Административная ответственность за преднамеренное банкротство в российском законодательстве
Библиографическое описание:Хизриев, А. Н. Административная ответственность за преднамеренное банкротство в российском законодательстве / А. Н. Хизриев. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2022. — № 51 (446). — С. 581-584. — URL: https://moluch.ru/archive/446/98012/ (дата обращения: 03.04.2023).
Целью настоящей статьи является изучение специфики привлечения к административной ответственности за преднамеренное банкротство в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Автор уделяет особое внимание рассмотрению проблем при привлечении виновных лиц к административной ответственности за преднамеренное банкротство. Анализируется современное состояние законодательства в сфере ответственности за преднамеренное банкротство.
На основании проведённого исследования автором предлагаются направления и пути совершенствования законодательства относительно преднамеренного банкротства.
Ключевые слова: преднамеренное банкротство, административная ответственность, банкротство, уклонение от финансовых обязательств, банкротство должника, финансовая несостоятельность.
В условиях тяжёлой и постоянно изменчивой экономической обстановки в стране всё большее значение обретает процедура несостоятельности (банкротства), к которой прибегают должники в случае своей неплатёжеспособности. Под несостоятельностью (банкротством) в современном российском законодательстве понимается «признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей» [1]. Фактически данная процедура предусматривает освобождение должника от его финансовых обязательств в результате признания его неплатёжеспособным.
Признание лица банкротом достаточно длительная и тяжёлая процедура, которая осуществляется в несколько стадий и, в процессе которой зачастую допускаются нарушения различного характера. Это могут быть среди прочего противоправные действия, которые повлекли за собой финансовую несостоятельность должника с целью уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами. За такие действия предусмотрена либо административная, либо уголовная ответственность. При этом привлечение должника к конкретному виду ответственности зависит от того, какой ущерб был причинён кредиторам.
Административная ответственность за незаконные действия, которые спровоцировали финансовую несостоятельность накладывается на лицо на основании статей 14.12 (фиктивное или преднамеренное банкротство) и 14.13 (неправомерные действия при банкротстве) Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее — КоАП РФ).
Как указывает М. В. Михайловский, в современной России преднамеренное банкротство, равным образом, как и фиктивное, является одним из наиболее часто встречающихся способов уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами [2].
Закон Российской Федерации устанавливает обязательное участие арбитражного управляющего при проведении процедуры банкротства, который руководит процедурой и, в обязанности которого входит выявление признаков преднамеренного банкротства. Представляется, что данные признаки должны выявляться арбитражным управляющим в ходе проведения финансового анализа, который довольно часто проводится со значительными злоупотреблениями.
На практике возникает достаточно много проблем при привлечении виновных лиц к административной ответственности за преднамеренное банкротство. О существовании проблем свидетельствует тот факт, что на сегодняшний день правоприменительной практики по привлечению лица к административной ответственности за указанное деяние очень мало.
Основополагающая проблема привлечения лица к административной ответственности возникает из довольно поверхностного финансового анализа, направленного на выявление признаков преднамеренного банкротства, проведение которого, крайне затруднено ввиду несовершенства и недостаточного регулирования законодательства.
Как известно, процедура установления арбитражным управляющим наличия или отсутствия признаков преднамеренного банкротства урегулирована в Постановлении Правительства Российской Федерации от 27.12.2004 N 855 «Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства» [5].
Однако, несмотря на то, что Постановление должно было носить временный характер, с момента его вступления в силу не вносились какие-либо изменения и дополнения, позволяющие поддерживать его актуальность. Проблема отсутствия современных федеральных стандартов анализа финансового состояния должника безусловно требует незамедлительного решения. Целесообразна разработка таких стандартов на законодательном уровне и создание единой детально проработанной методики выявления признаков преднамеренного банкротства на основе существующих правил.
Ввиду формального подхода к проведению финансового анализа не представляется возможным выявление реального наличия или отсутствия тех самых признаков преднамеренного банкротства, вследствие чего недобросовестное лицо становится невозможно привлечь к административной ответственности (т. к. отсутствуют реальные доказательства его незаконных действий).
