Вклады в золоте плюсы и минусы: Инвестиции в золото – плюсы и минусы, способы вложить деньги, сравнение доходности

«Золотые вклады»: плюсы и минусы

Владимир Мытарев, специально для РИА Новости

На днях в прессе прошло интересное сообщение из Лондона.  Золотой запас Великобритании…начал разрушаться под воздействием времени. Правда, банкиры поспешили уточнить, что  речь не идет всего-навсего о внешнем виде 60-70-летних слитков, которые покрываются трещинами и разломами. Но и это, оказывается, тоже сказывается на стоимости слитков. Так мы узнали о проблеме, которую, оказывается, испытывают  банки всех стран, имеющие золотой запас.

Других проблем хранение золота в стратегических запасах банков не обнаружено. Золото, как и другие драгоценные металлы, продолжает планомерно расти в цене.

В начале ноября цены на золото на мировом рынке превысили отметку 820 долларов  за тройскую унцию (31,103 г), это не только рекорд за последние 27 лет, наши финансисты предвещали такую цену не ранее чем через пару лет. Но в таком резком росте повинен ипотечный кризис в США: с начала года стоимость металла выросла на 29%, из них 24 — с середины августа.

Падение курса доллара и отсутствие второй мировой валюты подталкивает центральные банки многих стран увеличивать долю золота в золотовалютных резервах (ЗВР). Так, наш ЦБ с августа увеличил запасы золота более чем на 5%, доведя их к 1 октября до 13,8 млн тройских унций или же 429,2 тонны. Кстати, большинство российских экспертов считают долю золота в ЗВР ничтожной, хотят довести ее до 10% всех запасов, то есть увеличить втрое.

Было бы вполне логично, если и наши вкладчики, уже обученные тому, что хранить имеющиеся сбережения нужно не только в банках, но и разной валюте, вложили бы свои запасы в золото. Тем более что система покупки, продажи и хранения золота работает очень неплохо.

Первым ровно 10 лет назад начал продавать населению драгоценные металлы  Сбербанк: мерные слитки золота (1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 г, 1 кг), серебра (1, 100, 250, 500 г, 1 кг) и  платины (10 и 50 г). Неожиданно спрос оказался таким, что «мелких номиналов» подчас даже не хватало. Правда, это не самый удобный вид хранения.

Во-первых, при покупке вам придется оплачивать НДС, 18% от стоимости слитков, которые вы теряете при продаже. Конечно, если цена будет расти такими темпами, как сейчас, тот через пару годков она вполне покроет убытки от невозвращенного НДС. Во-вторых, хранить слитки дома не очень-то удобно, а банку за хранение придется платить. Есть еще вариант — покупать драгоценные металлы не в виде слитков, а в виде коллекционных монет, которые уже давно стали средством сбережения. За монеты не платят НДС. К тому же стоимость их связана не только с ценой на золото и платину, но и с международными котировками, с курсом валют. Так что на монетах при желании тоже можно получить больше прибыли, чем принесет вам обычный банковский вклад.

Есть еще один способ обрести золото — открыть так называемый обезличенный металлический счет (ОМС). Банк продает золото, но на руки выдает не сам металл, а документы, подтверждающие, что вы им владеете. И в вашей сберкнижке записывается  вклад не в рублях, а в граммах.

К таким счетам  Сбербанк пришел, кстати,  в 2002 году, и сейчас более 100 тысяч человек хранят на своих счетах около 15 тонн золота. Есть такие счета еще в нескольких десятках российских банках. Условия, естественно, разные, но принцип один. Надо не только надеяться на то, что даст банк в виде процентов, но и следить за конъюнктурой на рынке и проводить собственные операции с металлом, продавать и покупать золото. Это, безусловно, более рисковое предприятие, но опытные инвесторы получают на этом в год от 20% до 50% прибыли. Как посчитали специалисты, если бы инвестор купил 1 января 2006 года слиток золота в 1 кг и продал его 31 декабря, то годовой доход составил бы 5%. А вот если он следил за котировками и правильно входил и выходил, то доходность составила бы 62% годовых. Конечно, торговля на бирже занятие не для слабонервных и суетливых: цена металлов может как быстро расти, так и быстро падать. И вообще, попытки заработать на ОМС быстро — нереально, хотя в долгосрочной перспективе покупка металлов выгодна, потому что цены на них постоянно растут. В 1999 году тройская унция золота стоила 250 долларов, а сейчас сколько? (См. выше). Вот и считайте. К тому же есть еще один аргумент в пользу ОМС — доходы по обезличенным металлическим счетам налогами не облагаются.

