Справочник Банковский идентификационный код (БИК) банков
Поиск банка по БИК Искать по справочнику банковских идентификационных кодов
Банковский идентификационный код
Банковский идентификационный код (сокращенное название БИК) – это уникальный код присваиваемый банку (идентификатор банка) и служащий при проведении платежей на территории Российской Федерации. Присваивается БИК Центробанк РФ (Банком России) при регистрации кредитной организации, Центробанк РФ так же ведется реестр классификаторов БИК.
БИК состоит из 9 цифр:04 (Россия)
Код страны (в данном случае код Российской Федерации – 04)
45 (Город Москва)
Территориальный код субъекта Российской Федерации по ОКАТО
25 (Главное управление)
Условный номер подразделения расчетной сети Банка России, уникальный в рамках территориального учреждения Банка России, в составе которого действует данное подразделение расчетной сети Банка России, или условный номер структурного подразделения Банка России — принимает цифровые значения от 00 до 99
225 (ПАО СБЕРБАНК)
Условный номер кредитной организации (всегда соответствуют трем последним цифрам в корреспондентском счёте банка и могут принимать значение от 050 до 999)
Что такое банковский идентификационный код (БИК)?
Обратите внимание, что при работе банковских учреждений на территории Российской Федерации применяются особые коды для идентификации таких учреждений. Такой код называется банковский идентификационный код. Стоит также отметить, что повсеместно используется аббревиатура БИК, которая также применяется для обозначения уникального номера финансовой организации, работающей в финансовой среде, регулируемой Центральным Банком Российской Федерации.
Давайте поговорим о том, зачем нужен БИК, и какое значение его наличие или отсутствие имеет для участников финансового рынка. Начнем с того, что такой код является обязательным реквизитом финансового учреждения, а также используется для идентификации банка или финансовой организации во время выполнения платежных операций. Указав БИК, вы можете получить полное наименование банка, номер корреспондентского счета, а также регион, в котором зарегистрирована финансовая организация.
Стоит отдельно отметить, что отсутствие БИК не позволяет провести платеж или оформить платежное поручение, т.к. данный реквизит является одним из ключевых параметров при формировании и проведении платежа. Добавим, что БИК состоит из девяти цифр, каждая из которых несет в себе определенное значение.
Первые две цифры используются для обозначения страны, а следующие две – для отображения региона, в котором работает банк или финансовая организация. Следующие две цифры используются для обозначения номера подразделения, а последние три – для отображения номера банковской организации или одного из ее филиалов. Полезный совет: три последние цифры корр. счета совпадают с тремя последними цифрами БИК. Вы можете использовать данную информацию для дополнительной проверки правильности указанных реквизитов. Добавим, что главный регулятор финансового рынка России — Центральный Банк РФ, отвечает за формирование уникального каталога, который называется Справочником БИК и содержит в себе информацию обо всех действующих банковских организациях. Стоит также добавить, что такой каталог обновляется на ежедневной основе за исключением праздничных дней и официальных выходных.
Как узнать расчетный счет ИП и ООО по ИНН: алгоритм действий
Расчетный счет организации — комбинация из 20 цифр, присваиваемая банком юридическим лицам. Она применяется для ускорения проведения финансовых операций. Примером, когда может потребоваться узнать расчетный счет какой-либо организации по ИНН, служат денежные переводы и взыскание задолженности.
Структура расчетного счета
Набор цифр, из которого формируется комбинация, не случаен. Каждая часть номера состоит из сведений, указывающих разновидность депозита. Рассмотрим как пример сочетание 40802810456987236548.
Часть комбинации | Что обозначает |
40802 | Номер балансового счета: 408 — первого порядка, а 02 — второго. Сочетание 40802 обозначает реквизиты физлиц, которые являются индивидуальными предпринимателями |
810 | Общепринятый валютный код. 810 используется для обозначения рубля |
4 | Контрольное число, рассчитываемое по специальной схеме |
5698 | Код банковского филиала — внутренний номер отделения |
7236548 | Номер клиентского счета, присвоенный определенным подразделением банка |
Депозиты организаций, открытые в иностранных банках, могут обладать иной структурой.
Совместно с номерами р/с реквизиты состоят из следующих наименований:
- КПП;
- корреспондентский счет;
- ИНН;
- адрес отделения банка;
- БИК.
Узнать расчетный счет по ИНН не очень сложно, в отличие от выяснения актуальности реквизитов. Последняя может быть утрачена вследствие блокировки в предусмотренных законодательством случаях.
Как узнать расчетный счет компании по ИНН?
Для уточнения р/с юрлица по ИНН следует сначала обратиться к учредителям компании или руководству. Законодательство не обязует предпринимателей предоставлять реквизиты для публичного доступа. Однако выяснить интересующие сведения все же можно несколькими способами:
- Через суд. Должны иметься объективные причины для обращения.
- С помощью публичных источников. Многие компании предоставляют на своем сайте все реквизиты.
- В интерфейсе платежных сервисов и у сотрудников банковских филиалов. Актуально для тех ООО, которые являются поставщиками известных услуг или товаров.
Внимание! Если выбран второй или третий способы, ИНН значительно упростит поиски, поскольку пользователь может проверить, что реквизиты действительно принадлежат нужной ему фирме. Однако это актуально лишь в том случае, если компания состоит в банковском списке поставщиков.
Получение данных об иностранной организации отличается своими особенностями, так как все действия должны учитывать законодательные нормы другого государства.
Можно ли узнать номер счета на сайте ФНС?
Ошибочно полагать, что узнать номер расчетного счета организации по ИНН можно через сайт налоговой службы. При вводе налогового номера ООО либо ИП пользователь получает бесплатную выписку. Однако номера р/с там нет.
Как узнать расчетный счет контрагента по ИНН с помощью договора?
Если ранее с организацией был подписан договор, то получить информацию можно в разделе документа «Реквизиты сторон». В этом случае следует обратить внимание на указание нескольких р/с. Подобное практикуют компании, которые оформляют депозиты в нескольких валютах. Обычно платежные операции с резидентами РФ проводятся в рублях.
Как узнать расчетный счет ООО по ИНН через платежки
Выяснить интересующие реквизиты также доступно с помощью платежных документов, выданных в результате оплаты за услуги либо товары. Номера р/с прописываются сверху квитанции. Обычно комбинация представлена в разделе документа «Образец заполнения». Дополнительно там приводится и название банка, где был оформлен депозит.
Как узнать расчетный счет организации по ИНН на сайте компании онлайн?
Еще один способ выяснения номера р/с — через интернет. У многих компаний имеются собственные сайты, где размещаются все данные, включая реквизиты. Вместо ресурса иногда создаются группы в социальных сетях.
Как узнать расчетный счет контрагента по ИНН через государственные органы
Указанный способ отличается от остальных своей сложностью. Это объясняется тем, что информация уточняется с помощью судебных органов путем подачи искового заявления, где указываются объективные причины для предоставления требуемых данных.
Если выносится положительное решение, заявитель получает исполнительный лист.
Важно! Документ заверяется нотариально в обязательном порядке. Затем бумага предоставляется в ПФР либо отделение ФНС при оформлении запроса на получение сведений о юр. лицах.
Доступно получение следующей информации:
- количество открытых организацией р/с;
- наименования банковских филиалов, где оформлялись депозиты;
- номера р/с и сумма денег на них.
Заявитель также вправе узнать динамику движения средств.
Как узнать номер счета через 1С Бухгалтерию?
В случае использования указанной программы алгоритм будет состоять из нескольких этапов:
- Вход в утилиту.
- Поиск раздела с перечнем контрагентов.
- Фильтрация организаций по названию.
- Нахождение нужного юрлица.
Последний шаг — получение требуемой информации.
Как узнать номер счета через «Сбербанк Онлайн»?
Этот способ поиска доступен зарегистрированным пользователям интернет-банкинга. Процедура создания аккаунта проводится только в случае наличия у пользователя пластиковой карты Сбербанка.
- Войдите личный кабинет.
- Перейдите на вкладку «Платежи и переводы» панели инструментов.
- В специальной поисковой строке введите ИНН интересующего вас ООО.
Система выдаст результаты, которые подходят условиям запроса. Вариант актуален только в случае, если организация находится в списке поставщиков услуг либо товаров, используемом в банке.
Как узнать расчетный счет ИП по ИНН?
Для поиска используется тот же алгоритм, что и в случае с ООО.
Проверка расчетного счета организации по ИНН
Уточнение р/с юридических лиц обычно требуется в нескольких ситуациях:
- Наличие долга одной организации перед иной компанией.
Обычно так происходит в случае возникновения проблемы по выплате задолженности.
- Нарушения со стороны контрагента по выполнению обязательств, указанных в подписанных договорах.
- Желание проверить ООО до начала сотрудничества.
Номер счета может потребоваться также в случае потери контактов представителей фирмы.
Заключение
Для уточнения информации касаемо юридических лиц практикуются законные и нелегальные способы, такие как продажа выписок. Не стоит прибегать ко второму варианту, поскольку это обернется потерей финансов и времени. В случае с должниками лучше обратиться за помощью к государственным органам.
Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица
Жизнь непредсказуема, и бывают ситуации, когда необходим расчетный счет какой-либо компании, а под рукой его нет, и не предоставляется возможным связаться с представителями этой фирмы для уточнения реквизитов. Например, компания задолжала, а взыскать долг не получается, т. к. не известен расчетный счет. О том, как узнать, в каких банках открыты счета у юридического лица, информация ниже.
В каких случаях нужна информация?
Зачем вам понадобилась эта информация? Случаи бывают разные:
- Например, эта компания ваш должник, и они абсолютно не проявляют никакой заинтересованности в погашении задолженности.
- Бывают непорядочные контрагенты, которые не соблюдают договоренности, оформленные официально.
- Вы заинтересованы в сотрудничестве с какой-то компанией, но ничего о ней ранее не слышали и хотите проверить ее перед тем, как заключить какие-либо отношения.
- Потеряна связь с компанией.
Значение числа
Расчетный счет состоит из двадцати цифр, которые имеют свое значение и характеристику.
Первые пять являются номером балансового счета. Следующие три означают валюту этого счета. Далее следует контрольная цифра определенного алгоритма. После чего – четыре цифры, указывающие на принадлежность к конкретному банку, а точнее, его филиалу (это никак не связано с БИК). И последние цифры – внутренний номер лицевого счета в банковском учреждении.
Узнаем расчетный счет
Можно ли узнать расчетный счет по ИНН? К примеру, если использовать официальный сайт Федеральной Налоговой службы, то при введении ИНН компании в разделе «Риски бизнеса», вам предложат скачать (бесплатно, надо заметить) выписку фирмы, но там не окажется того, что вы ищите. В выписке будут только данные о регистрации фирмы. Например, дата создания, ОГРН и прочее.
