Оффшорные счета что это: Где можно открыть оффшорный счет

Содержание

Оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов для компаний и физических лиц является одним из основных направлений деятельности нашей компании. Если вы хотите для себя лично или для своей фирмы открыть счет в офшорном банке, то мы предлагаем вам следующую последовательность действий:

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» - компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

1.

Нотариальное заверение копий документов

2.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

3.

В зависимости от банка, ожидание от 3-9 рабочих дней

В некоторых учреждениях для открытия счетов требуются дополнительные действия. Так например гонконгским банкам нужно личное присутствие управляющего по счету. Поэтому процедура предполагает вылет в Китай в сопровождении нашего представителя. Для других банков (например швейцарских) такой особенностью может быть требование по значительному первоначальному взносу, в этих случаях сначала открывается аналог «накопительного счета», на который необходимо зачислить требуемую сумму и только после её поступления банк высылает DIGIPASS или иное средство управления.

Как открыть оффшорный счет

Открыть оффшорный счет с нашей помощью даже проще, чем счет в обычном российском банке. Отличие заключается лишь в том, что сроки и стоимость немного больше. Однако разница в 3-5 дней, как правило, не является критичной для подобной операции. В зависимости от выбранного банка, юрисдикции регистрации компании или гражданства управляющего по счету, условия на открытие счетов в оффшорных банках могут значительно отличаться.

Например, после краха финансовой системы Кипра, некоторые швейцарские банки начали предлагать открытие счетов для оффшорных компаний из таких юрисдикций, как Сейшельские острова, Белиз или BVI. Как ни странно, единственным требованием, при этом, является гражданство владельца бизнеса - это должен быть гражданин одной из стран СНГ.

Открытие оффшорных счетов для физических лиц, обычно происходит достаточно оперативно, т.к. зарубежные банки, как правило, не проверяют заявителя по российским базам данных. При этом открытие счета в оффшоре представляет некоторую сложность только на стадии нотариального заверения бумаг, поскольку не все нотариусы готовы работать с иностранными документами.

Во всех случаях, как для компаний, так и для физических лиц, потребуется личное посещение нашего офиса управляющим по счету для проверки паспортных данных и заполнения различных анкет.

Открыть счет в оффшорном банке. Требования.

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке требуется достаточно типовой набор документов, немного отличающийся в зависимости от самого банка или юрисдикции регистрации компании.

Заверенные копии всех паспортов

Описание источников дохода (анкета)

Контактные данные управляющего по счету

Цель открытия банковского счета в оффшоре

Предполагаемый месячный объем операций

Назначение основных платежей

Оригиналы и копии корпоративных документов (апостиль + печать)

Оригиналы и заверенные копии всех паспортов всех бенефициаров

Подтверждение адреса регистрации на каждого из участников компании

Перечень источников дохода компании (иногда с подтверждениями)

Предполагаемый список контрагентов и месячный объем платежей

Предполагаемый годовой оборот по счету и назначение операций

Прогнозируемые среднемесячные остатки средств

Анонимный счет в оффшоре

Конечно, указанные требования в каждом конкретном случае отличаются. Тем не менее, открытие счета в оффшорном банке, в любом случае, всегда предполагает раскрытие имен бенефициарных собственников. Данное требование продиктовано межбанковской программой KYC («Знай своего клиента») и требованиями FATF к операциям банков. Поэтому, к сожалению, личный оффшорный банковский счет не может быть полностью анонимным без применения специальных схем.

Уважаемые господа, если вы хотите открыть счет в оффшоре, обращайтесь в нашу компанию. Наши специалисты с удовольствием расскажут вам об особенностях различных оффшорных банков, а также о всех деталях, процедурах и «подводных камнях» работы с этими финансовыми институтами.

Открытие счета в оффшорном банке - порядок действий:

Открытие счета в оффшорном банке

Наша консалтинговая фирма имеет опыт в открытии оффшорных банковских счетов с 2006 года. В нашей копилке целая сеть банковских партнеров, что позволяет нам предоставлять профессиональнуюпомощь, и открыть банковские счета в разных оффшорных юрисдикциях, в соответствии с вашими потребностями и деятельность.

Открыть оффшорный банковский счет для управления, защиты и развития вашей деятельности:

Если вы ищете возможность защитить свои активы, управлять средствами и начать частную деятельность, то открытие оффшорного банковского счета будет правильным выбором для вас.

Оффшорный банковский счет- это счет в одном из банков в любой юрисдикции за пределами страны в которой вы проживаете. Таким местом, как правило является юрисдикция с низким налоговым обложением, но не всегда. Несколько европейских банков также принимают участие в открытии счетов для офшорных компаний.

Есть два основных типа оффшорных банковских счетов:

1

Базовая информация о вашем проекте;

2

Согласие банка на открытие счета;

3

Подготовление документов;

4

Открытие банковского счета;

5

Детали вашего счета, и его активация.

Узнать больше информации о процессе открытия банковского счета

Основными причинами, для открыия оффшорного банковского счета являются: сохранение секретности, конфиденциальность и оффшорная защита активов. Таких как: экономия, дивиденды и прибыль корпораций.

Есть много различных стран по всему миру, для открытия оффшорного банковского счета. Основными критериями для выбора банка и его местонахождения, это ваша деятельность, партнёр, расположение и ожидаемые банковские услуги.

Благодаря нашими длительными отношениями с банками, мы можем открыть банковский счёт дистанционно, и вы сможете работать с вашим банковским счетом в режиме онлайн со всего мира. Оффшорный онлайн-банк даёт возможность управлять своими финансами, независимо от того, где вы находитесь.

Если у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь связаться с нами!

Открыть счет в оффшоре

Открыть счет за границей могут юридические лица. Это требуется для полноценного функционирования иностранной компании или для денежных расчетов резидентов и нерезидентов. Для россиянина, как и для других иностранных граждан, действуют специальные условия, как завести банковский счет в другой стране.

Выбор надежного иностранного банка за границей

Европейская банковская система является стабильной на протяжении многих лет. Держателей привлекают гарантия финансовой стабильности со стороны государства и Европейского Союза. Открыть счет в Европе можно в одной из следующих стран:

ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Открываем счета только иностранным ЮР лицам!

Выбор страны основывается на индивидуальных потребностях. Например, если требуется срочное открытие без визита в банк (т.е. удаленно), то подойдут услуги латвийских банков. Тем, кому важна конфиденциальность – Лихтенштейн, а за дешевыми тарифами в Польшу или Чехию.

Помимо европейских вариантов доступны и другие:

Обратиться за услугами в некоторые юрисдикции стоит из-за преимуществ:

Страна Преимущество
Швейцария Удаленное открытие, $ счета
Беларусь Счет в день визита в банк
Сербия Нет требований к остатку
ОАЭ Доступны доллары
Платежные системы Открытие за 2-5 дня

Услуги доступны только для компаний. Корпоративные счета нередко открывают в оффшорах. Этот вариант обладает преимуществом в плане налогов. Некоторые организации предлагают услуги и под High risk

Как открыть оффшорный счет удаленно

Удаленно – это значит без визита в страну, где расположен банк. Это возможно в двух случаях:

  • У банка есть представительство в Москве или в вашем городе;

  • Банк разрешает открывать счет авторизованным агентам;

Несмотря на то, что вам предстоит посетить один из офисов – нашей компании или филиал банка, этот способ является удаленным. Это так, ведь в конечном итоге вы оформляете все документы без выезда за границу.

К сожалению, такая услуга доступна не во всех организациях и не во всех странах. Еще реже встречается возможность провести операции полностью онлайн. Наши сотрудники проконсультируют вас об актуальных возможностях.


Совет, как быстро оформить счет россиянину


Граждане России, как и других стран, обладают двумя возможностями: оформить все самостоятельно или обратиться за квалифицированной поддержкой. При самостоятельной подготовке пакета документов случаются проблемы. И задержка – одна из них.

В среднем, после оформления всех бумаг и получения их банком, уходит около 7 рабочих дней для открытия. Чем больше вы потратите времени до этого, тем дольше затянутся процессы. Обратитесь в нашу компанию. Мы не только ускорим процесс, но и позволим избежать досадных проблем. Подробней о нашей компании:

Существует дополнительная услуга: срочное открытие оффшорного счета. В этом случае рассмотрение занимает до четырех суток. Если скомбинировать услугу и банк, который сразу предоставляет реквизиты, то на все процессы уйдет около 1 недели.

Особенности для нерезидентов и юридических лиц


Клиентам доступны мультивалютные иностранные счета. Поэтому необязательно открывать рублевый. Доступны, например, в евро, долларах или другой валюте. Это актуально и для оффшоров, подробней о регистрации читайте по ссылке

Удобно, что доступ осуществляется удаленно с помощью интернет-банкинга или мобильного приложения.

Правила возврата оплаты при не открытии счета

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Оффшорные банки для открытия банковского счета.

Регистрация компании в любой классической оффшорной юрисдикции не предусматривает обязанности открывать счет в этом же государстве, однако, в некоторых случаях требуется открытие счета именно в оффшорном банке.

Оффшорный банк – это банк, зарегистрированный и осуществляющий свою деятельность  в государстве, относящемся к офшорам (подробнее, что понимается под офшором).  Деятельность таких банков может регулироваться как обычным законодательством страны, так и специальным законом об оффшорных банках. В последнем случае чаще речь идет о банках, которые оказывают банковские услуги нерезидентам.

К выбору оффшорного банка для открытия счета необходимо подходить тщательно, поскольку обычно это небольшие банки и зачастую, неориентированные на российских клиентов. Счет в оффшорном банке может быть открыт на юридическое либо на физическое лицо. Информацию о необходимых документах для открытия различных типов счетов вы можете уточнить у специалистов нашей компании.

На практике открытие счета в оффшорном банке необходимо в двух основных случаях:

  • для построения «единой структуры», когда счет открывается в той же оффшорной зоне, где зарегистрирована компания. Подробнее о преимуществах таких «единых структур» вы можете уточнить у специалистов нашей компании.
  • для обслуживания банковского счета в государстве, которое имеет минимальное количество соглашений о сотрудничестве с иными странами мира и не имеет никаких межправительственных соглашений со странами СНГ. В этом случае страна регистрации компании значения не имеет.

Для построения указанных «единых структур» компания Tax House готова оказать содействие в открытии счетов в оффшорных банках Белиза, Маврикии,  Панамы, Сейшельских островов, Сент-Винсента и Гренадины. Так наиболее известный из таких банков – Barclays Bank, имеющий филиалы в Маврикии и Сейшеллах.  В Белизе наша компания предлагает открытие счетов в Atlantic International Bank, Heritage International Bank и иных местных банках.

Среди оффшорных банков для открытия счетов на компании, зарегистрированных в любой оффшорной юрисдикции, можно выделить Loyal Bank, который имеет русскоговорящую поддержку,  удобный интернет-банк и удобное банковское обслуживание. Особым преимуществом является наличие у нас партнерского соглашения с данным банком, что позволяет осуществлять все действия по открытию банковского счета у нас в офисе, и дает возможность дополнительной поддержки по обслуживанию уже открытых счетов.

С перечнем банков (в том числе оффшорных банков) в которых наша компания может оказать услуги по сопровождению процедуры открытия счета представлен в нашем прайсе. Однако данный перечень банков не является исчерпывающим, поскольку у нашей компании имеются партнеры в различных странах мира, которые могут оказать содействие в открытии счетов и в других оффшорных банках.

В случае отсутствия интересующей вас оффшорной зоны или конкретного банка для открытия счета в перечне предлагаемых нами банков, пожалуйста, свяжитесь со специалистами компании Tax House для уточнения возможности открытия счета в интересующем вас банке (стране).

Оффшоры, счета в банках и гражданство: вопросы и ответы

Общая информация по оффшорам:


Что такое оффшор?

Термин «Оффшор» используется как для обозначения оффшорной зоны, так и для обозначения оффшорной компании или оффшорной фирмы. Происходит от английского слова «offshore», что переводится как «вне берега, далеко от берега, за пределами страны». В русском языке употребляется как с двумя буквами «ф», так и с одной – «офшор».

Оффшор в значении оффшорной компании

Оффшор – это иностранная компания, зарегистрированная в специальной оффшорной зоне, которая не должна платить там налоги и сдавать отчетность, либо должна, но имеет льготы по налогообложению и по сдаче отчетности. При этом работать такая компания может вне территории оффшорной зоны по всему миру, где это разрешено.

Оффшор как оффшорная зона

Оффшорная зона или оффшорный центр – это зона, в которая предоставляет льготы по налогообложению и сдаче отчетности зарегистрированным в ней иностранным компаниям. Это может быть вся страна или часть территории государства. Таким способом такие страны привлекают иностранный капитал. Льготы в разных оффшорных зонах разные: возможно полное освобождение от налогов и сдачи годовой отчетности. Также офшорные зоны не разглашают информацию об оффшорных компаниях. В качестве синонима оффшорной зоны можно встретить такие выражения, как «налоговое убежище», «налоговая гавань» и «налоговый рай» («tax haven»).