Также достаточно часто в практике встречается проблема предоставления недостоверных результатов финансового анализа арбитражными управляющими, которая вызвана далеко не ввиду отсутствия возможности правильной оценки финансового состояния лица (в случае, если должник намеренно искажает бухгалтерскую отчетность, что может привести к недостоверным результатам исследования).
Однако на практике очень тяжело выявить и доказать аффилированность, вследствие чего суд не будет располагать реальными сведениями о наличии или отсутствии признаков преднамеренного банкротства, если, конечно, кредитор не инициирует повторное исследование финансовой состоятельности должника.
Ещё одной серьёзной проблемой привлечения виновных лиц к ответственности за преднамеренное банкротство является сложная доказуемость состава противоправного деяния. Экспертное мнение большинства исследователей также базируется на том, что основной причиной этого является недостаточное нормативно-правовое регулирование признаков преднамеренного банкротства.
Нередко лица, которые находятся в стадии банкротства уклоняются от предоставления документов, необходимых для выявления финансовой состоятельности, что даёт им возможность уйти от ответственности.
Примеров описанного явления в практике много. Должник, руководители должника не выходят на контакт с арбитражным управляющим и не предоставляют ему нужные документы, в связи чем замедляется движение дела по написанию заключения о наличии (отсутствии) признаках преднамеренного банкротства. В таком случае арбитражные управляющие прибегают к своим процессуальным правам и ходатайствуют об истребовании документов у лица через Арбитражные суды. Однако даже с определением суда об истребовании доказательств по делу, не всегда арбитражному управляющему получается собрать полный пакет документов и как следует проанализировать финансово-экономическую составляющую деятельности должника, в результате которой наступила неплатежеспособность.
Таким образом, на сегодняшний день существует определённая сложность, связанная с выявлением достоверных признаков наличия или отсутствия преднамеренного банкротства, в связи с чем применение законодательства об административной ответственности в рамках ст.
14.12 КоАП РФ является редким явлением, о чём свидетельствует катастрофически маленькое число реальной практики по данной статье. Необходимо незамедлительно разработать новый механизм проверки признаков преднамеренного банкротства, который заменит устаревшие Правила проверки. Также необходимо ликвидировать любую возможность для должника договориться с недобросовестным арбитражным управляющим о составлении фальсифицированного заключения о признаках преднамеренного банкротства.
После решения всех перечисленных проблем автоматически будут устранены все препятствия по привлечению лиц к административной ответственности за противоправное деяние в виде преднамеренного банкротства.
Литература:
- Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства Российской Федерации от 28 октября 2002 г. N 43 ст. 4190
- Михайловский М. В. Преднамеренное и фиктивное банкротство // Административ. право.
2017. № 2. С. 21–31. - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 7 января 2002 г. N 1 (часть I) ст. 1.
- Сильченко Е. С. Наблюдение и финансовое оздоровление как процедуры банкротства юридического лица // Наука. Общество. Государство. 2018. № 1.
- Постановлении Правительства Российской Федерации от 27.12.2004 N 855 «Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства».
2017. № 2. С. 21–31.Основные термины (генерируются автоматически): преднамеренное банкротство, административная ответственность, управляющий, Российская Федерация, должник, признак, РФ, финансовый анализ, арбитражный суд, индивидуальный предприниматель.
Константин Лукоянов комментирует для интернет-издания SLON.RU, какая ответственность предусмотрена за преднамеренное банкротство — Аналитика
13 августа 2009
Константин Лукоянов комментирует для интернет-издания SLON.
RU, какая ответственность предусмотрена за преднамеренное банкротство
«За фиктивное и преднамеренное банкротство предусмотрена административная и уголовная ответственность»
Старший юрист Адвокатского бюро ЕПАМ Константин Лукоянов о проведении процедуры банкротства:
С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства начинается удовлетворение требований кредиторов в соответствии с процедурой, установленной ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
– Активы должника составляют конкурсную массу и для целей расчета с кредиторами могут быть проданы посредством торгов (в случае, если торги дважды не состоялись, продажа осуществляется посредством публичного предложения), права требования должника могут быть уступлены путем их продажи. Активы должника также могут быть замещены путем создания одного или нескольких акционерных обществ на базе имущества должника.
