Понци пирамида: Кто такой Чарли Понци. История первой финансовой пирамиды.Часть 2 — Деньги на vc.ru

Пирамида и схема Понци | Binance Academy

Большинство людей, которые инвестируют в Биткойн или любую другую криптовалюту, или которые принимают участие в мероприятиях по первичному размещению монет (ICO), обычно беспокоятся о двух вещах. Во-первых, возврат инвестиций (ROI), который представляет собой прибыль, которую они в конечном итоге получат от первоначальных инвестиций. Затем возникает вторая проблема, связанная с объемом рисков, связанных с инвестициями. Когда риски слишком высоки, инвесторы с большей вероятностью потеряют свои первоначальные инвестиции (частично или полностью), что приведет к негативному результату ROI.

Естественно, всегда есть какой-то риск связанный с инвестициями. Тем не менее, риск значительно увеличивается в тех случаях, когда инвестор неожиданно для себя участвует в схеме Понци или пирамиде, которые являются незаконными. Поэтому возможность определить эти схемы и понять как они работают, имеет большое значение.

Схема Понци названа в честь Чарльза Понци, итальянского мошенника, который переехал в Северную Америку и прославился своей мошеннической системой заработка денег. В начале 1920-х годов Понци удалось обмануть сотни жертв, и его схема продолжалась более года. В принципе, схема Понци это мошенническая инвестиционная афера, выплачивающая старшим инвесторам деньги, собранные от новых инвесторов. Проблема такой схемы заключается в том, что в конечном итоге не все инвесторы получат выплаты.

Действующая схема Понци будет выглядеть примерно так: 

1. Промоутер инвестиционных возможностей принимает 1000 долларов от инвестора. Он обещает вернуть первоначальную сумму вместе с 10%-ной прибылью по окончанию определенного периода (например, 90 дней).

2. Промоутер в состоянии обеспечивать двух дополнительных инвесторов до завершения 90-дневного периода. Затем он заплатит $ 1100 долларов первому инвестору из $ 2000 собранных от других. Он также, вероятнее всего предложит первому инвестору реинвестировать 1000 долларов. 

3. Принимая деньги от новых инвесторов, самозванец может выплатить обещанную прибыль ранним инвесторам, убеждая их повторно инвестировать и приглашать больше людей.

4. По мере роста системы, промоутер должен найти новых инвесторов, чтобы они присоединились к этой схеме, иначе он не сможет выплатить обещанную прибыль.

5. В конце концов, схема становится неустойчивой, и промоутер либо попадается, либо исчезает со всеми деньгами.

Пирамидальная схема (или пирамидное мошенничество) работает в бизнес-секторе как модель, обещающая выплаты или вознаграждения для участников, которые не только присоединятся к этой схеме, но также и привлекают новых.

Например, мошеннический промоутер предлагает Алисе и Бобу приобрести права дистрибьюции компании за 1000 долларов США. Таким образом, теперь они имеют право сами продавать эти дистрибьюторские права, зарабатывая долю от каждого нового участника, которого им удается привлечь. 1000 долларов, собранных из собственных продаж, делится с промоутером 50/50. 

В приведенном выше сценарии, Алисе и Бобу придется дважды продать права дистрибьютора для возмещения убытка, так как они зарабатывают по 500 долларов за продажу. Бремя продавать права дистрибьюции для возмещения первоначальных инвестиций передается их клиентам. Схема в конечном счете разваливается, поскольку для продолжения процесса требуется все больше участников. Неустойчивая прогрессия этой схемы делает ее незаконной.

Большинство пирамид не предлагают продукт или услугу, они поддерживаются исключительно за счет денег, полученных от найма новых членов. Тем не менее, некоторые пирамиды могут быть представлены как легальная многоуровневая маркетинговая (MLM) компания, которая намерена продавать услуги или товары. Но они обычно делают это, только для того, чтобы скрыть основную мошенническую деятельность. Поэтому многие компании MLM с сомнительной репутацией, используют модель пирамиды, но не все MLM компании являются мошенниками.

Сходства 

• Являются формами финансового мошенничества, которые убеждают жертв вкладывать деньги, обещая хорошую прибыль.

• Требуют регулярного притока денег новых инвесторов, чтобы быть успешными и оставаться активными.

• Обычно эти схемы не предлагают реальных продуктов или услуг.

Различия 

• Схемы Понци обычно представляются услуги по управлению инвестициями, где участники считают, что доход который они получат, является результатом реальных инвестиций. В итоге мошенник берет деньги у одного, чтобы заплатить другому.

