Приобретение оборудования в лизинг: Оборудование в лизинг: условия для юридических лиц и ИП

Содержание

Оборудование в лизинг

Малому, среднему бизнесу и ИПКорпорациям

О компанииКонтактыНовости

Что финансируем

Легковой транспорт

Грузовой транспорт

Спецтехника

Автомобили с пробегом

Такси

Легкий коммерческий транспорт

Прицепы и полуприцепы

Оборудование

Льготный лизинг

Корпорациям

Возвратный лизинг

Каталог

Новые автомобили

Авто с пробегом

АкцииУслуги

Сервисы

ЭДО

Услуги

Помощь на дороге

Финансовая гарантия

Страхование выкупленного имущества

Страхование водителей от несчастных случаев

Топливные карты

Ещё

О нас

О компании

Новости

История успеха

Партнеры

Карьера

Партнерская программа для физических лиц

Партнерская программа для юрлиц и ИП

Контакты

Полезно

Документы

FAQ

Wiki-лизинг

Поддержка клиентов

8 (800) 301-46-54

Главная

Оборудование в лизинг

Оборудование в лизинг с авансом от 10%

До 5 лет

срок договора лизинга

Новое

оборудование

От 2 часов

на одобрение

Отправить заявку

Под любой запрос

Условия финансирования

от 10%

аванс

оборудование соответствует

сфере бизнеса

до 5 лет

срок лизинга

от 30 млн. ₽

ваша выручка в год

только новое

оборудование

от 1 года

срок ведения бизнеса

Ваши преимущества

Выгоднее, чем в кредит

возврат НДС 20%, минимум документов, получить одобрение по заявке — проще и быстрее

Лимит до 500 млн. ₽

чтобы приобрести столько оборудования, сколько требует бизнес

Удобный график платежей

мы разрабатываем его в зависимости от загрузки и сезонности бизнеса

Нет необходимости приезжать в офис

от заявки до подписания договора все можно сделать, не выходя из дома

Одобрение от 2 часов

всего по трем документам: паспорт, договор аренды и выписка

Рассчитайте свой платеж

Стоимость предмета лизинга5 000 0005000000 ₽

1 млн
25. 5 млн
50 млн

Первоначальный взнос2 450 0002450000 ₽

0 тыс.
1.2 млн
2.5 млн

Срок лизинга5959 мес

12 мес
35.5 мес
59 мес

Наше предложение

Ежемесячный платёж

67 933 ₽

Сумма договора

6 459 252 ₽

Экономия

2 153 084 ₽

Затраты

4 306 168 ₽

Расчёты носят ознакомительный характер и не являются офертой. Обсудим комфортные для вас условия после отправки заявки

Как взять оборудование в лизинг

Оставьте заявку

Согласуйте условия и подпишите договор

Получите своеоборудование

Заполнить заявку

Онлайн-сервисы

Личный кабинет

Отслеживайте все платежи,запрашивайте справки и счета,задавайте вопросы, оформляйтеновые сделки — всё онлайн

Подробнее

ЭДО

Работайте с оригиналамидокументов через онлайнплатформу: быстро, без бумаги и визитов в офис

Подробнее

Отправка заявки не обязывает вас оформлять лизинг. Гарантируем, что ваши данные останутся в безопасности.

Сделаем предложение быстрее, если введёте ИНН

Не знаете свой ИНН?

Фактическое местонахождение компании

Подберём менеджера в вашем регионе

ФИО контактного лица

Укажите точно как в паспорте

Мобильный телефон

Отправим проверочный код

Электронная почта

Направим информацию по заявке

Отправляя заявку, я даю согласие на обработку персональных данных

Полезно знать

Кто может оформить оборудование в лизинг?

Какое оборудование можно взять в лизинг?

Какие условия лизинга оборудования?

Приобретение оборудования для развития бизнеса — Юридическая консультация

М. Бабцов (Воронеж) 28.06.2017 Рубрика: Бизнес

Появилась необходимость приобрести оборудование для дальнейшего развития бизнеса. Как лучше это сделать? Взять кредит и купить или взять в лизинг? Существуют еще какие-либо варианты?

Аренда, Кредит

Владимир Иванов

Консультаций: 597

Согласно ст. 665 Гражданского кодекса РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

Договором финансовой аренды может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется арендодателем.

