Эквайринг Сбербанк: тарифы для ИП
С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.
Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современноСодержание статьи:
Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц
По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.
Что такое эквайринг
В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.
Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:
- торговый,
- интернет,
- мобильный.
Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.
Интернет-эквайринг на сегодняшний день становится все популярнее благодаря тому, что россияне стали все больше делать покупки в интернет-магазинах и на сайтах.
Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию. Сегодня платежи при помощи платежных карточек рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнесКомиссия и тарифы
Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы. В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна. Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.
Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.
В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.
Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке – обязанность каждого владельца бизнесаТорговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия
По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:
- наличие расчетного счета в банке-эквайере;
- установка POS-терминалов.
Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%. Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия. Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.
Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайрингТарифы для ИП
В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:
- оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
- тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.
Безопасность и удобство платежей
За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным. Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры. Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.
Это лучшее предложение на банковском рынке по соотношению цены и качестваДля предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.
Заключение
С 2015 года все торговые организации обязаны были предоставить своим клиентам возможность оплаты покупок безналичным расчетом. Отсутствие терминалов грозит предпринимателям существенным штрафом.
Оптимальный выход – заключить в Сбербанке договор на эквайринг по расценкам, выгодным для юридических лиц. Подобная сервис привлечет большее количество клиентов и увеличит объем продаж.- Поделиться
- Нравится
- Твитнуть
- Класс!
- Нравится
sbankami.ru
Эквайринг — «Сбербанк»
Уважаемый руководитель компании!
Платежные карты становятся широко распространенной формой платежа за товары и услуги и все активнее заменяют наличные. Сотрудничество с ДБ АО «Сбербанк» в области приема к оплате платежных карт обеспечит потенциал для роста Вашего бизнеса.
Почему выгодно обслуживать держателей платежных карт?
Сотрудничество с ДБ АО «Сбербанк» гарантирует Вашему предприятию следующие неоспоримые преимущества:
1. Повышение количества клиентов и оборотов вашего предприятия за счет:
- привлечения новых клиентов — владельцев платежных карт;
- увеличить объем реализации товаров/услуг, т.к. владельцы платежных карт легче решаются на незапланированные покупки;
- клиенты не ограничены имеющейся суммой наличных средств;
- покупок в кредит по кредитным карточкам.
2. Безопасность и удобство платежей:
- вам не придется больше опасаться фальшивых банкнот и мошенничества;
- меньше наличных средств в кассе;
- работать с картами намного проще и удобней;
- меньше очереди в кассу, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи;
- сокращение расходов на инкассацию;
- сокращение количества операций с наличными и пересчёта мелочи в кассе.
3. Выгодные условия обслуживания и возмещение средств в кратчайшие сроки.
4. Информация о Вашей компании будет опубликована на сайте ДБ АО «Сбербанк».
5. Возможность участия в совместных рекламных кампаниях Банка, направленных на увеличение объемов продаж с помощью платежных карточек.
6. ДБ АО «Сбербанк» бесплатно производит установку оборудования для приема платежных карт.*
7. ДБ АО «Сбербанк» бесплатно проводит обучение персонала навыкам приема к оплате платежныхых карт.
*Тарифы на услуги по подключению POS – терминала, принадлежащего коммерсанту, устанавливаются в соответствии со Сборником тарифов ДБ АО «Сбербанк»
Сколько стоит участие в эквайринговой сети?
Комиссия зависит от объема операций по платежным картам на Вашем предприятии. Чем выше объем, тем ниже комиссия Банка!
www.sberbank.kz
тарифы для ИП и ООО, стоимость терминалов и подключения
В статье разберем тарифы на эквайринг в Сбербанке. Узнаем, как подключить и установить торговый, мобильный и интернет-эквайринг, рассмотрим его преимущества для ИП и юридических лиц, а также остановимся на отзывах клиентов Сбербанка.
Важно! Для работы с эквайрингом, необходимо открыть расчетный счет в Сбербанке. Это стандартное условие у каждого банка, счет должен быть открыт там, где подключается эквайринг.