• Схемы пирамид основана на сетевом маркетинге, и чтобы зарабатывать, необходимо привлекать новых участников. Поэтому каждый участник забирает часть средств перед тем как предать их на вершину пирамиды.

• Будьте скептичны. Инвестиционная возможность, которая обещает быструю или высокую доходность, с минимальными инвестициями, вероятнее всего ложь. Это сразу понятно при инвестировании в нечто совершенно незнакомое или трудное для понимания. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой,скорее всего вас хотят обмануть.

• Остерегайтесь больших возможностей. Неожиданное приглашение принять участие в долгосрочной инвестиционной программе, это как правило, красный флаг.

• Изучите продавца. Необходимо исследовать организацию, которая предлагает вам инвестировать. Финансовый консультант с репутацией, брокер или брокерская компания всегда должны быть зарегистрированы и контролироваться соответствующими органами управления.

• Не доверяйте. Провяйте. Легальные инвестиции должны быть юридически зарегистрированы. Первый шаг это запросить официально зарегистрированную информацию. Если регистрация отсутствует, то им следует предоставить хорошее и разумное объяснение этому.

• Убедитесь, что вы понимаете инвестиции. Вы никогда не должны вкладывать деньги в то, чего вы не понимаете. Обязательно используйте имеющиеся ресурсы и будьте очень осторожны с инвестициями, окутанными тайной.

• Репорт. Когда инвесторы сталкиваются с пирамидой или схемой Понци, важно сообщить об этом соответствующим властям. Это поможет защитить будущих инвесторов, не стать жертвой данного мошенничества.

Некоторые могут утверждать, что Биткойн, это большая пирамидальная схема, но это изначально неверное утверждение. Биткойн — это просто деньги. Это децентрализованная цифровая валюта, которая обеспечивается математическими алгоритмами и криптографией, и может использоваться для покупки товаров и услуг. Так же как и денежные средства, криптовалюты могут использоваться для пирамид (или другой незаконной деятельности), но это не означает, что криптовалюта или фиатные средства, являются пирамидой.

Схема Чарльза Понци — Финансовая грамотность на уроках Всеобщей истории и Истории России

Чарльз Понци (около 1920 года)

Чарльз Понци родился в Италии в 1882 году. В 1903 году он эмигрировал в США, где оставил свой след в истории как виртуозный мошенник, одним из первых создавший финансовую пирамиду, которая известна сегодня как схема Понци.

В основе этой пирамиды лежало вполне законное основание, базировавшееся на несовершенстве почтовой системы, точнее — на разнице в ценах на так называемые ответные купоны, которые использовались при международной переписке. Купоны вкладывались в конверт и позволяли адресату не тратиться на отправку ответного письма. Иными словами, ответный купон, приложенный к письму или товару, служил платой за доставку и принимался на территории 60 стран. При этом в Европе такие купоны стоили меньше, чем в США. Это и послужило основанием для возникновения схемы Понци. По легенде, купив ответный купон в Европе по сравнительно невысокой цене и направив письмо или товар в США, после получения послания организатор мог обменять европейские купоны на более дорогие американские марки. Следующий этап — реализация этих марок на открытом рынке. Так, купон, приобретённый, например, в Испании за один цент, можно было в соотношении 1:1 обменять на марки в США, которые стоили 5—6 центов, что и должно было обеспечить прибыль инвестору.

В 1919 году Чарльз Понци занял двести долларов у знакомого и снял офис, где был единственным работником. Понци покупал и продавал ответные купоны с помощью агентов в своей родной Италии, обменивал их на марки в США, получал прибыль и наращивал обороты. Для расширения бизнеса его компания Securities Exchange Company начала привлекать инвесторов, обещая им чрезвычайно высокую процентную ставку по вкладу: каждые 40 дней прирост составлял 50% от вложенной суммы. Но в действительности операции с почтовыми купонами стали лишь прикрытием, легендой для инвесторов в процессе построения финансовой пирамиды. Теперь компания Понци уже просто распоряжалась деньгами по пирамидальному принципу: дивиденды старым вкладчикам выплачивались за счёт сумм, вложенных новыми инвесторами.

Современный международный ответный купон с условиями использования на разных языках, в том числе на русском (2007 год)

В начале 1920 года первым вкладчикам были выплачены большие прибыли. Немедленно распространились слухи о возможности быстрого и лёгкого заработка. Новые вкладчики закладывали свои дома и инвестировали сбережения в мошенническую компанию итальянца. Весной 1920 года приток денег, которыми подпитывалась пирамида, составлял около 250 тысяч долларов в день! Часто Понци не нужно было даже выплачивать прибыль старым вкладчикам, так как многие из них сразу же реинвестировали её в этот, казалось бы, замечательный бизнес, думая, что поток огромных доходов никогда не закончится.