В силу п. 1 ст. 19 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» договором лизинга может быть предусмотрено, что предмет лизинга переходит в собственность лизингополучателя по истечении срока договора лизинга или до его истечения на условиях, предусмотренных соглашением сторон.

В соответствии с п. 1 ст. 28 Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге)» под лизинговыми платежами понимается общая сумма платежей по договору лизинга за весь срок действия договора лизинга, в которую входит возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю, возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором лизинга услуг, а также доход лизингодателя. В общую сумму договора лизинга может включаться выкупная цена предмета лизинга, если договором лизинга предусмотрен переход права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю.

Таким образом, по договору лизинга физическое или юридическое лицо (лизингополучатель, арендатор) за определенную плату (лизинговые платежи) лизингодателю (арендодателю) принимает от него во временное владение и в пользование имущество (предмет лизинга) на определенный срок и на определенных условиях. Переход данного имущества в собственность лизингополучателя возможен по истечении срока договора лизинга или до его истечения на условиях, предусмотренных соглашением сторон.

В силу п. 1 ст. 454 Гражданского кодекса РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Право собственности у приобретателя вещи по договору возникает с момента ее передачи, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 1 ст. 223 Гражданского кодекса РФ).

Например, договором купли-продажи может быть предусмотрено, что право собственности на переданный покупателю товар сохраняется за продавцом до оплаты товара или наступления иных обстоятельств.

Согласно п. 2 ст. 486 Гражданского кодекса РФ, если договором купли-продажи не предусмотрена рассрочка оплаты товара, покупатель обязан уплатить продавцу цену переданного товара полностью.

Таким образом, по общему правилу различия этих договоров заключаются в оплате, переходе права собственности и сроках владения и пользования имуществом.

Лицу, которое решило приобрести оборудование для развития бизнеса, договор лизинга может позволить не задействовать сразу все денежные средства на приобретение оборудования.

Следует учитывать, что договор лизинга и договор купли-продажи могут заключаться сторонами на разных условиях.

Сказали спасибо:

Лизинг оборудования: что нужно знать

Бизнес-кредиты

Как LendingTree получает оплату?

LendingTree получает компенсацию от компаний на этом сайте, и эта компенсация может повлиять на то, как и где предложения появляются на этом сайте (например, порядок). LendingTree не включает всех кредиторов, сберегательные продукты или варианты кредита, доступные на рынке.

Автор:

Обновлено: 18 ноября 2022 г.

Примечание редактора: Содержание этой статьи основано исключительно на мнениях и рекомендациях автора. Возможно, он не был проверен, заказан или иным образом одобрен кем-либо из наших сетевых партнеров.

Лизинг оборудования может быть привлекательным вариантом, когда покупка и техническое обслуживание оборудования обходится слишком дорого для вашего малого бизнеса. Вы не хотите делать инвестиции только для выпуска новой версии, возможно, делая старую устаревшей. Лизинг может сопровождаться низкими первоначальными затратами и низкими регулярными платежами, но также может привести к тому, что со временем вы будете платить больше, чем если бы вы заплатили за оборудование сразу.

Что такое лизинг оборудования?

Аренда оборудования представляет собой договорное соглашение между владельцем оборудования и арендатором, который хочет использовать оборудование в течение определенного периода в обмен на установленные платежи. В некоторых случаях договор аренды позволяет арендатору приобрести оборудование в конце срока с разовой или крупной оплатой.

Лизинг дает владельцам бизнеса доступ к транспортным средствам, машинам и оборудованию, которые они не могут себе позволить иначе. Как правило, существует два типа аренды оборудования: капитальная аренда и операционная аренда.

Капитальная аренда

Капитальная аренда, которая обычно является срочной, обычно не может быть расторгнута арендатором. Многие компании используют капитальный лизинг, чтобы получить долгосрочный доступ к важнейшему оборудованию. Например, производитель может арендовать производственное оборудование на условиях капитального лизинга, поскольку он будет использовать это оборудование ежедневно в течение нескольких лет. Компания со складом может арендовать вилочные погрузчики по той же причине.

Многие виды капитальной аренды позволяют арендатору приобрести оборудование в конце срока.

При аренде оборудования по договору капитального лизинга лизингополучатель несет ответственность за техническое обслуживание оборудования. Они также обязаны получить страховку для защиты оборудования от кражи или повреждения и уплатить любые налоги, связанные с оборудованием.