Виды эквайринга в Сбербанке
Сбербанк предоставляет все виды эквайринга предпринимателям и юридическим лицам: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Услуги банка доступны для бизнеса по всей России, а условия подключения зависят от выбранного тарифа и вида деятельности ИП или компании. Рассмотрим особенности каждого вида эквайринга в Сбербанке более подробно.
Торговый эквайринг
Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.
Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф «Торговый плюс». Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.
Интернет-эквайринг
Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.
Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:
- Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
- Прием платежей по звонку.
- Продажа товаров и услуг через соцсети.
- Выставление счетов на Email.
А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.
Тарифы
Мы собрали для вас тарифы на интернет-эквайринг по картам с функцией 3D-Secure:
Оборот в течение месяца | Процент |
до 1 млн р. | 2% |
до 3 млн р. | 1,95% |
до 5 млн р. | 1,9% |
до 7 млн р. | 1,85% |
до 10 млн р. | 1,8% |
от 10 млн р. | стоимость эквайринга устанавливается индивидуально |
Таким образом, чем выше обороты бизнеса, тем меньше придется платить за услуги банка.
Подробные тарифы есть на официальном сайте Сбербанка.
Мобильный эквайринг
С мобильным эквайрингом можно принимать оплату при помощи специальных терминалов, подключенных к планшету или смартфону. То есть покупатель сможет оплатить товар в любом месте, что удобно для небольших компаний, например, курьерской доставки.
Для совершения транзакции нужно поднести карту к мобильному устройству и ввести сумму покупки. Электронная квитанция высылается на Email покупателя.
Стоимость mPos-терминалов и размер комиссии Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. Тарифы зависят от размеров бизнеса, ежемесячных оборотов и наличия других услуг в Сбербанке.
Как подключить
Подключение эквайринга осуществляется в несколько шагов:
- Зайдите на официальный сайт Сбербанка и заполните онлайн-заявку (если вы клиент банка, то можете воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Бизнес Онлайн).
- Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей заказа.
- Подготовьте пакет документов и посетите отделение банка.
- Подпишите договор и оплатите стоимость (аренду) терминала.
Далее необходимо договориться о встрече с техническим специалистом из банка, который подключит и настроит оборудование.
Преимущества эквайринга в Сбербанке для ИП и организаций
Эквайринг обеспечивает несомненные плюсы для бизнеса:
- Расширение вариантов оплаты для клиентов.
- Увеличение объема продаж и рост прибыли.
- Бесплатные консультации персональных менеджеров.
- Ежедневные отчеты по операциям, аналитика продаж.
- Минимизация рисков при наличном обороте.
- Экономия на инкассации.
Отзывы об эквайринге в Сбербанке
Вадим Евгеньевич:
Эквайринг Сбербанка у нас работает с позапрошлого года. Изначально нам установили комиссию 2,2%, но постепенно она была снижена до 1,8%. Оборудование функционирует без сбоев, оплата проходит быстро. Деньги поступают на счет на следующий день. В начале этого года мы запустили онлайн-магазин и также подключили к нему эквайринг в Сбербанке.
Арина Сергеевна (Москва):
Кирилл Сергеевич:
Одно из направлений деятельности нашего предприятия — курьерская доставка. Оплату принимаем после выполнения заказа, поэтому для удобства приобрели несколько mPos-терминалов Сбербанка и подключили эквайринг. Пользоваться устройствами легко, поскольку они подключаются к смартфонам сотрудников. Комиссия невысокая, нас полностью устраивает.
Александр (ИП из Санкт-Петербурга):
Подключить эквайринг от Сбербанка.
bank-biznes.ru
Банкоматы и терминалы Сбербанка
Кто из нас не пользовался хоть раз банкоматом или терминалом? Мы приготовили подборку самых интересных вопросов пользователей Сбербанка об их работе. В чем разница между терминалом и банкоматом Сбербанка, как правильно пользоваться устройствами, какие средства защиты от мошенничества лучше всего использовать – на эти и другие вопросы отвечают специалисты самого популярного банка в нашей стране.
Содержание статьиКак работают банкоматы Сбербанка
Что такое банкомат? Для чего он нужен?
