Кто такой конечный бенефициар в ооо: Бенефициарный владелец юридического лица — это…

Бенефициарный владелец ООО \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс

• Главная
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Бенефициарный владелец ООО

Подборка наиболее важных документов по запросу Бенефициарный владелец ООО (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

• Аффилированные лица:
• Аффилированные лица
• Аффилированные лица ООО
• Аффилированные лица это
• Аффилированный кредитор
• Бенефициар некоммерческой организации
• Показать все

Еще

• Аффилированные лица:
• Аффилированные лица
• Аффилированные лица ООО
• Аффилированные лица это
• Аффилированный кредитор
• Бенефициар некоммерческой организации
• Показать все

• Легализация доходов:
• 4005
• 4006
• 8001
• Анкета выгодоприобретателя
• Анкета клиента
• Показать все

Судебная практика

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 61. 10 «Контролирующее должника лицо» Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»»Как следует из материалов дела, конечным бенефициаром Должника (единственный Участник) является Колесниченко Е.В. (100% доли в уставном капитале общества). Единоличным исполнительным органом с 18.06.2012 г. ООО «СтройКапиталГрупп «ЭКСЕЛ» являлся Жданов Д.М. и лицом, непосредственно заключавшим сделки от имени Должника. Исходя из нормы подпункта 1 пункта 4 статьи 61.10 Закона о банкротстве Колесниченко Е.В., Жданов Д.М. являлись лицами, контролирующими должника, и, соответственно, субъектами, которые в силу Закона о банкротстве могут быть привлечены к субсидиарной ответственности по обязательствам должника. Нормами подпунктов 2 и 4 пункта 2 статьи 61.10 Закона о банкротстве предполагается, что должник признан несостоятельным (банкротом) вследствие действий и (или) бездействия руководителя, пока не доказано иного. Бремя доказывания отсутствия своей вины в том, что должник признан несостоятельным (банкротом) вследствие их действий и (или) бездействия, несет Колесниченко Е. В., Жданов Д.М.»

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Нормативные акты

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 29.12.2022)
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»бенефициарный владелец — в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;

все о скрытых владельцах компаний, основные понятия

Правительство РФ постоянно работает над развитием цивилизованных рыночных отношений, регламентируя новые направления экономики, которые еще до недавнего времени относили к так называемому дикому рынку.

Актуализируются правила взаимодействия современных хозяйствующих субъектов, в связи с этим закрепляются на законодательном уровне новые понятия.

Обновлено: 07 ноября 2022

Содержание

1. Конечный бенефициар: основные понятия
2. Разница между бенефициаром и выгодоприобретателем
3. Особенности контроля конечных бенефициаров
4. Правовая защита
5. Заключение

В 2020 году юридически закрепилось понятие «бенефициарный владелец» (или «конечный бенефициар») – это человек, выступающий настоящим владельцем компании в тот момент, когда юридически все права на нее принадлежат другому лицу.

Конечный бенефициар: основные понятия

Если попытаться объяснить, что такое бенефициар, простыми словами, то можно сказать, что это человек, который является настоящим фактическим владельцем фирмы. Он получает основную прибыль от работы своей организации. При желании он может осуществлять деятельность напрямую или за счет владения другими предприятиями. Поэтому даже если юридически права на компанию принадлежат одному человеку, она все равно может быть собственностью другого лица. Существуют разные формы договора бенефициара с номинальным директором организации:

• Обычное номинальное соглашение;
• Трастовая декларация, в которой указаны все права и обязанности учредителей предприятия, а также собственников доверенного имущества;
• Акт о доверительной передаче собственности.

Как правило, раскрытие информации о бенефициаре происходит только в бухгалтерской отчетности. Указанные данные не подлежат широкой огласке. В большинстве случаев с целью их сокрытия фирмы используют номинальных акционеров либо создают оффшоры. Есть ли у ИП бенефициарный владелец? Да, такие случаи тоже встречаются, но в последнее время довольно редко. Полезно узнать, зачем нужна проверка ИП на сайте налоговой службы. Правительство приняло ряд законопроектов, направленных на легализацию бизнеса. В связи с нововведениями требуется идентификация ИП при совершении сделок с кредитными организациями и органами государственной власти.