Как правильно – «оффшор» или «офшор»?

В ходу варианты и с одной буквой «ф» и с двумя. Единого мнения о правильном написании нет. Большой толковый словарь русского языка под редакцией С. А. Кузнецова дает этот термин с одним «ф», но подавляющее большинство пользователей рунета с этим не согласно, в итоге встретить можно все возможные варианты: «оффшор», «офшор», «оффшорная компания», «офшорная компания», «оффшорная фирма», «офшорная фирма».

Зачем нужны оффшоры?

В первую очередь, использование оффшорной компании позволяет снизить официальную сумму налога, которую необходимо заплатить в своей стране вашей фирме, занимающейся экспортом или импортом. Иными словами, оффшор – один из методов налогового планирования. Кроме того, с офшором можно вести работу в разных странах и в нужной валюте без существенных ограничений на перемещение капитала. Преимуществом оффшоров также является относительная анонимность и конфиденциальность, и облегченные требования отчетности.

Как оффшор позволяет уменьшить налоги или оффшорные схемы

Смысл заключается в том, чтобы вся прибыль осела в оффшорной компании, а не в вашей основной в стране проживания. Поскольку оффшорная фирма налогов не платит, выгода очевидна. В случае импорта офшор сначала покупает у вашего поставщика товар и продает с прибылью вашей русской фирме, а она уже продает товар дальше с минимальной прибылью и, следовательно, платит минимальные налоги. А вся настоящая прибыль остается в оффшорной компании.
Аналогично при экспорте: теперь российская фирма сначала с минимальной прибылью продает товар оффшорной компании, а уже оффшор далее реализует этот товар с нормальной прибылью.
Офшорные схемы, к слову, начали использовать еще во времена древних Афин, когда во избежание уплаты налогов греческие и финикийские купцы объезжали Афины и завозили свои товары на соседние маленькие острова, где не надо было платить налоги и пошлины.

Оффшорные юрисдикции

Офшорные юрисдикции, в которых можно зарегистрировать оффшорную компанию, бывают разные. В одних (например, в островных странах) зарегистрированные в них фирмы будут полностью освобождены от налогов и сдачи отчетности. В других же и сдавать отчетность и платить налоги придется, но ставки налогов будут меньше и будут предоставляться льготы на определенные виды деятельности.

История оффшорных зон

Прототипом современных оффшорных юрисдикций можно назвать Швейцарию. Для привлечения финансов в этой стране был принят закон, который обязывал банкиров вести учет счетов своих клиентов, но запрещал разглашать эту информацию кому бы то ни было. Затем подобные законы были приняты в некоторых других странах в целях привлечения международного бизнеса и иностранного капитала. Для некоторых маленьких, особенно островных, государств, не имеющих ресурсов для развития экономики, оффшорный бизнес является единственной весомой статьей дохода.

Оффшорный банк

Оффшорный банк – банковское учреждение в оффшорном центре. Как правило, имеет право проводить операции с аналогичными учреждениями и иностранными компаниями и вне пределов оффшорной зоны. Сфера деятельности определяется лицензией. Офшорные банки вообще не платят налоги или платят их по низким ставкам.

Что такое FATF?

«FATF» расшифровывается как «Financial Action Task Force on Money Laundering» и переводится с английского языка как «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег». ФАТФ – это межправительственная организация, которая была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и занимается разработкой мировых стандартов для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Членами ФАТФ являются 35 стран и 2 организации.

Что такое черный список ФАТФ (FATF) ?

Черный список FATF – список стран, которые плохо сотрудничают с международной организацией FATF («Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег»). Этот перечень периодически меняется. Платежи в пользу контрагентов из этих стран могут попасть под подозрение контролирующих органов, и поэтому не все любят иметь дело с фирмами из таких государств.

Free Trade Zone (FTZ) или Свободная Экономическая Зона

Free Trade Zone (FTZ) - Свободная Экономическая Зона или зона свободной торговли в какой-либо стране, в пределах которой для бизнеса установлены какие-либо льготные условия. Конкретные льготы и особенности будут зависеть от конкретной страны и зоны.

Что такое Certificate Of Good-Standing (Сертификат гуд-стендинг) ?

Certificate Of Good-Standing (Сертификат гуд-стендинг) можно перевести как «Свидетельство о благонадежности». Это документ, который выдается фирме (компании) регистрирующими органами в ряде стран для подтверждения ее легального статуса и отсутствия задолженностей по уплате государственных пошлин.

Вопросы по нашему сервису по оффшорам:


Гарантируете ли вы 100% законность и легальность регистрируемых документов и конфиденциальность?

Абсолютно гарантируем.

В каких странах вы открываете оффшоры?

На Кипре, в Республике Сейшельские острова, на Британских Виргинских островах, в ОАЭ в эмирате Рас-эль-Хайма и в Гонконге.

Почему вы делаете оффшоры только в этих странах?

Этих оффшорных зон вполне достаточно для всех потребностей от мелкого до крупного бизнеса. В этих оффшорных странах действует гибкое законодательство и можно регистрировать и простые компании и трасты, и получать различные лицензии на ведение банковской и страховой деятельности.

Все офшоры полностью освобождены от всех налогов ?

Во всех предлагаемых нами странах нет налогов, кроме Кипра и Гонконга. На Кипре и в Гонконге налоги есть. Однако налоги эти низкие, а в Гонконге даже действует полное освобождение от налогов для компаний, ведущих бизнес за его пределами.

Можно ли зарегистрировать оффшор с выбранным клиентом названием?

На Сейшелах и на островах BVI возможна регистрация офшора с названием клиента. Имеется в виду, что имена зарезервированы на компании и клиент может выбрать из этого списка.

Продаете ли вы готовые оффшоры?

На Сейшелах существует список компаний, куда входят фирмы, зарегистрированные некоторое время назад, возможно, несколько лет назад. Можно купить такую оффшорную компанию и оплатить пошлины.

Как быстро будет зарегистрирована оффшорная компания?

Регистрация оффшорной фирмы занимает порядка двух недель после предоставления всех необходимых документов. Первую неделю происходит непосредственное оформление документов офшорной компании в секретарском офисе в той или иной стране. Вторая неделя требуется для доставки документов быстрой почтой. Если сразу надо открыть счет в банке, то на Сейшелах есть возможность одновременно инкорпорировать компанию и открыть счет без присутствия. В обычном режиме для того, чтобы сделать компанию и открыть счет, необходим, в среднем, один месяц.

Будет ли у зарегистрированного оффшора иностранный банковский счет?

Это отдельная услуга. Банки бывают разные, всегда надо с клиентом разговаривать по поводу выбора банка.

Предоставляются ли услуги местных зарегистрированных агентов и зарегистрированного офиса для офшоров?

Да, конечно, это является обязательным для всех стран и компаний и включено в стоимость регистрации оффшора.

Возможно продление регистрации офшоров?

Да, конечно.

Оказываете ли вы услуги по легализации документов офшоров в соответствии с международно-принятыми стандартами?

Да, можем легализовать. В некоторых странах проще, в некоторых странах сложнее и дороже получается.

Открываете ли вы расчетные банковские счета для оффшоров?

Да, конечно.

Возможно ли получение кредитных и дебетных карт для оффшоров?

Да, в некоторых банках можно получить корпоративную карточку.

Возможно ли получение OFFSHORE MERCHANT ACCOUNT - счета для приема кредитных карточек для оффшоров?

Возможно.

Открываете ли вы оффшорные брокерские счета для офшоров (обычные и для daytrading)?

Да.

Предоставляете ли вы услуги по переадресации почты для оффшоров?

Да, мы можем предоставить почтовый адрес и телефон в Швейцарии (чтобы было красиво), можем в Дубаи для оффшорной компании из эмирата Рас Эль Хайма.

Осуществляете ли вы консультационное и юридическое сопровождение офшорных компаний?

Да, можем осуществлять.

Возможна ли регистрация офшоров на русском и других языках?

Это возможно на Сейшельских островах.

Что такое номинальный сервис?

Услуги номинальных директоров или номинальных акционеров для управления оффшором абсолютно анонимно для максимальной конфиденциальности. Номинальный директор и/или номинальный акционер фигурируют во всех регистрационных документах оффшорной компании.

Предоставляете ли вы номинальный сервис для оффшора?

Можно зарегистрировать оффшорную компанию, применяя номинальных акционеров и директоров. Это дополнительно оплачиваемый сервис. Но абсолютная анонимность имеет и обратную сторону медали. Когда мы начинаем открывать счет в банке, там есть в форме место, где нужно прописать имя и адрес бенефициарного владельца компании. И этот человек на самом деле будет являться хозяином компании, и банк это будет знать. Для того чтобы совсем сделать компанию анонимной, бенефициар тоже должен быть анонимным. Но это палка о двух концах. Во-первых, если банк заблокирует счет, то нужно связываться с бенефициаром, чтобы он контактировал с банком, а вдруг с ним что-то произошло. Во-вторых, бенефициар может всегда забрать деньги со счета. Вот и думайте, как жить дальше.

Вы регистрируете оффшоры в ОАЭ только в эмирате Рас-эль-Хайма?

Да, мы сегодня регистрируем компании только в этом эмирате, т.к. там самые понятные и разумные условия по открытию оффшорных компаний (т.е. компаний, которые могут заниматься бизнесом во всем мире и не заниматься внутри ОАЭ).

Что требуется от клиента для регистрации оффшора?

  • Необходима копия паспорта
  • Адрес проживания (для некоторых стран подтверждение этого адреса с помощью коммунального счета)
  • Выписка из банка (для некоторых стран)
  • Краткое резюме (для некоторых стран)
  • Краткое описание предполагаемого поля деятельности будущей компании

Какие документы оффшорной компании клиент получит на руки?

  • Сертификат об инкорпорации
  • Сертификаты акций
  • Меморандум (устав и учредительный договор)
  • Протокол первого собрания о назначении директора
  • Если компании больше одного года, то выдадут сразу Certificate Of Good-Standing (сертификат оф гуд стэндинг).

Вопросы по счетам в иностранных банках:


Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

Бывают крупные международные банки или, наоборот, небольшие местные, но с индивидуальным подходом. В одних банках счет можно открыть без присутствия, в других - необходимо приезжать лично. Банки различаются также степенью престижа. Но в тех банках, где престиж и конфиденциальность максимальны, будут большие требования к сумме неснижаемого остатка на счету. Кроме того, банки различаются тарифами. Поэтому все будет зависеть от Ваших индивидуальных потребностей. Подробнее о банках, в которых мы открываем счета, можно почитать в разделе Банковские счета, или сразу просто позвоните нам по телефону +7 495 722 52 73 и мы подберем наиболее подходящий Вам банк.

Нужно ли приезжать в банк лично для открытия счета?

Это зависит от банка. В некоторых банках счет можно открыть без Вашего личного присутствия, например, в банках на Кипре и на Сейшельских островах.

Вы открываете банковские счета для юридических лиц или для физических?

Во всех банках, кроме латвийского банка Norvik, мы открываем банковские счета как для компаний, так и для частных лиц. В банке Norvik Banka - только для юридических лиц.


Вопросы по визам:


Что такое виза?

Виза - документ, позволяющий пересечь государственную границу иностранного государства. Виза может быть в виде вкладыша в паспорт или в виде штампа, марки, вклеиваемого в паспорт талона. Требования к получению виз, а также визовые режимы различны для разных стран. Между некоторыми государствами может быть установлен даже безвизовый въезд.

Какие бывают визы?

Визы имеют различные классификации в разных странах. В общих чертах, визы различаются по типу (обыкновенная, служебная или дипломатическая), по кратности действия (однократная, многократная), по сроку действия и по допустимому периоду пребывания в стране.

Что такое резидентская виза?

Резидентская виза дает право на проживание в стране в течение относительно долгого срока.

Какие визы действуют в ОАЭ?

В ОАЭ действуют транзитные визы (дают право на пребывание в Эмиратах в течение 96 часов), туристические визы, визы-визиты (Visit Visa) по приглашению родственников, проживающих в Эмиратах, визы служебные (Service Visa) по приглашению эмиратских компаний, а также визы для купивших недвижимость в ОАЭ и визы для сотрудников и владельцев компаний, зарегистрированных в ОАЭ. Последние 2 вида называются резидентскими визами (Resident Visa или Residence Visa) и дают право на проживание в ОАЭ в течение относительно долгого срока. Эти визы оформляются компанией (соответственно, для владельцев недвижимостью - компанией, продавшей недвижимость, а для сотрудников или владельца эмиратской фирмы - этой фирмой). Следует иметь в виду, что список видов виз и особенности их действия и получения министерство иностранных дел ОАЭ периодически меняет.

Открыть оффшорный счет онлайн для бизнеса

5. Могу ли я открыть офшорный текущий счет, находясь в другой стране?

