Главная » Разное » Умышленное доведение до банкротства: Умышленное доведение компании до банкротства — уголовно наказуемо

Умышленное доведение до банкротства: Умышленное доведение компании до банкротства — уголовно наказуемо

| – Комментировать

Содержание

Ответственность за доведение до банкротства

2021-03-10 Автор: Гусев Иван Михайлович Рубрика: Статьи

Долги по кредитам и иным видам финансовых обязательств – это далеко не редкое явление в нашем мире. Миллионы физических лиц имеют задолженности перед банками и иными кредиторами. И далеко не все способны самостоятельно справиться с возросшим бременем.

С физическими лицами ситуация понятна: если есть долг, лицо признается банкротом и его имущество распродается (изымается) для погашения задолженностей перед кредиторами. Процесс признания несостоятельности юридического лица гораздо сложнее. В последнее время увеличилось количество случаев умышленного доведения до банкротства. Цель таких действий – стремление незаконным путем получить выгоду!

С точки зрения Закона

Ответственность за  подобные действия предусмотрена Уголовным кодексом и расценивается как деяние, входящее в категорию уголовно-наказуемых преступлений. Степень ответственности определяется индивидуально, в зависимости от тяжести совершенного преступления. В целом, за умышленное доведение до банкротства ответственность определяется статьей 196 УК РФ. Здесь же дано определение, указывающее, что под намеренным банкротством следует понимать ряд заранее продуманных и спланированных действий руководителя компании или ее владельца, которые стали причиной резкого и существенного ухудшения финансово-экономических показателей.

Основные признаки преднамеренного банкротства

Действующее законодательство недостаточно четко определяет параметры, по которым можно безошибочно установить факт злого умысла в действиях руководителя или владельца компании. На практике отличить действия, преднамеренно ухудшающие материальное состояние фирмы от нормального коммерческого риска, очень сложно, а порой – невозможно!

С одной стороны, подобная ситуация несет в себе существенные риски для предпринимателей.

«Обратная сторона медали» — возможность для предпринимателя грамотно и профессионально защититься от подобных нападок представителей власти и кредиторов. Конечно, в подобной ситуации, лучшим решением будет обращение к профессиональным юристам. В Воронеже и Воронежской области – это компания DIVIUS Law&Consulting, занимающиеся оказанием юридическими и оценочными услугами.

Характерные особенности процедуры

Важно понимать, что уголовное дело о преднамеренном банкротстве может быть возбуждено только в случае, если ранее Арбитражный Суд уже подтвердил факт банкротства физического или юридического лица. С соответствующим заявлением в следственные органы, как правило, обращается назначенный арбитражный управляющий после того, как заподозрит наличие факторов умышленного банкротства фирмы.

К таким факторам относятся:

  • Реализация сделок, которые заведомо невыгодны предпринимателю, попавшего под процедуру банкротства.
  • Фиксация в договоре на оказание услуг (приобретение товаров) условий, которые не могут быть выполнены или идущих в разрез с существующими нормами и правилами ведения бизнеса.
  • Продажа основных производственных мощностей и фондов третьим лицам с последующей их арендой на условиях, которые являются крайне невыгодными.
  • Получение кредитов на крупную сумму под очень высокие проценты.
  • Заключение рискованных сделок и т.п.

Профессиональный подход

Опытные сотрудники юридической фирмы Дивиус Право и Консалтинг помогут разобраться во всех тонкостях и особенностях процедуры и защитят предпринимателей от привлечения к ответственности.

Новости и статьи от DIVIUS Law&Consulting, которые могут быть Вам интересны:

Исковое заявление об оспаривании кадастровой стоимости


 

Оценка участка для оспаривания кадастровой стоимости

 

Как проходит собрание кредиторов при банкротстве?


Понравилась статья? Поделитесь с друзьями —

Доведение до банкротства (несостоятельности) — привлечение лиц, уголовная ответственность

Субсидиарная ответственность грозит лицам, контролирующим фирму «банкрота». К ним относятся учредители или директор компании. Сумма средств, которая будет с них взыскана, определяется в судебном порядке.

Пример на ООО: каждый участник ООО несет ответственность в рамках своего вклада, поэтому при неплатежеспособности фирмы он теряет только эту сумму средств.

Если участника ООО привлекут к субсидиарной ответственности, то налагается имущество на взыскание средств на его личные банковские счета и имущество.

Основания для привлечения

Основания, в соответствии с которыми может произойти привлечение к субсидиарной ответственности:

  • Подтверждается невозможность должника погасить долги. Решение о несостоятельности на основании ст. 53 ФЗ принимается по завершению этапа наблюдения или финансового оздоровления;
  • У должника наблюдается недостаток имущества, которое можно использовать для погашения долгов перед кредиторами. Статья 129 ФЗ указывает, что сумма ответственности будет определена по разнице запросов кредиторов, которые были включены в реестр требований, и финансовой суммы, полученной от продажи имущество владельца бизнеса. Следовательно, наложение субсидиарной ответственности является возможным только в процессе конкурсного производства;
  • Виновность лиц, способных определить действия банкрота. В соответствии с ФЗ устанавливается презумпция виновности лиц, которые способны определять действия банкрота. Именно поэтому вину изначально необходимо доказать.

На основании ст. 401 ГК РФ во время осуществления предпринимательской деятельности виновность устанавливается в форме умышленного или неосторожного деяния:

  1. Виновность.  Лицо, на которое будет возложена юридическая ответственность, имеет полномочия, определяемые законом или договорами, позволяющими определять поступки банкрота. К этим лицам относится учредитель, у которого имеется доля в капитале фирмы, директор;
  2. Причинная связь. Между действиями, которые были совершены лицом, имеется следственно-причинная связь. Перед привлечением к ответственности необходимо доказать, что банкротство и эти действия связаны между собой.

Порядок привлечения к субсидиарной ответственности

Предусматривается следующий порядок привлечения лиц к субсидиарной ответственности:

  1. Управляющий, назначенный арбитражным судом, определяет обстоятельства, за которые накладывается ответственность;
  2. После признания несостоятельности закрывается реестр запросов и продается имущество банкрота, управляющий имеет право подать иск о привлечении к субсидиарной ответственности. Также к правам управляющего относится право на подачу ходатайства о назначении в судебном порядке экспертизы, которая смогла бы выявить признаки умышленного банкротства;
  3. Кредитор также может обратиться в судебную инстанцию, ведущую дело о банкротстве, с заявлением об осуществлении экспертизы, необходимой для установления обстоятельств.

Признаки преднамеренного банкротства, методы

Рассматривая наиболее явные признаки и способы, указывающие на умышленное банкротство, стоит выделить следующие:

  • Подписание фиктивных соглашений, в том числе кабальные договоры;
  • Изменяется состав  учредителей компании;
  • Исполнение обязанностей, предусмотренных договором, раньше необходимого срока;
  • Заключение убыточных сделок, другие действия, направленные на разорение бизнеса;
  • Открытие новых филиалов и передача им большей части активов;
  • Перечисление денежных сумм (в качестве долга) фиктивным компаниям;
  • Скрытие данных от управляющего о наличии имущества, изъятие учетных документов;
  • Заявление с просьбой признания несостоятельности и продолжающееся предоставление скидок с задолженности или рассрочки долги.

Работа по доказательству умышленного банкротства

При проведении оперативной работы, связанной с определением разновидности банкротства, решается задача определения добросовестности руководителей компании. Проверяются их обязательства и полномочия, учитываются обязанности и права партнеров и кредиторов.

Как доказать преднамеренное банкротство? Необходимо обнаружить поисковые признаки, указывающие на это:

  • Недобросовестное выполнение обязанностей руководителями фирмы;
  • Задолженности перед кредиторами, их обоснованные претензии к компании;
  • Функционирование других компаний, где сам руководитель или его близкие родственники являются учредителями;
  • Установка всех фактов, а также доказательств, указывающих на совершение правонарушения. Определение средств и инструментов, которые при этом использовались. Определение личности проверяемых работников, которые способствовали достижению состояния неплатежеспособности;
  • Установка размера задолженности.

Внимание! Во время проверки интерес проявляется не только к должнику, но и к управляющим и кредиторам.

Причина этого заключается в том, что ФЗ «О банкротстве» предусмотрено четыре способа восстановления платежеспособности компании:

  1. Наблюдение;
  2. Внешнее управление;
  3. Открытие конкурсного производства для погашения долгов;
  4. Заключение мирового соглашения при согласии обеих сторон и арбитражного суда.

При этом ограничивается объем обязанностей руководителя, они переходят непосредственно к управляющему. Не исключается вероятность того, что владелец бизнеса или кредитор будут стараться продвинуть своего управляющего, который будет осуществлять политику в интересах одного из них.

Свидетельствами, указывающими на мошенничество управляющего, могут стать:

  • Ведение одним управляющим сразу несколько процедур признания несостоятельности, объединенных между собой одним кредитором;
  • Наличие интереса у управляющего в покупке активов неплатежеспособной фирмы для продвижения своего бизнеса;
  • Частые замены работников компании на новых сотрудников с небольшим опытом работы;
  • Ограничение данных, предоставленных в отчетах управляющего.

