О какой новой финансовой пирамиде предупредили россиян? | Личные деньги | Деньги
Надежда Вредина
Примерное время чтения: 3 минуты
5454
Категория: Доступная экономика
Эксперты Роскачества предупредили россиян о новой финансовой пирамиде — южнокорейском проекте KOK Play. Организация включена в список Центробанка РФ компаний с признаками финансовой пирамиды.
Тексты на сайтах проекта больше похожи на машинный перевод, чем на русскую речь, обращают внимание специалисты. Впрочем, граждан это не смущает, и они несут в KOK Play накопления в надежде на солидную доходность.
Финансовая пирамида обещает достойный доход при небольших вложениях: минимальный взнос составляет всего-то 100 долларов (чтобы получить реферальные бонусы, нужно внести 300 долларов). К сожалению, достойным доход остается только в обещаниях.
Контора начисляет дополнительные бонусы за приглашение друзей — это классический признак финансовой пирамиды. И еще один классический признак — ни внесенные деньги, ни тем более начисленные проценты клиентам KOK Play вывести не удалось.
«Учитывая высокую степень риска, пользователям без опыта вообще не рекомендуется самостоятельно искать в интернете возможность для инвестирования, поскольку риск нарваться на мошенников очень велик. Нечистые на руку граждане тоже ищут способы простого заработка — для этого они и создают такие проекты. Страшно то, что люди даже берут кредиты для того, чтобы инвестировать большую сумму в мошеннический проект», — говорит руководитель центра цифровой экспертизы Роскачества Сергей Бодров.
В отличие от легальных организаций, у финансовых пирамид нет финансовой отчетности, может не быть договора и юридического лица.
Перед тем, как отдать свои деньги финансовой компании, следует запросить договор об инвестировании. В договоре должны быть подробно прописаны права и обязанности сторон. Если договора нет — это уже признак мошенничества.
Далее следует поинтересоваться реквизитами юридического лица, проверить, есть ли оно в реестре, в госреестре и на сайте Банка России. Следует проверить это юридическое лицо по списку субъектов с признаками нелегальной деятельности. Кроме того, можно просто позвонить по номеру горячей линии (8 800 300 3000) и выяснить мнение Центробанка по поводу организации, предлагающей инвестировать под высокую доходность.
Стоит потратить некоторое время и изучить отзывы о компании в интернете.
Сейчас существует достаточно много сайтов и групп в социальных сетях, где описывается деятельность тех или иных финансовых мошенников.
Источники информации:
https://rskrf.ru/tips/eksperty-obyasnyayut/yuzhnokoreyskie-moshenniki-otnimayut-dengi-rossiyan-na-platforme-kok-play/
https://cbr.ru/inside/warning-list/
https://www.znak.com/2021-08-02/v_centrobanke_rasskazali_o_novom_proekte_pohozhem_na_finansovuyu_piramidu_finiko
KOK PlayРоскачествокриптовалютафинансовые пирамиды
Следующий материал
Новости СМИ2
Фразы, которые лучше не произносить в гневе
«Крылья» и «кони». Как правильно произносить названия китайских авто На отечественном рынке появилось много автомобилей с необычными значками и названиями. Это китайские машины, которые стали завоевывать рынок России п …
Арнольд Шварценеггер и Джеймс Кэмерон поругались на съёмках «Терминатора» из-за фразы: «I’ll be back» 18:38, 17 мая 2023, автор: Чуликова Е.
Арнольд Шварценеггер и Джеймс Кэмерон поругались на съёмках «Терминатора» из-за фразы: «I’ll be back»Спор возни …
7 приложений для сна, которые помогут высыпаться лучше Мониторить качество сна (продолжительность фаз, их частоту, общее время) могут даже самые дешевые фитнес-браслеты. Но если у вас нет такого гаджета, …
Стало известно, как правильно произносить бренды китайского автопрома Китайские автомобили начали завоевывать рынок в России после ухода корейских и европейских брендов. Как правильно произносить названия «новичков», со …
Чем региональный зоомагазин лучше маркетплейса? Конечно, корм, наполнитель и аксессуары для животных не являются предметами первой необходимости. Однако опыт показывает, что владельцы домашних живо …
Диетолог назвал 5 продуктов, которые лучше покупать замороженными Придерживаться здорового питания не всегда легко, особенно если не хватает времени регулярно пополнять холодильник клетчаткой и источниками здорового .
