Лизинг на оборудование для юридического лица: Оборудование в лизинг | АО «Сбербанк Лизинг»

Содержание

Оборудование в лизинг | АО «Сбербанк Лизинг»

О лизинге оборудования

Мы предлагаем услуги лизинга оборудования российского и иностранного производства для модернизации производственных мощностей предприятий различных сфер деятельности.

Оборудование в лизинг — это выгодно

  • Нет дополнительного залога по стандартным сделкам
  • Уменьшение налога на прибыль за счет ускоренной амортизации
  • Сокращение налоговой базы НДС
  • Скидки от поставщиков
  • Программы государственной поддержки
  • Минимизация сопутствующих затрат

Мы предоставляем в лизинг все виды оборудования:

  • — Металлообрабатывающее
  • — Машиностроительное
  • — Металлургическое
  • — Энергетическое
  • — Нефтегазовое
  • — Телекоммуникационное
  • — Горнодобывающее
  • — Полиграфическое
  • — Для пищевой промышленности
  • — Складское
  • — Торговое
  • — Медицинское
  • — Фармацевтическое
  • — Деревообрабатывающее
  • — Сельскохозяйственное
  • — Строительное

Кто принимает участие в сделке лизинга

Лизингодатель — компания, за счет собственных средств приобретающая в собственность автомобиль, который предоставляется лизингополучателю в качестве предмета лизинга за плату во временное владение и пользование, на определенных условиях и на определенный срок.

Лизингополучатель — индивидуальный предприниматель или организация, получающие от лизинговой компании на основании договора лизинга во временное владение и пользование авто за оговоренную плату на согласованный сторонами сделки срок.

Продавец (поставщик) — автомобильный дилер или риелторская компания, поставляющие выбранное лизингополучателем имущество. Предмет лизинга передается производителем или поставщиком лизингодателю на условиях договора купли-продажи.

Страховщик — организация, участвующая в сделке в качестве страховщика транспортных, имущественных и других рисков в отношении предмета лизинга.

Страхователь — юридическое лицо, которое заключает договор со страховщиком. В качестве страхователя может выступать как лизингодатель, так и лизингополучатель.

Лизинг оборудования для юридических лиц и ИП

Лизинг оборудования для малого бизнеса

Для расширения и модернизации бизнеса необходимо оборудование. Это затратная статья расходов: для покупки понадобилось бы выводить из оборота крупную сумму денег. Приобретать оборудование в кредит непросто: банки требуют большой пакет документов, на рассмотрение заявки требуется немало времени, не каждая заявка будет одобрена. Приобретение оборудования в лизинг – во многих случаях более выгодный вариант:

  • процент гораздо меньше, чем по кредиту;
  • заявка рассматривается намного быстрее, иногда предварительное решение можно получить в течение 1 дня;
  • лизинг считается затратами предприятия, поэтому возвращается НДС, а налог на прибыль уменьшается.

На лизинг оборудования для ИП и ООО могут распространяться государственные программы льготного лизинга. Обычно госсубсидия дает скидку по авансовому платежу.

Взять оборудование в лизинг для юридических лиц и ООО можно практически любого назначения:

  • промышленное;
  • пищевое;
  • косметологическое;
  • торговое;
  • холодильное;
  • для автосервиса;
  • полиграфическое;
  • спортивное;
  • складское;
  • телекоммуникационное и т. д.

Можно приобрести в лизинг б/у оборудование.

Покупка оборудования в лизинг для юридических лиц

Оборудование в лизинг предоставляют многие компании. Крупнейшие сотрудничают с ведущими производителями и официальными дилерами оборудования, поэтому могут предоставить более льготные условия.

На сайтах лизингодателей есть онлайн-калькуляторы, можно произвести расчеты и сравнить предложения.

Параметры для сравнения:

  • срок рассмотрения заявки;
  • размер авансового платежа;
  • максимальная сумма финансирования;
  • срок действия договора.

Лизинг оборудования без первоначального взноса – редкость: оборудование обычно считается низколиквидным товаром, его непросто перепродать в случае, если лизингополучатель не выполнит условий договора. Поэтому такие предложения, если доступны, то обычно давним клиентам лизинговой компании. Может понадобиться дополнительное обеспечение, а платежи и процент удорожания будут существенно выше.

Требования и условия для лизингополучателя

Купить оборудование в лизинг для малого бизнеса можно, удовлетворяя главным условиям:

  • срок работы компании – не менее 1 года, в некоторых случаях – 6 мес.;
  • компания – резидент РФ.
  • безубыточность, отсутствие долгов по кредитам и налогам.
  • уровень прибыли, позволяющий оплачивать лизинг без ущерба для существования бизнеса.

Может потребоваться наличие сертификата и лицензии на определенную деятельность.

Лизинг оборудования для юридических лиц и ИП

Описание и условия

Лизинг оборудования – вариант лизинга, который с каждым годом набирает обороты. Компании зачастую не в состоянии модернизировать производство по причине отсутствия необходимых средств. Лизинг оборудования для малого и среднего бизнеса является отличным способом обновления и наращивания производственных мощностей.

В современных условиях по трудоемкости для лизинговых компаний лизинг регистрируемой техники, такой как автомобили, спецтехника намного проще и безопаснее. Поэтому, он получил наибольшее распространение.

Мы понимаем, что для работы в данном сегменте требуется более сложный – комплексный подход. Такой подход нами разработан и внедрен. Он позволяет независимо от типа оборудования и от года выпуска принимать решение за 48 часов минимальном перечне документов, состоящим из 6 позиций.

Однако из-за возможно низкой ликвидности оборудования не все лизинговые компании берутся за в данном сегменте лизинга. Лизинговая компания Пруссия осуществляет лизинг оборудования и имеет ряд явных преимуществ, а именно:

  • Возможность приобретения оборудования как в России, так и за рубежом;
  • Возможность приобретения сложного технологического оборудования;
  • Возможность включения дополнительных расходов в лизинговые платежи.

Лизинг оборудования позволяет:

  • Модернизировать, либо расширить производственные мощности с помощью приобретения оборудования в лизинг;
  • Иметь в собственности современное оборудование.

Условия:

  • Возможность оптимизировать денежные потоки воспользовавшись программой «Сезонный лизинг»;
  • Применение ускоренной амортизации с коэффициентом 3;
  • Первый платеж может быть снижен до 15 %.
  • Готовность приобретения оборудования по программе «оперативный лизинг»

Лизинг оборудования: условия для малого бизнеса

Лизинг оборудования – это неограниченные возможности для роста и реальные перспективы модернизации вашего бизнеса. Вы можете приобрести производственное, промышленное, складское, торговое, обрабатывающее и другие виды оборудования на выгодных условиях.

Лизинг оборудования – это неограниченные возможности для роста и реальные перспективы модернизации вашего бизнеса.

Вы можете приобрести производственное, промышленное, складское, торговое, обрабатывающее и другие виды оборудования на выгодных условиях.

Преимущества приобретения оборудования в лизинг

  • экспресс-продукты со сроком рассмотрения заявки от 1 до 3 рабочих дней;
  • финансирование разного типа оборудования, в том числе нового и б/у, отечественного и импортного производства;
  • оптимальные условия по сроку, сумме финансирования и ставке удорожания;
  • индивидуальный подход к потребностям и возможностям вашей компании;
  • выбор удобного графика погашения с учетом сезонности и особенностей вашего бизнеса;
  • надежность партнеров, поставщиков оборудования, предоставляющих гарантийное и сервисное обслуживание;
  • возможность оптимизации налогообложения.

Оборудование в лизинг

Мы предлагаем производственным предприятиям и компаниям, ведущим бизнес в сфере услуг, взять оборудование в лизинг на оптимальных условиях по сроку, сумме финансирования и ставке удорожания. Индивидуальный подход к потребностям и возможностям предприятий позволяет находить самые эффективные решения по развитию бизнеса наших клиентов в различных отраслях экономики.

  • Лизинг машин и промышленного оборудования: мы финансируем приобретение широкого спектра промышленных машин отечественного и зарубежного производства, включая оборудование для металлообрабатывающей и деревообрабатывающей промышленности, термопластавтоматы, экструзионное оборудование, оборудование для полиграфии и многое другое.
  • Лизинг медицинского оборудования: с помощью лизинговых программ вы сможете на выгодных условиях приобрести в рассрочку УЗИ-сканеры, рентгенодиагностические системы, компьютерные томографы, магниторезонансные системы для обновления устаревшего оборудования и расширения спектра предоставляемых медицинских услуг.
  • Лизинг пищевого оборудования: предприятиями пищевой промышленности предоставляется в лизинг оборудование для переработки мяса и мясопродуктов, консервирования рыбы, морепродуктов, фруктов и овощей, производства напитков, молока и молочных продуктов, а также оборудование для хлебопекарен и пиццерий.
  • Лизинг торгового оборудования:
    лизинг стеллажей, витрин, кассовых прилавков, холодильного оборудования может рассматриваться как выгодная альтернатива кредитным программам для малого и среднего бизнеса. Материальное обеспечение в виде залога в абсолютном большинстве случаев не требуется.
  • Оборудование для автосервиса в лизинг: приобретение в лизинг диагностического, шиномонтажного, компрессорного оборудования, многопостовых автомоек и профессиональных моечно-уборочных систем повысит рентабельность вашего бизнеса и позволит получить налоговые преференции.

Кроме перечисленных, вы можете приобрести для бизнес-целей следующие виды оборудования:

  • Оборудование для мебельного производства
  • Стеклообрабатывающее (ИСКЛЮЧАЕТСЯ финансирование любого оборудования связанного с термической обработкой стекла: любые печи, в т.ч. для закалки стекла, для производства триплекса, литьевое, выдувное оборудование и т.п.)
  • Швейное
  • Текстильное
  • Камнеобрабатывающее (ИСКЛЮЧАЕТСЯ финансирование камнедробильного оборудования: дробилки, грохоты и т.п.)
  • Оборудование для торговли продуктами питания
  • Холодильное оборудование
  • Оборудование для баров, ресторанов, фаст-фуда
  • Упаковочное
  • Оборудование для производства тары и упаковки
  • Машиностроительное
  • Оборудование для производства изделий из искусственных материалов
  • Оборудование для химического производства
  • Фармацевтическое оборудование и оборудование лабораторий
  • Складские погрузчики, не требующие регистрации
  • Складское оборудование: грузоподъемные машины и устройства – домкраты, лебедки, тали, краны, мостовые кран-балки, подъемники, складские тележки и т.п.
  • Строительное
  • Офисная техника
  • Оборудование салонов красоты, парикмахерских
  • Коммунальная техника
  • Клининговое оборудование
  • Телекоммуникационное
  • Микроэлектроника (навигационное, системы связи и прочее)
  • Оборудование прачечных и химчисток

Для получения более подробной информации о видах предоставляемого в финансовый лизинг оборудования свяжитесь со специалистами компании Система Лизинг 24.

