Терминал для эквайринга сбербанк: тарифы, описание. Онлайн заявка на подключение

Что такое эквайринг и как он работает

Такой эквайринг используют в магазинах, предприятиях общепита и сферы услуг. Когда продавец заключает договор с банком, тот устанавливает в точках продавца POS-терминалы. В Сбербанке минимальная ставка торгового эквайринга — 1,6 %.

Банк должен обучить сотрудников компании работе с устройством, обеспечить бесперебойное функционирование терминалов и круглосуточную техническую поддержку. Обязанность продавца — уплачивать банку комиссию, размер которой определяется договором.

На сумму выплат влияют оборот и сфера деятельности. Например, для продуктового магазина комиссия ниже, чем для гипермаркета бытовой техники: во втором случае вероятность возврата товара выше.

Если это произойдёт, придётся проводить операцию обратного эквайринга — возвращать деньги на карту покупателя. Это дополнительные затраты для банка, которые покрывает продавец.

Так называют способ оплаты в интернете картой или электронными деньгами с использованием специальных интерфейсов, которые помогают сохранить конфиденциальность персональных и платёжных данных покупателя. В качестве дополнительной защиты клиента могут попросить ввести код подтверждения оплаты, высланный в СМС или уведомлении банковского приложения.

Комиссия в интернет-эквайринге самая высокая. Она может составлять в среднем 1,6–3,5 % и взиматься не только с продавца, но и с покупателя. Это связано с тем, что при интернет-эквайринге процессинговый центр обеспечивает повышенную защиту операций: использует системы безопасности и протоколы шифрования, чтобы введенные пользователем данные нельзя было перехватить.

С помощью мобильного эквайринга покупатели расплачиваются карточкой в любой торговой точке, даже мобильной. Его подключают таксисты, курьеры, в автолавках, передвижных пунктах продажи и т. п.

Платежи принимаются через установленное на смартфон или планшет приложение, к которому по блютусу или кабелем подключается mPOS-терминал (от англ. mobile point of sale — мобильная точка продажи). Его можно использовать в любом месте, где есть стабильный мобильный интернет, в отличие от стационарных POS-систем в торговом эквайринге.

В это понятие входит возможность оплаты услуг (ЖКХ, мобильная связь, интернет или телевидение) через платёжные банкоматы, а также выдача наличных и пополнение банковской карты.

Главный минус этой услуги с точки зрения пользователя — комиссия, которую ему приходится платить сверх основной суммы за проведение платежей или при снятии наличных с карты. Чаще всего проценты берут кредитные организации, которые не являются партнёрами банка-эмитента, выдавшего карту.

тарифы для ИП и ООО, стоимость терминалов и подключения

В статье разберем тарифы на эквайринг в Сбербанке. Узнаем, как подключить и установить торговый, мобильный и интернет-эквайринг, рассмотрим его преимущества для ИП и юридических лиц, а также остановимся на отзывах клиентов Сбербанка.

Важно! Для работы с эквайрингом, необходимо открыть расчетный счет в Сбербанке. Это стандартное условие у каждого банка, счет должен быть открыт там, где подключается эквайринг.

Виды эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет все виды эквайринга предпринимателям и юридическим лицам: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Услуги банка доступны для бизнеса по всей России, а условия подключения зависят от выбранного тарифа и вида деятельности ИП или компании. Рассмотрим особенности каждого вида эквайринга в Сбербанке более подробно.

Торговый эквайринг

Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.

Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф “Торговый плюс”. Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.

Интернет-эквайринг

Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.

Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:

• Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
• Прием платежей по звонку.
• Продажа товаров и услуг через соцсети.
• Выставление счетов на Email.

А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.

Тарифы

Мы собрали для вас тарифы на интернет-эквайринг по картам с функцией 3D-Secure:

Оборот в течение месяца	Процент
до 1 млн р.	2%
до 3 млн р.	1,95%
до 5 млн р.	1,9%
до 7 млн р.	1,85%
до 10 млн р.	1,8%
от 10 млн р.	стоимость эквайринга устанавливается индивидуально

Таким образом, чем выше обороты бизнеса, тем меньше придется платить за услуги банка.

Подробные тарифы есть на официальном сайте Сбербанка.

Мобильный эквайринг

С мобильным эквайрингом можно принимать оплату при помощи специальных терминалов, подключенных к планшету или смартфону. То есть покупатель сможет оплатить товар в любом месте, что удобно для небольших компаний, например, курьерской доставки.

Для совершения транзакции нужно поднести карту к мобильному устройству и ввести сумму покупки. Электронная квитанция высылается на Email покупателя.

Стоимость mPos-терминалов и размер комиссии Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. Тарифы зависят от размеров бизнеса, ежемесячных оборотов и наличия других услуг в Сбербанке.

Как подключить

Подключение эквайринга осуществляется в несколько шагов:

1. Зайдите на официальный сайт Сбербанка и заполните онлайн-заявку (если вы клиент банка, то можете воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Бизнес Онлайн).
2. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей заказа.
3. Подготовьте пакет документов и посетите отделение банка.
4. Подпишите договор и оплатите стоимость (аренду) терминала.

Далее необходимо договориться о встрече с техническим специалистом из банка, который подключит и настроит оборудование.

Преимущества эквайринга в Сбербанке для ИП и организаций

Эквайринг обеспечивает несомненные плюсы для бизнеса:

• Расширение вариантов оплаты для клиентов.
• Увеличение объема продаж и рост прибыли.
• Бесплатные консультации персональных менеджеров.
• Ежедневные отчеты по операциям, аналитика продаж.
• Минимизация рисков при наличном обороте.
• Экономия на инкассации.

Отзывы об эквайринге в Сбербанке

Вадим Евгеньевич:

Эквайринг Сбербанка у нас работает с позапрошлого года. Изначально нам установили комиссию 2,2%, но постепенно она была снижена до 1,8%. Оборудование функционирует без сбоев, оплата проходит быстро. Деньги поступают на счет на следующий день. В начале этого года мы запустили онлайн-магазин и также подключили к нему эквайринг в Сбербанке.

Арина Сергеевна (Москва):

Кирилл Сергеевич:

Одно из направлений деятельности нашего предприятия – курьерская доставка. Оплату принимаем после выполнения заказа, поэтому для удобства приобрели несколько mPos-терминалов Сбербанка и подключили эквайринг. Пользоваться устройствами легко, поскольку они подключаются к смартфонам сотрудников. Комиссия невысокая, нас полностью устраивает.

Александр (ИП из Санкт-Петербурга):

Подключить эквайринг от Сбербанка.

Добавить платежный терминал на рабочее место в СБИС

Добавить платежный терминал на рабочее место в СБИС

Для приема оплаты банковской картой используется платежный терминал. Его первоначальную настройку на рабочем месте клиента выполняет специалист банка. Он устанавливает специальное программное обеспечение (библиотеку) и переключает устройство в режим работы с кассовым приложением либо без него.

Перед тем как подключить терминал, убедитесь, что он совместим со СБИС, и закройте кассовую смену. Узнайте у специалиста банка путь к установленной библиотеке и идентификатор терминала, если он есть.

Дальнейший порядок работы зависит от схемы подключения:

Добавьте устройство на рабочее место в СБИС Для магазинов, Presto или СБИС Для салонов.

1. Добавьте терминал

2. Настройте печать чеков

3. Проверьте соединение

1. Откройте меню кнопкой , перейдите в «Настройки» и выберите «Мое рабочее место».
2. Кликните «Оборудование » и выберите раздел «Платежные терминалы».
3. Укажите марку и модель.
4. Введите серийный номер терминала, укажите тип драйвера и дополнительные сведения:
   • для «ARCUS2» — путь к каталогу Arcus2. С помощью текстового редактора откройте файл «ARCUS/Arcus2/INI/ops.ini» и убедитесь, что есть «10=2,1,СВЕРКА ИТОГОВ». Добавьте, если ее нет;
   • для «Сбербанка» — путь к папке, в которой находится библиотека pilot_nt.dll;
   • для «ИНПАС» — установите драйвер. В блоке «Платежи» поставьте флаг напротив организации, которая будет работать с терминалом, и идентификатор устройства, полученный от специалиста банка. Указывать путь к папкам каталога «INPAS» нельзя;
   • для «UCS» дополнительные сведения указывать не требуется.

Итог: параметры платежного терминала указаны. Настройте печать чеков.

Для приема оплаты банковской картой используется платежный терминал. Его первоначальную настройку выполняет специалист банка. СБИС Касса может работать:

Перед тем как подключить терминал убедитесь, что кассовая смена закрыта. После этого добавьте оборудование на рабочее место в СБИС Для магазинов, Presto или СБИС Для салонов.