..
Как правильно произносить названия китайских автомобилей За последний год на российском рынке появилось такое количество автомобилей китайских брендов, что даже посвященному в этот процесс человеку запомнит …
Нурберген Шарипов о следующем бое: «Лучше бои, чем простой» Казахстанский боец ММА Нурберген Шарипов поделился мнением о своем следующем поединке: «Если честно, я его бои не смотрю. Когда мне дают оппонента, я …
Лучше не бывает: обзор самых тонких ноутбуков, которые вы можете купить Если вам, как и мне, нравятся тонкие ноутбуки, предлагаем вам взглянуть на список самых лучших устройств в этой категории. …
Россияне в гневе от поста Митрошиной — блогерша пошутила про приемных детей Только поутихли новости о проблемах Александры с налогами, как она учудила в соцсетях, опубликовав пост с весьма неудачной шуткой. За такое ее могут …
Хлусевич: «Для «Спартака» чем выше, чем лучше» Футболист «Спартака» Даниил Хлусевич дал комментарий насчёт борьбы за серебряные медали Премьер-лигиЧитать дальше → .
..
Ундав: «В следующем сезоне будем ещё лучше» «Брайтон» провел прекрасный сезон, хотя и проиграл в последнем туре «Астон Вилле»Читать дальше → …
Названы пять вещей, которые сделают секс лучше Специалист Вестминстерского университета (Великобритания) во время беседы с порталом The Conversation перечислил пять вещей, которые помогут улучшить …
Психолог назвала привычки, которые могут сделать жизнь лучше Психолог, психотерапевт Юлия Солис перечислила «Известиям» полезные привычки, с помощью которых можно сделать жизнь лучше.Так, специалист отметила, ч …
Когда лучше покупать квартиру У каждого, кто начинает задумываться о покупке квартиры, возникает вопрос, когда сделать это выгоднее всего. URA.RU рассказывает, как меняется стоимо …
Чесноков: «Мирра Андреева лучше Корнеевой» Российский теннисист Андрей Чесноков сравнил двух отечественных теннисисток – Мирру Андрееву и Алину Корнееву .
..
Леброн Джеймс призвал подписать петицию о снятии статуса товарного знака с фразы «Taco Tuesday». В 2019 году он сам пытался ее запатентовать Форвард «Лейкерс» Леброн Джеймс призвал подписать петицию о снятии статуса товарного знака с фразы «Taco Tuesday». «Это праздник для всех!!! Давайте …
Эксперт назвал самые опасные районы Стамбула, в которые россиянам лучше не заходить Жестокое убийство в Стамбуле россиянина при попытке ограбления прокомментировал эксперт по туризму, профессор Финансового университета Александр Банд …
Диетолог раскрыла, что лучше не есть летом Летом лучше исключить жареное жирное мясо из рациона, чтобы снизить нагрузку на печень и желудок. Об этом рассказала диетолог Евгения Пегова. Она уто …
Квартиры какой площади лучше продаются Среди квартир-студий, представленных в столичных новостройках класса «комфорт», наибольшей популярностью пользуются лоты площадью от 20 до 22 кв.
м. …
Кому и какой квас лучше пить В домашнем квасе содержится много витаминов, рассказала врач Екатерина Кашух. Промышленного же лучше избегать — особенно некоторым категориям пациент …
Черников — о результатах «Краснодара»: «Можем ещё лучше» Полузащитник «Краснодара» Александр Черников поделился комментарием о результатах команды в минувшем сезонеЧитать дальше → …
Диетолог назвала лучше напитки для завтрака Диетолог Кристина Плотникова поделилась советами о том, какие напитки идеально подходят для завтрака. Она выделила кефир и зеленый чай, а также переч …
Не будь белой вороной: шесть вещей, которые лучше не надевать этим летом В жаркий сезон, пожалуй, каждая представительница прекрасного пола хочет продемонстрировать себя во всей красе, показать фигуру и стройное тело. Одна …
7 признаков жилья бизнес-класса, которые перекочевали в доступное. И 10, которые еще не скоро перекочуют Любая новая технология стоит дорого, пока не становится массовой.
