Суть инвестирования: Решили начать инвестировать? Акции или облигации — что выбрать и почему. Часть 1

Содержание

как новичку получить прибыль на фарминге стейблкоинов :: РБК.Крипто

Контент-стратег CryptoColumnist Мария Танкушина об одной из инвестиционных стратегий в сфере криптовалют для начинающих

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Фарминг на основе пулов ликвидности, состоящих только из стейблкоинов — самый консервативный и низкорискованный способ инвестирования в сфере криптовалют, несмотря на волатильность рынка. На мой взгляд, это наиболее подходящая стратегия инвестирования для новичков.

Суть инвестидеи:

Начинающий инвестор вкладывает стейблкоины в проект и получает прибыль в его токене. Практически все стратегии фарминга подразумевают многократную доходность.

Описание идеи:

Доходность в таких вкладах может достигать около 10% годовых, но при этом инвестиции остаются привязанными к доллару. Например, на децентрализованной бирже PancakeSwap можно фармить токены CAKE, которые исторически показали устойчивость своего курса, несмотря на неограниченность эмиссии. Возможно, скорость их эмиссии уравновешена другими положительными чертами в токеномике и популярностью самого проекта. Это значит, что потенциально нафармленные токены CAKE не упадут до низких значений. При этом их можно вкладывать в стекинг уже под 70% годовых.

Риски:

  1. Многие площадки не ссылаются на смарт-контракты и не объясняют источники предполагаемой доходности от стекинга. Отсутствие такой информации должно насторожить начинающего криптоинвестора.
  2. Наличие смарт-контракта не гарантирует сохранность средств. Часто мошенники устанавливают скрытые механизмы вывода на депозите.
  3. DeFi-площадки часто подвергаются атакам хакеров.
  4. Если ликвидность предоставлена в пулах с разными токенами, где помимо стейблкоина есть проектный токен, стоимость одного актива относительно другого может сильно измениться, что влечет за собой снижение тела депозита.

— «После бурного роста последует обвал». Что ждет крипторынок

— Глава Ripple объяснил успех Ethereum

— Крупные держатели накопили четверть всего предложения Chainlink

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

3. Государственная поддержка инвестиционной деятельности / КонсультантПлюс

3. Государственная поддержка инвестиционной деятельности

Постепенный выход российской экономики из кризиса будет способствовать росту накоплений во всех сферах народного хозяйства. Кроме того, государственное регулирование с целью увеличения общего объема инвестиций в стране обусловливает некоторое увеличение в них доли централизованных затрат.

Государство принимает на себя финансирование развития значительной части производственной инфраструктуры. На строительство железных дорог, портов, энергетических предприятий Сибири и Дальнего Востока, объектов связи намечается направить до 10 процентов капитальных вложений, финансируемых за счет федерального бюджета.

В переходный период к рыночной экономике государство направляет до 70 процентов инвестиционных ресурсов, централизованных в федеральном бюджете, на удовлетворение неотложных потребностей социальной сферы жилищного и муниципального строительства, здравоохранения, культуры, науки.

Оставшиеся 20 процентов централизованных инвестиционных ресурсов используются на стимулирование частных отечественных и иностранных инвестиций в производственной сфере.

Принципиально новой особенностью инвестиционной политики последнего времени является переход от распределения бюджетных ассигнований на капитальное строительство между отраслями и регионами к избирательному частичному финансированию конкретных объектов и формированию состава таких объектов на конкурсной основе.

Переход к оказанию государственной поддержки частным инвесторам на конкурсной основе вместо распределения государственных капитальных вложений предусмотрен Указом Президента Российской Федерации от 17 сентября 1994 г. N 1928 «О частных инвестициях в Российской Федерации» и Постановлением Правительства Российской Федерации от 22 июня 1994 г. N 744 «О порядке размещения централизованных инвестиционных ресурсов на конкурсной основе».

Во исполнение Указа Президента Российской Федерации от 17 сентября 1994 г. N 1928 Министерством экономики Российской Федерации, Министерством финансов Российской Федерации и Министерством строительства Российской Федерации подготовлены и в декабре 1994 г. утверждены «Методические рекомендации о порядке организации и проведения конкурсов по размещению централизованных инвестиционных ресурсов». При Министерстве экономики Российской Федерации создана Комиссия по инвестиционным конкурсам, организованы рабочая группа и экспертный совет для отбора наиболее эффективных инвестиционных проектов.

Суть данного подхода заключается в предоставлении возможности претенденту на основе бизнес — плана, в котором значительное место занимают маркетинговые исследования, доказать, что данная продукция найдет своего платежеспособного потребителя, а вложения окупятся не более чем за 2 года.

Для участия в конкурсе в Министерство экономики Российской Федерации в первом полугодии 1995 г. поступило около 500 инвестиционных проектов, из которых к конкурсу было допущено около 60. Эти проекты отвечают главному требованию конкурса: доля централизованных инвестиционных ресурсов в затратах на реализацию проекта не превышает 20 процентов и доля собственных и заемных средств (включая иностранные) частных инвесторов составляет не менее 80 процентов. При этом собственные средства инвестора (акционерный капитал, прибыль, амортизация) в указанных затратах составляют не менее 20 процентов. Оценка проектов проводится двумя работающими независимо друг от друга группами специалистов, что позволяет объективно выделять лучшие проекты.

Итоги первого тура конкурса показали, что ограниченная государственная поддержка эффективных коммерческих проектов способствует значительному привлечению частного капитала и обеспечивает рост производства уже в 1996 — 1997 годах при сроке окупаемости затрат 1,5 — 1,6 года.

Для развития заложенных в конкурс идей государственно — коммерческого финансирования проектов намечается реализовать два новых механизма: сертификации проектов и государственных гарантий инвесторам.

Сертификация проекта удостоверяет его качество и определяет размер государственной поддержки:

(в процентах

от стоимости

проекта)

производство продукции (услуг), не имеющей аналогов

в мире (при подтверждении Роспатентом) 50

экспорт продукции (услуг) обрабатывающей

промышленности 40

импортозамещение (при более низкой цене) 30

удовлетворение платежеспособного спроса 20

Сертификация проекта позволяет проводить аукционы по привлечению инвесторов. Контакты с зарубежными инвесторами показывают, что проведение сертификации значительно повышает их доверие к проектам. Это позволит создать конкуренцию капиталов на инвестиционном рынке и будет способствовать снижению ставки процента коммерческого кредита, что в конечном счете обеспечит повышение эффективности инвестиций.

Второй механизм — предоставление частным отечественным инвесторам государственных гарантий, включающих обязательства государства по возврату части вкладываемых ресурсов в случае срыва реализации высокоэффективного инвестиционного проекта, прошедшего сертификацию, по не зависящим от инвестора причинам. При этом необходимо предоставление инвестором встречных гарантийных обязательств, включая залоговые обязательства. Предусматривается подготовка порядка предоставления инвесторам государственных гарантий.

При этом принципиальное положение состоит в том, что государственная гарантия не должна покрывать 100 процентов риска, так как в этом случае исчезает ответственность банка за возврат выданного кредита.

Для аккумулирования и постоянного увеличения средств, выделяемых не только из федерального бюджета, но и вносимых отечественными и иностранными коммерческими структурами, предусматривается создание Фонда государственных гарантий высокоэффективных инвестиционных проектов на основе организации залоговой системы, отвечающей требованиям мирового уровня.

Рассматриваемые механизмы позволят использовать средства государства с более высокой эффективностью в отношении привлечения частного капитала. Даже при 50 процентах риска проекта размер необходимых государственных средств снижается, как минимум, в 4 раза (в 2 раза в связи с риском и в 2 раза в связи с компенсацией страховых выплат на основе реализации залога).

С целью активизации частного предпринимательства разворачивается работа в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 17 сентября 1994 г. N 1929 «О развитии финансового лизинга в инвестиционной деятельности».

Использование лизинга заинтересованными предприятиями, особенно представителями малого бизнеса, позволяет им, не прибегая к привлечению кредитов, использовать в производстве новое прогрессивное оборудование и технологии, в том числе «ноу-хау». При этом оплата приобретенного оборудования в рассрочку и отнесение всех связанных с этим расходов на себестоимость своей продукции (услуг) дают возможность уменьшить налогооблагаемую базу и налоговые платежи.

Для производителей основных видов лизингового имущества, то есть для машиностроительных заводов, лизинг создает благоприятные возможности расширения рынков сбыта, преодоления трудностей сбыта своей продукции.

Постановление Правительства Российской Федерации от 29 июня 1995 г. N 633 «О развитии лизинга в инвестиционной деятельности» определило дальнейшее развитие этого вида деятельности. В соответствии с Постановлением предусматривается осуществление соответствующей программы мероприятий.

В 1995 — 1997 годах намечается последовательно проводить курс на стимулирование развития различных форм жилищного строительства: государственного, муниципального, частного, а также на создание благоприятных условий для привлечения на эти цели внебюджетных источников финансирования, прежде всего средств населения.

Предусматривается вовлечение в хозяйственный оборот не завершенных строительством жилых домов. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 10 июня 1994 г. N 1181 «О мерах по обеспечению достройки не завершенных строительством жилых домов» находящиеся в федеральной собственности не завершенные строительством жилые дома при отсутствии необходимого финансирования будут передаваться финансово состоятельным инвесторам для завершения их строительства или продаваться, исключительно на конкурсной основе, в целях их достройки в кратчайшие сроки.