Банкомат это специальное автоматическое устройство Банка по выдаче наличных держателям карт этого банка. На сегодняшний день АТМ перестали ограничиваться лишь выдачей наличных. Сегодня с помощью банкомата пользователь может перевести средства, оплатить налоги, квартплату, удаленно управлять подключенными услугами и многое другое. Об этих и других функциях подробней расскажем чуть позже.
Почему пользоваться терминалом удобно
Зачем появились терминалы? Что в них такого особенного, почему люди их нахваливают?
Действительно, появление терминалов Сбербанка является насущной потребностью многих клиентов нашего Банка.
Оказывается, перечень услуг Банка настолько огромен, что функций обычного банкомата порой недостаточно. Терминалы это аппаратные комплексы для проведения платежных операций или информационных запросов в режиме самообслуживания.
Терминалы, исходя из определения, бывают информационные – то есть для получения информации (например, по кредитным продуктам или услугам Банка), и платежные – для выполнения платежных поручений клиентов Сбербанка. Платежные терминалы позволяют вам легко переводить и вносить средства, получать мини-выписки, подключаться к услугам дистанционно.
Удобство использования терминала в том, что их установка значительно разгрузила длинные очереди к банкоматам. Кроме того, терминалы не выдают наличные средства, они настроены на прием платежей – это позволяет быстрее ориентироваться в функционале устройств и сокращает время ожидания и общее время работы с аппаратами Сбербанка.
Популярные функции банкоматов Сбербанка
Что я могу сделать в банкомате? Какими возможностями он обладает?
Клиенты Сбербанка совершают множество самых различных операций с банковскими картами. Вы можете пополнить свой счет, сформировать по нему выписку, перевести деньги, привязать сотовый телефон к карте Банка, подключить услугу мобильного банка, получить доступ для интернет-банкинга. Вы теперь даже заявку на получение кредита можете оставить в банкомате. Скоро банкоматы Сбербанка адаптируют для лиц с ограниченными возможностями – сделают аудиовыходы. Мы не стоим на месте и стараемся развиваться по всем направлениям сферы обслуживания клиентов.
Главные достоинства платежных терминалов
Почему платежные терминалы так востребованы? Какие у них преимущества?
Перечислим основные функции терминалов, установленных Сбербанком:
- прием наличных платежей;
- оплата услуг, штрафов и кредитов;
- пополнение Яндекс.Денег, Webmoney и Киви.
По-настоящему вызывает восхищение скорость работы платежного терминала при оплате кредитов. Неоспоримым достоинством является их круглосуточная работа.
Чем отличается банкомат от терминала
Главным отличием информационно-платежного терминала от банкомата является отсутствие услуги по выдаче наличных средств.
Видео: Сбербанк в деталях: Терминал и банкомат
Как пользоваться банкоматом Сбербанка – инструкция
Как правильно пользоваться банкоматом Сбербанка? Функционал устройств, как терминалов так и банкоматов, постоянно усовершенствуется и расширяется. Но есть правила, которые надо соблюдать в начале работы. Рассмотрим мини-инструкцию по первоначальному использованию банкомата Сбербанка.
- Вставьте банковскую карту и наберите 4х-значный пин-код.
- Откроется личное меню. В нем можно выбрать интересующее вас направление.
- Например выбрать сумму для получения наличных средств (помните, что нельзя снять деньги в терминале Сбербанка!).
- После получения денег, дождитесь карты и чека. Если не хотите распечатывать чек, выберите нужную опцию “Без чека”.
Банкоматы Сбербанка: список популярных операций
Чаще всего клиенты Сбербанка оплачивают с помощью банкомата счет мобильного телефона, пополняют счет карты Сбербанка и оплачивают коммунальные услуги.
Оплата сотовой связи через банкомат
Чтобы оплатить сотовую связь через банкомат Сбербанка, выполните следующие шаги
- В меню банкомата выберите пункт “Оплата мобильной связи”.
- Выберите номер из ранее оплаченных, или введите новый в 10-значном формате.
- Введите нужную сумму к оплате.Подтвердите выбор и возьмите чек при желании.