Достижение состояния неплатежеспособности

При умышленном банкротстве недобросовестные субъекты бизнеса преследуют определенную цель – вывести все материальные ценности, принадлежавшие фирме, из-под её контролирования.

В итоге появляется возможность изъятия сокрытого имущества. Какие способы для этого могут применяться:

  1. Вывод финансовых сумм с помощью неликвидных ценных бумаг. К примеру, менеджмент компании обналичил деньги, принадлежащие этой фирме. Последующая процедура признания неплатежеспособности скрывает все следы хищения, так как эта операция не будет проверяться в последующем аудиторами.
  2. Формирование крупного долга перед банком (или другим кредитором), чтобы обеспечить дальнейший контроль над процедурой признания несостоятельности. Пример: банк предоставляет кредит по высокому проценту с начислением штрафных санкций за просрочку платежей, по окончанию периода погашения предприятие не продлит соглашение, а заключит новый на основе старых процентов. При невыплате средств задолженность станет в несколько раз больше той суммы, которую юридическое лицо брало в долг. В таком случае коммерческая организация (банк) будет определять каждое действие управляющего. При этом очевидны признаки умышленного банкротства, в котором принимал участие банк.
  3. Мошенничество, связанное с установкой цен. Например, сырье покупалось по стоимости выше на 35%, что стало причиной подорожания товаров. Все это приводит к сокращению получения прибыли компанией;
  4. Не в полном объеме учитываются все факты хоз. деятельности. К примеру, от поставщика поступает сырье, купленное по договору. Оптовик эти расходы не отражает, чтобы не была видна задолженность перед кредиторами. После реализации товаров, изготовленных с использованием этого сырья, фирма получает прибыль. Она направляется на погашение долгов всех, кроме задолженности перед поставщиком, которая выясняется лишь в дальнейшем.

Умышленное банкротство – наказуемое деяние, преследуемое по закону. Не рекомендуется использовать фиктивные методы и способы, лучше всего добросовестно выполнить свои обязательства – погасить долги и провести ликвидацию бизнеса.

Несостоятельность и (или) преднамеренное банкротство Текст научной статьи по специальности «Право»

НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТЬ И (ИЛИ) ПРЕДНАМЕРЕННОЕ

БАНКРОТСТВО Живилкова И.В.

Живилкова Инна Вячеславовна — магистрант, кафедра гражданского и арбитражного процесса, Тамбовский государственный университет им. Г.Р. Державина, г. Тамбов

Аннотация: в статье анализируются современные проблемы в терминологическом подходе к такому понятию, как «несостоятельность (банкротство), а также проблемы умышленного доведения до банкротства. Причинение существенного вреда кредиторам может быть, если несостоятельность сопряжена с неправомерными действиями должника в отношении своего имущества, а также путем внесения недостоверных, противоречивых данных в документы бухгалтерского учета. Ведь такие действия, по мнению автора, причиняют не меньший ущерб, чем некоторые преступления против собственности.

Ключевые слова: банкротство, несостоятельность, ответственность.

Чтобы определить такое понятие, как преднамеренное банкротство, необходимо обратиться к Федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)», принятому Государственной Думой 27 сентября 2002 г. и подписанному Президентом Российской Федерации 26 октября 2002 г. Под несостоятельностью (банкротством) в соответствии со статьей 2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» понимается признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Признаками банкротства Закон называет неспособность должника удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Бытует мнение, что основным критерием при установления факта несостоятельности или банкротства является неплатежеспособность юридического лица — должника. Однако есть возможность считать, что неплатежеспособность не говорит о неспособности должника исполнить обязательства перед кредиторами в полном объеме. При наступлении неплатежеспособности, проявлением которой будет являться образование просроченной задолженности, возникает только угроза несостоятельности (банкротства), но не ее фактическое наступление. При этом не стоит забывать о том факте, что с финансовой точки зрения несостоятельность определяется как неспособность дебитора (должника) выполнить свои долговые обязательства в полном объеме. Вместе с тем, такая неспособность означает не только невозможность исполнить обязательства в связи с недостаточностью активов, но и установленную арбитражным судом невозможность восстановления платежеспособности должника.

Другими словами, без второй составляющей (невозможности будущего восстановления платежеспособности) категория неспособности лишена всякого смысла. Непринятие во внимание указанной составляющей и влечет отождествление неспособности с наличием просроченной задолженности (неплатежеспособности).

Стоит также отметить, что в настоящее время многие исследователи, занимающиеся проблемами банкротств, в том числе проблематикой преднамеренных и фиктивных банкротств, говорят о целесообразности разделения понятий «несостоятельность» и «банкротство». Большинство авторов предлагает понимать под несостоятельностью «гражданско-правовое явление, отражающее неспособность

должника своевременно надлежащим образом исполнить гражданско-правовые обязательства» [1, с. 10], а под банкротством — «неправомерное поведение должника, причинившего ущерб кредиторам в результате несостоятельности». При этом зачастую указывается на отечественный исторический опыт, якобы позволявший эффективно бороться с преступными банкротствами. Думается, что законодательное разграничение указанных понятий позволит более точно отразить существующие взаимосвязи гражданско-правовых и уголовно-правовых начал, составляющих юридическую природу рассматриваемых явлений.

Употребление понятия «банкротство» в значении «несостоятельность» при виновном причинении должником вреда кредиторам могло бы способствовать большей терминологической ясности. Подход отечественного законодателя к употреблению терминов «банкротство» и «несостоятельность» как синонимов можно считать неудачным.

Закон «О несостоятельности (банкротстве)» в ст. 2 сокращает двойной термин: «далее — банкротство». Но возникает вопрос о смысле употребления терминов в самом названии. Если под банкротством не понимать частный случай несостоятельности, когда неплатежный должник совершает уголовно наказуемое деяние, наносящее ущерб кредиторам, то не вполне понятно употребление двух терминов-синонимов в самом заголовке. Между тем, имеет смысл проведение различий между несостоятельными должниками по принципу вины. Именно так было разделено в русском дореволюционном праве. Такой подход законодателя мог бы считаться терминологически точнее и, возможно, несколько смог бы изменить саму идеологию правового регулирования последствий несостоятельности различного рода, позволил бы более четко обозначить механизмы и формы проявления несостоятельности и банкротства.

Кроме того, более точное соотношение понятий устранит опасность возникновения терминологической путаницы.

Банкротство, как один из возможных результатов предпринимательской деятельности в условиях рыночной экономики, не является наказуемым с точки зрения как гражданского, так и административного или тем более уголовного законодательства. Тем не менее, за умышленное доведение до банкротства (преднамеренное банкротство) предусмотрена не только гражданско-правовая (имущественная (субсидиарная) ответственность по долгам должника), но и административная, а также уголовная ответственность руководителя и участников (учредителей, акционеров) должника — юридического лица или самого должника -индивидуального предпринимателя.

В уголовном праве практически всех развитых стран предусмотрен комплекс мер, направленных на обеспечение интересов кредиторов, защиту их от неправомерных действий должников. Большинство этих стран накопили богатый законотворческий опыт регламентирования ответственности за различные общественно опасные деяния, связанные с банкротством. Если говорить о практике применения норм уголовного законодательства при несостоятельности (банкротстве) в других странах, то, как правило, выделяются две разновидности уголовно наказуемого банкротства: банкротство злостное (умышленное, обманное, корыстное, мошенническое) и банкротство простое (неосторожное). При этом понятие злостного банкротства по существу охватывает примерно тот же круг действий, которые предусмотрены в УК РФ за преднамеренное и фиктивное банкротства, а также за неправомерные действия при банкротстве. Простое (или неосторожное) банкротство связано с легкомысленным ведением хозяйства. Процедуры, предусмотренные Законом о банкротстве, не всегда могут быть эффективными средствами защиты имущественных прав кредиторов. Суть этих процедур, если говорить кратко, сводится к анализу имущественного положения несостоятельного должника и пропорциональному удовлетворению требований кредиторов из имеющегося

9

имущества банкрота. Но получение даже части своих долгов для кредиторов может быть проблематичным, если имущества у должника окажется недостаточно либо не окажется вообще.

Особенно существенный вред кредиторам может быть причинен, если несостоятельность сопряжена с неправомерными действиями должника в отношении своего имущества, а также путем внесение запутанных, противоречивых данных в документы бухгалтерского учета. Такие действия причиняют не меньший ущерб, чем некоторые преступления против собственности.

Поэтому важно обеспечить защиту имущественных интересов кредиторов и уголовно-правовыми средствами. Такая защита будет осуществляться мерами уголовно-правового воздействия к недобросовестным должникам, а также в силу общепревентивных функций норм уголовного права. Таким образом, подводя итог сказанному, предлагаем свой термин преднамеренного банкротства. «Преднамеренное банкротство» — это способ уклонения недобросовестных предпринимателей от уплаты налогов и других сборов, исполнения денежных и других обязательств перед кредиторами, работниками своих предприятий, как средство неосновательного обогащения путем внесения недостоверных сведений в бухгалтерской документации.