Разница между бенефициаром и выгодоприобретателем

На практике часто встречается вопрос: чем отличается бенефициар от выгодоприобретателя. Чтобы найти достоверный ответ, следует обратиться к положениям Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001. Согласно определению, приведенному в законе, выгодоприобретатель – человек, получающий довольно большую прибыль благодаря действиям своих клиентов. Основанием для получения дохода в таком случае служат разные договоры: агентские, комиссионные, поручительские, договоры на передачу собственности в доверительное управление, договоры на осуществление операций с денежными средствами либо имуществом.

Бенефициары юридического лица – это люди, которые прямо либо косвенно владеют компанией (на их долю приходится не менее четверти капитала) и могут контролировать все решения номинального директора организации. Они имеют полное право, не раскрывая своей личности, осуществлять следующие действия:

• Принимать участие в составлении и утверждении уставного капитала компании
• Выбирать сферу деятельности фирмы, а также направления её развития
• При желании передавать активы другим лицам
• Присутствовать на собраниях учредителей и принимать в них активное участие
• Голосовать при выборе руководителей

Таким образом, они имеют довольно много общего с выгодоприобретателями: например, они получают доход от своих фирм. Однако есть и несколько существенных отличий. Им предоставляется право лично или опосредованно принимать участие в управлении организацией, но при этом они должны владеть не менее чем двадцатью пятью процентами акций. Прибыль выгодоприобретателей на порядок ниже.

Особенности контроля конечных бенефициаров

Бенефициар – это учредитель или генеральный директор компании, имеющий возможность принимать важные решения в вопросах управления фирмой, а также вмешиваться в работу номинального директора. Поэтому его действия могут заинтересовать сотрудников разных проверяющих органов. Полезно узнать, как осуществляется налоговая проверка ИП.

Представителям власти может потребоваться справка о бенефициарах для того, чтобы исключить совершение крупных финансовых махинаций, операций по легализации незаконно заработанных денежных средств, различных преступных, в том числе и террористических, действий. Полезно прочитать, что проверяет Роспотребнадзор.

Одним из нюансов в сокрытии личной информации является то, что фирма обязана предоставить данные о владельце по запросу контролирующих органов. Кроме того, эти сведения необходимы при подписании договоров с банками либо государственными предприятиями для обеспечения максимальной прозрачности проведения финансовых операций. Бенефициар может принимать любые решения в отношении денежных средств компании, поэтому банки и организации, принадлежащие государству, требуют сведения о нем, чтобы обезопасить себя от возможного хищения.

Правовая защита

Согласно действующему законодательству, используя договор бенефициара с номинальным директором и другие документы, истинный владелец фирмы имеет возможность обратиться в суд для защиты своих прав, которые могут быть нарушены руководством его же организации либо другими лицами. Таким путем часто решаются следующие вопросы:

• Несоблюдение условий, указанных в договоре
• Ведение деятельности, запрещенной законом, или без лицензии
• Уменьшение прав на участие в управлении фирмой
• Различные обстоятельства, ведущие к уменьшению прибыли, и другие проблемы

Полезно прочитать, как определить чистую прибыль организации.

Заключение

Бенефициаром может являться абсолютно каждый человек, владеющий недвижимостью, активами, депозитными счетами и даже страховым полисом. В некоторых случаях в качестве таких субъектов выступают чиновники, оказывающие «поддержку» компаниям, которые принадлежат им самим.

Однако рост компании и, соответственно, увеличение ее прибыльности, требует прозрачности при совершении финансовых сделок. Поэтому каждый должен принять для себя решение – хранить свое имя в тайне или активно заниматься развитием фирмы. При выборе первого варианта истинному владельцу бизнеса следует учитывать, что контролирующие органы все равно способны выявить его.

Понимание сертификации бенефициарного владения | Банк Кремниевой долины

Категории ресурсов

Цифровой банкинг

Все цифровые банкинги

Начало работы

Moving Money

Настройки

Отчеты и запросы

Управление пользователями

Digital Account Management Services

Миграция

Security

All Account Security

Миграция

.0005

Службы безопасности и программное обеспечение безопасности

Уведомления о безопасности

Ресурсы безопасности

Доступ к благосостоянию

All Wealth Access

Начало работы

My Portfolio

Vault & Timeline

Управление денежными средствами и платежи

All Dase Management & Payments

.