Конечно. DSBC Financial Europe не только принимает, но и всячески приветствует подачу онлайн-заявления на открытие офшорного текущего счета из любой точки мира. Наши консультанты и эксперты окажут вам всю необходимую помощь в этом.

Потратив всего несколько минут на предоставление информации в online-режиме на нашем сайте https://www.dsbc.eu/, вы сможете стать владельцем зарубежного бизнес-счета без бумажной волокиты.

DSBC предлагает открытие зарубежного бизнес-счета для клиентов по всему миру. Если вы представляете юридической лицо, зарегистрированное за пределами ЕС, мы будем рады оказать вам всю необходимую поддержку от регистрации аккаунта до получения счета. Все необходимые шаги вы сможете пройти в online-режиме: регистрацию, подтверждение документов и дистанционное интервью.

Кроме того, если вы являетесь клиентами, чье гражданство/юрисдикция относится к офшорным государствам, таким как Гонконг, Сингапур, Британские Виргинские Острова, Каймановы острова, Белиз, Сейшельские острова и другие, то вы можете подать заявку на открытие зарубежного текущего счета DSBC без каких-либо трудностей по упрощенной схеме.

Если ваш бизнес зарегистрирован в США, Индии, Китае, на Ближнем Востоке..., и вам нужен офшорный текущий счет для операций с Европой в евро, то DSBC — это лучший вариант для вас. С помощью online-открытия счета и быстрой регистрации, вы сможете эффективно управлять издержками и временем.

Пожалуйста, обратите внимание, что к гражданам разных стран и юрисдикций предъявляются различные требования. Мы оказываем индивидуальную помощь клиентам, учитывая каждый конкретный случай.

Для получения дополнительной информации вы можете связаться, используя контактную информацию в специальном разделе, а также через чат-бота в нижнем правом углу сайта или позвонить на горячую линию по телефонам: + 370 5 240 5555, WhatsApp/Viber +370 6123 7865 .

Узнайте больше:

Открыть счет для оффшорной компании в 2020 году

Открыть счет для оффшорной компании в 2020. 

Мы являемся официальным агентом, представителем престижных оншорных и оффшорных банков, в которых можно открыть банковский счет для оффшорной компании и в большинстве случаев номер счета будет немедленно предоставлено для вас. Эти банки предлагают мультивалютные счета, полное управление через интернет, кредитные / дебетовые карты,  которые делают средства быстро доступными для вас практически в любой точке мира.

Банки которые мы предлагаем, расположены в Европе и в Карибском бассейне. Для открытия счета в оффшорном банке мы можем сделать гораздо больше, чем просто познакомить вас с банком.

Мы можем гарантировать Вам, что мы обеспечим вас банковским счетом компании от одного из лучших и выгодных для Вас банков, которые мы рекомендуем.

Мы поможем вам шаг за шагом открыть счет для оффшорной фирмы. Мы заполним все нужные анкеты и договора с банком. Мы будем следить за открытием счета от начала до момента когда вы начинаете работать с вашим интернет-банком.

Немного об оффшорных счетах и банках

Оффшорный  банк —  ( «оффшорный банк», «оффшорный счет» термин употребляется не потому что это счет открытый на оффшорную фирму), а это банк расположенный за пределами страны проживания вкладчика как правило это банк расположенный в юрисдикции с низким налогообложением, или в «налоговом рае», которая предоставляет правовые или финансовые преимущества:

  • Высокий уровень конфиденциальности
  • Низкий или нулевой уровень налогообложения. Оффшорные банки интересны тем что при работе с ними не уплачиваются налоги. Это является преимуществом для лиц (юридических) которые не платят налоги на прибыль, либо вовсе не платят никаких налогов, и лиц которые считают что могут незаконно скрывать свой чистый доход (не законно в тех странах где сам факт продажи товара по заниженным ценам является уклонением от уплаты налогов)
  • Легкий доступ к управлению счетом. Все оффшорные банки предлагают управление счетом средствами интернет доступа или телефонного банкинга.
  • Защита от финансовой нестабильности резидентных банков, и политического состояния страны. Это выгодно для жителей тех стран где существует риск политической нестабильности, и существует риск что активы могут быть заморожены, арестованы, или исчезнуть как во время Аргентинского экономического кризиса, или же далеко не заглядывая — Распад СССР, Банкротство банка «Украина», банка «Надра». Принятие Налогового кодекса в Украине в котором предусматривается ввести налог в размере 5% на прибыль граждан с депозитных вкладов, так же привлекает интерес к оффшорным банкам.
  • Оффшорный и оффшорный банковский бизнес являются одной из немногих  отраслей, на ряду с туризмом, в которых островные государства, отдаленные географически, могут конкурировать с другими странами. Тем же самым привлечь инвестиции в свою развивающуюся страну.

Что требуется для открытие счета:

Какие требуются документы: (в сканированном виде) Загран. паспорт бенефициара и поверенного компании (может быть одно лицо), Гражданский паспорт, документы подтверждающие предпринимательскую деятельность в Украине: Свидетельство о регистрации, Справка из управления статистики, 1,2 страницы устава.  Полное описание бизнеса зарегистрированной оффшорной компании и компании которая ведет бизнес на Украине.

Предоставление информации требуемой в ходе открытия счета (количество операций, контактные данные и т.п.)

  • Стоимость открытия счета в банках Латвии и Литвы: 300 долларов, (реквизиты клиент получает в течение нескольких дней, полное открытие счета зависит от скорости предоставления всех документов от клиента и вида деятельности клиента)

От нескольких дней до 3 недель. (каждый банк снимает от 150 до 350 евро/долларов со счета при первом поступлении денег на счет за активацию и предоставление средств идентификации)

Предпочтительные банки:  Балтикумс, Айзкрауклес

  • Австрии (Райффайзен, Дойче, ): 900 долларов. (дополнительно понадобится апостиль на паспорте бенефициара) сроки зависят от деятельности компании, до месяца. Оплата за активацию до 300 долларов.
  • Открытие счета в банках Кипра (Марфин, Банк кипра, Хелленик): 550 долларов

Сроки: до месяца. Оплата за активацию 300 долларов.

Все тарифы на обслуживание корпоративных клиентов есть на официальных сайтах банков.

От клиента требуется (кроме документов компании) (в сканированном виде): Загран. Паспорт, документы подтверждающие предпринимательскую деятельность в Украине, или документы подтверждающие состоятельность бенефициара. Справка о доходах и занимаемой руководящей должности бенефициара (в оригинале), полное описание бизнеса ново зарегистрированной оффшорной компании и компании которая ведет бизнес на Украине.

Предоставление информации требуемой в ходе открытия счета (количество операций, контактные данные и т.п.)

  • Стоимость открытия счета в банках Латвии и Литвы: 300 долларов, (реквизиты клиент получает в течение нескольких дней, полное открытие счета зависит от скорости предоставления всех документов от клиента и вида деятельности клиента)

От нескольких дней до 3 недель. (каждый банк снимает от 150 до 350 евро/долларов со счета при первом поступлении денег на счет за активацию и предоставление средств идентификации)

  • Австрии (Райффайзен, Дойче, ): 900 долларов. (дополнительно понадобится копия паспорта бенефициара под апостилем) сроки зависят от деятельности компании, до месяца. Оплата за активацию до 300 долларов.
  • Открытие счета в банках Кипра: 550 долларов

Сроки: до месяца. Оплата за активацию 300 долларов.

Все тарифы на обслуживание корпоративных клиентов есть на официальных сайтах банков.

За более подробной информацией  об открытии счетов и расчетных карт обращайтесь по скайпу.

оффшорных счетов: зачем инвестировать в офшоры?

Доступ к инвестициям и оффшорным счетам

Управление своим капиталом в оффшоре может предложить вам ряд преимуществ:

  • Если вы живете в стране, где вы не хотели бы владеть всеми своими финансовыми активами, вы можете инвестировать свои деньги так, как хотите, через нас.
  • Вы можете получить доступ к разнообразным инвестиционным продуктам и офшорным банковским счетам, которые могут быть недоступны в вашей стране.
  • Владение частью вашего состояния за пределами вашей страны может иметь определенные налоговые преимущества. Это зависит от того, где вы живете и где платите налоги.
  • Citi International Personal Bank не предоставляет консультации по вопросам налогообложения, и вам следует проконсультироваться со своим налоговым или финансовым консультантом, чтобы узнать, что подходит для ваших индивидуальных обстоятельств.

Узнайте больше - Что такое оффшорное инвестирование?

Почему выбирают Citi International Personal Bank?

  • Когда вы присоединитесь к нам, вам будет назначен специальный менеджер по работе с клиентами, который является квалифицированным консультантом по инвестициям.Наши команды приезжают со всего мира и часто делятся вашей культурой и опытом, говорят на вашем языке и идеально подходят для того, чтобы помочь вам в достижении ваших целей.
  • Наши эксперты по управлению капиталом из Лондона и Джерси будут работать с вами над созданием портфеля, который будет индивидуальным для ваших обстоятельств и адаптируется к вашим потребностям.
  • Присоединившись к нам, вы становитесь членом одной из крупнейших в мире организаций, оказывающих финансовые услуги, и вкладываете свое состояние в компанию, на которую вы можете положиться.
  • У нас есть выбор оффшорных банковских счетов и широкий спектр продуктов для управления инвестициями, которые помогут вам управлять своим капиталом на международном уровне, некоторые из которых вы не сможете получить в своей стране.

Узнайте больше о преимуществах открытия оффшорного счета в Citi International Personal Bank.

Воспользуйтесь преимуществами оффшорного инвестирования и оффшорных счетов в Citi International Personal Bank

Правила отчетности IRS (новые) 2021

Оффшорные счета

оффшорных счетов: когда U.У S. Person есть банковский и инвестиционный счета за границей, это принимает к сведению IRS. Правительство США требует, чтобы определенные налогоплательщики, проживающие в США и за рубежом, сообщали в IRS об офшорных счетах. IRS может потребовать множество различных международных форм отчетности, в том числе:

  • FBAR aka FinCEN Form 114
  • Форма FATCA 8938
  • Форма 8621
  • Форма 5471
  • Форма 3520-А
  • Форма 3520

Наличие оффшорного счета не является незаконным, но отказ сообщить об этом в IRS может быть незаконным.Нарушения FBAR могут быть умышленными или непреднамеренными и даже могут привести к уголовному преследованию - хотя уголовные штрафы FBAR не являются обычным явлением.

Мы резюмируем оффшорные счета и преследование IRS о нарушениях, связанных с международной отчетностью.

Оффшорные счета и правила отчетности IRS

Правила и требования к отчетности оффшорного счета сложны.

Offshore Accounts является приоритетной задачей IRS. Налоговая служба заняла агрессивную позицию в отношении соблюдения требований иностранных счетов.

Если человек не сообщил о своих офшорных счетах, существуют различные программы налоговой амнистии, такие как программы амнистии FBAR и амнистии FATCA, которые в совокупности называются добровольным раскрытием информации.

Законно ли владеть иностранными инвестициями

Часто задаваемый вопрос об оффшорных счетах в отчетности IRS: являются ли оффшорные счета незаконными?

Нет. Но, сообщение оффшорных счетов в IRS - сложное мероприятие. Технически нет ничего противозаконного в ведении оффшорных банковских счетов или оффшорных инвестиционных счетов для управления международными банковскими операциями и инвестициями.

Проблема с оффшорными счетами возникает, когда человек является гражданином США с требованиями оффшорной отчетности (FBAR, FATCA, PFIC и т. Д.), Не соблюдается - и IRS хочет наложить оффшорные штрафы.

С введением отчетности FATCA, возобновлением интереса к соблюдению требований FBAR и всеобщим неприятием оффшорного налогового мошенничества, уклонения и отмывания денег Налоговое управление США (IRS) налагает большие штрафы и пени против граждан США (не только граждан США) за несоблюдение.

Оффшорные счета IRS Расследование налогоплательщиков

Определения

По мере того, как вы продолжаете свое исследование, важно понимать базовую терминологию:

Оффшорный счет

С точки зрения налогов и отчетности США, оффшорные счета означают любые счета за пределами США. Чтобы быть оффшорным, не обязательно находиться в офшорной налоговой гавани, такой как Кайманы, Багамы или Бермудские острова. Другими словами, счета в Японии, Корее и Индии также считаются «оффшорными» (также называемые зарубежными счетами или счетами за рубежом).

FBAR (FinCEN 114)

Это отчет иностранного банка и форма финансового счета. Это требуется для лица из США, имеющего более 10000 долларов в год на зарубежных счетах в любой день года. Он подается отдельно от вашей налоговой декларации.

FBAR Filing

Это процесс регистрации вашего FBAR непосредственно на веб-сайте BSA.

BSA и BSA E-Filing

Относится к Закону о банковской тайне.Хотя это звучит очень "Cloak and Dagger", это не так - это один и тот же сайт, независимо от того, есть ли у вас аккаунты в Швейцарии, на Каймановых островах, на Багамах, в Японии или Индии.