– С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов управления должника и собственника имущества должника – унитарного предприятия (за исключением полномочий общего собрания участников должника, собственника имущества должника принимать решения о заключении соглашений об условиях предоставления денежных средств третьим лицом или третьими лицами для исполнения обязательств должника).
– Конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, и специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения, если иное не предусмотрено настоящей статьей.
Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника. На основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства. С основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам.
– В процессе конкурсного производства конкурсный управляющий вправе увольнять работников должника.
Законодательство различает понятия фиктивного и преднамеренного банкротства. Подобные схемы в случае установления так называемого контролируемого банкротства (формирование кредиторской задолженности на стороне «своего» кредитора в размере, превышающем размер задолженности иных кредиторов, выбор «своего» управляющего) используются для целей освобождения активов от кредитного бремени (через продажу по заниженной стоимости) либо для распродажи активов.
Под фиктивным банкротством понимается заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица или индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности.
Под преднамеренным банкротством подразумевается совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей,
Как за фиктивное, так и за преднамеренное банкротство предусмотрена административная и уголовная ответственность.
Для целей определения наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства правительством Российской Федерации утверждены Временные правила проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства.
В соответствии с указанными правилами признаки преднамеренного банкротства выявляются как в течение периода, предшествующего возбуждению дела о банкротстве, так и в ходе процедур банкротства.
Выявление признаков преднамеренного банкротства осуществляется в два этапа.
На первом этапе проводится анализ значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, рассчитанных за исследуемый период в соответствии с правилами проведения арбитражным управляющим финансового анализа, утвержденными Правительством Российской Федерации.
В случае установления на первом этапе существенного ухудшения значений двух и более коэффициентов проводится второй этап выявления признаков преднамеренного банкротства должника, который заключается в анализе сделок должника и действий органов управления должника за исследуемый период, которые могли быть причиной такого ухудшения.
Под существенным ухудшением значений коэффициентов понимается такое снижение их значений за какой-либо квартальный период, при котором темп их снижения превышает средний темп снижения значений данных показателей в исследуемый период.
В случае если на первом этапе выявления признаков преднамеренного банкротства не определены периоды, в течение которых имело место существенное ухудшение двух и более коэффициентов, арбитражный управляющий проводит анализ сделок должника за весь исследуемый период.
В ходе анализа сделок должника устанавливается соответствие сделок и действий (бездействия) органов управления должника законодательству Российской Федерации, а также выявляются сделки, заключенные или исполненные на условиях, не соответствующих рыночным условиям, послужившие причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности и причинившие реальный ущерб должнику в денежной форме.
К сделкам, заключенным на условиях, не соответствующих рыночным условиям, относятся:
а) сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;
б) сделки купли-продажи, осуществляемые с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществляемые с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;
в) сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;
г) сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных условиях.
Заведомо невыгодные условия сделки, заключенной должником, могут касаться, в частности, цены имущества, работ и услуг, вида и срока платежа по сделке.
По результатам анализа значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, и сделок должника делается один из следующих выводов:
а) о наличии признаков преднамеренного банкротства – если руководителем должника, ответственным лицом, выполняющим управленческие функции в отношении должника, индивидуальным предпринимателем или учредителем (участником) должника совершались сделки или действия, не соответствующие существовавшим на момент их совершения рыночным условиям и обычаям делового оборота, которые стали причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности должника;
б) об отсутствии признаков преднамеренного банкротства – если арбитражным управляющим не выявлены соответствующие сделки или действия;
в) о невозможности проведения проверки наличия (отсутствия) признаков преднамеренного банкротства – при отсутствии документов, необходимых для проведения проверки.
Определение признаков фиктивного банкротства производится в случае возбуждения производства по делу о банкротстве по заявлению должника.
Для установления наличия (отсутствия) признаков фиктивного банкротства проводится анализ значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, рассчитанных за исследуемый период в соответствии с правилами проведения арбитражными управляющими финансового анализа, утвержденными Правительством Российской Федерации.
