это были прозрачные структуры, не использовавшие схемы ухода от налогов. Изменение схемы, пусть и отсроченное, поставит их в неравные условия с российскими холдингами или же заставит отказаться от использования иностранного правового поля, что критично для ряда инвесторов.

В Минфине указали, что решение об отсрочке принято после консультаций с предпринимательским сообществом для того, чтобы не допустить резкого увеличения налоговой нагрузки.

Ранее стало известно, что правительство намерено резко ужесточить правила подачи налоговой декларации, так что штраф может коснуться даже добросовестных плательщиков. В качестве причин эксперты называют желание облегчить работу налоговиков и повысить сборы.

Быстрая доставка новостей — в «Ленте дня» в Telegram

какие способы использования оффшоров не привлекут излишнего внимания проверяющих органов

Одним из ключевых вопросов, которые интересуют предпринимателей, задумывающихся об открытии оффшорной фирмы, является законность использования данной схемы на территории нашей страны. Будет ли иметь включение подобного юрлица в структуру предприятия юридические последствия? Преследуется ли регистрация предприятия в «налоговой гавани» законом? Проанализируем деятельность оффшоров с точки зрения закона и укажем, какие схемы являются наиболее широко используемыми и безопасными.

Насколько легально открытие оффшорной компании?

Сразу успокоим: регистрация оффшора https://offshore4you.com, как и его использование в бизнес-процессах, не считается преступлением и не преследуется по закону. Единственное «но»: выводить деньги за пределы страны вы можете, только если это оправдано производственной или экономической необходимостью, а не желанием укрыть доходы от налогообложения. Преступлением, с которым борются правоохранительные и налоговые органы, является именно пресечение незаконного вывода средств. Соответственно, используя оффшорную компанию в легальных целях, предпринимателю нечего бояться.

Основные схемы использования компаний из «налоговых гаваней»

Преимущественно оффшоры становятся средством оптимизации налогообложения или защиты прав собственности. В первом случае нужно особенно тщательно продумать схему включения компании в структуру предприятия, поскольку есть риск нарушить законодательство страны или привлечь к предприятию излишнее внимание со стороны проверяющих органов.

Специалисты рекомендуют несколько абсолютно легальных способов использования оффшоров:

  1. Перечисление средств по договорам на оказание услуг (например, если оффшорная компания разрабатывает программное обеспечение или занимается консалтингом, можно выводить средства «в налоговые гавани», расплачиваясь за предоставленные услуги).
  2. Трансфертное ценообразование (оффшорная компания приобретает товары по одной цене, а реализует их по другой, соответственно, более высокой, за счет этого уменьшается облагаемый налогом доход головной компании в нашей стране). Стоит отметить, что именно данная схема сегодня привлекает наибольшее внимание со стороны надзорных органов.
  3. Оформление долгосрочных договоров займа (в большинстве случаев используются договора, предусматривающие отсрочку погашения долга до конца действия договора − т.е. практически на любой срок, вплоть до десятков лет. При этом предприятию не потребуется предоставлять практически никаких документов, за исключением непосредственно договора займа с процентом ниже, чем рекомендованный ЦБ на момент заключения).
  4. Передача права собственности на определенный актив (данная процедура осуществляется за пределами страны, поэтому удается решить сразу две важнейших для любого предприятия стратегических задачи: во-первых, обеспечить конфиденциальность сделки, во-вторых, избежать налогообложения данной операции).

С какой бы целью вы ни решили использовать оффшор, обязательно проконсультируйтесь предварительно со специалистами, которые подскажут, насколько целесообразным и законным будет применение выбранной вами схемы использования подобной компании.

За более подробной информацией обращайтесь к нашим специалистам по электронной почте [email protected] или по телефону: +7(495)223-05-05

Объяснение уклонения от уплаты налогов через офшорные убежища

Уклонение от оффшорного налогообложения

Вы часть растущего числа граждан, недовольных масштабами уклонения от уплаты налогов в Соединенных Штатах? Ты не одинок. Все больше и больше честных, трудолюбивых налогоплательщиков устают от преобладания офшорных схем ухода от налогов и требуют справедливости налогообложения. Похоже, что уклонение от уплаты налогов и финансовая тайна стали стандартными операционными процедурами для многих американских компаний из списка Fortune 500, включая Apple, Amazon, Google, Starbucks, Microsoft, Hewlett-Packard и других.Первый шаг в лоббировании реформы — это узнать все об уходе от налогов в офшорах, о том, как работают эти уловки и что вы можете сделать, чтобы ваш протест был услышан.

Что такое оффшорное налоговое убежище?

Если вы и ваши деньги проживаете в США, ваши финансовые активы подпадают под действие американского налогового законодательства, введенного Шестнадцатой поправкой. Чтобы избежать уплаты этого налогового обязательства, налогоплательщики переводят свои деньги в офшорные налоговые убежища. По сути, оффшорные налоговые убежища создают юридические лазейки для отсрочки налогообложения инвестиций.Специальные инвестиционные стратегии используются для минимизации налоговых обязательств или уклонения от них путем отсрочки платежей. Вместо уплаты подоходного налога с инвестиционных взносов за тот год, в котором были заработаны доллары, они включаются в налогооблагаемый доход за год, в котором они были сняты, обычно много лет спустя. Многие налогоплательщики после выхода на пенсию попадают в более низкую категорию, что позволяет им снизить свои текущие налоговые обязательства и позже платить по более низкой ставке. Белые налоговые убежища, такие как 401 (k) s и IRA, часто используются в интересах налогоплательщиков, и не без оснований.Однако выход в офшор и репатриация денег считается черной шляпой в глазах IRS.

Объяснение оффшорных налоговых гаваней

Хотя офшорные налоговые убежища могут использоваться налогоплательщиками всех мастей, офшорные налоговые убежища кажутся доступными только крупным компаниям и состоятельным людям. Окутанные тайной и финансовой тайной просочившиеся документы, такие как Панамские документы и Райские документы, проливают свет на то, как работают эти схемы. Оффшорное налоговое убежище — это просто место — будь то страна, штат или территория — с ослабленным налоговым законодательством (обычно либо вообще без подоходного налога, либо по значительно сниженным ставкам).Многонациональные компании открывают дочерние компании в оффшорных налоговых убежищах, чтобы избежать уплаты 35% корпоративного налога в США. Налоговые убежища также предоставляют банковские услуги физическим лицам, которые хотят держать свои активы в офшоре, чтобы уклоняться от уплаты налогов. Помимо легкодоступных банковских счетов и трастов, иностранцам также очень легко создавать оффшорные корпорации. Скажем, например, богатый человек имеет большой участок собственности в США, но не хочет платить налог на недвижимость, он может создать «подставную компанию» в оффшорной налоговой гавани под другим именем и передать право собственности на эту собственность.Объяснив оффшорные налоговые убежища, взгляните на различные средства, используемые для сокрытия активов и доходов, которые должны облагаться налогом в США.