Похоже, никто из них не понимал, что схема будет работать до тех пор, пока приток денег, инвестируемых в пирамиду, превышает количество забираемых из неё в виде выплачиваемых дивидендов.

Понци нанял агентов и платил им хорошие комиссионные за каждый привлечённый доллар. У компании появились филиалы в других городах США, открытые для привлечения всё новых и новых инвесторов.

В конце концов схема Понци привлекла внимание ведущих финансовых деятелей того времени. Кларенс Бэррон, владелец Wall Street Journal, подсчитал, что Чарльзу Понци необходимо было около 160 миллионов обращающихся ответных купонов для того, чтобы поддерживать свой бизнес, а так как всего в мире на тот момент было выпущено в обращение лишь 27 тысяч купонов, схема Понци представала как обычная, хотя и масштабная афера. Выводы Бэррона опубликовала на первой странице бостонская газета The Boston Post. Вскоре в офис Понци был организован полицейский рейд, который подтвердил расчёты: столь огромного количества почтовых купонов у создателя пирамиды не оказалось, и он был официально уличён в мошенничестве.

В общей сложности правительство выдвинуло против него 86 обвинений. Семнадцать тысяч человек вкладывали десятки миллионов в течение девяти месяцев, и большинство таких инвесторов потеряло всё. В результате мошенника приговорили к уголовной ответственности по статье, предусматривающей тюремный срок от семи до девяти лет.

После этой аферы Чарльз Понци продолжал заниматься финансовыми махинациями, пока в 1934 году не был выслан из США. Вернувшись в Италию, он работал некоторое время переводчиком, а затем переехал в Бразилию, где стал представителем «Итальянских авиалиний». 18 января 1949 года Понци скончался в благотворительной больнице на окраине Рио-де-Жанейро.

Выводы (исторический и финансовый)

В основе схемы Понци лежало вполне законное основание, базировавшееся на несовершенстве почтовой системы

Вместо ведения реального бизнеса Понци построил финансовую пирамиду: дивиденды старым вкладчикам выплачивались за счёт денег, вложенных новыми инвесторами

Схемы Понци

СХЕМЫ ПОНЦИ

Крупнейшим недавним примером схемы Понци была схема Бернарда Мэдоффа, который выманил у инвесторов миллиарды долларов. Несмотря на то, что многие потребители могут думать, что схемы Понци редки и их легко обнаружить, на самом деле схемы Понци распространены и могут обмануть даже очень опытных инвесторов, заставив их инвестировать большие суммы денег. Это Предупреждение для потребителей предоставит вам несколько полезных советов о том, как не попасться на схему Понци, что делать, если вы стали жертвой, и где найти дополнительную информацию.

Схема Понци? Что это такое?

Схема Понци названа в честь Чарльза Понци, который считается изобретателем этого вида мошенничества. В начале 20-го века г-н Понзи убедил инвесторов, что они получат от 40 до 50% от своих инвестиций в международные почтовые ответные купоны (IPRC) в течение 90 дней. Ранние инвесторы получили выплаты, как и было обещано, потому что г-н Понци использовал средства более поздних инвесторов, чтобы передать обещанные выплаты более ранним инвесторам. Мошенничество продолжало расти, так как все больше и больше инвесторов, привлеченных историями об огромных выплатах, вкладывали свои деньги в IPRC.

В конце концов схема рухнула, но не раньше, чем инвесторы заплатили г-ну Понци несколько миллионов долларов, что было астрономической суммой, особенно в начале 20-го века.

Современные схемы Понци работают по существу так же, как и их тезки. Ранние инвесторы, соблазненные обещаниями огромных выплат за короткий промежуток времени, вкладывают большие суммы денег (иногда даже миллионы долларов) в любые инвестиции, которые преступник продает в данный момент времени. Преступник может предлагать инвестиции в недвижимость, природные ресурсы (например, запасы нефти или природного газа) или любой другой тип инвестиций, который может придумать творческий преступник.

Отличительной чертой «успешной» схемы Понци является то, что первые инвесторы получат свои выплаты, как и было обещано. Ранние инвесторы распространяли свои истории успеха, чтобы невольно вовлечь в аферу новых инвесторов. Схемы Понци могут продолжать расти в течение нескольких месяцев или, возможно, нескольких лет, прежде чем люди в конце концов поймут, и схема рухнет.