Список литературы

1. Иванов М.Г. Проблемы законодательной регламентации служебно-экономических преступлений и коррупции // «Безопасность бизнеса», 2009. № 3.

2. ШестаковаА. Криминальное банкротство // «ЭЖ-Юрист», 2008. № 33.

3. Щенникова Л. Банкротство в гражданском праве России: традиции и перспективы. // Российская юстиция. № 10, 1998.

Статья 219. Доведение до банкротства. Уголовный кодекс Украины в анекдотах

Читайте также

Статья 88. Доведение несовершеннолетнего до состояния опьянения, вызванного алкоголем или иными веществами

Статья 88. Доведение несовершеннолетнего до состояния опьянения, вызванного алкоголем или иными веществами (1) Доведение несовершеннолетнего до состояния опьянения, вызванного алкоголем или иными веществами, влечет наложение штрафа на физических лиц в размере от 20 до 40

Статья 294. Несвоевременное доведение уведомлений о бюджетных ассигнованиях и лимитах бюджетных обязательств до получателей бюджетных средств

Статья 294. Несвоевременное доведение уведомлений о бюджетных ассигнованиях и лимитах бюджетных обязательств до получателей бюджетных средств Несвоевременное доведение уведомлений о бюджетных ассигнованиях и лимитах бюджетных обязательств до получателей бюджетных

Статья 3. Признаки банкротства 

Статья 3. Признаки банкротства  1. Гражданин считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в

Статья 30. Меры по предупреждению банкротства организаций

Статья 30. Меры по предупреждению банкротства организаций 1. В случае возникновения признаков банкротства, установленных пунктом 2 статьи 3 настоящего Федерального закона, руководитель должника обязан направить учредителям (участникам) должника, собственнику имущества

Статья 177. Общие положения банкротства сельскохозяйственных организаций

Статья 177. Общие положения банкротства сельскохозяйственных организаций 1. Для целей настоящего Федерального закона под сельскохозяйственными организациями понимаются юридические лица, основными видами деятельности которых являются производство или производство и

Статья 180. Регулирование банкротства финансовых организаций

Статья 180. Регулирование банкротства финансовых организаций К отношениям, связанным с банкротством финансовых организаций (кредитных организаций, страховых организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг), настоящий Федеральный закон применяется с

Статья 197. Общие положения банкротства субъектов естественных монополий

Статья 197. Общие положения банкротства субъектов естественных монополий 1. Для целей настоящего Федерального закона под субъектом естественной монополии понимается организация, осуществляющая производство и (или) реализацию товаров (работ, услуг) в условиях

Статья 202. Регулирование банкротства гражданина

Статья 202. Регулирование банкротства гражданина 1. К отношениям, связанным с банкротством гражданина, применяются правила, установленные главами I – VIII настоящего Федерального закона, если иное не предусмотрено настоящей главой.2. Правила, предусмотренные настоящим

Статья 213. Последствия повторного банкротства гражданина

Статья 213. Последствия повторного банкротства гражданина 1. В течение пяти лет после признания гражданина банкротом по его заявлению повторно не может быть возбуждено производство по делу о банкротстве.2. В случае повторного признания гражданина банкротом по заявлению

Статья 226. Последствия отказа от ликвидации должника в порядке банкротства

Статья 226. Последствия отказа от ликвидации должника в порядке банкротства 1. Нарушение требований, предусмотренных пунктом 2 статьи 224 настоящего Федерального закона, является основанием для отказа во внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о

Статья 110. Доведение до самоубийства

Статья 110. Доведение до самоубийства Доведение лица до самоубийства или до покушения на самоубийство путем угроз, жестокого обращения или систематического унижения человеческого достоинства потерпевшего -наказывается ограничением свободы на срок до трех лет или

Статья 110. Доведение до самоубийства

Статья 110. Доведение до самоубийства Доведение лица до самоубийства или до покушения на самоубийство путем угроз, жестокого обращения или систематического унижения человеческого достоинства потерпевшего –наказывается ограничением свободы на срок до трех лет или

СТАТЬЯ 110. Доведение до самоубийства

СТАТЬЯ 110. Доведение до самоубийства Доведение лица до самоубийства или до покушения на самоубийство путем угроз, жестокого обращения или систематического унижения человеческого достоинства потерпевшего – наказывается ограничением свободы на срок до трех лет или

27. Предупреждение банкротства

27. Предупреждение банкротства Предупреждение банкротства – это стадия процедуры банкротства. При осуществлении процедуры банкротства необязательно достигается конечная стадия этой процедуры, при наличии определенных юридических фактов банкротство не может быть

Статья 120. Доведение до самоубийства

Статья 120. Доведение до самоубийства 1. Доведение лица до самоубийства или до покушения на самоубийство вследствие жестокого с ним обращения, шантажа, принуждения к противоправным действиям или систематического унижения его человеческого достоинства, — наказывается

Статья 219. Доведение до банкротства

Содержание Уголовного кодекса Украины | Скачать бесплатно комментарий Уголовного кодекса

Доведение до банкротства, то есть умышленное, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности или в интересах третьих лиц совершение собственником или служебным лицом субъекта хозяйственной деятельности действий, которые привели к стойкой финансовой несостоятельности субъекта хозяйственной деятельности, если это причинило крупный материальный ущерб государству или кредитору, —

наказывается штрафом от пятисот до восьмисот необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

***

1. Законом Украины от 14 мая 1992 г. «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом» (СЗ РФ. Рады. — 1999. — № 42-43.-Ст. 378), банкротством признается установленная арбитражным судом неспособность должника восстановить свою платежеспособность и удовлетворить требования кредиторов не иначе как через применение ликвидационной процедуры. Финансовой несостоятельностью называется неспособность субъекта предпринимательской деятельности выполнить после наступления установленного срока их уплаты денежные обязательства перед кредиторами.

2. Состав преступления образует совершение любых действий, которые привели к стойкой финансовой несостоятельности потерпевшего — субъекта предпринимательской деятельности, если такими действиями был причинен большой вред интересам кредиторов или государству.

3. Деяние, предусмотренное ст. 219 УК, содержит материальный состав преступления — преступление признается оконченным с наступлением большой материальный ущерб, т.е. ущерба, в пятьсот и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан.

4. Ответственными за доведение до банкротства являются владельцы или должностные лица субъекта предпринимательской деятельности.

5. Доведение до банкротства совершается умышленно, из корыстных побуждений или иной личной заинтересованности.

6. Ответственность за доведение до банкротства наступает с шестнадцати лет.

В Сургуте задержан предприниматель, подозреваемый в умышленном доведении до банкротства завода «Элкап»

Опубликовано: 8 февраля 2021, 14:35 | Служба новостей ЮграPRO

В Сургуте ХМАО полицейские задержали предпринимателя, владельца завода «Элкап» Андрея Копайгору. Его подозревают в покушении на мошенничество. Возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159, передаёт СургутИнформ-ТВ.

Отмечается, что в момент определения ему меры пресечения мужчине стало плохо и он госпитализирован в больницу Сургута.

По данным ТАСС Копайгора подозревается в умышленном доведении до банкротства принадлежащего ему завода «Элкап».

Для справки. Завод «Элкап» представляет собой современное предприятие, выпускающее широкое разнообразие кабельной продукции для разных областей промышленности.

Рубрики: Происшествия, Сургут. Метки: Андрей Копайгора, новости ХМАО, Новости Югры, ХМАО, Элкап, Югра.


Рейтинг новости:


Похожие:
Выборы-2021: «Единая Россия» в Югре имеет контроль над избирательными комиссиями авансом

Опубликовано 15 июня 2021, 22:01

Не знаю, как у наших читателей, но при узнавании новой информации, когда по каким либо причинам взрослые при должностях люди, бесстыже и нагло, начинают наводить тень на плетень, становится не по себе… Читать полностью >>

В Югре из-за роста заболеваемости COVID-19 предложили вакцинировать бомжей

Опубликовано 15 июня 2021, 18:00

Департамент социального развития Югры выступил с инициативой вакцинировать от коронавируса лиц без определенного места жительства. Об этом сообщила глава ведомства Тереза Пономарева на сегодняшнем заседании оперштаба. «Округ входит в десятку регионов страны с наибольшим количеством привитого … Читать полностью >>

В Госдуме отменили обязательный техосмотр для приобретения ОСАГО

Опубликовано 15 июня 2021, 17:20

Госдума приняла закон, который отменяет обязательное проведение техосмотра для получения полиса ОСАГО. Ранее его выдача, согласно постановлению «О безопасности дорожного движения», была возможна лишь при прохождении этой процедуры. Нововведения исключили эту норму и одновременно внесли корреспондирующие … Читать полностью >>


Субсидиарная ответственность за причастность к банкротству

Субсидиарная ответственность за причастность к банкротству

В статье мы поговорим об особом виде ответственности по делам о банкротстве юрлиц — субсидиарной ответственности. К кому она может применяться? В каких случаях? Кто может заявлять о наложении такой ответственности? Давайте выясним все эти юридические нюансы

О субсидиарной (дополнительной) ответственности другого лица наряду с ответственностью основного должника как разновидности гражданско-правовой ответственности в качестве общего предписания говорится в ч. 1 ст. 619 ГКУ, т.е. что такой вид ответственности может предусматриваться законом или даже договором.