В случае, если анализ значений и динамики коэффициента абсолютной ликвидности, коэффициента текущей ликвидности, показателя обеспеченности обязательств должника его активами, а также степени платежеспособности по текущим обязательствам должника указывает на наличие у должника возможности удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) об уплате обязательных платежей без существенного осложнения или прекращения хозяйственной деятельности, делается вывод о наличии признаков фиктивного банкротства должника.
В случае, если анализ значений и динамики соответствующих коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, указывает на отсутствие у должника возможности рассчитаться по своим обязательствам, делается вывод об отсутствии признаков фиктивного банкротства должника.
По результатам проверки арбитражным управляющим составляется заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.
Реализация активов должника возможна на стадии внешнего управления, а также на стадии конкурсного производства.
«ИжАвто» спасается банкротством
Владельцы и руководство Ижевского автозавода сделали слишком много ошибок. Потенциальным партнерам, которые еще могли бы спасти предприятие, выгоднее дождаться распродажи его активов. Подробнее
851. Ложные заявления — 18 U.S.C. § 152(4) | JM
851. Ложные заявления — 18 U.S.C. § 152(4) | ДМ | Департамент правосудия Перейти к основному содержаниюГлавная » Руководство по правосудию » Руководство по криминальным ресурсам » CRM 500-999 » Руководство по криминальным ресурсам 801-899
Это заархивированное содержимое веб-сайта Министерства юстиции США.
Информация здесь может быть устаревшей, а ссылки могут больше не работать. Пожалуйста, свяжитесь с [email protected], если у вас есть какие-либо вопросы о сайте архива.
Подраздел (4) Раздела 152 определяет правонарушение подачи ложного заявления о банкротстве. Иск — это документ, подаваемый в рамках процедуры банкротства кредитором должника. Иногда его также называют «доказательством утверждения». Для целей настоящего раздела характер требования не имеет значения, т. е. требование может быть обеспеченным или необеспеченным, погашенным или неоплаченным, спорным или неоспоримым. «Ложное» требование – это требование, о котором кредитору известно, что оно фактически не соответствует действительности на момент подачи требования.
Подраздел (4) предусматривает:
Лицо, которое… сознательно и обманным путем предъявляет какое-либо ложное требование в качестве доказательства в отношении имущества должника или использует любое такое требование в любом случае в соответствии с разделом 11, в личном качестве или в качестве или через агента, доверенное лицо или поверенного;.
.. будет оштрафован…, заключен в тюрьму… или и то, и другое.Элементами нарушения ложного требования являются:
- возбуждение дела о банкротстве;
- ответчик представил или добился представления доказательств требования о банкротстве;
- , что доказательство требования было ложным в отношении материального вопроса; и
- , что ответчик знал, что доказательства иска были ложными, и действовал сознательно и мошеннически.
Соединенные Штаты против Овермайера , 867 F.2d 937, 949 (6-й округ), cert. отказано , 493 US 813 (1989).
Требование может быть заявлено кредитором независимо от того, сводится ли оно к судебному решению, является ли требование ликвидным, непогашенным, фиксированным, условным, со сроком погашения, без срока погашения, спорным, бесспорным, законным, справедливым, обеспеченным или необеспеченным. Соединенные Штаты против Коннери , 867 F.2d 929, 934 ( reh’g отклонено ) (6-й округ 1989 г.
), апелляция после заключения под стражу 911 F.2d 734 (1990 г.).
Поскольку ложность иска в большинстве случаев очевидна, ключевым вопросом зачастую становится то, в каком состоянии находился ответчик на момент подачи иска. Добросовестность является полной защитой от этого обвинения. Подача ложного иска не является преступлением, если существовало добросовестное убеждение в его достоверности. Соединенные Штаты против Коннери , 867 F.2d 929, 934 ( reh’g отклонено ) (6-й округ 1989 г.), апелляция после заключения под стражу 911 F.2d 734 (1990 г.).