1. Добавьте терминал

2. Настройте печать чеков

3. Проверьте соединение

1. В мобильном приложении откройте меню кнопкой и перейдите в «Настройки/Мое рабочее место».
2. Выберите раздел «Платежные терминалы» и укажите модель терминала.
3. Введите серийный номер терминала.

Итог: параметры платежного терминала указаны. Настройте печать чеков.

В карточке оборудования вы можете посмотреть

историю изменений или терминал из списка оборудования. Здесь же можно последнюю операцию, сверить итоги смены и открыть меню кассира.

Лицензия

Любой тариф сервиса «Для магазинов и аптек», «Для ресторанов, кафе, столовых» или «Для салонов и сферы услуг».

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

Подключение терминала Сбербанк — Поддержка Subtotal.ru

Подготовка к подключению терминала Сбербанк к Subtotal

Примечание: данная статья написана для подключения банковского терминала Сбербанк к кассовому приложению SUBTOTAL версии 4. 13.0 и выше.

Для проверки текущей версии кассового приложения SUBTOTAL необходимо нажать правой кнопкой мыши на иконку зеленого домика в трее (в случае, если вы не видите иконку, нажмите на стрелку отображения скрытых значков, расположенную левее):

Если Ваша версия кассового приложения устарела (ниже 4.13.0) — вы можете обновить её самостоятельно по инструкции (скачать новую версию приложения можно по ссылке) или обратиться в техническую поддержку SUBTOTAL.

Инструкция по подключению терминала Сбербанк к Subtotal

1. В личном кабинете SUBTOTAL в разделе Организация откройте нужную Точку продаж и внизу страницы выберите включить Эквайринг.

2. Переходим к терминалу. POS-терминал должен быть подключен к Вашему персональному компьютеру (ПК) и работать через драйвер sbrf (sbrf.dll). Подключением и настройкой POS-терминала к компьютеру занимается уполномоченная организация, которая предоставила терминал, т. е. банк.

В данном случае Сбербанк присылает инженера, который и настраивает Вам подключение.

3. Теперь осталось только связать терминал и кассовое приложение SUBTOTAL. Для этого запускаем кассовое приложение и открываем его Настройки (нажать правой кнопкой мыши на иконку зеленого домика в трее).

4. Переходим в раздел «Эквайринг» и нажимаем кнопку «Подключить эквайринг».

5. Далее в настройках подключения эквайринга выбираем «Сбербанк». Никаких дополнительных настроек не требуется. Если терминал корректно подключен к ПК, кассовое приложение обнаружит его автоматически.

Если среди предложенных вариантов терминала Вы не видите «Сбербанк» – проверьте версию кассового приложения (она должна быть не ниже 4.13.0) и подключение самого терминала к компьютеру.

Если это так же не помогло – обратитесь в техническую поддержку банка.

Терминал обнаружен и подключен?

Необходимо нажать кнопку «Finish».

Подключения терминала Сбербанк к Subtotal завершено.

Пять причин выбрать эквайринг от Сбербанка – Коммерсантъ Самара

В конце прошлого года Сбербанк начал продажи смарт-терминала «Эвотор» — гибридного кассового устройства на базе планшета с OS Android и принтером кассовых чеков.

Смарт-терминал полностью соответствует требованиям федерального закона № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники», согласно которому с 2017 года все данные о продажах должны отправляться в налоговую службу онлайн. Эксперты отмечают востребованность данного гаджета для малого и среднего бизнеса и называют пять причин подключить эквайринг от Сбербанка.

1. Увеличение прибыли и снижение издержек. Исследования показали — эквайринг помогает увеличить поток клиентов и средний чек покупки. Благодаря эквайрингу растет скорость обслуживания покупателей и появляется дополнительный канал продаж — банковская карта, которая позволяет клиенту тратить больше и не задумываться о количестве наличных средств в кошельке.

2. Доступность. Эквайринг от Сбербанка предприниматели могут подключить в любой точке Самарской области: как крупном, так и в малом городе, в районных центрах — для этого у банка есть все соответствующие ресурсы и технические возможности.

3. Технологичность. Сегодня Сбербанк предоставляет современное оборудование и предлагает несколько возможных вариантов подключения эквайринга. Например, мобильное подключение чаще всего используется в ресторанах и службах доставки. Для крупных сетей Сбербанк предлагает особую схему подключения, которая интегрируется в электронную систему магазина. Это решение позволяет использовать как собственные программы лояльности партнера, например, систему скидок, так и программы банка, например, бонусы «Спасибо».

4. Надежность. Процессинговый центр Сбербанка проводит порядка 30 тысяч операций ежесекундно, что обеспечивает бесперебойную работу всех точек эквайринга 24 часа в сутки. Также эквайринг значительно снижает вероятность приема фальшивых купюр и ошибок в расчетах с покупателями.

5. Дополнительные опции для клиентов. Оплачивая покупки через терминалы Сбербанка, клиенты могут получить дополнительные привилегии. Например, бонусы «Спасибо». При оплате картой банка клиент может вернуть 0,5% от стоимости каждой покупки в виде бонусных баллов «Спасибо». При оплате картой в магазинах-партнеров клиенты могут получить еще больше «СПАСИБО». Баллы СПАСИБО можно использовать в магазинах-партнерах программы, оплачивая до 99% стоимости товаров и услуг.

Узнать дополнительные условия обслуживания, приобрести смарт-терминал и подключить эквайринг можно в любом офисе Сбербанка, который занимается обслуживанием юридических лиц. Сотрудники банка установят и настроят оборудование и проведут обучение для персонала. Оставить заявку на подключение эквайринга можно также на сайте sberbank.ru.

Подробнее об услугах и продуктах Сбербанка — на сайте банка www.sberbank.ru.

Главные новости от ”Ъ-Волга” на

О новом совместном проекте «Сбербанка России» и «Ярус Лтд».

Проект стартовал 01 апреля 2015 и будет проходить три месяца. Основная цель данного проекта заключается в предоставлении возможности торгово-сервисным точкам самостоятельно приобрести POS терминальное оборудование «Ярус» по эксклюзивным ценам с условием подключения к эквайрингу Сбербанка России. Услуги эквайринга предоставляются по выгодной ставке.

Оператором данного проекта на территории Республики Башкортостан является партнер компании «Ярус Лтд» и аккредитованный центр технического обслуживания – ООО «Сервисная компания POS-ATM». Партнёр имеет многолетний опыт по внедрению и обслуживанию POS терминального оборудования и зарекомендовала себя,  как надёжный сервисный партнёр.   Стороны ожидают, что данный проект будет интересен, как малому бизнесу, так и сфере интернет торговли и доставки. Для них будет интересно решение совмещающее в себе  мобильный кассовый аппарат и банковский POS – модель «Ярус ТК». А для магазинов имеющих торговую POS систему будет интересен бюджетный PinPad «Ярус Р2100». Для быстрого оформления заказа оборудования запущен специальный интернет портал «Ярус в Республике Башкортостан»  www.yarus-rb.ru. На нём за пару кликов можно выбрать и заказать нужную модель Яруса.  «Данный проект интересен банку прежде всего тем, что позволяет разделить истинно банковское обслуживание — расчеты и финансы, от непрофильного занятия — технической настройки и обслуживания оборудования. Считаю, что каждое дело должен делать профессионал. Проект интересен еще и тем, что впервые используется коробочное решение кассового аппарата с встроенной возможностью оплаты банковской картой. Используемые, до сих пор решения в торговле, подразумевали модульное наполнение кассы — отдельно ККМ, отдельно POS-терминал, отдельно штрих-сканер и т.д. Это говорит о том, что обслуживание банковских карт уже неотрывно связан с процессом торговли, как в умах поставщиков такого оборудования, так и в умах предпринимателей. И особо хочется отметить, что это разработка полностью российская. Считаю данный проект очень перспективным. И если не сейчас, то в ближайшем будущем, я считаю, самостоятельное приобретение оборудования партнером будет доминировать на рынке эквайринга.»

Васильев Константин Петрович,

начальник отдела по эквайрингу

Башкирского отделения

ОАО «Сбербанк России»

«Запуск проекта по прямым продажам эквайрингового оборудования с крупнейшим банком страны для нашей компании важный момент. Я считаю, что Республика Башкирия должна дать хорошие показатели и послужить положительным примером для развития подобной схемы во всех регионах России. В Башкирии традиционно высокое развитие торговли и малого бизнеса, для которого приём банковских карт теперь стал доступнее. Эксперимент показал, что при аналогичных технических характеристиках и качестве, наша продукция привлекательнее иностранных конкурентов по цене, сервисное обслуживание более оперативно, так как производство находится на территории России. И самое главное цена не зависит от колебания валютных курсов»

Филиппов Алексей Михайлович,

Генеральный директор ООО «Ярус Лтд»

О компании «YARUS LTD».