Чтобы получить такую справку, вам достаточно заполнить одно поле с ИНН или ОГРН, либо ввести наименование организации, а также подтвердить свое действие «капчей». Какие есть еще варианты? Если вы оформляли какие-либо отношения посредством договора, то стоит обратить внимание на те реквизиты, которые там указаны. Расчетный счет обязательно там будет.
Если были совершены какие-либо платежи в эту компанию или от нее, возьмите квитанцию. В ней (если данная компания является плательщиком), найдутся желаемые цифры в верхней части бланка. Также реквизиты могут располагаться на официальном сайте фирмы.
Способ не линейный, но что делать, если предыдущие варианты ничем не помогли. Как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет? Обратитесь в суд. Напишите заявление, где подробно расскажите о ситуации и о том, что вам необходимо получить реквизиты компании для дальнейших действий.
После рассмотрения вашего заявления, будет вынесено решение в вашу пользу или отказ. Если решение в вашу пользу – вы получите на руки документ, который важно удостоверить с помощью нотариуса (да, это услуга платная). После чего отправляетесь в Пенсионный Фонд России или налоговую с просьбой предоставить необходимые документы нужной фирмы. В заявлении вы можете указать, что вам необходимо узнать:
- сколько открытых расчетных счетов в компании;
- в каком банке открывалась фирма;
- номера всех счетов;
- финансы, которые размещены на этих счетах;
- движение этих средств.
1C, помоги!
Как узнать реквизиты с помощью 1С? Войдите в программу, найдите контрагентов, отсортируйте их и найдя нужного, открывайте, найдете все необходимые данные по нему.
Узнать нужный реквизит вы вполне можете через платежку
Банкинг Сбербанка
Если вы уверены на 100%, что данная организация, которую вы ищите, открыта в Сбербанке, тогда вам просто нужно ввести в соответствующую форму название фирмы и ИНН, чтобы получить интересующие вас данные. Если вам необходимо узнать расчетный счет Индивидуального Предпринимателя, действия будут аналогичны.
БИК, ОГРН, ИНН, КПП, телефон 8 800
Чтобы произвести любую операцию для физических и юридических лиц в первую очередь необходимо уточнить реквизиты Почта Банка. Это может понадобиться для перечисления на карту физического лица или оплаты кредита.
Реквизиты Почта Банка
Далее редакция сайта расскажет, где найти действующие реквизиты Почта Банка и где их использовать.
Название | Русское | Англоязычное |
Полное | Публичное акционерное общество «Почта Банк» | Public joint-stock company «Post Bank» |
Сокращенное | ПАО «Почта Банк» | PJSC «Post Bank» |
Новейшее предложение Почта Банка — Кредит под 7,9% с «Гарантированной ставкой».
Лицензия ЦБ и ссылка на сайт
Генеральная лицензия Центрального Банка России: Акционерное общество «Почта Банк» № 650, подробная информация на сайте cbr.ru.
Юридический адрес и головной офис
Юридический адрес и адрес головного офиса расположен по адресу: 107061, г. Москва, Преображенская площадь, дом 8.
Телефон горячей линии и адрес электронной почты (e-mail)
Вы можете задать любой интересующий вопрос по номеру (звонок по России бесплатный): 8 (800) 550-07-70, форме обратной связи или на электронную почту: welcome@pochtabank. ru.
Официальный сайт
Официальный сайт Почта Банка расположен по адресу: pochtabank.ru.
ОГРН
Основной государственный регистрационный номер: 1023200000010.
ИНН
Идентификационный номер налогоплательщика: 3232005484.
КПП
Код причины постановки на учёт: 997950001.
ОКПО
Общероссийский классификатор предприятий и организаций: 09106059.
БИК
Банковский идентификационный код: 044525214.
SWIFT
POSBRUMM
Для чего нужны реквизиты?
Определить точные и полные реквизиты Почта Банка необходимо для совершения любой транзакции через данную финансовую организацию. Без реквизитов не обойтись при:
- Межбанковском денежном переводе;
- Переводе средств из стороннего банка;
- Оплате взноса по кредиту, ипотеке или займу через кассу сторонней финансовой организации или Почты России.
Без полных реквизитов Почта Банка клиент не сможет выполнить ни одну банковскую операцию.
![]()
Кроме того, полный перечень информации о АО «Почта Банк» может потребоваться при заполнении документов:
- На совершение сделок;
- На предоставление финансовой отчётности;
- Деклараций о заработной плате.
Как узнать реквизиты Почта Банка?
Получить актуальные реквизиты Почта Банка на 2020 год можно несколькими способами. Самый простой из них — узнать информацию о банке в документах, выданных на руки при предоставлении любых банковских услуг. Если нет такой возможности, то можно:
- Попросить у менеджера Почта Банка в ближайшем отделении распечатать новые реквизиты;
- Уточнить актуальные сведения на pochtabank.ru;
- Позвонить по бесплатному номеру 8 (800) 550-07-70.
При выполнении любой банковской операции надо знать не только расчетный счет получателя. Рекомендуется более точно определить, не менялся ли один из реквизитов. Не стоит забывать о том, что информация может различаться в зависимости от филиала.
Полезные ссылки:
Реквизиты
Скачать в PDF
Полное наименование:
Общество с ограниченной ответственностью «Инбанк»
Сокращенное наименование:
ООО «Инбанк»
Дата регистрации:
27 февраля 1992 года
Лицензии:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) от 09.09.2013 г. №1829, Центральным банком Российской Федерации, бессрочно;
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте от 09.09.2013 г. №1829, Центральным банком Российской Федерации, бессрочно;
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов от 08. 08.2013 г. №1829, бессрочная
Участие в системе страхования вкладов:
Свидетельство о включении в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов № 486 от 20.01.2005 г.
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН):
1025600001668
Руководитель:
Юдинцев Сергей Юрьевич
Главный бухгалтер:
Ларина Светлана Юрьевна
Заместитель главного бухгалтера:
Гусева Марина Евгеньевна
Адрес согласно Уставу:
115184, Россия, Москва, Старый Толмачевский переулок, дом 5
Фактический адрес:
115184, Россия, Москва, Старый Толмачевский переулок, дом 5
Почтовый адрес:
115184, Россия, Москва, Старый Толмачевский переулок, дом 5
Телефон:
+7 (495) 229 12 34
Факс:
+7 (495) 620 09 76
Электронная почта:
info@in-bank. ru
Корреспондентский счет:
30101810245250000308 в ГУ Банка России по ЦФО
БИК: 044525308
ИНН: 5617000264
КПП: 770501001
Банковский надзор за деятельностью ООО «Инбанк» (рег. 1829) осуществляет:
Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального Банка Российской федерации: 8 (800) 250 40 72, 8 (495) 771 91 00
Платёжные реквизиты
Корр. счет: 30101810245250000308
в ГУ Банка России по ЦФО
БИК: 044525308
ИНН: 5617000264
КПП: 770501001
ОКАТО: 45286560000
ОКПО: 23832312
ОКТМО: 45376000000
ОКВЭД: 64. 19
ОКОГУ: 1500010
ОКФС: 34
ОКОПФ: 12300
реквизиты для платежей в валюте
Для юридических лицв долларах сша
Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109840300000001363
Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) Наименование (ИП) (Company name): Наименование клиента на английском языке, согласно Уставу
Адрес места нахождения (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA
Транзитный счет №: Номер транзитного счета в долларах США в ООО «Инбанк»
в евро
Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109978900000001363
Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) Наименование (ИП) (Company name): Наименование клиента на английском языке, согласно Уставу
Адрес места нахождения (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA
Транзитный счет №: Номер транзитного счета в долларах США в ООО «Инбанк»
в долларах сша
Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109840300000001363
Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) ФИО (Name): Фамилия, имя, отчество (при наличии) латинскими буквами
ОБРАЗЕЦ: IVANOV PETR PETROVICH
Адрес регистрации или места пребывания (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA.
Счет № (Account): Номер счета в Долларах США в ООО «Инбанк»
в евро
Поле 56A Банк-посредник/Банк-корреспондент (Intermediary bank) Наименование (Bank name): Sberbank (Public Joint-Stock Company)
SWIFT: SABRRUMMXXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Счет (Account): 30109978900000001363
Поле 57A Банк получателя/Банк бенефициара(Beneficiary bank) Наименование (Bank name): INBANK Ltd.
SWIFT: INKNRUM2XXX
Город, страна (City, country): MOSCOW, RUSSIA
Поле 59 Получатель платежа/Бенефициар (Beneficiary customer) ФИО (Name): Фамилия, имя, отчество (при наличии) латинскими буквами
ОБРАЗЕЦ: IVANOV PETR PETROVICH
Адрес регистрации или места пребывания (Address): Адрес (обязательно указание города и страны)
ОБРАЗЕЦ: 85-70 PUSHKINA STREET, EKATERINBURG, RUSSIA.
Счет № (Account): Номер счета в ЕВРО в ООО «Инбанк»
Download PDF
Full name:
INBANK LIMITED
Short name:
INBANK LTD.