Форма FATCA 8938

Форма Закона о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам для физических лиц. Это отчет «Особые иностранные финансовые активы». Он подается вместе с вашей налоговой декларацией , если вы соответствуете пороговым требованиям .

ПИК

PFIC - это налоговый кошмар.PFIC - это компания с пассивными иностранными инвестициями, и в зависимости от того, сделали ли вы правильные выборы и / или имеете ли вы избыточное распределение, ваш налог на оффшорные инвестиции может превратиться в штраф (чистая эффективная налоговая ставка достигает + 75%)

Что делать, если я никогда не сообщал в IRS

Если у вас есть оффшорные счета, о которых не сообщили в IRS, и вы обеспокоены тем, что у вас могут возникнуть проблемы - ваши опасения обоснованы. Хотя есть много людей, которые будут вести оффшорные счета и с ними никогда не свяжется IRS, для лиц, которым не повезло, они могут столкнуться со значительными штрафами и пени.Более того, если IRS считает, что лицо действовало умышленно, умышленно, с безрассудным пренебрежением - или умышленно упустило определенные факты в своих налоговых декларациях или во время аудита - на него могут быть наложены гораздо более серьезные штрафы и пени.

Почему иностранные банки сообщают об офшорных счетах?

Это не только Соединенные Штаты, стремящиеся снизить международный налог на. Мир в целом стремится сократить уклонение от уплаты налогов и мошенничество в офшорах. Почему? Потому что, если страна не является налоговым убежищем (и не активно ищет физических лиц для открытия оффшорных трастов, фондов или других инвестиций в стране), страна теряет налоговые деньги.

Например, в США существует всемирный подоходный налог и ответственность за отчетность. Это означает, что если вы считаете себя гражданином США, вы также должны указать свой мировой доход в налоговой декларации США. Не имеет значения, заработаны ли деньги в другой стране, и не имеет значения, считаются ли деньги, заработанные в другой стране, необлагаемыми налогом.

Как правило, весь доход должен указываться в налоговой декларации США, несмотря на любые налоговые льготы или исключения, которые могут быть получены в иностранной юрисдикции.

Несоблюдение требований отчетности оффшорных счетов?

Помимо включения дохода, полученного лицом в иностранной юрисдикции, в налоговую декларацию США, это лицо также должно указывать определенные счета и инвестиции, которые у него есть.

Два основных требования к отчетности соответствуют FBAR Filing и FATCA Reporting .

Суть этих требований к отчетности заключается в том, что когда-то человеку требуются определенные пороговые требования, которые требуются для отчетности по своим счетам и указанным иностранным финансовым активам в различных формах, таких как форма 8938 FBAR и FATCA.

В то время как эти две формы являются наиболее распространенными формами, есть несколько из множества потенциальных форм, которые человек может подать, в зависимости от того, есть ли у него иностранные инвестиции, PFIC, CFC, иностранное страхование жизни и т. Д.

Уклонение от уплаты налогов и мошенничество с офшорными счетами

Кажется, это общее заблуждение, что человек должен иметь несколько миллионов долларов, спрятанных в офшоре, чтобы даже подлежать уголовному налогу, оффшорному мошенничеству или уклонению от оффшорного налогообложения - , но это неверно .IRS не ограничивает свои расследования только «большой рыбой».

Дело в том, что если у человека есть незарегистрированный доход, о котором они знали, что должны были сообщить, но намеренно не указали доход в своей налоговой декларации, он может быть виновен в преступлении, таком как налоговое мошенничество, уклонение от уплаты налогов. и / или отмывание денег

Не всех будут расследовать, и не всех будут проверять или проверять. Но, если человек оказывается под аудитом в ситуации, в которой он уже знает, что совершил преступление (аудит яичной скорлупы), изменит ситуацию, в которой он проходит аудит, но не знает, что IRS уже знает, что он совершил какую-либо форму преступления. (обратный аудит яичной скорлупы) и не является правдивым или проводит аудит должным образом - это может вызвать проблемы.

Будьте активны, соблюдайте требования о раскрытии информации оффшорных компаний

Программы добровольного раскрытия информации оффшорных компаний IRS - это программы, предназначенные для безопасного приведения людей в соответствие. В зависимости от фактов и обстоятельств дела человека это поможет определить, на какую офшорную программу раскрытия информации может претендовать.

Приняв участие в программе, человек может избежать еще более чрезмерных штрафов и пеней в соответствии с налоговым законодательством США.

Golding & Golding: О нашей международной налоговой юридической фирме

Golding & Golding специализируется исключительно на международном налогообложении , в частности оффшорном раскрытии информации IRS .

Свяжитесь с нашей фирмой сегодня, чтобы получить помощь в соблюдении требований.

оффшорных банковских счетов: руководство для эмигрантов

Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.

Оффшорные счета

предлагают альтернативные способы управления деньгами, но перед открытием счета вам необходимо провести исследование, чтобы убедиться, что он подходит вам и что вы соблюдаете необходимое законодательство.Это руководство по офшорному банкингу включает разделы по:

Что такое оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг получает много негативной прессы. У большинства людей это вызывает в воображении образы сверхбогатых, которые направляют свое состояние в секретные банки, чтобы избежать уплаты налогов. Добавьте к этому запах отмывания денег и общую непрозрачность, и вы прибавите репутацию оффшорного банкинга.

Хотя это правда, что оффшорное банковское дело широко (неправильно) используется самыми богатыми слоями общества (с самыми богатыми 0.01% людей, направляющих около 10% мирового богатства в офшоры), реальная концепция гораздо менее противоречива.

Оффшорный счет - это в основном любой счет, открытый за пределами страны проживания владельца. Они предлагаются многими основными банками, работают аналогично стандартным счетам, и, вопреки распространенному мнению, вам не обязательно быть мега-богатым (или иметь гнусные мотивы), чтобы открыть счет.

Это означает, что любой, кто работает за границей, проводит много времени в нескольких странах или часто переводит деньги между странами, может получить выгоду от наличия оффшорного счета.

Многие оффшорные счета имеют явные финансовые и юридические преимущества, такие как более низкие налоговые ставки. Однако это часто имеет место в случае внутренних сберегательных счетов. Типы счетов различаются, но, скорее всего, это сберегательные счета, и для них может потребоваться минимальный начальный депозит.

Большинство стран предлагают оффшорные банковские услуги определенного вида, причем страны, включая банки в Швейцарии, Белизе, Сингапуре и Каймановых островах, относятся к числу стран с наиболее благоприятными условиями.

Виды оффшорных счетов

Наиболее распространенными типами оффшорных счетов являются сберегательные счета, которые обычно доступны как счета с фиксированной или переменной ставкой.

Счета с переменной процентной ставкой обычно предлагают легкий доступ к средствам, в то время как счета с фиксированной процентной ставкой обычно предусматривают, что вы должны держать деньги на счете в течение минимального периода (обычно от 1 до 5 лет), прежде чем касаться их.

Многие крупные банки также предлагают оффшорные текущие счета с дебетовыми и кредитными картами, а также возможность выполнять повседневные банковские функции.Однако валюта, как правило, используется в стране, в которой открыт счет, если у вас нет мультивалютного счета.

Другие возможности оффшорных текущих счетов могут включать мобильный / интернет-банкинг, недорогие международные переводы и дополнительные услуги, такие как ссуды и страхование.

Вы также можете открыть оффшорный бизнес-счет в большинстве банков. Это может быть особенно полезно, если вы открыли оффшорную компанию.

Причины открытия оффшорного счета

Люди выбирают оффшорные банки по разным причинам.Если вы живете более чем в одной стране или работаете / ведете бизнес за границей, оффшорные счета могут упростить управление вашими финансами. Причины для оффшорного банкинга включают:

  • Возможность работы со счетами в нескольких валютах. Мультивалютные счета дают пользователям возможность совершать и получать платежи в разных валютах.
  • Выгодные дополнительные функции, такие как функции обмена валюты, которые позволяют заранее фиксировать цены на валюту. Это устраняет неопределенность, которая может быть обратной стороной международных сделок.
  • Удобство концентрации финансовых операций с участием нескольких стран через один банк. Это идеально подходит для предприятий, работающих в нескольких странах, поскольку позволяет избежать необходимости иметь дело с отдельными учреждениями в ряде стран.
  • Безопасность оффшорных банковских операций, которая может дать душевное спокойствие людям в странах, которые являются политически / финансово нестабильными. На деньги, хранящиеся на офшорном счете, не повлияют внутренние проблемы.
  • Для тех, кто хочет переехать в другую страну позже, оффшорные банковские операции предлагают простой способ открыть счет перед переездом в новую страну.

Преимущества и недостатки оффшорных счетов

Преимущества

  • Гибкость - те, кому нужен доступ к своим деньгам или международному финансированию, могут сделать это с оффшорными счетами быстрее и проще, чем с внутренними механизмами.
  • Финансовые преимущества - оффшорные счета обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие налоги, чем внутренние счета.
  • Диверсификация - если вы вкладываете деньги за границу, оффшорное банковское дело дает вам возможность диверсифицировать свои инвестиции в разных странах, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину.
  • Конфиденциальность - офшорные банки обычно предлагают более высокий уровень конфиденциальности, чем местные банки, с соглашениями о конфиденциальности, согласно которым личная информация не будет передана третьим лицам. Некоторые банки также предлагают анонимные счета.

Недостатки

  • Более крупные депозиты - некоторые офшорные банковские счета требуют больших начальных депозитов. Вам также может потребоваться согласиться хранить на счете минимальную сумму денег, чтобы избежать расходов.
  • Дорогие расходы - транзакционные издержки и административные сборы обычно выше, чем у местных и стандартных крупных банков.Вам следует запросить полный список сборов перед открытием оффшорного счета.
  • Меньшая защита - хотя оффшорные банки могут предложить безопасность тем, кто живет в финансовых или политически нестабильных странах, средства с меньшей вероятностью будут защищены схемами гарантий. Например, деньги на счетах в офшорных банках не защищены схемами гарантирования вкладов в государствах-членах ЕС. Однако некоторые страны предлагают отдельные схемы защиты оффшорных банковских операций.

Как открыть оффшорный счет

Открытие оффшорного банковского счета во многом похоже на открытие обычного банковского счета с точки зрения процессов и требований.Вам нужно будет предоставить ту же личную информацию, как полное имя, дату рождения и адрес.

Требуется такая же общая документация. Обычно сюда входят:

  • паспорт или действительное удостоверение личности с фотографией
  • подтверждение адреса
  • подтверждение дохода

Оффшорные банки часто запрашивают дополнительную документацию. Это более поздняя мера, введенная для борьбы с мошенничеством. Дополнительная информация, которую вас могут попросить предоставить, может включать:

  • информация из вашего существующего банка, такая как выписки и справки, чтобы показать, что ваши финансы открыты
  • сведения о характере ваших повседневных финансовых операций
  • информация, относящаяся к типу счета, который вы открываете, например, информация о ваших инвестициях, если вы открываете сберегательный / инвестиционный счет, или документация, относящаяся к сделкам с недвижимостью
  • , вся необходимая документация компании, если вы открываете бизнес-счет.Это включает регистрационный номер, чтобы показать, где зарегистрирован бизнес.

Если к вашему офшорному банковскому счету предъявляются минимальные требования, вам также необходимо предоставить доказательство того, что они могут быть выполнены.

Валютные опционы

Другой аспект, характерный для оффшорного банкинга, - это выбор валюты, в которой будут храниться ваши средства. Это повлияет на процентные ставки и стоимость того, что у вас есть на вашем счете, поэтому рекомендуется предварительное планирование. Большинство оффшорных счетов предлагают мультивалютные варианты, что означает, что вы можете выполнять транзакции в валютах, отличных от той, в которой хранятся ваши деньги.Тем не менее, проверьте структуру комиссионных, чтобы вас не укусили, если вы планируете частые платежи в других валютах.

Как и в случае с крупными банками, оффшорные банки обычно предлагают возможность открытия счета лично или через Интернет. Если вы открываете учетную запись в Интернете, вам обычно необходимо предоставить проверенные электронные копии официальной документации.

Использование офшорного счета

Использование офшорной учетной записи будет зависеть от того, какой у вас тип учетной записи и для чего она предназначена.Оффшорные текущие счета позволят вам получать доступ к деньгам на повседневной основе (хотя могут быть ограничения на суммы снятия), в то время как определенные типы сберегательных счетов будут иметь ограничения. Например, вам может потребоваться оставить средства нетронутыми на минимальный период времени или уведомить об этом заранее, если вы хотите получить к ним доступ.

Многие люди пользуются оффшорными банковскими услугами, потому что это облегчает им банковское обслуживание и управление деньгами между разными странами. Денежные переводы на оффшорные счета и с них довольно просты и обычно могут осуществляться в выбранной вами валюте, но размер комиссии варьируется, поэтому проверьте их заранее.

