Штаты без налога в сша: десять штатов в США с минимальными налогами

десять штатов в США с минимальными налогами

О том, что США страна возможностей, знают все. А еще каждый американец убежден в том, что платить налоги – его основная обязанность. В дополнение к федеральным налогам американцы платят налоги на недвижимость, налог с продаж, подоходный налог, налоги штата и города – как в этом всем разобраться, если в каждом штате «своя кухня».

«Мама Америка» выяснила, какие штаты наиболее выгодные с точки зрения налогообложения, а какие, наоборот, уменьшают благосостояние. Мы рекомендуем, выбирая штат в качестве нового места жительства, отталкиваться не от налогов, а от причины их размера.

Десять штатов Америки с самым высоким подоходным налогом

Почетное первое место занимает штат Калифорния. Не зря местные называют свои налоги «налогом на солнце». К благоприятному калифорнийскому климату прилагается налог штата в размере 12,3%, если только вы не зарабатываете более $1 000 000. Если же вы настоящий американский миллионер, то налог штата составит 13,3%. Любопытный факт, что этот дополнительный налог идет на услуги по охране психического здоровья.

Итак, рейтинг штатов с самым высоким налогом на доходы выглядит так:

1. Калифорния — 13,3%
2. Гавайи — 11%
3. Нью-Джерси — 10,75%
4. Орегон — 9,9%
5. Миннесота — 9,85%
6. Округ Колумбия — 8,95%
7. Нью-Йорк — 8,82%
8. Вермонт — 8,75%
9. Айова — 8,53%
10. Висконсин — 7,65%

Как и в ситуации с федеральным налогом, в каждом штате своя прогрессивная шкала налогообложения. Это значит, что жители штатов заплатят не полностью проценты, указанные выше, а сумму с учетом их расходов, доходов и льгот.

Десять штатов, где самый низкий налог на доходы

Только семь штатов не имеют налога на доходы физических лиц:

1. Вайоминг
2. Вашингтон
3. Техас
4. Северная Дакота
5. Невада
6. Флорида
7. Аляска

В штатах Теннесси и Нью-Гэмпшир взимают налоги только от процентов и дивидендов, а не от заработной платы.

Самым важным налогом в США является налог на недвижимость. Именно его необходимо оплачивать в первую очередь.

Штаты Америки, где самые высокие и низкие налоги на недвижимость

Налог на недвижимость подпадает под местную юрисдикцию (каунти, тауншип, округ и пр. – «район», другими словами), а не юрисдикцию штата. Самые высокие локальные налоги платят жители следующих районов:

• Эссекс Каунти, штат Нью-Джерси — 16,86%
• Пассаик Каунти, штат Нью-Джерси — 14,62%
• Юнион Каунти, штат Нью-Джерси — 12,70%

Как видите, иметь недвижимость в штате Нью-Джерси – дорогое удовольствие.

Меньше всего платят в штате Луизиана:

• Округ Ассампшен — 0%
• Округ Вернон — 0,45%
• Округ Грант — 0,68%

В Луизиане одни из самых низких ставок налога на недвижимость в процентах от заработанного дохода. Согласно местному закону, первые $7500 оценочной стоимости недвижимости не облагаются налогом. Много это или мало? Смотрите сами.

Оценочная стоимость дома составляет 1/10 от рыночной стоимости дома. Получается, что дом за $100 000 будет иметь оценочную стоимость в $10000. Следовательно, первые $75 000 рыночной стоимости дома не учитываться при расчете налога на недвижимость, что для штата Луизиана является хорошей поддержкой.

В каких штатах самые высокие и низкие налоги с продаж?

Штат Аляска не имеет подоходного налога благодаря налогу на добычу нефти и природного газа. Однако Аляска входит в число 37 штатов, где местным властям позволено взимать налог с продаж, суммируя налог штата и налоги городов. И не стоит торопиться переезжать в штат Луизиана. Пусть там самый низкий налог на недвижимость, зато и один из самых высокий налогов с продаж.

С учетом комбинации налога штата и местных городских налогов с продаж так выглядит пятерка штатов с самым высоким налогом:

• Теннесси — 9,55%
• Луизиана — 9,52%
• Арканзас — 9,51%
• Вашингтон — 9,23%
• Алабама — 9,22%

А жители следующих штатов платят меньше всего налогов с продаж в целом:

• Аляска — 1,76%
• Орегон — 0%
• Делавэр — 0%
• Монтана — 0%
• Нью-Гэмпшир — 0%.