Legal address
5, St. Tolmachevskiy per.,Moscow,115184, Russian Federation
Actual address
5, St.Tolmachevskiy per.,Moscow,115184, Russian Federation
Mailing address
5, St.Tolmachevskiy per.,Moscow,115184, Russian Federation
Phone
(+7 495) 540-46-69
Fax
(+7 495) 540-46-69
E-mail
[email protected]
SWIFT
INKNRUM2
Correspondent account
30101810245250000308inGU of the Central Bank of the Russian Federation CFO Moscow
Russian BIC
044525308
Tax payer number
5617000264
General banking license
№ 1829 dated 31 May 2010 issued by the Central Bank of the Russian Federation
STANDARD SETTLEMENT INSTRUCTIONS FOR TREASURY OPERATIONS AND COMMERCIAL PAYMENTS
USD
Bank THE BANK OF NEW YORK MELLON, NEW YORK,NY
SWIFT: IRVTUS3N
for account of SBERBANK (HEAD OFFICE — ALL BRANCHES AND OFFICES IN RUSSIA)
MOSCOW, RUSSIA
8900057610
SWIFT: SABRRUMMXXX
Account number for 30109840300000001363
INBANK LTD. ,
SWIFT: INKNRUM2
Bank CITIBANK N.A., NEW YORK
SWIFT: CITIUS33
for account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW, RUSSIA
36253499
SWIFT: JSNMRUMM
Account number for 30109840000000099706
INBANK LTD.,
SWIFT: INKNRUM2
EUR
Bank COMMERZBANK AG, FRANKFURT AM MAIN
SWIFT: COBADEFF
for account of SBERBANK (HEAD OFFICE — ALL BRANCHES AND OFFICES IN RUSSIA)
MOSCOW, RUSSIA
400886657600EUR
SWIFT: SABRRUMM
Account number for 30109978900000001363
INBANK LTD. ,
SWIFT: INKNRUM2
Bank COMMERZBANK AG, FRANKFURT AM MAIN
SWIFT: COBADEFF
for account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW,RUSSIA
400887150100EUR
SWIFT: JSNMRUMM
Account number for 30109978600000099706
INBANK LTD.,
SWIFT: INKNRUM2
GBP
Bank CITIBANK N. A., LONDON
SWIFT: CITIGB2L
for account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW,RUSSIA
11819763
SWIFT: JSNMRUMM
Account number for 30109826300000715704
INBANK LTD.,
SWIFT: INKNRUM2
RUR
Bank GU of the Central Bank of the Russian Federation CFO Russian BIC 044525308
Account number for 30101810245250000308
Tax Payer number 5617000264
Bank OPERU MGTU of the Central Bank of the Russian Federation
Correspondent account of Public Joint-Stock Company «Bank Otkritie Financial Corporation», MOSCOW,RUSSIA
30101810300000000985
Russian BIC 044525985
Tax payer number 7706092528
Account number for 30109810200000000088
INBANKLTD. , Moscow
Tax Payer number 5617000264
FOR EQUITY and BONDs SETTLEMENTS
EUROCLEAR
National Settlement Depository (The NSD) (the nominee holder)acc. 46055
National Settlement Depository
Custody code MC0319000000Custody account agreement of the owner № 3190/ДСВ dated 4 March 2011
Custody account of the owner TS1304100028 or
Custody account of the ownerMS1103040056
Custody account of the nominee holderML961008019A
Custody account of the nominee holderТL121207011
Custody account of the trustee MD150505001A
Custody account of the trustee TD181015001B
Mainpartition: 00000000000000000 (17 symbols) (to be used for OTC settlement on FOP basis and DVP basis, with clearance by Bank National Clearing Centre (Joint-stock company) {short name NCC Clearing Bank}
Correspondent accounts for settlement on DVP basis
For settlements in RUB account № 30109810500000001330 with The NSD
For settlements in USD account № 30109840800000001330 with The NSD
For settlements in EUR account № 30109978400000001330 with The NSD
Trust accounts for settlement on DVP basis
For settlements in RUB account № 40701810600000001330 with The NSD
For settlements in USD account № 40701840900000001330 with The NSD
For settlements in EUR account № 40701978500000001330 with The NSD
Tradeclearing accountsfor Inbank, Ltd. as an owner
For settlements in RUB account № 30411810900000001330with The NSD
For settlements in USD account № 30411840200000001330with The NSD
Special clearing trade accounts for Inbank, Ltd. as a nominee holder
For settlements in RUB account № 30411810200001001330with The NSD
For settlements in USD account № 30411840500001001330with The NSD
For settlements in EUR account № 30411978800001001330with The NSD
Trade clearing accounts for Inbank, Ltd. as a trustee
For settlements in RUB account № 30411810800003001330with The NSD
For settlements in USD account № 30411840100003001330with The NSD
For settlements in EUR account № 30411978400002001330with The NSD
Сlearstream Banking S.
A., Luxembourg
National Settlement Depository (The NSD) (the nominee holder) 73170
что это такое, где его найти
БИК или банковский идентификационный код – это уникальная комбинация, которая определяет названием банка и прочую финансовую информацию. Кроме того, БИК даёт возможность распознать географическое местоположение банка, его счета и так далее. Максимальное количество цифр – 9. Если они первые 04, тогда это значит, что это российский банк или прочая финансовая организация. Сегодня мы поговорим, как его узнать по номеру счёта, карты, ИНН, отдельно рассмотрим Сбербанк и многое другое.
Чтобы узнать БИК по номеру счёта, достаточно взять свой паспорт и карточку, а потом направиться в отделение. Нужно будет попросить реквизиты счёта. Но, если вы знаток точного названия, местоположения, тогда все данные можно узнать прямиком через Интернет. Пользуйтесь официальным сайтом ЦБ Российской Федерации.
Если у вас есть только карта, тогда узнать этот номер будет невозможно.
Но, когда вам выдавали карту в отделении, то менеджер вместе с самой картой давал и дополнительный пакет, в котором есть и прочие важные документы. Также, вы можете воспользоваться горячей линией, или же обратившись в службу поддержки, где вам могут представить недостающие финансовые данные.
ИНН является неотъемлемой частью платёжного процесса. Поэтому можно узнать точное месторасположение банка, используя данный номер. Чтобы данные были абсолютно точны – уточняйте номера в интернете. На официальном сайте ЦБ есть специальная таблица.
Для Сбербанка также можно узнать данную комбинацию. Конечно, можно воспользоваться наипростейшим вариантом, а именно позвонить в кол центр, где оператор может разъяснить вам проблему в оперативном режиме и со всеми интересующими вас подробностями.
Также, это хороший вариант, так как если возникнут дополнительные вопросы, сотрудник поможет вам х решить.
А также, существует и второй вариант, где вы можете посетить тот самый официальный сайт ЦБ, на котором указана вся необходимая информация. И кстати, вы можете получить данного рода информацию даже быстрее.
Все те же самые действия можно проделать не только для Сбербанка, но и для Альфа-Банка и других финансовых организаций, которые имеют лицензию от ЦБ России.
Ну и наконец пару слов о самом БИК – он позволяет определить точную структуру, учитывая все факторы идентификации. Это значительно упрощает процесс проведения любой финансовой операции.
Подача заявления в банки Гонконга? Результаты после посещения 20 за 2 дня (как американский предприниматель)
Что является наиболее важной частью открытия новой компании — в Гонконге или где-либо еще?
Открытие банковского счета.
Возникли проблемы с открытием коммерческого банковского счета в Гонконге? Или в других частях света?
Вы не одиноки.
Я все чаще слышу это от всех. Все больше и больше писем с отказом.
Следили ли вы на протяжении многих лет за международными тенденциями в бизнесе? Затем вы заметили, что количество новых бизнес-счетов ужесточается.Гонконг — финансовый центр мира, но последние пару лет стало гораздо труднее открыть счет.
Поскольку я работал с очень многими клиентами, у которых проблемы с открытием банковских счетов. Это вызвало у меня интерес снова испытать этот утомительный процесс на себе.
Это намного сложнее, чем «в свое время»!
Я провел 2 дня, посетив столько банков в Гонконге, сколько смог. В Гонконге так много банков! По моим оценкам, их будет более 50, в зависимости от ваших критериев для банка — коммерческого, розничного или инвестиционного.Мне удалось охватить около 20 из них. То есть — в зависимости от того, считаете ли вы зайти в филиал и получить немедленный отказ визитом в банк или нет!
Как продвигается ваш поиск в HK Bank?
Прежде чем мы зайдем слишком далеко, давайте расскажем, где мы находимся в банковском процессе Гонконга, заполним краткий опрос ниже и посмотрим, где другие находятся в вашей ситуации.
Альтернатива: международные платежи
Поскольку банковское дело в Гонконге практически невозможно для держателей, не имеющих HKID, мы начали видеть, что все больше и больше владельцев бизнеса используют трансграничные платежи, ознакомьтесь с нашим полным руководством и сравнением.
Загрузить контрольный список
Читатель, Бен, прислал мне это удивительное письмо, и я хочу поделиться им со всеми вами:
Привет, Майкл,Загрузить Координационный лист интервью с банком Гонконга!Некоторое время назад мы говорили в Интернете о банковском счете в Гонконге, мы также встретились в конференция DC BKK, на которой мы говорили о требованиях и проблемах, связанных с банковским счетом в Гонконге.
В последний раз, когда я был в Гонконге, я столкнулся с несколькими трудностями, на этот раз я собираюсь заключить договор на месяц аренды для моей резиденции в Бангкоке (не смейтесь !!), и объясню, что развиваю бизнес в Азии. и не имеют счетов за коммунальные услуги и т. д.
Думаю, мои шансы невелики, поэтому я решил открыть несколько банков, пока я там.
Это привело меня к созданию электронной таблицы с большим количеством полезной информации, которая, я думаю, будет полезна вашим слушателям / посетителям сайта. Я использовал ваш пост как основу, а потом проработал.
Он включает в себя, какие банки / номера телефонов / отделения и т. Д. Так что, если кто-то находится в похожей на меня ситуации (с небольшими шансами), он может организовать несколько интервью, как и я.
PS
У вас есть какие-нибудь советы, как пройти собеседование в банке? Из нашего последнего разговора я понял, что должен сказать, что начинаю деятельность в Гонконге / Азии, планирую развивать там бизнес, а значит, и банковский счет… Бен
Чтобы получить этот контрольный список для записи в банк, нажмите «Click Me»!
А теперь вернемся к обычному руководству банкира!
Обновление от читателя, ноябрь 2017 г.
Все еще сложно, даже еще сложнее, получить банк Гонконга. Читатель, допустим, «Джо» прислал в этом отчете:
мы ходим с банками. некоторые отзывы, как показано ниже:dah sing bank: нет заявителю паспорта
ocbc wing завис: мы не принимаем торговца электронной коммерции
bea: мы не можем принять платеж TT, у которого нет полной информации о транзакции (причина соответствия требованиям местного банка)
DBS : текущий обзор, пока нет идей об открытии счета, кажется, что это будет дорого, если они захотят открыть
HSBC: закрытие нашего текущего счета, банковские операции с ними с 2009 года.секретарь посоветовал нам снова открыть счет. (мы позвонили и спросили причину, по которой они не хотели сообщать, попросили написать: команда закрытия по причине)
стандартный график: пока нет ответа
boc: нужен физический офис
citibank: нужен физический офис
UOB: нужен 1 миллион гонконгских долларов сказали, что они на самом деле не обслуживают SME
Крыло легкого: вообще не отвечают
Hang Seng: документы отправлены по электронной почте, еще не получили ответасообщите нам, если вам повезет с банком.
кажется, что вы ходите в банк? Мне сказали, что банки в Гонконге не принимают гостей. проблемный читатель
И он вернулся к нам в конце ноября, чтобы поделиться:
Добрый день!подумал, какие обновления для ваших читателей.
В последний раз мы разговаривали, мы встретились с DBS, и нам сказали, что на рассмотрение длинного списка приложений потребуется 3-4 недели. Банкир
сказал, что HSBC и Standard Charted в последнее время закрывают много счетов. Отсюда и долгое время ожидания для прохождения одобрения, плата за установку DBS — крутые 10000 гонконгских долларов.
, и я считаю, что ежемесячная плата за счет составляет 150 гонконгских долларов за онлайн-банкинг.на другой заметке, встретился с RM в центральном отделении крыла OCBC, попытался продать мне некоторые страховые продукты и сказал, что облегчит открытие моего бизнес-счета, но все еще требует утверждения. Та же информация, которую я получил от Public Bank HK, хотел обсудить со мной некоторые продукты.
Интересно, есть ли у вас отзывы по этому поводу? действительно ли легче открыть у них бизнес-счет, если мы купим их страховые продукты? Мы не продолжили процесс открытия счета с помощью ocbc, но просто хотели знать, может быть, некоторая информация будет полезна вашим читателям, которые хотят открыть бизнес-счет в Гонконге.