Кстати, парадоксально, но именно металлические счета оказываются самыми прибыльными в России в последнее время. Например, в сентябре в связи с  увеличением стоимости золота на мировых биржах доходность по ним значительно выросла. В среднем по 10 банкам, предоставляющим услуги по открытию металлических счетов, реальная рублевая доходность по ним составила от 6,7% до 7,3%.  Для сравнения: валютные вклады в долларах  показали в сентябре снижение покупательной способности на 3,41% — 3,18% в зависимости от сроков вложений. На  депозитах в евро вкладчикам удалось заработать: доход составил от 0,37% до 0,86%, что гораздо ниже «золотого».  По рублевым вкладам реальная доходность сократилась на 0,41%  — 0,11%.

Так что, есть еще вечные ценности. Хотя и золото тоже стареет.

Мнение автора может не совпадать с позицией редакции 

Как вложиться в золото, чтобы заработать — способы инвестиций в драгоценный металл

Многие люди, пытающиеся сохранить свой финансовый капитал, нередко задумываются о покупке золота как о надежном эквиваленте наличных денег. Выгодно ли вкладывать денежные средства в драгоценный металл и какое золото лучше купить для инвестиций, об этом в статье.

Золотые монеты для инвестиций

В связи со снижением покупательной способности российского рубля, рассмотрим вопрос о том, какие золотые монеты лучше купить для инвестиций.

Существует два вида золотых монет – инвестиционные и памятные. Любой из них считается оптимальным способом инвестирования в золото.

Инвестиционные монеты изготовлены из драгоценного металла высокой пробы (золото, серебро и т. д.) и выпущены Центральным банком. Они не обладают коллекционной ценностью, так как средний объем их выпуска равен нескольким тысячам штук.

Инвестиции в золотые монеты обеспечивают постоянный ежегодный прирост вложенных средств, однако незначительный ущерб монете существенно снижает ее стоимость.

К наиболее известным инвестиционным монетам относятся «Георгий Победоносец» (Россия), «Буффало» (США) и «Крюгерранд» (ЮАР).

Что касается памятных монет, то их покупка требует от инвестора определенных знаний, так как подобные монеты обладают исторической ценностью.

Особенность памятных золотых монет состоит в том, что их цена складывается из множества факторов: состояния, редкости и качества чеканки. Купить или продать такие монеты сложно.

Заработать на инвестиционных и памятных монетах можно только путем их продажи по более высокой цене. Самый безопасный способ для заключения сделки – обратиться в банк.

Вклад в золотые слитки

Еще один вариант как вложиться в золото, чтобы заработать, – это инвестиции в золотые слитки. По весу они бывают мерными и стандартными.

Масса мерных золотых слитков составляет от 1 до 1000 грамм драгоценного металла. Слиток весом от 11 до 13,3 кг считается стандартным.

Как лучше вложиться в золото:

• Купить слиток можно любого веса от 1 грамма.
• На золотом слитке должны быть указаны его масса, проба, тип и уникальный номер.
• Запрещено проводить любые действия со слитком без личного присутствия владельца металла.
• Погрешность при взвешивании не должна превышать 0,01 г.
• На каждый слиток золота обязан быть сертификат с данными актива и паспорт от изготовителя.

Перед тем как стать владельцем золотого слитка, необходимо обеспечить металлу безопасное хранение. Если повредить слиток или испортить документы, банк может не принять актив при продаже инвестором.

Внимание! Покупка слитка драгоценного металла у частного лица, не имеющего лицензии на проведение подобных сделок, запрещена законом.

Как вложиться в золото на бирже

Золотой вклад, осуществляемый через биржу, дает инвестору возможность владеть защитным активом виртуально, не требует расходов на его физическое хранение и позволяет зарабатывать как на падении рыночной стоимости драгоценного металла, так и на его росте.