С 2007 года совместно компаний «Терминальные технологии» и ГК»ШТРИХ-М» – крупнейшим производителем ККТ в России — велись разработки первого российского POS-терминала YARUS.

В 2009 году впервые в мировой практике был получен международный сертификат по безопасности PCI PED на Российский терминал YARUS C2100, открывший дорогу отечественной продукции на мировой рынок. В 2012 году компаниями ГК «ШТРИХ-М» и «Терминальные технологии» — создана совместная компания YARUS LTD.

Основные направления «YARUS LTD» это производство и продажи банковского оборудования YARUS C2100, YARUS P2100 , YARUS K2100, YARUS T2100, а так же разработка специализированного банковского программного обеспечения.

Подразделение «YARUS Self-Service» занимается разработкой и продажами моделей информационных киосков, платёжных терминалов и устройств самообслуживания с возможностью работы с банковскими картами.

С уважением,

компания «YARUS LTD»

Тел.: +7 (495) 787-6090

Факс: +7 (495) 787-6099

Как избежать штрафов, контролировать скидки и работать с эквайрингом быстрее

Чтобы узнать, чем полезны обновления, перейдите в нужный раздел этой новости:

Расчет по карте стал быстрее

Контур.Маркет Касса для касс на Windows и Android автоматически передает сумму чека на три типа терминалов эквайринга: InPas, Сбербанк и Ingenico.

Теперь можно не вводить сумму чека дважды — на кассе и терминале. Касса сама передает сумму чека на терминал, покупателю останется вставить или приложить карту или поднести к терминалу смартфон.

Для каких терминалов работает интеграция

Перечень ниже основан на типе прошивки, способе подключения и производителе терминала.

С кассами на Windows (POS-терминалами Атол Optima и MultiPOS-X9) интегрированы:	С кассами на Android (моноблоками MSPOS-K и MSPOS-E-Ф, Контур. Сигма и MSPOS Т-Ф) интегрированы:
Терминалы Сбербанка с подключением через USB; Терминалы с прошивкой UniPos/UPos INPAS (например, Банк «Кольцо Урала», сервис «Прими карту» и др.) с подключением через USB или Bluetooth; Терминалы Ingenico с прошивкой Arcus 2.0 от Ingenico (например, РФИ, УБРиР и др.) с подключением через USB.	Терминалы Ingenico Сбербанка с подключением через Bluetooth; Терминалы с прошивкой UniPos/UPos INPAS (сервис «Прими карту» и др.) с подключением через Bluetooth; Терминалы Ingenico с прошивкой Arcus 2.0 от Ingenico («МодульБанк» и др.) с подключением через BT и USB. На MSPOS-K и MSPOS-E-Ф терминалы эквайринга работают через USB при условии подключения через док-станцию.
О возможности подключения конкретного терминала к кассе рекомендуем уточнять в технической поддержке вашего банка.

Чтобы подключить терминал к кассе, зайдите в ее настройки и выберите ваш терминал. Если он не интегрирован, выберите «Внешний»:

Сочетайте разные типы оплат для одного чека

Смешанная оплата помогает сочетать расчет наличными, по карте и подарочному сертификату по одному и тому же чеку.

Например, если у клиента не хватает денег на карте, кассир может принять недостающую часть наличными. И наоборот, если мало налички, клиент доплачивает с карты или сертификата.

Как это работает. Кассир вводит полученную от покупателя сумму. Если она меньше суммы чека, касса подсказывает, сколько нужно доплатить. Кассир выбирает, каким способом примет доплату, и завершает расчет.

Подробнее о смешанной оплате.

Запрещайте применять скидки к выбранным товарам

Вы можете запретить скидки на любой товар, даже если его цена не указана в карточке.

Чтобы запретить скидку сразу для нескольких товаров по свободной цене, выделите их галочками в каталоге, нажмите «Редактировать» и выберите «Запрет скидки»:

Чтобы касса не давала делать скидки на выбранные товары, не забудьте передать на нее обновленную номенклатуру.

Легко узнавайте о расхождениях между кассой и ОФД

Когда кассовая программа формирует чек, его должна зарегистрировать сама касса и отправить оператору фискальных данных. Статистика по чекам должна быть одинаковой и в кассе, и в программе, и у ОФД. Но иногда связь между ними нарушается и появляются расхождения.

Расхождения — это плохо, это значит, ОФД получает не все или лишние чеки. Это повод для налоговой начать проверку и даже оштрафовать.

Кассовая программа Маркета помогает найти расхождения быстро, не сверяя вручную отчеты у ОФД и в Маркете. Достаточно зайти в список чеков на кассе и увидеть предупреждение:

Предупреждения бывают разные, что делать в каждом случае, смотрите в инструкции.

Напоминаем, что в связи с большим обновлением Контур.Маркет Кассы новые возможности выходят только для новой версии. Что делать, если на кассе устаревшая версия кассовой программы.

Сбербанк и Эвотор запускают оплату с QR-кодом клиента

Сбербанк добавил новую функцию в сервис Pay with QR при доступе через POS-терминалы Evotor, позволив клиентам использовать свои QR-коды в дополнение к уже доступным динамическим QR-кодам.

Сбербанк интегрировал сервис Pay with QR в POS-терминалы Evotor в середине июля 2020 года. С тех пор торговцы начали использовать решение в 68 регионах России. Для удобства клиентов и бизнеса Сбербанк и Эвотор расширили функциональность решения Pay with QR.Раньше QR-коды генерировались автоматически на онлайн-кассах, а теперь доступен второй сценарий — вы можете использовать свой индивидуальный QR-код для упрощения платежей.

Перед совершением покупки пользователи мобильного приложения Сбербанк Онлайн генерируют QR-код внутри приложения, продавец сканирует его с помощью сканера QR-кода или встроенной камеры внутри POS-терминала Evotor. После этого клиенту больше не нужно подтверждать транзакцию через мобильное приложение банка.

Каждый раз генерируется новый QR-код, который хранится всего несколько секунд, что делает этот способ оплаты максимально безопасным.

• Чтобы сгенерировать QR-код на вашем iPhone, вам нужно открыть Сбербанк Онлайн, выбрать вкладку «Использование QR-кода» и затем нажать «Оплатить».

• Чтобы сгенерировать QR-код на Android, вам нужно открыть Сбербанк Онлайн, выбрать карту, затем Настройки и, наконец, Оплатить QR-кодом.

Специальная наклейка Pay with QR by Sber на дверях или на кассах проинформирует вас о том, что магазин принимает платежи с помощью QR-кода.

Дмитрий Малых, директор по эквайрингу и банковским картам, Сбербанк,

«Мы прилагаем много усилий для разработки QR-платежей, потому что они безопасны, удобны и экономят время наших клиентов.Недавно вместе с нашим партнером Evotor мы продали решение Smart-POS для малого бизнеса и микропредприятий, а сейчас мы реализуем проект для частных лиц, которые могут оценить его удобство в более чем 65 000 торговых точек по всей России ».

Юрий Юрьев, операционный директор IT-компании Evotor,

«Первый месяц использования Pay с QR через Evotor показал, что услуга востребована бизнесом. Технология QR позволяет сократить расходы на эквайринг и оборудование при приеме безналичных платежей.Чтобы расширить возможности использования сервиса, мы работаем над различными пользовательскими сценариями. Теперь клиенты могут выбирать, что им удобнее: платить с помощью QR-кода, который генерирует онлайн-касса, или получить свой собственный код ».

QR-коды позволяют клиентам:

● покупать продукты и услуги, даже если у них нет наличных или банковских карт, или когда их смартфоны не поддерживают NFC, так как многие старые и недорогие смартфоны не поддерживают бесконтактные платежи.

QR-коды позволяют продавцам:

● сокращать затраты на эквайринг для продавцов, с комиссией для малых и микропредприятий от 0.От 6% до 1,5% в зависимости от отрасли и сокращение затрат на приобретение оборудования

● повышение доходов, поскольку клиенты, у которых нет при себе карт или наличных, все равно будут покупать; иначе они отказались бы от покупки.