Доказательство утверждения не является ложным только потому, что оно может быть неточным или ошибочным в любом или во всех отношениях. Требование может быть предъявлено кредитором добросовестно, даже если требуемые денежные средства впоследствии успешно оспорены должником или отклонены судом по делам о банкротстве. Напротив, доказательство претензии является ложным, если содержащиеся в нем заявления намеренно неточны и представлены без каких-либо добросовестных оснований для претензии и не являются результатом какой-либо ошибки, технической ошибки или непреднамеренного упущения.
Соединенные Штаты против Овермайера , 867 F.2d 937, 950 (6-й округ), cert. отказано , 493 U.S. 813 (1989), апелляция после заключения под стражу , 899 F.2d 457 (6-й округ 1990 г.), cert. отказано , 498 U.S. 939 (1990) (с одобрением цитируется приведенная выше инструкция).
[цитируется в JM 9-41.001]
‹ 850. Образец обвинительного акта — пропуск ответа как ложное заявление под угрозой наказания за лжесвидетельство, 18 U.S.C. § 152(3) вверх 852. Образец обвинительного акта — ложное утверждение, 18 U.S.C. § 152(4) ›
Обновлено 21 января 2020 г.
Каковы наказания за мошенничество при банкротстве?
5 минут чтения • Upsolve — это некоммерческий инструмент, который поможет вам подать заявление о банкротстве бесплатно. Подумай о банкротстве TurboTax. Получите бесплатное обучение, поддержку клиентов и сообщество. Представлено в Forbes 4x и финансируется такими учреждениями, как Гарвардский университет, поэтому мы никогда не попросим вас предоставить кредитную карту.
Ознакомьтесь с нашим бесплатным инструментом
В двух словах
При подаче заявления о банкротстве вы должны перечислить все свои активы и пассивы. Невыполнение этого требования может привести к нарушению законодательства о банкротстве и серьезным последствиям, будь то гражданское или уголовное мошенничество.
Автор: адвокат Александр Эрнандес.
Обновлено 5 августа 2020 г.
Мошенничество при банкротстве является федеральным преступлением, которое наказывается лишением свободы на срок до 5 лет и штрафом в размере до 250 000 долларов США. Штраф не может быть погашен в случае банкротства. Поскольку мошенничество с банкротством является серьезным преступлением, каждому лицу, подающему заявление о банкротстве, важно знать об распространенных типах мошенничества с банкротством и последствиях, связанных с нарушением законов о банкротстве.
Что такое мошенничество при банкротстве?
Согласно Кодексу о банкротстве, мошенничество при банкротстве определяется в широком смысле и может быть совершено любым участником конкретного дела, включая должников, адвокатов по банкротству и даже кредиторов.
Совершение мошенничества с банкротством может привести, как минимум, к прекращению дела и/или наложению судом штрафа. В более серьезных случаях может быть назначен крупный штраф и/или тюремное заключение.
Существует два типа мошенничества с банкротством: гражданское мошенничество и уголовное мошенничество. Мошенничество с гражданским банкротством не является уголовным преступлением, но может иметь серьезные последствия. Например, забывание указать кредитора вряд ли будет квалифицироваться как мошенничество при банкротстве, но если кредитор намеренно не указан, это может считаться гражданским мошенничеством.
Вообще говоря, кто-то должен иметь намерение совершить мошенничество, чтобы обвинения оставались в силе. Наказания за гражданское мошенничество различаются в зависимости от обстоятельств дела. Например, заявитель может потерять защиту исключений. Это важно, потому что, как только активы потеряют свой защищенный статус, они будут принадлежать конкурсной массе. Затем доверительный управляющий может продать активы, чтобы расплатиться с кредиторами.
Другой пример мошенничества с гражданским банкротством связан с серийной регистрацией. Серийный заявитель — это тот, кто злоупотребляет системой суда по делам о банкротстве, подавая несколько заявлений о банкротстве без намерения завершить дела о банкротстве, получив освобождение. Серийные заявители часто подают заявления о банкротстве несколько раз, чтобы отсрочить обращение взыскания или выселение, чтобы воспользоваться автоматическим приостановлением. Судья по делам о банкротстве может наказать серийного заявителя, лишив его возможности подать заявление о банкротстве в течение определенного периода времени, наложить штраф или закрыть дело.