Общие

Все Общие

Онлайн-банкинг

Все Интернет-банкинг

Миграция

Понимание сертификации бенефициарного права

01.05.18

---

Обзор

Чтобы помочь в борьбе с финансовыми преступлениями и финансированием терроризма, правительство США приняло новое постановление, обязывающее финансовые учреждения собирать информацию о бенефициарных владельцах клиентов-юридических лиц. Этот регламент был принят для обеспечения большей прозрачности структур компаний, где люди, стоящие за структурой, могут быть скрыты, а также для лучшей защиты финансовой системы США.

SVB Private, наряду со всеми другими финансовыми учреждениями, обязан соблюдать это новое положение и будет собирать информацию о бенефициарном праве путем заполнения формы сертификации для всех счетов, открытых от имени компании 9 мая 2018 года или позднее.

Это означает, что каждый раз, когда вы открываете счет для бизнеса в эту дату или позже, SVB Private может попросить вас предоставить или обновить имя, адрес, дату рождения и идентификационный номер для бенефициарных владельцев бизнеса.

Хотя мы понимаем, что собираемая информация может носить личный характер, это необходимо для соблюдения федеральных норм. Мы защищаем информацию наших клиентов с помощью всех мер безопасности, которые вы ожидаете, и никогда не будем передавать какую-либо конфиденциальную информацию, собранную в соответствии с этим положением, третьим сторонам, если это не требуется по закону.

SVB Private приложит все усилия, чтобы эффективно и результативно провести вас через новый процесс.

1. Кто такой бенефициарный владелец?

   «Бенефициарным собственником» является:

   • любое физическое лицо, прямо или косвенно владеющее 25% или более долей участия в юридическом лице; до 4 человек на юридическое лицо

     и

   • физическое лицо, наделенное значительной ответственностью за контроль, управление или руководство юридическим лицом (например, генеральный директор, управляющий директор или генеральный партнер). Это лицо также может называться контролирующим лицом.
2. Какая информация должна быть предоставлена ​​о бенефициарных собственниках?

   При открытии учетной записи от имени компании вам будет предложено заполнить форму подтверждения, указав информацию о праве собственности и удостоверив, что предоставленная информация верна, насколько вам известно.

   Для каждого бизнеса SVB Private должен получить имя, адрес, дату рождения и SSN (или номер паспорта для иностранных лиц) для каждого физического лица с долей участия 25% или более и одного контролирующего лица.

   SVB Private может также запросить копию водительского удостоверения или другого документа, удостоверяющего личность, для каждого бенефициарного собственника, указанного в этой форме.

   Для всех иностранных лиц/лиц, не являющихся гражданами США, SVB Private требует отсканированную цветную копию удостоверения личности.

3. На какие виды бизнеса распространяется это новое требование?

   Это новое требование обычно применяется к таким предприятиям, как корпорации, компании с ограниченной ответственностью, товарищества с полной ответственностью и любым другим предприятиям или организациям, которые подают публичную регистрацию, декларацию или аналогичный документ государственному секретарю или аналогичному органу.

4. Какие виды бизнеса не затронуты?

   Это новое требование обычно не применяется к перечисленным ниже предприятиям. Тем не менее, могут быть обстоятельства, когда форма сертификации должна быть заполнена.

   • индивидуальные предприниматели
   • Правительственные организации США или штатов
   • компаний публично торгуются на бирже США
   • зарегистрированных аудиторских фирм
   • регулируемых государством страховых компаний
   • ассоциации без образования юридического лица
   • личные трасты
5. Что делать, если мой бизнес принадлежит другой компании? Кто является бенефициарным владельцем?

   Это новое требование требует от SVB Private сбора информации о конечных бенефициарных владельцах бизнеса, чтобы открыть счет от имени бизнеса. Конечным бенефициарным собственником является физическое лицо (лица), которое осуществляет конечное владение и контроль над структурой компании. Следовательно, если ваш бизнес принадлежит другой компании, конечными бенефициарными владельцами являются физические лица, владеющие 25% или более долей участия в материнской компании, а также физические лица, несущие значительную ответственность за контроль, управление или руководство материнская компания.

   В приведенном ниже примере и Аллан, и Бетти являются бенефициарными владельцами, поскольку они косвенно владеют 25% или более долей участия в компании-клиенте и ее информации. Карл и Дайан не считаются бенефициарными собственниками, поскольку они не соответствуют 25-процентному порогу. Кроме того, должно быть предусмотрено контролирующее лицо (например, генеральный директор или генеральный директор).