Механизм привлечения свободных средств населения для финансирования жилищного строительства определен Указом Президента Российской Федерации от 10 июня 1994 г. N 1182 «О выпуске и обращении жилищных сертификатов» и утвержденным этим Указом Положением. В 1994 году во многих городах России начался выпуск жилищных сертификатов, жилищных облигаций и векселей.

Во что я могу инвестировать?

Ключевые моменты

  • Люди вкладывают деньги в надежде получить прибыль в будущем.

  • Вы можете инвестировать в акции, облигации, ETF, недвижимость и многое другое.

  • Как правило, чем выше ваш потенциальный доход, тем рискованнее ваши инвестиции.

Инвестирование — это покупка актива в надежде, что он принесет некоторую прибыль в будущем. Основная идея заключается в том, чтобы «заставить ваши деньги работать на вас».

Выбор инвестиций — это баланс между риском и доходностью. В целом, чем выше ваш потенциальный доход, тем рискованнее ваши инвестиции.

Какие риски связаны с инвестированием?

Подобно тому, как альпинист может поскользнуться или упасть, каждая инвестиция сопряжена с определенным риском. Стоимость ваших активов может увеличиваться или уменьшаться, и есть вероятность того, что соответствующие компании или учреждения могут объявить дефолт или обанкротиться. Обычно это более экстремальные обстоятельства.

Однако помните, что вы можете отправить всех своих альпинистов по одному и тому же маршруту или разделить команду по разным маршрутам (т.е. Диверсифицировать свои вложения).

Какие типы инвестиционных счетов я могу выбрать?

Есть много типов инвестиционных счетов. Вот несколько наиболее распространенных:

  • Индивидуальный брокерский счет – счет позволяет индивидуальным инвесторам инвестировать в акции, облигации, биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды. 

  • Пенсионный счет –счет может помочь человеку подготовиться к старости. Как бы то ни было, эти счета помогают собирать сбережения и инвестиции для выхода на пенсию — и они обычно имеют какую-то налоговую льготу (например, в зависимости от вашего точного типа учетной записи, инвестиционные доходы могут быть отсрочены по налогам или даже в некоторых ограниченных случаях – свободны от налогов). Помните, однако, что за снятие средств до достижения пенсионного возраста часто существуют ограничения и / или штрафы.

В какие активы я могу инвестировать?

Когда вы будете готовы вложить деньги, полезно будет получить информацию о типах активов. Вот некоторые из самых популярных:

  • Денежные средства и их эквиваленты — для многих это может включать текущий счет и сберегательный счет, а также «твердые» деньги в их кошельках. Помимо этого обычного распределения краткосрочных денег, многие люди также начинают обращаться к депозитам, что может позволить им получать немного процентов по своим вкладам. 

  • Акции — это единица собственности в компании, которая представляет собой часть активов и доходов компании. Для многих людей инвестирование в фондовый рынок является ключом к накоплению богатства. Тем не менее, инвестирование в акции может быть довольно нестабильным — ваши активы могут быстро увеличиваться или уменьшаться в цене. На цену акций компании могут влиять многие факторы, начиная от производства и цепочки поставок до крупных глобальных экономических событий и общих настроений инвесторов. Один из способов потенциально смягчить волатильность — это инвестировать в фонды, которые объединяют различные активы, что может помочь в диверсификации. Это то, что делают некоторые биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды. ETF часто отслеживают индекс, такой как S&P 500. Паевые инвестиционные фонды похожи на ETF, но торговать ими можно только один раз в день.

  • Облигации похожи на долговую расписку, выпущенную компанией, правительством или учреждением в обмен на наличные. В обмен на предоставление одной из этих организаций ссуды покупатель облигации должен получить определенный платеж (также известный как купон) в течение фиксированного периода. Как и акции, большинство облигаций торгуются на финансовых рынках. Есть разные виды облигаций. Федеральное правительство выпускает казначейские облигации, в то время как отдельные города или регионы могут выпускать муниципальные облигации. Компании выпускают облигации, известные как корпоративные облигации. Для инвесторов облигации обычно считаются менее рискованными, чем акции — это потому, что компании обычно должны выполнять свои обязательства в первую очередь перед держателями облигаций, а уже потом перед акционерами. Кроме того, процентные выплаты по облигациям обычно считаются более последовательными, чем прибыль или прирост капитала, которые могут зависеть от результатов деятельности компании. Более того, считается маловероятным, что крупные стабильные институты, например как правительство США, не выполнят свои финансовые обязательства.

  • Недвижимость – покупка недвижимости, например дома, часто рассматривается как относительно стабильное вложение. Независимо от роста или падения рыночной стоимости недвижимости, вы можете получить выгоду от проживания в ней (или, возможно, сдачи ее в аренду кому-то другому). 

  • Сырье — это физические товары, такие как золото, масло, говядина и апельсиновый сок. Торговля сырьевыми товарами обычно считается прерогативой продвинутых трейдеров, которые хорошо осведомлены о таких факторах, как спрос и предложение на эти товары (а также сезонные тенденции). Вот один пример характерный для нефтяной отрасли: соглашение между странами ОПЕК может ограничить добычу нефти, что может поднять цену на нефть — это могут быть сложные рынки с множеством нюансов, которые необходимо учитывать.

  • Криптовалюты — это цифровые активы, используемые для инвестиций или платежей. Обычно они не поддерживаются никаким правительством или центральным банком, и их транзакции записываются в блокчейн. Хотя криптовалюты не считаются законным платежным средством и санкционированы правительством, они часто могут продаваться как валюты на валютном рынке. Предупреждение: с момента своего появления в 2009 году и позже криптовалюты были чрезвычайно нестабильным активом. Биткойн, например, в последние годы переживает внезапные всплески и падения.

  • Коллекционные вещи — это нефинансовые активы. Некоторые из этих инвестиций включают памятные вещи, предметы коллекционирования и изобразительное искусство. Примеры включают спортивные майки, редкие марки и картины Бэнкси. Для создания этих портфелей часто требуется время, и они могут потребовать глубоких знаний о соответствующем рынке. Без них непрофессионалу можно просто на просто нарваться на подделку.

Как начать инвестировать?

Суть инвестирования заключается в том, чтобы выяснить, сколько работы вы готовы выполнить и на какой риск готовы пойти. Как правило, молодые инвесторы могут брать на себя больший риск, потому что у них более длительный временной горизонт, чтобы потенциально возместить убытки.

После того, как вы определили свои цели и готовность к риску, вы можете задуматься о том, чтобы отправить часть своих денег в гору несколькими путями, в надежде, что один из них приведет к вершине.

Неудобная правда. Почему не стоит рассчитывать на доход от инвестиций

Копировать ссылку Фото Wang Ying / AP / TASS В наши дни человек, который хочет инвестировать на фондовом рынке, не испытывает дефицита предложений. Наоборот, их великое множество на любой «вкус и цвет». Одно плохо: никто не говорит ему, как сложно здесь добиться хорошего результата За последние годы путь частного инвестора на глобальный фондовый рынок стал максимально простым. Например, есть много компаний, которые готовы взять в доверительное управление ваши деньги. Не хотите? У вас плохой опыт? Ничего страшного, тогда попробуйте сами: к вашим услугам брокерские счета, робо-эдвайзеры, многочисленные инвестиционные консультанты. Широк выбор и самих инвестиционных инструментов: облигации, акции, паевые фонды, ETF, гарантированные продукты. Глаза разбегаются от такого изобилия. Тем более доходности очень заманчивые. Так, за 12 месяцев по 20 февраля этого года индекс широкого рынка США S&P 500 вырос на 14,02%, а вложения в бумаги легендарной компании Apple принесли инвесторам еще больше — 25%. Если бы вы купили, например, бамаги Facebook в начале прошлого года,  то могли заработать даже больше 30%. Я уже не говорю об акциях Twitter, которые просто «взлетели» и за это же время показали рост на 105,6%. И все это на фоне мизерных ставок по валютным депозитам. В общем, настоящий Клондайк. Все это просто кричит нам: «Друг! Не тяни! Неси свои деньги на рынок!». На основе ретроспективных данных всегда можно найти удачные примеры, которые показывают, насколько привлекательными являются инвестиции на фондовом рынке. Этим весьма удачно пользуются те, кто продвигает свои инвестиционные услуги. Однако правда заключается в том, что прошлый опыт, как правило, остается в прошлом, а то, что будет через год или два, никто достоверно предсказать не может.

Реклама на Forbes

Инвестор не часто слышит от «продавца» инвестиционных услуг, что история фондового рынка это не только большие успехи, но и крупные провалы. Например, котировки ценных бумаг могут просесть на 40-50%, как это было во время кризиса 2008 года, когда восстановление рынка заняло почти 6 лет. Это не предел: были случаи, когда рынок не выходил из «пике» и 16, и 25 лет. Вот и получается, что реальные результаты частных инвесторов могут быть очень далеки от красивых обещаний и заманчивых цифирь многочисленных презентаций.