Сбербанк объединился с Evotor, чтобы развернуть оплату с помощью QR-кода клиента

Российская банковская группа Сбербанк объявил в четверг, что объединился с Evotor, чтобы добавить новую функцию в сервис Pay with QR при доступе через POS-терминалы Evotor, позволяя клиентам использовать свои QR-коды в дополнение к уже доступным динамическим QR-кодам.Сбербанк сообщил, что интегрировал сервис Pay with QR в POS-терминалы Evotor в середине июля 2020 года. С тех пор продавцы начали использовать решение в 68 регионах России.

«Перед покупкой пользователи мобильного приложения« Сбербанк Онлайн »генерируют QR-код внутри приложения, продавец сканирует его с помощью сканера QR-кода или встроенной камеры внутри POS-терминала Evotor. После этого клиенту больше не нужно подтверждать транзакцию через мобильное приложение банка.”

Сбербанк отметил, что каждый раз генерируется новый QR-код, который хранится всего несколько секунд, что делает этот способ оплаты максимально безопасным.

• Чтобы сгенерировать QR-код на вашем iPhone, вам нужно открыть Сбербанк Онлайн, выбрать вкладку «Использование QR-кода» и затем нажать «Оплатить».
• Чтобы сгенерировать QR-код на вашем Android, вам нужно открыть Сбербанк Онлайн, выбрать карту, затем Настройки и, наконец, Оплатить QR-кодом.

Дмитрий Малых, директор по эквайрингу и банковским картам Сбербанка, тогда заявил:

«Мы прилагаем много усилий для разработки QR-платежей, потому что они безопасны, удобны и экономят время наших клиентов.Недавно вместе с нашим партнером Evotor мы продали решение Smart-POS для малого бизнеса и микропредприятий, а сейчас мы реализуем проект для частных лиц, которые могут оценить его удобство в более чем 65 000 торговых точек по всей России ».

Юрий Юрьев, исполнительный директор Evotor, добавлен:

«Первый месяц использования Pay with QR через Evotor доказал, что эта услуга востребована предприятиями. Технология QR позволяет сократить расходы на эквайринг и оборудование при приеме безналичных платежей.”

Сбербанк модернизирует сервис оплаты с помощью QR-кодов с помощью ИТ-компании Evotor

Российский Сбербанк стал партнером ИТ-компании Evotor, что позволяет клиентам использовать свои QR-коды вместе с уже доступными динамическими QR-кодами.

Эта новая функция была добавлена ​​к предложению банка «Оплата с помощью QR», и к ней можно получить доступ через POS-терминалы Evotor.

Для клиентов эта интеграция позволяет покупателям покупать товары без наличных, карт и технологии NFC.

Раньше при онлайн-оплате автоматически генерировались QR-коды. Теперь клиенты могут использовать собственный QR-код для совершения платежей после его создания в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.

Этот QR-код может храниться только несколько секунд для обеспечения безопасности.

Продавцы могут сканировать это с помощью сканера QR-кода или встроенной камеры внутри POS-терминала Evotor, чтобы принимать платежи. Таким образом, клиентам не требуется подтверждение платежа через мобильное приложение банка.

Покупатели могут определить, принимает ли продавец платежи с помощью QR-кода, по наклейке «Оплатите QR от Sber» на дверях или на кассах.

Для продавцов эта услуга взимает комиссию для малого бизнеса в размере 0,6–1,5%, что позволяет им сократить расходы на приобретение торгового оборудования и приобретение оборудования.

Это поможет им увеличить доход, поскольку клиентам не нужны наличные деньги или карты для совершения покупок, отметили в банке.

Услуга Pay with QR была интегрирована в POS-терминалы Evotor в прошлом месяце. С тех пор продавцы внедрили это решение в 68 регионах России.

Директор Сбербанка по эквайрингу и банковским картам Дмитрий Малых сказал: «Недавно мы вместе с нашим партнером Evotor продвинули на рынок решение Smart-POS для малого бизнеса и микропредприятий, а сейчас мы работаем над проектом для физических лиц, которые могут оцените его удобство в более чем 65 000 торговых точек по всей России.

Evotor Главный операционный директор Юрий Юрьев сказал: «Первый месяц использования Pay with QR через Evotor доказал, что эта услуга востребована бизнесом.

«Чтобы расширить возможности использования услуги, мы работаем над различными пользовательскими сценариями. Теперь клиенты могут выбирать, что им удобнее: платить с помощью QR-кода, который генерирует онлайн-касса, или получить свой собственный код ».

Дочерний банк Сбербанк России первым в Казахстане принимает платежные карты России в торговом эквайринге

Дочерний банк Сбербанк России первым в Казахстане принимает платежные карты России в торговом эквайринге — Казахстанская фондовая биржа (KASE)

30.04.20 19:42

/ KASE, 30 апреля 2020 г. / — Дочерний банк Сбербанк России (Алматы), чей облигации официально включены в листинг Казахстанской фондовой биржи (KASE), предоставил KASE следующим пресс-релизом от 30 апреля 2020 года: Цитировать Сбербанк Казахстан начал прием карт платежной системы «Мир» в России. сеть банкоматов и торговых точек, оборудованных POS-терминалами банка. Сегодня сеть Сбербанка Казахстан включает более 100 отделений, более 1000 отделений. Банкоматы и 11 000 POS-терминалов.Благодаря широкому присутствию на всей территории страны, Сбербанк Казахстан стал первым банком в республике, запустившим прием карт «Мир» в расчетах торгового эквайринга. После запуска обслуживания платежной карты Мир Сбербанк Казахстан стал первым банком в стране с широкой эквайринговой сетью, поддерживающей четыре международные платежные системы. Это значительно расширяет возможности клиентов в России и Казахстане, а также позволяет обслуживать клиентов других банки, использующие карты платежной системы «Мир».Держатели национальных карт России смогут снимать наличные в банкоматах и ​​наличные касс Сбербанка Казахстан, и получать деньги в национальной валюте Республика Казахстан — тенге. Держатели карт «Мир» также смогут оплачивать покупки и различные услуги в торговых точках через POS-терминалы Банка, и транзакции будут тарифицироваться согласно внутренним тарифам Банка. который выпустил карту. Обладатели смогут оценить удобство использования карты в платежной инфраструктуре Сбербанка Казахстан после стабилизация ситуации и отмена режима самоизоляции.«Казахстан — один из ключевых регионов международного бизнеса Сбербанка. Я уверены, что мы на шаг ближе к «бизнесу без границ» благодаря местным вывод на рынок российской платежной системы «Мир», — Тимур Козинцев, председатель правления Об этом говорится в сообщении Совета директоров ДБ АО «Сбербанк». «Сбербанк всегда исходит из потребностей своих клиентов. Учитывая широкую сеть банкоматов и POS-терминалов Сбербанка Казахстан этот проект будет значительно повысить финансовый комфорт держателей карт «Мир» в нашей стране при поддержке платежной системы «Мир», — Елдар Тенизбаев, председатель правления Об этом сообщили в Правлении ДБ АО «Сбербанк».«Сегодня мировая экономика переживает очень непростой период. многих проектов переносится из-за пандемии коронавируса. Благодаря хорошо- слаженная работа с нашими партнерами, Сбербанк Казахстан решил все вопросы в установленные сроки, и теперь мы сможем предоставить Мир держателям карт с возможностью не только снимать наличные, но и оплачивать покупки в широкой сети POS-терминалов Банка на территории Республика Казахстан. Уверен, что в ходе нашего будущего сотрудничества будут реализованы другие интересные проекты, расширяющие возможности для держателей карт », — сообщил генеральный директор платежной системы« Мир »Владимир Комлев. не цитировать [2020-04-30]

Сбербанк владеет контрольным пакетом акций крупнейшего оператора шлюзов онлайн-платежей —

После приобретения 29% акций Evotor у Группы компаний «Атол» за 2,1 млрд рублей Сбербанк получил 69% контрольную позицию в компании-производителе онлайн-наличных денег. регистры.Банк стремится расширить проникновение Evotor в экосистему Sber и выйти на новые рынки, включая электронную коммерцию, а также средние и широкие корпоративные услуги.

Мажоритарная доля приходится на среду Сбера.
Сбербанк объявил о заключении соглашения о приобретении 29% акций Evotor за 2,1 млрд рублей у группы компаний «Атол». В результате сделки Сбербанк стал мажоритарным акционером компании с контрольным пакетом в 69 процентов. Остающийся 31% остался у Андрея Романенко, одного из основателей Qiwi, соучредителя и генерального директора Evotor, а также его партнеров Data Capital LLC. В результате сделки также ожидается запуск новой опционной программы для мотивации ключевого менеджмента компании, говорится в официальном заявлении банка.