Прежде чем делать инвестиции в золото, необходимо открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и скачать мобильное приложение биржевого брокера.

Рассмотрим более подробно варианты инвестирования в золото на фондовом рынке.

Ценные бумаги золотодобывающих компаний

Купить золото можно через инвестиции в золотодобывающие компании. У инвестора есть два способа фиксирования прибыли: продажа акции по более дорогой цене и / или дивиденды от компании.

Покупка акций эмитента, который занимается добычей золота, и отдельное приобретение драгметалла – это не одно и то же. Акции не дают никакого права на владение золотом, доходность по ценной бумаге зависит от факторов, которые иногда не находятся в прямой зависимости от биржевого курса драгметалла. Например, котировки акций подвержены конкуренции, размеру налогов, объемам выручки предприятия и т. д. Именно поэтому бывают моменты, когда золото на рынке растет, а биржевая стоимость акций снижается.

Среди крупнейших российских золотодобывающих компаний можно выделить «Полюс», «Петропавловск», «Бурятзолото» и др.

Что нужно знать? Для получения пассивного дохода в виде регулярных выплат дивидендов инвесторы могут формировать капитал из акций компаний. Однако стоит быть внимательным при выборе эмитента. Не все компании активно делятся прибылью со своими акционерами. В таком случае заработать можно только на курсовой разнице ценной бумаги.

Фонды драгметаллов

Если инвестор по каким-то причинам не может выбрать самостоятельно ценные бумаги для своего инвестиционного портфеля, то альтернативный вариант долгосрочного вложения денег – купить долю в ПИФе или акции ETF, осуществляющие торговлю драгметаллами. Капиталом управляет биржевой фонд, а инвестор получает доход при росте котировок.

Разберем типы фондов.

ПИФ

ПИФ – паевой инвестиционный фонд, привлекающий капитал инвесторов под собственное управление. Соразмерно количеству внесенных денежных средств участник ПИФа получает пай (долю в фонде). Если цена на актив, в который вложены деньги, будет расти, то и стоимость пая будет увеличиваться.

Примером инвестирования в золото можно назвать ПИФ «ВТБ – Фонд Золото». В состав паевого фонда входят золотые слитки с физическим хранением в России.

Фонды ETF

ETF представляет собой биржевой инвестиционный фонд, который работает с отдельными инструментами инвестирования (акции, облигации, драгоценные металлы и т. д.) и формирует из них готовый набор активов. Чтобы стать участником фонда, нужно купить на бирже акцию ETF.

На российском рынке драгоценных металлов доступны вложения в золотой ETF-фонд «FinEx Gold ETF», копирующий динамику движения цен на золото.

Несмотря на то, что такие золотые фонды инвестиций, как ПИФы и ETF, относятся к формам коллективных инвестиций, у них есть ряд отличий.

В силу юридических сложностей продать паи сложнее, чем акции ETF. К тому же владельцы паев не застрахованы от ошибок управляющей компании при работе с активами на бирже. В данных обстоятельствах выгоднее инвестировать капитал в ETF-фонды, так как акции почти полностью повторяют движение базового актива, а доходность вложений по ним менее подвержена влиянию руководства фонда.

Фьючерсы

Самым высокорискованным и спекулятивным способом инвестирования считается фьючерс на золото.

Фьючерс – это обязательство покупателя приобрести у продавца определенный финансовый инструмент или товар по заранее оговоренной цене в будущем.

Если при исполнении фьючерсного контракта рыночная цена на товар выше, чем прописано в договоре, то разница – доход покупателя и убыток продавца. Если же курс фьючерса будет ниже, то прибыль получит уже продавец.

На Московской бирже можно заключить фьючерсный контракт на золото. Он существует в двух типах:

• Поставочный фьючерс на золото. Сделка заключается в рублях.
• Расчетный фьючерс на тройскую унцию золота. Котировки выражены в долларах.

Поставочный фьючерс отличается от расчетного тем, что по поставочному контракту продавец обязуется предоставить физическое золото в полном объеме, а при расчетном никаких поставок не организуется.