Как на самом делеПо данным исследовательской компании DALBAR из США, инвесторы в паевые фонды акций зарабатывали последние 10 лет в среднем 3,84% за год. Те, кто инвестировал в Asset Allocation Funds (здесь не только акции, но и облигации, и инструменты денежного рынка) получили среднегодовой «навар» на уровне 1,78%, а инвесторы в облигационные фонды и вовсе довольствовались малым — 0,4% в год. Если учесть, что инвестиции совершались через профессиональные паевые фонды, то даже такие результаты представляются существенно завышенными для рынка в целом. Если же учитывать всех инвесторов, в том числе и тех, кто вкладывает на фондовом рынке напрямую и делает это самостоятельно, то подавляющее число таких игроков теряют деньги. Эксперты сходятся в том, что это относится, как минимум, к 90% людей, которые в то или иное время пробовали себя в трейдинге, инвестициях в акции или облигации. Это очень серьезная статистика. Получается, что у вас есть больше шансов, например, перебежать улицу с нерегулируемым движением и не попасть под колеса автомобиля, чем заработать на инвестициях на рынке. Есть и более пессимистичные расчеты. Так, компания Tradeciety обобщила научные работы в этой области и пришла к выводу, что порядка 40% новоиспеченных трейдеров уже через месяц покидают рынок, а за два года «отсев» доходит до 80%. Через 5 лет продолжают торговать только 7% от первоначального «призыва». При этом только 1% трейдеров получают прибылью с учетом всех своих затрат.

Три принципа успеха

Как попасть в число счастливчиков — тех, кто реально может стать успешным инвестором? Это крайне непросто, но все-таки возможно. Инвестору следует использовать три базовых принципа, которые могут помочь ему не допускать серьезных ошибок, не терять деньги и стать успешны. Каждый из них как бы «генерирует» отдельное преимущество, которые получит обычный инвестор по сравнению с другими игроками фондового рынка. А в совокупности эти принципы образуют своеобразную формулу успеха. Фактор времени. Какими бы заманчивыми не казались вам вложения в акции или облигации, нужно обязательно помнить: чтобы стать успешным инвестором, нужно время. Это означает, что вы должны располагать как минимум 5 годами для этого, а еще лучше, если вложенные вами средства могут быть не востребованы в течение 7 — 10 лет. Такой подход в самом начале многократно увеличивает ваши шансы на успех. Если вы не в состоянии выполнить это условие, то лучше просто отказаться от инвестиций на рынке значимой для вас суммы и использовать другие возможности для того, чтобы сохранить и приумножить свой капитал. Долговременные цели. Если вы не профессиональный инвестор, то вам категорически запрещается «заработок» на текущих кратковременных идеях. Например, при новой эпидемии гриппа не следует искать возможности получить доход от инвестиций в компании, которые выпускают вакцину от него. А при падении доллара не пробуйте сыграть на этом, покупая, например, акции крупных американских экспортеров. Эти и другие подобные идеи не для вас по одной простой причине: это не ваша профессия и поэтому ваши шансы здесь мизерные. Вы должны ставить логичные долговременные цели и «стоять на своем». Именно здесь вероятность вашего успеха очень высока. Например, если вы верите в экономику США, то достаточно будет инвестировать в индекс крупнейших компаний S&P 500 и терпеливо ждать результатов. Ставка на профессионализм. При выработке своих личных (семейных) долгосрочных целей обязательно проконсультируйтесь с профессионалами в этой области. Возможно, что и не с одним, так как это серьезный шаг для вас, и он должен быть хорошо выверенным. Правильная постановка инвестиционных целей и выбор инструментов для их достижения — это важнейшие слагаемые вашего успеха. Следует совершенно четко понимать, что на современном фондовом рынке не существует простых и легких заработков. Они, как правило, сопряжены с тяжелым и многолетним трудом, высокопрофессиональной экспертизой. Помните, что просто, легко и дешево сегодня можно только потерять свои деньги. Копировать ссылку

Во что инвестировать в 2021 году

Финансовые рынки во всех странах сейчас живут надеждой на скорую тотальную вакцинацию и восстановление мировой экономики в будущем году. Впрочем, некоторые аналитики предупреждают, что инвесторы заложили слишком много оптимизма в текущую оценку бумаг и задержка вакцинации или неэффективность вакцин может привести к резким распродажам бумаг уже весной. «Ведомости» спросили аналитиков ведущих российских инвестиционных и управляющих компаний, каким стратегиям стоит отдать предпочтение в 2021 г.

Для консервативных инвесторов

Евгений Дорофеев

руководитель отдела инвестиционных продуктов «Тинькофф инвестиции премиум»

Рекомендация: покупка диверсифицированных фондов корпоративных валютных облигаций с высоким инвестиционным рейтингом.

Примеры: фонды iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF или Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF.

Георгий Ващенко

начальник управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом финанс»

Рекомендация: обезличенные металлические счета (ОМС) как один из немногих инструментов, страхующих от инфляционных рисков. В ближайшие кварталы доход физлиц по ОМС может быть освобожден от НДФЛ.

Мария Радченко

руководитель отдела анализа долгового рынка «Ренессанс капитала»

Рекомендация: классические облигации розничных банков, доходность которых – около 6% на 1,5 года – привлекательна особенно по сравнению со ставками депозитов этих банков.

Дмитрий Дорофеев

портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»

Рекомендация: качественные облигации европейских эмитентов, а также эмитентов из развивающихся стран, в первую очередь стран Латинской Америки.

Примеры: облигации энергетических компаний Tierra Mojada (Мексика) и EnfraGen Energia (Испания).

Дмитрий Постоленко

портфельный управляющий «Сбер управление активами»

Рекомендация: еврооблигации развивающихся стран с горизонтом инвестирования 3–4 года.

Примеры: облигации Мексики («В 2021 г. Мексика будет бенефициаром роста цен на нефть, а близость к быстро восстанавливающейся экономике США поддержит спрос на производимые в стране товары»), облигации Индонезии («Несомненным плюсом является близость к Китаю, который в 2021 г. будет самой быстрорастущей экономикой мира»).

Для инвесторов с высоким аппетитом к риску

Андрей Русецкий

управляющий активами «БКС мир инвестиций»

Рекомендация: акции США и России («В США будет восстановительный рост в компаниях малой и средней капитализации, в России – в компаниях сырьевой направленности»).

портфельный управляющий УК «Альфа-капитал»

Рекомендация: акции российских компаний нефтегазового и металлургического секторов («После существенного роста IT-компаний на фоне появления вакцины инвесторы могут вновь вернуться к «компаниям стоимости», и российские эмитенты могут быть хорошей инвестицией»).

Михаил Аристакесян

руководитель аналитического управления ГК «Финам»

Рекомендация: акции компаний сектора высоких технологий, таких как Alibaba и Baidu, а также нишевые ETF, в частности на китайский интернет.

Мария Радченко

руководитель отдела анализа долгового рынка «Ренессанс капитала»

Рекомендация: облигации российских девелоперов – ПИК, ЛСР, ГК «Самолет», ГК «Пионер».

Вадим Меркулов

директор аналитического департамента «Фридом финанс»

Рекомендация: акции компаний малой капитализации – индекс Russel 2000, объединяющий небольшие американские компании, начинает превосходить по доходности индекс S&P 500.

Примеры: фонд IWM iShares Russel 2000 ETF.

Morgan Stanley: фонды ответственного инвестирования покоряют рынок

Климатическая повестка добралась до инвестиционного рынка. «Все более востребованными становятся инвестфонды с ценными бумагами тех компаний, которые заботятся об экологии и работают на благо общества», – констатирует международный инвестбанк Morgan Stanley в своем новом отчете. Число таких ESG-фондов (от environmental, social, governance) с начала прошлого года выросло в 3,5 раза, а их суммарный объем активов дорос до $153 млрд, подсчитали аналитики Morgan Stanley.

По данным американской аналитической компании Morningstar, за 2020 г. инвестиции в ESG-фонды, доступные американским инвесторам, достигли $51,1 млрд против $21,4 млрд в 2019 г. В результате примерно каждый четвертый доллар в США сейчас инвестируется с учетом принципов ответственного инвестирования. «Спрос на такие инвестиции резко возрос в 2020 г., и мы видим, что тенденция усиливается, – подтверждает управляющий партнер Grid Capital Алексей Соколов. – Правительственные инициативы побуждают институциональных и розничных инвесторов направлять капитал на устойчивые инвестиции».

Директор аналитического департамента «Фридом финанс» Вадим Меркулов напоминает, что в начале 2000-х гг. ООН представила отдельную стратегию по ответственному инвестированию, после чего этой теме стали уделять внимание все развитые страны. «Стремление развитых государств изменить отношение к проблемам экологии привело к увеличению финансирования природоохранного направления, – отмечает он. – Впоследствии компании стали все активнее участвовать в этом процессе, поскольку инвесторы стремятся увеличить инвестиции в ESG-ориентированные фонды, которым важно не только получить прибыль, но и поддержать те предприятия, которые минимизируют неблагоприятное влияние на экологию и социальную среду».