ООО «Эвотор» было создано в 2016 году компаниями Digital Technology (100-процентная дочерняя компания Сбербанка), Атол и Дата Кэпитал, сообщает СПАРК-Интерфакс. По данным Сбербанка, Evotor сегодня является «лидером в области цифровизации малого и микробизнеса» и занимает около 70% российского рынка интеллектуальных терминалов, а каждый четвертый предприниматель в стране пользуется интеллектуальными кассовыми аппаратами и технологическими услугами компании.

«Мы довольны результатами работы Evotor и скоростью ее развития», — сказал Лев Хасис, первый заместитель председателя правления Сбербанка. Нашим коллегам удалось занять лидирующие позиции на огромном рынке всего за несколько лет, а интеллектуальные терминалы Evotor уже стали стандартом качества, ориентиром, которым руководствуется каждый. Для нашей экосистемы Evotor — мощный и стратегически важный инструмент, в отношении которого у нас есть прекрасные планы. «

Взлетное прошлое« Эвотора »

По данным СПАРК-Интерфакс, каталог деятельности группы« Эвотор »охватывает производство оргтехники и оборудования, компьютеров и периферийного оборудования, текстовых машин и т. Д., а также оптовую торговлю широким спектром товаров, в том числе вещательной, теле- и видеотехникой (всего 16 видов деятельности по ОКВЭД). На пресс-конференции Сбербанка, посвященной созданию Evotor, было сообщено, что компания будет заинтересована в производстве умных кассовых аппаратов и поддержке рынка облачных сервисов для малого и микробизнеса. Первоначально в задачи Evotor входило также сотрудничество с Федеральной налоговой службой (ФНС) России по развитию облачных сервисов налоговой отчетности.

По данным Сбербанка, за четыре года работы компании было активировано около 700 тысяч смарт-терминалов Evotor, а на торговой площадке Evotor.Market сейчас представлено более 500 сервисных приложений для управления бизнесом. В настоящее время процессинговая платформа Evotor. PAY поддерживает услугу эквайринга 156 моделей онлайн-кассовых аппаратов без посещения банка для владельцев.

»Андрей Романенко, генеральный директор Evotor, отметил:« Приобретение Sber контрольного пакета акций Evotor свидетельствует о высокой стоимости отрасли технологий автоматизации бизнеса.- Evotor продолжит развивать свои собственные продукты и экосистему SaaS-услуг. В цифровой трансформации малых и средних компаний Evotor уже стал пионером. В российской рознице кассовое ПО Эвотор — одно из самых распространенных. «

Планы дальнейшего расширения Evotor
Процесс включения компании в экосистему Sber начнется после приобретения контрольного пакета акций Evotor, а также внедрения новых продуктов и направлений бизнеса для предоставления комплексных решений клиентам», — сказал Сбербанк. .

Для повышения продуктивности бизнес-модели Evotor, по словам Романенко, организации необходимо усилить свою роль в средних компаниях и выйти на новые рынки, в основном крупные предприятия.

В ближайшие четыре года нашей команде придется столкнуться с новыми требованиями. «Мы будем развиваться, чтобы соответствовать новым потребностям наших клиентов, бизнес которых растет и становится повсеместным», — отметил Андрей Романенко.

Ожидается, что в 2021 году с помощью Сбербанка Evotor выйдет на рынок технологий для крупных и средних компаний, а также для электронной коммерции.Evotor также стремится к дальнейшему расширению интеллектуального налогового регистратора Evotor Power с помощью интеллектуального терминала, POS, чекового принтера, сканера штрих-кода и QR-кода, которые уже совместимы с крупнейшими системами коммерческой автоматизации, 1С, r-keeper и другими. Отношения с Delivery Club помогают вам управлять доставкой заказов прямо с экрана Evotor Power.

Установка терминала для оплаты банковскими картами: описание процедуры

При ведении бизнеса по продаже товаров или оказанию услуг используется множество полезных современных систем.Для оплаты банковскими картами необходимо установить терминал. По закону, если прибыль в год превышает 60 млн рублей, владелец бизнеса должен предоставить клиентам возможность безналичной оплаты. Установить устройство можно в любом банке, но терминал Сбербанка обычно устанавливается в нашей стране. Подробнее о его подключении рассказано в статье.

Что это такое?

Терминал эквайринга — устройство, выполняющее:

1. Считывание информации с пластиковой карты, которую покупатель использует для оплаты товаров или услуг.Это может быть магнитная полоса, чип или бесконтактный модуль.
2. Передача считанной информации в аккуар-банк.
3. Перенести идентификационную информацию, подтверждающую решение пользователя оплатить счет. Для этого вводится ПИН-код.
4. Прием обработанной информации.
5. Подтверждение оплаты предоставлением чека.

Установка платежного терминала для оплаты банковскими картами позволяет быстро и удобно принимать платежи в безналичном порядке.Так упрощается процедура обслуживания клиентов.

Преимущества

Банковские карты становятся популярным платежным инструментом. Предприниматели получают выгоду от открытия электронных устройств для безналичного перевода денег за товары и услуги. Установка терминала для оплаты банковскими картами ИП имеет следующие преимущества:

1. Пользователи карт охотнее приобретают многие товары, где есть возможность безналичной оплаты, что влияет на привлечение покупателей.
2. Люди не ограничиваются суммой наличных денег, тем самым увеличивается средний чек, а значит и оборот магазина.
3. Среди пользователей карт чаще встречаются незапланированные покупки.
4. Нет риска получить фальшивые купюры.
5. Работа кассира становится проще и удобнее.
6. Очереди на кассе уменьшаются.
7. Из-за небольшого количества наличных на кассе время пересчета при инкассо сокращается.
8. Снижение затрат на сбор.

Установка терминала для оплаты банковских карт позволит избежать штрафов, поскольку будут соблюдены нормы закона. Ведь сотрудники Роспотребнадзора проверяются на исполнение требований законодательства.

Штрафы могут быть в пределах 15-30 тысяч рублей для работника торгового предприятия, отказавшегося в обслуживании банковского перевода. И 30–50 тысяч рублей придется заплатить собственнику бизнеса.

Порядок установки

Предприниматель должен открыть расчетный счет, который можно оформить в любом банке. Установка терминала для оплаты банковскими картами Сбербанка предполагает прохождение следующих шагов:

1. Подать заявку в банк, предоставить перечень документов.
2. Обсудите со специалистом подробно.
3. Заключить счет на оказание эквайринговых услуг.
4. Сотрудники банка выполняют установку устройства и программного обеспечения, обучают персонал работе с устройством. Все это длится 10 дней после подписания контракта.

На этом процедура заканчивается. Когда сотрудники магазина могут работать с устройством, можно работать с безналичным расчетом. Желательно разместить объявление.

Документы по ИП

Для установки Терминала Сбербанка в магазин для оплаты банковскими картами ИП предоставляет:

1. Копия паспорта.
2. Уведомление от органов статистики.
3. Выписка из Eagip.
4. Копия справки о государственной регистрации.
5. Copy Inn.
6. Копия лицензии.
7. Реквизиты расчетного счета.

Эти документы прилагаются к заявке на открытие терминала. Только при полной комплектации происходит процесс проектирования.

Что предоставляют юридические лица?

Для установки терминала для оплаты банковских карт для юридических лиц необходимо предоставить следующие документы:

1. Выписка из реестра.
2. Оповещение Росстата.
3. Копия учредительного договора.
4. Копия Устава.
5. Копия паспорта руководителя и порядок его назначения.
6. Копия свидетельства о государственной регистрации.
7. Копия справки о налоговом учете.
8. Реквизиты расчетного счета.

Все обозначенные документы обязательно закрепляются за подписью руководства и печати. Полный список бумаг дает возможность вскрыть договор и установить устройство.

Как переводятся деньги?

По договору эквайринга в Сбербанке оформляется транзитный счет, на котором будут храниться средства, перечисленные с карт клиентов. Затем деньги переводятся на расчетный счет. При этом рассчитывается комиссия за операцию. Максимальный срок получения средств эквайрингом — 6 дней (если счет оформлен в другом банке).

Обычно перевод суммы на расчетный счет осуществляется через 1-2 дня после оплаты.На стоимость оказания услуг по безналичному расчету с покупателями влияет товарооборот магазина, количество и тип используемых POS-терминалов, которые организация может купить или арендовать. Тарифы на эквайринг определяются от среднего чека. Чем больше оборот, тем меньше комиссия за обслуживание банка. Настройка терминала для оплаты банковскими картами выгодна каждому магазину, так как большинство покупателей переходят на этот способ оплаты.