Уголовное мошенничество с банкротством является более серьезным преступлением, за которое можно получить тюремный срок. Один из видов преступлений, связанных с банкротством, включает сокрытие активов или сокрытие активов, что является нарушением разделов 152 (1) и (7) раздела 18 Кодекса США. Если кто-то помог скрыть активы, притворившись, что была продажа или передача, это лицо также может быть привлечено к уголовной ответственности, поскольку оно является частью схемы мошенничества в соответствии с 18 U.
S.C. §157. Если адвокат и клиент были участниками мошеннической схемы, адвокатская тайна не применяется. Если актив был передан другу или члену семьи, даже если они не знали о намерениях заявителя, в отношении них все равно будет проведено расследование, и, возможно, им придется нанять адвоката по уголовным делам для защиты своих прав.
Факты дела о банкротстве определят, имеет ли место гражданское или уголовное мошенничество с банкротством. Намерение заявителя также важно, поскольку существует разница между, например, нераскрытием передачи актива по ошибке и умышленной передачей актива. Кроме того, судья, скорее всего, рассмотрит стоимость переданного актива. Это машина минимальной стоимости, переданная сыну или дочери в подарок, или это актив, который стоит значительно больше? Даже если это не уголовное мошенничество, конкурсный управляющий по-прежнему имеет возможность возбудить состязательное разбирательство, чтобы вернуть актив(ы) и включить его в состав конкурсной массы. До 11 лет США § 548, доверительный управляющий имеет право аннулировать передачу, даже если передача сама по себе была законной и осуществлена до подачи заявления о банкротстве.
Fair Ebony
★★★★★ 7 часов назад
До того, как я наткнулся на UpSolve, я собирался заплатить более 2500, чтобы объявить о банкротстве по главе 7. Мой шанс, что я наткнулся на Upsolve и бесплатно подал документы! Это отличный веб-сайт для тех, кто хочет начать новую жизнь и не хочет снова влезать в долги, пытаясь ее получить. Я благодарен за всю их помощь!
Читать дальше Отзывы Google ⇾
Dee Diva
★★★★★ 2 дня назад
Большое спасибо этой компании за то, что помогли мне подать документы для нового старта. Как пожилой гражданин, вы имеете неограниченный доход, так что это было большим подспорьем
Подробнее Google обзоры ⇾
Брент Скотт
★★★★★ 2 дня назад
судебный пристав сказал: «Эти формы от Upsolve? Отлично! Они всегда идеальны. Как раз то, что нам нужно.
»
Подробнее Google обзоры ⇾
Начать работу с Upsolve
Мошенничество в связи с банкротством Уголовное расследование
Мошенничество в связи с банкротством может быть раскрыто несколькими способами. Например, о мошенничестве с банкротством могут сообщить члены семьи, коллеги по работе, бывшие деловые партнеры или бывшие супруги. Кредиторы также могут служить источником информации для доверительного управляющего. На веб-сайте суда по делам о банкротстве, расположенном в вашем округе, есть ссылки, содержащие информацию о том, как сообщить о мошенничестве, а также контактную информацию. Например, электронное письмо можно отправить на адрес [email protected]. С Доверительным управляющим США также можно связаться по почте в офисе Доверительного управляющего США, ATTN: Office of Crime Enforcement, George C. Young Federal Building and Courthouse, 400 W. Washington Street, Suite 1100, Orlando, FL 32801.
Публичные записи также являются хорошим источником информации для попечителей.
Информация, которая доступна в общедоступных записях, включает ранее принадлежавшую, проданную или переданную недвижимость и/или автомобили, а также стороны, которые были вовлечены. Попечители также используют частные компании, аналогичные компаниям, которые проводят проверку биографических данных для получения дополнительной информации. Кроме того, доверительный управляющий должен быть в состоянии определить потенциальное мошенничество, изучив документы, предоставленные заявителем, кредиторами и всеми участвующими адвокатами, а также опросив заявителя на собрании кредиторов 341 (11 U.S.C. § 341). доверительный управляющий может обнаружить дополнительные преступления. Например, перед началом собрания 341 заявители приносят присягу и соглашаются под присягой быть правдивыми под страхом наказания за лжесвидетельство. Если податель лжет под присягой, это может привести к дополнительному уголовному обвинению.