Как пополнить карту Сбербанка через банкомат
Сразу оговоримся – не все банкоматы обладают функцией приема наличных. И это, конечно, не делает их терминалами. Внешне аппараты отличаются только наличием отсека для внесения денег и пунктом внутреннего меню “Внести наличные”.
- Выберите пункт меню Внести наличные в правом блоке.
- Внесите необходимое количество купюр по одной (или если позволяет тип банкомата, пачкой).
- Проверьте реквизиты платежа. Нажмите “Выполнить операцию”.
- Подтвердите платеж, возьмите чек при необходимости.
Как оплатить услуги ЖКХ через банкомат Сбербанка
- Выберите пункт оплаты услуг в меню банкомата.
- Выберите оплату услуг ЖКХ – пункт “Коммунальные услуги”.
- Для заполнения реквизитов платежа введите номер вашей квитанции.
- После заполнения квитанции введите “Код плательщика”, месяц в цифровом формате и сумму к оплате.
- Также можно осуществить оплату ЖКХ с помощью штрих-кода: поднесите квитанцию к считывающему окну и реквизиты для оплаты будут вписаны автоматически.
- Операция по оплате коммунальных услуг с помощью Сбербанка завершена.
Руководство по использованию терминала Сбербанка
Общая инструкция по оплате платежей в терминале Сбербанка:
- Так выглядит меню терминала.
- Пункт “Платежи” в терминале выбирают для оплаты услуг. Это же меню будет появляться при оплате наличными.
- Осуществите выбор получателя платежа с помощью стрелок.
- Чтобы найти конкретного поставщика услуг, укажите способ поиска.
- Выберите нужный способ для заполнения реквизитов поставщика услуг для оплаты. Штрих-код позволяет заполнять сведения автоматически. Проверьте платежные реквизиты.
- Таким образом производится оплата любых услуг с помощью терминала Сбербанка.
Помните что комиссия при оплате услуг через терминал Сбербанка ниже, чем при оплате в кассе отделения Банка.
Популярные платежи с помощью терминалов
Как и банкоматы, терминалы Сбербанка предлагают клиентам широкий перечень операций для осуществления дистанционной оплаты. Рассмотрим руководства по оплате самых востребованных услуг среди пользователей.
Как оплатить госпошлину в терминале Сбербанка
- Для оплаты по штрих-коду, достаточно поднести квитанцию к считывающему окошку терминала. Данные будут считаны автоматически, вам останется подтвердить и проверить платежные реквизиты.
- В ином случае, выбирая поставщика услуг ЖКХ, целесообразно осуществлять поиск по ОКАТО или ИНН.
- После выбора “Оплата пошлины” вам останется внести необходимую сумму в приемник и подтвердить оплату. Сохраните чек для предъявления сведений об оплате.
Как оплатить штраф ГИБДД через терминал Сбербанка
Для оплаты штрафа вам потребуется номер постановления, квитанция или реквизиты плательщика – в данном случае местного подразделения ГИБДД.
- Выберите раздел «Оплата административных штрафов».
- Найдите нужное подразделение, с помощью квитанции.
- Укажите серию и номер постановления.
- Введите сумму штрафа и дату постановления.
- Внесите наличные, получите чек для подтверждения исполнения операции оплаты.
Помните, что при оплате штрафа в течение 20 дней после нарушения можно получить 50%-ную скидку!
Погашение кредита через терминал
Для того, чтобы внести очередной взнос за кредит, выберите пункт меню “Погашение кредита”.
Введите номер счета для оплаты и укажите счет списания. Проверьте платежную информацию. Подтвердите выполнение операции кнопкой “Продолжить”. При необходимости банкомат выдаст чек.
Меры предосторожности: как обезопасить себя от мошенников
Согласно политике Сбербанка, клиентов просят соблюдать «необходимые меры» для предотвращения утраты карты. Именно так звучат правила использования банковской карты. Список конкретных мер, разумеется, не уточняется. Поэтому помните о следующих мерах предосторожности:
- Не сообщайте пин-код от вашей карты Сбербанка;
- Не стоит носить бумажку с пин-кодом рядом с вашим кошельком;
- Оплачивая услуги в банкомате или расплачиваясь картой в магазине, прикрывайте поле ввода по инструкции другой рукой;
- Для защиты от несанкционированных скрытых камер старайтесь создать видимость нажатия неверных клавиш наряду с верным пин-кодом. Изобразите прикосновение.