Лидеры по суммарному налогу с продаж и подоходному налогу

Самые большие налоги в целом по стране платят в следующих штатах:

• Нью-Йорк — 12,7%
• Коннектикут — 12,6%
• Нью-Джерси — 12,2%
• Иллинойс — 11,0%
• Калифорния и Висконсин — 11,0%

По данным налоговой службы США, это одни и те же штаты, которые неизменно входят в число лидеров с 2005 года.

Возможно, налоги не являются определяющим фактором при выборе места жительства, однако знание налоговой системы США в целом и на уровне штатов в частности, помогут сэкономить в долгосрочной перспективе. Если учесть размеры подоходного налога, налога с продаж и налога на недвижимость в десятку самых выгодных штатов входят следующие:

• 10 место – Делавэр
• 9 место – Аризона
• 8 место – Калифорния
• 7 место – Вашингтон
• 6 место – Северная Дакота
• 5 место – Аляска
• 4 место – Теннесси
• 3 место – Флорида
• 2 место – Невада
• 1 место – Вайоминг

Вы, наверняка, заметили, что штат Нью-Джерси является одним из самых дорогих штатов с точки зрения налогов.

Однако, зная причину таких высоких ставок, возможно, вы захотите переехать именно туда. Дело в том, что Нью-Джерси входит в тройку штатов с самыми лучшими школами, колледжами и университетами.

новости оффшоров и налогов — «FBS»

Опубликовано: Алёна Каменецкая | 12.02.2015 | Новости

Теги:

#Делавэр

Эксперты проанализировали правила налогообложения в разных штатах, чтобы узнать, где в США наименьшие налоги.

1. Делавэр

Первым в списке оказался штат, в котором отсутствует налог с продаж. Подоходный налог колеблется в пределах 2,2% — 6,6%.

Средний размер налога на имущество 1078$. Радуют также акцизные сборы на вино (97 центов за галлон) и пиво (16 центов/галлон). Зато за одну пачку Mallboro — 1,60$.

2. Вайоминг

Причиной, по которой жители Вайоминга могут похвалиться одним из самых незначительных размеров налогового бремени в стране, является прибыль от добычи минералов и нефти. Подоходный налог не предусмотрен, налог с продаж лишь 4%, за галлон топлива платят только 0,24$.

От государственных налогов освобождена еда и лекарства, которые выдаются по рецепту. Средний налог на имущество — 1 058$.

3. Луизиана

Подоходный налог от 2% (12 500$ дохода) до 6% (50 000$ и более). Налог с продаж 4%, на топливо – за каждый галлон 0,20$.

Еще одно преимущество – налог на имущество всего 243$.

4. Миссисипи

Подоходный налог для жителей штата 3-5%, с продаж 7%, за галлон топлива 0,19$.

Налог на имущество 508$, один из наименьших в США. Платить налоги за коммунальные услуги и рецептурные лекарства не нужно. Зато это один из немногих штатов, где существует налог на продажу бакалейных товаров. За продажу автомобиля взимается 5%.

5. Аризона

У пятого в списке штата умеренный подоходный налог 2,59%-4,54% (если доход не более 150 тысяч для одинокого человека и 300 тысяч для семьи). Налог с продаж 5,6%, за галлон топлива платят 0,19$.

Средний размер налога на имущество 1356$. На транспортные лицензии действует годовой налог, который рассчитывается в зависимости от оценочной стоимости. Для нового транспорта ставка составит 2,80$ на каждые 100$, для подержанного — 2,89$.

6. Алабама

Подоходный налог от 2% до 5%, с продаж 4%. Здесь существует налог на продажу еды, но действует низкая ставка на сигареты, за пачку взимают лишь 43 цента. Налог на жилье в среднем 398$.

7.

Невада

Один из 9 штатов, в которых подоходного налога абсолютно нет, с продаж 6,5% (может быть увеличен на 1,25%), налог на топливо (за галлон) – 0,33$.

Средний размер налога на имущество 1749$. Введен налог на транспорт (годовой), рассчитывается в зависимости от его цены и возраста.

8. Южная Каролина

Подоходный налог от 3% до 7% (до 14 250$). Налог с продаж всего 6%.