лизинговые услуги для юридических лиц

Агинский Бурятский

Адыгея

Алтай

Алтайский край

Амурская область

Архангельская область

Астраханская область

Башкортостан

Белгородская область

Брянская область

Бурятия

Владимирская область

Волгоградская область

Вологодская область

Воронежская область

Дагестан

Еврейская автономная область

Забайкальский край

Ивановская область

Ингушетия

Иркутская область

Кабардино-Балкарская Республика

Калининградская область

Калмыкия

Калужская область

Камчатский край

Карачаево-Черкессия

Карелия

Кемеровская область

Кировская область

Коми

Костромская область

Краснодарский край

Красноярский край

Крым

Курганская область

Курская область

Ленинградская область

Липецкая область

Магаданская область

Марий Эл

Мордовия

Москва

Московская область

Мурманская область

Ненецкий автономный округ

Нижегородская область

Новгородская область

Новосибирская область

Омская область

Оренбургская область

Орловская область

Пензенская область

Пермский край

Приморский край

Псковская область

Республика Саха (Якутия)

Ростовская область

Рязанская область

Самарская область

Санкт-Петербург

Саратовская область

Сахалинская область

Свердловская область

Севастополь

Северная Осетия — Алания

Смоленская область

Ставропольский край

Тамбовская область

Татарстан

Тверская область

Томская область

Тульская область

Тыва

Тюменская область

Удмуртская Республика

Ульяновская область

Усть-Ордынский Бурятский

Хабаровский край

Хакасия

Ханты-Мансийский автономный округ

Челябинская область

Чеченская Республика

Чувашская Республика

Чукотский автономный округ

Ямало-Ненецкий автономный округ

Ярославская область

Лизинг оборудования для малого бизнеса в Москве

РусЛизинг: Единый сервис подачи заявок на лизинг в 50 лизинговых компаний одновременно

Быстро + бесплатно + выгодно

Онлайн-сервис «РусЛизинг» поможет взять в лизинг оборудование для малого бизнеса. Мы поддерживаем партнерские отношения с более чем 50 лизинговыми компаниями, поэтому вы обязательно найдете то, что вам требуется: печь для пекарни, деревообрабатывающий станок, принтер профессионального уровня и т. д. Оборудование может быть:

  • новым и б/у;
  • отечественного и зарубежного производства.

Схема работы с РусЛизинг

Заполните заявку на сайте или позвоните нам. Мы свяжемся с Вами, чтобы ответить на первичные вопросы и уточнить детали.

Подготовка расчета

Подготовка расчетов по подходящим лизинговым компаниям, предоставим вам самые Выгодные варианты лизинговый решений и графиков платежей.

Сбор документов, оформление сделки

Утверждаем и сбираем пакет документов, необходимый для подписания договора лизинга. Оплата авансового платежа в соответствии с условиями договора лизинга.

Получение объекта лизинга

Получение объекта лизинга, подписание акта-приема-передачи.

Базовые условия по лизингу оборудования для малого бизнеса:

Авансовый платеж

от 15% от стоимости приобретаемого оборудования

Удорожание, в год

от 6%

Срок лизинга

до 5 лет

Учет предмета лизинга

Лизингодатель/Лизингополучатель — на выбор

Страхование

Лизингополучатель

Обеспечение сделки

Предмет лизинга, поручительство собственников

В таблице приведены предварительные условия лизинга, которые могут быть измены в зависимости от особенностей лизинговой сделки.

Оставьте заявку в форме ниже и мы свяжемся с вами в течении 2-х часов

Лизинг оборудования для бизнеса: как мы работаем?

Мы предъявляем к компаниям-клиентам определенные условия:

  • от 6 месяцев с момента регистрации;
  • безубыточный баланс;
  • отсутствие крупных исполнительных производств, ведущихся в отношении организации или ИП, а также крупных сумм, назначенных к взысканию по решению суда;
  • отсутствие признаков банкротства;
  • размер выручки за последние 12 месяцев, в 2-4 раза превышающий стоимость приобретаемого оборудования для малого бизнеса (допускается поручительство иного юридического лица или индивидуального предпринимателя).

Если возникает спорная ситуация, она рассматривается в индивидуальном порядке. Мы стараемся найти решение, которое будет приемлемым для всех участников потенциальной сделки.

Наши преимущества

Работаем по всей России

От Калининграда до Владивостока

Экономим ваши деньги

Предложим более дешевый вариант графика платежей, чем тот, что у вас уже есть

Подбираем самые выгодные лизинговые условия

50 лизинговых компаний партнеров

Подбираем транспорт оборудование и технику

Наша система интегрирована в сети многих поставщиков

Экономим ваше время

Поиск и анализ предложений занимает у нас 1-2 рабочих дня, позволяя сэкономить до 2 месяцев самостоятельных поисков.

Электронная площадка «РусЛизинг» взаимодействует с клиентами, используя простую, прозрачную и эффективную схему:

  • отправьте нам пакет документов;
  • ваша заявка будет проанализирована специалистами, после чего они подготовят предложения на основе лучших расчетов от компаний-лизингодателей;
  • рассмотрите предложения, сделайте выбор и подпишите договор, предметом которого является лизинг оборудования для малого бизнеса.

На любом этапе вы можете рассчитывать на консультационную поддержку. Задавайте вопросы, и наши специалисты ответят оперативно, ясно и аргументированно.

Лизинг для малого бизнеса: экономим ваше время и деньги

Почему сотрудничать с электронной площадкой «РусЛизинг» удобно и выгодно? Дело в том, что мы:

  • предлагаем большой выбор разнообразной техники российского и зарубежного производства;
  • работаем по всей территории России;
  • подбираем необходимое оборудование всего за 1-2 рабочих дня;
  • оказываем услуги совершенно бесплатно – наш онлайн-сервис получает комиссию от компаний-лизингодателей по факту подписания договора, что мотивирует нас работать на результат;
  • быстро отвечаем на вопросы.

Лизинговые компании

Все лизинговые компании-партнеры

Оборудование в лизинг для юридических лиц, которое вы получите в свое распоряжение с помощью нашего онлайн-сервиса, будет долго служить владельцу и эффективно решать стоящие перед ним задачи.

Лизинг оборудования для автосервиса в Челябинске, условия для юридических лиц

Размер аванса: от 10% до 49%

Срок договора: от 12 до 60 месяцев

Для того, чтобы бизнес развивался и сохранял высокие позиции в борьбе с конкурентами, необходимо систематически улучшать производственную мощность путем обновления технических средств. Ведь применение современной техники в работе дает автосервису преимущество перед конкурентами, благодаря оперативности и качеству обслуживания.
Однако не каждый автотехцентр способен постоянно обновлять свое оборудование в связи с отсутствием достаточных средств на это. Поэтому прекрасным вариантом здесь служит покупка в лизинг оборудования для автосервиса.

Общие условия предоставления оборудования в лизинг для юридического лица:

Авансовый платеж составляет от 10% от стоимости приобретаемого оборудования.
Сроки лизинга: от 12 месяцев и до 60 месяцев.
Удорожание: от 7 % в год.


Примерный список необходимого автосервису оборудования:

  • подъёмный механизм;
  • комплекс моечного оборудования для автомобиля;
  • инструменты для работы с различными деталями;
  • оборудование для замены и ремонта шин;
  • оборудование для выявления неисправностей в механизмах автомобилей.

Преимуществами покупки оборудования по лизинговой программе являются:

  • возможность увеличить ассортимент услуг, которые может предоставить организация;
  • более качественное обслуживание клиентов;
  • уменьшение затрат на покупку оборудования, цены на которое очень высоки

Схема получения

  1. Предоставление в компанию заявки и предварительного пакета * документов.
  2. Выбор условий финансирования сделки.
  3. Предоставление полного пакета документов после предварительного согласования условий сделки.
  4. Заключение договоров лизинга и поставки.
  5. Перечисление аванса.
  6. Получение имущества в пользование.

* Предварительные документы:

  • Баланс Ф1+Ф2 за 2 последних отчетных периода.
  • Расшифровка 51 счета за 6 последних месяцев.
Основные требования к лизингополучателям:
Организационно-правовая форма лизингополучателя ООО, ПАО, ЗАО, ИП, бюджетные организации
Система налогообложения Любая
Место основной деятельности лизингополучателя Челябинская область и соседние регионы
Срок деятельности лизингополучателя От 6 месяцев

Остались вопросы по лизингу оборудования для автосервисов?

Звоните: +7 (351) 791-06-46


Все, что вам нужно знать

Что такое аренда оборудования?

Аренда оборудования — это разновидность договорного соглашения. В этом соглашении арендодатель является владельцем единицы оборудования. Этот арендодатель позволяет арендатору использовать его оборудование в течение определенного периода времени в обмен на периодические платежи.

После того, как обе стороны соглашаются с условиями аренды, арендатор имеет право использовать оборудование и производить платежи взамен. Арендодатель по-прежнему сохраняет право собственности на оборудование.Арендодатель может отказаться от аренды оборудования, если арендатор нарушит условия договора или участвует в незаконной деятельности с использованием оборудования арендодателя.

В лизинг вы можете обеспечить различные виды оборудования, от высокотехнологичных устройств до транспортного оборудования, в том числе:

  • Компьютеры и принтеры
  • Диагностические инструменты
  • Заводские машины
  • Мебель
  • Тяжелая техника
  • Ресторанное оборудование
  • Специализированное оборудование
  • Телекоммуникационные гаджеты
  • Транспортные средства

Зачем нужна аренда оборудования?

Бесчисленные лизинговые компании существуют только для того, чтобы сдавать оборудование в аренду другим компаниям в обмен на установленные платежи.У многих компаний нет средств на приобретение больших и дорогих машин. Стоимость некоторого оборудования может исчисляться миллионами, поэтому компании вместо этого решают арендовать необходимое, но дорогое оборудование на определенный период времени.