- Лучше всего использовать банкоматы и терминалы, которые находятся в отделениях Банка.
- Старайтесь при осуществлении оплаты наличными, вносить купюры в купюроприемник в светлое время суток. Не выбирайте автострадные банкоматы или терминалы на окраине города. Помните, кто предупрежден – тот вооружен!
Банкоматы и терминалы Сбербанка – удобный инструмент дистанционного обслуживания клиентов повсюду. Половина банкоматов и терминалов нашей страны принадлежат Сбербанку. Самый доступный банк – Сбербанк доступен повсюду!
bank-gid.com
положить, снять или перевести деньги, оплатить услуги, коммиссия
Банкомат – электронное устройство для выдачи денежных средств и управления некоторыми услугами по пластиковым картам.
Через это устройство можно положить деньги на свой или чужой счет, проверить баланс на карте, совершить перевод финансовых средств между своими счетами, снять наличные с карты, оплатить услуги сотовой связи, ЖКХ, интернета и т. д.
В некоторых устройствах присутствует функция приема наличных, что можно определить визуально по наличию приемника для купюр.
Как положить деньги
- Вставить пластиковую карту как указано на рисунке в приемник и ввести PIN-код.
- В открывшемся меню выбрать пункт «Внести наличные». В некоторых устройствах этот пункт выглядит как «Получить или внести наличные». Тогда необходимо дополнительно нажать пункт внесения.
- Через несколько секунд откроется приемник купюр. На экране появится сообщение с просьбой вставить деньги в купюроприемник. Деньги можно сложить стопкой и вставить все вместе. Обычно можно внести не более 40 купюр одновременно.
- Дождаться проведения операции по подсчету денежных средств устройством. После этого на экране появится сообщение о размере внесенной суммы. Подтвердить внесение средств. Если есть необходимость внести еще наличных, то следует нажать кнопку «Доложить купюры» и дождаться открытия приемника.
- Проверить правильность указанной внесенной суммы и нажать кнопку «Внести».
- Банкомат выдаст бумажный чек об успешно проведенной информации.
Как снять наличные
- Вставить пластиковую карту в приемник и ввести PIN-код.
- В открывшемся меню выбрать пункт «Получить наличные». В некоторых банкоматах этот пункт выглядит как «Получить и внести наличные». Тогда необходимо дополнительно нажать пункт получения.
- Откроется меню с основными возможными вариантами для вывода. Если в списке нет нужной суммы, то выбрать раздел «Ввести необходимую сумму».
- Набрать с помощью клавиатуры необходимое количество денег и нажать «Выдать».
- Устройство выдаст деньги, чек об успешно совершенной операции и кредитку.
Если в нем недостаточно денег или введена некратная сумма, то он выдаст на экран сообщение об ошибке.
Если монитор или чек сообщает о некратном числе, то необходимо ввести другую сумму. Если же не хватает денег, то найти другой терминал (см. Лимит снятия наличных с карты Сбербанка).
Как перевести деньги
- Вставить пластиковую карточку в приемник и ввести PIN-код.
- Выбрать пункт «Платежи и переводы». Либо раздел «Оплата услуг» и в нем «Перевод средств».
- Выбрать раздел «Перевод на карту».
- В открывшейся форме ввести номер получателя с помощью клавиатуры и указать необходимую сумму для перевода.
- Подтвердить операцию.
- Получить бумажный чек об успешно совершенном переводе и кредитку.
Как оплатить услуги
- Вставить кредитку в приемник и ввести PIN-код.
- Нажать на пункт «Оплата услуг». После этого откроется весь список доступных платежей.
- Выбрать необходимый платеж и заполнить реквизиты, указать сумму и подтвердить совершение операции.
- Терминал выдаст бумажный чек и вернет кредитку.