Другим предписанием, уже в ч. 1 ст. 215 ГКУ, определено, что в отдельных законодательно предусмотренных случаях субъект предпринимательства — должник, его учредители (участники), собственник имущества, а также другие лица несут юридическую ответственность за нарушение требований законодательства о банкротстве, в частности, фиктивное банкротство, сокрытие банкротства или умышленное доведение до банкротства.

Что касается умышленного банкротства, то ч. 3 ст. 215 ХКУ признает умышленное банкротство как устойчивую неплатежеспособность субъекта предпринимательства, вызванную целенаправленными действиями собственника имущества или должностного лица субъекта предпринимательства, если это нанесло существенный материальный ущерб интересам государства, общества или интересам кредиторов, охраняемым законом. Собственно, одним из последствий умышленного банкротства и является привлечение к субсидиарной ответственности.

Следовательно, субсидиарная ответственность по делам о банкротстве является самостоятельным гражданско-правовым видом ответственности, который возлагается на учредителей (участников, акционеров) или других лиц, в т.ч. руководителя должника при наличии подтверждения вины указанных лиц в доведении юридического лица (должника по делу о банкротстве) до состояния неплатежеспособности.

<…>

Источник: Интерактивная бухгалтерия – не забудьте оформить подписку на любимое издание!

Чтобы БЕСПЛАТНО получить доступ к полному тексту статьи заполните, пожалуйста, заявку:

Субсидиарная ответственность за причастность к банкротству обновлено: 16 февраля, 2021 автором: admin

Субсидиарная ответственность за причастность к банкротству

Какой долг не может быть погашен при подаче заявления о банкротстве?

Банкротство предлагает людям, которые перегружены долгами, возможность начать все сначала посредством ликвидации (Глава 7) или реорганизации (Глава 13). В обоих случаях суд по делам о банкротстве может погасить определенные долги. После погашения долга кредитор больше не может принимать меры против должника, такие как попытки взыскания долга или изъятия любого залога. Однако не все долги могут быть погашены, а некоторые очень трудно погасить.

Ключевые выводы

  • Если вы подаете заявление о банкротстве по главе 7 или 13, то суд может погасить часть ваших долгов.
  • Погашение означает, что вы больше не несете ответственности за выплату долга, и кредитор больше не может пытаться взыскать с вас.
  • Однако некоторые долги не подлежат погашению, а некоторые могут быть погашены только в редких случаях.

Глава 7 по сравнению с главой 13

Глава 7 и Глава 13 — это два наиболее распространенных типа личного банкротства.

При банкротстве в соответствии с главой 7 управляющий, назначенный судом по делам о банкротстве, ликвидирует (продаст) многие из ваших активов и использует полученные средства для выплаты вашим кредиторам некоторой части вашей задолженности. Некоторые активы не подлежат ликвидации. Обычно они включают в себя часть капитала вашего дома и автомобиля, одежду, любые инструменты, необходимые для работы, пенсии и пособия по социальному обеспечению.

Ваши неиспользованные активы, которые могут быть проданы доверенным лицом, включают недвижимость (кроме вашего основного дома), второй автомобиль или грузовик, транспортные средства для отдыха, лодки, коллекции или другие ценные предметы, а также банковские и инвестиционные счета.

В главе 7 ваши долги обычно погашаются примерно через четыре месяца после подачи заявления о банкротстве, согласно Административному офису судов США. (Банкротство регулируется федеральным законом и контролируется федеральными судами по делам о банкротстве, хотя некоторые правила различаются от штата к штату.)

В случае банкротства , главы 13, напротив, вы обязуетесь выплатить согласованную часть своих долгов в течение трех-пяти лет. До тех пор, пока вы выполняете условия соглашения, вам разрешается сохранять свои активы, не подлежащие освобождению от ответственности.В конце периода ваши оставшиеся долги погашаются.

Как правило, люди с меньшими финансовыми ресурсами выбирают главу 7. Фактически, чтобы иметь право на участие в главе 7, вы должны пройти проверку нуждаемости, доказывающую, что вы не сможете выплатить свои долги. В противном случае суд может решить, что Глава 13 — ваш единственный вариант.

Долги, не погашенные при банкротстве

Хотя цель банкротства как в главе 7, так и в главе 13 состоит в том, чтобы оставить ваши долги позади, чтобы вы могли жить дальше, не все долги могут быть погашены.

Кодекс США о банкротстве перечисляет 19 различных категорий долгов, которые не могут быть погашены в главах 7, 13 или 12 (более специализированная форма банкротства для семейных ферм и рыболовства). Хотя особенности разных глав несколько различаются, наиболее распространенными примерами безнадежных долгов являются:

  • Алименты и алименты.
  • Некоторые неуплаченные налоги, например, налоговые залоги. Однако некоторые федеральные налоги, налоги штата и местные налоги могут подлежать уплате, если они взимаются несколько лет назад.
  • Долги за умышленное и злонамеренное причинение вреда другому лицу или собственности. «Умышленный и злонамеренный» здесь означает преднамеренное и беспричинное. В главе 13 о банкротстве это относится только к травмам людей; долги за материальный ущерб могут быть погашены.
  • Долги в связи со смертью или телесными повреждениями, вызванными эксплуатацией должником автотранспортного средства в состоянии алкогольного опьянения или под воздействием других веществ.
  • Долги, которые вы не указали в заявлении о банкротстве.

Если вы подаете заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы также продолжите причитаться по взносам кондоминиумов или кооперативных ассоциаций вместе с любыми другими долгами, которые не были погашены в ходе предыдущего банкротства.Как правило, вы можете оставить себе машину, подтвердив свой автокредит и продолжая производить платежи. Точно так же вы обычно можете сохранить свой дом, если объявляете о банкротстве, даже если вы должны по нему деньги, до тех пор, пока вы продолжаете производить платежи и не обладаете большим капиталом, чем разрешено в соответствии с законами штата и федеральными законами о банкротстве.

Важно

Если у вас есть задолженность по подоходному налогу или студенческой ссуде, вы можете договориться о приемлемом плане погашения без подачи заявления о банкротстве.

Долги, которые трудно погасить при банкротстве

Общеизвестно, что студенческие ссуды трудно выпустить в результате банкротства; это возможно только в том случае, если вы сможете продемонстрировать чрезмерные трудности себе или своим иждивенцам, например, неспособность поддерживать минимальный уровень жизни. В некоторых случаях суд может погасить часть, но не всю задолженность по студенческой ссуде. Если задолженность по студенческому кредиту является основной причиной вашего банкротства, сначала свяжитесь со своим специалистом по ссуде и узнайте, можно ли согласовать план погашения, который подойдет вам.В случае федеральных студенческих ссуд, например, доступно несколько планов погашения.

Вы не можете погасить задолженность по подоходному налогу без специального освобождения, которое может быть получено только путем обращения в суд по делам о банкротстве и объяснения причин, по которым вы заслуживаете возмещения. Поэтому, если у вас есть долги по подоходному налогу, которые вы не можете погасить, вам может быть лучше проконсультироваться с налоговым юристом, чтобы обсудить ваши варианты, прежде чем подавать заявление о банкротстве.

В случае федеральных налогов, например, Налоговая служба (IRS) может предложить несколько альтернатив людям, которые не могут заплатить то, что они должны.Один из них — это компромиссное предложение, в котором IRS соглашается принять меньшую сумму. IRS может также организовать план платежей или соглашение о рассрочке платежей, которые позволят вам платить налоги в течение длительного периода времени.

Стоит отметить, что у ваших кредиторов есть некоторая способность препятствовать погашению определенных долгов. Они также могут попросить суд об освобождении от автоматического приостановления, которое не позволяет им заниматься взысканием. Таким образом, процесс погашения долга не всегда проходит так быстро и гладко, как могли бы надеяться должники.

Облегчение долга Альтернативы банкротству

Банкротство имеет серьезные последствия. Банкротство по главе 7 останется в ваших кредитных отчетах в течение 10 лет, а статья 13 — в течение семи лет. Это может сделать более дорогостоящим или даже невозможным заимствование денег в будущем, например, для ипотеки или автокредита или получения кредитной карты. Это также может повлиять на ваши страховые ставки.

Так что перед подачей заявления о банкротстве стоит изучить другие способы облегчения долгового бремени.Списание долга обычно включает переговоры с вашими кредиторами, чтобы сделать ваши долги более управляемыми, например, снижение процентных ставок, аннулирование некоторой части долга или предоставление вам более длительного срока погашения. Списание долга также часто работает на пользу кредиторам, поскольку они, вероятно, получат больше денег от соглашения, чем если бы вы объявили о банкротстве.

