| Анкета ФЛ-представителя и БВ с 23.09.2022.docx | |
Анкета Физического лица, бенефициарного владельца или представителя клиента предоставляется в Банк, заполненная сведениями: о физическом лице, являющемся представителем и (или) бенефициарным владельцем клиента Банка (юридического лица, индивидуального предпринимателя или физического лица) при первом предоставлении сведений о представителе клиента и (или) бенефициарном владельце, либо при обновлении сведений о представителе клиента и (или) бенефициарном владельце (не реже чем один раз в течение года с момента предоставления предыдущей анкеты). | |
Анкета Физического лица, бенефициарного владельца или представителя клиента предоставляется в Банк, заполненная сведениями: о физическом лице, являющемся представителем и (или) бенефициарным владельцем клиента Банка (юридического лица, индивидуального предпринимателя или физического лица) при первом предоставлении сведений о представителе клиента и (или) бенефициарном владельце, либо при обновлении сведений о представителе клиента и (или) бенефициарном владельце (не реже чем один раз в течение года с момента предоставления предыдущей анкеты). Вышеуказанная анкета предоставляется на представителя клиента, действующего по доверенности, на должностных лиц юридического лица, имеющих право подписи, а также на бенифициарных владельцев. | |
| Вернуться | |
3. ст.7 Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должен обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.АО «МТИ Банк» :: 404 Not Found
- МТИ-Банк
- Юридическим лицам
- Открытие счета юридическим лицам
404 Not Found
|
|
FAQ — Кто такой бенефициарный владелец?
COVID-19 — RBO по-прежнему работает во время кризиса COVID19 в обычном режиме.
ВХОД В ФАЙЛ ИЛИ ПОИСК В РЕГИСТРАЦИИ RBO
Кто такой бенефициарный владелец?
Кто такой бенефициарный владелец?
Бенефициарный владелец определяется в статье 3(6) 4AMLD как любое физическое лицо (лица), которое в конечном счете владеет юридическим лицом или контролирует его либо посредством прямого, либо косвенного владения достаточным процентом акций или прав голоса или права собственности участие в предприятии, в том числе посредством владения акциями на предъявителя или посредством контроля с помощью других средств.
К ним относятся:
- владение (прямое или косвенное) более чем 25% акций компании/общества,
- контролирующий (прямо или косвенно) более 25% прав голоса компании/общества,
- управление с помощью других средств, что поясняется в пункте 13 4AMLD следующим образом:
«Контроль с помощью других средств может, среди прочего, включать критерии контроля, используемые для целей подготовки консолидированной финансовой отчетности, такие как
- по акционерному соглашению,
- осуществление доминирующего влияния или
- право назначать высшее руководство».
Если соответствующее юридическое лицо является дочерним предприятием, принадлежащим другому юридическому лицу, любое физическое лицо (лица), которое владеет или контролирует пакет акций в размере 25 % плюс одна акция или долю участия более 25 % в материнском юридическом лице, бенефициарный владелец (владельцы) дочерней компании.
Если соответствующее юридическое лицо является дочерним предприятием, принадлежащим нескольким юридическим лицам, в статье 3(6) 4AMLD говорится, что пакет акций в размере 25% плюс одна акция или доля владения более 25% в дочернем предприятии, принадлежащем нескольким юридическим лицам которые находятся под контролем одного и того же физического лица (лиц), является признаком косвенного бенефициарного владения.
В конечном счете, это физическое лицо (лица), которое должно быть идентифицировано и внесено в БВУ в качестве бенефициарного владельца (владельцев) соответствующего юридического лица, независимо от того, сколько уровней собственности существует в структуре компании/общества.
В RBO нельзя ввести название другой компании/общества.
Если после исчерпания всех возможных средств и при отсутствии оснований для подозрений ни одно физическое лицо не идентифицировано в качестве бенефициарного собственника, или если есть какие-либо сомнения в том, что идентифицированное(ые) лицо(а) является(и) бенефициарным(и) владельцем(ами) , физическое лицо (лица), занимающие должность старшего управляющего (должностных лиц), должны быть зарегистрированы в БВУ в качестве бенефициарного владельца. (Правило 5(4) SI 110/2019) . Соответствующие организации должны вести учет действий, предпринятых для идентификации их бенефициарных владельцев (Правило 5(5), SI 110/2019).)
В случае сомнений компания/общество должны обратиться за юридической консультацией, чтобы установить, кто является ее бенефициарным владельцем.