Типы уклонения от оффшорного налогообложения

Существует множество различных устройств, которые налогоплательщики используют для сокрытия переводов денег или имущества иностранным организациям с целью уклонения от уплаты налогов в оффшоры, в том числе:
  • Иностранные тресты
  • Иностранные корпорации
  • Иностранные (оффшорные) партнерства, ООО и ТОО
  • Международные коммерческие компании (IBC)
  • Оффшорные частные аннуитеты
  • Private banking (U.С. и оффшор)
  • Персональные инвестиционные компании
  • Кэптивные страховые компании
  • Оффшорные банковские счета и кредитные карты
  • Кредиты связанным сторонам
После того, как деньги или права собственности переведены в офшор, налогоплательщик может легко управлять ими с помощью денежных переводов. Хотя это технически законно, это невероятно осуждается IRS. Общественность также взбесила недавние разоблачения ухода за офшорными налогами; Семьи с низкими доходами изо всех сил пытаются выполнить свои налоговые обязательства, в то время как супербогатые вообще избегают платить что-либо, используя оффшорные налоговые убежища.Владельцы малого бизнеса иногда страдают от своих долгов, но огромные компании, такие как General Electric, каким-то образом сумели в 2010 году выплатить нулевой налоговый счет.

Обычные оффшорные налоговые убежища, используемые для уклонения от уплаты налогов

Есть много популярных мест, куда успешный бизнес и богатые люди выбирают для уклонения от уплаты налогов.
  • Бермуды и Каймановы острова не только являются тропическим раем, но и предлагают полную защиту корпоративной прибыли.
  • Швейцария позволяет состоятельным людям оградить как свои доходы от налогов, так и свою личность от посторонних глаз.
  • Британские Виргинские острова считаются оффшорными налоговыми убежищами, поскольку на них не взимаются налоги с продаж, корпоративный налог, налог на прирост капитала, наследство или недвижимость.
  • Люксембург является менее известным оффшорным налоговым убежищем и выбранным местом, которое Apple, Inc. использует для направления потока доходов от продаж iTunes в обмен на налоговые льготы.
Многие страны, в том числе США, начинают принимать жесткие меры по уклонению от уплаты налогов в офшорах, поэтому убежища, которые предлагают анонимность, обычно являются предпочтительным выбором.

Меры по предотвращению уклонения от офшорного налогообложения

Чтобы предотвратить уклонение от уплаты налогов и отсрочку налоговых поступлений, Конгресс принял несколько конкретных положений в IRS. Тем не менее многим корпорациям США удается избегать уплаты федерального подоходного налога до 90 миллиардов долларов в год.Чтобы восстановить справедливость в налоговой системе и уменьшить дефицит бюджета Америки, необходимо принять решительные меры. Политики пытаются реформировать налоговый кодекс, чтобы:
  • Прекращение стимулов, приводящих к перемещению прибыли и рабочих мест за границу
  • Закройте лазейки в оффшорной налоговой сфере
  • Повышение финансовой прозрачности
Сенатор Карл Левин представил закон под названием «Остановить злоупотребление налоговой гаванью» (ст. 1533), чтобы удовлетворить некоторые из этих потребностей, а сенатор.Берни Сандерс и член палаты представителей Ян Шаковски настаивают на прекращении отсрочки уплаты налога на прибыль, переведенную в офшор. Как правило, содействие уклонению от уплаты налогов в оффшорах отвечает интересам только элитных частных лиц и корпораций, и остальная часть Америки выиграет от шагов, которые уравнивают правила игры. Хотя оффшорное банковское дело разрешено, скрывать его — нет. Сокрытие богатства от государства считается уклонением от уплаты налогов, и это может поставить вас в тупик с IRS.Лучшее, что можно сделать, — это вообще избежать этой серой зоны и держаться подальше от вызывающего споры оффшорного уклонения от уплаты налогов; если вы хотите снизить свои налоговые обязательства, используйте вместо этого санкционированные налоговые убежища. Общественный налог может помочь вам найти налоговые льготы, о которых вы, возможно, не знали, тем самым снизив ваш счет и получая максимальную отдачу от вашей налоговой декларации. Мы также предлагаем профессиональные налоговые консультации для тех, кто хотел бы получить дополнительную информацию об уклонении от уплаты налогов в офшорных зонах и о последствиях, которые это несет.Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать, чем могут помочь наши услуги.

Как получить деньги со своего оффшорного счета

Целью оффшорного траста является защита ваших активов от кредиторов и судебных исков. Использование оффшорного траста по защите активов — это все равно что положить деньги в сейф, где они останутся в безопасности. Ваше доверие не похоже на банковский счет, поэтому вы не должны снимать средства, когда захотите.

Однако, если в какой-то момент вам потребуются активы, есть способы получить деньги с вашего оффшорного счета, в зависимости от местоположения вашего оффшорного счета и правил вашего банка.Снятие средств с оффшорного счета может производиться клиентами с помощью кредитной или дебетовой карты. Когда вы открываете оффшорный счет, вы можете запросить дебетовую или кредитную карту VISA или MasterCard, чтобы вы могли совершать покупки или снимать наличные. Большинство банков разрешают вам использовать свою кредитную или дебетовую карту для снятия денег в любом банкомате, но важно знать о любых комиссиях или других ограничениях, которые могут быть связаны с использованием банкомата за пределами страны или региона банка.

Другие варианты снятия денег со своего оффшорного счета в стране, в которой вы проживаете, включают использование банковского перевода через Интернет.Использование чеков не рекомендуется, поскольку многие предприятия не принимают чек от международного предприятия.

Отчетность и налоги

При выводе средств из оффшорных фондов вам следует сначала поработать над налогами и налоговыми обязательствами. Если вы используете банковский перевод для перевода денег с личного оффшорного счета, открытого на ваше имя, на оншорный личный счет на ваше имя, перевод будет зарегистрирован в обоих банках. В результате IRS будет знать, что человек, который перевел деньги, — это то же лицо, которое их получило.

По закону банки должны сообщать обо всех операциях с наличными деньгами на сумму, превышающую 10 000 долларов США. Об этих денежных операциях необходимо сообщать в форме IRS 3520 — Годовой отчет о сделках с иностранным трастом и получении определенных иностранных подарков. После получения перевода вы обязаны сообщить о сумме, полученной в текущем налоговом году, вместе с вашей годовой налоговой декларацией.

Если вы держите активы на оффшорном счете, налоговые последствия должны вас серьезно беспокоить.Правительство Соединенных Штатов взимает налоги с заработанного дохода своих граждан в любой точке мира и имеет очень строгий процесс декларирования зарубежных активов. Существует множество форм, которые необходимо заполнить, чтобы соответствовать требованиям IRS. Поэтому вам следует проконсультироваться со специалистами по защите активов, чтобы убедиться, что вы не рискуете несоблюдение требований.

Ответы на ваши конкретные вопросы

Планы защиты активов помогают юридически защитить ваши активы без уклонения от уплаты налогов, мошеннических переводов или незаконного сокрытия активов.Без надлежащего планирования вы увеличиваете риск потери своих активов кредиторами и необоснованными судебными исками.