Одной из главных причин этого эксперты считают рост активности на фондовом рынке миллениалов с их экологически ориентированной системой ценностей. «Молодые инвесторы делают инвестиции в ESG ядром своего портфеля, – указывает Соколов. – Ключевым фактором для 95% американцев в возрасте 25–40 лет при покупке акций является социальная ответственность компании».

Росту инвестиций в ESG-фонды может дополнительно поспособствовать реализация планов президента США Джо Байдена включить печатный станок для финансирования зеленых инициатив с целью достижения Штатами углеродной нейтральности к 2050 г. «Даже если Байден не будет переизбираться на второй президентский срок, запущенный им процесс минимизации выбросов не будет остановлен», – уверен Меркулов. В результате самыми перспективными направлениями для вложений в обозримом будущем станут фонды, нацеленные на инвестиции в возобновляемые источники энергии и электромобили, а также максимально близкие к принципам ESG. В качестве примера аналитик приводит такие американские фонды, как TAN, ICLN, ACES, ESGU, SHE, SNPE (последний вкладывает средства в компании из индекса S&P 500, соответствующие критериям ESG, за минувший год его активы выросли на 53,3%).

При этом Соколов обращает внимание на главную проблему таких фондов. Она заключается в том, что ESG – это не отдельный класс активов, а новая методика в сфере инвестирования, четкие же критерии отнесения акций тех или иных компаний к ESG отсутствуют. «По сути, ESG – это стандартизация предоставления информации о компании, которая и ранее интересовала инвесторов, – объясняет старший аналитик «БКС мир инвестиций» Виталий Громадин. – А именно о ее социальном взаимодействии, структуре управления и влиянии на окружающую среду». Логично, что корпорации, которые не закрывают глаза на проблемы общества ради сиюминутной выгоды, будут выигрывать в долгосрочной перспективе, а к недобросовестным компаниям будут применяться усиление регулирования, штрафы и другие меры, добавляет эксперт.

Раньше инвесторам приходилось анализировать эту нефинансовую сторону компаний самостоятельно, но сейчас появляется все больше рейтингов компаний по соблюдению принципов ESG. «Многие компании все еще предоставляют мало информации для выставления объективных рейтингов, но в западных странах хотят ввести обязательную отчетность не только о самой компании, но и о ее поставщиках, что позволит решить эту проблему», – отмечает Громадин.

Что такое инвестиции и зачем инвестировать?

Инвестиции – это вклад собственных средств с расчетом получить прибыль. Обычно, такие действия связаны с риском потери денег.

Для теоретического получения знаний по данному вопросу можно изучить энциклопедические определения понятий инвестирования, инвестора и т.д., но чтобы понять суть необходимо понимать процесс с точки зрения практического применения.

Инвестиционный процесс: взгляд со стороны

Инвестиции — это определенный процесс, смысл которого заключается в работе денег. Он организовывается именно с целью получения дохода. Это особенность инвестирования, которая позволяет обогатиться, минуя стадии торговли или производства продукта.

Нам всегда внушалось что, деньги не приходят сами, за ними надо идти на работу, капитал можно приобрести лишь кропотливым трудом, умственным или физическим. Поэтому большая часть населения планеты именно так и живет, не зная другого пути. Увеличение дохода на таком уровне возможно только за счет изменения качественного показателя труда или его количества, то есть придется дольше и больше работать. Но достичь желаемого уровня доходом таким способом удается далеко не каждому. Свой максимум человек обычно достигает к 30-40 годам (расцвет умственных и физических сил).

Высокооплачиваемых должностей на всех не хватает, да и необходимой для высокого дохода квалификации по определенному направлению удается достичь не всем в силу своих способностей и жизненных обстоятельств. А запредельное увеличение количества работы противоречит здравому смыслу: зачем деньги, когда их просто некогда тратить.

Но человек все равно склонен стремиться к более высокому доходу, поэтому появилось инвестирование, которое способно решить эту проблему. Процесс инвестирования решает главный вопрос, как увеличить работоспособность. Пока вы работаете в другом месте или занимаетесь своими личными делами – деньги работают сами. Деньги, вложенные правильно, дают стабильный доход, причем не отвлекая вас от работы или чего-то еще. Ваш капитал – это ваш представитель в определенном бизнесе, который отвечает за благосостояние своего владельца. Смысл инвестиций в зарабатывании без прямого участия в процессе.

Способы, методики и вспомогательные инструменты инвестора

Вложение средств при инвестировании происходит в определенном направлении. То есть средства выделяются на конкретный объект (дело). Вариантов, в принципе, очень много.

Наиболее распространенными считаются:

• ценные бумаги;

• недвижимое имущество;

• частный бизнес;

• фонды для инвестирования.

Перечень ничем не ограничен. Но каждое отдельное направление имеет свои нюансы, как положительные, так и отрицательные. В целом, инструмент может быть выбран любой, главное, чтобы он приносил стабильный доход. Это утверждение только выглядит простым, на практике достичь желаемого не так легко.

Деньги должны делать другие деньги в обязательном порядке – это самое важное в процессе инвестирования.

Что не включается в понятие инвестирования

По теме

730

Любой руководитель крупной компании понимает, насколько сложно управлять всеми процессами, которые происходят внутри организации. Чтобы справиться с большой массой информации, следует приложить нечеловеческие усилия.

Для инвесторов очень важно понимать, что процесс получения денег при инвестировании не имеет ничего общего с азартом, игрой. Ведь данные категории подразумевают риск, надежду на удачное стечение обстоятельств. В инвестировании имеет значение трезвый расчет.

Инвестор должен точно знать, что риск потерь минимален, пытаться исключить его. Хотя в мире бизнеса риск дело закономерное. Например, вложение средств в новый продукт всегда является рискованным. Но если инвестор после изучения направления считает проект перспективным, то он самостоятельно принимает решение о вложении.

Оно основано на четко взвешенном мнении, относительно объекта вложения. Как правило, для инвестирования необходим экономический анализ каждого объекта. Изучается рынок, потенциальные потребители, спрос, факторы, влияющие на цену и т.д. Только, когда оценка показывает минимальный уровень риска, происходит вложение денежных средств. Но полностью исключить риск из понятия инвестирования нельзя по природе данного экономического явления. Перспективу нельзя просчитать случайным образом.

Зачем инвестировать?

Главной задачей инвестирования является прибыль. Именно для дополнительного дохода задуман данный процесс.

Но сколько денег нужно для ощущения финансовой свободы? Нужны ли деньги вам для чувства самодостаточности или превосходства? Или в качестве доказательства обществу своей состоятельности? Необходима ли дополнительная прибыль для счастья или решения конкретной проблемы? Может вы хотите оказать помощь кому-то?

Считается, что деньги, направленные на благие поступки притягиваются быстрее. И, если цель инвестирования, именно благое дело, то вам определенно должно повезти.

Человеческая сущность такова, что каждый индивид старается получить наибольшую прибыль не только для решения насущных проблем, но и для уверенности в своем будущем. Все чаще данная категория получения дохода становится не вспомогательной, а основной. В период наиболее интенсивного развития государства об инвестировании приходится задуматься всерьез.

В эти неспокойные времена нельзя рассматривать данную экономическую категорию отдельно. Сейчас не получится спокойно прожить только на одну зарплату и пенсию – необходима некоторая подстраховка в виде инвестиционного дохода. Опыт иностранных государств, тому подтверждение.

Низкий уровень дохода многих граждан и недостаточное субсидирование наименее защищенных социальных групп заставляет задуматься о самостоятельной поддержки, которая пригодится, например, в старости. Стоит подумать об этом заранее, пока есть, что вложить, и есть идеи реализации, возможность изучения некоторых перспективных направлений инвестирования, пока не наступил возраст, когда кроме здоровья, мало, чем интересуешься. Позаботьтесь о себе сами, обеспечьте будущее себе и своим близким.

Суть инвестиций в приобретение и модернизацию имущества агробизнеса

Автор

Реферат

Инвестиции вызывают рост экономического развития, увеличение реального капитала предприятия, что в свою очередь увеличивает производственный потенциал экономики. Поэтому обеспечение эффективной инвестиционной деятельности предприятия является одним из ключевых факторов роста потенциала субъектов хозяйствования. Сегодня многие вопросы относительно инвестиций в приобретение и модернизацию агропромышленной недвижимости являются дискуссионными.Цель статьи — углубить содержание понятий «инвестиция» и «инвестиционная деятельность». Проведен ретроспективный анализ научных подходов к трактовке сущности инвестирования различными экономическими школами и в разные периоды истории. Выявлено, что существует множество взглядов на природу инвестиций. В древности инвестирование означало дарение и было связано с получением определенных преференций. В классической экономической теории инвестиции ассоциировались с капиталом и запасами, а инвестиции — с получением добавленной стоимости.В советское время при административно-командной форме управления инвестиции были связаны с вложениями в основной капитал. В настоящее время инвестиции тесно связаны с развитием научно-технического прогресса и рынка ценных бумаг. Исследованы исторические аспекты становления теории инвестирования и ее изменения в связи с трансформацией экономических процессов. Установлена ​​связь инвестиционной деятельности с развитием научно-технического прогресса и внедрением инноваций.Описана разница между капитальными вложениями и вложениями. Обобщены основные функции инвестиций в социально-экономическую среду. Было определено, что инвестиционная деятельность — это процесс привлечения всех видов ресурсов в сельскохозяйственную предпринимательскую деятельность на инновационной основе с целью обеспечения экономического, экологического, социального эффекта и развития сельских территорий.