Преимущества получения оборудования в лизинг включают:

  • Более простые обновления: Если вы решите, что вам нужно перейти на более современное оборудование, чтобы справиться с большим объемом работы, вы можете сделать это без необходимости продавать существующее оборудование и покупать новое оборудование.
  • Необходимо обновить оборудование: Точно так же, если вы планируете использовать оборудование, которое требует постоянного обновления, аренда оборудования предлагает хороший вариант, который не заставит вас застрять с устаревшим оборудованием.
  • Без первоначального взноса: Вам может потребоваться первоначальный взнос для покупки дорогостоящего оборудования, но многие арендодатели не будут требовать значительного первоначального взноса при аренде оборудования.
  • Налоговые льготы: Аренда оборудования часто дает возможность получить налоговые льготы.Вы можете вычесть платежи как коммерческие расходы в зависимости от вашего договора аренды.

Получите бесплатные ставки для сравнения

Воспользуйтесь нашей сетью юристов, запросите бесплатные ставки и найдите подходящего юриста для работы.

Получить ставки сейчас

Ключевые компоненты аренды оборудования

Соглашения об аренде оборудования включают определенные условия, которые составляют основу контракта. Важные условия аренды оборудования обычно включают:

  • Срок аренды: Срок аренды обычно зависит как от потребностей бизнеса, так и от стоимости оборудования.Небольшая компания, у которой часто меняются потребности, может выбрать краткосрочную аренду, в то время как аренда дорогостоящего капитального оборудования обычно делает более длительный срок дешевле и более удобным в долгосрочном плане.
  • Рыночная стоимость оборудования: Арендованное оборудование может быть очень дорогим. Перед подписанием контракта арендатор должен понимать рыночную стоимость оборудования, чтобы он мог оценить расходы на страхование, необходимые для защиты от повреждения или потери оборудования.
  • Финансовые условия: Аренда оборудования должна включать в себя условия, в которых подробно описаны сроки оплаты, например, когда должны быть произведены периодические платежи и когда последний срок платежа просрочен.
  • Варианты продления: Варианты продления для арендатора содержат инструкции о том, как продлить договор после истечения срока аренды. Арендатор может запросить возможность приобретения оборудования или периодических платежей по сниженным ценам.
  • Платежи перед арендодателем: Бизнес должен учитывать поток денежных средств по проекту, чтобы определить, может ли он соответствовать требованиям соглашения, включая выплаты основной суммы и периодические проценты. Вот дальнейшее чтение об основных платежах.
  • Условия отмены: Любая аренда оборудования должна иметь инструкции по отмене. Компании иногда решают расторгнуть соглашение в течение периода до истечения срока его действия либо потому, что оборудование устарело или неисправно, либо потому, что они нашли альтернативу. Например, технологическое оборудование может устареть, и компания может захотеть найти альтернативу. Лизинговые компании могут взимать штрафные санкции, если размеры штрафов не разглашаются заранее.
  • Налоговая ответственность: Арендатору может потребоваться уплатить налоги за оборудование в зависимости от типа подписанного договора аренды.

Изображение через Unsplash автор: arlington_research

Виды аренды оборудования

Аренда оборудования обычно делится на две основные категории: капитальная аренда и операционная аренда.

Капитальная аренда

Капитальная аренда обычно представляет собой долгосрочную аренду, которая не может быть отменена.Договоры аренды используются для оборудования, которое предприятие хочет использовать в течение более длительного периода времени, иногда даже для приобретения оборудования по окончании срока аренды.

Арендатор несет ответственность за содержание оборудования в капитальной аренде. Арендатор также должен оплатить любые налоги и страхование, связанные с активом, который он арендует. В течение периода аренды активы и обязательства по оборудованию отражаются в балансе арендатора.

Компании, как правило, используют этот тип аренды, когда хотят арендовать дорогое капитальное оборудование, потому что у них нет средств для немедленной покупки этого оборудования.

Операционная аренда

Операционная аренда обычно представляет собой краткосрочную аренду, которая может быть расторгнута до окончания периода аренды. Арендодатель сохраняет право собственности на актив по этому типу аренды. Арендодатель также несет риск морального износа. Вот дальнейшее чтение о риске устаревания.

С предварительным уведомлением арендатор может расторгнуть договор аренды рабочего оборудования в любое время до истечения срока аренды; однако аннулирование аренды обычно влечет за собой какой-либо штраф.Компании могут использовать этот вид аренды оборудования, если они нуждаются в оборудовании только на короткий период времени или если они планируют заменить оборудование по истечении срока аренды.

Альтернативные виды аренды оборудования

Некоторые другие виды аренды оборудования сочетают в себе черты двух основных типов, перечисленных выше, с целью удовлетворения конкретных потребностей сторон, подписывающих договор аренды. Например, арендодатель может выбрать гибридную аренду, чтобы воспользоваться финансовыми и налоговыми преимуществами.Другим примером является аренда с использованием заемных средств, которая позволяет арендатору выпускать акции и заемные средства в счет своих платежей по аренде оборудования для финансирования затрат по аренде.

Как малому бизнесу получить оборудование в аренду?

У малого бизнеса может не быть достаточных денежных резервов для финансирования аренды необходимого оборудования. Когда это произойдет, малые предприятия могут использовать несколько различных вариантов получения финансовой помощи или снижения стоимости аренды.

Общие варианты обеспечения аренды оборудования включают:

  • Банки и аффилированные с ними фирмы: Банки могут предоставить бизнесу кредит, чтобы помочь с арендой дорогостоящего оборудования.Банки часто взимают меньшую комиссию, чем компании, которые преимущественно не занимаются финансированием.
  • Брокеры / упаковщики: Это составляет лишь небольшой процент рынка лизинга. Как и в случае с брокерами по недвижимости или ипотечным кредитам, эти типы брокеров взимают комиссию, выступая в качестве посредника между арендатором и арендодателем.
  • Дилеры / дистрибьюторы оборудования: Дилеры и дистрибьюторы часто владеют дочерними компаниями, которые также предоставляют услуги по лизингу оборудования.Дилеры и дистрибьюторы также могут помочь организовать финансирование с помощью независимой лизинговой компании.
  • Лизинговые компании: Для удовлетворения растущего спроса на арендуемое оборудование появляется все больше лизинговых компаний. У разных лизинговых фирм разные услуги, условия и качество продукции, поэтому владельцу малого бизнеса обычно следует обратиться к нескольким компаниям, чтобы оценить условия и соглашение об аренде оборудования, предлагаемое каждой из них. Владельцы малого бизнеса могут проверить биографические данные или поговорить с прошлыми и нынешними клиентами.Есть два основных типа лизинговых компаний:
    • Независимые лизинговые компании: Размер и сфера деятельности независимых лизинговых компаний сильно различаются, поэтому владельцы бизнеса могут найти различные варианты финансирования.
    • Кэптивные лизинговые компании: Это дочерние предприятия производителей оборудования или, возможно, других фирм.

Работа с опытным юристом при заключении договора аренды оборудования может помочь обеспечить наличие всех необходимых условий, чтобы ваш бизнес получил то, что ему нужно.

Лизинг оборудования | ТОО «Бланк Рим»

Blank Rome — «широко известная практика по финансированию оборудования, а также высоко ценится за свои возможности в вопросах банкротства и реструктуризации».

Палаты США

Нет двух одинаковых решений об аренде оборудования, поэтому важно иметь квалифицированного консультанта, который сможет организовать наиболее эффективную и выгодную сделку в соответствии с конкретными бизнес-требованиями.

Наши поверенные по лизингу обладают опытом структурирования, ведения переговоров и документирования сложных лизинговых сделок, необходимых для наилучшего удовлетворения ожиданий наших клиентов и достижения их бизнес-целей. Независимо от того, является ли арендатор оборудования, арендодатель, кредитор или стороны, связанные с заемным и собственным капиталом в сделке по аренде с использованием заемных средств, наша команда будет направлять и консультировать клиентов по вопросам, связанным с законодательством о коммерческой аренде. Кроме того, мы можем разрешать дела о разминке и банкротстве, влияющие на наших клиентов по лизингу.

Аренда оборудования часто требует участия наших юристов, практикующих в других областях. Наши поверенные по лизингу используют междисциплинарный подход, опираясь на эти ресурсы, включая свои знания всех аспектов Единого коммерческого кодекса, законодательства о банкротстве, налогообложения и ценных бумаг, а также отраслевой опыт, такой как энергетические и финансовые услуги

.

Важно отметить, что наши налоговые поверенные имеют обширный опыт работы с судебными и нормативными решениями, которые регулируют налоговый статус и последствия соглашений о финансировании оборудования и дебиторской задолженности, а также с давними рекомендациями IRS по определению истинного статуса аренды по сравнению с финансовой арендой.Налоговая группа также помогает при необходимости интегрировать налоговые последствия лизинга с общей налоговой ситуацией клиента. Мы увеличиваем прибыль наших клиентов в свете постоянно меняющихся законов как на уровне штата, так и на федеральном уровне.

Как мы можем помочь

  • Дисконтирование дебиторской задолженности по аренде с регрессом и без права регресса
  • Аренда муниципальных и федеральных органов власти
  • Финансирование лизинговой компании
  • Секьюритизация с арендой (включая структуры, связанные с регистрационными фондами транспортных средств)
  • Продажа с обратной арендой и остаточное финансирование
  • Аренда коммерческой и потребительской недвижимости с единым инвестором
  • Купля-продажа портфелей аренды
  • Кредитные линии для финансирования аренды склада
  • Аспекты лизинга, связанные с банкротством, включая вопросы допущения и отклонения, права по Разделу 365 (d) (5) и анализ переквалификации аренды

Что отличает нас

  • Лизинговая группа принимает активное участие в Ассоциации лизинга и финансирования оборудования и других торговых организациях.Несколько адвокатов Blank Rome выступали в качестве экспертов на ежегодных и региональных встречах этих организаций.
  • Члены лизинговой группы также работали заместителями председателя Целевой группы по статье 2A Коллегии адвокатов Пенсильвании; в качестве председателя подкомитета по лизингу Американской ассоциации юристов; в качестве редактора Ежегодного обзора аренды личного имущества для юриста по бизнесу ; и входил в состав редакционного совета ведущего издания, посвященного лизингу оборудования.
  • Наши юристы часто читают лекции по Единому торговому кодексу и его последствиям для лизинговых сделок, а также внесли свой вклад в ведущие публикации по законодательству о лизинге.

Как начать бизнес по лизингу оборудования в 2021 году

Хотите открыть компанию по лизингу оборудования? Если ДА, вот полное руководство по началу бизнеса по аренде оборудования без денег и опыта, а также образец шаблона бизнес-плана по лизингу оборудования. Бизнес по аренде оборудования — это процесс, при котором предприниматель покупает несколько видов оборудования, которое большинство частных лиц или других предприятий не считает целесообразным приобретать либо потому, что оборудование используется редко, либо из-за бюджетных ограничений на покупку нового.