6. Что делать, если моя компания находится в доверительном управлении? Кто является бенефициарным владельцем?

   Если траст прямо или косвенно владеет 25% или более долей участия в вашей компании, доверительный управляющий является бенефициарным владельцем. При наличии нескольких доверенных лиц или содоверительных управляющих необходимо указать имя, адрес, дату рождения и идентификационный номер по крайней мере одного доверительного управляющего.

   В приведенном ниже примере и Аллан, и Бетти являются бенефициарными владельцами, поскольку они оба являются равными попечителями семейного траста ABC, которому принадлежит более 25% доли участия в компании-клиенте. Карл и Дайан также являются бенефициарными владельцами, поскольку они оба косвенно владеют 25% компании-клиента через компанию B. Помните, что все лица, которые прямо или косвенно владеют 25% или более долей участия в вашей компании, должны быть указаны в форме и предоставить свои данные. Кроме того, должно быть предусмотрено контролирующее лицо (например, генеральный директор или генеральный директор).

7. Что делать, если моя компания находится в собственности траста, а доверительный управляющий не является физическим лицом?​

   Если траст прямо или косвенно владеет 25% или более долей участия в вашей компании, а доверительным управляющим является другое юридическое лицо, такое как юридическая фирма, банк или трастовая компания, и нет физического лица в качестве содоверительного управляющего, тогда юридическое лицо может быть указано в качестве бенефициарного владельца. Необходимо указать название, адрес и идентификационный номер юридического лица доверенного лица, и SVB Private может запросить дополнительную документацию. Однако, если имеется несколько доверительных собственников или содоверителей, один из которых является физическим лицом, то необходимо предоставить информацию об этом лице как бенефициарном владельце. Информация о юридическом лице как доверительном управляющем может быть предоставлена ​​только в том случае, если физическое лицо не существует для целей бенефициарного владения.

   В приведенном ниже примере информация о корпоративном доверительном управляющем (трастовой компании XYZ), Карле и Дайан должна быть предоставлена ​​как бенефициарные владельцы. Кроме того, должно быть предусмотрено контролирующее лицо (например, генеральный директор или генеральный директор).

8. Если бенефициарный владелец или контролирующее лицо не является частным клиентом SVB или уполномоченным лицом с правом подписи, нужно ли мне по-прежнему предоставлять их информацию?

   Да, информация должна собираться даже в тех случаях, когда владельцы и контролирующие лица не имеют отношения к SVB Private.

9. Поскольку в форме сертификации требуется информация конфиденциального характера, могу ли я предоставить ее непосредственно моему бухгалтеру или лично?

   Конечно. Хотя мы требуем, чтобы форма сертификации была заполнена, если вам удобнее предоставить информацию лично, обратитесь к своему менеджеру по работе с клиентами, чтобы договориться о личном заполнении формы сертификации.

10. Повлияет ли это новое требование на мои существующие учетные записи?

    Это новое правило не должно затрагивать ваши существующие учетные записи. Однако могут возникнуть обстоятельства, при которых сертификация может потребоваться для обновления ваших записей.

11. У меня также есть личные счета в SVB Private. Повлияет ли это новое требование на эти аккаунты?

    Нет. Это требование относится только к бизнес-аккаунтам.

12. Как будет храниться информация о бенефициарном праве?

    Информация, указанная в форме сертификации, будет храниться в системе записей SVB Private, и на нее распространяются все политики и процедуры конфиденциальности для обеспечения конфиденциальности клиента.

13. Будет ли SVB Private связываться с бенефициарными владельцами, чтобы предлагать им банковские продукты или устанавливать отношения с клиентами?

    Нет, предоставленная вами информация не будет использоваться для запроса предложений или поиска.

Если у вас есть дополнительные вопросы, обратитесь к своему менеджеру по работе с клиентами или консультанту.

Поиск в нашем профессиональном справочнике | Отправить запрос о помощи

---

Дополнительные ресурсы

Инструкции по выплате кредита

Категория библиотеки ресурсов (общая)

Чтобы обработать ваш запрос как можно быстрее, заполните онлайн-форму запроса на погашение кредита, отправьте письменный запрос или позвоните в наш отдел обслуживания кредитов.