Наша цель в Jeffrey Verdon Law Group — предоставить необходимые юридические консультации для защиты ваших активов от необоснованных юридических атак. Пройдите наш онлайн-тест на выявление судебных исков и заполните наш контрольный список, чтобы определить, подходит ли вам защита активов.

Как перевести деньги в оффшор: 5 способов пополнить оффшорный счет

Последнее обновление 20 февраля 2021 г.

Дата: Сингапур

Наличие оффшорного банковского счета — или двух… или трех — является важным шагом на пути к установлению флагов по всему миру.Как мы часто говорим, фактическое открытие счета относительно просто, и вам не нужны большие деньги.

Мы рассмотрели наши любимые банки в нашей статье о лучших оффшорных банках , а также о лучших местах для приоритетного банковского обслуживания состоятельных частных лиц, но есть также много банков, которые открывают оффшорные счета для всех, у кого есть всего 500 долларов на депозит. В некоторых случаях вам даже не придется покидать гостиную, так как некоторые банки Карибского бассейна и даже европейские банки разрешают открывать счета удаленно.

Однако более серьезной проблемой для новичков в оффшорной банковской сфере является перевод денег в офшор; точнее, как получить ваши оншорные средства на ваш новый оффшорный счет.

Чтобы прояснить ситуацию, эта статья НЕ о том, как скрыть деньги в офшоре. В то время как средства массовой информации любят рассказывать о том, как легко переводить деньги за границу, реальность такова, что играть по правилам — намного лучший способ.

В эпоху FATCA, политики взаимной правовой помощи между правительствами и требований к отчетности оффшорных банковских счетов, вы не хотите играть в прятки.При легальном использовании оффшорные банковские счета являются отличным инструментом защиты активов от правительств-банкротов.

Если у вас еще нет оффшорного банковского счета, вы можете узнать больше о том, как получить его здесь. Однако, если у вас есть учетная запись, но вы не знаете, как перевести на нее деньги, вот несколько стратегий для финансирования вашего оффшорного банковского счета.

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОВОД

Самый распространенный и простой способ — просто перевести деньги со своего банковского счета в банке (или существующего счета в офшоре) на новый счет в офшоре.Банковские переводы работают хорошо, потому что часто нет ограничений на сумму, которую вы можете отправить, что делает его наиболее практичным вариантом для крупных переводов.

В некоторых странах отправить банковский перевод чрезвычайно просто и доступно. Мой гонконгский банк взимает около 11 долларов за отправку денег практически куда угодно. Единственная проблема заключается в том, что перевод по какой-либо причине отклоняется принимающей стороной, и с меня взимается большая комиссия за возврат.

Однако это не должно быть проблемой, если вы переводите деньги себе.

Недавно я открыл основной банковский счет в Армении, а позже решил, что хочу открыть счет срочного депозита, чтобы воспользоваться высокими процентными ставками в армянских банках. Когда я пошел открывать счет, банкир спросил меня, как я собираюсь получить деньги, поскольку у меня не было полных 20 000 долларов на моем основном армянском банковском счете для финансирования срочного депозита.

Все, что мне нужно было сделать, это зайти в Интернет и перевести деньги с одного оффшорного счета на мой счет в Армении, заплатить небольшую комиссию, а затем внести эти деньги со своего счета в Армении на срочный депозит.Все, что оставалось делать после этого, — это наблюдать за тем, как у меня складываются деньги, и получать 10% процентов.

Обратной стороной отправки электронного сообщения является то, что его доставка в некоторые более мелкие банковские юрисдикции, такие как Белиз, с участием «банков-корреспондентов», которые часто находятся в США или Германии, может занять некоторое время.

В странах, где банкиры склонны волноваться по поводу международных банковских переводов (см. Соединенные Штаты), вам может потребоваться зайти в отделение, чтобы инициировать перевод. Я знаю людей, чьи банковские счета в США были ограничены за то, что они осмелились отправить себе международный банковский перевод, так что будьте осторожны.Опять же, разве не поэтому вы с самого начала хотели перевести деньги в офшор?

Но даже имея счет в оффшорном банке, будьте внимательны к банкирам и заранее сообщите им, что вы делаете, чтобы они не застали врасплох, когда вы внезапно переведете 20 000 долларов в Армению. Небольшая подготовка имеет большое значение для предотвращения замораживания учетной записи, отказов в передаче и т. Д.

Сообщите им, что вы делаете.

Но опять же, это обычно считается переводом с меньшим риском, потому что это перевод ваших собственных средств с одного банковского счета на ваше имя на другой счет в другой стране, но все же под тем же именем.

ПЕРЕДАЧА

Если вы хотите перевести деньги через Интернет, но не хотите отправлять банковский перевод, или если вам нужно конвертировать деньги в другую валюту перед их переводом на другой счет, вам могут помочь такие услуги, как TransferWise.

(Полный обзор различных сервисов онлайн-переводов см. В нашей статье о лучших способах перевода денег за границу, но TransferWise оказался самым простым вариантом, который я нашел.)

TransferWise основан на одноранговой системе, которая исключает банки-посредники и якобы снижает комиссию за перевод денег за границу.Я не обнаружил, что это правда во всех случаях; стоимость отправки 5000 долларов на счет в иностранном банке составляла до 50 долларов; даже дерьмовые банки США берут меньше за отправку более крупных телеграфных сообщений.

Размер комиссии зависит от того, куда вы отправляете деньги, обмениваете валюту и насколько быстро вы хотите, чтобы они были доставлены.

На самом деле такие услуги, как TransferWise, являются лучшей заменой для дорогих отправителей денег, таких как Western Union или Moneygram, а не для замены электронных переводов. Однако TransferWise проще в использовании, чем банковский перевод, если ваш внутренний банк не любит, когда вы переводите деньги в офшор, поскольку вы отправляете деньги внутри страны, а их служба берет на себя все остальное.

Самым большим преимуществом является то, что вы получите лучший обменный курс, если вам нужно конвертировать валюту. Многие оффшорные банки предлагают мультивалютные счета, поэтому вам не обязательно конвертировать валюту для переводов на эти счета. Однако, если вы хотите перевести деньги в оффшор в валюте, которой нет в вашем аккаунте, или хотите получить более выгодную ставку, чем предлагает банк, TransferWise — это то, что вам нужно.

Одним из недостатков является то, что перевод больших сумм денег через эти онлайн-сервисы может быть немного нервным.Если вы не решаетесь сделать один крупный перевод, вы всегда можете начать с отправки меньших сумм, а затем увеличить количество денег, которые вы переводите в офшор, пока не почувствуете себя комфортно с тем, сколько вы отправляете за раз.

Еще один недостаток — если вы работаете в странах за пределами сети TransferWise. Они поддерживают более 50 валют, но я видел людей, которые говорили об отправке денег в Нигерию или Кению, где у них нет этой развивающейся валюты, и эти транзакции требуют более тщательной проверки и более высоких комиссий.