Ювелирные украшения как инвестиции

В последние годы в России наблюдается повышенный спрос на драгоценности в связи с нестабильностью национальной экономики. При этом важно понимать, что не каждое золотое украшение способно подорожать в цене, а массовое производство той или иной ювелирной драгоценности нельзя отнести к выгодным инвестициям.

Как правило, основные причины сводятся к тому, что на украшения широкого потребления торговая наценка выше реальной стоимости драгметалла, а качество сырья, используемое в производстве, не всегда соответствует должным пропорциям благородного металла.

Следующие категории ювелирных украшений можно отнести к инвестиционной привлекательности вложений:

• Изделия с крупными драгоценными камнями. Вес чистого золота в таких украшениях начинается от одного карата.
• Ювелирные украшения с исторической ценностью. Требуются десятилетия для признания возможной ценности актива.

Увеличение капитала при покупке золотых украшений возможно. При этом стоит помнить о том, что вложения требуют от инвестора долгосрочного инвестирования (10–30 лет) и высокого порога входа (от 5 тысяч долл. ).

Обезличенные металлические счета

Обезличенный металлический счет (ОМС) – это специальный вклад, на котором отражаются драгоценные металлы клиента. Как обычный банковский вклад открывается в определенной валюте (рубль, доллар, евро), так и функционирование ОМС ведется на базе одного драгоценного металла – золота, серебра, платины или палладия.

Золотой вклад в банке позволяет частным инвесторам приобретать драгоценный металл не в материальном виде. Инвестиции осуществляются виртуально. Достаточно посмотреть состояние своего ОМС, чтобы убедиться в наличии на счету купленного золота.

Если владелец счета захочет превратить в физический металл золото, которое есть пока только на бумажном носителе, то он имеет на это право. Однако процедура очень сложная, при самостоятельном хранении актива возникает много трудностей, о которых инвестору стоит подумать заранее.

После открытия ОМС возможны следующие операции:

• Покупка или продажа металла.
• Выдача металла в виде слитков (не все банки могут осуществить эту процедуру).
• Переводы по металлическим счетам.

Обратите внимание! Доходность ОМС заключается в положительной разнице между ценой покупки драгоценного металла и его стоимостью при продаже. Проценты за хранение актива не начисляются, в систему страхования вкладов обезличенные металлические счета не входят.

Отмена НДС на золото

С 9 марта 2022 года в России при покупке золотого слитка не нужно платить налог на добавленную стоимость (НДС) в размере 20%. Решение, принятое Правительством РФ, охарактеризовано тем, что отмена налога на золото даст гражданам альтернативу покупке иностранной валюты.

Крупнейшие российские банки много лет поддерживали идею отменить НДС по причине низкого спроса со стороны населения на владение драгоценным металлом в физическом виде. Однако чиновники отказывались от данной инициативы из-за риска финансовых махинаций и потери части поступлений в государственный бюджет.

Сегодня нестабильная геополитическая ситуация в мире спровоцировала отток иностранного капитала с российского фондового рынка. В целях защиты граждан от высокого уровня волатильности американского доллара и других валют отмена НДС на инвестиционное золото –разумный шаг. Благодаря этому покупка золота может использоваться в качестве дополнительного способа сохранения сбережений без валютного риска.

Инвестиции в золото – плюсы и минусы 2022

Сделать вклад в золото на долгосрочный период – хороший способ вложения капитала. Однако, как и любой объект инвестирования, золото имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы инвестирования

• Высоколиквидный и надежный актив.
• Необязательно физическое владение золотом.
• Отсутствует налогообложение при покупке металла.
• Множество вариантов выгодных вложений в инвестиционное золото.
• Оптимальный способ сохранения капитала при экономическом кризисе.

Минусы инвестиций в драгоценный металл:

• Низкая прибыльность.
• Медленные темпы прироста капитала.
• Необходимость уплаты налога на прибыль при продаже золота.
• Вне зависимости от способов вложений, при самостоятельном инвестировании требуется соответствующая компетенция.

Инвестор может получить доходность в десятки процентов от владения драгоценным металлом, если будет инвестировать на срок от 5 лет при условии экономической стабильности в мире. В противном случае заработать удастся гораздо быстрее, так как золото – одно из самых популярных средств защиты от инфляции.