Налог на имущество 689$. Годовой налог на транспорт стоимостью, к примеру, в 10 тысяч долларов составит 268$.

9. Нью-Мексико

Минимальная ставка подоходного налога 1,7%, максимальная 4,9% (более 16 тысяч долларов для одиноких и 24 тысячи для семейных пар). Налог с продаж чуть более 5%.

Размер налога на имущество 880$.

10. Западная Виргиния

Размер подоходного налога от 3% до 6,5%, с продаж (кроме еды) — 6%.

Налог на имущество можно считать умеренным, 464$.

Транспорт облагается налогом в 5%, за каждый галлон пива вычтут 18 центов.

Важно учитывать, что низкий налог вовсе не означает более высокий уровень жизни. У штата будет меньше денег, которые потенциально могли потратить на важные сферы, например, медицину или образование.

Заказать услугу

c нашими специалистами

Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)

Введите номер, пример +380777777777

Используйте формат [email protected]

Только буквы, цифры и пробелы (от 2 до 30 знаков)

Остались вопросы?

Запишитесь на профессиональную консультацию

Ваше имя:Только буквы и пробелы (от 2 до 30 символов)

Ваш телефон:Введите номер, пример +380777777777

9 штатов без подоходного налога

Вы наш главный приоритет.


Каждый раз.

Мы считаем, что каждый должен иметь возможность уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Проживание в штате без подоходного налога может позволить вам сохранить больше своих с трудом заработанных денег, но это не обязательно защитит вас от других налогов или более высокой стоимости жизни.

By
Сабрина Пэрис
Сабрина Пэрис
Специалист по управлению контентом | Налоги, инвестиции

Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в команде NerdWallet по налогам и инвестициям, где она управляет и пишет контент по налогам на доходы физических лиц. Ее предыдущий опыт включает пять лет работы редактором и помощником редактора в академических и образовательных изданиях. Она живет в Бруклине, Нью-Йорк.

Подробнее

 

Обновлено 17 марта 2023 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши
Ариэль О’Ши
Ведущий редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в предметной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Проживание в штате, где нет подоходного налога, является одной из стратегий снижения общего налогового бремени.

По состоянию на 2023 год восемь штатов — Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг — не взимают подоходный налог штата. Девятый штат, Нью-Гэмпшир, не облагает налогом заработанный доход, но взимает налог в размере 4% с дивидендов и процентов. Срок его действия истекает в 2027 году.

Вот краткое описание того, что значит жить в штате без подоходного налога, какими преимуществами вы можете пользоваться и каких недостатков можете ожидать. Кроме того, посмотрите краткий прямой анализ того, как эти девять штатов без подоходного налога совпадают в отношении других налогов и стоимости жизни.

Что значит жить в штате без подоходного налога?

На самом базовом уровне жизнь в штате, где нет налога на доходы физических лиц, означает, что вы будете получать немного больше своей зарплаты. И если вы в настоящее время живете в штате с высокими ставками налога на доходы физических лиц, таком как Калифорния, может показаться заманчивым собрать чемоданы и забронировать билет в один конец до Вашингтона. Однако переезд в штат без подоходного налога не означает, что вы будете освобождены от уплаты других налогов. Если вы соответствуете критериям дохода для подачи федеральной декларации, вы все равно должны будете сделать это до крайнего срока подачи налоговой декларации.

Плюсы и минусы жизни в штате без подоходного налога

Пенсионные пособия

Большинство людей могут рассчитывать на уплату по крайней мере некоторых налогов во время выхода на пенсию — будь то выплаты 401(k), пенсии или пособия по социальному обеспечению. Тем не менее, жители штатов без подоходного налога с населения, как правило, могут не платить государственные налоги на пенсионные планы, что может означать больше денег для ваших золотых лет.

Избежание дополнительных налогов может быть хорошей привилегией на пенсии, но убедитесь, что вы сопоставляете налоговые льготы от переезда с другими важными финансовыми (и личными) соображениями. Например, в некоторых штатах меньше вариантов общественного транспорта, менее доступное медицинское обслуживание, более высокие налоги на недвижимость или минимальное финансирование программ ухода за пожилыми людьми. Вы также можете не захотеть жить вдали от друзей или близких родственников.

