Пирамида денежная: Что такое финансовая пирамида — Официальный сайт Администрации Егорлыкского района Ростовской области

ТОП-5 самых скандальных финансовых пирамид в Казахстане

Buhta.com расскажет о самых известных финансовых пирамидах в Казахстане

Финансовые пирамиды в Казахстане живут и развиваются, несмотря на то, что о них знают и помнят многочисленные пострадавшие ещё с 90-х годов, со времен МММ. В этой статье расскажем о самых громких финансовых пирамидах, жертвами которых стали сотни и тысячи казахстанцев. Подробнее о том, что такое финансовая пирамида вы можете узнать из нашей статьи — Что такое «Финансовая пирамида»

«Смагулов и К»

Первая финансовая пирамида в Казахстане «Смагулов и К» появилась в 1994 году. Ее основал предприниматель Нурлан Смагулов, который до сих пор находится в международном розыске.

Жертвами мошенника стали более 35 тысяч вкладчиков.

В 1995 году предпринимателя объявили в международный розыск по линии Интерпол, он все еще находится в бегах. Помимо финансовых махинаций, Смагулова подозревают в убийстве человека. Поговаривают, что он убил охранника гаража, когда убегал от полиции.

После побега имущество компании спустили с молотка, но вырученные деньги составили лишь пятую часть долга перед населением. В начале 2000-х ликвидационная комиссия частично рассчиталась с вкладчиками. Общий долг компании перед жертвами составляет более 600 млн. тенге.

«Алтын Гасыр»

В 2008 году 25-летняя жительница Кызылорды открыла микрокредитную организацию «Алтын Гасыр». Она обещала клиентам выдать крупные беспроцентные кредиты, если те приведут еще троих.

Первые вкладчики получили обещанные деньги, и слухи об организации разлетелись по всей стране. Последующим клиентам организации не повезло, они остались ни с чем — кассы компании стали закрываться один за другим. В результате от действий мошенницы пострадало несколько сотен казахстанцев. В суде обвиняемая не признала вины, заявив, что никто насильно не заставлял людей приносить в ее компанию деньги. Организатора пирамиды лишили свободы на пять лет.

«Клуб миллионеров»

В 2011 году в Кокшетау начала работать финансовая пирамида «Клуб миллионеров». За ней стояли педагог с 20-летним стажем и сотрудница сельского акимата.

Для вступления в организацию нужно было внести в кассу 100 тыс. тенге. Через месяц вкладчикам обещали вернуть в разы больше, однако выплат не было. Во время расследования со счетов фирмы было изъято 41 млн. тенге.  От действий организаторов пирамиды пострадали более трех тысяч вкладчиков из Алматы, Астаны, Кокшетау, Уральска, Павлодара и Петропавловска. По подсчетам следователей, аферистки нанесли людям ущерб на 600 млн. тенге. Их приговорили к 6 и 7 годам колонии.

«Questra Holding Inc»

В декабре 2019 года в Нур-Султане осудили создателей финансовой пирамиды Questra Holding Inc. Офисы компании работали в Нур-Султане, Жезказгане, Шымкенте, Семее, Актобе, Караганде, а также Кызылординской, Туркестанской, Жамбылской, Атырауской, Павлодарской, Костанайской областях. Мошенники размещали в интернете информацию о продаже вымышленных инвестиционных портфелей компании AGAM, которые стоили от 90 до 500 тыс. евро. Вкладчикам обещали еженедельный доход от 4% до 6,47% от стоимости приобретенного портфеля, а при окончании срока — прибыль от 208 % до 336 % от вложенной суммы. В 2016-2017 годах аферисты вовлекли в финансовую пирамиду, как минимум, 358 казахстанцев, которые вложили более 480 млн. тенге.

В результате организаторы финансовой пирамиды предстали перед судом. Потерпевшим вкладчикам причинен ущерб на 458,6 млн. тенге. Организаторы получили по 10, 9 и 8 лет лишения свободы.