Затем компания разрешает им сдавать его в аренду для использования всякий раз, когда возникает необходимость, по определенной согласованной цене. Согласно статистике Ассоциации лизинга оборудования Америки, 80% предприятий в США сдают оборудование в аренду на регулярной основе, что делает это довольно прибыльным бизнесом для любого, кто планирует заняться таким бизнесом.

Первое, что нужно сделать, чтобы начать этот бизнес, — это иметь видение и спланировать, каким вы планируете бизнес, именно здесь на помощь приходит бизнес-план. При написании бизнес-плана вам необходимо определить, какой тип оборудования вы собираетесь использовать. арендовать.

Вы можете взять в аренду тяжелое оборудование, такое как бульдозеры, или более мелкие предметы, такие как вилочные погрузчики. Ваш бизнес-план должен также включать информацию о том, как вы собираетесь вести свой бизнес, и о стратегиях, которые вы будете применять, чтобы гарантировать, что ваш бизнес будет отличаться от бизнеса ваших конкурентов.В вашем бизнес-плане также важны финансовые прогнозы, которые будут представлены в форме отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств и баланса.

Маркетинг — очень важная часть любого бизнеса, поэтому маркетинг вашего бизнеса по аренде оборудования имеет важное значение, если вы хотите получить прибыль для своей компании, а также привлечь больше клиентов. Возможно, вам придется использовать несколько традиционных и нетрадиционных способов маркетинга. Кроме того, рассмотрите возможность предоставления стимулов или небольшого снижения ставки, чтобы привлечь новых клиентов и расширить свою клиентскую базу.

Вот исчерпывающая информация, которая вам понадобится, чтобы начать бизнес по лизингу оборудования;

17 шагов к началу бизнеса по лизингу оборудования

1. Понимание отрасли

Отрасль бизнеса по лизингу оборудования очень велика, и, по данным Ассоциации лизинга и финансирования оборудования (ELFA), предприятия арендуют приблизительную сумму Активы на сумму 1,2 триллиона долларов в год, включая оргтехнику, компьютеры и программное обеспечение. Согласно ELFA, можно сказать, что компания, финансирующая оборудование, несет ответственность за большую часть общего бюджета капитальных затрат по всем Соединенным Штатам.

Предприятия этой отрасли обычно сдают в аренду или аренду машины или оборудование без оператора. Большинство компаний, занимающихся лизингом оборудования, обычно расположены в районах, где необходимы требования к инфраструктуре. Это связано с тем, что оборудование необходимо размещать рядом с объектами, особенно в таких местах, как шоссе и другие строительные площадки.

Интересные статистические данные об отрасли

На основании данных о бизнес-структурах округов Бюро переписи населения США, наибольшее количество компаний по аренде оборудования находятся в трех штатах: Техас с 17.4%, Калифорния с 11,6% и Луизиана с 7,9%. Также выяснилось, что на Юго-Восточный и Юго-Западный регионы приходилось более 50% лизинговых компаний.

Отрасль имеет доход в размере 38 миллиардов долларов США с ежегодным ростом на 4,8% в течение пяти лет (с 2011 по 2016 год), и существует около 18 060 предприятий по лизингу оборудования. Обычно ряд предприятий, занимающихся переработкой и сбытом, которые берут в аренду в этой отрасли, всегда защищали отрасль в целом от неустойчивых колебаний. Однако рецессия, которая затронула всю экономику, подавила устойчивость отрасли, что привело к снижению доходов.

Тем не менее, спрос со стороны сектора переработки и сбыта будет мощным драйвером для производительности отрасли в период с 2016 по 2021 год. Это связано с тем, что по мере экономического бума будет больше строительных и транспортных предприятий, что приведет к увеличению располагаемого дохода, а также корпоративной прибыли. расти, что приведет к увеличению спроса на аренду оборудования.

Ожидается, что к 2019 году выручка от лизинга оборудования во всем мире превысит 110 миллиардов долларов и будет расти примерно на 7% в год, согласно исследованию Technavio.Кроме того, самые сильные рынки существуют в Европе и Северной Америке, в то время как такие страны, как Китай и Индия, продемонстрировали сильный потенциал роста. Основные категории лизинга относятся к таким секторам, как строительная, сельскохозяйственная, горнодобывающая и лесная техника. Другие категории включают; медицинское оборудование, самолеты, пароходы, буксиры, а также железнодорожные вагоны.

Спрос обычно обусловлен производственной и коммерческой деятельностью, связанной с нежилым строительством. Прибыльность для отдельных компаний зависит от таких факторов, как ассортимент товаров и стоимость финансирования лизинговых запасов.

В то время как более крупные компании имеют преимущество экономии на масштабе, особенно при покупке оборудования, а также наличие нескольких торговых точек для совместного использования своего оборудования, более мелкие компании часто конкурируют, не только обеспечивая превосходное обслуживание клиентов, но и предлагая специализированные продукты для местных рынков. Отрасль лизинга оборудования в Соединенных Штатах сконцентрирована: на долю 50 крупнейших компаний приходится около 55% выручки.

По данным ELFA, рост замедлился в 2014 году, но оставался выше среднего по отрасли за 10 лет, особенно в разгар жесткой конкуренции, а также умеренных инвестиций бизнеса в отрасль лизинга оборудования.Рост отрасли замедлился с 9,3% в 2012 году до 6,7% в 2014 году. Беспорядки в мировой экономике отрицательно сказались на росте в Соединенных Штатах, а также ухудшили деловую среду.

Из-за гиперконкурентной среды большему количеству компаний приходилось конкурировать, особенно по цене, при этом допуская низкую маржу. Однако по мере того, как экономика становится более здоровой с ростом прибылей, компании начинают поддерживать сильный портфель. Кроме того, конкуренция подтолкнула компании к максимальному повышению своей квалификации и эффективности, а также подтолкнула их к развитию конкурентных преимуществ.

2. Проведение маркетинговых исследований и технико-экономических обоснований. в качестве строительной, сельскохозяйственной, горнодобывающей и лесной техники; также медицинское оборудование, самолеты, пароходы и буксиры, а также железнодорожные вагоны.

Другие лица, которые также пользуются услугами компании по лизингу оборудования, — это люди, которые хотят использовать такое оборудование, как программное обеспечение и другие компьютерные компоненты, для легких проектов.

3. Решите, на какой нише сконцентрироваться

Что касается ниш, которые можно найти в бизнесе по лизингу оборудования, на самом деле нет четких услуг, которые отличают один бизнес по лизингу оборудования от другого. Однако большинство компаний, занимающихся лизингом оборудования, обычно предлагают дополнительные услуги, чтобы выделиться среди конкурентов.

Некоторые из областей специализации в сфере лизинга оборудования:

  • Лизинг оборудования
  • Брокер по лизингу оборудования
  • Кредит по лизингу оборудования
  • Финансирование оборудования
  • Лизинг специализированного оборудования

Во всех упомянутых областях специализации один нюанс заключается в том, что малые предприятия могут быть не в состоянии войти в более чем в одной области специализации.Однако средние и крупные компании могут оказаться подходящими для предложения большего количества услуг, поскольку у них будет больше возможностей для обработки большего количества услуг.

Уровень конкуренции в отрасли

В зависимости от типа бизнеса по лизингу оборудования, которым вы хотели бы заняться, может быть легко или сложно начать работу, поскольку одно оборудование более капиталоемкое, чем другое. Если вы намереваетесь арендовать оборудование для таких вещей, как программное обеспечение, компьютер и электрические компоненты, то это может оказаться для вас достаточно легким делом для начала.

Однако, если вы хотите арендовать тяжелое оборудование, такое как грузовики, вилочные погрузчики, то для начала вам может потребоваться больше капитала. В любом случае, если вы достаточно серьезны, вы можете начать свой бизнес по лизингу оборудования после серьезного планирования. В то время как более крупным компаниям, занимающимся лизингом оборудования, может быть проще получить преимущество перед более мелкими компаниями в отрасли благодаря их сетевым возможностям, более мелкие компании, занимающиеся лизингом оборудования, также могут конкурировать, предлагая специализированные услуги клиентам в их регионах.

4. Знайте своих основных конкурентов в отрасли

В каждой отрасли есть бренды, которые работают лучше других. Эти бренды часто становятся хорошо известными благодаря целому ряду факторов, которые часто ответственны за их популярность на протяжении многих лет. Как новый бизнес, вы должны убедиться, что изучаете эти известные бренды и выясняете, что делает их уникальными и лучше других. Вот некоторые из хорошо известных брендов в Соединенных Штатах Америки;

  • ARI Fleet Leasing
  • Aaron’s Inc.
  • CAI International Inc
  • General Electric Company
  • Sunbelt Rentals
  • United Rentals Inc.
  • Trinity Industries Inc.
  • SeaCube Container Leasing Limited
Экономический анализ

Если вы решили начать лизинг оборудования компании, то вам следует убедиться, что вы провели тщательное расследование бизнеса, чтобы не начать предприятие, которое не принесет вам финансовой выгоды.Вот почему вам обычно необходимо иметь бизнес-план, поскольку финансовые прогнозы в вашем бизнес-плане помогут вам определить, нужно ли вам заниматься бизнесом или нет.

Бизнес по аренде оборудования недавно пострадал от спада экономика, поскольку все больше предприятий, которые обычно арендуют оборудование, вынуждены были закрыться. Тем не менее, ситуация начала улучшаться, поскольку экономика медленно движется вверх, а в отрасль лизинга оборудования постепенно накачивается все больше доходов.Согласно исследованиям, в следующие пять лет отрасль лизинга оборудования будет процветать, и выручка от лизинга оборудования будет расти, поэтому, если вы хотите начать свой бизнес, лучше всего заняться этим сейчас.

Еще одна вещь, которую вам необходимо принять во внимание, — это тип оборудования, которое вы собираетесь сдавать в аренду, поскольку это повлияет на местоположение, в котором вы собираетесь вести бизнес. Было бы безрассудно вести бизнес по лизингу горнодобывающего оборудования в финансовом деловом районе, поскольку некому было бы опекать вас.Однако, если вы твердо намерены открыть конкретную компанию по аренде оборудования, вам может потребоваться переехать в место, которое будет благоприятным для вашего бизнеса.