Если опытные инвесторы попадаются на финансовые пирамиды, как мне их обнаружить и избежать?

1. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, это . Преступники схем Понци обычно гарантируют высокую прибыль за короткий промежуток времени. Законные инвестиции всегда сопряжены с риском, особенно в нестабильной экономической среде, в которой мы сейчас находимся. Если вам обещают гарантированную отдачу от ваших инвестиций или если вам обещают огромную отдачу от ваших инвестиций при очень небольшом риске, будьте осторожны!
2. Остерегайтесь промоутеров, которые не дают вам четких объяснений того, как работают инвестиции, или которые отказываются предоставить вам подробную информацию в письменном виде
   . Если человек, продающий инвестиции, отказывается объяснить, как работает инвестиция, потому что она «слишком сложна» или «не о чем вам нужно беспокоиться», это предупреждающий знак потенциальных проблем. То же самое верно, если продавец отказывается предоставить вам письменную информацию об инвестициях и о том, как они работают. Очень важно, чтобы вы понимали свои инвестиции и то, как они работают.
3. Сделайте домашнее задание, прежде чем инвестировать . Большинство схем Понци создаются в виде инвестиционных контрактов, которые считаются ценными бумагами. Все ценные бумаги, продаваемые в штате Мичиган, должны быть зарегистрированы, и по большей части любой, кто продает ценные бумаги, должен иметь лицензию. Чтобы проверить, есть ли у продавца лицензия, посетите веб-сайт Департамента по вопросам лицензирования и регулирования (LARA) или позвоните в отдел ценных бумаг LARA по телефону 517-241-6345.
4. Спи на нем . Не позволяйте себе торопиться с вложением денег. Если промоутер пытается подтолкнуть вас к инвестированию, обещая огромную прибыль, «но только если вы будете действовать сейчас», уходите.

Я думаю, что инвестировал в схему Понци. Что теперь?

Если к вам обратились с предложением инвестировать в то, что кажется схемой Понци, или если вы инвестировали в то, что вы считаете схемой Понци, подайте жалобу в Бюро коммерческих услуг LARA. Посетите веб-сайт LARA для получения дополнительной информации о том, как подать жалобу по ценным бумагам, или позвоните по телефону 517-335-5237.

Для получения дополнительной информации о мошенничестве с инвестициями

Если вам нужна дополнительная информация о том, как обнаружить мошенничество с инвестициями, вы можете посетить следующие веб-сайты:

• Национальная ассоциация администраторов ценных бумаг.
• Национальная ассоциация управляющих ценными бумагами также предоставляет полезный подкаст о том, как обнаружить схемы Понци.
• Федеральная торговая комиссия.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам.

По общим жалобам потребителей обращайтесь в Отдел защиты прав потребителей Генеральной прокуратуры по номеру

. Если у вас есть общая жалоба потребителей, подайте жалобу в Отдел защиты прав потребителей Генеральной прокуратуры по телефону:

Отдел защиты прав потребителей
P.O. Box 30213
Lansing, MI 48909
517-335-7599
Факс: 517-241-3771
Бесплатный номер: 877-765-8388
Онлайн-форма жалобы

Схема Оазиса Понци — ФБР

Майкл ДаКорта:  Единственное, о чем мы действительно заботимся, это убедиться, что мы делаем то, что говорим, и чтобы все, кто имеет с нами дело, ушли лучше, чем они начали.

Спасибо всем здесь, кто на самом деле является частью этого бизнеса в любом виде, форме или форме. Очевидно, это вы заставляете нас… давать нам топливо для выполнения той работы, которую мы делаем. Мы так благодарны вам за каждое доверие, которое вы нам оказываете, и надеемся, что вы просто отлично проведете этот вечер.

* * *

Эллен Ферранте:  Это был Майкл ДаКорта из Сарасоты, Флорида. Он был бывшим исполнительным директором инвестиционной компании Oasis International Group.

Это был декабрь 2018 года. DaCorta устроила пышную рождественскую вечеринку и пригласила действующих и потенциальных инвесторов компании. Не пожалел денег. Люди были одеты в пух и прах и наслаждались ужином, напитками и живой музыкой в ​​одном из самых модных отелей. На первый взгляд казалось, что у Oasis все в порядке.

Но в этом была проблема. За фасадом праздничной вечеринки скрывалась афера, в результате которой пострадали более 700 человек, а убытки превысили 80 миллионов долларов. ДаКорта руководил схемой Понци на FOREX, или валютном рынке, занимаясь мошенничеством и отмыванием денег, а также манипулируя людьми, которые думали, что он их друг.