Оффшорные текущие счета обычно обеспечивают легкий ежедневный доступ к средствам. Это означает, что обычно вы можете снимать деньги в банкоматах или производить платежи (в магазине или онлайн) с помощью дебетовых или кредитных карт. Опять же, проверьте, какие комиссии взимаются, особенно если вы совершаете транзакции в валюте, отличной от той, в которой хранятся ваши деньги.

Общее восприятие оффшорного банкинга

Мошенничество и отмывание денег

Оффшорный банкинг за последние годы приобрел несколько сомнительную репутацию.Это небезосновательно - громких скандалов было немало. Всего несколько лет назад утечка Панамских документов показала, как богатые люди и компании по всему миру использовали офшорные счета для уклонения от уплаты налогов, проверки и мошенничества.

Глобальные издержки мошенничества в настоящее время составляют ошеломляющие 5,1 триллиона долларов США в год, в то время как Международный валютный фонд (МВФ) оценивает, что уклонение от уплаты налогов во всем мире обходится в сумму от 500 до 600 миллиардов долларов США в год.

Тем не менее, появляются новые меры - как на национальном, так и на международном уровне - для пресечения мошенничества с оффшорными банками и затрудняют использование людьми зарубежных счетов в качестве налоговых убежищ.

Например, в прошлом году ЕС ввел новую Директиву об избежании налогообложения, которая включает более строгие требования к отчетности и меры по предотвращению перемещения прибыли предприятиями в регионы с низкими налогами. Это в дополнение к ряду законодательных мер по борьбе с отмыванием денег.

К сожалению, эти хорошо известные случаи повлияли на репутацию оффшорного банкинга как общей концепции. Тем не менее, открытие оффшорного счета - вполне приемлемая практика, и ее может сделать любой, кто хочет получить выгоду от более легкого перевода ваших финансов за границу.

Законны ли оффшорные банковские операции?

Оффшорный банкинг полностью легален. Многие известные банки предлагают офшорные банковские услуги, и все это открыто, если вы соблюдаете правила.

Незаконным является использование оффшорного счета для выполнения любого из следующих действий:

  • уклоняться от налогообложения или уплаты налога на свой доход
  • спрятать деньги, которые не были задекларированы в необходимые налоговые органы
  • хранить деньги, полученные незаконным путем

Некоторые налоговые законы могут показаться сложными в определенных страны, поэтому убедитесь, что вы проверили законодательство в своей стране, чтобы убедиться, что вы соблюдаете требования.В конце концов, наказанием, если вас поймают на незаконном использовании офшорного счета, может быть крупный штраф или даже тюремное заключение.

Если вы не совсем уверены в правилах и положениях, регулирующих оффшорную банковскую деятельность, рекомендуется обратиться за советом к эксперту по налогообложению.

Безопасен ли оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг обеспечивает безопасный и надежный способ управления вашими деньгами, если вы открываете счет в стране со стабильной экономикой, например, в немецком или швейцарском банке.

Однако оффшорные счета редко защищены теми же гарантиями, что и местные банки. Например, в странах ЕС средства до определенной максимальной суммы защищены схемой гарантий центрального правительства в случае экономической катастрофы или краха отдельного банка.

Оффшорные банки во многих странах часто имеют свои собственные отдельные схемы защиты. Опять же, это то, что стоит проверить и получить совет специалиста перед открытием счета.

Налоговые последствия оффшорной банковской деятельности

Подобно стандартным сберегательным счетам, оффшорные счета часто позволяют зарабатывать проценты, не облагаемые налогом. Однако обычно он ограничен (например, 1000 евро). Любые проценты, заработанные сверх установленной суммы, необходимо будет декларировать в соответствующие налоговые органы, в противном случае вы можете быть подвергнуты значительному штрафу.

Еще одно налоговое преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что обычно существует задержка между получением процентов и необходимостью уплаты с них налога.Это потому, что вы должны декларировать его в налоговой декларации, а не платить в момент получения. Из-за этого вы можете накапливать дополнительные средства за счет процентов, заработанных на вашем счете.

Важно проверить, что ваши деньги не облагаются двойным налогом. Вполне вероятно, что вы будете защищены соглашением об избежании двойного налогообложения между страной вашего проживания и страной, в которой открыт ваш оффшорный счет. В противном случае вам, вероятно, потребуется потребовать налоговые льготы при заполнении годовой налоговой декларации.

Список оффшорных банков

Вот несколько банков, которые предлагают оффшорные счета в разных странах.

Бельгия

  • Банк Делен
  • Банк де Груф Петеркам
  • KBC Банк

Франция

  • BNP Paribas
  • BPCE
  • Credit Agricole
  • Credit Mutuel
  • Societe Generale

Германия

Нидерланды

  • ABN AMRO
  • ING
  • MeersPierson
  • Rabobank
  • Van Lanschot

Катар

Швейцария

  • BCGE
  • BCN
  • Julius Baer
  • Vontobel

Объединенные Арабские Эмираты

  • Abu Dhabi Bank
  • Коммерческий банк Дубая
  • United Arab Bank

Великобритания

  • Barclays
  • Coutts
  • HSBC
  • Lloyds
  • Rothschilds

Другие страны

  • DBS Treasures (Сингапур)
  • TD Bank (Канада)
  • Wells Fargo (США)

Офшорные банковские приложения

Мир финансов все больше движется в сторону мобильного и онлайн-банкинга и транзакций.Оффшорный банкинг ничем не отличается, поэтому неудивительно, что в последние годы на рынке появился ряд инвестиционных приложений.

Правильный ли тайник?

Одно из таких приложений - Stash Invest, которое предлагает пользователям возможность открыть счет для мобильных инвестиций всего за 1 доллар в месяц. Одним из главных преимуществ Stash является то, что он очень прост в использовании и предлагает рекомендации по выбору инвестиций, поэтому подходит для начинающих инвесторов.

Stash позволяет пользователям инвестировать в различные варианты, включая акции и биржевые фонды, в дополнение к ведению стандартного мобильного банковского счета с дебетовой картой.

Многие люди спрашивают, является ли Stash законным, поскольку он побуждает новичков вовлекаться в сложный мир акций и торговли? Хорошая новость заключается в том, что все открыто и не более рискованно, чем стандартная торговля акциями акциями.

На самом деле, подобные приложения могут быть отличным способом научиться финансовому планированию. Однако главный недостаток оффшорного банкинга через мобильные приложения заключается в том, что, хотя базовая плата за счет обычно невысока, более продвинутые пакеты счетов могут быть дорогостоящими.Транзакционные расходы также могут быть высокими, поэтому перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с полным списком комиссий.

Провайдеры мобильных офшорных банковских услуг

Популярные приложения, доступные на рынке, включают:

  • Желуди
  • Betterment
  • Sofi
  • Тайник
  • Wealthfront

Международные денежные переводы

Традиционные способы отправки денег за границу - через банки и электронные переводы - все чаще оспариваются специализированными валютными компаниями, предлагающими международные денежные переводы онлайн.Для многих они могут оказаться дешевле и удобнее, чем традиционные банки. Эти услуги включают:

  • CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран мира. У них обменные курсы до восьми раз ниже, чем у банков, что помогает избежать чрезмерных банковских комиссий.
  • Moneycorp предлагает услуги обмена иностранной валюты и глобальные платежи для частных и корпоративных клиентов в более чем 120 валютах.
  • Remitly позволяет вам переводить деньги за границу, предлагая прямые переводы на банковский счет, получение наличных или доставку на дом в месте назначения ваших денег
  • Wise - это международный провайдер денежных переводов, доступный в 59 странах и предлагающий переводы между международными банковскими счетами до в восемь раз дешевле традиционных банков.
  • WorldRemit предлагает недорогие глобальные денежные переводы почти в 100 валютах в 150 странах мира.

Вы также можете использовать онлайн-инструмент сравнения Monito, чтобы сэкономить на комиссии, получить лучший обменный курс и найти самый дешевый вариант международных денежных переводов.

Консультации по оффшорному банкингу | Малый бизнес

Мир оффшорного банкинга кажется таким, как будто он предназначен для тех, кто хочет спрятать деньги. Многие люди сомневаются в законности открытия оффшорного банка и в том, почему кому-то может понадобиться владение активами за границей.Хотя в этой мистике оффшорных банков есть доля правды, они могут быть законным способом помочь управлять вашими активами.

Кому нужен оффшорный банковский счет?

Люди, которым нужен оффшорный банковский счет, обычно нуждаются в нем для бизнеса. Это может быть человек, который часто выезжает за границу и не может полагаться на постоянную зависимость от валютных курсов или должен вести дела с местными счетами. Ежедневные деловые операции просто не могут выполняться так гладко, если вы выписываете чеки с международного счета.Это не только задерживает процесс оплаты, но и может создать стигму для бизнеса в сообществах, где люди не хотят иметь дело с «иностранцами».

Скрытие денег

Если кто-то хочет спрятать деньги, скорее всего, он сможет это сделать тем или иным способом. Люди до сих пор прячут деньги в банках из-под кофе, закопанных на заднем дворе. Когда дело доходит до оффшорных банковских счетов, деньги могут быть спрятаны таким же образом, как и на внутренних банковских счетах - по существу, перекачиваются через коммерческие и трастовые счета, где «владелец» не владеет деньгами.Это отмывание денег, а не законное.

Большинство оффшорных счетов требуют, чтобы вы декларировали активы и проценты в своей стране. Налоговый консультант может дать вам лучший совет по ведению ваших оффшорных счетов, чтобы вы соблюдали закон. Скорее всего, для этого вам понадобится статус экспатрианта. В большинстве случаев для гражданина США незаконно открывать оффшорный счет. Большинство банков не отчитываются о доходах; следовательно, вести учет и составлять надлежащую отчетность зависит от вас.Если вас не поймают, вас могут обвинить в уклонении от уплаты налогов. Многие люди, которые хотят сохранить законность, откроют бизнес-счет за границей, а затем откроют счет в оффшорном банке.

Лучшие офшоры

Когда ваши деньги уходят за границу, вы теряете федеральную защиту Федеральной корпорации страхования вкладов. Убедитесь, что вы имеете дело с крупным учреждением, таким как HSBC, который, вероятно, является крупнейшим международным банком в мире.

Страны, которые предлагают чувство конфиденциальности при открытии счета, включают Швейцарию, Бермудские острова, Багамы и Кайманы.Счета в швейцарских банках известны своей конфиденциальностью и защитой. Багамы соблюдают международные банковские законы и имеют строгие законы о конфиденциальности. Вы можете открыть счет на Бермудских островах по почте с предоставлением надлежащего удостоверения личности. Кайманы очень популярны, потому что банковская система похожа на американскую и не предоставляет отчетов по счетам или процентам.

Ссылки

Writer Bio

Обладая более чем 15-летним профессиональным писательским опытом, Кимберли находит забавным взять технический вздор и сделать его забавным! Ее первая карьера была в сфере финансовых услуг и страхования.

Судебные разбирательства, касающиеся оффшорного банковского дела, оффшорных банковских счетов, оффшорного финансирования, торгового финансирования и налоговых убежищ

Оффшорные банковские счета были в центре внимания в период 2009–2010 годов из-за ограниченных изменений политики конфиденциальности, которые были согласованы со Швейцарией. правительство; но офшорных банковских центров гораздо больше, чем в Швейцарии. Например: Андорра, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Багамы, Бахрейн, Барбадос, Белиз, Бермуды, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Острова Кука, Кипр, Доминика, Ла-Манш, острова Джерси и Гернси, Гана, Гонконг, Ирландия, Остров Мэн, Лабуан (в Малайзии), Лихтенштейн, Люксембург, Мадейра, Мальта, Макао, Маврикий, Монако, Монтсеррат, Науру, Панама, Сент-Китс и Невис, Сейшельские острова, Сингапур и острова Теркс и Кайкос.

Гибралтар раньше считался оффшорным банковским центром, но в 2006 году перестал выдавать новые сертификаты компании.

Аландские острова в Финляндии предлагают некоторый налог с продаж

преимущества при некоторых покупках.

Штат Делавэр в Соединенных Штатах Америки иногда считается своего рода налоговой гаванью, поскольку он предлагает некоторые из преимуществ, которые можно найти в оффшорной налоговой гавани. Аналогичным образом, штаты, в которых нет корпоративного подоходного налога, такие как Невада, Вашингтон и Вайоминг по состоянию на 2010 г., иногда считаются налоговым убежищем.

Причины использования оффшорного банковского счета

Давайте определим оффшорный банк и почему кто-то захочет его использовать:

Во-первых, оффшорный банк - это просто банк, расположенный за пределами основной страны проживания вкладчика. Оффшорный банк не обязательно должен быть действительно «оффшорным», о чем свидетельствует тот факт, что дедушкой всех оффшорных банковских стран является Швейцария, не имеющая выхода к морю. Этот термин фактически возник в Соединенном Королевстве с инновационными банковскими и финансовыми услугами, предлагаемыми банками Нормандских островов Джерси и Гернси.