Комиссия в устройствах самообслуживания Сбербанка
За любые операции (внесение, снятие или перевод финансовых средств) комиссия не взимается с держателей дебетовых карт:
- Visa Platinum,
- Classic и Gold,
- Master Card Gold,
- Platinum и Standart,
- Maestro «Социальная».
За выдачу наличных с кредитных Visa Gold, партнерской Gold «Аэрофлот», Classic и партнерских «Подари жизнь», или «Аэрофлот», MasterCard (Standard, Standard «МТС», Gold или Gold «МТС»), а так же карт Visa и MasterCard Momentum снимается комиссия в размере 3%.
Держателям других карт пользование терминалами может обойтись как платно, так и бесплатно.
Если операции совершаются в терминалах, которые обслуживаются территориальным банком, выпустившим данный пластик, то комиссия не взимается.
При использовании же других терминалов Сбербанка может сниматься комиссия до 0,75%.
За проведение платежей по услугам с держателей всегда взимается комиссия.
Основные отличия банкомата от терминала
Основная функция первого устройства – выдача наличных средств, а платежного терминала – прием и оплата услуг. То есть первый выдает деньги, а второй принимает.
Однако некоторые банкоматы могут принимать деньги, если оборудованы специальным купюроприемником.
Основные операции через банкомат требуют авторизации с помощью кредитки, а совершение операций через терминал возможно без нее. Но в некоторых банкоматах существует возможность оплаты без кредитки, а в терминалах всегда есть приемник для кредиток.
Перечень услуг, совершаемых через терминал гораздо шире.
banki.site
Чем отличается банкомат от терминала Сбербанка
Еще совсем недавно практически все платежи в Сбербанке осуществлялись только через кассы и, чтобы пополнить счет или оплатить коммунальные услуги, гражданам приходилось выстаивать в бесконечных очередях. Сегодня развитие кредитной политики в России, внедрение зарплатных проектов на большинстве предприятий привело к совершенствованию и автоматизации системы движения наличных денежных средств.
Устройства самообслуживания в виде терминалов и банкоматов созданы для экономии времени и осуществления необходимых операций без обязательного посещения офисных подразделений Сбера.
Что такое банкомат и платежный терминал
Многие клиенты, особенно столкнувшись в первый раз с автоматизированными устройствами, не могут освоить умную технику и разобраться, что к чему. Между тем, ничего сложного в работе с аппаратами нет, если знать основные принципы функционирования и различия в производимых транзакциях.
Банкомат – автоматизированный аппарат с программным обеспечением (ПО), предназначенный для выполнения наличных операций (прием/выдача) и некоторых других функций. Кроме того, в такую машину обязательно встроены принтер, компьютер, модемы, картридер, клавиатура, сейф и монитор. Имеется постоянная связь с процессингом обслуживающего банка – осуществляется через сеть интернет. Уровень защиты высокий, установлены камеры слежения.
Различается три вида банкоматов:
- офисные;
- уличные;
- автострадные.
Терминал – упрощенный аппарат с ПО, предназначенный для проведения операций в режиме самообслуживания. Находится на постоянной связи с банком через GPRS. Помимо разного внешнего вида еще одним существенным отличием является работа с наличностью: терминал не выдает деньги, а только принимает их.
Существует два вида терминалов:
- информационно-платежные – ориентированы, помимо платежей, на ряд других функций, к примеру: подключение к смс-информированию, распечатка мини-выписок и пр.
- платежные – ориентированы исключительно на осуществление платежей.
Основной функционал устройств
Список производимых обоими устройствами функций постоянно расширяется. Довольно широкий перечень операций регулярно дополняется новыми сервисами, позволяющими подключать и отключать различные онлайн-услуги, оплачивать все виды платежей и погашать долги по кредитам и овердрафтам. В скором планируется подключение услуги по распечатке дорожных чеков, незаменимых для путешественников.
Банкомат выполняет банковские операции и работает с пластиковыми карточками клиентов своего или стороннего банка. Во втором случае взимается комиссия за обслуживание. Осуществление транзакций возможно лишь после авторизации пользователя в системе. Обслуживается именно банком и принадлежит ему же. Скорость работы медленнее, так как в первую очередь проверяется баланс банковской карты (путем запроса в отделение), а потом уже отдается определенная команда на проведение или запрет операции.