В этом выпуске Inside the FBI мы узнаем больше об этой схеме Понци, о том, как следователи ее раскрыли, как она повлияла на жертв, о предупреждающих признаках финансового мошенничества и о том, что делать, если вы или кто-то из ваших знакомых может быть быть обманутым.

Я Эллен Ферранте, а это внутри ФБР.

* * *

Ферранте: Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества, названная в честь Чарльза Понци из Бостона. В 1920 году он заработал примерно 15 миллионов долларов за восемь месяцев, убедив десятки тысяч бостонцев, что он открыл секрет легкого богатства.

Как работает схема Понци? В общем, мошенник обещает инвесторам искусственно высокие нормы прибыли с минимальным риском или без него. Но реальной деловой активности, приносящей доход, практически нет. Чтобы заплатить существующим инвесторам, мошенник убеждает новых людей инвестировать. Мошенник платит существующим инвесторам средствами, полученными от новых инвесторов, оставляя часть денег себе.

В схеме FOREX Ponzi предполагается, что основная часть инвестиции должна быть направлена ​​на рынок иностранной валюты. Это было основой аферы ДаКорты и его сообщников, созданной через Oasis.
С точки зрения наблюдателя, у ДаКорты было все. Большие особняки. Роскошные автомобили. Много друзей. И золотая личность с большим количеством обаяния.

Патти Каттер и ее муж познакомились с ДаКортой через общего друга из их общины во Флориде.

Патти Каттер: Мой муж и я на самом деле переехали во Флориду после того, как он ушел из армии, и мы решили, что это отличное место для выхода на пенсию. Мы встретили много замечательных друзей, которые просто взяли нас под свое крыло и действительно сделали нас чувствую, что это был дом.

Итак, мы познакомились с Майком ДаКорта через общего друга моего мужа и меня, и мы постоянно слышали об этой прекрасной возможности вложить деньги, по сути, быстро окупить проценты. Итак, в нашей ситуации мой муж был ранен, когда служил в армии, и у нас некоторое время оставались сбережения. Мы не знали, что с этим делать, потому что банки не проявляли особого интереса, и мы подумали об инвестировании в недвижимость.

Но когда мы наткнулись на Майка ДаКорту, мы подумали, что нам нужно немного больше информации о его возможностях, которые он предлагал людям в этом районе, которые были его друзьями. И это звучало как действительно исключительная, удивительная возможность. Итак, мы поговорили с Майком, и он действительно призвал нас инвестировать в его компанию Oasis.

Ферранте:  Схема ДаКорты в значительной степени основывалась на установлении ложного чувства доверия у его жертв.
Рик — специальный агент ФБР из Сарасоты, штат Флорида, резидентское агентство, которое работало над делом о схеме Оазиса Понци.

Рик:  Итак, Майкл ДаКорта использовал несколько способов обмана людей и завоевания их доверия. Одна из самых больших вещей заключалась в том, что это было представлено как вещь только для семьи и друзей. Таким образом, люди, которые стали жертвами, заставили других близких друзей и родственников также инвестировать.

Таким образом, у меня возникло чувство доверия, которое мой, знаете ли, брат, или коллега, или отец, или члены семьи уже вложили, поэтому я собираюсь немного больше доверять им в этом. это близко держится вещь. Итак, в этом есть некоторая узнаваемость и безопасность или чувство безопасности.

Ферранте:  ДаКорта также присоединился к сообществу, появляясь на местных мероприятиях, тренируясь с членами сообщества и играя в пиклбол. Его дети дружили с другими детьми по соседству. И были его экстравагантные праздничные вечеринки, на которые он приглашал нынешних и будущих инвесторов Oasis.

Каттер:  Он как бы сгладил наши отношения с деловой стороной, пригласив нас на очень приятную рождественскую вечеринку. И вскоре после этого мы решили инвестировать.

Ферранте:  Если ДаКорта сможет выглядеть надежным парнем, то будет легче убедить потенциальных инвесторов купить так называемую сделку, которую он продавал. Сделка звучала многообещающе. Высокие проценты, где вы можете заработать не менее 12% и более. Безрисковая возможность, где ваши деньги будут в безопасности. На бумаге цифры выглядели великолепно. Люди начали вкладывать свои сбережения, такие как свои сбережения, пенсионные фонды, наследство или обучение своих детей в колледже, думая, что все это будет расти. Они еще не знали, что мало-помалу их деньги исчезали.