другие банки, которые, как было сказано ранее, вернутся ко мне, не ответили мне, например. повесить сэн банк. Может быть, потому что они связаны с HSBC.
Мне удалось открыть оффшорный бизнес-счет в Сингапуре для моей компании из Гонконга, но мне не очень нравится оффшорный счет, поскольку я твердо верю, что бизнес, зарегистрированный в Гонконге, должен иметь счет в местном банке.
Как только я улажу свои банковские операции и получу больше отзывов в банках, я, вероятно, напишу по электронной почте команде InvestHK и HKMA об этих хлопотах и проблемах.Гонконг больше не кажется хорошим местом для бизнеса, стоимость определенно сильно выросла с тех пор, как мы зарегистрировались в 2009 году.
![]()
бедствующий владелец бизнеса в Гонконге
Будем надеяться, что он станет лучше…. Формируются некоторые новые услуги, о которых я надеюсь вскоре объявить .
Еще одно обновление в ноябре 2017 года
Еще одно обновление ближе к концу 2017 года
Привет, Майкл, спасибо за очень информативный пост в блоге — много интересной информации, и я просто хочу, чтобы я видел все это раньше!
На самом деле я приезжаю в Гонконг в понедельник (первый визит за многие годы) и ожидал, что приду на встречу по открытию банковского счета в HSBC в Ван Чай.Однако, отправив все запрошенные документы, они даже не захотели встречаться со мной и отклонили запрос на встречу! Я зарегистрировал компанию HK Ltd в Startupr.hk несколько месяцев назад и знал, что создание банковского счета для бизнеса в Гонконге может быть трудным, но подумал, что если бы я посетил HK лично, с правильной документацией, мне удалось бы получить где-то один — теперь я не совсем уверен ... Чтобы дать вам некоторую предысторию — я из Великобритании, поэтому у меня британский паспорт, но я живу в Индонезии, поэтому нет адреса Гонконга, кроме договора аренды виртуального офиса с Jumpstart .hk
Мой вопрос таков: поскольку я все равно приеду в Гонконг с понедельника по среду на следующей неделе (частично для получения индонезийской визы, а также для обработки другой визы в Китай для встречи с потенциальным деловым партнером в Шанхае в среду вечером), как вы думаете Стоит ли мне собирать официальные документы компании на Startupr.hk и лично посещать филиалы? Кроме того, похоже, у вас есть большой опыт ведения бизнеса в Азии, и мне бы очень хотелось встретиться за чашкой кофе, если у вас будет время? Может есть шанс как-то поработать?
PS Если традиционный банковский счет не работает, я нашел новый вариант с Neat Business.hk — значит есть шанс, что еще не все потеряно… Richard
А теперь вернемся к исходной статье.
То, что я сказал банку, когда я посетил
, я уверен, что в зависимости от дня и представителя службы поддержки клиентов, с которым я разговаривал в банке, я получу разные результаты. Для этого упражнения вот что я сообщил кассирам банка и менеджерам по работе с клиентами, когда вошел:
- Новый владелец бизнеса
- Американский
- Только паспорт, без гонконгской идентификационной карты
- новый, до 1 года.
- Я белый мужчина, лет тридцати
- Одежда — рубашка с короткими рукавами на пуговицах, шорты цвета хаки, обувь
- Бизнес-тип Импорт, экспорт, экспорт и консультации по маркетингу
- Я говорю только по-английски
Я сделал это чтобы представлять большинство клиентов, с которыми я работаю. Хотя дополнительным негативом в этом процессе была американская национальность. Мы рассмотрим эти различные банки ниже.
Какой у вас был собственный опыт подачи заявки на открытие банковских счетов в Гонконге? Обратите внимание, это для бизнес-аккаунтов, а не для личных.Я считаю, что личные учетные записи по-прежнему легко и просто получить в Гонконге, но я не пытался это сделать в сегодняшнем посте.
Теперь, в произвольном порядке, давайте углубимся в каждый из банков, в которые я заходил:
Обновления сентябрь 2016 г.
Мы все еще получаем тонны писем от читателей, например, ниже:
Любопытно, возможно ли еще получить банковский счет для компании HK. Мы давно пытаемся это сделать, но нас постоянно теребят. Недавно мы собирались отправиться в путь пару недель назад, чтобы подать заявку, но нам сказали, что для этого нам нужно разрешение материкового Китая.Так что мы не пошли. Что, по вашему мнению, возможно в наши дни? Мы занимаемся электронной коммерцией и поставляем одежду из Таиланда. Но поскольку банковская система здесь не очень хороша, нам нужна организация за пределами TH, чтобы подключиться к Stripe, Braintree и т.Д. Также мне интересно, можно ли обойти этот процесс, купив существующую компанию в Гонконге с банковским счетом и переведя ее на наши имена. Любопытно услышать от вас, что возможно в наши дни.
Cheers, Jordan
В нашем информационном бюллетене мы обсуждали и обновляли людей (например, этот о том, что HKMA призывает банки ослабить свои позиции), что правительство Гонконга и регулирующие органы не хотят, чтобы банки были такими строгими.
Но банки не хотят открываться. Некоторые говорят, что это потому, что они все равно предпочитают иметь дело только с более крупными клиентами и используют это как оправдание, в то время как другие говорят, что это действительно так, потому что они хотят быть особенно осторожными, чтобы избежать штрафов со стороны регулирующих органов США.
HSBC
Центры малого и среднего бизнеса HSBC расположены по всему Гонконгу. Я пошел со своим другом Майком «Грек», так как у него в настоящее время нет аккаунта в HSBC. Мы пошли в Иорданский филиал на Натан-роуд без предварительной записи.
Войдя в розничный банк на первом этаже, встречающий спросила, как нам помочь.Она была дружелюбна и, когда мы сказали о бизнес-счете, отправила нас в центр малого и среднего бизнеса на 18-м этаже.
Секретарь поприветствовал нас, а затем представитель банка малого бизнеса встретил нас в конференц-зале в течение примерно 5 минут. Он попросил нас подтвердить, что это бизнес-счет гонконгской компании с ограниченной ответственностью. Он также спросил, была ли это новая компания или компания старше одного года.
Затем он дал нам контрольный список, который я напечатаю здесь:
Открытие счета в Гонконге — Компания с ограниченной ответственностью, учрежденная в Гонконге
* Настоящая копия Сертификата регистрации
* CPA / юрист / банкир / нотариус публично в членской группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATC), сопоставимой с юрисдикцией, приемлемой для HSBC или
* член Гонконгского института дипломированных секретарей (HKICS), или
* сотрудник отделения HSBC
Рекомендуемый формат: сертифицированный должен подписать и поставить дату на копии документ (его / ее имя четко напечатано прописными буквами внизу) и четко указать свою позицию в нем. Сертифицирующий орган должен указать, что это точная копия оригинала (или слова с аналогичным эффектом), и количество страниц, которые должны быть записаны.
Количество директоров, необходимое для формирования кворума / бенефициарных владельцев, присутствующих при открытии счета.
* Образец необходимых документов можно найти на веб-сайте www.commercial.hsbc.com.hk/1/2/sampledoc_e
A. Регистрационные документы компании
1. Свидетельство о регистрации (CI) и изменение названия (если применимо)
2.Действительное свидетельство о регистрации бизнеса (BRC)
3. Меморандум и устав (M&A) / Устав и любые поправки к резолюциям.
4. Последнее уведомление о смене секретаря и директора (назначение / увольнение) (форма D2A / ND2A), возврате выделенных средств (форма SC1 / NSC1) и / или документе о передаче, если применимо.
5. (Для вновь созданной компании)
5a) Отчет о поиске компании / подробный поиск компании, выпущенный в течение 6 месяцев и
5b) Форма регистрации (NC1 / NNC1) или (NC1G / NNC1G) / Уведомление первого секретаря и директора (форма D1 ) и
5c) Декларация директора / акционера / бенефициарного собственника (DD), образец предоставляется по запросу и выпущен в течение 6 месяцев.
6) Для компании, учрежденной более 1 года
6a) Отчет о поиске компании / подробный поиск компании, выпущенный в течение 6 месяцев и
6b) Последний годовой отчет (форма AR1 / NAR1)
B. Требуются документы от 2 директоров, всех уполномоченных подписей, Все бенефициарные владельцы и 2 ключевых контролера
— Идентификационный документ и подтверждение гражданства
C. Документы, необходимые от 2 директоров, всех уполномоченных подписывающих сторон, всех бенефициарных владельцев и 2 ключевых контролеров
C1: подтверждение адреса проживания
C2: подтверждение постоянного адреса ( если отличается от адреса проживания)
D.Документы, необходимые от 2 директоров, всех уполномоченных лиц, имеющих право подписи, всех бенефициарных владельцев, всех ключевых контролеров и ВСЕХ прямых назначенных лиц
D1: полное имя, тип идентификатора, номер и дата рождения.
E. Документы Закона о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA)
Применимая форма декларации HSBC и / или форма IRS W для определения вашего налогового статуса в соответствии с FATCA. Шаблоны документов и дополнительную информацию о FATCA можно найти на веб-сайте HSBC www.faca.hsbc.com/en/emb/hongkong или на веб-сайте IRS www.irs.gov/FATCA
F. Платежи и формы для открытия счета
F1. Чек HKD на сумму 10 000 HKD для первоначального депозита, поиска компании и сборов за открытие специального корпоративного счета, если применимо. (См. Последний коммерческий тариф — http://www.commercial.hsbc.com.hk/1/2/commercial)
F2. Карточки с мандатом, бланком открытия счета и подписью
G. Дополнительные документы, необходимые для особых компаний
G1. Корпоративные акционеры
Схема структуры собственности, показывающая название компании,% акций, страну регистрации, страну юридического адреса в каждом Промежуточном собственнике до Бенефициарных владельцев компании и с указанием выпуска акций на предъявителя в цепочке владения (включая компании, все промежуточные собственники и бенефициарные владельцы), заверенные директором.Укажите, есть ли члены семьи, являющиеся бенефициарными собственниками, и общий процентный пакет акций семьи, если применимо.
G2. Если бенефициарными владельцами в вашей компании является трастовый договор
, удостоверение личности и подтверждение адреса проживания, а также удостоверение личности доверительного управляющего.
Банковские сборы HSBC
Минимальный баланс составляет 50 000 гонконгских долларов, в противном случае — плата за обслуживание в размере 100 гонконгских долларов в месяц.