Рекомендуемое цитирование

  • Георгий Хиони, 2018. « Суть инвестиций в приобретение и модернизацию имущества агробизнеса », Бухгалтерский учет и финансы, Институт бухгалтерского учета и финансов, выпуск 3, страницы 118-123, сентябрь.
  • Обозначение: RePEc: iaf: journl: y: 2018: i: 3: p: 118-123

    Скачать полный текст от издателя

    Исправления

    Все материалы на этом сайте предоставлены соответствующими издателями и авторами. Вы можете помочь исправить ошибки и упущения. При запросе исправления укажите идентификатор этого элемента: RePEc: iaf: journl: y: 2018: i: 3: p: 118-123 . См. Общую информацию о том, как исправить материал в RePEc.

    По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, заголовка, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь:.Общие контактные данные провайдера: https://edirc.repec.org/data/iafkvua.html .

    Если вы создали этот элемент и еще не зарегистрированы в RePEc, мы рекомендуем вам сделать это здесь. Это позволяет связать ваш профиль с этим элементом. Это также позволяет вам принимать потенциальные ссылки на этот элемент, в отношении которых мы не уверены.

    У нас нет библиографических ссылок на этот товар. Вы можете помочь добавить их, используя эту форму .

    Если вам известно об отсутствующих элементах, цитирующих этот элемент, вы можете помочь нам создать эти ссылки, добавив соответствующие ссылки таким же образом, как указано выше, для каждого ссылочного элемента.Если вы являетесь зарегистрированным автором этого элемента, вы также можете проверить вкладку «Цитаты» в своем профиле службы авторов RePEc, поскольку там могут быть некоторые цитаты, ожидающие подтверждения.

    По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, названия, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь: Сергей Остапчук (адрес электронной почты указан ниже). Общие контактные данные провайдера: https://edirc.repec.org/data/iafkvua.html .

    Обратите внимание, что исправления могут занять пару недель, чтобы отфильтровать различные сервисы RePEc.

    Суть инвестиций | Машина, которая зарабатывает деньги

    Допустим, у вас есть идея для бизнеса, или у вас есть бизнес, который вы начали и который начинает проявлять интерес. Обычно вы хотите собрать деньги, чтобы:

    1. Проведите свой бизнес через процесс развития и роста, чтобы вы достигли точки безубыточности, стали прибыльными и оттуда двигались к выходу.
    2. Ускорьте рост своего бизнеса, чтобы выйти на рынок гораздо быстрее, чем при органическом росте.

    Если вы не знакомы с идеей « — выход », важно понять, ищете ли вы деньги у ангелов и / или венчурных капиталистов. Инвесторы вкладывают деньги, чтобы заработать. Бизнес-ангелы и венчурные инвесторы зарабатывают деньги для компании, в которую они инвестируют, для достижения события ликвидности . Два наиболее распространенных события ликвидности — это приобретение или публичное размещение акций , при этом приобретение является гораздо более распространенным выходом.

    Суть инвестиционной сделки выглядит примерно так.

    1. Вы открываете компанию и развиваете ее до такой степени, когда инвестор дает вам, например, 100 000 долларов на компанию стоимостью 500 000 долларов. То есть инвестор сообщает вам, что он / она считает, что ваша компания стоит 500 000 долларов (до вложения или до внесения денег), и готов дать вам 125 000 долларов в обмен на 20% акций компании.
    2. Пять лет спустя ваша компания значительно выросла, и крупная компания покупает вашу компанию за 20 миллионов долларов.
    3. Если предположить, что других инвестиций в компанию не было, 20% инвестора в компании будут обналичены в размере 4 млн долларов при закрытии сделки. Инвестор доволен, сделав 32x возврата инвестиций за 5 лет .

    Это успешный выход, на который надеется каждый предприниматель и инвестор. Но учтите, что у меня должен быть такой выход, иначе инвестор не сможет вернуть свои деньги из вашего бизнеса. Вообще говоря, инвесторы вкладывают средства в компании, которые имеют в виду выход и проложенный путь выхода.

    Этот «путь к выходу» — лишь один из критериев, на который инвестор будет обращать внимание при принятии решения о том, стоит ли ему инвестировать в компанию. Мы обсудим многие другие критерии по мере прохождения шагов.

    [Что делать, если вы не хотите, чтобы ваша компания была приобретена или стала публичной? Это нормально, но в этом случае вы, вероятно, не захотите получать деньги от ангелов или венчурных компаний. Вы будете развивать свою компанию органически (финансирование роста за счет собственной прибыли) или каким-либо другим способом.]

    Итак, представим, что вы предприниматель, который хочет собрать деньги. Вы создали бизнес-план и готовы думать о привлечении инвесторов. Ваш первый шаг — подготовиться к этим разговорам. Итак, давайте рассмотрим терминологию >>>

    Время превыше всего: почему вы должны начать инвестировать прямо сейчас

    Для многих людей окунуться в мир инвестирования — это устрашающая перспектива, связанная с чрезмерным обдумыванием и страхом совершить ошибку.Но это не должно быть так сложно!

    В этом видео Motley Fool Live , записанном 23 июля года, редактор Fool.com Дезире Джонс берет интервью у основателя Wealth Noir Дэмиена Петерса о некоторых шагах, которые вы можете предпринять, чтобы купить свои первые акции.

    Дезире Джонс: Привет, дураки и добро пожаловать в Fool Live. Я Дез Джонс, дурак в редакционной команде, и я так рад приветствовать Дэмиена Питерса, основателя Wealth Noir. Дэмиен, как у тебя дела сегодня?

    Дэмиен Питерс: У меня все хорошо.Небольшая простуда от моего сына, но выживающая.

    Джонс: Приятно слышать. Добро пожаловать, и мы продолжим и начнем. Расскажите подробнее о себе и о миссии Wealth Noir.

    Питерс: Меня зовут Дэмиен Питерс, я основал Wealth Noir еще в 2018 году. Наша миссия на самом деле состоит в том, чтобы сосредоточиться на миллениалах с высоким доходом, в частности, на миллениалах афроамериканского происхождения. Мы действительно сосредоточены на увеличении благосостояния, поэтому увеличиваем чистую стоимость. Причина, по которой я основал Wealth Noir и стоящую за ним историю, заключалась в том, что я был менеджером по продукту в Facebook , я работал там, получая удовольствие от своей работы.Я узнал, что у меня будет ребенок, и решил, что хочу взять небольшой отпуск, я хотел взять отпуск на год, чтобы побыть со своим сыном. Все на работе говорили: «Как вы можете себе это позволить?» Когда я разговаривал с людьми вне работы, они тоже были шокированы. Лично я думал, что мне очень хорошо платили, в то время я инвестировал в недвижимость, поэтому в то время у меня было две сдаваемых в аренду собственности, у меня было шестизначное количество акций, облагаемых самим налогом, в дополнение к тому же самому. Пенсионный счет.Я просто почувствовал, что людей с таким доходом стало больше, они решили одну проблему, но они не наращивали богатство и чистую стоимость, и они все еще чувствовали себя финансово в ловушке. В Wealth Noir мы действительно сосредоточены на предоставлении контента, услуг и программ, которые действительно направлены на то, чтобы помочь людям преобразовать зарплату в чистую стоимость. Мы уделяем большое внимание инвестированию в недвижимость, а также аккредитованным инвесторам.

    Джонс: Это круто. Удивительно знать, что есть что-то вроде Wealth Noir, которое помогает поднять чернокожее сообщество.Конечно, мы собираемся больше поговорить о влиянии черного сообщества и финансовой грамотности. Для начала, что такое разница в расовом богатстве и почему это важно?

    Питерс: Разрыв в расовом богатстве. Я думаю, что все, или есть много разных способов определить это или подумать об этом, и то, как я думаю об этом на самом деле, таково, когда вы дразните зарплату и другие воздействия, когда вы смотрите на чистую стоимость между афроамериканцами и представителями большинства рас. или средней чистой стоимости, вы видите разрыв.Учитывая, что вы зарабатываете одинаковую сумму денег, мы не накапливаем или наращиваем чистую стоимость с той же скоростью. Например, было исследование Института политических исследований, которое показало, что эта сумма превышает 93000 долларов, поэтому, учитывая, что вы зарабатываете более 93000 долларов, у белой семьи было примерно в 2,2 раза больше собственного капитала, 320000 долларов против 142000 долларов у черных семей. Мы видим, что это проявляется во многих различных аспектах, где это влияет на способность афроамериканских семей участвовать в экономике и увеличении благосостояния по сравнению с нашими коллегами.

    Jones: Важность благосостояния поколений очень важна для понимания того, что существуют различные факторы, влияющие на финансовый аспект грамотности. Мой следующий вопрос: что можно сделать, чтобы построить и заработать себе богатство, учитывая проблемы, с которыми они могут столкнуться?