Рик:  Сначала люди вкладывали меньшие суммы денег, чтобы прощупать почву и посмотреть, правда это или нет. Таким образом, они могли вложить 50 000 или 10 000 долларов, а через несколько месяцев они сняли часть денег или все деньги и получили проценты.

Итак, даже несмотря на то, что это было взято из денег другого инвестора… для жертвы это давало ощущение безопасности: «Эй, я вложил 10 000 долларов. Я мог забрать его обратно в любое время, когда захочу. Так что теперь я собираюсь продвигаться вперед со своим 401(k), или моей пенсией, или, знаете, чем бы это ни было, и инвестировать 100 000 или 200 000 долларов», потому что у них было такое чувство: «Это должно быть законным, потому что я получил некоторые проценты уже выплачены».

Ferrante:  Патти делится своим опытом о том, как она и ее семья начали инвестировать в DaCorta.

Каттер:  Когда мы впервые говорили с Майком о его инвестиционных возможностях, он в значительной степени крутил их так, как мы хотели. Так что, по сути, он менял валюты по всему миру. И мы были немного увлечены этой идеей, так что мы просто собирались вложить в нее немного денег.

Но потом он такой: «О, если вы по крайней мере инвестируете шестизначную сумму, тогда у вас будет больше возможностей, и вы сможете стать частью этой великой компании Oasis». Потому что, предположительно, у него было два подразделения своей компании, и если вы вложите намного больше, то получите больший процентный доход. И я все еще немного нервничал из-за этого. Итак, затем он как бы сформулировал это так: «Посмотрите на это, вы даете мне кредит, и я собираюсь выплатить вам большие проценты».

Так вот что случилось. Мы подписали бумаги, как и он, говоря, что это кредит, и, по сути, он собирается вернуть нам большие проценты.

Ферранте:  И все же в Оазисе было что-то, что не нравилось Патти. Она даже позвонила своему бухгалтеру, чтобы убедиться, что все в порядке. Бухгалтер заверил ее, что все в порядке.

Каттер:  Но я начала чувствовать себя очень странно, потому что, я просто, я… я не знаю, я просто не могу это описать. Просто моя интуиция подсказывала, что что-то не так.

Ферранте:  Интуиция Патти была права. За кулисами Oasis вызывала тревогу. В сентябре 2018 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами сообщила об опасениях по поводу Oasis. Они начали расследование и поняли, что это может быть схема Понци. Поэтому они связались с ФБР и IRS для дальнейшего расследования. Они тщательно следили за деньгами, чтобы узнать больше.

Шон — специальный агент, входящий в группу уголовного розыска IRS из Сарасоты, Флорида. Он работал над делом о схеме Oasis Ponzi вместе с Риком. Шон объясняет:  

Шон:  Итак, в таком случае, когда речь идет о схеме на 70-80 миллионов долларов с более чем 700 жертвами, банковские записи очень объемны. Таким образом, нам пришлось как-то ломать голову над тем, кто был инвесторами, кто делал депозиты, а затем как бы отслеживать эти деньги по счетам, чтобы доказать, что операторы схемы получают от этого выгоду. Они забрали много денег для себя, и часть денег фактически была продана на рынке FOREX.

Итак, нам пришлось провести анализ торговой активности на рынке FOREX, который показал, что г-н ДаКорта на самом деле терпит катастрофические убытки, что прямо противоположно тому, что он сообщал инвесторам каждую неделю. основе или даже на конференц-связи.

Ферранте:  Расследование раскрыло больше информации о прошлом ДаКорты. Он был биржевым маклером на Уолл-Стрит, что использовало для подтверждения легитимности его инвестиций.

Шон:  У него было соглашение с NFA, Национальной фьючерсной ассоциацией, по которому он не будет запрашивать средства ни у каких граждан США для целей инвестиций FOREX. И поскольку это соглашение не было публичным, инвесторы не могли найти его нигде, чтобы на самом деле … , если бы они попытались найти его. Но он, очевидно, не сообщил об этом никому из инвесторов, вложивших средства в Oasis.

Итак, он уже был, я думаю, вы бы сказали, наказан регулирующим органом за некоторые действия, которые он предпринял в предыдущей инвестиционной возможности, и согласился не требовать дальнейшей торговли на FOREX от имени граждан США.

Ferrante:  Чтобы узнать больше о DaCorta и Oasis, ФБР и IRS направили агента под прикрытием, который выдавал себя за инвестора. Агент собрал важную информацию, а также аудио- и видеоматериалы.
Вот что выяснили правоохранительные органы. DaCorta ложно показывал инвесторам, что Oasis получает огромную прибыль от сделок с иностранной валютой.