Типы безналичных точек

Аппараты бывают стационарные и мобильные.Какое устройство будет выбрано, зависит от условий работы коммерческого учреждения. Стационарные устройства обычно имеют в зале или офисе службы сервиса, где есть возможность обеспечить бесперебойную работу оборудования. В магазинах есть наличные.

Если услуги предоставляются в режиме выхода, вам необходимо мобильное устройство, в котором есть модуль беспроводной связи. Оказывается, расплачиваться с ним можно не только на кассе. Представитель заведения предоставляет клиенту для оплаты мобильный POS-терминал.Необходимо ввести ПИН-код, после чего деньги будут списаны, чек предоставляется.

Перевод осуществляется удаленным ПК с установленным приложением от Сбербанка, к которому подключено устройство. Мобильный аппарат считается более простым в установке и обслуживании по сравнению со стационарным. Такое устройство дешевле и предпочтительнее для организаций с низкой оборачиваемостью.

Основные элементы эквайрингового комплекса

Установка терминала для оплаты банковских карт ВТБ или другого банка позволяет автоматизировать процесс покупки.Устройство включает в себя несколько элементов. В состав эквайерного комплекса входят:

1. Монитор . С помощью устройства оператор контролирует информацию о платежах и вводе информации о товарах.
2. Системный блок. Он выполняет процедуры по обработке и хранению информации о транзакциях.
3. Дисплей покупателя. Клиент может контролировать информацию о продукте, его стоимость и количество.
4. Клавиатура . Используется для ввода информации о продукте.
5. Считыватель карт. Бывает встроенным и автономным.
6. Печатающее устройство. Необходимо получить чек.
7. Фискальная часть. Используется для хранения денежных знаков в рабочем режиме. Может быть механическим и автоматическим.
8. Программное обеспечение.

Терминал похож на кассовый аппарат, так как позволяет совершать торговые операции. Но, помимо учета продаж, устройство накапливает другую информацию, например, цены, описание, срок годности товара.

Таким образом, наличие терминала в магазине позволяет использовать сразу несколько преимуществ. И это удобно не только продавцам, но и покупателям. Именно поэтому многие предприниматели подключают это устройство для работы в своем магазине.

PSE Consulting Получение / обработка архивов — PSE Consulting

В этом замечательном разговоре Антуан Нуг из Checkout.com поделился своим мнением об оптимизации утверждения и о том, почему это так важно для продавцов.

В этом замечательном разговоре Лочан Сим из Payoneer поделился своим взглядом на конвергенцию между рынком и оркестровкой.Мы обсуждаем преимущества сборки по сравнению с покупкой для продавцов и возможности для продавцов получать лучшие в своем классе решения от нескольких поставщиков.

ЦИФРОВАЯ И ЭЛЕКТРОННАЯ КОММЕРЦИЯ

Mastercard запустила свою первую в Великобритании кампанию для дебетового продукта.

Кампания указывает на растущее распространение бесконтактных платежей и подчеркивает, что «бесценные моменты» можно пережить каждый день, без кредита.

PayPal и Mastercard расширяют услугу мгновенного перевода для пользователей в ряде европейских стран.

На основе Mastercard Send сервис позволяет пользователям PayPal переводить остатки на своих счетах на соответствующие карты Mastercard, как правило, в течение нескольких секунд. Не совсем ясно, когда PayPal запустит сервис и в каких странах Европы.

Отчет Barclays показывает, что производители все чаще применяют стратегию продаж напрямую потребителю (DTC). Отчет

Производители исключают розничных и оптовых торговцев и продают свою продукцию напрямую потребителям. Это одна из самых больших встрях, которые отрасль видела за многие поколения, поскольку компании используют технологии для продажи и распространения своих товаров через социальные сети и Интернет.Согласно отчету, 73% компаний сейчас продают напрямую потребителям.

Сообщается, что TikTok планирует выйти на рынок онлайн-покупок.

Приложение для социальных сетей позволяет создателям контента напрямую ссылаться на сторонние веб-сайты, но, по всей видимости, на данном этапе оно доступно только примерно 20 ведущим влиятельным лицам.

ПРИОБРЕТЕНИЕ / ОБРАБОТКА

Isbank поддерживает прием карт Discover Global Network в Турции.

Связывая через BKM, Isbank добавляет все карты, работающие в Discover Global Network, в свою сеть эквайринга карт — более 12 000 продавцов электронной коммерции, 400 000 продавцов PoS и 6 500 банкоматов.

Сбербанк поддерживает American Express, чтобы расширить возможности приема для российских продавцов Сбербанка.

Соглашение позволит продавцам Сбербанка принимать карты American Express онлайн и в магазинах, а также позволит держателям карт Amex использовать сеть банкоматов Сбербанка для снятия наличных.

Cardstream в партнерстве с Banking Circle разрабатывает совместное решение для кредитования white label.

Новая инициатива позволит более чем 200 партнерам Cardstream предоставить своим торговым предприятиям МСП доступ к недорогим и гибким бизнес-кредитам.

ЛОЯЛЬНОСТЬ

Skrill объявила о запуске новой программы лояльности Skrill Knect. Интернет-сайт

Skrill Knect вознаграждает клиентов за налаживание и поддержание связей путем перемещения денег к друзьям, семье и предприятиям.Он запущен в 30 европейских странах, включая Великобританию, Францию, Германию, Испанию, Австрию, Нидерланды и Болгарию, и планирует развернуть его во всех странах, где доступен Skrill.

АУТЕНТИФИКАЦИЯ / БИОМЕТРИКА

Barclays выпустила новую улучшенную версию своего сканера вен пальца для бизнес-клиентов.

Благодаря технологии Hitachi VeinID новый телефон Barclays Biometric Reader меньше своего предшественника и использует инфракрасную технологию для сканирования отдельных вен пальцев.

Swiss Corner Bank запустил биометрическую кредитную карту.

Новая биометрическая золотая виза Cornèrcard производится Gemalto с сенсорным модулем T-образной формы и программной платформой для отпечатков пальцев. Карта ограниченного выпуска будет выдана 100 клиентам Swiss Corner Bank, что даст им возможность совершать бесконтактные платежи без ограничения суммы.

ЦИФРОВОЙ И РОЗНИЧНЫЙ БАНК

Yolt объявила об интеграции с Revolut.

Клиенты

Revolut смогут использовать приложение Yolt для анализа всех своих транзакций, в том числе совершенных за пределами Великобритании, а также для определения бюджетов, отслеживания расходов и управления своими инвестициями.

CaixaBank и Salesforce достигли соглашения о совместной разработке технологических инноваций для финансовых услуг.

CaixaBank внедряет технологии CRM, чтобы сотрудники могли предоставлять клиентам наилучшие возможности для пользователей.Он также присоединится к «Партнерской программе Salesforce по проектированию облачных сервисов для финансовых услуг», а Salesforce будет участвовать в программах помощи Banking Foundation «la Caixa».

Wirecard объявила, что владельцы текущих счетов Boon Planet получат проценты в размере 0,75% с начала 2020 года.

Он также указал, что предложение Planet будет расширено за счет включения дополнительных вариантов инвестирования, при этом пользователям больше не придется покидать приложение, чтобы управлять своими повседневными финансами.Новая процентная ставка будет доступна для всех пользователей Boon Planet в Германии с начала 2020 года и будет введена в других странах в ближайшем будущем.

Orange Bank заявляет, что с момента запуска 2 года назад у него уже зарегистрировано более 500 000 клиентов.

По сравнению с примерно 320 000 клиентов в конце июня, около 25% новых клиентов привлекаются к французской дочерней телекоммуникационной компании благодаря наличию ее кредитных продуктов. Google Pay скоро станет доступен для пользователей телефонов Android.

Fujitsu Report — Технологии и новый банковский клиент.

Отчет, в котором представлены мнения более 8 500 европейских потребителей, рисует картину потребителя, который более требователен, но также более проницателен в том, что касается того, как технологии используются в банковском деле и страховании. 40% британской общественности вообще не доверяют банкам-претендентам, а 77% признают, что работают только с традиционными банками.

МОШЕННИЧЕСТВО И КИБЕРБЕЗОПАСНОСТЬ

Компания American Express опубликовала исследование цифровых платежей в США за 2019 год.Полный отчет

Согласно опросу, 69% продавцов в США сообщили, что компании уделяют много времени и средств борьбе с мошенничеством с платежами, при этом опрошенные продавцы оценивают в среднем 27% своих годовых онлайн-продаж как мошеннические транзакции!

nsKnox и KPMG договорились о стратегическом партнерстве с целью создания KPMG Secure Payments. Детали

Используя технологию предотвращения мошенничества nsKnox, Secure Payments предоставляет комплексную управляемую услугу, которая сочетает в себе расширенные возможности проверки поставщиков и учетных записей, надежную защиту платежных данных и глобальный репозиторий получателей платежей.