Вы можете вести переговоры самостоятельно или нанять уважаемую компанию по облегчению долгового бремени, которая поможет вам. Как и в случае с ремонтом кредита, есть мошенники, которые выдают себя за экспертов по облегчению долгового бремени, поэтому обязательно проверьте любую компанию, которую вы рассматриваете.Investopedia публикует регулярно обновляемый список лучших компаний по облегчению долгового бремени.

Мошенничество с банкротством | Wex | Закон США

Обзор

Мошенничество с банкротством — это служебное преступление, которое обычно принимает четыре основных вида:

  1. Должник скрывает активы, чтобы избежать их потери.
  2. Физическое лицо намеренно заполняет ложные или неполные формы. Включение ложной информации в анкету о банкротстве также может являться лжесвидетельством.
  3. Физические лица подали несколько раз, используя ложную или реальную информацию в нескольких юрисдикциях.
  4. Физическое лицо дает взятку доверительному управляющему, назначенному судом.

Обычно преступник совершает одну из этих форм мошенничества с другим преступлением, таким как кража личных данных, мошенничество с ипотекой, отмывание денег и коррупция в обществе.

Распространенные формы мошенничества

Почти 70% всех случаев мошенничества в связи с банкротством связано с сокрытием активов. Кредиторы могут ликвидировать только активы, перечисленные должником; таким образом, если должник не раскрывает определенные активы, он может обманным путем сохранить их, несмотря на непогашенную задолженность.Для дальнейшего сокрытия должник может передать нераскрытые активы друзьям, родственникам или коллегам, чтобы их нельзя было найти. Мошенническое сокрытие делает ссуды более дорогими, поскольку увеличивает риски и затраты, связанные с предоставлением ссуд, и кредиторы перекладывают эти затраты на других потенциальных заемщиков.

Фабрики петиций — это один из видов мошенничества, связанного с банкротством, который набирает популярность в Соединенных Штатах. Фабрики петиций выдают себя за консультационные услуги, стремясь помочь арендаторам, испытывающим финансовые трудности, избежать выселения.В то время как арендатор считает, что служба ведет переговоры от его имени, фабрика по производству петиций на самом деле подает заявление о банкротстве на его имя, затягивает разбирательство и взимает с него непомерные сборы. Арендатор остался без сбережений и с кредитным рейтингом в руинах.

Мошенничество с множественной регистрацией документов происходит, когда должник заявляет о банкротстве в нескольких юрисдикциях, используя одно и то же имя и информацию, используя псевдонимы и ложную информацию или используя комбинацию реальной и ложной информации. Многократная подача документов засоряет дело суда о банкротстве, что замедляет весь процесс, включая ликвидацию активов.Хотя подача нескольких документов не является уголовным преступлением, они все же могут нарушать положения о банкротстве и часто используются для прикрытия должника, пытающегося скрыть активы.

Правовые последствия

Федеральные прокуроры могут возбудить уголовное дело по подозрению в мошенничестве с банкротством в соответствии с 18 Кодексом США. Глава 9. Доказательство мошенничества требует доказательства того, что ответчик сознательно1 и обманным путем предоставил ложные сведения о существенном факте. Мошенничество с банкротством влечет за собой наказание в виде тюремного заключения на срок до пяти лет или штрафа в размере до 250 000 долларов США, либо и то, и другое.Даже , намеревающиеся совершить мошенничество с банкротством, могут быть наказуемы.2

Банкротство — Совет граждан

Когда вы обанкротитесь, официальный управляющий расследует ваше финансовое поведение как до вынесения постановления о банкротстве, так и во время его действия. Если вы совершите преступление о банкротстве , вас могут оштрафовать или отправить в тюрьму. Суд также может издать против вас постановление об ограничении банкротства, продлив период, в течение которого вы должны соблюдать определенные ограничения, до 15 лет.

На этой странице перечислено, что считается нарушением банкротства, и указано, что делать, если вы считаете, что совершили его.

Главный совет

Официальный управляющий имеет право расследовать ваше поведение до и после вынесения постановления о банкротстве. Это означает, что перед подачей заявления о банкротстве вам необходимо убедиться, что вы еще не совершили каких-либо действий, которые могут считаться правонарушением о банкротстве.

Что такое банкротство?

Существует множество различных видов нарушений банкротства, но важно знать, что они считаются уголовным преступлением .Это означает, что в случае совершения преступления вас могут оштрафовать или отправить в тюрьму.

Примеры банкротства:

  • раздача или продажа имущества, полученного вами в кредит в течение 12 месяцев до подачи заявления о банкротстве, в то время, когда вы не заплатили за имущество
  • лжет или не указывает соответствующую информацию о ваших финансах или имуществе в заявлении о банкротстве, во время собеседования по делу о банкротстве или в любое другое время, когда вы делаете заявление о своем финансовом положении
  • сокрытие сведений о вашей собственности от конкурсного управляющего
  • , скрывающие любые вещи на сумму 500 фунтов стерлингов или более, которые должны быть переданы официальному получателю или доверенному лицу.
  • раздача или продажа имущества обманным путем в течение пяти лет до вашего банкротства
  • при выезде из Англии или Уэльса с любыми вещами стоимостью 500 фунтов стерлингов или более, которые вы обязаны передать официальному получателю или доверенному лицу
  • получение кредита в размере 500 фунтов стерлингов или более без сообщения кредитору о своем банкротстве
  • вести бизнес под другим именем, отличным от того, в котором вы были объявлены банкротом, не сообщая всем, что вы ведете бизнес, имени, под которым вы были объявлены банкротом
  • занимал определенные должности или должности без разрешения суда, например, директор компании
  • нарушение любых других ограничений, которые наложены на вас в период банкротства
  • , нарушая любые ограничения, которые были наложены на вас приказом об ограничении банкротства или обязательством об ограничениях банкротства .

Подробнее об ограничениях в период банкротства

Что произойдет, если вы совершите нарушение закона о банкротстве?

Если вы совершаете преступление о банкротстве, это считается уголовным преступлением. Вас могут наказать:

  • штраф и / или
  • приговорен к тюремному заключению на срок до семи лет.

Кроме того, против вас может быть вынесено постановление об ограничении банкротства , продлевающее период, в течение которого вы должны соблюдать определенные ограничения, на срок до 15 лет.

Как правило, чем серьезнее проступок, тем суровее будет наказание.

Если вы считаете, что совершили нарушение закона о банкротстве

Если вы считаете, что совершили банкротство, ваши варианты действий зависят от того, на какой стадии процесса банкротства вы находитесь.

Если вы еще не подавали заявление о банкротстве

Если вы еще не подавали заявление о банкротстве, но считаете, что совершили что-то, что может считаться нарушением закона о банкротстве, вам следует поговорить с консультантом.

Если вас объявили банкротом

Если вас объявили банкротом и вы считаете, что совершили нарушение закона о банкротстве, вам следует как можно скорее получить юридическую консультацию. Если вы можете доказать, что не намеревались ввести в заблуждение или обмануть официального получателя, у вас может быть действительная защита в суде, но вам понадобится независимая юридическая консультация, которая поможет вам разработать варианты.

В зависимости от вашего финансового положения вы можете получить юридическую помощь, которая поможет вам получить этот совет.

Подробнее о получении независимой юридической консультации

Юридическая помощь

Следующие шаги

Что такое глава 7 банкротства?

Банкротство по главе 7, также известное как прямое или ликвидационное банкротство, представляет собой тип банкротства, который может погасить многие виды необеспеченных долгов. Если вы сильно опаздываете по своим счетам и у вас нет средств для оплаты ежемесячных платежей и расходов на проживание, заявление о банкротстве по главе 7 может быть последним средством, которое поможет вам обнулить свои финансы.Однако вам, возможно, придется отказаться от части своего имущества, и это окажет долгосрочное негативное влияние на вашу кредитоспособность.

Как работает Глава 7 «Банкротство»?

Когда вы подаете заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, суд автоматически приостанавливает выплату ваших текущих долгов. Это мешает кредиторам собирать платежи, получать вашу заработную плату, лишать права выкупа вашего дома, возвращать собственность, выселять вас или отключать ваши коммунальные услуги. Суд вступит во владение вашей собственностью и назначит конкурсного управляющего для рассмотрения вашего дела.

Работа доверительного управляющего заключается в проверке ваших финансов и активов и надзоре за вашим банкротством в соответствии с Главой 7. Они продадут определенную собственность, которую банкротство не позволит вам оставить (неиспользованная собственность), и использовать вырученные средства для выплаты кредиторам. Доверительный управляющий также организует и проведет встречу между вами и вашими кредиторами, называемую встречей кредиторов, на которой вы пойдете в суд и ответите на вопросы о вашей документации.

Список собственности, которую вы не должны продавать или передавать кредиторам (освобожденная собственность), и общая стоимость, которую вы можете освобождать, зависит от штата.В некоторых штатах вы можете выбирать между списком освобождений и федеральными льготами. Но большинство дел о банкротстве в соответствии с Главой 7 — это дела «без активов», что означает, что вся собственность человека либо освобождена от налога, либо существует действительное право удержания в отношении собственности.