    Peters: Если мы подумаем о разнице в уровне благосостояния, есть два аспекта, которые, как мне кажется, действительно проявляются и ярко выражены. Во-первых, у вас есть разрыв в доходах, поэтому в среднем афроамериканцы, как правило, зарабатывают меньше, и это явно выражено, поэтому ваша способность сберегать и наращивать чистую стоимость будет замедлена, потому что вы, по сути, будете зарабатывать меньше, а у вас будет меньше доходов. сохранить и внести свой вклад.Второй действительно важный фактор — это богатство поколений. К сожалению, мы просто нередко не попадали в экономическую систему и систему создания богатства в течение многих лет из-за красной черты, определенных дискриминационных практик и даже в определенных моментах, где быть богатым афроамериканцем было риском, если вы посмотрите на зверства, такие как Талса и другие места. Способности моих бабушек и дедушек купить дом, а затем передать ее моим родителям, чтобы они выросли, оценили и затем за это заплатили за обучение в колледже, просто чего-то не хватает, и это один из огромных вкладов в разрыв в благосостоянии.Когда дело доходит до реального преодоления разрыва в уровне благосостояния, мы пытаемся что-то изменить, есть пара вещей, которые может сделать каждый, и это тот же самый способ, которым каждый строит богатство, но на самом деле он принимает их и использует в наших сообществах. . Первое, что я всегда говорю людям, — это начать инвестировать и начать инвестировать вчера. Даже если у вас это не получается, даже если вы теряете немного денег, ваша способность инвестировать и участвовать в рынках капитала, которые создают богатство, будет ключом к вашей способности создавать богатство.Если вы не инвестируете в акции, вы никогда не увидите никаких выгод от инвестирования в акции, если вы не инвестируете в недвижимость, вы никогда не увидите никаких выгод от недвижимости, и существует множество других типов инвестиций. Я всегда говорю, что люди инвестируют, они не зря называют это личными финансами, вы должны выяснить, что вам удобно. Но я думаю, что есть много причин, и с телефона это намного проще, вы можете инвестировать в считанные минуты. Второе — это просто обучение и понимание денег.Я до сих пор считаю пародией, что в школе не рассказывают больше о личных финансах. Мой бакалавр изучал экономику и просто информатику, а затем продолжил обучение и получил степень магистра в области бизнеса. Я много узнал о том, как работают деньги, долги, инвестирование, норма прибыли и тому подобное, и множество людей, с которыми мы говорили, многие люди, которых мы привлекаем к Wealth Noir, часто будут зарабатывать четверть или половину миллионов в год и до сих пор не понимаете некоторых основ инвестирования в пенсионный счет по сравнению с обычным, избегая больших налоговых счетов за счет правильного распределения ваших денег или простых вещей, таких как диверсификация портфеля, чтобы они не были полностью уничтожены, когда есть плохой ход на рынке.Другое дело — говорить о деньгах. Я думаю, что это больше мешает нашим сообществам, но в целом многим людям просто неудобно говорить о том, во что они инвестируют, и что они не инвестируют. Они не хотят говорить о своей зарплате, и я думаю, что это вредит нам много. Мы не понимаем, как оценивать себя, идя на новую работу, и мы не понимаем, сколько люди экономят или во что они вкладывают, и нас это не волнует. Я могу провести трехчасовую беседу о драфте для Вашингтонской футбольной команды, но никто не хочет углубляться в Tesla (NASDAQ: TSLA) в сравнении с новым выходом на рынок электромобилей (электромобилей) или в целом, как выглядит экономика с учетом текущей ситуации в области здравоохранения.И последнее — просто остерегайтесь распространенных ловушек для ошибочной информации, и это возвращается к обучению и пониманию денег. Все хотят быстро разбогатеть. Никто не хочет работать. Правда в том, что накопление богатства обычно происходит медленно и скучно. Большая часть моих денег хранится в широких ETF, которые покрывают рынок, и со временем они растут. Я продолжаю вкладывать в них больше денег. Я покупаю сдаваемую недвижимость. Планирую продержаться на десятилетия. Это не так привлекательно, как зарабатывать 100000 долларов в день, торгуя опционами, но это более последовательный план и путь.Действительно инвестируя в то, что работало для людей с богатством в течение последних десятилетий, сотен лет, люди должны думать именно об этом, а не о том, что они читают в Instagram.

    Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

    Суть инвестиций | Beachcomber

    Просматривая Интернет, я обнаружил сайт, посвященный инвестициям. В приветственном сообщении мне говорилось: «УДЕРЖИВАЙТЕ СВОЮ ОТКЛЮЧЕНИЕ С БИТКОИНОМ IRA», за которым следовало «Биткойн — ваша лучшая инвестиция на сегодняшний день, — популярный стратег с Уолл-стрит Томас Ли».

    Те из вас, кто знаком с биткойнами, знают, что это очень изменчивая форма «цифровой валюты», созданная в 2009 году и хранящаяся в «цифровом кошельке», существующем либо на воображаемом банковском счете, известном как облако, либо в компьютер пользователя.

    Вы можете рассматривать их как одноранговую валюту, поскольку никакой центральный орган не выпускает новые деньги или не отслеживает транзакции. Этой задачей коллективно управляет «сеть». Для вашего интереса г-н Ли, основатель фирмы Fundstrat Global Advisors с Уолл-стрит, предсказывает, что Биткойн получит более широкое распространение как «средство сбережения», подобное золоту.

    Другие, однако, считают это преходящей фантазией, которая в ближайшие несколько лет станет пережитком прошлого и исчезнет из памяти, как и голландская мания по поводу луковиц тюльпана 17-го века.

    Продолжая свою экскурсию по множеству сайтов, посвященных инвестициям, я узнал от одного, что инвестирование включает в себя покупку активов с намерением держать их в долгосрочном периоде, в то время как спекуляции включают попытку извлечь выгоду из рыночной неэффективности в краткосрочной перспективе. выгода.

    Другой описал владение активами, как правило, не целью спекулянтов, в то время как инвесторы часто стремятся со временем увеличить количество активов в своих портфелях.

    Еще один обсуждал принцип инвестиционного банкинга, концепцию, разработанную, чтобы помочь частному лицу или бизнесу в увеличении связанного богатства.Очевидно, учреждение фокусируется на инвестиционных инструментах, таких как торговля и управление активами, где также могут быть предоставлены варианты финансирования для оказания этих услуг.

    И по мере того, как я углублялся в различные описания инвестиций, каждое из них, казалось, становилось все более запутанным. Если бы я попытался согласовать многочисленные объяснения, я уверен, что сдался бы в состоянии замешательства.

    Теперь, когда все это изобилие теории инвестиций позади, я предлагаю высказать свое мнение о том, что составляет основу разумных инвестиций.Я сразу признаю, что мой опыт работы в этой области не включает ни степени в области экономики, ни степени магистра делового администрирования. Это также не предполагает опыта работы биржевым маклером, администратором паевого инвестиционного фонда, сертифицированным специалистом по финансовому планированию или консультантом по инвестициям.

    Скорее, мой единственный опыт связан с реальным участием в качестве инвестора с моими собственными деньгами на кону в каждом предприятии. Я верю, что ничто не обостряет инвестиционные навыки более эффективно, чем наблюдение в качестве участника падения вашего банковского баланса в результате неудачного инвестиционного решения.С учетом сказанного, каков главный фактор, определяющий надежность инвестиций по своей сути? Полвека работы убедили меня в том, что единственный самый важный ингредиент — с самого начала — это непрерывный генерируемый денежный поток.

    Вместо того, чтобы ссылаться на набор теоретических принципов или цитировать ряд известных экспертов, я предоставлю подробности из пары моих занятий и позволю вам решить, насколько важен денежный поток.

    Первый относится к концу 1994 года, когда предыдущая рецессия в сфере недвижимости ослабла во многих частях страны, и ожидалось, что Южная Калифорния будет участвовать в восстановлении.Тем не менее, дело о банкротстве, поданное округом Ориндж в декабре того же года, оказало влияние. В течение следующих 18 месяцев газетные статьи описывали этот район как экономическую корзину с мрачными прогнозами восстановления. Как и ожидалось, и покупатели, и продавцы потеряли доверие к местной недвижимости в округе, и цены снова упали.

    Однако восприятие не всегда является реальностью. Несмотря на грубые должностные преступления со стороны некоторых местных государственных чиновников и временную бюджетную проблему для бюрократов, в округе все оставалось как никогда хорошо.Принимая во внимание все эти факторы, казалось, что это идеальное время для приобретения жилья, удержания их в течение нескольких лет в качестве аренды, а затем продажи с хорошей прибылью.

    В сотрудничестве с агентом по недвижимости, давно работающим на местном рынке кондоминиумов, я выбрал полдюжины проектов, из которых нужно отбирать недвижимость — все в Санта-Ана, крупнейшем городе округа. В каждом было по несколько сотен квартир, в основном от 15 до 20 лет, в районах с доходом ниже среднего. В мае 1995 года мы начали приобретение.

    Мы сконцентрировали наши усилия на подразделениях, принадлежащих либо государственным учреждениям, таким как VA и FHA, либо коммерческим банкам и ипотечным страховым компаниям, приобретенным в результате ранее отчуждения права выкупа. Очевидно, эти несчастные владельцы хотели быстрой и беспрепятственной утилизации. Мы разработали наши предложения с учетом следующих требований: цена покупки — все наличные; состояние собственности «как есть», никаких непредвиденных обстоятельств; и условное депонирование закрывается через 15 дней. На аукционах с запечатанными предложениями наши предложения часто побеждали конкурирующие предложения, предлагая продавцу больше денег.