Процесс был настолько быстрым, что меня поразил. Центр малого и среднего бизнеса был пуст. Мы пошли в 10:30 в четверг, так что, может быть, это было хорошее время.Может мне стоит почаще заходить в это отделение, отделения TST и Central так перегружены, когда я там бываю.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с HSBC HK в рамках нашего членства в GFAVIP
DBS Bank
Я был в трех разных местах для этого банка. В Центре был дождливый день (то есть тайфун), и я вошел в 1 филиал DBS. Они сразу же помогли мне обслужить меня. Я сказал бизнес-банковский счет, и они сразу сказали мне, что помогают только с розничными клиентами. Указав мне дорогу к штаб-квартире DBS в «Центре» (массивный деловой комплекс), я пошел дальше по Des Vouex Road. Не сумев найти его, спросив нескольких охранников, я решил, что позже найду другую ветку.
На следующий день на стороне Коулуна я пошел к одному по дороге от квартиры моего друга. Они также были любезны и посоветовали мне пойти в один из торговых центров Mira Mall на Натан-роуд, на 11-м этаже, для бизнес-банкинга. У меня не было времени туда попасть в этот визит. Я обновлю этот пост новостями из этой ветки.
Представитель отдела обслуживания клиентов во фронт-офисе также дал мне номер 2290 8345, чтобы я мог записаться на прием по банковскому заявлению для малого и среднего бизнеса.
Обновление : Итак, я вернулся с клиентом в конце октября 2015 года. В их центре малого и среднего бизнеса в Мирамолле в Коулуне. Прождав в комнате обслуживания клиентов около 20 минут, они поговорили с нами.
Они сказали, что комиссия за открытие счета составляет 10 000 гонконгских долларов (около 1250 долларов США), а затем ежегодная плата за поддержание счета открытой составляет еще 10 000 гонконгских долларов (как и плата за открытие счета). Совершенно сумасшедший. Мой клиент не хотел платить (я полностью понимаю), и мы ушли.
Вот форма требований к учетной записи, которую мы зацепили перед отъездом:
Оставьте свой отзыв и опыт работы с DBS HK в рамках нашего членства в GFAVIP.
Chong Hing Bank
Это был банк, о котором я еще не слышал до проведения этого исследования. Я нашел их филиал в Иордании (опять же, спасибо Греку Майку за указание на него!) И вошел.
Такой маленький банк, там было два кассира и очередь из пяти человек.Я подошел к задней части здания, и у телефона было несколько банкиров. Похоже, они обсуждали с клиентами фондовый рынок.
После того, как я повесил трубку, я упомянул, что мне интересно открыть счет в коммерческом банке. Будучи единственным иностранцем, которого они, возможно, видели в банке какое-то время, он задавался вопросом, почему меня интересует их банк?
Я объяснил, что хочу иметь несколько банковских счетов в моей компании здесь, в Гонконге, чтобы, если бы у меня был клиент, который хотел бы платить мне с одного или другого банковского счета, он мог бы сделать это. Серьезно, что плохого в подаче заявки на открытие банковских счетов в нескольких банках? Я объяснил, что у меня уже есть банковский счет в HSBC, и подумал, что это было бы хорошо. Не уверен, было это или нет.
Он задал мне еще вопросы о моей компании. Где у моих клиентов находится штаб-квартира? Какова основа деятельности моей компании. Он проверил мой паспорт и искал мою визу. Он увидел, что я гость в Гонконге, и я объяснил, что нахожусь под разрешением моей китайской компании на работу в Шэньчжэне.
Кажется, еще больше замешательства.Однако он был вежлив, а затем попросил меня подождать, пока он спрашивает своего менеджера.
Я сел. Такой внешний вид отличается от HSBC. Здесь они не обслуживали внешний рынок. Все на китайском языке. Компьютеры в холле ожидания с платформами для торговли акциями, готовыми для клиентов, чтобы они могли войти в систему и торговать.
Когда он вернулся, я понял, что ничего хорошего не будет. После не менее 10 минут обсуждения со своим менеджером в задней комнате он объяснил, что мне нужно удостоверение личности HK. Я сказал ему, что у меня уже есть бизнес-счет в HSBC HK, и в этом нет необходимости. Но потом он объяснил, что я получил это много лет назад, и сейчас времена намного труднее.
Но парень был милым. Он дал мне свою визитную карточку и сказал, что если я получу HKID, то для него было бы гораздо полезнее помочь в открытии бизнес-счета в Chong Hing Bank.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с Чонг Хингом здесь, в нашем членстве в GFAVIP.
Банк Китая (Гонконг)
Вниз в Центре Я зашел в одно из многочисленных отделений Банка Китая.Стоит отметить, что у меня есть банковский счет в Bank of China, но он находится в материковом Китае, а не в Гонконге. Это совершенно отдельная сущность, и между учетными записями клиентов нет связи.
Итак, я вошел в банк и вытащил номер из ожидающей машины. За несколько минут до меня я встретился с милой женщиной, которая спросила, чем она может помочь мне сегодня в банке. Я объяснил, что у меня бизнес в Гонконге, и я хочу открыть счет в коммерческом банке. Она спросила, был ли это ограниченный или неограниченный счет.Я объяснил, что это компания с ограниченной ответственностью. Она собиралась усадить меня с представителем службы поддержки клиентов, но я объяснил, что не готов подать заявку сегодня. Я собирал информацию, которую мне нужно было донести.
Она подошла к задней части банка и достала мне лист бумаги с длинным контрольным списком. Я напечатаю его ниже, чтобы помочь вам. Похоже на большинство других банков.
Там же была брошюра с реквизитами и условиями счета. Наиболее интересным для вас является то, что вам нужно держать 50 000 HKD, чтобы избежать ежемесячной платы в размере 120 HKD.
Я поблагодарил ее за уделенное время и сказал, что вернусь, чтобы подать заявку позже. Она дала мне номер горячей линии для клиентов — 3988 2288, чтобы позвонить заранее и договориться об открытии счета.
Документы, необходимые для открытия счета Bank of China (Гонконг) — компания с ограниченной ответственностью, зарегистрированная в Гонконге
После записи на прием принесите следующие документы в указанное отделение Bank of China (Hong Kong) Limited (далее «банк ”), Чтобы открыть счет.
A. Регистрационные документы компании
— Свидетельство о регистрации (CI) и последующее Свидетельство об изменении названия, если таковое имеется.
— Действительное свидетельство о регистрации бизнеса (BRC)
— Меморандум и Устав (включая все актуальные поправки)
— Формы реестра компаний Гонконга
— Заверенная форма D2B (если применимо)
— Заверенная форма D2A (если Применимо)
— Заверенная форма D4 (если применимо)
— Заверенная форма AR1 (если применимо)
Подтверждение юридического адреса (если отличается от адреса зарегистрированного офиса
— Применимо к «гарантийной компании») Свидетельство директора
B .Документы как минимум двух директоров (единственный директор компании имеет только 1 директора), основных акционеров (тех, кто может контролировать осуществление 10% прав голоса компании или ее материнской компании) и всех лиц, имеющих право подписи
— Документ, удостоверяющий личность
— Подтверждение прежних / других имен (если есть)
— Подтверждение гражданства (если лицо не имеет постоянного удостоверения личности в Гонконге)
— Подтверждение текущего адреса проживания (например, документы с именем и адресом, выданные государственные органы в течение 3 месяцев. Счет за коммунальные услуги, выданный в течение 3 месяцев, или отчет, выпущенный финансовыми учреждениями в течение 3 месяцев
C. Документы корпоративных директоров / акционеров компании (если применимо)
— Корпоративный директор
Решение Совета директоров о назначении представителя или представителя для работы от имени компании директор и присутствовать в банке для открытия счета
Регистрационные документы компании (см. A выше)
— Основные акционеры корпорации
Основные акционеры / бенефициарные владельцы (физические лица должны явиться в банк для открытия счета и предоставить перечисленные документы в части B)
Примечание: Помимо документов, перечисленных выше, мы можем дополнительно попросить вас предоставить другую информацию и документы, необходимые для открытия счета, если это необходимо.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с Bank of China HK на форуме нашего пользователя.
Bank of Bangkok
Это будет весело! Увидев тайский банк в Гонконге, я заинтриговал меня, и я много раз ходил мимо этого отделения за годы, пока ездил по Гонконгу. Сегодня был «шведский стол» из банковских посещений, поэтому я вошел внутрь.
Экзотический и дорогой интерьер. Ощущение напоминало храм с высокими потолками и металлической отделкой из латуни и зеленого оттенка.Я подошел к кассиру и объяснил, что хочу открыть бизнес-счет для своей гонконгской компании. Она сказала, что нужно направление, но я могу дождаться, пока менеджер обсудит.
Она указала мне на угловой стол в передней правой части банка, и я подошел. Менеджер была женщиной-профессионалом и работала с клиентом. Я не очень хорошо знаю кантонский язык, но они неплохо беседовали. Я задавался вопросом, была ли она крупным клиентом для банка, пытаясь определить, как банкиры могут решить, к кому обращаться хорошо, а к кому пройти.
Примерно через 10 минут их разговор закончился, и она пригласила меня сесть за стол. Я объяснил, что у меня новый бизнес в Гонконге, и я хочу открыть банковский счет. Она сказала:
«Тебе нужно направление».
Вот и все, я сказал, есть ли другой способ. Она сказала нет, нужно направление. Она отнеслась к этому вежливо, но я все еще был удивлен, что они отказали мне без каких-либо вопросов обо мне и моем бизнесе.
Так что 15 минут или около того было напрасно.Пора идти в следующий банк.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с Bangkok Bank на нашем закрытом форуме.
Public Bank Hong Kong
По соседству с Bank of Bangkok находится банк под названием Public Bank Hong Kong (в общем, не так ли?). Войдя, за стойкой справа был представитель службы поддержки клиентов, и он спросил, чем он может помочь.
Я объяснил, что хочу открыть бизнес-счет для своей гонконгской компании.
Он сказал, что вставил:
Требуется направление.
Я сказал иначе, он сказал, нет. Он извинился и пожелал мне всего наилучшего. Это было быстро!
Оставьте свой отзыв и опыт общения с Public Bank с другими участниками в частном порядке.
ICBC
Зайдя в ICBC, я пошел на второй этаж их филиала в бизнес-отдел — это было в TST, район Коулун. Ожидая у кассира, они указали мне на стойку обслуживания клиентов.
Это была милая женщина, которая поприветствовала меня и сразу же пригласила сесть.Я объяснил, что хочу открыть счет в коммерческом банке.
Она спросила, знаю ли я кого-нибудь в банке, у кого есть счет.
Мне нужно было направление. Но она сформулировала это так, как если бы она знала кого-то еще, у кого там был банковский счет, и если они познакомили меня с банком.
Ради этого сообщения в блоге и при условии, что я иностранец, впервые посетивший Гонконг с целью ведения бизнеса, я сказал: «Нет, у меня не было никого из моих знакомых, у которого был банковский счет в ICBC. Она извинилась и сказала, что мне нужно познакомиться с кем-то, у кого там был банковский счет как минимум 1 год (я считаю, что это был 1 год).