Строительная отрасль — не исключение, каждое ноу-хау сначала становится уникальным …
В Кремле объяснили неточный перевод на Западе фразы Путина «хрен им» Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков прокомментировал то, как иностранные СМИ перевели фразу «хрен им», которую употребил Владимир Путин …
В Кремле оценили перевод западными СМИ фразы Путина «хрен им» Западные СМИ перевели фразу Путина «хрен им» как «идите к черту» (go to hell). «Основной смысл они поняли», — заявил пресс-секретарь президента Дмитр …
Долина в гневе — ее упрекнули, что она некрасиво стареет Лариса Александровна стала активным пользователем социальных сетей, где она не только публикует свои фотографии, но и активно общается с подписчиками …
Пирамида, чайный сервиз на голове и другие безумные шляпы гостей Royal Ascot 2023, которые лучше один раз увидеть Дамы на королевских скачках использовали весь запас фантазии, чтобы удивить своим появлением.
И у них это получилось. …
Как WhatsApp сделал защиту пользователей лучше WhatsApp представил новые функции для усиления защиты пользователей. Шамиль Магомедов, начальник отдела интеллектуальных систем защиты информации Инс …
Замороженные продукты или консервированные: что лучше Как сберечь овощи и фрукты, чем замороженная еда отличается от консервированной, какой у нее срок годности и какие плюсы есть у каждого способа хране …
В Тольятти провели литературное расследование фразы «Русские не сдаются!» Участники встречи обсудили тему патриотизма и известное фото “Комбат”, снятое советским фотографом Максом Альпертом 12 июля 1942 года в Луганской обл …
Напряжение в семье Аффлека и Лопес растет: Бен в гневе, Дженнифер обижена — их выдают жесты Звездных супругов поймали на улице — актер с трудом скрывает свое реальное отношение к жене. …
Как растет виноградная лоза и когда появилась традиция произносить тосты: 10 интересных фактов о вине Вино — один из самых популярных напитков в мире.
Сегодня на Земле насчитывается порядка 10 тысяч технических сортов винограда, пригодных для изготовл …
NetEase: Пескову хватило одной фразы для разрушения мечты Запада о победе над Россией politexpert.netПредставитель Кремля Дмитрий Песков с помощью одной фразы развеял мечту Запада о победе над Россией. Об этом написало издание NetEase. …
Какой домен лучше выбрать для сайта? Доменное имя – это важный фактор, который влияет на поисковую оптимизацию и SЕО продвижение сайта. Именно этап выбора доменной зоны определяет дальне …
Баркли обратился к Мэттью Ткачаку: «Ты можешь быть лучше отца. Мне жаль это говорить, Кит, но Мэттью может быть лучше тебя» Нападающий «Флориды» Мэттью Ткачак забросил две победных шайбы в двух овертаймах на старте серии финала Восточной конференции против «Каролины». В об …
Какко после 40 очков в сезоне: «Я становлюсь все лучше и лучше с каждым годом в НХЛ» После поражения в первом раунде Кубка Стэнли «Рейнджерс» отправили в отставку главного тренера Жерара Галлана.
«Не знаю, что произойдет дальше. Я не …
Зазулин заявил, что Семак лучше Спаллетти Бывший футболист «Зенита» Игорь Зазулин сравнил работу тренера петербургской команды Сергея Семака и Лучано Спаллетти, возглавлявшего сине-бело-голуб …
Родителям назвали фразы, которые могут привести к бегству ребёнка из дома Родители сами могут спровоцировать побег ребёнка из дома, если не обратят внимание на фразы, которые говорят своему чаду. Некоторые выражения лучше н …
Приложение «Смотрим» для Android становится лучше Приложение «Смотрим» для Android становится лучше — благодаря новой версии смотреть сериалы и фильмы, слушать радио и подкасты, читать и смотреть нов …
Уэда, Банк Японии: Есть много вопросов в отношении инфляционных ожиданий, которые необходимо лучше понять «Вопрос о том, вызвана ли инфляция спросом или предложением, имеет очень важные последствия для выработки денежно-кредитной политики «, — заявил в ср .
..