Но на самом деле у Oasis не было настоящего дохода. Прибыль от каждой сделки выплачивалась Oasis обратно Oasis, чтобы создать иллюзию зарабатывания денег. Все части схемы Понци. DaCorta рассылала инвесторам фиктивные выписки со счета и создала онлайн-портал, который показывал фиктивную прибыль, чтобы скрыть огромные торговые убытки.

Остались средства? Ну, они пошли в ДаКорту, чтобы финансировать его расточительный образ жизни.

Ферранте:  Растущее количество улик наконец дошло до ДаКорты. Он был арестован в декабре 2019 года. В 2022 году федеральный суд присяжных признал его виновным в заговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи и мошенничества с использованием почты, отмывании денег и подаче ложной налоговой декларации. В октябре 2022 года он был приговорен к 23 годам лишения свободы в федеральной тюрьме. В рамках приговора суд также вынес постановление о конфискации имущества в размере 2,8 миллиона долларов.

Доказательства показали, что DaCorta использовала средства жертв для покупки Maserati и Range Rover, членства в загородном клубе, нескольких домов за миллионы долларов во Флориде, обучения в колледже для членов семьи, полетов на частных самолетах и ​​поездок в Европу и на Каймановы острова. . Хотя ДаКорта попал в тюрьму, жертвы его схемы Понци почувствуют долгосрочные последствия.

Рик: Жертвы очень страдали. Для некоторых людей это были дополнительные деньги, которые они вложили, и, может быть, они их потеряли, может быть, это немного их вернуло. Но для многих это было катастрофой. Были люди, которые вложили всю свою пенсию. Они делали на это ставку. Были люди, которые вовлекли своих друзей и семьи и понесли много не только финансовых потерь, но и проблем в браке, в отношениях… чувствуя себя очень виноватыми за то, что заставили членов своей семьи инвестировать.

Ферранте:  Патти и ее семья потеряли 100 000 долларов в результате жадности и обмана ДаКорты.

Каттер:  Это расстраивает, потому что я определенно мог бы отдать эти деньги на колледжи наших детей или что-то в этом роде, тогда как наши дети вместо этого платили за свой колледж. И, в то же время, это сделало их сильнее и лучше. Но есть вещи, которые оказались трудными. Мой муж инвалид, работать не может. Я чувствую, что на моих плечах лежит большое бремя, потому что, исходя из здравого смысла, я должен был быть более чувствительным к тому, что было вложено.

Ферранте:  Чувство предательства со стороны тех, кому, по вашему мнению, вы можете доверять, также сказывается на жертвах. И в конечном итоге финансовый ущерб затрагивает всю семью.

Каттер:  Поскольку он внедрился в нашу группу друзей, чтобы намеренно нацелиться на того, кого мы считали нашим другом, вы знаете, это выводит его на совершенно другой уровень. Это не просто карманник. Это кто-то, кто буквально пытается подружиться с вами и пытается проникнуть в вашу голову, чтобы понять, как вытянуть из вас деньги.
Люди могут быть мстительными. Раньше они причиняли боль мне или моему мужу по-разному, но никогда не лезли из кожи вон, чтобы на самом деле причинить боль и нашим детям.

Итак, я думаю, что это то, что часто упускается из виду в преступлениях. Таким образом, Майк сделал что-то, что причинило боль не только мне или моему мужу, но и нашей семье и будущим поколениям, потому что мы могли бы использовать это, чтобы создать реальный интерес для наших детей, чтобы они когда-нибудь остались позади.

Ferrante:  Преступники часто обманывают и манипулируют, поэтому не всегда очевидно, когда кто-то может воспользоваться вами. Но есть некоторые красные флажки, на которые следует обратить внимание, и общие рекомендации, когда дело доходит до инвестирования. Во-первых, доверять своей интуиции, если что-то не так. Во-вторых, если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.

Рик:  Многие люди не доверяли своей интуиции, которая говорила им: «Эй, это может быть незаконным». Потому что доходы были очень заманчивыми, и они смогли выйти в интернет и посмотреть, как их счет, по-видимому, растет. И поэтому, я думаю, если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, взгляните еще раз. А также, просто, если он сидит неправильно, доверьтесь этому. И это трудно обязательно увидеть, глядя на некоторые из этих схем.