07.09.21 Читать далее

Сообщить об утерянной или украденной карте

Категория библиотеки ресурсов (общая)

Если вы считаете, что потеряли карту или ее украли, выполните следующие действия.

08.06.21 Читать далее

Часто задаваемые вопросы о менеджере карт

Категория библиотеки ресурсов (общая)

Краткий обзор часто задаваемых вопросов о нашей услуге Card Manager.

08.06.21 Читать далее

Правило о бенефициарном владении и банковские счета ООО

Банки обязаны проверять личность лиц (физических лиц), которые владеют или контролируют ООО при открытии банковских счетов.

Сюда входят LLC, принадлежащие гражданам и резидентам США, а также LLC, принадлежащие иностранным гражданам (не гражданам США и нерезидентам США).

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), бюро Министерства финансов США, выпустила «Требования к надлежащей проверке клиентов для финансовых учреждений» (Правило CDD), вступившие в силу 11 июля 2016 года. Соответствующие финансовые учреждения должны выполнить их до 11 мая. , 2018.

Окончательное правило CDD вносит поправки в Закон о банковской тайне (BSA), делая правила более понятными для банков.

Цель правил CDD, FinCEN и BSA состоит в том, чтобы помочь правительству США в отслеживании незаконной финансовой деятельности. Например, запретить американцам и неамериканцам использовать LLC (и другие юридические лица) для таких вещей, как уклонение от санкций, отмывание денег, мошенничество и уклонение от уплаты налогов.

Какие виды ООО входят в новые правила?

Любые и все типы ООО подпадают под определение «юридических лиц» в соответствии с Разделом 1010.230 (см. e, № 1) Раздела 31 Свода федеральных правил.

Это означает как ООО с одним участником (неучитываемые лица), так и ООО с несколькими участниками.

Примечание: Индивидуальное предприятие не является юридическим лицом, но ООО с одним участником, облагаемое налогом как Индивидуальное предприятие (которое является налоговым выбором по умолчанию), является юридическим лицом. Для получения дополнительной информации см. Как облагаются налогом ООО.

Тип налогообложения IRS не влияет на требования к бенефициарному праву; затронуты все ООО.

Также не имеет значения, являются ли владельцы ООО («участники») гражданами США, резидентами США, не гражданами США, нерезидентами США или иностранными гражданами.

Кроме того, не имеет значения, было ли ООО создано в Соединенных Штатах или в другой стране. И неважно, насколько длинна «цепочка владения». Например, если компания владеет компанией, которая, в свою очередь, владеет другой компанией, отдельные люди, стоящие за «материнской компанией», являются бенефициарными владельцами.

Таким образом, новые законы написаны таким образом, что не имеет значения, кто является владельцем ООО, сколько в нем «слоев», где было создано ООО, как было создано ООО или как ООО облагается налогом.

Все бенефициарные владельцы ООО должны быть зарегистрированы (и их личности должны быть подтверждены) при открытии банковского счета ООО.

Двухэтапный подход к ООО «Бенефициарные владельцы»

Двухэтапный подход к определению Бенефициарного собственника:

• « форма собственности » (которые являются конечными владельцами, владеющими 25% или более)
• и « контрольная ветка » (которая контролирует ООО, независимо от формы собственности)

Примечание: контрольная ветка была создана, чтобы избежать лазейки стороны владения. Например, LLC с 5 участниками, каждый из которых владеет только 20%, не должен будет раскрывать бенефициарных владельцев. Однако в случае контроля бенефициарные владельцы будут раскрыты.

Раздел 1010.230 (см. d) Раздела 31 Свода федеральных правил определяет, что значит быть бенефициарным владельцем.

В контексте ООО бенефициарным владельцем является:

• любое лицо, которое прямо или косвенно (через любой договор, договоренность, договоренность, отношения или иным образом) владеет 25% или более в ООО
• любое лицо с значительная ответственность или полномочия по контролю, управлению или управлению ООО

Если траст владеет 25% или более (прямо или косвенно) ООО, Бенефициарным владельцем является Доверительный управляющий.

Кроме того, если номинальный или «подставной человек» (без контроля или управления) занимает место члена ООО, менеджера, должностного лица или любой аналогичной должности, он не является бенефициарным владельцем.

Другой способ представить бенефициарного владельца: кто является/являются «конечными владельцами»?

Какая информация о бенефициарных владельцах собирается?