Где лучше покупать б/у машину – неожиданный совет Автомобиль – это технически сложный товар. Пожалуй, самый сложный из тех, который покупают обычные люди. Здесь и электроника, и гидравлика, и пневмат …
Журналисты узнали историю появления культовой фразы из фильма «Иван Васильевич меняет профессию» Кадр из фильма «Иван Васильевич меняет профессию»Журналисты выяснили происхождение культовой цитаты «Ох, боярыня. Красотою лепа! Червлена губами! Бро …
Где лучше всего провести корпоратив? Место проведения способно украсить праздник, сделать его незабываемым. Куда отправиться на мероприятие? Где будет комфортно, свободно, интересно и кр …
Apple откажется от фразы «Привет, Siri» для вызова голосового помощника — Bloomberg Сотрудник авторитетного издания Bloomberg Марк Гурман сообщил, что Apple уже какое-то время работает над фундаментальным изменением в работе голосово …
Что лучше пить утром — матчу или кофе Утро — время, когда многие из нас ищут способы пробудиться и взбодриться перед началом дня.
Одни предпочитают насыщенный кофеином напиток, другие вы …
Зоозащитники в гневе: «ковбой» оседлал акулу в океане в США Настоящим ковбоем возомнил себя житель Флориды — вот только оседлать он решил дикую акулу. Компания отдыхающих на пляже заприметила у берега ха …
Ильзат Ахметов: «Мне показалось, что мы играли лучше» В воскресенье состоялся Суперфинал Кубка России, в котором «Краснодар» не сумел сделать решающий шаг к трофеюЧитать дальше → …
Какую клубнику лучше не покупать? В России сезон клубники — июнь-начало июля, однако есть множество поздних, а также ремонтантных сортов— они приносят плоды несколько раз за лето и ур …
«Лучше бы они там наступали. Для нас лучше» На встрече с военкорами президент прокомментировал ход СВО и оценил вероятность мобилизации …
Спаллетти: «Итальяно лучше меня» Бывший главный тренер «Наполи» Лучано Спаллетти вновь похвалил Винченцо Итальяно за его методы работыЧитать дальше → .
..
10 жутких находок из секонд-хендов, которые доказывают: лучше покупать новое «На фига, а главное, зачем?» — таким вопросом задавались все авторы фотографий из подборки ниже. Глядя на такие находки из секонд-хендов, по-другому …
Мостовой: лучше Ярошик, чем приглашать непонятных иностранцев, которые никогда футбольный мяч не трогали Экс-полузащитник «Сельты» Александр Мостовой отреагировал на потенциальное назначение бывшего футболиста ЦСКА Иржи Ярошика на пост главного тренера » …
Лучше не оставлять смартфон на солнце: что с ним будет Если оставить телефон под жарким солнцем, это может быть для него опасно из-за материалов, из которых он изготовлен, таких как металл и стекло. HowTo …
Квантовые или суперкомпьютеры: что лучше Квантовые вычисления и суперкомпьютеры — это две мощные технологии с различными характеристиками и потенциальным влиянием на общество. Именно про «пр …
Где лучше отдыхать зимой – 5 интересных направлений Зимние холода, промозглая погода, вечная слякоть или суровые морозы – все это успевает надоесть жителям России, поэтому в поисках тепла и прикл .
..
VA3 из Китая за 1,5 млн: 3 довода, почему он лучше Весты Одна из моделей этого бренда, предлагающихся теперь в России, – это седан Jetta VA3. Комплектаций две: Enjoyment (1.5, 110 л.с., 6АТ) по цене от 1,5 …
Суд: запрашивать объяснения у работника лучше письменно Напомним, в соответствии с ч. 1 ст. 193 ТК РФ до применения дисциплинарного взыскания работодатель должен затребовать от работника письменное объясне …
Лучше, чем пугало! Лайфхаки для дачников, которые помогут отвадить животных от ваших грядок Кроме насекомых-вредителей позариться на посадки в вашем огороде могут и другие любители полакомиться растениями. …
Президент ЦСКА: «Шведу уже лучше» Президент ЦСКА Андрей Ватутин рассказал о состоянии защитника команды Алексея Шведа. Он в настоящее время восстанавливается от травм, полученных в ре …
Какой планшет лучше купить Какой планшет лучше купить Все больше пользователей отдают предпочтение портативным, сенсорным устройствам.