5. Знайте возможные угрозы и вызовы, с которыми вы столкнетесь

Каждый бизнес, как новый, так и существующий, сталкивается с угрозами и проблемами, которые могут либо привести к банкротству, либо укрепить его; бизнес по лизингу оборудования ничем не отличается. Угрозы и проблемы, с которыми обычно сталкиваются предприятия в сфере лизинга оборудования, включают в себя плохое покровительство из-за экономического спада, появление большего числа конкурентов, предлагающих ту же нишу.Вот почему каждый предприниматель должен тщательно изучить бизнес, чтобы у него или нее были решения для всех проблем или препятствий, с которыми можно столкнуться в ходе ведения бизнеса.

6. Выберите наиболее подходящее юридическое лицо (LLC, C Corp, S Corp)

В зависимости от типа оборудования, которое вы собираетесь сдавать в аренду, вы можете начать бизнес как индивидуальное предприятие, партнерство или общество с ограниченной ответственностью. (ООО). К решению юридического лица следует отнестись очень серьезно, поскольку выбор неправильного решения для вашего бизнеса может иметь тяжелые последствия.Однако, если вы не слишком уверены в том, какое юридическое лицо подойдет для вашего бизнеса, лучше всего обратиться к юристу, который является экспертом по лизингу, чтобы он помог вам выбрать то, что подходит для вашего бизнеса.

Выбор юридического лица, такого как индивидуальный предприниматель, лучше всего подходит для тех, кто арендует световое оборудование, такое как определенное программное обеспечение, компьютер и даже электронику. Единоличное владение юридическим лицом достаточно легко запустить и не требует слишком большого количества документов. Выбор структуры полного партнерства предназначен для тех, кто намеревается иметь делового партнера в стартовом бизнесе по лизингу оборудования.Однако большинство из тех, кто занимается лизингом оборудования, обычно предпочитают создавать компании с ограниченной ответственностью (ООО).

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) выгодно тем, кто намеревается вести свой бизнес как отдельное юридическое лицо. Обычно это выгодно, так как предлагает большие налоговые преимущества, плюс владельцы не несут личной ответственности за что-либо, что идет не так в бизнесе.

7. Выберите запоминающееся название компании

Если вы ищете очень запоминающееся название компании для своего бизнеса, вы можете рассмотреть любое из следующих названий;

  • Rentals Corp
  • Лизинг общего оборудования
  • Доступный лизинг
  • Bob Leasing
  • Sunnyville Leasing Company

8.Обсудите с агентом лучшие страховые полисы для вас

Независимо от того, с каким юридическим лицом вы собираетесь начать свой бизнес, получение страховки для вашего бизнеса по аренде оборудования является важным решением, которое может иметь серьезные последствия, если вы не захотите позаботьтесь о страховке или даже выберите подходящую.

Как предприниматель, вы должны учитывать, что каждый бизнес требует страхования, поэтому, если вы не уверены в том, какая страховка лучше всего подходит для вашего бизнеса, вам может потребоваться обратиться к страховому брокеру, чтобы он помог определить и посоветовать вам, какое страхование подойдет. лучше всего подойдет для вашего лизингового бизнеса.

Тем не менее, некоторые из основных страховых покрытий, которые вам следует рассмотреть, если вы собираетесь вести свой бизнес по аренде оборудования в Соединенных Штатах Америки, включают:

  • Полис собственника бизнеса
  • Страхование ответственности директоров и должностных лиц
  • Страхование ключевого человека
  • Страхование от перерыва в работе
  • Страхование условной и дополнительной ответственности
  • Страхование конверсионной и ложной ответственности
  • Страхование субсидиарной ответственности
  • Страхование активов

9.Защитите свою интеллектуальную собственность с помощью товарных знаков, авторских прав, патентов

Бизнес по аренде оборудования не требует от предпринимателя покупки или подачи заявки на защиту интеллектуальной собственности. Большинство владельцев бизнеса в этой отрасли не считают получение интеллектуальной собственности своим главным приоритетом. Однако, если вы решите, что вам важно его получить; вы можете подать заявку на интеллектуальную защиту логотипа вашей компании.

10. Получите необходимую профессиональную сертификацию

Если вы серьезно настроены начать свой бизнес по аренде оборудования в Соединенных Штатах Америки, вам не нужно беспокоиться о получении профессиональной сертификации, поскольку вам не нужно Сделай так.

Однако это не означает, что нет никаких правил или разрешений, регулирующих бизнес, особенно некоторые виды лизинга оборудования. Как предприниматель, намеревающийся заняться этим бизнесом, вам необходимо убедиться, что вы узнали все разрешения, которые вам могут потребоваться, прежде чем начинать этот бизнес, чтобы вы не оказались на неправильной стороне закона.

11. Получите необходимые юридические документы, необходимые для работы

Наличие юридических документов для вашего бизнеса является обязательным условием для любого предпринимателя, который намеревается вести бизнес по аренде оборудования в Соединенных Штатах Америки.Ниже перечислены некоторые из основных юридических документов, которые вам понадобятся для успешного ведения бизнеса по лизингу оборудования.

  • Свидетельство о регистрации
  • Лицензия на ведение бизнеса
  • Разрешение на ведение бизнеса
  • Бизнес-план
  • Операционное соглашение
  • Контрактный документ
  • Страховой полис
  • Идентификационный номер работодателя (EIN)

12. Подготовьте подробный анализ затрат

Стоимость открытия бизнеса по лизингу оборудования полностью зависит от того, какой вид и масштаб бизнеса вы собираетесь начать.Если вы намереваетесь заняться лизингом тяжелого оборудования, вы, естественно, не потратите столько же, сколько тот, кто хочет заняться лизингом легкого оборудования.

Это означает, что ваш капитал невелик в зависимости от того, какой бизнес вы хотите начать. Если у вас нет необходимого капитала или вы не смогли найти нужный капитал, то вы можете подумать о том, чтобы начать с небольшого оборудования и подняться наверх.

Некоторые из предметов, которые вам потребуются, если вы намереваетесь открыть свой собственный бизнес по аренде оборудования в Соединенных Штатах Америки, включают:

  • Общая плата за регистрацию будет стоить 800 долларов США
  • Бюджет по обязательствам и бизнес-лицензия будет стоить 2500 долларов США
  • Сумма, необходимая для приобретения объекта, который будет использоваться как для административных целей, так и для хранения оборудования в течение периода по крайней мере один год будет стоить 50000 долларов
  • Стоимость оснащения офиса компьютерами, принтерами, офисной мебелью, картотечными шкафами, телефонами, устройствами безопасности и т. д. будет стоить 5000 долларов
  • Стоимость приобретения фургона будет стоить 20000 долларов
  • Стоимость запуска официального сайта будет стоить 500 долларов США
  • Дополнительные расходы на вывески, визитки и рекламу будут стоить 1000 долларов США

Из приведенного выше подробного отчета, если вы собираетесь начать аренду оборудования небольшой бизнес в Соединенных Штатах Америки, без учета стоимости оборудования, которое вы планируете При покупке вам потребуется в среднем

долларов.

Если вы намереваетесь начать бизнес по лизингу оборудования в среднем масштабе в Соединенных Штатах Америки, вам необходимо потратить до 180 000 долларов США , не включая сумму для приобретения оборудования.

Однако, если вы намереваетесь начать крупномасштабный бизнес по лизингу оборудования в Соединенных Штатах Америки, вам потребуется не менее 360 000 долларов США в качестве стартового капитала. Эта сумма не включает оборудование, которое вы собираетесь приобрести.

13. Увеличение необходимого стартового капитала

Финансы — очень важная часть бизнеса. Большинство аспектов любого бизнеса связаны с доступностью финансов, и поэтому, если вы хотите начать свой бизнес по лизингу оборудования и у вас нет необходимых финансовых средств, необходимых для начала бизнеса, тогда вы должны знать, что ваш бизнес маловероятен. преуспеть. Предпринимателю нелегко найти капитал для открытия бизнеса, но это необходимая задача, которую вы должны выполнить.

Обращение к инвесторам за необходимыми финансами обычно не является легким делом, но если у вас есть бизнес-план, вам, вероятно, будет проще. Вот почему крайне необходим комплексный бизнес-план. Ваш бизнес-план позволяет инвестору узнать, насколько серьезно вы относитесь к своему делу, а также о том, будет ли он успешным. Ни один инвестор не расстанется со своими деньгами, если не увидит конкретного плана того, чего вы собираетесь достичь с помощью этих денег.

Некоторые из доступных вариантов финансирования, которые существуют для вас, если вы намереваетесь начать свой бизнес по лизингу оборудования, включают:

  • Обращение к финансовому учреждению или банку для получения ссуды
  • Обращение к инвестору с просьбой о получении стартового капитала
  • Использование богатых источников семьи и друзей для поиска капитала
  • Продажа личного имущества и акций для привлечения капитала

14.Выберите подходящее место для вашего бизнеса

Местоположение, которое вам понадобится для вашего бизнеса по аренде оборудования, зависит от того, какой бизнес по лизингу оборудования вы собираетесь вести. Вы должны убедиться, что в конечном итоге вы будете использовать то место, куда компании, арендующие ваше оборудование, придут.

Это означает, что если вы собираетесь управлять компанией по аренде кинооборудования, для вас будет лучше, если ваш бизнес будет расположен в Голливуде или в любом другом центре, где, вероятно, будет много съемок фильмов.Ссылаясь на ваш бизнес вдали от Голливуда, вы потеряете много клиентов в пользу конкурентов.

15. Нанимайте сотрудников для удовлетворения ваших технических и кадровых потребностей

Большая часть оборудования и инструментов, которые вы будете использовать, если вы намереваетесь начать свой бизнес по лизингу оборудования, можно купить для справедливого использования. Однако, если вы намереваетесь сдавать тяжелое оборудование в аренду, вам нужно будет получить подлинное, чтобы вы могли сдавать его в аренду на очень долгое время и возвращать свой капитал без необходимости их замены или постоянного ремонта.

Вот некоторые из инструментов, которые могут вам понадобиться для успешного ведения бизнеса по лизингу оборудования;

  • Компьютеры
  • Телефоны
  • Шкафы для хранения документов
  • Устройства безопасности
  • Инструменты для обслуживания
  • Принтеры
  • Аптечка первой помощи

В зависимости от характера лизингового бизнеса вы можете вести бизнес самостоятельно. Однако, если вы намереваетесь начать капиталоемкий бизнес по лизингу оборудования, вам может потребоваться помощь других в ведении бизнеса, особенно если вы собираетесь сдавать объект в аренду.