«QI-Trade Kazakhstan»

ТОО QI-Trade Kazakhstan предлагало своим вкладчикам инвестировать якобы в торговлю на площадке Amazon в целях получения гарантированного дохода. Около ста жителей г.Алматы заявили, что стали жертвами финансовой пирамиды QI Trade. По их словам, они вложили деньги в некую частную компанию, владелец которой подался в бега за рубеж. Люди штурмовали его офис, но безуспешно.

Вкладчики отмечали, что всего у компании по стране имеется 10 офисов. А средства якобы лежат на счете в одном из банков второго уровня. Сообщается, что обманутыми остались не только вкладчики, но и менеджеры и заместители гендиректора банка. Позже двое директоров этой компании были задержаны правоохранительными органами. Им предъявлены обвинения по ч.3 ст.217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой», ответственность по которой предусматривает срок до 7 лет лишения свободы. Главный организатор финансовой пирамиды объявлен в международный розыск, на расчетные счета фирмы наложены аресты, на данный момент ведутся активные следственные мероприятия.

 

Финансовые пирамиды

В мире финансов новичку сложно. Сначала нужно научиться копить деньги, а потом инвестировать. А тут еще и финансовые мошенники чуть ли не на каждом шагу. Нужно быть предельно внимательным, чтобы не стать их жертвой.

Допустим, у вас есть свободные денежные средства, которые хочется вложить с пользой. И вот ваш знакомый рассказывает историю успеха его родной тети, которая вложила деньги в какой-то новый финансовый проект, и предлагает вам поучаствовать в нем: нужно лишь внести первоначальный денежный взнос, привлечь еще несколько человек, готовых тоже вложиться – и вы становитесь участником проекта, который обещает очень высокий и быстрый доход! Желание разбогатеть в одночасье и, к тому же, примеры «успеха» знакомых толкают нас на безрассудные поступки, в результате которых мы пополняем многочисленные ряды жертв аферистов финансовых пирамид.

Финансовая пирамида – один из самых распространенных видов финансового мошенничества. Это схема, в которой доход по привлеченным средствам выплачивается за счет привлечения новых участников.

В это трудно поверить, но история финансовых пирамид насчитывает века. А создателем первой финансовой пирамиды (1716 г.) можно считать министра финансов Франции Джона Ло де Лористона, шотландца по национальности. Как это ни печально, однако до сих пор есть люди, которые попадаются в сети финансовых аферистов. Мошенники выдумывают все новые и изощренные способы отъема чужих денег.

Как же уберечь себя и свои накопления от мошенников? Ответ здесь может быть только один. Нужно просто расширить свои знания о том, как можно распознать мошенническую схему и в том числе и финансовую пирамиду. А для этого полезно знать основные характерные признаки финансовой пирамиды.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Признак 1. Обещание очень высоких доходов за очень короткий срок

Обещание очень высокой доходности, которая значительно превышает размеры процентных ставок по банковским депозитам, является одним из основных признаков финансовой пирамиды. Человека просто заманивают в ловушку, играя на его жадности и желании заработать легкие деньги.

Признак 2. Условие привлечь других людей

Условие «приведи еще людей» должно заставить усомниться в добропорядочности организации. Все финансовые пирамиды существуют только за счет привлечения новых участников. Причем взносы участников не инвестируются в реальные активы, а просто перераспределяются среди самих же участников. Поэтому большую часть денег присваивают себе организаторы и самые первые участники пирамид.

Признак 3. Ограниченный доступ к документам организации

Организаторы финансовых пирамид под разными предлогами скрывают свои учредительные и финансовые документы. Вполне возможно, что таких документов у них нет вообще.

Любое юридическое лицо (ОсОО, акционерное общество, общественная организация и т.д.) должно иметь свидетельство о государственной регистрации, наличие которого можно проверить на сайте Министерства юстиции Кыргызской Республики. Если организаторы позиционируют себя как финансовая организация, тогда надо проверить наличие у них лицензии (свидетельства). Это можно сделать, зайдя на официальный интернет-сайт Национального банка Кыргызской Республики (если это коммерческий банк, микрофинансовая организация или кредитный союз) и на сайт Государственной службы регулирования и надзора за финансовым рынком при Правительстве Кыргызской Республики (если это инвестиционный фонд, брокер, дилер). По закону все финансовые организации должны по требованию граждан ознакомить их с уставом, финансовыми отчетами. Если вам отказывают или под различными предлогами затягивают с ознакомлением, то это повод насторожиться.