Операционная аренда

Операционная аренда больше похожа на краткосрочную аренду, предоставляя компании доступ к оборудованию на более короткий срок, чем капитальная аренда. Арендатор может отменить договор аренды — с предварительным уведомлением — и вернуть оборудование до истечения срока. При операционной аренде арендодатель сохраняет право собственности на оборудование.

Закрытая и бессрочная аренда

Аренда также может быть разделена на закрытую и бессрочную:

Закрытая аренда: Арендатор несет ответственность за обслуживание оборудования, пока оно владение, но они могут вернуть оборудование в конце срока аренды без каких-либо дополнительных обязательств.
Бессрочная аренда: Арендатор несет ответственность за оплату арендодателю любой потери стоимости оборудования, пока оно находилось в его владении. Это может быть рискованно, если оборудование быстро устаревает.

Как работает лизинг оборудования?

В зависимости от того, заключен ли у вас капитальный или операционный лизинг, лизинг может функционировать аналогично финансированию оборудования или договору аренды. В любом случае, вы платите комиссию в обмен на использование актива.

При аренде машин или бизнес-оборудования — или даже если вы арендуете ИТ-оборудование — вашему бизнесу не нужно вкладывать много денег в покупку актива. Вам также не придется тратить время на поиск покупателя, когда актив вам больше не нужен. Эти риски и ответственность ложатся на компанию, которой принадлежит оборудование.

В лизинг можно сдать почти любой тип техники или бизнес-оборудования, поэтому варианты и условия договоров аренды могут различаться. Оборудование, которое вы арендуете, может быть новым или бывшим в употреблении. Вы можете арендовать оборудование или технику на годы, месяцы, недели или всего на несколько дней. По истечении срока аренды вам, возможно, придется вернуть оборудование или вы можете приобрести его.

Договор аренды оборудования: Тарифы, сроки и условия

Ставки и условия аренды оборудования зависят от контракта, но здесь приведены некоторые общие детали.

Процентные ставки

Аренда оборудования обычно предлагает фиксированные ставки на срок действия договора. Эти обычно фиксированные ставки будут зависеть от:

Вашего кредита
Тип оборудования, которое вы арендуете
Отрасль бизнеса

Прочие расходы по аренде

Перед подписанием договора аренды обязательно внимательно изучите все документы, чтобы понять общую стоимость. Некоторые договоры аренды предлагают более низкие арендные ставки на оборудование, но компенсируют это комиссионными или требуют от арендатора покрытия налогов и страховых расходов.

Вот некоторые комиссии, с которыми вы можете столкнуться.

Первоначальные сборы: Эти сборы предназначены для покрытия первоначальных расходов на утверждение вашего договора аренды, включая проверку вашего кредита и обработку документов.
Промежуточная арендная плата: Эта сумма может взиматься арендодателем за время между установкой оборудования и внесением первого арендного платежа.

Страхование: В некоторых договорах аренды стоимость страховки включена в стоимость аренды, некоторые взимают отдельную плату, а в некоторых требуется, чтобы арендатор предоставил страховое покрытие для оборудования. Убедитесь, что вы знаете, кто несет ответственность за оплату страховки оборудования.
Штрафы за просрочку платежа: Они могут взиматься арендодателем, если вы просрочили арендный платеж. Типичные диапазоны составляют от 1,5% до 15% от причитающейся суммы.
Штатные или местные налоги или сборы: Многие государственные и местные органы власти также взимают налог на имущество физических лиц на торговое оборудование, машины и мебель. В зависимости от типа аренды арендатор может нести ответственность за уплату налогов на оборудование. Некоторые штаты и местные органы власти взимают другие налоги и сборы с аренды оборудования.

Условия

Срок аренды зависит от ваших потребностей и стоимости оборудования. Он может быть краткосрочным или долгосрочным.

Краткосрочная аренда может быть предпочтительнее для компаний с меняющимися потребностями или оборудованием, которое быстро устаревает.
Долгосрочная аренда может быть более удобной и доступной для дорогостоящего оборудования, предназначенного для использования в течение десятилетий.

Некоторые договоры аренды могут включать положения о досрочном расторжении или продлении.

В соглашении об аренде оборудования будут указаны ваши платежи и сроки их уплаты. В договоре также может быть указано, как должна быть произведена оплата — чеком, банковским переводом или автооплатой — и что произойдет, если арендатор не заплатит вовремя.