Одним из самых востребованных гаджетов яв …
Tank 500 оказался лучше, чем Land Cruiser 300! Причем не при поверхностном знакомстве, а при буквальном разборе. Российский блогер Илья Свиридов (канал «Клубный сервис») подробно рассказал о новом …
Сила слов. Успеху девушки помогут простые фразы Любая добьется побед с помощью таких «помогалок». Добиться успеха, не прилагая никаких усилий не так-то просто. Существует методика, спос …
Так может лучше их вернём? ВАЗ-2114 и 2107 со «вторички» продаются лучше, чем новые LADA Vesta Классические модели автозавода в Тольятти, выпуск которых «АвтоВАЗ» не возобновит никогда, не теряют феноменального спроса. Согласно официальным данн …
Церковь знает лучше Отец Андрей Ткачев пишет: «Антихрист будет большим любителем старины, в том числе церковной. Реставрировать, штукатурить, золотить до него, при нем и …
5 полезных для здоровья летних напитков, которые лучше всего охлаждают в жару Манифест лета — отказаться от сладкой газировки! Вместо этого изучаем и пробуем рецепты лучших освежающих напитков в жару.
…
Чем именно российский С-350 лучше американского Patriot В новом сравнении зенитных ракетных комплексов С-350 «Витязь» и американского Patriot, российский вариант вышел на впечатляющее превосходство. Как вы …
Гвардиола о расизме: «Он везде – по полу, цвету кожи, «наш язык лучше, наша страна лучше». Нужно принимать разнообразие как разумные люди, но мы далеки от этого» Во время матча «Валенсия» – «Реал» болельщики хозяев оскорбляли вингера «Мадрида» Винисиуса, называя его «обезьяной» и «дурнем». Из-за этого игра был …
Лучше оставайтесь дома: четыре даты в июне, которые не пощадят никого Лучше оставайтесь дома: четыре даты в июне, которые не пощадят никого Россиянам рассказали о четырех опасных датах в июне. Многие столкнутся с трудно …
Споэльстра: нет ничего лучше седьмых матчей Главный тренер «Майами Хит» Эрик Споэльстра высказался по поводу финальной серии Восточной конференции с «Бостон Селтикс».
…
Какие продукты лучше класть в окрошку? Окрошка — традиционное русское блюдо, известное еще со времен Древней Руси. Тогда рецепт был совершенно незамысловат: зелень, брюква или репа, отваре …
Диетолог назвал три продукта, которые лучше не есть утром натощак Так, мед с лимоном в воде – лишний сахар. Ингредиенты лучше заменить на рисовый сироп. Вместе с тем чай и кофе стимулируют выработку кортизола, так н …
Педагог-психолог Челышева: фразы «пошёл вон», «ты мне никто» провоцируют ребёнка уйти из дома В них и им подобных маленький человек, по словам специалиста, слышит страх, унижение, от которых ему хочется сбежать. Также сами родители могут вынуд …
В раннесредневековой могиле нашли кольцо с аббревиатурой фразы «Кто подобен Богу» Археологи, работавшие в немецком городе Ингельхайм-ам-Райн (Рейнланд-Пфальц), исследовали раннесредневековый могильник, созданный во времена правлени …
Что лучше — УЗИ или МРТ? Врач назначил МРТ сердца с гадолинием.
Разве недостаточно УЗИ? Отвечает доктор Татьяна Шаповаленко, ведущая программы «О самом главном»:– МРТ даёт в …
«Получишь десерт»: Названы фразы, которые провоцируют ожирение у детей Отношение к еде у человека формируется в первые годы жизни, и здесь имеют значения фразы, которые дети слышат от родителей. Учёные из Университета Ди …
«Англичанка гадит» – британская газета попыталась объяснить смысл этой русской фразы В последнем номере The Times появилось крылатое словосочетание «Англичанка гадит», которое было приведено на языке оригинала. Британская газета попыт …
Почему спать лучше с закрытыми окнами Исследователи из Университета Иоганна Гутенберга в Германии порекомендовали спать с закрытыми окнами даже летом. По словам учёных, закрытые окна сниж …
Фразы, которые помогут родителям сделать отношения со своими детьми прочнее 20:17, 07 июня 2023, автор: Кутман С.Фразы, которые помогут родителям сделать отношения со своими детьми прочнееЯ тебя люблю, понимаю, ценю – это лиш .
..
Нефть ОПЕК: лучше меньше, да лучше Игры на понижение Июньское мониторинговое совещание ОПЕК, на котором принято решение снова снизить уровни добычи нефти, практически гарантирует рост …
Очки, через которые мир видится лучше: Apple презентовала гаджет дополненной реальности На ежегодной конференции Apple World Wide Developers Conference официально представлены долгожданные очки дополненной реальности. …
Полезная рутина. Названы привычки, которые могут сделать жизнь лучше Постарайтесь привыкнуть к определенному распорядку дня, включающему здоровый сон, регулярное питание, физическую активность и время для работы, отдых …
Скаут НХЛ: «Фантилли легко мог бы стать 1-м номером на другом драфте. С каждым годом он становился лучше в том, в чем ему нужно было стать лучше. Это напоминает мне о Кросби» 17-летний Коннор Бедард считается главным фаворитом предстоящего драфта НХЛ-2023, а 18-летний Фантилли называется кандидатом на звание 2-го номера.
« …
Пономарев: «Чалову лучше остаться в ЦСКА» Бывший защитник ЦСКА и сборной СССР Владимир Пономарев высказался о потенциальном уходе нападающего Федора Чалова. …
Том Холланд: «Нет ничего лучше, чем учиться, работая» Сериал частично основан на документальном романе Дэниела Киза «Таинственная история Билли Миллигана». События «Переполненной комнаты» происходят лето …
Тчуамени — о 1:0 с Грецией: «Мы могли бы сыграть и лучше» Полузащитник сборной Франции Орельен Тчуамени подвел итоги матча отборочного турнира Евро-2024 против Греции (1:0). …
Маша Распутина в гневе от выбора дочери — та закрутила роман со старым таксистом В Сети появилось голосовое сообщение певицы, адресованное ее 22-летней дочери. Артистка категорически против нерусского бойфренда девушки. …
Песков: вопреки неверному переводу фразы Путина на Западе поняли, что значит «хрен им» Зарубежные СМИ снова неверно перевели фразу президента России Владимира Путина.
В этот раз неточности произошли при попытке объяснить слова российско …
Развод во сне: действительно ли лучше спать одному Совместный сон часто считается естественной частью преданных отношений. Однако зарождающаяся тенденция под названием «развод во сне» опровергает это …
Разница между схемой пирамиды и схемой Понци
Автор: Olivia
Схема пирамиды против схемы Понци
Вас слишком привлекала компания, которая обещает необычно высокие нормы прибыли на инвестиции в свои схемы? Вы не одиноки, так как человеческая природа соблазняется схемами с предложениями, которые слишком хороши, чтобы быть правдой. Два названия «схемы пирамид» и «схемы Понци» используются для описания этих мошеннических схем, которые заманивают ничего не подозревающих людей вкладывать свои деньги и выплачивают их за счет платежей, сделанных более поздними участниками.
Между схемами Понци и пирамидами есть много общего, хотя есть и различия, которые будут освещены в этой статье, чтобы читатели знали о таких программах и схемах.
Схема Понци
Схемы Понци названы так в честь Чарльза Понци, который был обычным клерком и первым инициировал такую схему, которая стала известна по всей стране. В таких схемах потенциальным инвесторам обещают чрезвычайно высокую доходность их инвестиций с минимальным риском или без него. Ничего не производится и не продается, а старым членам платят деньги, полученные от новых членов. Пока схема продолжает добавлять новых участников и продолжает получать деньги, старшие участники получают высокую прибыль на свои деньги, заставляя все больше и больше людей верить в схему. Схемы Понци рушатся сами по себе, когда скорость, с которой требуются деньги от новых участников, не добавляется к схеме, и более старые участники кричат о своих деньгах.
Пирамидальная схема
Существует множество схем, имеющих много общего со схемами Понци, но отличающихся по некоторым пунктам.
Схемы пирамид — это такие схемы, которые кажутся законными предприятиями, но ФБР указывает на них как на схемы, которые являются мошенническими, и просит простых людей держаться подальше от этих схем. Пирамида так называется, потому что каждый последующий уровень больше предыдущего. Таким образом, основатель сидит наверху, а новые участники добавляются на более низкий уровень. Деньги, поступающие от новых членов, идут вверх по порядку. Здесь нет продажи продукта или услуги, как в схемах Понци, и члены более высоких уровней пользуются плодами труда членов своей нижестоящей линии, поскольку они продолжают участвовать в наборе новых членов.
В чем разница между схемой пирамиды и схемой Понци?