Стоит ли покупать сейчас

В силу повышенной политической и экономической напряженности сложно решить, стоит ли сейчас вложиться в золото. Сегодня в мировой экономике начинается финансовый кризис, поэтому ввиду хеджирования рисков и защиты сбережений от обесценивания спрос на обезличенные металлические счета, золотые монеты и слитки, ценные бумаги золотодобывающих компаний и фондов будет высоким.

С начала 2022 года стоимость золота на бирже увеличилась на 10%, и по мере ухудшения экономической ситуации драгоценный металл будет дорожать. К тому же с марта этого года покупка золота в российских финансовых учреждениях стала более доступной, так как был отменен 20-процентный налог на добавленную стоимость.

Популярные вопросы

Сколько стоит купить слиток золота?

Сегодня цена на золото за тройскую унцию составляет 1979 долларов. В течение последних 12 месяцев биржевая стоимость актива была в диапазоне от 1700 до 2000 долл. США. Вес одной унции равен 31,1 г драгметалла.

Будет ли расти золото в цене?

По мнению экспертов, в 2022 году ожидается значительный рост стоимости золота. Основные причины: геополитическая напряженность, валютный кризис в России, высокий уровень инфляции в ведущих странах и неопределенная ситуация с коронавирусом.

Можно ли продать золото в банке?

Да, золотые монеты или слиток золота можно продать в любых финансовых учреждениях, которые имеют право осуществлять операции с драгоценными металлами.

Каковы плюсы и минусы инвестиций в золото?

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице.

Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Джейк Сафейн

Обновлено: 28 апреля 2023 г. / 1:39PM / Новости Си-Би-Эс

Прежде чем инвестировать в золото, подумайте о своих финансовых целях и плане инвестиций. Гетти Изображений

Столкнувшись с сильно завышенными ценами и рыночной неопределенностью, инвесторы могут подумать о покупке золота. В зависимости от ваших финансовых целей и предпочтений, золото может стать хорошим диверсификатором вашего портфеля.

Но не все выигрывают от покупки золота, особенно когда инвестиции сделаны из паники, а не из критического анализа.

В этом случае «другие инвесторы и учреждения, возможно, уже сделали то же самое, что обычно приводит к более высоким ценам», — говорит Гэри Уоттс, вице-президент и финансовый консультант Wealth Enhancement Group. «Идеальное время для создания и размещения модельного портфеля — менее изменчивые и напряженные времена, когда эмоции не контролируют принятие решений. Моряки снаряжают и снабжают свои лодки перед штормом».

Тем не менее, золото может быть выгодным вложением для некоторых инвесторов. Если вы считаете, что сейчас самое подходящее время для покупки золота, начните с запроса бесплатного информационного комплекта , чтобы узнать больше об этой уникальной возможности.

Как инвестировать в золото

В некоторых случаях инвестирование в золото буквально означает покупку золотых монет или слитков, хотя это не обязательно самый ликвидный, безопасный или самый простой способ инвестирования.

«Для обычного человека владение фондом (например, ETF или взаимным фондом), который инвестирует в золото, — это, вероятно, самый простой способ», — объяснил Уоттс. «Есть фонды, которые инвестируют только в само золото, другие инвестируют в комбинацию металлов, а третьи инвестируют в добычу полезных ископаемых и тому подобное».

Выбор между этими вариантами может зависеть от ваших целей, устойчивости к риску и текущего состава портфеля.

Например, некоторые инвесторы могут предпочесть оставаться на фондовом рынке, но хотят иметь доступ к золоту, и поэтому они могут инвестировать в акции компаний, занимающихся добычей драгоценных металлов. Эти активы также могут иметь привлекательность, выплачивая дивиденды.

Другие инвесторы могут захотеть диверсифицировать свои портфели, купив, например, золотой ETF, обеспеченный физическим золотом, но не требующий от инвесторов фактического хранения золотых слитков. Этот тип покупки золота, как правило, не приносит дивидендов, но прибыль может быть получена за счет повышения стоимости.

Узнайте больше об инвестициях в золото, запросив бесплатный информационный комплект прямо сейчас, или воспользуйтесь таблицей ниже, чтобы изучить некоторые лучшие варианты инвестиций в золото.