Вы можете узнать больше о TransferWise в моем обзоре здесь.

ВЫБРАТЬ НАЛИЧНЫЕ В БАНКОМАТЕ

Звучит слишком просто, но один из самых простых способов перевести деньги в офшор — это просто вывести наличные в офшор для начала. Иногда самые простые решения оказываются лучшими.

Здесь, в Nomad Capitalist, наша исследовательская группа составила список из более чем 1000 банков по всему миру, которые принимают граждан США. Многим из этих высококачественных банков для открытия счета требуется только первоначальный депозит в размере 2000, 1000 долларов или даже меньше в эквиваленте в иностранной валюте.

Единственная загвоздка некоторых из этих банков заключается в том, что — в отличие от счетов, которые позволяют переводить деньги позже — вам необходимо внести деньги при открытии счета.

Эти банки не позволяют открывать счета удаленно, но вы можете буквально использовать их банкомат, чтобы снять сумму минимального депозита. Если ваша карта банкомата местного банка налагает ограничение на ежедневное снятие средств (обычно 400 или 500 долларов США для банков США), вам может потребоваться запланировать на один день вперед, чтобы вы могли максимально увеличить лимит в два разных дня, чтобы получить достаточно наличных.

БИТКОИН И КРИПТОВАЛЮТЫ

Биткойн был провозглашен некоторыми как «самый лучший оффшорный банковский счет».

Биткойн был выдвинут в качестве возможного «окончательного оффшорного банковского счета» из-за его способности надежно хранить деньги в облаке. Гуру биткойнов Стефани Мерфи подробно рассказала о преимуществах конфиденциальности использования биткойнов на двух моих конференциях Passport to Freedom.

Однако биткойн также можно использовать в качестве механизма для перевода средств в оффшор.Если у вас есть биткойны в своей стране, вы можете получить к ним доступ в стране назначения с помощью таких сервисов, как Local Bitcoins, или с помощью одной из постоянно растущих платформ, которые подключаются напрямую к банковскому счету.

Например,

Coinapult позволяет хранить биткойны и замораживать их стоимость до стоимости иностранной валюты, золота или серебра, снижая волатильность до тех пор, пока вы не захотите переместить их на свой счет в иностранном банке. Coinbase и другие сервисы позволяют переводить на подключенные банковские счета, хотя многие офшорные юрисдикции еще не поддерживаются.

Если вы действительно хотите ликвидировать свои крипто-холдинги, убедитесь, что ваш банк открыт для этого, прежде чем пытаться перевести деньги на свой оффшорный счет, потому что вы можете рискнуть закрыть свой счет, если банк не поддерживает криптовалюту.

В некоторых случаях сама страна может быть открыта для технологий блокчейна, но банки проявляют меньший энтузиазм. Есть несколько способов справиться с этой проблемой. Один из них заключается в ликвидации в вашей стране, а затем переводе средств другим методом из этого списка.

Еще один метод, который использовали многие наши клиенты, — это покупка золота за свои биткойны и, после того, как они держали его в течение некоторого времени, ликвидация своих золотых резервов и использование наличных денег для пополнения оффшорного счета.

Это подводит нас к нашему последнему методу перевода денег в офшор…

ПРОДАТЬ ЗОЛОТО И СЕРЕБРО

Если у вас есть золото или серебро в офшоре, например, в хранилище здесь, в Сингапуре, вы часто можете продать эти драгоценные металлы и перевести средства на свой местный банковский счет.Сингапур — отличный вариант для этого, так как хранилище золота здесь очень надежно, а банковские счета в Сингапуре также превосходны.

Если у вас уже есть золото и серебро, есть способы отправить их за границу (опять же, Сингапур — хороший вариант), а затем продать их за наличные. Однако перевозка золота при себе может быть рискованной, поскольку во многих случаях требуются таможенные формы. Вы также можете продать золото, которое вы в настоящее время храните в своей стране, а затем купить его за границей. Просто убедитесь, что вы соблюдаете все правила, касающиеся продажи драгоценных металлов, налога на прирост капитала и других требований к отчетности в вашей стране.

Обратитесь за помощью к налоговому специалисту.

Легальный перевод денег в офшор

Если вам интересно, почему «положить деньги в чемодан и появиться на Виргинских островах» нет в списке, это потому, что почти все на земле — за исключением Гонконга и некоторых других стран — должны декларировать наличные вывозят из страны.

В то время как провоз любой суммы наличных денег является законным в большинстве стран, большинство законопослушных граждан не перевозят большие суммы наличных денег через границу.Те, кто действительно делает, часто вызывают у таможенников достаточно подозрительности, чтобы даже конфисковать ваши деньги.

Помимо юридических проблем, большинство банков не желает депонировать огромные груды наличных из-за опасений по поводу отмывания денег; многие банки теперь взимают комиссию за депозит наличными за эту привилегию.

Очевидно, вы хотите убедиться, что вы все делаете правильно и соблюдаете все местные законы любой юрисдикции, которой касаются ваши деньги. Но суть в том, что есть много разных способов пополнить свой счет.

Эндрю Хендерсон — самый востребованный консультант в мире по вопросам международного налогового планирования, инвестиционной иммиграции и глобального гражданства. Он лично ведет этот образ жизни более десяти лет, а теперь работает с предпринимателями и инвесторами с семизначными и восьмизначными числами, которые хотят «пойти туда, где к ним лучше всего относятся».

Последние сообщения Эндрю Хендерсона (посмотреть все)

налоговых убежищ: как богатые прячут деньги в офшорах

Панамские документы, крупнейшее собрание финансовых документов, когда-либо просочившихся к журналистам, раскрыли темный мир офшорных налоговых убежищ.

Более 11,5 миллионов документов было получено немецкой газетой Sueddeutsche Zeitung и передано Международному консорциуму журналистов-расследователей через Mossack Fonseca, международную юридическую фирму, базирующуюся в Панаме. Они раскрывают методы, которые не являются незаконными сами по себе, но могут дорого обойтись стране инвестора в виде налоговых поступлений.

Вот посмотрите, как богатые иностранные инвесторы переводят деньги в офшорные компании и другие структуры и из них.

Шаг 1: Выберите убежище

Существует около 60 офшорных юрисдикций по всему миру, из которых можно выбирать.К ним относятся такие места, как Швейцария, Нормандские острова и Лихтенштейн, но многие из них находятся в Карибском бассейне.

европейских княжеств, а также Карибские и Тихоокеанские острова являются излюбленными налоговыми убежищами.

Шаг 2: Создание корпорации или другого юридического лица

Создание компании или траста — или уже готовой фирмы — с помощью консультантов по оффшорным инвестициям. В Панаме и других налоговых убежищах готовый вариант может быть одобрен всего за три дня за символическую плату.Еще одно место, где можно припарковать кучу денег, — это частный фонд, некоммерческая организация, которая затем может владеть корпорацией, добавляя еще один уровень секретности к схеме уклонения от уплаты налогов.