Если доверительный управляющий заподозрит мошенничество, дело о банкротстве будет передано в Управление доверительного управляющего США.
Если Управление попечителей США придет к выводу, что имело место мошенничество с банкротством, в зависимости от нескольких факторов Федеральное бюро расследований (ФБР) может провести дополнительные расследования. Сложные дела, такие как мошенничество с ипотекой, банковское мошенничество, отмывание денег и подкуп судебных чиновников, являются примерами должностных преступлений, которые также могут расследоваться ФБР. или переданы непосредственно в Министерство юстиции для судебного преследования. Поскольку это нарушения федеральных законов, расследования и судебные преследования проводятся федеральным правительством. Поскольку суд по делам о банкротстве является частью федеральной судебной системы, судебное преследование осуществляется прокуратурой Соединенных Штатов в округе, в котором было возбуждено дело.
Как видите, преступление банкротства является серьезным преступлением, и расследование коснется не только вас, но и всех, кто был к нему причастен, даже если они из лучших побуждений пытались вам помочь.
Мошенничество в связи с банкротством Уголовное наказание
Если кто-то признан виновным в мошенничестве с банкротством, ему грозит максимальное наказание в виде 5 лет тюремного заключения и потенциальный штраф в размере до 250 000 долларов США, который не подлежит отмене. Кроме того, если есть другие преступления, такие как лжесвидетельство, каждый акт лжесвидетельства также влечет за собой максимум 5 лет тюремного заключения и штраф в размере 250 000 долларов США. Таким образом, каждое действие, нарушающее закон о банкротстве, может привести к отдельному уголовному обвинению. Например, если вы передали актив другу или члену семьи, а затем связались с ними, чтобы сказать им, что сказать, потому что вы находитесь под следствием, это считается фальсификацией свидетелей. Если вы угрожаете этому лицу, чтобы помешать ему давать показания или сотрудничать в расследовании, максимальное наказание составляет 20 лет лишения свободы и 30 лет в случае применения физической силы.
Уничтожение улик или документов, имеющих отношение к расследованию, также влечет за собой максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 20 лет.
Если вы обвинены и осуждены за мошенничество с банкротством, даже если вы не отбываете тюремный срок, осуждение за уголовное преступление все равно приведет к серьезным последствиям. Например, в некоторых штатах осужденным преступникам запрещено владеть огнестрельным оружием. Паспорт США будет аннулирован, пока вы находитесь в тюрьме или на испытательном сроке, а в других странах может быть введен запрет на въезд для осужденных преступников. Визы также могут быть отозваны, а постоянным жителям может грозить депортация. Вы даже можете потерять родительские права, такие как право на опеку или посещение, из-за осуждения за уголовное преступление, и работодатели могут не принять вас на работу. Государственные льготы, такие как государственное жилье, талоны на питание и дополнительный доход социального обеспечения (SSSI), также могут быть отклонены.
Заключение
При подаче заявления о банкротстве вы должны перечислить все свои активы и пассивы. Невыполнение этого требования может привести к нарушению законодательства о банкротстве и серьезным последствиям, будь то гражданское или уголовное мошенничество. Поскольку процесс банкротства может быть запутанным, если есть какие-либо сомнения относительно того, какая информация должна быть включена в формы банкротства, чтобы избежать мошенничества, вам следует обратиться за юридической консультацией к опытному адвокату.
↑ Наверх Поделиться Статья [⬈]
Автор:
Адвокат Александр Эрнандес
LinkedIn После окончания Новой юго-восточной школы права в 1999 году Александр Эрнандес сосредоточил большую часть своей юридической практики на законах о банкротстве. Он был партнером-основателем Центра банкротства Южной Флориды, который занимался исключительно банкротствами по главам 7 и 13.