Типичные причины, по которым вкладчик может захотеть открыть счет в оффшорном банке, включают:

● Оффшорный банк может находиться в стране с более низкой ставкой налогообложения, чем в стране проживания вкладчика.

● Офшорные банки часто предлагают более высокие процентные ставки по вкладам, чем те, которые доступны в банках в стране происхождения вкладчика.

● Проценты, выплачиваемые оффшорными банками, обычно не облагаются налогом у источника, как это происходит в большинстве стран мира.

● Ссуды, предоставленные оффшорными банками, иногда предоставляются по процентным ставкам, которые ниже тех, которые доступны в стране происхождения заемщика.

● Ссуды, выданные оффшорными банками, часто не ограничиваются структурными ограничениями, которые могут применяться к ссудам, выданным в стране происхождения заемщика. Вот почему зарегистрированный в США банк, выдающий ссуду с уникальной структурой в Соединенных Штатах или где-либо еще, может выбрать выдачу конкретной ссуды через свой кэптивный оффшорный банк или филиал.

● Банки США, а также банки в других странах иногда предпочитают предоставлять ссуды иностранным заемщикам через свои кэптивные оффшорные банки или филиалы.

● Более высокая финансовая конфиденциальность, иногда включая анонимные или нумерованные счета, по сравнению со страной происхождения вкладчика.

● Защита от возможной политической нестабильности в стране происхождения вкладчика.

● Защита от возможной экономической и финансовой нестабильности в стране происхождения вкладчика.

● Повышенная гибкость структуры банковского счета по сравнению с тем, что доступно в банках и других финансовых учреждениях в стране происхождения вкладчика.

● Доступность средств на счете в часовом поясе, отличном от часового пояса страны проживания вкладчика.

● Оффшорные банковские счета иногда прикрепляются к другим организациям, таким как офшорные компании, офшорные трасты или офшорные фонды, что может предоставить владельцу счета некоторые налоговые преимущества.

● Оффшорные счета часто используют международные работники, экспатрианты, частые путешественники и сотрудники всемирных организаций, таких как международные агентства по оказанию помощи и неправительственные организации (НПО).

● Цели корпоративного финансового структурирования, такие как ситуации трансфертного ценообразования, когда различные части общего процесса компании привязаны к отдельным объектам, принадлежащим компании, и помечены либо прибылью, либо убытком для различных частей процесса.

● Корпоративные финансовые требования, такие как управление денежными средствами во всем мире.

Важное и широко распространенное заблуждение состоит в том, что проценты, прибыль, дивиденды, прирост капитала и другие формы дохода, получаемые на офшорный банковский счет, освобождаются от подоходного налога в стране проживания владельца счета.Однако в целом это неправда. Налоговое законодательство Соединенных Штатов требует, чтобы доход, полученный за пределами Соединенных Штатов, указывался в налоговой декларации налогоплательщика Соединенных Штатов, как четко указано в инструкциях к форме 1040:

«Доход из иностранных источников
». Вы должны указывать нетрудовой доход, например в качестве процентов, дивидендов и пенсий из источников за пределами США, если это не предусмотрено законом или налоговым соглашением. Вы также должны сообщать о заработанном доходе, например о заработной плате и чаевых, из источников за пределами США.»

Кроме того, в Приложении B, где вы указываете проценты и обычные дивиденды, вы заметите внизу страницы:

« Часть III Иностранные счета и трасты
«7 a. В любое время в течение 2009 года, были ли у вас интересы, подпись или другие полномочия в отношении финансового счета
в другой стране, такого как банковский счет, счет ценных бумаг или другой финансовый счет
? См. Инструкции на оборотной стороне об исключениях и требованиях к заполнению формы TDF 90-22.1. . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
г. Если «Да», введите название иностранного государства ____________________________
8. В течение 2009 года получали ли вы распределение от иностранного траста, являлись ли вы доверителем или правопреемником? Если «Да», возможно, вам придется заполнить форму 3520. См. Инструкции на обратной стороне. . . »

Очевидно, что любой, кто должен подавать налоговую декларацию в Соединенных Штатах, также должен включать в свой отчетный доход любой доход, полученный из иностранных источников, таких как оффшорные банковские счета, офшорные инвестиционные компании, офшорные трасты и другие оффшорные компании.

В целом верно, что другие страны также требуют отчетности о доходах из зарубежных источников.

Причины отказа от использования оффшорного банковского счета

● Часто бывает трудно оценить финансовое состояние и стабильность оффшорного банка. Это не такая уж большая проблема, если вы имеете дело с оффшорным банком, аффилированным с американским банком, или с другим банком, с которым вы знакомы.

● Точно так же часто бывает трудно оценить политическую и экономическую стабильность страны, в которой расположен оффшорный банк, тем более, что это обычно небольшие страны.

● Страхование вкладов - подобное тому, которое предоставляется в США FDIC - обычно не доступно для оффшорных счетов. Однако в некоторых случаях страхование FDIC может быть расширено для покрытия депозитов в кэптивных оффшорных банках или филиалах американских банков.

● Простое наличие и использование оффшорного банковского счета автоматически вызывает подозрения и может создавать препятствия из-за негативных коннотаций оффшорной финансовой деятельности.

● В зависимости от вашего местоположения и местонахождения оффшорного банка доступ к офшорному банковскому счету может быть очень обременительным по сравнению с обычным банковским счетом в вашей стране.

Банковские услуги, предлагаемые оффшорными банками

Практически все банковские услуги, предлагаемые не оффшорными банками, предлагаются оффшорными банками, например:

● Текущие счета.

● Сберегательные счета и депозитные сертификаты.

● Доверительные счета.

● Пенсионные счета.

● Счета депо.

● Клиринговые услуги по ценным бумагам.

● Счета управления инвестициями.

● Попечительские услуги.

● Валютные и мультивалютные операции.

● Финансирование международной торговли.

● Аккредитивы.

● Услуги по телеграфному переводу, входящие и исходящие.

● Ссуды.

Открыть оффшорный банковский счет обычно можно онлайн или по телефону.

Масштабы оффшорного банковского дела

Сообщалось, что до половины мирового капитала проходит через оффшорные банковские и финансовые центры.В то время как в офшорных банковских центрах проживает только около 1% населения мира, по оценкам, они владеют примерно 26% мирового богатства, включая более 30% чистой прибыли всех транснациональных корпораций со штаб-квартирами в Соединенных Штатах. . По другим оценкам, оффшорные банковские центры владеют примерно одной третью богатства самых богатых людей мира, что составляет около 6 триллионов долларов США, и состоит из средств на депозитах, а также ценных бумаг, принадлежащих международным коммерческим компаниям, трастам и другим офшорам. сущности.

Рассмотрение судебных разбирательств

Наиболее распространенные проблемы оффшорного банкинга, которые вызывают судебные разбирательства в двух областях:

1. Налогообложение доходов, которые выплачиваются или отправляются на счет оффшорного банка или генерируются средствами в оффшорном банке. учетная запись.

Налоговый судебный процесс должен исследовать источник средств, чтобы определить, был ли доход уже обложен налогом или более подходящим образом подлежит налогообложению в другом месте.

Налоговый судебный процесс также требует изучения налогового законодательства какой страны применяется в данном конкретном случае.

Анализ экономического содержания часто является важной частью налоговых судебных споров.

2. Обвинения в отмывании денег, связанных с переводом средств через офшорные банковские счета.

Большинство обвинений в отмывании денег включает три основных аспекта:

Во-первых, необходимо рассмотреть источник средств. Банки, в которые сначала депонируются денежные средства (читай «валюта»), выполняют важную роль привратника для всей финансовой системы, следя за тем, чтобы в мировую финансовую систему поступали только средства от законного бизнеса.Этот валютный аспект явно нацелен на незаконный наркобизнес, и в Соединенных Штатах действуют очень строгие банковские правила - по крайней мере, восемь основных законов, восходящих к Закону о банковской тайне 1970 года, - чтобы помочь обнаружить крупные притоки валюты в США. финансовая система. Соответственно, офшорный банк или другой иностранный банк, получающий средства банковским переводом или кассовым чеком от банка Соединенных Штатов, вполне оправданно считает, что средства тщательно проверяются до того, как они будут приняты на депозит в банке Соединенных Штатов.

Во-вторых, отмывание денег включает больше, чем просто обнаружение крупных сумм валюты, поступающих и перемещающихся по мировой финансовой системе. Если средствам, которые являются результатом незаконной деятельности, удается избежать обнаружения и проникнуть в мировую финансовую систему в любой точке мира, то эти средства могут быть переведены по всему миру в любое место, указанное владельцем средств. Здесь вступает в игру правило «Знай своего клиента». Финансовые учреждения должны знать, каким бизнесом занимается их клиент, и в основном, как они действуют в соответствии с их обычными схемами приема и отправки средств со своих счетов.Требования «Знай своего клиента» уходят корнями в Закон о банковской тайне 1970 г. и были усилены в Законе «ПАТРИОТ» в 2001 г.

В-третьих, и это явно перекликается с требованиями «Знай своего клиента», банки в Соединенных Штатах должны по существу проводить базовый анализ экономической сущности для своих клиентов, у которых большие объемы средств поступают на их счета и уходят с них, чтобы определить типичные модели движения денежных средств, и что эти модели логичны и соответствуют бизнес-операциям клиента.Если обнаруживается, что потоки денежных средств не соответствуют тому, что, по мнению банка, является нормальным для конкретного вида бизнеса, банк должен сообщить о своей деятельности в соответствующие федеральные государственные органы.

Резюме

Очевидно, что оффшорный банкинг - это огромная сфера деятельности и значительная часть международной финансовой системы. Оффшорная банковская деятельность всегда рассматривалась как возможно имеющая некоторую незаконную составляющую, но чаще всего это просто действительная и законная деятельность, которая была проверена опытными юристами и бухгалтерами.

Если вы подумываете об открытии оффшорного счета, обязательно обратитесь за советом к квалифицированным специалистам.

Аналогичным образом, если у вас уже есть оффшорный счет и вы столкнулись с судебным разбирательством, обязательно проконсультируйтесь с юристом, имеющим опыт работы с оффшорными финансовыми вопросами, за помощью.

© 2010 Дон Кокер. Обслуживает клиентов по всему миру из своего офиса в метро в Атланте. [email protected] (770) 852-2286.

Эксперт-свидетель и консультант. Более 430 дел для истцов и ответчиков по всей стране, 107 свидетельских показаний, 12 урегулирований в судах, все области банковского дела и финансов.Внесен в базы данных рекомендованных свидетелей-экспертов DRI и AAJ.

Среди клиентов были многие физические лица, 60 банков и государственные клиенты, такие как IRS, FDIC, Федеральный резерв, Федеральный государственный защитник, USAID, ВВС США, Всемирный банк.

Работа включает в себя Citicorp, Ford Credit и юридические лица, не принадлежащие JPMorgan Chase Bank, BofA, Regions Financial, а также двухлетний срок в качестве государственного органа банковского регулирования высокого уровня.

Б.А. степень Университета Алабамы.Послевузовское и управленческое образование работает в Алабаме, Хьюстонском университете, SMU, Spring Hill College и Гарвардской школе бизнеса.

Клиенты в 27 странах, работают в 56 странах.

Широко публикуется, часто используется средствами массовой информации.

Дон Кокер обслуживает клиентов по всему миру из своего офиса в метро Атланты, [email protected] или (770) 852-2286.

Заявление об ограничении ответственности: несмотря на то, что были приложены все усилия для обеспечения точности данной публикации, она не предназначена для предоставления юридических консультаций, поскольку отдельные ситуации будут отличаться и должны обсуждаться с экспертом и / или юристом. Для получения конкретной технической или юридической консультации по предоставленной информации и связанным темам, пожалуйста, свяжитесь с автором.

Offshore Compliance Initiative

14 мая 2021 г.

Жителя Флориды осуждены за уклонение от уплаты налогов на миллионы секретных оффшорных банковских счетов

14 мая 2021 г.

Крупнейшая страховая компания Швейцарии и три дочерних компании признают сговор с налогоплательщиками США с целью сокрытия активов и доходов на офшорных счетах

3 марта 2021 г.

Бизнесмен, обвиненный в не сообщении счетов в иностранном банке и подаче ложных документов в IRS

10 февраля 2021 г.

Бывший житель Флориды, обвиненный в уклонении от уплаты налогов и непредставлении сведений о счетах в иностранных банках

15 октября 2020

Генеральный директор многомиллиардной компании-разработчика программного обеспечения, обвиненный в уклонении от уплаты налогов и мошенничестве с использованием электронных средств связи на протяжении десятилетий

15 октября 2020

Генеральный директор Private Equity заключает соглашение об отказе от судебного преследования по схеме международного налогового мошенничества и соглашается выплатить 139 миллионов долларов США, отказаться от вычетов на благотворительные взносы в размере 182 миллионов долларов США и сотрудничать с государственными расследованиями

6 августа 2020

Прокурор Хьюстона приговорен к тюремному заключению за уклонение от уплаты налогов в офшорах

30 апреля 2020 г.