Зная, что не смогу найти другого пути, я спросил ее, могу ли я получить хотя бы буклет с вариантами банковских счетов или другие контрольные списки. Она сказала, что у них этого нет, и чтобы проверить сайт.
Поблагодарив меня за потраченное время, она попрощалась. Я спустился вниз.
Идя на MTR, я увидел огромные рекламные щиты ICBC. Я, как маркетолог, сам задавался вопросом, во что обойдется это, а затем сразу же отвернуть потенциальных клиентов, когда они входят в дверь.
Оставьте свой отзыв и опыт общения с ICBC в нашей серии статей о членстве.
China Construction Bank (CCB)
Вот еще один банк, который более заметен внутри материкового Китая, и у них есть отдельное банковское учреждение здесь, в Гонконге. Я зашел к одному из многих, которые я видел, и спросил о бизнес-аккаунте. Когда я вошел в первый раз, мне дали номер телефона, чтобы позвонить, но в течение дня я проходил так много, что заходил в другой.
Эта ветка была довольно дружелюбной и принесла лист бумаги со списком всех своих веток.Затем кассир выделил 3 отделения банка, в которых вы могли бы подать заявку и получить обслуживание клиентов для своего коммерческого банковского счета.
Вот 3 места, где можно подать заявку на открытие коммерческого банковского счета. Придется зайти к одному из них и обновить этот пост.
Wanchai Hennessy Road
Unit C, 20-й этаж, здание China Overseas, 139 Hennessy Road
Wan Chai, Hong Kong
3918 6708
Центр CCB залива Коулун
Центр малого и среднего бизнеса
Первый этаж,
Квун Тонг, Гонконг
3718 3422
Sheung Shui
SME Center
Units 1103A-06, 11-й этаж, Landmark North
39 Lung Sum Avenue
3918 6722
Sheung Shui, New Territories
Оставьте свой отзыв и опыт работы с China Construction Bank на частном форуме.
Ситибанк
Сначала я даже не собирался заходить в Ситибанк. Я только что услышал, поскольку они являются банком США, они больше не будут помогать американцам открывать банковские счета в Гонконге и просят вас подавать заявление в Citibank USA.
Но какого черта, давай забираемся внутрь.
Хороший охранник встретил меня в отделении Джордан на Натан-роуд. Он указал мне на подразделение малого бизнеса банка, и там было 3 кассира, готовых поговорить и доступных. Я выбрал одну. Она была мила и сразу же вытащила список того, что мне нужно было предоставить.Чтобы получить у них банковский счет для бизнеса, как я набрал ниже:
Информация о принципале или директорах
HKID или паспорт директоров
Свидетельство о проживании руководителей
Информация о компании:
Действительное свидетельство о регистрации предприятия (BRC)
Свидетельство о регистрации ( CI)
Меморандум и Устав (с подписью клиента)
Подтверждение служебного адреса
Дополнительные документы для компании на Британских Виргинских островах (свидетельство о занимаемой должности)
Копия заседаний / Резолюция Правления
Подтверждение деловой активности — примеры — счет-фактура, заказ на поставку, договор продажи , договор аренды (для розничного магазина) и др.
Форма открытия счетов и обслуживания Citibank (CitiBusiness)
Если американец — W-8BEN или W-9 (налоги США)
Я также объяснил, что я американец, и если это проблема. Похоже, она не заставила меня почувствовать, что это будет проблемой, и просто указала на нижнюю часть контрольного списка для части американских требований.
На все испытания ушло всего десять минут или меньше. Но опять же, кто знает, как тяжело будет быть принятым после подачи заявления. И все же было приятно знать, что я могу просто подать заявление, а не заниматься этим долгим расследованием о том, кто я такой, или требовать, чтобы я «знал людей».
Обновление, ноябрь 2015 г. Читатель, Дуг, поделился своей электронной корреспонденцией от Citibank:
Я связался с Citi через их онлайн-форму, это ответ, который я получил.
—
Уважаемый г-н Дуг,
Спасибо за ваш интерес к открытию счета в Гонконге.
В приложении вы найдете основной документ, необходимый для открытия счета, и адреса пяти отделений Citibank Citibusiness.
Пожалуйста, принесите все оригиналы при посещении нашего филиала, потому что до прибытия нет предварительной договоренности.
Обратите внимание, что и директор, и акционер (более 10%) / лицо, подписывающее полномочия, должны лично находиться в Гонконге для открытия счета.
К вашему сведению, компания должна быть зарегистрирована в Гонконге, а офис — в Гонконге.
Напоминаем, что открытие всех счетов требует окончательного одобрения банка.
Еще раз благодарим вас за выбор Ситибанка.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с Ситибанком и получите больше информации от частных участников.
Chiyu Bank
Это был еще один небольшой банк, который я заметил в прошлом, гуляя по городу, но никогда не обращал внимания. У него есть розовато-лиловый баннерный логотип, который навсегда останется в моей памяти.
Войдя в филиал на Темпл-стрит (или рядом с ним), охранник с улыбкой открыл мне дверь. Он направил меня к ряду столов для заявок на новую учетную запись. Возможно, я был одним из первых иностранцев, вошедших в банк в течение некоторого времени, они все немного стеснялись меня обслуживать. Наконец кассирша банка пригласила меня сесть за свой стол.
Она спросила меня, чем может помочь. Я объяснил, что открыл новый бизнес и мне нужен банковский счет. Она задала мне еще несколько вопросов, один из которых касался моей национальности.
Я ответил, что я американец.
После сбора информации она пошла поговорить об этом со своим руководителем.
Через несколько минут она снова села и извинилась. Банк не может принимать заявки на открытие нового банковского счета от граждан США.Она объяснила, что сейчас для американцев много документов и правил, и они не могут помочь.
Я поблагодарил ее за ее время, и охранник открыл мне дверь, когда я выходил из банка. Опять с улыбкой.
Думаю, теперь я знаю, как это должно быть дискриминировано. Плохо сказал, что нельзя делать что-то из-за своей национальности.
Следующий банк…
Оставьте свой отзыв и опыт работы с Chiyu Bank, поговорив с другими, кто через него прошел, в конфиденциальном порядке.
Dah Sing Bank
Это местный банк, логотип которого запомнился мне на протяжении многих лет. Я зашла в филиал через улицу от адреса моего офиса на Натан-роуд в Коулуне. Это был небольшой двухэтажный угловой филиал. Кассир на первом этаже сказал мне, что мне нужно подняться наверх, чтобы заняться банковскими операциями.
На втором этаже за стеклом были только кассира. Я дождался своей очереди в очереди и подошел к назначенному мне кассиру. Она стеснялась говорить со мной по-английски и немного покраснела.Она наклонилась к кассиру, стоявшему рядом с ней, и они обменяли его клиента на меня. Быстрый просмотр клиентов, и я поговорил с кассиром-мужчиной.
Он задал мне ряд вопросов: кто я, где зарегистрирован мой бизнес, какой у меня идентификатор, есть ли у меня HKID. Немного погодя он пошел назад, чтобы получить мне дополнительную информацию.
Вернувшись, он объяснил, что мне нужно направление от трехлетнего клиента. Это означает, что клиент, у которого есть текущий счет в течение трех лет подряд.Может, я найду кого-нибудь, кого объяснил. Я попросил его визитку, но у него ее не было, и вместо нее я дал мне визитку вице-президента.
Я поблагодарил его за знание английского и покинул филиал.
Оставьте свой отзыв и свой опыт работы с Dah Sing Bank, связываясь с предпринимателями высокого уровня в сфере частного членства.
OCBC Wing Hang Bank
На улице Нантан-роуд я увидел банк OCBC Wing Hang. У них есть ярко-красный логотип, который всегда привлекал мое внимание.Пора вмешаться и посмотреть, что происходит.
В ожидании кассира в задней части я был следующим. Кассир позвонил представителю отдела счетов в передней, и Келли пришла за мной.
Я сел за ее стол. Она спросила, есть ли у меня другие банки, я объяснил, что у меня есть HSBC. Затем она задалась вопросом, зачем мне нужны другие банки в Гонконге. Я объяснил, что хочу иметь несколько вариантов для разных клиентов.
Она вытащила бланк и маркетинговую брошюру, а вот резюме.
Требуется минимум 50 000 гонконгских долларов, чтобы избежать банковских сборов
Остальное 80 гонконгских долларов / мес
Контрольный список:
Свидетельство о регистрации бизнеса (BRC)
Свидетельство о регистрации (CI)
Подтверждение адреса проживания всех директоров и акционеров с долей участия более 10% , 3 месяца
Подпись лиц, подписывающих банк
Заполненная форма счета
Заверенная копия резолюций
Меморандум и Устав
Кажется, я мог бы подать заявку прямо сейчас, но я сказал, что мне нужно собрать всю информацию и вернуться.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с OCBC Wing Hang Bank за закрытыми онлайн-дверями.
Wing Lung Bank (член Китайского торгового банка)
В Центральном я перешел на Wing Lung Bank. Насколько я помню, несколько лет назад он объединился с China Merchants Bank (CMB). Раньше на нем не было логотипа CMB. Из ниоткуда по всей сети филиалов я увидел обновленный логотип — так что недавнее слияние — мое собственное предположение.
Это была огромная ветка с эскалаторами, ведущими на второй этаж.Я ждал у кассира, а потом меня направили в отдел обслуживания клиентов.
Я увидел 2 доступных агентов и спросил, могут ли они мне помочь. Один вызвался и попросил меня сесть.
Он был хорошим парнем и дал мне контрольный список и брошюру о банковском счете. Вот информация, которую он предоставил:
Приведенные ниже документы для открытия счета должны быть заверены верными копиями Директорами / CPA / Solicitors
1. Копия свидетельства о регистрации (CI)
2.Копия свидетельства о регистрации бизнеса (BRC)
3. Копия учредительного договора и учредительного договора (M&A) и любых поправок к резолюциям
4.
A- (Для вновь созданных компаний)
— Копия уведомления первого секретаря и директора (форма D1 ) / Форма регистрации (компания с ограниченной ответственностью) (форма NC1)
— Возврат распределений (форма SC1) и / или документ о передаче (если есть)
B- (для компании, учрежденной более 1 года)
— Копия последней годовой Возврат (форма AR1)
— Копия уведомления о смене секретаря и директора (назначение / прекращение) (форма D2A) / возврат выделенных средств (форма SC1) и / или документ о передаче (при наличии)
5.Для директоров / Уполномоченных лиц / акционеров с 10% или более акций (но не корпоративных акционеров), пожалуйста, предоставьте следующие документы
— Идентификационный документ
— Местная информация (в течение 3 месяцев)
6. Для директоров / уполномоченных лиц или акционеров, которые являются местными юридическими лицами / юридическими лицами Британских Виргинских островов, пожалуйста, проконсультируйтесь с нашими сотрудниками для получения необходимых документов
Вот большие новости! Поэтому я сказал, что хочу подать заявку в ближайшее время. Я ожидал, что это будут хорошие новости, но он сказал, что есть отставание.Пройдет 3 месяца, прежде чем банк сможет рассмотреть мою заявку на открытие счета. Он объяснил, что после того, как я подаю заявку, она будет стоять в очереди и что отставание составляет не менее трех месяцев.