Главные функции:
- формирование выписки по счету – через запрос остатка денежных средств;
- пополнение счета – для взноса наличности аппарат должен быть оснащен дополнительным модулем;
- прием различных платежей – связь, коммунальные услуги и пр.;
- переводы между картами – своими и чужими;
- получение доступа к мобильному банку – пригодится для регистрации в системе онлайн-банкинга;
- распечатка идентификатора и паролей пользователя;
- оформление кредитных линий – эта редкая функция только начинает развиваться. Можно подать заявку на кредит, и ожидать одобрения.
Терминал может принадлежать любому юридическому лицу/ИП и обслуживается двумя организациями: компанией, оказывающей услуги, к примеру, оператор связи, и компанией, установившей аппарат. Оплата производится мгновенно. Значительное отличие еще и в том, что при проведении платежей через эти устройства, всегда берется банковская комиссия. При этом неоспоримым преимуществом является высокая скорость выполнения операций, что может пригодиться в некоторых случаях, допустим при оплате кредитов. Процедура авторизации не требуется.
Главные функции:
- прием наличных денег для проведения платежных операций;
- осуществление оплаты различных услуг, налогов, штрафов и пр.;
- пополнение электронных кошельков.
Таким образом, подведя итог, следует отметить, что список выполняемых функций современных платежных устройств очень широк, а доступность большинства аппаратов к работе круглосуточная, что важно для современного человека в связи с постоянным дефицитом свободного времени. Главное принципиальное отличие в том, что терминал не выдает наличность, а для работы с банкоматом, Вам потребуется завести карточку Сбербанка.
Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.
banki-v.ru
Как пользоваться банкоматом Сбербанка
Мы уже привыкли к тому, что «наличные» — это лишь средства на попутные траты (проезд в общественном транспорте, мороженное ребёнку и т.п.). Зачастую все крупные покупки, оплата коммунальных и сервисных услуг, хранение доходов осуществляются через пластиковые карты банка.Наряду с тем, в помощь нам предоставляются терминалы, банкоматы и другие устройства, предполагающие самообслуживание.
В этой статье мы детально рассмотрим, как пользоваться банкоматом от банка Сбербанк России.
Как проводить операции в банкомате Сбербанка
Предлагаем разобраться в азах: как вставить правильно карту, набрать нужный ПИН-код, подтвердить либо отменить определённое действие и т.д.Для наглядности давайте посмотрим приложенную инструкцию и видео ниже.Как правило, на дисплее должна высветиться надпись «Введите карту» или что-то подобное. Кроме того, на экране может отображаться фото, демонстрирующее правильную позицию карточки.Банковская карта в любое устройство самообслуживания вставляется одинаково, с учётом соблюдения определённых правил:
- В разъём терминала карта вставляется тогда, когда окошко подсвечивается зелёным светом. Его можно найти по характерной надписи либо указательной стрелке.
- Магнитная лента при вводе карты должна находиться с нижней части правой стороны.
- Названия системных платежей расположены сверху, в левой стороне.
Если карта вставлена верно, но действий вы не производите, банкомат среагирует сигналом и вернёт её обратно. Интервал ожидания составляет от 20 до 25 секунд. Обычно карточку надо протолкнуть на две трети, а дальше терминал втягивает её самостоятельно.
Разобравшись с вводом, следующий обязательный шаг пользованием банкомата — введение ПИН-кода.
ПИН-код напечатан на конверте, который выдается вместе с картой. Состоит он из четырёх цифр, они и будут подтверждать законность осуществляемых операций.
На дисплее терминала появится надпись «Введите ПИН-код» и пустая строка для ввода. Нажимая соответствующие клавиши аппарата, пустая графа постепенно будет заполняться четырьмя значками «Х». Сам же код на экране не отображается, с целью соблюдения конфиденциальности.Надо ориентироваться и в значениях клавиш:
- кнопка «Отмена» — удаление последнего из введенных значений;
- кнопка «Сброс» — отмена заявленной операции, банкомат должен вернуть карту;
- кнопка «Ввод» — подтверждение правильности действий и доступ к следующим операциям.