Крупнейший банк Израиля, Банк Хапоалим, признается в сговоре с У.S. Налогоплательщики скрывают активы и доходы в офшорных счетах

3 апреля 2020 г.

Бизнесмен из Лейк-Уорта признал себя виновным в уклонении от уплаты налогов на миллионы доходов и хранении средств на секретных счетах по всему миру

27 августа 2019

Бывший CPA обвинен в не сообщении о счетах в иностранном банке и подаче ложных документов в IRS

30 октября 2018 г.

Мужчина из Хантингтон-Бич признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации, в которой не было указано более 2 миллионов долларов, хранящихся на оффшорном израильском банковском счете

11 сентября 2018

Бывший руководитель Loyal Bank Ltd признал себя виновным в сговоре с целью мошенничества в Соединенных Штатах путем несоблюдения Закона о налогообложении иностранных счетов (FATCA)

20 августа 2018

Житель Лос-Анджелеса признал себя виновным в том, что не сообщил о более 1 миллионе долларов, хранящихся на израильских оффшорных счетах

5 июня 2018 г.

Житель Калифорнии, осужденный за налоговые преступления

14 мая 2018

Канадец признает себя виновным в сговоре и подаче ложного иска против Соединенных Штатов

25 января 2018

Житель Коннектикута приговорен к тюремному заключению за сокрытие активов на швейцарских счетах

27 октября 2017 г.

Житель Коннектикута признал себя виновным в непредставлении отчетности по иностранным финансовым счетам

25 апреля 2017

жителя Южной Калифорнии приговорены к тюремному заключению за сокрытие миллионов долларов на секретных счетах в иностранных банках

10 февраля 2017

Бывший профессор бизнеса университета приговорен к тюремному заключению за сокрытие более 220 миллионов долларов в оффшорных банках

18 января 2017

Жители Южной Калифорнии признали себя виновными в сокрытии миллионов долларов на секретных счетах в иностранных банках

29 декабря 2016 г.
Министерство юстиции принимает окончательные решения в рамках программы Швейцарского банка

7 октября 2016 г.
Владелец бизнеса из Мичигана признал себя виновным в сокрытии счета в швейцарском банке

28 сентября 2016 г.
Житель Нью-Йорка признал себя виновным в использовании фиктивных иностранных юридических лиц и секретных иностранных счетов в Швейцарии и Израиле для уклонения от уплаты налогов
21 сентября 2016 г.
Мужчина из Коннектикута признал себя виновным в сокрытии доходов с необъявленного банковского счета в Панаме
5 сентября 2016 г.
Первый заместитель помощника генерального прокурора Кэролайн Д.Чираоло выступает с речью на Кембриджском международном симпозиуме по экономическим преступлениям
17 августа 2016 г.
Первый заместитель помощника генерального прокурора Кэролайн Д. Чираоло выступила с замечаниями в отношении мер налогового отдела налогового отдела на конференции Панамской ассоциации банкиров по борьбе с отмыванием денег
1 августа 2016 г.
Калифорнийский бизнесмен обвиняется в сговоре с израильскими банками с целью сокрытия доходов
22 июня 2016 г.
После того, как UBS выпустил документы, полученные в Сингапуре, Министерство юстиции отклонило дело о вызове в суд
22 июня 2016 г.
Бывший швейцарский банкир признал себя виновным в сговоре с У.S. Налогоплательщики и другие швейцарские банкиры обманывают Соединенные Штаты
3 июня 2016 г.
Бывший житель Мэриленда признал себя виновным в сговоре с целью обмана США
12 апреля 2016 г.
Беглец, признанный виновным в совершении федеральных налоговых преступлений, арестован службой судебных приставов США в Аризоне после более чем 14 лет бегства
4 апреля 2016 г.
Пластический хирург на Аляске приговорен к тюремному заключению за мошенничество с использованием электронных средств связи и уклонение от уплаты налогов
9 марта 2016 г.
Два финансовых учреждения Каймановых островов признали себя виновными в Федеральном суде Манхэттена в сговоре с целью сокрытия более 130 миллионов долларов на банковских счетах Каймановых островов
4 февраля 2016 г.
Банку Джулиус Баер из Швейцарии предъявлено уголовное обвинение по соглашению об отсрочке судебного преследования с требованием выплаты 547 миллионов долларов, а также признания вины двух банкиров Джулиуса Баера
3 февраля 2016 г.
Бывший У.S. Citizen признает себя виновным в налоговом мошенничестве в отношении швейцарского финансового счета
27 января 2016 г.
Министерство юстиции объявляет об окончательном решении по категории 2 программы Швейцарского банка с HSZH Verwaltungs AG
25 января 2016 г.
Министерство юстиции объявляет, что Leodan Privatbank AG достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
6 января 2016 г.
Министерство юстиции объявляет о решении по программе Швейцарского банка с Union Bancaire Privée, UBP SA
31 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что два банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
23 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о решении четырех банков в рамках программы Швейцарского банка
23 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что банк Cantonale Vaudoise достиг урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
18 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о совместной резолюции с двумя банками в рамках программы Швейцарского банка

17 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о принятии решений тремя банками в рамках программы Швейцарского банка