Количество сотрудников, которое потребуется для ведения бизнеса по аренде оборудования, определенно будет варьироваться в зависимости от масштаба вашего бизнеса. Если вы хотите вести средний или крупный бизнес по аренде оборудования, вам потребуется нанять менеджера, руководителя по маркетингу, персонал по обслуживанию оборудования, персонал стойки регистрации и бухгалтера. Это примерно от 6 до 15 человек.

Процесс предоставления услуг в бизнесе

Процесс лизинга оборудования зависит исключительно от того, какое оборудование вы собираетесь сдавать в лизинг.Процесс будет варьироваться от получения документов, которые будут использоваться для подписания соглашения с клиентами. После этого заказчик может взять оборудование на себя после оплаты согласованной ставки.

16. Напишите маркетинговый план, наполненный идеями и стратегиями

Маркетинг — очень важная часть ведения бизнеса, поскольку правильный маркетинговый комплекс может гарантировать, что ваш бизнес не только растет, но и становится успешным. Вот почему ваш бизнес-план очень важен, поскольку он будет содержать тщательно изученные маркетинговые стратегии, которые помогут принести доход вашему бизнесу по аренде оборудования.

Если вы собираетесь начать средний или крупный бизнес по лизингу оборудования, то вы должны знать, что ваши маркетинговые стратегии должны быть на высшем уровне, особенно в связи с тем, что вы будете конкурировать с другими существующими предприятиями по лизингу оборудования.

Некоторые из маркетинговых идей и стратегий, которые могут потребоваться при ведении вашего бизнеса по аренде оборудования, включают:

  • Убедитесь, что вы представили свой бизнес по лизингу оборудования тем, кто был бы заинтересован в лизинге от вашей компании.
  • Рекламируйте свой бизнес по аренде оборудования в Интернете на форумах и в блогах.
  • Рекламируйте свой бизнес по аренде оборудования в местных газетах и ​​на желтых страницах.
  • Посещайте семинары и выставки, которые имеют непосредственное отношение к предприятиям, которым вы собираетесь сдавать оборудование в аренду, таким образом вы устанавливаете правильные контакты.
  • Используйте свой официальный веб-сайт для продвижения своего бизнеса.
  • Убедитесь, что вы занимаетесь прямым маркетингом.
  • Используйте сарафанный маркетинг для продвижения своего бизнеса по аренде оборудования.

17. Разработка стратегий для повышения узнаваемости бренда и создания фирменного стиля

Каждому бизнесу необходимы стратегии, которые помогли бы развивать бизнес, а также создавали корпоративный стиль для вашего бизнеса по аренде оборудования. Некоторые владельцы бизнеса обычно нанимают экспертов по брендам, которые помогут разработать эти стратегии.

Вот некоторые из платформ, которые вам нужно использовать, если вы намереваетесь повысить осведомленность и создать фирменный стиль для своего бизнеса по аренде оборудования;

  • Убедитесь, что вы активно рекламируете свой бизнес по аренде оборудования в местных газетах, на радио и телевидении.
  • Тщательно продвигайте свой бизнес через официальный сайт.
  • Используйте социальные сети, такие как Linkedin, Facebook, Twitter и Google Plus, для продвижения и повышения осведомленности о своем бизнесе.
  • Убедитесь, что вы раздаете листовки и размещаете рекламные листовки в целевых и заметных местах.
  • Укажите свой бизнес по аренде оборудования в онлайн-каталогах, а также в автономных каталогах.
  • Убедитесь, что ваши постоянные и довольные клиенты помогут с рекомендациями.

Основатель / издатель журнала Profitable Venture Magazine Ltd

Аджаэро Тони Мартинс — предприниматель, застройщик и инвестор; со страстью делиться своими знаниями с начинающими предпринимателями. Он является исполнительным продюсером @JanellaTV, а также одновременно исполняет обязанности генерального директора POJAS Properties Ltd.

Последние сообщения Аджэро Тони Мартинса (посмотреть все)

Финансирование оборудования: Chapman and Cutler LLP

Группа по финансированию оборудования состоит из большой группы партнеров. , ассоциированные сотрудники и помощники юристов, специализирующиеся на сделках по финансированию оборудования.На протяжении десятилетий эта команда представляла арендаторов, арендодателей, участников долга, акционерного капитала и андеррайтеров, включая институциональных инвесторов и международные лизинговые компании.

Наша практическая группа имеет обширный опыт работы с железнодорожными компаниями, включая две крупнейшие в стране железные дороги класса I.

Мы представляли клиентов во всех типах сделок по аренде и финансированию оборудования, включая структурированное обеспеченное финансирование, проектное финансирование и аренду с использованием заемных средств (включая многоуровневую, двойную и международную аренду), финансирование аренды с налоговыми льготами, синтетическую аренду аренда с кредитными арендаторами и другие операции, связанные с арендой, такие как доверительные сертификаты на оборудование, расширенные доверительные сертификаты на оборудование и секьюритизация лизингового портфеля.

Эти операции касались практически всех типов оборудования и приспособлений, включая железнодорожный подвижной состав, самолеты, суда, транспортные средства, горнодобывающее оборудование, телекоммуникационное оборудование, железнодорожные линии, офисные здания, производственные помещения, склады, когенерационные установки и магазины розничной торговли.

The Equipment Finance Group поддерживается известными на национальном уровне практикующими налоговыми специалистами, которые посвящают большую часть своего времени структурированию сделок и различным вопросам владения налогами и возмещения убытков, которые имеют решающее значение для такого финансирования.Учитывая постоянно растущую сложность многих из этих финансовых операций, юристы фирм привыкли работать в междисциплинарных командах безупречно. Все ресурсы практической группы Chapman and Cutler LLP доступны в связи с каждой финансовой сделкой, в которой мы участвуем.

Представительские транзакции

  • Всего за последние несколько лет наша практическая группа обработала более 7 миллиардов долларов по аренде железнодорожного оборудования на сумму более 7 миллиардов долларов США для крупной компании U.S. railroads с использованием государственного или частного долга и с участием многочисленных американских и иностранных инвесторов в акционерный капитал.
  • Чепмен и Катлер представляли долговых инвесторов в серии сделок по финансированию судов для одной из крупнейших негосударственных судоходных компаний в мире под залог судов общей оценочной стоимостью более 600000000 долларов.
  • Мы представляли интересы инвесторов при финансировании аренды ряда подводных морских буровых платформ с привлечением заемных средств, включая финансирование безраздельных долей участия в платформах и разработку структур для защиты интересов финансирующих сторон в соответствии с операционными соглашениями.
  • Чепмен и Катлер представляли институциональных инвесторов в структуре и покупке обеспеченных облигаций на сумму 350 000 000 долларов США, выпущенных организацией с ограниченным назначением при поддержке соглашения о покупке электроэнергии консорциумом с двенадцатью коммунальными предприятиями.
  • Мы представляли интересы участников лизинга корпоративных реактивных самолетов (структурированных как операционная аренда с участием синтетического инвестора или с одним инвестором).
  • Фирма участвовала в финансировании аренды зданий штаб-квартиры корпораций, железнодорожных и интермодальных объектов, железнодорожных вагонов и связанных с ними железнодорожных активов, во многих случаях вовлекая финансирование канала продажи коммерческих бумаг, синдицированное для различных U.С. и зарубежные кредитные учреждения.
  • Чепмен и Катлер представляли железную дорогу класса I в серии крупных сделок по финансированию ключевых интермодальных объектов, расположенных по всей территории Соединенных Штатов.
  • Чепмен и Катлер заключили многочисленные договоры о трансграничной аренде коммерческих самолетов (включая регистрацию самолетов и защиту залогового залога) в различных юрисдикциях, включая, в качестве представителей, Великобританию, Гонконг и Швецию.
  • Мы представляли интересы клиентов в сделке по аренде завода по производству этилена крупной канадской химической компании на сумму 665 млн долл. США.
  • Фирма предоставила юридические услуги по капитальному лизингу в размере 250 миллионов долларов для одного из крупнейших операторов казино в стране, включая покупку мебели, приспособлений и оборудования (включая игровое оборудование, гостиничную мебель и оборудование для ресторанов), расположенных в трех казино на Ласе. Вегас-Стрип.

Юридическая фирма по финансированию оборудования | Продажа, аренда и ссуды

Что такое финансирование оборудования?

«Финансирование оборудования» — это общий и иногда сбивающий с толку термин, используемый для описания типа финансового продукта (с точки зрения инвестора), предоставления залогового кредита (с точки зрения кредитора) и средств продажи или приобретения личного имущества и оборудования для использования в бизнесе. (на условиях продавца или арендатора / заемщика).«Лизинг оборудования» — это вид финансирования оборудования, разработанный в середине-конце двадцатого века, при котором инвестор или кредитор покупает оборудование и предоставляет его пользователю в сделке, которая оформлена как аренда, но имеет много характеристик. кредита.

Аренда оборудования может быть настоящей арендой, при которой арендодатель, а не арендатор, несет риски и выгоды, связанные с владением оборудованием, несмотря на договор аренды. При реальной аренде арендодатель либо заберет оборудование, когда срок истечет, и продаст или сдаст его в аренду третьей стороне, либо продаст оборудование арендатору за сумму, превышающую номинальную, в соответствии с опционом на покупку, установленным в начало аренды.Для большинства целей федерального подоходного налога и налога штата эта сумма должна быть «справедливой рыночной стоимостью» оборудования или заранее согласованной суммой, которая предназначена для разумного приближения к прогнозируемой стоимости оборудования в конце срока аренды. Для целей законодательства штата (Единый коммерческий кодекс или UCC) и закона о банкротстве заранее согласованная цена опциона на покупку не должна быть «номинальной», но неясно, имеет ли фактическая ожидаемая стоимость оборудования значение для определения этого термина.

Во многих сделках согласованная цена опциона на покупку составляет 1 доллар США.00 или другая явно номинальная сумма. Эти операции по-разному описываются как «условная продажа», аренда или «финансирование», «обеспечение», «возврат средств», «аренда с покупкой» или многие другие виды аренды, или как «аренда, предназначенная в качестве соглашений об обеспечении». Должно быть очевидно, что транзакция, в которой арендатор производит платежи, покрывающие стоимость оборудования с неявным процентным фактором, а затем автоматически или за символическую сумму владеет оборудованием в конце срока, очень похожа на ссуду.С другой стороны, операции, в которых арендодатель не возмещает полную стоимость оборудования в течение срока, или в которых арендатор не может оставить оборудование в конце срока, если он не покупает оборудование по фактической стоимости, больше похожи на договор аренды.