Плюсы инвестирования в золото

При определенных обстоятельствах покупка золота может иметь ряд преимуществ.

• Потенциальная защита от инфляции : По мере роста цен инфляция снижает покупательную способность. Итак, если у вас есть наличные, вы фактически теряете деньги. Золото, с другой стороны, часто считается защитой от инфляции. По мере того, как стоимость доллара падает, стоимость золота может расти. Не все согласны с этим, и золото не всегда растет, когда растет инфляция, но это все же может быть инвестиционным фактором.
• Потенциальная защита от сложных экономических условий : Покупка золота потенциально может помочь инвесторам пережить неопределенные экономические условия, учитывая, что цена может вырасти в эти периоды. Анализ Федерального резервного банка Чикаго сравнивает цены на золото с исследованием потребительских ожиданий, проведенным Мичиганским университетом. По мере увеличения доли потребителей с пессимистичными ожиданиями цена на золото положительно коррелирует. Это не означает, что золото всегда будет расти, когда экономика выглядит шаткой, но оно потенциально может помочь тем, кто планирует заранее.
• Диверсификация вашего портфеля : Некоторые инвесторы покупают золото или серебро (или и то, и другое), чтобы создать диверсифицированный портфель. Вместо того, чтобы связывать все свои деньги с одним классом активов, распределите их между различными типами инвестиций, что потенциально может помочь вам лучше управлять рисками и доходностью. «Золото или другие драгоценные металлы при правильном распределении могут иметь смысл в сбалансированном портфеле, но, конечно, распределение всегда зависит от ряда других факторов, таких как временной горизонт, опыт инвестора, устойчивость к волатильности, потребности в денежных потоках и т. д. «, — сказал Уоттс.

Если вам нужны именно эти преимущества, начните инвестировать в золото уже сегодня.

Минусы инвестирования в золото

Хотя золото может помочь некоторым инвесторам повысить баланс и безопасность, существуют также риски, на которые следует обратить внимание.

• Потенциальное отставание производительности с течением времени: Хотя золото может опережать другие активы в определенные периоды, оно может не выдержать долгосрочного роста цен. Например, если вы пытаетесь накопить на пенсию, то вложение слишком больших денег в золото может сдержать долгосрочную прибыль на других рынках, если золото отстает от акций.
• Инвестиции, основанные на страхе:  Другим потенциальным недостатком золота является то, что может возникнуть тенденция обращаться к этому активу, когда рынки становятся шаткими. Это может заставить инвесторов принимать решения, основанные на страхе, а не на том, что лучше для их долгосрочного успеха. «Я видел, как вопрос о золоте поднимался во время каждого рыночного спада с тех пор, как я начал работать в этой профессии», — сказал Уоттс. «Слишком часто розничные инвесторы или самодельщики реагируют эмоциональными решениями и в конечном итоге наносят себе вред… Паника и надежда — это не стратегии».
• Сложность: Если вы еще не знакомы с золотом и классом активов драгоценных металлов в целом, вам может потребоваться время, чтобы освоиться. Выбор этого класса активов среди других, таких как традиционные акции и облигации, — это не просто вопрос выбора того, какой из них, по вашему мнению, принесет больше прибыли. Есть также соображения, связанные с риском, денежным потоком, налогами и многим другим. Таким образом, добавление этого класса активов также может усложнить ваши инвестиционные решения, к которым вы должны быть готовы.

Итог

Покупка золота может иметь смысл для некоторых инвесторов, но это не легкое решение. Он имеет преимущества для инвесторов, стремящихся диверсифицировать и защитить свои активы в периоды спада, но также может ограничивать ваши доходы с течением времени и работать иначе, чем вы могли бы ожидать. Найдите время, чтобы рассмотреть варианты, и если вы действительно хотите инвестировать в золото, убедитесь, что вы знаете, как оно лучше всего вписывается в вашу общую инвестиционную стратегию.

Узнайте больше о вариантах инвестирования ниже.

Впервые опубликовано 21 сентября 2022 г. / 8:14

© 2022 CBS Interactive Inc. Все права защищены.

Спасибо, что читаете CBS NEWS.

Создайте бесплатную учетную запись или войдите в систему
, чтобы получить доступ к дополнительным функциям.