Готовую компанию можно быстро назвать, зарегистрировать и утвердить, избавившись от бумажной работы и сборов. (Shutterstock)

Шаг 3. Создайте (секретное) удостоверение личности

Один или несколько «кандидатов» наняты для ведения дел для компании или траста. Эти агенты не управляют деньгами напрямую, а действуют от имени владельца, и их имена будут указаны во всех документах компании.

В целях дополнительной секретности уклонист от налогов может заплатить подставным лицам, называемым «номинальными держателями», за то, чтобы они работали, по крайней мере на бумаге, в качестве директоров организации. (Shutterstock)

Шаг 4: Откройте банковский счет

Деньги, которые приходят и уходят, нуждаются в доме. Для дополнительной анонимности некоторые уклоняющиеся от уплаты налогов откроют банковский счет в другом месте, отличном от места регистрации компании или траста.

MoraBanc находится в Андорре, которая долгое время считалась налоговой гаванью. Однако в последние годы европейское княжество реформировало свою налоговую систему.(Дэвид Рамос / Getty Images)

Шаг 5: Переместите деньги

Один из вариантов — перевести деньги единовременно, но тогда налоговый отдел узнает, что у владельца счета большие деньги за границей. Вы также можете провезти наличные деньги контрабандой или перевести их на суммы в соответствии с обязательным требованием в размере 10 000 долларов. Известно также, что мошенничество с налогами заставляет фиктивную оффшорную компанию или человека подавать на них в суд, а затем «урегулировать» во внесудебном порядке большую сумму.

Scotiabank имеет филиал на Британских Виргинских островах с 1967 года.Страна является излюбленным местом для богатых иностранцев, желающих открыть оффшорную компанию. (CBC)

Шаг 6: Потратьте деньги

Вот тут-то и усложняется, потому что некоторые из методов связаны с обманом и представляют собой незаконное уклонение от уплаты налогов. Некоторые богатые наемные убийцы просто переезжают в свою налоговую гавань или в другое место с низкими налогами. Другие пользуются схемами азартных игр. Или они пытаются потратить деньги на кредитные карты, выпущенные на имя офшорной компании. Однако известно, что налоговые органы принимают жесткие меры в отношении этих, казалось бы, анонимных кредитных карт.

Другие варианты получения денег:

Страхование:
Оформите страховой полис на умирающего, выданный оффшорной страховой компанией, и выплаты получателю домой не будут облагаться налогом.

Подарки:
Подарки также не облагаются налогом, поэтому еще один способ — создать так называемый бабушкин траст или наследственный траст, названный по имени нерезидента Канады, в интересах бенефициаров-резидентов Канады.

Ссуды:
Канадские банки, у которых есть филиалы в других странах, могут помочь в репатриации средств, используя так называемые взаимные займы.Сначала, например, миллион долларов офшорной прибыли переводится в офшорный филиал канадского банка. Затем ссуду на ту же сумму можно получить в наземном отделении дома.

Азартные игры:
Выигрыши от азартных игр не облагаются налогом в Канаде, хотя они могли быть сфабрикованы в офшорных схемах ставок с фиксированными результатами.

Карта «Выйти из тюрьмы» :
Канадские налоговые мошенники могут признаться и получить амнистию от уголовных обвинений, если они заявят о своем незарегистрированном доходе и уплатят причитающиеся налоги плюс проценты.

Офшорный пенсионный план | Whatoffshore

Планирование выхода на пенсию с использованием оффшорных финансовых услуг и транспортных средств может иметь значительные преимущества для британцев, живущих за границей. Expat & Offshore разбил это на 6 ключевых моментов:

Налог

Свобода

Производительность

Ваше поместье

Пожизненное пособие

Валюта

—————————————-

Налог

Ключевым моментом здесь является рост и уплата налога с указанного роста.Суть пенсионного плана заключается в том, чтобы инвестировать сейчас, чтобы у вас была большая единовременная выплата или аннуитет по наступлении срока погашения, оба из которых предназначены для обеспечения дохода, на который вы сможете жить после выхода на пенсию. Подобно тому, как магия сложных процентов или комбинированной прибыли дает превосходную прибыль по сроку погашения, та же сила означает, что налоги, уплачиваемые каждый год, дают меньшую прибыль. Качественная упаковка будет означать, что в течение срока действия полиса вы будете получать накопительный доход или нулевой налог. Нерезидент Великобритании, получающий доход от британской пенсии, должен будет платить британский налог на этот доход, если только он не проживает в стране, в соглашении об избежании двойного налогообложения которой есть оговорка о пенсиях.

Более того, возможные налоговые льготы становятся все более ограниченными. Правила изменились с апреля 2009 года; были введены ограничения на более высокие налоговые льготы для тех, чей доход составляет 150 000 фунтов стерлингов или более, и тех, чьи общие пенсионные накопления превышают 20 000 фунтов стерлингов. Оффшорный план не будет иметь ни одного из этих ограничений.

Вопрос о единовременной выплате тоже может быть проблематичным. С пенсионной схемой Великобритании вы можете снимать единовременную сумму до 25% без уплаты налогов при наступлении срока погашения, как правило, когда вам 65 лет (некоторые планы допускают более раннее снятие средств, но не при полной сумме 25%). С оффшорной схемой вы можете снимать 100% без уплаты налогов , и, как правило, вы можете снимать деньги, когда захотите, в текущую дату погашения без штрафных санкций.

Свобода Оффшорная пенсия дает вам полный контроль. Поскольку он действует как любой другой инвестиционный инструмент, вы можете свободно перемещать деньги внутри него, изменять и адаптировать направление своих денег и снимать их все по истечении срока. В оффшорной схеме обычно не существует минимального возраста , а там, где он есть, он может составлять всего 50 лет, прежде чем вы сможете снять свои наличные.

Результаты Ваша пенсия в Великобритании на самом деле не является вашим активом. У вас просто небольшая доля большого банка, и вы должны разделить финансовые прерогативы и профили риска, возможно, с сотнями тысяч людей. Более того, вы не знаете, во что вкладываете деньги и почему. Оффшорный пенсионный план или пенсия — все в ваших руках. Вместе со своим специализированным финансовым консультантом вы тщательно сформулируете стратегию портфеля, которая подойдет как вам, так и рынку. Портфель будет состоять из удостоенных наград паевых инвестиционных фондов, и их распределение будет меняться вместе с рынком, чтобы избежать возврата драгоценной прибыли.Нередко одни и те же взносы при наступлении срока погашения стоят в три раза больше для оффшорного плана, чем для пенсионного плана Великобритании.

Your Estate Ваша пенсия в Великобритании не является частью вашего имущества. Это означает, что, поскольку вы не владеете им по закону, вы не можете передать его. После вашей смерти ваш супруг может получить уменьшенный доход, но тогда ваша пенсия в Великобритании просто исчезнет. Своим детям передать будет нечего. Офшорная пенсия может принести значительную единовременную выплату, которая при правильном управлении принесет хороший доход при сохранении капитала.Вы можете передать капитал или обернуть его в траст, чтобы обеспечить доход своим родственникам навсегда.