Кто должен подавать данные в RBO?
Кто должен подавать данные в RBO Part 1?
Все соответствующие юридические лица должны обязаны подавать данные в центральный реестр бенефициарных собственников («РБО»), o , а не компания, зарегистрированная на регулируемом рынке – см.
(а) ниже.
У недавно созданной организации есть 5 месяцев с момента регистрации, в течение которых она может зарегистрировать свое бенефициарное право собственности в БВУ – см. (b) ниже.
- Положение 4 SI 110/2019 гласит, что компания, котирующаяся на регулируемом рынке, на которую распространяются требования о раскрытии информации в соответствии с законодательством Союза или эквивалентными международными стандартами, которые обеспечивают надлежащую прозрачность информации о собственности , не обязана подавать данные о бенефициарной собственности с RBO.
- Постановление 20(2) гласит, что все соответствующие организации, возникшие 22 июня 2019 года или позднее, должны в течение 5 месяцев с момента регистрации предоставить информацию, указанную в Положении 21, Регистратору в порядке, установленном Регистратором.
Регистратор определил, что информация, указанная в Правиле 21, должна предоставляться в режиме онлайн через портал RBO на веб-сайте RBO — www.
rbo.gov.ie .
См. следующие разделы в Раздел «Как зарегистрировать бенефициарного владельца»
- Как заполнить онлайн-форму RBO
- Какую информацию мне нужно подать в центральный регистр
В качестве альтернативы см. FAQ 11.5, чтобы узнать, как подать онлайн-заявку в RBO, и FAQ 3.2, чтобы получить информацию, необходимую для подачи.
Кто должен подавать данные в RBO Part 2?
Требование к подаче документов является дополнением к требованию CRO
Группы компаний
Компании с ограниченной ответственностью
Индивидуальные предприниматели/названия предприятий
Товарищество s
Филиалы
Неясно, кто является бенефициарным собственником моей организации
Что делать, если я не могу найти физическое лицо/бенефициарного владельца компании/общества?
В Директиве и Регламенте 5(2) SI 110/2019 говорится, что должны быть предприняты «все разумные шаги» для установления того, кто является бенефициарным владельцем – физическим лицом.
Предполагаемые шаги включают
- направление уведомления в соответствии с Правилами 6 и 7 SI 110/2019 любому физическому лицу (лицам), которое компания/общество или его представитель имеет разумные основания считать бенефициарным владельцем. После выдачи физическое лицо (лица), которому(-ым) было выдано это уведомление, имеет один месяц для предоставления необходимой информации; или
- , направляющее уведомление в соответствии с Правилами 8 и 9 SI 110/2019 любому лицу (лицам), у которого у компании/общества или его представителя есть разумные основания полагать, что они осведомлены о положениях, изложенных в Правиле 9. После выдачи лицо (лица) которому было направлено это уведомление, есть один месяц, чтобы предоставить необходимые сведения.
Неспособность физического лица ответить и сотрудничать с компанией/обществом или сделать ложное заявление является уголовным преступлением.
В тех случаях, когда все возможные средства для идентификации бенефициарных владельцев были безуспешно исчерпаны, Правила предусматривают, что бенефициарными собственниками считаются старшие управляющие должностные лица (например, директор(ы) или генеральный директор).
Соответствующие организации должны вести учет действий, предпринятых для идентификации их бенефициарных владельцев (Reg 5(5), SI 110/2019).).
Что делать, если доли участия в компании/обществе принадлежат другой компании/обществу или компаниям/обществам?
Могу ли я войти в материнскую компанию/общество в качестве бенефициарного владельца дочерней компании?
Моя компания является небольшой компанией с одним директором/одним секретарем и только с одним акционером, кто является бенефициарным владельцем?
Ни один акционер нашей компании/общества не владеет более 25% акций компании/общества; как мы определяем, кто является нашими бенефициарными владельцами?
Объяснение терминологии
Что такое юридическое лицо?
Это любая компания или Промышленное и Предусмотрительное Общество, зарегистрированное в Ирландии. Сюда входят частные компании с ограниченной ответственностью, публичные компании с ограниченной ответственностью, компании с установленной деятельностью, компании с ограниченной ответственностью по гарантии и частные компании с неограниченной ответственностью.
Что такое релевантная организация?
Что такое физическое лицо?
Что такое «управление другими средствами»?
Что означает «прямой или косвенный»?
Кто такой старший управляющий (SMO)?