Боже, три месяца! Думаю, если это просто дополнительный банковский счет или у меня нет другого выбора, я бы подал заявку. Невероятно.
Он дал мне свою визитку и сказал, что может помочь мне, если у меня возникнут вопросы.
Оставьте свой отзыв и опыт работы с Wing Lung Bank в программе GFAVIP.
Fubon Bank
Несколько друзей порекомендовали мне попробовать этот банк. Зайдя в филиал в Sheung Wan, я хотел посмотреть, из-за чего идет шум. Я не мог найти направление для бизнес-банкинга, поэтому обратился в инвестиционный отдел. Профессиональный мужчина пригласил меня сесть и обсудить мою ситуацию. Я объяснил, что мне нужен банковский счет для бизнеса. Опять же, спросил меня о моей компании, это местная компания из Гонконга, это компания с ограниченной ответственностью и другие вещи.
Он не был коммерческим банкиром, но хорошо понимал, что происходит.Я не уверен, мог ли я подать заявку на месте, но я сказал ему, что собираю информацию сегодня и вернусь. Он подошел к задней части, чтобы достать мне контрольный список и брошюру. Вот основные моменты:
Минимум 5000 гонконгских долларов, в противном случае комиссия 50 гонконгских долларов в месяц
Банкоматная карта зависит от количества подписывающих сторон в банке, требуется годовая плата в размере 50 гонконгских долларов
Необходимо введение.
Интернет-банкинг — да
Учредительный договор и Устав (и любые резолюции о внесении изменений). Поскольку компания зарегистрирована 3 марта 2014 г. или позднее, требуется только Устав (и любые поправки).
Копия свидетельства о регистрации и свидетельства об изменении имени (если применимо)
Копия свидетельства о регистрации предприятия
Копия формы регистрации (форма NNC1 или NNC1G) (или последний годовой отчет (форма NAR1)) плюс все последующие примечания Смена секретаря и директора компании (форма ND2A или ND2B), возврат выделенных средств (форма NSC1), документ о передаче с подробными сведениями о текущих директорах и основных акционерах.
Поиск компании (в качестве альтернативы пункту 4 документа выше)
Копия гонконгского удостоверения личности или разрешения на выезд-въезд для поездок в Гонконг и Макао и обратно.Или паспорта минимум 2 директоров, включая управляющего директора (если компания не имеет только одного справочника или для формирования кворума требуется более 2 директоров), всех уполномоченных подписантов, всех основных акционеров и всех конечных бенефициарных владельцев.
Подтверждение адреса проживания. Такие как банковские выписки и счета за коммунальные услуги (выданные в течение последних 3 месяцев)
Подробная информация о структуре собственности и контроле компании, например График собственности.
Если директора или акционеры являются юридическими лицами, для этих компаний также необходимо предоставить документы с 1 по 5.
Если директора являются юридическими лицами, копия директивы
First Bank of Nigeria Ltd
Политика конфиденциальности FirstBank для IBM DNA E-Learning
ВАША КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ ПЕРВЫЙ
В First Bank Nigeria Limited мы ставим вас на первое место и поэтому обязуемся защищать и уважать вашу конфиденциальность. Мы стремимся к прозрачности в отношении того, как мы собираем, обрабатываем, передаем и управляем данными о вас (наших клиентах и сотрудниках).
- ПЕРВЫЙ БАНК И ВЫ
Эта политика конфиденциальности определяет подход банка к обработке ваших данных и ваши права в процессе предоставления вам учебной платформы IBM DNA для удовлетворения ваших потребностей.
- ВАША ЛИЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
В ходе использования услуг, предоставляемых вам IBM через FirstBank, мы собираем информацию, которую вы предоставляете нам с помощью онлайн-регистрационных форм и переписки по почте и т. Д. Информация, которую мы собираем, может включать, помимо прочего, идентификационную информацию, местонахождение, контактную информацию и уровень образования.
- СОГЛАСИЕ
Мы не запрашиваем вашу личную информацию, если она не нужна нам для оказания вам услуг.Считается, что вы дали наше согласие FirstBank на обработку ваших персональных данных, когда:
- Вы заполняете любую онлайн-форму, созданную FirstBank в нашем онлайн-центре обслуживания, запрашивая такую личную информацию.
- Вы регистрируетесь, устанавливаете или отмечаете галочкой поле принятия на любой из наших электронных платформ.
- Вы пользуетесь любой услугой, предлагаемой FirstBank через других партнеров.
- ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ВАШЕЙ ИНФОРМАЦИИ
FirstBank будет обрабатывать нашу информацию для следующих целей;
- Для управления нашими отношениями с вами
- Для связи при необходимости
- Для обеспечения необходимого доступа к платформе электронного обучения
- Для удобства пользователей
FirstBank будет ограничивать сбор и использование вашей личной информации для указанных целей.
Открытие банковского счета — Citizens Advice
Если вы хотите открыть новый банковский счет, вам необходимо выяснить следующее:
Типы банковских счетов
Существуют разные типы банковских счетов, которые можно использовать по разным причинам. Здесь мы расскажем вам об основных типах банковских счетов и о том, для чего вы можете их использовать.
Текущие счета
Вы можете использовать текущий счет для повседневного управления своими деньгами. Сюда входят:
- оплата счетов
- получение денег — например, зарплата или пособия
- отслеживая, куда уходят ваши деньги.
Некоторые текущие счета также могут приносить вам проценты на деньги, которые у вас есть на счете, хотя это, вероятно, меньше, чем на многих сберегательных счетах.
Имея текущий счет, вы получите чековую книжку, которую вы можете использовать для снятия денег. Вы также можете получить дебетовую карту, которую можно использовать в магазинах и банкоматах. Банк может предоставить вам овердрафт и доступ к другим видам кредита. Вам будет разрешено настроить прямое дебетование и постоянные платежи.
Некоторые банки позволят вам обналичить личный чек с текущего счета или использовать карту для наличных в почтовом отделении бесплатно.Спросите в местном почтовом отделении, можете ли вы сделать это бесплатно со своей текущей учетной записи.
Карточные счета почтового отделения
Вам следует подавать заявление на открытие карточного счета в почтовом отделении только в том случае, если вы не можете получить счет в банке или строительном обществе.
Вы можете использовать карточный счет почтового отделения только для получения платежей на сумму:
- пособия — но Департамент труда и пенсий (DWP) может отказать в перечислении универсального кредита на карточный счет почтового отделения
Вы не можете перечислять другие доходы на карточный счет почтового отделения.Вы также не можете получать жилищное пособие, выплачиваемое на карточный счет почтового отделения.
Вы можете снять деньги со счета в любом почтовом отделении, используя карту и PIN-код, но вы не можете получить доступ к деньгам где-либо еще. Вы не получите овердрафта.
Если вы хотите открыть карточный счет в почтовом отделении, вы должны сначала позвонить:
- DWP, если вы получаете пособие или государственную пенсию
- HMRC, если вы получаете налоговые льготы
Почтовое отделение закроет все свои карточные счета 30 ноября 2021 года.До этого момента вы можете продолжать пользоваться карточным счетом. DWP или HMRC сообщат вам, как вы можете продолжать получать выплаты после закрытия вашей учетной записи.
Сберегательные счета
Вы можете использовать сберегательные счета, чтобы откладывать деньги, которые вы хотели бы накопить на будущее, на случай непредвиденных обстоятельств или для покупки дорогих покупок, например новой машины или отпуска.
Сберегательный счет даст вам проценты на ваши деньги.
Для получения дополнительной информации о сберегательных счетах, включая таблицу, в которой сравниваются различные типы сберегательных счетов, посетите веб-сайт Money Advice Service по адресу: www.moneyadviceservice.org.uk.
Помогите спасти
Если вы получаете налоговые льготы или универсальный кредит, вы можете иметь право присоединиться к государственной программе помощи для экономии средств и получить обратно 50 пенсов за каждый сэкономленный фунт стерлингов. Вы можете узнать больше о помощи в экономии на GOV.UK.
Основные банковские счета
Если у вас плохой кредитный рейтинг или низкий доход, у вас могут возникнуть проблемы с открытием стандартного текущего или сберегательного счета. У вас также могут возникнуть проблемы, если у вас уже есть текущий счет, на который перерасход.Если вы оказались в такой ситуации, возможно, вы сможете открыть основной банковский счет.
Вы можете попросить банк или строительное общество открыть основной банковский счет. Банк или строительное общество должны сообщить вам, предлагает ли он основные банковские счета. Если да, то в нем должны быть указаны условия, которым вы должны соответствовать, чтобы открыть его.
Вы по-прежнему сможете получить базовую учетную запись, даже если проверка кредитоспособности покажет, что у вас есть:
Для получения дополнительной информации о проверках кредитоспособности и невыполненных судебных решениях см. Как кредиторы решают, предоставлять ли вам кредит.
Если у вас есть основной банковский счет, вы обычно:
не обязательно иметь деньги, чтобы положить на счет, чтобы открыть его
не нужно платить
может выплачивать вам заработную плату, льготы и налоговые льготы прямо на счет
можно платить чеками и наличными
может оплачивать счета прямым дебетом
может снимать деньги в банкоматах.
У наличия основного банковского счета есть некоторые недостатки. К ним относятся:
у вас не будет чековой книжки или перерасхода
, если вы настроили прямой дебет и на него недостаточно денег, с вас может взиматься плата за этот
Не все основные банковские счета доступны в почтовом отделении. Если вы хотите сделать это, обратитесь в банк, прежде чем открывать основной банковский счет.
Если у вас есть овердрафт или другие долги на вашем текущем счете и вы открываете основной банковский счет в том же банке, они могут использовать деньги на вашем новом счете для погашения долгов на вашем старом. Если вы получаете пособие, налоговый кредит или государственную пенсию, вы можете подумать об открытии основного банковского счета в другом банке или строительном обществе.
Дополнительную информацию об основных банковских счетах, включая таблицу, в которой сравниваются различные типы основных банковских счетов, можно найти на веб-сайте Money Advice Service по адресу: www.moneyadviceservice.org.uk.
Вы можете получить версии этой информации крупным шрифтом, шрифтом Брайля или в аудиоформате на горячей линии для потребителей FCA по телефону: 0800 111 6768.
Совместные счета
Вы также можете открыть счет в банке совместно с другими людьми. Например, вы можете сделать это, чтобы управлять счетами по хозяйству с кем-то, с кем вы живете, или с вашей женой, мужем или гражданским партнером.
Как открыть счет
Для открытия банковского счета обычно необходимо заполнить анкету.Часто это можно сделать в филиале или в Интернете, а иногда также можно сделать это по телефону.