В последние годы в отрасли финансирования оборудования наблюдается рост транзакций третьего типа, Соглашения о финансировании оборудования, которые вовсе не претендуют на то, чтобы быть арендой, но явно представляют собой транзакцию кредитного типа.Эти «EFAs» в основном представляют собой бланки соглашений об обеспечении безопасности, которые обычно соответствуют условиям и экономическим характеристикам других продуктов для финансирования оборудования.

Финансирование оборудования не является кредитованием под обеспечение оборудования

Лизинг и финансирование оборудования очень похож на кредитование под залог личного имущества, но есть несколько отличий. Equipment Finance обычно предлагает 100% финансирование. Традиционно, Equipment Finance уделяет больше внимания стоимости обеспечения и меньше кредитов арендатору / заемщику, чем прямое кредитование.Это означает, что положения об использовании, техническом обслуживании и окончании срока действия разрабатываются более тщательно, но финансовые ковенанты и ограничения в отношении общей деловой практики арендатора / заемщика встречаются не так часто.

Бизнес по финансированию оборудования включает приобретение оборудования на сумму более 6 миллиардов долларов и является вторым по популярности способом приобретения бизнес-оборудования в Соединенных Штатах. К сожалению, очень немногие юристы имеют опыт в финансировании оборудования, и навыки, используемые в других областях, не всегда приводят к знанию этой уникальной практики.

В другом месте на этом веб-сайте мы описываем нашу практику с точки зрения типов транзакций и типов оборудования. Мы постараемся объяснить некоторые из проблем и определений, но ПОЖАЛУЙСТА, ПОМНИТЕ, что существует множество вариаций этих терминов, и разные профессионалы используют заметно разный язык при описании нашей отрасли. Например, многие арендодатели и арендаторы используют условия бухгалтерского учета , операционная аренда, и , капитальная аренда, , при решении юридических и налоговых вопросов или путают налоговые правила с вопросами UCC.

Многое из того, что следует ниже, подробно описано в статьях и обсуждениях на нашем сайте.

Отрасль и наш опыт

Сделки по аренде билетов на большие, среднерыночные и малые билеты — Это относится к размеру сделки. Большинство арендодателей считают, что маленький билет стоит меньше 100 000 или 250 000 долларов, а большой — от 5 до 10 миллионов долларов. Мелкие и средние рыночные сделки в основном основаны на форме и часто с обратным кредитным плечом (дисконтируются после закрытия), в то время как многие крупные транзакции по билетам жестко согласовываются, написаны для конкретных транзакций, а с кредитным плечом , когда кредитор сидит за столом во время переговоров .

Программы аренды поставщика — Сюда входят программы частной торговой марки , в которых арендодатель действует так, как если бы он был аффилирован с продавцом. Лизинговые программы поставщика могут поддерживаться зависимой компанией-поставщиком (аффилированной) компанией-поставщиком либо независимым банком или лизинговой компанией. Существует много вариантов, и приоритеты продавца по увеличению продаж и квалификации как истинная продажа для целей бухгалтерского учета должны быть сопоставлены с желанием арендодателя обеспечить безопасность.

TRAC, первая поправка, контракт на обслуживание и синтетическая аренда — Существует много типов аренды, в том числе оговорка о корректировке арендной платы за терминал . аренда, которая для федерального подоходного налога и юридических целей многих штатов является настоящей арендой, несмотря на требование к арендатору поддерживать минимум оборудование остаточная стоимость на конец срока; первая поправка аренда, по которой арендатор должен либо приобрести, либо продлить срок в конце срока аренды; Договор на обслуживание Договоры аренды — это преимущественно крупные сделки с билетами, по которым арендодатель предоставляет оборудование в соответствии с соглашением об оказании услуг в конце срока, но этот термин может также применяться к договорам о пакетных услугах , по которым арендодатель взимает плату за техническое обслуживание и другие услуги, а также аренда по аренде и синтетическая аренда, фактически представляют собой ссуды, оформленные как аренда только для целей бухгалтерского учета.

Соглашения о финансировании оборудования — Как обсуждалось выше, это примечания и соглашения об обеспечении, которые отражают положения об аренде оборудования в условиях ссуды. Есть преимущества в ограничении ответственности арендодателя и определенности налогового и другого режима.

Традиционное кредитное финансирование — Кредитование отличается от финансирования оборудования, но, очевидно, есть много общего. Мы обрабатываем обеспеченные и необеспеченные кредиты для наших клиентов.

Прогресс платежа, промежуточное финансирование и строительные ссуды Предварительное финансирование и финансирование строительства или приобретения оборудования с течением времени очень сложно, и мы делаем все возможное, чтобы обучать и защищать наших клиентов.

Структура аренды с привлечением заемных средств, включая трансграничные сделки — У нас есть опыт комплексного финансирования буквально на миллиарды долларов, включая аренду многих крупных самолетов, железнодорожных вагонов и помещений. Во многих из этих сделок участвуют зарубежные арендаторы.

Субаренда и структура товарно-материальных запасов — Многие юристы упускают из виду важность финансирования оборудования, которое будет сдаваться в аренду или субаренду или иным образом квалифицироваться как товарно-материальные запасы для целей UCC.

Переуступки, участие и синдицированные сделки — Мы очень активны на вторичных рынках, с широким спектром дисконтирования, брокерских услуг, синдицированных и участвовавших договоров аренды и займов.

Автомобили (включая грузовые автомобили, тракторы и прицепы) — Передвижное оборудование имеет уникальные проблемы: право собственности, присоединение, финансирование владельцев-операторов, страхование, защита ответственности. Это основная область нашей практики.

Производственное, коммунальное и строительное оборудование — Это традиционный источник лизинговой деятельности со многими индивидуальными сложностями.

Гостиничный и коммерческий сектор FF&E — Мы представляем основные гостиничные сети и те, кто предоставляет им финансирование.

Самолеты и суда — Ключевая сфера нашей деятельности, мы привлекаем местных специалистов, где это необходимо, и поддерживаем практические знания FAA, морских и других законов.

Железнодорожный подвижной состав и трамваи метро — Один из старейших и исторически наиболее активных видов финансирования оборудования, мы участвовали в многомиллионных проектах локомотивных, железнодорожных и городских транспортных систем в США.С. и за рубежом.

Электроэнергетика, водоочистные сооружения и другие объекты — Мы профинансировали инфраструктуру и объекты для внутренних и зарубежных регионов.

Склад и линии финансирования — В дополнение к кредитованию без права регресса мы обслуживаем линии регресса у арендодателя как для кредитора, так и для заемщика.

Рефинансирование, обратное использование заемных средств, уступки по аренде, продажа долей и другие изменения структуры или сторон — Мы занимаемся всеми аспектами развития и роста арендодателей, а также изменениями как транзакций, так и портфелей. Продажа портфелей и компаний требует знания как отрасли, так и законодательства о слияниях и поглощениях, и мы активно работаем в этих областях в течение многих лет.

Многостороннее использование и финансирование для операторов и водителей — Многим автотранспортным компаниям и другим компаниям требуются специальные творческие структуры для владельцев-операторов или пользователей оборудования. Предлагаем опыт в этой работе.

Долговое финансирование и приобретение портфелей — Клиенты иногда вносят серьезные изменения или нуждаются в помощи при переходе.Мы предлагаем как практические советы, так и юридические изыскания.

Смешанные операции с товарами и услугами Пакетные сделки, объединяющие финансирование услуг и оборудования, являются особенно сложной задачей. Мы предлагаем креативные решения для защиты финансистов, а также советы поставщикам.

Газокомпрессорное оборудование — Мы представляем ключевого игрока в этой нише.

Машины скорой помощи, пожарные машины и другое муниципальное имущество — Аренда муниципальных и не облагаемых налогом арендаторов представляет собой уникальные задачи, требующие творчества, а также опыта.

Представительство банков, кэптивных и независимых финансистов и арендодателей оборудования — В отличие от многих фирм, у нас есть опыт представления многих типов арендодателей и кредиторов, включая зависимых поставщиков s, а также банки и независимых арендодателей.

Представительство спонсоров и брокеров при создании брокерских программ — Что касается финансирования мелких продаж и среднего рынка, существует активная потребность в качественном представительстве для защиты сторон в транзакциях с посредничеством .Как бывший советник национальной брокерской ассоциации, мы обладаем уникальным опытом в этой области.

Компьютерное, телекоммуникационное и другое высокотехнологичное оборудование — Особые потребности в финансировании технологий требуют консультантов, которые годами проработали в этой нише практики. Мы представляли торговых посредников, и финансовые компании, а также пользователей и поставщиков.

Спутниковые транспондеры — Что мы можем сказать? Мы сделали одно!

Медицинское оборудование, включая компьютерную томографию и оборудование — Вероятно, самая быстрорастущая сфера бизнеса в начале 21-го -го и -го века.Мы создали программы на клик, программы, а также традиционные программы аренды.

«Экологичное» промышленное оборудование — Энергосберегающие устройства и новейшие изделия часто требуют творческого подхода, а наш обширный опыт дает нам возможность предлагать решения.

Equipment Finance:

Арендодатели коммерческого оборудования и финансовые компании сталкиваются с целым рядом законов штата и федеральных законов, применимых к различным аспектам их деловой деятельности.В частности, определение того, требуется ли компании лицензия, может быть непростым, учитывая различные законодательные триггеры и изменения лицензируемой деятельности, различающиеся в зависимости от законодательства штата. Чтобы помочь компаниям лучше понять последствия государственных законов о лицензировании, в этой статье представлен обзор лицензионных соображений и тенденций в государственной правоприменительной деятельности в отношении финансирования оборудования.
Вопросы лицензирования, в целом
Применимость законов штата о лицензировании может зависеть от множества факторов, включая структуру транзакций, типы хозяйствующих субъектов и от того, классифицируется ли деятельность как «коммерческая» или как другой тип непотребительской транзакции.Хотя несметное количество правил может быть обременительным, лицензирование также может иметь дополнительные преимущества. Например, в зависимости от штата получение необходимой лицензии может позволить компании избегать соблюдения законов штата о ростовщичестве. С другой стороны, отказ от получения необходимой лицензии может иметь неблагоприятные последствия, такие как приказы о прекращении и прекращении действия, штрафы и другие соглашения об урегулировании. Кроме того, компания может столкнуться с трудностями при исполнении контрактов с контрагентами и может раскрыть свои собственные договорные обязательства, которые могут повлечь за собой обязательства по обратной покупке или возмещению убытков, если отсутствие лицензии будет считаться нарушением договорных заявлений и гарантий.
Коммерческие кредиторы
В большинстве штатов небанковские организации, предоставляющие коммерческие ссуды или договоры аренды на условиях выгодной покупки, не требуют лицензирования. Ярким примером меньшинства штатов, которые действительно требуют лицензирования, является Калифорния, где лицо, занимающееся предоставлением более одной коммерческой ссуды в течение 12-месячного периода, должно получить лицензию финансового кредитора. В соответствии с Законом о финансировании Калифорнии («CFL») коммерческий заем определяется как заем с основной суммой 5000 долларов США или более или любой заем в рамках открытой кредитной программы, обеспеченный или необеспеченный, поступления от которого предназначены заемщиком для использования в основном не для личных, семейных или домашних целей.Однако «некредитные» операции, включая добросовестную аренду, договоры финансирования продажи автомобилей и розничную продажу в рассрочку, не подпадают под действие CFL.