ОТКРЫТЫЙ БАНК И PSD2

Выступление FCA — Открытые финансы: возможность для финансовых услуг

FCA рассматривает Open Finance как возможность развить концептуальную основу Open Banking и позволить потребителям и МСП получать доступ и делиться своими данными с TPP. Это часть более широкой инициативы по обмену данными, которая потребует координации и согласованности между секторами.

BIS опубликовал отчет об открытом банковском деле и API.

В отчете отслеживается развивающаяся тенденция к открытому банковскому делу, наблюдаемая в юрисдикциях, входящих в Базельский комитет, и обсуждаются последствия этих изменений для банков и банковского надзора.

Председатель Базельского комитета выступил с соответствующей речью — Финансовые технологии: 150-летняя революция

Konsentus опубликовал анализ ТЭС PSD2, утвержденных для предоставления услуг на территории ЕЭЗ.

Данные показывают количество утвержденных ТЭС в каждой стране происхождения; паспорта принимающих государств-членов; типы услуг, которые эти ТЭС регистрируют для предоставления, и тенденцию к росту, наблюдаемую с момента введения в действие закона.Великобритания намного опережает остальных. 95% ТЭС зарегистрированы как АИСП.

PwC — Цифровая экосистемная банковская деятельность — открывает новые возможности.

Open Banking был только началом. Вследствие нормативных изменений и технологических сбоев ожидания клиентов в отношении банковских, платежных и связанных с ними финансовых продуктов радикально изменились. Реагирование на эту потребность потребует от банков не просто изменить свою модель, но и свое мышление.

Mulesoft поддерживает HSBC в разработке цифрового банка.

HSBC использует платформу Anypoint от MuleSoft для создания своей глобальной платформы цифрового банкинга. Используя Anypoint API Community Manager, HSBC создает открытые банковские API, которые безопасно открывают доступ к основным банковским продуктам, чтобы обеспечить сотрудничество с партнерами, ускорить инновации и открыть новые каналы доходов.

БЛОКЧЕЙН / DLT / КРИПТОАССЕТЫ

Целевая группа по юрисдикции Великобритании Lawtech Delivery Panel выпустила Юридическое заявление о криптоактивах и смарт-контрактах.

Заявление подтверждает, что криптоактивы должны рассматриваться в принципе как собственность и что смарт-контракт может иметь договорную силу, то есть подлежит исполнению. Ожидается, что юридическое заявление принесет пользу клиентам и инвесторам благодаря обеспечению уверенности на рынке Великобритании.

КОРПОРАТИВНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Elavon согласился приобрести бизнес шлюзов Sage Pay в Великобритании и Ирландии.

Приобретение является частью стратегии Elavon, направленной на оказание помощи своим бизнес-клиентам в росте по мере того, как глобальная экономика становится все более цифровой и увеличивает долю рынка Elavon в Великобритании и Ирландии, особенно на рынке малых и средних предприятий.Финансовые подробности сделки не разглашаются.

ACI Worldwide объявила о глобальном стратегическом сотрудничестве с Microsoft через партнерскую сеть Microsoft.

ACI предоставит свою универсальную платежную технологию через Microsoft Azure, чтобы поддержать быстрое внедрение платежной индустрией технологии, развернутой в общедоступном облаке.

PayPal собирается потратить около 4 млрд долларов на приобретение Honey, технологической платформы для агрегирования и применения онлайн-купонов. Презентация

Инструмент поиска

Honey помогает потребителям экономить при совершении покупок в Интернете. Он находится рядом с набором продуктов и услуг, который включает в себя мобильного помощника по покупкам, программу предложений и вознаграждений, а также инструменты отслеживания цен и оповещения. Ежемесячно у Honey около 17 млн ​​активных пользователей, которые работают в около 30 000 интернет-магазинов, начиная от одежды и технологий, заканчивая путешествиями и доставкой пиццы.

Accelya приобретается у Warburg Pincus компанией Vista Equity Partners.

Хотя цифра сделки не была названа, предыдущий отчет Reuters показал, что сделка может стоить барселонский бизнес в 1,5 миллиарда евро, который был приобретен Warburg Pincus за 650 миллионов евро в 2017 году. Штаб-квартира в Барселоне с 250000 евро. сотрудников по всему миру, Accelya предоставляет финансовые, коммерческие и аналитические решения для авиакомпаний и туристической индустрии.

EPC / SEPA

Четыре свода правил схемы платежей EPC SEPA 2019 уже вступили в силу.

Последняя версия сводов правил вступила в силу 17 ноября 2019 г. и действительна до 21 ноября 2021 г.

ECB

Кристин Лагард — первая крупная речь с момента вступления в должность председателя ЕЦБ — Будущее экономики зоны евро.

BREXIT

Компания Azimo создала дочернюю компанию Azimo BV в Голландии.

Утверждение этого шага делает Azimo первой британской финтех-компанией, разделившей свои британские и европейские операции в ожидании Brexit (на самом деле), все переводы Azimo, отправляемые из-за пределов Великобритании, теперь обрабатываются новой дочерней компанией.

WEX пошел по аналогичному маршруту с лицензией EMI, также в Нидерландах.

Этот шаг позволяет WEX предоставлять услуги в качестве платежного учреждения европейским клиентам WEX и подкрепляет европейскую стратегию роста WEX. Компания будет обслуживать клиентов в странах ЕС и странах, не входящих в ЕС, из офисов в Великобритании и Нидерландах.

ПОЛОЖЕНИЕ (США)

Федеральная торговая комиссия (FTC) начала предварительное расследование по Visa и MasterCard.

Регулирующий орган изучает, блокируют ли Visa, Mastercard и другие крупные эмитенты дебетовых карт розничные торговцы от маршрутизации транзакций по картам через альтернативные сети.

ЦИФРОВАЯ И ЭЛЕКТРОННАЯ КОММЕРЦИЯ

Индекс розничной торговли BRC KPMG показывает, что общий объем розничных продаж увеличился на 0,6% в октябре по сравнению с увеличением на 1,3% в октябре 2018 года.

Интернет-продажи непродовольственных товаров выросли на 5,1% в октябре по сравнению с ростом на 7,6% в октябре 2018 года.Уровень проникновения непродовольственных товаров в Интернете увеличился с 29,8% в октябре 2018 года до 31,6%.

NatWest теперь поддерживает Apple Pay для своих клиентов бизнес-банкинга.

NatWest запустил новую функцию для всего ассортимента дебетовых карт VISA.

Rabobank также представляет Apple Pay для своих голландских клиентов.

Curve добавил поддержку Samsung Pay в Великобритании.

Этот шаг означает, что держатели карт смогут использовать все карты Visa и MasterCard, поддерживаемые Curve, через Samsung Pay, а не через собственное банковское приложение, что позволит избежать недостатка поддержки предложения Samsung в Великобритании.

Nets поддерживает мобильные платежи для Финского сберегательного банка OmaSp.

Первоначально OmaSp будет предлагать Google Pay для держателей кредитных карт Visa, а в будущем расширит предложение на дебетовые и электронные карты.

Купи сейчас, плати потом схем вызывают финансовые затруднения у более трети британских миллениалов.

Ежегодное исследование благополучия на рабочем месте, проведенное

Hastee, показало, что 56% работников поколения миллениума утверждают, что схемы «купи сейчас, плати потом» побуждают их тратить деньги, которые они могут себе не позволить.

Bloomberg сообщает, что JPMorgan Chase разработал электронный кошелек.

Кошелек позволяет компаниям, занимающимся электронной коммерцией и экономикой, таким как Amazon и Airbnb, предлагать своим клиентам виртуальные банковские счета.

В то время как компании будут избегать комиссий за обработку платежей TPP, JPM выиграет от того, что станет единственным поставщиком платежей для технологических компаний, предлагающих своим клиентам электронный кошелек.

Mastercard и Tappy Technologies объявили о стратегическом партнерстве по продвижению модных носимых устройств.

Обе компании будут сотрудничать, чтобы обеспечить возможность бесконтактных платежей с помощью модных носимых устройств, встраивая свои соответствующие технологии в ряд аксессуаров, начиная с аналоговых часов Timex Group.

ПРИОБРЕТЕНИЕ / ОБРАБОТКА

Nexi и ACI Worldwide сотрудничают, чтобы предлагать коммерческим клиентам банков-партнеров Nexi VAS в точках продажи.