Другие налоги

Государственные налоги часто используются для получения доходов от таких услуг, как здравоохранение, или для финансирования инфраструктуры. Без этого потока доходов некоторые штаты в конечном итоге в большей степени полагаются на другие налоги, такие как налог на имущество или продажи, чтобы возместить убытки. Так что, если вы домовладелец, который в настоящее время живет в штате с относительно доступными налогами на недвижимость, возможно, не стоит отказываться от этого. И, что немаловажно, проживание в штате, где нет подоходного налога, также означает, что вы не сможете в полной мере воспользоваться налоговым вычетом штата и местного налога, если будете указывать детали в своей федеральной декларации.

С положительной стороны, за исключением Нью-Гемпшира, проживание в штате без подоходного налога означает, что любой заработанный вами прирост капитала защищен от налогов штата. Это означает, что вы будете нести ответственность только за любые налоги на прирост капитала на федеральном уровне, которые рассчитываются на основе того, как долго вы удерживали актив перед его продажей.

Создание постоянного места жительства

Чтобы воспользоваться преимуществами жизни в штате, где нет подоходного налога, необходимо выполнить несколько условий. Установление места жительства или намерение сделать государство своим постоянным домом является наиболее важным. Правила и требования варьируются от штата к штату, но, как правило, вы должны прожить в каком-либо месте не менее полугода, 183 дня, чтобы начать претендовать на статус постоянного жителя. Кроме того, штаты проводят проверки резидентства, поэтому для этого потребуются доказательства.

Будьте осторожны. Люди, которые живут в одном месте (скажем, в Нью-Йорке), но проводят значительную часть года в другом штате (скажем, в Северной Каролине), могут считаться постоянными жителями одного штата и «статутными резидентами» другого для целей налогообложения. . Это означает, что они могут в конечном итоге платить налоги на заработанный доход в обоих штатах. Налоговое планирование с профессионалом — один из лучших способов не оказаться в щекотливой налоговой ситуации.

Стоимость (и качество) жизни

Пожалуй, самый важный показатель, который нужно обработать, — это стоимость жизни. Это включает в себя подсчет расходов на жилье (аренда или покупка), питание, заработная плата, здравоохранение и образ жизни. Экономия, которую вы получаете на налогах штата, может не стоить дополнительных затрат на комфортное проживание в другом штате.

Подумайте и о своей работе. Благодаря удаленной работе стало проще, чем когда-либо, представить себе переезд, не рискуя безопасностью работы. Но если бы вы жили в штате с ограниченными возможностями в вашей конкретной отрасли и что-то мешало вашей работе, вы могли бы столкнуться с трудностями при поиске другой работы.

» БОЛЬШЕ: Думаете о переезде? Сравните стоимость жизни в двух городах, используя наш калькулятор стоимости жизни. Когда в 1980 году Аляска отменила подоходный налог с физических лиц, компании, занимающиеся добычей нефти и газа, начали облагаться налогом по высоким ставкам для получения дохода. Только небольшая часть Аляски облагается налогом на имущество, а общее налоговое бремя штата и местных налогов на Аляске составляет 4,6%, что является самым низким показателем в стране 9.0006 Налоговый фонд

. Государственное и местное налоговое бремя, 2022 календарный год.
По состоянию на 15 марта 2023 г.

Просмотреть все источники

. С другой стороны, Аляска удалена и дорога в других отношениях. US News & World Report ставит Аляску на 47 место из 50 в своем списке доступности
US News
. Доступность.
По состоянию на 15 марта 2023 г.

Просмотреть все источники

. Способствующие факторы включают более высокую, чем в среднем, стоимость жилья и высокую стоимость жизни по сравнению со средним доходом семьи. Большинство жителей могут получать ежегодную стипендию, дивиденды Постоянного фонда Аляски, в размере около 3000 долларов, что может помочь компенсировать некоторые расходы.

Флорида

Этот южный штат является популярным убежищем как для отдыхающих, так и для пенсионеров. Флорида получает большую часть своих доходов от государственных и местных налогов с продаж и платы за обучение в государственных университетах. Это составляет общее государственное и местное налоговое бремя в размере 9,1%. Хотя стоимость жизни не может быть решающим фактором для большинства людей, флоридцам, возможно, все же придется бороться с конкурентным рынком жилья и ценами. US News & World Report оценивает штат на 41 место из 50 по доступности жилья.