Вы также должны будете предоставить удостоверение личности, включая ваше полное имя, дату рождения и адрес. Обычно вам нужно показать в банк два отдельных документа, подтверждающих, кто вы, например, ваш паспорт, и место вашего проживания, например, недавний счет. Если у вас нет каких-либо документов, которые требуются банку, им следует принять письмо от ответственного лица, которое вас знает, например, терапевта, учителя, социального работника или сотрудника службы пробации.
Если вы являетесь банкротом или имеете дело с мошенничеством, вам обычно не разрешают открыть банковский счет. Также вам может быть отказано в разрешении на открытие текущего счета, если у вас плохой кредитный рейтинг. Однако, если вы банкрот или имеете плохой кредитный рейтинг, вы можете открыть основной банковский счет.
Для получения дополнительной информации о банкротстве в Англии и Уэльсе см. Банкротство.
Банк или строительная кооперация могут отказать вам в открытии счета. Они не обязаны объяснять вам причину, и обычно вы ничего не можете с этим поделать.Банку или строительному обществу не разрешается открывать счет для тех, кому требуется отпуск в соответствии с Иммиграционными правилами для въезда или пребывания в Великобритании, но у кого его нет, например, кому-то, кто въехал в Великобританию нелегально или у кого есть «просроченные» после истечения срока их визы. Если вы относитесь к этой категории, вы также не можете быть добавлены к чьей-либо учетной записи в качестве совместного владельца учетной записи или быть подписантом или бенефициаром в отношении любой учетной записи. Ваш банк или строительное общество проведут проверку статуса, чтобы убедиться, что вы не попадаете в эту категорию.Дополнительную информацию о том, что вам следует делать, если ваш банк или строительное общество отказывается открыть вам счет по этой причине, можно найти на веб-сайте GOV.UK www.gov.uk.
Некоторым группам людей, например бывшим заключенным, может быть особенно трудно открывать счета.
Однако банку или строительному обществу не разрешается дискриминировать вас, например, из-за вашей расы, пола, инвалидности, религии или сексуальной ориентации. Если вы подверглись дискриминации, вы можете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена.Кроме того, вы можете подать иск в суд.
Однако есть некоторые обстоятельства, когда банк или строительное общество могут дискриминировать вас, например, они могут не позволить вам открыть некоторые типы счетов, если вы не относитесь к определенной возрастной группе.
Дополнительную информацию о дискриминации см. На наших страницах о дискриминации.
Если вы считаете, что подверглись дискриминации со стороны банка или строительного общества, вам следует обратиться за помощью к опытному консультанту, например, в Консультационном бюро для граждан.Чтобы найти подробную информацию о ближайшем CAB, включая те, которые могут дать совет по электронной почте, щелкните ближайший CAB.
Условия использования
Когда вы открываете счет в банке или строительном кооперативе и пользуетесь их услугами, вы заключаете с ними договор.
Условия договора будут меняться в зависимости от банка или строительного общества, а также от типа счета или другой услуги, которую вы используете.
Перед тем, как открыть счет, вам должна быть предоставлена информация, которая поможет вам выбрать учетную запись, которая вам подходит.Информация должна включать условия и процентные ставки.
После того, как вы открыли счет, ваш банк или строительное общество должны информировать вас об изменениях в этой информации, чтобы вы могли принять решение о том, как лучше всего использовать свой счет.
Условия использования текущих, базовых и мгновенных сберегательных счетов
Если вы открываете текущий, базовый или сберегательный счет с мгновенным доступом, вам также должна быть предоставлена дополнительная информация, например:
- подробности всех начислений
- как банк или строительное общество предоставит вам информацию о вашем счете
- любые лимиты расходов на вашем счете
- что делать, если что-то пойдет не так.
Информация должна быть предоставлена вам в доступной для вас форме. После того, как вы открыли свой счет, банк или строительное общество должны сообщить вам о любых изменениях условий как минимум за два месяца до внесения изменений.
Если есть изменения в условиях вашей учетной записи, вы можете закрыть учетную запись в любое время в течение 60 дней со дня, когда вам сообщили об изменениях. Вам не нужно уведомлять или оплачивать какие-либо дополнительные расходы.
Условия сберегательных счетов
Если вы открываете сберегательный счет, отличный от мгновенного сберегательного счета, вам будет предоставлена менее подробная информация, чем для других типов счетов. Он может быть представлен в сводном поле, которое поможет вам сравнить разные счета в разных банках и строительных обществах.
Для открытия некоторых счетов вам может быть 18 лет или больше.
Поменять банк или строительный кооператив
Если вы решили поменять счет в банке или строительном обществе, вам следует подумать о:
- какие расходы будут, например, за закрытие вашей учетной записи или отмену постоянных поручений
- , лучше ли услуги и возможности, предоставляемые новым банком или строительным кооперативом, по сравнению с теми, которые вы получаете сейчас
- факт, что могут иметь место задержки в осуществлении платежей посредством постоянного поручения или прямого дебета.Это следует учитывать при выборе даты закрытия аккаунта
- сколько времени вам придется ждать, прежде чем вы сможете воспользоваться всеми услугами нового банка или строительного общества
Вам следует открыть новую учетную запись, прежде чем закрывать старую, и убедиться, что вы отменили все текущие постоянные поручения или прямое дебетование, или переместите их в свой новый счет. Не забудьте вернуть неиспользованные чеки или пластиковые карты (разрезанные на части) в свой старый банк или строительный кооператив.
Если вы переводите остаток на новый счет, убедитесь, что у вас осталось достаточно денег на старом счете для покрытия любых неоплаченных чеков.
Если вы задолжали существующему банку или строительному обществу какие-либо деньги и хотите закрыть счет, вам все равно может быть предъявлен иск в отношении денег, которые вы должны, если вы не заплатите их при закрытии счета.
И ваш старый, и новый банк или строительное общество несут ответственность перед вами.
Уровень обслуживания, которого вы должны ожидать от своего старого банка или строительного общества, будет зависеть от того, существует ли договоренность между вашим старым банком и новым.
Если нет договоренности, ваш банк или строительное общество должно только предоставить быстрое и эффективное обслуживание, чтобы помочь вам закрыть ваш счет, и оно должно вернуть все причитающиеся вам деньги.Это включает любые проценты.
Если существует договоренность, ваш банк или строительное общество должны перевести остаток на счете и принять меры в отношении прямого дебетования и постоянных поручений. Если в процессе перевода есть ошибки или задержки, которые приводят к банковским сборам, вам не нужно платить за них.
Дополнительная помощь
Для получения дополнительной информации о банках и строительных обществах, а также об услугах, которые они предлагают, см. Банки и строительные общества.
Также может оказаться полезной следующая информация:
Консультации по вопросам денег
Консультационная служба по денежным вопросам — это бесплатная независимая служба.На их веб-сайте есть много полезной информации о финансовых продуктах, таких как банковские счета, в том числе сравнительные таблицы для различных сберегательных счетов. Их линия по консультациям по денежным вопросам может ответить на общие вопросы о финансовых продуктах и услугах.
Их телефонная линия для консультаций по вопросам денег: 0300 500 5000.
Их веб-сайт: www.moneyadviceservice.org.uk.
Управление финансового надзора
Управление финансового поведения (FCA) — это орган, отвечающий за регулирование банков и строительных обществ.
Они не могут участвовать в рассмотрении индивидуальных жалоб, рекомендовать фирмы или давать юридические или финансовые консультации. Тем не менее, FCA заинтересовано в том, чтобы услышать о случаях, когда банк или строительная компания, как представляется, нарушают свои обязательства. При необходимости FCA может наложить штраф на банк или строительную кооперацию.
Их телефон доверия: 0800 111 6768.
Их веб-сайт: www.fca.org.uk
Служба финансового омбудсмена
Если вы прошли процедуру рассмотрения жалоб в своем банке или строительном обществе, но они не смогли вам помочь, вы можете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена.
Вы должны дать своему банку или строительному кооперативу не менее восьми недель на решение проблемы, если только они не пришлют вам письмо о тупике до истечения восьми недель. Это письмо, в котором говорится, что они больше ничем не могут вам помочь.
Вы должны подать жалобу омбудсмену в течение шести месяцев с момента получения письма о тупике или по истечении восьми недель, если вы не получите письмо о тупике. Не забудьте записать дату, когда вы впервые подали жалобу в банк.
Служба финансового омбудсмена
Exchange Tower
Лондон
E14 9SR
Телефон доверия для потребителей: 0800 023 4567 (бесплатно для звонков со стационарного телефона) или 0300 123 9123 (бесплатно для пользователей мобильных телефонов, которые платят ежемесячную плату за звонки на номера, начинающиеся с 01 или 02) (с понедельника по пятницу с 8:00 до 20:00; в субботу с 9:00 до 13:00)
Электронная почта: [email protected]
Веб-сайт: www.financial-ombudsman.org.uk
Для получения дополнительной информации о службе финансового омбудсмена см. Как пользоваться услугами омбудсмена.
Связаться с Premier Inn | Свяжитесь с нами
Если вы хотите изменить или отменить существующее бронирование, самый простой и быстрый способ — использовать наши инструменты самообслуживания для управления вашим бронированием. Ниже представлены простые видеоруководства.
В связи с высоким спросом наш центр обслуживания клиентов в настоящее время очень загружен. Если у вас есть вопрос о существующем бронировании, мы рекомендуем ознакомиться с нашими часто задаваемыми вопросами, которые включают ссылки на условия наших бронирований на нашей странице тарифов.
Во избежание сомнений, поскольку ситуация развивается с любыми местными / ограничениями на поездки и указаниями правительства, наши тарифные условия будут по-прежнему применяться, и мы не будем предлагать возмещение за отмены, которые выходят за рамки применимых t и c — есть однако всегда есть возможность изменить ваше бронирование на дату в течение 18 месяцев с момента первоначального бронирования на аналогичной основе (см. условия).
Обратите внимание, что мы не сможем предложить возмещение за отмену, выходящую за рамки условий, применимых к вашему типу тарифа, учитывая, в частности, повышенную гибкость, которую мы предоставили нашим тарифам.Это означает, что, к сожалению, мы не сможем вступить в какую-либо переписку по этому поводу, независимо от обстоятельств отмены.
Однако в случае, если правительство введет более строгие меры изоляции, которые сделают незаконным для Premier Inn разрешение вам останавливаться в отеле, который вы забронировали (например, нам разрешено оставлять только ключевых сотрудников, а вы не являетесь ключевым сотрудником ), мы рассмотрим возврат средств в индивидуальном порядке. Вы по-прежнему несете ответственность за свое собственное соблюдение закона и должны быть в курсе всех применимых к вам правил и инструкций.Индивидуальные личные обстоятельства не влияют на положение в соответствии с нашими условиями, поэтому при бронировании убедитесь, что вы выбрали подходящий вам уровень гибкости.