Исключения
Освобождены ли какие-либо компании/общества от этого?
Статья 3(6)(a)(i) 4AMLD гласит, что компания, котирующаяся на регулируемом рынке, на которую распространяются требования о раскрытии информации в соответствии с законодательством Союза или эквивалентными международными стандартами, обеспечивающими надлежащую прозрачность информации о собственности, не требуется. подать данные о бенефициарном праве в RBO.
Любая компания, торгующая на регулируемом рынке ЕЭЗ, таком как Ирландская фондовая биржа, освобождается от регистрации. На эти компании уже распространяются правила, требующие от них раскрытия информации о своих владельцах/контролерах. Однако, если компания, зарегистрированная в Ирландии, является дочерней компанией зарегистрированной на бирже компании, дочерняя компания по-прежнему обязана предоставить информацию о своих бенефициарных владельцах в центральный реестр.
Можно ли сохранить конфиденциальность моих данных?
Есть ли исключения?
Если я имею право на освобождение, освобождается ли моя информация о бенефициарном праве от ПФР и компетентных органов?
Что такое прозрачность бенефициарного права?
Бенефициарные владельцы – это настоящие владельцы компаний.
Бенефициарный владелец определяется как физическое лицо, которое находится в конце цепочки владения. Часто существует только одна связь между бенефициарным владельцем и компанией, но иногда она может включать длинные и сложные цепочки владения несколькими юридическими лицами.
Бенефициарный владелец — это лицо, которое в конечном итоге имеет право на некоторую долю доходов или активов юридического лица или возможность контролировать его деятельность.
Прозрачность бенефициарной собственности показывает, как компании и другие юридические лица или образования, такие как трасты, принадлежат и контролируются их бенефициарными владельцами.
Владение компанией: права и обязанности
Владение компанией или контроль над ней сопряжены с правами, такими как ограничение ответственности, а также с обязанностями перед клиентами, акционерами, правительствами, регулирующими органами и другими предприятиями. Знание бенефициарного владельца компании помогает определить, где принимаются решения и кто должен нести ответственность.
Бенефициарная собственность и юридическая собственность
Бенефициарная собственность отличается от законной собственности. Компании могут владеть или контролировать другие компании и известны как юридические лица. Исторически сложилось так, что прозрачность владения компанией была сосредоточена на юридическом владении или на уровне собственности непосредственно выше компании.
Подставные компании
Компании, которые существуют только на бумаге и не имеют реальных операций или сотрудников, иногда называют подставными компаниями.
Создание подставной компании в юрисдикции без требований о раскрытии собственности компании и передача украденных активов этой компании затрудняет отслеживание денег между украденными активами и их анонимными владельцами.
Подставные компании в этих юрисдикциях содействуют организованной преступности, коррупции и уклонению от уплаты налогов, обеспечивая анонимность своих владельцев. Создание подставных компаний в нескольких юрисдикциях может сделать расследования еще более сложными и трудными, поскольку это позволяет людям выбирать законы из разных стран в соответствии со своими целями. Исследование Всемирного банка показало, что 70% изученных дел о крупной коррупции связаны с использованием компаний, находящихся в анонимном владении.
Подставные компании в этих юрисдикциях способствуют организованной преступности, коррупции и уклонению от уплаты налогов, делая их владельцев анонимными.
Глобальный импульс к прозрачности бенефициарного права
Предоставление большего объема этой информации тем, кто может эффективно ее использовать, помогает решать вопросы, связанные с корпоративной подотчетностью и незаконными финансовыми потоками.
Прозрачность бенефициарной собственности набирает обороты во всем мире, и более 100 стран привержены проведению реформ. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), G7, G20, Международный валютный фонд (МВФ), ООН и Всемирный банк также выступили в поддержку прозрачности бенефициарной собственности. Компании, которые раскрывают и используют информацию о бенефициарном праве, также поддерживают прозрачность бенефициарного права.
На практике это означает, что все больше юрисдикций требуют от компаний раскрывать информацию о своих фактических (или бенефициарных) владельцах, чтобы сделать эту информацию доступной для правоохранительных органов или широкой общественности. Однако в некоторых странах доступ к информации о реальных владельцах компаний все еще может быть затруднен. Это может быть связано с тем, что они еще не провели реформы, или с тем, что они провели их плохо.
Прозрачность бенефициарной собственности набирает обороты во всем мире, и более 100 стран привержены проведению реформ.