Невада

Общее налоговое бремя штата и местных налогов в Неваде составляет 9,6%, что является высоким показателем. Большая часть налогового бремени приходится на налог с продаж и акцизный сбор, в том числе на продукты и алкоголь, а также налоги на индустрии гостеприимства и туризма, такие как отели и азартные игры. Невада обычно находится в нижней части шкалы доступности. US News & World Report ставит штат в целом на 41 место из 50 с особым акцентом на высокую стоимость жилья. С другой стороны, ставки налога на имущество являются одними из самых низких в стране.

Нью-Гэмпшир

В отличие от других штатов в этом списке, Нью-Гэмпшир по-прежнему облагает налогом дивиденды и проценты на инвестиционный доход по ставке 5%. Планируется поэтапно снижать его на 1 % каждый год — в 2023 году он составит 4 % — до тех пор, пока он не достигнет 0 % в 2027 году. Государство также не взимает налоги с продаж, но взимает акцизные сборы с таких товаров, как табак. По данным Налогового фонда, общая государственная и местная налоговая нагрузка составляет 9,6%. Нью-Гэмпшир также занимает 21-е место по доступности жилья, но стоимость жизни и налоги на недвижимость не дотягивают.

Южная Дакота

Южная Дакота, где находится гора Рашмор и Национальный парк Бэдлендс, часто считается одним из лучших мест для пенсионеров. По доступности US News & World Report оценивает его на 14 из 50 в национальном масштабе по совокупным показателям жилья и стоимости жизни. Общее бремя продаж и местных налогов в Южной Дакоте составляет 8,4%; государство зависит от налогов с продаж и акцизов для получения доходов, взимая налоги с таких товаров, как табак, моторное топливо и алкоголь. Однако домовладельцам может не понравиться эффективная ставка налога на недвижимость, которая выше, чем во многих других штатах.

Теннесси

По данным Налогового фонда, штат Теннесси действительно взимает относительно высокий налог с продаж, и он взимает налог с таких товаров, как алкоголь, пиво, топливо и даже соревнования по фэнтези-спорту. Тем не менее, его общая налоговая нагрузка составляет 7,6%, что является третьим самым низким показателем в стране (после Вайоминга и Аляски). Что касается доступности, U.S. News & World Report ставит его на 33-е место из 50.

Техас — второй по величине штат в США, и он широко известен своей позицией «иди по-крупному или иди домой». На самом деле неприятие Техасом подоходного налога настолько сильно, что запрет включен в конституцию штата. Общая государственная и местная налоговая нагрузка составляет 8,6%, что делает ее одной из самых низких в стране. Тем не менее, жизнь в Техасе имеет свои преимущества помимо налогов: US News & World Report оценивает штат как твердые 22 из 50 за его общую доступность и 14 из 50 за стоимость жизни.

Washington

Мало того, что в штате Эвергрин нет подоходного налога; он также не взимает корпоративный подоходный налог. Этот стимул, без сомнения, привлекателен для многих крупных корпораций, имеющих штаб-квартиры в штате. Общее бремя продаж и местных налогов в Вашингтоне составляет 10,7%, что является относительно средним показателем. В чем Вашингтон терпит неудачу, так это в доступности. Он занимает 44-е место по шкале доступности US News & World Report, при этом основным фактором является высокая стоимость жилья.

Вайоминг

Вайоминг является наименее населенным штатом США, в котором проживает 581 381 человек, согласно данным переписи населения 2022 года

Бюро переписи населения США
. Краткие сведения о Вайоминге.
По состоянию на 15 марта 2023 г.

Просмотреть все источники

. Поскольку нет подоходного налога, государство полагается на имущество, нефть, налог с продаж и акцизный налог для получения дохода. Вайоминг оценивается немного выше среднего, когда речь идет о стоимости жизни и жилья — U.S. News & World Report дает ему общий рейтинг доступности 33 из 50.

Примечание. Данные по государственному, местному налогу и налогу на имущество взяты из налоговой политики некоммерческой организации Tax Foundation и относятся к 2022 календарному году, самому последнему году для доступных данных.

Реклама

Член FDIC	Член FDIC	Член FDIC 9016 5
Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Подробнее	Узнать больше	Узнать больше
APY 4,20% При $0 мин. остаток для APY	APY 4,85% При мин. баланс для APY	APY 4,50% С $0,01 мин. баланс для APY
Бонус $250 Заработайте до $250 с прямым депозитом. Применяются условия.	Бонус Н/Д	Бонус Н/Д

Об авторе: Сабрина Пэрис — специалист по управлению контентом в Ne rdWallet. Читать далее

Аналогичная заметка…

Отслеживайте свои финансы

Просматривайте все свои сбережения, кредитные карты и инвестиции в одном месте.

Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Определение, для чего он используется и как рассчитывается

Что такое налог на имущество?

Налог на имущество — это налог, уплачиваемый с имущества, принадлежащего физическому или юридическому лицу, например корпорации.

Чаще всего налог на недвижимость представляет собой адвалорный налог на недвижимость, который можно считать регрессивным налогом. Он рассчитывается местным самоуправлением по месту нахождения имущества и оплачивается владельцем имущества. Налог, как правило, основан на стоимости имущества, находящегося в собственности, включая землю. Однако во многих юрисдикциях также взимается налог с материального личного имущества, такого как автомобили и лодки.

Местный орган управления будет использовать начисленные налоги для финансирования улучшений водоснабжения и канализации, а также обеспечения правопорядка, противопожарной защиты, образования, строительства дорог и автомагистралей, библиотек и других услуг, которые приносят пользу сообществу. Акты передачи не взаимодействуют с налогами на имущество.

Key Takeaways

• Владельцы недвижимости платят налог на недвижимость, рассчитываемый местным правительством по месту нахождения недвижимости.
• Налог на имущество основан на стоимости имущества, которым может быть недвижимость или — во многих юрисдикциях — также материальное личное имущество.
• Для улучшения водоснабжения и канализации используются начисленные налоги.

Понимание налога на имущество

Ставки налога на имущество и виды облагаемого налогом имущества различаются в зависимости от юрисдикции. При покупке недвижимости важно тщательно изучить применимое налоговое законодательство.

В большинстве стран Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) налог на недвижимое имущество представляет собой небольшую долю федеральных доходов по сравнению с подоходным налогом и налогом на добавленную стоимость. Тем не менее, уровень в Соединенных Штатах значительно выше, чем во многих европейских странах. Многие эмпирики и эксперты призывают к повышению ставок налога на недвижимость в развитых странах. Они утверждают, что предсказуемость и корректирующий рынок характер налога способствуют как стабильности, так и надлежащему развитию недвижимости.

Ваша оценка налога на имущество: что это значит?

Как работает налог на имущество?

Сумма, которую владельцы должны заплатить налог на имущество, определяется путем умножения ставки налога на имущество на текущую рыночную стоимость рассматриваемых земель. Большинство налоговых органов ежегодно пересчитывают налоговую ставку. Почти все налоги на имущество взимаются с недвижимого имущества, которое законодательно определяется и классифицируется государственным аппаратом. Недвижимое имущество включает в себя землю, постройки или другие стационарные постройки.

В конечном счете, владельцы недвижимости подчиняются ставкам, установленным муниципальным правительством. Муниципалитет нанимает налогового инспектора, который оценивает местную собственность. В некоторых областях налоговый инспектор может быть выборным должностным лицом. Оценщик будет назначать налоги на имущество владельцам на основе текущей справедливой рыночной стоимости. Эта стоимость становится оценочной стоимостью дома.

График уплаты налога на недвижимость зависит от местности. Практически во всех местных кодексах по налогу на имущество предусмотрены механизмы, с помощью которых владелец может обсудить свою налоговую ставку с оценщиком или официально оспорить ее. В случае неуплаты налога на имущество налоговый орган может наложить арест на имущество. Покупатели должны всегда выполнять полный обзор непогашенных залогов перед покупкой любого имущества.

Налог на недвижимость и налог на недвижимость

Люди часто используют термины налог на имущество и налог на недвижимость как синонимы. И это отчасти правда: налог на недвижимость — это налог на недвижимость. Однако это не так. Не все налоги на недвижимость являются налогами на недвижимость.

Как отмечалось выше, помимо недвижимости, многие юрисдикции также взимают налоги с материального личного имущества. Согласно отчету Налогового фонда за 2019 год, 43 штата облагают налогом личную собственность. Оба типа имущества не облагаются налогом, если вы подаете Приложение А с подоходным налогом. Однако после принятия Закона о сокращении налогов и занятости сумма государственных и местных налогов (SALT), которую налогоплательщики могли вычитать из своих федеральных подоходных налогов, упала с неограниченного уровня до 10 000 долларов в год как для супружеских пар, так и для одиноких налогоплательщиков.