    Наша программа разыгралась, как и ожидалось. В период до конца 1997 года, когда средства массовой информации изображали округ как уходящий в Тихий океан, продавцы оставались заинтересованными, в то время как серьезные покупатели почти исчезли.

    За этот период мы приобрели более 50 единиц по цене около 60 процентов от текущей рыночной стоимости. После закрытия условного депонирования мы быстро отремонтировали каждый объект недвижимости и, благодаря оживленному рынку аренды, сделали его приносящим доход с годовым денежным потоком от 12 до 15 процентов.Независимо от будущей удорожания, денежные средства, полученные от этой собственности, соответствовали всем критериям для разумных инвестиций.

    Поскольку штиль неизбежно следует за штормом, 1998 год ознаменовал начало эпохи признанного процветания. Поскольку банкротство осталось в далеком прошлом, средства массовой информации обнаружили оживленную экономику, и к весне округ Ориндж снова стал узнаваемо престижным. Стоимость недвижимости выросла, поскольку продавцы и покупатели наконец отреагировали на рыночные реалии. А с появлением здорового торгового климата мы не тратили мало времени на выбор оборудования для выгодной продажи.

    Другой мой проект движения денежных средств, начатый несколько лет назад, — это создание ссуд под доверительное управление (по аналогии с ипотекой). Сейчас я и мои коллеги предлагаем ссуды потенциальным заемщикам, разочарованным в законах Додда-Франка 2010 года, наложенных на банковский сектор. Наши ссуды имеют несколько более высокие процентные ставки и комиссию по ссуде, чем те, которые предлагают банки, но мы можем брать обязательства и финансировать гораздо быстрее. Хотя процентная ставка в 6,5 процента, которую мы взимаем, является исторически низкой, она обеспечивает удовлетворительную доходность, особенно с учетом мультипликативного эффекта сложных процентов.А поскольку наше доверительное управление стоит на первом месте, риск практически равен нулю.

    В заключение сделаю несколько наблюдений. Большинство инвестиций, предлагаемых широкой публике, в лучшем случае скучны. Аннуитеты обычно сопряжены с высокими комиссиями и ограничениями, что делает их в высшей степени неконкурентоспособными. Драгоценные металлы — это упражнения в чистой неопределенности. Таймшеры предназначены для покупателей, которые не обращают внимания на цифры. Традиционные паевые инвестиционные и биржевые фонды, продвигаемые специалистами по финансовому планированию, специализируются на снятии комиссионных, в то время как они заверяют своих клиентов, что в отдаленном будущем все будет хорошо, потому что прилив поднимает все лодки.

    Только знающие инвесторы контролируют то, что попадает в их портфели; большинство из них просто продаются независимо от того, какие товары приносят максимальную комиссию или гонорары их агентам… и это верно независимо от того, имеет ли это фидуциарный статус. Именно по этим причинам большинство американцев в конечном итоге в той или иной мере зависят от правительства или благотворительности в плане средств к существованию после выхода на пенсию. И что хуже всего, я не вижу в ближайшем будущем никаких изменений. Только те люди, которые имеют некоторое представление об инвестиционном мире, смогут избежать того, что в противном случае неизбежно.

    [email protected]

    Эл Джейкобс, профессиональный инвестор с почти полувековой историей, выпускает ежемесячный информационный бюллетень, в котором делится своими финансовыми знаниями и опытом. Вы можете просмотреть его на http://www.roadwaytoprosperity.com.

    11 крупнейших инвесторов мира

    11 величайших инвесторов

    Хорошие управляющие деньгами похожи на рок-звезд финансового мира. Все величайшие инвесторы нажили состояние на своем успехе, и во многих случаях они помогли миллионам других добиться аналогичной прибыли.

    Эти инвесторы сильно различаются по стратегиям и философии, которые они применяли в своей торговле; некоторые придумали новые и новаторские способы анализа своих инвестиций, в то время как другие выбирали ценные бумаги почти полностью инстинктивно. Чем эти инвесторы не отличаются, так это своей способностью постоянно обыгрывать рынок.

    Бенджамин Грэм

    Бен Грэм преуспел в качестве инвестиционного менеджера и финансового педагога. Он является автором, среди прочего, двух произведений беспрецедентной важности инвестиционных классиков.Он также повсеместно признан отцом двух фундаментальных инвестиционных дисциплин — анализа безопасности и стоимостного инвестирования.

    Суть стоимостного инвестирования Грэхема заключается в том, что любая инвестиция должна стоить значительно больше, чем инвестор должен за нее заплатить. Он верил в фундаментальный анализ и искал компании с сильным балансом или с небольшим долгом, рентабельностью выше среднего и обильным денежным потоком.

    Джон Темплтон

    О Джоне Темплтоне, одном из главных противников прошлого века, говорят, что он покупал дешево во время депрессии, продавал дорого во время Интернет-бума и делал несколько хороших звонков между ними.Темплтон создал одни из крупнейших и наиболее успешных международных инвестиционных фондов в мире. В 1992 году он продал свои фонды Темплтона группе Franklin Group. В 1999 году журнал Money назвал его «возможно, величайшим глобальным сборщиком акций века». Как натурализованный британский гражданин, проживающий на Багамах, Темплтон был посвящен в рыцари королевой Елизаветой II за свои многочисленные достижения.

    Томас Роу Прайс младший

    [В библиотеке фотографий нет ранее загруженных изображений]

    Томас Роу Прайс мл.считается «отцом роста инвестиций». Он провел свои годы становления, борясь с депрессией, и урок, который он усвоил, заключался в том, что нужно не держаться подальше от акций, а принимать их. Цена рассматривала финансовые рынки как циклические. Как противник толпы, он стал инвестировать в хорошие компании в долгосрочной перспективе, что в то время было практически неслыханным делом. Его инвестиционная философия заключалась в том, что инвесторы должны уделять больше внимания индивидуальному подбору акций в долгосрочной перспективе. Дисциплина, процесс, последовательность и фундаментальные исследования стали основой его успешной инвестиционной карьеры.

    Джон Нефф

    Институт CFA

    Нефф присоединился к Wellington Management Co. в 1964 году и проработал в компании более 30 лет, управляя тремя ее фондами. Его предпочтительная инвестиционная тактика заключалась в инвестировании в популярные отрасли косвенными путями, и его считали стоимостным инвестором, поскольку он сосредоточился на компаниях с низким коэффициентом P / E и высокой дивидендной доходностью. Он управлял Windsor Fund в течение 31 года (до 1995 г.) и получил доходность 13,7% по сравнению с 10,6% для S&P 500 за тот же период времени.Это более чем в 53 раза превышает первоначальные инвестиции, сделанные в 1964 году.

    Джесси Ливермор

    Агентство актуальной прессы / Стрингер / Getty Images

    Джесси Ливермор не имел формального образования или опыта торговли акциями. Он был самодостаточным человеком, который учился как у победителей, так и у проигравших. Именно эти успехи и неудачи помогли цементным торговым идеям, которые до сих пор можно встретить на рынке. Ливермор начал торговать на себя в раннем подростковом возрасте, и к шестнадцати годам он, как сообщается, получил прибыль более 1000 долларов, что по тем временам было большими деньгами.В течение следующих нескольких лет он зарабатывал деньги, делая ставки против так называемых «магазинчиков с ведрами», которые не занимались законными сделками — клиенты делали ставки против дома на колебаниях цен на акции.

    Питер Линч

    Коллекция изображений LIFE через Getty Images

    Питер Линч управлял фондом Fidelity Magellan Fund с 1977 по 1990 год, в течение которого активы фонда выросли с 18 миллионов долларов до 14 миллиардов долларов. Что еще более важно, Линч, как сообщается, превзошел контрольный показатель индекса S&P 500 за 11 из этих 13 лет, достигнув среднегодовой доходности. 29%.

    Питер Линч, которого часто называют хамелеоном, адаптировался к любому стилю инвестирования, который работал в то время. Но когда дело дошло до выбора конкретных акций, Питер Линч придерживался того, что знал и / или мог легко понять.

    Джордж Сорос

    Всемирный Экономический Форум

    Джордж Сорос был мастером в переводе широких экономических тенденций в убийственную игру с облигациями и валютой с высокой долей заемных средств. Как инвестор Сорос был краткосрочным спекулянтом, делая огромные ставки на направления финансовых рынков.В 1973 году Джордж Сорос основал хедж-фонд Soros Fund Management, который со временем превратился в хорошо известный и уважаемый Quantum Fund. В течение почти двух десятилетий он управлял этим агрессивным и успешным хедж-фондом, по сообщениям, получая доходность более 30% в год и в двух случаях публикуя ежегодную доходность более 100%.

    Уоррен Баффет

    Уоррен Баффет (Фото: Алекс Вонг / Getty Images)

    Уоррен Баффет, которого называют «оракулом из Омахи», считается одним из самых успешных инвесторов в истории.