Для некоторых договоров аренды также требуется залог, который может покрыть возможный ущерб оборудованию во время аренды. Однако, если ущерб оборудованию превышает сумму залога, арендатор может нести ответственность за разницу. Гарантийный депозит может также помочь компенсировать расходы арендодателя, если арендатор не производит согласованные платежи, и арендодатель должен вернуть оборудование во владение. В договоре аренды должно быть указано, как может быть использован залог.

Рыночная стоимость

Если в договор аренды входит дорогостоящее оборудование, в соглашении может быть указана рыночная стоимость машины. Это помогает арендатору определить уровень страхового покрытия оборудования.

Положения о расторжении договора

В соглашении будут изложены процедуры расторжения договора аренды до истечения срока. В зависимости от типа аренды это может включать надлежащее уведомление арендодателя или уплату штрафа за досрочное расторжение договора.

Как получить оборудование в аренду

Если вам подходит лизинг бизнес-оборудования, вот как начать.

Шаг 1.

Определите свой бюджет

Лизинг обычно предлагает более низкие ежемесячные платежи и более низкие первоначальные затраты, чем финансирование коммерческого оборудования. Тем не менее, вам все равно нужно учитывать эти расходы в вашем бюджете. Начните с выяснения того, что вы можете позволить себе заплатить авансом — и за каждый платеж — и двигайтесь дальше.

Шаг 2. Определите, как долго вы будете использовать оборудование

Вам потребуется долгосрочная или краткосрочная аренда? Это зависит от типа оборудования, которое вам нужно, и от того, быстро ли этот тип машин или оборудования устаревает.

Шаг 3: Убедитесь, что вы соответствуете требованиям

Лизинговые компании рассматривают различные факторы при оценке заявки на лизинг техники, в том числе:

Стаж работы: легче получить одобрение, чем стартапы.
Кредитные баллы: Лизинговые компании могут просматривать кредитный рейтинг бизнеса, а также личный кредитный рейтинг владельца бизнеса. Каждая компания, финансирующая бизнес-оборудование, устанавливает свои собственные стандарты минимального кредитного рейтинга. Если кредитный рейтинг владельца ниже 600, компании будет сложнее получить одобрение.
Денежные потоки и прибыльность: Если у вас нет хорошей кредитной истории, вы все равно можете претендовать на аренду на основании финансовых показателей вашей компании. Лизинговая компания или продавец могут захотеть просмотреть самые последние финансовые отчеты вашей компании, налоговые декларации и другие финансовые документы.

Шаг 4. Сбор другой необходимой документации

Документация, необходимая для аренды техники, зависит от стоимости оборудования и других обстоятельств сделки, но вам может потребоваться предоставить:

Заполненная заявка на аренду
Описание цели аренды или того, как будет использоваться оборудование
Письменный бизнес-план
Проформа финансовой отчетности
Резюме владельцев бизнеса

Сравнение: лизинг оборудования и покупка оборудования

Лизинг оборудования

Подходит для компаний, которые …

Имеют краткосрочные потребности в оборудовании
Используйте технологию, которая быстро устаревает
Не хватает денег

Может поставляться без первоначального взноса или с низкими первоначальными затратами Будьте в курсе технологий	Необходимо согласовать ремонт с лизинговой компанией
Может иметь возможность вычитать арендные платежи или амортизировать арендованное имущество для уменьшения налогооблагаемого дохода	Может быть зафиксировано в аренде оборудования, которое больше не требуется
Снижение затрат на техническое обслуживание
Снижение периодических платежей

Покупка оборудования для бизнеса

Подходит для компаний, которые …

Не планируйте хранить оборудование в течение длительного времени
Иметь здоровый денежный поток

Собственное оборудование	Ответственный за ремонт и техническое обслуживание
Можно продать актив, если он больше не нужен	Возможно, придется внести значительный первоначальный взнос
После выплаты кредита может использовать оборудование в течение многих лет без ежемесячных платежей	Если оборудование устаревает, может будет трудно найти покупателя
Может воспользоваться налоговыми вычетами, такими как вычет по Разделу 179 или амортизационная премия	При финансировании покупки оборудования, которое выходит из строя, по-прежнему несет ответственность за выплату кредита

Когда дело доходит до выбора между арендой бизнес-оборудования или покупкой бизнес-оборудования, учитывайте конкретное оборудование, которое вам нужно, как долго вы планируете его использовать и свое финансовое положение.