В дополнение к информации, собранной о вашем ООО (название ООО, адрес, номер EIN), формы бенефициарного владения запрашивают личную информацию, например:

государственный идентификационный номер (например, ваш номер социального страхования)

Другие возможные формы удостоверения личности, которые могут быть приняты банком:

• удостоверение личности государственного образца с фотографией
• другое удостоверение личности государственного образца США с фотографией
• удостоверение личности государственного образца США с фотографией
• Паспорт США
• Карта иностранца-нерезидента с фотографией и идентификационным номером

Если вы не являетесь резидентом США или гражданином США («иностранный гражданин») и у вас нет номера социального страхования, банк запросит либо:

• ваш индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (если вы обязаны подавать налоговую декларацию в США)
• номер заграничного паспорта
• *номер иностранного водительского удостоверения или другое удостоверение личности государственного образца

*если вы иностранец, банк может принять номер вашего иностранного водительского удостоверения (или другую форму официального удостоверения личности), но это не указано в новых законах, поэтому это зависит от банка и их собственной внутренней политики.

В этом не будет «черно-белого» правила, поэтому, если вы иностранец, открывающий банковский счет LLC в США, мы рекомендуем заранее позвонить в банк и поговорить с менеджером филиала. . Это поможет вам определить, какие документы и формы идентификации вам необходимо принести, чтобы открыть банковский счет ООО.

4 основных требования Правил НПК

Несмотря на то, что Окончательный вариант Правил НПК занимает более 60 страниц, 4 основные обязанности банков и финансовых учреждений заключаются в следующем:

1. идентификация и проверка личности клиентов
2. личность бенефициарных владельцев компаний, открывающих счета
3. понимать характер и цель отношений с клиентами для разработки профилей рисков клиентов
4. проводить постоянный мониторинг для выявления подозрительных операций и сообщения о них, а также, с учетом риска, поддерживать и обновлять информацию о клиентах

Бланки декларации бенефициарного владельца для банков

Филиал, в котором вы открываете свой банковский счет LLC, должен предоставить вам собственную форму декларации бенефициарного владельца.

Однако мы слышали о нескольких случаях, когда банк просил владельцев ООО предоставить собственную форму.

Хотя мы думаем, что это немного странно (и, возможно, было бы неплохо проверить другие банки), вот стандартная форма, предоставленная FinCEN: Форма сертификата бенефициарного владельца.

Вы также можете найти примеры шаблонов из других крупных банков США, перечисленных ниже:

Примечание: Эти формы приведены только в качестве примеров. Они могут быть не самыми последними версиями форм бенефициарных владельцев каждого банка. Если вы еще не открыли свой банковский счет в ООО, обязательно заранее позвоните в банк и узнайте, какие формы необходимы. Опять же, банк, скорее всего, предоставит эту форму, когда вы пойдете в отделение.

Сертификат бенефициарного собственника (BB&T Bank)
Сертификат бенефициарных владельцев (Fifth Third Bank)
Сертификат бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц (TD Bank)
Сертификат бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц (Wells Fargo)
Сертификат бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц (Navy Federal)

Ссылки

FDIC: Руководство по проверке – Закон о банковской тайне
Википедия: Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями
FinCEN: Часто задаваемые вопросы о надлежащей проверке клиентов, июль 2016 г.
FinCEN: Часто задаваемые вопросы о надлежащей проверке клиентов, апрель 2018 г.
Федеральная корпорация по страхованию депозитов. Введение в BSA
FinCEN: Приложение A. Сетевые программы по борьбе с финансовыми преступлениями
FinCEN: Информация о соблюдении окончательного правила
Министерства финансов США: История Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)
FinCEN: FinCEN напоминает финансовым учреждениям, что правило НПК вступает в силу сегодня
Закон о банковской тайне от 1970 г. (31 Кодекс США, подраздел II – Записи и отчеты по транзакциям с денежными инструментами

Мэтт Хорвиц

Основатель и преподаватель LLC University®

Мэтт Хорвиц был ведущим экспертом в области образования LLC в течение последнего десятилетия. Он основал ООО «Университет» в 2010 году, когда понял, что людям нужны простые и действенные инструкции по открытию ООО, которые другие компании не предлагали. Его цитируют журналы Entrepreneur Magazine, Yahoo Finance и Торговая палата США, а также CNBC и InventRight.