    Следуя принципам, изложенным Бенджамином Грэхэмом, он накопил многомиллиардное состояние в основном за счет покупки акций и компаний через Berkshire Hathaway. Те, кто вложил 10 000 долларов в Berkshire Hathaway в 1965 году, сегодня превысили отметку в 165 миллионов долларов.

    Дисциплинированный, терпеливый и ценный инвестиционный стиль Баффета неизменно превосходил рынок на протяжении десятилетий.

    Джон (Джек) Богл

    Инвестопедия

    Богл основал компанию взаимных фондов Vanguard Group в 1975 году и превратился в одного из крупнейших и наиболее уважаемых спонсоров фондов в мире.Богл был пионером создания паевого инвестиционного фонда без нагрузки и выступал за низкозатратное индексное инвестирование для миллионов инвесторов. Он создал и представил первый индексный фонд, Vanguard 500, в 1976 году. Философия инвестирования Джека Богла предусматривает получение рыночной доходности путем инвестирования в индексные паевые инвестиционные фонды с широкой базой, которые характеризуются как холостые, недорогие, низкооборотные и пассивные. удалось.

    Карл Икан

    Карл Икан — активист и драчливый инвестор, который использует позиции собственности в публичных компаниях, чтобы добиться изменений, чтобы повысить стоимость своих акций.Икан всерьез начал свою рейдерскую деятельность в конце 1970-х и попал в высшую лигу благодаря враждебному захвату TWA в 1985 году. Икан наиболее известен благодаря «Иканскому лифту». Это крылатая фраза с Уолл-стрит, описывающая скачок цены акций компании вверх, который обычно происходит, когда Карл Икан начинает покупать акции компании, которой, по его мнению, плохо управляют.

    Уильям Х. Гросс

    Смитсоновский национальный почтовый музей

    Билл Гросс, которого считают «королем облигаций», является ведущим в мире управляющим фондом облигаций.Как основатель и управляющий директор семейства фондов облигаций PIMCO, он и его команда владеют активами с фиксированным доходом на сумму более 1,92 триллиона долларов США.

    В 1996 году Гросс был первым управляющим портфелем, занесенным в зал славы Общества аналитиков с фиксированным доходом за его вклад в развитие анализа облигаций и портфеля.

    Итог

    Как знает любой опытный инвестор, прокладывать свой собственный путь и получать долгосрочную прибыль, опережающую рынок, — непростая задача.Таким образом, легко увидеть, как эти инвесторы заняли свое место в финансовой истории.

    Суть инвестирования в ценность

    • Стоимостное инвестирование — это не то же самое, что спекуляция.

    Если инвестиционное обоснование компании включает в себя вещи, которые могут произойти в будущем, но не обязательно произойдут, то они считаются спекулятивными. Ценностные инвесторы не ищут «следующую большую вещь» или «компанию, которая МОЖЕТ оказаться хорошей».«Они стремятся инвестировать в компании со значительными скидками по сравнению с их реальной стоимостью сегодня, и на основании данных прогнозируют, что другие инвесторы поймут эту истинную стоимость и взвинчивают цену акций компании.

    • Ценностное инвестирование требует противоречивого мышления

    Ценностные инвесторы просто не плывут по течению и прямо следят за тем, что делают другие инвесторы. Они скорее стремятся инвестировать в те потенциальные компании, которые другие не заметили. Эти компании можно искать, проверяя индикаторы, отражающие, что акции дешевле, чем истинная стоимость компании.Совершенно нормально, если эти компании лежат на краю рынка и не всем нравятся.

    • Первоочередной задачей является предотвращение убытков.

    Предотвращение убытков действительно становится первоочередной задачей для стоимостных инвесторов. Допустим, стоимость вашего портфеля составляет 1000 долларов, и она падает на 25%, а затем растет на 25%. В конце концов, вы потеряли деньги. Более того, теперь вам потребуется большая прибыль для достижения вашей цели с течением времени, что, в свою очередь, означает больший риск, чем вы должны, что может повлиять на огромные убытки.Чтобы стать успешным инвестором, нужно минимизировать риск больших потерь, инвестируя со скидкой по отношению к истинной стоимости компании.

    • Ценностное инвестирование требует обширных исследований

    Ценностные инвесторы должны знать, что им принадлежит и почему они это владеют. Это означает, что им необходимо отслеживать, что происходит на рынке, какова их компания, конкуренты, причины, по которым акции продаются со скидкой и т. Д. Своевременное получение всей информации помогает ценить инвесторам прогнозировать, какое время лучше всего для этого. купить или избавиться от акций компании.

    • Ценностные инвесторы должны мыслить как владельцы бизнеса, потому что в идеале они

    Великие управленческие команды заботятся о том, чтобы время от времени обеспечивать рост. Часть знания того, чем вы владеете и почему, — это знакомство с руководством компании. Ищите лидеров, чьи стимулы совпадают с интересами акционеров. Менеджеры компании могут не обращать внимания на ежедневные колебания и изменения в компании, но стоимостной инвестор должен это делать, чтобы повысить шансы на успех в ближайшие годы.

    Как вложить деньги с небольшой суммой для запуска Essence

    Getty Images Революция продолжается. женщины-миллениалы продолжают заниматься предпринимательством и преуспевают в своей профессиональной карьере. Мы очень усердно работаем и при этом увеличиваем свой потенциал заработка. Продолжая развиваться, мы должны ценить свои деньги так же, как мы ценим свой успех.Слишком часто мы говорим: «Куда уходят мои деньги?», «Я трачу слишком много?» Или «Почему я всегда чувствую, что у меня никогда не бывает денег в конце месяца?» Это негативные вопросы, которые мы постоянно задаем себе, и которые должны измениться. Вместо этого мы должны спросить: «Мои деньги усердно работают на меня или я работаю исключительно на них?» Пришло время поднять уровень мышления. Игра в богатство никогда не заключалась в том, чтобы зарабатывать деньги и тратить их. Речь идет о зарабатывании денег и их росте. Изменив наш взгляд на деньги, мы можем заново развить мышление инвестора.менталитет, ориентированный на потребление. Инвестирование — это то, что создает истинную экономическую мощь, и это отличный путь, который используется для достижения финансового процветания. Мы больше не можем использовать оправдания «я не знаю, как инвестировать» или «у меня нет денег». Это старый образ мышления, и он никоим образом не поможет укрепить сообщества, из которых мы родом. Пришло время сосредоточиться на том, чтобы предпринять необходимые шаги, поэтому, если у вас мало денег, но вы хотите инвестировать, вот три идеи, которые следует рассмотреть:
    1. Инвестируйте в дробные акции.
    Есть компании из списка Fortune 500, состояние которых оценивается в миллиарды долларов, и, в частности, сообщество чернокожих помогло им добиться финансового успеха. Ежегодно более 1,1 триллиона долларов нашего с трудом заработанного дохода тратится исключительно на продукты и услуги, в то время как мы пренебрегаем концепцией покупки акций компаний, которые процветают за счет нашего потребления. Чтобы начать эффективно наращивать богатство, мы должны понимать, что нам не нужны миллионы долларов, чтобы начать инвестировать.Нам просто нужна уверенность и инструменты, чтобы двигаться вперед. Вам может потребоваться много денег, чтобы построить свою собственную компанию из списка Fortune 500, но вам определенно не нужно много денег, чтобы инвестировать в публично торгуемую компанию (акции). Прежде чем вы скажете: «Я не знаю, во что инвестировать», начните с составления списка из 20 крупнейших публичных корпораций, которым вы постоянно отдаете свое время и деньги. После того, как вы составите свой список, изучите каждую корпорацию, погуглите цены на их акции, а затем откройте брокерский счет. Если вам нужно инвестировать менее 200 долларов, откройте брокерский счет, который позволит вам покупать дробные акции компаний.У вас может не быть всех денег, необходимых для покупки одной полной доли компании, и это нормально. Такие компании, как Stockpile, имеют отличные брокерские счета, которые позволяют вам покупать долю акций всего за 5 долларов. 2. Инвестируйте в паевые инвестиционные фонды с минимальной минимальной ставкой Если вам неудобно инвестировать в отдельные акции самостоятельно, позвольте опытному управляющему фондом сделать это за вас. Паевые инвестиционные фонды могут быть для вас отличным способом вложения денег, но диверсифицированным способом. Вместо того, чтобы решать, что покупать и когда покупать, менеджер паевого инвестиционного фонда ежедневно выбирает и отслеживает ваши инвестиции.Большинство паевых инвестиционных фондов предъявляют высокие минимальные требования, но пусть это вас не отпугнет. Вы не поверите, но вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды, начав всего со 100 долларов. Паевые инвестиционные фонды могут быть доступным вложением, обеспечивающим диверсификацию, а также более безопасным вложением (по сравнению с выбором отдельных акций). Начните с изучения известных фирм, таких как BlackRock Inc. и Charles Schwab, поскольку они известны тем, что предлагают паевые инвестиционные фонды с минимальной минимальной суммой в 100 долларов или меньше. 3. Инвестируйте в ETF Биржевой фонд (ETF) похож на паевой фонд.Фонд состоит из компаний соответствующей отрасли или сектора; однако, в отличие от паевого инвестиционного фонда, управляющие фондами не контролируют деятельность фонда ежедневно.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.