В целом, более 20 других штатов потенциально имеют лицензионные требования для коммерческих займов, основанные на различных триггерах лицензирования штата. Эти триггеры включают, среди прочего, статус заемщика (например, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо), тип обеспечения (например, коммерческая недвижимость, жилая недвижимость, личное имущество и т. Д.), Сумма кредита, процентная ставка, использование в сельском хозяйстве и кредитор состояние организации и местонахождение штаб-квартиры.Хотя лицензирование в Калифорнии в качестве финансового кредитора освобождает лицензиата от ограничений Калифорнийского ростовщичества, в некоторых штатах законы о ростовщичестве могут применяться независимо от лицензирования. Кроме того, в то время как дочерние компании национальных банков исторически избегали законов штата о лицензировании, Закон Додда-Франка в значительной степени отменил федеральное преимущественное право, поскольку он применялся к дочерним и зависимым компаниям банков и сберегательных ассоциаций, регулируемых на федеральном уровне, и теперь, как минимум, требует от штата к штату анализ. Например, в контексте потребительского кредитования некоторые штаты, такие как Массачусетс и Пенсильвания, по-прежнему предоставляют освобождение от лицензирования дочерним банкам.Законы других штатов о потребительском кредитовании, например, в Нью-Джерси и Вирджиния, освобождают банки от лицензирования, но прямо заявляют, что дочерние компании банков не освобождаются от этого. Тем не менее, в других штатах, таких как Делавэр и Западная Вирджиния, прямо не рассматриваются льготы по лицензированию дочерних банков. В Калифорнии CFL предусматривает, что дочерние компании банков не освобождаются от лицензирования в контексте потребительского кредитования, но дочерние компании банков могут предоставлять коммерческие ссуды без лицензирования.

Продавцы и арендодатели автотранспортных средств
В нескольких штатах требуется лицензия для арендодателей или дилеров коммерческих автомобилей.Например, в штате Миссисипи для арендодателя автотранспортных средств незаконно представлять и предлагать в аренду любой новый автомобиль в штате Миссисипи без предварительного получения лицензии дилера нового автотранспортного средства, а также сдавать в аренду или предлагать в аренду новый автомобиль у арендодателя. нелицензионное местоположение. За исключением случая с автотранспортными средствами, «настоящая аренда» обычно не требует лицензирования. Однако в той степени, в которой настоящая аренда должна была быть переопределена как аренда, предназначенная в качестве обеспечения, результат мог быть другим.Во многих штатах также есть законы, регулирующие финансирование личной собственности. Эти законы могут применяться к «договорам розничных платежей в рассрочку», «договорам условной продажи», «компаниям по финансированию продаж» или аналогичным условиям. Такие законы могут применяться как к «розничному продавцу», так и к третьей стороне, которая покупает контракты у розничных продавцов. Кроме того, в некоторых штатах эти типы законов могут более широко применяться к коммерческому оборудованию.

В Техасе, например, аренда коммерческого автомобиля считается сделкой с розничным платежом в рассрочку, если арендатор (i) соглашается уплатить сумму, которая «в значительной степени равна или превышает стоимость транспортного средства» и (ii) после полной в соответствии с условиями аренды, становится владельцем или, за номинальное дополнительное вознаграждение или без дополнительной оплаты, имеет право стать владельцем транспортного средства.Во Флориде действует по существу аналогичный закон, согласно которому продавец розничной продажи автотранспортных средств в рассрочку должен получить лицензию на заключение договора розничной продажи в рассрочку.

Лицензии на вспомогательную деятельность
Лицензирование может также применяться к деятельности, которая является вспомогательной по отношению к финансированию оборудования, такой как участие дилера в переговорах о ссуде или аренде по выгодной цене или консультирование заемщиков или арендодателей, для любого из которых может потребоваться лицензия брокера в определенных юрисдикциях. Кроме того, взыскание коммерческого долга для третьей стороны, такой как синдикатный покупатель ссуд и аренды, также может инициировать получение лицензии.В Аризоне, например, требуется лицензирование «коллекторского агентства», которое в широком смысле определяется как любое лицо, прямо или косвенно участвующее в истребовании требований о взыскании или взыскании причитающихся, подлежащих выплате или заявленных требований.

Применимость законов штата о лицензировании может зависеть от множества факторов, в том числе от структуры транзакций, типов хозяйствующих субъектов и от того, классифицируется ли деятельность как «коммерческая» или как другой тип непотребительской транзакции.


Альтернативные финансовые компании
Онлайн-платформы все чаще предлагают оборудование и варианты финансирования автотранспортных средств, используя модели банковского партнерства.Хотя точная структура этой модели может варьироваться, обычно банк выдает ссуды и привлекает небанковского партнера для оказания помощи с предоставлением кредита. Небанковский партнер впоследствии покупает ссуды по прошествии определенного периода времени, и во многих случаях банк может сохранить долю владения по ссудам. Эта модель партнерства может разрешить небанковским организациям отказываться от лицензий на кредитование штата и пользоваться преимущественным правом федерального закона о ростовщичестве штата, но другие лицензии штата могут по-прежнему потребоваться для таких видов деятельности, как брокерская деятельность и обслуживание, в том числе в некоторых случаях для операций с коммерческими целями.
Тенденции судебного разбирательства и правоприменения
Такие штаты, как Нью-Йорк и Калифорния, исторически очень бдительно соблюдали требования штата по лицензированию. Регулирующие органы в обоих этих штатах регулярно преследуют цель нелицензированной деятельности. Кроме того, недавние судебные и правоприменительные меры были нацелены на модели банковского партнерства в соответствии с теорией «истинного кредитора», исследуя, имеет ли небанковское учреждение преобладающий экономический интерес в ссуде, а затем утверждая, что приоритетное федеральное правило ставки не применяется, и устанавливает лимиты ростовщичества. контроль.
Вывод
Компании, занимающиеся лизингом или финансированием коммерческого оборудования, должны понимать, что запускает лицензирование в каждом штате, в котором они ведут бизнес, и что анализ будет варьироваться от штата к штату. Кроме того, компаниям следует учитывать преимущества получения лицензии на осуществление своей деятельности по финансированию оборудования, включая возможность финансировать оборудование по ставке, в остальном превышающей законы штата о ростовщичестве. Наконец, компании, стремящиеся к сотрудничеству с банками, должны быть в курсе последних судебных разбирательств, поскольку суды продолжают рассматривать жизнеспособность модели.

Финансирование и лизинг оборудования | Justia

В целом, для работы предприятиям требуются различные типы оборудования. Будь то здания, мебель, транспортные средства, компьютеры или производственное оборудование, банки предоставляют компаниям множество различных видов финансирования и лизинга оборудования. Банки, которые занимаются финансированием оборудования, предоставляют деньги предприятиям в обмен на проценты в собственности, купленной на ссуду.Это означает, что в случае, если предприятие не может производить платежи по ссуде, банк может получить право собственности на недвижимость и продать ее, чтобы погасить остаток по ссуде.

В Соединенных Штатах 72 процента компаний используют ту или иную форму финансирования для приобретения оборудования. Финансирование осуществляется в форме аренды, ссуд и кредитных линий. В среднем американские государственные организации, предприятия и некоммерческие организации инвестируют примерно 1,5 триллиона долларов в оборудование, программное обеспечение и оборудование. Около 900 миллиардов долларов финансируется банками и кредитными организациями.

Хотя в большинстве отраслей обычно используется та или иная форма финансирования, одни отрасли, как правило, берут больше кредитов на оборудование, чем другие. Например, в строительстве и сельском хозяйстве для ведения своего бизнеса необходимо использовать много различных типов техники, и им обычно требуются большие участки земли. Другие области, которые часто получают финансирование на оборудование, включают транспорт, железнодорожные вагоны, ИТ-оборудование и программное обеспечение, самолеты, медицинские технологии и оборудование, морские перевозки и горнодобывающую промышленность.Практически любой бизнес может подать заявку на ссуду для финансирования оборудования, включая поля для гольфа, юридические фирмы, больницы и частные школы. Лизинг — хороший вариант для предприятий, которым требуется определенное оборудование на короткий период времени. Аренда также обеспечивает защиту от износа оборудования или потери стоимости, которая возникает, когда оборудование устаревает из-за новых технологий и разработок.

Условия соглашения о финансировании аналогичны условиям секьюритизированной ипотеки.Банк предоставит деньги, необходимые для покупки оборудования или зданий, в обмен на соглашение с покупателем о том, что актив будет служить обеспечением ссуды. Это соглашение обычно включает положение, дающее банку право вступить во владение оборудованием в случае, если компания не может произвести платежи по ссуде. Затем банк обычно продает оборудование или здание, чтобы погасить остаток ссуды. Это известно как возвращение во владение или потеря права выкупа.

Соглашения о финансировании могут включать самые разные условия.Некоторые из наиболее распространенных компонентов финансового соглашения включают срок ссуды, процентные ставки, штрафы за досрочное погашение и процедуры обращения взыскания. Большинство ссуд в США имеют фиксированную ставку, что означает, что сумма процентов, которую заемщик должен выплатить в течение срока ссуды, остается неизменной. Некоторые ссуды предусматривают переменные процентные ставки, что означает, что процентная ставка колеблется с течением времени, обычно в соответствии с заранее определенными интервалами.

Есть несколько вариантов налогообложения, применимых к лизингу оборудования и финансированию.Например, Раздел 179 Налогового кодекса дает компании право делать вычет за новое и бывшее в употреблении оборудование в размере до 25 000 долларов, включая оборудование, приобретенное по договору аренды или финансирования. Это положение предназначено для помощи предприятиям в наращивании запасов и увеличении капитала.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.