Пожизненное пособие Оффшор, вы можете создать столько пенсионного фонда, сколько захотите, а поскольку вы можете правильно диверсифицировать его по классам активов, это может быть единственный пенсионный план, который вам когда-либо понадобится. К сожалению, правительство Великобритании облагает вас налогом в размере 55% на все, что превышает 1,8 миллиона фунтов стерлингов. Это может показаться разумным, но помните — эта сумма может приносить доход, соответствующий вашей текущей зарплате, навсегда. С оффшорным планом вы можете создать фонд на любую сумму, которую сочтете необходимой.

Валюта При пенсии в Великобритании вы ограничены только фунтами стерлингов, что означает, что вы подвергаетесь валютному риску в случае выхода на пенсию за границей. С офшорным пенсионным планом вы можете инвестировать в любую валюту по вашему выбору, а с хорошим финансовым консультантом вы сможете хеджировать свои ставки в нескольких валютах, что дает вам свободу игнорировать обменные курсы и сосредоточиться на погода при выборе места назначения для выхода на пенсию.

Теперь у вас есть все преимущества выбора оффшорного пенсионного плана; Обязательно ознакомьтесь с нашим Контрольным списком пенсионного плана, чтобы определить свои приоритеты.

оффшорных банковских счетов: руководство для эмигрантов

Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.

Оффшорные счета

предлагают альтернативные способы управления деньгами, но перед открытием счета вам необходимо провести исследование, чтобы убедиться, что он подходит вам и что вы соблюдаете необходимое законодательство.Это руководство по офшорному банкингу включает разделы по:

Что такое оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг получает много негативной прессы. Для большинства людей это вызывает в воображении образы сверхбогатых, которые направляют свое состояние в секретные банки, чтобы избежать уплаты налогов. Добавьте к этому запах отмывания денег и общую непрозрачность, и вы прибавите репутацию оффшорного банкинга.

Хотя это правда, что оффшорное банковское дело широко (неправильно) используется самыми богатыми слоями общества (с самыми богатыми 0.01% людей, направляющих около 10% мирового богатства в офшоры), реальная концепция гораздо менее противоречива.

Оффшорный счет — это в основном любой счет, открытый за пределами страны проживания владельца. Они предлагаются многими основными банками, работают аналогично стандартным счетам, и, вопреки распространенному мнению, вам не обязательно быть мега-богатым (или иметь гнусные мотивы), чтобы открыть счет.

Это означает, что любой, кто работает за границей, проводит много времени в нескольких странах или часто переводит деньги между странами, может получить выгоду от наличия оффшорного счета.

Многие оффшорные счета имеют явные финансовые и юридические преимущества, такие как более низкие налоговые ставки. Однако это часто имеет место в случае внутренних сберегательных счетов. Типы счетов различаются, но, скорее всего, это сберегательные счета, и для них может потребоваться минимальный начальный депозит.

Большинство стран предлагают оффшорные банковские услуги определенного вида, причем страны, включая банки в Швейцарии, Белизе, Сингапуре и Каймановых островах, относятся к числу стран с наиболее благоприятными условиями.

Типы оффшорных счетов

Наиболее распространенными типами оффшорных счетов являются сберегательные счета, которые обычно доступны как счета с фиксированной или переменной процентной ставкой.

Счета с переменной процентной ставкой обычно предлагают легкий доступ к средствам, в то время как счета с фиксированной процентной ставкой обычно предусматривают, что вы должны держать деньги на счете в течение минимального периода (обычно от 1 до 5 лет), прежде чем касаться их.

Многие крупные банки также предлагают оффшорные текущие счета с дебетовыми и кредитными картами, а также возможность выполнять повседневные банковские функции.Однако валюта, как правило, используется в стране, в которой открыт счет, если у вас нет мультивалютного счета.

Другие возможности оффшорных текущих счетов могут включать мобильный / интернет-банкинг, недорогие международные переводы и дополнительные услуги, такие как ссуды и страхование.

Вы также можете открыть оффшорный бизнес-счет в большинстве банков. Это может быть особенно полезно, если вы открыли оффшорную компанию.

Причины открытия оффшорного счета

Люди выбирают оффшорные банки по разным причинам.Если вы живете в нескольких странах или работаете / ведете бизнес за границей, оффшорные счета могут упростить управление вашими финансами. Причины использования оффшорного банкинга включают:

  • Возможность работы со счетами в нескольких валютах. Мультивалютные счета дают пользователям возможность совершать и получать платежи в разных валютах.
  • Полезные дополнительные функции, такие как функции обмена валют, которые позволяют заранее фиксировать цены на валюту. Это устраняет неопределенность, которая может быть обратной стороной международных сделок.
  • Удобство концентрации финансовых операций с участием нескольких стран через один банк. Это идеально подходит для предприятий, работающих в нескольких странах, поскольку позволяет избежать необходимости иметь дело с отдельными учреждениями в ряде стран.
  • Безопасность оффшорных банковских операций, которая может дать душевное спокойствие людям в странах, которые являются политически / финансово нестабильными. На деньги, хранящиеся на офшорном счете, не повлияют внутренние проблемы.
  • Для тех, кто хочет переехать в другую страну в более поздний момент, оффшорный банкинг предлагает простой способ открыть счет перед переездом в новую страну.

Преимущества и недостатки оффшорных счетов

Преимущества

  • Гибкость — те, кому нужен доступ к своим деньгам или международному финансированию, могут сделать это с оффшорными счетами быстрее и проще, чем с внутренними механизмами.
  • Финансовые преимущества — оффшорные счета обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие налоги, чем внутренние счета.
  • Диверсификация — если вы вкладываете деньги за границу, оффшорное банковское дело дает вам возможность диверсифицировать свои инвестиции в разных странах, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину.
  • Конфиденциальность — офшорные банки обычно предлагают более высокий уровень конфиденциальности, чем местные банки, с соглашениями о конфиденциальности, согласно которым личная информация не будет передана третьим лицам. Некоторые банки также предлагают анонимные счета.

Недостатки

  • Крупные депозиты — некоторые офшорные банковские счета требуют больших начальных депозитов. Вам также может потребоваться согласиться хранить на счете минимальную сумму денег, чтобы избежать расходов.
  • Дорогие расходы — операционные издержки и административные сборы обычно выше, чем у местных и стандартных крупных банков.Вам следует запросить полный список сборов перед открытием оффшорного счета.
  • Меньшая защита — хотя оффшорные банки могут предложить безопасность тем, кто живет в финансовых или политически нестабильных странах, средства с меньшей вероятностью будут защищены схемами гарантий. Например, деньги на счетах в офшорных банках не защищены схемами гарантирования вкладов в государствах-членах ЕС. Однако некоторые страны предлагают отдельные схемы защиты оффшорных банковских операций.