В конце процесса, примерно через четыре-шесть месяцев с момента подачи вашей первоначальной заявки, суд погасит ваши оставшиеся долги (то есть вам больше не нужно их платить). Однако некоторые виды долгов обычно не подлежат погашению в результате банкротства, включая алименты, алименты, судебные сборы, некоторые налоговые долги и большинство студенческих ссуд.

В чем разница между главой 7 и главой 13 «Банкротство»?

Глава 7 и Глава 13 — это два распространенных типа банкротства, влияющих на потребителей. Любой из них может помочь, когда у вас нет средств для оплаты всех ваших счетов, но между ними есть важные различия.

Банкротство по главе 7 может погасить определенные долги в течение нескольких месяцев, но назначенный судом попечитель может продать вашу не подлежащую освобождению собственность, чтобы заплатить вашим кредиторам. Вы также должны иметь низкий доход, чтобы соответствовать требованиям.

Банкротство по главе 13 позволяет вам сохранить свои вещи и получить более доступный план погашения с вашими кредиторами. Вам необходимо иметь достаточный доход, чтобы позволить себе платежи, и быть ниже максимального предела общего долга (в настоящее время около 400 000 долларов США по необеспеченным долгам и 1 миллион долларов США по обеспеченным долгам).

Суд утвердит план погашения согласно Главе 13, который обычно рассчитан на три-пять лет, и ваш попечитель будет собирать ваши платежи и выплачивать их вашим кредиторам.Как только вы закончите план, остаток необеспеченных долгов погашается.

Кто имеет право на банкротство в соответствии с главой 7

Существует несколько требований, которые вам необходимо выполнить, чтобы подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7:

  • Обычно вы должны пройти индивидуальный или групповой курс кредитного консультирования в утвержденном агентстве кредитного консультирования. в течение 180 дней до подачи заявки.
  • Либо средний ваш ежемесячный доход за предыдущие шесть месяцев должен быть меньше, чем средний доход для домохозяйства такого же размера в вашем штате, либо вы должны пройти тест на нуждаемость, который определяет, достаточно ли высок ваш располагаемый доход для частичного выплаты необеспеченным кредиторам.Если вы не пройдете проверку нуждаемости, вы все равно сможете подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 13.
  • Вы не могли подавать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 в течение последних восьми лет.
  • Вы не могли подавать заявление о банкротстве согласно Главе 13 в течение последних шести лет.
  • Если вы пытались подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 или 13, и ваше дело было прекращено, вы должны подождать не менее 181 дня перед повторной попыткой.
  • Вы можете иметь право подать иск, но суд может отклонить ваше дело, если определит, что вы пытаетесь обмануть своих кредиторов.Например, если вы берете ссуду или используете кредитную карту с намерением затем объявить о банкротстве, чтобы избежать выплаты долга.

Какие долги погашаются в главе 7 «Банкротство»?

Банкротство по главе 7 обычно погашает ваши необеспеченные долги, такие как задолженность по кредитной карте, медицинские счета и необеспеченные личные ссуды. Суд погасит эти долги в конце процесса, обычно через четыре-шесть месяцев после того, как вы начнете.

Некоторые виды необеспеченных долгов обычно не погашаются в результате банкротства по главе 7, в том числе:

  • Алименты
  • Алименты
  • Студенческие ссуды
  • Некоторая налоговая задолженность
  • Сборы ассоциации домовладельцев
  • Судебные сборы и штрафы
  • Долги по личным травмам, которые вы должны из-за несчастного случая, когда вы были в состоянии алкогольного опьянения
  • Необеспеченные долги, которые вы намеренно оставили в своей документации

Ваш кредитор также может возразить и удержать определенные долги от погашения.Например, компания, выпускающая кредитную карту, может возражать против долга, возникшего в результате недавних покупок предметов роскоши или аванса наличными, и суд может решить, что вам все еще необходимо выплатить эту часть баланса кредитной карты.

Кроме того, банкротство по главе 7 может погасить ваш долг по обеспеченным кредитам. Обеспеченные ссуды — это ссуды, обеспеченные залогом, например, ваш дом для ипотеки, или когда кредитор имеет право удержания вашей собственности. Однако, даже если долг погашен, кредитор может по-прежнему иметь право лишить вас права выкупа или вернуть ваше имущество.

Что вы теряете и что можете сохранить в главе 7 «Банкротство»?

Если вы подаете заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы можете потерять свои неиспользованные вещи, имущество, на которое наложено право удержания, и имущество, которое вы предложили в качестве обеспечения для получения кредита.

Примеры освобожденного имущества на основании текущих федеральных ограничений для физических лиц включают:

  • Освобождение от налога на усадьбу в размере 25 150 долларов США
  • До 4000 долларов США на транспортном средстве
  • До 1700 долларов США в ювелирных изделиях
  • До 13 400 долларов США в личной собственности, например книги, предметы домашнего обихода и одежда (существует лимит в 625 долларов на каждую единицу)
  • Средства на не облагаемых налогом пенсионных счетах, таких как счета 401 (k) или 403 (b), и до 1 362 800 долларов в сумме сбережений в IRA и IRA Roth
  • Государственные пособия, такие как социальное обеспечение, пособия для ветеранов и безработица
  • До 2525 долларов в книгах и торговых инструментах
  • Алименты и алименты
  • Определенные страховые выплаты
  • Дополнительные 1325 долларов на имущество по вашему выбору плюс до 12 575 долларов неиспользованных средств из вашего освобождения от уплаты налога на усадьбу

Удвойте эти суммы, если вы состоите в браке, и подайте совместную налоговую декларацию.Имейте в виду, что в штатах могут быть разные исключения и ограничения, которые вы можете (или должны) использовать при подаче заявления о банкротстве. Например, освобождение от уплаты налога на усадьбу для одного домовладельца, проживающего в Калифорнии, начинается с 75 000 долларов, но не ограничено в некоторых других штатах.

Доверительный управляющий не может забрать собственность, если ее стоимость меньше суммы, освобожденной от уплаты налога, что означает, что вы можете оставить себе дом и автомобиль.

Например, если ваш дом стоит 400 000 долларов, а вы все еще должны кредитору 350 000 долларов, у вас есть собственный капитал на сумму 50 000 долларов.Если в вашем штате освобождение от налогообложения приусадебных участков превышает размер вашего собственного капитала в размере 50 000 долларов, то попечитель не может забрать ваш дом. Но если ваша усадьба освобождена от налога на сумму 25 150 долларов, попечитель может взять и продать ваш дом, выплатить ипотечный кредит, предоставить вам сумму освобождения в 25 150 долларов и использовать оставшиеся средства для выплаты другим кредиторам.

Похожий сценарий может повториться с другими формами обеспеченных долгов, такими как автокредит. Однако то, что доверительный управляющий не может брать и продавать эти активы, не означает, что вы сможете сохранить их в долгосрочной перспективе.

Когда вы задерживаете платежи, ваши кредиторы могут лишить вас права выкупа вашего дома или вернуть себе автомобиль после завершения процесса банкротства. Если вы хотите сохранить имущество, обеспечивающее ваши долги, вам, возможно, придется продолжать вносить платежи по ссуде (если вы еще не просрочили) или заплатить полную цену за покупку предмета.

Сколько времени занимает подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7?

Как правило, весь процесс по Главе 7 от первоначального кредитного консультирования до момента, когда суд погасит оставшуюся задолженность, занимает от четырех до шести месяцев.

Однако рассмотрение вашего дела может занять больше времени, например, когда доверительный управляющий попросит вас предоставить дополнительные документы или если ему придется продать вашу собственность, чтобы вернуть долг кредиторам. Или, возможно, вы хотите попробовать погасить свои студенческие ссуды в результате банкротства. Это возможно, но сложно и может потребовать длительного испытания.

Как долго в вашем кредитном отчете остается информация о банкротстве в соответствии с главой 7?

Банкротство по главе 7 — серьезный унизительный знак, который может навредить вашей кредитной истории на долгие годы.Запись о банкротстве по главе 7 может оставаться в ваших кредитных отчетах до 10 лет с даты подачи, а завершенная информация о банкротстве по главе 13 может оставаться в вашем кредитном отчете в течение семи лет с даты подачи.

Счета, которые были включены в ваше банкротство, могут выпасть из вашего кредитного отчета раньше, так как большинство отрицательных отметок будут удалены через семь лет.