Решение UP Retail Payments компании

ACI будет использоваться Nexi для предоставления новых, инновационных услуг для своих 1.4м POS терминал. Платформа уровня VAS позволит Nexi централизовать подключение и распространение всех существующих и будущих услуг VAS, позволяя продавцам предлагать такие услуги, как обработка ваучеров на питание компании, баллов лояльности и т. Д.

ПОВТОРЯЮЩИЕСЯ ПЛАТЕЖИ

GoCardless запускает глобальную сеть, разработанную специально для регулярных платежей без границ.

Новая сеть утверждает, что впервые объединяет банковские дебетовые системы со всего мира.Он будет использовать TransferWise для обеспечения возможности обмена иностранной валюты, позволяющей производить расчеты в национальной валюте пользователя. Эта разработка позволяет клиентам GoCardless собирать и выплачивать платежи в более чем 30 странах по всему миру, что составляет более 70% глобального объема регулярных платежей.

КИТАЙСКИЙ ПЛАТИТ

Visa приветствует объявление Tencent о намерении поддерживать международные карточные схемы в своем мобильном кошельке.

Visa заявляет, что объявление Tencent является «большим шагом вперед как для потребителей, путешествующих за границу в Китай, так и для платежной индустрии в целом.«Мне не удалось найти англоязычную версию объявления, но я вижу WeChat Pay, позволяющий использовать международные карты для мобильных платежей.

Тем временем Alipay также объявила, что работает над обходным решением, используя предоплаченную карту от Bank of Shanghai.

Посетители, не являющиеся гражданами Китая, могут загрузить приложение Alipay и использовать функцию «Tour Pass», чтобы использовать карту предоплаты, которую они загрузили в юанях, для оплаты с помощью QR-кодов.

Worldline добавляет WeChat Pay в свое платежное решение в Швейцарии.

UnionPay International об уровне выпуска международных карт и их использовании участниками выставки в Китае с помощью местных приложений.

Карты UnionPay, выпущенные за пределами материкового Китая, достигли более 120 миллионов, хотя в Европе их немного, в настоящее время ускоряется выпуск коммерческих карт с 700 000, выпущенными в 13 странах, включая Португалию (Millenium Bank), Россию и Кению. Участникам China International Import Expo предлагается воспользоваться услугой мобильных платежей UnionPay, используя электронные кошельки на основе технологий UnionPay.

ЦИФРОВОЙ И РОЗНИЧНЫЙ БАНК

Marqueta выпустила отчет, в котором изучается, как потребители пользуются банковскими услугами в 2019 году.

Только 23% британских потребителей говорят, что они будут испытывать неудобства из-за закрытия всех физических отделений банка, что позволяет предположить, что почти три четверти потребителей с удовольствием проводят свои банковские операции удаленно. Более половины британских потребителей пользуются услугами цифрового банкинга в той или иной форме наряду со своими традиционными банками.

МОШЕННИЧЕСТВО И КИБЕРБЕЗОПАСНОСТЬ

Pay.UK ответила на отчет Специального комитета Казначейства о мошенничестве (см. 01/11), поддержав закон, лежащий в основе CRM.

ОТКРЫТЫЙ БАНК И PSD2

Open Banking Europe объявила о запуске Директории прозрачности OBE PSD2,

Каталог содержит информацию о PSD2 и API Open Banking. Справочник прозрачности в настоящее время содержит информацию о более чем 1500 порталах разработчиков банков; информация о других банках и финансовых учреждениях появится в ближайшие шесть месяцев.

Mobey Forum и Aite Group опубликовали результаты количественного онлайн-исследования Open Banking

Отчет показывает, насколько потребители заинтересованы в пяти открытых банковских услугах: информация о счете, оплата банком, сравнение продуктов, финансирование покупок и проверка личности. Исследование ясно показывает, что когда дело доходит до финансовых услуг, доверие чрезвычайно важно, и те, кто не заинтересован в услугах, указывают в качестве основной причины проблемы с безопасностью.Потребители настоятельно предпочитают, чтобы их основной банк предоставлял такие услуги другим поставщикам.

ТРАНСГРАНИЧНЫЙ

SWIFT начал процесс миграции EURO1 на стандарт ISO 20022 в партнерстве с EBA CLEARING.

Перенос планируется завершить до крайнего срока в ноябре 2021 года, чтобы свести к минимуму усилия участников рынка во время перехода и упростить переключение между обеими платежными системами в евро в течение дня.

БЛОКЧЕЙН / DLT / КРИПТОАССЕТЫ

Совет ЕС опубликовал проект Совместного заявления Совета и Комиссии о последних событиях, связанных со стейблкоинами.

В заявлении подчеркивается, что глобальные проекты стейблкоинов требуют глобального ответа и не должны вводиться в действие в ЕС до тех пор, пока соответствующие риски и проблемы не будут должным образом устранены.

ОТЧЕТ О ПЛАТЕЖАХ

Deloitte : Платежные тенденции 2020.

Deloitte ожидает, что 2020 год будет означать формулировку «больших ставок» в сфере платежей и увидит пять новых тенденций, способствующих изменениям, создающих проблемы и создающих возможности. В документе рассматривается, какие последствия в совокупности могут иметь эти тенденции для платежных компаний в следующем году, и какие новые стратегии и действия заинтересованных сторон могут быть предприняты в ответ?

РАЗРАБОТКА СХЕМЫ

Появляются отчеты об Инициативе Панъевропейской платежной системы (PEPSI).

Сообщается, что двадцать европейских банков участвуют в обсуждении европейской схемы, и вскоре будет принято решение о том, переходить ли разработку к следующему этапу технико-экономического обоснования.

Речь Deutsche Bundesbank — Занавес для будущего платежей: от Bigtechs и Fintechs до смартфонов и стейблкоинов упоминается PEPSI, хотя и не по имени, что подтверждает наличие дискуссий.

КОРПОРАТИВНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Google : помощь большему количеству людей с помощью носимых устройств: Google приобретает Fitbit

Google заявляет, что добилась прогресса с партнерами в этой области с Wear OS и Google Fit, но видит возможность инвестировать еще больше в Wear OS, а также вывести на рынок носимые устройства Made by Google.ЕС выразил озабоченность по поводу этой сделки в отношении конкуренции.

Santander приобретает контрольный пакет акций британской финансовой компании Ebury за 350 млн фунтов стерлингов.

Инвестиции, которые соответствуют цифровой стратегии Santander по ускорению роста за счет новых предприятий, укрепят предложение Global Trade Services. Поставщик услуг обмена иностранной валюты и международных платежей, специализирующийся на МСП, продолжит работу как независимое подразделение. Новые средства будут использованы в первую очередь для поддержки планов Ebury по выходу на новые рынки в Латинской Америке и Азии.

SIA пакеты акций перешли из рук в руки по мере того, как CDP Equity и FSIA Investimenti (инвестиционные инструменты, спонсируемые государством) усиливают свои владения.

Очень сложная сделка, которая предусматривает приобретение пакетов акций SIA ​​в F2i, HAT, Intesa Sanpaolo и UniCredit и оставляет менее 20% компании Banco Bpm, Intesa Sanpaolo, Unicredit, Mediolanum и Deutsche Bank, поддержит CDP. желание развивать SIA в платежной среде как серьезного итальянского и европейского игрока

Wirecard инвестирует в комплексный портфель лицензий для цифровых платежей путем приобретения в Китае.

Wirecard постепенно приобретет все акции платежной системы AllScore в Пекине. По завершении Wirecard будет владеть 80% всех акций AllScore. Опцион колл позволяет Wirecard приобрести оставшиеся 20% акций через два года.

ПОЛОЖЕНИЕ (НДС ЕС)

Совет ЕС опубликовал Общий подход к передаче и обмену данных о платежах, относящихся к НДС.

В ответ Финансовая отрасль против мошенничества с НДС : опубликовала совместный документ с изложением позиции.Четыре отраслевых органа, поддерживая борьбу с мошенничеством с НДС, не любят предложения, изложенные в проекте Директивы, особенно они считают их несоразмерными с точки зрения объема, объема требуемых данных и стоимости. Сообщается, что ЕС в значительной степени отклонил опасения и рекомендации представителей отрасли.

ПОЛОЖЕНИЕ (Brexit)

FCA Заявление о политике — Brexit — Нормативные технические стандарты для SCA.

Это заявление о политике PS19 / 26 подтверждает нормативные технические стандарты для надежной аутентификации клиентов и общих и безопасных открытых стандартов связи, которые будут применяться в Великобритании в случае выхода Великобритании из ЕС без заключения сделки.

.