Как открыть оффшорный счет

Открытие оффшорного банковского счета во многом похоже на открытие обычного банковского счета с точки зрения процессов и требований.Вам нужно будет предоставить ту же личную информацию, как полное имя, дату рождения и адрес.

Требуется такая же общая документация. Обычно сюда входят:

  • паспорт или действительное удостоверение личности с фотографией
  • подтверждение адреса
  • подтверждение дохода

Оффшорные банки часто запрашивают дополнительную документацию. Это более поздняя мера, введенная для борьбы с мошенничеством. Дополнительная информация, которую вас могут попросить предоставить, может включать:

  • информация из вашего существующего банка, такая как выписки и справки, чтобы показать, что ваши финансы открыты
  • сведения о характере ваших повседневных финансовых операций
  • информация, относящаяся к типу счета, который вы открываете, например, информация о ваших инвестициях, если вы открываете сберегательный / инвестиционный счет, или документация, относящаяся к сделкам с недвижимостью
  • , вся необходимая документация компании, если вы открываете бизнес-счет.Это включает регистрационный номер, чтобы показать, где зарегистрирован бизнес.

Если к вашему офшорному банковскому счету предъявляются минимальные требования, вам также необходимо предоставить доказательства того, что они могут быть выполнены.

Валютные опционы

Другой аспект, характерный для оффшорного банкинга, — это выбор валюты, в которой будут храниться ваши средства. Это повлияет на процентные ставки и стоимость того, что у вас есть на вашем счете, поэтому рекомендуется предварительное планирование. Большинство оффшорных счетов предлагают мультивалютные варианты, что означает, что вы можете выполнять транзакции в валютах, отличных от той, в которой хранятся ваши деньги.Тем не менее, проверьте структуру комиссионных, чтобы вас не укусили, если вы планируете частые платежи в других валютах.

Как и в случае с крупными банками, оффшорные банки обычно предлагают возможность открытия счета лично или через Интернет. Если вы открываете учетную запись в Интернете, вам обычно необходимо предоставить проверенные электронные копии официальной документации.

Использование офшорного счета

Использование офшорной учетной записи будет зависеть от того, какой у вас аккаунт и для чего он настроен.Оффшорные текущие счета позволят вам получать доступ к деньгам на повседневной основе (хотя могут быть ограничения на суммы снятия), в то время как некоторые типы сберегательных счетов будут иметь ограничения. Например, вам может потребоваться оставить средства нетронутыми на минимальный период времени или уведомить об этом заранее, если вы хотите получить к ним доступ.

Многие люди используют оффшорные банковские операции, потому что это облегчает им банковское обслуживание и управление деньгами между разными странами. Денежные переводы на офшорные счета и с них довольно просты и обычно могут осуществляться в выбранной вами валюте, но размер комиссии варьируется, поэтому проверьте их заранее.

Оффшорные текущие счета обычно обеспечивают легкий ежедневный доступ к средствам. Это означает, что обычно вы можете снимать деньги в банкоматах или производить платежи (в магазине или онлайн) с помощью дебетовых или кредитных карт. Опять же, проверьте, какие комиссии взимаются, особенно если вы совершаете транзакции в валюте, отличной от той, в которой хранятся ваши деньги.

Общее восприятие оффшорного банкинга

Мошенничество и отмывание денег

Оффшорный банкинг за последние годы приобрел несколько сомнительную репутацию.Это небезосновательно — громких скандалов было немало. Всего несколько лет назад утечка Панамских документов показала, как богатые люди и компании по всему миру использовали оффшорные счета для уклонения от уплаты налогов, проверки и совершения мошенничества.

Глобальные издержки мошенничества в настоящее время составляют ошеломляющие 5,1 триллиона долларов США в год, в то время как Международный валютный фонд (МВФ) оценивает, что уклонение от уплаты налогов во всем мире обходится в сумму от 500 до 600 миллиардов долларов США в год.

Однако появляются новые меры — как на национальном, так и на международном уровне — по пресечению мошенничества в офшорных банках и затрудняют использование людьми зарубежных счетов в качестве налоговых убежищ.

Например, в прошлом году ЕС ввел новую Директиву об избежании налогообложения, которая включает более строгие требования к отчетности и меры по предотвращению перевода прибыли предприятиями в регионы с низкими налогами. Это в дополнение к ряду законодательных мер по борьбе с отмыванием денег.

К сожалению, эти хорошо известные случаи повлияли на репутацию оффшорного банкинга как общей концепции. Тем не менее, открытие оффшорного счета — вполне приемлемая практика, и ее может сделать любой, кто хочет получить выгоду от более легкого перевода ваших финансов за границу.

Законны ли оффшорные банковские операции?

Оффшорный банкинг полностью легален. Многие известные банки предлагают варианты оффшорного банкинга, и все это честно, если вы соблюдаете правила.

Незаконным является использование офшорного счета для выполнения любого из следующих действий:

  • уклоняться от уплаты налогов или уплаты налога на свой доход
  • прятать деньги, которые не были задекларированы в необходимые налоговые органы
  • хранить деньги, полученные незаконным путем

Некоторые налоговые законы могут показаться сложными в определенных страны, поэтому убедитесь, что вы проверили законодательство в своей стране, чтобы убедиться, что вы соблюдаете требования.В конце концов, наказанием, если вас поймают на незаконном использовании офшорного счета, может быть крупный штраф или даже тюремное заключение.

Если вы не совсем уверены в правилах и положениях, регулирующих оффшорную банковскую деятельность, рекомендуется обратиться за советом к эксперту по налогообложению.

Безопасно ли оффшорное банковское дело?

Оффшорный банкинг обеспечивает безопасный и надежный способ управления вашими деньгами, если вы открываете счет в стране со стабильной экономикой, например, в немецком или швейцарском банке.

Однако оффшорные счета редко защищены теми же гарантиями, что и местные банки. Например, в странах ЕС средства до определенной максимальной суммы защищены схемой гарантий центрального правительства в случае экономической катастрофы или краха отдельного банка.

Оффшорные банки во многих странах часто имеют свои собственные отдельные схемы защиты. Опять же, это то, что стоит проверить и получить совет специалиста перед открытием счета.

Налоговые последствия оффшорной банковской деятельности

Подобно стандартным сберегательным счетам, оффшорные счета часто позволяют зарабатывать проценты, не облагаемые налогом. Однако обычно он ограничен (например, 1000 евро). Любые проценты, заработанные сверх установленной суммы, необходимо будет декларировать в соответствующие налоговые органы, в противном случае вас могут наложить крупный штраф.

Еще одно налоговое преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что обычно существует задержка между получением процентов и уплатой налога с них.Это связано с тем, что вы должны декларировать его в налоговой декларации, а не платить в момент получения. Благодаря этому вы можете накапливать дополнительные средства за счет процентов, заработанных на вашем счете.