15 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что три банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
10 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что два банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
8 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что Aargauische Kantonalbank достиг урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
3 декабря 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что EFG Bank European Financial Group SA, Женева, и EFG Bank AG достигли совместного урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
24 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что Приватбанк IHAG Zürich AG достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
24 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что Deutsche Bank (Suisse) SA достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
19 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о решении трех банков достичь урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
17 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о выпуске Maerki Baumann & Co.AG достигает разрешения в рамках программы швейцарского банка
13 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что Standard Chartered Bank (Switzerland) SA достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
12 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что два банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
4 ноября 2015 г.
Пластический хирург на Аляске осужден за мошенничество с использованием электронных средств связи и уклонение от уплаты налогов
3 ноября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что Banque Bonhôte & Cie SA достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
29 октября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что четыре банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
23 октября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что Piguet Galland & Cie SA достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
16 октября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет BBVA Suiza S.A. Достигает урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
8 октября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о том, что Schaffhauser Kantonalbank достигает разрешения в рамках программы Швейцарского банка
6 октября 2015 г.
Швейцарская фирма по управлению активами Finacor SA достигла соглашения с Министерством юстиции
1 октября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что BHF-Bank (Schweiz) AG достиг урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
25 сентября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что два банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
17 сентября 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что два банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
16 сентября 2015 г.
Суд разрешил IRS выдавать повестки для обнаружения U.S. Налогоплательщики, имеющие офшорные банковские счета в Belize Bank International Limited и Belize Bank Limited
15 сентября 2015 г.
Банк La Roche & Co AG достиг разрешения в соответствии с программой Швейцарского банка Министерства юстиции
10 сентября 2015 г.
Valiant Bank AG добился решения в рамках программы швейцарского банка Министерства юстиции
3 сентября 2015 г.
Schroder & Co. Bank AG достиг разрешения в соответствии с программой Швейцарского банка Министерства юстиции и соглашается выплатить 10 долларов США.Штраф 3 миллиона
27 августа 2015 г.
Hypothekarbank Lenzburg AG достиг разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
20 августа 2015 г.
Два швейцарских банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
10 августа 2015 г.
Составители налоговой декларации приговорены к тюремному заключению за сокрытие оффшорного счета и помощь состоятельным клиентам в сокрытии миллионов на секретных счетах в израильских банках
6 августа 2015 г.
Три швейцарских банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
3 августа 2015 года
Банк EKI Genossenschaft достиг разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
30 июля 2015 г.
Три швейцарских банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
23 июля 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о решениях по программе Швейцарского банка еще с двумя банками
16 июля 2015 г.
Министерство юстиции объявляет о решении трех банков в рамках программы Швейцарского банка
9 июля 2015 г.
Министерство юстиции объявляет, что два банка достигли урегулирования в рамках программы Швейцарского банка
2 июля 2015 г.
Швейцарский банк добился разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
26 июня 2015 г.
Швейцарский банк добился разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
19 июня 2015 г.
Еще два банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
9 июня 2015 г.
Еще два банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
3 июня 2015 г.
Еще два банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
28 мая 2015 г.
Четыре банка достигли разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
15 мая 2015 года
Finter Bank Zurich AG достиг разрешения в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
8 мая 2015 г.
Vadian Bank AG достиг разрешения в соответствии с программой Министерства юстиции Швейцарского банка
31 марта 2015 г.
Швейцарский управляющий активами признал себя виновным в федеральном суде в сговоре с У.S. Налогоплательщики уклоняются от уплаты федерального подоходного налога и подают ложные налоговые декларации
30 марта 2015 г.
Исполняющая обязанности помощника генерального прокурора Кэролайн Д. Чираоло выступила с замечаниями на Pen and Pad, объявляя о первом решении в программе Швейцарского банка
30 марта 2015 г.
Исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Стюарт Ф. Делери выступил с замечаниями на Pen and Pad, объявляя о первом решении по программе Швейцарского банка
30 марта 2015 г.
BSI SA из Лугано, Швейцария, стал первым банком, добившимся урегулирования в рамках программы Швейцарского банка Министерства юстиции
18 февраля 2015 г.
Житель Нью-Йорка, проживающий в Хэмптоне, признал себя виновным в создании препятствий налоговой службе для сокрытия счетов в швейцарских банках
2 февраля 2015 г.
Врач из Калифорнии признал себя виновным в непредоставлении сведений об иностранном счете в банке Leumi в Люксембурге
22 декабря 2014 г.
Составители налоговых деклараций, осужденные за оказание помощи состоятельным клиентам, скрывают миллионы на секретных оффшорных счетах в израильских банках
22 декабря 2014 г.
Банк Леуми признал, что помогал U.S. Налогоплательщики скрывают активы на счетах в офшорных банках
21 ноября 2014 г.
Credit Suisse осужден за сговор с целью помочь налогоплательщикам США скрыть офшорные счета от налоговой службы
18 ноября 2014 г.
Манхэттенский прокурор США объявляет о предъявленных резиденту Кентукки обвинениях за ведение секретных счетов в швейцарских банках
20 октября 2014 г.
Житель Нью-Гэмпшира признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации
3 октября 2014 г.
Консультант по инвестициям и поверенный из Карибского бассейна осужден за использование оффшорных счетов для отмывания и сокрытия средств
5 сентября 2014 г.
Консультант по инвестициям из Карибского бассейна осужден за использование оффшорных счетов для отмывания и сокрытия средств
11 июля 2014 г.
Карибские консультанты по инвестициям и поверенный признали себя виновными в использовании оффшорных счетов для отмывания и сокрытия средств
5 июня 2014 г.
5 июня 2014 г. Комментарии к программе для соглашений об отказе от судебного преследования или нецелевых писем для швейцарских банков
28 мая 2014 г.
Человек из Коннектикута, использовавший офшорные счета, приговорен к тюремному заключению за уклонение от уплаты налогов и сговор
23 мая 2014 г.
Пластический хирург Аляски обвинен в уплате налогов за сокрытие банковских счетов в Панаме и Коста-Рике
19 мая 2014 г.
Замечания, подготовленные помощником генерального прокурора налогового отдела Кэтрин Кенили, объявляющая о признании вины в деле Credit Suisse об уклонении от уплаты налогов в оффшорной зоне
19 мая 2014 г.
Замечания, подготовленные для доставки заместителем генерального прокурора Джеймсом М.Коул объявляет о признании вины в деле об уклонении от уплаты налогов в офшорной зоне Credit Suisse
19 мая 2014 г.
Замечания, подготовленные к отправке Генеральным прокурором Эриком Холдером, объявляющим о признании вины в деле Credit Suisse об уклонении от уплаты налогов в оффшорной зоне
19 мая 2014 г.
Credit Suisse признает себя виновным в сговоре с целью оказания помощи налогоплательщикам США в подаче ложных деклараций
9 мая 2014 г.
Врач из Флориды осужден за федеральные налоговые преступления
30 апреля 2014 г.
Калифорнийский банкир обвиняется в помощи U.S. Налогоплательщики скрывают секретные счета в израильских банках
30 апреля 2014 г.
Швейцарский офшор, способствующий уклонению от уплаты налогов, признает себя виновным
24 марта 2014 г.
Граждане США и Канады, обвиняемые в использовании оффшорных счетов и иностранных номинальных лиц для отмывания 200 000 долларов США
21 марта 2014 г.
Бывшему президенту дочерней компании «Русской стали» в США предъявлено обвинение в сокрытии активов на секретных счетах в швейцарских банках
18 марта 2014 г.
Калифорнийский прокурор приговорен к тюремному заключению за попытку скрыть миллионы на секретных швейцарских счетах в UBS AG и PICTET & CIE
12 марта 2014 г.
Швейцарский банкир признал себя виновным в сговоре с У.С. Уклоняющиеся от уплаты налогов, другие швейцарские банкиры и банковское управление
27 февраля 2014 г.
Портола-Вэлли, Калифорния, мужчина приговорен к тюремному заключению за неспособность сообщить о счетах в иностранных банках в UBS
13 января 2014 г.
Суд отклоняет жалобу банковских ассоциаций на правила, касающиеся уклонения от оффшорного налогообложения
12 декабря 2013 г.
Подходы к первому сроку для участия в программе соглашений об отказе от судебного преследования или нецелевых писем для швейцарских банков
12 ноября 2013 г.
Суд уполномочивает IRS выписывать повестки для ведения записей, касающихся U.S. Налогоплательщики с офшорными банковскими счетами
5 ноября 2013 г.
Комментарии к программе для соглашений об отказе от судебного преследования или нецелевых писем для швейцарских банков
4 ноября 2013 г.
Бизнесмен из Лос-Анджелеса признал себя виновным в сговоре с целью обмана Соединенных Штатов путем сокрытия счетов в израильских банках
18 октября 2013 г.
Дополнительные сборы, предъявленные сборщикам налогов, ранее обвинявшимся в помощи клиентам в укрытии миллионов в оффшорных израильских банках
29 августа 2013 г.
Калифорнийский бизнесмен признал себя виновным в сговоре с целью сокрытия счетов в израильских банках
29 августа 2013 г.
Соединенные Штаты и Швейцария издали совместное заявление о расследовании уклонения от уплаты налогов
17 июля 2013 г.
Калифорнийский бизнесмен признал себя виновным в сокрытии счета в иностранном банке в израильском банке в соответствии с его налоговой декларацией
1 июля 2013 г.
Бизнесмен из Мэриленда признал себя виновным в сокрытии счета в иностранном банке в израильском банке в соответствии с его налоговой декларацией
28 июня 2013 г.
Бывший швейцарский банкир признал себя виновным в непредоставлении информации о счете в иностранном банке
13 июня 2013 г.
Пара из Вайоминга обвиняется в уклонении от уплаты налогов
30 апреля 2013 г.
Суд санкционировал службу вызова Джона Доу с целью установления личности У.S. Налогоплательщики с оффшорными счетами в CIBC FirstCar Caribbean International Bank
12 апреля 2013 г.
Калифорнийская коммерсантка соглашается признать себя виновной в сговоре с целью сокрытия счетов в израильских банках
12 апреля 2013 г.
Бизнесмены из Аризоны и прокурор Калифорнии осуждены за сокрытие миллионов на секретных счетах в иностранных банках в UBS AG и Pictet & CIE
4 марта 2013 г.
Швейцарский банк осужден Федеральным судом Манхэттена за сговор с целью уклонения от уплаты налогов
27 февраля 2013 г.
округ Миддлсекс, Н.Дж. Ман признает уклонение от уплаты налогов и сокрытие доходов в размере 1,2 млн долларов США на необъявленных банковских счетах в Индии
30 января 2013 г.
Человек из Калифорнии признал себя виновным в непредоставлении информации о счетах в иностранных банках в UBS
8 января 2013 г.
Женщина из Южной Флориды признает себя виновной в отказе от раскрытия информации о доходах со счетов в швейцарском банке и соглашается на штраф в размере 21 миллиона долларов
7 января 2013 г.
Сомерсет Каунти, штат Нью-Джерси, мужчина признает себя виновным в сокрытии доходов с необъявленных банковских счетов в Швейцарии и Индии
3 января 2013 г.
Швейцарский банк признал себя виновным в Федеральном суде Нью-Йорка в сговоре с целью уклонения от уплаты налогов
15 июня 2012 г.
Три составителя налоговых деклараций, которым поручено помогать клиентам уклоняться от уплаты налогов путем сокрытия миллионов на секретных счетах в двух израильских банках
30 мая 2012 г.
Бизнесмен на пенсии из Южной Флориды признал себя виновным в нераскрытии активов, хранящихся в швейцарских банках
2 февраля 2012 г.
Швейцарский банк обвинен в U.S. Налоговые сборы
30 января 2012 г.
Клиенты UBS и налоговый поверенный были обвинены в Фениксе в сокрытии активов на секретных счетах в иностранных банках
3 января 2012 г.
Манхэттенский прокурор США обвинил трех швейцарских банкиров в сговоре с целью сокрытия более 1,2 миллиарда долларов на счетах налогоплательщиков США от IRS
7 декабря 2011 г.
Клиент UBS и Swiss Cantonal Bank обвиняется в сговоре с целью мошенничества с IRS
17 ноября 2011 г.
Клиент HSBC в Индии, обвиненный в уклонении от уплаты налогов и непредставлении отчетности по счетам в иностранных банках
3 августа 2011 г.
Клиент UBS признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации
2 августа 2011 г.
Бывший банкир UBS обвиняется в помощи U.S. Налогоплательщики используют секретные счета в швейцарских банках для уклонения от уплаты налогов в США
21 июля 2011 г.
Бывший глава оффшорного банковского обслуживания Swiss International Bank в Северной Америке, другие лица, обвиненные в сговоре
21 июля 2011 г.
Швейцарский финансовый консультант, обвиненный в сговоре с более чем 60 налогоплательщиками США с целью сокрытия более 184 миллионов долларов на счетах в швейцарских банках
28 июня 2011 г.
Клиент HSBC в Индии, обвиненный в подаче ложных налоговых деклараций и непредставлении сведений о счете в иностранном банке
20 июня 2011 г.
Калифорнийские клиенты UBS признали себя виновными в сокрытии активов на секретном счете в швейцарском банке
24 мая 2011 г.
Клиент UBS из Нью-Джерси приговорен к наказанию за отказ сообщить более 1 миллиона долларов на счет в швейцарском банке
23 мая 2011 г.
Клиент UBS из Нью-Джерси осужден за неспособность сообщить о более чем 750 000 долларов США на счете в швейцарском банке
19 мая 2011 г.
Директор банка, обвиненный в сокрытии иностранных активов
11 апреля 2011 г.
Бизнесмен из Нью-Джерси признал себя виновным в сговоре с целью сокрытия офшорных банковских счетов от IRS
7 апреля 2011 г.
Министерство юстиции просит суд разрешить IRS запросить записи о банковских счетах HSBC в Индии
14 марта 2011 г.
Клиент UBS осужден в Сан-Диего за сокрытие активов на секретных багамских и швейцарских банковских счетах
8 марта 2011 г.
Бывший мужчина из Огайо признал себя виновным в том, что не сообщил о своем счете в иностранном банке в UBS в Швейцарии
4 марта 2011 г.
Бывший клиент UBS осужден за сокрытие миллионов на счетах в оффшорных банках
23 февраля 2011 г.
Четырем швейцарским банкирам поручено помочь U.S. Налогоплательщики используют секретные счета в швейцарских банках для уклонения от уплаты налогов в США
4 февраля 2011 г. - С.Д. Флорида
Девелоперы отелей Майами-Бич осуждены за налоговое мошенничество
22 декабря 2010 г.
Бывший банкир UBS признал себя виновным в помощи американским клиентам в сокрытии активов в офшорах
19 ноября 2010 г.
Калифорнийский клиент UBS, обвиненный в сокрытии активов на секретных счетах в швейцарских банках
18 ноября 2010 г.
Клиент UBS из Калифорнии обвиняется в сокрытии активов на секретном счете в швейцарском банке
15 июля 2010 г.
Швейцарский адвокат обвинен в помощи в сокрытии счетов в швейцарских банках и денежных средств, возвращенных в США.С. Клиентов
26 мая 2010 г.
Девелоперам отелей Майами-Бич предъявлено обвинение в налоговом мошенничестве
23 апреля 2010 г.
Бывший клиент UBS осужден за сокрытие 10 миллионов долларов на счетах в оффшорных банках
15 апреля 2010 г.
Разработчики отелей Майами-Бич обвиняются в сговоре с целью обмана США
13 апреля 2010 г.
Бывший клиент UBS признал себя виновным в сокрытии активов на секретных оффшорных банковских счетах
12 апреля 2010 г.
Клиент UBS признал себя виновным в том, что не сообщил о более 1 миллионе долларов на счетах в швейцарских банках
16 февраля 2010 г.
Доктор Вирджиния признает себя виновным в сговоре с участием необъявленного счета в швейцарском банке
4 февраля 2010 г.
Бывший клиент UBS признал себя виновным в сокрытии 10 миллионов долларов на счетах в оффшорных банках
17 ноября 2009 г.
Министерство юстиции и IRS объявляют результаты расчетов с UBS и беспрецедентный отклик в рамках программы добровольного раскрытия налоговой информации
5 октября 2009 г.
Клиент UBS из района Сиэтла признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации
25 сентября 2009 г.
Клиент UBS признал себя виновным в непредставлении отчета о 6 долларах США.1 миллион на счетах в швейцарских банках
21 августа 2009 г.
Бывший банкир UBS приговорен к 40 месяцам за помощь американскому миллиардеру в уклонении от уплаты налогов
20 августа 2009 г.
Швейцарский банковский руководитель и швейцарский юрист обвиняются в сговоре с целью обмана США
19 августа 2009 г.
США раскрывают условия соглашения с правительством Швейцарии в отношении UBS
28 июля 2009 г.
Клиент UBS признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации, спрятал 8 миллионов долларов на секретных счетах в швейцарском банке
25 июня 2009 г.
Клиент UBS признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации
15 апреля 2009 г.
Министерство юстиции обратилось в суд с ходатайством о вручении повестки для офшорной регистрации
14 апреля 2009 г.
Клиент UBS признал себя виновным в подаче ложной налоговой декларации Скрытые активы на сумму 3 миллиона долларов на секретном счете в швейцарском банке
2 апреля 2009 г.
Клиент UBS обвиняется в подаче ложной налоговой декларации
4 марта 2009 г.
Заявление Джона ДиЧикко, исполняющего обязанности помощника генерального прокурора Налогового управления, перед Постоянным подкомитетом по расследованиям Комитета по внутренней безопасности и делам правительства США.Сенат на слушании по теме «Банки с налоговой гаванью и соблюдение налоговых требований США - получение имен клиентов из США, имеющих счета в Швейцарии».
19 февраля 2009 г.
Соединенные Штаты обращаются в суд с просьбой о принудительном вызове в суд в отношении записей о счетах в швейцарском банке UBS
18 февраля 2009 г.
UBS заключает соглашение об отсрочке судебного преследования

Вам нужен оффшорный банковский счет?

Ответ, вы не можете.

Но Иэн Юл считает, что большинство британских эмигрантов на определенном этапе, если не во время пребывания за границей, сочтут оффшорные банковские операции полезными во многих отношениях.

Прежде всего, это потенциально огромная экономия на налогах, которую вы можете получить, разместив свои сбережения в оффшоре. Возьмем пример британцев за границей: если вы достигли статуса нерезидента Великобритании (см. Ниже), вам не нужно платить подоходный налог в Великобритании с процентов от ваших сбережений.

Проблема в том, что любой сберегательный доход, который вы зарабатываете со счета, удерживаемого в Великобритании, будет автоматически облагаться налогом в размере 20%, вычитаемым из него банком от имени налогового инспектора.

Итак, давайте рассмотрим некоторые ключевые элементы перехода к банковскому офшору:

* Использование оффшорных центров

* Перемещение денег

* Получение нужной валюты

* Получение статуса нерезидента

Использование оффшорных центров

Таким образом, вам следует подумать о переводе денег на банковский счет, расположенный в одном из офшорных центров, пользующихся наибольшим доверием у британских экспатриантов - на острове Мэн, Нормандских островах Джерси и Гернси, - где со сберегательных процентов не вычитается подоходный налог.

Вам также следует, если вы можете получать доходы от работы за границей прямо на тот же счет, чтобы как можно скорее получать брутто (то есть не облагаемые налогом) проценты.

Если у вас есть средства на депозите в банке или строительном обществе в Великобритании, разумно переместить их в офшор, как только вы узнаете, что переезжаете за границу. Если вы можете отложить дату начисления процентов до того, как вы уедете, вы можете начать накапливать не облагаемые налогом проценты еще до поездки.

Вам также следует закрыть любой оффшорный счет перед возвращением, чтобы все проценты выплачивались, пока вы все еще находитесь за пределами налоговой сети.

Перемещение денег

Еще одна причина для открытия оффшорного банковского счета заключается в том, что это удобная нейтральная база для хранения ваших денег, если вы путешествуете по миру из страны в страну.

Вы можете оставить там свои деньги с необлагаемыми налогами процентами, а не бесконечно перемещать их по мере движения, что неизбежно приведет к потере процентов и вероятности того, что вы попадете в налоговую сеть.

Благодаря безопасному обмену сообщениями в Интернете вы по-прежнему можете управлять своим оффшорным счетом из любого удаленного пункта назначения, куда приведет вас переезд.

Получение нужной валюты

Еще одна причина выбрать оффшорный банк заключается в том, что вы, вероятно, найдете услуги, ориентированные на международное развитие.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *