Кредит для юридических лиц альфа банк: Удобный банк для среднего и крупного бизнеса

Содержание

Кредит Бизнес-кредит с залогом Альфа-Банка для бизнеса: ставки, условия, суммы

НазваниеБизнес-кредит с залогом
Сроки1-60 месяцев
Ставка по кредиту9.5 %
Сумма от-до5000000-60000000 р.
Цель кредитаБез указания цели
Залог
  • Недвижимость
  • Жилая недвижимость
  • Коммерческая недвижимость
  • Движимое имущество
  • Земельные участки
ПоручительствоДа
Досрочное погашение
Неустойка
ПогашениеДифференциал, Аннуитет
Страхование
Срок деятельности компанииНе менее 12 месяцев
Комиссия за выдачу кредита0
Положительная кредитная история
Срок рассмотрения
Отсрочка
Вид деятельности
Требования к заемщику

Юридическое лицо

  • Срок ведения бизнеса и срок регистрации заёмщика не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
  • Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, нерезидентов, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в УК (Уставном капитале) предприятия — не более 25%
  • Юридический адрес заёмщика должен находиться в регионе присутствия банка
  • Фактическое расположение заёмщика (регион ведения бизнеса) должно находиться в регионе присутствия банка, но не далее 100 км от города присутствия

Индивидуальный предприниматель

  • Со сроком ведения бизнеса не менее 12 месяцев на дату подачи заявки на предоставление кредита
  • Гражданин РФ
  • Возраст — от 22 до 65 лет включительно (наличие личного номера мобильного телефона)
  • Наличие номера телефона, использующегося в бизнесе (может совпадать с личным номером телефона заёмщика), но при наличии такового, должен быть указан в обязательном порядке
  • Адрес регистрации заёмщика должен находиться в регионе присутствия банка
  • Фактическое расположение заёмщика (регион ведения бизнеса) должно находиться в регионе присутствия банка, но не далее 100 км от города присутствия
Документы

Предоставьте документы

  • Копии паспортов участников сделки — физических лиц
  • Обязательны копии следующих страниц: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах

При наличии кредитных договоров

Копии кредитных договоров заёмщика, поручителей с прочими кредиторами (допускается предоставление только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая информацию о сумме задолженности, сумме ежемесячного платежа и/или сроках выплат по кредитному продукту (при наличии).

Дополнительно для АО, ОАО, ЗАО (ПАО)

Выписка из реестра акционеров либо выписка из реестра владельцев именных ценных бумаг (составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на предоставление Кредита).

Заполнить заявку на предоставление кредита, анкету, согласие на обработку персональных данных и получение отчета из бюро кредитных историй.

Дополнительно могут быть запрошены документы, не перечисленные в данном перечне.

Дополнительные условия

Альфа-Банк. Депозиты для юридических лиц

Альфа-Банк предлагает широкий спектр услуг для частных и корпоративных клиентов. Вклады, специально созданные для юридических лиц, помогают организациям сохранить свои средства и получить дополнительный доход. Банк предлагает клиентам различные процентные ставки в зависимости от размера вклада, валюты и других условий.

Содержание

Скрыть
  1. Отличительные черты депозитов для юридических лиц в Альфа-Банке
    1. Какие депозиты для юридических лиц есть в Альфа-Банке?
      1. Условия
        1. Калькулятор депозитов для юридических лиц
          1. Закрытие депозита
            1. Возможные проблемы и сложности

                Отличительные черты депозитов для юридических лиц в Альфа-Банке

                Такие вклады отличаются от депозитов для физических лиц тем, что могут быть заключены только с официально зарегистрированным юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

                Денежные средства могут быть размещены на длительный или короткий срок хранения как в рублях, так и в иностранной валюте. Так как у организации открыт расчетный счет в этом банке, нет необходимости уплачивать комиссию за межбанковский перевод. При создании вклада для бизнеса обязательно открывается отдельный депозитный счет.

                Какие депозиты для юридических лиц есть в Альфа-Банке?

                В настоящий момент банк предлагает клиентам несколько продуктов, среди которых можно выбрать подходящий для конкретной организации.

                Срочный депозит предполагает размещение денежных средств на определенный срок, указанный в договоре. В день окончания срока банк обязуется вернуть всю сумму клиенту. В зависимости от условий договора, проценты могут выплачиваться раз в месяц, в квартал или в конце срока.
                Пополняемый вклад отличается тем, что клиент может вносить дополнительные суммы и получать с них доход. В договоре указана минимальная первоначальная сумма, размер взносов, процентная ставка.

                Параметры

                Условия

                Начальная сумма в любой валюте

                50 000

                Минимальный взнос в любой валюте

                25 000

                Срок вклада, месяцев

                3 – 18

                Максимальный размер вклада

                300% от изначальной суммы

                Предельный срок внесения

                4/5 договора, не позднее 30 дней до окончания

                Дополнительные условия

                постоянная ставка, которая распространяется на внесенные средства

                 

                Частичное или полное пополнение депозита отличается способом внесения дополнительных средств на счет. В зависимости от условий договора можно внести сразу всю сумму или частями, но не менее оговоренного уровня.

                Депозит с частичным или полным возвратом дает возможность вернуть некоторую сумму вклада до истечения срока действия договора.

                В договоре прописываются все условия и ограничение сумм:

                Параметры

                Условия

                Начальная сумма (любая валюта)

                50 000

                Минимальная сумма, которую можно вернуть (любая валюта)

                25 000

                Срок договора

                3 – 18 месяцев с возможным увеличением до 36 месяцев

                Проценты на возвращаемую сумму

                в зависимости от фактического срока нахождения денежных средств

                Дополнительные условия

                при возврате средств менее, чем через месяц, будет выплачена половина минимальной ставки до востребования


                Право частичного возврата позволяет снять часть средств с депозита или вносить на счет дополнительные суммы, если заключен договор на депозит с частичным снятием.

                Параметры

                Условия

                Начальная сумма (рубли, доллары, евро)

                50 000

                Срок действия, месяцев

                3 – 18

                Минимальный взнос (рубли, доллары, евро)

                25 000

                Максимальная размер (с учетом взносов)

                300% от изначальной суммы

                Предельный срок для внесения

                4/5 срока договора

                Минимальный остаток

                половина от начальной суммы

                Минимальное снятие

                25 000 в любой валюте

                Дополнительные условия

                возврат ранее 1 месяца или при остатке меньше 50% осуществляется при минимальной процентной ставке


                Иные условия возврата, описанные в договоре, обязуют банк вернуть сумму вклада только по достижении определенной суммы на счету. При этом заранее прописывается процентная ставка.

                Условия

                Наличие у юридического лица расчетного счета в Альфа-банке – обязательное условие для заключения договора. Для открытия депозита потребуется написать заявление в отделении банка или заполнить форму онлайн, размещенную на сайте, также можно отправить заявление по электронной почте.

                В заявлении необходимо указать:

                • наименование организации, род деятельности;
                • ОГРНИП или ОГРН;
                • почтовый и юридический адрес;
                • желаемые условия депозита (сумму, сроки).

                Перечень необходимых документов будет зависеть от вида организации. Предприятиям нужно собрать следующий пакет документов:

                • доверенность лицу, уполномоченному подписать договор с банком;
                • свидетельство о регистрации;
                • документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах;
                • образцы подписей и печатей;
                • протоколы, приказы, подтверждающие полномочия руководителя или сотрудников, заключающих сделку;
                • паспорта участников сделки.

                Ставки по депозитам различаются в зависимости от условий и суммы вклада. В таблице указаны основные параметры действующих депозитов:

                Название депозита

                Минимальная начальная сумма

                Срок вклада, месяцев

                Начисление процентов

                Пополнение

                Максимально возможный процент

                Альфа-Доход (для ИП)

                30 000

                6

                конец срока

                +

                4,8

                Альфа-Доход (для юридических лиц)

                30 000

                6

                конец срока

                +

                5,2

                Частичный или полный возврат (доллары)

                10 000 001

                18

                конец срока

                2,31

                Частичный или полный возврат (рубли)

                300 000 000

                3

                конец срока

                7,4

                Долларовый пополняемый

                1 000 000

                18

                конец срока

                +

                2,52

                Пополняемый (евро)

                1 000 000

                18

                конец срока

                +

                0,32

                Пополняемый (рублях)

                300 000 000

                3

                конец срока

                +

                6,89

                Пополняемый, частичным возвратом (доллары)

                10 000 001

                18

                конец срока

                +

                2,2

                Пополняемый,  частичный возвратом (евро)

                10 000 001

                18

                конец срока

                +

                0,2

                Пополняемый, частичный возврат (рубли)

                300 000 000

                3

                конец срока

                +

                6,12

                Срочный без пополнения (доллары)

                10 000 001

                36

                ежеквартально, ежемесячно,

                конец срока

                3,2

                Срочный без пополнения (евро)

                10 000 001

                36

                ежеквартально, ежемесячно,

                конец срока

                0,7


                Комиссия и налогообложение зависит от размера вклада. После заключения договора сумма вклада переводится на депозитный счет. Стоит учитывать, что при переводе средств с одного счета на другой может быть взята комиссия. Также придется заплатить неустойку за несвоевременное внесение средств на счет в размере 1/365 ставки рефинансирования для рублевых вкладов и 0,01% от суммы для валютных депозитов.

                Вклады юридических лиц облагаются налогом в том случае, если процентная ставка превышает ставку рефинансирования. Для вкладов, открытых в 2017 году, к ставке ЦБ следует прибавить 5 пунктов. На данный момент ставка рефинансирования равна 8,25%, значит, при текущем уровне процентных ставок депозиты не подлежат налогообложению.

                Калькулятор депозитов для юридических лиц

                На официальном сайте Альфа-Банка вы можете найти калькулятор, который позволяет рассчитать ваш будущий доход в зависимости от суммы вклада и процентной ставки. Благодаря ему вы сможете быстро оценить выгодность открытия вклада и разницу в доходе в зависимости от срока и первоначальной суммы. Чтобы выбрать наиболее подходящий пакет услуг рекомендуем обратиться в банк лично.

                Закрытие депозита

                В договоре указывается дата завершения действия депозита. При подписании обратите внимание, есть ли пункт о возможной пролонгации, тогда нужно сообщить банку, хотите ли вы закрыть счет или продлить его. Закрыть счет может только лицо, уполномоченное организацией. Сотруднику нужно будет предъявить паспорт, доверенность и документы, подтверждающие его должность в компании.

                Для закрытия депозита нужно написать заявление в отделении банка. Денежные средства должны быть выведены со счета не позднее, чем через семь рабочих дней после принятия заявления банком. Денежные средства могут быть переведены на счет в любом банке или выданы наличными. Ранее юридические лица должны были уведомлять налоговые органы о закрытии депозита, сейчас эта обязанность переложена на банк.

                Возможные проблемы и сложности

                Депозит помогает организации получать дополнительный доход, однако есть несколько нюансов, которые нужно учесть перед заключением договора:

                • Государство не страхует вклады юридических лиц, поэтому клиент рискует потерять средства в случае возникновения проблем у банка. Предприниматель может самостоятельно оформить страхование вклада за свой счет.
                • Депозит в иностранной валюте могут открыть только организации, имеющие лицензию на осуществление валютных операций.
                • Если банк несвоевременно возвращает клиенту средства со счета, он обязан выплатить неустойку в размере 1/365 доли ставки рефинансирования.

                Чтобы избежать проблем, внимательно изучайте договор перед подписанием. Альфа-Банк предлагает выгодные продукты для малого, крупного и среднего бизнеса.

                Кредиты для бизнеса в Альфа-Банке

                Согласие на обработку персональных данных

                Настоящим в соответствии с Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 года свободно, своей волей и в своем интересе выражаю свое безусловное согласие на обработку моих персональных данных информационного-портала «IQBanks» (далее по тексту — Оператор).  
                Персональные данные — любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу.

                Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, а также осуществление любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами. 
                Данное согласие дается Оператору для обработки моих персональных данных в следующих целях:

                • предоставление мне услуги поиска и подбора кредитного решения;
                • направление в мой адрес уведомлений, касающихся предоставляемых услуг;
                • подготовка и направление ответов на мои запросы;
                • направление в мой адрес информации, в том числе рекламной, о мероприятиях/товарах/услугах/работах Оператора.

                Настоящее согласие действует до момента его отзыва путем направления соответствующего уведомления на электронный адрес [email protected] В случае отзыва мною согласия на обработку персональных данных Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в пунктах 2 – 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона №152-ФЗ «О персональных данных» от 26.06.2006 г.

                Кредиты для ИП в Альфа-Банке

                Индивидуальные предприниматели могут оформить и взять потребительский кредит наличными в Альфа-Банке на общих условиях. Достаточно подать онлайн заявку на официальном сайте Альфа-Банка. Отличие заключается только в способах подтверждения дохода и необходимых ИП документах.

                Расскажем о кредите для предпринимателей в Альфа-Банке, процессе его получения и необходимых документах. Читайте статью и сможете взять кредит наличными для ИП в Альфа-Банке.

                Содержание

                expand_more


                Потребительский кредит наличными для ИП, оформляемый в Альфа-Банке, является не целевым кредитом. Согласно условиям, заемщику не нужно отчитываться в банк о том, куда были направлены наличные деньги.


                Какие документы нужны ИП для кредита в Альфа-Банке


                • Паспорт гражданина РФ;
                • Свидетельство, на выбор:

                  — Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;
                  — Свидетельство о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

                • Документ, подтверждающий доход.

                При оформлении потребительского кредита под залог движимого или недвижимого имущества ИП потребуется предоставить в Альфа-Банк документы на имущество. Их перечень будет написан на странице подачи онлайн заявки.



                Как ИП подтвердить доход для кредита в Альфа-Банке


                Основными документами, подтверждающими доход индивидуального предпринимателя, являются:
                • Налоговая декларация;
                • Выписка с расчетного счета;
                • Выдержка из ЕГРИП;
                • Бухгалтерский баланс;
                • Отчет о доходах и расходах.

                Банк может запросить дополнительные бумаги, которые прямо или косвенно указывают на наличие чистой прибыли и расходов у индивидуального предпринимателя. Полный перечень документов и условия для ИП можно посмотреть на официальном сайте банка. На том же официальном сайте ИП можно подать онлайн заявку на оформление ссуды наличными.

                Рассчитать кредит для ИП в Альфа-Банке


                Перед подачей онлайн заявки и оформлением займа для ИП рекомендуем рассчитать его на кредитном калькуляторе, расположенном на официальном сайте. Для этого укажите сумму, срок и процентную ставку:
                Кредитный калькулятор с официального сайта, рассчитает ежемесячный платеж, переплату и общую выплату в Альфа-Банк по взятой ссуде.

                Потребительский кредит или кредит для бизнеса


                Если индивидуальный предприниматель задается вопросом: какой кредит взять, и выбирает между потребительским кредитом наличными и кредитом на развитие малого бизнеса предлагаем таблицу-сравнение.











































































                ПотребительскийБизнес
                ЛьготныйНетДа
                Начинающие ИПДаНет
                ПроцентВышеНиже
                Пакет документовМинимальныйПолный
                Легко оформить и получитьДаНет
                Специальная программаНетДа
                Требования к ИПНизкиеВысокие
                КрупныйДаДа
                Специальный продуктНетДа
                ЦельЛюбаяПредпринимательская деятельность
                ДоступныйДаНет
                ПолучениеНаличныеРасчетный счет
                Получение на физическое лицоДаДа
                Подходит для начала ИПДаНет

                С помощью таблицы вы сможете понять какой кредит будет выгоднее взять в вашей ситуации, а также узнаете об особенностях, частных случаях и тарифах каждого вида финансового предложения. После анализа вы сможете заполнить форму анкеты на получение средств и открытие кредитной линии. Среднее время заполнения анкеты индивидуальным предпринимателем — 15 минут.

                Мы рассмотрели кредиты Альфа-Банка индивидуальным предпринимателям, процесс их получения и подготовки. Теперь вы можете подать в Альфа-Банк заявку на кредит для ИП.

                Лизинг — Альфа Банк

                Валюта: руб .; ДОЛЛАР США; ЕВРО.
                Срок: до 84 месяцев
                Авансовый платеж: от 0%
                Платежи: гибкий график платежей в соответствии с требованиями клиента
                Авансовые платежи поставщикам: до 100%
                Повышение процентной ставки: от 4%
                Основные требования:

                • Возраст компании от 2 лет;
                • Лимит лизинга
                • минимум 100 млн руб .;
                • Размер единовременного финансирования от 30 млн руб.

                Валюта: руб.
                Срок: до 48 месяцев
                Аванс: от 20%
                Сумма финансирования: от 40 млн руб. Макс.
                Принятие заявки: в течение 1 дня

                Валюта: RUS; ДОЛЛАР США; ЕВРО.
                Срок: до 60 месяцев
                Авансовый платеж: от 15%
                Платежи: гибкий график платежей в соответствии с требованиями клиента
                Авансовые платежи поставщикам: до 100%
                Повышение процентной ставки: от 4%
                Основные требования:

                • Возраст компании от 2 лет;
                • Лимит лизинга
                • минимум 100 млн руб .;
                • Размер единовременного финансирования от 30 млн руб.

                Сумма финансирования: от 150 млн рублей
                Рассмотрение заявки: в течение 4 дней

                Валюта: RUS; ДОЛЛАР США; ЕВРО.
                Срок действия: Максимум 10 лет
                Авансовый платеж: от 0%
                Обязательные платежи:

                • Ежемесячно или ежеквартально, с сезонной корректировкой, с льготным периодом, в зависимости от денежного потока клиента;
                • Максимум непогашенной ссуды на 7 год составляет 50% от рыночной стоимости сданного в аренду имущества;
                • Досрочное погашение по доходной собственности более 90% от операционной прибыли (нетто) не допускается

                Основные требования:

                • надлежащее оформление земельных / имущественных прав собственности;
                • Минимальная стоимость сдаваемых в аренду активов (недвижимого имущества) составляет 50 млн. Рублей

                Доступ:

                • Сдача недвижимого имущества в аренду сданного дома;
                • Возврат недвижимого имущества в аренду арендатору заложенного здания;
                • Возмещение НДС
                • ;
                • Аналитические исследования;
                • Разработка индивидуальной структуры сделки

                Информация, необходимая для предварительной оценки:

                • Стоимость недвижимости по СПА;
                • Стоимость недвижимого имущества по налоговому и бухгалтерскому учету;
                • Условия оплаты с продавцом
                • Срок аренды недвижимости
                • Валюта договора лизинга и SPA;
                • Сумма аванса;
                • График платежей: аннуитет / дифференцированный график / сезонное погашение / льготный период;
                • Срок передачи имущества арендатору;
                • Бухгалтер на балансе активов;
                • Страхование.
                Личный заем

                Альфала — Банк Альфала

                • Депозитные счета