Обе схемы Ponzi и Pyramid не получают никакой прибыли от продажи вещей или услуг, а финансируют старых участников за счет денег от новых участников. Основное различие между схемой пирамиды и схемой Понци заключается в том, что в пирамиде участникам необходимо привлекать новых участников в нисходящей линии, чтобы получать прибыль, и до тех пор, пока набираются новые участники, мошенничество совершается.
В схемах Понци нет такого требования к участникам, чтобы набирать новых участников, и они попадают в очередь из-за приманки более высокой нормы прибыли. Понци не рухнет внезапно, как пирамида, и старых инвесторов заманивают держать свои деньги заблокированными в течение длительного периода, предлагая им более высокую прибыль. В Ponzi основатель взаимодействует со всей семьей, находясь в Pyramid; новые участники не взаимодействуют с учредителем. Хотя источником оплаты в обеих схемах являются новые участники, в Пирамиде этот источник всегда раскрывается, в то время как в Понци источник оплаты никогда не раскрывается.
Лучшие национальные судебные юристы для проигравших
Что такое финансовая пирамида?
Схемы пирамид получили свое название, потому что они структурированы как пирамида. Наверху находится главный мошенник — знание того, что предполагаемая компания является мошенничеством, может распространяться или не распространяться на несколько ступеней пирамиды, но большинство слоев — это люди, которых обманули, заставив передать деньги в расчете на то, что они получать оплату за привлечение большего числа инвесторов к «возможности».
Отличительной чертой финансовой пирамиды является то, что ее участники сосредоточены на зарабатывании денег, привлекая к участию в компании как можно больше таких же людей, как они сами. Подобно двоюродному брату схемы Понци, мошенничество выживает только до тех пор, пока к нему присоединяется все больше и больше людей, чтобы деньги текли к людям, находящимся над ними (более высоким в пирамиде).
Пирамиды обычно маскируются под законную компанию и имеют продукт (например, витамины) или услугу (например, услуги веб-сайта) для продажи, но основное внимание всегда уделяется постоянно расширяющемуся кругу участников. Как и в схемах Понци, многих людей обманом заставляют участвовать в мошенничестве их сеть друзей и знакомых, которых обманули до них.
Схемы пирамид также известны как схемы «бесконечной цепочки» и являются уголовным преступлением в Калифорнии:
Каждый человек, который изобретает, подготавливает, устанавливает, предлагает или управляет любой бесконечной цепочкой, виновен в общественном правонарушении и подлежит наказанию.
лишением свободы в окружной тюрьме на срок до одного года или в государственной тюрьме на 16 месяцев, два или три года.
В данном разделе термин «бесконечная цепочка» означает любую схему отчуждения или распределения имущества, в соответствии с которой участник уплачивает ценное вознаграждение за возможность получить компенсацию за привлечение одного или нескольких дополнительных лиц к участию в схеме или за возможность получить компенсацию, когда лицо, представленное участником, представляет нового участника. Компенсация, используемая в этом разделе, не означает и не включает выплаты, основанные на продажах лицам, которые не являются участниками схемы и которые не покупают для участия в схеме.
Уголовный кодекс штата Калифорния, § 327.
Пирамиды имеют тенденцию рушиться под собственным весом довольно быстро и редко длятся более нескольких лет; однако мошенники, которые управляют схемами пирамид, часто появляются снова и снова, оставляя за собой разрушенные жизни.
По данным SEC, финансовые пирамиды часто маскируются под компании многоуровневого маркетинга (MLM). Если компания больше ориентирована на получение денег от новых участников, чем на прибыль от законных продаж неучастникам, то это финансовая пирамида.
Что такое схема Понци:
Схемы Понци — это мошенничество с инвестициями, в которых участников не просят участвовать, кроме как вкладывать деньги. Они названы в честь печально известного торгаша Карлоса («Чарльз») Понци. В 1920-х годах Понци открыл магазин в Соединенных Штатах и обещал инвесторам 50% прибыли за 45 дней или 100% прибыли за 90 дней (в современную эпоху схемы Понци, как правило, дают более скромные, но все же высокие обещания окупаемости инвестиций). Отличительными чертами схемы Понци являются нереально высокие доходы от инвестиций, обещания минимального риска или его отсутствия, а также использование денег новых инвесторов для выплаты денег старых инвесторов вместо использования прибыли для выплат инвесторам.