Как правило, то, что мы видели, это то, что многие вдохновители подобных схем очень общительные люди. Они очень харизматичны. Они определенно могут разговаривать с людьми и завоевывать доверие, поэтому они очень хорошо умеют манипулировать людьми и заставлять их доверять им.

Каттер:  Знаете, я был так взволнован, потому что подумал, что это друг. Итак, прежде всего, мне, вероятно, следовало расспросить друга намного больше, потому что это была большая сумма денег. Но я доверял этому другу. Итак, я бы сказал, что все, что связано с деньгами и инвестициями, вы должны смотреть на это с точки зрения бизнеса. Вы не можете смотреть на это как на точку зрения друга.

Ferrante:  Кроме того, если вы инвестируете с кем-то, изучите его биографию.

Шон:  Одна вещь, которую я тоже хотел бы сказать людям, это попытаться найти хоть какие-то официальные судебные документы в любой области, в которой работает этот человек. прошлое? Есть ли судебные иски против этого человека? И знаете, когда вы просто ищете чье-то имя, вы не сможете найти эти вещи. Если кто-то работает за пределами округа Сарасота, вы можете пойти к секретарю суда округа Сарасота и поискать по его имени судебные иски, судебные решения, налоговые удержания и тому подобное. И это также может дать вам хорошее указание на более тщательное исследование финансовых аспектов.

Ferrante:  Если вы или кто-то из ваших знакомых знает о схеме Понци или если вы инвестируете во что-то, что кажется не совсем правильным, важно связаться с властями. Сообщение о преступлениях может помочь вам обезопасить себя, а также защитить других.

Чтобы сообщить о преступлении, посетите Центр жалоб на преступления в Интернете ФБР или ic3.gov. Это буквы I и C и цифра три. Вы также можете связаться с местным отделением ФБР.

Шон:  Мы часто видели, когда кто-то стал жертвой, я думаю, что первое, о чем они думают, это, возможно, подать заявление в полицию. А иногда это никогда не доходит до нас, будь то ФБР, IRS или прокуратура США. Итак, вы знаете, что касается инвестиционных схем и подобных вещей, я думаю, важно убедиться, что вы сообщаете об этом в ФБР или другое федеральное агентство.

Рик:  Одна из особенностей таких ситуаций заключается в том, что во многих случаях о них может быть занижено, и жертвы испытывают большое смущение или стыд, связанные с этим. Они не хотят, чтобы их супруги знали, что они потеряли значительную сумму денег… или их семья знала. И часто мы узнаем об этих схемах только тогда, когда они разваливаются. И поэтому может быть трудно заранее узнать, что там происходит, если только нас не предупредил инвестор или кто-то, кто немного знает о том, что происходит.

Ферранте:  Сегодня Патти и ее семья живут финансово и работают над тем, чтобы двигаться вперед, несмотря на потерянные деньги. Она дает советы другим жертвам, которые, возможно, имели подобный опыт.

Каттер:  Знаете, вы действительно не можете вернуться и исправить ошибку, верно? Вы можете двигаться только вперед. У меня есть бизнес, поэтому я пытаюсь сделать его лучше и сильнее и инвестировать в себя, а не в кого-то еще прямо сейчас. Итак, это сложно, но вы просто не можете корить себя за это. Знаете, когда кто-то совершает преступление по отношению к вам, первое, что вы чувствуете, это подумать: «О, черт возьми». Не думайте «бедный я», потому что это тоже позволяет им выиграть, в конце концов, верно?

Итак, я смотрю на то, как Майк пытался навредить нашей семье, и в какой-то степени это было сделано. Но ты должна отряхнуться и больше не позволять ему причинять тебе боль. Вам просто нужно двигаться дальше.

Ферранте:  А ДаКорта? Ну, он никогда не извинялся за свои преступления. Или даже признал их. За дружелюбным фасадом скрывался бессердечный мошенник, которым правили жадность и равнодушие.

Рик:  Жертвами этого являются настоящие люди, у которых часто нет лишних денег, чтобы инвестировать, терять, и что они вкладывают в банки, знаете ли, будущее своих детей, свою пенсию. Люди, которые должны вернуться к работе, когда они должны наслаждаться своими пенсионными годами.

И знаете, это настоящие люди, которые… их жизнь навсегда изменилась из-за того, что с ними сделал Майкл ДаКорта.

* * *

Ферранте:  Это еще одна постановка «Внутри ФБР». Вы можете следить за нами в своем любимом проигрывателе подкастов, включая Spotify, Apple Podcasts или Google Podcasts. Вы также можете подписаться на уведомления по электронной почте о новых выпусках на странице fbi.