Как подать заявление о банкротстве по главе 7

Вы можете подать заявление о банкротстве по главе 7 самостоятельно или нанять адвоката для помощи.Некоторые центры юридической помощи и некоммерческие кредитные консультационные агентства также могут предложить вам бесплатную помощь. После того, как вы определите, что имеете право на участие, процесс будет в основном таким же:

  1. Посещение консультации : он начинается с индивидуального или группового курса кредитного консультирования в утвержденном агентстве кредитного консультирования, который может проходить онлайн или в течение Телефон. Вы должны сделать это в течение 180 дней с момента подачи заявки, хотя иногда бывают исключения во время чрезвычайных ситуаций или если не хватает утвержденных агентств, предлагающих услугу.
  2. Заполните формы : В формах банкротства вы укажете свое имущество, льготы, кредиторов, доход, недавние транзакции и другую финансовую информацию. Если у вас есть обеспеченные долги, вам нужно решить, хотите ли вы выплатить долг, продолжать производить платежи или передать имущество кредитору. За заполнение форм взимается плата, хотя вы также можете запросить отказ от платы в зависимости от вашего дохода.
  3. Отправьте проверочные документы доверительному управляющему : После того, как суд примет вашу заявку, вам необходимо отправить документы конкурсному управляющему, который проверит ваши формы о банкротстве.Это могут быть недавние банковские выписки, налоговые декларации, зарплаты и деловые документы.
  4. Встреча кредиторов : Посетите встречу кредиторов с доверенным лицом и ответьте на вопросы о ваших документах и ​​ситуации. Встречи часто бывают короткими, и ваши кредиторы могут отказаться присутствовать на них.
  5. Посетите консультацию по бюджету : В течение 60 дней после встречи с кредиторами вы должны пройти второй курс в консультационном агентстве. Не забудьте предоставить в суд свидетельство о прохождении курса, иначе суд может закрыть ваше дело.
  6. Дождитесь уведомления об освобождении от долга : Как только суд получит ваше свидетельство о завершении, а часто в течение 60–75 дней после собрания кредиторов, он может погасить ваши долги. В течение этого времени вам, возможно, придется передать доверительному управляющему вашу не освобожденную от налогов собственность, но не продавайте и не давайте ничего кому-либо еще, у вас есть разрешение доверительного управляющего.

Жизнь после банкротства

Заявление о банкротстве может быть истощающим в финансовом, физическом и эмоциональном плане. Однако это может быть вашим лучшим вариантом, когда счета продолжают накапливаться, а у вас нет средств для оплаты своих кредиторов.Также возможно оправиться от банкротства и восстановить свои финансы и кредит, но это займет время.

ИСКЛЮЧЕНИЕ ОТПРАВЛЕНИЯ ПРИ БАНКРОТСТВЕ ЗА УМЫШЛЕННЫЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Кодекс о банкротстве Раздел 523 (a) (6) не позволяет должнику добиться погашения любого долга за «умышленное и злонамеренное причинение вреда должником другому лицу или собственности другого лица». другое лицо ». Есть два известных толкования того, как следует толковать это положение. Интерпретация девятого округа заключается в том, что действия должника «должны сопровождаться какой-либо формой неправомерного поведения, которое приводит к умышленному и злонамеренному ущербу.Пятый судебный округ утверждает, что неправомерное поведение не требуется и что кредитор должен только доказать, что должник намеревался причинить вред другой стороне или если вред, причиненный другой стороне, был в значительной степени очевиден из-за поведения должника. Наиболее заметными делами, в которых рассматривалась эта проблема, были In re Jercish в девятом округе и In re Williams в пятом округе.

Различия в обращении между этими юрисдикциями, по крайней мере, частично возникли в результате решения Верховного суда США по делу Kawaauhau v Geiger, в котором рассматривался вопрос о том, может ли безрассудное или небрежное поведение препятствовать погашению долга, но не рассматривался вопрос о выплате долга. какое умышленное поведение было необходимо для сохранения возражения кредитора против Освобождения в соответствии с 523 (а) (6).

Кодекс о банкротстве Раздел 523 (a) (6) освобождает от погашения любого долга «за умышленный и злонамеренный ущерб, нанесенный должником другому юридическому лицу или собственности другого юридического лица». С 1904 по 1998 год Верховный суд Соединенных Штатов широко интерпретировал это как «умышленное и злонамеренное». Чтобы предотвратить погашение долга, истцу нужно только доказать, что действия должника были умышленными и неизбежно причинили вред. Было высказано предположение о злонамеренности на основании аргумента о том, что умышленное действие причинило вред.Этот стандарт можно найти в деле Тинкер против Колуэлла в Верховном суде в 1904 году. Это почти вековое толкование изменилось в решении Гейгера.

В решении Гейгера Суд рассмотрел вопрос о том, будет ли «долг, возникший в результате судебного решения о врачебной халатности, относящийся к небрежному или неосторожному поведению», подлежит погашению в соответствии с 523 (a) (6), если не было причиненного умышленного или злонамеренного вреда.

В Гейгере пациентке ампутировали правую ногу ниже колена после лечения травмы стопы.Пациент подал иск о злоупотреблении служебным положением, и впоследствии присяжные решили, что врач допустил злоупотребление служебным положением при лечении пациента. После вердикта присяжных врач подал заявление о банкротстве по главе 7, надеясь погасить задолженность по приговору.

Суд по делам о банкротстве постановил, что поведение должника было умышленным и злонамеренным, поскольку «обращение было намного ниже надлежащего стандарта обслуживания». Окружной суд подтвердил решение суда о банкротстве, но апелляционный суд отменил решения суда низшей инстанции и постановил, что задолженность по иску о злоупотреблении служебным положением подлежит погашению.

Верховный суд США подтвердил решение апелляционного суда, постановив, что умышленное поведение требует «умышленного или умышленного вреда, а не просто умышленного или умышленного действия, которое приводит к ущербу». Более того, если бы Конгресс намеревался «освободить от уплаты долгов, возникших в результате умышленного причинения вреда», он бы включил такую ​​формулировку в 523 (a) (6). Такие непреднамеренные причиненные травмы, как в случае автомобильной аварии или заведомого нарушения контракта, не рассматриваются в Кодексе о банкротстве и, в частности, в Разделе 523 (a) (6).

Такое строительство, по мнению Верховного суда, не рассматривалось Конгрессом. Например, раздел 523 (a) (9), который предотвращает погашение долгов, возникших в результате травм, возникших в результате эксплуатации транспортного средства в нетрезвом или нетрезвом состоянии, был бы по существу дублирующим или ненужным, если бы непреднамеренно причиненные травмы были включены в сферу компетенции 523 (а) (6).

Четкое постановление Гейгера состоит в том, что пункт 523 (a) (6) освобождает только от преднамеренных или преднамеренных травм, но не от преднамеренных действий, которые приводят к травмам.Тем не менее, Суд не решил, должно ли поведение должника быть не только умышленным и злонамеренным, но и деликатным для предотвращения освобождения от ответственности. Отсутствие внимания Верховного суда к вопросу о том, должно ли иметь место неправомерное поведение, возможно, может быть причиной разногласий во мнениях Пятого и Девятого округов.

Вслед за решением Гейгера Девятый округ вынес решение по делу Петралия против Йерчича. Еркич, владелец компании по недвижимости, не заплатил одному из своих сотрудников, Петралии, по трудовому договору.Петралиа подала иск в государственный суд. Суд штата вынес решение в пользу Petralia, после чего Еркич объявил о банкротстве. Petralia подала иск в суд, чтобы определить, что долг не должен быть погашен в соответствии с разделом 523 (a) (6).

Суд по делам о банкротстве вынес решение в пользу Jercich, постановив, что задолженность была погашена. Решение апелляционной инстанции о банкротстве подтвердило решение суда о банкротстве, указав, что «если поведение должника представляет собой как нарушение поведения, так и деликт, задолженность, возникающая в результате такого поведения, не соответствует требованиям пункта 523 (a) (6), если только ответственность за правонарушение не наступает. независимо от ответственности по контракту »и поскольку« не было деликта, независимого от контракта, долг не освобождался от погашения согласно 523 (а) (6).

Девятый округ отменил решение суда низшей инстанции на основании его определения, что неправомерное поведение действительно имело место, но по существу применил тот же стандарт при определении возможности погашения долга, независимо от оспаривания 523 (a) (6). Девятый округ написал: «нарушение контракта должно сопровождаться какой-либо формой противоправного поведения, которое приводит к умышленным и злонамеренным травмам». Суд установил, что незаконное поведение имело место из-за невыплаты ответчиком заработной платы работника, когда у него были финансовые средства для выплаты такой заработной платы, было нарушением закона Калифорнии.Интерпретация девятого округа 523 (а) (6) — это стандарт «умышленного или умышленного вреда», определенный решением Гейгера, который требует неправомерного поведения и умышленного и злонамеренного вреда для установления того, что задолженность подлежит освобождению от погашения. Согласно интерпретации Девятого округа, жестокое поведение является необходимым элементом наряду с умышленным и злонамеренным причинением вреда.

Пятый судебный процесс по делу Уильямс против Международного братства электротехников, местный 520 разработал свою собственную интерпретацию 523 (a) (6), считая, что неправомерное поведение не является необходимым, что единственное решение, необходимое для исключения из банкротства, заключается в том, что должник был умышленным и злостным.