Если у вас не хватает денег и вы будете использовать оборудование только в течение короткого времени, у аренды оборудования есть много преимуществ. С другой стороны, если вы находитесь в сильной денежной позиции и планируете использовать оборудование в течение длительного времени, покупка оборудования может быть более рентабельной, чем аренда.

Поделиться статьей

Сравните предложения бизнес-кредита

Практический пример: лизинг оборудования и покупка

Анализ конкретного случая лизинга оборудования для бизнеса по сравнению с покупкой того же оборудования.

Как вы определяете, следует ли вам арендовать или купить оборудование для вашего бизнеса? Предположим, вы столкнулись со следующим решением «арендовать или купить»:

Вы можете приобрести оборудование за 50 000 долларов, вложив 25 процентов и погасив остаток по ставке 10 процентов четырьмя ежегодными платежами по 11 830 долларов. Оборудование будет использоваться в вашем бизнесе в течение восьми лет, после чего его можно будет продать на металлолом за 2500 долларов.

В качестве альтернативы вы можете арендовать одно и то же оборудование на восемь лет с годовой арендной платой в размере 8 500 долларов США, первый платеж из которой должен быть произведен при доставке. Вы будете нести ответственность за расходы на техническое обслуживание оборудования во время аренды.

Вы ожидаете, что общая ставка федерального налога и подоходного налога штата составит 40 процентов за весь рассматриваемый период. Далее вы предполагаете, что стоимость вашего капитала составляет 6 процентов (10-процентная ставка финансирования, скорректированная с учетом вашей налоговой ставки).

В следующих таблицах показано, как можно использовать анализ денежных потоков для принятия решения об аренде или покупке. В этом случае, если бы стоимость была единственным критерием для принятия решения, вы были бы склонны приобрести актив, потому что в текущих долларах стоимость покупки составляет 32 204 доллара, а стоимость аренды — 34 838 долларов. Даже если стоимость не является вашим единственным критерием, анализ денежных потоков полезен, поскольку он может показать вам, сколько вы платите за нестоимостные факторы, которые могут повлиять на ваше решение об аренде.

Анализ движения денежных средств при покупке

Этот анализ предполагает профинансированную покупку оборудования на сумму 50 000 долларов США с первоначальным взносом 25 процентов, процентной ставкой 10 процентов и четырьмя ежегодными платежами в размере 11 830 долларов США (все платежи производятся в последний день года) .

Считается, что проценты начисляются на непогашенный остаток кредита в конце каждого года и рассчитываются следующим образом (в последней колонке показана часть каждого годового платежа, которая идет на погашение основного долга и уменьшает непогашенный кредит):

Конец года	Непогашенный кредит	Проценты	Директор
1	37 500	3 570	8 080
2	29 420	2 942	8 888
3	20 532	2 053	9 777
4	10 755	1 075	10 755

Амортизация рассчитывается на основе 200-процентного метода уменьшаемого остатка.

(А)	(Б)	(К)	(Д)	(Е)	(Ф)	(Г)	(Н)
Год	Оплата наличными	Проценты за предыдущий год	Амортизация за предыдущий год	Экономия на налогах [40% x (C + D)]	Чистый денежный поток [B — E]	Коэффициент дисконтирования (6% от стоимости кап.	Приведенная стоимость [F x G]
1	12 500	0	0	0	12 500	1.0000	12 500
2	11 830	0	10 000	4000	7 830	0,9434	7 387
3	11 830	3 750	16 000	7 900	3 930	0,8900	3 498
4	11 830	2 942	9 600	5 017	6 813	0,8396	5 720
5	11 830	2 053	5 760	3 125	8 705	0,7921	6 895
6		1 075	5 760	2 734	(2734)	0,7473	(2043)
7			2 880	1 152	(1152)	0,7050	(812)
8
9	(2500)			(1000)	(1500)	0,6274	(941)
Чистый денежный поток							32 204

Анализ движения денежных средств по лизингу

В этом анализе предполагается, что оборудование стоимостью 50 000 долларов США будет арендовано на восемь лет с годовой арендной платой 8 500 долларов США, при этом первый платеж должен быть произведен при доставке, а последующие платежи должны быть произведены в первый день каждого последующего года.