Признак 4. Сомнительные договоры

Часто организаторы финансовых пирамид в целях подтверждения якобы законности своей деятельности, могут усыпить бдительность жертвы, предлагая заключить договор. «Чего бояться? Мы же с вами составим договор!» — такое объяснение действительно может подействовать как аргумент. А в действительности договор составляется таким образом, что организаторы не будут нести ответственности за возврат денег, несмотря на обещания суперприбыли. Поэтому прежде чем подписать договор, нужно его внимательно изучить и убедиться, что вам точно вернут обещанные деньги. Это касается вообще любых договоров, даже тех, которые заключаются с известными организациями.

Признак 5. Навязчивые предложения об участии

Почувствовав заинтересованность со стороны потенциальной жертвы, мошенники (а это часто хорошие бытовые психологи) начинают названивать и наведываться к ним, убеждая, что «такого шанса заработать денег не будет никогда» и надо принять решение здесь и сейчас. Такое постоянное давление тоже является характерным признаком финансовых мошенников.

Прежде, чем вкладывать свои честно заработанные деньги в такие проекты трезво оцените ситуацию. Задайте себе вопрос: «Почему если деньги так легко заработать, другие до сих пор не сделали этого?». Не надо бояться или стесняться задавать вопросы. Незаданный сегодня вопрос завтра может обернуться для вас потерей денег. На первый взгляд все доводы организаторов пирамид могут оказаться вполне логичными. Поэтому если вы получили ответы на свои вопросы, требуйте документальных подтверждений, одних отзывов людей недостаточно.

Нужно всегда помнить, что высокие доходы не бывают без таких же высоких рисков!

Финансовое мошенничество

Продолжительность: 1:42

Pyramid Schemes

Оратор утверждает, что вы можете разбогатеть, как и он, нанимая людей, которые станут дистрибьюторами в новой интересной компании. Он объясняет, что если вы привлекаете людей в бизнес, а они нанимают еще людей, вы будете получать процент от всех их продаж.

Вы покупаете продукцию компании на сотни долларов в кредит и становитесь частью «нисходящей линии» спикера. Мало того, что невозможно продать продукты, которые вы купили, теперь даже ваши друзья и семья избегают вас.

Закон о финансовых пирамидах

Многие компании, работающие через сетевой или многоуровневый маркетинг, на самом деле являются финансовыми пирамидами. Промоутеры часто заявляют, что их программа является законной, потому что предлагается продукт или услуга. Однако в соответствии с законодательством Северной Каролины финансовая пирамида — это любой план, в котором участник (1) платит деньги (2) за возможность получить деньги (3) при включении в программу новых участников, будь то продукт или услуга также предлагается. В Северной Каролине создание или управление пирамидой является уголовным преступлением, и любой, кто продвигает ее или участвует в ней, может быть обвинен в правонарушении.

Советы по предотвращению мошенничества

Ищите следующие предупредительные знаки, чтобы не попасть в ловушку возможной финансовой пирамиды:

• Вас приглашают на собрание или прослушивают телефонную конференцию, чтобы узнать о новых деньгах. делая возможность. Человек, который вас приглашает, может отмахнуться от ваших вопросов и сказать, что его или ее спонсор объяснит это гораздо лучше на встрече.
• Объявления о приеме на работу в газетах или в Интернете иногда используются для найма в финансовые пирамиды. Вы приходите на собеседование, которое, по вашему мнению, будет собеседованием, но на самом деле это собрание по набору персонала для финансовой пирамиды.
• Многие организаторы пирамид хвастаются высокими заработками нескольких лучших исполнителей («тысячи в неделю» или «шестизначный доход»). Скептически относитесь к заявлениям о доходах. Большинство людей, принятых на работу в организацию, не зарабатывают эти суммы, включая тех, кто предъявляет претензии.
• Программа направлена ​​на привлечение новых представителей и продажу продукции новым участникам , когда они присоединяются, не продавая клиентам.
• На собраниях по подбору персонала и в сообщениях в социальных сетях упор делается на потенциальный заработок и «построение вашего бизнеса» , при этом очень мало информации о том, как продавать продукт.
• Товары или услуги являются уловкой или завышены по цене.  Примерами являются средства для здоровья и красоты, новые изобретения или «чудесные» лекарства.
• На вопрос, является ли программа пирамидой, промоутеры могут провести сравнение для корпораций, где один человек наверху зарабатывает больше всего денег. Чего они не говорят, так это того, что корпорации не ищут неограниченное количество сотрудников и не платят своим сотрудникам исключительно за набор других сотрудников.
• Никогда не подписывайте контракт и не платите деньги за участие в многоуровневой маркетинговой программе, не ознакомившись со всеми документами. Обсудите возможность с супругом, другом, бухгалтером или юристом. Не подписывайте его, если вас вынуждают принять быстрое решение до того, как у вас будет время ознакомиться с фактами.
• Если вы присоединитесь к финансовой пирамиде, помните, что ваше решение повлияет на всех, кого вы привлечете в программу. Эти схемы ежегодно обходятся тысячам жителей Северной Каролины в миллионы долларов и могут повредить отношениям с друзьями и семьей.

Мы можем помочь

Если у вас есть жалоба на финансовую пирамиду, свяжитесь с нами для получения помощи или позвоните по бесплатному номеру в пределах Северной Каролины 1-877-5-NO-SCAM.

Демонтаж окончательной схемы пирамиды

Опрос, проведенный Aite-Novarica, показал, что более 60% руководителей по борьбе с мошенничеством считают улучшение контроля и/или политик мошенничества в приложениях наиболее вероятным обоснованием повышенного интереса к отслеживанию и предотвращению мул-аккаунтов. Банки заинтересованы в том, чтобы быть более активными в деле пресечения отмывания денег и мулов, запирая их у входной двери. Эту стратегию можно применять к новым учетным записям, но она не учитывает существующие учетные записи, которые, возможно, уже были созданы для этой цели.

Введите то, что мы назвали забытым разрывом AML — время между открытием счета и первой транзакцией.

В нашем последнем блоге «Как предотвратить отмывание денег с помощью поведенческого обнаружения» Вибе Фокма рассказал о важности обнаружения лиц, отмывающих деньги, до того, как они совершат транзакцию, устранении мул-счетов и использовании обнаружения на основе поведения для мониторинга транзакций и открытия счетов. Подводя итог, можно сказать, что предотвращение мошенничества и отмывания денег может привести к огромной экономии, защитить ваших клиентов и уменьшить трения в рамках безопасного и надежного бизнеса. Теперь, когда мы применили целостный подход к борьбе с отмыванием денег и обнаружению поведения, давайте углубимся в основные детали операции по отмыванию денег.

Операции по отмыванию денег становятся чрезвычайно сложными благодаря сетям, охватывающим многие отрасли и регионы. Если посмотреть на эти операции, то они работают по принципу классической пирамиды. Как и в других финансовых пирамидах, существует многоуровневая иерархия, разделяющая новых участников и худших из худших.

Эта иерархия состоит из мулов, менеджеров среднего звена и лиц, принимающих решения. Эти роли более подробно описаны на рисунке ниже:

 

 

Чтобы разрушить пирамиду, мы должны сначала нацелиться на основание. Сборщики учетных записей и рабочие мулы являются краеугольным камнем операции, поскольку они несут ответственность за создание новых учетных записей, а также за преобразование активных и неактивных учетных записей. Эти плохие актеры часто остаются незамеченными, пока ущерб не будет нанесен. Вот почему обнаружение их до того, как они совершат транзакцию, имеет решающее значение. Раннее обнаружение дает возможность остановить исходящие транзакции и снизить операционную нагрузку. Используя поведенческие данные для увеличения обнаружения мулов, кирпичи начинают падать. Новые учетные записи помечаются быстрее, а существующие учетные записи, демонстрирующие признаки рискованного поведения, могут быть выявлены раньше.

Группы по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег во многих финансовых учреждениях осознали важность обнаружения сборщиков счетов и рабочих мулов на ранних стадиях.