Важно проверить, что ваши деньги не облагаются двойным налогом. Вполне вероятно, что вы будете защищены соглашением об избежании двойного налогообложения между страной вашего проживания и страной, в которой открыт ваш оффшорный счет. В противном случае вам, вероятно, потребуется потребовать налоговые льготы при заполнении годовой налоговой декларации.

Список оффшорных банков

Вот несколько банков, которые предлагают оффшорные счета в разных странах.

Бельгия

  • Bank Delen
  • Bank de Groof Petercam
  • KBC Bank

Франция

  • BNP Paribas
  • BPCE
  • Credit Agricole
  • Credit Mutuel
  • Societe Generale

Германия

Нидерланды

  • ABN AMRO
  • ING
  • MeersPierson
  • Rabobank
  • Van Lanschot

Катар

Швейцария

  • BCGE
  • BCN
  • Julius Baer
  • Vontobel

Объединенные Арабские Эмираты

  • Abu Dhabi Bank
  • Commercial Bank of Dubai
  • United Arab Bank

Соединенное Королевство

  • Barclays
  • Coutts
  • HSBC
  • Lloyds
  • Rothschilds

Другие страны

  • DBS Treasures (Сингапур)
  • TD Bank (Канада)
  • Wells Fargo (США)

Оффшорные банковские приложения

Мир финансов все больше движется в сторону мобильного и онлайн-банкинга и транзакций.Оффшорный банкинг ничем не отличается, поэтому неудивительно, что в последние годы на рынке появился ряд инвестиционных приложений.

Правильный ли тайник?

Одно из таких приложений — Stash Invest, которое предлагает пользователям возможность открыть счет для мобильных инвестиций всего за 1 доллар в месяц. Одним из главных преимуществ Stash является то, что он очень прост в использовании и предлагает рекомендации по выбору инвестиций, поэтому подходит для начинающих инвесторов.

Stash позволяет пользователям инвестировать в различные варианты, включая акции и торгуемые на бирже фонды, в дополнение к ведению стандартного мобильного банковского счета с дебетовой картой.

Многие люди спрашивают, так как это побуждает новичков вовлекаться в сложный мир акций и торговли, является ли Stash законным? Хорошая новость заключается в том, что все полностью открыто и не более рискованно, чем стандартная торговля акциями акциями.

На самом деле, подобные приложения могут быть отличным способом научиться финансовому планированию. Однако основным недостатком оффшорного банкинга через мобильные приложения является то, что, хотя базовая плата за счет обычно невысока, более продвинутые пакеты счетов могут быть дорогостоящими.Транзакционные расходы также могут быть высокими, поэтому перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с полным списком комиссий.

Провайдеры мобильных офшорных банковских услуг

Популярные приложения, доступные на рынке, включают:

  • Желуди
  • Betterment
  • Sofi
  • Тайник
  • Wealthfront

Международные денежные переводы

Традиционные способы отправки денег за границу — через банки и электронные переводы — все чаще оспариваются специализированными валютными компаниями, предлагающими международные денежные переводы онлайн.Для многих они могут оказаться дешевле и удобнее, чем традиционные банки. Эти услуги включают:

  • CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран мира. У них обменный курс до восьми раз дешевле, чем у банков, что помогает избежать чрезмерных банковских комиссий.
  • Moneycorp предлагает услуги обмена иностранной валюты и глобальные платежи для частных и корпоративных клиентов в более чем 120 валютах.
  • Remitly позволяет вам переводить деньги за границу, предлагая прямые переводы на банковский счет, получение наличных или доставку на дом в месте назначения ваших денег
  • Wise — это международный поставщик денежных переводов, доступный в 59 странах и предлагающий переводы между международными банковскими счетами до в восемь раз дешевле традиционных банков.
  • WorldRemit предлагает недорогие глобальные денежные переводы почти в 100 валютах в 150 странах мира.

Вы также можете использовать онлайн-инструмент сравнения Monito, чтобы сэкономить на комиссии, получить лучший обменный курс и найти самый дешевый вариант международных денежных переводов.

Отмывание денег | Wex | Закон США

Отмывание денег: обзор

Отмывание денег относится к схеме финансовых транзакций, которая направлена ​​на сокрытие личности, источника и назначения незаконно полученных денег.Процесс отмывания денег можно разбить на три этапа. Во-первых, незаконная деятельность по сбору денег передает их в руки отмывателя. Во-вторых, отмыватель передает деньги через сложную схему транзакций, чтобы скрыть, кто изначально получил деньги от преступного предприятия. В-третьих, схема возвращает деньги отмывателю непонятным и косвенным образом.

Уклонение от уплаты налогов и ложная практика бухгалтерского учета являются распространенными видами отмывания денег. Часто преступники достигают этих целей, используя подставные компании, холдинговые компании и офшорные счета.Оболочка — это зарегистрированная компания, которая не владеет значительными активами и не выполняет каких-либо значительных операций. Для отмывания денег подставная компания претендует на оказание услуг, которые разумно потребовали бы от клиентов частой оплаты наличными. Операции с наличными увеличивают анонимность клиентов и, следовательно, уменьшают способность правительства отслеживать первоначального получателя грязных денег. Лица, занимающиеся отмыванием денег, обычно выбирают салоны красоты и сантехнические услуги в качестве подставных компаний.Затем лицо, занимающееся отмыванием денег, вкладывает деньги в подставную компанию, которая переводит их на свои счета. Затем компания создает поддельные счета-фактуры и квитанции для учета наличных денег. Такие транзакции создают видимость приличия и чистых денег. Затем подставная компания может снять средства и либо вернуть деньги первоначальному преступнику, либо передать деньги другим подставным компаниям, прежде чем вернуть их в другое облако, которое первым внесло деньги.

Преступники часто используют оффшорные счета для сокрытия денег, поскольку они обеспечивают большую конфиденциальность, меньшее регулирование и меньшее налогообложение.Поскольку правительство США не имеет полномочий требовать от иностранных банков сообщать о процентах, полученных гражданами США на счетах в иностранных банках, преступник может держать счет за границей, не сообщать о существовании счета и получать проценты без уплаты с него подоходного налога с населения. в США

Ответ правительства США

Для борьбы с этой преступной деятельностью Конгресс принял Закон 1970 года о банковской тайне, который требует от банков сообщать о любых финансовых операциях на сумму 10 000 долларов.01 или больше. Конгресс последовал этому Закону шестнадцатью годами позже Законом о борьбе с отмыванием денег 1986 года, который объявил отмывание денег федеральным преступлением. В 2001 году Конгресс принял Патриотический акт США, который расширил сферу ответственности за отчетность и включил больше типов финансовых учреждений в целях борьбы с финансированием террористической деятельности.

В двух решениях 2008 года Верховный суд США разъяснил федеральный закон, устанавливающий уголовную ответственность за отмывание денег. Cuellar v.Соединенные Штаты (06-1456) определили, что для доказательства отмывания денег прокуратура должна показать, что сокрытие денег должно осуществляться с целью сокрытия собственности, источника или контроля, а не с какой-либо другой целью.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.