Если имеем дело с банкоматом старого образца, то вначале нужно выбрать язык пользования.Итак, мы рассмотрели, как пользоваться банкоматом Сбербанка. Видео, фото и пошаговая инструкция по самым популярным операциям будут рассматриваться в других разделах.к содержанию ↑
Фальшивые банкоматы, уловки мошенников
Чтобы завладеть информацией о чужой пластиковой карте используются самые разные уловки:- звонки по телефону;
- незаконные копии виртуальных сайтов;
- незаметное дублирование карт.
Для наглядности представим тройку примеров:А здесь можно ознакомиться с примером анти-скиммера:
Что делать, если повстречался терминал со встроенным скиммером? Об этом расскажет пошаговый инструктаж:к содержанию ↑
Что делать если вы обнаружили банкомат со скиммером
Что надо знать про скимминг в банкоматах (видео):
Как безопасно снимать наличные в банкомате
Итак, чтобы безопасно снять деньги в банкомате, нужно действовать по следующей схеме:- Выбрать функцию «Выдача наличных».
- Выбрать оптимальной суммы, используя шаблонные суммы или клавишу «Другая». Если при наборе допущена ошибка, есть функция «Сброс».
- Нажать кнопку «Выдать». Для некоторых банкоматов надо повторно ввести ПИН.
- Банкомат отдаёт карту.
- Получить наличные.
- Распечатать чек. Лучше всегда забирать подтверждение операции.
Как пополнить счет на карте
Теперь давайте разберёмся с тем, как положить деньги на пластиковую карту с помощью банкомата Сбербанка. Эта операция доступна в устройствах нового типа.Суть процесса заключается вот в чём:- В главном меню надо нажать на клавишу «Получить и внести наличные», либо «Внести наличные».
- Выбрать «Внести наличные» и нужную валюту.
- Откроется специальное окошко. Одни устройства принимают банкноты поштучно, а другие — пачками не более 50 штук.
- После автоматического пересчёта терминал выведет поступивший размер суммы на экран. Затем надо будет выбрать нужную функцию:
— «Выполнить» — она означает, что сумма достаточна для продолжения.
— «Добавить купюры» — говорит о том, что денег не хватает и их надо будет добавить.
— «Отказаться» — операция будет отменена, а денежные средства возвращены.
После нажатия кнопки «Выполнить операцию», деньги придут на указанный счёт моментально. В редких случаях происходят задержки, но не более чем на два дня. - Будет предложено либо завершить начатое, либо вернуться в главное меню для продолжения работы с аппаратом.
Доступные операции в банкомате и как ими пользоваться
Освоив правила снятия наличных и пополнения карты банка, обратим внимание на ряд других функций.Проверка остатка средств на счете
В категорию второстепенных функций входит проверка остатка денег на счете:- в главном меню надо нажать на раздел: «Запросить баланс», «Баланс карты», «Остаток на счете»;
- ввести код;
- устройство предлагает распечатать чек либо посмотреть сумму на экране;
- если чек не нужен, автомат самостоятельно перенаправит вас в основное меню.
Возможности банкомата
В устройствах нового образца можно проводить дополнительные операции:- программа бонусов. Если активирована программа «Спасибо», можно проконтролировать количество накопленных баллов;
- Мобильный банк или Интернет. Здесь можно уточнить текущий баланс, перевести деньги и оплатить кое-какие счета;
- Личный кабинет. Получив заблаговременно пароль в банковском отделении, вы можете управлять карточным счётом;
- Оплата услуг мобильных операторов. Для этого надо выбрать своего оператора, ввести телефонный номер и сумму, рекомендованную к пополнению. В процессе она будет списана с карты;
- Переводы и платежи. Здесь надо выбрать нужного получателя, ввести его реквизиты (если того требуют условия) и сумму оплаты;
- Сервис и информация. Эта функция позволяет обратиться в сервис-поддержку и получить помощь по возникшим вопросам.
sbank-gid.ru