Пожалуйста, введите адрес электронной почты, чтобы продолжить

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты, чтобы продолжить

Каковы плюсы и минусы инвестирования в физическое золото?

Думаешь о золоте? Плюсы и минусы инвестирования в физическое золото

Золото является не только привлекательной инвестицией в случае рыночного стресса, но и индийцы используют золото во благо и считают его признаком богатства. Для сравнения: Индия является вторым по величине потребителем золота в мире, за ней следует Китай. В Индии золото в основном используется в домашнем хозяйстве, и спрос на него резко возрастает во время таких фестивалей, как Дивали и Акшай Тритья, а также в таких случаях, как свадьбы.

Однако неверно говорить, что золото можно купить только в физической форме. Люди также могут инвестировать в золото через золотые ETF, золотые фонды и суверенные золотые облигации, выпущенные RBI.

Когда мы говорим об инвестировании, диверсификация является неотъемлемой частью инвестиционной стратегии, если вы хотите оптимизировать свой портфель, сводя к минимуму риски и максимизируя средний доход. Золото может быть лучшим вариантом во время рыночного стресса, поскольку это материальный актив. Но это не означает, что вы можете слепо вкладывать все свои с трудом заработанные деньги в золото, не исследуя все другие аспекты инвестиций, не проводя сравнений и не анализируя свои требования.

Давайте обсудим плюсы и минусы инвестиций в физическое золото.

Плюсы инвестирования в физическое золото

Защита от инфляции

Золото содержит осязаемую стоимость драгоценного металла, которая только растет со временем, если вы посмотрите на исторические данные. При росте инфляции покупательная способность населения снижается. Если у вас есть наличные в руке, со временем их стоимость будет уменьшаться. С другой стороны, когда мы говорим о различных типах инвестиций, таких как инвестиции в фондовый рынок, они также снижаются, поскольку люди начинают продавать свои акции из-за страха.

Защита во время рыночного стресса

Это не обязательно так, но когда рынок находится в состоянии стресса, а экономическое состояние не выглядит достаточно хорошим, чтобы поддерживать его, цены на золото могут вырасти, поскольку все предпочитают инвестировать в золото. Цена на золото положительно коррелирует с ростом негативных ожиданий покупателей, но это не всегда так.

Доступность

На рынке нет недостатка в наличии физического золота. Купить их можно у любого ювелира. Однако необходимо убедиться в качестве золота, которое вы покупаете у своего ювелира. Вы должны знать о мошенничестве. Вы можете просто пойти и купить золото в виде драгоценностей или слитков. Вы должны иметь в виду одну вещь, когда вы покупаете ювелирные изделия. Вы должны заплатить, чтобы сделать сборы дополнительно.

Минусы инвестирования в физическое золото

Проблемы с хранением

Ваш дом — не лучшее место для хранения физического золота. Это поможет, если вы будете хранить свое физическое золото в банках или любой другой службе, которая обеспечивает безопасность ваших ценностей в обмен на ежегодную плату. Важно понимать, что риск кражи всегда будет проблемой для физического золота.

Отсутствие возможности получения пассивного дохода

Если вы хотите получать пассивный доход от своих инвестиций, есть варианты получше, чем инвестиции в золото. Доход от аренды, проценты, дивиденды и т. д. являются примерами пассивного дохода, который невозможен, если вы инвестируете в физическое золото. Вы получите стоимость золота после его продажи.

Низкая стоимость при перепродаже на местном рынке

Если вы покупаете украшения в качестве инвестиции, вы получите только 90-95% или меньше текущей рыночной стоимости вашего ювелирного изделия из физического золота. Более того, лишь некоторые ювелиры захотят обменять ваше золото на деньги. Разве это не достаточно раздражает? Это может сохранить стоимость ваших денег, избавив вас от рыночного стресса, но вы должны помнить, что ювелирные изделия не добавят ценности к вашему распределению активов.

Коррекция рынка золота может повредить инвесторам .

Инвесторы, продавая свои акции из-за паники, заметили, что они начинают покупать золото по премиальным ценам. Инвесторы начинают покупать акции фундаментально сильных компаний, когда фондовый рынок восстанавливается, а цены на золото падают.