В деле Williams спор возник из-за предполагаемого нарушения коллективного договора и более позднего соглашения между подрядчиком по электрике и профсоюзом, представляющим электриков, выполнявших работы на строительном объекте. Уильямс нанял электриков, которые не раскрыли своего членства в профсоюзе, и впоследствии объявили забастовку.

Якобы не имея возможности нанять электриков, не являющихся членами профсоюзов, Уильямс заключил коллективный договор с профсоюзом. Неудовлетворенный работой профсоюзных электриков, Уильямс нанял электриков, не являющихся членами профсоюзов.Действия Уильяма были нарушением коллективного договора.

Суд по делам о банкротстве постановил, что долг, возникший в результате нарушения коллективного договора, не подлежал погашению, поскольку долг «возник в результате умышленного и злонамеренного вреда». Районный суд удовлетворил иск о банкротстве.

Пятый окружной суд согласился с нижестоящими судами, также отклонив требование о противоправном поведении. Пятый судебный округ постановил, что должно быть единственное расследование, «существует ли объективная существенная уверенность в нанесении ущерба или субъективный мотив причинения вреда со стороны должника.«Должник должен нанести преднамеренный или в значительной степени определенный вред, чтобы быть лишенным освобождения от ответственности». Решение Пятого округа интерпретирует Гейгера как требующее только поведения, которое было преднамеренным или в значительной степени определенным, чтобы причинить вред.

Окружной суд 11 -го округа обратился к разделу 523 (а) (6) Кодекса о банкротстве в деле Хоуп против Уокера (1995). Суд поставил вопрос о том, является ли отказ работодателя получить предусмотренную законом компенсационную страховку работникам умышленным и злонамеренным ущербом в соответствии с пунктом 523 (а) (6).

Уокер, должник, нанял Хоуп для выполнения строительных работ на доме. Хоуп упал примерно на восемь футов и сломал локоть и предплечье, что привело к расходам на лечение, потере заработной платы и постоянной или частичной инвалидности. Хотя закон штата требует, чтобы генеральные подрядчики в Джорджии получали компенсационное страхование рабочих для субподрядчиков, Уокер не имел такого покрытия. Уокер утверждал, что он не обеспечил такое страхование, потому что не считал себя генеральным подрядчиком, и полагал, что Хоуп несет ответственность за получение собственной страховки для себя и своих сотрудников.

Хоуп подала в суд на Уокера, и Государственный совет по компенсации работникам присудил Хоуп пособие по инвалидности, медицинские расходы и другие убытки. Уокер выплатил часть вознаграждения, а затем подал заявление о банкротстве. Хоуп подала иск против Уокера, утверждая, что пункт 523 (a) (6) препятствует погашению долга, поскольку такой долг возник в результате умышленного и злонамеренного ущерба.

Суд постановил, что неспособность Уокера застраховаться была умышленным действием, «что это не было результатом несчастного случая или непреднамеренности, а было основано на предположительно ошибочном предположении.Суд пришел к выводу, что «для того, чтобы действие было умышленным в соответствии с 523 (a) (6), должник должен был иметь в виду нечто большее, чем просто действие, которое привело к причинению вреда». Простой язык 523 (а) (6) «освобождает от уплаты долгов, возникающих в результате умышленного и злонамеренного вреда, а не умышленных и злонамеренных действий, которые причиняют вред». Кроме того, пункт 523 (а) (6) не исключает преднамеренных действий, которые причиняют вред; это требует умышленного или преднамеренного повреждения.

Простого безрассудства недостаточно, чтобы установить намерение.Суд заявил, что «действие безрассудного игнорирования прав других лиц недостаточно для того, чтобы составлять умышленное и злонамеренное поведение для целей 11 USC 523 (a) (6)».

Еще одно решение округа: 11 — дело Монсон против Галаза. Монсон и Галаз встретились в федеральной тюрьме в 2003 году и после освобождения решили стать партнером в открытии интернет-кафе в округе Хиллсборо, штат Флорида. Согласно их соглашению, Галаз через свою компанию Segundo Suenos LLC ссудит Монсону 130 000 долларов на финансирование, создание и управление интернет-кафе.В соглашении также предусматривалось, что в случае, если кафе будет нерентабельным или стороны договорятся о прекращении бизнеса, все материальные активы будут ликвидированы и сначала использованы для погашения любой непогашенной части ссуды. Наконец, соглашение предусматривало, что ни одна из сторон не будет открывать никаких дополнительных кафе без согласия противоположной стороны.

В 2008 году правоохранительные органы совершили налет на кафе и конфисковали почти все его активы на основании обвинений в том, что кафе участвовало в незаконных онлайн-азартных играх.В то время как оборудование все еще находилось в распоряжении правоохранительных органов, Segundo направила Monson уведомление о своем желании расторгнуть соглашение и потребовала ликвидации активов кафе, чтобы хотя бы частично погасить ссуду.

Впоследствии Монсон заключил соглашение с правоохранительными органами, которое позволило ему вернуть активы кафе. После этого Монсон и новый партнер заключили соглашение об открытии нового интернет-кафе в Джексонвилле, штат Флорида.Монсон использовал оборудование, которое он приобрел в соответствии с соглашением с Segundo, для управления новым кафе в Джексонвилле.

После того, как Монсон подал заявление о банкротстве по главе 7, Галаз подал иск в суд, утверждая, что задолженность, понесенная Монсоном, не должна быть погашена в порядке банкротства. Галаз привлек противника на основании трех юридических теорий. Во-первых, Monson получил деньги и имущество от Segundo на основании ложных предлогов, ложных представлений и мошенничества, и поэтому такая задолженность была освобождена от погашения в соответствии с разделом 523 (a) (2) Кодекса о банкротстве.Во-вторых, действия Monson представляли собой мошенничество или хищение, действуя в фидуциарном качестве. В-третьих, действия Монсона злонамеренно и умышленно нанесли ущерб Сегундо, конвертировав активы кафе в свою личную и финансовую выгоду, и поэтому такая задолженность была освобождена от погашения в соответствии с 523 (а) (6).

Ссылаясь только на толкование судом раздела 523 (a) (6) Кодекса о банкротстве, суд постановил, что, хотя должник по главе 7 обычно имеет право на погашение всех долгов, возникших до подачи заявления о банкротстве, это новое начало полис доступен только честному, но неудачливому должнику.Суд постановил, что должник совершает умышленное причинение вреда, когда он совершает умышленное действие, целью которого является причинение вреда или которое, несомненно, может причинить вред. 523 (a) (6) требует, чтобы субъект имел намерение причинить вред, а не только действие, которое привело к травме. «Вредоносный» означает противоправный, без уважительной причины или чрезмерный, даже при отсутствии личной ненависти, злобы или недоброжелательства » Созидательный или подразумеваемый злой умысел может быть обнаружен, если характер самого действия подразумевает достаточную степень злого умысла.

Суд пришел к выводу, что Монсон совершил умышленное телесное повреждение, поскольку его действие по побегу с оборудованием и использованию такого оборудования для открытия нового кафе было «умышленным действием, целью которого было причинение телесных повреждений или причинение вреда с большой вероятностью. ” Монсон знал, что его действия, по крайней мере, в значительной степени наверняка нанесут ущерб способности Segundo добиться погашения ссуды.

При оценке решений Пятого и Девятого округов выяснилось, что интерпретация девятого округа в большей степени защищает должников и поддерживает цель кодекса о банкротстве — дать должнику возможность начать все сначала.Девятый округ предотвращает погашение долгов только в том случае, если должник намеренно и злонамеренно причинил вред кредитору в результате неправомерных действий. Интерпретация Девятого округа также более тесно связана с намерением законодательства и правилами статутного толкования, которые опираются, во-первых, на простой язык статута.

К данной статье относятся и другие вопросы, включая применение местного или общего права по сравнению с федеральным законом при определении значения пункта 523 (а) (6).Такие вопросы важны, но лучше оставить их предметом другого обсуждения. Только на эту тему легко написать небольшую книгу. Цель этой статьи — представить различные толкования пункта 523 (a) (6), определенные Верховным судом США и наиболее известными решениями окружных судов.

Изображение предоставлено: Лука Бертолли

Некоторые вопросы расследования умышленного банкротства Виталием Васюковым :: SSRN

Материалы VI Международной конференции-семинара «Уголовное банкротство» (24 марта 2021 г.), Москва, МГИМО МИД России

3 страницы Размещено: 12 мая 2021 года

Дата написания: 24 марта 2021 г.

Аннотация

В статье анализируется содержание понятия «банкротство» и его основные составляющие: несостоятельность и несостоятельность.

Ключевые слова: уголовная ответственность, административная ответственность, преступление, банкротство

Рекомендуемое цитирование: Предлагаемая ссылка

Васюков Виталий Некоторые вопросы расследования дела о преднамеренном банкротстве (24 марта 2021 г.).Материалы VI Международной конференции-семинара «Криминальные банкротства» (24 марта 2021 г.), Москва, МГИМО МИД России, Доступно на ССРН: https://ssrn.com/abstract=3842994 или http: //dx.doi.org/10.2139/ssrn.3842994